第一篇：反洗錢考試題

判斷（50）

1、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，可以不重新識別客戶身份。（錯）

2、任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。（對）

3、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。（對）

4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。（錯）

5、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付可以不作為可疑交易進(jìn)行報告。（錯）

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。（對）

7、農(nóng)村信用合作社（農(nóng)合行）為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件（對）

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。（對）

9金融機(jī)構(gòu)針對反洗錢要求的客戶身份等級的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送人民銀行或銀監(jiān)會。（錯）

10、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）

11、金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作可以不做出統(tǒng)一要求。（錯）

12、《中華人民共和國刑法》是我國法律制裁和打擊洗錢犯罪依據(jù)。（對）

13、存款人在異地從事臨時活動的，可在臨時活動地只能開立一個臨時存款賬戶。（對）

14、銀行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請后，應(yīng)在五個工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。（錯）

15、自然人有使用支票、信用卡等信用支付工具需要的，有辦理匯兌、定期借記（代付水、電費等）、定期貸記（代發(fā)工資等）、借記卡等轉(zhuǎn)賬結(jié)算要求的，可以申請開立個人銀行結(jié)算賬戶。（對）

16、工程指揮部、籌備領(lǐng)導(dǎo)小組、攝制組等臨時機(jī)構(gòu)；建設(shè)施工及安裝單位等在異地的臨時經(jīng)營活動；公司的注冊驗資等不可以申請開立臨時存款賬戶。（錯）

17、《反洗錢法》第十二條所指的“無記名有價證券”的含義是指在證券上不記載任何人為權(quán)利人，或者只寫“持票人”、“來人”的有價證券。（對）

18、反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（對）

19、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向中國人民銀行或者公安機(jī)關(guān)舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。（對）20、《反冼錢法》規(guī)定“其他依法負(fù)有監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)”指的是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、財政部門、海關(guān)、工商行政管理部門、稅務(wù)部門等有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)。（對）

21、《反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)指的是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及當(dāng)?shù)刎斦帧＃ㄥe）

22、金融機(jī)構(gòu)不履行反洗錢義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，應(yīng)處50萬元以上500萬元以下罰款，并對負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管中以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證。（對）

23、《反洗錢法》中對履行反洗錢行政處罰職責(zé)的主體是指“國務(wù)院行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)”可以履行反洗錢行政處罰職責(zé)。（對）

24、《中華人民共和國反洗錢法》的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎(chǔ)。（錯）

25、金融行動特別工作組的秘書處設(shè)在 巴黎。（對）

26、客戶交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。（對）27、2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于法律。（錯）

28、反洗錢調(diào)查的目的是通過收集資料、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。（對）

29、《中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象是金融機(jī)構(gòu)，不包括其他單位和個人。（錯）30、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對象僅限于金融機(jī)構(gòu)。（對）

31、反洗錢行政主管部門檢查的客體是金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。（對）

32、反洗錢專門機(jī)是指金融機(jī)構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)專門設(shè)立的、專職負(fù)責(zé)反洗錢工作的獨立機(jī)構(gòu)。（對）

33、在反洗錢調(diào)查過程中臨時凍結(jié)時間不得超過72小時。（錯）

34、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過應(yīng)當(dāng)通報金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）

35、《中國人民銀行法》是預(yù)防洗錢活動的（錯）

36、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告。（對）

37、在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)對當(dāng)前獲得客戶身份資料的真實性有疑問的應(yīng)終止對其辦理業(yè)務(wù)。（錯）

38、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，不應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報告。（錯）

39、、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報告。（錯）

40、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易不應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報告。（對）

41、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金不應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報告。（對）

42、交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位不應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報告。（對）

43、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款不應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報告（對）

44、《反洗錢法》中“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”特指中國人民銀行總行。（對）

45、《反冼錢法》從2008年1月1日起施行。（錯）

46、我國負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機(jī)構(gòu)是中國統(tǒng)計局。（錯）

47、反洗錢調(diào)查中的復(fù)制是指反洗錢行政主管部門在調(diào)查可疑交易活動中，調(diào)取被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料進(jìn)行復(fù)印、照相或電子拷貝等調(diào)查措施。（對）

48、金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)對下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。（錯）

49、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是以是以“中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]年第2號”形式發(fā)布的。（對）50、《中華人民共和國反洗錢法》是2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過的。（對）

多選（50）

1、從國際經(jīng)驗看，金融情報機(jī)構(gòu)的組織模式大致有哪幾類？ABCD 答：A查模式；B管理模式；C司法模式；D執(zhí)法模式。

2、完整的客戶身份識別包括哪些基本要求ABCD 答：A客戶接受政策(包括記錄保存);B驗證客戶身份;C對風(fēng)險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測;D風(fēng)險管理。

3、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保存客戶身份資料和交易記錄的期限是多少？A B 答:A客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5 年。B交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5 年。

C客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存10 年。D交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存10 年。

4、在反洗錢調(diào)查中，被調(diào)查的機(jī)構(gòu)有哪些義務(wù)？ABC A配合調(diào)查義務(wù)； B如實提供信息義務(wù)； C不得拒絕和阻礙義務(wù)。D調(diào)查人員不得少于二人

5、反洗錢調(diào)查過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守哪些程序？ABC A調(diào)查人員不得少于二人 B出示合法證件；

C出示中國人民銀行或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。D出具單位介紹信

6、反洗錢調(diào)查詢問筆錄中，調(diào)查人員和被詢問人的確認(rèn)方式分別有幾種？AB A被詢問人可簽名或者蓋章，二者擇一即可 B而調(diào)查人員的確認(rèn)方式只有一種-簽名 C調(diào)查人員可簽名或者蓋章，二者擇一即可

B被調(diào)查人員的確認(rèn)方式只有一種-簽名

7、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，應(yīng)經(jīng)過哪些程序？ABC A報請批準(zhǔn) B書面通知 C決定報案

D征求被檢查單位同意

7、具有反洗錢功能的綜合性國際組織有哪些？ABCD A聯(lián)合國禁毒署

B世界銀行和國際貨幣基金組織 C巴塞爾銀行監(jiān)管委員會； D國際刑警組織。

8、哪些情況下存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請？ABCD A被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的； B注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的； C因遷址需要變更開戶銀行的

D其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的。

9、《中華人民共和國反洗錢法》共多少章、多少條？ AB A共7章 B37條 C18章 D90條

10、反洗錢法》第十四條中國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要是指哪幾個部門？A B C A主要是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B中國證券監(jiān)督管理委員會 C中國保險監(jiān)督管理委員會 D財政部

11、我國2001年修訂的《刑法》將哪幾類犯罪定為洗錢罪的上游犯罪？ABCD A毒品犯罪

B黑社會性質(zhì)的組織犯罪 C恐怖活動犯罪 D走私犯罪。

12、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會等國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)包括什么？ABC A參與人民銀行牽頭制定的部分金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

B對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求 C履行法律和國務(wù)院發(fā)布的法規(guī)規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。D對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢檢查

13、通過第三方識別客戶身份的規(guī)定主要包括哪些內(nèi)容？ABCD A可以通過第三方履行客戶身份識別義務(wù)的機(jī)構(gòu)的類型及其應(yīng)承擔(dān)的義務(wù) B第三方的條件、類型，以及第三方應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)

C如果第三方不屬于本國，那么哪些國家的第三方可以承擔(dān)該義務(wù)

D通過第三方履行客戶身份識別義務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)客戶身份識別的最終責(zé)任。

14、關(guān)于客戶身份識別措施的特殊規(guī)定，主要包括哪些含義？ ABC 答:A金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別時，可以向有關(guān)部門核實客戶的有關(guān)身份信息 B金融機(jī)構(gòu)是否需要向有關(guān)部門核實客戶身份，由金融機(jī)構(gòu)自主決定

C金融機(jī)構(gòu)可以提出核實客戶有關(guān)身份信息請求的部門不限于公安、工商行政管理部門 D金融機(jī)構(gòu)是否需要向有關(guān)部門核實客戶身份，由金融金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定

15、詢問筆錄制作最后進(jìn)行雙方核對和確認(rèn)時，有哪些要求？ABCD A詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對

B記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正； C被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章 D調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。

16、反洗錢調(diào)查中封存的適用條件有哪些？ABCD A中國人民銀行或者其省一級派出機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動

B可疑交易活動需要進(jìn)一步核查

C經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者經(jīng)其授權(quán)的派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn) D被調(diào)查的文件、資料可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損。

17、反洗錢調(diào)查中的封存應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行什么程序？ABCD A會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點清楚 B當(dāng)場開列清單一式二份

C調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章

D封存清單的交付。封存清單一式二份，經(jīng)調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章后。調(diào)查人員和金融機(jī)構(gòu)各執(zhí)一份封存清單。

18、《反洗錢法》規(guī)定：反洗錢行政主管部門及從事反洗錢工作的人員違法行為有哪幾種？ABCD A違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的行為

B泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的行為；C違反規(guī)定對其他機(jī)構(gòu)和人員實施行政處罰的行為

D其他不依法履行職責(zé)的行為。

19、金融機(jī)構(gòu)識別受益人的身份有什么意義？ABC A有利于加深其對客戶關(guān)系的理解，佐證其對客戶身份識別的結(jié)果

B調(diào)整其對客戶信用的評級和分類，及時發(fā)現(xiàn)可能涉及違法犯罪資金的交易 C防止違法犯罪分子利用“法人面紗”掩飾、隱瞞資金的非法來源和性質(zhì)。D增加更多的儲蓄存款

20、為什么我國要建立反洗錢監(jiān)測分析中心？ABC A有利于實現(xiàn)對本、外幣資金交易的集中監(jiān)測，強化反洗錢情報的分析處理能力 B有利于實現(xiàn)反洗錢情報的集中儲存

C是我國政府履行對外承諾和有關(guān)國際公約，參與反洗錢國際合作的需要 D統(tǒng)計各金融機(jī)構(gòu)存款數(shù)量

21、目前世界通行的反洗錢交易報告制度有哪兩種形式？ AB A以美國、澳大利亞等國為代表的大額交易和可疑交易報告制度 B以英國為代表的可疑交易報告制度

C以英國、澳大利亞等國為代表的大額交易和可疑交易報告制度 D以美國為代表的可疑交易報告制度

22、反洗錢現(xiàn)場檢查生效的條件有哪些？ABCD A現(xiàn)場檢查的主體必須合法

B現(xiàn)場檢查適用的法律法規(guī)和規(guī)章要準(zhǔn)確 C現(xiàn)場檢查的程序必須合法 D現(xiàn)場檢查的形式要合法。

23、按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向（A、B）提交可疑行為報告。

A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C、公安機(jī)關(guān) D、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

24、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金匯款應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報告，其中“現(xiàn)金匯款”包括（A、B）。A、以現(xiàn)金方式解付匯款 B、以現(xiàn)金方式匯出款項 C、現(xiàn)金票據(jù)解付 D、現(xiàn)金結(jié)售匯

25、法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息” 包括（A、B、C、D）。A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼

B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限 C、控股股東或者實際控制人、法定代表人和負(fù)責(zé)人姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限 D、授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件種類、號碼、有效期限

26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理下列哪些業(yè)務(wù)時，應(yīng)進(jìn)行客戶身份識別（A、B、C）。A、為客戶開立賬戶 B、客戶向境外匯款5千美元

C、為不在本機(jī)構(gòu)開戶的客戶辦理1萬元的現(xiàn)鈔兌換 D、自然人客戶現(xiàn)金存取款1萬元

27、下列哪些情況，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕中國人民銀行的反洗錢檢查（B、C、D）。A、未出示行政介紹信 B、未出示執(zhí)法證 C、未出示檢查通知書 D、檢查人員少于2人

28、我國反洗錢法律和規(guī)章要求金融機(jī)構(gòu)必須制定下列哪些反洗錢操作規(guī)程？（A、B、C）A、客戶身份識別操作規(guī)程

B、客戶身份資料和交易記錄保存操作規(guī)程 C、大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程 D、反洗錢內(nèi)部審計操作規(guī)程

29、金融機(jī)構(gòu)委托第三方識別客戶身份，應(yīng)當(dāng)符合下列哪些要求？（A、B、D）A、第三方按照我國反洗錢法律法規(guī)，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施 B、第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙 C、第三方所在國應(yīng)是FATF正式成員或觀察員

D、可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件 30下列屬于有效身份證件的是（A、C、D）A、中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件 B、香港、澳門居民，為港澳居民身份證

C、我國臺灣居民，為臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件 D、外國公民，為護(hù)照

31、按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令2006年第1號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行報送的反洗錢資料是（A、B、D）。A、反洗錢統(tǒng)計報表 B、反洗錢有關(guān)信息資料 C、客戶檔案資料

D、稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)

32、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求金融機(jī)構(gòu)保存的交易記錄包括(A、B、C、D)。

A、交易數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、賬薄

D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)函件等資料

33、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系時，應(yīng)采取下列哪些反洗錢措施（A、C、D）A、充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息 B、評估境外金融機(jī)構(gòu)的盈利能力和資產(chǎn)質(zhì)量情況

C、評估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性 D、以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份

34、下列哪些交易應(yīng)作為涉嫌恐怖融資的可疑交易進(jìn)行報告？（A、C、D）

A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的 B、客戶資金來自恐怖活動嚴(yán)重的國家或地區(qū)的

C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的 D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的 35、16、中國人民銀行依法履行下列哪些反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)（A、B、D）

A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測 B、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 C、對涉嫌洗錢的犯罪活動進(jìn)行偵查

D、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。

36、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，履行以下反洗錢職責(zé)：（A、B、C）

A、會同中國人民銀行制定所監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)的客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度 B、對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

C、審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對于不符合《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)

D、檢查所監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行大額交易和可疑交易的報送情況

37、下列哪些情況發(fā)生時，金融機(jī)構(gòu)需要重新識別客戶身份。（A、B、C）

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件 B、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑

C、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾 D、客戶變更了居住地

38、以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報告的是（A、B、D）

A、定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是將本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶

名下的另一帳戶

B、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換 C、交易一方為軍事機(jī)關(guān)的下屬事業(yè)單位

D、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易

39、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，對以下哪些行為應(yīng)作為可疑行為進(jìn)行報告？（B、C、D）

A、客戶多次變更住所的

B、重新識別客戶身份后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性 C、無法獲得境外匯款人的必要信息 D、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息

40、下列哪種交易發(fā)生時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告：（A、B、C）

A、個人向境外匯款2萬美元 B、以現(xiàn)金支票支取人民幣20萬元 C、以現(xiàn)金方式解付匯款人民幣40萬元

D、交易一方為自然人的銀行間轉(zhuǎn)賬匯款5萬美元

41、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列哪些措施對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢檢查（A、C、D）

A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查

B、對高洗錢風(fēng)險客戶的賬戶資料和交易記錄進(jìn)行封存 C、檢查金融機(jī)構(gòu)運用電子計算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

D、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明、42、對于下列哪些資料和信息，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供？（A、B、C、D）

A、客戶身份資料 B、客戶交易信息

C、報告可疑交易的有關(guān)反洗錢工作信息

D、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的有關(guān)反洗錢工作信息

43、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（A B E）

A、合法審慎原則；

B、保密原則；

C、封閉管理原則；

D、公開、公平、公正原則； E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

44、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（B、D）

A、實名賬戶； B、匿名賬戶；

C、真名賬戶；

D、假名賬戶。

45、下列支付交易屬于大額支付交易的有（A D E）。A、單位之間金額200萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、自然人銀行結(jié)算賬戶之間及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。D、自然人銀行結(jié)算賬戶之間及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間金額50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。E、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

