第一篇：基礎押題卷三(解析)

基礎押題卷三（解析）單選題

1自20世紀80年代初以來，西方國家掀起了一場以（）為主要目標的金融自由化運動。A金融機構的去杠桿化 B放松金融管制 C金融監管的改革 D金融創新

正確答案：B解析：

自20世紀80年代初以來，西方國家掀起了一場以放松金融管制為主要目標的金融自由化運動。

考點：

金融監管的改革的內容。

22007年以來，主要發源于美國的（）危機廣泛影響了全球金融機構和市場。A優質按揭貸款和相關證券化產品 B次級按揭貸款和相關證券化產品 C銀行信用危機 D實體企業信貸 正確答案：B解析：

2007年以來，主要發源于美國的次級按揭貸款和相關證券化產品危機廣泛影響了全球金融機構和市場。

考點：

美國次級貸款及相關證券化產品危機。

3在美國,對信用評分較高但信用記錄較弱的個人提供的住房抵押的貸款是[ ]。A次級貸款 BAlt-A貸款 C住房權益貸款 D機構擔保貸款 正確答案：B解析：

Alt-A貸款。對象為信用評分較高但信用記錄較弱的個人，如自雇以及無法提供收入證明的個人。

考點：

代辦股份轉讓系統的定義及內容。

4目前我國常見的股票行業分類的依據主要是公司()的來源比重。A收入或稅收 B收入或利潤 C成本或利潤 D收入或成本

正確答案：B解析：

行業分類的主要依據是公司收入或利潤的來源比重。

考點：

行業分類的內容。

5有價證券是()的一種形式。A真實資本 B虛擬資本 C非實物資本 D實物資本

正確答案：B解析：

有價證券是虛擬資本的一種形式。

考點：

有價證券的定義。

6與金融現貨交易相比,金融期貨交易的主要目的是[ ]。A籌集資金 B風險管理 C資金清算 D投資獲利

正確答案：B解析：

金融期貨交易與金融現貨交易不同，它不能創造價值，不是投資工具，是一種風險管理工具。

考點：

與金融現貨交易相比，金融期貨的特征具體表現。

7我國《證券法》規定，向不特定對象發行的證券（）超過人民幣5000萬元的，應當由承銷團承銷。A募集金額 B募集股數 C凈資產 D票面總值

正確答案：D解析：

我國《證券法》規定，向不特定對象發行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應當由承銷團承銷。

考點：

證券承銷與保薦業務的相關內容。

8下列項目中不屬于我國發行的普通國債的是（）。A記賬式國債 B憑證式國債 C儲蓄國債

D長期建設國債 正確答案：D解析：

目前我國發行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄國債（電子式）。

考點：

1981年后我國發行的國債品種。

9一般情況下,變動收益證券比固定收益證券()。A利率風險大 B利率風險小 C信用風險小 D信用風險大

正確答案：B解析：

利率風險是固定收益證券的主要風險，投資者無法回避利率變動對債券價格和收益的影響。

考點：

利率風險對不同證券的影響是不相同的。

102002年12月31日,中央登記公司開始發布中國債券指數系列，下列說法錯誤的是（）。A該指數系列以2002年12月31日為基日 B基期指數為100 C該債券體系覆蓋了交易所市場和銀行間市場發行額在50億元人民幣以上、待償期限在一年以上的債券

D樣本指數價格選取日終全價 正確答案：A解析：

考察中國債券指數。該指數以2001年12月31日為基日。

考點：

中證基金指數系列的基日、基點。

11按照債券形態分類,無記名國債屬于()。A實物債券 B憑證式債券 C記賬式債券 D電子式債券

正確答案：A解析：

無記名國債就屬于這種實物債券，它以實物券的形式記錄債權、面值等，不記名，不掛失，可上市流通。

考點：

實物債券的定義及內容。

12下列有關股票基金表述中，不正確的是()。

A股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值 B股票基金的優點是資本的成長潛力較大。

C按投資目標不同，股票基金可以分為成長型基金和價值型基金 D股票基金是最重要的基金品種 正確答案：C解析： 考查股票基金。

考點：

股票基金的定義及內容。

12下列有關股票基金表述中，不正確的是()。

A股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值 B股票基金的優點是資本的成長潛力較大。

C按投資目標不同，股票基金可以分為成長型基金和價值型基金 D股票基金是最重要的基金品種 正確答案：C解析： 考查股票基金。

考點：

股票基金的定義及內容。

14我國商業銀行債券不包括（）。A小微企業專項金融債券

B商業銀行委托信托公司發行的信托產品 C商業銀行次級債券

D商業銀行混合資本債券 正確答案：B解析： 商業銀行債券有普通債券、次級債券、混合資本債券和小微企業專項金融債券。

考點：

商業銀行債券的種類。

15與封閉式基金相比,()是開放式基金所特有的風險。A市場風險 B技術風險 C巨額贖回風險 D管理能力風險 正確答案：C解析：

巨額贖回風險，是開放式基金所特有的風險。

考點：

巨額贖回風險的內容。

16中國證券登記結算公司僅為()開立結算帳戶,專用于證券交易成交后的清算交收,具有結算履約擔保作用。A投資者 B證券公司 C保險公司

D證券投資基金 正確答案：B解析：

證券登記結算公司僅為證券公司開立結算賬戶，結算賬戶專用于證券成交后的清算交收，具有結算履約擔保作用。

考點：

證券登記結算公司依據《證券法》履行的職能。

17我國募集設立的第一支ETF是()。A深圳50ETF B上證50ETF C深圳100ETF D上證100ETF 正確答案：B解析：

2004年12月30日，我國華夏基金管理公司以上證50指數為模板，募集設立了“上證50交易型開放式指數證券投資基金”（簡稱“50ETF”），并于2005年2月23日在上海證券交易所上市交易，采用的是完全復制法。

考點：

ETF的產生。

18普通股票是標準的股票,通過發行普通股票所籌集的資金成為股份公司()的基礎。A所有者權益 B資產 C注冊資本 D凈資本

正確答案：C解析：

普通股票成為股份公司注冊資本的基礎。

考點：

普通股票股東的權利。

19在票面上不規定利率，發行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發行，發行價與票面金額之差額相當于預先支付的利息，到期按票面額償還本金的債券是（）。A附息債券 B息票累積債券 C貼現債券 D憑證式債券

正確答案：C解析：

貼現債券指在票面上不規定利率，發行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發行，發行價與票面金額之差額相當于預先支付的利息，到期按票面額償還本金的債券。

考點：

貼現債券的定義及內容。

20債券賣出價或償還額小于買入價的情形被稱為()。A資本利得 B資本損益 C資本損失 D資本消耗

正確答案：B解析： 考察債券的收益性。資本損益即債權人到期收回的本金與買入債券或中途賣出的債券與買入債券之間的價差收入。

考點：

債券收益表現的三種形式。

21無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內或未來某時點上的現金流，這體現了金融衍生工具的（）特征。A跨期性 B杠桿性 C聯動性

D不確定性或高風險性 正確答案：A解析：

無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內或未來某時點上的現金流，跨期交易的特點十分突出。

考點：

金融衍生工具的跨期性特征。

22證券交易所制定的限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為的制度屬于()。A信息披露 B市場準入 C客戶識別 D市場監管

正確答案：B解析：

證券交易所應當建立市場準入制度，并根據證券法規的規定或者中國證監會的要求，限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為。

考點：

對證券交易活動的管理的相關內容。

23下列關于債券的表述不正確的有[ ]。A債券和股票兩者的收益率相互影響 B公司破產時,債券清除順序在股票之前 C債券持有者可參與發行公司重大事項的事議和表決

D在二級市場上,由于債券利率固定,期限固定,市場價格也相對穩定 正確答案：C解析：

不是所有債券持有者都可參與發行公司重大事項的事議和表決。

考點：

債券與股票的區別。

23下列關于債券的表述不正確的有[ ]。A債券和股票兩者的收益率相互影響 B公司破產時,債券清除順序在股票之前

C債券持有者可參與發行公司重大事項的事議和表決

D在二級市場上,由于債券利率固定,期限固定,市場價格也相對穩定 正確答案：C解析：

不是所有債券持有者都可參與發行公司重大事項的事議和表決。

考點：

債券與股票的區別。

25公司型基金反映的經濟關系是（）。A所有權關系 B債券債務關系 C信托關系

D委托代理關系 正確答案：A解析：

公司型基金以發行股份的方式募集資金，股票反映的是所有權關系，因此公司型基金反映的經濟關系也是所有權關系。

考點：

公司型基金的特點。

26證券市場本質上是[ ] 直接交換的場所。A資本證券 B有價證券 C價格 D價值

正確答案：D解析：

考察證券市場的特征。證券市場本質是價值的直接交換場所。

考點：

證券市場的特征。

27金融中介機構進行資產負債管理時,金融衍生工具業務一般屬于()。A資產業務 B負債業務 C中間業務 D表外業務

正確答案：D解析：

金融中介機構進行資產負債管理時，金融衍生工具業務一般屬于表外業務。

考點：

金融衍生工具的發展動因。

28上市公司應當在每一會計年度第3個月、第9個月結束后的()內編制完成季度報告并披露。A1個月 B2個月 C3個月 D4個月

正確答案：A解析：

上市公司應當在每一會計年度第3個月、第9個月結束后的1個月內編制完成季度報告并披露。

考點：

《上市公司信息披露管理辦法》的定期報告。

29在我國,根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定,()以上的基金資產投資于股票的,為股票基金。A50% B60% C70% D80% 正確答案：B解析：

在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，60%以上的基金資產投資于股票，為股票基金。

考點：

股票基金的定義及內容。

30在各種基金中，一般來講管理費率最低的是（）。A股票型基金 B債券型基金 C貨幣市場基金 D混合型基金

正確答案：C解析：

在各種基金中，風險越小管理費率越低，因此一般來講管理費率最低的是貨幣市場基金。

考點：

基金管理費的運用。

31以下關于經濟周期循環的說法錯誤的是（）。A經濟周期循環對股票市場的影響非常顯著

B股票價格水平通常是經濟周期變動的先導性指標

C股票價格的變動性往往與實際經濟的繁榮或衰退同步運行 D經濟景氣變動從根本上決定了股票價格的長期變動趨勢 正確答案：C解析：

股票價格的變動通常比實體經濟的繁榮或衰退領先一步，即在經濟高漲后期，股價已率先下跌；在經濟尚未全面復蘇之際，股價已先行上漲。

考點：

宏觀經濟對股票價格影響的特點。

32按照基礎工具分類,遠期外匯合約屬于()。A股權類產品衍生工具 B貨幣衍生工具 C利率衍生工具 D信用衍生工具 正確答案：B解析：

金融衍生工具的分類及依據。貨幣衍生工具主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。

考點：

貨幣衍生工具的定義及種類。

33債券的價格變動風險隨著期限的增加而（）。A降低 B增加 C不變

D無法確定

正確答案：B解析：

債券的價格變動風險隨著期限的增加而增加。

考點：

債券的票面利率的定義及內容。

34滬深300股指期貨合約的最低交易保證金是合約價值的[ ]。A12% B5% C10% D8% 正確答案：A解析：

滬深300股指期貨合約的最低交易保證金是合約價值的12%。

考點：

滬深300股指期貨的主要交易規則。

35按照債券形態分類,無記名國債屬于（）。A記賬式債券 B實物債券 C憑證式債券 D電子式債券

正確答案：B解析：

無記名國債屬于實物債券，它以實物券的形式記錄債權、面值等，不記名，不掛失，可上市流通。

考點：

債券根據債券券面形態的分類。實物債券的定義及內容。

36我國現行法規規定,證券經營機構挪用客戶所委托的證券或者客戶賬戶上的資金,屬于（）。A內幕交易行為 B操縱市場行為 C欺詐客戶行為 D虛假陳述行為 正確答案：C解析：

挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金屬于欺詐客戶行為。

考點：

對欺詐客戶行為的監管。

37銀行間債券市場發行的記賬式國債，主要面向（）投資者。A個人投資者 B銀行機構投資者

C銀行和非銀行金融機構等機構投資者 D非銀行金融機構投資者 正確答案：C解析：

個人投資者可以購買證券交易所市場發行和跨市場發行的記賬式國債，而銀行間債券市場的發行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。

考點：

1981年后我國發行的國債品種。

38下列不屬于證券市場顯著特征的選項是（）。A證券市場是價值直接交換的場所 B證券市場是財產權利直接交換的場所 C證券市場是價值實現增值的場所 D證券市場是風險直接交換的場所 正確答案：C解析：

證券市場具有三個顯著特征：證券市場是價值直接交換的場所；證券市場是財產權利直接交換的場所；證券市場是風險直接交換的場所。

考點：

證券市場的特征。

39無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占（）的股票。A數量 B資金 C比例 D份數

正確答案：C解析：

無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。

考點：

無面額股票的定義。

40期貨IB業務起源于()。A英國 B德國 C意大利 D美國

正確答案：D解析：

期貨IB業務起源于美國。

考點：

證券公司中間介紹業務的內容。

41中證100指數定位于()。A小盤指數 B中盤指數 C大中盤指數 D大盤指數 正確答案：D解析：

中證100指數定位于大盤指數。

考點：

中證規模指數的定義及內容。

42根據《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》,中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的()。A20% B30% C35% D40% 正確答案：D解析：

中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的40%。

考點：

43證券公司的()或其他風險控制指標不符合規定的,國務院證券監督管理機構應當責其限期改正。A凈資產 B凈資本 C利潤率 D凈收益

正確答案：B解析：

證券公司的凈資本或其他風險控制指標不符合規定的,國務院證券監督管理機構應當責其限期改正。

考點： 監管措施

44以下關于股票合并的說法錯誤的是（）。A股票合并是指將若干股票合并成1股

B股票合并改變了公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重 C股票合并后，股東所持市值不發生變化 D股票合并常見于低價股 正確答案：B解析：

股票合并并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。

考點：

股票分割與合并的定義及內容。

452007年以來發生的全球性金融危機當中，導致大量金融機構陷入危機的最重要一類衍生金融產品是（）。AADR BCDOs CCDS DABS 正確答案：C解析：

2007年以來發生的全球性金融危機當中，導致大量金融機構陷入危機的最重要一類衍生金融產品是信用違約互換（CDS）。

考點： 互換交易的主要用途。

46證券公司應當采取措施切實保障董事的(),為董事履行職責提供必要條件。A知情權 B管理權 C收益權 D經營權

正確答案：A解析：

證券公司應當采取措施切實保障董事的知情權,為董事履行職責提供必要條件。

考點：

董事的知情權。

47按照《證券法》的規定，向不特定對象發行的證券票面總值超過人民幣（）元的，應當由承銷團承銷。A5000萬 B1億 C2億 D5億

正確答案：A解析：

按照《證券法》的規定，向不特定對象發行的證券票面總值超過入民幣5000萬元的，應當由承銷團承銷。

考點：

證券承銷與保薦業務的相關內容。

48根據合格境內機構投資者（QDII）制度，可以申請開展QDII業務的機構是（）。A商業銀行、基金公司、保險公司、證券公司 B商業銀行、社保基金、保險公司、證券公司 C商業銀行、基金公司、社保基金、證券公司 D人民銀行、基金公司、保險公司、證券公司 正確答案：A解析：

根據合格境內機構投資者（QDII）制度，可以申請開展QDII業務的機構是商業銀行、基金公司、保險公司、證券公司。

考點：

有條件地開放境內企業和個人投資境外資本市場。

49以下不屬于影響股票價格的行業因素的是（）。A行業可持續性

B行業或產業競爭機構 C抗外部沖擊能力 D管理層質量

正確答案：D解析：

行業因素包括定性因素和定量因素，常見的有：（1）行業或產業競爭結構；（2）行業可持續性；（3）抗外部沖擊的能力；（4）監管及稅收待遇——政府關系；（5）勞資關系；（6）財務與融資問題；（7）行業估值水平。

考點：

行業與部門因素的內容。

50下列關于證券市場法律法規的表述中,正確的是()。A《證券法》屬于行政法規 B《證券公司監督管理條例》和《證券公司風險處置條例》屬于部門規章

C《證券投資基金法》屬于法律

D《證券投資基金法》屬于自律性規章

正確答案：C解析：

考察證券市場的法律法規的區分。《證券法》屬于法律；《證券公司監督管理條例》和《證券公司風險處置條例》屬于行政法規》；《證券投資基金法》屬于法律。

考點：

我國現行的主要證券市場法律。

51《關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》（即“國九條”）明確提出了對證券公司規范發展的要求，下列有關表述中錯誤的是（）。

A證券公司要完善治理機構，規范其股東行為，強化董事會和經理人員的誠信責任 B嚴謹挪用客戶資產，切實維護投資者合法權益

C證券公司要完善內控機制，加強對分支機構的集中統一管理

D完善以凈資產為核心的風險監控指標體系，督促證券公司實施穩健的財務政策 正確答案：D解析：

促進資本市場中介服務規范發展，提高執業水平：完善以“凈資本”為核心的風險監控指標體系。

考點：

促進資本市場中介服務機構規范發展，提高執業水平。

52股票是一種（）。A設權證券 B真實資本 C有價證券 D物權證券

正確答案：C解析：

股票是虛擬資本的一種形式，是證權證券，既不是物權證券，也不是債權證券。

考點：

股票的性質。

53（）的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也可以免繳所得稅。A揚基債券 B武士債券 C亞洲債券 D歐洲債券

正確答案：D解析：

歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也可以免繳所得稅。

考點：

54雙重交易機制是（）的重要特征，投資者可以在一級市場交易，也可以在二級市場交易。ALOF BETF C期貨 D期權

正確答案：B解析：

ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度。考點：

ETF的特點。

55股權類產品的衍生工具不包括（）。A股票期貨 B股票指數期貨 C股票期權 D貨幣期貨

正確答案：D解析： 股權類產品的衍生工具。這是指以股票或股票指數為基礎工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權、股票指數期貨、股票指數期權以及上述合約的混合交易合約。

考點：

金融衍生工具從基礎工具分類角度的劃分。

56證券市場的資本配置功能是指通過()引導資本流動從而實現資本合理配置的功能。A證券收益 B籌資能力 C預期報酬率 D證券價格

正確答案：D解析：

證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導資本的流動從而實現資本的合理配置的功能。

考點：

證券市場的資本配置功能的定義。

57在有擔保的存托憑證中,必須完全符合美國會計準則的是()。A一級有擔保存托憑證 B二級有擔保存托憑證 C三級有擔保存托憑證 D144A私募存托憑證 正確答案：C解析：

考察存托憑證方案比較及說明。

考點：

有擔保的存托憑證的定義 及內容。

58根據我國政府對WTO的承諾,我國加入WTO后3年內,允許外國證券公司設立合營公司,外資比例不超過()。A1/3 B49% C33% D30% 正確答案：A解析：

加入后3年內，允許外國證券公司設立合營公司，外資比例不得超過1/3。

考點：

我國證券業在5年過渡期對外開放的主要內容。

59在有擔保的存托憑證中，必須完全符合美國會計準則的是（）。A一級有擔保存托憑證 B二級有擔保存托憑證 C三級有擔保存托憑證 D144A私募存托憑證 正確答案：C解析：

在有擔保的存托憑證中，必須完全符合美國會計準則的是三級有擔保存托憑證。

考點：

我國公司發行的存托憑證 的內容。

60我國《證券法》規定,向不特定對象發行證券或向特定對象發行證券累計超過()人的,為公開發行,必須經國務院證券監督管理機構或者國務院授權部門核準。A500 B100 C200 D300 正確答案：C解析：

我國《證券法》還規定，向不特定對象發行證券或向特定對象發行證券累計超過200人的，為公開發行，必須經國務院證券監督管理機構或者國務院授權的部門核準。

考點：

證券交易市場的概述

多選題

61基金份額持有人與基金管理人之間的關系是[ ] A委托人與受益人的關系

B委托人,受益人與受托人的關系 C受益人與所有人的關系 D所有者與經營者的關系 正確答案：BD解析：

基金份額持有人與基金管理人之間的關系是委托人、受益人與受托人的關系，也是所有者和經營者之間的關系。

考點：

證券投資基金當事人之間的關系

62有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱為()。A票面金額 B股票價值 C票面價值 D股票面值

正確答案：ACD解析：

有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價值或股票面值。

考點：

有面額股票的定義。

63股票的賬面價值又稱()。A股票面值 B股票凈值 C股票內在價值 D每股凈資產 正確答案：BD解析：

股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產，在沒有優先股的條件下，每股賬面價值等于公司凈資產除以發行在外的普通股票的股數。

考點：

股票的賬面價值的內容。

64我國《證券法》規定，公司債券上市交易，應當符合下列條件()。A公司債券的期限為一年以上

B公司債券實際發行額不少于人民幣五千萬元 C公司股本總額不少于人民幣三千萬元

D公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發行條件 正確答案：ABD解析：

公司債券上市交易，應當符合的條件。

考點：

公司申請公司債券上市交易，應當符合的條件。

65基金份額持有人的義務包括()等。A承擔基金虧損或終止的有限責任

B在封閉式基金存續期間,可以要求贖回基金份額 C遵守基金契約

D繳納基金認購款項及規定的費用 正確答案：ACD解析：

基金份額持有人必須承擔一定的義務，這些義務包括：遵守基金契約；繳納基金認購款項及規定的費用；承擔基金虧損或終止的有限責任；不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動；在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額；在封閉式基金存續期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規的有關規定；法律、法規及基金契約規定的其他義務。

考點：

基金份額持有人的義務。

66存托憑證一般可以代表外國（）。A股票 B債券 C期權 D期貨

正確答案：AB解析：

存托憑證一般代表外國公司股票，有時也代表債券。

考點：

存托憑證的定義。

67我國的企業債券和公司債券在以下哪些方面有所不同[ ]。A發行方式以及發行的審核方式不同 B發行的主體的范圍不同 C擔保要求不同

D發行定價方式不同

正確答案：ABCD解析：

我國的公司債券和企業債券在以下方面有所不同：

第一，發行主體的范圍不同。企業債券主要是以大型的企業為主發行的；公司債券的發行不限于大型公司，一些中小規模公司只要符合一定法規標準，都有發行機會。第二，發行方式以及發行的審核方式不同。企業債券的發行采取審批制或注冊制；公司債券的發行采取核準制，引進發審委制度和保薦制度。

第三，擔保要求不同。企業債券較多地采取了擔保的方式，同時又以一定的項目（國家批準或者政府批準）為主；公司債券募集資金的使用不強制與項目掛鉤，包括可以用于償還銀行貸款、改善財務結構等股東大會核準的用途，也不強制擔保，而是引入了信用評級方式。第四，發行定價方式不同。《企業債券管理條例》規定，企業債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%；公司債券的利率或價格由發行人通過市場詢價確定。

考點：

我國公司債券與企業債券的區別。

68債券是（）。

A債權債務關系的表現 B真實資本 C無期證券 D有價證券

正確答案：AD解析：

債券是虛擬資本，但是它是真實資本的代表，是債權債務關系的表現；具有償還性，不是無期證券。

考點：

債券的定義。債券的基本性質。

69“國九條”提出了健全資本市場體系,豐富證券投資品種的綱領性意見,其含義有()。A建立多層次股票市場體系 B積極穩妥發展債券市場 C穩步發展期權市場

D建立以政府為主導的品種創新機制 正確答案：AB解析：

健全資本市場體系，豐富證券投資品種：要建立多層次股票市場體系；積極穩妥發展債券市場；穩步發展期貨市場；建立以市場為主導的品種創新機制。

考點：

健全資本市場體系，豐富證券投資品種。

70財政政策對股票價格影響的主要表現有()。

A通過擴大財政赤字、發行國債籌集資金，增加財政支出，刺激經濟發展 B通過調節稅率影響企業利潤和股息 C干預資本市場各類交易適用的稅率

D國債發行量會改變證券市場的證券供應和資金需求 正確答案：ABCD解析：

財政政策對股票價格的影響。

考點：

宏觀經濟對股票價格影響的特點。

71投資咨詢機構及其就業人員從事證券服務業務,禁止的行為包括[ ] A代理委托人從事證券投資

B買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票

C與委托人約定分享證券收益成分和證券投資損失 D利用媒體傳播虛假信息 正確答案：ABCD解析： 我國《證券法》規定，投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務不得有下列行為：（1）代理委托人從事證券投資；

（2）與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失；（3）買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票；

（4）利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息；

（5）法律、行政法規禁止的其他行為。因以上行為給投資者造成損失的，依法承擔賠償責任。

考點：

《證券法》規定，投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務不得有的行為。

72金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為（）。A金融期貨 B金融遠期合約

C金融期權和金融互換 D結構化金融衍生工具 正確答案：ABCD解析：

金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。

考點：

金融衍生工具按自身交易的方式及特點的分類。

73有關證券市場的發展歷史,以下說法正確的有()。A美國證券市場是從買賣政府債券開始的

B20世紀70年代開始,證券市場出現了高度繁榮的局面

C15世紀意大利商業城市中的證券交易主要是商業票據的買賣 D1790年成立了美國第一個證券交易所—費城證券交易所 正確答案：ABCD解析：

考察證券發展歷史五個階段的相關知識點。

考點：

證券市場的發展階段

74從內容上看,中國證券市場對外開放包含以下幾個方面:()。A有條件地開放境內企業和個人投資境外資本市場 B開放國內資本市場

C對我國香港和澳門地區的開放 D在國際資本市場籌集資金 正確答案：ABCD解析：

從內容上看，中國證券市場對外開放可分為以下四個方面：

（一）在國際資本市場募集資金；

（二）開放國內資本市場；

（三）有條件地開放境內企業和個人投資境外資本市場；

（四）對我國香港特別行政區和澳門特別行政區的開放。

考點：

從內容上看，中國證券市場對外開放可分為的四個方面。

75證券投資的政策性風險源于（）。A經濟周期的波動 B新法規的出臺 C市場供求的變化 D政策的改變 正確答案：BD解析：

政策風險指政府有關證券市場的政策發生重大變化或是有重要法規、舉措出臺，引起證券市場的波動，從而給投資者帶來的風險。

考點：

政策風險的定義及內容。

76設立證券登記結算公司應當具備的條件有（）。A自有資金不少于人民幣1億元 B自有資金不少于人民幣2億元

C具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施 D主要管理人員和從業人員必須具有證券從業資格 正確答案：BCD解析：

設立證券登記結算機構的條件：第一，自有資金不少于人民幣2億元； 第二，具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施； 第三，主要管理人員和從業人員必須具有證券從業資格； 第四，證券監督管理機構規定的其他條件。

考點：

設立證券登記結算公司應當具備的條件。

77判斷股票的流動性強弱主要分析方面包括()。A市場深度 B報價緊密度

C價格彈性或者恢復能力 D以上都是

正確答案：ABCD解析：

判斷股票的流動性強弱主要分析三個方面：首先是市場深度；其次是報價緊密度；最后是股票的價格彈性或者恢復能力。

考點：

股票的特征。

78股息作為股東的投資收益，其具體形式可以有（）。A股票股息 B現金股息 C負債股息 D建業股息

正確答案：ABCD解析： 常識題，考察股息的形式。股息包括現金股息、股票股息、財產股息、負債股息和建業股息。

考點：

股息的具體形式的種類及內容。

79外國債券在發行法律方面的特性有（）。A受發行地所在國有關法規的管制和約束 B必須經官方主管機構批準 C不需要官方主管機構批準

D不受貨幣發行國有關法令的管制和約束 正確答案：AB解析： 在發行法律方面，外國債券的發行受發行地所在國有關法規的管制和約束，并且必須經官方主管機構批準，而歐洲債券在法律上所受限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構批準，也不受貨幣發行國有關法令的管制和約束。考點：

歐洲債券的內容。

80下列有關金融期權的表述正確的是[ ] A期權的買方可以有條件地履行合約規定的義務 B期權的買方可以選擇行使他所擁有的權利

C期權的買方在支付了期權費用,就獲得了期權合約所賦予的權利

D期權的賣方在收取期權費后,就承擔著在規定時間內履行該期權合約的義務 正確答案：BCD解析：

期權的買方在支付了期權費后，就獲得了期權合約所賦予的權利，即在期權合約規定的時間內，以事先確定的價格向期權的賣方買進或賣出某種金融工具的權利，但并沒有必須履行該期權合約的義務。期權的買方可以選擇行使他所擁有的權利；期權的賣方在收取期權費后就承擔著在規定時間內履行該期權合約的義務。即當期權的買方選擇行使權利時，賣方必須無條件地履行合約規定的義務，而沒有選擇的權利。

考點：

金融期權的特征

81我國證券投資基金的交易費用主要包括()。A印花稅

B交易傭金和證管費 C增值稅

D過戶費和經手費

正確答案：ABD解析： 目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。

考點：

基金交易費的定義及內容。

82按證券所代表的權利性質分類，有價證券可以分為（）。A私募證券 B其他證券 C債券 D股票

正確答案：BCD解析：

按證券所代表的權利性質分類，有價證券可以分為債券、股票和其他證券。

考點：

有價證券的種類。

83證券金融公司的職責包括（）。

A為證券公司融資融券業務提供資金和證券的轉融通服務 B監測分析全市場融資融券情況,運用市場化手段防控風險 C證監會確定的其他職責

D對證券公司融資融券業務運行情況進行監控 正確答案：ABCD解析：

證券金融公司不以營利為目的，履行下列職責：（1）為證券公司融資融券業務提供資金和證券的轉融通服務；（2）對證券公司融資融券業務運行情況進行監控；（3）監測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風險；（4）證監會確定的其他職責。

