第一篇：反洗錢測試題

1、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機(jī)構(gòu)無需重新識別客戶身份。

B.錯

2、金融機(jī)構(gòu)沒有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報告，但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進(jìn)行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將此情形認(rèn)定為違

規(guī)。

B.錯

3、反洗錢內(nèi)部控制制度主要體現(xiàn)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務(wù)相結(jié)合。

B.錯

4、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會對金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、可靠性和準(zhǔn)確性產(chǎn)生影響。

B.錯

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

A.對

6、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)可疑行為應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。

A.對

7、金融機(jī)構(gòu)通過關(guān)聯(lián)公司比通過中介機(jī)構(gòu)更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果。

A.對

8、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別。

A.對

9、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)對涉及恐怖活動的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時報告金融機(jī)構(gòu)總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。

B.錯

10、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務(wù)，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常加Q-1009 1992 安心省心

居住地。

? A.對

11、如果短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機(jī)構(gòu)沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內(nèi)容。A.對

12、洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融?產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。

A.對

13、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。

B.錯

14、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后，可提示當(dāng)事人以免發(fā)生類似情況。

B.錯

15、金融機(jī)構(gòu)在日常辦理業(yè)務(wù)過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)的客戶除外。

B.錯

16、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)首先采取上調(diào)客戶風(fēng)險等級措施。（）

B.錯

17、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。

B.錯

18、客戶賬戶經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報案。客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可

以采取臨時凍結(jié)及扣劃措施。

B.錯

19、反洗錢內(nèi)部審計是金融機(jī)構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。

A.對Q-1009 1992 包過安心省心

20、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。

A.對

2、下列說法正確的是()。

A.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程

3、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時，應(yīng)及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應(yīng)對。

A.監(jiān)管部門

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.高級管理層

4、如果客戶、客戶的實(shí)際控制人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對方金融機(jī)構(gòu)來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先(B)。

A.采取交易限制措施

B.盡可能采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施

C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù) D.提交可疑交易報告

3、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時，應(yīng)及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應(yīng)對。

A.監(jiān)管部門

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.高級管理層

4、如果客戶、客戶的實(shí)際控制人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對方金融機(jī)構(gòu)來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先(B)。

A.采取交易限制措施

B.盡可能采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施

C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.提交可疑交易報告 Q-1009 1992 包過安心省心

6、以下哪些說法是錯誤的（D）。

A.反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢

法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式

供

B.中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查

C.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提D.中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對自身金融業(yè)務(wù)及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、釆用新營銷渠道、運(yùn)

用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險評估，按照（A）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險管理措

施。

A.風(fēng)險可控

B.風(fēng)險平均

C.效率優(yōu)先

? D.合法合規(guī)

12、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A）的批準(zhǔn)。

A.董事會或者其他高級管理層 B.中國人民銀行

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D.中國證券監(jiān)督管理委員會

14、根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進(jìn)行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是(C)。

Q-1009 1992 包過安心省心

A.在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真

實(shí)身份

B.采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識別措施

C.對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進(jìn)行重新識別

D.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施

15、當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取（D）措施。

A.向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)報告

B.上調(diào)客戶風(fēng)險等級

C.持續(xù)跟蹤監(jiān)測 D.凍結(jié)

19、反洗錢內(nèi)部控制的核心是（B）

A.確保反洗錢工作合規(guī)免責(zé) B.有效防范洗錢風(fēng)險 C.保障業(yè)務(wù)發(fā)展不受限制

D.避免受到監(jiān)管處罰

某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開立個人銀行結(jié)算賬戶。張某告知柜員小劉王某因上班沒有時間親自到柜臺開戶所以委托張某代辦，隨后小劉通過聯(lián)網(wǎng)核

息系統(tǒng)對王某的身份證進(jìn)行核查，留存了王某身份證復(fù)印件，并根據(jù)張某填寫的《個人銀行結(jié)算賬戶開戶申請表》內(nèi)容，在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完整錄入了王某的身份基本

本行恐怖融資名單庫進(jìn)行匹配確定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開立了個人銀行結(jié)算賬戶。請問小劉為王某開立個人銀行結(jié)算賬戶的流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢

ABCD ABC 錯

A.未核對代理人張某的身份證

B.未登記代理人張某的身份基本信息

C.未留存代理人張某的身份證復(fù)印件

D.未采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在2、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元

（ABCD）

A.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的3、張某分別在某金融集團(tuán)旗下的A銀行開立了信用卡賬戶和儲蓄賬戶，B信托公司開立信托賬戶，C財產(chǎn)保險公司投保了意外傷害險。該金融集團(tuán)

是（）ABCD AC 錯 Q-1009 1992 包過安心省心

A.三家子公司經(jīng)風(fēng)險評估后，將該客戶的風(fēng)險等級分別評定為高、中、低

B.該集團(tuán)在對三家子公司進(jìn)行審計時認(rèn)為，為了貫徹風(fēng)險等級劃分的同一性原則，它們應(yīng)將該客戶風(fēng)險等級調(diào)整成同一風(fēng)險

級別

C.A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時，評定客戶風(fēng)險等級為高級；在為客戶開立儲蓄賬戶時，評定客戶風(fēng)險等級為低級

D.該集團(tuán)在對A銀行進(jìn)行審計時認(rèn)為，為了貫徹風(fēng)險等級劃分的同一性原則，A銀行應(yīng)將該客戶風(fēng)險等級調(diào)整成同一風(fēng)險級別

4、下列關(guān)于大額交易報告的描述正確的是（）

ACD

ABD 錯

A.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告

B.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告

C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報告

D.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

5、洗錢類型分析報告應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，包括但不限于（ACD）。

A.全系統(tǒng)可疑交易報告統(tǒng)計情況

B.本機(jī)構(gòu)接收協(xié)查統(tǒng)計情況

C.突出或值得關(guān)注的可疑交易活動或動向

D.可疑交易報告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布情況

6、金融機(jī)構(gòu)的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調(diào)查后得知，該客戶的可疑交易行為經(jīng)調(diào)查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪

BD

AB 錯

Q-1009 1992 包過安心省心

A.將該客戶視為正常客戶

B.電話通知該客戶改變交易方式，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測系統(tǒng)的預(yù)警，并保存電話記錄

C.將該客戶洗錢風(fēng)險等級調(diào)高

D.持續(xù)對該客戶交易進(jìn)行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時報告

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（AD）。ABCD 錯

A.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

B.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料

C.記載客戶身份信息、資料的各種記錄

D.有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料

8、我國的A商業(yè)銀行在B國的分行被當(dāng)?shù)氐闹襟w報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關(guān)的跨境資金交易服務(wù)。在同時向下列哪些部門和機(jī)構(gòu)報告有關(guān)情況，并釆取有效的風(fēng)險防范措施，防止事態(tài)惡化。（）ABCD

CD 錯

A.董事會 B.高級管理層 C.中國人民銀行 D.公安機(jī)關(guān)

9、為境內(nèi)對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果授權(quán)他人辦理的，應(yīng)查看客戶的()。

ABCD 錯

A.合法有效的授權(quán)委托書

B.代理人的資質(zhì)證明

C.合法有效的合同書

D.授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件

10、反洗錢內(nèi)部審計包括（ABCD）環(huán)節(jié)

A.檢查發(fā)現(xiàn)問題 B.通報問題 C.跟蹤整改

D.責(zé)任認(rèn)定

11、反洗錢內(nèi)部控制制度包括哪些內(nèi)容（ABCD）

A.客戶身份識別及洗錢風(fēng)險等級分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢考核、評估和內(nèi)部審計制度

C.反洗錢培訓(xùn)宣傳制度

D.配合反洗錢調(diào)查和保密制度 Q-1009 1992 包過安心省心

12、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（）

ABCD 錯

A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)

B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額

C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬

D.客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生”

13、為對私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客

戶身份基本信息包括(ABCD)。

A.客戶的住所地或者工作單位地址

B.客戶的聯(lián)系方式

C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

14、金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合（AD）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，需要進(jìn)行客戶身份識別。

A.交易金額單筆人民幣1萬元以上 B.交易金額單筆人民幣10萬元以上 C.交易金額單筆外幣等值10000美元以上 D.交易金額單筆外幣等值1000美元以上

15、金融機(jī)構(gòu)的可疑交易分析意見應(yīng)關(guān)注并清晰描述哪些內(nèi)容。（ABCD）

A.客戶職業(yè)、年齡、收入等基本信息

B.交易的可疑特征

C.客戶的歷史交易情況

D.關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況

? Q-1009 1992 包過安心省心

16、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，進(jìn)行客戶身份識別的要點(diǎn)

包括（ABCD）。

A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

17、為境外對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)采取以下身份識別措施（ABCD）。

A.核對并留存經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B.登記經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件的名稱、號碼和有效期限

C.登記對公客戶的控股股東、法定代表人、負(fù)責(zé)人

D.登記授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件的種類、號碼、有效期限

18、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BCD）

A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或復(fù)印件

B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

19、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABC）

A.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B.確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)。C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

D.確保將洗錢風(fēng)險控制在最低。

20、為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括(ABCD)

A.客戶的名稱

B.客戶的住所

C.客戶的經(jīng)營范圍

D.客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

Q-1009 1992 包過安心省心

1、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（ABC）

A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)

B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶

C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬

D.客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生”

為境內(nèi)對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果授

ABCD 錯

A.合法有效的授權(quán)委托書

B.代理人的資質(zhì)證明

C.合法有效的合同書

多項(xiàng)題（按照首字母排序索引）

《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》中的“其它機(jī)關(guān)”不包含（）機(jī)關(guān)。（A、各省金融辦，B、海關(guān)，C、公安機(jī)關(guān)，D、中國人民銀行。）CD 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別數(shù)”不指由（）識別的數(shù)量。（A、公安機(jī)關(guān)，B、工商管理部門，C、保險經(jīng)紀(jì)公司，D、代理行。）ABD 2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20平方米，工商注冊為有限責(zé)任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問XX）答題時ABD J市N銀行客戶肖某…………（A、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，B、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法，C、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，D、短期內(nèi)相同收付款人頻繁收付金額

