第一篇：2016年某某期貨武漢營業(yè)部反洗錢宣傳活動總結(jié)

2016年某某期貨武漢營業(yè)部反洗錢宣傳活動工作總結(jié)

人行武漢分行：

《中華人民共和國反洗錢法》由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議于2006年10月31日通過，自2007年1月1日起施行。為了預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，武漢營業(yè)部根據(jù)反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合人行武漢分行下發(fā)的反洗錢相關(guān)文件和通知，在公司總部的統(tǒng)一安排下展開各種關(guān)于反洗錢宣傳的活動。

一、加強員工反洗錢知識的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作的認(rèn)識：

為了提高反洗錢工作質(zhì)量和效果，營業(yè)部每月定期組織員工舉辦反洗錢培訓(xùn)，讓員工知曉并撐握公司制定的關(guān)于反洗錢內(nèi)控管理制度和如何在工作各環(huán)節(jié)中展開反洗錢監(jiān)控，了解各種洗錢特征及行為。

二、組織反洗錢宣傳活動：

武漢營業(yè)部常年在經(jīng)營場所內(nèi)懸掛反洗錢宣傳標(biāo)語橫幅，內(nèi)容為“預(yù)防洗錢犯罪 維護社會穩(wěn)定”；不定期采取QQ群和短信宣傳；設(shè)置反洗錢咨詢臺，并在一樓大廳擺放反洗錢宣傳手冊，在投資者園地設(shè)置反洗錢知識專欄。

（二）、開展戶外宣傳

根據(jù)湖北證監(jiān)局*月下發(fā)的關(guān)于開展私募基金投資者權(quán)益保護教育專項活動的通知和省期協(xié)*月下發(fā)的關(guān)于開展“投資者教育宣傳月”活動的通知，營業(yè)部*月在戶外進行了投資者教育宣傳活動，擺放了宣傳折業(yè)，掛出了“遠(yuǎn)離和抑制非法集資 依法維護投資者權(quán)益”橫幅。

****年**月**日營業(yè)部反洗錢宣傳小組全體成員統(tǒng)一著工裝在一樓大門口及大廳開戶處將準(zhǔn)備好的宣傳資料進行粘貼及置放，便于對往來社會公眾及前來咨詢的客戶進行比較直觀的宣傳和講解。宣傳及講解內(nèi)容主要有：

1、國際反洗錢相關(guān)大案及啟示；發(fā)現(xiàn)洗錢行為，通過哪些途徑進行舉報；

2、如何識別和防范洗錢騙局，遇到騙局如何理智巧妙的應(yīng)對；

3、大力宣傳了反洗錢法相關(guān)知識點，提高社會公眾對反洗錢的意識和重要性；

4、警惕社會公眾遠(yuǎn)離洗錢犯罪行為，共同維護社會金融安定和安全；

通過反先錢洗錢活動的宣傳，使公眾認(rèn)識到了洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟體系的安全，增強了公民的責(zé)任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。

三、反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作：

在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，以多種宣傳方式做好反洗錢工作和傳播反洗錢知識和意識，為維護國家的經(jīng)濟金融安全盡職盡責(zé)。

某某期貨武漢營業(yè)部 ****-**-**

第二篇：營業(yè)部反洗錢宣傳月活動總結(jié)范文

營業(yè)部反洗錢宣傳月活動總結(jié)

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保持管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，深圳分行營業(yè)部在2011年反洗錢宣傳月活動中通過一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將2011年反洗錢宣傳月反洗錢工作總結(jié)如下：

一、加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識

為增強對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重管理層人員的反洗錢知識學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。深圳分行營業(yè)部將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢

工作隊伍。在2011年反洗錢宣傳月活動中深圳分行營業(yè)部共舉行反洗錢培訓(xùn)2次。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等。

二、注重宣傳，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一

一是在營業(yè)部大廳懸掛反洗錢宣傳活動橫幅和標(biāo)語，主要向社會公眾宣傳反洗錢知識。通過此次宣傳活動，使社會公眾對反洗錢有了進一步的認(rèn)識，使他們認(rèn)識到了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

二是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，深圳分行營業(yè)部還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。

三、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證進行核實，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供

現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。

在為客戶辦理人民幣單筆5萬元或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險業(yè)務(wù)時都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度。當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格重新識別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給以現(xiàn)金支付。營業(yè)部堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。營業(yè)部成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的賬戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的賬戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算賬戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報分行，每月以簡報形式對當(dāng)月開展

反洗錢工作進行總結(jié)匯報。

通過反洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識到了洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟體系的安全，增強了公民的責(zé)任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行和總行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟金融安全。

第三篇：期貨公司營業(yè)部反洗錢自查報告

檢查結(jié)果：

整體工作情況：各崗位工作人員均能堅持落實反洗錢規(guī)定，在日常工作中貫徹反洗錢工作要求。

具體情況如下：

一、客戶身份識別工作情況

1、身份識別方面：第一季共新增6戶，全為自然人客戶。分別對自然人客戶的身份進行審查，進行客戶身份證、銀行結(jié)算賬戶原件掃描存檔，同時對客戶進行影像采集，確保實名制的落實，并指導(dǎo)客戶填寫開戶投資調(diào)查表。

2、我營業(yè)部根據(jù)《客戶洗錢風(fēng)險分級管理制度》規(guī)定，配合總部開展客戶洗錢風(fēng)險分級管理工作。營業(yè)部本季度中，共新增客戶6個，全部屬于低風(fēng)險類客戶，中風(fēng)險客戶0個，高風(fēng)險類客戶0個。

