第一篇：反洗錢知識測試題及答案

反洗錢知識測試題

一、單項選擇題（每題2分共20分）

1、《中華人民共和國反洗錢法》經中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議于2006年10月31日通過，自（C）起施行。

A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日

2、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式（B）毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規定采取相關措施的行為。

A、協同、掩護； B、掩飾、隱瞞； C、隱瞞、協助

3、在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法（A）措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。

A、采取預防、監控； B、加強管理，完善內控制度； C、明確分工，責任到人

4、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（B）。A、公開； B、保密； C、登記備案

5、任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（B）或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

A、開戶銀行； B、反洗錢行政主管部門； C、工商行政管理等部門

6、金融機構（C）為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易。A、可以； B、原則上可以； C、不得

7、任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性（A）時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。A、金融服務； B、提取大額現金； C、結算服務

8、按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A: 3年

B:5年

C:10年

D:15年

9、（A）是金融機構反洗錢活動的基礎工作。A、了解客戶； B、大額現金交易報告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機關全面合作。

10、銀行業金融機構為個人客戶辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（D）管理。A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶

二、多項選擇(每題3分，共30分)

1、以下屬于洗錢犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒品犯罪 B．恐怖活動犯罪 C．貪污賄賂犯罪D．金融誘騙犯罪

2、《金融機構反洗錢規定》適用于中華人民共和國境內依法設立的下列(ABC)機構。A．商業銀行 B．證券公司 C．保險公司 D．會計事務所和律師事務所

3、下列哪些職責是中國人民銀行依法履行的反洗錢監督管理職責。(BC)A．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易

B．制定或者會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定金融機構反洗錢規章；

C．負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測；

D．建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息。

4、金融機構反洗錢工作中的義務包括（ABCD）A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業務

5、洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

6、根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。

B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。

7、（B、C、D）等制度是金融機構反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內部控制制度； B、客戶身份識別制度；

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報告制度。

8、按《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規定，短期內資金（BC)、與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符，屬于可疑支付交易。A、集中轉入、集中轉出；

B、集中轉入、分散轉出； C、分散轉入、集中轉出；

D、分散轉入、分散轉出。

9、根據有關文件規定，對存款人的銀行結算賬戶有查詢、凍結及扣劃權限的執法機關包括（ABE）：

A、人民法院； B、稅務機關；C、人民檢察院；D、公安機關；

E、海關。

10、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其

等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。（ABCD）

A、資金來源

B、資金用途C、經濟狀況

D、經營狀況

三、簡答題（每題10分，共50分）

1、什么是洗錢？

答：洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

2、金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告哪些大額交易？ 答：金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：

（1）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。（2）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。（4）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

3、如何判定可疑交易？

答：可疑交易的判定往往不能簡單地從交易性質、金額、流向和頻率等交易記錄中直接得出，而需要金融機構根據客戶身份以及職業或經營背景、履約能力、交易目的、交易性質以及資金來源等有關情況，人工綜合分析交易性質、流向頻率和金額等交易記錄，做出交易是否確實可疑的合理判斷。

4、我國哪部法律是制裁和打擊洗錢犯罪的? 答：《中華人民共和國刑法》。

5、在反洗錢調查過程中臨時凍結時間不得超過多長時間？ 答：48小時。

第二篇：銀行業反洗錢知識測試題答案

銀行業反洗錢知識測試題答案

一、單選題：

1A、2C、3B、4B、5C、6B、7A、8B、9D、10C、11D、12A、13C、14C、15B

二、多選題：

1、ABCDE、2ABCD、3ABCD、4ACE、5ACDE、6BC、7ABC、8ACDE、9ABCDE、10ABCE、11ABCDF、12ABCF、13ABCDFG、14AC、15ABCDE

三、判斷題：

1、√

2、×

3、×

4、×

5、×

6、√

7、×

8、×

9、√

10、×

四、簡答題

（一）1、應建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作；

2、應建立客戶身份識別制度，并在相關業務處理時，履行身份識別職責；

3、應建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，履行資料保存職責；

4、執行大額和可疑交易報告制度；

5、按要求開展反洗錢培訓和宣傳工作。

（二）（1）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶?；钇诖婵畹谋窘鸹蛘弑窘鸺尤炕蛘卟糠掷⑥D為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。（2）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。（3）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位。