接近大額標(biāo)準(zhǔn)。）CD XX商行經(jīng)營范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計900萬元。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？（答題時ACE 被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（A、提供必要的工作條件，B、配合進(jìn)行現(xiàn)場會談，C、及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)，D、做好檢查保密工作。）ABCD 查驗(yàn)個人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過哪些途徑進(jìn)行核查？（A、互聯(lián)網(wǎng)，B、銀行“黑名單”系統(tǒng)，C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，D、公證機(jī)關(guān)。）ABC 從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象，B、通過同一家金融機(jī)構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時進(jìn)入同一個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款，C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)，D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)。）ABCD 從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國家或地區(qū)匯到其他國家或地區(qū)，B、企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營或其他經(jīng)濟(jì)目的，尤其是該電匯往返或途徑敏感國家或地區(qū)，C、客戶獲取的貸款或從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來，D、賬戶開設(shè)于來自敏感國家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)。）ABCD 從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同，B、交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符，C、非盈利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動沒有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的，D、在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾。）BCD 從融資目的來劃分，恐怖融資的表象形式分為哪幾種類型？（A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為，B、主體為他人或其他組織的融資行為，C、資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為，D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為。）CD 從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型？（A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為，B、有特定目的的融資行為，C、主體為他人或其他組織的融資行為，D、無特定目的的融資行為。）AC 從賬戶開立和使用特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、長期閑臵的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢，B、用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平，C、同一個人開立多個賬 10 戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符，D、開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個組織或基金會的活動。）ABC 大額交易報告的內(nèi)容包括（）（A、交易主體及交易對手身份，B、涉及交易的賬戶信息，C、交易具體特征，如交易金額、時間、幣種、方向等，D、交易性質(zhì)。）ABCD 對個人客戶異常情況進(jìn)行身份識別時，可采取哪些措施？（A、實(shí)地查訪，B、要求客戶補(bǔ)充身份資料，C、回訪客戶，D、向公安機(jī)關(guān)核查。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點(diǎn)？（A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在 可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗(yàn)資戶。出資人以現(xiàn)金方式存入，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件。如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點(diǎn)有哪些方面？（A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求其出具有關(guān)證明，造成損失的，由其自行承擔(dān)。B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（A、單位因撤并、解散需終止的，B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的，C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，D、因遷址等需要變更開戶銀行的。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別對象有哪些？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、銀行客戶經(jīng)理，C、客戶，D、代理人。）CD 對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。）ABCD 對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體有哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。）ABCD 對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施？（A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動，B、定期對身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料、調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年，D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易。）ABD 對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？（A、原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶，B、銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，C、經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，D、對于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)。）BD 對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險控制措施？（A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理，B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為，C、對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告。）BCD 對于客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)？（A、屬于銀行內(nèi)部保密信息，B、直接關(guān)

系到客戶風(fēng)險分類，C、需要對客戶嚴(yán)格保密，D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施。）ABCD 對正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施？（A、按照本機(jī)構(gòu)客戶是否識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理，B、定期對正常類客戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，審核時間不超過2年，C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級，D、正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易。）ABCD 反洗錢的主體可以分為（）（A、司法機(jī)關(guān)，B、行政機(jī)關(guān)，C、其他專職機(jī)構(gòu)，D、金融機(jī)構(gòu)，E、國際組織。）ABDE不對，反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括（A、信息收集，B、信息分析評估，C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施，D、信息歸檔。）ABCD 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報表包括以下哪些報表？（）（A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況報表，B、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況（涉及可疑交易識別情況）報表，C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動情況報表，D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況（識別客戶）報表。）ABCD 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報表包括以下哪些報表？（）（A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況報表，B、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其它機(jī)關(guān)打擊洗錢活動情況報表，C、金融機(jī)構(gòu)可疑交易報告情況報表，D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況（重新識別客戶）報表。）ABCD 反洗錢崗位人員包括（A、反洗錢工作負(fù)責(zé)人，B、反洗錢合規(guī)官，C、反洗錢合規(guī)專員，D、反洗錢情報專員。）ABCD 反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）（A、內(nèi)容的廣泛性，B、對象的特定性，C、形式的完整性，D、執(zhí)行的強(qiáng)制性。）ABCD 反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？（A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B、確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)。C、確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。D、確保將洗錢風(fēng)險控制在最低。）ABC 反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？（A、檢查發(fā)現(xiàn)問題，B、通報問題，C、跟蹤整改，D、責(zé)任認(rèn)定）ABCD 反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？（A、基礎(chǔ)知識，B、法律法規(guī)培訓(xùn)，C、業(yè)務(wù)操作，D、法律、財會等綜合性知識培訓(xùn)。）ABCD 反洗錢培訓(xùn)對象包括哪些人員？（A、新員工，B、一線人員，C、中高級管理人員，D、反洗錢崗位人員。）ABCD 反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（A、內(nèi)控體系建設(shè)情況，B、客戶身份識別工作情況，C、客戶身份資料和交易記錄保存情況，D、大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況，E、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計情況。）ABCDE 反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有（A、查閱資料，B、詢問，C、現(xiàn)場測試，D、數(shù)據(jù)篩選。）ABCD 個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人，D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。）ABCD 個人外乎賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶？（A、外匯結(jié)算賬戶，B、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶，C、資本項(xiàng)目賬戶，D、外匯儲蓄賬戶。）ACD 個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。）ABCD 根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有（）之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬

元以上五萬元以下的罰款？（A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的，B、故意提供虛假材料的，C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的，D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的。）ABC 關(guān)于反洗錢調(diào)查中封存措施，以下說法錯誤的是（A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存，B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》，D、調(diào)查人員不能對封存文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。）BD 關(guān)于凍結(jié)的說法正確的有（）ABCD全選

關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是？（A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層，B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)，C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)，D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)，E、培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員）ADE 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？

（A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，B、資金來源，C、資金用途，D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況）ABCD 匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？（A、匯款人的姓名或者名稱，B、匯款人賬戶、住所，C、收款人的姓名、住所，D、匯款銀行的地址。）ABC 加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？（A、外部監(jiān)管的要求，B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需求，C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)，D、金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件）ABCD 建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？（A、全面性原則，B、審慎性原則，C、有效性原則，D、相對獨(dú)立性原則）ABCD 12 金融機(jī)構(gòu)報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期劃分為那幾類信息？（A、月度反洗錢信息，B、季度反洗錢信息，C、半年度反洗錢信息，D、年度反洗錢信息。）BCD 金融機(jī)構(gòu)對于選項(xiàng)中哪些情況需要提交大額交易報告？（A、單筆或當(dāng)日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現(xiàn)金收支，B、單筆或當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支，C、自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，D、自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。）BD 金融機(jī)構(gòu)對于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報告（）（A、3個工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符，B、5個工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，C、10個工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，D、10個工作日內(nèi)相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付。）ABC 金融機(jī)構(gòu)對于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報告？（）（A、嚴(yán)重販毒，B、嚴(yán)重走私，C、恐怖活動嚴(yán)重，D、賭博嚴(yán)重。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)對于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報告？（）（A、提前償還貸款，與客戶財務(wù)狀況明顯不符，B、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑，C、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符，D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報告？（A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的，B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的，C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖

分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財產(chǎn)的，D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報告？（A、與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單，D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？（A、反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)，B、反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)無關(guān)，C、反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易，D、反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動態(tài)管理。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是（A、保證金融機(jī)構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識，B、讓公眾了解反洗錢知識，C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求，D、掌握反洗錢工作必備技能。）ACD 金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮下列風(fēng)險因素（）（A、客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，B、信用等級，C、地域，D、業(yè)務(wù)，E、行業(yè)。）全選不對。ABCD 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？（A、《中華人民共和國反洗錢法》，B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》）ABD 金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和復(fù)數(shù)機(jī)構(gòu)如何上報非現(xiàn)場監(jiān)管信息？（A、B、C、D、）AC 金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些？（A、配合調(diào)查義務(wù)，B、如實(shí)提供信息義務(wù)，C、保密義務(wù)，D、拒絕調(diào)查義務(wù)。）ABC 金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是具有哪些權(quán)利？（A、拒絕調(diào)查的權(quán)利，B、核對、補(bǔ)充和更正詢問筆錄的權(quán)利，C、清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利，D、逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是應(yīng)（A、提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)，B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行，C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書，D、配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接收詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（A、在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料，B、配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的，C、配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單，D，被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些？（A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況，B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況，C、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況，D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些？（A、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況，B、向 13 公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪的情況，C、報告可疑交易的情況，D、配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种袌蟾嬉韵履男┓聪村X信息？（A、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況，B、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況，C、向公安機(jī)關(guān)報告

涉嫌犯罪的情況，D、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況。）ABC 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种袌蟾嬉韵履男┓聪村X信息？（A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)，B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況，C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況，D、反洗錢年度內(nèi)部審計情況。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況？（A、客戶及其日常經(jīng)營活動，B、客戶辦理結(jié)算情況，C、客戶買賣外匯情況，D、客戶開銷戶情況。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠ǎˋ、匯款人身份證件或者身分證明文件種類、號碼，B、匯款人的姓名或者名稱，C、匯款人的賬號，D、匯款人的住所，E、匯款人的國籍。）BCD 經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么？（A、貨物，B、服務(wù)，C、收益，D、經(jīng)常轉(zhuǎn)移。）ABCD 境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？（A、登錄外匯賬戶信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況，B、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，C、組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證，D、國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件。）ABCD 境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？（A、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明（如有需要），B、國務(wù)院授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件，C、外匯局審核時提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料，D、查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況。）ABCD 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有哪些？（A、擬開立賬戶的對公客戶，B、法定代表人，C、開戶經(jīng)辦人，D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。）ABC 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人，D、其他相關(guān)醫(yī)務(wù)人員。）ABCD 開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些？（A、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人，擬開立賬戶的對公客戶，C、法定代表人，D、開戶經(jīng)辦人。）BCD 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、擬開立賬戶的自然人，C、客戶經(jīng)理，D、代理人。）BD 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注哪些方面？（A、大額現(xiàn)金開戶，B、異常開戶，C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶。）ABC 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)？（A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對并登記其身份基本信息，B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，C、核對代理人的有效身份證件或者身分證明文件，D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身分證明文件的種類、號碼。）ABCD 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面？（A、大額現(xiàn)金開戶，B、異常開戶，C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶。）ABC 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體為（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人，D、其他相關(guān)人員等。）ABCD 開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人，D、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員。）ABCD

開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目？（A、投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”，B、境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效，C、工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符，D、商務(wù)部門對外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件，E、外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效。）ABCDE 開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時應(yīng)注意以下哪些方面？（A、留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，B、了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，C、通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記，D、登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)。）ABCD 開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目？（A、開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”，B、外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢，C、境外 14 法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效，D、商務(wù)部門對外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件。）AB 可疑交易報告的內(nèi)容包括（）（A、可疑交易主體的身份信息，B、可疑交易的明細(xì)信息，C、可疑交易特征描述，D、以上均不正確。）ABC 客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息？（A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性，B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢。C、若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，則銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)，D、涉及可疑交易的，是否已上報。）ABCD 客戶身份識別包含哪三層含義？（A、了解客戶本人的真實(shí)身份，B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，C、了解客戶的資金來源和用途，D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。）ABCD 客戶身份識別的基本原則有哪些方面？（A、真實(shí)性，B、有效性，C、完整性，D、持續(xù)性）ABCD 客戶身份識別，也稱（）（A、客戶識別，B、反洗錢調(diào)查，C、客戶風(fēng)險管理，D、了解你的客戶，E、客戶盡職調(diào)查。）DE 客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則是什么？（A、全面性，B、定性與定量相結(jié)合，C、持續(xù)性，D、保密性。）ABCD 客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括哪些方面？（A、客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法，B、客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求，C、客戶洗錢風(fēng)險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果，D、客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求。）BC 客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)有哪些？（A、全面、真實(shí)、動態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度，B、對所有客戶采取不變的識別程序，C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險，D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)。）ACD 客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？（A、姓名或者名稱，B、身份證件或者身份證明文件種類，C、身份證件號碼，D、注冊資本，E、法定代表人。）ABCDE 恐怖融資與洗錢的區(qū)別是什么？（A、資金來源不同，B、行為目的不同，C、行為手段不同，D、犯罪主體不同。）ABCD不對，選BD錯，有人建議選ABC 控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？（A、員工的專業(yè)能力，B、員工的職業(yè)操守，C、員工的誠信程度，D、領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度，E、領(lǐng)導(dǎo)層

