第一篇：反洗錢工作檢查方案

廬江農村商業銀行反洗錢工作檢查方案

一、檢查目的

為進一步貫徹落實“風險為本”的管理理念，促進廬江農商行有效履行反洗錢義務，建立健全反洗錢內部控制制度和操作規程，評估內部風險控制的健全性和有效性，促使各業務條線反洗錢工作形成合力，提高預防、監測洗錢風險和打擊洗錢犯罪及相關犯罪的能力。

二、檢查時間

(一)檢查時段：2017年1月1日至檢查日，必要時可上溯或下延。

(二)檢查時間安排： 2017年8月21日至2017年9月30日。

三、自查對象

各支行、分理處、總行相關部門

各支行、分理處、總行相關部門于8月31日前完成自查，并將自查及整改情況報送運營部。

四、人員分工和抽查對象

第一組，組長：張玉翠 成員：張歡、徐丹丹、李建華，檢查湯池支行、萬山支行、金孔雀支行、迎松支行、石橋支行。

第二組，組長：何經緯 成員：方福翔、張淑儀、邢運蘭、章義蘭，檢查城關支行、盛橋支行、文明路支行、城東支行、冶山支行。

第三組，組長：許冬 成員：章新芬、吳丹、余濤，檢查郭河支行、石頭支行、福元支行、新渡支行。

第四組，組長：王旸 成員：謝康、夏超、李春香、王舒，檢查白湖支行、礬山支行、串河支行、順港支行、楊柳支行。

第五組，組長：王友玉 成員：許麗麗、姚富榮、馬秀云、邢敏，檢查樂橋支行、柯坦支行、陡崗支行、小墩支行、陳埠支行。

第六組，組長：何悅 成員：任姍姍、張玉立、蘇洋、黃愛華，檢查泥河老街支行、沙溪支行、店橋支行、泥河支行、金牛支行。

五、檢查方式及內容

本次檢查主要通過調閱有關文件資料、現場抽查等方式，對各機構反洗錢工作進行檢查。檢查的內容包括但不限于以下范圍：

一）各支行、營業部、分理處自查內容：

1、組織機構建設

是否按規定成立了反洗錢工作領導小組，統籌安排和協調本機構反洗錢工作；是否指定專職人員或兼職人員負責反洗錢日常工作；人員變動時是否及時進行調整并報備；是否明確各層級機構和人員的崗位職責。

是否按規定召開了領導小組會議，專題研究或布置反洗錢工作；是否及時傳達了人民銀行和總行有關反洗錢工作部署和要求；是否建立相應的考核獎懲機制并具體落實。

2、反洗錢宣傳培訓

是否按規定開展了反洗錢宣傳和培訓工作；開展了哪些形式的反洗錢宣傳和培訓工作；培訓的范圍、內容、效果是否滿足當地人民銀行反洗錢監管要求和自身反洗錢履職需

要；宣傳的形式和效果是否滿足當地人民銀行監管要求；是否有相關的資料和記錄。

3、大額和可疑交易報告情況 1）大額和可疑交易數據上報。

一是反洗錢系統抽取的大額和可疑交易是否完整，檢查上報大額交易與系統大額登記是否一致，是否存在漏報現象；二是大額和可疑交易是否按規定及時上報，是否存在未報、遲報、未在規定的時間內進行補正而被總行和省聯社通報現象；三是大額和可疑交易是否涵蓋所有業務。

2）可疑交易的分析和甄別。

一是是否存在只依賴系統抽取的可疑交易數據不進行人工甄別上報的現象；二是系統抽取的可疑交易數據經過人工分析甄別，有合理理由可排除的，是否留存分析甄別記錄；三是系統抽取的可疑交易數據經過人工分析甄別，有合理理由認為該交易或客戶可疑的，是否留存分析甄別記錄并進行了上報；四是非系統抽取的交易，如個人貸款提前歸還是否進行甄別和分析，排除該交易或客戶不可疑、認為該交易或客戶可疑的，是否留存分析甄別記錄，是否進行了上報；五是系統抽取的可疑交易數據經過人工分析甄別，有合理理由認為該交易或客戶有重大可疑的，是否留存分析甄別記錄并向當地人民銀行、公安機關進行報告；六是可疑交易的分析甄別質量問題，是否存在對可疑交易的分析理由不充分，分析不徹底現象；七是可疑交易的分析甄別是否涵蓋所有業務。