考點：

證券金融公司不以營利為目的，應履行的職責。

84與普通股票相比較,下列表述中,屬于優先股票的特點是（）。A二級市場價格波動小 B適宜短期投資 C風險高 D收入穩定

正確答案：AD解析：

考察優先股票的特征。從風險角度看，優先股票的風險小于普通股票。

考點：

優先股票的特征。

85我國《證券法》規定，證券公司（），必須經國務院證券監督管理機構批準。A變更業務范圍

B變更持有3%以上股權的股東 C設立、收購或者撤銷分支機構 D變更公司形式

正確答案：ACD解析：

考察證券公司重要事項變更審批要求。“變更持有5%以上股權的股東”。

考點：

我國證券公司的重要事項變更審批要求。

86金融期權交易的基礎資產有()。A金融期貨合約 B金融期權合約 C利率 D外匯

正確答案：ABCD解析： 金融期權交易的基礎資產。

考點：

基礎資產不同。

87證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業務,可以提供的服務包括()。A代期貨公司、客戶收付期貨保證金 B提供期貨行情信息、交易設施

C代理客戶進行期貨交易、結算或者交割 D協助辦理開戶手續 正確答案：BD解析：

證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業務,可以提供的服務包括協助辦理開戶手續；提供期貨行情信息、交易設施；中國證監會規定的其他服務。證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金。

考點：

證券公司受期貨公司委托從事IB業務，應當提供的服務。

88明知是()所得及其產生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質,協助其轉換、轉移資產的,構成洗錢罪。

A貪污賄賂犯罪 B金融詐騙犯罪 C走私犯罪 D黑社會性質的組織犯罪 正確答案：ABCD解析：

洗錢罪包括明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，考點：

《刑法》及修正案關于證券犯罪或與證券有關的主要規定。

89與其他債券相比,政府債券的特點是()。A安全性高 B流通性強 C收益穩定 D免稅待遇

正確答案：ABCD解析：

政府債券的特征：安全性高、流通性強、收益穩定、免稅待遇。

考點：

政府債券的特征。

90作為發起人的企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體在認購股份時,可以用貨幣出資,也可以用其他形式的資產,如()等作價出資。A工業產權 B實物

C非專利技術 D土地使用權

正確答案：ABCD解析：

作為發起人的企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體在認購股份時，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產，如實物、工業產權、非專利技術、土地使用權等作價出資。

考點：

我國股票按投資主體的性質分類。

91道-瓊斯指數實際上是一組股價平均數，包括（）等指標。A道-瓊斯公正市價指數 B工業股價平均數 C商業股價平均數

D公用事業股價平均數 正確答案：ABD解析：

道-瓊斯指數實際上是一組股價平均數，包括5組指標：工業股價平均數、運輸業股價平均數、公用事業股價平均數、股價綜合平均數、道-瓊斯公正市價指數。

考點：

道一瓊斯股價平均數的樣本股的指標。

92我國證券交易所對權證上市資格的要求包括()。A標的股票的流通股份市值 B標的股票的活躍性 C權證存量 D權證存續期

正確答案：ABCD解析： 考察權證上市資格要求。考點：

權證的發行、上市與交易。

93上市公司內幕信息知情人登記管理制度中應當明確內幕信息知情人的[ ]等必要方式將上述事項告知有關人員等內容 A違反保密規定的責任 B禁止內幕交易告知書 C通過簽訂保密協議 D保密義務

正確答案：ABCD解析：

上市公司內幕信息知情人登記管理制度中應當明確內幕信息知情人的保密義務、違反保密規定的責任和通過簽訂保密協議、禁止內幕交易告知書等必要方式將上述事項告知有關人員等內容。

考點：

上市公司內幕信息知情人制度。

94基金托管人是根據法律法規的要求，在證券投資基金運作中承擔（）等相應職責的當事人。

A安全保管基金財產

B按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C辦理基金備案手續

D對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬 正確答案：AB解析：

基金托管人的職責。其余兩項屬于基金管理人的職責。

考點：

基金托管人的概念。

95根據《證券公司監督管理條例》,下列關于證券公司獨立董事的表述中,正確的有()。A獨立董事可以向董事會提議召開臨時股東會

B可對公司的薪酬計劃、激勵計劃以及重大關聯交易等事項發表獨立意見 C獨立董事在任期內被免職的，獨立董事本人和證券公司可統一向證券監管部門和股東會提供書面說明

D為履行相關職責的需要聘請審計機構或咨詢機構 正確答案：ABD解析： 考察獨立董事。獨立董事在任期內被免職的，獨立董事本人和證券公司分別向向證券監管部門和股東會提供書面說明。

考點：

獨立董事的相關內容。

96有關LOF和ETF的不同之處的表述，正確的有（）。

AETF屬于被動投資的指數型基金，而LOF不僅可以采用指數型基金模式，也可以是主動管理型基金

BLOF的申購與贖回均以現金進行 CETF采用實物申購、贖回機制 D以上說法都對

正確答案：ABCD解析： ETF與LOF 的區別。

考點： LOF的定義及內容。

97股票發行市場的主要參與者包括（）。A證券發行人 B保薦人 C證券投資者 D證券中介機構

正確答案：ACD解析：

考查證券市場的主要參與者。

考點：

證券市場參與者

98無限售條件股份包括（）。AA股 BB股

C境外上市外資股 DH股指數期貨

正確答案：ABC解析：

無限售條件股份包括A股、B股、境外上市外資股和其他。

考點：

已完成股權分置改革的公司，按股份流通受限與否可分類。

99證券的流通是通過()實現的。A到期兌付 B承兌 C貼現 D轉讓

正確答案：ABCD解析：

證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現、轉讓等方式實現。

考點：

有價證券的特征。

100對投資者而言,優先股是一種比較安全的投資對象,這是因為()。A在公司財產清償時先于普通股票

B在公司財產清償時后于普通股票

C股息收益穩定

D風險相對較小

正確答案：ACD解析： 考察優先股的特點。

考點：

優先股票的意義。

101基金管理人通常將成長型基金資產投資于（）的成長公司的股票。A信譽度較高 B長期成長前景 C長期盈余 D安全性較高

正確答案：ABC解析： 基金管理人通常將基金資產投資于信譽度較高的、又長期成長前景或長期盈余的公司的股票。

考點：

股票基金的定義及內容。

103與現貨市場投機相比,期貨市場投機的特點是（）。A具有更高的風險性 B具有較低的風險性

C期貨市場實行T+0清算制度,可以進行日內投機 D期貨市場實行T+1清算制度,可以進行日內投機 正確答案：AC解析：

與現貨市場投機相比較，期貨市場投機有兩個重要區別：一是目前我國股票市場實行T+1清算制度，而期貨市場是T+0，可以進行日內投機；二是期貨交易的保證金制度導致期貨投機具有較高的杠桿率，盈虧相應放大，具有更高的風險性。

考點：

金融期貨的基本功能。投機功能 的內容。

104影響籌資者確定債券利率的主要因素有()。A借貸市場利率水平B籌資者資信 C期限長短 D稅收政策

正確答案：ABC解析：

影響籌資者確定債券利率的主要因素：借貸資金市場利率水平；籌資者的資信；債券期限長短。

考點：

債券的票面利率的定義及內容。

105按照《公司法》規定,股東可以用()等能夠用貨幣估價并可依法轉讓的非貨幣財產作價出資。

A知識產權 B土地使用權 C實物 D貨幣

正確答案：ABC解析：

考察出資方式。股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產權、土地使用權等可以或貨幣估價并可以依法轉讓的非貨幣財產作價出資。

考點：

普通股票股東的權利。

106以下關于證券投資基金、股票、債券說法正確的有（）。A股票、基金反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系 B股票和債券屬于直接投資工具，基金是間接投資工具

C股票的直接收益取決于發行公司的經營效益，不確定性強，風險較大 D基金的收益可能高于債券，投資風險又可能小于股票 正確答案：BCD解析：

股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，基金反映的是信托關系。

考點： 反映的經濟關系不同。

107證券公司風險控制指標達到預警標準的,中國證監會派出機構可采取的措施包括()。A向其出具監管關注函并抄送公司主要股東，要求公司說明潛在風險和控制措施 B停止批準增設、收購營業性分支機構

C要求公司采取措施調整業務規模和資產負債結構，提高凈資本水平D限制轉讓財產或在財產上設定其他權利 正確答案：AC解析：

證券公司凈資本或其他風險控制指標達到預警標準的，派出機構應當區別情形，對其采取下列措施：（1）向其出具監管關注函并抄送公司主要股東，要求公司說明潛在風險和控制措施；（2）要求公司采取措施調整業務規模和資產負債結構，提高凈資本水平；（3）要求公司進行重大業務決策時至少提前5個工作日報送專門報告，說明有關業務對公司財務狀況和凈資本等風險控制指標的影響；（4）責令公司合規部門增加對風險控制指標檢查的頻率，并提交有關風險控制指標水平的報告。

考點：

證券公司凈資本或其他風險控制指標達到預警標準的，派出機構應當區別情形，對其采取的措施。

108可以在證券交易所掛牌交易的證券,除了股票以外,還有()。A基金 B公司債 C權證 D國債

正確答案：ABCD解析：

在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權證和經中國證監會批準的其他交易品種。

考點：

交易原則和交易規則

109股票具有的特征包括()。A收益性 B流動性 C安全性 D償還性

正確答案：AB解析：

股票的特征：收益性、風險性、流動性、永久性、參與性；安全性與償還性屬于債券的特征。

考點：

股票的特征。

110我國已先后在（）等市場發行國際債券。A倫敦 B新加坡 C法蘭克福 D東京

正確答案：ABCD解析： 常識題，以上均包括。

考點：

可轉換公司債券的概述。

判斷題

112用于管理氣溫變化風險的天氣期貨是一種在非金融變量基礎開發的一種金融衍生工具。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

考察金融衍生工具的概念。

考點：

金融衍生工具的概念。

113上市公司中期報告中的財務會計報告應當經具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

上市公司年度報告中的財務會計報告應當經具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計。

考點：

上市公司信息披露的主要內容。

114中證債券型基金指數樣本由中證開放式基金指數樣本中的債券型基金組成,60%以上的基金資產投資于債券的,為債券基金。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

中證股票型基金指數樣本由中證開放式基金指數樣本中的股票型基金組成,60%以上的基金資產投資于股票的,為股票基金。

中證債券型基金指數樣本由中證開放式基金指數樣本中的債券型基金組成,80%以上的基金資產投資于債券的,為債券基金。

考點：

中證基金指數系列的內容。

115交易所重組與公司化是21世紀以來證券市場全球化趨勢的表現之一。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

證券市場全球化趨勢的變現。

考點：

交易所重組與公司化的內容。

116股票的參與性是指股票持有人有權參與公司重大決策的特性。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

股票的參與性是指股票持有人有權參與公司重大決策的特性。

考點：

股票參與性的定義。

117場外交易市場的交易制度通常采取做市商制。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

場外交易市場的交易制度通常采用做市商制度。

考點：

場外交易市場的特征。

118根據我國相關規定，保薦機構在推薦發行人首次公開發行股票并上市前，應當按照規定對發行人進行輔導。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

此題考察證券發行上市保薦制度。保薦機構在推薦發行人首次公開發行股票前，要對企業進行輔導和盡職調查。

考點：

證券發行上市保薦制度。

119申請證券評級業務許可的資信評級機構,實收資本或凈資產不得少于2000萬元。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

申請證券評級業務許可的資信評級機構,實收資本和凈資產均不得少于2000萬元，兩個條件都須具備。

考點：

申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具備的條件。

120金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，從交易結構上看，可以將互換交易視為一系列遠期交易的組合。A正確 B錯誤

正確答案：A解析： 金融互換的定義。

考點：

金融互換交易的定義。

121申請分別從事證券或期貨投資咨詢業務的機構，應當有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

申請分別從事證券或期貨投資咨詢業務的機構，應當有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員。

考點：

申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備的條件。

122貨幣市場基金的優點是資本安全性高，購買限額高，流動性強，收益較高。A正確 B錯誤

正確答案：B解析： 貨幣市場基金的優點是資本安全性高，購買限額“低”，流動性強，收益較高，管理費用低。

考點：

貨幣市場基金的內容及定義。

123目前在代辦股份轉讓系統掛牌的公司僅是中關村科技園區高科技公司。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

目前在代辦股份轉讓系統掛牌的公司大概可以分為兩類：一類是原STAQ、NET掛牌公司和滬深證券交易所退市公司；另一類是非上市股份有限公司的股份報價轉讓，目前主要是中關村科技園區高科技公司。

考點：

代辦股份轉讓系統的定義及內容。

124對投資者來說,在票面利率水平相同的條件下,分期付息方式的債券實際獲得的利益可能高于一次性付息方式的債券。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

對投資者來說，在票面利率相同的條件下，分期付息可獲取利息再投資收益，或享有每年獲得現金利息便于支配的流動性好處。

考點：

債券利息的支付分類。債息的內容。

125由于證券投資基金奉行分散投資策略,所以投資于證券投資基金是沒有風險的。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

證券投資基金是一種集中資金、專家管理、分散風險的投資工具，但投資者投資于基金仍有可能面臨風險。

考點：

證券投資基金的主要風險。

126證券交易所的組織形式大致可分為公司制和會員制兩種形式。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

證券交易所的組織形式大致分為兩類，即公司制和會員制。

考點：

證券交易所的組織形式的分類。

127證券投資基金的管理費通常是按照每個估值日基金總資產的一定比率,逐日計提,按月支付。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

證券投資基金的管理費通常是按照每個估值日基金凈資產的一定比率,逐日計提,按月支付。

考點：

基金管理費的運用。

128證券投資顧問業務提供的投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

證券投資顧問業務提供的投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合及理財規劃建議等。

考點：

證券投資咨詢業務的內容。

129雙重選擇權是可轉換公司債券最主要的金融特征,它的存在使投資者和發行人的風險、收益限定在一定的范圍以內,并可利用這一特點對股票進行套期保值。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

考察可轉換公司債券的特征。

考點：

可轉換債券具有的特征。

130我國臺灣證券交易所發表的股價指數中,最具代表性的是發行量加權股價指數。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

考察臺灣證券交易所發行量加權股價指數。

考點：

臺灣證券交易所發行量加權股價指數。

131金融期貨的套期保值功能是通過期貨交易把價格風險轉移給愿意承擔風險的人,以達到投機獲利的目的。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

金融期貨的投機功能是通過期貨交易把價格風險轉移給愿意承擔風險的人,以達到投機獲利的目的。

考點：

金融期貨的基本功能。投機功能 的內容。

132我國《公司法》規定,為減少注冊資本,公司可以回購本公司股份。A正確 B錯誤

正確答案：A解析： 考察股份回購的情形。

考點：

股份回購的內容。

133中央匯金投資有限責任公司屬于金融控股機構，它于2010年在全國銀行間債券市場成功發行的兩期人民幣債券，屬于金融債券。A正確 B錯誤 正確答案：B解析：

中央匯金投資有限責任公司屬于金融控股機構，它于2010年在全國銀行間債券市場成功發行的兩期人民幣債券，屬于政府支持機構證券。

考點：

政府支持機構債券和政府支持債券的內容。

134證券公司申請中間介紹（IB）業務的，向中國證監會提交備案文件即可。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

證券公司申請IB業務，應當向中國證監會提交《介紹業務資格申請書》等規定的申請材料。

考點：

證券公司申請IB業務資格，應當符合的條件。

135基金管理人與基金托管人之間是互相制衡的關系。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

基金管理人與托管人的關系是相互制衡的關系。

考點：

管理人與托管人之間的關系。

136證券公司的凈資本是假設證券公司的所有負債都同時到期,現有資產全部變現償付所有負債后的金額。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

凈資本是假設證券公司的所有負債都同時到期，現有資產全部變現償付所有負債后的金額。

考點：

凈資本的定義。凈資本的相關內容。

137證券代表的是一定數額的實物資產,投資者持有證券也就是同時擁有這部分資產,因而證券本身具有收益性。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

證券代表的是對一定數額的某種特定資產的所有權或債權，投資者持有證券也就同時擁有取得這部分資產增值收益的權利，因而證券本身具有收益性。

考點：

有價證券的特征。

138金融衍生工具是指建立在基礎產品或基礎變量之上,其價格取決于基礎金融產品價格(或數值)變動的派生金融產品。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

考察金融衍生工具的概念。

考點：

金融衍生工具的概念。

139附權證債券的權證有效期通常不等于債券期限，并且在正股除權除息時也不需調整行權價格和行權比例。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

附附權證債券的權證有效期通常不等于債券期限，只有在正股除權除息時才調整行權價格和行權比例。

考點：

附認股權證的公司債券的定義及內容。

140購買儲蓄國債(電子式)的投資者在同一試點商業銀行只允許開設一個賬戶。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

儲蓄國債（電子式）的投資者在同一試點商業銀行只允許開設一個賬戶。

考點：

儲蓄國債內容

141證券公司設立分公司、證券營業部等分支機構的,應當對分公司、證券營業部,分別按每家2000萬元、500萬元計提風險資本準備。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

考查證券公司風險資本準備基準計算標準，證券公司設立分公司、證券營業部等分支機構的,應當對分公司、證券營業部,分別按每家2000萬元、500萬元計提風險資本準備。

考點：

證券公司風險資本準備基準計算標準。

142存托憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證。存托憑證一般代表股票,有時也代表債券。A正確 B錯誤

正確答案：A解析： 考察存托憑證的含義。

考點：

存托憑證的定義。

143投資債券所獲現金流量再投資的利息收入,受市場收益率變化的影響。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

再投資收益受以周期性利息收入作再投資時市場收益率變化的影響。

考點：

債券的投資收益來源。決定再投資收益的主要因素。

144會計師事務所申請證券資格應當滿足的條件之一是,持有不少于50%股權的股東或半數以上合伙人最近在本機構連續執業2年以上。A正確 B錯誤 正確答案：B解析：

持有不少于50%股權的股東或半數以上合伙人最近在本機構連續執業3年以上，“3年”而不是“2年”。

考點：

按照《通知》的規定，會計師事務所申請證券資格，應當具備的條件。

145可交換公司債券的發債主體和償債主體不是上市公司本身,而是上市公司的股東。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

注意可交換債券與可轉換債券的區別。

考點：

可交換債券的定義及內容。

146記賬式國債只能在發行期認購,不可以上市流通,但可以按照有關規定提前兌換。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

記賬式國債可上市轉讓，流通性好。

考點：

記賬式國債的特點

147保本義務人在向保本基金份額持有人償付損失后,繼續保持向基金管理人追償的權利。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償的權利。

考點：

保本保障機制。

148根據我國證券從業人員資格管理的有關規定，年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的人員均可參加中國證券從業人員資格考試。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

從業資格證書的取得。根據我國證券從業人員資格管理的有關規定，年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的人員均可參加中國證券從業人員資格考試。

考點：

從業資格的取得和執業證書。

149期貨交易是指交易雙方在集中性的交易所市場,以公開競價方式、以期貨合約為交易對象的交易。A正確 B錯誤

正確答案：A解析： 考察期貨交易的定義。

考點：

期貨交易的定義。

150由于證券本身代表著一定量的財產,持有人可憑該證券直接取得一定量的商品或是取得利息、股息等收入,因而這類證券本身具有價值。A正確 B錯誤

正確答案：B解析： 這類證券本身沒有價值，但由于它代表著一定量的財產權利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取利息、股息等收入，因而可以在證券市場上買賣和流通，客觀上具有了交易價格。

考點：

有價證券的定義。

第二篇：基金押題卷三(解析)

基金押題卷三（解析）單選題

1經中國證監會批準可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構被稱為（）。A合格境內機構投資者 B合格境外機構投資者 C合格境內、外機構投資者 D合格機構投資者 正確答案：A解析：

在境內募集資金可以進行境外證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。

考點：

QDII基金的定義。

2詹森指數是在()模型基礎上發出的一個風險調整績效衡量指標。ACAPM BDHS CAPT DBSV 正確答案：A解析：

詹森指數是由詹森在CAPM上發展出的一個風險調整差異衡量指標。

考點：

詹森指數的定義。

3基金托管人在實施投資監督的內部控制時,發現基金管理人的投資運作違法違規時,應及時以電話或書面形式()。

A通知基金投資人,并報告證監會 B通知基金管理人,并報告證監會 C通知基金管理人,并報告銀監會 D通知基金投資人,并報告銀監會 正確答案：B解析：

基金托管人發現基金管理人的投資運作違法違規的，應及時以電話或書面形式通知基金管理人，并報告中國證監會。

考點：

投資監督的內部控制。

4某10年期、半年付息一次的附息債券的麥考萊久期為8.6，應計收益率4%，則修正的麥考萊久期為（）。A8.0 B8.17 C8.27 D8.37 正確答案：C解析：

修正的麥考萊久期=麥考萊久期/（1+y）；y表示應計收益率。

8.6/（1+4%）=8.27 考點：

麥考爾久期的計算公式。

5一般來說，資產配置的情景綜合分析法的預測區間為（）。A1-2年 B6-8年 C3-5年 D9-10年

正確答案：C解析： 一般來說，情景綜合分析法的預測期間在3~5年左右，這樣既可以超越季節因素和周期因素的影響，能更有效地著眼于社會政治變化趨勢及其對股票價格和利率的影響，也為短期投資組合決策提供了適當的視角，為戰術性資產配置提供了運行空間。

考點：

情景綜合分析法的主要特點。

6（）認為長、中、短期債券被分割在不同的市場上，各自有獨立的市場均衡狀態。A預期理論

B流動性偏好理論 C市場分割理論 D優先置產理論 正確答案：C解析：

市場分割理論認為長、中、短期債券被分割在不同的市場上，各自有獨立的市場均衡狀態。

考點：

市場分割理論與優先置產理論

7以下哪項關于保本基金的描述是錯誤的（）。

A投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲取潛在的回報 B保證投資者投資到期時至少能夠獲得投資本金或者一定回報 C在任意時點保證投資者本金安全 D采用投資組合保險策略 正確答案：C解析：

保本基金也有一定程度的投資風險。

考點：

保本基金的特點和保本保障機制。保本基金的投資目標。保本基金的投資風險。

8買入并持有資產配置策略是指按一定的資產配置比例構造了某個投資組合后,一般在()的持有期間內不改變資產配置狀態,始終保持這種組合。A1~2年 B3~5年 C4~5年 D2~3年

正確答案：B解析：

一般在3~5年的持有期間內不改變資產配置狀態。

考點：

買入并持有策略的含義。

9在二級市場買賣ETF,申報價格最小變動單位為()元。A0.01 B0.001 C0.0001 D0.1 正確答案：B解析： ETF的基金合同生效后，基金管理人可以向證券交易所申請上市，上市后基金申報價格最小變動單位為0.001元。

考點：

ETF份額上市交易的規則。

10目前，我國證券投資基金管理費計提后，一般按()向管理人支付。A日 B周 C月 D季度

正確答案：C解析： 目前，我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。

考點：

基金管理費、基金托管費和基金銷售服務費的定義及計提標準。

11()在股票市場急劇下降或缺乏流動性，加劇市場往不利反向運動。A買入并持有策略 B投資組合保險策略 C動態資產配置策略 D恒定混合策略 正確答案：B解析：

在股票市場急劇降低或缺乏流動性時，投資組合保險策略至少保持最低價值的目標可能無法達到，甚至可能由于投資組合保險策略的實施反而加劇了市場向不利方向的運動。

考點：

投資組合保險策略的具體運用。

12下列關于詹森指數與特雷諾指數的描述中，正確的是()。A詹森指數是1990年由詹森提出的

B詹森指數對績效的深度和廣度加以考慮 C特雷諾指數對績效的深度和廣度加以考慮

D詹森指數就是證券組合所獲得的高于市場的那部分風險溢價 正確答案：D解析：

詹森指數是1968年由詹森提出的；特雷諾指數與詹森指數只考慮了績效的深度，而夏普指數則同時對績效的深度和廣度加以考慮。

考點：

三種風險調整衡量方法的區別與聯系。特雷諾指數的由來。

13根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定,()為股票基金。A50%以上的基金資產投資于股票 B60%以上的基金資產投資于股票 C30%以上的基金資產投資于股票 D40%以上的基金資產投資于股票 正確答案：B解析：

根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產60%以上投資于股票的為股票基金。

考點：

根據投資對象的不同，將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。股票基金在投資組合中的作用。

14預測股票未來收益率的準確性越低,積極的股票風格管理的有效性（）。A不受影響 B越低 C不能判斷 D越高

正確答案：B解析：

如果預測某類股票前景不妙，那么就降低它在投資組合中的權重。

考點：

積極的股票風格管理的定義及應用。

15債券指數化投資策略的目標是使債券投資組合的收益（）。A高于市場平均收益 B與市場平均收益相同

C與某個特定指數的收益相同 D高于某個特定指數的收益 正確答案：C解析：

指數化投資策略的目標是使債券投資組合達到與某個特定指數相同的收益，它以市場充分有效的假設為基礎，屬于消極型債券投資策略之一。

考點：

指數化投資策略的目標。

16基金運作信息披露文件不包括()。A凈值公告 B季度報告 C半報告 D基金合同

正確答案：D解析：

基金運作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報告、半報告、報告以及基金上市交易公告書等。基金合同是募集期間的披露文件。

考點：

基金運作信息披露文件包括的主要內容。

17構建股票投資組合的目的是()。A降低系統性風險 B增加非系統性收益 C降低非系統性風險 D增加系統性收益 正確答案：C解析：

構建股票投資組合的原因有二：一是降低證券投資風險；二是實現證券投資收益最大化。通過組合投資，能夠減少直至消除各股票自身特征所產生的風險(非系統性風險)，而只承擔影響所有股票收益率的因素所產生的風險(系統性風險)。

考點：

股票投資組合的目的。

18不屬于基金收益中其他收入的項目是（）。A手續費返還 BETF替代損益

C贖回費扣除基本手續費后的余額 D銷售服務費 正確答案：D解析：

銷售服務費屬于基金的費用。

考點：

其他收入的定義和主要內容。

19以下屬于基金信息披露自律性規則的是()。A《證券投資基金信息披露》 B《證券投資基金法》

C《上海證券交易所證券投資基金上市規則》 D《證券投資基金信息披露管理辦法》 正確答案：C解析：

我國滬、深證券交易所均制定了《證券投資基金上市規則》和其他類型基金的業務指引，對在證券交易所掛牌上市的封閉式基金、交易型開放式指數基金、上市開放式基金的上市條件、上市申請、上市公告書、信息披露的原則和要求、上市費用等作出了詳細規定。證券交易所通過制定這些規則，對基金當事人實行自律管理。

考點：

證券交易所對基金上市交易的管理。

20基金份額持有人自行召集持有人大會時,應至少提前()日公布持有人大會時間等事項。A45 B10 C15 D30 正確答案：D解析： 根據《證券投資基金法》，當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集。此時，該類持有人應至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

考點：

基金份額持有人的信息披露義務。

21以下不屬于保本基金分析指標的是()。A保本期 B贖回費 C保本風險 D保本比例

正確答案：C解析：

保本基金的分析指標主要包括保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔保人等。

考點：

保本基金的分析及分析指標。

22不屬于封閉式基金合同內容的是（）。A基金份額總額 B基金合同期限 C最低募集份額總額

D募集基金的目的和基金名稱 正確答案：C解析：

基金合同的主要披露事項。封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。

考點：

基金合同的主要披露事項。

23按照道氏理論對證券市場周期的劃分,以下說法中正確的是()。A證券市場周期由長期波動和短期波動兩個層次構成 B證券市場周期由長期波動和中期波動兩個層次構成 C證券市場周期由中期波動和短期波動兩個層次構成

D證券市場周期由長期波動、中期波動和短期波動三個層次構成 正確答案：D解析：

證券市場周期由長期波動、中期波動和短期波動三個層次構成。

考點：

道氏理論技術分析的主要觀點。

24基金信息披露的最根本、最重要的原則是()。A真實性 B全面性 C重要性 D時效性

正確答案：A解析：

真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。

考點：

基金披露內容方面應遵循的基本原則。

25申請基金代銷業務資格的機構,其負責基金代銷業務的管理人員應具備從事()年以上基金業務或者()以上證券、金融業務的工作經驗。A3,5 B2,3 C3,3 D2,5 正確答案：D解析：

商業銀行申請基金代銷業務資格，應當具備的條件之一是，負責基金銷售的部門取得基金從業資格的人員不低于員工人數的1/2，部門管理人員要取得基金從業資格，熟悉基金業務，并具備從事基金業務2年以上或在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格。

考點：

商業銀行擔任基金銷售機構應具備的條件。

26關于封閉式基金的陳述,正確的是()。A基金份額持有人可申請贖回

B不可在依法設立的證券交易所交易

C基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回 D基金份額在合同期限內固定不變 正確答案：D解析：