對管理內(nèi)控制度采取的措施。）ABCDE 某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達(dá)59筆；轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。請說出選項(xiàng)中的情況符合哪些可疑情形？（A、短期內(nèi)相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付，D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）AB 某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)及多，存入款項(xiàng)短期）答題時AB 某投資顧問有限公司，注冊資本金為100萬元，經(jīng)營范圍是項(xiàng)目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬元、B證券營業(yè)部5筆3000萬元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬答題時AC 農(nóng)村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施？（）全選

配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（A、建立反洗錢檢查檔案庫，B、建立案件線索檔案庫，C、客戶身份的重新識別，D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險。）BCD 人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點(diǎn)？（A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。C、銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用，D、銷戶后，銀行可將客戶資料一并銷毀。）ABC 人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序？（A、準(zhǔn)備，B、進(jìn)駐現(xiàn)場，C、實(shí)施，D、處理。）ACD 若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：（A、法人代表的授權(quán)書，B、法人代表的身份證明文件，C、代理人身份證明文件，D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。）ABC 商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶，B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯，C、張三轉(zhuǎn)賬18萬到李四賬戶，D、開立理財賬戶，E、提取現(xiàn)金6萬元。)ABE不正確。

商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款，B、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款，C、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔，D、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌換，E、提取現(xiàn)金5萬元。)ACE不正確。

商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、開立賬戶，B、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易，C、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1000美元以上的一次性交易，D、大額

取現(xiàn)服務(wù)，E、大額存現(xiàn)服務(wù)。)全選不正確。

涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析？（A、賬戶及存取款特征，B、電子匯兌特征，C、行為異常表現(xiàn)，D、敏感國家或地區(qū)。）ABCD 數(shù)據(jù)報表文件名包含哪些因素（）（A、報送機(jī)構(gòu)的總行代碼，B、數(shù)據(jù)來源和類型，C、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)年度，D、報表類型。）ABCD 申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證，B、獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文，C、存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證，D、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。）BC 申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、軍隊(duì)、武警團(tuán)級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊(duì)財務(wù)部門的開戶證明，B、社會團(tuán)體、應(yīng)出具社會團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明，C、民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書，D、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文。）ABCD 申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、企業(yè)法人、應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本，B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，C、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明，D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書。）BCD 申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明，B、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證，C、個體工商戶，應(yīng)出具個體工商營業(yè)執(zhí)照正本，D、居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明。）ABCD 申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件？（A、臨時機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)計臨時機(jī)構(gòu)的批文，B、異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同，C、異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文，D、注冊驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。）ABCD 申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件，B、基本存款賬戶開戶登記證，C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同，D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。）ABCD 申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè) 16 資金，應(yīng)出具其證明，B、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明，C、黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明，D、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證。）ABC 申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文，B、單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀

行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料，C、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明，D、期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明。）BCD 申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件，B、基本存款賬戶開戶登記證，C、基本建設(shè)資金，更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文，D、財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明。）ABCD 實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料？（A、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料，B、交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證，C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料，D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料。）ABCD 數(shù)據(jù)報表文件名包含哪些因素（）（A、報送機(jī)構(gòu)的總行代碼，B、數(shù)據(jù)來源和類型，C、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)年度，D、報表類型。）ABCD 通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)，B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供，C、第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)，D、使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人。）ABD 外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？（A、非經(jīng)營性外匯收付，B、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，C、經(jīng)常性項(xiàng)目下經(jīng)營性外匯收支，D、投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)。）AB 外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點(diǎn)？（A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查，B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性，C、銷戶時，其相應(yīng)的外乎貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清，D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。）ACD 外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括：（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。）ABCD 外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些？（A、國家外匯管理居核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》，B、中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文，C、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等，D、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等。）ABCD 外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些？（A、國家外匯管理居核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》，B、中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文，C、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等，D、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等。）ABCD 為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（A、客戶的名稱，B、客戶的住所，C、客戶的經(jīng)營范圍，D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？（A、華僑出具中國護(hù)照，B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證，C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件，D、外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證

明文件？（A、華僑出具中國護(hù)照，B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證，C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件，D、外國公民出具外國人永久居留證，或者國家法律法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？（A、軍人出具軍官證，B、武警出具武警警官證，C、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口 17 簿，D、中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（A、客戶的住所或者工作單位地址，B、客戶的聯(lián)系方式，C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類，D、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限）ABCD 為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（A、合法有效的授權(quán)委托書，B、代理人的有效身份證件，C、合法有效的合同書，D、代理人的資質(zhì)證明。）AB 為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身分證明文件？（A、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件，B、組織機(jī)構(gòu)代碼證，C、稅務(wù)登記證，D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身分證明文件，E、授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件。）ABCDE 為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件，B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件，C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人事的授權(quán)委托書，D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件。）ABCD 為確保客戶洗錢風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施？（A、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理，B、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理，C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類，D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類。）BD 我國關(guān)于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（）等法律和部門規(guī)章中。（A、《反洗錢法》，B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，D、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，E、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。）ABCDE 下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？（A、客戶行為異常，B、客戶有洗錢嫌疑，C、客戶提出銷戶，D、客戶代理人沒有授權(quán)。）ABD 現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施？（A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告，B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組，C、準(zhǔn)備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱，D、被查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認(rèn)。）ABC 需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括（A、信息收集，B、信息分析評估，C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施，D、信息歸檔。）AC 一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？（A、客戶，B、代理人，C、客戶經(jīng)理，D、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員。）AB 一次性金融服務(wù)識別要點(diǎn)包括哪些？（A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，C、登記客戶身份基本信息，D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。）ABCD

一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)？（A、現(xiàn)金匯款，B、現(xiàn)金存款，C、現(xiàn)鈔兌換，D、票據(jù)兌付。）ACD 一個國家的反洗錢策略應(yīng)當(dāng)包括五個基本要素（）（A、將洗錢活動作為刑事犯罪來處罰，B、為適當(dāng)?shù)臋C(jī)構(gòu)設(shè)定反洗錢法定職責(zé)，C、執(zhí)行金融交易報告要求，D、建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制來處理報告及負(fù)責(zé)調(diào)查和偵查洗錢活動，E、建立適當(dāng)?shù)膰H反洗錢合作。）ABCDE 以下對保密要求說法正確的有（A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多、環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作，B、對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題，C、如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點(diǎn)和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安全，D、向客戶泄漏反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險。）ACD 以下關(guān)于大額交易報告主體說法正確的是（）（A、客戶通過境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)報告，B、客戶通過境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告，C、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報告，D、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報告，E、客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報告。）ABCD 以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素？（A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員，B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶，C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶，D、有犯罪嫌 18 疑或其他犯罪記錄的客戶。）ABCD 以下哪些機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時，應(yīng)當(dāng)核對客戶的客戶的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件（）（A、金融資產(chǎn)管理公司，B、財務(wù)公司，C、金融租賃公司，D、汽車金融租賃公司，E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。）ABCDE 以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素？（A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性收到懷疑的客戶，B、長期存在大額交易的客戶，C、與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶，D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶。）ACD 以下哪些情況將影響金融機(jī)構(gòu)上報信息準(zhǔn)確性和完整性？（A、表間數(shù)據(jù)的對照關(guān)系失實(shí)，B、數(shù)據(jù)信息無理由陡增、陡降，C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù)，D、報表提現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù)。）ABCD 以下哪些說法是正確的？（A、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被檢查單位辦公場所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被檢查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式，B、中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查，C、中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機(jī)構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)，D、中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰。）ABC 以下說法哪些是正確的？（A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)，B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火，C、檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷，D、借閱檔案要按規(guī)定辦理等級手續(xù)。）ABD 以下說法正確的是（A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)，B、宣傳方式可靈活多樣，C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等，D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。）BCD 以下說法正確的是（A為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作，B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃，C、金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃，D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。）ABD 以下說法正確的有（A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供，B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶，C、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，D、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。）ACD 以下說法正確的有（A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇，B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資，C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資，D、該項(xiàng)資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為。）AC 異地開立單位銀行結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查？（A、開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，B、開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，C、開立專業(yè)存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，D、因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明。）ACD 銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（A、收款人的姓名、賬號、住所，B、匯款人的姓名、住所，C、匯款銀行的名稱和地址，D、匯款人職業(yè)、工作單位。）AB 銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識別客戶身份？（A、簡潔性，B、真實(shí)性，C、完整性，D、必要性。）BC 銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，應(yīng)立即采取下列哪些交易限制措施？（A、不予開立金融賬戶，B、停止使用金融賬戶，C、暫停金融交易，D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)。）ABCD 銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行分類？（A、地域、行業(yè)，B、身份、國籍，C、交易目的，D、交易特征。）ABCD 銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的？（A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶，B、個 第19 / 23頁

人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評價等，C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機(jī)構(gòu)的評價因素，D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素。）ABC 銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素？（A、金融行

動特別工作組（FATF）等國籍反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)，B、被聯(lián)合國、美國海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區(qū)，C、毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)，D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)。）ABCD 銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持？（A、管理制度和工作制度，B分類參數(shù)體系，C、評估計量體系，D、系統(tǒng)控制體系。）ABCD 銀行客戶洗錢風(fēng)險分類通常包括哪些參考指標(biāo)？（A、國家或地區(qū)因素，B、行業(yè)因素，C、業(yè)務(wù)因素，D、客戶因素。）ABCD 銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？

（A、客戶身份識別，B、客戶身份資料，C、可疑交易報告，D、交易記錄保存。）ABD 銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶是應(yīng)注意審核哪些要素？（A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”，B、境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記，C、境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付外匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)，D、境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則。）ABCD 銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？（A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶，B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息，C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查，D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。）ACD 應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)？（A、交易金額單筆人民幣1萬元以上，B、交易金額單筆人民幣10萬元以上，C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上，D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上。）AC 營業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶巴黎相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形？（A、無法判斷身份證件真實(shí)性，B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證件時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對不一致，C、能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，D、客戶提供了真實(shí)有效的身份證件。）ABC 在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些？（A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，B、向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報送反洗錢相關(guān)資料，C、如實(shí)反映反洗錢工作情況，D、主動配合公安機(jī)關(guān)調(diào)研可疑交易線索。）ABC 在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)一步識別客戶身份？（A、結(jié)婚證，B、完稅證明，C、單位出具的收入證明，D、駕駛證。）BCD 中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的是（A、健全監(jiān)管信息檔案，B、有效評估洗錢風(fēng)險，C、指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管，D、幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險管理成本。）ABCD 資本項(xiàng)目主要包括什么？（A、資本轉(zhuǎn)移，B、直接投資，C、證券投資，D、衍生產(chǎn)品及貸款。）ABCD 綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程，其基本趨勢是（）（A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重，B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，C、以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，同時包括特定非金融機(jī)構(gòu)，D、反洗錢國際合作機(jī)制日益重要，E、反洗錢工作機(jī)制和信息情報機(jī)構(gòu)發(fā)揮重要作用。）ABCDE 第三十二條 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；

（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

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（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：

（一）單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

（四）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。金融情報機(jī)構(gòu)在反洗錢體系中具有樞紐作用（對）

行政型金融情報機(jī)構(gòu)大多數(shù)設(shè)立在財政部、中央銀行或監(jiān)管機(jī)構(gòu)里。（對）執(zhí)法型金融情報機(jī)構(gòu)通常不具有執(zhí)法部門本身所具有的執(zhí)法權(quán)力。（錯）

