第一篇：關(guān)于打擊非法集資類(lèi)案件的幾點(diǎn)思考

關(guān)于打擊非法集資類(lèi)案件的幾點(diǎn)思考

近幾年來(lái)，集資詐騙、非法吸收公眾存款案件的發(fā)案率大幅上升。這類(lèi)案件嚴(yán)重危害我國(guó)的金融秩序，損害投資戶的利益，并易引發(fā)群體性上訪，擾亂國(guó)家機(jī)關(guān)正常的辦公秩序，是影響當(dāng)前社會(huì)穩(wěn)定的重要因素和重大隱患。

一、非法集資類(lèi)案件的犯罪特點(diǎn)分析

通過(guò)對(duì)近三年來(lái)我庭審理的非法集資類(lèi)案件的分析，我們發(fā)現(xiàn)非法集資類(lèi)案件存在以下主要特點(diǎn)：

(一)被告人數(shù)多、年齡偏大、女性多于男性

從以上分析我們可以看出，在這16起非法集資案件中，被告人數(shù)達(dá)到98名，平均每起案件的被告人數(shù)為6人之多。其中焦英霞集資詐騙案被告人為15人，圣瑞集團(tuán)集資詐騙案的被告人更是達(dá)到32人之多。且被告人多以40歲以上的中老人年為主，其中40-60之間的被告人占到了全部被告人人總數(shù)的67%。在這98名被告人中，女性被告人占大多數(shù)，比男性被告人多出**.2個(gè)百分點(diǎn)。

(二)涉案金額大、涉及地域廣

非法集資類(lèi)案件的涉案金額往往特別巨大，少則幾十萬(wàn)、幾百萬(wàn)元，多則上千萬(wàn)元，甚至幾億、幾十億元，如焦英霞集資詐騙案犯罪金額高達(dá)7億多人民幣、圣瑞集團(tuán)集資詐騙案犯罪金額高達(dá)5億多人民幣。而且犯罪嫌疑人活動(dòng)范圍擴(kuò)大,跨區(qū)域犯罪增多,有些犯罪案件涉及黑龍江省、河北省、內(nèi)蒙古自治區(qū)等20多個(gè)省市。

(三)受害人數(shù)多、年齡偏大

非法集資類(lèi)犯罪的受害群體廣泛, 受害人數(shù)少則數(shù)十人，多則成百上千人。遍及離退休老人、下崗職工、農(nóng)民、個(gè)體工商戶、公務(wù)員、企事業(yè)單位職工和其他社會(huì)無(wú)業(yè)人員等社會(huì)各個(gè)階層。且受害人年齡普遍偏大，多以中老人為主。這部分人手中有些閑散資金，但又苦于找不到致富門(mén)路，很容易受到犯罪嫌疑人的欺騙和誘惑，有的甚至將所有積蓄都用來(lái)投資。同時(shí)，受害人之間多多少少都存著同事、朋友、親屬等不同的關(guān)系層面，形成由點(diǎn)到線、由線到面的幅射效應(yīng)。有的受害人既是被害人又是幫兇，不但自己投資，還勸親朋好友等去投資，自己從中獲利。

(四)追贓困難、維穩(wěn)壓力大

從目前辦理的案件情況看，非法集資案件追贓非常困難，追贓遠(yuǎn)低于實(shí)際損失數(shù)額。原因在于，一是大部分集資案件的爆發(fā)，均是資金鏈已經(jīng)斷裂，募集來(lái)的資金已被犯罪分子消耗殆盡;二是案發(fā)時(shí)犯罪分子多以現(xiàn)金方式轉(zhuǎn)移了贓款,大量贓款去向難以查明,追贓困難,被害人損失難以挽回;三是此類(lèi)案件犯罪證據(jù)收集較難,往往導(dǎo)致因證據(jù)不足或不充分而對(duì)犯罪數(shù)額認(rèn)定的較低。這就容易引起受害人不滿,在沒(méi)有其它索賠渠道的情況下,被害人往往集結(jié)到各級(jí)政府上訪,尋求政府救濟(jì),或采取堵塞交通等方式,給政府施加壓力,容易出現(xiàn)越級(jí)訪、告急訪,引發(fā)群體性事件。

三、非法集資類(lèi)案件的犯罪形式分析(一)以高額回報(bào)為誘餌

為騙取受害人參與集資，犯罪分子往往采取“放長(zhǎng)線釣大魚(yú)”的作案手法，以高于銀行幾倍甚至幾十倍的利率為誘餌，誘惑和煽動(dòng)公眾參與集資活動(dòng)。在進(jìn)行非法集資犯罪活動(dòng)的初期，犯罪分子往往能保持良好的“信譽(yù)”,按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，給予投資者高額回報(bào),騙取參與群眾的信任，進(jìn)而利用獲利集資人作“活廣告”四處宣揚(yáng)，不斷擴(kuò)大集資規(guī)模使資金越滾越大，越集越多。犯罪分子繼而采取“拆東墻補(bǔ)西墻”的資金運(yùn)作方式，用后期集資人的錢(qián)兌現(xiàn)先前的本息。然而，隨著集資款的不斷增長(zhǎng)，需要支付的回報(bào)也越來(lái)越多，最終因不堪重負(fù)而導(dǎo)致崩盤(pán)。有些犯罪分子則是待集資達(dá)到一定規(guī)模后便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。

(二)犯罪行為具有較強(qiáng)的欺騙性和隱蔽性

犯罪分子通常借用公司名義實(shí)施犯罪,工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、司法公證樣樣俱全，以此為其非法集資活動(dòng)披上合法的外衣，甚至很多犯罪分子本身就是當(dāng)?shù)氐闹髽I(yè)家、政協(xié)委員、人大代表，在本地享有一定的知名度，有一定人脈關(guān)系和社會(huì)活動(dòng)能力，其公司也是當(dāng)?shù)氐闹髽I(yè)、明星企業(yè)。為掩蓋其非法集資的性質(zhì)，犯罪嫌疑人往往打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、為老同志、下崗工人謀福利等旗號(hào)，向社會(huì)公眾大肆宣傳其集資活動(dòng)是經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)同意的，其集資項(xiàng)目是符合政府產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的，其集資是用于擴(kuò)大生產(chǎn)、投資開(kāi)發(fā)的，來(lái)騙取受害人信任。

