第一篇：銀行類金融機構(gòu)加強防范和打擊非法集資工作例文

銀行類金融機構(gòu)加強防范和打擊非法集資工作例文

一、加強監(jiān)測預(yù)警。一是加強賬戶管理，切實加強各類賬戶監(jiān)測、預(yù)警和管理，嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實名制、賬戶管理制度和大額可疑資金報告制度；二是加強信貸資金監(jiān)測，嚴(yán)格貸款“三查”制度，筑牢業(yè)務(wù)經(jīng)營與非法集資活動的“隔離墻”；三是加強員工行為監(jiān)督管理，加強員工的職業(yè)操守和風(fēng)險警示教育，健全完善員工行為監(jiān)察制度。

二、深入排查風(fēng)險。一是加強對營業(yè)場所和重點環(huán)節(jié)的風(fēng)險排查；

三、加強對存貸款以及票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查；

四、加強排查有無員工參與民間借貸行為；

五、排查清理涉嫌非法集資廣告資訊信息。

第二篇：積極開展防范和打擊非法集資工作

積極開展防范和打擊非法集資工作

近日，吉林省樺甸市檢察院依據(jù)吉林省防范和打擊金融詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組《吉林省防范打擊非法集資宣傳月活動方案》及樺甸市防范和打擊金融詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組《關(guān)于在全市開展防范和打擊非法集資宣傳月活動的通知》的要求，在樺甸市文化廣場開展宣傳防范和打擊非法集資工作，向群眾宣傳防范非法集資知識，引導(dǎo)群眾依法維護自身合法權(quán)益，打擊非法集資行為。

該院按照全市防范和打擊金融詐騙領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署，指派偵查監(jiān)督科全體干警在樺甸市文化廣場人流密集區(qū)懸掛宣傳條幅，向群眾散發(fā)宣傳防范和打擊非法集資宣傳單百余份，向群眾解答防范打擊非法集資知識20余人次，較好完成了防范和打擊金融詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組布置的任務(wù)，提高了群眾防范非法集資意識，提高了群眾依法維護自身合法權(quán)益的能力，取得了較好的社會效果。（文/張健）

第三篇：防范打擊非法集資工作總結(jié)

防范打擊非法集資工作總結(jié)3篇

篇一

根據(jù)人民銀行《--縣關(guān)于做好xxxx年春節(jié)期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》精神，我行在春節(jié)返鄉(xiāng)高峰期組織全員積極開展防范非法集資宣傳活動，讓群眾遠(yuǎn)離非法集資的陷進，現(xiàn)將工作開展情況匯報如下。

成立組織，加強學(xué)習(xí)

一、支行本次宣傳活動由支行主要負(fù)責(zé)人牽頭，并成立了反非法集資活動工作小組，擬定工作實施方案，負(fù)責(zé)具體部署指導(dǎo)開展宣傳教育活動，并對活動開展情況進行檢查。

同時，支行在晨會期間，組織全員學(xué)習(xí)非法集資的相關(guān)知識，包括非法集資活動的常見形式、特征；非法集資對社會的危害；如何識別和防范非法集資活動；從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰；什么是非法吸收公眾存款行為等等。通過學(xué)習(xí)讓大家掌握知識點，在宣傳活動中能夠及時、準(zhǔn)確解答老百姓的問題。

二、宣傳內(nèi)容。

一是宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結(jié)的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強群眾的識別意識，提高防范、抵御非法集資活動的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。

二是宣傳打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)，使群眾進一步樹立遵法守法的意識和觀念，明確組織或參與非法集資活動的不良后果及法律責(zé)任，引導(dǎo)群眾正確認(rèn)識非法集資存在風(fēng)險和社會危害，自覺遠(yuǎn)離非法集資。

宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護社會和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使群眾進一步掌握維護自身權(quán)益的合法途徑，依法合理表達訴求。

三是宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動，引導(dǎo)群眾進行科學(xué)投資、理財、克服暴富心理，增強群眾理性投資意識。

三、活動組織

1、在行內(nèi)大廳設(shè)立防范非法集資現(xiàn)場咨詢臺，并擺放相關(guān)知識宣傳手冊，向客戶進行金融知識和理財常識的宣傳，增強公眾對非法集資行為的識別和防范能力。小組成員負(fù)責(zé)大廳內(nèi)的活動宣傳及客戶對非法集資問題的解答。

2、在我行顯著位置張貼警示標(biāo)識，利用LED屏不間斷播放防范非法集資宣傳語。

3、對沒街商戶、社區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地區(qū)進行發(fā)放宣傳手冊。

