第一篇：綜合業務系統中新農保業務代理操作流程

綜合業務系統中新農保業務代理操作流程

現將省聯社交流平臺中的關于新農保業務操作流程轉貼給大家，僅供大家工作中學習、參考,更希望對我們的新農業務有所幫助:

一、開出新農保資金發放賬戶/新農保資金歸集賬戶；

二、中間業務代理簽約：(與一般中間業務代理簽約一樣）

1、先做[0800] 對公活期開戶交易，開代理單位臨時存款戶，注意：業務代號一定要選0536，這樣開出的才是科目為2431的臨時存款戶(要開兩個臨時戶分別用于代發和代扣)。

2、再與委托單位進行簽約操作，通過[8401]單位協議錄入（分別簽代發和代扣）。

1）、業務編號：列表選擇項，新農保代發是AG0034，新農保代扣是AG1014；

2）、單位編號：機構代碼+序號，機構代碼默認為本機構，柜員只需要輸入自定義的四位序號即可。（序號不可重復）

3）、內部賬號是指代發項目的過渡戶賬號，系統指定為2431科目下的臨時存款戶，業務代號是0536，賬號為23位；柜員應首先使用0200開出客戶號，根據客戶號用0800開出賬號在此處輸入。

4）、單位賬戶是委托單位（農保中心）在開戶行的結算賬戶（分別是新農保資金發放賬戶/新農保資金歸集賬戶）。

5）、委托方式自動賦值為4；委托范圍自動賦值為2；

6）、簽約方式為0_雙方；協議號由柜員自行定義。一般根據實際協議輸入，建議使用規律性強的協議號碼，例如業務編號＋單位編號后四位序號＋二位順序號。

7）、建立手工代發單位編號登記薄，登記代發單位編號。

3、簽約完成之后，通過8400交易將參數下載到本地。

注意：以上一二步為新農保首次來代發或代扣時做的交易，以后再次代發或代扣則不需要做了,直接做以下幾步交易即可。

三、新農保批量開戶

1、用[8492]交易（新農保批量處理），上傳方式選?2_開戶前文件轉換?，批量文件名結構規則：

文件名：YHKHFS_ [銀行代碼]_[區縣編碼]_[業務流水號].txt 如：文件名：YHKHFS_0517_340221_051201.TXT

格式： 6170260|徐小妹|***605|34022101016|蕪湖縣灣沚鎮宋興村

6170261|李年青|***636|34022101016|蕪湖縣灣沚鎮宋興村

提交后出現系統生成的以BC開頭的批量文件名以及委托號。

2、[0628]交易將BC開頭的文件提交，打印存折或卡。

3、[8492]交易，選擇?3_開戶后文件轉換?，將委托號及已刷折完畢的BC開頭文件提交，即可完成批量簽約轉換。以上開戶每天可做多個文件。

4、針對已有賬戶需要批量進行新農保業務簽約的，在8492交易的上傳方式中增加選項4-已有帳號批量簽約。用于對非新開賬戶的新農保代扣帳號批量簽約使用。該功能需提交機構制作特定格式的?新農保批量代扣簽約文件?

文件名組成規則：NBPLQY_柜員號_***.txt(其中***為任意數字或字符串)

文件明細格式：社保編號|身份證|姓名|帳號或卡號 |憑證號|（各字段之間使用‘|’分割）

例如:1237|***361|陶菊香|***00000016|491015511728|

新農保批量簽約只針對新農保業務的批量簽約功能，每天晚上日終后對上傳的文件進行處理，次日柜員可通過8494交易下載回盤文件，回盤文件中只包括批量簽約成功的明細，四、新農保批量代發