洗錢的跨國性是由洗錢活動的跨國性、洗錢主體的跨國性和洗錢對象的跨國性所決定的，其中，洗錢對象的跨國流動性是跨國洗錢最明顯的標(biāo)志。（對）

開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對）

如果為了獲得將所有因素結(jié)合在一起的優(yōu)勢，最好建立下列哪種類型的金融情報機(jī)構(gòu)（）（A、行政型，B、執(zhí)法型，C、司法型或訴訟型，D、混合型。）

下列哪項(xiàng)不是金融情報機(jī)構(gòu)的核心功能（）（A、接收涉及洗錢和恐怖融資的信息，B、分析涉及洗錢和恐怖融資的信息，C、移交涉及洗錢和恐怖融資的信息，D、參與反洗錢國際合作。）B不對，可能是D 哪個國際公約被國際反洗錢領(lǐng)域公認(rèn)為第一個反洗錢國際文件？（A、《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》，B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》，C、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》，D、《聯(lián)合國反腐敗公約》。）C不對，可能是B 北京新成立的A銀行的反洗錢內(nèi)部控制方案應(yīng)由哪個部門審查？（A、中國人民銀行營業(yè)管理部，B、銀監(jiān)會，C、北京銀監(jiān)局，D、中國人民銀行。）D不對，可能是C 以下說法正確的是（）（A、大額交易和可疑交易的報告時限并不完全不同，B、大額交易和可疑交易的報告時限相同，C、大額交易和可疑交易的報送路徑并不完全一致，D、大額交易和可疑交易的報送路徑完全相同。）C

一個國家的反洗錢策略應(yīng)當(dāng)包括五個基本要素（）（A、將洗錢活動作為刑事犯罪來處罰，B、為適當(dāng)?shù)臋C(jī)構(gòu)設(shè)定反洗錢法定職責(zé)，C、執(zhí)行金融交易報告要求，D、建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制來處理報告及負(fù)責(zé)調(diào)查和偵查洗錢活動，E、建立適當(dāng)?shù)膰H反洗錢合作。）ABCDE 綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程，其基本趨勢是（）（A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重，B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，C、以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，同時包括特定非金融機(jī)構(gòu)，D、反洗錢國際合作機(jī)制日益重要，E、反洗錢工作機(jī)制和信息情報機(jī)構(gòu)發(fā)揮重要作用。）ABCDE 金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮下列風(fēng)險因素（）（A、客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，B、信用等級，C、地域，D、業(yè)務(wù)，E、行業(yè)。）全選不對。

需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與，配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的環(huán)節(jié)有（）（A、信息收集，B、信息分析評估，C、非現(xiàn)場監(jiān)管 第21 / 23頁

措施，D、信息歸檔。）全選不對。金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和復(fù)數(shù)機(jī)構(gòu)如何上報非現(xiàn)場監(jiān)管信息？（A、B、C、D、）AC 反洗錢調(diào)查中的詢問本質(zhì)上是一種司法措施，因而金融機(jī)構(gòu)的工作人員作為被詢問人有接受詢問和如實(shí)說明情況的義務(wù)。（錯）

對于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以（）（A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款，B、責(zé)令限期改正，C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款，D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。）A不對，可能是B。

對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以（）（A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款，B、責(zé)令限期改正，C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款，D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。）A不對，可能是B。

商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶，B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯，C、張三轉(zhuǎn)賬18萬到李四賬戶，D、開立理財賬戶，E、提取現(xiàn)金6萬元。)ABE不正確。

客戶身份識別，也稱（）（A、客戶識別，B、反洗錢調(diào)查，C、客戶風(fēng)險管理，D、了解你的客戶，E、客戶盡職調(diào)查。）AD不正確。

商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款，B、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款，C、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔，D、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌換，E、提取現(xiàn)金5萬元。)ACE不正確。

開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體為（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人，D、其他相關(guān)人員等。）ABCD 商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、開立賬戶，B、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易，C、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1000美元以上的一次性交易，D、大額取現(xiàn)服務(wù)，E、大額存現(xiàn)服務(wù)。)全選不正確。關(guān)于凍結(jié)的說法正確的有（）ABCD全選

農(nóng)村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施？（）全選 金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)燃墸ǎˋ、匯款人身份證件或者身分證明文件種類、號碼，B、匯款人的姓名或者名稱，C、匯款人的賬號，D、匯款人的住所，E、匯款人的國籍。）BCD 外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可以交易。（對）

調(diào)查通知書是法律規(guī)定的反洗錢調(diào)查的核心形式要件，是在人民銀行和金融機(jī)構(gòu)之間正式產(chǎn)生行政法律關(guān)系（調(diào)查權(quán)和配合義務(wù)）的基礎(chǔ)。（對）

沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大梁資金收付的，不屬于可疑交易。（錯）在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查結(jié)束時，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)及時撤離金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場。（對）

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。（對）

某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報告。（對）調(diào)查人員在實(shí)施反洗錢調(diào)查時，向被調(diào)查機(jī)構(gòu)出示調(diào)查通知書，就是標(biāo)明該合法人員是在依法履行職責(zé)，而不是個人行為。（對）

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社，農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行。（對）

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易包括交易一方為自然人，單筆或者當(dāng)日累計等值10萬美元以上的跨境交易。（錯）

《反洗錢法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時應(yīng)出示“合法證件”。《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實(shí)踐中，即為中國人民銀行執(zhí)法證。（對）

封存期間，金融機(jī)構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。（對）

2001年12月，我國立法機(jī)關(guān)對《刑法》進(jìn)行了修訂，在第120條增加規(guī)定了“資助恐怖活動罪”。（錯）

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《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別統(tǒng)計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。（對）

2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常委會第二十四次會議審議通過了《中華人民共和國反洗錢法》，以法律的形式明確了我國反洗錢行政管理體制，規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)以及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。（對）

反洗錢法律制度，主要內(nèi)容就是關(guān)于洗錢犯罪的有關(guān)規(guī)定。（錯）

對于不執(zhí)行客戶身份識別制度，不按照規(guī)定報告可疑資金交易，泄露反洗錢秘密等行為，部分國家和地區(qū)也將其規(guī)定為犯罪。（對）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。（對）

從我國刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可疑構(gòu)成洗錢罪。（對）在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐融資作為一項(xiàng)與反洗錢并列的工作達(dá)成了共識。（對）

根據(jù)《反洗錢法》，應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍，其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)管管理的具體辦法由（）（A、中國人民銀行制訂，B、中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)部門制訂，C、國務(wù)院有關(guān)部門制訂，D、國務(wù)院制訂。）C不對，可能是B 根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時通報（）（A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門，B、反洗錢行政主管部門，C、反洗錢信息中心，D、國務(wù)院有關(guān)部門。）B 中國反洗錢監(jiān)測分析中心成立于（）（A、2004年6月，B、2007年10月，C、2003年5月，D、2003年9月。）A 《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報，接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

（A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，B、財政部門，C、檢察機(jī)關(guān)，D、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)。）D 根據(jù)我國現(xiàn)行法律規(guī)定，中國人民銀行反洗錢檢查監(jiān)督的范圍包括（）（A、銀行、證券、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)，B、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)，C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，D、金融機(jī)構(gòu)及其他單位和個人。）B不對，可能是D 下列哪種洗錢形式在我國南方沿海地區(qū)十分猖獗（）（A、保險業(yè)，B、利用銀行貸款，C、成立空殼公司，D、地下錢莊。）D 《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，收法律保護(hù)的對象有（）（A、所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)，B、只有銀行機(jī)構(gòu)，C、只有證券機(jī)構(gòu)，D、只有保險機(jī)構(gòu)。）A 反洗錢內(nèi)部控制制度的特定包括（）（A、內(nèi)容的廣泛性，B、對象的特定性，C、形式的完整性，D、執(zhí)行的強(qiáng)制性。）ABCD 以下說法正確的是（A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)，B、宣傳方式可靈活多樣，C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等，D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。）BCD 以下關(guān)于大額交易報告主體說法正確的是（）（A、客戶通過境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)報告，B、客戶通過境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告，C、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報告，D、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報告，E、客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報告。）ABCD J市N銀行客戶肖某…………（A、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，B、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法，C、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，D、短期內(nèi)相同收付款人頻繁收付金額接近大額標(biāo)準(zhǔn)。）AC選項(xiàng)不對，可能是CD 以下哪些機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時，應(yīng)當(dāng)核對客戶的客戶的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件（）（A、金融資產(chǎn)管理公司，B、財務(wù)公司，C、金融租賃公司，D、汽車金融租賃公司，E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。）ABCDE 反洗錢的主體可以分為（）（A、司法機(jī)關(guān)，B、行政機(jī)關(guān)，C、其他專職機(jī)構(gòu)，D、金融機(jī)構(gòu)，E、國際組織。）ABDE不對，恐怖融資與洗錢的區(qū)別是什么？（A、資金來源不同，B、行為目的不同，C、行為手段不同，D、犯罪主體不同。）ABCD不對

判斷題（按照首字母排序索引）

《反洗錢法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時應(yīng)出示“合法證件”。《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實(shí)踐中，即為中國人民銀行執(zhí)法證。（對）

《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（對）

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社，農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行。（對）

《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。（對）

《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。（對）《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位。（錯）

2001年12月，我國立法機(jī)關(guān)對《刑法》進(jìn)行了修訂，在第120條增加規(guī)定了“資助恐怖活動罪”。（錯）

2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常委會第二十四次會議審議通過了《中華人民共和國反洗錢法》，以法律的形式明確了我國反洗錢行政管理體制，規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)以及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。（對）

按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。（對）從我國刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可疑構(gòu)成洗錢罪。（對）大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）

貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。（對）貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報可疑交易報告。（錯）單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點(diǎn)。（對）

調(diào)查人員在實(shí)施反洗錢調(diào)查時，向被調(diào)查機(jī)構(gòu)出示調(diào)查通知書，就是標(biāo)明該合法人員是在依法履行職責(zé)，而不是個人行為。（對）

調(diào)查通知書是法律規(guī)定的反洗錢調(diào)查的核心形式要件，是在人民銀行和金融機(jī)構(gòu)之間正式產(chǎn)生行政法律關(guān)系（調(diào)查權(quán)和配合義務(wù)）的基礎(chǔ)。（對）對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（錯）對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。（對）對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。（對）

對客戶身份進(jìn)行識別時應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單。（對）

對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。（對）對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。（對）對外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。（對）對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對）對于不執(zhí)行客戶身份識別制度，不按照規(guī)定報告可疑資金交易，泄露反洗錢秘密等行為，部分國家和地區(qū)也將其規(guī)定為犯罪。（對）

發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。（錯）

反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。（錯）應(yīng)該是“或者省一級分支機(jī)構(gòu)” 反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。（錯）

反洗錢調(diào)查中的詢問本質(zhì)上是一種司法措施，因而金融機(jī)構(gòu)的工作人員作為被詢問人有接受詢問和如實(shí)說明情況的義務(wù)。（錯）

反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。（錯）還有書面調(diào)查 反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。（對）

反洗錢調(diào)查中的臨時封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。（對）反洗錢法律制度，主要內(nèi)容就是關(guān)于洗錢犯罪的有關(guān)規(guī)定。（錯）

反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。（對）反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的制定和執(zhí)行部門。（錯）反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。（錯）

反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。（對）反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)無關(guān)。（錯）反洗錢內(nèi)部審計是金融機(jī)構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。（對）反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是養(yǎng)早良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（對）

反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。（對）封存期間，金融機(jī)構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。（對）個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。（錯）