(三)作案周期長(zhǎng)，組織嚴(yán)密

非法集資類(lèi)犯罪的涉案團(tuán)伙大都有著嚴(yán)密的組織分工，都是有計(jì)劃、有步驟地進(jìn)行。一般都經(jīng)歷編造項(xiàng)目、宣傳造勢(shì)、募集資金、還本付息、最后崩盤(pán)等環(huán)節(jié)，少則一年半載，多則幾年，作案周期普遍較長(zhǎng)。為了吸引更多的人參與，他們經(jīng)常運(yùn)用傳銷(xiāo)的手段，采用封閉式培訓(xùn)、授課的方式給參與者“洗腦”,采取“拉人頭”返利，帶人來(lái)參與給予“傭金”的激勵(lì)方式引誘集資。當(dāng)前，集資詐騙、非法吸收公眾存款罪與非法傳銷(xiāo)活動(dòng)有融合的趨勢(shì)，主要策劃者居于幕后，或者在外地遙控指揮，分層設(shè)立“分公司”、“代理站”、“推銷(xiāo)員”，再臨時(shí)雇傭社會(huì)閑散人員進(jìn)行宣傳和發(fā)展“下線”，上下形成網(wǎng)絡(luò)，按“業(yè)績(jī)”提成，形成層層欺騙的金字塔。其活動(dòng)地點(diǎn)也往往選擇在人口密集的商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、居民小區(qū)出租房，活動(dòng)更加隱蔽;在交款方式上，多為異地交款，異地銀行卡存取、郵政儲(chǔ)蓄存款、電子銀行轉(zhuǎn)賬等，使大量資金流動(dòng)難以發(fā)現(xiàn)。

(四)利用媒體進(jìn)行宣傳造勢(shì)

非法集資犯罪分子通常采取聘請(qǐng)明星代言，請(qǐng)政府官員參與相關(guān)活動(dòng)，在一些媒體上刊登專(zhuān)訪文章，利用報(bào)道宣傳企業(yè)的“業(yè)績(jī)”;將部分非法集資款投入公益事業(yè)或進(jìn)行捐贈(zèng);雇用業(yè)務(wù)員傳入社區(qū)散發(fā)傳單，傳播集資信息;舉辦各種活動(dòng)，并在現(xiàn)場(chǎng)兌現(xiàn)紅利，讓參與人員先嘗到甜頭，進(jìn)行“現(xiàn)身說(shuō)法”等方式，大力進(jìn)行宣傳造勢(shì)，以引誘更多的人參與非法集資活動(dòng)。

(五)作案手段不斷翻新

犯罪分子除了以傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等名義騙取受害人“投資”、“入股”、“加盟”外，更利用新興事物，如利用互聯(lián)網(wǎng)上的，如“電子商鋪”、“電子百貨”等虛擬產(chǎn)品，以投資委托經(jīng)營(yíng)，到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。或者利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，謊稱這些為新的投資理財(cái)工具或金融衍生產(chǎn)品，欺騙群眾投資。

四、懲治非法集資類(lèi)犯罪面臨的諸多問(wèn)題(一)案件定性及準(zhǔn)確認(rèn)定涉案金額難

非法吸收公眾存款與集資詐騙犯罪的表現(xiàn)形式非常復(fù)雜，容易與民事經(jīng)濟(jì)糾紛相混淆，對(duì)于罪與非罪、此罪與彼罪的界限也難以界定。此外在認(rèn)定涉案金額方面，涉及很多會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)、金融、稅務(wù)、企業(yè)運(yùn)作與投資、證券外匯投資等方面的知識(shí)，需要辦案人員具備較寬的知識(shí)面和扎實(shí)的法律功底，這一點(diǎn)在實(shí)際操作的過(guò)程中會(huì)給辦案人增加很大的難度。

(二)收集證據(jù)和追贓難

非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪涉及面廣，跨省甚至跨國(guó)犯罪時(shí)有發(fā)生。犯罪分子為逃避打擊，對(duì)公司、企業(yè)的財(cái)務(wù)管理極不規(guī)范，記賬方法簡(jiǎn)單粗糙，沒(méi)有建立會(huì)計(jì)賬目，財(cái)務(wù)賬冊(cè)資料殘缺混亂，無(wú)證據(jù)反映投資款的資金流向和投資用途，投資款大多被肆意處置和揮霍。同時(shí)，偵查機(jī)關(guān)在偵辦案件時(shí)，受到人力、物力、信息等諸多限制，如與外地公安機(jī)關(guān)協(xié)同偵辦前期溝通程序繁瑣，辦案方法等方面容易發(fā)生分歧等，取證和追贓工作難度極大。追繳贓款存在的困難一方面是被執(zhí)行人可供執(zhí)行財(cái)產(chǎn)查找難。另一方面是有關(guān)部門(mén)移交執(zhí)行的很多涉案財(cái)產(chǎn)都處于權(quán)屬不明的狀態(tài)，單位和個(gè)人、被執(zhí)行人與案外人財(cái)產(chǎn)權(quán)屬不分導(dǎo)致了執(zhí)行范圍界定的困難。