1、資金首先打入對應的代發臨時戶中；

2、[8492]交易上傳，上傳方式選擇?0_批量代發?，即可，文件命名規則是：yhdffs_[銀行代碼]_[區縣編碼]_[業務流水號].txt

格式：社保編號|姓名|身份證|代扣金額|批次號|人員賬號|行政區劃名稱

如：文件名：yhdffs_0515_340221_082101.txt

格式：

1831919|蘇小妹|***662|70.0|***00002|***00000016|灣沚鎮百花村

1831928|潘桂香|***669|70.0|***00002|***00000016|灣沚鎮百花村

3、次日，網點柜員可以通過[8493]交易來進行批量處理結果查詢，[8494] 交易下載回盤文件。

如果農保中心不需要回盤文件，則可以用普通的批量模塊：[8499]->[8409]交易，次日用[8411]/[8412]查詢打印處理結果，[8498]下載文件。

五、新農保業務代扣

1、[8492]交易上傳，上傳方式選擇?1_批量代扣?，即可，文件命名規則是：yhdkfs_[銀行代碼]_[區縣編碼]_[業務流水號].txt

格式：社保編號|姓名|身份證|代扣金額|批次號|人員賬號|行政區劃名稱

如： 文件名：yhdkfs_0515_340221_082101.txt

格式：

10001|夏日友|***151|630.84|***00002|***00000016|灣沚鎮

10002|屈順金|***158|290.32|***00002|***00000016|灣沚鎮

2、次日，網點柜員可以通過[8493]交易來進行批量處理結果查詢，[8494] 交易下載回盤文件。

六、說明：綜合業務系統中關于新農保業務模塊省中心不斷在更新優化，提供的文件格式僅供參考

第二篇：保理業務操作流程

嘉穗商業保理業務操作流程指引

一、以下業務操作指引涉及到商業保理公司的市場部門、風控部門、資產管理部門等，各部門人員應恪守職責在保理業務的不同階段相互配合完成保理業務的完整流程。

二、保理業務一般操作流程

1、保理項目開發

本流程需項目經理通過與融資企業直接或間接聯系并介紹我公司主要產品及一般操作方式，待融資企業確定認可保理業務操作流程后可進行下一步資料收集工作。

2、企業資料收集整理

與企業初次溝通順利并達成初步合作意向后方可向企業財務收集有關資料，資料包括但不限于：

2.1融資企業五證一卡，法定代表人（實際控制人）身份證； 2.2公司簡介、公司章程、驗資報告；

2.3公司股東會同意辦理本業務的決議（需蓋公章）； 2.4公司近三年審計報告及最近一期的財務報表；

2.5與主要買方近1年交易記錄材料：合作協議/大合同、發票、收款憑證、對賬單每戶1份；

2.6與主要買方最近交易記錄材料：合作協議/大合同、發票、收款憑證、對賬單每戶各1份；

2.715日內的個人及企業征信報告原件；

2.8最近6個月主要結算銀行流水對賬單和用于公司賬務結算的個人賬戶結算單。2.9擬融資應收賬款明細；

2.10擬融資應收賬款對應下游客戶情況簡介。2.11應收賬款資料：（1）相關交易合同；

（2）貨運證明或其他表明貨物確已發運的單據；交易發票；提貨單、質檢證明、預付款（定金）證。

3、項目立項

項目經理在現有資料中綜合企業當前征信情況、各項財務數據以及貿易背景及合同初步判定項目是否符合我司保理業務進件標準，同時可在百度或其他三方機構渠道查詢企業是否有不良信息或民間借貸記錄等。融資企業各項數據達標后由項目經理撰寫項目立項報告。

4、風控初審

項目經理需把收集過來的企業完整資料及立項報告交于本項目對接的風控部門同事，并配合風控同事隨時補充項目缺少的相關資料，有需要情況可由項目經理配合風控直接聯系企業財務進行溝通。風控初步審核通過后將項目上報風評會。

5、風評會初步評估

由我司選定一個風評會負責人，根據項目進件情況每周不定期組織一至二次會議，風評會小組成員暫定為四人，負責人由資產運營部張純青總經理擔任。風評會由項目經理向各委員介紹項目概況，討論后表決通過的項目由保理公司相關負責人安排人員去企業實地盡職調察。

6、實地盡職調查

實地盡職調查需落實雙人調查制度，包括項目經理及風險經理的調查工作，調查過程及調查結果要形成書面報告和記錄。

7、風評會上會

項目經理和風險經理對項目進行全方位闡述，風評會成員進行意見表決，得到最終結果由負責人宣布項目是否通過。

8、簽訂保理合同

融資企業法人以及保理公司負責人在約定時間地點正式簽署商業保理業務合同。

9、應收賬款轉讓操作

我司與融資企業共同前往買方企業，需在買方企業財務科辦公室與買方財務總監或其他相關人員確認應收賬款的真實性，并要求買方企業在我司提供的應收賬款轉讓確認通知書上簽字蓋章。本過程會由我司業務人員全程拍攝留作證據，為避免今后不必要的法律糾紛。