二、業(yè)務(wù)存續(xù)期客戶身份識別及終止業(yè)務(wù)關(guān)系客戶身份識別工作情況。

1、本季度持續(xù)對營業(yè)部所有客戶的身份證件有效期進行登記與檢查，其中：1自然人戶身份證明文件有效期小于1年，客戶洗錢風(fēng)險級別由低風(fēng)險等級調(diào)整為中風(fēng)險等級，我公司密切關(guān)注該客戶交易行為；1法人戶提供最新的組織機構(gòu)代碼證年檢資料，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔；更新結(jié)算帳戶1人次，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔；變更聯(lián)系方式1人次，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔；恢復(fù)初始密碼5人次，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔；撤銷被授權(quán)人1人次，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔。

2、本季度自然人戶銷戶3戶，已對所有銷戶資料進行了整理，符合銷戶要求。

三、可疑交易報告

營業(yè)部風(fēng)控人員對本季度的客戶交易情況進行了嚴(yán)格的監(jiān)控和分析，未發(fā)現(xiàn)我營業(yè)部客戶有可疑交易。

四、存在的問題：

1.自查報告不夠完善，內(nèi)容不夠充實，沒有留下相關(guān)人員簽名；

2.《可疑交易分析記錄》關(guān)于交易情況的簡述不規(guī)范；

3.反洗錢會議和學(xué)習(xí)記錄保存不規(guī)范，沒有獨立保存，而且不便于查詢。

五、整改措施：

1.完善自查報告格式，增加營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽名、檢查人員簽名、各崗位工作人員簽名項目；

2.《可疑交易分析記錄》關(guān)于交易情況的簡述按照《公司反洗錢內(nèi)部控制制度》第六章第三十六條的可疑交易的表現(xiàn)形式來表述。

3.另外建立文本檔案，獨立保存反洗錢會議和學(xué)習(xí)記錄。

營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽名：

檢查人員簽名：

各崗位工作人員簽名：

第四篇：xx期貨有限公司xx營業(yè)部反洗錢報告

XX期貨有限公司XX營業(yè)部201X年

度反洗錢報告

中國人民銀行XX分行：

按照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將XX營業(yè)部（下簡稱：XX部）上一反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構(gòu)概況

XX部在201X年積極開展反洗錢工作，主要工作包括：學(xué)習(xí)公司總部201X年頒布的反洗錢內(nèi)控制度，并結(jié)合XX地區(qū)實際對公司總部制定的內(nèi)控制度細(xì)化到各個員工崗位；在轄區(qū)監(jiān)管機構(gòu)的引導(dǎo)下積極開展反洗錢宣傳和學(xué)習(xí)；配合公司總部搭建新型反洗錢系統(tǒng)，并組織相關(guān)崗位員工對新系統(tǒng)進行學(xué)習(xí)；配合工作總部開展反洗錢審計等工作，現(xiàn)將具體工作匯報如下：

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況。

在遵循人民銀行相關(guān)要求的引導(dǎo)下，201X年我公司對《XX期貨有限公司反洗錢工作管理制度》、《XX期貨有限公司客戶甄別遴選制度》、《XX期貨有限公司反洗錢崗位設(shè)置及工作職責(zé)管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢宣傳培訓(xùn)管理辦法 》、《XX期貨可疑交易報告管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢檢查監(jiān)督和獎懲管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢協(xié)查辦法》、《XX期貨客戶身份識別管理辦法與資料記錄保存管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢可疑交易人工識別操作流程 》、《XX期貨有限公司洗錢黑名單排查工作實施細(xì)則 》、《XX期貨有限公司業(yè)務(wù)或產(chǎn)品洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估管理辦法》、《XX期貨有限公司洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理辦法》、《XX期貨有限公司對涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》、《XX期貨有限公司海外機構(gòu)反洗錢管理規(guī)定》、《XX期貨有限公司洗錢風(fēng)險自評估管理辦法》共計15項制度進行了修訂，以此順應(yīng)反洗錢監(jiān)管要求確保我司在新形勢下，面對新環(huán)境、新業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的風(fēng)險。

（二）機制設(shè)置情況。

目前XX期貨有限公司已經(jīng)成立反洗錢工作小組，由公司總經(jīng)理羅滿生擔(dān)任組長，首席風(fēng)險官XXX擔(dān)任副組長，組員由各部門、各分支機構(gòu)、各子公司負(fù)責(zé)人組成?？偨?jīng)理對公司內(nèi)部反洗錢工作的有效實施負(fù)責(zé)；各部門、分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人對本部門、本分支機構(gòu)反洗錢工作的有效實施負(fù)責(zé)。

同時，合規(guī)與法律事務(wù)部作為公司反洗錢合規(guī)部門，負(fù)責(zé)日常具體組織實施公司的反洗錢工作，協(xié)調(diào)各部門和分支機構(gòu)實施公司各項反洗錢工作安排，向反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和首席風(fēng)險官匯報工作。公司反洗錢合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任公司反洗錢合規(guī)官，內(nèi)設(shè)合規(guī)專員、情報專員。

公司營業(yè)部和業(yè)務(wù)部門在部門負(fù)責(zé)人組織和領(lǐng)導(dǎo)下開展反洗錢工作，向反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和合規(guī)部門匯報，接受合規(guī)部門的工作協(xié)調(diào)。