（4）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。（5）金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。（6）金融機構內部調撥資金。

（7）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。（8）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。（9）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。（10）中國人民銀行確定的其他情形。

五、案例和實務題：

（一）1、該行營業部應核對章延和虎柳的有效身份證件或其他身份證明文件，登記兩人的身份基本信息，并留存其身份證或證明文件的復印件，同時應要求章延提供虎柳委托他辦理業務的委托書，登記其姓名、聯系方式、身份證或身份證明文件的種類、號碼。

2、不需要做大額或可以交易報告，因為根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規定，定期存款到期，不直接提取或劃轉，而是本金或本金加利息續存在同一金融機構開立的同一戶名下的另一帳號的大額交易，如果交易不可疑，無需報大額報告。此筆轉帳是從在同一金融機構內網點之間的劃轉，且戶名為同一人，只是帳號不同而已。資金是存款到期，無可疑跡象。

3、該行違反了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條規定，未對章延進行身份識別，違反第二十條規定，未采取合理方式確認代理關系的存在，未核對代理人章延的身份，登記其姓名、聯系方式、身份證或身份證明文件的種類、號碼。

（二）1、金融機構在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，要進行身份識別，并留存身份證明的復印件；

2、為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，要進行身份識別，并留存身份證明的復印件；

3、提供保管箱業務時，應了解保管箱的實際使用人；

4、為客戶向境外匯出資金時，應登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或相關信息系統中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。不是開戶單位無帳號的，應提供其它相關信息，境外收款人地址不明確的，可登記境外機構所在地名稱，確保該筆交易可跟蹤稽核；接收境外匯入資金時，發現匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所三項信息任何一項缺失的，應要求境外機構補充。（處理同匯出）

如何進行身份識別：一是身份核查，二是信息登記，三是資料留存。

身份核查，就是通過身份證識別儀、公民身份聯網核查系統、湖南公信網等手段對客戶的身份真實性進行確認；信息登記，就是對核查真實的客戶身份基本信息通過有效的載體進行記載，登記的內容包括：自然人客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或工作單位地址、聯系方式、身份證件或身份證明文件的種類、號碼和有效期（9大信息）；法人、其他組織和個體工商戶客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼證、稅務登記證號碼、可證明該客戶依法設立或依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期，控股人、法人代表、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或證明文件的種類、號碼、有效期；資料留存，就是把客戶有效證件的復印件和影印件留存保管，復印件和影印件必須與原件核對，并在復印件和影印件上簽署“該件已與原件核對相符”的意見，核對人應蓋章或簽字確認，以明確責任。

第三篇：反洗錢知識測試題

反洗錢知識測試題

一、填空題（每題2分）

1、洗錢，是指。

2、是金融機構反洗錢工作的監督管理機關。中國人民銀行設立 負責統一監管、協調金融機構反洗錢工作。

3、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，自 年 月 日起施行。

4、大額支付交易，是指 金額以上的人民幣支付交易。

5、可疑支付交易，是指交易的 有異常情形的人民幣支付交易。

6、中國人民銀行建立，對支付交易進行監測。

7、金融機構的營業機構設立專門的反洗錢崗位，建立崗位責任制，明確專人負責對 和 進行記錄、分析和報告。

8、存款人申請開立銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的、、。

9、金融機構在辦理支付結算業務時，發現其客戶有可疑支付交易的，應記錄、分析該可疑支付交易，填制 后進行報告。

10、金融機構對可疑支付交易需要進一步核查的，應及時向

報告。

11、金融機構應按 的規定保管支付交易記錄。

12、大額轉賬支付由金融機構通過 報告。

13、大額現金收付由金融機構通過 報告。

14、城市商業銀行、農村商業銀行、城鄉信用合作社及其聯合社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業機構發現可疑支付交易的，應填制 并報送中國人民銀行當地分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。

15、金融機構未按規定審查開戶資料為個人開立結算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以 元以上 以下罰款。情節嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。

16、未按規定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。

17、未按規定建立存款人信息數據檔案或收集的存款人信息數據不完整的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。

18、對明知或應知的可疑支付交易不報告的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。

19、金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協助進行洗錢活動的，應當給予 ；構成犯罪的，移交 依法追究刑事責任。

