第一篇：反洗錢試卷1

一、反洗錢內部控制

1、反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發揮作用。（B）A、對 B、錯

2、金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任。（A）A、對 B、錯

3、信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發現的問題能夠及時、完整地為高層掌握。（A）A、對 B、錯

4、控制環境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些（ABCDE）A、員工的專業能力 B、員工的職業操守 C、員工的誠信程度 D、領導層對內控重要的認識和態度 E、領導層對管理內控制度采取的措施

5、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造；良好內控環境的關鍵因素之一。（A）A、對 B、錯

6、金融機構建立反洗錢內控制度的目的是對自身金融業務中可能出現的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監管所要達到的目的并不一致。（B）A、對 B、錯

7、加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數國家尤其是發達國家對金融機構國際化戰略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”（A）

A、對 B、錯

8、加強反洗錢內部控制的意義是（ABCD）

A、外部監管的要求 B、金融機構依法經營的內在需要 C、保障金融業安全的基礎 D、金融機構參與國際競爭的前提條件

9、有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理監督的一個完整的運行機制。（A）A、對 B、錯

10、加強反洗錢內部控制的目標是（ABC）A、保證國家反洗錢法規政策和金融機構內部規章制度的貫徹執行 B、確保將洗錢風險控制在規定的范圍之內 C、確保金融機構的穩健運行 D、確保將洗錢風險控制在最低

11、反洗錢內部控制的檢查、評價部門不應當獨立于內部控制的制定和執行部門（B）A、對 B、錯

12、內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經營為出發點，充分考慮各個業務環節潛在的風險，通過適當的程序、措施避免或減少風險。（A）A、對 B、錯

13、反洗錢內控制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利。（A）A、對 B、錯

14、建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些?(ABCD)A、全面性原則 B、審慎性原則 C、有效性原則 D、相對獨立性原則

15、反洗錢內部控制制度與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關。（B）A、對 B、錯

16、金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些（ACD）

A、反洗錢內控制度必須結合業務 B、反洗錢內控制度必須保持穩定性，與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關 C、反洗錢內控制度必須能夠識別和發現可疑交易 D、反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現動態管理

17、金融機構將反洗錢工作要求嵌入業務工作程序和管理系統，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分。（A）A、對 B、錯

18、關于金融機構反洗錢培訓對象的說法以下正確的是（ADE）

A、培訓對象應包括高級管理層 B、只有反洗錢崗位的人員才需要反洗錢培訓 C、反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓 D、培訓的對象是金融機構的全體人員

19、反洗錢內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規風險的有效手段和保障措施。（A）A、對 B、錯 20、反洗錢內部審計包括哪些環節（ABCD）

A、檢查發現問題 B、通報問題 C、跟蹤整改 D、責任認定

21、對協助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。（A）A、對 B、錯

22、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據自身情況決定是否開展此項工作。（B）A、對 B、錯

二、客戶身份識別

1、客戶身份識別的基本原則（ABCD）

A、真實性 B、有效性 C、完整性 D、持續性

2、客戶身份識別包含哪三層含義（ABCD）

A、了解客戶本人的真實身份 B、了解客戶的交易目的的交易性質 C、了解客戶的資金來源和用途 D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

3、客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。（A）A、對 B、錯

4、金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是（ABD）A、《中華人民共和國反洗錢法》 B、《金融機構反洗錢規定》 C、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

5、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采持續的客戶身份識別措施。當對客戶及其交易的資金風險認知程度發生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和交易是否可疑。（A）A、對 B、錯

6、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息（）

A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B、資金來源 C、資金用途 D、經濟狀況或者經營狀況

7、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構利用電話、網絡、自動銀行營業網點經辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。（A）A、對 B、錯

8、客戶身份識別中的保密要求是指，金融機構應保護商業秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。（A）A、對 B、錯

9、客戶身份識別中的禁止性要求是指，金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或虛假賬戶。（A）A、對 B、錯

10、在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別。（A）A、對 B、錯

11、金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由受托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（B）A、對 B、錯

12、為對私客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些證明文件（ABCD）

A、華僑出具中國護照 B、香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證 C、臺灣居民出具往來大陸通行證或其他有效旅行證件 D、外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規及有關文件規定的其他有效證件

13、為對公客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些（ABCD）

A、客戶的名稱 B、客戶的住所 C、客戶的經營范圍 D、客戶的組織機構代碼

14、為對私客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A、客戶的住所地或工作單位地址 B、客戶的聯系方式 C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類 D、客戶的身份證件或者身份證明文件的號碼和有效期限

15、為境外對公客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些證明文件（ABCD）A、經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件 B、其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件 C、董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書 D、能夠證明授權人有權授權的文件

16、為境內對公客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些證明文件（ABCDE）

A、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或文件 B、組織機構代碼證 C、稅務登記證 D、法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件 E、授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經辦人員的有效身份證件

17、為境內對私客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些證明文件（ABCD）

A、軍人出具軍官證 B、武警出具武警警官證 C、16歲以下公民應由監護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口本 D、中國公民

18、應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務（AC）

A、交易金額單筆人民幣1萬元以上 B、交易金額單筆人民幣10萬元以上 C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上

19、一次性金融服務識別要點（ABCD）

A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B、核對客戶的有效身份證件或者其他證明文件 C、登記客戶身份基本信息 D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件

20、一次性金融服務是指（ACD）

A、現金匯款 B、現金存款 C、現鈔兌換 D、票據兌付

21、一次性金融服務識別對象有哪些（AB）

A、客戶 B、代理人 C、客戶經理 D、銀行營業網點經辦人員

22、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A、外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明 B、外資企業駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發的登記證 C、個體工商戶，應出具個體工商戶營業執照正本 D、居民委員會、村民委員會、社區委員會應出具其主管部門的批文或證明

23、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A、臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文 B、異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業執照正本或其隸屬單位的營業執照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合同 C、異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業執照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文 D、注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批文

24、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）A、企業法人，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本 B、非法人企業，應出具營業執照正本 C、機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文事業單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明 D、非算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

25、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A、開立基本存款賬戶規定的證明文件 B、基本存款賬戶開戶登記證 C、存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 D、存款人因其他結算需要，應出具有關證明

26、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）

A、糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文 B、單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規定出具有關證明和資料 C、證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明 D、期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明

27、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A、向銀行出具開立基本存款賬戶規定的證明文件 B、基本存款賬戶開戶登記證 C、基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文 D、財政預算外資金，應出具財政部門的證明

28、境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核哪些證明文件（ABCD）

A、公司章程、驗資證明、股權證明（如有需要）B、國務院授權機構批準經營業務 C、外匯局審核時提供的相應合同、協議或者其他有關材料 D、查詢外匯賬戶管理信息系統中企業基本信息登記情況

29、境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核哪些證明文件（ABCD）

A、登錄外匯賬戶管理信息系統中查詢企業基本信息登記情況 B、工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證 C、組織機構代碼證和稅務登記證 D、國家 授權機關批準成立的有效批件