3）反洗錢非現場監管報表報送情況。

一是否按規定及時向總行報送報表及其他資料；二報告的內容是否翔實；三報表填報的信息和數據是否真實、準確，是否符合填報規則和口徑。

4、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存情況 1）是否嚴格執行客戶身份識別相關制度；綜合業務系統和反洗錢系統新開客戶信息是否完善；客戶身份信息登記要素是否涵蓋反洗錢制度規定的客戶基本信息范圍；客戶身份基本信息是否有失真及留存過期身份證件的現象；是否存在未如實登記客戶有效身份證件有效期，如系統默認為“長期”或2099年12月31日；是否有有效的措施保證能及時更新客戶信息；對于新開辦網銀、手機銀行、電話銀行等業務的客戶，是否按要求預留本人實名登記的手機號碼；要素缺失的存量客戶信息是否按要求進行治理。

2）對被代理人采取客戶身份識別措施時，是否能按照相關規定核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼，并留存代理人、被代理人身份證件及身份核查記錄等；代理開立銀行卡時是否電話與被代理人核實。

3）對客戶的身份識別是否包括初次識別、持續識別、重新識別等環節，識別方式除采取聯網核查外，是否采取要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件，回訪客戶，實地查訪、向公安、工商行政管理等部門核實，其他可依法采

取的措施等。

4）是否能嚴格執行客戶身份資料及交易記錄保存相關制度；是否能完整提取相關交易信息和客戶信息以提供客戶身份識別、分析具體交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件等所需信息。

5、客戶風險等級劃分情況

是否嚴格執行《安徽農村商業銀行系統客戶洗錢風險等級分類管理辦法》，合理、及時對客戶風險等級進行劃分和調整；是否只有系統自動評級，缺乏人工審核、參與意見；對評定為次高風險及以上的客戶，是否采取強化的客戶盡職調查及其他風險控制措施，有效預防風險；當客戶變更重要身份信息、受到司法機關調查、涉及權威媒體的案件報道等可能導致風險狀況發生實質性變化的事件發生時，是否重新評定客戶風險等級。

6、對高風險客戶的特別措施

是否按照規定對高風險客戶或者高風險賬戶持有人開展持續監測并采取加強型識別或控制措施；是否按照規定定期對高風險客戶或者高風險賬戶進行審核；是否及時提交可疑報告。

7、對高風險業務的針對性措施

是否對高風險業務采取科學有效控制措施；是否對高風險產品進行洗錢風險評估；業務條線是否充分參與高風險業務防控措施制度設計和評估控制。

8、自查情況

是否按規定開展反洗錢內部檢查；是否能夠及時發現和總結本機構反洗錢體系存在的風險，有針對性地采取強化的風控措施；內部檢查的問題是否有效整改并按照內部責任追究制度及時追究相關人員的責任。

9、洗錢風險防控成果

能否通過有效的風險防控機制形成重點可疑報告主動上報當地人民銀行和公安機關；是否有自主發現案件情況。

二）總行相關部門自查內容

1、未見涉恐資產凍結、洗錢風險自評估、分支機構反洗錢工作管理等制度（2016年反洗錢分類評級存在的問題）。（運營部）

2、未見員工反洗錢違規行為問責程度相關制度（2016年反洗錢分類評級存在的問題）。（運營部、合規與風險管理部）

3、未見對本機構大額交易和可疑交易報告工作進行自查的情況報告（2016年反洗錢分類評級存在的問題）。（運營部、內部審計部）

4、未見每次審計和檢查的通知、內容、工作底稿、整改報告（2016年反洗錢分類評級存在的問題）。（內部審計部、運營部）

5、未見有關測試資料（2016年反洗錢分類評級存在的問題）。（運營部、人力資源部）

6、推出新業務（產品、服務），是否及時制定或對已有的反洗錢內控制度或相關業務操作規程進行更新。（計劃財務部、信貸管理部、金融市場部、電子銀行部、合規與風險管理部）

7、是否將洗錢風險納入本行全面風險管理體系，洗錢風險管理政策與其他風險控制政策相比是否存在明顯弱化現

象，洗錢風險控制體系與本行其他風險控制體系是否存在機制性差異，導致洗錢風險控制不力。（合規與風險管理部）

六、抽查要求

（一）抽查各網點是否按反洗錢工作檢查的通知要求認真開展全面自查，對于自查中發現的問題是否制訂有效的整改措施并認真落實，是否切實將自查落到實處；抽查中發現自查應發現未發現的問題將從重處罰會計主管。