(三)相關(guān)法律規(guī)定滯后甚至缺位

目前，我國(guó)懲治非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪的相關(guān)法律及司法解釋在面對(duì)現(xiàn)實(shí)生活中各類(lèi)紛繁復(fù)雜、表現(xiàn)形式變化多樣的案件時(shí)不可避免地呈現(xiàn)出滯后性和被動(dòng)性，甚至對(duì)于諸如非法銷(xiāo)售未上市公司股權(quán)、電話詐騙、網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)等新型犯罪行為還存在法律缺位。關(guān)于追繳、退賠的概念、范圍也未在任何法律、法規(guī)、中予以明確，導(dǎo)致案件具體執(zhí)行范圍很難掌握。這也導(dǎo)致對(duì)一些不法行為的認(rèn)定和案件定性等帶來(lái)諸多實(shí)際困難，一定程度上降低了不法分子的犯罪成本及風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，由于每個(gè)集資詐騙和非法吸收公眾存款刑事案件背后都有大量與之相關(guān)的民事案件，刑事?lián)p失和民事債權(quán)債務(wù)互相交織重合(主要涉及有抵押權(quán)的民事案件)，導(dǎo)致了刑事案發(fā)前做出的民事裁判中認(rèn)定的金額是否有效、刑事判決認(rèn)定的損失是否包含了民事抵押金額、普通民事債務(wù)是否也納入統(tǒng)一執(zhí)行的范圍等一系列棘手問(wèn)題，這就大大增加了執(zhí)行依據(jù)的不確定性。

五、非法集資類(lèi)犯罪的預(yù)防、治理對(duì)策

鑒于當(dāng)前非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪形勢(shì)的嚴(yán)峻性和復(fù)雜性，為加強(qiáng)和諧社會(huì)建設(shè)，必須加強(qiáng)對(duì)我國(guó)社會(huì)轉(zhuǎn)型期非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪的研究，堅(jiān)持打防結(jié)合、多措并舉，多管齊下，規(guī)范市場(chǎng)主體行為，把防范工作做在事前，建立有效的預(yù)防和打擊非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪機(jī)制。

(一)依法規(guī)范市場(chǎng)主體行為，增強(qiáng)群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí) 要引導(dǎo)市場(chǎng)主體依法經(jīng)營(yíng)杜絕非法集資，使其各種經(jīng)濟(jì)行為不超出法律的邊界。針對(duì)當(dāng)前民眾投資欲望高、投資渠道少、投資范圍窄的現(xiàn)實(shí)困境，應(yīng)大力拓展投資渠道，建立并優(yōu)化各類(lèi)資本要素市場(chǎng)，盡可能多地為人民群眾提供投資機(jī)會(huì)，防止各種以吸引投資為名、騙取受害群眾錢(qián)財(cái)?shù)倪`法犯罪活動(dòng)的發(fā)生。要充分利用各種新聞媒體廣泛宣傳國(guó)家的經(jīng)濟(jì)政策、法律法規(guī)，對(duì)非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪的危害性進(jìn)行重點(diǎn)宣傳，及時(shí)宣傳司法機(jī)關(guān)打擊犯罪取得的成果，揭露這些犯罪活動(dòng)的欺騙性和非法斂財(cái)本質(zhì)，震懾違法犯罪分子，大力營(yíng)造震懾犯罪、教育群眾的濃厚氛圍。門(mén)口運(yùn)用各類(lèi)宣傳工具和載體,采取巡回審判、法律宣講、專(zhuān)題講座等多種形式,將典型非法集資的方式、特點(diǎn)、鑒別方法等及時(shí)告知廣大群眾,以增強(qiáng)群眾自我保護(hù)意識(shí),增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí),自覺(jué)抵制非法集資活動(dòng)。同時(shí),建立非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)激勵(lì)制度,發(fā)動(dòng)廣大群眾積極舉報(bào)非法集資活動(dòng)線索,充分發(fā)揮社會(huì)力量的監(jiān)督作用。

(二)完善相關(guān)法律法規(guī)

立法、司法和行政部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)實(shí)踐發(fā)展的關(guān)注，加強(qiáng)法律和行政法規(guī)的有效銜接，積極行動(dòng)，協(xié)作配合，及時(shí)解決發(fā)展中出現(xiàn)的問(wèn)題。一是制定有關(guān)刑事財(cái)產(chǎn)部分執(zhí)行的規(guī)范性法律文件。二是制定有關(guān)刑事財(cái)產(chǎn)部分執(zhí)行的規(guī)范性法律文件。積極制定出相應(yīng)的案件定性量刑標(biāo)準(zhǔn)，防止出現(xiàn)新的法律漏洞，應(yīng)著力將未履行信息披露的集資行為進(jìn)行入罪化處理，正當(dāng)融資行為與非法集資的區(qū)別界定不以集資的量和規(guī)模作為標(biāo)準(zhǔn)。

(三)貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策

各審判機(jī)關(guān)要嚴(yán)厲懲處各類(lèi)從事詐騙犯罪活動(dòng)和違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，尤其是涉及受害人數(shù)多、涉案數(shù)額巨大的非法集資活動(dòng)，最大限度地減少誘發(fā)和滋生各類(lèi)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪因素。要注重提升打擊新型涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的水平，不斷適應(yīng)懲治涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪工作的需要，加強(qiáng)對(duì)投資者法律權(quán)益的司法保護(hù)，及時(shí)做好受害群眾的安撫工作和維穩(wěn)工作，積極為受害群眾維護(hù)自身權(quán)益提供便利，依法保障其合法正當(dāng)訴求。審判機(jī)關(guān)要定期分析研究此類(lèi)犯罪的特點(diǎn)和規(guī)律，除了要收集犯罪嫌疑人罪有罪無(wú)的證據(jù)，還要做好是否揮霍與轉(zhuǎn)移贓款、是否逃匿、是否將募集資金用于與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)無(wú)關(guān)的開(kāi)支等方面證據(jù)收集工作。人民法院在審理非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪案件時(shí)，要堅(jiān)持懲辦與教育相結(jié)合，嚴(yán)格貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，依法準(zhǔn)確定罪量刑，突出刑罰的經(jīng)濟(jì)制裁功能，剝奪犯罪分子的再犯能力。