4、要求員工利用微信朋友圈、微博等新興自媒體，進行宣傳推廣，向社會公眾普及金融知識、加強風(fēng)險提示工作。

通此此項活動的開展，提高了群眾對當(dāng)前非法集資危害性的認(rèn)識、如何識別和防范非法集資活動及從事非法集資活動會受到的法律處罰，并提升了他們對我行宣傳服務(wù)的認(rèn)可，支行將以本次宣傳教育工作為契機，認(rèn)真梳理總結(jié)工作經(jīng)驗，強化日常宣傳、持續(xù)扎實推進防范非法集資宣傳教育工作。

篇二

根據(jù)總行《關(guān)于開展非法集資風(fēng)險排查和整治活動暨宣傳教育活動月的通知》、北京銀保監(jiān)局《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展xxxx年防范非法集資宣傳月活動的通知》及中國銀行業(yè)協(xié)會《關(guān)于開展xxxx年防范非法集資宣傳教育工作的通知》要求，按照分行統(tǒng)一安排開展防范非法集資宣傳月活動。XXXX支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，詳細(xì)制定了我網(wǎng)點的具體的實施方案，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

XXXX支行深入貫徹中國銀保監(jiān)會要求，有序開展宣傳教育活動，加強金融知識宣傳普及工作，提高人民群眾防范非法集資意識和金融風(fēng)險識別防范能力，提高我行員工主動防范非法集資風(fēng)險的意識和能力。我網(wǎng)點詳細(xì)制定了《防范和打擊非法集資集中宣傳月活動實施方案》，并召開專題會議，要求各崗位和員工高度重視宣傳教育工作，統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照實施方案，進一步制定工作細(xì)則，認(rèn)真落實每項工作，密切協(xié)作，抓好落實，采取靈活多樣、生動有效的方法，努力擴大宣傳教育覆蓋面，增強宣傳教育的實效，確保宣傳教育工作落到實處。

圍繞防范和打擊非法集資活動進行宣傳，結(jié)合群眾生活實際，重點通過宣傳讓群眾了解非法集資的特征、表現(xiàn)形式和常見手段，以及非法集資的危害等有關(guān)法律法規(guī)知識。使廣大群眾認(rèn)清非法集資的性質(zhì)和危害，增強識別和防范非法集資的能力。

宣傳月中，我網(wǎng)點積極采取多種形式宣傳非法集資有關(guān)法律法規(guī)和金融常識，積極擴大宣傳范圍、拓展宣傳空間，以提高宣傳活動的廣泛性和針對性，確保宣傳取得實效。一在本網(wǎng)點進行宣傳，在大堂擺放防范非法集資違法犯罪活動宣傳資料，供群眾閱覽，并組織網(wǎng)點工作人員集中統(tǒng)一學(xué)習(xí)，宣傳非法集資的具體表現(xiàn)形式和識別方式等，利用e租寶非法集資案作為典型案例說明組織、參與非法集資的后果和危害，培養(yǎng)正確的投資理念，提高風(fēng)險防范意識，抵制不法分子的蠱惑。二是和

XX支行一起走進企業(yè)宣傳非法集資的危害，向30多人散發(fā)有關(guān)非法集資的宣傳單，并配有工作人員進行講解，教育群眾自覺遠(yuǎn)離非法集資，全面提升公眾風(fēng)險防范意識。

通過防范和打擊非法集資集中宣傳月活動的開展，揭穿了非法集資的虛假性和欺騙性，在輿論攻勢上對犯罪分子進行了震懾。同時營造了防范非法集資違法犯罪的良好輿論氛圍，引導(dǎo)客戶增強風(fēng)險防范意識，提高自我保護能力，從源頭上遏制非法集資，保障群眾合法權(quán)益。

總之，通過宣傳活動的開展，結(jié)合對非法集資廣告的清理，有效引導(dǎo)和提高了社會公眾對非法集資危害性的認(rèn)識，營造了防范和打擊非法集資的良好社會輿論氛圍，揭穿了非法集資的虛假性和欺騙性，遏制了其虛假性和欺騙性的傳播，引導(dǎo)客戶增強風(fēng)險防范意識，提高自我保護能力，有效維護了金融市場秩序，保障了人民群眾的合法權(quán)益，促進了社會的和諧穩(wěn)定。