公司總部各相關(guān)部門、各分支機構(gòu)任命一名反洗錢合規(guī)員，承擔(dān)本部門的反洗錢工作協(xié)調(diào)職責(zé)以及其他公司規(guī)定的具體反洗錢職責(zé)。

XX營業(yè)部反洗錢小組由部門負(fù)責(zé)人XXX擔(dān)任組長，三名兼職反洗錢人員都有多年金融從業(yè)經(jīng)驗和反洗錢經(jīng)驗，在部門負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下開展日常的反洗錢工作。

（三）技術(shù)保障情況。

為適應(yīng)新監(jiān)管形勢及業(yè)務(wù)環(huán)境的發(fā)展，我公司在中國人民銀行XX市分行的合規(guī)驗收的前提下，于201X年XX月XX日正式上線使用“XX期貨恒生電子合規(guī)管理系統(tǒng)”,運行至今各項監(jiān)管指標(biāo)平穩(wěn)有序,為反洗錢等合規(guī)業(yè)務(wù)提供了有力的監(jiān)控數(shù)據(jù)。該系統(tǒng)在數(shù)據(jù)采集、可疑交易報告等相關(guān)功能上更加完善高效，及時指導(dǎo)本機構(gòu)同公司總部在業(yè)務(wù)、財務(wù)、交易等崗位部門對可疑交易數(shù)據(jù)進行及時、深入的捕捉與判斷，以保障反洗錢工作的系統(tǒng)操作及自主上報順利進行；同時本機構(gòu)依照《XX期貨有限公司洗錢黑名單排查工作實施細(xì)則》通過公司、人民銀行、證監(jiān)會、公安局等提供的系統(tǒng)路徑查詢客戶是否為黑名單客戶，排除洗錢潛在風(fēng)險。

我公司高度重視技術(shù)運維的更新與提升，遵循反洗錢監(jiān)管的要求，根據(jù)風(fēng)險控制及新業(yè)務(wù)、新技術(shù)的發(fā)展，及時完善與更新層出不窮的非面對面業(yè)務(wù)渠道相關(guān)的技術(shù)控制措施。

（四）人員配備與資質(zhì)情況。

目前，總部合規(guī)與法律事務(wù)部X人作為公司反洗錢崗位主要工作人員，都具備相關(guān)法律知識背景，其中公司反洗錢合規(guī)官XXX有XX年的金融從業(yè)時間，具備豐富的合規(guī)、稽核和財務(wù)工作經(jīng)驗，并已經(jīng)從事反洗錢合規(guī)工作X年時間。

本機構(gòu)目前已成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，由營業(yè)部總經(jīng)理擔(dān)任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，由合規(guī)專員及營業(yè)部總經(jīng)理助理擔(dān)任反洗錢合規(guī)人員，由財務(wù)負(fù)責(zé)人擔(dān)任反洗錢分析報送人員，另有四名員工為其他反洗錢人員。本機構(gòu)在部門負(fù)責(zé)人組織和領(lǐng)導(dǎo)下開展反洗錢工作，向公司總部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和合規(guī)部門匯報，接受合規(guī)部門的工作協(xié)調(diào)。

本機構(gòu)反洗錢合規(guī)員及反洗錢分析報送人員由部門負(fù)責(zé)人提命，經(jīng)公司統(tǒng)一任命，并已向公司合規(guī)部門報備。

反洗錢合規(guī)員具備承擔(dān)反洗錢工作的專業(yè)知識、權(quán)限、能力、時間與工作條件，在開展工作前都經(jīng)公司合規(guī)部進行反洗錢的專業(yè)培訓(xùn)和測試合規(guī)后才能正式任命。合規(guī)部門認(rèn)為其不適合或不能勝任其工作的，有權(quán)建議公司或其部門對其崗位進行撤換。

三、反洗錢法定義務(wù)履行情況

（一）客戶身份識別。

1、XX部采取客戶身份識別措施：

XX部對所有客戶身份識別包括初次識別、持續(xù)識別以及重新識別。XX部與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對客戶進行初次身份識別；在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，進行了持續(xù)識別客戶身份；在特定條件下，對客戶身份進行了重新識別。

XX部在辦理以下業(yè)務(wù)時，對客戶身份進行識別：（1）開戶、掛失、銷戶、變更及資金存??；（2）代辦賬戶的開戶、掛失、銷戶和變更；（3）為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)；（4）結(jié)算賬戶的增加和變更；（5）交易密碼、資金密碼重置；（6）修改客戶身份的基本信息；

（7）辦理中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，采取包括回訪等手段，持續(xù)關(guān)注客戶，進行客戶身份持續(xù)識別。如果在持續(xù)識別過程中發(fā)現(xiàn)登記客戶資料信息發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)及時提醒客戶更新資料信息。

客戶的身份證件已過有效期限，又在合理期限內(nèi)拒絕更新，且無正當(dāng)理由的，中止為其辦理業(yè)務(wù)。

出現(xiàn)以下情況時，進行客戶身份重新識別：

（1）客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或者身份證明文件種類或號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；

（2）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；

（3）客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求營業(yè)部協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；

（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；

（5）獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；

（6）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；

（7）辦理業(yè)務(wù)的部門認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。

進行客戶身份初次、持續(xù)以及重新識別，除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還采取了以下的一種或者幾種措施：