（二）從檢查內容、發現的問題、意見等方面認真記錄檢查工作底稿，對發現的問題，應及時記錄《抽查事實確認書》，由被抽查機構負責人簽定意見。同時要針對抽查中發現的問題和風險點，深入查找原因和管理漏洞，在查清、查實、查透的基礎上，督促支行制訂有效的整改措施并認真落實，切實做好反洗錢工作。

（三）抽查人員要認真負責，不得流于形式，走過場，要如實反映抽查中暴露的問題，不得瞞報和漏報；后期檢查中發現抽查應發現未發現的問題將處罰檢查組組長。

（四）檢查組于9月30日前將檢查情況按每家支行形成文字報告報送運營部。

（五）運營部依據相關規章制度，結合檢查的具體情況，針對檢查中不能立即整改的問題制定整改計劃，并于2017年10月31日前向省聯社報送匯總檢查報告，同時報送人民銀行廬江縣支行。

七、檢查法律依據及相關規章制度

(一)《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）

(二)《金融機構反洗錢規定》（中國人民銀行令2006第1號）

(三)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券業監督管理委員會、中國保險業監督管理委員會令2007第2號）

(四)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令2016第3號）

（五）《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發〔2013〕2號

（六）中國人民銀行關于印發《法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法（試行）》的通知（銀發〔2017〕1號）

（七）《安徽農村商業銀行系統洗錢風險管理辦法》（皖農信聯辦〔2017〕71號）

(八)《安徽農村商業銀行系統客戶風險等級分類管理辦法》（皖農信聯發〔2017〕56號）

（九）《安徽農村商業銀行系統反洗錢系統管理辦法》（皖農信聯發〔2017〕56號）

（十）《安徽農村商業銀行系統反洗錢工作管理辦法》（皖農信聯發〔2017〕56號）

（十一）《安徽農村商業銀行系統大額交易和可疑交易報告管理辦法》（皖農信聯發〔2017〕56號）

（十二）《安徽農村商業銀行系統客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（皖農信聯發〔2017〕56號）

第二篇：反洗錢和賬戶管理工作檢查實施方案

反洗錢和賬戶管理工作檢查實施方案

一、檢查目的(一)進一步加強反洗錢工作，提高反洗錢工作的有效性，預防和打擊洗錢犯罪及相關犯罪；(二)加強銀行結算賬戶的管理，規范銀行結算賬戶的開立和使用。

二、檢查法律依據及相關規章制度(一)《中華人民共和國反洗錢法》(二)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(三)《金融機構反洗錢規定》(四)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(五)《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》(六)《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》（銀發?2008?391號）(七)《中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執行問題的通知》（銀發?2010?48號）(八)《中國人民銀行辦公廳關于加強銀行卡反洗錢監管工作的通知》（銀辦發?2010?151號）(九)《樂山市商業銀行客戶風險等級劃分標準(試行)》(十)《樂山市商業銀行客戶風險等級劃分實施方案》(十一)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》 1(十二)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》

（十三）《個人存款賬戶實名制規定》（國務院令第285號）

三、組織機構

為保證檢查工作的順利進行，總行成立了由行長為組長，反洗錢及賬戶管理工作分管副行長為副組長，各管理行行長、總行營業部總經理、會計結算部、大合作銀行部、小金融銀行部、安保后勤部、審計部、風險管理部、信息技術部負責人為成員的工作領導小組，負責此次檢查工作的組織領導工作，領導小組辦公室設在會計結算部，各管理行、總行營業部相應成立工作領導小組，在各自職責范圍內開展反洗錢和賬戶管理檢查工作。

四、檢查時間安排 檢查時段： 2010年1月1日至檢查日，必要時可上溯(一)或下延。(二)檢查時間安排：2010年8月16至10月31日

五、檢查內容和重點(一)反洗錢工作 1.組織機構建設情況方面： ①總部：是否指定內設機構負責反洗錢工作，是否按規定成立了反洗錢工作領導小組，人員變動時是否適時進行調整；反洗錢工作領導小組和辦公室是否履行職責，召開了領導小組及辦公室會議，專題研究或布臵反洗錢工作；是否及時傳達了人民銀行有關反洗錢工作布署，轉發了相關文件，并結合實際制定了本行 2