封閉式基金的基金份額在合同期限內固定不變，持有人不得申請贖回；可在依法設立的證券交易所交易；“基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回”屬于開放式基金的特點。

考點： 封閉式基金的定義。

27基金銷售機構人員在銷售基金時,不正確的行為是()。A進行基金投資人風險承受能力調查 B向投資人承諾收益

C介紹投資人想要了解的基金產品情況

D根據投資者的風險偏好,推薦適合的基金產品 正確答案：B解析：

基金銷售人員不得向投資人承諾收益。

考點：

基金銷售機構從事銷售活動的禁止行為。

28對于由兩種股票構成的資產組合,當它們之間的相關系數為()時,能夠最大限度的降低組合風險。A1 B-1 C0 D0.5 正確答案：B解析：

當兩種股票構成的資產組合之間的相關系數為-1時，能夠最大限度的降低組合風險。

考點：

證券組合的可行域。兩種證券組合的可行域。

29如果投資者認為市場效率較強時，可采取（）策略。A指數化策略

B免疫與現金流量匹配策略 C積極投資策略 D應急免疫

正確答案：A解析：

如果投資者認為市場效率較強時，可采取指數化策略。

考點：

投資者對各種債券投資組合管理策略的選擇。

30（）年,國務院批準,頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》,這是我國首次頒布的規范證券基金運作的行政法規,為我國證券投資基金業的規范發展奠定了法律基礎。A1995 B1998 C1997 D1999 正確答案：C解析：

經國務院批準，中國證監會于1997年11月14日頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。

考點：

我國基金業發展的試點發展階段情況。

31關于資本資產定價模型，下述說法錯誤的是（）。

A資本資產定價模型主要應用于判斷證券是否被市場錯誤定價 B資本資產定價模型的一個重要假設是不允許賣空

C當市場達到均衡時，市場組合M成為一個有效組合，所有有效組合都可被視為無風險證券F與市場組合M的再組合 D資本資產定價模型主要應用于資產配置 正確答案：B解析：

資本資產定價模型的3項假設： 假設一：投資者都依據期望收益率評價證券組合的收益水平，依據方差（或標準差）評價證券組合的風險水平，選擇最優證券組合。假設二：投資者對證券的收益、風險及證券間的關聯性具有完全相同的預期。假設三：資本市場沒有摩擦。

考點：

資本資產定價模型的假設條件。

32積極型股票投資組合策略以()為目的。A減少系統風險 B減少非系統風險 C戰勝市場

D獲得市場組合收益 正確答案：C解析：

根據對市場有效性的不同判斷，可以將股票投資組合策略分為兩大類：一類是以戰勝市場為目的的積極型股票投資組合策略；另一類是以獲得市場組合收益為目的的消極型股票投資組合策略。

考點：

積極型股票投資組合策略的目的。

33()是指在滿足投資者面對的限制因素的條件下,選擇最能滿足其風險收益目標的資產組合。A資產配置

B尋找最佳的資產組合 C明確投資目標 D組合管理

正確答案：B解析：

尋找最佳的資產組合是指在滿足投資者面對的限制因素的條件下,選擇最能滿足其風險收益目標的資產組合。

考點：

尋找最佳的資產組合的含義。

34不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制某指數表現的基金是（）。A開放式基金 B封閉式基金 C主動型基金 D指數基金

正確答案：D解析：

指數型基金并不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的變現。

考點：

被動型基金的概念。

35基金合同是規范基金當事人權利義務關系的基本法律文件,這些當事人不包括（）。A基金托管人 B基金份額持有人 C基金的小機構 D基金管理人

正確答案：C解析： 基金合同的當事人包括基金份額持有人、基金管理人與基金托管人。

考點：

證券投資基金合同的三方當事人。

37基金資產保管職責應有下列哪一機構承擔()。A基金銷售機構 B基金管理人

C基金注冊登記機構 D基金托管人

正確答案：D解析：

根據我國法律法規的要求，基金資產托管業務或者托管人承擔的職責主要包括資產保管、資金清算、資產核算、投資運作監督等方面。

考點：

基金資產托管業務或者托管人承擔的主要職責。

38ETF屬于()。A主動型基金 B指數基金 C基金中的基金 D保本基金

正確答案：B解析：

ETF的特點之一是被動操作的指數基金。

考點：

ETF是被動操作的指數基金。

39A證券的預期收益率為10%,B證券的預期收益率為20%,A證券和B證券占投資組合的比重分別為40%和60%,則該投資組合的預期收益率為()。A20% B30% C10% D16% 正確答案：D解析：

證券組合P的收益率為Rp=xara+xbrb=10%*40%+20%*60%=16%。

考點：

兩種證券組合的收益和風險。

40基金銷售機構人員在銷售基金時,不正確的行為是()。A進行基金投資人風險承受能力調查

B根據投資者的風險偏好,推薦其合適投資的基金產品 C向投資人承諾收益

D介紹投資人想要了解的基金產品情況 正確答案：C解析： 《證券投資基金法》對于基金管理公司的禁止性行為作出規定，包括不得將基金管理公司的固有財產或他人財產混同于基金財產從事證券投資，不得不公平對待其管理的不同基金財產，不得利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，不得向基金份額持有人違規承諾收益或承擔損失。

考點：

對禁止性投資行為的監管。

41應計收益率為8.21%時某5年期附息債券的價格為89.1303元，應計收益率為8.26%時其價格為88.9001元，則該債券的基點價格值為（）元。A0.2302 B0.02302 C0.4604 D0.04604 正確答案：D解析：

應計收益率8.21%變為8.26%，增加了5個基點，其對應的債券價格變動：89.1303-88.9001=0.2302，因而其基點價格值為0.04604元。

考點：

基點價格值的定義與應用。

42根據有關規定,對企業投資者買賣基金份額暫免征收()。A增值稅 B營業稅 C印花稅 D所得稅

正確答案：C解析：

企業投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。

考點：

機構投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。

43以下關于資本資產定價模型（CAPM）的敘述，錯誤的是（）。A資本資產定價模型主要應用于判斷證券是否被市場錯誤定價 B資本資產定價模型的一個重要假設是不允許賣空

C當市場達到均衡時，市場組合M成為一個有效組合，所有有效組合都可被視為無風險證券F與市場組合M的再組合

D資本資產定價模型主要應用于資產配置 正確答案：B解析：

資本資產定價模型的3項假設： 假設一：投資者都依據期望收益率評價證券組合的收益水平，依據方差（或標準差）評價證券組合的風險水平，選擇最優證券組合。假設二：投資者對證券的收益、風險及證券間的關聯性具有完全相同的預期。假設三：資本市場沒有摩擦。

考點：

資本資產定價模型的假設條件。

44我國基金管理公司獨立董事人數不得少于董事會人數的（）。A1/3 B1/5 C1/6 D1/4 正確答案：A解析：

獨立董事人數不得少于3人，且不得少于董事會人數的1/3。

考點：

基金管理公司獨立董事制度要求。

45在二級市場買賣ETF時,申報價格最小變動單元為()。A0.0001 B0.01 C0.001 D0.1 正確答案：C解析：

ETF上市后，基金申報價格最小變動單位為0.001元。

考點：

ETF份額上市交易的規則。

46對于由兩種股票構成的資產組合,當它們之間的相關系數為()時,能夠最大限度地降低組合風險。A0 B1 C-1 D0.5 正確答案：C解析：

當由兩種股票構成的資產組合之間的相關系數為-1時,能夠最大限度地降低組合風險。

考點：

兩種證券組合的可行域。

47在馬柯威茨均值方差模型中,在不允許賣空的情況下,由四種風險證券構建的證券組合的可行集是()。A直線 B無限區域 C有限區域 D曲線

正確答案：C解析：

當由多種證券（不少于三種證券）構造證券組合時，組合可行域是所有合法證券組合構成的E-σ坐標系中的一個區域，在不允許賣空的情況下是有限區域。

考點：

多種證券組合的可行域。

48ETF申購贖回清單不包括以下內容()。AT-1日現金差額 B基金份額凈值 C現金替代

DT-1日預估現金部分 正確答案：D解析： T日申購、贖回清單公告內容包括最小申購、贖回單位所對應的組合證券內各成分證券數據、現金替代、T日預估現金部分、T-1日現金差額、基金份額凈值及其他相關內容。

考點：

申購、贖回清單的內容。

49目前,在我國的證券投資基金估值中,通常按照()對上市流通的有價證券進行估值。A開盤價 B市價 C公允價值 D交易價格 正確答案：B解析：

通常對上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價(收盤價)估值。

考點：

具體投資品種的估值方法。

50根據《證券投資基金運作管理辦法》的有關規定,如果基金的名稱中顯示了投資方向的,則非現金基金資產中屬于投資方向確定內容的比例不得低于()。A80% B20% C70% D60% 正確答案：A解析：

如果基金的名稱中顯示了投資方向的,則非現金基金資產中屬于投資方向確定內容的比例不得低于80%。

考點：

對主要投資比例的監管。

51以()方式構建基金產品線是指基金公司根據市場情況,持續推出各類產品,擴大產品線的寬度。A垂直 B水平C綜合 D直線

正確答案：B解析：

以水平方式構建基金產品線是指基金公司根據市場情況,持續推出各類產品,擴大產品線的寬度。

考點：

水平式的含義。

52我國基金監管的首要目標是()。A降低系統風險

B保證市場的公平、效率、透明 C保護投資者利益

D推動基金業得規范發展 正確答案：C解析：

基金監管的首要目標是保護投資者利益。

考點：

基金監管的主要目標。

53以下資產配置策略中,不隨市場變動而采取行動的策略是()。A恒定混合策略 B投資組合保險策略 C動態資產配置策略 D買入并持有策略 正確答案：D解析：

買入并持有策略為消極型資產配置策略，在市場變化時不采取行動，支付模式為直線。

考點：

買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略支付模式的不同。

54某基金投資政策規定,基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%,但年初在股票和債券上的實際投資比例分比為90%、40%,股票和債券投資的實際年收益率分別為15%、4%,請問該基金的資產配置貢獻為()。A1.2% B1% C2% D4.5% 正確答案：D解析：

資產配置貢獻Tp=（90%-60%）*15%+（40%-40%）*4%=4.5%。

考點：

資產配置貢獻的計算。

55信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于()。A重大遺漏 B不當競爭 C誤導性陳述 D虛假記載

正確答案：D解析：

虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。

考點：

虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的禁止行為。

56下列原則中不屬于基金評價業務原則的是（）。A長期性原則 B公平性原則 C全面性原則 D客觀性原則

正確答案：B解析：

考察基金評價業的原則。

考點：

基金評價業務原則。

57以下哪類資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇（）。A在證券交易所進行的債券買賣 B申購 C增發新股

D支付基金相關費用 正確答案：A解析：

交易所資金清算指基金在證券交易所進行股票、債券買賣及回購交易時所對應的資金清算。

考點：

基金的資金清算依據交易場所的不同，分為交易所交易資金清算、全國銀行間債券市場交易資金清算和場外資金清算三個部分。

58關于證券投資基金投資收益的歸屬,下列說法錯誤的是（）。

A基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有 B基金管理人只能按規定收取一定的管理費,不參與基金收益分配 C基金投資收益依據投資者所持有的基金份額比列進行分配

D基金投資收益依據投資管理人的投資業績按一定比例分配給基金管理人 正確答案：D解析：

基金的收益分配歸基金投資人所有。

考點：

證券投資基金的特點

59證券投資基金的銀行存款賬戶是以（）的名義開立。A托管人和基金聯名 B基金托管人 C基金

D基金管理人

正確答案：C解析：

基金銀行存款賬戶是以基金名義在銀行開立的，用于基金名下資金往來的結算賬戶。

考點：

基金資產賬戶的種類與管理。

60下表列示了對某證券的未來收益率的估計，將期望收益率記為EM，收益率（r）-2030概率（p）1/2 1/2。該證券的期望收益率等于()。AEM＝5 BEM＝6 CEM＝7 DEM＝4 正確答案：A解析：

考察期望收益率的計算。收益率(%)-20 30，概率 1/2 1/2，期望收益率E（r）=—20*1/2+30*1/2=5。

考點：

單個證券的收益及其度量。

多選題

61根據《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》,基金評價的業務原則包括[ ]。A全面性原則 B長期性原則 C謹慎性原則 D一致性原則

正確答案：ABD解析： 為規范基金評價業務，中國證監會于2009年11月頒布了《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》，要求以公開形式發布基金評價結果的機構在從事基金評價業務的過程中應遵循下列原則：

1.長期性原則，即注重對基金的長期評價，培育和引導投資人的長期投資理念，不得以短期、頻繁的基金評價結果誤導投資人。

2.公正性原則，即保持中立地位，公平對待所有評價對象，不得歪曲、詆毀評價對象，防范可能發生的利益沖突。

3.全面性原則，即全面綜合評價基金的投資收益和風險或基金管理人的管理能力，不得將單一指標作為基金評級的唯一標準。

4.客觀性原則，即基金評價過程和結果客觀準確，不得使用虛假信息作為基金評價的依據，不得發布虛假的基金評價結果。5.一致性原則，即基金評價標準、方法和程序保持一致，不得使用未經公開披露的評價標準、方法和程序。

6.公開性原則，即使用市場公開披露的信息，不得使用公開披露信息以外的數據。

考點：

基金評價業務原則。

62在基金投資研究的實踐中，下列關于債券研究的說法，正確的有（）。A債券信用等級的研究有重要意義 B債券的久期策略在實踐中非常重要

C對于國內企業發行的國內債券而言，市場利率的變動對其也有重要的影響，應密切關注 D宏觀利率走勢的判斷有重要意義 正確答案：ABCD解析：

債券基金的投資風險和分析中的內容：債券信用等級的研究有重要意義；債券的久期策略在實踐中非常重要；對于國內企業發行的國內債券而言，市場利率的變動對其也有重要的影響，應密切關注；宏觀利率走勢的判斷有重要意義。

考點：

個股研究的主要內容。

63開放式基金募集期限屆滿時,具備下列()條件,基金管理人應當按照規定辦理驗資和基金備案手續。

A基金份額持有人的人數不少于200人

B基金募集份額總額不少于2億份,基金募集金額不少于2億元人民幣 C基金募集份額總額不少于3000份,基金募集金額不少于5000元人民幣 D基金份額持有人的人數不少于100人 正確答案：AB解析：

開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份、基金募集金額不少于2億元人民幣、基金份額持有人不少于200人的要求。基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，并自收到驗資報告起10日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續。

考點：

開放式基金基金合同生效的規定。

64資產配置是一個系統化的動態過程,需要考慮的因素包括()等。A各類資產的風險收益與相關關系 B各類資產的市場環境 C投資期限

D投資人的資產負債狀況 正確答案：ABC解析：

一般而言，進行資產配置主要考慮的因素有：(一)影響投資者風險承受能力和收益要求的各項因素；(二)影響各類資產的風險收益狀況以及相關關系的資本市場環境因素；(三)資產的流動性特征與投資者的流動性要求相匹配的問題；(四)投資期限；(五)稅收考慮。

考點：

資產配置的主要考慮因素。

65一只債券的信用等級下降,將會導致（）。A該債券的價格下降

B該債券的再投資風險下降 C該債券的違約風險降低

D持有該債券的基金的凈值也可能下降 正確答案：AD解析：

如果某債券的信用等級下降，將會導致該債券的價格下跌，持有這種債券的基金的資產凈值也會隨之下降。

考點：

債券基金的信用風險。

66與其他類型基金相比,貨幣市場基金具有[ ]的特點。A流動性較差 B流動性較好 C收益較高 D風險較低

正確答案：BD解析：

與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。

考點：

貨幣市場工具的定義及特點。

68計算基金信息比率要用到的變量包括（）。A基金收益率 B基金的β值 C基準組合收益率

D基金收益率的標準差 正確答案：AC解析：

考察信息比率的公式。信息比率IR=差異收益率的均值/差異收益率的標準差。

考點：

信息比率的計算公式。

69開放式基金募集期限屆滿時,具備下列()條件,基金管理人應當按照規定辦理驗資和基金備案手續。

A募集份額總額不少于2億份

B基金份額總額達到核準規模的80%以上 C基金募集金額不少于2億元人民幣 D基金份額持有人不少于200人 正確答案：ACD解析：

基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份、基金募集金額不少于2億元人民幣、基金份額持有人不少于200人的要求。“基金份額總額達到核準規模的80%以上”屬于封閉式基金的相關條件。

考點：

開放式基金基金合同生效的規定。

70投資者進行債券投資時,可以根據市場的實際情況與自身需求來選擇不同的債券投資組合管理策略,比如,[ ]。

A當投資者認為市場效率較強,而自身對未來現金流有特殊需求時,可采取積極的投資策略 B當投資者認為市場效率較強時,可采取指數化的投資策略

C當投資者認為市場存在較高的收益級差和較短的過濾期時,可采用債券互換策略 D當投資者對未來的現金流量有著特殊需求時,可采用免疫和現金流配比策略 正確答案：BD解析： 本題考核投資者的選擇。

考點： 投資者對各種債券投資組合管理策略的選擇。

73確定有效邊界所需的數據包括()。A各類資產的投資收益率 B各類資產在組合中的權重 C各類資產的風險大小

D各類資產的投資收益率相關度 正確答案：ACD解析：

考察證券組合的有效邊界相關內容。

考點：

證券組合的有效邊界。

74《基金法》明確了基金財產的獨立性，《基金銷售辦法》、《證券投資基金銷售結算資金管理暫行規定》在明確基金銷售結算資金法律性質的同時，對（）進行了規范。A資金安全 B資金流轉 C支付業務 D賬戶管理

正確答案：ABCD解析：

《基金法》明確了基金財產的獨立性，《基金銷售辦法》、《證券投資基金銷售結算資金管理暫行規定》在明確基金銷售結算資金法律性質的同時，對基金銷售支付結算的資金安全、資金流轉、支付業務、賬戶管理、資金監督等進行了規范。

考點：

基金銷售支付結算規范。

75基金管理公司的后臺支持部門包括（）。A行政管理部 B信息技術部 C財務部

D機構理財部

正確答案：ABC解析：

基金管理公司的后臺支持部門包括行政管理部、信息技術部、財務部。機構理財部屬于市場營銷部門。

考點：

后臺支持部門包括的內容

76計算零息債券的凸性需用到的數據包括（）。A預期收益率 B償還期限 C到期收益率 D剩余期限

正確答案：BC解析：

可以由零息債券的公式得出。

考點：

凸性的含義及其計算公式。

77A證券的預期報酬率為12%，標準差為15%；B證券的預期報酬率為18%，標準差為20%。投資于兩種證券組合的可行集是一條曲線，有效邊界與可行集重合，以下結論中正確的有()。A最小方差組合是全部投資于A證券

B最高預期報酬率組合是全部投資于B證券

C兩種證券報酬率的相關性較高，風險分散化效應較弱

D可以在有效集曲線上找到風險最小、期望報酬率最高的投資組合 正確答案：ABC解析：

根據有效邊界與可行集重合可知，可行集曲線上不存在無效投資組合，而A的標準差低于B，所以最小方差組合是全部投資于A證券，即A的說法正確；投資組合的報酬率是組合中各種資產報酬率的加權平均數，因為B的預期報酬率高于A，所以最高預期報酬率組合是全部投資于B證券，即B正確；由于可行集曲線上不存在無效投資組合，因此兩種證券報酬率的相關性較高，風險分散化效應較弱，C的說法正確；因為風險最小的投資組合為全部投資于A證券，期望報酬率最高的投資組合為全部投資于B證券，所以D的說法錯誤。

考點：

證券組合的有效邊界。

78下列關于我國證券投資基金的表述,正確的是()。A具有組合投資的特點 B具有風險共擔的特點 C具有獨立托管的特點 D是一種直接投資工具 正確答案：ABC解析：

證券投資基金是一種間接投資工具。

考點：

證券投資基金的特點

79關于保本基金的陳述，正確的有（）。A只對到期投資保本

B股票投資比例不得超過基金資產凈值的50% C主要投資于債券 D沒有投資風險

正確答案：AC解析：

只對到期投資保本。主要投資于債券。

考點：

保本基金的特點和保本保障機制。

80反映證券組合期望收益水平和風險水平之間均衡關系的模型包括（）。A證券市場線方程 B證券特征線方程 C資本市場線方程 D套利定價方程

正確答案：ACD解析：

反映證券組合期望收益水平和風險水平之間均衡關系的模型包括證券市場線方程、資本市場線方程和套利定價方程。

考點：

資本市場線方程。證券市場線方程。套利定價模型。

81下列關于債券流動性風險的說法，正確的有（）。

A債券的流動性主要用于衡量投資者持有債券的變現難易程度

B實踐中，可以根據某種債券的買賣差價來判斷其流動性風險的大小 C一般來說，買賣差價越大，流動性風險就越低

D對于那些打算將債券長期持有至到期日的投資者來說，流動性風險仍很重要 正確答案：AB解析：

一般來說，買賣差價越大，流動性風險就越高；對于那些打算將債券長期持有至到期日的投資者來說，流動性風險就不再重要。

考點：

流動性風險的主要應用。

82債券基金的投資風格依據（）來劃分。A債券的性質 B債券的信用等級 C債券的規模 D債券的久期

正確答案：BD解析：

債券基金的投資風格依據基金所持有債券的久期與債券的信用等級來劃分。

考點：

債券基金的風格類型。

83從范圍上看，資產配置可分為（）。A資產混合配置 B全球資產配置 C股票債券配置

D行業風格資產配置 正確答案：BCD解析：

從范圍上看，資產配置可分為全球資產配置、股票債券配置、行業風格資產配置。資產混合配置屬于從時間跨度和風格類別上的分類。

考點：

資產配置的主要分類。

85關于債券價格波動性,以下說法正確的是()。

A基點價格值是指應計收益率每變化1個基點所引起的債券價格的絕對變動額 B久期是測量債券價格相對于收益率變動的敏感性的指標 C基點價格值和久期都是測量債券價格波動性的方法

D在所有其他因素不變的情況下，到期期限越長，債券價格的波動性越大 正確答案：ABCD解析：

基點價格值是指應計收益率每變化1個基點所引起的債券價格的絕對變動額；久期是測量債券價格相對于收益率變動的敏感性的指標；在所有其他因素不變的情況下，到期期限越長，債券價格的波動性越大。

考點：

測算債券價格波動性的方法。

86以下關于投資組合的收益和風險的論述,正確的有()。

A證券組合的期望收益率和風險可以用期望收益率和方差來度量

B證券投資組合的期望收益率和方差不能通過由其構成的單一證券的期望收益率和方差來表達

C投資者可以根據自己對收益率和方差的偏好，選擇自己最滿意的組合

D在計算機技術尚不發達的20世紀50年代，證券組合理論已經運用于大規模市場 正確答案：AC解析： 考查投資組合的收益和風險。

考點：

兩種證券組合的收益和風險。

87基金財產保管對托管人的基本要求包括（）。A保證基金資產的保值增值 B依法合規處分基金財產 C嚴守基金商業秘密 D保證基金資產的安全 正確答案：BCD解析：

基金財產保管對托管人的基本要求包括：保證基金資產的安全、依法合規處分基金財產、嚴守基金商業秘密、對基金財產的損失承擔賠償責任。

考點：

基金財產保管的基本要求

88下列關于基金費用列支的說法，正確的有（）。

A在基金銷售過程中發生的費用直接從基金財產中列支 B基金管理費可從基金財產中列支 C基金轉換費可從基金財產中列支 D銷售服務費可從基金財產中列支 正確答案：BD解析：

在基金管理過程中發生的費用直接從基金財產中列支；基金轉換費由投資者自己承擔。

考點：

基金費用的種類。

89以下關于基金存續期信息披露監管的說法中，正確的有（）。A對基金上市交易公告書的監管 B對基金合同、托管協議的監管 C對基金凈值公告的監管

D對定期報告以及臨時報告的監管 正確答案：ACD解析：

基金存續期信息披露監管包括：基金合同生效后，監管機構對基金上市交易公告書、基金凈值公告、定期報告以及臨時報告等信息披露文件的監管。

選項B是基金募集期的，不是存續期的。

考點：

基金存續期信息披露監管。

90下列關于基金管理費的說法,正確的有()。A基金風險程度越高，基金管理費率越高 B貨幣市場基金的基金管理費率最低

C基金管理費通常與基金規模成正比，與風險成反比 D基金管理費通常與基金規模成反比，與風險成正比 正確答案：ABD解析：

貨幣市場基金的基金管理費率最低；基金管理費通常與基金規模成反比，與風險成正比，基金風險程度越高，基金管理費率越高。

考點：

基金管理費、基金托管費和基金銷售服務費的定義及計提標準。

91股利貼現模型中的預期未來現金流量通常包括()。A股票的現價

B未來某時股票的預期售價 C預期的股利支付 D股票的收益

正確答案：BC解析：

股利貼現模型中的預期未來現金流量包括預期的股利支付、未來某時股票的預期售價。

考點：

股利貼現模型預期現金流量包含的內容。

92基金管理公司內部風險控制制度包含的內容有（）。A堅持基金資產與基金管理人資產互相獨立原則 B加強信息控制制度 C實行集中交易制度

D按規定的投資比例進行投資 正確答案：ABCD解析：

內部風險控制制度。主要包括：嚴格按照法律法規和基金合同規定的投資比例進行投資，不得從事規定禁止基金投資的業務；堅持獨立性原則，基金管理公司管理的基金資產與基金管理公司的自有資產應相互獨立，分賬管理，公司會計和基金會計嚴格分開；實行集中交易制度，每筆交易都必須有書面記錄并加蓋時間章；加強內部信息控制，實行空間隔離和門禁制度，嚴防重要內部信息泄露；前臺和后臺部門應獨立運作。

考點：

基金管理公司內部風險控制制度包含的內容。

93目前,我國證券投資基金具有()的作用。A為中小投資者拓寬了投資渠道 B優化金融結構，促進經濟增長 C有利于證券市場的穩定和健康發展 D完善金融體系和社會保障體系 正確答案：ABCD解析：

作用如下：為中小投資者拓寬了投資渠道；優化金融結構，促進經濟增長；有利于證券市場的穩定和健康發展；完善金融體系和社會保障體系。

考點：

基金業在金融體系中的地位與作用。

94屬于《證券投資基金法》配套的部門規章有()。A基金管理公司治理準則 B基金信息披露管理辦法 C基金運作管理辦法 D基金銷售管理辦法 正確答案：BCD解析：

為配合《證券投資基金法》的實施，中國證監會相繼出臺了《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金托管資格管理辦法》《證券投資基金行業高級管理人員任職管理辦法》等法規，使我國基金業監管的法律體系日趨完備。

考點：

《證券投資基金法》配套的部門規章。

95下列關于債券流動性價值衡量的說法中，正確的有（）。A對于風險較高的長期債券，流動性是投資者規避投資風險的必要條件

B流動性較強的債券在收益率上往往有一定的折讓，折讓的幅度反映了債券流動性的價值 C債券流動性價值的衡量需要結合債券市場的具體情況，并通過觀察債券市場的波動情況不斷加以修正 D以上都對

正確答案：ABCD解析： 考查流動性價值的衡量。

考點：

債券流動性價值的衡量。

96基金托管人內部控制內容中,關于投資監督的內部控制的表達正確的有()。A對基金收益分配的合法性和合規性進行監督和核查

B對基金投資范圍、基金資產的投資組合比例的合法性和合規性進行監督和核查 C對基金價格的計算方法、基金資產核算進行監督和核查 D對基金投資業績與比較基準的差距進行監督和核查 正確答案：ABC解析：

基金托管人應依據有關法規制定、完善投資監督制度和業務流程等，對基金投資范圍、基金資產的投資組合比例、基金投資禁止行為、基金資產核算、基金價格的計算方法、基金管理人報酬的計提和支付、基金收益分配等行為的合法性和合規性進行監督和核查。

考點：

投資監督的內部控制。

97證券投資基金私募發行方式的特征有（）。A招募文件不向社會公眾公開 B基金發行對象為不特定投資人 C基金向社會公眾公開發行

D基金發行對象為特定的投資人 正確答案：AD解析：

與公募基金相比，私募基金不能進行公開的發售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數受到嚴格的限制。

考點：

私募基金的特征。

98基金銷售機構從事基金銷售活動，不得有下列（）情形。A以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B募集期間對認購費打折

C挪用基金份額持有人的認購、申購、贖回資金 D以低于成本的銷售費率銷售基金 正確答案：ABCD解析：

考察基金銷售機構人員行為規范。

考點：

基金銷售機構從事銷售活動的禁止行為。

99下列關于消極的債券組合管理的說法,錯誤的有（）。A關注于債券組合的風險控制

B通常把協議價格看作均衡交易價格 C通常使用指數策略和免疫策略 D試圖尋找價值低估的品種 正確答案：BD解析：

消極的債券組合管理者通常把市場價格看作均衡交易價格，因此他們并不試圖尋找低估的品種，而只關注于債券組合的風險控制。在債券投資組合管理過程中，通常使用兩種消極管理策略：一種是指數策略，目的是使所管理的資產組合盡量接近于某個債券市場指數的表現；另一種是免疫策略，這是被許多債券投資者所廣泛采用的策略，目的是使所管理的資產組合免于市場利率波動的風險。