（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；（2）要求客戶提供公證機關(guān)出具的證明書；（3）回訪客戶；（4）實地查訪；

（5）向公安、工商行政管理等部門核實；（6）其他可依法采取的措施。

2、XX部開展客戶分類管理。

（二）對高風(fēng)險客戶的特別措施。

XX部對高風(fēng)險客戶的審核采取定期與隨時調(diào)整相結(jié)合的管理機制。定期為每半年進行一次審核，采取強化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施，有效預(yù)防風(fēng)險。于此同時針對監(jiān)管機構(gòu)、公安機關(guān)、公司總部及本機構(gòu)自身隨時發(fā)現(xiàn)的高風(fēng)險客戶，采取隨時發(fā)現(xiàn)，隨時調(diào)整的管理機制。對高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人采取的措施包括但不限于：

（1）進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人情況。（2）進一步深入了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源。（3）適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率。

（4）對交易及其背景情況做更為深入的調(diào)查，詢問客戶交易目的，核實客戶交易動機。

（5）適度提高交易監(jiān)測的頻率及強度。

（6）經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)或授權(quán)后，再為客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系。

（7）按照法律規(guī)定或與客戶的事先約定，對客戶的交易方式、交易規(guī)模、交易頻率等實施合理限制。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

XX部目前所有存量客戶的資料和交易記錄都嚴(yán)格按相關(guān)法規(guī)進行保存，保存的客戶身份資料包括：

（1）個人客戶的身份證件復(fù)印件，結(jié)算賬戶復(fù)印件，結(jié)算賬戶復(fù)印件，個人正面影象資料和身份證掃描件的電子文檔。

（2）機構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件、代理人的身份證件復(fù)印件、授權(quán)委托書原件、賬戶開立內(nèi)部審核記錄，客戶營業(yè)執(zhí)照和組織機構(gòu)代碼證掃描件、開戶經(jīng)辦人正面影象資料和身份證掃描件的電子文檔。

保存的交易記錄包括記載每筆交易的主體、時間、地點、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿，以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。包括客戶合同、客戶身份證明文件、交易清單、結(jié)算賬單等。這些資料絕大部分都有公司總部統(tǒng)一保管。

XX部所有客戶身份資料和交易記錄的保存期限不得少于二十年，并且不得少于以下年限：

（1）客戶身份資料，自期貨經(jīng)紀(jì)合同終止之日起二十年。（2）交易記錄，自交易發(fā)生之日起二十年。報告本機構(gòu)客戶資料和交易記錄保存情況。

（四）大額和可疑交易報告。

1、公司總部可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)主要是參考并結(jié)合期貨行業(yè)、公司業(yè)務(wù)實際情況，XX部具體執(zhí)行如下：

（1）客戶資金賬戶原因不明地頻繁（每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上，下同）出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的保證金收付；

（2）沒有交易或交易量較小的客戶，資金賬戶發(fā)生大量資金劃轉(zhuǎn)，明顯與其交易規(guī)模不符，且沒有明顯的交易目的或用途；

（3）客戶長期（1年以上，下同）不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付；

（4）長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大；

（5）與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系；

（6）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金；

（7）客戶被交易所警示存在對敲交易的嫌疑；（8）客戶間進行收益傾向一方或收益傾向不明顯的頻繁對倒行為；

（9）個別客戶在明顯不合理的價位上成交；

（10）客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關(guān)單證、完稅憑證。

（11）客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。

2、公司交易監(jiān)測和分析甄別機制為：合規(guī)與法律事務(wù)部是公司反洗錢工作的職能部門，主要是組織、協(xié)調(diào)公司內(nèi)部的反洗錢可疑交易監(jiān)測、報告工作，向中國人民銀行反洗錢主管部門、反洗錢監(jiān)測中心、司法機關(guān)報送可疑交易報告。XX部處理本部門的日?？梢山灰仔畔蟾妫⒓皶r報送公司合規(guī)與法律事務(wù)部，以及當(dāng)?shù)厝诵小?/p>

3、XX部201X共識別疑似可疑交易XX筆，通過電話問詢以及對客戶交易習(xí)慣的分析，均排除可疑交易的嫌疑，因此未向人行反洗錢監(jiān)測中心報送可疑交易報告。

（五）對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的針對性措施。

為防范恐怖融資以及反對大規(guī)模殺傷武器融資，依據(jù)中國人民銀行XX分行及公司總部相繼下發(fā)的《翻印中國人民銀行辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)外交部<關(guān)于更新聯(lián)合國安理會制裁基地組織委員會和制裁塔利班委員會綜合制裁清單的通知>的通知》和《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)XX人行、XX證監(jiān)局反洗錢文件并開展反洗錢工作自查的通知》，XX部按照《通知》要求對照清單進行反恐黑名單的自查。公司總部同時修改了開戶業(yè)務(wù)流程，增加開戶時對客戶身份識別的要求，包括：

（1）驗證自然人客戶的身份證件中的居住地址、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話是否為同一地區(qū)，對明顯存在差異且無合理理由的客戶，核實客戶開戶動機，了解開戶人是否為賬戶的實際控制人，對存在明顯可疑的客戶，要提高洗錢風(fēng)險等級或是不予辦理開戶手續(xù)；