46、從國際經(jīng)驗看，金融情報機(jī)構(gòu)的組織模式大致有哪幾類？（A、B、C、D）答：A、調(diào)查模式B、管理模式 C、司法模式 D、執(zhí)法模式 E、行政模式。

47、什么情況下，存款人可以申請開立臨時存款賬戶？（A、B、C 答：A、設(shè)立臨時機(jī)構(gòu) B、異地臨時經(jīng)營活動 C、注冊驗資 D、借款需要

48、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的基本內(nèi)容？ ABCD A存款人開立人民幣結(jié)算賬戶必須提供真實、完整的身份信息；

B中國人民銀行對存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實行嚴(yán)格的核準(zhǔn)制 C一般存款賬戶和單位銀行卡、財政預(yù)算外資金、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金、信托基金專戶資金開立的專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金

D嚴(yán)格控制從單位結(jié)算賬戶對個人銀行結(jié)算賬戶的支付，即金額超過5萬元的應(yīng)提供付款依據(jù)或收款依據(jù)。

49、洗錢對社會有什么危害? ABC A洗錢與恐怖活動相結(jié)合，危及社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產(chǎn)安全。B洗錢損害社會公平，造成社會財富被犯罪分子非法占有和揮霍。

C洗錢為犯罪活動提供進(jìn)一步資金支持，助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動。D造成金融機(jī)構(gòu)存款額度下降

50、按照反洗錢法律和規(guī)章的要求，金融機(jī)構(gòu)在開展下列哪些業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會或者其他高級管理層的批準(zhǔn)。（A、B）

A、與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系 B、為外國政要開立賬戶 C、客戶支取現(xiàn)金20萬元

D、客戶來自洗錢高風(fēng)險國家或地區(qū)

第二篇：反洗錢考試題

信息交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。

對

控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中

反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架

反洗錢是一項需要自上而下推動開展

金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工

信息與交流包括獲取

反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)

加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么

加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與

金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的

有效的反洗錢內(nèi)部控制是

、內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險

.反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性

建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則

反洗錢內(nèi)部控制的檢查

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)

反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模

關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象的說法

以下說法正確的是

內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍

金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些

只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報

可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作

反洗錢內(nèi)部審計是金融機(jī)構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)

客戶身份識別的基本原則

在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間

客戶身份識別中的禁止性要求是指

客戶身份識別中的保密性要求是指

在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時

客戶身份識別中的非面對面識別要求是指

金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的

反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)

金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)

金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)

客戶身份識別包含哪三層含義

客戶身份識別也稱

15周歲客戶持家中戶口薄和本人學(xué)生證

為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立帳戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系

為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)

為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶

為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)

為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和

為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)

為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和

業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)可分為兩類業(yè)務(wù)

為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)

一次性金融服務(wù)是指

一次性金融服務(wù)識別對象

一次性金融服務(wù)識別要點包括

應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)

申請開立基本存款帳戶的

申請開立基本存款賬戶的

申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照

申請開立臨時存款賬戶的

開立對公人民幣活期存款

開立對公人民幣活期存款賬戶

臨時機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門

申請開立基本存款帳戶的

申請開立基本存款賬戶的

申請開立專用存款帳戶

申請開立專用存款賬戶

申請開立專用存款賬戶

開立外匯資本項目賬戶時

經(jīng)常項目主要包括

開立外國投資者帳戶

開立外債專用賬戶

開立對公外匯存款賬戶的識別對象

資本項目主要

開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意

境內(nèi)機(jī)構(gòu)

開立外商直接投資資本金賬戶

外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下

營業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個人身份證件后

銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時

外匯儲蓄賬戶的收支范圍

開立個人人民幣儲蓄賬戶或

開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時

個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)分為

開立個人外匯賬戶的識別主體

下列哪種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶

銀行對先前獲得的客戶身份資料

客戶先前提交身份證明文件已過有效期

客戶要求變更有關(guān)信息的

金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易紀(jì)錄保存管理辦法〉規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施

下列哪種情況出現(xiàn)時

對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別

大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一

銀行在辦理委托收款時

對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作

單位客戶的票據(jù)背書

銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時

匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名

銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行

對個人客戶異常情況進(jìn)行身份識別時

查驗個人客戶的身份證是否真實

在業(yè)務(wù)存續(xù)期間

銀行為自然人辦理境外匯入?yún)R款業(yè)務(wù)

銀行辦理自然人匯入?yún)R款業(yè)務(wù)

對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元

與開立賬戶識別客戶

有針對性地開始貸前調(diào)查

貸后定期識別

人民幣貸款業(yè)務(wù)

貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資

發(fā)放外匯貸款后

外匯貸款的貸前調(diào)查

對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中

以下說法哪些是正確的 按照保存介質(zhì)不同

人民銀行反洗錢處在對某商業(yè)銀行進(jìn)行反洗錢專項檢查時

對公外匯存款帳戶銷戶前

對公外匯存款帳戶銷戶前

第三篇：反洗錢考試題2016.9

其中錯誤判斷：1.7；單選：8.13.14；多選：3.6.8.17.18.19.20

一、判斷題

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會報備。（錯）

2、金融機(jī)構(gòu)對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識別。（錯）

3、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（對）

4、金融機(jī)構(gòu)對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對）

5、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。（對）

6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。（錯）

7、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)指定的機(jī)構(gòu)。（對）

8、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（對）

9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)（錯）

10、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，即溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。（錯）

11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。（錯）

12、客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。（對）

13、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行匯兌并登記，可以不對代理人審核。（錯）

14、客戶身份識別也稱“了解你客戶”。

15、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。（錯）

16、反洗錢內(nèi)部審計是金融機(jī)構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。（對）

17、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯）

18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易報告。（對）

19、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。（對）

20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯）

21、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款（對）

22、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)（對）

23、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料（對）

24、.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章（對）

25、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施（對）

26、客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程（對）

27、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實和查證的行政行為（錯）

28、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報（錯）

29、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查（錯）

30、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施（對）

31、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年。（錯）

32、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。（錯）

33、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報（錯）

34、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）

35、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存（錯）

36、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談（對）

37、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（錯）

38、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實和查證的行政行為（錯）

39、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

（對）

40、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑（對）

41、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任（錯）

42、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人 錯

43、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別 對

44、客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對

45、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份 對

46、反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門（錯）

47、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。（錯）

48、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。（對）

49、有針對性地開展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。對

50、與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進(jìn)行審核。錯

51、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況 錯

52、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景 對

53、對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析 對

54、銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料.(對)

55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（對）

二、單選題

1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3 B、5 C、7 √D、10

2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。

A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 √D、2007年3月1日

1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。A、匯款人姓名或者名稱 √B、資金匯出地名稱 C、匯款人身份證 D、匯款人住所

4、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、財政部門 C、檢察機(jī)關(guān)

√D、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)

5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A、1000 B、5000 √C、10000 D、20000

6、中國人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？ A、反洗錢局

√B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、保衛(wèi)局 D、分支機(jī)構(gòu)

7、下列屬于大額交易的是（）√A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B、當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5萬，5000 B、10萬，1萬 √C、20萬，1萬 D、50萬，5萬

9、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A、一月 B、三月 √C、半年 D、一年

10、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。A、3 √B、5 C、7 D、10

11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。√D、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

12、對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報告

A、大額交易 B、可疑交易

√C、大額交易、可疑交易 D、綜合報告

13、《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)對象有（）√A、所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu) B、只有銀行機(jī)構(gòu) C、只有證券機(jī)構(gòu) D、只有保險機(jī)構(gòu)

14、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。

√A、董事會或者其他高級管理層 B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、中國證券監(jiān)督管理委員會

15、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20萬，2萬 B、50萬，5萬 C、100萬，10萬 √D、200萬?..20萬

16、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢檢測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。A、客戶身份識別 B、交易記錄保存 C、大額交易 √D、可疑交易

17、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報告。A．13 B．17 √C．18 D．20

18、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款？ A、1萬元以上5萬元以下 √B、5萬元以上50萬元以下 C、20萬元以上50萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下

19、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。A、接受人姓名或者名稱 B、接受人賬號 C、接受人身份證 √D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱

20、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20萬，5萬 √B、50萬，10萬 C、100萬,200萬 D、200萬,30萬

21、對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）A，《外匯申報單》； B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》； D，《涉外收入申報單（對私）》

22、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補充？ B A、匯款人工作單位 √B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件

23、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單？D A，《外匯申報單》； B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》； √D，《涉外收入申報單（對私）》

三、多選題

1、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行分類（ABCD）A．地域、行業(yè) B．身份、國籍 C．交易目的 D．交易特征

2、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行（ＣＤ）Ａ、分析 Ｂ、管理 Ｃ、監(jiān)督 Ｄ、檢查

３、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯(lián)系方式

C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類 D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

４、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（BD）A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存

B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料

C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點清楚、當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》

D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

5、單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD）之間的款項劃轉(zhuǎn)。A、個體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶

C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶

D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶

6、為確保客戶洗錢風(fēng)險分類東風(fēng)客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取（BD）A、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理 B、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類

7、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ABCD）A、姓名或名稱

B、身份證件或身份證明文件的種類 C、身份證件或身份證明文件的號碼 D、聯(lián)系方式

8、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（ABCD）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、姓名或者名稱 B、賬號 C、收款人的姓名 D、住所 E、身份證號碼

9、為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A、客戶的名稱 B、客戶的住所 C、客戶的經(jīng)營范圍 D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

10、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有（ABCD）的支持？

A、管理制度和工作制度 B、分類參數(shù)體系 C、評估計量體系 D、系統(tǒng)控制體系

11、接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（ABD）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補充。

A、匯款人姓名或者名稱 B、匯款人賬號 C、匯款人身份證 D、匯款人住所

12、對于客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,正確的是(ABCD)A、屬于銀行內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類 C、需要對客戶嚴(yán)格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施

13、客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則（ABCD）A、全面性

B、定性與定量相結(jié)合 C、持續(xù)性 D、保密性

14、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第 1267 號決議、第1333 號決議或第 1373 號決議名單,但不能確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（ABCD）A、不予開立金融賬戶 B、停止使用金融賬戶 C、暫停金融交易

D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

15、銀行機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的。由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：（ABC)A、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

B、取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

C、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

16、為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

17、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”

B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

18、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類通常包括哪些參考指標(biāo)？（ABCD）A．國家或地區(qū)因素 B．行業(yè)因素 C．義務(wù)因素 D．客戶因素

19、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、信用卡結(jié)算

20、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A．開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證

C．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D．存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

21、申請開立專用存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A．向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證

C．基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文 D．財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明

22、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABC）

A．金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B．收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明

C．黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明

D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

23、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說法正確的是（ABCD）A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

24、個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理 D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

25、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括（ABCD）A內(nèi)容的廣泛性 對象的特定性 C形式的完整性 執(zhí)行的強制性

26、銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時,要審慎地審查交易雙方的身份背景?（ABC）

A.被列入聯(lián)合國安理會制裁名單的實體 B.毒品販賣活動猖獗的地區(qū)

C.FATF 發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū) D、高端客戶

27、對正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施（ABCD）

A．按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B．定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，審核時間不超過2年

C．在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級

D．正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易

28、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員（ABCD）A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B．客戶經(jīng)理 C．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

29、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些（ABC）A．?dāng)M開立賬戶的對公客戶 B．法定代表人 C．開戶經(jīng)辦人 D．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

30、反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）A．檢查發(fā)現(xiàn)問題 B．通報問題 C．跟蹤整改 D．責(zé)任認(rèn)定

31、為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）A． 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B． 其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件

C． 董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D． 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

32、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）

A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本

B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C．機(jī)關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明 D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

33、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？（ADE）A．培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層 B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)

D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn) E．培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員

34、申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A．軍隊、武警團(tuán)級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明 B．社會團(tuán)體，應(yīng)出具社會團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明

C．民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書 D．外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文

35、以下說法正確的是？（ABD）

A．內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別

B．內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性 C．金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責(zé)

D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求

36、為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（ABCD）A．客戶的名稱 B．客戶的住所 C．客戶的經(jīng)營范圍 D．客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

37、申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A．外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明 B．外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證 C．個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本

D．居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明

38、客戶身份識別的基本原則有哪些方面？（ABCD）A．真實性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性

39、應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（AC）A．交易金額單筆人民幣1萬元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬元以上 C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上

40、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？（ABD）

A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

41、．一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？（AB）A．客戶 B．代理人 C．客戶經(jīng)理

D．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

42、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客 戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．資金來源 C．資金用途

D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況

43、一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？（ABCD）A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息

D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

44、客戶身份識別包含哪三層含義？（ABCD）A．了解客戶本人的真實身份 B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來源和用途

D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

45、以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素ABCD A．外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶

46、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素（ACD）A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B．長期存在大額交易的客戶

C．與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認(rèn)的客戶

47、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素（ABCD）

A．自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B．現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C．代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù) D．匯兌業(yè)務(wù)

48、對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強型措施（ABD）

A．在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動 B．定期對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

C．定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年

D．關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易

49、對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險控制措施（BCD）

A．與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理 B．在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為

C．對于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

D．可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告

50、以下不正確的說法有哪些（BD）

A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶

B．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

C．經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù) D．對于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)

51、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”

B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

52、下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒有授權(quán)

53、對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有（ABCD）

A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告

B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報案 C、臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算

D、金融機(jī)構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知

54、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況（ABCD）

A、客戶及其日常經(jīng)營活動 B、客戶辦理結(jié)算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況

55、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時具有哪些權(quán)利（ABCD）A．拒絕調(diào)查的權(quán)利

B．核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利 C．清點及封存清單的權(quán)利 D．逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利

56、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份？（BC）A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 D、必要性

57、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些（ABC）A、配合調(diào)查義務(wù) B、如實提供信息義務(wù) C、保密義務(wù) D、拒絕調(diào)查義務(wù)

58、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（ABCD）

A、提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)

B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行

C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書

D、配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

59、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（BCD）A、建立反洗錢調(diào)查檔案庫 B、建立案件線索檔案庫 C、客戶身份的重新識別 D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險

60、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）

A．糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文

B．單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料

C．證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 D．期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明

62、為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（AB）A、合法有效的授權(quán)委托書 B、代理人的有效身份證件 C、合法有效的合同書 D、代理人的資質(zhì)證明

63、單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD）之間的款項劃轉(zhuǎn)。A、個體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶

C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶

D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶

64、以下說法哪些是正確的？（ABD）

A 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及 不可更改的介質(zhì)。

B 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

C 檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。D 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

65、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（AC）A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．有特定目的的融資行為

C．主體為他人或其他組織的融資行為 D．無特定目的的融資行為

66、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（CD）A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．主體為他人或其他組織的融資行為 C．資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為 D．資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

67、以下說法正確的有（AC）

A．只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇

B．只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資

C．無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資

D．該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為

68、金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報告（ABCD）

A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的

B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的

C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的

D．懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的

69、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報告（ABCD）

A．與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B．司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C．聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D．中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

70、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ABCD）

A．帳戶及存取款特征 B．電子匯兌特征 C．行為異常表現(xiàn) D．敏感國家或地區(qū)

71、、從賬戶開立和使用的特征來看以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABC)A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢 B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平

C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符

D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動

72、XX商行經(jīng)營范圍：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆、共計900萬元（ACE）

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符

B、頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標(biāo)準(zhǔn)

C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款

D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付 E、平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

73、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）

A．某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象

B．通過同一家金融機(jī)構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進(jìn)入同一營業(yè)網(wǎng)點的多人進(jìn)行存款

C．現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn) D．存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)

74通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）

A．有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)

B．當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供

C．第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)

D．使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人

75、現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施（ABC）

A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告

B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組

C、準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱

D、被查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認(rèn)