20、中國人民銀行和各金融機構工作人員向單位或個人泄露可疑支付交易信息，給予其。

21、金融機構應建立 制度，審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶的身份。

22、金融機構為個人客戶開立存款賬戶、辦理結算的，應當要求其出示，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。

二、不定項選擇題（每題2分）

1、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》所稱人民幣支付交易，是指單位、個人在社會經濟活動中通過 和委托收款、網上支付、現金等方式進行的以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。

A、票據 B、銀行卡 C、匯兌 D、托收承付

2、負責支付交易報告工作的監督和管理的是 A、中國人民銀行及其分支機構 B、各金融機構總行 C、中國人民銀行分支機構 D、各金融機構營業網點

3、下列支付交易屬于大額支付交易的是

A、法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付

B、金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付

C、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉

D、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出

4、下列支付交易屬于可疑支付交易的是 A、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出 B、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符 C、資金收付流向與企業經營范圍明顯不符 D、企業日常收付與企業經營特點明顯不符

5、下列支付交易不屬于可疑支付交易的是 A、周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符 B、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付

C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量 資金收付

D、法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額 100萬元以上的單筆轉賬支付

6、應記錄、分析并填制《可疑支付交易報告表》后進行報告的情形是

A、短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款

B、存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符 C、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付

D、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來 活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付

7、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定的可疑支付交易共有幾種

A、3 B、4 C、15 D、16

8、金融機構應建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料，下列屬于需保存的資料內容的有 A、單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓 名及其有效身份證件的名稱和號碼

B、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營 范圍 C、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發生額等信息

D、個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息

9、中國人民銀行查詢可疑支付交易時，應負責查明，及時回復，并記錄存檔的機構是

A、公安機關 B、有關金融機構 C、中國人民銀行分支機構 D、司法局

10、可疑支付交易由 進行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。

A、中國人民銀行及其分支機構 B、金融機構 C、中國人民銀行分支機構 D、所在地公安機關

11、金融機構辦理大額轉賬支付，由各金融機構于交易發生日起的第 個工作日報告中國人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、4

12、大額現金收付，由金融機構于業務發生日起的第 個工作日報送人民銀行當地分支行，并由其轉報中國人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、4

13、金融機構的營業機構經過分析人民幣支付交易，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告，同時報告其上級單位。A、中國人民銀行及其分支機構 B、金融機構 C、中國人民銀行分支機構 D、當地公安機關

14、泄露可疑支付交易信息的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

15、未按規定保存客戶交易記錄的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

16、金融機構違反《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定，情節嚴重的，中國人民銀行可對其采取的措施有 A、停止核準其開立基本存款賬戶 B、暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y算業務

C、取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格 D、撤銷該金融機構

17、下列屬于金融機構反洗錢工作領導小組的職責有 A、研究和制定金融機構的反洗錢戰略、規劃和政策，制定反 洗錢工作制度，制定大額和可疑人民幣資金交易報告制度 B、建立支付交易監測系統，對支付交易進行監測

C、研究金融機構反洗錢工作的重大疑難問題，提出解決方案 與對策 D、參與反洗錢國際合作，指導金融機構反洗錢工作的對外合 作交流

18、金融機構應當保存客戶的賬戶資料和交易記錄，賬戶資料，自銷戶之日起至少 年。

A、4 B、5 C、6 D、10

19、交易記錄，自交易記賬之日起應保存至少 年。A、4 B、5 C、6 D、10 20、未按照規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的，情節嚴重的，可以

A、取消其直接負責的高級管理人員的任職資格 B、可以處以3萬元以下罰款 C、責令限期改正，給予警告 D、撤銷該金融機構

21、金融機構違反《金融機構反洗錢規定》，有下列何種行為的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節嚴重的，可以取消其直接負責的高級管理人員的任職資格

A、未按照規定建立反洗錢內控制度的

B、未按照規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的 C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的

D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的

22、金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照 的有關規定處罰，對該金融機構直接責任人員給予紀律處分，情節嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。A、金融違法行為處罰辦法 B、金融機構反洗錢規定

C、人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法 D、中國人民銀行法

23、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處 罰款。情節嚴重的，取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。