XX銀行XXXX支行

xxxx年5月31日

篇三

為了嚴(yán)厲打擊非法集資活動，維護正常的社會穩(wěn)定，保護廣大人民群眾的切身利益，根據(jù)《XX縣防范和打擊非法集資宣傳活動實施方案》的精神，進一步從源頭上做好處理非法集資相關(guān)宣傳工作，提高學(xué)校教師和學(xué)生防范非法集資違法犯罪活動的意識和能力，結(jié)合我校實際情況，開展了防范打擊非法集資宣傳教育活動。現(xiàn)將活動情況總結(jié)如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真組織

讓師生充分認(rèn)識當(dāng)前非法集資的嚴(yán)峻形勢和危害后果。由學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)班子統(tǒng)一部署，組織實施。我校成立了由校長任組長，主任為副組長，班主任為成員的防范和打擊非法集資宣傳教育活動領(lǐng)導(dǎo)小組。組織和協(xié)調(diào)、督促順利完成工作。

二、積極實施，注重效果

（一）活動形式

1、充分利用多媒體，廣泛開展宣傳。利用學(xué)校廣播、集會、板報等形式廣泛開展宣傳教育活動。

2、，張貼《提高風(fēng)險防范能力，自覺抵制非法集資》宣傳標(biāo)語。印發(fā)宣傳資料，做到師生家長人手一份。

3、開展主題活動，派發(fā)宣傳資料。利用升旗儀式、教職工會議等途徑，開展主題教育，利用班隊會活動，宣傳防范和打擊非法集資的內(nèi)容，讓廣大師生深切的了解非法集資的危害性。

4、教師、學(xué)生及家長簽訂承諾書，保證不從事不參與非法集資活動。

（二）宣傳內(nèi)容

1、宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結(jié)的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強廣大師生的識別意識，提高防范、抵御非法集資活動的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。

2、宣傳打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)，使廣大師生進一步樹立遵法守法的意識和觀念，明確組織或參與非法集資活動的不良后果及法律責(zé)任，引導(dǎo)廣大師生正確認(rèn)識非法集資存在風(fēng)險和社會危害，自覺遠(yuǎn)離非法集資。宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護社會和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使廣大師生進一步掌握維護自身權(quán)益的合法途徑，依法合理表達訴求。

3、宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動，引導(dǎo)廣大師生、家長進行科學(xué)投資、理財、克服暴富心理，增強廣大師生、家長理性投資意識。

三、建立教職工教育長效教育機制

為進一步鞏固活動效果，我校制定了長期的警示教育長效機制，收集關(guān)于非法集資、反洗錢等行為的知識和相關(guān)案例，定期對教職工進行警示教育，切實提高教職工思想意識和警惕能力，確保各項工作合法合規(guī)。

通過開展宣傳教育活動，使廣大教職工充分認(rèn)識到非法集資的危害性，切實增強了廣大教職工防范非法集資的意識，提高識假防騙的能力，充分發(fā)揮宣傳工作“震懾犯罪、樹立形象、教育公眾、防范風(fēng)險”的積極作用。我校以后還要加大防范和打擊非法集資宣傳教育活動，讓廣大教職工和學(xué)生家長遠(yuǎn)離非法集資，遠(yuǎn)離犯罪。

XX鎮(zhèn)XX小學(xué)

xxxx年6月2日

第四篇：防范和打擊非法集資有關(guān)知識

附件1：

防范和打擊非法集資有關(guān)知識

一、什么是非法集資？

非法集資是指違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為，同時具備以下四個特征：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

是否向社會公眾吸收資金、是否向社會公開宣傳，是民間借貸與非法集資的重要區(qū)別。

二、非法集資活動有哪些常見種類和形式？

非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：

（1）借股權(quán)投資(入股分紅)、高科技開發(fā)、種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；

（2）以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、電子商務(wù)、典當(dāng)、融資租賃為名進行非法集資；

（3）以第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、眾籌平臺、電子黃金投資等新型網(wǎng)絡(luò)金融名義非法集資；

（4）通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資；

（5）以簽訂商品經(jīng)銷合同、商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)

念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。

“公安機關(guān)提醒廣大群眾，非法集資犯罪手法層出不窮，需增強風(fēng)險意識，謹(jǐn)慎選擇投資渠道。”

四、非法集資活動對社會和個人有什么危害？ 非法集資活動具有很大的社會危害性。一是參與非法集資的當(dāng)事人會遭受經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來的，也可能是養(yǎng)命錢，而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險。三是非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會治安問題，甚至造成局部地區(qū)社會治安動蕩。由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當(dāng)事人自己承擔(dān)，因此，希望社會公眾一定不要參與非法集資活動。