76、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合（ABCD）

A、提供必要的工作條件 B、配合進(jìn)行現(xiàn)場會談

C、及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) D、做好檢查保密工作

77、以下說法正確的有（ACD）

A．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供

B．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶 C．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款

D．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款

78、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料（ABCD）

A．賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料

B．交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證

C．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料 D．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料

第四篇：反洗錢終極考試題

反洗錢部分（437道）

一、單項選擇題

1.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證明或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件（B）。

A.將3000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶

B.將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯 C.張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶

D.提取現(xiàn)金6萬元 2.重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風(fēng)險等級，銀行應(yīng)（C）。A.不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

B.定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

C.及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

D.下一次辦理業(yè)務(wù)時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

3.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時,如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（B）三項信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補充。

A.匯款人工作單位

B.匯款人住所

C.匯款行地址

D.匯款人身份證明文件 4.在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時,如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人的賬號和匯款人住所三項信息中的任何一項缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)），銀行（A）。

A.可不必要求其補充缺失信息,而直接登記替代性信息

B.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補充匯款人姓名或者名稱 C.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補充匯款人賬號

D.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補充匯款人住所 5.對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美以上的,銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的(B)為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

A.《外匯業(yè)務(wù)審批表》

B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C.《外匯審報單》 D.《涉外收入申報單(對私)》 6.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時，銀行應(yīng)實行嚴(yán)格的（D）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份。

A.客戶回訪

B.資料保存

C.實地調(diào)查

D.身份認(rèn)證

7.在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的,銀行應(yīng)及時調(diào)整其客戶風(fēng)險等級分類并(C)。A.加強身份識別措施強度

B.終止交易

C.報告客戶可疑交易行為

D.拒絕交易

8.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)采取(C)客戶身份識別措施。

A一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.定期的

9.客戶先前提交身份證明文件已過有效期,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,銀行有權(quán)(B)。

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

C.有權(quán)更新資料

D.有權(quán)上報交易 10.中國人民銀行設(shè)立(B),負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A.反洗錢局

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C.保衛(wèi)局

D.分支機(jī)構(gòu)

11.在實踐中,為了及時開展反洗錢調(diào)查,金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時報告(C)。

A.公安機(jī)關(guān)

B.金融機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D.金融機(jī)構(gòu)總部 12.金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪,為及時有效地阻止和打擊犯罪,應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（D）報告,并同時報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu),以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作。

A.金融機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)

B.金融機(jī)構(gòu)總部

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) 13.(A)對銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C.公安機(jī)關(guān)

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

14.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易,通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的,由（D）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額可疑報告。

A.證券公司

B.證券公司和銀行各自

C.證券公司和客戶各自

D.銀行 15.客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由(D)報告。

A.收單行

B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

C.付款行

D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行 16.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易,由(A)報告。

A.收單行

B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

C.付款行

D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行 17.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由(B)報告。

A.收單行

B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

C.付款行

D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

18.《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，（A）依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)。A.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C.客戶

D.第三方

19.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,銀行應(yīng)當(dāng)通過(B)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。

A.銀行總部指定的一個機(jī)構(gòu)

B.銀行總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu) C.銀行各省級分支機(jī)構(gòu)

D.銀行的任一分支機(jī)構(gòu)

20.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易(C)元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.5萬,5000

B.10萬,1萬

C.20萬,1萬

D.50萬,5萬

21.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣(D)元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn),銀行應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.20萬,2萬

B.50萬,5萬

C.100萬,10萬

D.200萬,20萬

22.自然人銀行賬戶之間,以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（B）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.20萬,5萬

B.50萬,10萬

C.100萬,20萬

D.200萬,30萬

23.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（C）美元以上的跨境交易，銀行應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.1000

B.5000

C.10000

D.20000 24.銀行對符合規(guī)定條件的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,可以不報告,以下不屬于規(guī)定條件的是(D)。

A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一銀行開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款

B.銀行內(nèi)部調(diào)撥資金

C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付

D.個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

25.下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上,哪一種屬于大額交易報告的范圍（D）A.國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易 B.國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易

C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易

D.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易

26.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規(guī)定,單筆或者當(dāng)日累計達(dá)到規(guī)定金融的,應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（D）。

A.應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算 B.應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算 C.應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算 D.應(yīng)將某一客戶在同一銀行不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算 27.以下屬于大額外匯資金交易的是(A)。

A.個人當(dāng)天存款1萬美元

B.個人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬美元 C.個人當(dāng)天取款5萬港元

D.個人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬港元 28.下列哪種大額交易,銀行可以不報告（D）

A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符 B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保 D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

29.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知，銀行應(yīng)在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。

A.3

B.5

C.7

D.10 30.銀行應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由銀行總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或無法通過總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

A.3

B.5

C.7

D.10 31.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（B）。

A.一年以上，3個工作日

B.一年以上，10個工作日 C.三年以上，3個工作日

D.三年以上，10個工作日

32.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,銀行應(yīng)當(dāng)提交(C)報告。

A.大額交易

B.可疑交易

C.大額交易、可疑交易

D.綜合報告

33.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（D）。

A.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算 B.銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算

C.銀行的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計算 D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算

34.《銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（A）。A.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生接續(xù)3天以上 B.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上 C.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上 D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

35.下列交易不屬于銀行可疑交易報告范圍的是（C）。

A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符

B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由

D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑

36.按照《金額機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是（C）。A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報告 B.自然人銀行賬戶一次性大額存款取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報告

C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當(dāng)報告 D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報告

37.S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等，一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10,000元，2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（C）。

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑 38.銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時（B）。A.銀行應(yīng)等到上報報表時才向中國人民銀行上報

B.銀行應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行，而不必等到上報報表時才報告 C.結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告

D.結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告銀行總部

39.銀行“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時（D）。A.結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告

B.銀行應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行，而不必等到上報報表時才報告 C.結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告

D.銀行應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行

40.中國人民銀行走訪銀行時，反洗錢工作人員不得少于（B）人，否則，銀行有權(quán)拒絕。A.1

B.2

C.3

D.4 41.中國人民銀行約見銀行高級管理人員談話需（C）批準(zhǔn)后可執(zhí)行。

A.中國人民銀行反洗錢工作人員

B.被約見人

C.單位負(fù)責(zé)人

D.部門負(fù)責(zé)人 42.原則上對全國性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管是（A）的職責(zé)。A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行上海總部

C.中國人民銀行各大分行

D.中國人民銀行各省會（首府）城市中心支行 43.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（C）。A.中國人民銀行

B.金融機(jī)構(gòu)總部

C.獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)

D.獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu) 44.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（A）罰款，并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。

A.20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下

B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下

C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下

D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下

45.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動的是（D）。A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員

B.只能是金融機(jī)構(gòu) C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)

D.可以是任何單位和個人 46.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的（D）。A.及時以書面形式向上級主管部門報告 B.及時采取措施扣押犯罪嫌疑人

C.及時以書面形式向中國反洗錢監(jiān)測中心報告 D.及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告 47.以下說法錯誤的是（A）。

A.反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān) B.宣傳方式靈活多樣

C.對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等 D.對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳

48.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》填報依據(jù)為（D）。A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢大額交易和可疑交易報告管理辦法》 C.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》

D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 49.下列不屬于洗錢特征的是（C）。

A.國際化

B.隱蔽性

C.單一化

D.技術(shù)化 50.以下活動可能存在洗錢行為的是（D）。

A.偽造商業(yè)商業(yè)票據(jù)

B.購買保險立即退保

C.貨幣走私

D.以上都是 51.客戶身份識別又稱（B）。

A.客戶識別

B.客戶身份盡職調(diào)查

C.實名制

D.客戶風(fēng)險控制 52.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素（A）

A.信用

B.地域

C.業(yè)務(wù)

D.行業(yè)

53.對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核（C）A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

54.對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以（A）A.責(zé)令限期改正

B.處二十萬元以上五十萬元以下的罰款

C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款

55.對于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以（D）A.責(zé)令限期改正

B.處二十萬元以上五十萬元以下的罰款

C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款 56.根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，臨時凍結(jié)的期限為（B）

A.24小時

B.48小時

C.二個工作日

D.三個工作日

57.客戶風(fēng)險等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識別工作同時進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶關(guān)系建立后（B）個工作日。

A.5

B.10

C.3

D.15 58.現(xiàn)代意義上的法錢最早產(chǎn)生于（D）

A.法國

B.英國

C.意大利

D.美國

59.1989年成立的（B）是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。A.亞太反洗錢組織

B.金融行動特別工作組

C.埃格蒙特集團(tuán)

D.沃爾夫斯堡集團(tuán) 60.反洗錢的工作理念是（B）。

A.規(guī)則為本

B.風(fēng)險為本

C.信用為本

61.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（A）。A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理部門

C.公安機(jī)關(guān)

D.人民法院 62.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作順利開展的基礎(chǔ)是（A）。

A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)

B.客戶身份識別制度

C.大額交易和可疑交易報告制度 461.客戶身份識別的原則包括（E）

A.真實性

B.有效性

C.完整性

D.持續(xù)性

E.以上都是

63.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確定不同等級客戶的風(fēng)險等級審核期限，原則上低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的（A），風(fēng)險等級最高客戶的審核期限不得超過（）。

A.兩倍、半年

B.兩倍、一年

C.三倍、半年

D.兩倍、三年 64.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的（C）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

A.一年

B.三年

C.五年

D.七年 65.客戶身份資料和交易記錄保存的原則包括（E）。

A.完整原則

B.真實原則

C.安全原則

D.從嚴(yán)原則

E.以上都是

66.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（B）。A.三年

B.五年

C.十年

D.十五年

67.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生（B）個工作日內(nèi)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。

A.3

B.5

C.7

D.10 68.金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（B）以上或者外幣等值（）以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。

A.5萬元、1000美元

B.1萬元、1000美元

C.5萬元、1萬美元

D.1萬元、5000美元 69.切實履行可疑交易報告義務(wù)的前提是有效、及時地識別和發(fā)現(xiàn)（B）。A.大額交易

B.可疑交易

C.可疑行為

D.可疑客戶 70.在反洗錢的三項基本制度中，（A）處于最基礎(chǔ)的地位。A.客戶身份識別制度

B.大額交易和可疑交易報告制度 C.恐怖融資可疑交易報告制度

D.客戶身份資料及交易記錄保存制度

71.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對（C）身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。

A.代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人

D.客戶 72.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的（A）。A.實際使用人

B.名義使用人

C.實際使用人和名義使用人

73.金融機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時，若個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項或多項核對不一致且能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)(A)。

A.拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)

B.繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)出

C.中止為該客戶辦理業(yè)務(wù)

74.反洗錢現(xiàn)場檢查，檢查人員少于（A）人或者未出示（），金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。A.2、執(zhí)法證、檢查通知書

B.3、執(zhí)法證、檢查通知書

C.2、執(zhí)法證

D.3、執(zhí)法證 75.A銀行向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告一起可疑交易，某服裝加工公司法定代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（B）。

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn) B.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作 C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D.長期閑置的賬戶原則不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付 76.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由（A）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

A.金融機(jī)構(gòu)

B.第三方

C.客戶

D.金融機(jī)構(gòu)和第三方

77.長春農(nóng)村商業(yè)銀行反洗錢管理實施細(xì)則要求營業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢操作人員應(yīng)于每個工作日（C）點前進(jìn)行反洗錢數(shù)據(jù)處理。

A.9 A.半個月 B.1個月

B.10 C.2個月

C.12

D.16

78.洗錢系統(tǒng)登錄密碼要求（B）至少更換一次。

D.1季度

79.客戶在中國銀行某市分行開立了信用卡，其在國內(nèi)房屋中介公司刷卡消費一次性達(dá)到70萬元人民幣，收單行為中國建設(shè)銀行，則該筆交易應(yīng)由（A）進(jìn)行報告。

A.中國銀行

A.02

B.中國建設(shè)銀行

80.業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢復(fù)核崗應(yīng)由（B）級以上人員擔(dān)任。

C.房屋中介公司

B.05

C.06

81.非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應(yīng)及時調(diào)整其客戶風(fēng)險等級分類并（C）A.加強身份識別措施強度

B.終止交易

C.報告客戶可疑交易行為

D.拒絕交易

82.為不在本系統(tǒng)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款或票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)交易金額單筆人民幣（A）以上的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復(fù)印件。A.1萬元

B.2萬元

C.5萬元

D.10萬元

83.因反洗錢采取臨時凍結(jié)措施的，臨時凍結(jié)不得超過（B）時。

二、多項選擇題 A.24小時

B.48小時

C.32小時

D.16小時

1.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些（ABCDE）。A.員工的專業(yè)能力

B.員工的職業(yè)操守

C.員工的誠信程度

D.領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)部控制制度的認(rèn)識和態(tài)度

E.領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施 2.銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確（ABCD）。

A.組織管理和工作流程

B.賬戶監(jiān)控措施

C.保密規(guī)定

D.資料保存 3.反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)（ABCD）。

A.檢查發(fā)現(xiàn)問題

B.通報問題

C.跟蹤整改

D.責(zé)任認(rèn)定 4.關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（ADE）。A.培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層

B.只有從事反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次培訓(xùn) E.培訓(xùn)的對象是銀行的全體人員 5.以下說法正確的是（ABD）。

A.銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍 B.銀行可考慮對反洗錢工作定期進(jìn)行評估

C.銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責(zé)。D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。

6.法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（ABCD）。A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼

B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限 C.控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限 D.法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限 7.客戶身份識別的含義（ABCD）。

A.了解客戶本人的真實身份

B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C.了解客戶的資金來源和用途

D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際控制人 8.客戶身份識別的基本原則有（ABCDE）。

A.真實性

B.有效性

C.完整性

D.持續(xù)性

E.差異性

9.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識別措施包括（ABCD）。A.充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息 B.評估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況

C.評估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性 D.以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別方面的職責(zé)

10.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解（ABCD）等信息。

A.實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.資金來源

C.資金用途

D.經(jīng)濟(jì)狀況和經(jīng)營狀況 11.客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ABCD）。A.提供服務(wù)

B.與其進(jìn)行交易

C.開立匿名賬戶

D.開立假名賬戶

12.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)采用如下哪些手段識別客戶身份（ABC）。

A.實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施

B.采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段 C.強化內(nèi)部管理程序

D.弱化內(nèi)部管理程序 13.客戶身份識別中的保密性要求是指，銀行應(yīng)（ABCD）。A.保護(hù)商業(yè)秘密

B.保護(hù)個人隱私

C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息 D.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息

14.銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些措施進(jìn)行識別（AC）。

A.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件 B.要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書

C.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼 D.登記代理人所在工作單位和地址

15.對私客戶開立賬戶，銀行應(yīng)核對的客戶身份證明文件包括（AB）。A.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

B.16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 C.中國公民16歲以上出示戶口簿 D.16歲以下公民出示臨時身份證

16.境外對私客戶開立賬戶時，銀行應(yīng)核對的身份證明文件包括（ABCD）。A.華僑出具中國護(hù)照

B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證

C.臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D.外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件 17.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（AB）。

A.合法有效的授權(quán)委托書

B.代理人的有效身份證件

C.合法有效的合同書

D.代理人的資質(zhì)證明 18.某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施（ACDE）。A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)

B.應(yīng)當(dāng)報告中國人民銀行 C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

D.登記客戶身份基本信息

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

19.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（ACD）等一次性金融服務(wù)。A.現(xiàn)金匯款

B.現(xiàn)金存款

C.現(xiàn)鈔兌換

D.票據(jù)兌付 20.銀行應(yīng)對（AC）交易金額的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識別。A.單筆人民幣1萬元以上