考點：

消極債券組合管理概述。

100與恒定混合策略相比，投資組合保險策略（）。A在股票市場上漲時提高股票投資比例 B在股票市場下跌時降低股票投資比例 C在股票市場上漲時降低股票投資比例 D在股票市場下跌時提高股票投資比例 正確答案：AB解析： 與恒定混合策略相反，投資組合保險策略在股票市場上漲時提高股票投資比例，而在股票市場下跌時降低股票投資比例，從而保證資產組合的總價值不低于某個最低價值，又不放棄資產升值潛力。

考點：

投資組合保險策略的具體運用。

101為明確信息披露義務人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規規定，應在基金報告中作出的提示有（）。A管理人和托管人的披露責任

B管理人管理和運用基金資產的原則 C投資風險提示

D報告中注冊會計師出具標準無保留意見的提示 正確答案：ABC解析：

年報中披露的是：注冊會計師出具“非標準”無保留意見的提示。

如果出具的“標準無保留意見”不需要特別提示。

考點：

關于報告中的“重要提示”。

102從國外證券市場的實踐來看，指數基金的收益水平總體上超過了非指數基金，這主要得益于（）。

A市場的高效性 B成本較高 C成本較低

D市場的有效性

正確答案：AC解析：

從國外證券市場的實踐來看，指數基金的收益水平總體上超過了非指數基金，這主要得益于兩點：一是市場的高效性；二是成本低。

考點：

指數型投資策略的理論基礎與實踐基礎。

103開放式基金的非交易過戶包括()。A繼承 B贖回 C申購

D司法強制執行

正確答案：AD解析：

開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、捐贈、司法強制執行和經注冊登記機構認可的其他情況下的非交易過戶。

考點：

開放式基金的非交易過戶包含的內容。

104以下關于基金管理公司業務特點的論述中,正確的有（）。A基金管理公司的收入主要來自于基金凈值的增長 B開放式基金要求披露上一工作日份額凈值 C基金管理公司是一種知識密集型企業

D基金管理公司的收入主要來自以資產規模為基礎的管理費 正確答案：BD解析：

基金管理公司在業務上具有以下一些特點：

1.基金管理公司管理的是投資者的資產，一般不進行負債經營，因此基金管理公司的經營風險相對具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構要低得多；

2.基金管理公司的收入主要來自以資產規模為基礎的管理費，因此資產管理規模的擴大對基金管理公司具有重要的意義；

3.投資管理能力是基金管理公司的核心競爭力，因此基金管理公司在經營上更多體現出一種知識密集型產業的特色；

4.開放式基金通常要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關系著投資者的利益，因此基金管理公司的業務對時間與準確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會造成很大問題。

考點：

基金管理公司的業務特點。

105基金資產的利息核算包括()。A回購利息 B股息 C債券利息

D清算備付金利息

正確答案：ACD解析：

基金各類資產的利息核算主要包括債券的利息、銀行存款利息、清算備付金利息、回購利息等。

考點：

基金各類資產的利息核算。

106基金管理公司內部風險控制制度包含有的內容有()。A堅持基金資產與基金管理人資產相互獨立原則 B按規定的投資比例進行投資 C實行集中交易制度 D加強信息控制制度

正確答案：ABCD解析： 制定內部風險控制制度。主要包括：嚴格按照法律法規和基金合同規定的投資比例進行投資，不得從事規定禁止基金投資的業務；堅持獨立性原則，基金管理公司管理的基金資產與基金管理公司的自有資產應相互獨立，分賬管理，公司會計和基金會計嚴格分開；實行集中交易制度，每筆交易都必須有書面記錄并加蓋時間章；加強內部信息控制，實行空間隔離和門禁制度，嚴防重要內部信息泄露；前臺和后臺部門應獨立運作。

考點：

基金管理公司內部風險控制制度包含的內容。

107基金的證券賬戶包括（）。A上海證券交易所證券賬戶 B深圳證券交易所證券賬戶 C銀行存管賬戶

D全國銀行間市場債券托管賬戶 正確答案：ABD解析：

基金的證券賬戶包括交易所證券賬戶和全國銀行間市場債券托管賬戶。交易所證券賬戶包括上海證券交易所證券賬戶和深圳證券交易所證券賬戶。

考點：

基金資產賬戶的種類與管理。

108證券投資基金的客戶服務方式包括()。A電話服務中心 B郵寄服務 C互聯網的應用

D媒體和宣傳手冊的應用 正確答案：ABCD解析：

證券投資基金的客戶服務方式還包括自動傳真、電子信箱和手機短信；“一對一”專人服務；講座、推介會和座談會。

考點：

基金的客戶服務方式。

109基金托管人在基金運作中能起到以下哪些具體作用()。A可以防止基金財產挪作他用

B可以促使基金管理人按照有關法律法規和基金合同的要求運作基金財產 C有利于防范、減少基金會計核算中的差錯

D保證基金份額凈值和會計核算的真實性和準確性 正確答案：ABCD解析：

主要作用如下：1.基金資產由獨立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金財產挪作他用，有利于保障基金資產的安全。

2.基金托管人對基金管理人的投資運作（包括投資對象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等）進行監督，可以促使基金管理人按照有關法律法規和基金合同的要求運作基金財產，有利于保護基金份額持有人的權益。

3.基金托管人對基金資產所進行的會計復核和凈值計算，有利于防范、減少基金會計核算中的差錯，保證基金份額凈值和會計核算的真實性和準確性。

考點：

基金托管人在基金運作中的作用。

110因基金估值錯誤給基金份額持有人造成損失的,一般應由[ ]承擔。A基金托管人 B會計師事務所 C基金注冊登記機構 D基金管理人

正確答案：AD解析：

基金管理公司和托管銀行在進行基金估值、計算或復核基金份額凈值的過程中，未能遵循相關法律法規規定或基金合同約定，給基金財產或基金份額持有人造成損害的，應分別對各自行為依法承擔賠償責任。因共同行為給基金財產或基金份額持有人造成損害的，應承擔連帶賠償責任。

考點：

基金估值計價錯誤的處理及責任承擔。

判斷題

111債券基金對追求高收入的投資者具有較強的吸引力。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩定收入的投資者具有較強的吸引力。

考點：

債券基金在投資組合中的作用。

112封閉式基金在證券交易所的交易系統內進行競價交易,其登記業務同上市公司的股票一樣,由中國證券登記結算有限責任公司辦理。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

封閉式基金在證券交易所的交易系統內進行競價交易，其登記業務同上市公司的股票一樣，由中國證券登記結算有限責任公司辦理。

考點：

基金銷售相關機構的監管。

113消極的債券組合管理者無需關注債券組合的風險控制。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

消極的債券組合管理者通常把市場價格看作均衡交易價格，因此他們并不試圖尋找低估的品種，而只關注于債券組合的風險控制。

考點：

消極債券組合管理的含義。

114對企業投資者從基金分配中獲得的收入,應按稅法規定征收企業所得稅,稅款由基金在分配時依法代扣代繳。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

企業投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業所得稅。

考點：

機構投資者所得稅的征稅管理。

115為了實現我國資本市場與國際接軌，我國對基金募集申請實行的是注冊制。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

我國對基金募集申請實行的是核準制。

考點：

對基金募集申請的核準。

116有效市場理論認為,證券在任一時點的價格均對所有相關信息做了反饋,股票價格的任何變化只會由新信息引起。A正確 B錯誤

正確答案：A解析： 有效市場假設理論認為，證券在任一時點的價格均對所有相關信息作出了反應。股票價格的任何變化只會由新信息引起。

考點：

有效市場的基本概念。

117基金信息披露監管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實、準確、完整和及時,最終實現保護基金份額持有人合法權益的監管目標。（）A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

考察基金信息披露監管原則和目標。基金信息披露監管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實、準確、完整和及時，最終實現最大限度保護基金持有人合法權益的監管目標。

考點：

基金信息披露監管的原則和目標。

118流動性偏好理論認為遠期利率是預期的未來利率與流動性風險補償的累加。（）A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

流動性偏好理論認為遠期利率包括了預期的未來利率與流動溢價，即遠期利率應該是預期的未來利率與流動性風險補償的累加。

考點：

流動性偏好理論的運用。

119基金客戶服務中“一對一”專人服務僅針對機構投資者。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

“一對一”專人服務是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。

考點：

專人服務的含義。

12012.在證券投資基金運作中,投資人擁有基金資產所有權,管理人管理和運作基金資產,托管人保管基金資產。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

證券投資基金在運作中實行制衡機制，即投資人擁有所有權，管理人管理和運作基金資 產，托管人保管基金資產。

考點：

證券投資基金的特點

121開放式基金應規定每周至少一天為基金開放日,每個開放日公告當日基金份額凈值和基金份額累計凈值等。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。

考點：

基金管理人的具體信息披露義務。

122基金信息披露的規范性文件主要包括《基金信息披露內容與格式準則》和《基金信息披露編報規則》等。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

基金信息披露的規范性文件分為三類：基金信息披露內容與格式準則、基金信息披露編報規則、基金信息披露XBRL模板和相關標引規范。

考點：

基金信息披露規范性文件的主要內容。

123在其他條件不變的情況下,債券到期期限越長,市場利率變動所導致的價格波動幅度越小。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

債券價格的波動性與其到期期限的長短相關，期限越長，市場利率變動時其價格波動幅度也越大，債券的利率風險也越大。

考點：

債券基金的利率風險。

124當基金組合中包含不同的資產類別時,使用單一市場指數對組合績效表現加以評價會有失偏頗。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

當基金組合中包含不同的資產類別時，如同時投資于股票和債券的平衡型基金，使用單一市場指數對組合績效表現加以評價也是不適宜的，這時用多因素模型則更具合理性。

考點：

經典績效衡量方法存在的問題。

12511.折價套利會導致ETF總份額的增加,溢價套利會導致ETF總份額的減少。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

折價套利會導致ETF總份額的減少，溢價套利會導致ETF總份額的擴大。考點：

ETF的套利交易

126特雷諾指數的不足是無法衡量基金經理的風險分散程度。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

特雷諾指數的問題是無法衡量基金經理的風險分散程度。

考點：

特雷諾指數風險調整衡量方法。

127基金托管人對基金管理人采用的估值原則或程序有異議時，基金托管人有義務要求基金管理人做出合理解釋。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

考核基金資產估值的責任人。

考點：

基金資產估值的相關責任人。

128基金績效衡量的分組比較法往往比全域比較法更有意義。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

分組法與比較法的對比。

考點：

分組比較要比不分組的全域比較更能得出有意義的衡量結果。

129基金托管協議草案是基金托管人向國務院證券監督管理機構提交、申請核準的基金托管協議文本,是明確基金托管人和基金份額持有人各自職責的協議。（）A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

基金托管協議草案是基金管理人向國務院證券監督管理機構提交的，是明確基金托管人和基金管理人各自職責的協議。

考點：

基金托管協議的定義。

130如果風險資產市場由降轉升,則投資組合保險資產配置策略的結果劣于買入并持有策略的結果。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

當股票價格由升轉降或由降轉升，即市場處于易變的、無明顯趨勢的狀態時，恒定混合策略的表現優于買人并持有策略，而投資組合保險策略的表現劣于買入并持有策略。

考點：

買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略之比較。

131對基金公司分析評價的意義在于公司平臺會影響基金經理的投資管理。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

對基金公司的分析和評價的意義在于公司平臺會影響基金經理的投資管理。

考點：

對基金公司分析和評價的意義。

132證券組合管理就是力爭將期望收益率最大的一組證券組合在一起,以實現投資組合的優化。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

證券組合管理的意義在于采用適當的方法選擇多種證券作為投資對象，以達到在一定預期收益的前提下投資風險最小或在控制風險的前提下投資收益最大化的目標，避免投資過程的隨意性。

考點：

證券組合管理的意義和特點。

13330.基金托管人具有監督基金投資的職責,應當對基金宣傳推介材料出具合規意見書。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，發布后報所在地監管機構備案。

考點：

基金銷售監管的主要內容。

134基金管理人在進行基金估值、計算基金份額凈值時，可參考估值工作小組的意見，但不能免除其估值責任。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

基金管理公司和托管銀行在進行基金估值、計算基金份額凈值及相關復核工作時，可參考工作小組的意見，但是并不能免除各自的估值責任。

考點：

基金資產估值的相關責任人。

135投資者應該根據自己短時間內處理資產的可能性，建立投資流動性資產的最低標準。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

投資者必須根據自己短時間內處理資產的可能性，建立投資中流動性資產的最低標準。

考點：

資產的流動性特征與投資者的流動性要求相匹配的問題。

136貨幣市場基金是開放式基金的一種，其投資風格與股票型開放式基金是一樣的。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據中國證監會對基金類別的分類標準，僅投資于貨幣市場工具的貨幣市場基金。

考點：

貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據中國證監會對基金類別的分類標準，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。

13725.多數基金公司的研究工作采用內外部研究相結合的方式,以形成優勢資源互補,并在一定程度上解決了基金公司的運營模式無法承擔雇傭大量研究人員成本的問題。A正確 B錯誤

正確答案：A解析： 在一般的情況下，多數基金管理公司的研究工作均需要依靠大量的外部研究報告，主要是作為賣方的證券公司的研究報告。其主要原因在于證券公司與基金管理公司各自的資源優勢不同，而且基金管理公司的營運模式無法承擔雇用大量研究人員的成本。外部研究機構和研究報告為基金管理公司的研究提供基礎和平臺，而基金管理公司自身的研究重點在于以實際投資為導向的上市公司投資價值判斷。內部和外部研究力量的交流和配合主要通過基金管理公司研究員定期或不定期與證券公司分析員電話和實地交流、共同調研、參加會議等方式進行。

考點：

個股研究的主要內容。

138基金的半報告不需要托管人審計,而報告需要托管人審計,并出具意見。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

在基金報告中出具托管人報告，對報告期內托管人是否盡職盡責履行義務以及管理人是否遵規守約等情況作出聲明。半報告不要求進行審計。

考點：

基金托管人的信息披露義務。

139行為金融理論認為,投資者進行投資決策時,存在過分自信、重視當前的事物、按心理“盈虧”而不是按實際得失操作、彼此相互影響等心理因素的影響,使得證券價格的變化偏離現代金融理論的推斷。（）A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

考察投資者心理偏差與投資者非理性行為。

考點：

投資者心理偏差與投資者非理性行為。

140監管部門對基金營銷活動的監管是基金營銷環境分析的重要內容。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

在營銷環境的諸多因素中，基金管理人最需要關注的有以下三個方面：銷售機構本身的情況、影響投資者決策的因素以及監管機構對基金營銷的監管。

考點：

營銷環境分析包含的三方面內容。

141基金贖回款項應由托管人負責在規定時間內劃往投資人指定的賬戶。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

基金贖回款項應由管理人負責在規定時間內劃往投資人指定的賬戶。

考點：

基金申購、贖回的登記與款項的支付。

142在證券市場弱式有效地情況下,以技術分析為基礎的股票策略是有效的。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

以技術分析為基礎的投資策略是在否定弱式有效市場的前提下，以歷史交易數據(過去的價格和交易量數據)為基礎，預測單只股票或市場總體未來變化趨勢的一種投資策略。從技術分析的定義可以看出，正是對弱式有效市場的否定才產生出以技術分析為基礎的多種股票投資策略。

考點：

以技術分析為基礎的投資策略是以否定弱式有效市場為前提的143動態資產配置是根據資本市場環境及經濟條件,對資產配置狀態進行動態調整,從而增加投資組合價值的積極戰略。（）A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

動態資產配置是根據資本市場環境及經濟條件,對資產配置狀態進行動態調整,從而增加投資組合價值的積極戰略。

考點：

動態資產配置策略的定義。

144債券期限結構反映了未來利率走勢和風險補貼,風險補貼一定隨期限增長而增加,收益率曲線是一條上升曲線。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

集中偏好理論是另一種有偏預期理論。它認為債券期限結構反映了未來利率走勢與風險補貼，但并不承認風險補貼也一定隨期限增長而增加，而是取決于不同期限范圍內資金的供求平衡。

考點：

收益率曲線的相關計算。

145基金贖回費率一般按持有時間的長短分級設置,持有時間越長,適用的贖回費率越低。（）A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

贖回費率一般按持有時間的長短分級設置。持有時間越長,適用的贖回費率越低。

考點：

基金申購、贖回的費用及銷售服務費。

146加強指數法與積極型股票投資戰略之間最顯著的區別在于風險控制程度不同。（）A正確 B錯誤 正確答案：A解析：

加強指數法與積極型股票投資戰略之間最顯著的區別在于風險控制程度不同。

考點：

加強指數法的應用。

147基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、法規和基金合同時，應當拒絕執行，立即通知管理人，并及時向監管機構報告。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、法規和基金合同時，應當拒絕執行，立即通知管理人，并及時向監管機構報告。

考點：

基金財產保管的基本要求

14827.分級基金的上市條件和交易規則與深圳證券交易所LOF份額的上市條件和交易規則一致。A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

分級基金的上市遵循深圳證券交易所LOF份額的上市條件和交易規則。

考點：

分級基金份額的上市交易。

149基金管理人、代銷機構不得在基金募集期間對認購費打折,但可以根據投資人認購金額的不同設定不同的認購費率。（）A正確 B錯誤

正確答案：A解析：

基金銷售機構在募集期間對認購費打折是禁止的行為，但可以根據投資人認購金額的不同設定不同的認購費率。

考點：

開放式基金的認購費率和收費模式。基金銷售機構從事銷售活動的禁止行為。

150基金特雷諾指數與投資分散程度有關。A正確 B錯誤

正確答案：B解析：

特雷諾指數無法衡量基金經理的風險程度。

考點：

特雷諾指數的問題。

第三篇：基礎押題卷二(解析)

SAC證券市場基礎知識押題卷二（解析）

一、單選題

(1)反洗錢法于（）起施行。A、2007年10月1日 B、2006年10月31日 C、2008年1月1日 D、2007年1月1日

專家解析：正確答案：D

題型：常識題難易度：易頁碼：326 考察反洗錢法。

(2)中央銀行提高法定存款準備金率，則商業銀行可貸資金（）。A、增加 B、減少 C、不變 D、不確定

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：62 中央銀行提高法定存款準備金率，則商業銀行可貸資金減少。(3)以下基金品種中適用我國《證券投資基金法》的是()。A、私募基金 B、創業基金 C、證券投資基金 D、社保基金

專家解析：正確答案：C

題型：常識題難易度：易頁碼：322 我國《證券投資基金法》的適用范圍。

(4)下列不屬于證券市場顯著特征的選項是（）。A、證券市場是價值直接交換的場所 B、證券市場是財產權利直接交換的場所 C、證券市場是價值實現增值的場所 D、證券市場是風險直接交換的場所

專家解析：正確答案：C

題型：常識題難易度：易頁碼：3 證券市場具有三個顯著特征：證券市場是價值直接交換的場所；證券市場是財產權利直接交換的場所；證券市場是風險直接交換的場所。

(5)下列關于證監會派出機構的表述中,錯誤的是()。A、中國證監會在上海、深圳等地設立8個稽查局

B、中國證監會在各省、自治區、直轄市、計劃單列市共設立36個證監局

C、依法查處轄區內監管范圍的違法、違規案件，調解證券、期貨業務糾紛和爭議

D、依據中國證監會授權對轄區內的上市公司，證券、期貨經營機構，證券、期貨投資咨詢機構和從事證券業務的律師事務所等中介機構的證券業務活動進行監督管理 專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：346 考察中國證監會派出機構。中國證監會在上海、深圳等地設立9個稽查局。

(6)經營鐵路、港口、水電、機場等業務的股份公司，為了籌集所需資金，在公司章程中載明并獲批準后，公司以一部分股本作為股息派發給股東，稱之為（）。A、現金股息 B、股票股息 C、負債股息 D、建業股息

專家解析：正確答案：D

題型：常識題難易度：易頁碼：254 建業股息指經營鐵路、港口、水電、機場等業務的股份公司，為了籌集所需資金，在公司章程中載明并獲批準后，公司以一部分股本作為股息派發給股東。(7)根據產業周期理論,任何產業或行業通常要經歷()個階段。A、2 B、3 C、4 D、5

專家解析：正確答案：C

題型：常識題難易度：易頁碼：61 根據產業周期理論，任何產業或行業通常需要經歷幼稚期、成長期、成熟期、穩定期四個階段。

(8)()于2004年1月31日發布《關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》,提出了九個方面的綱領性意見,被稱為“國九條”。A、財政部 B、證監會

C、中國人民銀行 D、國務院

專家解析：正確答案：D

題型：常識題難易度：易頁碼：37 國務院于2004年1月31日發布《關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》,提出了九個方面的綱領性意見,被稱為“國九條”。

(9)當公司增資擴股后,在短期內,公司的每股稅后凈利潤通常會因此而()。A、波動 B、不確定 C、增加 D、攤薄

專家解析：正確答案：D

題型：常識題難易度：中頁碼：54 考察增資對股價的影響。(10)股票按（），分為無記名股票與記名股票。A、是否標明股東權利 B、是否記載股東姓名 C、是否標有票面金額 D、是否注明風險大小

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：49 股票按是否記載股東姓名，可以分為記名股票和無記名股票。(11)債券是實際運用的（）的證書。A、真實資本 B、虛擬資本 C、實際資產 D、真實資產

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：78 考察債券的定義、性質。(12)公司型基金的投資人通過（）選舉產生基金公司的董事會，行使對基金公司的重大事項決策權。A、股東 B、監事會 C、經理層 D、職工大會

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：122 公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，由股東選舉董事會。(13)契約型基金通過()規范當事人的行為。A、基金章程 B、基金契約 C、基金董事會 D、證監會

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：122 契約型基金通過基金契約規范當事人的行為。

(14)外國債券的發行一般由（）的金融機構、證券公司承銷。A、一個國家或幾個國家 B、發行人所在國 C、發行地所在國 D、計量貨幣所屬國

專家解析：正確答案：C

題型：常識題難易度：中頁碼：113 外國債券的發行一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷。(15)創業板上市公司的董事長、經理、()應當對公司臨時報告信息披露的真實性、準確性、完整性、及時性、公平性承擔主要責任。A、董事會秘書 B、總經理秘書 C、股東大會 D、財務負責人

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：361 考察上市公司信息披露的監督管理與法律責任。創業板上市公司的董事長、經理、董事會秘書應當對公司臨時報告信息披露的真實性、準確性、完整性、及時性、公平性承擔主要責任。(16)在中國境外注冊、在香港上市但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票,稱為()。A、H股 B、紅籌股 C、藍籌股 D、N股

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：72 考察紅籌股的定義。

(17)負責基金的具體投資決策和日常管理的機構是()。A、基金份額持有人 B、基金托管人 C、基金管理人 D、以上都不是 專家解析：正確答案：C

題型：常識題難易度：易頁碼：131 考察基金管理人的職責。基金管理人是負責基金的具體投資決策和日常管理的機構。(18)投資人可在規定的時間和場所向基金管理公司申購和贖回的基金被稱為（）。A、封閉式基金 B、開放式基金 C、契約型基金 D、公司型基金

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：123 根據題目，這是開放式基金的特征。

(19)根據我國政府對WTO的承諾，加入后3年內，外資證券公司設立合營證券公司可以（不通過中方中介）從事的業務不包括（）。A、A股的承銷

B、基金的承銷和交易 C、發起設立基金

D、B股和H股、政府和公司債券的承銷和交易

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：41 加入3年內，允許外國證券公司設立合營公司，外資比例不超過1/3，合營公司可以（不通過中方中介）從事A股的承銷，從事B股和H股、政府和公司債券的承銷和交易，以及發起設立基金。

(20)投資者在從事證券交易之前，必須向（）提交有關開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易。A、證券交易所 B、證券業協會

C、證券登記結算公司 D、證券公司

專家解析：正確答案：C

題型：常識題難易度：易頁碼：見解析 投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結算公司提交有關開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易。

(21)對（）證券而言，利率風險是主要風險。A、固定收益 B、浮動收益 C、權益類 D、衍生品

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：259 對固定收益證券而言，利率風險是主要風險。(22)封閉式基金有固定的存續期,通常為()。A、1年以上 B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上

專家解析：正確答案：D

題型：常識題難易度：易頁碼：123 封閉式基金有固定存續期，通常在5年以上，一般為10年或15年。

(23)香港證券市場的股價指數中，在指數編制過程中，整個指數系列均經過流通量市值及市值比重上限調整的是（）。A、恒生50 B、恒生香港綜合指數 C、恒生流通綜合指數 D、恒生指數

專家解析：正確答案：D

題型：常識題難易度：易頁碼：245 香港證券市場的股價指數中，在指數編制過程中，整個指數系列均經過流通量市值及市值比重上限調整的是恒生指數。

(24)股票基金的投資目標之一是側重于追求（）。A、資本利得 B、股息 C、紅利 D、控股權

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：124 股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值。(25)中證100指數以（）指數樣本作為樣本空間。A、中證100指數 B、滬深100指數 C、滬深300指數 D、中證300指數

專家解析：正確答案：C

題型：常識題難易度：易頁碼：241 中證100指數以滬深300指數作為樣本空間。了解即可。(26)我國證券交易所采用的交易方式為（）。A、專家經紀人制 B、經紀制 C、自助方式 D、做市商制

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：226 我國證券交易所采用的交易方式為經紀制。(27)公司型基金反映的經濟關系是（）。A、所有權關系 B、債券債務關系 C、信托關系

D、委托代理關系

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：122 公司型基金以發行股份的方式募集資金，股票反映的是所有權關系，因此公司型基金反映的經濟關系也是所有權關系。

(28)證券公司為客戶辦理的特定目的的資產管理業務是（）。A、定向資產管理業務 B、集合資產管理業務 C、專項資產管理業務 D、非定向資產管理業務

專家解析：正確答案：C

題型：常識題難易度：易頁碼：286 證券公司為客戶辦理的特定目的的資產管理業務是專項資產管理業務。(29)金融期貨一般不包括()。A、外匯期貨 B、利率期貨 C、股權類期貨 D、債權類期貨

專家解析：正確答案：D

題型：常識題難易度：易頁碼：163 考察金融期貨的種類。

(30)按基金的組織形式不同，基金可分為（）。A、開放式基金和封閉式基金 B、契約型基金和公司型基金

C、債券基金、股票基金、貨幣市場基金等 D、成長型基金、收入型基金和平衡型基金

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：122 按基金的組織形式不同，基金可分為契約型基金和公司型基金。(31)會計師事務所申請證券資格,合伙會計師事務所()。A、凈資產不少于500萬 B、凈資本不少于500萬 C、凈資產不少于300萬 D、凈資本不少于300萬

專家解析：正確答案：C

題型：常識題難易度：易頁碼：306 考察會計師事務所申請證券資格的條件。

(32)某股價指數，按基期加權法編制，并以樣本股的流通股數為權數。選取A、B、C三種股票為樣本股，樣本股的基期價格分別為5.00元，8.00元，4.00元，流通股數分別為7000萬股，9000萬股，8000萬股。某交易日，這三種股票的收盤價分別為9.50元，15.00元，8.5元，設基礎指數為1000點,則該日的加權股價指數是()。A、1938.85 B、1939.84 C、1938.86 D、1938.84 專家解析：正確答案：A

題型：計算題難易度：難頁碼：238 該日的加權股價指數是[（7000*9.5+9000*15+8000*8.5）/（7000*5+9000*8+8000*4）]*1000=1938.849。

(33)股票本身沒有價值，但股票是一種代表（）的有價證券。A、收益權 B、財產權 C、物權 D、股東權

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：46 股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產權的有價證券。(34)根據《證券業從業人員執業行為準則》，對證券業從業人員的執業行為進行自律管理的主體是（）。

A、中國證券業協會 B、證監會 C、證券交易所 D、證券公司 專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：371 中國證券業協會依據準則對從業人員的執業行為進行自律管理。

(35)我國《上市公司證券發行管理辦法》規定，可轉換公司債的期限（）。A、最短為1年，最長為6年 B、最短為6個月，最長為6年 C、最短為1年，最長為3年 D、最短為6個月，最長為3年

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：182 可轉換公司債的期限最短為1年，最長為6年。(36)以下關于股票的說法錯誤的是（）。

A、股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發的證明股東所持股份的憑證 B、股票是設權證券 C、股票是資本證券

D、股票是綜合權利證券

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：47 股票是證權證券而不是設權證券。

(37)目前最為流行的結構化金融衍生產品主要是由（）開發的各類結構化理財產品以及在交易所市場上可上市交易的各類結構化票據。A、證券公司 B、商業銀行 C、基金公司 D、信托公司

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：195 目前最為流行的結構化金融衍生產品主要是由商業銀行開發的各類結構化理財產品以及在交易所市場上可上市交易的各類結構化票據。(38)投資適當性要求就是（）。A、全面收集客戶的投資信息