10、中登網登記

由風險經理在央行中登網上登記完整的保理業務買方賣方名稱以及業務對應的相關發票等，避免業務二次質押引起糾紛。

11、業務放款

我司將在合作銀行設立保理業務虛擬賬戶或者對賣方現有賬戶進行監管，同時放款至合同約定賬戶。

12、利息及 保理服務費收取 融資企業應按照合同約定期限將應付利息和保理服務費用按月度或季度打款至保理公司賬戶。

13、在保理約定結束期限前一周提醒買方企業還款

可由項目經理通知買方企業或雙方企業提前籌備資金并提醒最終還款期限。

14、買方按照合同金額足額回款

買方應按照合同約定期限將合同金額全款一次性打款至保理公司賬戶，結算剩余的資金由保理公司退回至融資企業賬戶。本次保理業務結束，開始著手操作下一步業務。

第三篇：ERP系統業務操作流程

ERP系統業務操作流程

一、目的

通過ERP系統實施，規范日常業務操作流程，提升企業管理水平，保障ERP系統正常運行。

二、基礎檔案設置和錄入

1、項目檔案：《銷售立項審批表》批準后，市場部在項目檔案中添加“銷售項目號”,計劃部在確定生產令號后，修改項目號中的生產令號與實際的生產令號一致。

2、客戶名稱檔案：銷售合同成立，銷售部按合同簽訂單位名稱（合同章名稱）在往來單位項下的客戶檔案下添加客戶名稱。

3、產成品編碼：工藝技術在圖紙定型后，錄入產品結構前給產成品命名、并按《物料編碼規則》在存貨檔案中加入產成品編碼檔案。

4、材料清單：工藝技術部在圖紙定型后，下達《設計通知單》時，將《材料清單》錄入產品結構

5、材料編碼：增加新的原材料品種和規格時，采購部根據《物料編碼規則》加入材料編碼檔案。

6、半成品編碼：產品定型后，工藝技術部對主機產品通用部件命名、并按《物料編碼規則》加入半成品編碼檔案。

7、供應商名稱檔案：增加新的供應商時，由采購部增加錄入供應商檔案。

三、采購業務系統操作流程

根據公司的經營生產模式，生產用與辦公用物資（食堂生活物資除外）一律需先有計劃、申請，經總經理或主管副總批準后方可采購。主要流程如下：

1、采購計劃或申請：分工藝技術部主機材料清單、工程技術部發貨清單與臨時申請（請購單）兩類。由需用部門根據采購要求提前書面提出計劃或申請，批準后交采購部。

2、采購訂單：采購部根據計劃或申請尋找確定供應商，簽訂購貨合同，錄入“采購訂單”，通知財務部審核，并及時將采購任務交給采購員采購。

3、到貨：供應商必須提供兩聯送貨單，到貨后，倉庫保管員驗收數量和外觀質量后根據“訂單”生成“采購到貨單”，并打印交質量部作為“物資檢驗單”（為保證工作的流暢性，當日的業務應當日完成，各倉管員在收貨物時，請提醒供應商隨貨帶來送貨單，如只有一聯的請復印，可給我們以后的工作帶來方便）。

4、入庫：保管員根據“送貨單”和“物資檢驗單”修改“采購到貨單”的實收數量，生成“采購入庫單”。“采購入庫單”一式二聯（第一聯入庫聯、第二聯采購報帳聯）。倉庫將“采購入庫單”、“送貨單”、“檢驗單”對應在次日9：00前交財務部稽核。

5、稽核：財務部人員核對“采購入庫單”、“送貨單”、“檢驗單”的內容是否相符，項目是否齊全后在“采購入庫單”上簽字。第二聯交采購部報帳，入庫聯和“送貨單”、“檢驗單”對應由倉庫裝訂。

6、來票：提供增值稅專用發票；臨時采購應當時取得發票，往來供應商必須及時開出發票，采購部業務員根據“采購入庫單”拷貝生成發票或直接錄入發票，并將采購入庫單第二聯與送貨單、發票對應交財務部。財務部會計審核采購發票，根據發票情況作現付處理，并勾對采購入庫單與發票結算處理。