(四)加強(qiáng)地區(qū)間司法合作，建立多部門(mén)協(xié)調(diào)配合，建立長(zhǎng)效機(jī)制

隨著改革開(kāi)放的深入和經(jīng)濟(jì)建設(shè)的加速，科技、交通、通訊的發(fā)展，跨地區(qū)非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪更為突出，加強(qiáng)地區(qū)間的司法合作變得日益重要。要積極構(gòu)建由公安、工商、質(zhì)監(jiān)、交通、民政等多部門(mén)協(xié)調(diào)統(tǒng)一配合，街道、居委會(huì)、生活小區(qū)、家庭四級(jí)聯(lián)動(dòng)的嚴(yán)密監(jiān)管體系，積極發(fā)動(dòng)群眾參與，鼓勵(lì)提供相關(guān)線索，揭露不法分子，消除犯罪活動(dòng)空間，從源頭上卡住非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪活動(dòng)軟肋，在社會(huì)上形成群防群治、綜合治理的良好局面。形成打擊防范非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪活動(dòng)長(zhǎng)效管理機(jī)制。

第二篇：打擊非法集資情況匯報(bào)

珠暉區(qū)打擊非法集資詐騙案件的情況匯報(bào)

珠暉區(qū)人民政府 2014年7月18日

為規(guī)范金融市場(chǎng)秩序、維護(hù)社會(huì)安定，根據(jù)我市打擊和處置非法集資工作安排，我區(qū)積極開(kāi)展嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，切實(shí)保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，現(xiàn)就開(kāi)展非法集資工作情況匯報(bào)如下：

一、主要工作情況

（一）打擊非法集資詐騙案件情況

我區(qū)十分重視民間金融業(yè)工作和打擊非法集資工作，專(zhuān)門(mén)成立了“珠暉區(qū)打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，較好的維護(hù)了全區(qū)金融業(yè)的合法經(jīng)營(yíng)，遏制和預(yù)防了非法集資犯罪。近幾年，我區(qū)尚未查處一起非法集資案件，不久前，衡陽(yáng)百通公司涉及非法集資案件由市經(jīng)偵大隊(duì)移交我區(qū)，目前我區(qū)已對(duì)60多位投資人員提取了筆錄，案件仍在調(diào)查中。

（二）清理小額貸款公司、民間融資中介公司情況 今年5月份調(diào)查的民間金融業(yè)共有6家。其中小額貸款公司2家，具體為博達(dá)、嘉信兩家小額貸款有限公司，由區(qū)政府財(cái)政局管理，實(shí)施小型廠礦、企業(yè)和個(gè)體戶一筆300萬(wàn)元以內(nèi)的小額貸款；民間融資中介公司3家，即金鑫民間交易中心、市豐盈投資管理有限公司、牽手財(cái)富資本交易服務(wù) 中心，隸屬于省、市有關(guān)金融部門(mén)和衡州建筑集團(tuán)公司管轄的分公司，起到中介服務(wù)的職能作用，先找投資項(xiàng)目，后找民間資本再投資開(kāi)發(fā)等，貸款的數(shù)量不確定，并找擔(dān)保單位進(jìn)行貸款投資；投資擔(dān)保1家，即華美投資擔(dān)保有限公司。經(jīng)市工商局辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照，用私人的錢(qián)擔(dān)保投資。經(jīng)前期走訪調(diào)查和企業(yè)上報(bào)的情況來(lái)看，都不存在違規(guī)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象。

（三）清理非融資性擔(dān)保公司情況

7月份，我區(qū)從衡陽(yáng)市工商局調(diào)取資料，對(duì)座落在我區(qū)的五家非融資性擔(dān)保公司進(jìn)行走訪調(diào)查，目前已走訪4家：衡陽(yáng)市華美投資擔(dān)保有限公司、衡陽(yáng)市豐盈投資管理有限公司、貴州鼎盛鑫擔(dān)保投資有限公司衡陽(yáng)分公司、衡陽(yáng)遠(yuǎn)凡非融資性擔(dān)保有限公司，遠(yuǎn)凡仍在裝修尚未營(yíng)業(yè)。湖南好運(yùn)非融資性投資擔(dān)保有限公司因聯(lián)系方式有誤尚未走訪。已上交自查整改表的衡陽(yáng)市豐盈投資管理有限公司未發(fā)現(xiàn)非法融資現(xiàn)象，其余企業(yè)尚未上交表格，且部分企業(yè)存在不配合清理工作的情況。

二、存在問(wèn)題

（一）信息網(wǎng)絡(luò)不完善。因?yàn)榉欠谫Y存在很大的隱蔽性，僅靠目前的面上工作，一些問(wèn)題很難被挖掘出來(lái)，如果沒(méi)有涉案人舉報(bào)，信息反饋不及時(shí)，沒(méi)有老板跑路造成資金鏈斷裂，案件就很難排查出來(lái)。而且非法集資的當(dāng)事人又是熟人關(guān)系，自己本身就在隱瞞信息，加大了案件的查處難 度。

（二）清理規(guī)范預(yù)防手段不強(qiáng)。清理工作涉及到方方面面，而且區(qū)里對(duì)非融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管權(quán)限有限，即使在前期情況填報(bào)時(shí)，部分企業(yè)不配合，區(qū)里也無(wú)法深入審計(jì)、查賬，造成工作推進(jìn)有限，且信息掌握真實(shí)性不夠。

（三）非法融資監(jiān)管體制有待完善。目前的監(jiān)管體制存在“重審批把關(guān)，輕后期監(jiān)管”，而且監(jiān)管制度的日常防范作用沒(méi)有得到充分發(fā)揮。同時(shí)，存在責(zé)權(quán)不統(tǒng)一，區(qū)里的手段只能局限于走訪、調(diào)研，應(yīng)對(duì)非法集資詐騙區(qū)里十分被動(dòng)。