B、根據客戶投資要求推薦客戶滿意的產品 C、推薦投資者購買風險適度的產品 D、適合的投資者購買恰當的產品

專家解析：正確答案：D

題型：常識題難易度：易頁碼：16 投資適當性的要求就是“適合的投資者購買恰當的產品”。

(39)允許權證持有人按約定條件向債券發行人購買黃金的債券是（）。A、附權益權證債券 B、附債務權證債券 C、附黃金權證債券 D、附貨幣權證債券

專家解析：正確答案：C

題型：常識題難易度：易頁碼：115 附黃金權證債券允許權證持有人按約定條件向債券發行人購買黃金。(40)以下不屬于影響股票價格的行業因素的是（）。A、行業可持續性 B、勞資關系

C、財務與融資問題 D、貨幣政策 專家解析：正確答案：D

題型：常識題難易度：易頁碼：69 影響股票價格的行業因素：行業或產業競爭結構；行業可持續性；抗外部沖擊能力；監督及稅收待遇；勞資關系；財務與融資問題；行業估值水平。(41)金融期權的賣方（）履行合約。A、有權利而無義務 B、有權利也有義務 C、有義務而無權利 D、無義務也無權利

專家解析：正確答案：C

題型：常識題難易度：易頁碼：175 期權的買方可以選擇行使他所擁有的權利；期權的賣方在收取期權費后就承擔著在規定時間內履行該項合約的義務。(42)證券交易所根據（）的授權和有關規定，對上市公司股權分置改革工作實施一線監管。A、證券業協會

B、國務院期貨監督管理委員會 C、中國證監會 D、國務院

專家解析：正確答案：C

題型：常識題難易度：易頁碼：366 監管本是中國證監會的職責，《證券法》將原由政府部門行使的一部分權力授予了證券交易所。

(43)金融中介機構進行資產負債管理時,金融衍生工具業務一般屬于()。A、資產業務 B、負債業務 C、中間業務 D、表外業務

專家解析：正確答案：D

題型：常識題難易度：易頁碼：152 金融中介機構進行資產負債管理時，金融衍生工具業務一般屬于表外業務。

(44)由于期貨合約是介于現在和將來之間的一種合約，因此期貨價格反映的是市場對（）的預期。

A、未來期貨價格 B、目前現貨價格 C、未來現貨價格 D、目前期貨價格

專家解析：正確答案：C

題型：常識題難易度：易頁碼：161 由于期貨合約是介于現在和將來之間的一種合約，因此期貨價格反映的是市場對未來現貨價格的預期。

(45)被中國證券業協會注銷執業證書的人員,中國證券業協會可在()內不受理其執業證書申請。A、1年 B、2年 C、3年 D、4年

專家解析：正確答案：C

題型：常識題難易度：易頁碼：374 考察執業證書的管理。被中國證監會依法吊銷執業證書或者因違反《資格管理辦法》被中國證券業協會注銷執業證書的人員，中國證券業協會可在3年內不受理其執業證書申請。(46)我國《證券法》規定，證券投資者保護基金由（）繳納的資金及其他依法籌集的資金組成。

A、證券公司 B、基金公司 C、證券交易所 D、證券業協會

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：363 證券投資者保護基金由證券公司繳納的資金及其他依法籌集的資金組成。(47)為政府、金融機構和企業提供籌集資金的渠道是()的基本功能。A、證券發行市場 B、證券流通市場 C、回購協議市場 D、同業拆借市場

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：6 為政府、金融機構和企業提供籌集資金的渠道是證券發行市場的基本功能。

(48)當期貨合約臨近到期日，現貨價格與期貨價格逐漸趨同，稱為（）。A、一致性 B、穩定性 C、同一性 D、收斂性

專家解析：正確答案：D

題型：常識題難易度：易頁碼：169 此題考察期貨套期保值的原理的理論基礎。

(49)無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內或未來某時點上的現金流，這體現了金融衍生工具的（）特征。A、跨期性 B、杠桿性 C、聯動性

D、不確定性或高風險性

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：146 無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內或未來某時點上的現金流，跨期交易的特點十分突出。

(50)在計算股價指數時，先計算各樣本股的個別指數，再加總求算術平均數，這是股票價格指數計算方法中的（）。A、相對法 B、綜合法 C、基期加權法 D、計算期加權法

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：238 相對法是先計算各樣本股的個別指數，再加總求出算術平均數。(51)在各種基金中，一般來講管理費率最低的是（）。A、股票型基金 B、債券型基金 C、貨幣市場基金 D、混合型基金

專家解析：正確答案：C

題型：常識題難易度：易頁碼：135 在各種基金中，風險越小管理費率越低，因此一般來講管理費率最低的是貨幣市場基金。(52)在票面上不規定利率，發行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發行，發行價與票面金額之差額相當于預先支付的利息，到期按票面額償還本金的債券是（）。A、附息債券 B、息票累積債券 C、貼現債券 D、憑證式債券

專家解析：正確答案：C

題型：常識題難易度：易頁碼：82 貼現債券指在票面上不規定利率，發行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發行，發行價與票面金額之差額相當于預先支付的利息，到期按票面額償還本金的債券。(53)證券市場監管的（）原則要求證券市場具有充分的透明度。A、公開原則 B、公平原則 C、公正原則

D、監督與自律相結合的原則

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：344 證券市場監管的公開原則要求證券市場具有充分的透明度。(54)作為證券發行制度的一種，注冊制實行（）管理原則。A、公開 B、公平C、公正 D、統一

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：201 注冊制實行公開管理原則。

(55)證券市場的資本配置功能是指通過（）引導資本流動來實現。A、證券發行數量 B、證券發行結構 C、證券價格 D、中介機構

專家解析：正確答案：C

題型：常識題難易度：易頁碼：6 證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導資本流動來實現。(56)目前我國金融債券最主要的發行主體是（）。A、商業銀行 B、中國人民銀行 C、政策性銀行 D、證券公司

專家解析：正確答案：C

題型：常識題難易度：易頁碼：98 1999年以后，我國金融債券的發行主體集中于政策性銀行。

(57)證券公司將發行人的證券按照協議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是（）方式。A、證券包銷 B、證券統銷 C、證券自銷 D、證券代銷

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：202 證券包銷是指證券公司將發行人的證券按照協議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。

(58)()是指在中國境外注冊、在香港上市,但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票。A、藍籌股 B、紅籌股 C、B股 D、H股

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：72 考察紅籌股的定義。

(59)信用風險是()的主要風險。A、股票 B、基金 C、債券

D、金融衍生工具

專家解析：正確答案：C

題型：常識題難易度：易頁碼：261 考察信用風險的影響。信用風險是債券的主要風險。(60)國際債券的主要計價貨幣不包括（）。A、人民幣 B、美元 C、歐元

D、瑞士法郎

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：113 國際債券以自由兌換貨幣作為計量貨幣。一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。

二、多選題

(61)基金份額持有人大會可以對()等重大事項作出決議并報中國證監會批準。A、提前終止基金合同

B、提高基金管理人、托管人的報酬標準 C、轉換基金運作方式

D、代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額5%以上的基金份額持有人有權自行召集

專家解析：正確答案：ABC

題型：常識題難易度：易頁碼：129 考察基金持有人的權利。“代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集。”

(62)以下關于中央銀行票據說法正確的有（）。A、中央銀行票據本質上屬于特殊的金融債券

B、中央銀行票據是央行為調節基礎貨幣而直接面向公開市場業務一級交易商發行的短期債券

C、是一種重要的貨幣政策日常操作工具 D、期限通常在3個月-3年

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題難易度：中頁碼：102 考察對央行票據的理解。

(63)在我國,按投資主體的不同性質,將股票分為()。A、國家股 B、法人股 C、社會公眾股 D、外資股

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題難易度：易頁碼：70 股票按投資主體的性質分為：國家股、法人股、社會公眾股、外資股。

(64)通常可以根據交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，將市場交易的組織形態劃分為（）。

A、期權交易 B、遠期交易 C、期貨交易 D、現貨交易

專家解析：正確答案：BCD

題型：常識題難易度：易頁碼：158 通常可以根據交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，將市場交易的組織形態劃分為3類，即現貨交易、遠期交易和期貨交易。(65)金融衍生工具的基本特征包括()。A、套期保值性 B、投機性 C、聯動性 D、杠桿性

專家解析：正確答案：CD

題型：常識題難易度：易頁碼：146 金融衍生工具的基本特征：跨期性、杠桿性、聯動性、不確定性或高風險性。(66)下列行為中，違反《證券投資基金法》的有（）。A、將基金財產投資于房地產

B、將基金財產向他人貸款或提供擔保

C、將基金財產用于從事承擔無限責任的投資

D、基金管理人、托管人和其他基金信息披露業務人依法披露基金信息 專家解析：正確答案：ABC

題型：常識題難易度：易頁碼：141 根據《基金法》，證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。基金資產不得用于向他人貸款或提供擔保，不得將基金財產用于從事承擔無限責任的投資。(67)（）不屬于我國《企業債券管理條例》的管理范圍。A、金融債券 B、短期融資券 C、外幣債券

D、中央企業債券

專家解析：正確答案：AC

題型：常識題難易度：易頁碼：105 企業債券不包括外幣債券和金融債券。

(68)外國債券在發行法律方面的特性有()。A、發行不需要官方主管機構的批準

B、發行不受貨幣發行國有關法令的管制和約束 C、發行受發行地所在國有關法律的管制和約束 D、發行必須經官方主管機構批準

專家解析：正確答案：CD

題型：常識題難易度：易頁碼：114 考察外國債券與歐洲債券在發行法律方面的區別。(69)以下關于我國國際債券說法正確的是()。A、1981年我國首次在國際市場發行國際債券

B、我國發行的國際債券的品種包括政府債券、金融債券、可轉換公司債券 C、1993年中國投資銀行被批準首次在境內發行外幣金融債券

D、1982年，中國國際信托投資公司在日本東京資本市場上發行了100億日元債券，采用公募方式發行

專家解析：正確答案：BC

題型：常識題難易度：易頁碼：116 考察我國國際債券。1982年我國首次在國際市場發行國際債券；1982年，中國國際信托投資公司在日本東京資本市場上發行了100億日元債券，采用私募方式發行。(70)與現貨市場投機相比較，期貨市場投資的不同是（）。A、期貨市場交易的對象是標準化合約 B、首要目的是籌資或投資

C、交易價格是在交易過程中通過公開競價或協商議價形成

D、期貨交易中，僅有少數的合約到期進行交割交收，絕大多數的期貨合約是通過做相反交易實現對沖而平倉的

專家解析：正確答案：AD

題型：常識題難易度：易頁碼：161 現貨市場的首要目的是籌資或投資，期貨市場的交易目的是規避風險以保利或承擔風險以獲取收益。現貨市場的交易價格是在交易過程中通過公開競價或協商議價形成，期貨市場的交易價格由公開競價形成。

(71)根據《證券業從業人員執業行為準則》，基金管理公司、基金托管和銷售機構的從業人員的特定禁止行為包括（）。

A、違反有關信息披露規則，私自泄漏基金的證券買賣信息

B、在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送 C、利用基金的相關信息為本人或者他人謀取私利 D、挪用基金投資者的交易資金和基金份額

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題難易度：易頁碼：381 考察基金管理公司、基金托管和銷售機構的從業人員的特殊禁止行為，除以上選項外還有“在基金銷售過程中誤導客戶”。

(72)證券的流通是通過()實現的。A、到期兌付 B、承兌 C、貼現 D、轉讓

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題難易度：易頁碼：3 證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現、轉讓等方式實現。(73)證券公司自營業務的內部控制應重點防范（）等風險。A、規模失控 B、決策失誤 C、超越授權 D、變相自營

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題難易度：難頁碼：298 考察自營業務內部控制的內容。

(74)在美國存托憑證中，有擔保的存托憑證由基礎證券發行人的承銷商委托一家存券銀行發行。其主要分為（）。A、一級有擔保存托憑證 B、二級有擔保存托憑證 C、三級有擔保存托憑證 D、144A私募存托憑證

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題難易度：易頁碼：187 有擔保的存托憑證分為一、二、三級公開弩機存托憑證和美國144A規則下的私募存托憑證。(75)下列事項中屬于股東大會依法行使的權利是（）。A、選舉任用或解聘經理層以下工作人員

B、作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議 C、作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議 D、決定公司員工薪酬

專家解析：正確答案：BC

題型：常識題難易度：中頁碼：65 選舉任用或解聘經理層以下工作人員和決定公司員工薪酬是總經理的職責和權利。(76)會員制證券交易所的組織機構有（）。A、會員大會 B、股東大會 C、理事會

D、監察委員會

專家解析：正確答案：ACD

題型：常識題難易度：易頁碼：213 交易所設會員大會、理事會和監察委員會。

(77)我國證券業的自律性管理機構主要包括（）。A、證券交易所 B、會計師事務所 C、資信評級機構

D、證券登記結算機構

專家解析：正確答案：AD

題型：常識題難易度：易頁碼：18 自律性組織：證券交易所、證券業協會、證券登記結算機構。(78)以下關于我國國際債券說法錯誤的是（）。A、首次發行于20世紀90年代初期

B、主要包括政府債券、公司債券和金融債券 C、首次發行國際債券的發行人是財政部

D、對外發行債券是我國吸引外國資金的一個重要渠道

專家解析：正確答案：ABC

題型：常識題難易度：中頁碼：116 首次發行于20世紀80年代初期；主要包括政府債券、金融債券和可轉換債券；首次發行國際債券的發行人是中國國際信托投資公司。(79)我國銀行間債券市場的主要職能是（）等。

A、提供銀行間外匯交易、人民幣同業拆借、債券交易系統并組織市場交易

B、辦理外匯交易的資金清算、交割，負責人民幣同業拆借及債券交易的清算監督 C、提供網上票據報價系統

D、提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題難易度：易頁碼：233 上述都是。

(80)從內容上看,中國證券市場對外開放包含以下幾個方面()。A、在國際資本市場募集資金 B、開放國內資本市場

C、有條件地開放境內企業和個人投資者境外資本市場 D、對我國香港特別行政區和澳門特別行政區的開放

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題難易度：易頁碼：40-44 從內容上看，中國證券市場對外開放可以分為以下四個方面：

（一）在國際資本市場募集資金；

（二）開放國內資本市場；

（三）有條件地開放境內企業和個人投資境外資本市場；

（四）對我國香港特別行政區和澳門特別行政區的開放。

(81)證券公司風險控制指標無法達標,嚴重危害證券市場秩序、損害投資者利益的,中國證監會可以采取的措施包括()。A、責令暫停部分業務 B、責令停業整頓

C、指定其他機構托管、接管 D、撤銷經營證券業務許可

專家解析：正確答案：BCD

題型：常識題難易度：易頁碼：303 考查證券公司風險控制的監管措施。

(82)屬于證券市場萌芽階段標志性事件的有()。A、荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個股票交易所 B、英國第一家證券交易所的成立 C、美國第一個證券交易所的成立 D、紐約證券交易會成立

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題難易度：易頁碼：20 證券市場萌芽階段的標志性事件。

(83)依照不同的發行本位,國債可以分為()。A、附息式國債 B、貼現式國債 C、實物國債 D、貨幣國債

專家解析：正確答案：CD

題型：常識題難易度：易頁碼：88 考察國債的分類。依照不同發行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。(84)創業板上市公司發生下列事項后，應及時進行信息披露的有（）。A、董事會、監事會作出決議 B、股東大會作出決議 C、簽署意向書或者協議

D、公司知悉或者理應知悉重大事件發生時

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題難易度：中頁碼：357 考察創業板上市公司及時進行信息披露重大事件的規定。創業板上市公司在下述事項發生后應及時進行信息披露：（1）董事會、監事會及股東大會作出決議；（2）簽署意向書或者協議（無論是否附加條件或者期限）；（3）公司（含任一董事、監事或者高級管理人員）知悉或者理應知悉重大事件發生時。(85)指數基金的特點是（）。

A、能夠獲得高于市場平均收益率的收益率

B、每份基金份額的凈值隨著所模仿的指數變動而變動 C、投資組合模仿某一股價指數或債券指數 D、能夠較準確地反映各種基金的行情

專家解析：正確答案：BC

題型：常識題難易度：易頁碼：126 指數基金可獲得市場平均收益率。

(86)在美國，住房抵押貸款大致可以分為以下幾類（）。A、優級貸款和Alt-A貸款 B、次級貸款

C、住房權益貸款和機構擔保貸款 D、按揭貸款支持證券（MBS）

專家解析：正確答案：ABC

題型：常識題難易度：易頁碼：192 在美國，住房抵押貸款大致可以分為5類：優級貸款、Alt-A貸款、次級貸款、住房權益貸款、機構擔保貸款。按揭貸款支持證券是建立在住房抵押貸款基礎上的衍生品。(87)滬深300指數的成分股的選擇標準是()。A、規模大 B、流動性好 C、高風險 D、安全性高

專家解析：正確答案：AB

題型：常識題難易度：易頁碼：239-240 滬深300指數成分股的選擇標準：規模大、流動性好。(88)財政政策對股票價格影響的主要表現有()。

A、通過擴大財政赤字、發行國債籌集資金，增加財政支出，刺激經濟發展 B、通過調節稅率影響企業利潤和股息 C、干預資本市場各類交易適用的稅率

D、國債發行量會改變證券市場的證券供應和資金需求

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題難易度：易頁碼：62 財政政策對股票價格的影響。

(89)根據《證券業從業人員執業行為準則》,基金管理公司、基金托管和銷售機構從業人員的特定禁止行為包括()。

A、違反有關信息披露規則，私自泄露基金的證券買賣信息 B、在基金銷售過程中誤導客戶

C、挪用基金投資者的交易金額和基金份額

D、代理買賣或承銷法律規定不得買賣或承銷的證券

專家解析：正確答案：ABC

題型：常識題難易度：易頁碼：381 考察基金管理公司、基金托管機構和基金銷售機構從業人員的特定禁止行為。“代理買賣或承銷法律規定不得買賣或承銷的證券”屬于證券公司從業人員的特定禁止行為。(90)目前中證基金指數系列有7只指數，其中包括（）。A、中證開放式基金指數 B、中證股票型基金指數 C、中證混合型基金指數 D、中證債券型基金指數 專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題難易度：易頁碼：249 目前我中證基金指數系列有7只指數，包括中證開放式基金指數和3個分類指數（中證股票型基金指數、中證混合型基金指數和中證債券型基金指數）。(91)關于證券市場的基本功能,以下說法正確的是()。A、資本定價 B、資本配置 C、投機

D、籌資-投資

專家解析：正確答案：ABD

題型：常識題難易度：易頁碼：6 考察證券市場的基本功能：籌資-投資功能；資本定價功能；資本配置功能。

(92)根據債券合約條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可為（）。A、貼現債券 B、無息債券 C、附息債券

D、息票累積債券

專家解析：正確答案：ACD

題型：常識題難易度：易頁碼：82 根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現債券、附息債券、息票累積債券三類。

(93)我國《刑法》關于證券犯罪的規定有（）。A、欺詐發行股票、債券罪

B、非法發行股票和公司、企業債券罪 C、泄露內幕信息罪 D、操縱證券市場罪

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題難易度：難頁碼：324-326 我國《刑法》關于證券犯罪的規定有：欺詐發行股票、債券罪；非法發行股票和公司、企業債券罪；泄露內幕信息罪；操縱證券市場罪等。(94)可以投資證券市場的各類基金包括（）。A、證券投資基金 B、社保基金 C、企業年金

D、社會公益基金

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題難易度：易頁碼：13 考察機構投資者中的基金。

(95)在國外，政府債券的舉債主體主要包括（）。A、財政部 B、國務院 C、中央政府 D、地方政府

專家解析：正確答案：CD

題型：常識題難易度：易頁碼：86 中央政府發行的債券稱為中央政府債券或國債，地方政府發行的債券稱為地方政府債券。(96)按照證券的品種不同，證券市場可以分為（）。A、股票市場 B、債券市場 C、基金市場 D、發行市場

專家解析：正確答案：ABC

題型：常識題難易度：易頁碼：5 按品種結構劃分，證券市場可分為股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場等。(97)在銀行間債券市場，用于回購的債券包括（）。A、國債

B、中央銀行票據 C、政策性金融債券 D、企業中期票據

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題難易度：易頁碼：233 在銀行間債券市場上用于回購的債券包括國債、中央銀行票據、政策性金融債券和企業中期票據。

(98)我國《證券法》規定，公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易（）。A、公司有重大違法行為

B、公司情況發生重大變化不符合公司債券上市條件 C、發行公司債券所募集的資金不按照核準的用途使用

D、未按照公司債券募集辦法履行義務及公司最近二年連續虧損 專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題難易度：中頁碼：219 公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：

（一）公司有重大違法行為；

（二）公司情況發生重大變化不符合公司債券上市條件；

（三）公司債券所募集資金不按照核準的用途使用；

（四）未按照公司債券募集辦法履行義務；

（五）公司最近二年連續虧損。公司有上述第（一）項、第（四）項所列情形之一經查實后果嚴重的, 或者有上述第（二）項、第（三）項、第（五）項所列情形之一，在限期內未能消除的，由證券交易所決定終止其公司債券上市交易。公司解散或者被宣告破產的，由證券交易所終止其公司債券上市交易。

(99)基金份額持有人與基金管理人之間的關系是（）。A、委托人、受益人與受托人 B、附屬 C、相互制衡

D、所有者和經營者

專家解析：正確答案：AD

題型：常識題難易度：易頁碼：134 基金的份額持有人與基金管理人之間的關系是委托人、受益人與受托人的關系，也是所有者和經營者之間的關系。

(100)根據《證券發行與承銷管理辦法》主承銷商應當在詢價時向詢價對象提供投資價值研究報告，并且（）。

A、投資價值研究報告應當由承銷商的研究人員獨立撰寫并署名 B、承銷商不得提供承銷團以外的機構撰寫的投資價值研究報告 C、發行人、主承銷商可以公開投資價值研究報告的內容 D、詢價對象可以公開投資價值研究報告的內容

專家解析：正確答案：AB

題型：常識題難易度：中頁碼：333 發行人、主承銷商和詢價對象不得以任何形式公開披露投資價值研究報告的內容。

三、判斷題(101)證券公司開展創新業務的，在創新業務試點階段，應當按照中國證監會規定的較低比例計算風險資本準備；在創新業務推廣階段，風險資本準備計算比例可適當調高。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：302 證券公司開展創新業務的，在創新業務試點階段，應當按照中國證監會規定的較高比例計算風險資本準備；在創新業務推廣階段，風險資本準備計算比例可適當降低。(102)申請在創業板上市的公司，發行前股本不得少于3000萬元。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：中頁碼：205 根據《證券法》第50條，《首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法》要求發行人具備一定的資產規模，具體規定最近一期末凈資產不少于2000萬元，發行后股本不得少于3000萬元。

(103)我國《證券投資基金法》規定,基金管理人不得以基金資產從事向他人貸款或者提供擔保業務。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：141 考察證券投資基金的投資限制。

(104)我國目前尚沒有分離交易的可轉換公司債券。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：183 2006年11月13日，馬鞍山鋼鐵股份有限公司成為首家在A股市場發行分離交易的可轉換公司債券的上市公司，共發行55億元人民幣5年期附息債券，并同時派發12.65億份認股權證。

(105)目前最為流行的結構化金融衍生產品主要是由商業銀行開發的各類結構化理財產品及在交易所市場上市交易的各類結構化票據,它們通常與某種金融價格相聯系,所以其收益和風險比較穩定。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：195 其收益通常與某種金融價格相聯系，投資收益隨該價格的變化而變化。

(106)權證發行人提供的履約擔保標的證券的數量與行權價格和擔保系數有關，其中擔保系數由交易所發布。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：180 履約擔保的標的證券數量=權證上市數量×行權比例×擔保系數，因而，權證發行人提供的履約擔保標的的證券數量與擔保系數有關，并且，擔保系數由交易所發布并適時調整，但與行權價格無關。

(107)股票收入型基金和平衡型基金都具有成長潛力比較大的優點。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：125 股票收入型基金的成長潛力較大，但平衡型基金的缺點是成長潛力不大。書上無原話。(108)國際債券的發行對象是各國的投資者,其資金來源比國內債券更為廣泛。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：112 國際債券與國內債券的比較。

(109)證券投資風險越大，收益一定越高。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：263 風險和收益的基本關系是：收益與風險相對應。風險越大，其要求的收益率相對較高。(110)中國證監會依法對全國證券市場實行集中統一監管。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：19 中國證監會依法對全國證券市場實行集中統一監管。(111)政府債券是國家為了籌措資金而向投資者發行的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的所有權憑證。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：85 政府債券是指政府財政部門或其代理機構為籌集資金，以政府名義發行的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務憑證，而不是“所有權憑證”。

(112)對基金資產估值的基本原則之一是對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的應采用市價確定公允價值。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：138 基金資產估值的基本原則：對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值；對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值；有充分理由表明按以上原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與托管銀行進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值。

(113)調查可疑交易活動時，調查人員最少三人。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：328 不得少于兩人。

(114)人民幣利率互換的參考利率應為經中國人民銀行公布的基準利率。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：173 利率互換的參考利率應為經中國人民銀行授權的全國銀行間同業拆借中心等機構發布的銀行間市場具有基準性質的市場利率或經中國人民銀行公布的基準利率。(115)可轉換債券是一種附有轉股權的債券。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：181 可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券。

(116)《證券發行與承銷管理辦法》規定，首次公開發行股票可以不通過向詢價對象詢價方式確定股票發行價格。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：333 《證券發行與承銷管理辦法》規定，首次公開發行股票應當通過向詢價對象詢價的方式確定股票發行價格。

(117)申請證券評級業務許可的資信評級機構應當為中國法人,實收資本與凈資產均不少于人民幣500萬元。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：310 申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具備的條件之一：具有中國法人資格，實收資本與凈資產均不少于人民幣2000萬元。

(118)證券交易所應當對上市公司及相關信息披露義務人披露信息進行監督，督促其依法及時、準確地披露信息。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：365 這是證券交易所的主要職能之一。

(119)我國債券遠期交易期限最短為7天,最長為365天,其中7天品種最活躍。交易員可在此區間內自由選擇交易期限,不得展期。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：159 債券遠期交易共有8個期限品種，期限最短為2天，最長為365天，其中7天品種最活躍。交易員可在此區間內自由選擇交易期限,不得展期。

(120)我國《保險法》規定,保險資金不能投資于證券投資基金和股權性證券。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：9 《保險法》規定，債券、股票、證券投資基金份額等有價證券均屬保險公司資金運用范圍,經國務院保險監督管理機構會同國務院證券監督管理機構批準，保險公司可以設立保險資產管理公司從事證券投資活動，還可運用受托管理的企業年金進行投資。

(121)根據我國證券從業人員資格管理的有關規定，年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的人員均可參加中國證券從業人員資格考試。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：372 從業資格證書的取得。根據我國證券從業人員資格管理的有關規定，年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的人員均可參加中國證券從業人員資格考試。(122)基金運作費包括基金的上市年費、信息披露費、分紅手續費等。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：136 考察基金運作費的范圍。基金運作費包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等。

(123)根據我國《公司法》的規定，以募集方式設立股份公司的，發起人認購的股份不得少于公司股份總數的30%，其余部分向社會公開募集。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：50 根據我國《公司法》的規定，以募集方式設立股份公司的，發起人認購的股份不得少于公司股份總數的35%，其余部分向社會公開募集。

(124)未完成股權分置改革的公司已上市流通股份可以包括A股、B股、H股。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：74 未完成股權分置改革的公司中，已上市流通股份可以包括A股、B股、境外上市外資股如H股和其他。

(125)期貨的價格與未來的現貨價格之間可能存在一定的偏離。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：161 期貨的價格與未來的現貨價格之間可能存在一定的偏離。

(126)按照《證券投資基金法》的規定,依法公開募集基金是基金管理公司的一項法定權利,其他任何機構不得從事基金的募集活動。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：132 考察基金管理人的權利。

(127)我國《公司法》規定,公司資本公積金可用于彌補公司虧損。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：255 資本公積金不得用于彌補公司虧損。

(128)保險公司次級債的償還只有在確保償還次級債本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能支付利息。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：101 保險公司次級債是指保險公司為了彌補臨時性或者階段性資本不足，經批準募集、期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。

(129)基金托管人是基金投資收益的受益人。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：129 基金份額持有人是基金投資收益的受益人。(130)我國《基金法》規定，基金管理人不得以基金資產從事向他人貸款或者提供擔保業務。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：141 我國《基金法》規定，基金管理人不得以基金資產從事向他人貸款或者提供擔保業務。(131)證券行情長期趨勢的變動受多種因素影響，但決定性的因素是經濟周期的變動。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：61 經濟周期波動對證券市場的影響。

(132)股票、債券、基金等有價證券代表著對一定數額的某種特定資產的所有權或債權以及相關的收益權。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：中頁碼：121 考察股票、債券、基金等有價證券的區別與聯系。

(133)2005年12月21日，內地第一只房地產投資信托基金（REITs）-廣州越秀地產投資信托基金正式在上海證券交易所上市交易。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：194 2005年12月21日，內地第一只房地產投資信托基金（REITs）-廣州越秀地產投資信托基金正式在香港交易所上市交易。

(134)目前我國的證券投資基金主要投資于國內依法公開發行上市的股票、非公開發行股票、國債、企業債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：141 目前我國的證券投資基金主要投資于國內依法公開發行上市的股票、非公開發行股票、國債、企業債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。