A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下

三、問答題（10分）

《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定的大額支付交易、可疑支付交易分別有哪些情形

反洗錢知識有獎競答題

一、單選題

1、()第十屆全國人民代表大會常務委員會通過了《中華人民共和國反洗錢法》。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日

2、（）負責全國的反洗錢監督管理工作。

A、國務院反洗錢行政主管部門 B、公安局 C、國務院 D、商業銀行

3、經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，金融機構對經調查仍不能排除洗錢嫌疑的賬戶，可以采取不超過（）小時的臨時凍結措施。

A、24小時 B、48小時 C、36小時 D、72小時

4、根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定，中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規定》，自()起施行。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日

5、金融機構反洗錢工作的監督管理機關是（）。

A、中國人民銀行 B、公安部 C、安全部 D、國務院

6、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）A、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆50萬元

B、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆100萬元

C、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆60萬元

D、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆80萬元。

7、企業各級機構在辦理外匯資金交易業務中，對符合下列標準的可疑外匯現金交易，應當每月按照規定的報告內容和程序報告。（）

A、企業頻繁使用20萬元以下人民幣現鈔購匯的 B、企業頻繁使用10萬元以上人民幣現鈔購匯的 C、企業頻繁使用20萬元以上人民幣現鈔購匯的 D、企業頻繁使用10萬元以下人民幣現鈔購匯的

8、《中華人民共和國反洗錢法》決定自（）起施行。

A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日

9、人民幣可疑交易記錄保存期限為（）

A、自交易記賬之日起至少10年 B、自交易記賬之日起至少5年 C、自交易記賬之日起10年 D、自交易記賬之日起5年

10、（）應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動，依照法律、行政法規等有關規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結客戶存款。

A.中國人民銀行 B.金融機構 C.商業銀行 D.保險機構

二、多選題

1、“洗錢”，是指將（）或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

A、毒品犯罪

B、黑社會性質的組織犯罪 C、恐怖活動犯罪 D、走私犯罪

E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

2、下列人民幣支付交易屬于人民幣可疑支付交易（）。A、2006年3月22日，李梅在某分行營業網點從其人民幣個人銀行結算賬戶中取現萬元。

B、2006年3月28日，張明在某分行從其人民幣個人銀行結算賬戶中取款6萬，2006年4月5日支取現金237萬元。

C、2006年3月31日，孫明在某分行向其人民幣個人銀2006年4月4日，取款89萬。

502006年3月31日，取現20萬元，2006年3月30日取現50

萬元，行結算賬戶中存款90萬，2006年4月1日，取款1萬，D、2006年3月22日，常曉向其個人結算賬戶存入現金420萬元。

3、下面屬于反洗錢上游犯罪的是：（）

A、毒品犯罪

B、社會性質的組織犯罪活動 C、恐怖活動犯罪 D、走私犯罪

E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

4、各級機構及其工作人員應當認真遵守有關反洗錢法律、法規和規章，建立和完善客戶身份的審查登記制度，審查在本機構辦理開戶、存款、結算等業務的客戶提交的身份證件、資料的真實性、完整性、合法性，并按照規定進行登記，不得為客戶開立（）或（），不得為（）提供開戶、存款、結算等服務。

A、匿名賬戶 B、假名賬戶

C、身份不明確的客戶 D、持有身份證的客戶

5、洗錢的方式有（）A、現金走私 B、匿名存款

C、利用“地下錢莊”轉移犯罪收入 D、通過民間借貸轉移犯罪收入

6、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）。A、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆50萬元

B、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆100萬元

C、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆200萬元

D、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆500萬元

7、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：()A、違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的；

B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的；

C、違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的；

D、其他不依法履行職責的行為。

8、洗錢的過程有（）階段 A、歸并階段 B、放置階段 C、離析階段 D、報告階段

9、金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（）A、未按照規定履行客戶身份識別義務的；

B、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；

C、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

D、違反保密規定，泄露有關信息的；

10、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易（）A、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出。

B、有意化整為零，逃避大額支付交易監測。C、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付。

三、判斷題

1、反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。（）

2、任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。（）

3、客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（）

4、經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案?？蛻粢髮⒄{查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。（）

5、洗錢，是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪活動、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。（）