五、從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰？ 依照我國刑法規(guī)定，對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴(yán)重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

六、社會公眾如何識別和防范非法集資活動？ 社會公眾識別和防范非法集資，應(yīng)注意以下四個方面： 一要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報” “快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。

二要正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法

利用互聯(lián)網(wǎng)開展黃金、白銀以及其他貴金屬的“電子盤”交易，很多時候并沒有實物交割，或?qū)嵨锝桓畋壤艿停瑢嶋H上是非法的標(biāo)準(zhǔn)化合約交易和類期貨的炒作。其交易形式：以交易所、交易中心、投資咨詢公司、代理公司等名義，搭建所謂的“交易平臺”，往往編造“政府審批”、“政府同意”之類的信息，承諾高額收益，通過各類代理機構(gòu)吸引風(fēng)險承受能力不強的群眾參與。

1、根據(jù)我國相關(guān)規(guī)定，上海黃金交易所和上海期貨交易所是經(jīng)國務(wù)院同意設(shè)立的開展黃金交易的交易所，除此之外的任何機構(gòu)開展的黃金交易(不包括黃金實物及其制品的批發(fā)零售)都是非法的。

2、由于國家對黃金交易實行了嚴(yán)格控制，近年來，一些不法商家與機構(gòu)開始炒作白銀和其他貴金屬。但根據(jù)有關(guān)規(guī)定，白銀或其他貴金屬交易只能采取現(xiàn)貨交易的模式，且不得采取集合競價、連續(xù)競價、電子撮合、匿名交易、做市商等交易方式進行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易。一些不法機構(gòu)以很高的杠桿率吸引客戶參與交易，蘊含著極大的風(fēng)險。

3、個別機構(gòu)往往利用群眾對政府的信任，編造所謂“經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)”的信息，其實只是經(jīng)過工商注冊成立，而且其開展的業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了工商注冊的經(jīng)營范圍，屬于非法超范圍經(jīng)營。部分機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù)，更增加了查處難度，客戶一旦發(fā)生損失就很難追回。

建議：非專業(yè)人士和沒有產(chǎn)業(yè)背景的投資者回避此類交易，特別是打著“現(xiàn)貨”旗號，實質(zhì)上并沒有實物交割的“電子盤”交易。

第五篇：防范和打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組

防范和打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組

根據(jù)區(qū)打非辦《關(guān)于開展非法集資問題矛盾糾紛集中排查化解專項活動的通知》（區(qū)打非辦函【2018】5號）文件要求，為進一步加強我校防范和處置非法集資工作的領(lǐng)導(dǎo)，決定成立關(guān)山初級中學(xué)防范非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，其組成人員如下：

組

長：魏王峰（校長）

副組長：邊

濤（黨支部書記）楊軍峰（工會主席）

成 員：馮鵬飛 張曉寧 李雪草 李建設(shè) 李安定 胡小進 王

威 牟少偉

薛建利

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在安穩(wěn)處，由馮鵬飛任辦公室主任，組員為李安定 李雪草 王

威 牟少偉 薛建利。

一、工作職責(zé)

（一）領(lǐng)導(dǎo)全校打擊和處置非法集資工作，組織學(xué)習(xí)關(guān)于處置非集資的方針和政策。

（二）研究建立全校打擊和處置非法集資監(jiān)測預(yù)警、快速反應(yīng)、風(fēng)險處置和責(zé)任追究等工作制度。

（三）建立快速、有效、穩(wěn)妥的打擊和處置非法集資工作機制，督促和指導(dǎo)全校有關(guān)部門做好處置非法集資監(jiān)測預(yù)警、案件查處、善后處置、宣傳教育等工作。

（四）建立打擊和處置非法集資工作信息交流制度和重大事件及時上報制度，及時協(xié)調(diào)解決和處置突發(fā)、重大非法集資案件，防范群體性和惡性事件發(fā)生，維護社會穩(wěn)定。

二、工作制度及要求

（一）適時召開領(lǐng)導(dǎo)小組工作會議，傳達貫徹上級打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的相關(guān)精神及要求，通報打擊和處置非法集資工作信息，檢查工作進度，協(xié)調(diào)解決工作中遇到的重大問題，安排部署下階段工作。

（二）遇突發(fā)、重大非法集資事件，根據(jù)工作需要，不定期召開專題會議進行研究處理。

關(guān)山初級中學(xué) 2018年10月10日