30、開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目（ABCDE）

A、投資項目所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立” B、境外法人當地商業登記證明或境外責任人身份證明是否真實、有效 C、工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符 D、商務部門對外資非法人項目的批復文件 E、外國投資者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效

31、資本項目主要包括（ABCD）

A、資本轉移 B、直接投資 C、證券投資 D、衍生產品及貸款

32、外商投資企業開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些（ABCD）A、國家外匯管理局核發的《外匯通知書》和《外商投資企業外匯登記證》 B、中華人民共和國外商投資企業批準證書和外經委批文 C、公司章程、驗資證明、股權證明等 D、工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證，國家尚欠機關批準成立的

33、開立外匯存款賬戶的識別對象有哪些（BCD）

A、經營部門負責人 B、擬開立賬戶的對公客戶 C、法定代表人 D、開戶經辦人

34、開立外債專用賬戶，銀行應審核以下哪些項目（ABC）

A、外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立” B、外匯管理局核發的《外債登記證》是否有效 C、外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符 D、國家外匯管理局核準發放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書》

35、經常項目主要包括什么（ABCD）

A、貨物 B、服務 C、收益 D、經常轉移

36、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面（ABC）A、大額現金開戶 B、異常開戶 C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業背景、收入情況是否相符 D、一般存款賬戶

37、營業機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業務包括哪些情形（ABC）A、無法判斷身份證件真實性 B、聯網核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發機關賬戶一項或多項核對不一致 C、能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件 D、客戶提供了真實、有效的身份證件

38、開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員（ABCD）

A、銀行營業網點經辦人員 B、客戶經理 C、經營部門負責人 D、國際結算業務人員

39、開立人民幣個人儲蓄賬戶或結算賬戶的識別主體有哪些人員（ABCD）

A、銀行營業網點經辦人員 B、客戶經理 C、經營部門負責人 D、其他相關業務人員 40、個人外匯賬戶按賬戶性質區分為哪些賬戶（ACD）

A、外匯結算賬戶 B、經常項目賬戶 C、資本項目賬戶 D、外匯儲蓄賬戶

41、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些（BD）

A、銀行營業網點經辦人員 B、擬開立賬戶的自然人 C、客戶經理 D、代理人

42、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點（ABCD）

A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯網信息核查系統進行核對并登記其身份基本信息 B、授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在 C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件 D、登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

43、銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素（ABCD）

A、外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立” B、境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記 C、境內個人對外捐贈和資產轉移需購付匯的，是否符合有關規定并經外匯管理局核準 D、境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則

44、、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份（BC）A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 D、必要性

45、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構在與客戶的業務存續期間，應當采取持續客戶身份識別措施。（A）A、對 B、錯

46、下列哪種情況出現時，應重新識別客戶（ABD）

A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒有授權

47、金融機構在采取持續客戶身份識別措施應關注那些情況（ABCD）

A、客戶經日常經營活動 B、客戶辦理結算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況

48、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以終止為客戶辦理業務。（B）A、對 B、錯

49、單位客戶的票據背書、資金去向、資金規模與單位的經營范圍、背景、規模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。（A）A、對 B、錯

50、銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經營范圍、經營規模、業務特點等身份與所收款項的來源相符。（A）A、對 B、錯

51、對公人民幣存款類業務的識別工作主體包括銀行網點經辦人員、經營部門負責人、其他相關業務人員等。（B）A、對 B、錯

52、大額提現業務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金客戶的身份。（A）A、對 B、錯

53、匯出匯款業務環節。銀行應登記哪些信息（ABC）

A、匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬號、住所 C、收款人的姓名、住所 D、還款銀行的地址

54、銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪些信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充（B）

A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件

55、銀行與境外機構建立代理行或者類似業務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責（ABD）

A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報告 D、交易記錄保存

56、銀行在辦理匯入匯款業務時，若境外機構屬于加入FATF的國家（地區），或雖未加入但承諾嚴格執行FATF有關反洗錢及反恐怖融資標準的國家（地區），則銀行（A）A、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代性信息 B、應要求境外機構再次補充

57、查驗個人客戶的身份證身份真實，可通過哪些途徑進行核查（ABC）

A、互聯網 B、銀行“黑名單”系統 C、公民身份聯網核查系統 D、公證機關

58、對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取哪些措施？（ABCD）A、實地回訪 B、要求客戶補充身份資料 C、回訪客戶 D、向公安機關核查

59、在業務存續期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進一步識別客戶身份？（BCD）

A、身份證 B、完稅證明 C、單位出具的收入證明 D、駕駛證

60、銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計總值2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單（D）A、《外匯申報單》 B、《提取外幣現鈔備案表》 C、《外匯業務審批表》 D、《涉外收入申報單》

61、銀行辦理自然人境外匯入款業務，應在匯兌憑證或者相關信息系統中登記哪些信息？（AB）

A、收款人的姓名、賬號、住所 B、匯款人的姓名、住所 c、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業、工作單位 62、對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件？（B）A、《外匯業務審批表》 B、《提取外匯現鈔備案表》 C、《外匯申報單》 D、《涉外收入申報單（對私）》

63、貸后定期識別可通過人民銀行征信系統查詢借款人（貸款企業）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。（A）A、對 B、錯

64、有針對性地開始貸前調查，應了解客戶的真實交易目的和性質。（A）A、對 B、錯 65、貸后應關注客戶融資后資金流量和業務狀況，避免客戶利用融資資金從事高風險業務而給銀行業務帶來風險；但發現客戶有可疑行為，只需進行關注，不必填報可以交易報告。（B）A、對 B、錯 66、人民幣貸款業務的客戶身份持續識別工作環節包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查等。（A）A、對 B、錯

67、與開立賬戶識別客戶身份流程中規定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。（B）A、對 B、錯

68、發放外匯貸款后，銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量和業務狀況。（B）A、對 B、錯

69、外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景。（A）A、對 B、錯

70、對外匯貸款的真實貿易背景審查中，銀行要對貿易買賣雙方的資信情況，生產、經銷該產品的能力進行分析。（A）A、對 B、錯

三、大額和可疑交易識別

1、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構應當通過（B）向反洗錢監測分析中心報送大額交易和可以交易報告 A、金融機構總部指定的一個機構 B、金融機構總部或者有總部指定的一個機構 C、金融機構各省級分支機構 D、金融機構的任一分支機構

2、金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）可對該金融機構作出行 政處罰? A、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的省一級派出機構 B、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構 C、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的縣一級以上派出機構 D、只能由國務院反洗錢行政主管部門派出機構

3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應提交哪一個報告（C）

A、大額交易報告 B、可疑交易報告 C、大額交易、可疑交易報告 D、綜合報告

4、金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，只是洗錢后果發生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員處（B）罰款? A、一萬元以上五萬元以下 B、五萬元以上五十萬元以下 C、二十萬元以上五十萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下

5、金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易內部管理制度和操作規程，并向（C）報備

A、公安部 B、中國銀行也監督管理委員會 C、中國人民銀行 D、國務院

6、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計總值（C）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。A、1000 B、5000 C、10000 D、20000

7、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，單筆或者當日累計人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（C）美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據借付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。