6、中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人執行有關反洗錢規定的行為進行檢查監督。（）

7、個人銀行結算賬戶短期內累計１００萬元以上現金收付，是可疑資金。（）

8、調查反洗錢可疑交易活動時，調查人員不限制人數，但要出示合法證件。（）

9、與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（）

10、《中華人民共和國反洗錢法》于第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十三次會議通過。（）

一、單項選擇題：（每題2分，共44分。）

1、我國銀行業反洗錢工作的領導和監督管理機關是________。

A、商業銀行總行；

B、公安部；

C、中國人民銀行；

D、銀監會。

2、我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。

A、修訂后的新憲法；

B、修訂后的新刑法；

C、修訂后的新中國人民銀行法； D、金融機構反洗錢規定。

3、我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有________種。（B）

A、3種；

B、4種；

C、7種；

D、8種。

4、我們通常說的反洗錢“一規定兩辦法”中的“規定”是指________。

A、《個人存款賬戶實名制規定》；

B、《金融機構管理規定》；

C、《大額現金支付登記備案規定》； D、《金融機構反洗錢規定》。

5、金融機構反洗錢“一規定兩辦法”在________正式實施。

A、2003年3月1日；

B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；

D、2004年4月1日。

6、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處________的罰款。

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

7、金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照________的有關規定處罰。

A、《金融機構反洗錢規定》；

B、《境內外匯賬戶管理規定》；

C、《商業銀行法》；

D、《金融違法行為處罰辦法》。

8、________是金融機構反洗錢活動的基礎工作。

A、了解客戶；

B、大額現金交易報告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機關全面合作。

9、公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發的________。

A、《介紹信》；

B、《辦案協查函》；

C、《協助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。

10、對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A、1萬元人民幣；

B、1萬美元；

C、3萬元人民幣；

D、3萬美元。

11、郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入________管理。

A、存款賬戶；

B、儲蓄賬戶；

C、單位銀行結算賬戶；

D、個人銀行結算賬戶。

12、居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發________。

A、《通行證》；

B、《攜帶外匯進出境許可證》；

C、《外匯交易許可證》；

D、《信用證》。

13、一般存款賬戶不得辦理________。A、現金繳存；

B、現金支??；

C、資金收入轉賬；

D、資金付出轉賬。

14、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。

A、既可轉賬，又可取現；

B、只能轉賬，不能取現；

C、只能取現，不能轉賬；

D、不能取現，不能轉賬。

15、下列屬于可疑支付交易的是________。

A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

B、金額20萬元以上的單筆現金收付；

C、個人銀行結算賬戶短期累計100萬元以上現金收付；

D、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

16、中國反洗錢工作部際聯席會的牽頭組織者是________。

A、公安部；

B、國務院；

C、中國人民銀行；

D、財政部。

17、我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是________。

A、中國人民銀行反洗錢局；

B、中國人民銀行調查統計司；

C、中國人民銀行支付結算司； D、中國反洗錢監測分析中心。18、9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機構賦予了額外的客戶識別、業務禁止、情報收集和報告等義務。

A、《美國銀行保密法》；

B、《美國洗錢管制法》；

C、《愛國者法案》；

D、《反恐宣言》。

19、專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是________。

A、艾格蒙特集團；

B、金融情報中心；

C、沃爾夫斯堡集團；

D、金融行動特別工作組。20、2004年10月6日，一個區域性的專業反洗錢國際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創始成員國。

A、上海經合組織；

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組；

C、亞太反洗錢小組；

D、金融行動特別工作組。21、2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調整，受到全球廣泛關注。

A、里昂銀行；

B、巴林銀行；

C、瑞士聯合銀行；

D、日本大和銀行。22、2004年5月12日，________中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進生意銀行的許可證，同時披露多家銀行有類似違規行為也會受到查處，一度引發其國民對銀行業的信任危機，全國出現兩個多月大規模的銀行流動性危機。