的內控制度；是否開展了反洗錢工作檢查；管理層和操作層是否分別指定專人負責反洗錢工作，反洗錢報告員是否按規定履行職責；以上相關資料記錄是否齊全； ②支行：是否按規定成立了反洗錢工作領導小組并向會計結算部報備，人員變動時是否適時進行調整；反洗錢工作領導小組和辦公室是否履行職責，召開了領導小組及辦公室會議，專題研究或布臵反洗錢工作；是否及時傳達了行總部有關反洗錢工作布署，轉發了相關文件，并結合本行制定的內控制度，開展了反洗錢工作檢查；是否確定專人擔任反洗錢報告員，反洗錢報告員是否按規定履行職責；各項資料記錄是否齊全； 2.反洗錢內控制度建設方面 ①總部：對照反洗錢“一法四令”及人行相關文件，梳理制訂的相關內控制度：一是查漏補缺，檢查還缺少哪些內控方面的制度，盡快制訂相關內控制度，確保無遺漏；二是修訂完善，檢查以前制訂的內控制度是否符合現行反洗錢工作要求，內部操作規程是否實用、完整，不符合要求的，及時進行修改；三是制訂的反洗錢相關制度是否涵蓋所有的業務種類（資產、負債、非柜面業務、ATM機、卡等）、賬戶，內容不完整的進行補充完善。②支行：是否嚴格執行總行制訂的相關內控文件，是否制訂有符合本支行實際的實施方案。3.反洗錢宣傳培訓方面：是否開展了反洗錢宣傳和培訓工作；開展了哪些形式的反洗錢宣傳和培訓工作，是否有相關的資 3

料和記錄。4.大額和可疑交易報告情況方面： ①大額和可疑交易數據上報情況：一是反洗錢系統抽取的大額和可疑交易是否完整，檢查上報大額交易與系統大額登記是否一致，是否存在漏報現象；二是大額和可疑交易是否按規定及時上報，是否存在未報、遲報、未在人行要求時間進行補正上報現象；三是大額和可疑交易是否涵蓋所有業務。②可疑交易的分析和甄別情況： 一是是否存在只依賴系統抽取的可疑交易數據不進行人工甄別就進行上報的現象； 二是系統抽取的可疑交易數據經過人工分析甄別，有合理理由可排除該交易或客戶不可疑的，是否留存分析甄別記錄； 三是系統抽取的可疑交易數據經過人工分析甄別，有合理理由認為該交易或客戶可疑的，是否留存分析甄別記錄并進行了上報； 四是非系統抽取的交易，如個人貸款提前歸還是否進行甄別和分析，排除該交易或客戶不可疑、認為該交易或客戶可疑的，是否留存分析甄別記錄，認為可疑的是否進行了上報； 五是系統抽取的可疑交易數據經過人工分析甄別，有合理理由認為該交易或客戶重大可疑的，是否留存分析甄別記錄并進行了上報，同時分別向總部和當在人行進行了上報； 六是可疑交易的分析甄別質量問題，是否存在對可疑交易的 4

分析理由不充分，分析不徹底現象，對可疑交易的分析、甄別內容是否包括但不限于客戶名稱、帳號、交易日期、客戶身份、職業或經營背景、履約能力、交易目的、交易性質、資金來源及性質、財務狀況、注冊資金、開戶信息、經營范圍、款項用途等； 七是可疑交易的分析甄別是否涵蓋所有業務。③反洗錢非現場監管報表報送情況:一是否按規定及時報送了報表；二報表的內容是否齊全；三報表填報的信息和數據是否真實、準確，是否符合填報規則和口徑。5.客戶身份識別和賬戶資料及交易記錄保存情況： ①在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上的，是否能按照相關規定識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。②為自然人客戶辦理人民幣單筆5 萬元以上或者外幣等值 1 萬美元以上現金存取業務的，是否能按照相關規定核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。③對被代理人采取客戶身份識別措施時，是否能按照相關規定核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、5