A、5萬，5000 B、10萬，1萬 C、20萬，1萬 D、50萬，5萬

8、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規定，單筆或者當日累計達到規定金額的，應向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（D）

A、應將某一賬戶發生的交易累計計算 B、應將某一客戶在不同金融機構的不同營業網點開立的所有賬戶發生的交易累計計算 C、應將某一客戶在同一金融機構的同一營業網點開立的所有賬戶發生的交易累計計算 D、應將某一客戶在同一金融機構的不同營業網點開立的所有賬戶發生的交易累計計算

9、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，法人、其他組織和個體工商戶賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（D）以上或者外幣等值（）A、20萬 2萬 B、50萬 5萬 C、100萬 10萬 D、200萬 20萬

10、客戶通過境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由（D）報告。A、收單行 B、辦理業務的金融機構 C、付款行 D、開立賬戶的金融機構或發卡行

11、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第八條規定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。

A、3 B、7 C、8 D、13

12、金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（C）交易。

A、大額交易 B、現金交易 C、可疑交易 D、轉賬交易

13、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，“可疑交易發生后的10個工作日”是（D）

A、構成可疑交易的交易發生之日起計算 B、金融機構發現可疑交易之日起計算 C、金融機構的總部或指定金融機構收到其分支機構之日起計算 D、構成可疑交易的最后一筆 交易發生之日起計算

14、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（A）A、交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上 B、交易行為營業日每天發生5次以上 C、交易行為營業日每天發生，且持續5天以上 D、交易行為營業日每天發生，且持續7天以上

15、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲蓄機構、政策性銀行、信托投資公司應將（C）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。A、13 B、17 C、18 D、20

16、某銀行發現一個可疑現象，A客戶與2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現金35萬元，合計存入400萬元現金。6月22日，該客戶又將所有其他賬戶中的現金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點 A、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款。C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。

17、某面包店為個人經營，經營范圍僅限中餐、面包.2006年10月該店在某股份制商業銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發生。交易規律是，每天從同一個貿易公司匯入幾筆資金后，立即提現或轉賬付出，提現交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小，經統計，2007年該賬戶共： 轉帳收入101筆，金額27346894.67元，提現79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達59筆，轉賬付出109筆，金額17692620元，全年無1筆存入現金交易。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點（AB）

A、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款。C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。

18、某私人賬戶在足球聯賽期間突然交易活躍，短期內款項分別通過網銀及現金形式存入，筆數極多，存入款項短期內以現金方式提出，提款后又要求銀行職員將現金存入其他多個賬戶。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點（BD）

A、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款。C、頻繁支取大額現金，違反現金管理辦法 D、經營規模小，與資金交易量不相稱，存在套現行為。

19、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發生額在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建材公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點（C）

A、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款。C、長期限制的 賬戶突然原因不明地啟動或者平常資金流量較小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大額資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。

20、XX商行經營范圍為零售農機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分別收到來自來自XX投資公司轉賬收入共計850萬元；5月20日，該商行轉賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉出資金4筆，共計900萬元。該公司的交易符合以下哪些疑點（AD）

A、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款。C、頻繁支取大額現金，違反現金管理辦法 D、經營規模小，與資金交易量不相稱，存在套現行為。

21、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型（AC）

A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 C、主體為他人或其他組織的融資行為 D、無主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

22、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型（A、A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B、主體為他人或其他組織的融資行為 C、資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為 D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

23、以下說法正確的有（AC）

A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇 B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，才屬于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和事實恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資。D、該項資金或財產沒有真正用于恐怖組織和恐怖犯罪的實施，就不應將其確定為恐怖融資活動。

24、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與以下哪些名單有關的，應進行報告（ABCD）A、與國務院有關部門、機構發布的恐怖組織、恐怖分子名單 B、司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單 C、聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D、中國人民銀行要求關注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

25、金融機構對于以下哪些情況應進行報告（ABCD）

A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪活動募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的 B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的 C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產的 D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動的人員

26、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABC）A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接受一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現金存款，指導所存資金全部提取完畢 B、用新成立的法人資金是他名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平。C、同一個人開立多個賬戶，存入多比小額存款，而總額與其預期收入不符 D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動

27、從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（BCD）

A、涉及現金交易的多人地址相同 B、交易人員所稱職業同交易量或交易類型不符 C、非贏利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經濟目的 D、在客戶身份驗證或核實過程中，發現無法解釋、原因不明的矛盾

28、通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）

A、有規律地進行小額電匯，明細地企圖規避達到大額交易和可疑交易標準。B、當需要隨附有關電匯始發人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供。C、第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家或地區。D、使用多個個人和企業往來賬戶或非盈利組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內轉給少數外國受益人。

29、從存取款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）

A、某企業賬戶通常與現金交易無關，但蓋章后卻存在經常提取大量現金的現象。B、通過同一家金融機構多個營業網點存款，或由同時進入同一個營業網點的多人進行存款 C、現金存取款金額經常性略低于大額交易和可疑交易報告標準 D、存取多張金融票據，但金額都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續編號的票據。30、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ABCD）

A、賬戶及存取款特征 B、電子匯兌特征 C、行為異常表現 D、敏感國家或地區 93、金融機構應就涉恐黑名單管理制定明確的內控管理制度（A）A、對 B、錯

31、將新建業務和業務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業務系統的監控名單，可不必上報可疑交易。（B）A、對 B、錯

32、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。（A）A、對 B、錯

33、聯合國安理會1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。（A）A、對 B、錯

34、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將恐怖黑名單嵌入系統；第二，辦理業務時比對配比黑名單；第三，及時報告涉恐可疑交易（A）A、對 B、錯

四、反洗錢非現場監管

1、中國人民銀行開展反洗錢非現場監管工作的目的是（）A、健全監管信息檔案 B、有效評估洗錢風險 C、指導現場檢查，實現持續有效監管 D幫助金融機構合理分配洗錢風險管理成本

2、金融機構需要上報的非現場監管信息包括哪些（ABCD）A、協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況 B、向公安機關報告涉嫌犯罪的情況 C、報告可疑交易的情況 D、配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況

3、金融機構需要上報的非現場監管信息包括哪些（ABCD）A、反洗錢內部開展制度建設情況 B、反洗錢工作機構、崗位設立及宣傳和培訓情況 C、執行客戶身份識別制度的情況 D、協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況

4、需要金融機構重點參與、配合的反洗錢非現場監管環節包括（AC）

A、信息收集 B、信息分析評估 C、非現場監管措施 D、信息歸檔

5、反洗錢非現場監管的步驟包括（）

A、信息收集 B、信息分析評估 C、非現場監管措施 D、信息歸檔

6、金融機構報送的非現場監管信息按報送時期劃分為哪幾類信息（）

A、月度反洗錢信息 B、季度反洗錢信息 C、半年度反洗錢信息 D、年度反洗錢信息

7、原則上（A）對金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管。

A、中國人民銀行總行 B、中國人民銀上海總部 C、中國人民銀各大分行 D、中國人民銀各省會（首府）城市中心支行

8、金融機構應按年度向中國人民銀行或其當地分支機構報告的反洗錢信息有哪些（ABCD）A、反洗錢內部控制制度建設情況 B、B、反洗錢工作機構和崗位設立情況 C、反洗錢宣傳和培訓情況 D、反洗錢年度內部審計情況