7、付款：供應部提出付款申請，財務部會計根據到票及合同約定付款條件審核付款。

8、退貨：已入庫退貨，錄入紅字“采購入庫單”退貨。

9、月結：財務部根據采購入庫單及實際情況在存貨核算管理中生成采購入庫暫估入賬，并進行月結。

四、庫存業務系統操作流程

1、材料出庫

——填單：由領料員填寫一式三聯的（必須注明生產令號）手工領料單（第一聯存根聯、第二聯財務聯、第三聯倉庫聯），經部門經理審批后（生產領料由生產計劃批準），交倉管員錄入材料出庫單據，作為領取材料的依據。

——出庫：倉管員根據銷售項目或部門的領料單進行數據錄入，輸入的內容為：收發類別、部門、倉庫、存貨編碼、數量、生產令號（銷售項目號）等項目，并打印一式四聯(第一聯存根聯、第二聯財務聯、第三聯倉庫聯、第四聯領料聯)的材料出庫單。經領料人確認簽字后，拿一式三聯的材料出庫單到倉管員處領料，倉管員核對后簽字發料，并審核庫存系統中的材料出庫單。

——稽核和核對：材料出庫單第一聯存根與原始單據由倉管員裝訂保存，材料出庫單第二聯財務聯與領料單第二聯于次日9：00之前交與財務部，第三聯倉庫聯倉管員進行實物核對，確認庫系統中的數據并裝訂保存，第四聯領料聯留領料部門作領用材料依據。

2、產品入庫業務：

產品主機完工，質量部貼好合格證，由生產部指定人員在當天辦理入庫，填寫“產成品入庫單”，倉管員根據到現場確認型號和清點數量無誤后簽字，錄入“產品入庫單”，輸入內容為：收發類別、部門、生產批號、項目編號、存貨編號、數量等。

五、銷售業務系統操作流程

1、發貨清單：由工程技術部在設計通知單出來即時編制“發貨清單”錄入“銷售訂單”。并通知生產部審核。

2、發貨通知：計劃部跟蹤銷售合同，財務部收到符合發貨條件的貨款時，以書面形式通知計劃部，計劃部根據“銷售訂單”生成銷售發貨單，與《貨款回收擔保書》一起到財務部蓋放行章。

3、發貨：倉庫根據銷售訂單備貨，填寫實發數量，發貨員認可簽字后，票據員在系統中進行審核生成銷售出庫單。

4、補貨：由計劃部填寫發貨單到財務部蓋放行證章，發貨流程同上。

5、發票：財務根據金稅軟件開具的發票在用友系統中錄入發票數據，發票類型與實際發票保持一致，錄入的發票保存時注意倉庫的正確性，錄入的發票保存后進行復核。

6、會計處理：在應收系統中對發票審核，收款時發票與收款單據核銷處理，同時在庫存管理中對發票生成的銷售出庫單據審核，在存貨核算中對銷售出庫單據記帳，生成銷售成本結轉憑證。

六、禁令

不許不按規定錄入相應的檔案資料和按時完成流程中規定的工作，因此而貽誤工作，視情節給予記過、罰款、直至賠償經濟損失的處分。

七、其他

1、相關文件和表格

《計劃管理規定》、《材料清單》、《發貨清單》、《發貨通知單》、《貨款回收擔保書》、《銷售立項審批表》、《補發材料申請表》、《月采購計劃》、《請購單》。

第四篇：農信綜合業務系統操作風險思考

隨著綜合業務系統應用的不斷推進，系統存在的風險也越來越多。

首先，各種操作風險產生的最基本因素都是人。由于歷史原因，信用社一線員工的文化基礎普遍不高，隨著綜合業務系統功能不斷擴展，部分員工業務能力已難以適應新的系統。此問題在實行單人臨柜及業務授權和事后監督時尤為突出，單人臨柜崗位難以安排，業務授權流于形式，加之稽核員和事后監

督員很多對綜合業務系統不熟悉，造成有些問題不能及時發現，也容易形成風險隱患。另外，由于信用社的管理機制和激勵機制還不完善，員工參與管理的積極性不高，加之溝通不足，對職工的思想動向掌握不足，也容易引發風險隱患。