A、美國；

B、英國；

C、日本；

D、俄羅斯。

二、雙項選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對才能得分。）

23、金融機構應當按照下列哪些規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）

A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；

C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。

24、金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（）

A、實名賬戶；

B、匿名賬戶；

C、真名賬戶；

D、假名賬戶。

25、在下列與反洗錢有業務關聯的金融法規與規章中，屬于國務院頒布的行政法規有（）。

A、《現金管理暫行條例》；

B、《個人存款賬戶實名制規定》；

C、《境內外匯賬戶管理規定》； D、《金融機構反洗錢規定》。

26、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后由開戶銀行核發開戶許可證。（）

A、儲蓄存款賬戶；

B、基本存款賬戶；

C、一般存款賬戶；

D、臨時存款賬戶。

27、聯合國制定了哪兩個有關反洗錢的規定，世界各國應據此將洗錢行為規定為刑事犯罪？（）

A、四十條建議；

B、1988年聯合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約；

C、2000年聯合國打擊跨國有組織犯罪公約；

D、反恐融資八條特別建議。

28、犯有法律規定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（）。

A、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數額20%以上50%以下罰金；

C、情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金；

D、情節嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數額100%的罰金。

29、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（）

A、負責人；

B、代理人；

C、被代理人；

D、監護人。

30、金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（）

A、《境內外匯賬戶管理規定》；B、《境外外匯賬戶管理規定》；

C、《個人結算賬戶管理規定》；D、《個人存款賬戶實名制規定》。

31、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（）

A、集中轉入、集中轉出；

B、集中轉入、分散轉出；

C、分散轉入、集中轉出；

D、分散轉入、分散轉出。

32、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。

A、當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值1萬美元以上； B、當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值5千美元以上；

C、外匯非現金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯10萬美元以上，企業當天單筆或累計等值外匯50萬美元以上；

D、外匯非現金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯5萬美元以上，企業當天單筆或累計等值外匯20萬美元以上。

33、中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》，對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（）。

A、個人提取3萬元以上的；

B、個人提取5萬元以上的；

C、單位提取20萬元以上的；

D、單位提取50萬元以上的。

34、我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為企事業單位辦理資金轉入個人儲蓄賬戶的轉賬結算，但以下哪些情況除外？（）

A、重大疾病的醫藥費；

B、臨時差旅費借支款；

C、代發工資；

D、小額個人勞務報酬。

35、開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準、注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（）

A、銀行本票；

B、支票；

C、銀行匯票；

D、信用證。

三、多項選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對才能得分。）

36、金融機構反洗錢工作的原則包括：（）

A、合法審慎原則；

B、保密原則；

C、封閉管理原則；

D、公開、公平、公正原則； E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則。

37、不能作為實名證件使用的有________。

A、臨時身份證；

B、學生證；

C、機動車駕駛證；

D、介紹信；

E、法定身份證件的復印件。

38、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規定建立反洗錢內控制度的；

B、未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的；

C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；

E、違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規定報告大額交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易屬于大額支付交易的有（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付； B、金額10萬元以上的單筆現金收付； C、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉。D、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

E、金額20萬元以上的單筆現金收付；

40、金融機構按規定應核查的外匯現金交易有（）。A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現金存款額基本吻合； B、外匯賬戶的現金存款總是只收入不支出；

C、將多筆外匯或人民幣現金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數額的人民幣或外匯；

D、企業頻繁使用外匯現鈔兌換大量人民幣； E、企業頻繁使用大量人民幣現鈔購匯。

41、典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指（）。

A、開戶；

B、放置；

C、轉賬；

D、離析；

E、歸并。

42、金融機構應履行的反洗錢義務包括（）。

A、了解客戶義務； B、大額交易報告義務；

C、可疑交易報告義務； D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務；

E、保存記錄義務。

43、根據有關存款實名證件的規定，下列哪些表述正確？（）A、外國公民可將護照作為實名證件；

B、臨時身份證也是有效的實名證件；

C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；

D、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。

44、下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些？（）A、居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元；

B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊； C、居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元；

D、甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提?。?E、某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資。

45、金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。（）

A、甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元； B、張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元；

C、李四當日單筆支取外幣現金5萬美元；

D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元； E、乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元。

答案

一、單項選擇題：

1、C2、B3、B4、D5、A6、A7、D8、A9、C10、B

11、D

12、B13、B14、B15、C

16、C

17、D18、C19、D20、B

21、C

22、D。

二、雙項選擇題：

23、AC24、BD25、AB26、BD

27、BC28、AC29、BC30、AD

31、BC32、AC33、BC34、CD

35、AC

三、多項選擇題：

36、ABE37、BCDE38、ABCDEF

39、ADE40、ACE

41、BDE

42、ABCDE43、ABE44、BDE

45、ABE

第四篇：2018年反洗錢知識測試題(不含答案)