9、在反洗錢非現場監管工作中，金融機構的職責有哪些（ABC）

A、指定專人負責此項工作 B、向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢相關資料 C、如實反映反洗錢工作情況 D、主動配合公安機關調查反洗錢可疑線索

10、以下哪些情況將影響金融機構上報信息準確性和完整性（ABCD）

A、表見數據對照關系失實 B、數據信息無理由徒增、徒降 C、所填可疑交易數據少于反洗錢監測分析中心反饋數據 D、報表體現分支機構數少于實際數

11、《反洗錢非現場監管辦法（實行）》賬戶填報單位是指（C）

A、中國人民銀行總行 B、金融機構總部 C、獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構 D、、獨立承擔法律責任的金融機構分支機構

12、《金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表》應填報（B）

A、填報單位的上級機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件 B、本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況 C、單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動 D、機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動

13、《金融機構反洗錢內控制度建設情況表》應填報（A）

A、填報單位的上級機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件 B、本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況 C、單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動 D、機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動

14、《金融機構可疑交易情況統計表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位（B）A、對 B、錯 112、《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“其他情形”是否要包括“發現問題”而沒有建立業務關系的客戶（B）

A、不包括 B、包括 C、金融機構自行決定 D、隨意

15、《金融機構客戶身份識別情況統計表》中“通過第三方識別數”是指由（C）識別的數量 A、公安機關 B、工商管理部門 C、保險經紀公司 D、代理行

16、居民是指在中國居住1年以上者，外國留學生、就醫人員及領使館工作人員及家屬除外。（A）A、對 B、錯

17、《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。（A）A、對 B、錯

18、中國人民銀行或其分支機構在評估中發現機構在反洗錢工作存在問題的，應及時發出（C），進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。A、《反洗錢非現場監管約見談話記錄》 B、《反洗錢非現場監管走訪通知書》 C、《反洗 錢非現場監管意見書》 D、《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》

19、對收到《反洗錢非現場監管意見書》后，金融機構有異議要在10個工作日內書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予以采納。（A）A、對 B、錯

20、對涉嫌違反反洗錢規定但需要進一步收集證據的，應采?。ˋ）A、現場檢查 B、行政調查 C、案件協查 D、信息分析 119、中國人民銀行或其分支機構走訪金融機構時，反洗錢工作人員不得少于（D）人，否則，金融機構有權拒絕。A、5 B、10 C、1 D、2

21、中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話，需提前（D）日送達通知書，告知對方談話內容、參加人員、時間、地點等。A、5日 B、10日 C、1日 D、2日

22、中國人民銀行或其分支機構走訪金融機構時，反洗錢告知人員應出示（B）證件 A、行員證 B、執法證 C、檢查證 D、身份證

23、中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話，需要（C）批準后可執行 A、中國人民銀行或其分支機構工作人員 B、被約見人 C、單位負責人 D、部門負責人

24、《反洗錢非現場約見談話記錄》需要由（B）簽字確認。

A、中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員 B、被談話人 C、單位負責人 D、部門負責人

五、反洗錢現場檢查和反洗錢調查

1、以下哪些說法是正確的（ABC）

A、反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被檢查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監督被查單位執行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監管方式。

B、中國人民銀行或其分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查 C、中國人民銀行總行授權省級以上分支機構對其轄區內的金融機構總部開展反洗錢日常監管工作，包括履行反洗錢現場檢查職責 D、中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰

2、反洗錢全面檢查的內容包括（ABCDE）A、內控體系建設情況 B、客戶身份識別工作情況 C、客戶身份資料和交易記錄保存情況 D、大額和可疑交易報告制度執行情況 E、宣傳培訓情況、內部審計情況

3、人民銀行開展反洗錢現場檢查包括哪些程序（ACD）A、準備 B、進駐現場 C、實施 D、處理 127、反洗錢現場檢查的方式有（ABCD）

A、查閱資料 B、詢問 C、現場測試 D、數據篩選

4、反洗錢現場檢查作業結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。（A）

A、對 B、錯

5、被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合（ABCD）

A、提供必要的工作條件 B、配合進行現場會談 C、及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據 D、做好檢查保密工作

6、在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查組組長批準，檢查證可以對被查機構有關證據材料予以現行登記保存。（B）A、對 B、錯

7、金融機構違反保密規定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。（B）A、對 B、錯

8、現場檢查準備階段包括哪些配合措施（ABC）

A、按照通知書的要求，組織開展被查業務時間段內執行反洗錢法規情況的自查活動，并在規定時限內提交書面自查報告 B、嚴格按要求被查業務時間段內的客戶信息數據及交易數據，并在規定時間內提交給檢查組 C、準備好與反洗錢檢查相關的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現場作業時調閱。D、被檢查單位負責人對《現場檢查會議紀要》簽字確認。

9、根據《反洗錢法》的規定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料。（A）

A、對 B、錯

10、反洗錢調查，是指人民銀行各級分支機構針對可疑活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為。（B）A、對 B、錯

11、《反洗錢法》中專門規定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據。（A）A、對 B、錯

12、以下說法正確的有（ACD）

A、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供。B、金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶。C、金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。D、金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。

13、反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。（B）A、對 B、錯

14、反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往國外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施。（A）A、對 B、錯

15、反洗錢調查只能采取現場調查。（B）A、對 B、錯BD

16、關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是（BD）A、調查組可疑對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B、封存期間，金融機構也可根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料。C、調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開裂《反洗錢封存調查清單》。D、調查人員不能對封存的文件、資料拍照或掃描。

17、對以下臨時凍結措施說法正確的是（ABCD）

A、客戶要求將所當場的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告。B、中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的刑偵機關先行緊急報案。C、臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。D、金融機構解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》或在臨時凍結后48小時內未接到偵查機關續凍結通知。

18、實施現場調查時，調查組可以查詢、復制被調查對象下列哪些資料（ABCD）A、賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時，提供的信息和資料。B、交易記錄，包括被調查對象在金融機構中在資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證。C、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料。D、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料。

19、金融機構配合反洗錢調查的義務有哪些（ABC）

A、配合調查義務 B、如實提供信息義務 C、保密義務 D、拒絕調查義務 20、金融機構配合反洗錢調查中保密工作的主要內容包括（ABCD）

A、在開展反洗錢工作中產生的大額和可疑交易信息交易資料以及可疑交易主體信息資料。B、配合開展反洗錢調查工作的任務、背景、和目的 C、配合開展反洗錢調查所涉及的被調查客戶名單。D、被調查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。

21、金融機構配合反洗錢現場調查時應（ABCD）A、提供必要的場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數據。B、通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位，以便現場調查的順利進行。C、審核調查人數是否符合規定，審核執法證件的合法性，并審核調查通知書。D、配合開展現場調查，包括安排相關人員接受詢問，協助查閱或復制有關文件和資料，以及協助鳳城有關資料。