個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人。（錯）

根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。（對）加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。（對）將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。（錯）金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（對）金融機(jī)構(gòu)對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識別。（錯）金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)。（錯）

金融機(jī)構(gòu)建立的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。（錯）

金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處臵。（錯）金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。（錯）應(yīng)為二十萬元以上五十萬元以下罰款

金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（錯）

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（對）

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。（對）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢稱為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機(jī)組成部分。（對）

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。（對）

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易包括交易一方為自然人，單筆或者當(dāng)日累計

等值10萬美元以上的跨境交易。（錯）

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。（對）金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。（對）

金融情報機(jī)構(gòu)在反洗錢體系中具有樞紐作用（對）

居民是指在中國居住1年以上者，外國留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外。（對）開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對）

可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份 2 識別所獲得的信息。（錯）

客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。（錯）客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。（對）客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個人隱私、妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。（對）

客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。（對）

客戶身份識別中的禁止性要求是指，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（對）

客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（對）客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報告。（對）客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。（對）客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯）

聯(lián)合國安理會1267委員會是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。（對）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大梁資金收付的，不屬于可疑交易。（錯）

某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報告。（對）

內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險。（對）人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。（對）涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。（對）

外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。（對）

外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可以交易。（對）

為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）

洗錢的跨國性是由洗錢活動的跨國性、洗錢主體的跨國性和洗錢對象的跨國性所決定的，其中，洗錢

對象的跨國流動性是跨國洗錢最明顯的標(biāo)志。（對）

信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為高層掌握。（對）行政型金融情報機(jī)構(gòu)大多數(shù)設(shè)立在財政部、中央銀行或監(jiān)管機(jī)構(gòu)里。（對）要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)。（錯）

銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易報告。（對）

銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。（對）

銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯）

銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。（對）

銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實(shí)確認(rèn)。（對）銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來源、金額相符。（對）有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個完整的運(yùn)行機(jī)制。（對）

有針對性地開始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。（對）

與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。（錯）在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查結(jié)束時，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)及時撤離金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場。（對）

在開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。（錯）在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐融資作為一項(xiàng)與反洗錢并列的工作達(dá)成了共識。（對）

在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。（對）

在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別。（對）

在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。（錯）應(yīng)該為金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配合檢查組對有關(guān)證據(jù)材料先行登記保存。執(zhí)法型金融情報機(jī)構(gòu)通常不具有執(zhí)法部門本身所具有的執(zhí)法權(quán)力。（錯）只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯）4 單項(xiàng)題（按照首字母排序索引）

（）代表內(nèi)控制度數(shù)據(jù)類型？（A、英文字母B，B、英文字母E，C、英文字母F，D、英文字母A。）A 《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交哪一個報告，并受法律保護(hù)？（A、大額交易和可疑交易報告，B、現(xiàn)金交易報告，C、財務(wù)報表，D、業(yè)務(wù)報告。）A 《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報，接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人

和舉報內(nèi)容保密。（A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，B、財政部門，C、檢察機(jī)關(guān)，D、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)。）D 《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（A、中國人民銀行總行，B、金融機(jī)構(gòu)總部，C、獨(dú)力承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，D、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)。）C 《反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄》需要由（）簽字確認(rèn)。（A、中國人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員，B、被談話人，C、單位負(fù)責(zé)人，D、部門負(fù)責(zé)人。）B 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。（A、2006年11月14日，B、2006年12月1日，C、2007年1月1日，D、2007年3月1日。）D 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”（）。（A、僅指對公客戶，B、僅指對私客戶，C、包括對公客戶和對私客戶，D、以上都正確。）C 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。（A、3，B、7，C、8，D、13。）B 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是。（A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算，B、應(yīng)將某一客戶在不同金融機(jī)構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算，C、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算，D、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算。）D 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對符合條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）？（A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款，B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金，C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正，利息支付，D、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。）D 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是（）。（A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算，B、金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算，C、金融機(jī)構(gòu)的總部或者制定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計算，D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算。）D 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（A、5萬，5000，B、10萬，1萬，C、20萬，1萬，D、50萬，5萬。）C 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（A、20萬，2萬，B、50萬，5萬，C、100萬，10萬，D、200萬，20萬。）D 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（A、1000，B、5000，C、10000，D、20000。）C 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。（A、3，B、5，C、7，D、10。）D 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告，沒有總部或者無法通過總部及指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。（A、3，B、5，C、7，D、10。）B 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報

告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個工作日補(bǔ)正？（A、3，B、5，C、7，D、10。）B 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（A、20萬，5萬，B、50萬，10萬，C、100萬，20萬，D、200萬，30萬。）B 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社，農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告。（A、13，B、17，C、18，D、20。）C 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）。（A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上，B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上，D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上。）A 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報告的可疑交易或者行為有（）項(xiàng)。

（A、11，B、15，C、18，D、20。）C 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報（A、填報單位的上級機(jī)構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件，B、本級及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況，C、單位本級及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動，D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。）B 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應(yīng)填報（A、填報單位的上級機(jī)構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件，B、本級及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況，C、單位本級及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動，D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。）A 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。（A、5，B、7，C、8，D、10。）A 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》填報依據(jù)為（A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢大額和可疑交易報告管理辦法》，C、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》，D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。）D 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別數(shù)”是指由（）識別的數(shù)量。（A、公安

機(jī)關(guān)，B、工商管理部門，C、保險經(jīng)紀(jì)公司，D、代理行。）C 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問題”而沒有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶？（A、不包括，B、包括，C、金融機(jī)構(gòu)自行決定，D、隨意。）B 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“通過代理行識別數(shù)”指由哪個行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)填寫？（A、銀行，B、保險，C、證券，D，期貨。）A 《中華人民共和國反洗錢法》????（A、所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)，）A 《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，收法律保護(hù)的對象有（）（A、所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)，B、只有銀行機(jī)構(gòu)，C、只有證券機(jī)構(gòu)，D、只有保險機(jī)構(gòu)。）A A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可以交易類型？（A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，B、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作，C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付，D、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。）B S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？（A、短期內(nèi)相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，C、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付，D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）C

一、判斷(共20題，20分)

1、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。√

對 錯

2、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。√

對 錯

一、判斷(共20題，20分)

3、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。√

對 錯

4、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。√

對 錯

一、判斷(共20題，20分)

5、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。√

A.B.對 錯

6、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。√

A.B.對 錯

一、判斷(共20題，20分)

7、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。√

A.B.對 錯

8、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報告。√

A.B.對 錯

一、判斷(共20題，20分)

9、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。√

A.B.對 錯

10、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付的，不屬于可疑交易。√

A.B.對 錯

一、判斷(共20題，20分)

11、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。√

A.B.對 錯

12、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可疑交易。√

A.B.對 錯

一、判斷(共20題，20分)

13、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。√

A.B.對 錯

14、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易。√

A.B.對 錯

一、判斷(共20題，20分)

15、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。√

A.B.對 錯

16、金融機(jī)構(gòu)對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識別。√

A.B.對 錯

一、判斷(共20題，20分)

17、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。√

A.B.對 錯

18、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。√

A.B.對 錯

一、判斷(共20題，20分)

19、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記，可以不對代理人審核。√

A.B.對 錯

20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。√

A.B.對 錯

二、單選(共20題，40分)

1、選項(xiàng)中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報告（）√

A.B.C.D.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

保險機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保 自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

2、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）√

A.B.C.D.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

二、單選(共20題，40分)

3、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。√

A.證券公司

B.C.D.證券公司和銀行各自 證券公司和客戶各自 銀行

4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）√

A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

B.C.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

D.個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。

二、單選(共20題，40分)

5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指（）√

A.B.C.D.僅指對公客戶 僅指對私客戶

包括對公客戶和對私客戶 以上都不正確

6、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告。√

A.B.C.D.13 17 18 20

二、單選(共20題，40分)

7、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項(xiàng)中的說法正確的是（）√

A.B.C.D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告

自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告

8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。√

A.B.C.D.2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日

二、單選(共20題，40分)

9、下列屬于大額交易的是()√

A.B.C.D.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

10、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。√

A.B.C.D.3 7 8 13

二、單選(共20題，40分)

11、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。√

A.B.C.D.董事會或者其他高級管理層 中國人民銀行

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會

12、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。√

A.B.C.D.匯款人工作單位 匯款人住所 匯款行地址

匯款人身份證明文件

二、單選(共20題，40分)

13、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。√

A.B.C.D.接受人姓名或者名稱 接受人賬號 接受人身份證 境外機(jī)構(gòu)所在地名稱

14、對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。√

A.B.C.D.《外匯業(yè)務(wù)審批表》 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯申報單》

《涉外收入申報單（對私）》

二、單選(共20題，40分)

15、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。√

A.B.C.D.匯款人姓名或者名稱 資金匯出地名稱 匯款人身份證 匯款人住所

16、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）√

A.B.C.D.《外匯申報單》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯業(yè)務(wù)審批表》 《涉外收入申報單（對私）》

二、單選(共20題，40分)

17、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。√

A.B.C.D.一月 三月 半年 一年

18、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。√

A.B.C.D.客戶身份識別 交易記錄保存 大額交易 可疑交易

二、單選(共20題，40分)

19、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。√

A.B.C.D.大額交易和可疑交易報告 現(xiàn)金交易報告 財務(wù)報表 業(yè)務(wù)報告

20、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。√

A.B.C.D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 財政部門 檢察機(jī)關(guān)

中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)

三、多選(共20題，40分)

1、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√

A.B.C.D.配合調(diào)查義務(wù)。如實(shí)提供信息義務(wù)。保密義務(wù)。拒絕調(diào)查義務(wù)。

2、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）√

A.B.C.D.提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。

配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。

三、多選(共20題，40分)

3、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）√

A.B.C.D.建立反洗錢檢查檔案庫 建立案件線索檔案庫 客戶身份的重新識別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險

4、以下對保密要求說法正確的有（）√

A.反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作。

B.題。C.對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點(diǎn)和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危。

D.向客戶泄漏反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險。

三、多選(共20題，40分)

5、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（）×

A.B.C.D.在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料； 配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的； 配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單； 被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。

6、若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：()√

A.B.法人代表的授權(quán)書 法人代表的身份證明文件

C.D.代理人身份證明文件

自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可

三、多選(共20題，40分)

7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實(shí)確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？√

A.B.C.D.不予開立金融賬戶 停止使用金融賬戶 暫停金融交易

拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

8、大額交易報告的內(nèi)容包括（）√

A.B.C.D.交易主體及交易對手身份 涉及交易的賬戶信息

交易具體特征，如交易金額、時間、幣種、方向等 交易性質(zhì)

三、多選(共20題，40分)

9、金融機(jī)構(gòu)對于選項(xiàng)中哪些情況需要提交大額交易報告？（）√

A.單筆或當(dāng)日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現(xiàn)金收支

第二篇：最新反洗錢測試題

1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)容易使交易鏈條斷裂，難于核實(shí)資金真實(shí)來源、去向、用途，因此與現(xiàn)金相關(guān)聯(lián)的金融業(yè)務(wù)存在較高風(fēng)險。（2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢部門發(fā)現(xiàn)洗錢風(fēng)險情況，應(yīng)及時在本系統(tǒng)內(nèi)部進(jìn)行風(fēng)險提示，并督促相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)落實(shí)提示

3、金融機(jī)構(gòu)反洗錢部門可自己開展內(nèi)部審計工作。

4、金融機(jī)構(gòu)可完全借助計算機(jī)批量完成客戶的風(fēng)險等級分類工

個人獨(dú)資企業(yè)、家族企業(yè)、合伙企業(yè)、存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會高于一般公司。

6、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會指定的機(jī)構(gòu)。

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、8、在履行客戶身份識別義務(wù)時，若客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人

9、銀行應(yīng)隨時根據(jù)國家政策法規(guī)、形勢發(fā)展的需要以及業(yè)務(wù)變化的新特點(diǎn), 適時修訂完善內(nèi)部控制制度, 確保內(nèi)部控制制度在各部門和各崗位得到全面地貫

10、調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其

轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以要求帶走。

錯

11、為保證客戶信息安全，金融機(jī)構(gòu)在對客戶身份進(jìn)行重新識別時不能采取向公安、工商行政管理等部門核實(shí)的措施。

12、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)一個客戶提前償還貸款，經(jīng)了解，客戶因拆遷獲得賠償，因此金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)該將此筆交易作為可疑交易上報。

13、對于客戶申請開立大額銀行本票、銀行匯票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，銀行在開出本票和銀行匯票時，可免于報送大額交易報告，僅需在實(shí)際兌付時報

送大額交易報告。

14、金融機(jī)構(gòu)為客戶開戶時，只需核對客戶提供的身份證件復(fù)印件，無須查看身份證件原件。

?