B.單筆人民幣10萬元以上 C.單筆外匯等值1000美元以上

D.單筆外匯等值10000美元以上 21.一次性金融服務(wù)識別要點包括（ABCD）。A.了解實際上控制客戶的自然人和交易的實際控制人 B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

22.商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施（ABCE）。A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 B.登記客戶身份基本信息

C.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 D.如果客戶為外國政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn) E.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

23.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為（ABCD）。

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員 24.申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本 B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本

C.機(jī)關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明。

D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書。25.對資本項目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面，銀行應(yīng)審查（ABCD）。A.外匯資本賬戶的資金貸方發(fā)生額是否超過規(guī)定的最高限額

B.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對公客戶轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯 C.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準(zhǔn)的用途

D.B股專用賬戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的外匯,支出為用于買賣股票

26.對于國際結(jié)算業(yè)務(wù),銀行應(yīng)（ACD）。A.受理并審核提交的書面委托和相關(guān)文件

B.不審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景，客戶及交易對手情況的信息進(jìn)行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶

C.審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景情況

D.審核客戶及其交易對手

27.申請開立一般存款賬戶,銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型,要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶開戶許可證 C.存款人因銀行借款需要,應(yīng)出具借款合同

D.存款人因其他需要,應(yīng)出具有關(guān)證明 28.申請開立專用賬戶,銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型,要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款開戶許可證

C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D.財政預(yù)算外資金,應(yīng)出具財政部門的證明 29.開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意（ABCDE）。

A.留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 B.了解相關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人 C.了解客戶業(yè)務(wù)、主要交易對手及所在國風(fēng)險

D.通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記 E.登記的信息與實際信息不一致的,不得為其辦理開戶手續(xù) 30.開立外匯資本項目賬戶時應(yīng)注意（ABCD）。

A.要求客戶提供企業(yè)法定代表人(或單位負(fù)責(zé)人)有效客戶身份證件或者其他身份證明文件;如企業(yè)法定代表人(或單位負(fù)責(zé)人)為中國公民,須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證

B.授權(quán)他人辦理,還應(yīng)出具合法有效授權(quán)書及代理人身份證件,并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件 C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的

D.銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進(jìn)行核對,二者相一致的,可為其開立資本項目外匯賬戶

31.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時,銀行應(yīng)該注意以下幾點（ABCD）。

A.要求出具真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件,通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對并登記其身份基本信息

B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在 C.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼 32.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時,銀行應(yīng)重點關(guān)注（ABC）。A.大額現(xiàn)金開戶

B.異常開戶

C.存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符 D.一般存款賬戶

33.銀行營業(yè)網(wǎng)點在審核個人身份證件后,拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的情形包括(ABC)。A.無法判斷身份證件真實性

B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證,客戶的姓名、公民身份證號碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項或多項核對不一致 C.能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件 D.客戶提供了真實有效的身份證件 34.開立個人外匯賬戶的識別主體(ABCD)。

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

D.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 35.銀行在開立資本項目賬戶時應(yīng)注意審核(ABCD)。

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立” B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的,是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) D.境外個人購買境內(nèi)商品房,是否符合自用原則 36.審核對公貸款客戶真實身份的方式有(ABC)。A.審核營業(yè)執(zhí)照、國地稅登記等證明文件和資料

B.到工商管理部門、稅務(wù)部門等相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料 C.登門拜訪客戶、實地查看

D.電話核實 37.銀行在外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)重點開展以下哪些工作（ABCD）。A.核實貸款客戶真實身份

B.貸前調(diào)查

C.貸后關(guān)注

D.發(fā)現(xiàn)并報告客戶可疑交易 38.銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時,應(yīng)核實客戶的真實身份,需要采取哪些措施（ABCD）？ A.審核相關(guān)證明文件和資料

B.到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料

C.實地查看

D.了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為 39.銀行對貸款個人客戶的身份識別中,要通過了解(ABCD),審核個人客戶的貸款目的和性質(zhì)。A.借款人信用狀況

B.借款人有無重大不良信用記錄

C.抵押物與貸款個人的真實權(quán)屬關(guān)系

D.客戶還款資金來源、還款方式以及還款能力 40.網(wǎng)上銀行客戶受理行負(fù)責(zé)審查客戶的注冊資格及提供資料的(BC)。A.簡潔性

B.真實性

C.完整性

D.必要性 41.個人客戶辦理網(wǎng)上銀行時,銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)(ABCD)。A.審核個人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請 B.檢測注冊賬戶憑證原件(銀行卡或存折等)的真實性

C.在電子銀行系統(tǒng)對客戶的賬戶資料與身份證件進(jìn)行一致性驗證 D.通過刷卡(或存折)驗證磁道信息和密碼 42.匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),銀行應(yīng)登記(ABC)。

A.匯款人的姓名或者名稱

B.匯款人賬號、住所

C.收款人的姓名、住所

D.匯款銀行的地址 43.長期閑置賬戶的客戶來辦理人民幣業(yè)務(wù)的,銀行應(yīng)(ABCD)。

A.及時提示客戶出示有效身份證件

B.對客戶的有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查

C.作實名登記后再辦理業(yè)務(wù)

D.關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻率和金額等是否符合其身份背景 44.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元(含)的現(xiàn)金存取,銀行應(yīng)(ABD)。A.核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件 B.若是身份證,則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付

C.如為代辦,可只審核代理人身份,不必審核被代理人身份 D.如為代辦,應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份

45.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù),應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記(AB)等信息。A.收款人的姓名、賬號、住所

B.匯款人的姓名、住所 C.匯款銀行的名稱和地址

D.匯款人職業(yè)、工作單位

46.對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止,銷戶前客戶身份識別要點有(ABCD)。A.開戶銀行須與客戶核對賬戶余額,收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證

B.若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶,銀行營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時,向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)

C.一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶,開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶

D.對先前獲得的客戶身份資料不完整的,要求客戶補充完整;對先前獲得的客戶身份或者其他身份證明文件已過有效期的,要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明證件

47.下列哪種情況出現(xiàn)時,應(yīng)重新識別客戶?（ABD）A.客戶行為異常

B.客戶有洗錢嫌疑

C.客戶提前銷戶

D.先前獲得的客戶身份資料存在疑點

48.銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時,應(yīng)關(guān)注哪些情況?（ABCD）

A.客戶及其日常經(jīng)營活動

B.客戶辦理結(jié)算情況

C.客戶買賣外匯情況

D.客戶開銷戶情況 49.客戶要求變更有關(guān)信息的,應(yīng)重新識別客戶身份,有關(guān)信息包括(ABCDE)。A.姓名或者名稱

B.身份證件或者身份證明文件種類 C.身份證件號碼

D.注冊資本

E.法定代表人

50.銀行對先前獲得的客戶身份資料的(ACD)存在疑點的,應(yīng)重新識別客戶身份。A.真實性

B.統(tǒng)一性

C.有效性

D.完整性 51.銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意(ACD)。A.對大額取現(xiàn)銷戶的,須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶 B.對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的,在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息

C.對由代理人辦理銷戶的,應(yīng)核對代理人的有效身份證件,有效身份證件如為身份證,應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查

D.銷戶后,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

52.人民幣貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié),客戶身份識別要點有(ABC)。

A.銷戶時,對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源,是否存在可疑情況

B.銷戶時,對客戶未說明償還貸款來源或借款人資產(chǎn)狀況不符的,銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系

C.銷戶時,由其他單位或他人代辦分期還款的,應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用 D.銷戶后,銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

53.外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié),客戶身份識別要點有(ACD)。

A.銷戶時,對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源,是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的,與借款人資產(chǎn)狀況不符的,銀行應(yīng)深入調(diào)查

B.銷戶時,無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的,都只審核法人代表身份證明文件的真實性

C.銷戶時,其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清 D.銷戶后,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

54.銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的法律責(zé)任包括(ACD)。A.由中國人民銀行總行或地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正 B.情節(jié)嚴(yán)重的,處1萬元以上5萬元以下罰款

C.直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款

D.致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證。

55.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)包括(ACD)。A.全面、真實、動態(tài)地?fù)慰乇緳C(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度 B.對所有客戶采取不變的識別程度

C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險 D.為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù) 56.客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括(BC)。A.客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法 B.客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風(fēng)險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果 D.客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求

57.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作,必須有相應(yīng)的(ABCD)支持。

A.管理制度和工作制度

B.分類參數(shù)體系

C.評估計量體系

D.系統(tǒng)控制體系 58.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則包括(ABCD)。

A.全面性

B.定性與定量相結(jié)合 C.持續(xù)性

D.保密性

59.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的(ABCD)等各類因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行分類。

A.地域、行業(yè)

B.身份、國籍

C.交易目的 D.交易特征 60.為確保客戶洗錢風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性,銀行應(yīng)(BD)。

A.對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理

B.對客戶洗錢分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)管理 C.不管因素如何變化也不必調(diào)整等級分類

D.根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類 61.客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)(ABCD)。

A.屬于銀行內(nèi)部保密信息

B.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類

C.需要對客戶嚴(yán)格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施 62.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)通常包括(ABCD)。

A.國家或地區(qū)因素

B.行業(yè)因素

C.業(yè)務(wù)因素

D.客戶因素 63.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于(ABCD)。A.金融行動特別工作組(FATF)等國際反洗錢組織成員國或其公布的反洗錢不合作國家或地區(qū) B.被聯(lián)合國、美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室(OPAC)等列入制裁名單的國家或地區(qū) C.毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū) D.欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)

64.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中,以下哪些說法是正確的（ABC）? A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B.個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等

C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機(jī)構(gòu)的評價等因素

D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

65.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素（ABCD）。A.外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D.有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶

66.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素（ACD）A.其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B.長期存在大額交易的客戶

C.與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜,使實際受益人難以辨認(rèn)的客戶

67.銀行客戶反洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于（ABCD）。

A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)

B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C.代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)

D.跨境匯投業(yè)務(wù) 68.對正常類客戶采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括（ABCD）。

A.按照本機(jī)構(gòu)客戶識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B.定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時做出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級。D.正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易

69.對關(guān)注類客戶,應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強型措施(ABD)。

A.在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動

B.定期對其身份信息及資金交易狀況進(jìn)行審核,并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料,調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進(jìn)行確定，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率

D.關(guān)注類客戶及金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面 評估，及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，確認(rèn)可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易

70.對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施包括（BCD）。

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為

C.對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告 71.客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括(ABCD)。

A.真實原則

B.完整原則

C.安全保存原則

D.從嚴(yán)原則

72.銀行應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的（ABC）以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函和其他資料。

A.數(shù)據(jù)信息

B.業(yè)務(wù)憑證

C.賬簿

D.協(xié)議 73.以下說法正確的是(ACD)。

A.銀行應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料

B.同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的,應(yīng)按最短期限保存

C.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄,情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款 D.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的,可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證

74.以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施,說法錯誤的有(BC)。A.銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存

B.系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中 C.反洗錢檔案不允許對外調(diào)閱

D.應(yīng)銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批 75.以下說法正確的有(ABD)。

A.按照保存介質(zhì)不同,保存方式分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì) B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火 C.檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷 D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)

76.交易報告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中經(jīng)辦的（）或（）報告給中國人民銀行的制度。（BD）

A.全部金融交易信息

B.超過規(guī)定金額以上金融交易信息 C.規(guī)定金額以下的金融交易信息

D.有洗錢嫌疑的金融交易信息

77.金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報送的交易報告包括（）和（）兩類。（AB）A.大額交易報告

B.可疑交易報告

C.現(xiàn)金流量報告

D.資產(chǎn)負(fù)債報告 78.可疑交易特征包括(ABC)。

A.在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常

B.交易與客戶身份不符 C.交易與經(jīng)營性質(zhì)不符

D.交易超過規(guī)定金額

79.我國關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的規(guī)定,主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中?（ABCD）A.《中華人民共和國反洗錢法》

B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 C.《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存保管理辦法》 80.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定,承擔(dān)大額交易和可疑交易報告義務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu),其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括(ABCD)。

A.商業(yè)銀行

B.城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社 C.郵政儲匯機(jī)構(gòu)

D.政策性銀行

81.對符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列的異常交易應(yīng)如何處理？（BC）

A.僅利用技術(shù)手段篩選后直接上報

B.除利用技術(shù)手段篩選后,還應(yīng)審查交易背景、目的和性質(zhì) C對于有合理理由排除疑點的交易，不能作為可疑交易上報

D對于沒有合理理由懷疑涉及洗錢等違法犯罪活動的交易或客戶，也應(yīng)作為可疑交易上報 82.請說出下面情況符合哪些可疑情況？（AB）

某面包店，該面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生，交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27,346,894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12,848,900.00元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17,692,620.00元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199,800.00元的交易多達(dá)59筆。

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期收取法人、其他組織的匯款

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

83.某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金，6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶，請問A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？（CD）

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶前發(fā)生大量資金收付

D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

84.XX商行經(jīng)營范圍為零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該賬戶資金收支總額約在200萬元，但該商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分別收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠；5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4日、8日、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共支取100萬元；6月5日、7日、9日、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計900萬元，請問XX商行的交易符合以下哪些可疑交易類型？（ACE）

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客身份、財務(wù)狀況，經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符 B.頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標(biāo)準(zhǔn)

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款 D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付 E平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

85.2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不 同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20平方米，工商注冊為有限責(zé)任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？（AD）

A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符 B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款 C.頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法

D.經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為

86.某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？（AB）

A.客戶交易行為可疑，明顯規(guī)避銀行或有關(guān)部門監(jiān)管

B.長期閑置賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C.單位客戶短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款或自然人客戶短期內(nèi)頻繁地收取單位匯款

D.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)限額的交易 87.某投資顧問有限公司，注冊資本金為100萬元，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元,主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元,然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬元,B證券營業(yè)部5筆3000萬元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（ABC）

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份財務(wù)狀況，經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符 B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付交易

88.數(shù)據(jù)報送基本流程包括（ABCD）。

A.數(shù)據(jù)抽取

B.生成報文和數(shù)據(jù)包

C.登錄報送系統(tǒng)完成報送

D.查看回執(zhí)并進(jìn)行出錯處理 89.可疑交易報告報文按照使用的業(yè)務(wù)場景分為哪幾個子類？（ABCDE）

A.正常報文

B.補報報文

C.重發(fā)報文

D.補正報文

E.糾錯報文 90.哪些可疑報文應(yīng)打包為可疑特殊包？（ABCD）

A.可疑重發(fā)報文

B.可疑補報報文

C.可疑糾錯報文

D.可疑補正報文

91.合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其違法犯罪活動有關(guān)的可疑交易報告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告，報告包括（ABCD）。

A.基本情況

B.逐筆明細(xì)信息

C.分析報告

D.其他資料

92.從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABC）

A.長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢。

B.用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠(yuǎn)超出該實體創(chuàng)辦者的收入水平。C.同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符 D.開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動。

93.從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABCD）A.某企業(yè)賬戶突然出現(xiàn)提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象

B.通過同一家金融機(jī)構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由多人同時進(jìn)入同一個營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行存款 C.現(xiàn)金存取金額經(jīng)常性略低于反洗錢相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。D.存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)。94.通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）。A.有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn) B.當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供 C.第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區(qū)。

D.使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非營利性組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人。

95.金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)有合理理由懷疑客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議及第1373號決議（簡稱涉恐決議）名單，應(yīng)（AB）。

A.按規(guī)定報送可疑交易報告

B.同時應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施 C.并于5日內(nèi)將有關(guān)情況報告中國人民銀行總行

D.采取適當(dāng)方式告知客戶

96.金融機(jī)構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于（ABD）。

A.停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用

B.暫停金融交易

C.有條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

D.拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn) 97.以下哪些屬于銀行需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息？（ABCD）