（四）部分金融機(jī)構(gòu)也參與到高息攬儲(chǔ)的行列。為了充分吸收存款，部分金融機(jī)構(gòu)以各種名義提高存款利息，而且對(duì)象針對(duì)于離退休職工，存在一定的金融風(fēng)險(xiǎn)，提請(qǐng)市政府予以重視。

三、下步打算

為了進(jìn)一步做好非法集資監(jiān)測(cè)、預(yù)警、防范、打擊工作，維護(hù)正常的金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，在下步工作中我們將主要做好：

（一）加大領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任落實(shí)力度。調(diào)整“珠暉區(qū)打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，完善以區(qū)政府金融管理辦牽頭的金融監(jiān)管機(jī)制。

（二）完善信息網(wǎng)絡(luò)。非法集資詐騙案件重在預(yù)防，而最為關(guān)鍵的是完善信息的縱深網(wǎng)絡(luò)，聯(lián)動(dòng)社區(qū)綜治信息員、綜治專(zhuān)干等多級(jí)信息網(wǎng)絡(luò)，加大非法集資信息的搜集力度，爭(zhēng)取將非法集資發(fā)現(xiàn)在萌芽狀態(tài)。

（三）進(jìn)一步加大打擊力度。按照“打早打小、及時(shí)處置、維護(hù)穩(wěn)定”的原則，加大新發(fā)案件的處置力度，聯(lián)合公安部門(mén)對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)保持高度警惕、及時(shí)采取措施，做到發(fā)現(xiàn)一起、打擊一起，切實(shí)保護(hù)群眾利益。在嚴(yán)厲查處非法集資案件的同時(shí)，依法穩(wěn)妥處置非法集資活動(dòng)，認(rèn)真、細(xì)則做好群眾疏導(dǎo)工作，防止群體性事件發(fā)生，防止事態(tài)擴(kuò)大升級(jí)，切實(shí)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

第三篇：打擊非法集資情況匯報(bào)

XX市開(kāi)展“打擊和處置非法集資、防范

金融風(fēng)險(xiǎn)”專(zhuān)項(xiàng)檢查整頓活動(dòng)

工作情況匯報(bào)

為規(guī)范金融市場(chǎng)秩序、維護(hù)社會(huì)安定，根據(jù)我市打擊和處置非法集資工作安排，我局高度重視，積極組織業(yè)務(wù)科室對(duì)我局主管的融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司開(kāi)展了專(zhuān)項(xiàng)檢查，深入調(diào)查摸底，分類(lèi)化解風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、基本情況

1、小額貸款公司發(fā)展情況

目前，經(jīng)省工信廳批準(zhǔn)在我市注冊(cè)登記的小額貸款公司共計(jì)XX家，注冊(cè)資本XX億元，從業(yè)人員XX人。全市XX家小額貸款公司整體運(yùn)作較好，能夠自覺(jué)接受監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督檢查，積極為中小企業(yè)提供融資服務(wù)。經(jīng)審計(jì)部門(mén)審計(jì)全市小額貸款公司，賬面不存在非法融資、吸收存款等現(xiàn)象。截止2012年4月底，全市小額貸款公司累計(jì)為XX戶中小企業(yè)、個(gè)體工商戶發(fā)放貸款XX筆，累計(jì)發(fā)放貸款XX億元，其中為XX戶中小企業(yè)發(fā)放貸款XX億元；為XX戶個(gè)體工商戶及創(chuàng)業(yè)者發(fā)放貸款XX億元。取得了較好的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益。

2、擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓情況

從去年7月全省開(kāi)展擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作以來(lái)，我市 各級(jí)各部門(mén)迅速行動(dòng)，深入推進(jìn)，規(guī)范整頓工作取得了初步成效。一是行業(yè)發(fā)展秩序得到維護(hù)。通過(guò)清理清查，民間融資擔(dān)保業(yè)務(wù)已全部消化完畢，風(fēng)險(xiǎn)得到有效化解和控制。外地?fù)?dān)保機(jī)構(gòu)在我市違規(guī)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)已全部撤銷(xiāo)，違規(guī)宣傳、廣告等清理完畢，市場(chǎng)環(huán)境逐步凈化。二是經(jīng)營(yíng)行為趨于規(guī)范。全市取得經(jīng)營(yíng)許可證的XX家擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本金共計(jì)XX萬(wàn)元，今年1-4月份，這X家公司累計(jì)為XX家中小企業(yè)辦理貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)XX筆，在保責(zé)任余額XX萬(wàn)元，較好發(fā)揮了擔(dān)保機(jī)構(gòu)的杠桿作用，為緩解中小企業(yè)融資難起到了一定效果。

二、主要做法

1、加大宣傳力度，凈化市場(chǎng)。為促進(jìn)全市擔(dān)保、小額貸款行業(yè)健康發(fā)展，我局進(jìn)一步加大了擔(dān)保、小額貸款的相關(guān)政策法規(guī)的宣傳力度，廣泛利用電視、廣播、會(huì)議宣傳等多種形式，向全社會(huì)發(fā)布小額貸款公司、擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入資格、經(jīng)營(yíng)范圍等內(nèi)容，明確監(jiān)管措施，提示社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)社會(huì)公眾的法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。同時(shí)我們還要求各擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置懸掛“八不準(zhǔn)”業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)準(zhǔn)則，設(shè)立投訴舉報(bào)電話，充分發(fā)揮和利用社會(huì)力量加強(qiáng)對(duì)小額公司及擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督約束。