號碼，并留存代理人、被代理人身份證件及身份核驗記錄；特別是代理開戶、批量開戶等。④對客戶身份識別時，核查未通過或不符的，是否留存相關佐證的記錄資料。⑤對客戶的身份識別是否包括初次識別、持續識別、重新識別等環節，識別方式除采取聯網核查方式外，還可以采取要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件、回訪客戶、實地查訪、向公安、工商行政管理等部門核實、其他可依法采取的措施等。6.客戶風險等級劃分情況 ①是否嚴格執行《樂山市商業銀行客戶風險等級劃分實施方案》，對客戶風險等級劃分是否及時。②客戶風險等級劃分是否按照“高風險客戶每半年重新劃分，中、低風險客戶每年重新劃分”的原則；如被劃分為中、低風險的客戶提取了可疑交易或被進行過反洗錢調查，重新劃分時是否調高一個風險等級。③重點檢查2009年1月1日以后建立業務關系的客戶，必須于業務關系建立后的10個工作日內完成等級劃分工作。7.反洗錢工作檢查情況 ①總部業務主管部門是否對各管理行每年至少進行一次反洗錢工作檢查，是否有檢查記錄； ②各管理行是否對下轄網點每年至少進行一次反洗錢工作檢查，是否有檢查記錄； 6

③總部審計部門是否對反洗錢機構每年至少進行一次反洗錢工作檢查，是否有檢查記錄。(二)賬戶管理工作 1.銀行結算賬戶管理情況 ①是否建立健全銀行結算賬戶業務復核制度； ②銀行機構代碼管理是否符合相關規定，是否及時對銀行代碼信息進行維護和變更； ③久懸賬戶管理是否符合相關規定； ④賬戶資料的保管：是否按戶進行裝訂保管，是否確定專人進行保管。⑤賬戶的年檢工作：是否及時按要求進行賬戶年檢，賬戶年檢相關資料是否齊全。2.銀行結算賬戶的開立： ①有無開立性質不明的銀行結算賬戶； ②核準類銀行結算賬戶的開立是否經人民銀行當地分支機構核準； ③非核準類銀行結算賬戶（包括一般存款賬戶、非預算單位專用存款賬戶）的開立是否符合規定； ④是否存在同一性質資金憑同一證明文件開立多個非預算單位專用存款賬戶； ⑤注冊驗資臨時存款賬戶的管理情況； ⑥異地專用存款賬戶的開立是否符合規定；銀行結算賬戶名 7

稱是否與相關證明文件的名稱及預留簽章一致； ⑦開立單位銀行結算賬戶是否缺少相關證明材料（如：因其他結算需要開立一般賬戶，是否有單位證明材料，預算管理單位是否有財政批復書等）⑧由經辦人員辦理的單位銀行結算賬戶開戶，是否有法人代表的授權委托書、經辦人及法人代表的身份證件復印件；（采取逐戶調閱載止檢查之日支行正常使用的單位結算賬戶開戶資料，檢查銀行結算賬戶的開立情況是否合規）3.銀行結算賬戶使用： ①是否存在違反規定為一般存款賬戶、未經人行批準的專用存款賬戶存款人支付現金情況； ②臨時存款賬戶是否存在超期限使用情況； ③注冊驗資、增資驗資賬戶的使用是否符合相關規定：在驗資期間是否是只收不付，注冊驗資資金的匯繳人是否與出資人的名稱一致； ④開立單位銀行結算賬戶是否自正式開立之日起3個工作日后辦理付款業務； ⑤是否存在未經人民銀行核準或未向人民銀行報備，即使用銀行結算賬戶情況； ⑥是否擅自變更賬戶性質，與人民銀行核準不符； 4.銀行結算賬戶變更、撤銷： ①賬戶變更手續是否完整，對于變更核準類銀行結算賬戶的 8

存款人名稱、法人等事項是否按時報送當地人行； ②賬戶銷戶是否符合規定，是否核對賬務，是否按規定提供銷戶手續，是否收回印鑒卡和未使用重要空白憑證； 5.賬戶管理系統管理方面： ①帳戶管理系統帳戶信息與核心業務系統的帳戶信息是否統一、完整； ②操作員的設臵、口令管理是否符合規定要求，是否設立登記簿管理； ③單位結算賬戶、個人結算帳戶的開立、撤銷是否在規定日期內在帳戶管理系統及時進行備案。6.賬戶實名制落實和公民身份信息聯網核查工作情況： 是否按照規定對銀行結算賬戶業務涉及的個人身份證進行聯網核查和相關業務處理，是否按照規定進行疑義信息反饋核實。