22、配合反洗錢調查所得到的信息用于（BCD）A、建立反洗錢檢查檔案庫 B、建立案件線索檔案庫 C客戶身份的重新識別 D、發現反洗錢工作中的合規風險

23、以下對保密要求說法正確的有（ACD）

A、反洗錢調查所涉及的部門多、環節多，泄密的風險大，因此，金融機構在配合反洗錢調查時應高度重視保密工作。B、對反洗錢調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作要求，不涉及違反國家法律問題。C、如果在協查過程中被洗錢分支知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢線索中斷，甚至重要證據的滅失，嚴重的還要影響到相關人員的安危。D、向客戶泄露調查反洗錢事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監管機構預防、監控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構和相關工作人員面臨因協查工作泄密帶來的法律風險。

六、反洗錢的培訓和宣傳

1、反洗錢崗位人員包括（ABCD）

A、反洗錢工作負責人 B、反洗錢合規官 C、反洗錢合規專員 D、反洗錢情報專員

2、金融機構反洗錢培訓的目的是（ACD）A、保證金融機構各個層級的工作人員都樹立反洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規意識。B、讓公眾了解反洗錢知識 C、保證員工了解反洗錢法律法規的具體要求 D、掌握反洗錢必備的工作技能

3、反洗錢培訓包括哪些內容（ABCD）

A、基礎知識 B、法律法規培訓 C、業務操作 D、法律、財會等綜合性知識培訓

4、反洗錢培訓對象包括哪些人員（ABCD）

A、新員工 B、一線員工 C、中高級管理人員 D、反洗錢崗位人員

5、以下說法正確的是（BCD）

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。B、宣傳方式可靈活多樣 C、對中高級領導層宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規、中外反洗錢監管處罰實例等。D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用金融機構內部辦公網絡或信息網絡、內部刊物等方式開展宣傳。

6、以下說法正確的是（ABD）

A、為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗錢宣傳工作。B、金融機構應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃。C、金融機構地區分支機構可直接執行總部的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D、反洗錢宣傳應區分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。

第二篇：反洗錢試卷

銀行業金融機構可疑交易識別業務知識測試卷

姓名： 單位： 得分：

一、單項選擇題（將正確的答案填在橫線內，共15題，每題2.5分，計37.5分）

1、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定： 對金融機構履行大額和可疑交易報告的情況進行監督、檢查。A、中國人民銀行及其分支機構 B、反洗錢監測分析中心 C、金融監管部門 D、公安機關

2、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的 工作日內補正。

A、3個 B、5個 C、7個 D、10個

3、可疑交易報告期限為交易發生后 工作日內。

A、3個 B、5個 C、7個 D、10個

4、金融機構未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發生的，可處以 的罰款。

A、5萬元以上10萬元以下 B、10萬元以上20萬元以下 C、20萬元以上50萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下

5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所稱“長期”系指 以上。

A、3個月 B、6個月 C、1年 D、2年

6、銀行向客戶支付利息或者客戶向銀行繳納手續費過程中發生的交易如符合《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的可疑交易標準，銀行 提交可疑交易報告。

A、應當 B、可以不 C、根據具體情況決定是否 D、不需要

7、客戶的交易對象為金融機構的可疑交易，《金融機構大 額交易和可疑交易報告管理辦法》規定的報告范圍。A、屬于 B、不屬于

C、可以不屬于 D、視具體業務確定是否屬于

8、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條第（二）項“短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準?！敝幸幎ǖ目梢山灰?收付款人為同一人的情況。A、視具體情況確定是否包括 B、可以不包括 C、不包括 D、包括

9、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條第（三）項“法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。”中的“匯款”。

A、無金額起報點 B、金額起點為現金人民幣20萬元 C、金額起點為轉賬人民幣50萬 D、金額起點為轉賬人民幣200萬元

10、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》第五條第二款“金融機構應當根據本辦法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向中國人民銀行報備?！敝兴Q“金融機構”指。A、金融機構總部 B、金融機構各級分支機構 C、金融機構省級以上機構 D、金融機構總部及其各級分支機構

11、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》第十一條第（十）項“客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符?！?所規定的交易。

A、僅適用于對公客戶發生的交易 B、僅適用于對私客戶發生的交易

C、既適用于對公客戶發生的交易，又適用于對私客戶發生的交易 D、既不適用于對公客戶發生的交易，又不適用于對私客戶發生的交易

12、金融機構未按規定報送可疑交易報告情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直 接責任人員，處 罰款。

A、5千元以上1萬元以下 B、1萬元以上3萬元以下 C、1萬元以上5萬元以下 D、5萬元以上10萬元以下

13、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為。

A、營業日每天發生2次以上，或者營業日每天發生持續2天以上； B、營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上；

C、營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續2天以上； D、營業日每天發生2次以上，或者營業日每天發生持續3天以上；

14、某個體工商戶（無注冊資金），其經營范圍：飯菜、熟食、酒，2007年4月在某銀行開立了基本存款賬戶。至2010年11月，該賬戶交易量一直較小，年交易額在200萬元左右。但從2007年12月開始，該賬戶交易量突然放大，收付頻繁。2010年12月至2011年7月累計交易金額15618萬元。抽查2011年3月份54筆大額資金交易的憑證發現，該賬戶的資金來源主要是異地匯入款項，匯款單位是一些外地貿易公司，資金用途大都是貨款。資金去向主要集中在幾家商貿公司和建筑材料公司，例如：以“貨款”名義向某商貿有限公司轉賬8筆，金額402萬元；以“還款”名義向某建筑材料有限公司轉賬5筆，金額337萬元。此外，該賬戶3月份累計存現12筆，金額363萬元，其中有6張現金繳款單標注為“工程款”。2011年8月后，交易量迅速回復到之前的水平，并于2011年11月銷戶。該案件符合可疑特征。

A、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。

B、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

C、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。15、2010年3月，某省A銀行發現一個2009年12月開立的賬戶，經常收到來自全國各地的個人匯款，且資金交易量較大，少則十幾萬元，多則四五十萬元，情形可疑。于是對該賬戶進行了深入了解，發現該賬戶為一家個體書店所持有，書店只有一名店員，一名兼職會計，其資金交易量與其經營收入明顯不符。該案件符合可疑交易特征。

A、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。

B、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

C、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。

二、多項選擇題（將正確的答案填在橫線內，多選或少選均不得分，共10題，每題2.5分，計25分）

1、金融機構應當按照《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》所附的大額交易和可疑交易報告要素要求，提供 的交易信息，制作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件。

A、真實 B、完整 C、準確 D、及時

2、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條第（四）項“長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。”中的“異常資金”指。

A、金額較小 B、與經營無關 C、來源不明 D、金額較大

3、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向 報告。

A、當地檢察機關 B、當地公安機關 C、中國人民銀行當地分支機構 D、中國反洗錢監測分析中心

4、除《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》第十一條規定的情形外，銀行機構及其工作人員發現其他交易的 等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。

A、金額 B、頻率 C、流向 D、性質

5、銀行業金融機構在履行客戶身份識別義務時，應向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告以下可疑行為。