2、開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，防范風(fēng)險(xiǎn)。2011年以來(lái)，我局多次組織各縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公 司各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，通過(guò)召開(kāi)座談會(huì)、深入企業(yè)實(shí)地調(diào)查、查閱銀行對(duì)賬單、業(yè)務(wù)合同、財(cái)務(wù)賬簿、組織專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)等形式，切實(shí)掌握擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)情況，爭(zhēng)取對(duì)有苗頭風(fēng)險(xiǎn)做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡快處理。堅(jiān)持屬地管理原則，各縣（市、區(qū)）根據(jù)本轄區(qū)實(shí)際情況，制定了擔(dān)保、小額貸款風(fēng)險(xiǎn)防范處置預(yù)案，對(duì)發(fā)生突發(fā)事件時(shí)能夠快速反應(yīng)，密切協(xié)作，控制事態(tài)，化解風(fēng)險(xiǎn)。

3、強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管，綜合治理。在日常工作中，我局著力加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司的行業(yè)監(jiān)管。一是實(shí)行省、市、縣三級(jí)審核審批制，嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)口。二是責(zé)成擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司主要高管人員向社會(huì)做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)公開(kāi)承諾。三是建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司業(yè)務(wù)直報(bào)系統(tǒng)，每月上報(bào)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)表，及時(shí)掌握公司情況。四是對(duì)小額貸款公司主要高管實(shí)行任職資格管理，考試合格方可取得高管資格。五是不定期開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查活動(dòng)，重點(diǎn)檢查公司銀行對(duì)賬單和業(yè)務(wù)手續(xù)，檢查公司是否有違規(guī)資金運(yùn)作。六是實(shí)行行業(yè)年審制度，年底組織專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，對(duì)存在問(wèn)題的公司，行業(yè)年審不予通過(guò)。

4、加強(qiáng)信息溝通，形成合力。逐步建立健全信息溝通機(jī)制，我局按規(guī)定要求各縣（市、區(qū)）擔(dān)保、小額貸款公司的主管部門(mén)建立了值班制度，明確了分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人，保持電話暢通。制定了擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司發(fā)生重要情況隨 時(shí)上報(bào)機(jī)制，確保出現(xiàn)情況時(shí)及時(shí)處置。同時(shí)我們加強(qiáng)和市處置非法集資聯(lián)系會(huì)議辦公室的溝通聯(lián)系，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司發(fā)生的涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款等違規(guī)違法行為，及時(shí)上報(bào)，并提請(qǐng)相關(guān)職能部門(mén)協(xié)同處理，聯(lián)合執(zhí)法，共同查處，形成合力。

三、下步打算

為了進(jìn)一步做好非法集資監(jiān)測(cè)、預(yù)警、防范、打擊工作，維護(hù)正常的金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，在下步工作中我們將做好：

1、進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)。要充分認(rèn)識(shí)到非法集資活動(dòng)的嚴(yán)重性、危害性和處置工作的艱巨性、長(zhǎng)期性，切實(shí)增強(qiáng)防范和處置非法集資工作的緊迫感和責(zé)任感，時(shí)刻保持高度警惕和高壓態(tài)勢(shì)，密切關(guān)注非法集資的新動(dòng)向、新情況和新問(wèn)題，及時(shí)預(yù)防和遏制非法集資的產(chǎn)生，堅(jiān)決打擊非法集資活動(dòng)。

2、進(jìn)一步加大宣傳力度。切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)公眾的法律意識(shí)和對(duì)非法集資活動(dòng)的抵御能力。一是進(jìn)一步加大正面宣傳力度，增強(qiáng)宣傳實(shí)效。充分發(fā)揮各類(lèi)媒體和互聯(lián)網(wǎng)的作用，向社會(huì)公眾介紹擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公司的業(yè)務(wù)范圍，同時(shí)，利用各類(lèi)媒體輿論優(yōu)勢(shì)監(jiān)督擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)。二是協(xié)調(diào)聯(lián)系電視臺(tái)、報(bào)刊等媒體，加強(qiáng)廣告監(jiān)管，有效遏制擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公司以高息理財(cái)為名的變相吸收 公眾存款的廣告。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管力度。確保擔(dān)保、小額貸款行業(yè)健康發(fā)展。一是建立完善業(yè)務(wù)信息報(bào)告制度，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、信用評(píng)價(jià)制度等監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)日常監(jiān)管。二是指導(dǎo)擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司建立健全各項(xiàng)內(nèi)控制度，督促完善內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置和公司治理結(jié)構(gòu)，建立起“事前防范、事中控制、事后處理”的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。

4、進(jìn)一步發(fā)揮聯(lián)席會(huì)議作用。落實(shí)當(dāng)前各項(xiàng)工作措施，充分發(fā)揮市處置非法集資聯(lián)席會(huì)議制度的作用，充分發(fā)揮聯(lián)席會(huì)議中各成員部門(mén)的職能和業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，成員單位要加強(qiáng)溝通，密切協(xié)作，切實(shí)發(fā)揮監(jiān)管合力。

第四篇：打擊非法集資情況總結(jié)

打擊非法集資情況總結(jié)

打擊非法集資情況總結(jié)

自20xx年11月10日以來(lái)，按照劉金國(guó)副部長(zhǎng)在全國(guó)整治非法集資問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)電視電話會(huì)議上的講話精神和省公安廳關(guān)于《公安機(jī)關(guān)打擊非法集資犯罪行動(dòng)方案》的部署要求，縣委、縣政府高度重視此項(xiàng)工作，庚即召集縣公安局等部門(mén)研究，并安排部署了為期3個(gè)半月的整治非法集資問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。在各成員單位的不斷努力下，在相關(guān)職能部門(mén)的大力協(xié)助下，專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)取得良好的效果，為建設(shè)“山水xx文化xx”創(chuàng)造了條件。按照市處非辦《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈處置非法集資部級(jí)聯(lián)系會(huì)議辦公室關(guān)于切實(shí)做好非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查、宣傳教育工作的函的通知〉》要求，現(xiàn)將全縣專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的開(kāi)展情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)打擊整治非法集資專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)和貫徹實(shí)施，成立了以縣政府副縣長(zhǎng)、公安局長(zhǎng)李錦鋼為組長(zhǎng)，經(jīng)偵、刑偵、治安、派出所等部門(mén)負(fù)責(zé)人為副組長(zhǎng)的專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣實(shí)際制定出了工作方案和措施，進(jìn)一步加大打擊和防范非法集資的工作力度。