(135)1998年12月全國人大常委會通過了《中華人民共和國證券法》,并于1999年7月1日正式實施。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：34 1998年12月全國人大常委會通過了《中華人民共和國證券法》,并于1999年7月1日正式實施。

(136)按照《反洗錢法》規定，在調查可疑交易活動時，調查人員不得少于兩人。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：328 在調查可疑交易活動時，調查人員不得少于2人。(137)公司型基金反映的經濟關系是信托關系。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：121 契約型基金反映的經濟關系是信托關系。

(138)實物債券一般可以記名，可掛失，可上市流通。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：83 無記名國債就屬于這種實物債券，它以實物券的形式記錄債權、面值等，不記名，不掛失，可上市流通。

(139)在面值一定的情況下,調整債券的發行價格可以使投資者的實際收益率接近市場收益率的水平。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：211 考察債券的發行價格。

(140)證券業協會的權力機構是理事會。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：369 證券業協會的權力機構是全體會員組成的會員大會。

(141)金融期權與金融期貨買賣雙方的權利與義務都是對稱的。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：175 金融期貨買賣雙方的權利和義務是對稱的，金融期權買賣雙方的權利與義務是不對稱的。(142)對有關證券交易的違法、違規行為，證券交易所負有發現、制止和上報責任，并有權作出行政處罰。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：366 考查證券交易所對證券交易活動的管理。

(143)股票型基金的托管費率一般會高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：135-136 股票型基金的托管費率要高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率。(144)滬深300指數市場覆蓋率高，主要成分股權重比較分散，有利于防范指數操縱行為。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：167 滬深300指數市場覆蓋率高，主要成分股權重比較分散，有利于防范指數操縱行為。

(145)金融期貨的逐日盯市制度，是以每種期貨合約的當日收盤價作為當日結算價，與每筆交易成交時的價格作對照，計算每個結算所會員帳戶的浮動盈虧，進行隨市清算。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：163 金融期貨的逐日盯市制度，是以每種期貨合約在交易日收盤前規定的時間內的平均成交價作為當日結算價，與每筆交易成交時的價格作對照，計算每個結算所會員帳戶的浮動盈虧，進行隨市清算。

(146)根據我國《證券法》的規定,證券交易所是提供證券集中競價交易場所,不以營利為目的的行政單位。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：18 考察證券交易所的性質。證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人。

(147)由于證券投資基金實行組合投資，因而能成功地回避各種市場風險。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：中頁碼：139 組合投資能分散非系統風險，但不能避免系統風險，因而這個說法是錯誤的。

(148)證券發行注冊制實行公開管理原則,實質上是一種發行公司的財務公開制度。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：201 證券發行注冊制實行公開管理原則,實質上是一種發行公司的財務公開制度。(149)美國是證券投資基金的發源地。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：118 一般認為，基金起源于英國。

(150)證券公司為股東出資提供融資或擔保應經股東大會同意。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：294 證券公司不得直接或間接為股東出資提供融資或擔保。

(151)我國股票發行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：209 根據我國《公司法》和《證券法》的規定，股票發行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

(152)證券公司的總經理依據《公司法》、公司章程的規定行使職權，并向股東大會負責。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：中頁碼：296 總經理向董事會負責。

(153)證券公司違反規定超比例自營的，在整改完成前應當將超比例部分按投資成本的100%計算風險資本準備。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：302 考察證券公司風險資本準備計算標準。

(154)現貨交易是雙方約定在未來某時刻,按照現在確定的價格進行交易。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：158 現貨交易指以現款買現貨的方式進行交易，而遠期交易指雙方約定在未來某時刻按照現在確定的價格進行交易。

(155)一般意義上的優先股票在發行時就約定了固定的股息率，無論公司經營狀況和盈利水平如何變化，該股息率不變。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：68 優先股票的特征之一：股息率固定。

(156)證券公司的凈資本是假設證券公司的所有負債都同時到期，現有資產全部變現償付所有負債后的金額。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：300 凈資本是假設證券公司所有負債都同時到期，現有資產全部變現償付所有負債后的金額。(157)對股份公司而言，采用一級ADR和144A規則下發行的一級ADR方式無須到SEC登記注冊，不受發行地嚴格的上市要求的限制，也無須按照美國公認會計準則（GAAP）要求進行審計。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：難頁碼：187 見表5-7.對股份公司而言，采用一級ADR和144A規則下發行的一級ADR方式無須到SEC登記注冊，不受發行地嚴格的上市要求的限制，也無須按照美國公認會計準則（GAAP）要求進行審計。

(158)貨幣市場基金投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額享有周五、周六和周日的利潤。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：139 貨幣市場基金投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額,享有周五、周六和周日的利潤；投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額不享有周五、周六、周日的利潤。

(159)經國務院批準，2011年上海市、浙江省、廣東省、深圳市開展地方政府自行發債試點。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題難易度：易頁碼：95 經國務院批準，2011年上海市、浙江省、廣東省、深圳市開展地方政府自行發債試點。(160)證券公司借入期限為1年的次級債務可以按一定比例計入凈資本。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題難易度：易頁碼：101 證券公司借入期限在2年以上的次級債務可以按一定比例計入凈資本，短期次級債務不計入凈資本，僅可以再公司開展有關特定業務時按規定和要求扣減風險資本準備。

第四篇：基礎押你題卷三

基礎押題卷三（題目）

單選題

(1)對于投資者尤其是機構投資者來說,()是他們避險套利的重要工具。A 債券基金 B 股票基金

C 衍生證券投資基金 D 指數基金

(2)下列關于證券市場法律法規的表述中，錯誤的是（）。A 《證券法》屬于行政法規

B 《證券公司監督管理條例》和《證券公司風險處置條例》屬于行政法規 C 《證券投資基金法》屬于法律 D 《反洗錢法》屬于法律

(3)投資人可在基金合同約定的時間和場所向基金管理公司申購和贖回的基金被稱為（）。A 開放式基金 B 封閉式基金 C 契約型基金 D 公司型基金

(4)向特定的投資者發行、審查條件相對較松、不采用公示制度的證券是()。A 公募證券 B 私募證券 C 上市證券 D 非上市證券

(5)股份有限公司溢價發行股票時,所募集的資金中等于面值總和的部分記入股本賬戶,超過股票面值金額的溢價款列為公司的()。A 資本損益 B 法定公積金 C 盈余公積金 D 資本公積金

(6)滬深300股指期貨合約的最低交易保證金是合約價值的[ ]。A 12% B 5% C 10% D 8%(7)一般來講,政府債券與公司債券相比[ ]。A 公司債券風險小,收益高 B 政府債券風險大,收益高 C 公司債券風險大,收益低 D 政府債券風險小,收益穩定

(8)NASDAQ綜合指數是按每個公司的[ ] 來設定權重的。A 資產總值 B 票面價值 C 資產凈值 D 市場價值(9)我國《證券法》規定了對證券公司（）進行管理。

A 分為綜合類和經紀類 B 分為創新類和規范類 C 按照業務類型 D 按照規模不同

(10)公司型基金反映的經濟關系是（）。A 債權關系 B 所有權關系 C 信托關系 D 債券關系

(11)根據產業周期理論,任何產業或行業通常要經歷()個階段。A 2 B 3 C 4 D 5(12)證券金融公司轉融通的期限一般不超過()個月。A 6 B 3 C 9 D 12(13)證券公司申請融資融券業務資格的條件之一是,其客戶資產必須安全、完整,客戶交易結算資金必須實行()。A 第三方存管 B 風險管理 C 第三方托管 D 風險監控

(14)以下關于我國證券投資基金信息披露的表述正確的是()。A 基金合同不需要公開披露

B 基金托管人不屬于信息披露義務人

C 基金財產的資產組合月度報告需公開披露 D 基金財產的資產組合季度報告需公開披露

(15)有價證券按發行主體不同,可以分為()、政府機構證券和政府證券。A 股票證券 B 公司證券 C 憑證證券 D 商業證券

(16)公司債券上市交易后，公司未按照公司債券募集辦法履行義務，由證券交易所決定（）。A 終止其公司債券上市交易 B 暫停其公司債券上市交易 C 取消其公司債券上市交易 D 以上都不對

(17)中國債券指數系列覆蓋了交易所市場和銀行間市場所有發行額在（）人民幣以上，待償期限在（）以上的債券，指數樣本債券每月月末調整一次。A 20億元，1年 B 50億元，2年 C 50億元，1年 D 20億元，2年

(18)在歐洲債券市場中,允許權證持有人以約定的價格購買發行人的普通股票的債券,稱為（）。

A 附貨幣權證債券 B 可轉換債券 C 附權益權證債券 D 附債務權證債券

(19)以下符合我國證券公司自營業務合規要求的表述是[ ]。

A 證券公司為從事自營業務的子公司提供融資或者擔保不得超過其凈資本的90% B 證券公司不可以參與股指期貨交易

C 證券公司不可以委托其他證券公司進行證券投資管理

D 證券公司將自有資金委托于基金管理公司進行證券投資管理，投資規模合計不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業務資格

(20)以超過票面金額的價格發行股票所得的溢價款項列入發行公司的（）。A 任意公積金 B 法定公積金 C 資本公積金 D 盈余公積金

(21)在沒有優先股的條件下,普通股票每股賬面價值是以公司()除以發行在外的普通股票的股數求得的。A 凈資產 B 凈資本 C 總資產 D 總資本

(22)自律性組織包括證券交易所和（）。A 會計事務所

B 證券信用評級機構 C 證券公司 D 證券業協會

(23)與封閉式基金相比,()是開放式基金所特有的風險。A 市場風險 B 技術風險 C 巨額贖回風險 D 管理能力風險

(24)我國《證券法》規定，證券業協會的權力機構為（）。A 股東大會 B 會員大會 C 理事會 D 董事會

(25)上市公司應當在每一會計第3個月、第9個月結束后的()內編制完成季度報告并披露。A 1個月 B 2個月 C 3個月 D 4個月

(26)以在NASDAQ市場上市的、所有本國和外國的上市公司的普通股為基礎計算的是()。A NASDAQ綜合指數 B NASDAQ100指數

C NASDAQ全國市場綜合指數 D NASDAQ全國市場工業指數

(27)證券公司總經理依據《公司法》、公司章程的規定行使職權,并向()負責。A 證券監督管理部門 B 股東會 C 監事會 D 董事會

(28)期限相同的企業債券利率比政府債券利率高，這主要是對（）的補償。A 經營風險 B 財務風險 C 信用風險 D 利率風險

(29)以下關于公司財政狀況分析的說法錯誤的是()。A 銷售利潤率視為盈利性指標 B 凈資產收益率視為盈利性指標 C 周轉率視為安全性指標 D 杠桿比率視為安全性指標

(30)我國《證券法》規定,證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理業務之一的,注冊資本最低限額為人民幣（）。A 三千萬元 B 五億元 C 五千萬元 D 一億元

(31)基金交易費中由證券公司按成交金額的一定比率向基金收取的費用是()。A 經手費 B 印花稅 C 交易傭金 D 過戶費

(32)最可能存在投資者大量贖回風險的證券投資基金是()。A 開放式基金 B 封閉式基金 C 公司型基金 D 契約型基金

(33)證券公司的()或其他風險控制指標不符合規定的,國務院證券監督管理機構應當責其限期改正。A 凈資產 B 凈資本 C 利潤率 D 凈收益

(34)財政政策對股票價格影響的主要渠道之一是通過調節稅率影響企業（）。A 收入和支出 B 利潤和稅負 C 股票價格 D 利潤和股息

(35)（）有權對違反法律、行政法規及相關監管規定的有關責任人員，采取證券市場禁入措施。

A 中國證監會 B 證交所 C 證券業協會 D 證券公司

(36)在美國,對信用評分較高但信用記錄較弱的個人提供的住房抵押的貸款是[ ]。A 次級貸款 B Alt-A貸款 C 住房權益貸款 D 機構擔保貸款

(37)關于地方政府債券,以下說法錯誤的是()。

A 是地方根據本地區經濟發展和資金需求狀況，以承擔還本付息責任為前提，向社會募集資金

B 地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般責任債券和專項債券 C 我國從1996年起，地方政府不得發行地方政府債券（除法律和國務院另有規定外）D近幾年，國債發行總規模中有少量中央政府代地方政府發行債券(38)期貨IB業務起源于()。A 英國 B 德國 C 意大利 D 美國

(39)從理論上說,金融期貨交易中雙方潛在的盈利或虧損都是()的。A 有限 B 可測 C 無限 D 可知

(40)債券的價格變動風險隨著期限的增加而（）。A 降低 B 增加 C 不變

D 無法確定

(41)投資者在從事證券交易之前，必須向（）提交有關開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易。A 證券交易所 B 證券業協會

C 證券登記結算公司 D 證券公司(42)與封閉式基金相比，（）是開放式基金所特有的風險。A 巨額贖回風險 B 管理能力風險 C 技術風險

(43)我國的商業銀行債券不包括（）。A 普通債券 B 次級債券

C 政策性金融債券

D 小微企業專項金融債券

(44)我國證券公司的設立采取()。A 有限責任公司或股份有限公司 B 合伙

C 個人獨資企業 D 股份合作制

(45)證券的價格是證券市場上（）共同作用的結果。A 證券供求雙方

B 投資者與證券交易所 C 證券供求者 D 證券需求者

(46)責令更換董事、監事、高級管理人員或者限制其權利,屬于中國證監會有權對證券公司采取的()。A 監管措施 B 治理措施 C 處罰措施 D 以上都不對

(47)負責基金的具體投資決策和日常管理的機構是（）。A 基金托管人 B 基金管理人 C 基金發起人 D 基金受益人

(48)盡管交易雙方可以到期進行合約的結算,但多數情況下,()并不進行實物交收,而是在合約到期前進行反向交易,平倉了結,且交易雙方并不需要知道交易對手的情況。A 互換 B 遠期合約 C 期貨合約 D 期權

(49)金融期貨一般不包括()。A 外匯期貨 B 利率期貨 C 股權類期貨 D 債權類期貨

(50)中證指數有限公司于2008年2月4日正式發布中證基金指數系列,以反映中國()的整體績效表現。

A 開放式基金市場 B 封閉式基金市場 C 公司型基金市場 D 契約型基金市場

(51)通常在每個交易日連續公布基金份額資產凈值的基金是()。A 封閉式基金 B 開放式基金 C 公司型基金 D 契約型基金

(52)證券公司經營證券承銷與保薦、自營、資產管理、其他證券業務中兩項及兩項以上的,其凈資本不得低于人民幣（）。A 2億元 B 2000萬元 C 5000萬元 D 1億元

(53)()是指證券公司接受委托,向客戶提供投資建議服務,輔助客戶作出投資決策,并直接或間接獲取經濟利益的經營活動。A 證券投資顧問業務 B 證券經紀業務 C 財務顧問業務 D 證券自營業務

(54)()于2004年1月31日發布《關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》,提出了九個方面的綱領性意見,被稱為“國九條”。A 財政部 B 證監會

C 中國人民銀行 D 國務院

(55)《關于推進資本市場改革開放的穩定發展的若干意見》(即“國九條”)將發展中國資本市場提升到()的高度。A 保證經濟增長 B 國家戰略任務 C 維持社會穩定 D 堅持改革開放

(56)在沒有優先股的條件下，普通股票每股賬面價值是以（）除以發行在外的普通股票的股數求得的。A 公司凈資產 B 公司總資產 C 公司總負債 D 公司總收入

(57)交易者買入看漲期權，是因為其預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會（）。A 上漲 B 下跌 C 不變

D 無法確定

(58)基金資產估值引起的資產價值變動作為公允價值變動損益計入()。A 當期損益 B 當期留存收益 C 資本利得 D 無法確定

(59)我國股份有限公司申請股票上市必須符合的條件之一是,向社會公開發行的股份達到公司股份總數的()以上,公司股本總額超過人民幣四億元的,公開發行股份的比例為()以上。A 25%，10% B 35%，10% C 30%,15% D 25%，15%(60)申請證券評估資格的資產評估機構，其依法設立并取得資產評估資格不得少于（）年，發生過吸收合并的，還應當自完成（）之日起滿1年。A 2，工商變更登記 B 3，工商變更登記 C 2，工商注冊登記 D 3，工商注冊登記

多選題

(61)在我國,按投資主體的不同性質,將股票分為[ ]。A 國家股 B 社會公眾股 C 外資股 D 法人股

(62)關于地方政府債券，以下說法正確的是（）。A 地方政府債券的發行主體是地方政府

B 地方政府債券通常可以分為一般責任債券和專項債券

C 我國從1995年起實施的《中華人民共和國預算法》規定，地方政府不得發行地方政府債券

D近幾年，國債發行總規模中有少量中央政府代地方政府發行的債券(63)債券票面的基本要素有（）。A 債券的票面價值 B 債券的到期期限 C 債券的票面利率 D 債券發行者名稱

(64)運用靈活多樣的方式調控市場與交易規則,引導投資方向,使之與經濟發展相適應，國際證監會公布了證券監管的三個目標（）。A 保護投資者

B 保證證券市場的公平、效率和透明 C 降低系統性風險 D 降低非系統性風險

(65)證券投資者保護基金公司的職責包括（）。A 籌集、管理和運作基金 B 監測證券公司風險

C 管理和處分受償資產，維護基金權益 D 以上都是

(66)設甲為預期收益率,乙為無風險利率,丙為風險補償,則三者之間的關系可以表示為()。A 甲=乙+丙 B 甲=乙-丙 C 丙=甲-乙 D 丙=甲+乙

(67)遠期利率協議是指按照約定的名義本金,交易雙方在約定的未來日期交換支付()的遠期協議。

A 合同利率 B 參考利率 C 固定利率 D 浮動利率

(68)以下關于證券公司分公司的說法正確的是[ ]。A 分公司不具有企業法人資格

B 證券公司設立分公司，應當經中國證監會批準 C 證券公司不可以設立分公司

D 證券公司可以授權其分公司經營管理證券公司一定區域內的營業部業務(69)現代證券交易所的計算機運行系統通常包括（）。A 結算系統 B 交易系統 C 信息系統 D 監察系統

(70)有擔保的存托憑證是由（）三方簽署存券協議。A 證券發行人 B 承銷商 C 托管銀行 D 存券銀行

(71)下列有關證券投資收益與風險關系的說法中,正確的是()。A 未來收益的不確定性就是證券投資的風險

B 投資者總是既希望回避風險，又希望獲得較高的收益 C 收益和風險是并存的，收益約高，風險越大

D 投資者只能在收益和風險之間加以權衡，即在風險相同想證券中選擇收益較高的，或在收益相同的證券中選擇風險較小的進行投資(72)會員制證券交易所設立以下機構（）。A 會員大會 B 股東大會 C 理事會

D 監察委員會

(73)以下關于亞洲債券說法正確的是[ ]。A 需求方來自全球投資者 B 在亞洲地區發行和交易

C 亞洲債券市場的發展源于人們對1997年東南亞金融危機的反思

D 亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區發行和交易的債券，亞洲債券的供給方全部來自亞洲經濟體(74)目前中證基金指數系列有7只指數，其中包括（）。A 中證開放式基金指數 B 中證股票型基金指數 C 中證混合型基金指數 D 中證債券型基金指數

(75)根據權證行權的基礎資產或標的資產，可將權證分為（）。A 股權類權證 B 債權類權證 C 基金類權證 D 其他權證

(76)下列有關證券市場法律法規的表述,正確的是（）。A 《證券公司監督管理條例》屬于國務院頒布的行政法規 B 法律主要包括《證券法》《證券投資基金法》《刑法》等 C 部門規章主要有《證券發行與承銷管理辦法》《證券公司風險處置條例》 D 分為法律、行政法規、部門規章及規范性文件、自律性規則四個層次(77)滬深300指數的成分股的選擇標準是()。A 規模大 B 流動性好 C 高風險 D 安全性高

(78)創業板上市公司發生下列事項后，應及時進行信息披露的有（）。A 董事會、監事會作出決議 B 股東大會作出決議 C 簽署意向書或者協議

D 公司知悉或者理應知悉重大事件發生時(79)金融期貨與金融期權的不同之處包括()。A 基礎資產不同

B 交易權利與義務的對稱性不同 C 盈虧特點不同 D 履約保證不同

(80)無記名股票的特點包括()。A 轉讓相對簡便 B 安全性較差

C 股東權利歸屬于股票的持有人 D 認購股票時要求一次繳納出資

(81)關于滬深300股指期貨交易漲跌幅限制的規定，正確的是（）。A 漲跌停板幅度為上一交易日結算價的±10% B 季月合約上市首日漲跌停板幅度為掛盤基準價的±20% C 上市首日有成交的，于下一交易日回復到合約規定的漲跌停板幅度 D 股指期貨合約最后交易日漲跌幅度為上一交易日結算價的±20%(82)貨幣期權也可以稱為（）。A 利率期權 B 外幣期權 C 外匯期權 D 股權類期權

(83)投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務,禁止的行為包括()。A 接受他人委托從事證券投資 B 與委托人約定分享證券投資收益

C 利用基金的相關信息為本人或他人牟取私利 D 向委托人承諾證券投資收益

(84)美國次貸危機前，金融機構高杠桿運作的先天缺陷表現在（）。

A 投資銀行等機構自有資金有限，主要靠貨幣市場上的大宗借款來放大資產倍數

B 投資銀行等機構投資的衍生產品具有高杠桿屬性，保證金交易制度使衍生產品投資的杠桿效應倍數放大

C 無節制地開發過度打包的基礎產品，導致產品的風險程度不透明，層次過多使得高杠桿運作的風險放大，不易被投資者察覺，加劇高杠桿產品風險的蔓延 D 以上說法都對

(85)首次公開發行的股票并在證券交易所主板市場上市，應當符合（）等條件。A 發行人應當是依法設立并合法存續的股份有限公司 B 持續經營時間應在2年以上

C 最近3年內主營業務、高級管理人員、實際控制人沒有重大變化 D 注冊資本已足額繳納

(86)證券交易所的組織形式主要有()。A 公司制證券交易所 B 封閉式證券交易所 C 開放式證券交易所 D 會員制證券交易所

(87)下列機構中,中國證監會有權對其進行現場檢查的有（）。A 證券發行人

B 從事證券服務業務的資產評估機構 C 上市公司

D 從事證券服務業務的信用評級機構

(88)基金從設立到終止要支付一定的費用，它們包括（）等。A 基金管理費 B 基金托管費

C 基金信息披露費用 D 基金交易費用

(89)無記名股票的特點包括（）。A 股東權利歸屬股票的持有人 B 認購股票時要求一次繳納出資 C 轉讓相對簡便 D 安全性較差

(90)賦予公司普通股股東優先認股權的目的是（）。A 使股票能夠得到全部認購 B 樹立良好的公司形象

C 保證普通股股東在股份公司中保持原有的持股比例 D 保護原普通股票股東的利益和持股價值(91)金融期貨的主要交易制度有()。A 無負債結算制度 B 集中交易制度

C 標準化的期貨合約和對沖機制 D 保證金制度

(92)可以申請取得固定收益證券綜合電子平臺交易商資格的機構包括（）。A 證券公司 B 財務公司

C 保險資產管理公司 D 基金管理公司

(93)基金份額持有人的義務包括()等。A 承擔基金虧損或終止的有限責任

B 在封閉式基金存續期間,可以要求贖回基金份額 C 遵守基金契約

D 繳納基金認購款項及規定的費用

(94)財政政策對股票價格影響的主要表現有()。

A 通過擴大財政赤字、發行國債籌集資金，增加財政支出，刺激經濟發展 B 通過調節稅率影響企業利潤和股息 C 干預資本市場各類交易適用的稅率

D 國債發行量會改變證券市場的證券供應和資金需求

(95)20世紀90年代以來,證券市場全球化的變化主要表現在()。A 投資者法人化

B 交易所重組與公司化 C 金融機構混業化 D 金融監管合作化

(96)我國《證券投資基金法》規定,基金管理人不得有下列行為()。A 向基金份額持有人違規承諾收益或承擔損失

B 將其固有財產或他人財產混同于基金財產從事證券投資 C 不公平地對待其管理的不同基金財產

D 利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益(97)ETF申購和贖回的特點是（）。

A 通常最小的申購、贖回單位是50萬分或100萬分 B 實行實物申購、贖回機制 C 申購和贖回使用的是現金

D 一級市場的申購、贖回適合個人投資者

(98)中國證券登記結算公司為證券交易提供集中[ ]服務。A 存管 B 清算 C 登記 D 轉托管

(99)與現貨市場投機相比,期貨市場投機的特點是（）。A 具有更高的風險性 B 具有較低的風險性

C 期貨市場實行T+0清算制度,可以進行日內投機 D 期貨市場實行T+1清算制度,可以進行日內投機(100)流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有（）等特點。A 自由轉讓

B 主要吸納個人小額儲蓄資金

C 轉讓價格取決于對該國債的供給與需求 D 自由認購

(101)債券的投資收益來自[ ]。A 再投資收益 B 資本利得 C 分紅收益 D 利息收益

(102)計算凈資本的主要目的之一是要求證券公司保持充足、易于變現的流動性資產,可以滿足緊急需要并抵御潛在的()等。A 結算風險 B 市場風險 C 信用風險 D 營運風險

(103)下列有關金融期權的表述正確的是[ ] A 期權的買方可以有條件地履行合約規定的義務 B 期權的買方可以選擇行使他所擁有的權利

C 期權的買方在支付了期權費用,就獲得了期權合約所賦予的權利

D 期權的賣方在收取期權費后,就承擔著在規定時間內履行該期權合約的義務(104)以下關于證券市場產生的表述正確的有()。

A 證券市場的形成得益于社會化大生產和商品經濟的發展 B 證券市場的形成得益于股份制的發展 C 證券市場的形成得益于信用制度的發展

D 隨著信用制度的發展，證券市場的產生成為必然

(105)從內容上看，中國證券市場對外開放包含以下幾個方面（）。A 在國際資本市場募集資金 B 開放國內資本市場

C 有條件地開放境內企業和個人投資境外資本市場 D 對我國香港特別行政區和澳門特別行政區的開放(106)債券按照其券面形態可分為（）。A 電子式債券 B 實物債券 C 憑證式債券 D 記賬式債券

(107)首次公開發行股票并在創業板上市的發行人,主要應符合以下條件()。A 應當主營業務突出

B 應當具有一定的規模和存續時間

C 最近兩年內主管業務沒有發生重大變化 D 應當具有一定的盈利能力

(108)20世紀90年代是國際金融風險頻繁發生的時期，影響較大的事件有（）。A 英國英鎊和意大利里拉退出歐洲匯率機制 B 美國安然公司造假事件 C 東南亞金融危機 D 巴林銀行事件

(109)普通股股東能否分到紅利以及分多少,取決于公司[ ]。A 未來發展需要 B 稅后利潤 C 公司規模

D 董事會對影響公司發展的諸多因素的權衡(110)證券信用評級機構不屬于()。A 證券市場中介機構 B 證劵監管機構 C 證券公司

D 證券服務機構

判斷題

(111)開放式基金的贖回價格是基金份額凈值加上一定的贖回費。A 正確 B 錯誤

(112)上市公司第一季度季度報告的披露時間不得晚于上一報告的披露時間。A 正確 B 錯誤

(113)權證發行人提供的履約擔保標的證券的數量僅與行權價格和擔保系數有關,其中擔保系數由交易所發布。A 正確 B 錯誤

(114)1993年，中國投資銀行被批準首次在境內發行外幣金融債券。A 正確 B 錯誤

(115)機構投資者快速增長是21世紀以來國際證券市場發展的一個突出特點。A 正確 B 錯誤

(116)現行《證券法》規定,證券公司的注冊資本應當是實繳資本。A 正確 B 錯誤

(117)上市公司披露的所有定期報告中的財務會計報告必須經具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計。A 正確 B 錯誤

(118)申請首次公開發行股票的發行人在中國證監會網站預先披露的招股說明書申報稿不能作為發行股票的最終正式文件。A 正確 B 錯誤

(119)內資證券公司因境外投資者參股而變更為外資參股證券公司，不需換領《經營證券業務許可證》。A 正確 B 錯誤

(120)一般來說，在國際金融市場籌資時，通常以債券發行國的貨幣作為其面值的計量單位。A 正確 B 錯誤

(121)金融遠期合約規定了將來交割的資產、交割的日期、交割的價格和數量,合約條款根據買方需求確定。A 正確 B 錯誤

(122)中國證監會根據證券公司分類結果，確定不同級別的證券公司繳納證券投資者保護基金的具體比例。A 正確 B 錯誤

(123)發現內幕信息知情人進行內幕交易、泄露內幕信息或者建議他人利用內幕信息進行交易的,上市公司應當進行核實。A 正確 B 錯誤

(124)發行人進入國際債券市場必須由國際性的資信評估機構進行債券信用評級。A 正確 B 錯誤

(125)證券交易所集中了證券的供求雙方,具有較高的成交速度和成交率。A 正確 B 錯誤

(126)交易所重組與公司化是21世紀以來證券市場全球化趨勢的表現之一。A 正確 B 錯誤

(127)與股票和基金不同,債券的利率一般是事先確定的,所以投資債券不存在風險。A 正確 B 錯誤

(128)未擔任證券公司董事職務的總經理不可以列席董事會會議。A 正確 B 錯誤

(129)從總體而言，金融期權的基礎資產多于金融期貨的基礎資產。A 正確 B 錯誤

(130)我國債券遠期交易期限最短為7天,最長為365天,其中7天品種最活躍。交易員可在此區間內自由選擇交易期限,不得展期。A 正確 B 錯誤

(131)合格境外機構投資者可投資于中國證監會批準的人民幣金融工具。A 正確 B 錯誤

(132)可交換公司債券的發債主體和償債主體不是上市公司本身,而是上市公司的股東。A 正確 B 錯誤(133)現金股利的發放致使公司的資產和股東權益減少同等數額，導致企業的現金流出，是真正的股利。A 正確 B 錯誤