15、對于公安機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃的客戶，應(yīng)審查客戶的歷史交易，如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報

受“可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)”進(jìn)行報告要求的限制。

16、對于貸款核銷業(yè)務(wù)，只要不涉及客戶賬戶，僅作為銀行內(nèi)部對持有債券的處置方式，銀行可免報貸款核銷涉及的大額交易。

17、對于風(fēng)險程度顯著較低且預(yù)估能夠有效控制其風(fēng)險的客戶，金融機(jī)構(gòu)可自行決定將其定級為低風(fēng)險加騰訊號10091992保過50元人多優(yōu)惠^-^

18、與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”不同，銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息

形式進(jìn)行審核。

19、只有當(dāng)反洗錢內(nèi)部控制被納入金融機(jī)構(gòu)的基本框架并成為有效的制衡機(jī)制時，內(nèi)部控制才能產(chǎn)生最大的效果。

20、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種

質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保客戶風(fēng)險評估工作流程具有可稽核性或（）性。

A.可控性

B.可追溯

C.安全保密

D.效率優(yōu)先

加騰訊號10091992保過50元人多優(yōu)惠^-^

9、銀行為居住在中國境內(nèi)16周歲以上的中國公民存款人開立個人銀行賬戶，存款人應(yīng)出具以下哪種有效證件。（）

A.居民身份證或臨時身份證

B.戶口簿

C.機(jī)動車駕駛證

D.護(hù)照

10、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）提交大額交易報告。

A.開戶行

B.發(fā)卡行

C.收單行

D.清算行

20、被檢查人在《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》上簽字確認(rèn)前對《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)提出

A.2

B.3

C.5

D.7

1、調(diào)查組實(shí)施反洗錢調(diào)查，可以采取（）方式。

A.現(xiàn)場調(diào)查

B.非現(xiàn)場調(diào)查

C.書面調(diào)查

D.口頭調(diào)查

2、下列哪些機(jī)構(gòu)具有反洗錢調(diào)查權(quán)力。（）

A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行地市級分支機(jī)構(gòu)

D.金融機(jī)構(gòu)總部

3、人民銀行某分行在對A銀行進(jìn)行反洗錢執(zhí)法檢查時，發(fā)現(xiàn)該銀行存在大量客戶身份信息缺失問題，決定對該銀行依法進(jìn)行處罰，A銀行可加騰訊號10091992保過50元人多優(yōu)惠^-^

A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上五萬元以下罰款

C.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款

D.建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令A(yù)銀行對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢部門發(fā)現(xiàn)洗錢風(fēng)險情況，應(yīng)采取（）。

A.在本系統(tǒng)內(nèi)部進(jìn)行風(fēng)險提示

B.督促相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)落實(shí)提示內(nèi)容

C.注意將分析提示與本機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估工作有機(jī)結(jié)合，有效防范洗錢風(fēng)險。

D.必要時，將風(fēng)險提示內(nèi)容作為內(nèi)部審計、檢查的參考

5、銀行網(wǎng)點(diǎn)在辦理對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)交易可疑，以下說法正確的是（）

A.是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶

B.是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易報告須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后資金流向

C.銷戶后該客戶已非本行客戶，無需提交可疑交易報告

D.銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得下列哪些信息應(yīng)予以保密（）

A.客戶身份資料

B.交易信息

C.配合人民銀行調(diào)查的可疑交易活動

D.可疑交易報告

8、金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理基本原則包括（）。

A.風(fēng)險相當(dāng)原則

B.全面性原則

C.動態(tài)管理原則

D.自主管理原則

10、某金融機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險等級分為高、中、低三級，下列哪些做法不是《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的規(guī)定加騰訊號10091992保過50元人多優(yōu)惠^-^

A.在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的15個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險等級

B.原則上，高風(fēng)險等級客戶的審核期限不得超過半年

C.原則上，中風(fēng)險等級客戶的審核期限不得超過兩年

11、A銀行的反洗錢系統(tǒng)會定期提示身份證件過期的客戶信息，對于系統(tǒng)提示的過期信息，A銀行應(yīng)采取以下哪

A.設(shè)置合理期限讓客戶前來更新身份證件

B.及時采取多種措施提示客戶前來更新身份證件

C.在客戶前來柜臺辦理業(yè)務(wù)時，要求客戶先更新身份證件

D.對超過合理期限未更新身份證件的客戶，對其網(wǎng)上銀行交易采取相關(guān)限制措施

12、以下說法錯誤的是（）。

A.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢宣傳工作要符合人民銀行的相關(guān)要求

B.金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)不必自行制定宣傳計劃

C.反洗錢的宣傳方式可多種多樣

D.反洗錢的宣傳工作由反洗錢崗位人員負(fù)責(zé)，其他業(yè)務(wù)人員不需要參與

14、金融機(jī)構(gòu)在分析可疑交易報告類型時，可參考加騰訊號10091992保過50元人多優(yōu)惠^-^

A.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

B.可疑交易類型和識別點(diǎn)對照表（銀行業(yè)參考版）

C.金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

D.金融機(jī)構(gòu)自定義篩選指標(biāo)以及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)

15、若為對公客戶辦理終止人民幣貸款業(yè)務(wù)，以下說法正確的是()。

A.銀行應(yīng)審核對公客戶和經(jīng)辦人的身份證明文件

B.銀行應(yīng)審核對公客戶給經(jīng)辦人的授權(quán)書

C.經(jīng)辦人出示身份證的，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)核對身份證照片與來人是否相符，相符即可判斷身份證真實(shí)

D.銀行應(yīng)登記授權(quán)經(jīng)辦人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證明文件的種類和號碼

16、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時，發(fā)現(xiàn)交易存在可疑的，以下說法正確的是加騰訊號10091992保過50元人多優(yōu)惠^-^

A.對于大額取現(xiàn)銷戶的情況，應(yīng)提交可疑交易報告并注明取現(xiàn)銷戶。同時符合大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，可以不再

報告

B.對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中須填寫交易對手信息

C.對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件

文件的種類、號碼

D.銷戶后，銀行

17、某日，某金融機(jī)構(gòu)在收到公安機(jī)關(guān)公布的恐怖活動組織及人員名單后，通過比對客戶信息，發(fā)現(xiàn)其中某恐怖活動人員在該機(jī)構(gòu)存有大量資產(chǎn)。該金融

立即對有關(guān)資產(chǎn)實(shí)施凍結(jié)，然后將有關(guān)情況迅速向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報送了書面報告。做完以上工作后，該金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為自身已經(jīng)完整履行了對涉恐資

序。請問，該金融機(jī)構(gòu)還有哪些工作環(huán)節(jié)需要完成。

A.應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報送書面報告

B.應(yīng)立即向當(dāng)?shù)匕踩珯C(jī)關(guān)報送書面報告

C.應(yīng)立即向當(dāng)?shù)匦袠I(yè)監(jiān)管部門報送書面報告

D.在不違反有關(guān)部門要求的條件下，應(yīng)及時告知客戶，并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由

18、以下所列大額交易中，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告的是哪些。（）

A.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

B.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易

C.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃

19、人民幣貸款客戶要求提前還款的，客戶身份識別的要點(diǎn)有（）。

A.銀行應(yīng)調(diào)查客戶還款資金來源，分析判斷是否存在可疑情況

B.銀行發(fā)現(xiàn)客戶先前留存的身份證明文件已過有效期，但未發(fā)現(xiàn)資金來源可疑的，可以不再要求客戶更新身份證明資料

C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)對代理人身份進(jìn)行識別，并注意調(diào)查還貸資金來源是否合法

D.償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系

20、某公司派出財務(wù)經(jīng)理集中代員工申請開立工資賬戶，銀行柜員應(yīng)做好以下識別工作（）。

A.核對每一名員工的有效身份證件并登記其身份基本信息

B.核對財務(wù)經(jīng)理的有效身份證件并登記其身份基本信息

C.留存每一名員工的身份證件復(fù)印件或影印件

D.查看和留存財務(wù)經(jīng)理的身份證明文件復(fù)印件及代理關(guān)系證明文件

15、下列哪些行為是恐怖融資活動。（）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。

B.以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活

C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財

D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

11、銀行獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的，應(yīng)當(dāng)加騰訊號10091992保過50元人多優(yōu)惠^-^

A.提交可疑交易報告

B.重新識別客戶

C.中止辦理新業(yè)務(wù)

D.終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系4、2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多

后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不

產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營加騰訊號10091992保過50元人多優(yōu)惠^-^

A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、20、大額交易報告的內(nèi)容包括（）

A.交易主體及交易對手身份

B.涉及交易的賬戶信息

C.交易具體特征，如交易金額、時間、幣種、方

D.交易性質(zhì)

第三篇：最新反洗錢測試題

1、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機(jī)構(gòu)無需重新識別客戶身份。

B.錯

2、金融機(jī)構(gòu)沒有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報告，但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進(jìn)行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將此情形認(rèn)定為違

規(guī)。

B.錯

3、反洗錢內(nèi)部控制制度主要體現(xiàn)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務(wù)相結(jié)合。

B.錯

4、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會對金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、可靠性和準(zhǔn)確性產(chǎn)生影響。

B.錯

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

A.對

6、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)可疑行為應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。

A.對

7、金融機(jī)構(gòu)通過關(guān)聯(lián)公司比通過中介機(jī)構(gòu)更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果。

A.對

8、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別。

A.對

9、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)對涉及恐怖活動的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時報告金融機(jī)構(gòu)總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。

B.錯

10、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務(wù)，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常加Q-1009 1992 安心省心

居住地。

? A.對

11、如果短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機(jī)構(gòu)沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內(nèi)容。

A.對

12、洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融?產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。

A.對

13、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。

B.錯

14、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后，可提示當(dāng)事人以免發(fā)生類似情況。

B.錯

15、金融機(jī)構(gòu)在日常辦理業(yè)務(wù)過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)的客戶除外。B.錯

16、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)首先采取上調(diào)客戶風(fēng)險等級措施。（）

B.錯

17、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。

B.錯

18、客戶賬戶經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報案。客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可