A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

B.反洗錢工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況 C.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況

D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況 98.以下哪些屬于銀行需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息？（ABCD）

A.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況

B.向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪的情況 C.報告可疑交易的情況

D.配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況 99.中國人民銀行開展反洗錢非監(jiān)管工作的意義包括（ABCD）。A.健全監(jiān)管信息檔案

B.有效評估洗錢風(fēng)險

C.指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，實施持續(xù)有效監(jiān)管

D.幫助銀行合理分配洗錢風(fēng)險管理成本 100.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括（ABCD）。

A.信息收集

B.信息分析評估

C.非現(xiàn)場監(jiān)管措施

D.信息歸檔 101.需要銀行重點參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)有（AC）。

A.信息收集

B.信息分析評估

C.非現(xiàn)場監(jiān)管措施

D.信息歸檔 102.銀行應(yīng)按向中國人民銀行報告的反洗錢信息有（ABCD）。

A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

B.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況 C.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

D.反洗錢內(nèi)部審計情況 103.銀行應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行報告以下反洗錢信息（ABC）。

A.執(zhí)行客戶身份識別的情況

B.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況 C.向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪的情況

D.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況 104.銀行報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期分包括（BCD）。

A.月度反洗錢信息

B.季度反洗錢信息

C.半反洗錢信息

D.反洗錢信息 105.在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，銀行的職責(zé)是（ABC）。

A.指定專人負(fù)責(zé)此項工作

B.向中國人民銀行報送反洗錢相關(guān)資料 C.如實反映反洗錢工作情況

D.主動配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查可疑交易線索 106.銀行反洗錢培訓(xùn)的目的包括(ABD)。

A.保證銀行各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識 B.讓公眾了解反洗錢知識

C.保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 D.掌握反洗錢工作必備的技能 107.反洗錢培訓(xùn)對象包括(ABCD)。A.新員工

B.一線人員

C.中高級管理人員

D.反洗錢崗位人員 108.反洗錢崗位人員包括(ABCD)。

A.反洗錢工作負(fù)責(zé)人

B.反洗錢合規(guī)官

C.反洗錢合規(guī)專員

D.反洗錢情報專員 109.反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括（ABCD）。

A基礎(chǔ)知識

B法律法規(guī)培訓(xùn)

C業(yè)務(wù)操作

D法律財會等綜合性知識培訓(xùn) 110.以下說法正確的是(ABD)。

A.為了保護(hù)銀行良好的聲譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各銀行應(yīng)開展反洗錢宣傳工作 B.銀行應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制訂有針對性的宣傳計劃 C.銀行地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計劃，而不必自行制訂宣傳計劃 D.反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式 111.下列哪些說法是正確的？(ABC)

A.反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式

B.中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查

C.中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機(jī)構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)

D.中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰 112.反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括(ABCDE)。

A.內(nèi)部控制體系建設(shè)情況

B.客戶身份識別工作情況

C.客戶身份資料和交易記錄保存情況

D.大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況 E.宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計情況 113.反洗錢現(xiàn)場檢查方式包括(ABCD)。

A.查閱資料

B.詢問

C.現(xiàn)場測試

D.數(shù)據(jù)篩選 114.現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段的配合措施包括(ABC)。

A.按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告

B.嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組 C.準(zhǔn)備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱 D.被查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認(rèn)

115.被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下方面進(jìn)行配合。(ABCD)A.提供必要的工作條件

B.配合現(xiàn)場會談 C.及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)

D.做好檢查保密工作

116.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下的罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款(ABC)。

A.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B.故意提供虛假材料的

C.拒絕、阻礙反洗錢檢查的D.未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的 117.以下說法正確的有(ACD)。

A.銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供 B.銀行及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶

C.銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款

D.銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五十萬元以下罰款

118.實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料(ABCD)。A.賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料 B.交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證 C.其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料 D.其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料 119.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是(BD)。A.調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、材料予以封存 B.封存期間，銀行也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料

C.調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的銀行工作人員查點清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》

D.調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描 120.對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有（ABCD）。

A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，銀行應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告 B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到銀行報告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵察機(jī)關(guān)先行緊急報案 C.臨時凍結(jié)期限為48小時，自銀行接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算

D.銀行解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵察機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知

121.銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包括（ABCD）。

A.拒絕調(diào)查的權(quán)利

B.核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利 C.清點及封存清單的權(quán)利

D.逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利 122.銀行配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（ABC）。

A.配合調(diào)查義務(wù)

B.如實提供信息義務(wù)

C.保密義務(wù)

D.拒絕調(diào)查義務(wù) 123.銀行配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（ABCD）。

A.提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子表數(shù)據(jù) B.通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行 C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書

D.配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

124.配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用做（BCD）。A.建立反洗錢檢查檔案庫

B.建立案件線索檔案庫 C.客戶身份的重新識別

D.發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險 125.以下對保密要求說法正確的有（ACD）。

A.反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作

B.對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題 C.如果在配合調(diào)查過程中被反洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的會影響到相關(guān)人員的人身安危

D.向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險

126.銀行配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（ABCD）。

A.在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料 B.配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的 C.配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單 D.被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料

127.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易（BCD）。

A.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

C.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

D.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

128.中華人民共和國《反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（ABCDEG）

A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的 B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 C.未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的

D.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的E.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的F.配合反洗錢檢查、調(diào)查的

G.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的

129.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資的表現(xiàn)形式包括（ABCD）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)

B.以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) 130.從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（CD）。

A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B.主體為他人或者其他組織的融資行為 C.資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為

D.資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為 131.我國反洗錢法律制度比較齊全，包括（ABCD）。

A.反洗錢法律

B.行政法規(guī)

C.部門規(guī)章制度

D.司法解釋

132.反洗錢內(nèi)部控制環(huán)境既包括內(nèi)部員工的（ABD），還包括領(lǐng)導(dǎo)管理層對內(nèi)部控制重要性的態(tài)度、認(rèn)識和管理措施。

A.誠信程度

B.職業(yè)操守

C.道德水平

D.專業(yè)勝任能力 133.反洗錢內(nèi)部控制的意義主要表現(xiàn)在（ABCD）。A.加強反洗錢內(nèi)部控制是外部監(jiān)管的要求

B.加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要 C.加強反洗錢內(nèi)部控制是保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)

D.加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件

134.對于具有特殊情況的客戶，金融機(jī)構(gòu)可將其風(fēng)險等級確定為最高級，這些特殊情況包括（ACD）。A.客戶為外國政治公眾人物或其親屬、關(guān)系密切人 B.配合金融機(jī)構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的 C.客戶多次涉及可疑交易報告

D.被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的反洗錢監(jiān)控名單、反恐怖融資監(jiān)控名單及類似監(jiān)控名單的客戶。135.金融機(jī)構(gòu)在辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，需要進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查（ABCD）。

A.個人消費貸款

B.開立單位銀行結(jié)算賬戶

C.票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)

D.匯兌 136.洗錢的過程包括（ABC）。

A.放置階段

B.離析階段

C.融合階段

D.準(zhǔn)備階段 137.下列哪些犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)，屬于反洗錢范圍（ABCDE）A.毒品犯罪

B.恐怖活動犯罪

C.金融詐騙犯罪

D.貪污賄賂犯罪

E.走私犯罪 138.洗錢的特征是（BCD）。

A.專業(yè)性

B.隱蔽性

C.技術(shù)性

D.國際化

139.2004年10月，中國與哪些國家共同作為創(chuàng)始成員國在莫斯科成立歐亞反洗錢與反恐怖融資組織。（ABCDE）

A.俄羅斯

B.哈薩克斯坦

C.塔吉克斯坦

D.吉爾吉斯坦

E.白俄羅斯 140.反洗錢內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括（ABCDE）。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險評估

C.控制活動

D.信息與交流

E.監(jiān)督與糾正 141.建立反洗錢內(nèi)部控制的基本原則包括（ACDE）。

A.全面性原則

B.持續(xù)性原則

C.審慎性原則

D.有效性原則

E.獨立性原則

142.反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)與金融機(jī)構(gòu)的（ABC）相適應(yīng)，并具有根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展變化和經(jīng)營環(huán)境變化而不斷修正、完善和創(chuàng)新的能力。

A.經(jīng)營規(guī)模

B.業(yè)務(wù)范圍

C.風(fēng)險特點

D.經(jīng)濟(jì)狀況

E.經(jīng)營狀況 143.客戶身份識別包括的流程包括（BCDE）。

A.復(fù)印

B.了解

C.核對

D.登記

E.留存 144.反洗錢的三項基本制度包括（ABD）。

A.客戶身份識別制度

B.大額交易和可疑交易報告制度 C.恐怖融資可疑交易報告制度

D.客戶身份資料及交易記錄保存制度

145.金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還可能采取以下哪些措施進(jìn)行識別（ABCD）。

A.要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件

B.向公安、工商行政管理等部門核實 C.回訪客戶

D.實地查訪

146.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶風(fēng)險等級時應(yīng)考慮哪些因素，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級。（ABCD）

A.地域

B.業(yè)務(wù)

C.行業(yè)

D.客戶是否為外國政要 147.金融機(jī)構(gòu)可疑交易分為（ABC）

A.客戶行為可疑

B.賬戶可疑

C.交易可疑

D.資金可疑 148.中國人民銀行開展的反洗錢監(jiān)管工作主要措施包括（ABCDE）。

A.現(xiàn)場檢查

B.建立監(jiān)管檔案

C.約見談話

D.開展風(fēng)險評估

E.現(xiàn)場走訪 149.反洗錢現(xiàn)場檢查分為（AB）。

A.全面檢查

B.專項檢查

C.定期檢查

D.不定期檢查 150.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)包括（ABCD）。

B.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果

C.經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料

E.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

D.要求金融機(jī)構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

151.銀行機(jī)構(gòu)在辦理哪些業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息（ABCD）。A.開立、變更個人儲蓄賬戶

B.開立單位結(jié)算賬戶

C.個人消費信貸業(yè)務(wù)

D.開立信用卡賬戶

152.反洗錢內(nèi)部控制發(fā)揮的作用具有“軟控制”作用。“軟控制”主要在哪幾個方面對反洗錢內(nèi)部控制有較大影響（ABC）。

A.企業(yè)合規(guī)文化

B.高級管理層的管理風(fēng)格

C.高級管理層的風(fēng)險意識

D.監(jiān)管要求 153.金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查不應(yīng)機(jī)械地反饋調(diào)查資料，而應(yīng)對該可疑交易資金追溯取證至以下哪種情況為止（BC）。

A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告A.資金轉(zhuǎn)出的對手脫離本營業(yè)網(wǎng)點為止

B.資金轉(zhuǎn)出的對手脫離本機(jī)構(gòu)范圍為止

C.資金去向為現(xiàn)金提取為止，確保調(diào)查組清晰了解可疑交易資金流轉(zhuǎn)脈絡(luò)的真實情況

D.資金去向為轉(zhuǎn)賬到個人賬戶為止，確保調(diào)查組清晰了解可疑交易資金流轉(zhuǎn)脈絡(luò)的真實情況

154.現(xiàn)場調(diào)查的流程包括（ABCD）。A.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定

B.核對執(zhí)法證件

C.審核《反洗錢調(diào)查通知書》

D.金融機(jī)構(gòu)提前做好準(zhǔn)備，提供必要的工作場所、設(shè)備等。155.反洗錢系統(tǒng)用于維護(hù)免報類客戶，包括哪些功能（ABC）。

A.增加

B.修改

C.刪除

D.查詢

156.免報類客戶刪除，須由（A）操作，（B）復(fù)核。A.網(wǎng)點操作員

B.網(wǎng)點復(fù)核員

C.總行操作員

D.總行管理員

D.農(nóng)村信用社

E.房地產(chǎn)公司 157.承擔(dān)大額交易和可疑交易報告義務(wù)的主體包括（ABCD）。

A.商業(yè)銀行

B.期貨公司

C.保險公司 158.大額交易報告的內(nèi)容包括（ABCD）。

A.交易主體

B.交易對手

C.賬戶信息

D.交易性質(zhì) 159.客戶風(fēng)險等級直接定為低風(fēng)險客戶不包括的情形（ABCD）。A.個人客戶存款25萬元

B.與金融機(jī)構(gòu)建立或開展了代理行、信托等高風(fēng)險業(yè)務(wù)關(guān)系 C.涉及可疑交易報告

D.由非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無親屬關(guān)系的個人代理客戶與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系 160.按照識別時機(jī)的不同，客戶身份識別分為（ABC）。A.初次識別

B.持續(xù)識別

C.重新識別

D.最終識別

161.按照客戶身份識別制度要求，對私客戶身份基本信息包括（ABC）。

162.反洗錢內(nèi)部控制制度包括的主要內(nèi)容。（ABCDE）D.反洗錢培訓(xùn)宣傳制度 A.偽造商業(yè)票據(jù)洗錢

E.反洗錢保密制度

A.姓名

B.性別

C.國籍

D.婚姻狀況

A.核心管理制度

B.考核制度

C.內(nèi)部審計制度 163.洗錢的主要方式包括（ABCD）。

B.用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢

C.利用銀行貸款洗錢

D.貸幣走私164.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)的基本要求（ABC）。A.反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)相結(jié)合

B.反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易

C.反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)適合金融機(jī)構(gòu)特點，實現(xiàn)動態(tài)管理

D.反洗錢內(nèi)部控制制度是外部監(jiān)管的要求

165.我行反洗錢系統(tǒng)按照客戶的特點與賬戶屬性，將客戶風(fēng)險等級劃分為（ABC）。A.正常戶

B.可疑戶

C.久懸戶

D.中級

166.我行將客戶劃分為可疑客戶的標(biāo)準(zhǔn)包括（ABCD）。

E.低級

A.難以對客戶開展盡職調(diào)查工作的 B.現(xiàn)金交易密集度較高且累計金額較大的C.無正當(dāng)理由在本機(jī)構(gòu)多頭開戶的 D.單位與個人大額轉(zhuǎn)匯款頻繁的167.我行將客戶劃分為重點可疑客戶的標(biāo)準(zhǔn)包括（ACD）。

A.客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人的 B.客戶持境外護(hù)照等證件難于核實的C.利用虛假證件辦理業(yè)務(wù)的D.經(jīng)人工識別后上報可疑交易報告的客戶

168.我行將客戶劃分為關(guān)注客戶的標(biāo)準(zhǔn)包括（ABC）。

A.對客戶盡職調(diào)查結(jié)果存有疑義的B.久懸戶發(fā)生交易的 C.客戶為政治敏感人物

D.對私客戶跨境匯款頻繁的 169.以下說法正確的是（ABD）。

A.銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍 B.銀行可考慮對反洗錢工作定期進(jìn)行評估

C.銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責(zé) D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求

三、判斷題

1.銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)控制度負(fù)有責(zé)任。（√）

2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（√）

3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨發(fā)揮作用。（×）

4.反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。（√）

5.反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。（√）6.反洗錢內(nèi)控制度的檢查、評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（×）

7.在對客戶身份識別時應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。（√）

8.客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。（×）9.客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。（×）

10.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報中國人民銀行，而無須進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。（×）

11.反洗錢內(nèi)部審計是銀行及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。（√）

12.對配合中國人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（√）13.銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)。（×）14.客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。（√）

15.自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行應(yīng)將客戶的住所地作為客戶身份基本信息進(jìn)行登記。（×）

16.法人、其他組織和個體工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼屬于其身份基本信息。（√）17.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，銀行應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。（√）

18.銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（×）

19.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別。（√）

20.銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。（×）

21.對公人民幣存款業(yè)務(wù)的識別工作主體只包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。（×）22.為客戶開立對公外匯賬戶，銀行應(yīng)通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實際情況不一致的，不得為客戶開立賬戶。（√）