六、檢查的實施步驟 2010年8月16至9月15日(一)自查階段()總部、支行對照檢查的內容及重點，先進行全面自查。自查2010年9月20日結束后，支行應于前交自查報告至會計結算部。2010年9月16日至9月30日(二)檢查階段()總部對支行自查的情況進行檢查。2010年10月1日至10月31日(三)整改階段()總部依據相關規章制度，結合檢查的具體情況，針對檢查中 9

存在的問題對支行提出整改要求，支行進行整改，上交整改報告。

七、檢查要求

1、各行要高度重視反洗錢及賬戶管理檢查工作，加強組織領導，切實做到分工明確，責任到人，確保此次檢查工作順利完成。

2、對自查發現存在的問題：凡能進行整改的問題，必須及時采取措施，有計劃、有步驟地落實進行整改；不能進行整改的問題，應認真進行分析、總結，找準問題的根源，制定在今后工作防止類似問題再次發生的辦法或措施，在自查報告中如實反映，無需隱瞞。

3、自檢查之日起，凡通過自查或檢查發現的問題，在今后的工作不得再次重復發生。10

第三篇：工作檢查方案

利民小學2011年防治病媒生物

工作檢查方案

按照創建國家級衛生縣城對病媒生物防制工作的要求，在校園內深入、持久地開展除“四害”活動，不斷降低和減少蟲媒傳染病的發病率，保證師生身體健康，提高師生生活環境質量。嚴格認真對待病媒生物防治工作，由專人負責對病媒生物防治工作進行檢查，檢查方案如下：

一、滅鼠工作

檢查垃圾池、下水道周圍是否存在鼠洞，斷絕老鼠的食源水源。是否按要求統一采購國家允許使用的滅鼠藥，進行藥物滅殺。特別是要加大對庫房等主要場所的投藥力度。投藥后發現的死鼠有無就地掩埋或焚燒。

二、滅蠅工作

對廁所、污水池、垃圾收集點等幼蟲易于聚集的地方，是否進行定期藥物滅殺。

三、滅蟑螂工作

采取自行投藥和專業消殺相結合的方法，主要在辦公室、庫房等重要地點進行滅殺，確保蟑螂密度持續控制在國家標準許可范圍之內。

四、滅蚊工作

及時采用噴霧機藥物消殺的方法，對地下室、污水管道和溫度超過18度的溫暖潮濕的工作室等部位進行徹底滅殺。從5月份開始，運用藥物、生物等方法全面控制蚊子滋生地。

五、統一部署，加強督查

本校要根據上級病媒生物防治工作的統一時間部署，結合本校實際，集中人力、物力進行集中滅殺，并對整治的效果進行檢查，為廣大師生創建一個健康安全的學習、工作、生活環境。

利民小學

2011年3月

第四篇：反洗錢活動方案

寧夏銀行北京路支行開展《中華人民共和國反洗錢法》頒布實施五周年主題宣傳月活動方案

接總行《寧夏銀行關于開展<中華人民共和國反洗錢法>頒布和實施五周年主題宣傳月活動的通知》文件精神，進一步做好反洗錢宣傳工作，現將我行反洗錢主題宣傳月活動工作安排如下：