以采取臨時凍結(jié)及扣劃措施。

B.錯

19、反洗錢內(nèi)部審計是金融機(jī)構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。

A.對Q-1009 1992 包過安心省心

20、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。

A.對

2、下列說法正確的是()。

A.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程

3、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時，應(yīng)及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應(yīng)對。

A.監(jiān)管部門

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.高級管理層

4、如果客戶、客戶的實(shí)際控制人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對方金融機(jī)構(gòu)來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先(B)。

A.采取交易限制措施

B.盡可能采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施

C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.提交可疑交易報告

3、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時，應(yīng)及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應(yīng)對。

A.監(jiān)管部門

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.高級管理層

4、如果客戶、客戶的實(shí)際控制人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對方金融機(jī)構(gòu)來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先(B)。

A.采取交易限制措施

B.盡可能采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施

C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.提交可疑交易報告 Q-1009 1992 包過安心省心

6、以下哪些說法是錯誤的（D）。

A.反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢

法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式

B.中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查

C.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供

D.中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對自身金融業(yè)務(wù)及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、釆用新營銷渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險評估，按照（A）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險管理措

施。

A.風(fēng)險可控 B.風(fēng)險平均

C.效率優(yōu)先

? D.合法合規(guī)

12、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A）的批準(zhǔn)。

A.董事會或者其他高級管理層

B.中國人民銀行

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.中國證券監(jiān)督管理委員會

14、根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進(jìn)行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是(C)。

Q-1009 1992 包過安心省心

A.在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真

實(shí)身份

B.采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識別措施

C.對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進(jìn)行重新識別

D.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施

15、當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取（D）措施。

A.向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)報告

B.上調(diào)客戶風(fēng)險等級

C.持續(xù)跟蹤監(jiān)測

D.凍結(jié)

19、反洗錢內(nèi)部控制的核心是（B）

A.確保反洗錢工作合規(guī)免責(zé)

B.有效防范洗錢風(fēng)險

C.保障業(yè)務(wù)發(fā)展不受限制

D.避免受到監(jiān)管處罰

某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開立個人銀行結(jié)算賬戶。張某告知柜員小劉王某因上班沒有時間親自到柜臺開戶所以委托張某代辦，隨后小劉通過聯(lián)網(wǎng)核

息系統(tǒng)對王某的身份證進(jìn)行核查，留存了王某身份證復(fù)印件，并根據(jù)張某填寫的《個人銀行結(jié)算賬戶開戶申請表》內(nèi)容，在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完整錄入了王某的身份基本

本行恐怖融資名單庫進(jìn)行匹配確定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開立了個人銀行結(jié)算賬戶。請問小劉為王某開立個人銀行結(jié)算賬戶的流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢

ABCD ABC 錯

A.未核對代理人張某的身份證

B.未登記代理人張某的身份基本信息

C.未留存代理人張某的身份證復(fù)印件

D.未采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在2、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元

（ABCD）

A.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的3、張某分別在某金融集團(tuán)旗下的A銀行開立了信用卡賬戶和儲蓄賬戶，B信托公司開立信托賬戶，C財產(chǎn)保險公司投保了意外傷害險。該金融集團(tuán)

是（）ABCD AC 錯 Q-1009 1992 包過安心省心

A.三家子公司經(jīng)風(fēng)險評估后，將該客戶的風(fēng)險等級分別評定為高、中、低

B.該集團(tuán)在對三家子公司進(jìn)行審計時認(rèn)為，為了貫徹風(fēng)險等級劃分的同一性原則，它們應(yīng)將該客戶風(fēng)險等級調(diào)整成同一風(fēng)險

級別

C.A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時，評定客戶風(fēng)險等級為高級；在為客戶開立儲蓄賬戶時，評定客戶風(fēng)險等級為低級

D.該集團(tuán)在對A銀行進(jìn)行審計時認(rèn)為，為了貫徹風(fēng)險等級劃分的同一性原則，A銀行應(yīng)將該客戶風(fēng)險等級調(diào)整成同一風(fēng)險級別

4、下列關(guān)于大額交易報告的描述正確的是（）

ABCD ABD 錯

A.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告

B.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告

C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報告

D.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

5、洗錢類型分析報告應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，包括但不限于（ACD）。

A.全系統(tǒng)可疑交易報告統(tǒng)計情況

B.本機(jī)構(gòu)接收協(xié)查統(tǒng)計情況

C.突出或值得關(guān)注的可疑交易活動或動向

D.可疑交易報告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布情況

6、金融機(jī)構(gòu)的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調(diào)查后得知，該客戶的可疑交易行為經(jīng)調(diào)查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪

BD

AB 錯 Q-1009 1992 包過安心省心

A.將該客戶視為正常客戶

B.電話通知該客戶改變交易方式，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測系統(tǒng)的預(yù)警，并保存電話記錄

C.將該客戶洗錢風(fēng)險等級調(diào)高

D.持續(xù)對該客戶交易進(jìn)行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時報告

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（AD）。ABCD 錯

A.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

B.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料

C.記載客戶身份信息、資料的各種記錄

D.有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料

8、我國的A商業(yè)銀行在B國的分行被當(dāng)?shù)氐闹襟w報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關(guān)的跨境資金交易服務(wù)。在同時向下列哪些部門和機(jī)構(gòu)報告有關(guān)情況，并釆取有效的風(fēng)險防范措施，防止事態(tài)惡化。（）ABCD

CD 錯

A.董事會

B.高級管理層

C.中國人民銀行

D.公安機(jī)關(guān)

9、為境內(nèi)對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果授權(quán)他人辦理的，應(yīng)查看客戶的()。

ABCD 錯

A.合法有效的授權(quán)委托書

B.代理人的資質(zhì)證明

C.合法有效的合同書

D.授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件

10、反洗錢內(nèi)部審計包括（ABCD）環(huán)節(jié)

A.檢查發(fā)現(xiàn)問題

B.通報問題

C.跟蹤整改

D.責(zé)任認(rèn)定

11、反洗錢內(nèi)部控制制度包括哪些內(nèi)容（ABCD）

A.客戶身份識別及洗錢風(fēng)險等級分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢考核、評估和內(nèi)部審計制度

C.反洗錢培訓(xùn)宣傳制度

D.配合反洗錢調(diào)查和保密制度 Q-1009 1992 包過安心省心

12、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（）

ABCD 錯

A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)

B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額

C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬

D.客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生”

13、為對私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括(ABCD)。

A.客戶的住所地或者工作單位地址

B.客戶的聯(lián)系方式

C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

14、金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合（AD）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，需要進(jìn)行客戶身份識別。

A.交易金額單筆人民幣1萬元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬元以上

C.交易金額單筆外幣等值10000美元以上

D.交易金額單筆外幣等值1000美元以上

15、金融機(jī)構(gòu)的可疑交易分析意見應(yīng)關(guān)注并清晰描述哪些內(nèi)容。（ABCD）

A.客戶職業(yè)、年齡、收入等基本信息

B.交易的可疑特征

C.客戶的歷史交易情況

D.關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況

? Q-1009 1992 包過安心省心

16、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，進(jìn)行客戶身份識別的要點(diǎn)

包括（ABCD）。

A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

17、為境外對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)采取以下身份識別措施（ABCD）。

A.核對并留存經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B.登記經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件的名稱、號碼和有效期限

C.登記對公客戶的控股股東、法定代表人、負(fù)責(zé)人 D.登記授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件的種類、號碼、有效期限

18、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BCD）

A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或復(fù)印件

B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

19、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABC）

A.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

B.確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)。

C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

D.確保將洗錢風(fēng)險控制在最低。

20、為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括(ABCD)

A.客戶的名稱

B.客戶的住所

C.客戶的經(jīng)營范圍

D.客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

Q-1009 1992 包過安心省心

1、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（ABC）

A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)

B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶

C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬

D.客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生”

為境內(nèi)對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果授

ABCD 錯

A.合法有效的授權(quán)委托書

B.代理人的資質(zhì)證明

C.合法有效的合同書

第四篇：反洗錢測試題

中國銀行安徽省分行反洗錢知識測試

單位：

姓名：

得分：

一.單選題：（每題1分）

1、《反洗錢法》所確定的反洗錢義務(wù)主體為（）。

A.金融機(jī)構(gòu)

B.金融機(jī)構(gòu)和依法應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu) C.銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)從業(yè)機(jī)構(gòu) D.銀行

2、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（）報告。

A.金融機(jī)構(gòu)總部

B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

3、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，（）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上、外幣交易等值3萬美元以上 B.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上、外幣交易等值1萬美元以上 C.單筆或短期內(nèi)累計人民幣交易20萬元以上、外幣交易等值1萬美元以上 D.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易5萬元以上、外幣交易等值1萬美元以上

4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）元以上或外幣等值（）美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

A．1萬

1000

B．5萬

1萬 C．5000

1000

D．20萬

1萬

5、根據(jù)《進(jìn)一步加強(qiáng)中國銀行反洗錢工作的若干要求》，全員每年至少參加一次反洗錢培訓(xùn)，操作崗位人員每年至少參加()反洗錢培訓(xùn)，新入行員工應(yīng)進(jìn)行反洗錢基礎(chǔ)知識培訓(xùn)，以持續(xù)提高員工反洗錢意識和能力。

A.一次

B.兩次

C.三次

D.四次

6、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的人民幣金額起點(diǎn)為（）。

A:20萬 B:50萬 C：200萬

D:500萬

7、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補(bǔ)正通知書（）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.2

B.3 C.5

D.10

8、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，臨時凍結(jié)不得超過（）。A.3天

B.72小時 C.2天

D.48小時

9、根據(jù)《中國銀行安徽省分行反洗錢與反恐怖融資客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險分類實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，對于劃分為高、低風(fēng)險的客戶，應(yīng)填寫《客戶風(fēng)險分類表》并將評定意見提交（）審核。

A、業(yè)務(wù)經(jīng)理

B、基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人

C、二級分行分管行領(lǐng)導(dǎo)

D、二級分行行長

10、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。

A.20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下 B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下

11、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動的是（）。A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B、只能是金融機(jī)構(gòu)

C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D、可以是任何單位和個人

12、根據(jù)《中國銀行安徽省分行大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，基層網(wǎng)點(diǎn)操作人員在日常可疑交易的錄入（包括正常可疑交易的錄入和補(bǔ)報可疑交易的錄入）后，應(yīng)當(dāng)（）。

A、立即將交易形成案例

B、在次日形成案例

C、在5個工作日內(nèi)形成案例

D、不需要形成案例

13、根據(jù)《中國銀行反洗錢和反恐怖融資客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險分類管理辦法》規(guī)定，以下哪類客戶應(yīng)當(dāng)列入高風(fēng)險客戶？

A.空殼公司

B．外國人

C.超市

D.會計師事務(wù)所

14、根據(jù)《中國銀行反洗錢和反恐怖融資客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險分類管理辦法》規(guī)定，當(dāng)?shù)卣畽C(jī)關(guān)及事業(yè)單位（）。

A.應(yīng)當(dāng)列為低風(fēng)險客戶

B.可以列為低風(fēng)險客戶 C.應(yīng)當(dāng)列為中風(fēng)險客戶

D.應(yīng)當(dāng)列為高風(fēng)險客戶

15、FATF的含義下列正確的選項(xiàng)是()A．反洗錢金融行動特別工作組 B.金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)