(134)中國證監會對違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定的有關責任人員，根據情節嚴重的程度，采取市場禁入措施。A 正確 B 錯誤

(135)我國證券公司的組織形式為有限責任公司、股份有限公司及其他非法人組織形式。A 正確 B 錯誤

(136)通常,基金規模越大,支付的管理費率就越高。A 正確 B 錯誤

(137)股份公司發行股票是一種吸引認購者投資以籌措公司債務資本的手段。A 正確 B 錯誤

(138)可轉換債券的有效期限是指從發行之日起到可轉換為普通股票的轉換期結束的存續時間。A 正確 B 錯誤

(139)公司型基金反映的經濟關系是信托關系。A 正確 B 錯誤

(140)權證的存續時間即權證的有效期,目前上海證券交易所、深圳證券交易所均規定,權證自上市之日起存續時間為6個月以上12個月以下。A 正確 B 錯誤

(141)基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料。A 正確 B 錯誤

(142)期貨交易是指交易雙方在集中性的交易所市場,以公開競價方式、以期貨合約為交易對象的交易。A 正確 B 錯誤

(143)申請證券評級業務許可的資信評級機構應當為中國法人,實收資本與凈資產均不少于人民幣500萬元。A 正確 B 錯誤

(144)在我國,機構投資者由于本身需要繳納所得稅,為避免雙重稅負,在獲取現金分紅時不需要繳稅。A 正確 B 錯誤

(145)合格境外機構投資者(QFII)在我國的投資額度不受限制。A 正確 B 錯誤

(146)全國社會保障基金的資金來源主要由包括企業等用人單位(或雇主)和勞動者(或雇員)或公民個人繳納的社會保險費以及國家財政給予的一定補貼組成。A 正確 B 錯誤

(147)政府債券是國家為了籌措資金而向投資者發行的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的所有權憑證。A 正確 B 錯誤

(148)金融期貨交易雙方在成交后都需要繳納一定數量的保證金。A 正確 B 錯誤

(149)上市公司信息披露的主要內容包括:招股說明書與上市公告書、定期報告、臨時報告。A 正確 B 錯誤

(150)《證券發行與承銷管理辦法》規定,擬在中小板上市的公司首次公開發行股票可以不通過向詢價對象詢價方式確定股票發行價格。A 正確 B 錯誤

第五篇：交易押題卷六(解析)

交易押題卷六（解析）

單選題

(1)客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的（）級賬戶。A、一級 B、二級 C、三級 D、四級

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：234 客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級證券賬戶。

(2)證券公司自營業務的（）行為，情節嚴重的，依照《刑法》將被追究刑事責任。A、假借他人名義從事自營業務

B、編造、傳播影響證券交易的虛假信息 C、自營業務與其他業務混合操作 D、以個人名義從事證券自營業務

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：中

頁碼：195 考察證券自營業務的法律法規。

(3)深圳證券交易所規定，接受會員競價交易申報的時間為每個交易日（）。A、9:30至11:30、13:00至14:57 B、9:15至11:30、13:00至15:00 C、9:30至11:30、13:00至15:00 D、9:15至9:

25、9:30至11:30、13:00至14:57 專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：36 深圳證券交易所規定，接受會員競價交易申報的時間為每個交易日9:15至11:30、13:00至15:00。

上海證券交易所，接受會員競價交易申報的時間為每個交易日9:15~9:

25、9:30~11:30、13:00~15:00。

(4)按照深圳證券交易所對有漲跌幅限制證券的交易有效競價范圍的規定，中小企業板股票連續競價期間有效競價范圍為（）的上下3%。A、前收盤價 B、最近申報價 C、最近成交價 D、前開盤價

專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：41 按照深圳證券交易所對有漲跌幅限制證券的交易有效競價范圍的規定，中小企業板股票連續競價期間有效競價范圍為最近成交價的上下3%。

(5)上海證券交易所國債買斷式回購的交易主體限于在中國結算上海分公司開立()證券賬戶的投資者。A、A B、B C、E D、H 專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：274 上海證券交易所國債買斷式回購的交易主體限于在中國結算上海分公司開立B、D證券賬戶的投資者。

(6)目前,證券公司啟動證券經紀人制度的,應當將證券公司與證券經紀人有關的管理制度、證券經紀人制度啟動實施方案報()備案。A、銀監會 B、證券業協會

C、公司住所地證監局 D、中國結算登記機構

專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：130 目前,證券公司啟動證券經紀人制度前,應當將證券公司與證券經紀人有關的管理制度、證券經紀人制度啟動實施方案報公司住所地證監局備案。(7)下列關于委托數量的說法，錯誤的是（）。A、分為整數委托和零數委托 B、100個交易單位俗稱1手 C、買入證券時必須是整數委托 D、賣出證券時可以是零數委托

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：29 1個交易單位俗稱1手。

(8)股票網上發行就是利用證券交易所的交易系統，（）在證券交易所掛牌銷售，投資者通過證券經紀商進行申購的發行方式。A、新股發行主承銷商 B、新股發行者

C、新股上市公司所托付的商業銀行

D、新股上市公司所聘請的會計師事務所

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：146 股票網上發行就是利用證券交易所的交易系統，新股發行主承銷商在證券交易所掛牌銷售，投資者通過證券經紀商進行申購的發行方式。(9)ETF的基金管理人（）方式發售基金份額。A、交易所掛牌

B、上網發行

C、柜臺

D、電子

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：161 在基金募集期內的每個交易日的交易時間，上市開放式基金均在交易所掛牌發售。

(10)證券自營業務原始憑證以及有關業務文件、資料、賬冊、報表和其他必要材料應至少妥善保存（）年。A、5 B、10 C、20 D、25 專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：193 證券自營業務原始憑證以及有關業務文件、資料、賬冊、報表和其他必要材料應至少妥善保存20年。

(11)在證券交易所質押式回購交易開始時,()的申報買賣方向為賣出。A、資金融入方 B、賣出回購方 C、融券方 D、正回購方

專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：267 債券回購交易申報中，融券方按“賣出”予以申報。

(12)全國銀行間債券市場買斷式回購的期限由交易雙方確定,但最長不得超過()。A、30天 B、60天 C、90天 D、91天

專家解析：正確答案：D

題型：常識題

難易度：易

頁碼：269 全國銀行間債券市場買斷式回購的期限由交易雙方確定,但最長不得超過91天。(13)證券結算風險基金的總額上限為（）。A、10億元 B、20億元 C、30億元 D、50億元

專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：301 證券結算風險基金的總額上限為30億元。(14)債券全價交易是指（）。

A、以不含債券應計利息的價格報價，但以全價價格進行結算 B、以含有債券應計利息的價格報價，且按此價格進行結算

C、以含有債券應計利息的價格報價，但以不含應計利息的價格進行結算 D、以不含有債券應計利息的價格報價，且按此價格進行結算

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：33 債券交易分為全價交易和凈價交易。

“以不含有債券應計利息的價格報價，且按此價格進行結算”是凈價交易的特點。

(15)根據中國證券業協會有關規定，證券公司申請從事代辦股份轉讓主辦券商業務資格的件之一是證券公司最近凈資產不低于（）。A、人民幣5億元 B、人民幣8億元 C、人民幣2億元 D、人民幣10億元

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：172 證券公司申請從事代辦股份轉讓主辦券商業務資格的件之一是證券公司最近凈資產不低于8億元，凈資本不低于5億元。

(15)根據中國證券業協會有關規定，證券公司申請從事代辦股份轉讓主辦券商業務資格的件之一是證券公司最近凈資產不低于（）。A、人民幣5億元 B、人民幣8億元 C、人民幣2億元 D、人民幣10億元

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：172 證券公司申請從事代辦股份轉讓主辦券商業務資格的件之一是證券公司最近凈資產不低于8億元，凈資本不低于5億元。

(17)在證券經紀業務中,證券經紀商接受客戶證券交易的委托后,應按()原則進行申報競價。A、價格優先、時間優先 B、時間優先、價格優先 C、客戶優先、時間優先 D、時間優先、客戶優先

專家解析：正確答案：D

題型：常識題

難易度：易

頁碼：35 在證券經紀業務中,證券經紀商接受客戶證券交易的委托后,應按“時間優先、客戶優先”的原則進行申報競價。

(18)有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報買進X股票，申報價格和申報時間分別為：甲的買進價為10．70元，時間13：35；乙的買進價為10．40元，時間為13：40；丙的買進價為10．75元，時間是13：55；丁的買進價為10．40元，時間是13：38。則四位投資者交易的優先順序為（）A、丁、乙、甲、丙 B、丁、乙、丙、甲 C、丙、甲、丁、乙 D、丙、甲、乙、丁

專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：37 根據價格優先的原則，丙優先于甲，兩者都優先于乙和丁；根據時間優先的原則，丁優先于乙；于是順序為丙甲丁乙。

(19)某上市公司通過10股送2股的分紅方案，送股登記日為T日，若該公司股票在上海證券交易所掛牌，則流通股的紅股到賬日為（）日。A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3 專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：152 送股登記日的下一個交易日，所有流通股的送股部分可到投資者賬上，并可在以后上市流通。(20)在證券交易所質押式回購交易申報中，（）的申報買賣方向為賣出。A、融資方

B、融券方

C、正回購方

D、資金融入方

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：267 在證券交易所質押式回購交易申報中，融券方的申報買賣方向為賣出。

(21)有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報買進X股票，申報價格和申報時間分別為：甲的買進價為10.70元，時間是13：35；乙的買進價為10.40元，時間是13：40；丙的買進價為10.75元，時間是13：55；丁的買進價為10.40元，時間是14：00。那么四位投資者交易的優先順序為（）。A、甲、乙、丙、丁 B、丙、甲、乙、丁 C、丙、甲、丁、乙 D、丁、乙、甲、丙 專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：37 證券經紀商接受客戶委托后應按“價格優先、時間優先”的原則進行申報競價。

較高的買入申報優先于較低價格買入申報，丙價最高、甲價第二、乙價和丁價相同。再看時間，乙優先于丁。因此，總的來說順序是丙、甲、乙、丁。

(22)限定性集合資產管理計劃投資于股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的（）。A、5% B、30% C、20% D、10% 專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：197 限定性集合資產管理計劃投資于股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的20%。

(23)關于定向資產管理業務的內部控制,下列表述中錯誤的是()。A、證券公司應當由專門的部門負責資產管理業務

B、證券公司定向資產管理業務應建立投資指令審核制度

C、證券公司發現定向資產管理業務出現重大合規問題時，應當及時向證券交易所報告 D、證券公司應根據自身的管理能力及風險控制水平，合理控制定向資產管理業務規模 專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：208-209 證券公司應當建立完備的定向資產管理業務合規檢查制度，對業務合法合規性進行事前審查、事中監控、事后檢查，發現重大問題的，應當及時向公司注冊地中國證監會派出機構報告。(24)根據《深圳證券交易所交易規則》的規定，基金大宗交易單筆買賣的申報最低限額為()。A、50萬美元 B、300萬美元 C、300萬元人民幣 D、50萬元人民幣

專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：52 根據《深圳證券交易所交易規則》的規定，基金大宗交易單筆買賣的申報最低限額為300萬元人民幣。

(25)證券公司自營業務的特點之一是（）。A、業務對象的廣泛性 B、證券經紀商的中介性 C、客戶指令的權威性 D、決策的自主性

專家解析：正確答案：D

題型：常識題

難易度：易

頁碼：183 ABC屬于證券公司經紀業務的特點。自營業務的特點包括：決策的自主性、交易的風險性和收益的不確定性。

(26)證券交收結果等數據由中國結算公司每日傳送至（），供其對賬和向客戶提供余額查詢等服務。A、證券交易所 B、地方登記公司 C、證券公司 D、證券業協會 專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：46 證券交收結果等數據由中國結算公司每日傳送至證券公司，供其對賬和向客戶提供余額查詢等服務。

(27)關于證券經紀業務，下列說法不正確的是（）。

A、在證券經紀業務中，證券經紀商要承擔交易中的價格變動風險 B、在證券經紀業務中，證券公司不賺差價

C、在證券經紀業務中，證券公司收取一定比例的傭金作為業務收入

D、證券經紀業務是指證券公司通過其設立的證券營業部，接受客戶委托，按照客戶要求，代理客戶買賣證券的業務

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：71 在證券經紀業務中，證券經紀商不承擔交易中的價格變動風險。(28)下列選項中不屬于證券經紀業務包含的要素有（）。A、委托人 B、證券經紀商

C、辦理存管業務的銀行 D、證券交易所

專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：71 證券經紀業務包含的要素的有：委托人、證券經紀商、證券交易所和證券交易對象。(29)證券公司申請成為證券交易所的會員，不需要報送的材料是（）。A、經營證券業務許可證 B、企業法人營業執照 C、主要業務規章制度 D、繳納會員經費的憑證

專家解析：正確答案：D

題型：常識題

難易度：易

頁碼：14 考核證券公司申請成為證券交易所的會員需要報送的材料。證券公司申請成為證券交易所的會員，首先要將一系列相關材料報送證券交易所，如申請書、設立的批準文件、經營證券業務許可證、企業法人營業執照、章程及主要業務規章制度等。

(30)客戶到指定商業銀行營業網點辦理第三方存管指定商業銀行確認手續時,客戶需輸入()。

A、銀行賬戶密碼和證券資金賬戶密碼 B、銀行結算賬戶密碼和資金賬戶密碼 C、銀行結算賬戶密碼和證券資金賬戶密碼 D、銀行交易賬戶密碼和證券資金賬戶密碼

專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：97 客戶到指定商業銀行營業網點辦理第三方存管指定商業銀行確認手續時,客戶需輸入銀行結算賬戶密碼和證券資金賬戶密碼。(31)清算和交收兩個過程統稱為()。A、清算 B、清收 C、結算 D、收付

專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：289 清算和交收兩個過程統稱為結算。

(32)在證券交易市場發展的早期，場外交易的主要形式是（）。A、證券交易所 B、店頭市場 C、柜員市場

D、代辦股份轉讓市場

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：9 在證券交易市場發展的早期，場外交易的主要形式是柜臺市場。柜臺市場又稱“店頭市場”。(33)()是證券公司在證券登記結算機構開立的賬戶,用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券。A、融券專用證券賬戶

B、客戶信用交易擔保證券賬戶 C、信用交易證券交收賬戶

D、客戶信用交易擔保資金賬戶

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：233 客戶信用交易擔保證券賬戶，用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券。

(34)證券是用來證明（）有權取得相應權益的憑證。A、證券發行人 B、證券承銷商 C、證券持有人 D、證券托管人

專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：1 證券是用來證明證券持有人有權取得相應權益的憑證。

(35)對于深圳證券交易所無漲跌幅限制的債券交易,其非上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為前收盤價的上下()。A、30% B、20% C、40% D、10% 專家解析：正確答案：D

題型：常識題

難易度：易

頁碼：42 對于深圳證券交易所無漲跌幅限制的債券交易,其非上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為前收盤價的上下10%。

(36)從數量和質量等方面完善交易軟硬件設施使其滿足證券交易業務發展的需要，可以有效防范證券經紀業務的()。A、合規風險 B、管理風險 C、技術風險 D、信用風險

專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：134-135 技術風險主要來自于硬件設備和軟件兩個方面。

(37)全國銀行間債券市場買斷式回購的到期交易凈價與首期交易凈價的關系是（）。A、到期交易凈價小于首期交易凈價

B、到期交易凈價加利息應大于首期交易凈價 C、到期交易凈價等于首期交易凈價

D、到期交易凈價加利息應等于首期交易凈價 專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：272 到期交易凈價加利息應大于首期交易凈價。

(38)證券公司申請融資融券業務資格，必須滿足最近（）年各項風險控制指標持續符合規定。A、1 B、2 C、3 D、4 專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：230 財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續符合規定。

(39)客戶融券期間，其本人或關聯人賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應當自該事實發生之日起（）個交易日內向證券公司申報。A、1 B、2 C、3 D、5 專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：242 客戶融券期間，其本人或關聯人賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應當自該事實發生之日起3個交易日內向證券公司申報。

(40)在代辦股份轉讓活動中，投資者委托股份轉讓和非轉讓過戶（掛失除外），()。A、只需繳納印花稅

B、按規定繳納手續費和印花稅 C、只需繳納傭金 D、不需繳納印花稅

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：174 在代辦股份轉讓活動中，投資者委托股份轉讓和非轉讓過戶（掛失除外），按規定繳納手續費和印花稅。

(41)上海證券交易所規定，買賣無價格漲跌幅限制的股票，集合競價階段的有效申報價格應（）。

A、不高于前收盤價的110%，并且不低于前收盤價格的50% B、不高于前收盤價的900%，并且不低于前收盤價格的50% C、不高于前收盤價的900%，并且不低于前收盤價格的90% D、不高于前收盤價的110%，并且不低于前收盤價格的70% 專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：41 根據上海證券交易所規定，買賣無價格漲跌幅限制的股票，股票交易申報價格不高于前收盤價的900%，并且不低于前收盤價格的50%。

(42)上海證券交易所證券交易的收盤價為當日該證券()。A、最后一筆交易成交價

B、最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權平均價（含最后一筆交易）C、最后一筆交易前5分鐘所有交易的成交量加權平均價 D、最后一筆交易申報價

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：58 此題考察上海交易所的收盤價確定方式。(43)（）是證券經紀業務的一線監管機構。A、證券公司 B、證券交易所 C、證券業協會 D、中國證監會

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：140 證券交易所是證券經紀業務的一線監管機構。

(44)上海證券交易所上市證券的分紅派息，主要是通過（）進行的。A、結算銀行的資金清算系統 B、證券公司柜臺交易系統 C、證券交易所的交易系統

D、中國證券登記結算公司的交易清算系統

專家解析：正確答案：D

題型：常識題

難易度：易

頁碼：150 分紅派息主要通過中國結算公司的交易清算系統。(45)在我國,自然人開立證券賬戶需要提供()。A、證明中國法人資格的合法證件 B、營業執照副本原件

C、證明中國公民身份的合法證件 D、申請書

專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：24 在我國,自然人開立證券賬戶需要持有證明中國公民身份的合法證件。

(46)證券公司公布的可充抵保證金證券的名單，不得超出（）公布的可充抵保證金證券范圍。

A、證券交易所 B、證券業協會 C、證監會 D、證券公司

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：245 交易所可根據市場情況調整可沖抵保證金證券的名單和折算率。證券公司公布的可充抵保證金證券的名單，不得超出交易所公布的可充抵保證金證券范圍。

(47)證券托管一般指投資者將持有的證券委托給（）保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。A、商業銀行

B、證券登記結算結構 C、證券公司 D、證券交易所

專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：25 證券托管是投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。

證券存管是指證券公司將投資者交給其持有的證券及其自身持有的證券統一送交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。(48)關于新股網上發行，下列說法正確的是（）。

A、網上發行雖然高效安全，但要占用大量的人力、物力和財力，不具有經濟性 B、網上發行雖具有經濟性的優點，但效率不高且安全性差

C、網上發行不但具有經濟性的優點，而且整個發行過程高效、安全 D、網上發行既不經濟，也不安全

專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：145 網上發行具有經濟性和高效性的特點。

(49)深圳交易所債券質押式回購非上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為前收盤價的（）。

A、上下80% B、上下90% C、上下100% D、上下110% 專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：42 債券質押式回購非上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為前收盤價的上下100%。(50)按我國現行的做法,投資者入市應事先到()或其開戶代理機構開立證券賬戶。A、證券交易所 B、證券公司

C、中國證券登記結算有限責任公司

D、中國證券登記結算有限責任公司上海分公司或深圳分公司

專家解析：正確答案：D

題型：常識題

難易度：易

頁碼：23 投資者證券賬戶由中國結算公司上海分公司、深圳分公司以及中國結算公司委托的開戶代理機構負責開立。

(51)()是證券公司在開展資產管理業務中允許的行為。

A、將集合資產管理計劃資產用于可能承擔無限責任的投資 B、對客戶投資收益或者賠償投資損失做出承諾

C、通過報刊、電視、廣播、互聯網和其他公共媒體公開推介具體的定向資產管理業務方案和集合資產管理計劃

D、證券公司在公司內部實行集中運營管理，對外統一簽訂資產管理合同，并設立專門的部門負責資產管理業務

專家解析：正確答案：D

題型：常識題

難易度：易

頁碼：199、210 考查資產管理業務的有關知識。

(52)（）可以對每一證券的市場融資買入量和融券賣出量占其市場流通量的比例、融券賣出的價格作出限制性規定。A、證券公司 B、證監會 C、證券交易所 D、證券業協會

專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：254 證券交易所可以對每一證券的市場融資買入量和融券賣出量占其市場流通量的比例、融券賣出的價格作出限制性規定。

(53)下列各項中，關于經紀業務客戶指令的說法不正確的是（）。A、客戶的指令具有權威性

B、證券經紀商必須嚴格按客戶的指令買賣證券，不能自作主張，擅自改變客戶的指令 C、證券經紀商可以根據市場行情，在維護客戶權益的前提下，改變客戶的指令，事后向客戶解釋說明

D、為了維護客戶的權益，即使情況發生變化而不得不變更委托指令時，也必須事先征得客戶的同意 專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：中

頁碼：73 證券經紀商必須嚴格地按照委托人制定的證券、數量、價格和有效時間買賣證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿。

(54)證券市場的有效性包含兩個方面的要求，即（）。A、證券市場的透明度和高效率 B、證券市場的高效率和低風險 C、證券市場的高效率和低成本 D、證券市場的透明度和低成本

專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：12 有效性包括證券市場的高效率和低成本。(55)代辦股份轉讓以（）確定轉讓價格。A、連續競價 B、集中競價 C、集合競價 D、市場價格

專家解析：正確答案：C

題型：常識題

難易度：易

頁碼：174 代辦股份轉讓撮合時，以集合競價確定轉讓價格。

(56)證券公司和資產托管機構應當按照有關法律、行政法規的規定保存資產管理業務的會計賬冊，并妥善保存有關的合同、協議、交易記錄等文件、資料，自資產管理合同終止之日起，保存期不得少于（）年。A、3 B、5 C、10 D、20 專家解析：正確答案：D

題型：常識題

難易度：易

頁碼：225 自資產管理合同終止之日起，相關資料的保存期不得少于20年。

(57)按照我國證券交易所對有漲跌幅限制證券的交易的有效競價范圍的規定，基金在一個交易日的交易價格相對于上一個交易日收盤價格的漲跌幅度不得超過()。A、15% B、10% C、5% D、30% 專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：40 不得超過10%。

(58)下列關于資產管理業務的描述不正確的是（）。

A、資產管理業務主要包括三種：為單一客戶辦理定向資產管理業務；為多個客戶辦理集合資產管理業務；為客戶特地目的辦理專項資產管理業務

B、專項資產管理業務的特點之一是證券公司于客戶必須是一對一的C、專項資產管理業務通過專門賬戶經營運作

D、集合資產管理業務的投資范圍有限定性與非限定性之分

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：196 定向資產管理業務的特點之一是證券公司于客戶必須是一對一的。(59)證券交易所會員應當設會員代表（），組織、協調會員與交易所的各項業務往來。A、1-4名 B、4名

C、2名

D、1名

專家解析：正確答案：D

題型：常識題

難易度：易

頁碼：14 證券交易所會員應當設會員代表1名，組織、協調會員與交易所的各項業務往來。

(60)上海證券交易所國債買斷式回購交易按照證券賬戶進行申報，申報價格按（）進行申報。

A、債券回購交易資金的年收益率 B、每百元資金到期年收益率 C、每千元面值債券到期購回價

D、每百元面值債券到期購回價（凈價）

專家解析：正確答案：D

題型：常識題

難易度：易

頁碼：274 考察買斷式回購的申報要求。上海證券交易所國債買斷式回購交易按照證券賬戶進行申報，申報價格按每百元面值債券到期購回價（凈價）進行申報。

多選題

(61)下列各項中，屬于投資者在委托證券經紀商買賣證券時，需支付的費用有()。A、傭金 B、過戶費 C、印花稅

D、個人所得稅

專家解析：正確答案：ABC

題型：常識題

難易度：中

頁碼：43 投資者在委托買賣證券時，需支付多項費用和稅收，如傭金、過戶費、印花稅等。(62)關于證券經紀業務，以下說法中正確的有（）。

A、證券公司不賺取買賣差價，只收取一定比例的傭金作為業務收入

B、證券經紀業務分為柜臺代理買賣和證券交易代理買賣兩種

C、證券經紀商承擔交易中的價格風險

D、證券經紀業務中，包含的要素有：委托人、證券經紀商、證券交易所和證券交易對象

專家解析：正確答案：ABD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：71 證券經紀商并不承擔交易中的價格風險。

(63)關于代辦股份轉讓業務,下列說法正確的有()。

A、股份轉讓公司應當而且只能委托1家證券公司作為其主辦券商辦理股份轉讓

B、由證券交易所為股份轉讓公司指定臨時代辦機構的，臨時代辦機構應在被指定之日起30個工作日內，開始為辦理代辦股份轉讓服務

C、中國證券業協會依法對代辦股份轉讓服務進行監督管理

D、代辦轉讓的股份僅限于股份轉讓公司在原交易場所掛牌交易的流通股份 專家解析：正確答案：ACD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：173 由證券交易所為股份轉讓公司指定臨時代辦機構的，臨時代辦機構應在被指定之日起45個工作日內，開始為辦理代辦股份轉讓服務。(64)關于證券經紀關系，下列說法正確的有（）。A、在證券經紀關系中，證券經紀商是受托人 B、在證券經紀關系中，證券經紀商是委托人 C、在證券經紀關系中，客戶是委托人 D、在證券經紀關系中，客戶是受托人

專家解析：正確答案：AC

題型：常識題

難易度：易

頁碼：73 證券經紀業務主要是證券經紀商按照客戶的委托，代理其在證券交易所買賣證券的有關業務。因此客戶是委托人，證券經紀商是受托人。

(65)根據我國現行的交易規則，關于證券交易所證券交易的開盤價和收盤價，下列說法正確的有（）。

A、一般情況下證券的開盤價通過集合競價方式產生

B、深圳證券交易所證券的收盤價通過連續競價的方式產生 C、不能產生開盤價的，以前收盤價為開盤價

D、上海證券交易所當日無成交的，以前收盤價為當日收盤價

專家解析：正確答案：AD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：58 深圳證券交易所證券的收盤價通過集合競價的方式產生；證券的開盤價通過集合競價方式產生，不能產生開盤價的，以連續競價方式產生。

(66)目前關于證券交易印花稅，以下說法正確的有（）。A、2008年9月19日，證券交易印花稅按1‰對出讓方征收 B、對受讓方不再征收 C、雙方都要征收

D、2008年9月19日起按3‰征收

專家解析：正確答案：AB

題型：常識題

難易度：易

頁碼：44 2008年9月19日，證券交易印花稅按1‰對出讓方征收，對受讓方不再征收。

(67)根據《深圳證券交易所交易規則》的規定。深圳證券交易所根據市場需要，接受下列類型的市價申報（）。A、對手方最優價格申報 B、全額成交或撤銷申報

C、最優5檔即時成交剩余撤銷申報 D、本方最優價格申報

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：32 深圳證券交易所根據市場需要，接受下列類型的市價申報：

1、對手方最優價格申報；

2、本方最優價格申報；

3、最優5檔即時成交剩余撤銷申報；

4、即時成交剩余撤銷申報；

5、全額成交或撤銷申報；

6、深圳證券交易所規定的其他類型。

(68)證券登記結算公司為保證業務正常進行，必須采取的措施包括（）。A、對結算數據和技術系統進行備份，制定業務緊急應變程序和操作流程 B、建立完善的技術系統，制定由結算參與人共同遵守的技術標準和規范 C、制定完善的風險防范制度和內部控制制度

D、建立完善的結算參與人準入標準和風險評估體系

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題

難易度：中

頁碼：10-11 以上選擇均是證券登記結算公司為保證業務正常進行需采取的措施。

(69)上市開放式基金是在原有的開放式基金運作模式的基礎上，增加了交易所發售、申購、贖回和交易的渠道，其主要特點有（）。

A、基金的發售可以在深圳證券交易所和基金管理人及其代銷機構同時進行，交易所采用上網發行方式，基金管理人及其代銷機構沿用原有的柜臺銷售方式

B、基金在深圳證券交易所上市后，投資者可以選擇在交易所交易系統以撮合成交的方式買賣基金份額，也可以選擇在交易所交易系統、基金管理人及代銷機構以當日收市后的基金份額凈值申購、贖回基金份額 C、賣出以電子撮合價成交，贖回則按當日收市的基金份額凈值成交