（2）機構(gòu)客戶開戶要求填寫客戶的實際控制人信息；（3）開戶時，開戶人員要求現(xiàn)場驗證客戶的聯(lián)系電話是否為本人所使用。

經(jīng)查，XX部不存在清單中受制裁實體及個人。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

為慶?！斗聪村X法》頒布實施十周年，進一步普及 反洗錢法律知識，提高公眾的反洗錢自我防范意識，營造良好的反洗錢社會環(huán)境，XX期貨XX營業(yè)部（下簡稱“XX部”）根據(jù)XX期貨有限公司關(guān)于落實201X年“XX省反洗錢宣傳活動”宣傳及培訓(xùn)工作的通知精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，XX部于201X年X月X日—201X1年XX月XX日在營業(yè)部持續(xù)開展了反洗錢法頒布十周年宣傳活動。為了讓廣大投資者了解反洗錢工作的重要性，我營業(yè)部開展了形式多樣的宣傳活動，在營業(yè)場所懸掛宣傳橫幅、張貼海報、派發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場解答群眾疑問、舉行培訓(xùn)會議、通過微信公眾號、QQ群、短信和客戶網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)的寄回宣傳反洗錢的工作開展。通過培訓(xùn)、學(xué)習(xí)和宣傳，極大提高了員工對反洗錢工作的認(rèn)識，確保反洗錢工作正常、有序的開展，強化了反洗錢意識，形成了一支反洗錢工作隊伍。

整個XX月份，營業(yè)部開展了防范非法證券宣傳活動，活動期間，營業(yè)部懸掛“防范非法證券活動——保護投資者合法權(quán)益”的橫幅，將非法證券期貨活動與洗錢犯罪結(jié)合起來，通過發(fā)放資料和放置展架等方式向客戶宣傳洗錢犯罪的危害，取得了一定的效果。

（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況。

營業(yè)部將反洗錢培訓(xùn)納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，在201X年共組織參與進行培訓(xùn)七次，進行考試一次。其中自主開展四次全營業(yè)部參加的反洗錢工作會議及業(yè)務(wù)培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢案例分析、公司反洗錢規(guī)章制度、監(jiān)管部門最新要求等，通過培訓(xùn)讓員工及時了解掌握反洗錢工作的政策方針，加深對反洗錢工作重要性的認(rèn)識，提高員工反洗錢業(yè)務(wù)操作能力。在工作中各個崗位都要嚴(yán)格落實反洗錢工作的有關(guān)規(guī)定和制度，認(rèn)真學(xué)習(xí)人民銀行關(guān)于反洗錢的最新工作精神，有的放矢的改進日常的業(yè)務(wù)。在201X年為《反洗錢法》頒布實施十周年，本機構(gòu)特別以此為主題進行了一次培訓(xùn)學(xué)習(xí)。同時參與公司和XX人行共同組織的視頻培訓(xùn)一次，學(xué)習(xí)了反洗錢的最新國際形勢以及證券期貨機構(gòu)如何做好反洗錢工作，取得良好的反響。在XX月份組織員工在公司內(nèi)部學(xué)習(xí)網(wǎng)上進行了反洗錢常規(guī)知識的學(xué)習(xí)，并參與了在線考試，大家都取得了優(yōu)良的成績。

（八）自主管理、檢查與審計。

依據(jù)《XX期貨有限公司內(nèi)部稽核制度》、《XX期貨有限公司反洗錢工作管理制度》XX期貨有限公司對各分支機構(gòu)和海外機構(gòu)內(nèi)部審計和監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題和提出的建議，全部進行整改，根據(jù)公司崗位職責(zé)及人員管理制度追究其責(zé)任，針對整改情況進行辦公系統(tǒng)上報。

201X年本機構(gòu)在接受公司稽核部開展的定期反洗錢內(nèi)部審計的同時，定期進行部門內(nèi)部的反洗錢工作自查，并遵照監(jiān)管要求、內(nèi)部審計和內(nèi)部檢查的情況，開展有效上報。本進行的內(nèi)部審計和檢查的目標(biāo)符合反洗錢風(fēng)險管理政策導(dǎo)向，項目設(shè)置科學(xué)合理，符合反洗錢風(fēng)險管理導(dǎo)向的評估，內(nèi)部審計和檢查中涉及了評估間的反洗錢最新監(jiān)管要求。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況。

本XX部沒發(fā)生過協(xié)助人民銀行或其分支機構(gòu)開展反洗錢行政調(diào)查的情況。

（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。

本XX部沒有受到人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查的情況。

（三）工作報告及接受日常監(jiān)管情況。本，XX部未接受人民銀行或其分支機構(gòu)約見談話、監(jiān)管走訪等日常監(jiān)管。

（四）承擔(dān)其他重點任務(wù)情況。本，XX部未承擔(dān)重點任務(wù)。

（五）洗錢風(fēng)險防控成果。

在諸多營業(yè)部的反映要求下，公司總部研究開發(fā)了適合期貨行業(yè)及公司業(yè)務(wù)實際需要的反洗錢風(fēng)險等級評估和可疑交易報告的監(jiān)測評估模型，通過本行業(yè)可能被犯罪分子利用的洗錢渠道和方式，通過挖掘數(shù)據(jù)，建立指標(biāo)、參數(shù)等方式建立了幾個可疑交易場景模型來分析、監(jiān)測客戶的異常交易。