C.外國資產(chǎn)控制屬 D.國際安全暨防核武擴(kuò)散局

16、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)填制開戶申請書。開戶申請書按照中國人民銀行的規(guī)定記載有關(guān)事項(xiàng)。銀行應(yīng)對存款人的開戶申請書填寫的事項(xiàng)和證明文件的()進(jìn)行認(rèn)真審查。

A.真實(shí)性 B.完整性 C.合規(guī)性 D.上述三方面

17、根據(jù)《中國銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資政策》，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定客戶身份識別制度，逐步建立（）制度，切實(shí)做到“了解你的客戶及其業(yè)務(wù)”。

A.客戶盡職調(diào)查 B.基于風(fēng)險的客戶分類和開戶接受 C.了解你的客戶 D.客戶資料分類管理

18、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，下列哪些大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告？

A．交易一方為國有上市公司的 B．交易一方為某人民法院的 C．交易一方為某重點(diǎn)大學(xué)的 D．交易一方為某省立醫(yī)院的

19、下列哪一項(xiàng)不屬于《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》中規(guī)定的實(shí)名證件？ A、居住在中國境內(nèi)的中國公民的居民身份證 B、中國人民解放軍軍官證 C、外國公民的護(hù)照

D、居住在中國境內(nèi)的中國公民的護(hù)照

20、國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立()，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析。

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.反洗錢局

C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D.金融犯罪情報中心

二、多選題：（每題2分）

1、具有金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括（）： A、中國人民銀行

B、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C、證券監(jiān)督管理委員會 D、保險監(jiān)督管理委員會

2、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（）。A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行省一級派出機(jī)構(gòu)

C、中國人民銀行地市中心支行 D、中國人民銀行縣（市）支行

3、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)有（）。

A、組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作

B、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

C、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

D、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

E、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

4、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)有（）行為，情節(jié)嚴(yán)重的，由反洗錢行政主管部門處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度 B、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的

5、根據(jù)《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示（），進(jìn)行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。

A.兩人的代理協(xié)議

B.代理人的身份證件 C.被代理人的委托書

D.被代理人的身份證件

6、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在（）情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時

B、對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的 C、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的 D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象

7、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易情形的是（）。

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

B、與來自販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多

C、提前償還貸款

D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

8、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下（）措施，識別或者重新識別客戶身份。

A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件 B、回訪客戶 C、實(shí)地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)

9、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法錯誤的是（）。

A.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告

B.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報告

C.交易同時符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告

D.交易同時符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交其中一項(xiàng)大額交易報告

10．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金

B:開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化

C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票

11、根據(jù)《中國銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資政策》，我行不得為從事（）的機(jī)構(gòu)和個人提供金融服務(wù)。

A.洗錢

B.恐怖融資

C.大規(guī)模殺傷性武器

D.大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散

12、根據(jù)《中國銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資政策》，對于（）應(yīng)采取合理措施加強(qiáng)對客戶的盡職調(diào)查。

A.高風(fēng)險客戶

B.敏感客戶

C.中國籍客戶

D.外國籍客戶

13、《中華人民共和國刑法修正案》

（六）所規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、（）。

A、破壞金融管理秩序犯罪

B、金融詐騙犯罪 C、侵犯公民人身權(quán)利犯罪

D、貪污賄賂犯罪

14、《個人金融業(yè)務(wù)反洗錢工作指引》規(guī)定，應(yīng)了解賬戶交易背景，對各類賬戶進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督管理，對以大額和多筆累計大額的現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等方式存入，又以現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)移的交易，應(yīng)了解和掌握客戶（），如發(fā)生異常可疑交易時，按規(guī)定程序報告。

A.身份

B.地址

C.聯(lián)系電話 D.交易背景

15、根據(jù)《中國銀行反洗錢和反恐怖融資客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險分類管理辦法》規(guī)定，以下哪些客戶應(yīng)列入高風(fēng)險客戶？（）

A、外國政要或者客戶的股東、董事或?qū)嶋H控制人為外國政要的 B、金融機(jī)構(gòu)之外的現(xiàn)金服務(wù)行業(yè)，如貨幣兌換點(diǎn)、匯款公司等 C、珠寶、古董、藝術(shù)品交易行業(yè) D、空殼公司

16、根據(jù)《中國銀行反洗錢和反恐怖融資客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險分類管理辦法》規(guī)定，以下哪些客戶可列為低風(fēng)險客戶？

A、具備嚴(yán)格反洗錢和反恐怖融資金融監(jiān)管要求的國家或地區(qū)登記或營業(yè)的金融機(jī)構(gòu)

B、在具備嚴(yán)格信息披露監(jiān)管要求的國家或地區(qū)上市的公司及其附屬公司 C、當(dāng)?shù)卣畽C(jī)關(guān)及事業(yè)單位

D、其他被各級機(jī)構(gòu)確定為低風(fēng)險的客戶

17、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）

A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的 C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的 D、未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

18、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報告”的大額交易（）A、個人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個定期賬戶里

B、個人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款

C、個人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款

D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

19、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（）

A、提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。

B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符 C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付 D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符

20、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（）A、客戶身份識別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、保密制度

三、簡答題

1、請簡述制裁合規(guī)的三層防御措施 答：

2、當(dāng)前我國反洗錢監(jiān)管的趨勢是什么？ 答：

3、簡述反洗錢的概念，并列出金融機(jī)構(gòu)須向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易的四種交易情形。

答：

答案：

一.單選題：（每題1分）

1、B，2、B，3、B，4、A，5、B，6、C，7、C，8、D，9、A，10、A，11、D，12、A，13、A，14、B，15、A，16、D，17、B，18、B，19、D，20、A

二、多選題：（每題2分）

1、ABCD，2、AB，3、ABCDE，4、BCD，5、BD，6、BD，7、ABD，8、ABCD，9、BD，10、B,C，11、A,B,C,D，12、A,B，13、A,B,D，14、A,B,C,D，15、ABCD，16、ABC，17、ABC，18、ABCD，19、ABD，20、ABC。

三、簡答題（每題10分）

1、請簡述制裁合規(guī)的三層防御措施

答：第一層防御措施是以風(fēng)險為本的“了解你的客戶”（KYC）和“客戶盡職調(diào)查”（CDD）

第二層防御措施是持續(xù)的和定期的使用已更新的綜合篩查名單篩查已有客戶數(shù)據(jù)庫

第三層防御主要是在交易層面的篩查

2、當(dāng)前反洗錢監(jiān)管的趨勢是什么？

答：推進(jìn)風(fēng)險為本的監(jiān)管原則；現(xiàn)場檢查將惡意違反反洗錢法規(guī)行為作為重點(diǎn)；建立非現(xiàn)場監(jiān)管體系，減少檢查數(shù)量；逐步推進(jìn)可疑報告客觀標(biāo)準(zhǔn)+主觀標(biāo)準(zhǔn)；建立向金融機(jī)構(gòu)發(fā)布涉嫌洗錢犯罪和恐怖主義實(shí)體或個人名單的信息發(fā)布機(jī)制和操作指引；加強(qiáng)現(xiàn)金使用的監(jiān)管。

3、簡述反洗錢的概念，并列出金融機(jī)構(gòu)須向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易的四種交易情形。

答：反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的反洗錢活動，依照反洗錢法等規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

(一)單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

(二)法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

(三)自然人銀行賬戶之間，一級自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

(四)交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

通過買賣股票、基金、保險或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化；

通過購買彩票進(jìn)行洗錢； 通過購買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢；

通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。

第五篇：反洗錢測試題

一、填空題(每空1分，共16分)：

1、《反洗錢法》的立法宗旨（）、（）、（）。

2、客戶身份資料在（）、客戶交易信息在（），應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度（）、（）、（）。

4、《反洗錢法》規(guī)定了“雙罰制”，即對金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接人員同時（），并（）。

5、反洗錢義務(wù)主體既包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（），也包括按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的（）。

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，通過其（）或者由（），及時以（）向（）報送大額交易報告。

二、選擇題；（不定項(xiàng)選擇，每題 2分，共70分。）

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。A: 三年

B:5年

C:10年 D::15年

2．世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（）A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國

3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點(diǎn)為（）。A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式 C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報告 D:檢查處理

6．金融機(jī)構(gòu)個分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機(jī)構(gòu)。同時報關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>

A:3 B:5 C:10

D15 7．我國政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國際公約（）

A:《聯(lián)合國機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》 C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》 8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國銀行 D:建設(shè)銀行

9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。

B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報交流 12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。B: 修訂后的新刑法

C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

13．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）

A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》 14．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國務(wù)院 C:中國人民銀行 D:財政部

15．9.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》 16．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）

A:反洗錢立法

B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能

D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控

17．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（）

A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出

C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

18．我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi) B:臨時差旅費(fèi)借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個人勞務(wù)報酬 19．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報告，向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

20．不得作為實(shí)名證件使用的有（）

A;臨時身份證 B:學(xué)生證 C:機(jī)動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件 21．一般存款賬戶不得辦理（）

A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬

22．金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

23．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）

A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證

24．金融行動特別工作組的工作目標(biāo)是（）

A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。25．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A:《1987年犯罪收益法》

B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 26．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時機(jī)構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗(yàn)資 27．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶 28．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:基本建設(shè)基金賬戶

B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶

D:財政預(yù)算外資金專用賬戶

29．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（）A:糧棉油收購資金專用賬戶

B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶

D:黨團(tuán)工會經(jīng)費(fèi)專用賬戶 30．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）

A:亞太反洗錢小組(APG)

B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

D:金融行動特別工作組

31．《金融行動特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份

B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認(rèn)識

32．《金融行動特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（）

A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律

33、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高管和其他責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（）A、未按規(guī)定建設(shè)反洗錢內(nèi)部控制制度的。B、未規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。C、未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。

D、未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。E、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。

34、如金融機(jī)構(gòu)某員工違反反洗錢保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息給客戶，如情節(jié)較為嚴(yán)重的，可對該金融機(jī)構(gòu)處（），并對直接負(fù)責(zé)的董事、高管和其他直接人員處（），如導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，對該金融機(jī)構(gòu)處（），對直接負(fù)責(zé)的董事、高管和其他直接人員處（）情節(jié)特別嚴(yán)重的，可責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證。

A、十萬元以上五十萬元以下罰款

B、二十萬元以上五十萬元以下罰款 C、五萬元以上十萬元以下

D、一萬元以上五萬元以下罰款 E、二萬元以上二十萬元以下

F、五十萬元以上五百萬元以下罰款 G、五萬元以上五十萬元以下罰款

35、客戶身份識別制度由（）制定，客戶資料保存制度由（）制定，本外幣大額交易和可疑交易報告制度由（）制定。（）指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。

A、中國人民銀行 B、中國銀監(jiān)會 C、中國保監(jiān)會 D、中國證監(jiān)會

三、判斷并改錯(每題1分，共5分)

1、中國人民銀行、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。（）

2、人民銀行在金融機(jī)構(gòu)核實(shí)可疑交易時，可詢問工作人員，要求說明原因，并封存相關(guān)資料。（）

3、經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可采取臨時凍結(jié)措施，并通知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)接到通知后應(yīng)立即予以執(zhí)行。（）

4、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報，其通報標(biāo)準(zhǔn)由國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定。（）

5、金融機(jī)構(gòu)接受中國人民銀行反洗錢檢查后，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)制作現(xiàn)場檢查意見書，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)。（）