二、細(xì)化措施，強(qiáng)化清理

（一）警種協(xié)作，合力打擊。我縣公安機(jī)關(guān)積極調(diào)集各部門(mén)優(yōu)勢(shì)資源和力量，各盡其責(zé)，密切配合，形成了整體作戰(zhàn)的合力。經(jīng)偵部門(mén)充分發(fā)揮主力軍作用，偵查了一系列非法集資犯罪案件線索，同時(shí)負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)分析、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公安機(jī)關(guān)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的開(kāi)展情況，及時(shí)向相關(guān)部門(mén)、警種提供打擊和處置工作信息;治安部門(mén)充分發(fā)揮在治安管理和行業(yè)監(jiān)管方面的優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)非法集資案件不穩(wěn)定因素的排查工作;刑偵部門(mén)加強(qiáng)了對(duì)非法集資引發(fā)的暴力、涉黑犯罪的偵查工作，20xx年元月，公安局刑偵部門(mén)在工作中發(fā)現(xiàn)一起因放高利貸引發(fā)的非法拘禁刑事案件，偵查部門(mén)及時(shí)鎖定證據(jù)并迅速采取措施抓獲犯罪嫌疑人楊xx、趙xx、劉xx。目前，該案已偵查終結(jié)，移送縣司法機(jī)關(guān)按程序起訴。

（二）密切配合，健全機(jī)制。加強(qiáng)與相關(guān)部門(mén)的溝通、協(xié)作配合，建立健全協(xié)作機(jī)制，形成合力打擊的態(tài)勢(shì)。縣公安局結(jié)合本地實(shí)際情況，啟動(dòng)縣級(jí)打擊經(jīng)濟(jì)犯罪協(xié)調(diào)會(huì)商機(jī)制，主動(dòng)加強(qiáng)與縣審計(jì)、工商、發(fā)經(jīng)等部門(mén)以及金融機(jī)構(gòu)的工作聯(lián)系，積極挖掘相關(guān)線索，努力解決資金查控方面存在的問(wèn)題。各部門(mén)也充分利用警務(wù)綜合應(yīng)用平臺(tái)和全省經(jīng)偵信息系統(tǒng)，加強(qiáng)犯罪案件信息數(shù)據(jù)的采集、錄入，實(shí)現(xiàn)與其他警務(wù)信息、異地辦案信息、行政執(zhí)法信息的交叉對(duì)比。

（三）全面摸排，深挖細(xì)查。縣公安局多次組織開(kāi)展全縣范圍內(nèi)的摸排工作，針對(duì)此類(lèi)案件的特點(diǎn)，牢固樹(shù)立“打早打小，主動(dòng)出擊”的原則，在全面摸清底數(shù)的情況下，強(qiáng)化措施，充分發(fā)揮秘密力量和朋友關(guān)系的積極作用，加強(qiáng)陣地控制，有針對(duì)性的開(kāi)展工作。

（四）發(fā)動(dòng)群眾，擴(kuò)大宣傳。我縣利用多種形式廣泛宣傳動(dòng)員，開(kāi)展街頭集中宣傳活動(dòng)、發(fā)放宣傳資料，及時(shí)向社會(huì)公布舉報(bào)電話，發(fā)動(dòng)全縣人民群眾積極參與打擊行動(dòng)。同時(shí)，加強(qiáng)與新聞媒體的銜接，廣泛宣傳非法集資活動(dòng)的危害，揭露非法集資活動(dòng)的手法，及時(shí)報(bào)道打擊整治行動(dòng)，為我縣非法集資專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展壯大了聲勢(shì)，不斷形成工作合力。

（五）量化考核，加強(qiáng)督導(dǎo)。我縣公安局注重加強(qiáng)對(duì)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的監(jiān)督指導(dǎo)，定期召開(kāi)總結(jié)會(huì)議，多次組織工作組進(jìn)行督導(dǎo)檢查，就各部門(mén)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的開(kāi)展、案件線索的摸排等提出合理性意見(jiàn)和建議，極大的推動(dòng)了專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的有序、有效開(kāi)展。

三、存在的問(wèn)題

（一）協(xié)作配合有待加強(qiáng)。與縣發(fā)經(jīng)、銀行、審計(jì)、工商等部門(mén)配合有待進(jìn)一步加強(qiáng)，獲取的案件線索較少，聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)開(kāi)展不夠多，長(zhǎng)效機(jī)制的建立還需完善。縣公安機(jī)關(guān)內(nèi)部相關(guān)成員單位參與不夠，整體合力不強(qiáng)。基層公安機(jī)關(guān)，特別是派出所的力量激發(fā)和調(diào)動(dòng)的空間很大。

（二）宣傳工作力度不夠大。規(guī)模性的宣傳活動(dòng)較少，發(fā)動(dòng)群眾還不夠，舉報(bào)投訴機(jī)制運(yùn)作還需優(yōu)化。

四、下一步打算

打擊非法集資犯罪專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)雖然已經(jīng)結(jié)束，我縣將繼續(xù)按照省、市專(zhuān)項(xiàng)辦的部署和要求，對(duì)照績(jī)效考核情況，認(rèn)真總結(jié)自查。同時(shí)以“破案會(huì)戰(zhàn)”為契機(jī)，牢牢把握“穩(wěn)定增勢(shì)、高位求進(jìn)、加快發(fā)展”的工作基調(diào)，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，細(xì)化措施，強(qiáng)化配合，把打擊非法集資犯罪作為一項(xiàng)常態(tài)工作深入持久的開(kāi)展下去，不斷凈化全縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展環(huán)境，為全省打擊和處置非法集資工作作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