23.銀行為個人開戶時，應(yīng)通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份信息，如果客戶姓名、證件號碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。（√）

24.如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)。（√）25.實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實際控制人；二是未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）。（√）

26.違反客戶身份識別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬元以上500萬元以下的罰款，直接責(zé)任人可最高被處罰50萬元。（√）

27.客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行無權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（×）

28.要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)。（×）

29.銀行對確認(rèn)為禁止類的客戶，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對于已有客戶被確認(rèn)為禁止類客戶的，應(yīng)立即全面停辦業(yè)務(wù)并按規(guī)定進(jìn)行報告。（√）

30.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年。（×）

31.按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院的反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。（√）

32.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（√）

33.銀行破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處理。（×）

34.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。（√）

35.從本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的對于可疑交易報告，應(yīng)直接上報，不需進(jìn)行人工復(fù)核。（×）36.如果全部報文都收到了正確回執(zhí)，則本次報送成功結(jié)束；如果存在錯誤回執(zhí)或補正回執(zhí)，則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯誤，再使用指定的報文進(jìn)行處理。（√）

37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)部控制管理制度。（√）

38.將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。（×）

39.銀行在監(jiān)測涉恐資金時應(yīng)高度關(guān)注慈善機(jī)構(gòu)及非營利性組織。（√）

40.在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。（×）

41.反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。（√）42.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處10萬元以上20萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下的罰款。（×）

43.反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實和查證的行政行為。（×）

44.反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。（×）

45.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料。（√）

46.反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。（×）

47.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。（√）

48.反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料的登記保存措施。（×）

49.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)、是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強制措施。（√）

50.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（×）

51.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報。（√）

52.司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢活動的，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。（√）53.金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)。（×）

54.當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時，銀行應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（√）

55.客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。（√）

56.反洗錢內(nèi)部控制制度能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對保障。（×）

57.在配合反洗錢調(diào)查過程中，金融機(jī)構(gòu)相關(guān)人員可以直接向可疑交易主體核實客戶身份信息，了解交易背景和交易目的，以便提供更有價值的情報。（×）

58.金融機(jī)構(gòu)在辦理個人信貸業(yè)務(wù)時，應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)前聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息。（√）59.目前，金融行動特別工作組已經(jīng)發(fā)展成為擁有36個成員、8個準(zhǔn)成員和25個觀察員的政府間組織。（√）

60.中國的反洗錢組織體系包括三部分：反洗錢監(jiān)管部門、司法部門、被監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（×）61.金融機(jī)構(gòu)登記客戶身份信息的介質(zhì)主要包括紙質(zhì)介質(zhì)、電子介質(zhì)兩類。（√）

62.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易和可疑交易報告。同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，金融機(jī)構(gòu)只需提交一項大額交易報告。（×）

63.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。（√）

64.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（√）

65.在反洗錢調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改、毀損的文件、資料，可以予以封存。（√）

66.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。（√）67.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（√）

68.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定（試行）》的規(guī)定，銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時，需當(dāng)場為客戶辦結(jié)的，應(yīng)當(dāng)場聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息，不需當(dāng)場辦結(jié)的，也應(yīng)當(dāng)場聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息。（×）

69.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。（√）

70.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是社會危害性的大小不同。（√）

71.對于用虛假證件開立賬戶的，銀行應(yīng)及時通知該客戶撤銷賬戶，并將有關(guān)情況向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。（√）

72.切實履行可疑交易報告義務(wù)的前提是有效、及時地識別和發(fā)現(xiàn)可疑交易。（√）

疑交易進(jìn)行報告。（√）

73.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為，即使未發(fā)生可疑交易，也應(yīng)作為可74.金融機(jī)構(gòu)只需對金額起點以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行確認(rèn)代理關(guān)系。（×）

75.營業(yè)機(jī)構(gòu)排除可疑案例，說明原因后須由網(wǎng)點復(fù)核員復(fù)核。（√）77.客戶手持代理人證件可作為代理關(guān)系存在的依所之一。（√）時，無須完整履行客戶身份識別全流程，僅需履行部分環(huán)節(jié)。（√）

80.我行會計基礎(chǔ)考核內(nèi)容包括反洗錢業(yè)務(wù)管理內(nèi)容。（√）

76.可疑案例無論是上報還是排除，都應(yīng)認(rèn)真填寫案例處理意見。（√）

78.客戶身份識別包括四個流程，考慮到不同業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險不盡相同，金融機(jī)構(gòu)在辦理某些特定業(yè)務(wù)79.對同一客戶不需重復(fù)聯(lián)網(wǎng)核查的前提是確認(rèn)公民身份信息未發(fā)生變化。（√）

81.法人、其他組織和個體工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼屬于其身份基本信息。（√）82.單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。（√）

83.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。（√）

84.銀行在監(jiān)測涉恐資金時應(yīng)高度關(guān)注慈善機(jī)構(gòu)及非營利性組織。（√）

房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（×）

85.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)，86.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（√）

87.中國人民銀行是反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。（√）88.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時以電話形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)報告。（×）

89.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報告工作。（√）

90.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)，通過其總部或由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。（×）

91.反洗錢內(nèi)部審計是金融機(jī)構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題、防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和重要保障措施之一。（√）

92.聯(lián)合國安理會1267委員會是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。（√）93.金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)。（×）94.反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。（×）

95.單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。（√）

96.涉恐黑名單的處理包括四個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易；第四，采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)處理措施。（√）

97.反洗錢內(nèi)部控制是內(nèi)部控制制度制定、執(zhí)行、監(jiān)督的統(tǒng)一體，任何一個環(huán)節(jié)都缺一不可。（√）98.中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)均有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行行政處罰。（×）99.中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話需要部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后執(zhí)行。（×）100.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔(dān)本業(yè)務(wù)條線的反洗錢協(xié)查職責(zé)。（√）101.金融機(jī)構(gòu)反洗錢的具體操作規(guī)程可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。（√）102.經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)。（√）103.對于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)。（×）104.原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶。（√）

105.客戶要求開立匿名賬戶不屬于客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)。（×）106.反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。（√）107.我國反洗錢監(jiān)督管理部門包括中國人民銀行和國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。（×）108.金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總行的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。（×）109.加強反洗錢內(nèi)部控制是外部監(jiān)管的要求，也是金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要。（√）

110.反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮到各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧苊夂蜏p少風(fēng)險。（√）

111.可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲取的信息。（×）

112.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。（×）

113.反洗錢調(diào)查涉及的臨時凍結(jié)不得超過2個工作日。（×）

114.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。（√）115.金融機(jī)構(gòu)只需要對反洗錢專崗人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。（×）

116.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。（√）

117.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險控 制的有機(jī)組成部分。（√）

118.反洗錢工作是落實黨中央和國務(wù)院關(guān)于反腐倡廉，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國家政治、經(jīng)濟(jì)、金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。（√）

119.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定的一次性金融服務(wù)中的“票據(jù)兌付”，僅限于以現(xiàn)金方式進(jìn)行的票據(jù)兌付業(yè)務(wù)。（√）

120.銀行對于無卡、無折存款業(yè)務(wù)，可比照一次性業(yè)務(wù)的客戶身份識別要求辦理。（√）121.法人客戶的身份基本信息不包括法人身份證件或身份證明文件的有效期限。（×）

122.金融機(jī)構(gòu)的各項經(jīng)營管理活動，尤其是設(shè)立新機(jī)構(gòu)新業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)內(nèi)部控制優(yōu)先的要求。（√）123.反洗錢調(diào)查涉及的部門多、環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反法錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作。（√）

124.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)根據(jù)自身需要的期限進(jìn)行保存。（×）

125.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息。（√）

126.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，若發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效身份證件或其他身份證明文件，應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測分析中心報告其可疑行為。（√）

127.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責(zé)。（√）

128.金融機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（×）

129.貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報可疑交易報告。（×）

130.金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機(jī)等方式為客戶提供非柜臺服務(wù)時，不需要識別客戶身份。（×）

131.在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自其他國家的客戶。（√）

132.客戶行為或交易情況出現(xiàn)異常的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（√）

133.金融機(jī)構(gòu)在與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會或其他高級管理層的批準(zhǔn)。（√）

134.交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報告。（×）

135.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子相關(guān)聯(lián)的，需視其涉及資金金額或財產(chǎn)價值大小決定是否提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（√）

136.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（√）

137.中國人民銀行是反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。（√）138.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時以電話形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)報告。（×）

139.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報告工作。（√）

140.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)，通過其總部或由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。（×）

141.反洗錢內(nèi)部審計是金融機(jī)構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題、防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和重要保障措施之一。（√）

142.聯(lián)合國安理會1267委員會是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。（√）143.金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)。（×）144.反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。（×）

145.單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判 斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。（√）

146.涉恐黑名單的處理包括四個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易；第四，采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)處理措施。（√）

147.反洗錢內(nèi)部控制是內(nèi)部控制制度制定、執(zhí)行、監(jiān)督的統(tǒng)一體，任何一個環(huán)節(jié)都缺一不可。（√）148.中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)均有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行行政處罰。（×）149.中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話需要部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后執(zhí)行。（×）150.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔(dān)本業(yè)務(wù)條線的反洗錢協(xié)查職責(zé)。（√）151.金融機(jī)構(gòu)反洗錢的具體操作規(guī)程可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。（√）152.經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)。（√）153.對于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)。（×）154.原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶。（√）

155.客戶要求開立匿名賬戶不屬于客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)。（×）156.反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。（√）157.我國反洗錢監(jiān)督管理部門包括中國人民銀行和國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。（×）158.金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總行的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。（×）159.加強反洗錢內(nèi)部控制是外部監(jiān)管的要求，也是金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要。（√）

160.反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮到各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧苊夂蜏p少風(fēng)險。（√）

161.可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲取的信息。（×）

162.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。（×）

163.反洗錢調(diào)查涉及的臨時凍結(jié)不得超過2個工作日。（×）

164.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。（√）165.金融機(jī)構(gòu)只需要對反洗錢專崗人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。（×）

166.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。（√）

167.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機(jī)組成部分。（√）

168.反洗錢工作是落實黨中央和國務(wù)院關(guān)于反腐倡廉，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國家政治、經(jīng)濟(jì)、金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。（√）

169.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定的一次性金融服務(wù)中的“票據(jù)兌付”，僅限于以現(xiàn)金方式進(jìn)行的票據(jù)兌付業(yè)務(wù)。（√）

170.銀行對于無卡、無折存款業(yè)務(wù)，可比照一次性業(yè)務(wù)的客戶身份識別要求辦理。（√）171.法人客戶的身份基本信息不包括法人身份證件或身份證明文件的有效期限。（×）

172.金融機(jī)構(gòu)的各項經(jīng)營管理活動，尤其是設(shè)立新機(jī)構(gòu)新業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)內(nèi)部控制優(yōu)先的要求。（√）173.反洗錢調(diào)查涉及的部門多、環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反法錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作。（√）

174.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)根據(jù)自身需要的期限進(jìn)行保存。（×）

175.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息。（√）

176.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，若發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效身份證件或其他身份證明文件，應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測分析中心報告其可疑行為。（√）

177.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方 面的職責(zé)。（√）

178.金融機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（×）

179.貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報可疑交易報告。（×）

180.金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機(jī)等方式為客戶提供非柜臺服務(wù)時，不需要識別客戶身份。（×）

181.在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自其他國家的客戶。（√）

182.客戶行為或交易情況出現(xiàn)異常的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（√）

183.金融機(jī)構(gòu)在與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會或其他高級管理層的批準(zhǔn)。（√）

181.交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報告。（×）

185.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子相關(guān)聯(lián)的，需視其涉及資金金額或財產(chǎn)價值大小決定是否提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（√）

第五篇：保險業(yè)反洗錢工作管理辦法及金融業(yè)反洗錢考試題及答案

保險業(yè)反洗錢工作管理辦法

第一章 總 則

第一條 為做好保險業(yè)反洗錢工作，促進(jìn)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國保險法》等有關(guān)法律法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件，制定本辦法。

第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)，履行保險業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé)。

中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)根據(jù)本辦法的規(guī)定，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)管職責(zé)。

第三條 本辦法適用于保險公司、保險資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)，保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

第二章 保險監(jiān)管職責(zé)

第四條 中國保監(jiān)會組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)保險業(yè)反洗錢工作，依法履行下列反洗錢職責(zé)：

（一）參與制定保險業(yè)反洗錢政策、規(guī)劃、部門規(guī)章，配合國務(wù)院反洗錢行政主管部門對保險業(yè)實施反洗錢監(jiān)管；

（二）制定保險業(yè)反洗錢監(jiān)管制度，對保險業(yè)市場準(zhǔn)入提出反洗錢要求，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；

（三）參加反洗錢監(jiān)管合作；

（四）組織開展反洗錢培訓(xùn)宣傳；

（五）協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢案件；

（六）其他依法履行的反洗錢職責(zé)。

第五條 中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)，依法履行下列反洗錢職責(zé)：

（一）制定轄內(nèi)保險業(yè)反洗錢規(guī)范性文件，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；

（二）向中國保監(jiān)會報告轄內(nèi)保險業(yè)反洗錢工作情況；

（三）參加轄內(nèi)反洗錢監(jiān)管合作；

（四）組織開展轄內(nèi)保險業(yè)反洗錢培訓(xùn)宣傳；

（五）協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢案件；

（六）中國保監(jiān)會授權(quán)的其他反洗錢職責(zé)。

第三章 保險業(yè)反洗錢義務(wù)

第六條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司和保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)以保單實名制為基礎(chǔ)，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范的工作原則，切實提高反洗錢內(nèi)控水平。

第七條 申請設(shè)立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢條件：

（一）投資資金來源合法；

（二）建立了反洗錢內(nèi)控制度；

（三）設(shè)置了反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；

（四）配備了反洗錢機(jī)構(gòu)或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢培訓(xùn)；

（五）信息系統(tǒng)建設(shè)滿足反洗錢要求；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第八條 設(shè)立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的申請文件中應(yīng)當(dāng)包括下列反洗錢材料：

（一）投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明；

（二）反洗錢內(nèi)控制度；

（三）反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置報告；

（四）反洗錢機(jī)構(gòu)或崗位人員配備情況及崗位人員接受反洗錢培訓(xùn)情況的報告；

（五）信息系統(tǒng)反洗錢功能報告；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

申請設(shè)立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，可以在籌建申請和開業(yè)申請中分階段提交上述各項材料，但最遲應(yīng)當(dāng)在提出開業(yè)申請時提交完畢。

開業(yè)驗收階段，申請人應(yīng)當(dāng)按照要求演示反洗錢的組織架構(gòu)、工作流程、風(fēng)控管理和信息系統(tǒng)建設(shè)等。第九條 申請設(shè)立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢條件：

（一）總公司具備健全的反洗錢內(nèi)控制度并對分支機(jī)構(gòu)具有良好的管控能力；

（二）總公司的信息系統(tǒng)建設(shè)能夠支持分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作；

（三）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置了反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；

（四）反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓(xùn)；

（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十條 設(shè)立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)的申請文件中應(yīng)當(dāng)包括下列反洗錢材料：

（一）總公司的反洗錢內(nèi)控制度；

（二）總公司信息系統(tǒng)的反洗錢功能報告；

（三）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置報告；

（四）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢崗位人員配備及接受反洗錢培訓(xùn)情況的報告；

（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第十一條 發(fā)生下列情形之一，保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)知悉投資資金來源，提交投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明：

（一）增加注冊資本；

（二）股權(quán)變更，但通過證券交易所購買上市機(jī)構(gòu)股票不足注冊資本5%的除外；

（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第十二條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓(xùn)，通過保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的包含反洗錢內(nèi)容的任職資格知識測試。