（六）有無重大違規(guī)事項。

本，XX部未發(fā)生過反洗錢信息泄密、未嚴(yán)格按照規(guī)定履行反洗錢職責(zé)導(dǎo)致洗錢案件發(fā)生，或內(nèi)部人員涉嫌洗錢案件等重大違規(guī)事項。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議 201XXX營業(yè)部接受了中國人民銀行XX分行的現(xiàn)場評估，雖然從最后評分結(jié)果來看排名比較靠前，但也暴露出營業(yè)部在反洗錢工作方面的些許不足。內(nèi)控機制的不健全，洗錢風(fēng)險評估有待加強，客戶分類管理有待提高，客戶身份識別需嚴(yán)格落實，防范洗錢風(fēng)險意識有待加強，可疑交易分析工作流于形式。

因此在201X年，XX部將針對以上的不足進行工作改進，完善內(nèi)控機制建設(shè)，考核制度中明確相關(guān)人員反洗錢履職內(nèi)容，建立健全預(yù)防內(nèi)部人員作案和金融詐騙方面的制度。完善業(yè)務(wù)產(chǎn)品的風(fēng)險評估報告，以及針對其結(jié)果采取的措施記錄。與總部協(xié)商調(diào)整恒生系統(tǒng)的分值評估標(biāo)準(zhǔn)，提高風(fēng)險區(qū)分度。嚴(yán)格落實客戶身份識別制度，特別是法人客戶的相關(guān)信息資料。加強可疑交易的識別分析力度，加強對營業(yè)部員工的反洗錢培訓(xùn)及考核。

在201X年，我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。

專此報告。

填報日期：201X年X月XX日

審閱人：

第五篇：某某期貨有限公司武漢營業(yè)部報告

某某期貨有限公司武漢營業(yè)部

反洗錢****報告

中國人民銀行武漢分行：

按照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將本營業(yè)部上一反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構(gòu)概況

根據(jù)公司“反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組-合規(guī)與風(fēng)險管理總部-各部門、營業(yè)部”的三級反洗錢工作體系，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)公司反洗錢制度的有效實施，公司合規(guī)與風(fēng)險管理總部為反洗錢主管部門，營業(yè)部配合總部的各項反洗錢工作。本我營業(yè)部主要從完善營業(yè)部的反洗錢組織架構(gòu)，明確反洗錢各崗位工作職責(zé)、建立健全內(nèi)控制度，完善內(nèi)部操作流程、加大宣傳力度、注重宣傳效果、切實有效的做好日常反洗錢工作入手，基本地完成了反洗錢工作。

本營業(yè)部成立于****年**月**日，業(yè)務(wù)范圍包括商品期貨經(jīng)紀(jì)、金融期貨經(jīng)紀(jì)；本營業(yè)部沒有設(shè)立分支機構(gòu)。營業(yè)部現(xiàn)有員工*人。****年本營業(yè)部不存在高風(fēng)險業(yè)務(wù)以及大額和可疑交易報告、風(fēng)險事件和案件等情況。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況

公司建立了《反洗錢內(nèi)部控制暫行管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等**個反洗錢內(nèi)控制度，基本覆蓋了監(jiān)管要求，反洗錢內(nèi)控措施能夠做到實施的合法性。****年**月，網(wǎng)上業(yè)務(wù)推出后，公司下發(fā)了《互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)務(wù)管理暫行辦法》及其操作指引，按照反洗錢的要求明確規(guī)定了網(wǎng)上開戶規(guī)則和流程，能夠有效履行反洗錢義務(wù)。為更好達到反洗錢監(jiān)管要求，明確公司各層級、各部門反洗錢工作職責(zé)，公司目前擬修改反洗錢內(nèi)控制度，完善公司所有反洗錢相關(guān)制度、細(xì)則及流程。

（二）機制設(shè)臵情況

我公司反洗錢組織架構(gòu)是自上而下統(tǒng)一管理，公司合規(guī)與風(fēng)險管理總部為反洗錢主管部門，營業(yè)部設(shè)立反洗錢小組配合總部及當(dāng)?shù)厝诵械母黜椃聪村X工作。

營業(yè)部反洗錢小組組成及各崗位分工：營業(yè)部負(fù)責(zé)人為本營業(yè)部反洗錢工作的第一責(zé)任人，總體負(fù)責(zé)營業(yè)部反洗錢工作，對本營業(yè)部的反洗錢工作實施有效監(jiān)控，對反洗錢重要的工作進行最終的審核確認(rèn)；財務(wù)崗綜合崗具體負(fù)責(zé)本營業(yè)部的反洗錢工作和反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告及報表制作工作；開戶風(fēng)控技術(shù)綜合崗負(fù)責(zé)客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息，協(xié)助公司運營總部做好發(fā)生大額交易和可疑交易賬戶的核實及跟蹤工作，另外負(fù)責(zé)公司反洗錢相關(guān)軟件的維護、報送大額交易和可疑交易技術(shù)支持，監(jiān)控營業(yè)部客戶資金流；其他崗位員工應(yīng)當(dāng)協(xié)助和履行反洗錢的其他工作。

（三）技術(shù)保障情況

公司反洗錢利用CTP系統(tǒng)，進行對大額、可疑交易的監(jiān)控，由營業(yè)部技術(shù)人員根據(jù)公司信息技術(shù)總部統(tǒng)一部署安裝，并由營業(yè)部技術(shù)人員根據(jù)公司技術(shù)中心安排進行后臺升級管理。CTP系統(tǒng)有反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)控應(yīng)用功能，一旦有自成交等可疑交易情況出現(xiàn)，軟件會自動報警引起監(jiān)控人員的注意，監(jiān)控人員收到報警信息后再分析處理。