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件。

B、對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。

C、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。

6、根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第九條規定，金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列 名單相關的，應當立即向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。

A、國務院有關部門、機構發布的恐怖組織、恐怖分子名單。B、司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單。

C、聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。D、中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。

7、恐怖組織、恐怖分子 資金或者其他形式財產的行為屬于恐怖融資。

A、募集 B、占有 C、提取 D、使用

8、金融機構懷疑 與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的，應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。A、客戶 B、資金 C、交易 D、試圖進行的交易

9、銀行業金融機構在利用技術手段篩選出異常交易后，應當按照規定審查。

A、交易背景 B、交易地點 C、交易目的 D、交易性質 10、2009年，馬某等5人利用虛假身份證件在南方邊境某市幾家營業網點開立了十余個個人和單位結算賬戶，并利用這些賬戶作掩護，在不到半年的時間內，多次將騙稅所得的大量資金分別存入上述銀行賬戶。經查實，其資金主要來源于三個方面：一是退稅資金，從國庫轉入某單位賬戶，然后經多次轉賬再匯入上述賬戶；二是由進出口企業轉入資金，其轉賬方式與退稅一樣；三是由香港轉入資金，該資金結匯后，再多次轉匯進入上述賬戶。馬某等人在很短時間內，又將這些資金大量集中匯往相鄰的幾個邊境城市，并迅速組織人員提現。事后經調查發現，上述十幾個賬戶所發生的交易的憑證筆跡為同一人所為，預留銀行印鑒卡上的個人姓名簽名筆跡也大都一致。此案例的可疑之處。

A、賬戶上的資金發生額大，但余額很小，資金大進大出，周轉迅速。B、資金周轉環節多、速度快，資金往來企業之間業務明顯不相關。C、資金大多來源于國庫、境外及進出口貿易企業，且在賬戶上不停留，而且資金轉往邊境地區后立即提現。

D、十幾個賬戶所發生交易的憑證上筆跡為同一人所為，預留銀行印鑒卡的個人姓名筆跡也大都一致，這些賬戶可能為同一人控制。

三、判斷題（在括號內正確的打“√”，錯誤的打“×”，共15題，每題2.5分，計37.5分）

1、金融機構應當根據《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向中國人民銀行報備。（）

2、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》中的用語“短期”系指10個工作日以內，含10個工作日。（）

3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以合并提交大額交易報告和可疑交易報告。（）

4、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》中的用語“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標準的。（）

5、如客戶要求將貸款劃轉至客戶在其他銀行的賬戶過程中發生的交易，或者客戶從其他銀行的賬戶向發放貸款的銀行歸還貸款過程中發生的交易，符合有關可疑交易標準，銀行可以不提交可疑交易報告。（）

6、銀行應按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的有關規定，報告再融資款匯入第三方賬戶過程中發生的可疑交易、為客戶辦理國際貿易項下的出口收匯業務過程中發生的可疑交易。（）

7、在根據有關規定提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告時，不考慮所涉及資金金額或者財產價值大小。（）

8、以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪的行為屬于恐怖融資。（）

9、銀行業金融機構如果有合理理由排除疑點，或者沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將所發現的異常交易作為可疑交易報告的內容。（）

10、“短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符?！敝小百Y金分散轉入、集中轉出”是指從多個賬戶向一個賬戶轉入資金后，又將與所轉入資金累計金額大致相當的資金轉向另一個賬戶。（）

11、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》第八條規定的“可疑交易發生后的10個工作日”是從構成可疑交易的最后一筆交易發生之日起計算。（）

12、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條共列舉了十七條可疑交易或行為。（）

13、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條第（二）項“短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準?！敝小敖灰捉痤~”應按某一方客戶資金的收入或付出情況單邊累計計算。（）

14、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條第（六）項“沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。”中“多頭開戶、銷戶”指在同一銀行業金融機構開立2個以上相同戶名的賬戶或者開立2次以上相同戶名的賬戶。（）

15、金融機構違反《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》的，中國人民銀行除按照有關規定進行處罰外，可以根據不同情形，建議中國銀行業監督管理委員會責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證。（）

第三篇：反洗錢知識試卷

反洗錢知識應知應會技能考試試卷

姓名：部門：___________分數：________

一、選擇題：（每題3分，可單選、多選，每題選擇全對才能得分。）

1、國務院反洗錢行政主管部門是。A、商業銀行總行；B、公安部； C、中國人民銀行；D、銀監會。

2、我國修訂的刑法最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、1995年；B、1997年； C、2000年；D、2003年。

3、2006年６月２９日，十屆全國人大常委會第二十二次會議表決通過了刑法修正案

（六），規定的洗錢罪的上游犯罪有種。

A、3種；B、5種； C、7種；D、8種。

4、根據有關文件規定，對存款人的銀行結算賬戶有查詢、凍結及扣劃權限的執法機關包括： A、人民法院；B、稅務機關；

C、人民檢察院；D、公安機關；E、海關。

5、2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令〔2006〕第1號發布的《金融機構反洗錢規定》，適用于下列。

A、證券公司；B、金融租賃公司； C、信托投資公司；D、期貨經紀公司；E、保險公司。

6、《中華人民共和國反洗錢法》于經十屆全國人大常委會二十四次會議審議表決通過，該法自起實施。

A、2006年8月30日2007年1月1日； B、2006年2月26日2006年10月31日； C、2006年10月31日2007年1月1日； D、2006年8月30日2006年10月31日。

7、存款人申請開立人民幣銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的。A、真實性、完整性、唯一性；B、完整性、唯一性、合規性；C、唯一性、合規性、客觀性；D、真實性、完整性、合規性。

8、金融機構未按按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發生的，中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構處的罰款。

A、20萬元以上50萬元以下；B、50萬元以上200萬元以下； C、500萬元以下；D、50萬元以上500萬元以下。

9、對不能排除洗錢嫌疑，同時資金可能轉往境外的，經中國人民銀行負責人批準，可以采取臨時凍結措施，臨時凍結的時間不得超過。

A、24小時；B、48小時；C、72小時；D、5個工作日。

10、是金融機構反洗錢活動的基礎工作。

A、了解客戶；B、大額現金交易報告； C、可疑交易的分析；D、與司法機關全面合作。

11、司法機關通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息可用于。A、反洗錢刑事訴訟；B、包括反洗錢在內的所有刑事訴訟； C、民事訴訟；D、行政審判和執行。

12、等制度是金融機構反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內部控制制度；B、客戶身份識別制度；

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報告制度。

13、《反洗錢法》規定，客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存。A、20年；B、15年； C、10年；D、5年。

14、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發生的大額交易，由報告。A、開立賬戶的金融機構 B、辦理業務的金融機構 C、發卡銀行

D、開立賬戶的金融機構和辦理業務的金融機構

15、一般存款賬戶不得辦理。A、現金繳存；B、現金支??； C、資金收入轉賬；D、資金付出轉賬。

16、存款人開立基本存款賬戶，應自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業務?！罢介_立之日”具體是指

A、中國人民銀行當地分支行的核準日期;B、銀行為存款人辦理開戶手續的日期;