近來，通過綜合業務系統的作案，有一個特征，就是作案人都利用了不同類型的操作員進行相關操作。其實，有關柜員卡管理的制度都制定得非常詳細，但操作員的防范意識淡薄，密碼保密意識不強，加之代班情況存在，密碼無定期更改的習慣，就給人以可乘之機。部分操作員由于業務素質或思想原因致使授權流于形式，特別是因為各種原因，有些聯社并未嚴格執行操作員刷卡進入系統，更容易給犯罪分子可乘之機。

其次，由于信用社管理體制不斷變遷，管理機制還存在不健全，部分操作未規范，也容易引發諸多問題。

如信用社存折磁條信息有時會消失，這種情況也會造成一定隱患。由于通存通兌，客戶在異所辦理業務時，經常碰到需要更換存折的情況，磁條信息消失需要重新寫磁情況，以及無磁條信息取款情況。這些情況省聯社并沒有明確規定如何辦理，也沒有明確由何部門負責處理，操作員沒有依據，做法也各不一樣，存在一定的安全隱患。

當前，由于各種專用設備管理不嚴，加之由于客戶疏忽大意，造成信息泄露，利用atm和銀行卡作案的現象越來越多，如果發生客戶資金被盜的情況，開戶行的責任該如何確定？開戶行該如何配合客戶追回被盜資金？這些也沒有一個明確的界定和流程！如果解決不好,極容易造成客戶與信用社的對立情緒，影響銀行卡和開戶行的聲譽，也給基層信用社的工作帶來了一定的困難！

設備也有可能造成風險。比如授權時，授權人沒有專門的授權終端，必須在操作柜臺進行授權，很容易造成授權密碼泄露，有時還會造成操作人員之間的心理沖突。

系統操作中也存在部分風險。

如辦理小額業務時，由于系統延時，經常出現掛帳現象，有時掛帳達一天以上，操作員很難準確判斷該筆業務是否已發出，有時需要直接與省聯社和收款方聯系，容易造成延誤客戶資金甚至造成重發業務事件。

系統繁忙時，某些業務（比如農信銀業務）尚未處理完畢，系統有時會異常退出，出現“傳輸文件錯”等錯誤提示，但查詢分戶明細，該筆交易已入客戶帳，但是打印文件未下傳至前臺機器，造成存折，憑條不能打印，只能手工填制，易形成操作風險。

日常檢查的有效性和經常性對監督管理到位至關重要。部分網點操作員對各種管理制度和操作制度的學習不重視，對政策不了解，也容易造成操作風險。日常檢查和監督與綜合業務系統結合不夠，也是造成風險不能及時發現的原因之一。

要減少甚至杜絕風險，就必須在人員、制度、管理、設備、系統等各方面做出極大的努力，這是我們所有信合人的努力方向，也是所有金融人的難題，希望我們每個信合人都為爭取解決這個難題盡自己的力量和貢獻。

第五篇：代理會計記帳業務操作流程

番禺工商代理，番禺寫字樓出租，番禺工商注冊代理，番禺財稅代理，番禺代理記賬

代理會計記帳業務操作流程

1.簽訂合同

客戶與財務代理公司接觸洽談，簽訂代理記賬協議書面委托合同，確定服務項目及費用、支付時間和方式等。

2.接票

每月的固定時間（具體按合同規定），由客戶提供原始單據，財務代理公司安排人員上門使用“交接清單”（記錄了取送資料的內容、數量、時間等）取單（即取原始單據資料）或者由合同規定的其他方式（如快遞公司）取單。

3.做賬

財務代理公司根據客戶要求，采用手工或電腦方式做賬。財務代理公司按照自己制定的內部流程給客戶做賬，一般要遵守錄入和審核分開的原則！電腦做賬一般要打印相應的會計資料給客戶。

4.報稅

根據各地稅務機關的要求，財務代理公司安排人員負責納稅申報工作！有的地區稅務機關采用了網上納稅申報系統，相應的財務代理公司也一般會采用。

5.回訪

由財務代理公司返回稅單、財務報表、納稅申報表等會計資料，與出納對賬，安排下月工作。總結如下：洽談委托事宜—簽訂書面委托合同—結算委托代理費用—承接代理會計記賬業務—接受會計原始憑證—審核會計原始憑證—填制會計記賬憑證—登記會計賬簿—編制會計報表—代理納稅申報—移送會計資料—定期客戶回訪—接受客戶投訴