公司利用CRM系統(tǒng)進行客戶洗錢風(fēng)險等級劃分，大大提高了客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作的準(zhǔn)確性和時效性。營業(yè)部根據(jù)CRM系統(tǒng)中查詢反洗錢風(fēng)險等級的劃分情況，實時查詢本營業(yè)部所屬客戶的洗錢風(fēng)險等級劃分情況，營業(yè)部反洗錢專員負(fù)責(zé)對高風(fēng)險級別賬戶進行檢測。

（四）人員配備與資質(zhì)情況

我營業(yè)部反洗錢小組，營業(yè)部總經(jīng)理*任組長在金融行業(yè)人業(yè)**年，反洗錢工作長達*年；服務(wù)支持崗*兼任反洗錢專員，在金融行業(yè)從業(yè)*年，在營業(yè)部從事反洗錢專員工作*個月；其他組員也在金融行業(yè)工作了*年都具有較強的反洗錢意識。

三、反洗錢法定義務(wù)履行情況

（一）客戶身份識別

根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度，營業(yè)部執(zhí)行了客戶身份識別制度，按照識別要求查驗相關(guān)證件、留存客戶信息，特別是在客戶身份持續(xù)識別方面，對于身份證件即將過期的客戶，及時做好提醒、解釋等工作。對于身份識別證件過期的客戶，公司運營總部定期將客戶名單發(fā)送至營業(yè)部，營業(yè)部開戶管理崗立即聯(lián)系客戶，限期將客戶的身份資料進行完善，對沒有及時完善客戶身份資料的，公司運營總部將凍結(jié)帳戶限制其開倉及出入金。

自****年*月*日起，CRM系統(tǒng)中部分客戶的職業(yè)因CTP系統(tǒng)與監(jiān)控中心對接問題無法顯示。同時，鑒于期貨業(yè)務(wù)監(jiān)管要求，期貨市場現(xiàn)僅對境內(nèi)客戶開放，公司反洗錢系統(tǒng)中暫未設(shè)臵恐怖分子等黑名單管理，僅通過人工排查。

（二）對高風(fēng)險客戶的特別措施

公司根據(jù)客戶特點和賬戶屬性，結(jié)合地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、資金規(guī)模、交易行為等因素，通過CTP系統(tǒng)打分得出客戶風(fēng)險等級，按照風(fēng)險程度由高到低依次將客戶分為高危類、可疑類、關(guān)注類和普通類四個級別。公司將高危類和可疑類的客戶列入重點監(jiān)控名單，由公司合規(guī)與風(fēng)險管理總部及運營總部負(fù)責(zé)客戶客戶風(fēng)險管理，營業(yè)部反洗錢專員通過系統(tǒng)查詢協(xié)助總部實時進行監(jiān)控，一旦發(fā)生異常營業(yè)部及時上報，由合規(guī)與風(fēng)險管理總部進行甄別和排查。

由于CTP系統(tǒng)反洗錢功能暫未完善，客戶風(fēng)險等級僅通過系統(tǒng)打分，未進行人工分析，且無法查詢客戶的具體得分。公司目前正逐步完善反洗錢系統(tǒng)。

（三）客戶資料和交易記錄保存

根據(jù)相關(guān)管理辦法、公司內(nèi)控制度，公司指定信息技術(shù)總部負(fù)責(zé)公司客戶交易記錄保存工作，并為客戶身份識別和客戶資料的保存提供技術(shù)上的支持和保障。我營業(yè)部按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，對客戶建立賬戶時簽署的《期貨經(jīng)紀(jì)合同》、身份證復(fù)印件、重新識別客戶身份資料進行妥善保存，對相關(guān)資料均要求保存20年以上，便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。

（四）大額和可疑交易報告

公司運營總部根據(jù)CTP系統(tǒng)對可疑交易進行監(jiān)控，營業(yè)部協(xié)助運營總部進行可疑交易的識別和審查，必要時要求客戶提供相應(yīng)資料證明（如資金來源等）。

但對于可疑交易數(shù)據(jù)采取人工識別的程度不夠，營業(yè)部無系統(tǒng)相關(guān)權(quán)限，參與度較少。

截止****年12月底，營業(yè)部未發(fā)現(xiàn)可疑交易情況。

（五）對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的針對性措施。

營業(yè)部根據(jù)CRM系統(tǒng)中的洗錢風(fēng)險等級劃分對存量客戶進行風(fēng)險劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險劃分日常工作。做好客戶身份信息的識別工作，并與客戶的洗錢風(fēng)險相聯(lián)系，進而進行風(fēng)險等級劃分，按客戶資產(chǎn)量和交易量對客戶進行洗錢風(fēng)險的排查，因涉嫌毒品犯罪、貪污受賄犯罪、金融欺詐等犯罪行為被國家有關(guān)部門要求協(xié)助調(diào)查執(zhí)行查詢凍結(jié)劃扣設(shè)臵為高風(fēng)險等級。

截止****年12月底，營業(yè)部未發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險等級客戶。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

在營業(yè)場所內(nèi)懸掛反洗錢宣傳的條幅，設(shè)立反洗錢咨詢臺，定期對營業(yè)部員工和客戶進行反洗錢培訓(xùn)，使大家深入了解洗錢的危害，受理客戶及社會群眾對有關(guān)洗錢的各類咨詢，積極宣傳反洗錢的重要性。