C、銀行將存款人的開戶資料報送中國人民銀行當地分支行的日期；

D、銀行通過《全國人民幣銀行結算賬戶管理系統》向中國人民銀行當地分支行發送賬戶信息的日期。

17、下列屬于可疑支付交易的是。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付； B、金額20萬元以上的單筆現金收付；

C、甲公司與乙公司在5天內頻繁發生資金收付，每次交易金額均為198萬元； D、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

18、中國反洗錢工作部際聯席會的牽頭組織者是。A、公安部；B、國務院； C、中國人民銀行；D、財政部。

19、中國人民銀行設立的，負責接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、中國人民銀行反洗錢局；B、中國人民銀行會計財務司； C、中國人民銀行上?？偛?；D、中國反洗錢監測分析中心。

20、9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的，涉及金融反恐，給金融機構賦予了額外的客戶識別、業務禁止、情報收集和報告等義務。A、《美國銀行保密法》；B、《美國洗錢管制法》； C、《愛國者法案》；D、《反恐宣言》。

21、專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是。

A、艾格蒙特集團；B、金融情報中心；

2、《反洗錢法》的主要內容是什么？

C、沃爾夫斯堡集團；D、金融行動特別工作組。答：

22、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向當地報告。

A、公安機關；B、銀監局

C、人民銀行；D、人民政府

23、中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員，依法給予行政處分：

A、違反規定進行檢查、調查；

B、違反規定采取臨時凍結措施的；

C、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的；

D、違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的。

24、金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立賬戶。

A、實名賬戶；B、匿名賬戶；

C、真名賬戶；D、假名賬戶。

25、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的 D 個

工作日內以電子方式報送反洗錢信息中心。

A、3；B、5；C、7；D、10。

26、存款人開立實行核準制度，經中國人民銀行核準后頒發開戶許可證。

A、預算單位專用存款賬戶；B、基本存款賬戶；

C、QFII專用存款賬戶；D、臨時存款賬戶(注冊驗資和增資驗資開立的除外)。

27、聯合國制定了有關反洗錢的規定，世界各國應據此將洗錢行為規定為刑事犯罪。

A、反恐融資四十條建議；

B、1988年禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約；

C、2000年打擊跨國有組織犯罪公約；

D、反恐融資九條特別建議。

28、犯有法律規定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是。

A、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑，并處或單處洗錢數額20%以上50%以下罰金；

C、情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金；

D、情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額20%以上50%以下的罰金。

29、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示身份證件，進行核對，并登記其

身份證件上的姓名和號碼。

A、負責人；B、代理人；

C、被代理人；D、監護人。

30、按《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規定，短期內資金

與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符，屬于可疑支付交易。

A、集中轉入、集中轉出；B、集中轉入、分散轉出；

C、分散轉入、集中轉出；D、分散轉入、分散轉出。

二、簡答題（共10分，第一題4分，第二題6分）

1、什么是反洗錢？

第四篇：反洗錢試卷1

營業部反洗錢培訓測試題

部門姓名成績

一、判斷題（每題4分，共20分）

1、根據《中國證券業協會會員反洗錢工作指引》，證券公司有充分證據證明客戶以前開立的賬戶有假名情況，應立刻采取停用賬戶的措施。（）

2、證券公司對不同風險等級的客戶分別建立相應的審核程序，對較高風險等級客戶的審核程序應嚴于較低風險等級客戶。（）

3、客戶由他人代理辦理業務時，金融機構只對代理人或者被代理人的身份證件進行核對與登記。（）

4、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交可疑交易報告。（）

5、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規定，對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核客戶基本信息。（）

二、單選題(每題4分，共20分。)

1、根據《證券公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引（試行）》，所謂客戶風險等級劃分，是指證券公司在反洗錢工作中，按照，對客戶風險進行等級劃分的活動。

A．客戶的特點B．賬戶的屬性

C．客戶的特點或者賬戶的屬性D．交易類型

2、《中華人民共和國反洗錢法》在正式實施。

A．2006年1月1日B．2006年3月1日

C．2007年1月1日D．2007年3月1日

3、是金融機構反洗錢工作的基礎工作。

A．了解客戶B．大額現金交易報告

C．可疑交易報告D．與司法機關全面合作

4、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構應采取切實可行的措施保存客戶的身份資料和。

A．開戶資料B．交易記錄

C．賬戶資料D．賬戶資料及交易記錄

5、根據《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構未按照規定建立反洗錢內控制度的，情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對給予紀律處分。

A．控股股東B．直接負責的董事

C．直接負責的高級管理人員

D．直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員

三、多選題（每題5分，共60分）

1、按照《中華人民共和國反洗錢法》，國務院反洗錢行政主管部門開展反洗錢調查的具體要求包括。

A．派出機構是市級或以上派出機構

B．調查人員不得少于2人

C．必須出示合法證件

D．必須出示反洗錢行政主管部門市一級派出機構的調查通知書

2、金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予紀律處分：。

A．未按照規定履行客戶身份識別義務的B．未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的C．未按照規定對職工進行反洗錢培訓的D．未按照規定建立反洗錢內部控制制度的3、根據《中國證券業協會會員反洗錢工作指引》，下列哪類客戶交易屬于可疑交易。

A．開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶

B．客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑

C．客戶身份證明文件過期失效

D．客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由

4、根據《金融機構反洗錢規定》，中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查：

A．進入金融機構進行檢查

B．凍結、扣劃可疑客戶資金

C．查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件資料并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D．檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統

5、根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定了解客戶的。

A．交易性質B．交易目的C．交易的受益人D．交易的資金風險

10、根據《證券公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引（試行）》，證券公司在制定客戶風險等級劃分標準時，應綜合考慮包括在內的洗錢和恐怖融資的各種風險因素。

A．客戶身份風險B．地域風險

C．業務風險D．交易風險

6、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定的大額“累計”包括以下含義。

A．累計交易金額以單一賬戶為單位

B．累計交易金額以單一客戶為單位

C．按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算

D．按資金收入或者付出的情況，雙邊累計計算

7、根據《證券公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引（試行）》的規定，證券公司應以風險控制為本，在審慎經營的基礎上按照以下原則開展客戶風險等級劃分工作。

A．分級管理原則B．適時性原則

C．保密原則D．全面性原則

8、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，所謂“頻繁”是指。

A．交易行為營業日每日發生5次以上

B．交易行為營業日每日發生3次以上

C．營業日每日發生持續5天以上

D．營業日每日發生持續3天以上

9、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構委托其他金融機構代銷金融產品，應當：

A．在委托協議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責

B．相互間提供必要的協助

C．共同進行客戶身份識別

D．根據協議相應采取有效的客戶身份識別措施

10、以下哪種行為，是洗錢罪的表現形式：

A．提供資金賬戶。

B．協助將財產轉換為現金或者金融票據的。

C．通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的。

D．協助將資金匯往境外的。

11、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構在下列情況下應當對客戶身份進行重新識別。

A．客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的B．先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的C．金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的D．客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的12、根據《證券公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引（試行）》規定，下列說法正確的是：。