保險公司、保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料中應(yīng)當(dāng)包括接受反洗錢培訓(xùn)情況報告及本人簽字的履行反洗錢義務(wù)的承諾書。

第十三條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)控制度。反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）客戶身份識別；

（二）客戶身份資料和交易記錄保存；

（三）大額交易和可疑交易報告；

（四）反洗錢培訓(xùn)宣傳；

（五）反洗錢內(nèi)部審計；

（六）重大洗錢案件應(yīng)急處置；

（七）配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動調(diào)查；

（八）反洗錢工作信息保密；

（九）反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的其他內(nèi)容。

保險公司、保險資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)總公司的反洗錢內(nèi)控制度制定本級的實施細(xì)則。第十四條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，組織開展反洗錢工作。

指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)組織開展反洗錢工作的，應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢崗位。

保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)明確相關(guān)業(yè)務(wù)部門的反洗錢職責(zé)，保證反洗錢內(nèi)控制度在業(yè)務(wù)流程中貫徹執(zhí)行。

第十五條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)將可量化的反洗錢控制指標(biāo)嵌入信息系統(tǒng)，使風(fēng)險信息能夠在業(yè)務(wù)部門和反洗錢機(jī)構(gòu)之間有效傳遞、集中和共享，滿足對洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警、提取、分析和報告等各項反洗錢要求。

第十六條 保險公司應(yīng)當(dāng)依法在訂立保險合同、解除保險合同、理賠或者給付等環(huán)節(jié)對規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識別。

第十七條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按照客戶特點或者賬戶屬性，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。

第十八條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管要求密切關(guān)注涉恐人員名單，及時對本機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行風(fēng)險排查，依法采取相應(yīng)措施。

第十九條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)依法保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)該項交易，以提供監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。第二十條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。

第二十一條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)依法識別、報告大額交易和可疑交易。

第二十二條 保險公司通過保險專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開展保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)在合作協(xié)議中寫入反洗錢條款。

反洗錢條款應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）保險專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)按照保險公司的反洗錢法律義務(wù)要求識別客戶身份；

（二）保險公司在辦理業(yè)務(wù)時能夠及時獲得保險業(yè)務(wù)客戶身份信息，必要時，可以從保險專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)獲得客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件；

（三）保險公司為保險專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代其識別客戶身份提供培訓(xùn)等必要協(xié)助。

保險經(jīng)紀(jì)公司代理客戶與保險公司開展保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)提供保險公司識別客戶身份所需的客戶身份信息，必要時，還應(yīng)當(dāng)依法提供客戶身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

保險公司承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的最終責(zé)任，保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、金融機(jī)構(gòu)類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第二十三條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)，保存培訓(xùn)課件和培訓(xùn)工作記錄。對本公司人員的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）反洗錢內(nèi)控制度、與其崗位職責(zé)相應(yīng)的反洗錢工作要求；

（三）開展反洗錢工作必備的其他知識、技能等。對保險銷售從業(yè)人員的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）反洗錢內(nèi)控制度；

（三）展業(yè)中的反洗錢要求，如提醒客戶提供相關(guān)信息資料、配合履行反洗錢義務(wù)等。

第二十四條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。第二十五條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)每年開展反洗錢內(nèi)部審計，反洗錢內(nèi)部審計可以是專項審計或者與其他審計項目結(jié)合進(jìn)行。

第二十六條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，及時向保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告案件處置情況。

第二十七條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調(diào)查，記錄并保存配合檢查、調(diào)查的相關(guān)情況。

第二十八條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。保險公司、保險資產(chǎn)管理公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易、配合調(diào)查可疑交易和涉嫌洗錢犯罪活動等有關(guān)信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

第二十九條 保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)控制度，禁止來源不合法資金投資入股。

保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法律法規(guī)。

第三十條 保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)、宣傳，妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調(diào)查，對依法開展反洗錢的相關(guān)信息予以保密。

第四章 監(jiān)督管理

第三十一條 保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對保險業(yè)新設(shè)機(jī)構(gòu)、投資入股資金和相關(guān)人員任職資格進(jìn)行反洗錢審查，對不符合條件的，不予批準(zhǔn)或者核準(zhǔn)。

第三十二條 保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管。

第三十三條 反洗錢現(xiàn)場檢查可以開展專項檢查或者與其他檢查項目結(jié)合進(jìn)行。

第三十四條 保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，要求保險公司、保險資產(chǎn)管理公司提交反洗錢報告或者專項反洗錢資料。

第三十五條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司發(fā)生下列情形之一，保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以將其列為反洗錢重點監(jiān)管對象：

（一）涉嫌從事洗錢或者協(xié)助他人洗錢；

（二）受到反洗錢主管部門重大行政處罰；

（三）中國保監(jiān)會認(rèn)為需要重點監(jiān)管的其他情形。

第三十六條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司違反反洗錢法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的，由保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正、約談相關(guān)人員或者依法采取其他措施。

第三十七條 保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司反洗錢工作開展情況，調(diào)整其在分類監(jiān)管體系中合規(guī)類指標(biāo)的評分。

第三十八條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司違反本辦法規(guī)定，達(dá)到案件責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)依法追究案件責(zé)任人的責(zé)任。

第五章 附 則

第三十九條 中國保監(jiān)會依法指導(dǎo)中國保險行業(yè)協(xié)會，制定反洗錢工作指引，開展反洗錢培訓(xùn)宣傳。第四十條 保險公司與非金融機(jī)構(gòu)類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的反洗錢合作可以參照本辦法。第四十一條 本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第四十二條 本辦法自2011年10月1日起施行，中國保監(jiān)會之前反洗錢監(jiān)管要求與本辦法不同的，以本辦法為準(zhǔn)。

金融機(jī)構(gòu)反洗錢考試題及答案

一、單選題

1、中國人民銀行設(shè)立(B)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

A、反洗錢局 B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、保衛(wèi)局 D、分支機(jī)構(gòu)

2、《中華人民共和國反洗錢法》于(C)通過。

A、2006年9月1日 B、2006年10月1日C、2006年10月31日 D 2007年1月1日

3、(B)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。

A、金融機(jī)構(gòu) B、海關(guān)

C、邊防部隊 D、公安部門

4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存(A)年。

A、B、10

C、1D、20

5、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易(C)萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。

A、10

B、1C、20

D、25

6、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其(B)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料。

A、縣一級 B、省一級

C、地市一級 D、以上都對

7、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由(B)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

A、第三方 B、該金融機(jī)構(gòu)

C、該客戶自身 D、該金融機(jī)構(gòu)與第三方

8、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于(B)人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。

A、1 B、2 C、3 D、4

9、《反洗錢法》規(guī)定的臨時凍結(jié)不得超過(A)。

A、48小時 B、24小時 C、3天 D、1周

10、金融機(jī)構(gòu)在大額交易發(fā)生后的(B)個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測中心。

A、3 B、5 C、7 D、10

11、金融機(jī)構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的(D)個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測中心。

A、3 B、5 C、7 D、10

12、國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)(B)授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。

A、法律 B、國務(wù)院 C、行政法規(guī) D、規(guī)章

13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所用的“短期”是指(B)

A、3個工作日以內(nèi)，含3個工作日

B、10個工作日以內(nèi)，含10個工作日

C、5個工作日以內(nèi)，含5個工作日 D、2個工作日以內(nèi)，含2個工作日

14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所用的“長期”是指(C)

A、6個月以上 B、9個月以上

C、1年以上 D、2年以上

16、(B)是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B、中國人民銀行

C、中國證券監(jiān)督管理委員會 D、中國保險監(jiān)督管理委員會

17、中國人民銀行令〔2006〕第1號《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自(C)起施行。

A、2006年10月31日 B、2006年12月1日

C、2007年1月1日 D、2007年3月1日

18、中國人民銀行令〔2006〕第2號《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自(D)起施行。

A、2006年10月31日 B、2006年12月1日

C、2007年1月1日 D、2007年3月1日

19、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出(A)。

A、補正通知 B、整改通知 C、檢查通知 D、處罰通知

20、《中華人民共和國反洗錢法》自(C)起施行。

A、2006年10月31日 B、2006年12月1日

C、2007年1月1日 D、2007年3月1日

21、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于(A)人。

A、2 B、3 C、4 D、5

22、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示(B)和檢查通知書。

A、工作證 B、執(zhí)法證 C、身份證 D、以上都可以

23、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查后，應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書。現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價、(C)。

A、紀(jì)律處分建議 B、行政處罰意見 C、改進(jìn)意見與措施 D、以上都是

24、下列哪個是反洗錢的義務(wù)主體(A)。

A、金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu) B、中國人民銀行

C、公安部門 D、檢察機(jī)關(guān)

25、現(xiàn)時(B)是我國的反洗錢行政主管部門。

A、反洗錢局 B、中國人民銀行

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、公安部

26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的(A)應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。

A、負(fù)責(zé)人 B、董事會

C、監(jiān)事會 D、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組

27、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或(D)。

A、實名賬戶 B、聯(lián)名賬戶

C、同名賬戶 D、假名賬戶

28、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(C)身份證件或者其他身份證明文件。

A、核對并登記代理人 B、核對并登記被代理人

C、核對并登記代理人和被代理人 D、核對代理人、核對并登記被代理人

29、金融機(jī)構(gòu)在(C)的情況下，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。

A、兼并 B、接管

C、破產(chǎn)和解散 D、變更

30、以下哪項不是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易報告要素內(nèi)容(B)。

A、客戶名稱或姓名 B、對公客戶法定代表人姓名

C、客戶身份證件/證明文件類型 D、代辦人姓名

31、《反洗錢法》賦予國務(wù)院反洗錢行政主管部門最強有力的調(diào)查措施是(D)。

A、查閱權(quán) B、封存權(quán) C、扣劃權(quán) D、臨時凍結(jié)權(quán)

32、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有違反規(guī)定進(jìn)行調(diào)查的行為，依法給予(B)。

A、行政處罰 B、行政處分 C、刑事處罰 D、行政拘留

33、金融機(jī)構(gòu)有以下(C)行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)

D、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

34、金融機(jī)構(gòu)有以下(B)行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰。

A、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息

C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

D、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

35、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處(B)罰款。

A、一萬元以上五萬元以下 B、五萬元以上五十萬元以下

C、二十萬元以上五十萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下

36、金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，沒有致使洗錢后果發(fā)生，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對該機(jī)構(gòu)處(C)罰款。

A、一萬元以上五萬元以下 B、五萬元以上五十萬元以下

C、二十萬元以上五十萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下

37、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(C)

A、合并提交報告 B、只提交可疑交易報告 C、分別提交報告 D、只提交大額交易報告

38、下列哪筆交易屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易報告范圍。(B)

A、甲銀行向乙銀行拆入2000萬人民幣

B、某紡織公司收到某紡織經(jīng)營部劃來200萬元人民幣

C、某人將持有的10萬美元通過實盤外匯買賣轉(zhuǎn)為英鎊

D、某人將到期定期存款本息合計30萬元轉(zhuǎn)存入其活期賬戶

39、下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報告范圍的是(C)。

A、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符

B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C、客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由

D、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑

40、下列職責(zé)不是中國人民銀行反洗錢局職責(zé)范圍的是(D)。

A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測 B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

D、要求金融機(jī)構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

41、下列職責(zé)不是中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責(zé)范圍的是(C)。

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息。

C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

D、要求金融機(jī)構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

42、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，(B)對該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。

A、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級派出機(jī)構(gòu)

B、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)

C、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級以上派出機(jī)構(gòu)

D、以上都是

43、調(diào)查封存清單一式二份，由(C)簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。

A、調(diào)查人員

B、在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員

C、調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員

D、在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員和金融機(jī)構(gòu)

44、下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。(D)

A、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易

B、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易

C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易

D、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易

45、下列哪家公司的交易只屬于大額交易(B)。

A、甲公司用于境外投資的購匯人民幣資金800萬全部是從其他公司轉(zhuǎn)入

B、乙公司的外匯賬戶收到境外進(jìn)口商1000萬美元的匯入款，超過當(dāng)期的出口金額

C、丙公司資本金賬戶共收到外方投資500萬美元，超過批準(zhǔn)的300萬美元投資金額，該款項是從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入

D、丁公司提前向銀行歸還貸款1000萬元人民幣，與其財務(wù)狀況明顯不符

46、下列哪家公司的交易既屬于大額交易又屬于可疑交易(A)。

A、甲公司與在開曼群島注冊的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。

B、乙公司與在香港注冊的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。

C、丙公司與其他國內(nèi)公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。

D、以上都是

47、下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報告(D)。

A、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符

B、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

C、保險機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保

D、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

48、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及(B)。

A、現(xiàn)金流量表 B、稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容 C、利潤分配表 D、資產(chǎn)負(fù)債表

49、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指(A)。

A、中國人民銀行 B、中國人民銀行及其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)

C、反洗錢局 D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

50、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，由中國人民銀行或者其(B)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進(jìn)行處罰。

A、省一級以上分支機(jī)構(gòu) B、地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)

C、區(qū)一級支行以上機(jī)構(gòu) D、縣(市)支行以上機(jī)構(gòu)

51、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、(D)談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明。

A、一般員工 B、反洗錢工作人員

C、中層管理人員 D、高級管理人員

52、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向(C)報備。

A、公安部 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C、中國人民銀行 D、國務(wù)院

53、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由(D)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。

A、證券公司 B、證券公司和銀行各自

C、證券公司和客戶各自 D、銀行

54、下列哪種可疑交易不應(yīng)由證券公司來報告(A)。

A、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

B、客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付

C、沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途

D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易

55、下列哪種可疑交易不應(yīng)由保險公司來報告(D)。

A、短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋

B、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額

C、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險費并隨即要求返還超出部分

D、保險機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保 56、2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于(C)。

A.法律 B.行政法規(guī) C.部門規(guī)章 D.部門文件

57、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存(D)。

A.20年 B.10年 C.15年 D.5年

58、金融行動特別工作組通過的打擊恐怖融資特別建議有(A)。

A.9項 B.10項 C.7項 D.8項

59、金融行動特別工作組的秘書處設(shè)在(A)。

A.巴黎 B.紐約 C.倫敦 D.悉尼

60、美國的金融情報中心設(shè)在(C)。

A.司法部 B.國務(wù)院 C.財政部 D.美聯(lián)儲

61、隨著經(jīng)濟(jì)的全球化，洗錢越來越具有(A)。

A.跨國性 B.整體性 C.聯(lián)合性 D.本國性 63、2000年6月，金融行動特別工作組公開全球洗錢最猖獗的地區(qū)有(C)。

A.巴勒斯坦 B.北美地區(qū) C.巴哈馬群島 D.斐濟(jì)

64、在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有(C)。

A.會議記錄 B.出差記錄 C.交易記錄 D.談話記錄

65、目前，洗錢的一般特征體現(xiàn)為(B)。

A.越來越猖獗 B.越來越專業(yè)化 C.越來越公開 D.越來越公益化

66、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于洗錢的規(guī)定有(A)。

A.了解你的客戶 B.可疑交易報告原則 C.記錄保存 D.反洗錢宣傳培訓(xùn)

67、(A)是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶 B、大額現(xiàn)金交易報告

C、可疑交易報告 D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

68、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別(C)。

A、大額交易 B、現(xiàn)金交易

C、可疑交易 D、轉(zhuǎn)賬交易

69、專業(yè)反洗錢國際組織中，最巨影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是：(D)。

A、艾格蒙特集團(tuán) B、金融情報中心

C、沃爾夫斯堡集團(tuán) D、金融行動特別工作組

70、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》要求對單位銀行結(jié)算賬戶實行生效日制度，即賬戶正式開立之日起(B)個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。