****年11月8日營業(yè)部反洗錢宣傳小組全體成員統(tǒng)一著工裝在營業(yè)部一樓大門口及大廳開戶處將準(zhǔn)備好的宣傳資料進行粘貼及臵放，舉辦了反洗錢法十周年宣傳活動。

本反洗宣傳活動舉辦次數(shù)較少，且營業(yè)部在做反洗錢宣傳活動過程中未即時拍照留痕。

（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況。

本，*月至**月期間內(nèi)，營業(yè)部按照公司反洗錢內(nèi)控制度的要求，定期開展反洗錢培訓(xùn)活動和反洗錢工作例會，全年合計開展反洗錢培訓(xùn)5次，召開反洗錢工作例會5次；內(nèi)容不限于學(xué)習(xí)人行及公司總部下發(fā)的反洗錢最新工作要求，具體工作的安排部署，新政策、法規(guī)的學(xué)習(xí)、交流、培訓(xùn)等。每次培訓(xùn)、會議由本部門的反洗錢負(fù)責(zé)人組織，反洗錢小組成員及營業(yè)部一線員工現(xiàn)場和在線視頻結(jié)合參加，并形成會議紀(jì)要和培訓(xùn)記錄。

2月至7月份反洗培訓(xùn)工作未開展記錄及留痕。

（八）自主管理、檢查與審計

今年3月底，公司合規(guī)與風(fēng)險管理總部對營業(yè)部都進行了常規(guī)審計，包括抽查合同、查看合同保管情況、調(diào)查反洗錢工作的相關(guān)報表及總結(jié)等，檢查總結(jié)為：武漢營業(yè)部專門成立了反洗錢工作小組，日常工作基本能按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)事項。但未形成專題報告上報人行。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況。

****年我營業(yè)部沒有協(xié)助人民銀行或其分支機構(gòu)開展反洗錢行政調(diào)查的情況。

（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。

本我營業(yè)部于****年*月*日接受人民銀行武漢分行反洗錢現(xiàn)場檢查，并下發(fā)了反洗錢監(jiān)管意見書，文件號：反洗錢評估[*]（*）號,主要指出：

1、內(nèi)控制度建設(shè)不完善，組織架構(gòu)不合理；

2、洗錢風(fēng)險評估嚴(yán)重滯后；

3、客戶分類管理形同虛設(shè)；

4、客戶身份識別工作亟待改進；

5、防范洗錢風(fēng)險意識較差。

對于本次人行現(xiàn)場檢查下發(fā)的意見書，營業(yè)部及時向公司匯報，公司高度重視，合規(guī)與風(fēng)險管理總部積極組織營業(yè)部進行反洗錢工作整改會議，會議上針對意見書提出的問題，逐條分析原因及整改意見。目前正在整改過程中，整改完畢后，將會以書面形式向人行提交整改報告。

本未發(fā)生被處罰情況。

（三）工作報告及接受日常監(jiān)管情況

本我營業(yè)部按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表、配合人行進行金融機構(gòu)自查，并及時報送報表，本我營業(yè)部未接受人行關(guān)于反洗錢約見談話、巡查、走訪。

（四）承擔(dān)其他重點任務(wù)情況

我營業(yè)部未承擔(dān)人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)。

（五）洗錢風(fēng)險防控成果

我營業(yè)部按公司制度做了反洗錢風(fēng)險防控工作，無洗錢案件發(fā)生。

（六）有無重大違規(guī)事項

我營業(yè)部未發(fā)生反洗錢信息泄密、未嚴(yán)格按照規(guī)定履行反洗錢職責(zé)導(dǎo)致洗錢案件發(fā)生，或內(nèi)部人員涉嫌洗錢案件等情況。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議

反洗錢工作是一項非常重要的工作，營業(yè)部按照相關(guān)制度和規(guī)定進行了反洗錢工作，但是工作中仍存在一些問題。營業(yè)部反洗錢小組成員履蓋面不夠，部分業(yè)務(wù)人員未參入反洗錢小組；基層員工對反洗錢理論的系統(tǒng)性和反洗錢工作的實踐性還有待加深了解，需要通過不斷的學(xué)習(xí)，提高辨別可疑交易的能力等；反洗錢宣傳工作中也有些客戶對洗錢危害的認(rèn)識不夠，有抵觸情緒，不愿花時間了解洗錢的危害等，對反洗錢工作的開展造成了一些困難。

在今后的反洗錢工作中，營業(yè)部將從以下幾方面進行改進完善： 以宣傳促認(rèn)識。加強自身員工學(xué)習(xí)的同時，更加深入的開展宣傳活動提高全民反洗錢的認(rèn)識，并獲得支持，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。定期開展反洗錢培訓(xùn)教育工作，對新進員工完善反洗錢教育。

加大對重點可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高員工主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，并配合人民銀行、證監(jiān)會、司法機構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動。

積極與公司合規(guī)稽核部門配合，共同抓好反洗錢相關(guān)報送工作。完善營業(yè)部反洗錢制度建設(shè)和人員培訓(xùn)，設(shè)立反洗錢專崗，及時溝通學(xué)習(xí)反洗錢知識，加強營業(yè)部反洗錢意識。新的一年我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格按照《反洗錢法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，加強理論和實踐的學(xué)習(xí)，樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的技能，增強反洗錢工作的緊迫感和主動性，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢犯罪活動。

特此報告。

****年一月五日 某某期貨有限公司武漢營業(yè)部