A．證券公司應按客戶風險等級對其賬戶給予相應的系統標識

B．證券公司應對高、中風險等級的客戶開展定期審核

C．證券公司應在持續監控過程中，適時調整客戶的風險等級

D．證券公司應當按規定妥善保管客戶風險等級劃分相關檔案資料，并對客戶信息予以保密

第五篇：反洗錢知識試卷答案

反洗錢知識應知應會技能考試試卷

姓名：

部門：___________分數：________

一、選擇題：（每題3分，可單選、多選，每題選擇全對才能得分。）

1、國務院反洗錢行政主管部門是 C。A、商業銀行總行；

B、公安部； C、中國人民銀行；

D、銀監會。

2、我國 B 修訂的刑法最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、1995年；

B、1997年； C、2000年；

D、2003年。

3、2006年６月２９日，十屆全國人大常委會第二十二次會議表決通過了刑法修正案

（六），規定的洗錢罪的上游犯罪有 C種。

A、3種；

B、5種； C、7種；

D、8種。

4、根據有關文件規定，對存款人的銀行結算賬戶有查詢、凍結及扣劃權限的執法機關包括 A、B、E

：A、人民法院；

B、稅務機關；

C、人民檢察院；

D、公安機關；

E、海關。5、2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令〔2006〕第1號發布的《金融機構反洗錢規定》，適用于下列

A、B、C、D、E。

A、證券公司；B、金融租賃公司； C、信托投資公司；

D、期貨經紀公司；E、保險公司。

6、《中華人民共和國反洗錢法》于 C 經十屆全國人大常委會二十四次會議審議表決通過，該法自 起實施。

A、2006年8月30日 2007年1月1日； B、2006年2月26日 2006年10月31日； C、2006年10月31日 2007年1月1日； D、2006年8月30日 2006年10月31日。

7、存款人申請開立人民幣銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的 D。A、真實性、完整性、唯一性； B、完整性、唯一性、合規性； C、唯一性、合規性、客觀性； D、真實性、完整性、合規性。

8、金融機構未按按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發生的，中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構處 D 的罰款。

A、20萬元以上50萬元以下；

B、50萬元以上200萬元以下； C、500萬元以下；

D、50萬元以上500萬元以下。

9、對不能排除洗錢嫌疑，同時資金可能轉往境外的，經中國人民銀行負責人批準，可以采取臨時凍結措施，臨時凍結的時間不得超過 B。

A、24小時； B、48小時； C、72小時； D、5個工作日。

10、A 是金融機構反洗錢活動的基礎工作。

A、了解客戶；

B、大額現金交易報告； C、可疑交易的分析；

D、與司法機關全面合作。

11、司法機關通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息可用于 A。A、反洗錢刑事訴訟；

B、包括反洗錢在內的所有刑事訴訟； C、民事訴訟；

D、行政審判和執行。

12、B、C、D 等制度是金融機構反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內部控制制度；

B、客戶身份識別制度； C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；

D、大額交易和可疑交易報告制度。

13、《反洗錢法》規定，客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存 D。A、20年；

B、15年； C、10年；

D、5年。

14、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發生的大額交易，由 A、B 報告。A、開立賬戶的金融機構 B、辦理業務的金融機構 C、發卡銀行

D、開立賬戶的金融機構和辦理業務的金融機構

15、一般存款賬戶不得辦理 B。

A、現金繳存；

B、現金支取； C、資金收入轉賬；

D、資金付出轉賬。

16、存款人開立基本存款賬戶，應自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業務。“正式開立之日”具體是指 A

A、中國人民銀行當地分支行的核準日期;B、銀行為存款人辦理開戶手續的日期;

C、銀行將存款人的開戶資料報送中國人民銀行當地分支行的日期；

D、銀行通過《全國人民幣銀行結算賬戶管理系統》向中國人民銀行當地分支行發送賬戶信息的日期。

17、下列屬于可疑支付交易的是 C。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付； B、金額20萬元以上的單筆現金收付；

C、甲公司與乙公司在5天內頻繁發生資金收付，每次交易金額均為198萬元； D、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

18、中國反洗錢工作部際聯席會的牽頭組織者是 C。A、公安部；

B、國務院； C、中國人民銀行；

D、財政部。

19、中國人民銀行設立的 D，負責接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、中國人民銀行反洗錢局；

B、中國人民銀行會計財務司； C、中國人民銀行上?？偛浚? D、中國反洗錢監測分析中心。20、9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的 C，涉及金融反恐，給金融機構賦予了額外的客戶識別、業務禁止、情報收集和報告等義務。

A、《美國銀行保密法》；

B、《美國洗錢管制法》； C、《愛國者法案》；

D、《反恐宣言》。

21、專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是 D。

A、艾格蒙特集團；

B、金融情報中心； C、沃爾夫斯堡集團；

D、金融行動特別工作組。

22、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向當地 A、C報告。A、公安機關； B、銀監局 C、人民銀行； D、人民政府

23、中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員 A、B、C、D，依法給予行政處分： A、違反規定進行檢查、調查； B、違反規定采取臨時凍結措施的；

采取相關措施的行為。

2、《反洗錢法》的主要內容是什么？

答：一是規定國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作，明確國務院反洗錢行政主管部門、國

務院有關部門、機構的反洗錢職責分工。

二是明確應履行反洗錢義務的金融機構的范圍及其具體的反洗錢義務。三是規定反洗錢調查措施的行使條件、主體、批準程序和期限。四是規定開展反洗錢國際合作的基本原則。

五是明確違反《反洗錢法》應承擔的法律責任，包括反洗錢行政主管部門以及其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員的法律責任，和金融機構及其直接負責的董事、高級管理人員、直接責任人C、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的； D、違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的。

24、金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立 B、D 賬戶。A、實名賬戶；

B、匿名賬戶； C、真名賬戶；

D、假名賬戶。

25、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的 D 個工作日內以電子方式報送反洗錢信息中心。A、3；

B、5； C、7； D、10。

26、存款人開立 A、B、C、D實行核準制度，經中國人民銀行核準后頒發開戶許可證。A、預算單位專用存款賬戶；

B、基本存款賬戶；

C、QFII專用存款賬戶；

D、臨時存款賬戶(注冊驗資和增資驗資開立的除外)。

27、聯合國制定了 B、C有關反洗錢的規定，世界各國應據此將洗錢行為規定為刑事犯罪。A、反恐融資四十條建議；

B、1988年禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約； C、2000年打擊跨國有組織犯罪公約； D、反恐融資九條特別建議。

28、犯有法律規定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是 A、C。

A、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金； B、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑，并處或單處洗錢數額20%以上50%以下罰金； C、情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金； D、情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額20%以上50%以下的罰金。

29、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示 B、C身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、負責人；

B、代理人； C、被代理人；

D、監護人。

30、按《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規定，短期內資金與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符，屬于可疑支付交易。B、C A、集中轉入、集中轉出；

B、集中轉入、分散轉出； C、分散轉入、集中轉出；

D、分散轉入、分散轉出。

二、簡答題（共10分，第一題4分，第二題6分）

1、什么是反洗錢？

答：是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定

員的法律責任。