A、1 B、3 C、5 D、10

71、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，臨時存款賬戶的有效期最長不得超過(B)年。

A、1 B、2 C、3 D、5

72、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，驗資注冊的臨時存款賬戶在驗資期間(D)。

A、不收不付 B、只付不收

C、可收可付 D、只收不付

73、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，一般存款賬戶不得辦理(B)。

A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取

C、資金收入轉(zhuǎn)賬 D、資金付出轉(zhuǎn)賬

74、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由(A)負(fù)責(zé)報告。

A、發(fā)卡行 B、業(yè)務(wù)辦理行

C、收單行 D、總行

75、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，單位銀行卡賬戶的資金必須由其(B)轉(zhuǎn)賬存入，該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。

A、一般存款賬戶 B、基本存款賬戶

C、臨時存款賬戶 D、專用存款賬戶

76、為了保證個人存款賬戶的(B)，維護(hù)存款人的合法權(quán)益，2000年3月20日中華人民共和國國務(wù)院令第285號發(fā)布《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，并從當(dāng)年4月1日起實施。

A、安全性 B、真實性 C、嚴(yán)密性 D、隱秘性

77、下列身份證件不屬于實名證件范疇的是(B)。

A、臨時居民身份證 B、港澳居民身份證 C、臺灣居民的旅行證件 D、武警身份證

78、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或(D)，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。

A、實名賬戶 B、聯(lián)名賬戶

C、同名賬戶 D、假名賬戶

79、在銀行開戶的個體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購的貨款(B)。

A、必須支付現(xiàn)金 B、可以轉(zhuǎn)賬或者支付現(xiàn)金

C、必須轉(zhuǎn)賬 D、不得支付現(xiàn)金

80、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自(D)起施行。

A、2000年1月1日 B、2000年2月1日

C、2000年3月1日 D、2000年4月1日

81、在《個人存款賬戶實名制規(guī)定》實施后，在原賬戶辦理(A)個人存款時，原賬戶沒有使用實名的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定使用實名。

A、第一筆 B、第二筆 C、第三筆 D、第四筆

82、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票(B)。

A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn);B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn);C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬;D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。

83、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示(C)的有效身份證件。

A、被代理人 B、代理人 C、被代理人和代理人 D、被代理人或代理人

84、開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的(A)票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度。

A、銀行本票、銀行匯票 B、商業(yè)匯票、銀行本票

C、現(xiàn)金支票、銀行匯票 D、銀行匯票、商業(yè)匯票

85、開戶單位支付給個人勞務(wù)報酬的款項中，支付現(xiàn)金每人一次不得超過(C)元。

A、500 B、5000 C、1000 D、10000

86、一次性提取現(xiàn)金(B)萬元(含)以上的，要求取款人必須至少提前一天以電話等方式預(yù)約。

A、10 B、20 C、30 D、50

87、能夠作為實名證件使用的有(A)。

A、臨時身份證;B、學(xué)生證;

C、機(jī)動車駕駛證;D、法定身份證件的復(fù)印件

88、開戶單位購置國家規(guī)定的社會集團(tuán)專項控制商品(D)。

A、可以使用現(xiàn)金 B、可以使用現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬

C、可以轉(zhuǎn)賬 D、不得使用現(xiàn)金

89、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入(D)管理。

A、存款賬戶

B、儲蓄賬戶

C、單位銀行結(jié)算賬戶 D、個人銀行結(jié)算賬戶

90、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》自(C)起施行。

A、2003年3月1日 B、2003年6月1日 C、2003年9月1日 D、2003年12月1日

91、對于無字號的個體工商戶，下列說法正確的是(D)。

A、以經(jīng)營者的名稱開立個人結(jié)算賬戶作為對公賬戶

B、可以開立單位結(jié)算賬戶，賬戶名稱為經(jīng)營者的全稱

C、不受從單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)管理的約束

D、納入單位銀行結(jié)算賬戶管理

92、武警部隊的銀行賬戶閑置超過(A)的，武警部隊單位應(yīng)當(dāng)撤銷銀行賬戶。

A、1年 B、2年 C、3年 D、5年

93、武警部隊單位開立專用存款賬戶，由(B)。

A、總部后勤部財務(wù)部備案 B、總部后勤部財務(wù)部審批

C、總部政治部備案 D、總部政治部審批

94、單位定期存款的起存金額為(A)。

A、1萬元 B、5萬元 C、10萬元 D、50萬元

95、單位定期存款(C)。

A、只能部分提前支取，且只能提前支取一次

B、只能部分提前支取，但可提前支取多次

C、可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次

D、可以全部或部分提前支取，也可以提前支取多次

96、單位通知存款(A)。

A、須一次存入，一次或分次支取 B、可以多次存入，一次或分次支取。

C、須一次存入，一次支取 D、須一次存入，分次支取

97、就同一賬戶內(nèi)容，存款單位(B)。

A、只能申請開具一份單位存款證明書，對證明書按有關(guān)規(guī)定收取手續(xù)費

B、可以申請開具多份單位存款證明書，對每份證明書按有關(guān)規(guī)定收取手續(xù)費

C、只能申請開具一份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費

D、可以申請開具多份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費

98、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入(C)管理。

A、個人結(jié)算賬戶 B、個人存款賬戶 C、單位結(jié)算賬戶 D、專用存款賬戶

99、存款人在銀行可開立(A)基本存款賬戶。

A、一個 B、一個以上 C、最多兩個 D、兩個以上

100、不需要核發(fā)開戶登記的賬戶包括(B)。

A、基本存款賬戶 B、非預(yù)算單位的專用存款賬戶

C、預(yù)算單位的專用存款賬戶 D、臨時存款賬戶

二、判斷題：

1、制定《中華人民共和國反洗錢法》目的是為了預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，制裁洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。(×)

2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》同樣適用于典當(dāng)行大額交易和可疑交易報告的管理。(×)

3、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》也適用于從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。(√)

4、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。(√)

5、對金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的行為，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)可以對其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員處一萬元以上五萬元以下的罰款。(√)

6、人民銀行可將有關(guān)反洗錢信息用于征信和金融市場監(jiān)督管理工作。(×)

7、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的10個工作日內(nèi)補正。(×)

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。(√)

9、金融機(jī)構(gòu)制定的大額和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程要向中國人民銀行報備。(√)

10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式或紙質(zhì)報表向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。(×)

11、中國人民銀行設(shè)立反洗錢局，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。(×)

12、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。(×)

13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。(×)

14、中國人民銀行令〔2006〕第2號《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自2007年3月1日起施行。(√)

15、中國人民銀行令〔2006〕第1號《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自2007年3月1日起施行。(×)

16、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由議付行報告。(×)

17、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報告。(√)

18、大額交易的累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，雙邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的出外。(×)

19、大額交易的累計交易金額以單一賬戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。(×)

20、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。(√)

21、中國反洗錢監(jiān)測分析中心是金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易報告的最終接受者。(√)

22、某人將到期的定期存款本息60萬元人民幣轉(zhuǎn)入其同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一活期存款賬戶里，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，該金融機(jī)構(gòu)可以不報告大額交易。(√)

23、張某從活期存款賬戶中提取40萬元人民幣轉(zhuǎn)存為李某的定期存款，該金融機(jī)構(gòu)無需向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。(×)

24、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告大額交易。(√)

25、金融機(jī)構(gòu)為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的行為，并致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對該金融機(jī)構(gòu)處五十萬元以上五百萬元以下罰款。(√)

26、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換，無論是否可疑都不需要報告大額或可疑交易。(×)

27、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，但可將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。(×)

28、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案;對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。(√)

29、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員因害怕打擊報復(fù)可以不報告可疑交易。(×)

30、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國人民銀行成為反洗錢工作部際聯(lián)席會議牽頭單位。(√)

31、目前，外匯反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由國家外匯管理局承擔(dān)。(×)

32、中國人民銀行廣州分行依法享有反洗錢行政調(diào)查權(quán)。(√)

33、國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報反洗錢工作情況。(√)

34、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行及其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)。(×)

35、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。(√)

36、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，不需要向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。(×)

37、按照客戶身份資料和交易記錄保存制度要求，客戶身份資料發(fā)生變更的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。(√)

38、《反洗錢法》中受益人的概念比保險合同和信托合同中受益人的概念外延范圍更大。(√)

39、調(diào)查人員行使詢問權(quán)時制作的詢問筆錄，被詢問人不用簽名或者蓋章確認(rèn)，但調(diào)查人員必須在筆錄上簽名。(×)

40、我國按照平等互惠原則開展反洗錢國際合作。(√)

41、對金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的行為，中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對該金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款。(×)

42、人民法院通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于民事審判。(×)

43、繳存現(xiàn)金無論金額大小都不屬于大額交易。(×)

44、交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報告。(×)

45、中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)實施現(xiàn)場檢查，一定要將檢查情況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會。(×)

46、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家或地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，依法協(xié)助配合駐在國家或地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。(×)

47、金融機(jī)構(gòu)對其經(jīng)營活動中發(fā)現(xiàn)的可疑交易，負(fù)有向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的義務(wù)。(√)

48、中國人民銀行有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。(√)

49、為確保大額和可疑交易報送渠道的通暢、有效和安全，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立大額和可疑交易信息員制度。(√)

50、反洗錢培訓(xùn)只能針對反洗錢崗位人員。(×)

51、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)針對不同對象對員工提供分層次的反洗錢培訓(xùn)。(√)

52、經(jīng)過人總行授權(quán)，縣市一級人民銀行可以對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行行政處罰。(×)

53、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金，金額超過200萬元人民幣，該金融機(jī)構(gòu)也需報告大額交易。(×)

54、金融機(jī)構(gòu)反洗錢報告員要報中國反洗錢監(jiān)測分析中心備案。(√)

55、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告。(×)56、2006年6月29日，在十屆全國人大常委會第二十二次會議通過的《中華人民共和國刑法修正案(六)》中，擴(kuò)大了洗錢罪的上游犯罪。(√)

57、破壞金融管理秩序罪，是指違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家對金融管理秩序的行為。(√)

58、金融詐騙罪是指在金融活動中，采用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，詐取數(shù)額較大的公司財物的行為。(×)

59、典型的洗錢過程分為處置階段、離析階段和融合階段。(√)

60、金融行動特別工作組(FATF)是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。(√)

61、洗錢(Money Laundering)通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。(√)

62、于2007年1月1日施行的《中華人民共和國反洗錢法》將反洗錢的義務(wù)主體擴(kuò)大到了證券業(yè)、保險業(yè)及應(yīng)履行反洗錢的特定非金融行業(yè)。(√)

63、于2007年1月1日施行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》不適用在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。(×)

64、金融行動特別工作組的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，成立于1989年的西方七國首腦會議。(√)

65、歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)成立于2004年10月，我國是創(chuàng)始成員國。(√)

66、中國人民銀行正式設(shè)立反洗錢局的時間是2003年9月。(×)

67、中國人民銀行于2004年6月成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，并在北京和上海市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開展工作。(×)

68、洗錢的對象是犯罪收益。(√)

69、金融行動特別工作組的《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件。(√)

70、金融行動特別工作組在《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》之外，制定了九項反恐融資的建議。(√)

71、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約》是國際社會第一個反洗錢國際法規(guī)范。(√)

72、在放置階段，將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款是洗錢最常見的方式。(√)

73、支付交易在我國的反洗錢領(lǐng)域的含義單指客戶向銀行存取現(xiàn)金的行為。(×)

74、電子支付工具的基本特點是將現(xiàn)金無紙化、數(shù)字化。(√)

75、金融機(jī)構(gòu)為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。(√)

76、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。(√)

77、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實名證件。(×)

78、凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用社都必須建立大額現(xiàn)金支付登記備案制度。(√)

79、不得將單位定期存款賬戶用于結(jié)算或從定期存款賬戶中支取現(xiàn)金。(√)

80、單位定期存款到期支取，可將款項轉(zhuǎn)入原存款人基本賬戶或貸款行指定的貸款賬戶，也用于結(jié)算或支取現(xiàn)金。(×)

81、所有的個人活期賬戶均可辦理現(xiàn)金存取與轉(zhuǎn)賬交易。(×)

83、士兵證、軍(警)官證、文職干部證、離休干部榮譽證、軍(警)官退休證、文職干部退休證、軍事院校學(xué)員證為實名證件。(×)

84、港澳居民往來內(nèi)地通行證、港澳同胞回鄉(xiāng)證、港澳身份證為實名證件。(×)

85、個人申請開立定期、活期等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。(×)

86、個人申請開立支票、信用卡等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。(√)

87、機(jī)關(guān)團(tuán)體工資性支出需要登記大額現(xiàn)金支付并報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?×)

88、個體工商戶農(nóng)副產(chǎn)品采購現(xiàn)金支出需要登記大額現(xiàn)金支付并報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?×)

89、企業(yè)單位開出的注明“現(xiàn)金”字樣的大額銀行匯票需要登記大額現(xiàn)金支付并報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?√)

90、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位可以在個人勞務(wù)報酬、材料款等范圍內(nèi)使用現(xiàn)金。(×)

91、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件。(×)

92、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位可以在向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價款的用途范圍內(nèi)使用現(xiàn)金。(√)

93、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位現(xiàn)金收入必須當(dāng)日送存開戶銀行。(×)

94、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位從開戶銀行提取現(xiàn)金應(yīng)當(dāng)寫明用途。(√)

95、在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的，不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)不得為其開立個人存款賬戶。(√)

96、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位購買小額物資也必須以轉(zhuǎn)賬方式支付(×)

97、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣長期存款賬戶。(×)

98、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，個體工商戶憑經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。(√)

99、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，一般存款賬戶只能在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立。(√)

100、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起5個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。(×)

三、簡答：

1、《中華人民共和國反洗錢法》對反洗錢是如何定義的?

答：是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

2、什么是洗錢?

答：洗錢是將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，通過各種手段隱瞞或掩飾起來，并使之在形式上合法化的行為和過程。

3、《中華人民共和國反洗錢法》所稱的金融機(jī)構(gòu)是指哪些機(jī)構(gòu)?

答：是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。

4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容是什么?

答：一般包括：客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存內(nèi)部操作規(guī)程，反洗錢工作保密制度，確保反洗錢工作制度有效執(zhí)行的內(nèi)部審計和稽核制度，保證董事會和高級管理層及時掌握反洗錢工作情況的報告制度，員工反洗錢定期培訓(xùn)計劃等。

5、《反洗錢法》對金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度有什么規(guī)定? 答：一是在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料;二是客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年;三是金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。

6、《反洗錢法》的內(nèi)容包括什么章節(jié)?

答：包括總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責(zé)任、附則7個章節(jié)。

7、某金融機(jī)構(gòu)工作人員違反保密規(guī)定，將反洗錢調(diào)查的信息泄露給當(dāng)事人，請問，根據(jù)《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，人民銀行應(yīng)對此如何作出處罰?

答：由人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。

8、某金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生，請問，根據(jù)《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，人民銀行應(yīng)對此如何作出處罰?

答：由人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)對該金融機(jī)構(gòu)處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

9、我國制定《反洗錢法》的意義是什么? 答：我國制定《反洗錢法》的意義重大。

一是有利于及時發(fā)現(xiàn)和監(jiān)控洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險，維護(hù)金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為;四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會正義;五是有利于參與反洗錢國際合作，維護(hù)我國良好的國際形象。

10、《反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶身份識別制度，請問客戶身份識別制度有幾項要求? 答：客戶身份識別制度共有8項要求。

一是金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記;二是客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記;三是與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記;四是金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶;五是金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份;六是任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件;七是金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任;八是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。