第五篇：打擊非法集資方案

高坡街辦事處開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作

實(shí) 施 方 案

為有效預(yù)防和打擊非法集資行為，從源頭上防止非法集資違法犯罪活動(dòng)的發(fā)生和蔓延，維護(hù)轄區(qū)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，營(yíng)造良好的防范非法集資輿論氛圍，根據(jù)《洪江區(qū)開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》的要求，結(jié)合我轄區(qū)實(shí)際，特制定本實(shí)施方案。

一、指導(dǎo)思想

以保護(hù)人民群眾切身利益、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和有力打擊非法集資為出發(fā)點(diǎn)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，采取多種形式，進(jìn)一步加強(qiáng)法制宣傳教育，按照“打防并舉、重在預(yù)防；綜合治理，重在打早、打小；標(biāo)本兼治，重在建立發(fā)現(xiàn)機(jī)制”的原則，堅(jiān)持以打促防，強(qiáng)化源頭治理，有效防止非法集資活動(dòng)的發(fā)生和蔓延，維護(hù)好轄區(qū)經(jīng)濟(jì)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定發(fā)展。

二、工作目標(biāo)

通過(guò)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，全面摸清我轄區(qū)內(nèi)非法集資活動(dòng)基本情況，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置，加大對(duì)非法集資活動(dòng)宣傳力度，采取有效措施防止各類(lèi)非法集資事件的發(fā)生和蔓延，做到防范于未然。要摸清底數(shù)，分類(lèi)處置，對(duì)各類(lèi)非法集資活動(dòng)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即上報(bào)，最大限度維護(hù)轄區(qū)經(jīng)濟(jì)安全、人民群眾利益和社會(huì)整治穩(wěn)定。

三、主要內(nèi)容和判定標(biāo)準(zhǔn)

（一）非法集資的主要內(nèi)容。非法集資是指企業(yè)、組織和個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾籌建資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

（二）非法集資線索的判定標(biāo)準(zhǔn)。凡具備如下非法集資活動(dòng)的基本特征，即可認(rèn)定是非法集資活動(dòng)的線索，一律納入此次風(fēng)險(xiǎn)排查對(duì)象和統(tǒng)計(jì)范圍。

1、未經(jīng)有關(guān)主管部門(mén)依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限或超越審批權(quán)限批準(zhǔn)的集資項(xiàng)目。

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息，還本付息的形式除貨幣方式以外，還包括實(shí)物或其他形式。

3、向社會(huì)不確定對(duì)象即社會(huì)公眾公開(kāi)籌集資金的。

四、工作重點(diǎn)和工作安排

（一）、工作重點(diǎn)。此次風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)是：房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、典當(dāng)行、小貸公司、融資性擔(dān)保公司、投資公司、民間借貸等行業(yè)和領(lǐng)域；主要內(nèi)容包括涉嫌非法集資的案件，民間融資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，涉及集資的群體性事件或上訪事件的風(fēng)險(xiǎn)隱患等。

（二）、工作安排。各社區(qū)對(duì)可能存在的非法集資活動(dòng)進(jìn)行排查摸底，分類(lèi)處置，對(duì)各類(lèi)非法集資活動(dòng)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即上報(bào)。通過(guò)短信平臺(tái)，對(duì)轄區(qū)居民進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，防范非法集資活動(dòng)發(fā)生，并制作宣傳橫幅，加強(qiáng)宣傳教育。深入轄區(qū)，發(fā)放宣傳資料，擴(kuò)大打擊非法集資的社會(huì)影響面。

非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)間為2014年4月25日至5月25日，分二個(gè)階段：

（一）2014年4月25日至5月4日，制定風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)排查工作動(dòng)員會(huì)、部署會(huì)議。

（二）2014年5月5日至5月14日，各社區(qū)要將排查摸底情況形成書(shū)面材料交由綜治辦匯總后報(bào)區(qū)金融辦。

四、工作要求

（一）、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，切實(shí)維護(hù)穩(wěn)定。各社區(qū)要高度重視非法集資活動(dòng)的嚴(yán)重性和危害性，全面摸清轄區(qū)內(nèi)非法集資活動(dòng)基本情況，要做好非法集資宣傳工作。認(rèn)真做好維穩(wěn)在先原則，防止出現(xiàn)負(fù)面影響，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作的順利開(kāi)展。

（二）、加強(qiáng)情報(bào)，及時(shí)反饋信息。各社區(qū)密切掌握可能存在風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)，形成覆蓋廣、多渠道、專(zhuān)群結(jié)合的社情信息網(wǎng)絡(luò)。強(qiáng)化對(duì)可能存在非法集資活動(dòng)的情況信息監(jiān)控，并切實(shí)做好有關(guān)信息的綜合研判、上報(bào)處理工作，做到掌握情況準(zhǔn)，判斷問(wèn)題準(zhǔn)，措施決策準(zhǔn)，反映快速，始終掌握工作的主動(dòng)權(quán)。

（二）、加強(qiáng)宣傳，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。深入揭示非法集資的危害性和欺騙性，讓廣大群眾都知曉非法集資不受法律保護(hù)的常識(shí)，有效提高公眾對(duì)非法集資的識(shí)別能力和法律意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，自覺(jué)遠(yuǎn)離和抵制非法集資。

（三）、以防促打，注重源頭治理。深入研究和把握非法集資的規(guī)律和特點(diǎn)，加大排查力度，完善相關(guān)制度，注重從源頭上防止非法集資活動(dòng)的發(fā)生和蔓延。

洪江區(qū)高坡街綜治辦 二〇一四年五月十六日