一、反洗錢主題宣傳月活動安排

1、成立反洗錢主題宣傳月活動領導小組： 組長：陳志勇

成員：周時亮 包延安 賈愛萍 張虎 萬煒 王仲元 宋博 王復艷 徐雯靜 勉惠琴

2、活動方式：

一是利用宣傳條幅在支行門頭宣傳反洗錢口號；二是在營業大廳擺放宣傳資料，制做宣傳展板，張貼宣傳畫，營造濃厚的宣傳氛圍；三是開展形式新穎、實效性強的多種宣傳活動。

二、具體活動

1、布置整理支行營業大廳，營造濃厚的宣傳氛圍。(11月10日至11月20日)形式：制做宣傳條幅，擺放宣傳資料，制做宣傳展板，張貼宣傳畫，營造濃厚的宣傳氛圍

2、舉行全行反洗錢知識專題培訓及考試。（11月20日）形式：由反洗錢專管員對全行員工進行反洗錢知識進行專題培訓，并在培訓后進行測試考試。

3、反洗錢有獎知識問答（11月20日至11月30日）形式：在營業大廳擺放反洗錢知識問答小知識抽題箱，由客戶隨機抽取并答題，如答對由支行頒發小禮品。

4、反洗錢客戶培訓（11月25日）

形式：由營銷部門聯系我行重點客戶，由支行反洗錢領導小組成員組成培訓小組，對不同客戶進行反洗錢專項培訓及宣傳。

5、走上街頭宣傳（11月26日）

形式：組織員工在支行門口進行反洗錢專項宣傳活動，對來往行人進行《中華人民共和國反洗錢法》等反洗錢內容進行宣傳。

第五篇：反洗錢檢查方案

反洗錢檢查方案

一、檢查內容：

1.反洗錢組織機構機構建設情況 2.反洗錢內控制度建設和執行情況 3.大額和可疑交易報告執行情況

4.賬戶資料與客戶身份證資料及交易記錄的保存情況 5.反洗錢宣傳和業務培訓情況

6.配合司法機關調查涉嫌洗錢案件情況

二、檢查方法：

主要有談話（與負責人、反洗錢聯絡員或重要崗位人員），查閱反洗錢檔案（反洗錢日志、反洗錢內控制度、客戶身份資料、大額和可疑交易記錄、非現場監管報表、反洗錢培訓宣傳記錄、會議記錄等等），查閱客戶身份識別及重新識別記錄（傳票、客戶身份信息基本臺賬），重點客戶資料抽查（交易量及資金量客戶排名靠前的客戶），進行反洗錢調查問卷（反洗錢業務考試）等。

三、現場檢查實施方案：

（一）1.客戶開立賬戶時，各支行是否執行了客戶盡職調查，各支行是否建立客戶身份登記制度，核對并登記客戶應提交的有效證明文件和資料，并對存款人名稱、資料名稱的一致性，對開戶申請書的填寫事項和證明文件的真實性、完整性進行了認真檢查。2.為客戶辦理存款、結算等業務和提供其他服務時，是否審查客戶身份并登記；代理他人開立個人存款賬戶的，是否核對并登記代理人和被代理人的身份證件上的姓名和號碼。3.是否按規定對存款人大額現金存取和辦理大額轉賬業務的事由進行審核并進行登記和報告。

4.是否按規定對存款人可疑支付交易進行識別和報告。

5.個人或單位賬戶中是否存在匿名賬戶、假名賬戶。是否為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。

檢查方法：

（1）抽查一個時段內各類賬戶開立的原始憑證，檢查客戶登記信息。（2）對于各支行已經報告的可疑交易或大額交易中涉及的客戶，重點檢查各支行是否已進行了充分的客戶盡職調查。

（二）大額和可疑交易報告的情況

1.是否按照人行要求報告大額和可疑交易，有無漏報、錯報情況。2.是否每天向上級部門上報反洗錢數據。

3.是否積極配合、協助司法機關做好有關反洗錢方面的查詢工作等。檢查方法：

（1）調閱、查看原始交易憑證和相關資料。（2）進行口頭或書面的測試。

（三）賬戶資料及交易記錄保存情況

1.保存賬戶資料和交易記錄的情況。賬戶資料自銷戶之日起保存至少5年，交易記錄（賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等）自交易記賬之日起保存至少5年。2.保存資料完整性的評估。

A、開立賬戶時的開戶申請書、營業執照和稅務登記證/登記證書/批文、組織機構代碼證書、單位法人代表或負責人身份證件、個人賬戶個人身份證件以及其他有關批文、證明、合同。

B、變更、撤銷銀行結算賬戶的申請書及其他資料。C、其他應保存的資料等。檢查方法：

查賬、調閱資料。通過抽查一個時段內的賬戶開戶記錄和交易記錄，核對完整性和真實性。

（四）對反洗錢宣傳和業務培訓情況

1.各支行是否制定培訓計劃，培訓時是否有記錄，培訓后是否有總結。2.是否充分利用各種機會進行反洗錢宣傳。3.宣傳是否有方案、總結等書面記錄備查。檢查方法：

調閱培訓計劃和總結。

（五）配合司法機關及涉嫌犯罪信息移送情況

主要調查是否能夠對涉嫌洗錢犯罪信息及時報告或移送當地公安機關,以及能否積極協助`配合司法和行政執法機關打擊洗錢活動。（包括凍結、止付是否符合手續）