D、利用跨系統轉托管可以實現基金份額在場內與場外之間托管場所的變更

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：160-161 考察上市開放式基金的主要特點。

(70)上市公司出現以下（）情形的，證券交易所對其股票交易實行其他特別處理。

A、最近一個會計的審計結果顯示其股東權益為負

B、公司生產經營活動受到嚴重影響且預計在2個月以內不能恢復正常

C、公司主要銀行賬號被凍結

D、公司董事無法正常召開會議并形成董事會決議

專家解析：正確答案：ACD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：56 上市公司其他特別處理的情形。“公司生產經營活動受到嚴重影響且預計在3個月以內不能恢復正常”。

(71)可轉債的買賣申報優先于轉股申報，即（）。A、“債轉股”的有效申報數量以當日交易過戶后其證券賬戶內的可轉債持有數加上當日賣出數為限 B、“債轉股”的有效申報數量以當日交易過戶后其證券賬戶內的可轉債持有數減去當日買入數為限

C、當日“債轉股”按賬戶合并后的申請手數與可轉債交易過戶后的持有手數比較，取較小的一個數量為當日“債轉股”有效申報手續 D、“債轉股”的有效申報數量以當日交易過戶后其證券賬戶內的可轉債持有數為限 專家解析：正確答案：CD

題型：常識題

難易度：中

頁碼：169 “債轉股”的有效申報數量以當日交易過戶后其證券賬戶內的可轉債持有數為限。也就是當日“債轉股”按賬戶合并后的申請手數與可轉債交易過戶后的持有手數比較，取較小的一個數量為當日“債轉股”有效申報手續。

(72)關于深圳證券交易所上市開放式基金，以下表述正確的是（）。A、基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值

B、基金管理人可按申購金額分段設置申購費率，場內贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設置贖回費率

C、上市開放式基金的上市首日須為基金的開放日

D、投資者可在交易日的交易時間使用深圳證券賬戶通過各交易所會員單位的營業網點報盤買入和賣出上市開放式基金

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題

難易度：中

頁碼：161，162，164 以上各項規定均正確。

(73)在證券公司自營業務的運作過程中，應明確自營部門在日常經營中（）等原則。A、自營總規模的控制 B、資產配置比例控制 C、項目集中度控制 D、單個項目規模控制

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：185 應明確自營部門在日常經營中自營總規模的控制、資產配置比例控制、項目集中度控制和單個項目規模控制等原則。

(74)在證券交易結算中,確定最低結算備付金限額的相關計算參數有()。A、上月末保證金余額 B、最低結算備付金比例 C、上月交易天數

D、上月證券買入金額

專家解析：正確答案：BCD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：293 最低結算備付金限額=上月證券買入金額/上月交易天數×最低結算備付金比例。(75)證券交易所會員代表應向證券交易所履行以下職責（）。A、報送統計月報、年報及交易所要求的其他文件 B、組織與交易所證券業務相關的會員內部培訓 C、組織會員業務人員參加交易所舉辦的培訓

D、辦理交易所會員資格、席位、參與者交易單元等相關業務

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題

難易度：中

頁碼：15 考查證券交易所會員代表的職責。

(76)在集合資產管理計劃中，客戶享有的權利和承擔的義務不包括（）。A、將集合資產管理計劃資產用于可能承擔無限責任的投資 B、不得非法匯集他人資金參與資產管理計劃

C、按投入資金占集合資產計劃資產凈值的比例分享投資收益 D、對客戶投資收益或者賠償投資損失作出承諾

專家解析：正確答案：AD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：221 AD兩項是證券公司所禁止的行為。

(77)委托指令有不同的具體形式,可以分為()兩大類。A、限定委托 B、市價委托 C、限價委托 D、不限委托

專家解析：正確答案：BC

題型：常識題

難易度：易

頁碼：31 委托指令有不同的具體形式可分為市價委托和限價委托。(78)網上委托的上網終端包括（）等設備。A、ATM機 B、電子計算機 C、柜臺 D、手機

專家解析：正確答案：BD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：28 網上委托的上網終端包括電子計算機、手機等設備。(79)證券交易清算與交收的原則包括（）。A、凈額清算原則 B、共同對手方制度 C、貨銀對付制度 D、分級結算制度

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：290-291 考察證券交易清算與交收的原則。

(80)證券登記結算公司為保證業務正常進行，需采取的措施包括（）。A、制定完善的風險防范制度和內部控制制度

B、建立完善的技術系統，制定由結算參與人共同遵守的技術標準和規范 C、建立完善的結算參與人準入標準和風險評估體系

D、對結算數據和技術系統進行備份，制定業務緊急應變程序和操作流程 專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：10-11 證券登記結算公司為保證業務正常進行，需采取的措施包括：一是制定完善的風險防范制度和內部控制制度；二是要建立完善的技術系統，制定由結算參與人共同遵守的技術標準和規范；三是建立完善的結算參與人準入標準和風險評估體系；四是要對結算數據和技術系統進行備份，制定業務緊急應變程序和操作流程。

(81)按照上海證券交易所現行規定，不收取過戶費和結算費的交易品種有（）。A、ETF B、LOF C、A股

D、B股

專家解析：正確答案：AB

題型：常識題

難易度：易

頁碼：44 基金交易目前不收取過戶費。

(82)下列有關深圳證券交易所LOF的表述中，正確的有（）。A、投資者在同一交易日內可以進行多次認購

B、投資者通過交易所的所有認購委托一經確認不得撤消 C、基金合同生效后即進入封閉期，封閉期一般不超過2個月 D、投資者通過交易所交易系統認購的，必須按照金額進行認購

專家解析：正確答案：AB

題型：常識題

難易度：中

頁碼：160-161 投資者通過交易所交易系統認購的，必須按照份額進行認購；基金合同生效后即進入封閉期，封閉期一般不超過3個月。

(83)根據有關規定，如果是（）的尚未公開的信息，那么屬于內幕信息。A、涉及公司的經營 B、涉及公司的財務

C、對該公司證券的市場價格有重大影響 D、涉及其他行業

專家解析：正確答案：ABC

題型：常識題

難易度：易

頁碼：190 考察內幕信息的定義。所謂內幕信息，是指在證券交易活動中，涉及公司的經營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息。

(84)證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶的基本信息包括（）。A、公司名稱

B、證券投資咨詢執業資格編碼

C、投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔 D、投訴電話

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：112-113 證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶以下基本信息：（1）公司名稱、地址、聯系方式、投訴電話、證券投資咨詢業務資格等；（2）證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執業資格編碼；（3）證券投資顧問服務的內容和方式；（4）投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔；（5）證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。(85)在證券經紀業務中，投資者采用的非柜臺委托形式有（）。A、傳真委托 B、人工電話委托

C、自助和電話自動委托 D、網上委托 專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：28 考察非柜臺委托方式的具體情況。以上選項都對。(86)根據《證券法》，以下對證券交易所描述正確的是（）。

A、證券交易所是為證券集中交易提供的場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人

B、證券交易所的設立和解散，由國務院證券監督管理機構決定

C、證券交易所不持有證券，也不進行證券的買賣，但能決定證券交易的價格 D、證券交易所是有組織的市場，又稱“場內交易市場”

專家解析：正確答案：AD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：8-9 證券交易所的設立和解散由國務院決定；不能決定證券交易的價格。

(87)根據《上海證券交易所交易規則》的規定，可在上海證券交易所進行大宗交易的品種有（）等。A、基金 B、B股 C、債券 D、A股

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：50-51 以上證券符合條件可進行大宗交易。

(88)按現行有關規定,證券公司申請從事代辦股份轉讓服務業務,應當符合的條件包括()。A、有15家以上營業部，并且布局合理 B、有從事網上委托業務的資格

C、最近1年內在證券市場沒有重大違法違規行為 D、有健全的內部控制制度和風險防范機制

專家解析：正確答案：BD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：172 考查代辦股份轉讓的資格條件。有20家以上營業部，并且布局合理；最近2年內在證券市場不存在重大違法違規行為。

(89)在上海交易所大宗交易中,成交申報包括以下內容()。A、證券代碼 B、成交價格 C、成交數量 D、買賣方向

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：51 在上海交易所大宗交易中,成交申報包括證券代碼、證券賬號、成交價格、成交數量、買賣方向、交易所規定的其他內容。

(90)在交易所質押式回購交易開始時，（）申報買賣方向為買入。A、以資融券方 B、融入資金方 C、以券融資方 D、融出資金方

專家解析：正確答案：BC

題型：常識題

難易度：易

頁碼：267 融資方按“買入”申報。

(91)下面有關清算的解釋正確的是（）。

A、清算是整個證券交易過程中必不可少的重要環節 B、一定經濟行為引起的貨幣資金關系應收、應付的計算 C、公司、企業結束經營活動、收回債務、處置分配財產等行為的總和 D、銀行同業往來中應收或應付差額的軋抵

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：289 考察清算的含義。(92)下列各項中，（）屬于證券經紀商從事證券經紀業務的禁止行為。

A、接受客戶全權委托，代為客戶決定證券的買賣方向、買賣品種、買賣數量及買賣時間 B、挪用客戶交易結算資金和證券，將客戶資金和證券出借或抵押 C、向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失 D、為投資者提供投資咨詢

專家解析：正確答案：ABC

題型：常識題

難易度：易

頁碼：139 此題考察《證券法》等法律法規中對證券經紀商的相關規定。(93)關于清算與交收，下列表述中正確的有（）。A、清算和交收統稱為結算

B、清算時交收的基礎和保證，交收是清算的后續與完成

C、交收的實質是依據清算結果實現證券與價款的收付，從而結束整個交易過程

D、清算是對應收、應付證券及價款的計算，發生財產實際轉移

專家解析：正確答案：ABC

題型：常識題

難易度：易

頁碼：289 清算并未發生財產實際轉移。

(94)在計算除息報價時,需考慮的因素有()。A、現金紅利 B、配股價格

C、流通股份變動比例 D、前收盤價

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：59 除權（息）參考價=[（前收盤價-現金紅利）+配股價格*股份變動比例]/（1+股份變動比例）。(95)境外證券經營機構經申請成為我國滬深證券交易所特別會員后,享有的權利包括()。A、參加會員大會

B、派遣合格代表入場從事證券交易活動

C、參加證券交易所組織的證券交易，享受證券交易所提供的服務 D、接受證券交易所的監督

專家解析：正確答案：AC

題型：常識題

難易度：易

頁碼：17 考查會員的權利。B、D屬于會員的義務。

(96)對于可轉換債券，初始轉股價格可因公司（）時進行調整。A、增發新股 B、送紅股 C、配股

D、降低轉股價格

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題

難易度：中

頁碼：170 對于可轉換債券，初始轉股價格可因公司增發新股、送紅股、配股或降低轉股價格時進行調整。

(97)按深圳證券交易所相關規定，通過交易單元可辦理的業務有（）。A、股票的大宗交易 B、ETF的申購與贖回 C、融資融券交易 D、特定證券的主交易商報價

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題

難易度：中

頁碼：18,19 交易單元的業務權限。

(98)市場細分的主要依據包括（）。A、地理因素

B、人口因素

C、心理因素

D、行為因素

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：119 市場細分的依據包括地理因素、人口因素等直接細分依據；也包括投資者行為因素和心理因素等間接細分依據。

(99)證券公司申請融資融券業務資格，應當向證監會提交的材料包括（）。A、內部管理制度

B、負責融資融券業務的高級人員與業務人員的名冊及資格證明文件 C、融資融券業務申請書

D、股東大會關于經營融資融券業務的決議

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：230 考察應向證監會提交的材料。

(100)上海證券交易所目前公布的指數包括（）等。A、上證成分股指數 B、上證50指數 C、國債指數

D、上證綜合指數

專家解析：正確答案：ABCD

題型：常識題

難易度：易

頁碼：63 上交所目前公布的股票價格指數有樣本指數類、綜合指數類和分類指數類。上證成分股指數、上證50指數屬于樣本指數類；國債指數屬于債券指數；上證綜合指數屬于綜合指數類。

判斷題

(101)目前我國證券交易實行全額保證金制度,因此,證券登記結算機構不會發生流動性風險。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：299 在面對資金或證券交收違約時，證券登記結算機構需要墊付資金或證券給守約方，會出現流動性風險。

(102)我國深圳證券交易所規定，對于有價格漲跌幅限制的股票、封閉式基金競價交易，日換手率達到10%的前3只股票（基金），證券交易所分別公布相關證券當日買入、賣出金額最大的5家會員營業部（深圳證券交易所是營業部或席位）的名稱及其買入、賣出金額。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：64 深交所應當公布日換手率達到20%的前5只證券的當日買入、賣出金額最大的5家營業部或交易單元的名稱及其買入、賣出金額。(103)在每月前3個營業日內，中國結算公司對結算參與人的最低結算備付金限額進行重新核算。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：293 考察最低結算備付金限額。在每個月前3個營業日內，中國結算公司對結算參與人的最低結算備付金限額進行重新核算、調整。

(104)根據上海證券交易所《滬市股票上網發行資金申購實施辦法》的規定，新股申購在當日收盤前可以撤銷。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：148 新股申購一經交易系統確認，不得撤銷。

(105)證券交易所的組織形式有會員制和公司制兩種，目前我國上海證券交易所和深圳證券交易所均采用公司制。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：9 證券交易所的組織形式有會員制和公司制兩種，目前我國上海證券交易所和深圳證券交易所均采用會員制。

(106)若證券公司經營證券經紀和證券投資咨詢兩項業務，其注冊資本最低限額必須達到人民幣五億元。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：8 證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢、與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元；經營證券承銷與保薦、證券自營和證券資產管理中兩項以上的，注冊資本最低限額為5億元。

(107)資產管理業務是指證券公司作為資產管理人，依據有關法律、法規和相關規定，與客戶簽訂資產管理合同，將客戶的資產用于證券市場上股票的投資組合，以實現客戶資產安全穩定增值的行為。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：196 資產管理業務是指證券公司作為資產管理人，依據有關法律、法規和相關規定，與客戶簽訂資產管理合同，根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其他金融產品的投資管理服務的行為。

(108)對于在上海證券交易所上市的股票，進行現金紅利派發時，如果投資者沒有辦理指定交易，其持有的現金紅利暫由中國結算上海分公司保管，不計利息。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：151 投資者需要預先指定銀行賬戶，如果未辦理指定交易，其持有的現金紅利暫由中國結算上海分公司保管，不計利息。(109)根據深圳證券交易所的配股操作流程，在繳款期內，投資者在托管證券公司處認購配股，如超額申報認購配股，則超額部分不予確認。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：154 考察深交所配股操作流程。

(110)內幕交易行為給投資者造成損失的，行為人要依法承擔賠償責任。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：189 內幕交易行為給投資者造成損失的，行為人要依法承擔賠償責任。

(111)客戶招攬是證券公司通過營銷渠道,采取多種促銷方式,與客戶建立關系并促成交易的過程,是證券經紀業務營銷活動的第一個環節。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：117 客戶招攬是證券公司通過營銷渠道,采取多種促銷方式,與客戶建立關系并促成交易的過程,是證券經紀業務營銷活動的第一個環節。

(112)結算參與人若被認定為高風險結算參與人，中國結算公司有權隨時提高其最低結算備付金限額。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：293 結算參與人被認定為高風險結算參與人的，中國結算公司有權隨時提高其最低結算備付金限額；而對于被認為風險較低的結算參與人，中國結算公司可以降低其最低結算備付金限額。(113)我國證券交易所規定,對于有價格漲跌幅限制的股票、封閉式基金競價交易,日價格振幅達到10%的前3只證券,證券交易所應分別公布相關證券當日買入、賣出金額最大的5家會員營業部(深圳證券交易所是營業部或席位)的名稱及其買入、賣出金額。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：64 我國證券交易所規定,對于有價格漲跌幅限制的股票、封閉式基金競價交易,日價格振幅達到15%的前3只證券,證券交易所應分別公布相關證券當日買入、賣出金額最大的5家會員營業部(深圳證券交易所是營業部或席位)的名稱及其買入、賣出金額。

(114)全國銀行間市場債券回購的結算方式中，見券付款指在首次交收日完成債券質押登記后，逆回購方按合同約定將資金劃至正回購方指定賬戶的交收方式。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：279 考察見券付款的定義。

(115)關于股票上網發行資金申購程序，根據深圳證券交易所的規定，申購單位為500股，每一證券賬戶申購委托不少于500股，超過500股的必須是500股的整數倍，但不得超過主承銷商在發行公告中確定的申購上限，且不超過999,999,500股。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：147 考查申購單位及上限。

(116)個人開立證券賬戶委托他人代辦的，需提供經公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復印件。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：82 個人開立證券賬戶委托他人代辦的，需提供經公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復印件。

(117)上海證券交易所國債質押式回購交易最小報價變動為0.005元或其整數倍。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：267 考核證券交易所質押式回購的申報要求。(118)證券公司辦理定向資產管理業務，接受單個客戶的資產凈值不得低于人民幣200萬元。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：200 證券公司辦理定向資產管理業務，接受單個客戶的資產凈值不得低于人民幣100萬元。(119)上市公司分紅派息的形式主要有現金股利和股票股利兩種。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：150 考核分紅派息的內容。上市公司分紅派息的形式主要有現金股利和股票股利兩種。

(120)全國銀行間市場債券質押式回購業務參與者違反中國人民銀行有關金融機構高級管理人員任職資格管理規定的,人民銀行將給予其紀律處分,并可處5萬元人民幣以下的罰款。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：270 全國銀行間市場債券質押式回購業務參與者違反中國人民銀行有關金融機構高級管理人員任職資格管理規定的,人民銀行將給予其紀律處分,并可處3萬元人民幣以下的罰款。

(121)證券交易的清算并不發生證券和資金的實際轉移，而交收則發生證券和資金的實際轉移。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：289 清算是對應收、應付證券及價款的計算，其結果是確定應收、應付數量或金額，并不發生財產實現轉移；交收則是根據清算結果辦理證券和價款的收付，發生財產實際轉移。(122)證券營業部接受投資者委托后應按“時間優先、客戶優先”原則進行申報競價。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：35,37 常識題，注意區分申報原則與競價成交原則。交易所競價成交原則：價格優先、時間優先。

(123)上市開放式基金份額在場內與場外之間托管場所不能變更。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：中

頁碼：161 利用跨系統轉托管可以實現基金份額在場內與場外之間托管場所的變更。

(124)證券交易所一旦發現有會員不履行義務，就應及時暫停其交易或取消會員資格。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：16 證券交易所會員應承擔相應的義務，如果違反證券交易所業務規則，證券交易所責令其改正，并視情節輕重單處或者并處下列紀律處分措施：

1、在會員范圍內通報批評

2、在中國證監會指定媒體上公開譴責

3、暫停或者限制交易

4、取消交易權限

5、取消會員資格。(125)如果有效申購總量大于該次股票發行量，主承銷商將于申購日后的第二個交易日（T+2日）組織搖號抽簽，并于次一交易日公布中簽結果。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：149 如果有效申購總量大于該次股票發行量，主承銷商將于申購日后的第二個交易日（T+2日）組織搖號抽簽，公布確定的發行價和中簽率，并按規定進行中簽處理；申購日后的第三個交易日（T+3），主承銷商公布中簽結果。

(126)機構投資者股東名冊是機構投資者與證券經紀商簽訂的《證券交易委托代理協議》內容之一。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：74 《證券交易委托代理協議》的內容不包括機構投資者股東名冊。

《證券交易委托代理協議》的內容包括：雙方聲明及承諾、協議標的、資金賬戶、交易代理、網上委托、變更和撤銷、甲方授權代理人委托、甲乙雙方的責任及免賠條款、爭議的解決、機構客戶、附則。

(127)在上海證券交易所,收盤價格漲跌幅偏離值計算涉及對應分類指數,對應分類指數包括上海證券交易所編制的上證A股指數、上證B股指數和上證基金指數等。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：63 在上海證券交易所,對應分類指數包括上海證券交易所編制的上證A股指數、上證B股指數和上證基金指數等。

(128)柜臺交易的轉讓價格一般由證券公司報出,并根據投資者的接受程度而進行調整。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：9-10 柜臺交易的轉讓價格一般由證券公司報出，并根據投資者的接受程度而進行調整。

(129)《融資融券交易風險揭示書》應當提示客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風險、市場風險、違約風險、系統風險等各種風險，以及其特有的利率風險。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：238 提示客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風險、市場風險、違約風險、系統風險等各種風險，以及其特有的投資風險放大等風險。(130)證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結算或者交割。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：179 證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結算或者交割。

(131)根據證券交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，證券交易的方式有現貨交易、回轉交易和期貨交易。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：5 根據證券交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，證券交易的方式有現貨交易、遠期交易和期貨交易。

(132)結算參與人向證券登記結算公司申請從相關質押庫中轉回質押券時,為確保不發生欠庫,證券登記結算公司審核后于T+1日收市后辦理相關轉回手續。(T日為申請日)A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：277 結算參與人向中國結算公司申請從相關質押庫中轉回質押券時，中國結算公司在確保質押券轉回不會導致欠庫的情況下辦理相關轉回手續。予以辦理相關轉回手續的，在轉回日收市后，中國結算公司將申報轉回的質押券轉入融資方結算參與人名下，并可按結算參與人要求從其名下轉入其指定的證券賬戶。

(133)按我國現行制度規定,凡在證券交易所內交易的股票和基金,其漲跌幅均不得超過前后交易日收盤價格的10%。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：40 按我國現行制度規定,無論買入或賣出，股票（含A、B股）、基金類證券在1個交易日內的交易價格相對上一交易日收市價格的漲跌幅度不得超過10%；其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過5%。

(134)證券公司營銷員工推介產品時，應與客戶的產品認知能力、風險承受能力相適應。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：118 證券公司營銷員工推介產品時，應與客戶的產品認知能力、風險承受能力相適應。(135)無漲跌幅限制的權益類證券的大宗交易成交價格，由買賣雙方在前收盤價的上下20%或當日已成交的最高、最低價之間自行協商確定。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：51 無漲跌幅限制證券的大宗交易成交價格，由買賣雙方在前收盤價的上下30%或當日已成交的最高、最低價之間自行協商確定。

(136)滬深證券交易所在閉市后,會按約定將證券交易數據傳輸給中國結算公司,中國結算公司接收數據時,應當核對所接收數據的準確性。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：294 滬深證券交易所在閉市后,會按約定將證券交易數據傳輸給中國結算公司滬、深分公司,中國結算公司滬、深分公司接收數據時,應當核對所接收數據的完整性。

(137)中國結算上海分公司對國債買斷式回購到期購回結算提供交收擔保。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：281 中國結算上海分公司不作為共同對手方，對國債買斷式回購到期購回結算不提供交收擔保。(138)采用凈額清算方式的主要目的是防止買空賣空行為的發生。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：290,291 采用凈額清算方式的主要目的是簡化操作手續，減少資金在交收環節的占用。貨銀對付原則才是為了防止買空賣空行為的發行。

(139)證券公司對其證券自營業務與其他業務不依法分開辦理，混合操作，情節嚴重的，將被追究刑事責任。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：195 考核證券自營業務的法律責任。證券公司對其證券自營業務與其他業務不依法分開辦理，混合操作的，責令改正，沒收違法所得，并處以30萬元以上60萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷相關業務許可。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券業從業資格。

(140)證券公司辦理集合資產管理業務，只能接受委托人貨幣資金形式的資產和在合法的證券登記系統中的證券。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：200 證券公司辦理集合資產管理業務，只能接受委托人貨幣資金形式的資產。(141)根據上海證券交易所相關規定，若T日為某上市公司A股的現金紅利權益登記日，則紅利應在T+3日到達投資者賬上。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：中

頁碼：150-151 根據上海證券交易所相關規定，若T日為某上市公司A股紅利發放的公告刊登日，則T+3日為權益登記日，紅利應在T+8日到達投資者賬上。若T日為某上市公司A股的現金紅利權益登記日，則紅利應在T+5日到達投資者賬上。

(142)根據《證券公司代辦股份轉讓系統中關村科技園區非上市股份有限公司股份報價轉讓試點辦法》的規定，證券公司從事報價轉讓業務必須具有代辦股份轉讓主辦券商業務資格，并向中國證監會申請取得報價轉讓業務資格。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：171 向證券業協會申請，而不是證監會。

(143)證券公司的經紀業務和自營業務的特點都包含交易的風險性。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：72-73，183 交易的風險性屬于自營業務的特點。

(144)在證券經紀業務中，當情況發生變化而不得不變更委托指令時，經紀商可先行變更客戶委托指令，事后向客戶解釋說明。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：72-73 客戶指令具有權威性。即使情況發生了變化，為了維護委托人的權益不得不變更指令，也必須事先征得委托人的同意。

(145)根據我國現行的交易規則,證券交易所證券交易的開盤價為當日該證券的第一筆成交價。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：57 根據我國現行的交易規則,證券交易所證券交易的開盤價為當日該證券的第一筆成交價。(146)深圳證券交易所網絡投票僅基于交易系統，投資者不能通過互聯網進行投票。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：155 上海證券交易所網絡投票系統基于交易系統，投資者通過交易系統進行投票。深圳證券交易所網絡投票系統基于交易系統和互聯網，投資者通過交易系統投票，也可以通過互聯網進行投票。

(147)證券公司應當按照交易所的要求，對客戶的融資融券交易進行監控。同時，證券公司可以在交易所公布的范圍基礎上擴大可充抵保證金有價證券的范圍。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：中

頁碼：244 證券公司公布的可充抵保證金證券的名單，不得超出交易所公布的可充抵保證金證券范圍。(148)在ETF信息傳遞和披露方面，為保證申購、贖回和買賣的正常進行，要求每日開市前證券登記結算機構應向證券交易所提供交易型開放式指數基金的申購、贖回清單，并通過證券交易所指定的信息發布渠道予以公告。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：中

頁碼：166 每日開市前基金管理人應向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF的申購、贖回清單，而不是證券登記結算機構提供。

(149)在我國證券交易所債券回購交易申報中，以資融券方的申報方向為買入。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：267 以資融券方的申報方向應為賣出。

(150)配股權證是上市公司給予其老股東的一種認購該公司股份的權利證明，按照我國現行有關規定，A股的配股權證可在交易所掛牌進行交易。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：152 A股的配股權證不可以在交易所掛牌交易，不允許轉托管。

(151)中國證監會對集合計劃做出的任何決定，均不表明中國證監會對集合計劃的價值和收益做出實質性判斷或保證。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：219 中國證監會對集合計劃做出的任何決定，均不表明中國證監會對集合計劃的價值和收益做出實質性判斷或保證，也不表明參與集合計劃沒有風險。

(152)在新股上網定價發行方式下，投資者在發行當日的多次申報僅第一次申報有效。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：148 除第一次申購外，其余申購均視為無效申購。

(153)深圳證券交易所會員取得席位后，可根據業務需要向交易所申請設立1個或1個以上的交易單元。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：18 深圳證券交易所會員取得席位后，可根據業務需要向交易所申請設立1個或1個以上的交易單元。

(154)證券公司應當在接受客戶撤銷資金賬戶申請并完成其賬戶交易結算后的2個交易日內辦理完畢銷戶手續。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：A

題型：常識題

難易度：易

頁碼：102 證券公司應當在接受客戶撤銷資金賬戶申請并完成其賬戶交易結算后的2個交易日內辦理完畢銷戶手續。

(155)我國證券交易所的交易席位可以自由轉讓。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：18 交易席位可以轉讓，但轉讓席位必須按照證券交易所的有關規定進行，不能自由轉讓。(156)按照現行交易制度規定，當有兩個以上價位符合集合競價的原則時，深圳證券交易所取其中間價為成交價。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：38 當有兩個以上價位符合集合競價的原則時，深圳證券交易所取“在該價格以上的買入申報累計數量與在該價格以下的賣出申報累計數量之差最小的價格”為成交價。

(157)證券公司操縱證券交易價格會受到中國證監會及其派出機構處罰，但不會被追究刑事責任。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：195 情節嚴重的，將被追究刑事責任。

(158)證券公司申請融資融券業務資格，向中國證監會提交的材料中包括董事會關于經營融資融券業務的決議。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：230 應是股東會關于經營融資融券業務的決議。

(159)對于開放式基金來說，在成立之后，只能通過柜臺交易的方式進行交易。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：158 開放式基金場內認購、申購與贖回并沒有增加新的交易品種，而只是在原有的通過基金管理人及其代銷機構辦理認購、申購與贖回之外，為投資者推出另外的開放式基金業務辦理渠道。(160)證券公司定向資產管理業務應建立投資交易控制體系，其中包括建立科學的管理業績評價體系。A、正確 B、錯誤

專家解析：正確答案：B

題型：常識題

難易度：易

頁碼：209 考核證券公司定向資產管理業務的投資決策內容。建立科學的管理業績評價體系屬于證券公司定向資產管理業務的投資決策的內容。