2018年反洗錢知識測試題

一、單選題

1.對新建立業務關系的客戶，保險機構應根據風險評估結果，在保險合同成立后的（）個工作日內劃分其風險等級。

A.3 B.5 C.10 D.15 相關制度：中國人民銀行關于印發《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發〔2013〕2號）、關于印發《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監發〔2014〕110號）

2.對于已確立過風險等級的客戶，金融機構應根據其風險程度設置相應的重新審核期限，實現對風險的動態追蹤。對本機構風險等級最高的客戶，至少每（）進行一次審核。

A.季度 B.半年 C.一年 D.兩年

相關制度：中國人民銀行關于印發《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發〔2013〕2號）、關于印發《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監發〔2014〕110號）

3.客戶洗錢風險分類的參考指標不包括（）A.國家或地區因素 B.行業因素 C.業務因素 D.客戶性別因素

相關制度：中國人民銀行關于印發《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發〔2013〕2號）、關于印發《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監發〔2014〕110號）

4.保險機構應確?？蛻麸L險評估工作流程具有（）或可追溯性。

A.可稽核性 B.可復核性 C.可行性 D.可驗證性

相關制度：關于印發《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監發〔2014〕110號）

5.依據“風險為本”原則，保險機構在洗錢風險較高的領域應采取（）的反洗錢措施。A.適當 B.簡化 C.強化 D.一定

相關制度：關于印發《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監發〔2014〕110號）

6.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（）

A.預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

B.打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

C.預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

D.預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

相關制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）

7.機構有以下哪種行為，情節嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（）

A.未按照規定建立反洗錢內部控制制度

B.未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作 C.未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的 D.未按照規定對職工進行反洗錢培訓

相關制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）

8.《中華人民共和國反洗錢法》規定金融機構對客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（）年。

A.5年 B.10年 C.15年 D.20年

相關制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）

9.《反洗錢法》第三十一條規定中，針對情節嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構直接負責的（）給予紀律處分。

A.反洗錢領導小組組長 B.反洗錢專干

C.董事、高級管理人員和其他直接責任人員 D.其他直接責任人員

相關制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）10.《中華人民共和國反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

A.司法機關

B.當地保監局或保監會 C.反洗錢監測分析中心

D.反洗錢行政主管部門或者公安機關

相關制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）

11.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（）

A.現場檢查 B.現場走訪 C.反洗錢調查 D.高管約談

相關制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）

12.在與客戶的業務關系續存期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該（）

A.繼續為客戶辦理業務 B.采取臨時凍結賬戶 C.中止為客戶辦理業務 D.不予理睬

相關制度：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令[2007]第2號）

13.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區）客戶的風險等級應（）來自于其他國家（地區）的客戶。

A.低于 B.高于 C.略低于 D.略高于

相關制度：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令[2007]第2號）

14.金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循（）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A.實事求是 B.規范管理 C.嚴進寬出 D.了解你的客戶

相關制度：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令[2007]第2號）

15.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額（）以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元 B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元 C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元 D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元 相關制度：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令[2007]第2號）

16.金融機構應當在大額交易發生之日起（）個工作日內以電子方式提交大額交易報告。

A.2 B.3 C.5 D.10 相關制度: 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

17.金融機構應當建立健全大額交易和可疑交易監測系統，以（）為基本單位開展資金交易的監測分析，全面、完整、準確地采集各業務系統的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監測分析的數據需求。

A.交易金額 B.發生頻率 C.業務 D.客戶

相關制度: 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

18.中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告內容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應當在接到補正通知之日起（）個工作日內補正。

A.2 B.3 C.5 D.10 相關制度: 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

19.對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（）

A.分別提交大額交易報告和可疑交易報告 B.只提交大額交易報告 C.只提交可疑交易報告 D.兩個報告都不需要提交

相關制度: 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

20.金融機構應當對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展（）監測。

A.定期 B.實時 C.不定期 D.階段性

相關制度: 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

21.直接或者間接擁有超過（）公司股權或者表決權的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。

A．15% B．20% C．25% D．30% 相關制度：《中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》（銀發〔2018〕164號）

22.金融機構可以委托符合規定的第三方機構開展受益所有人身份識別工作，但應當通過（）確定雙方的反洗錢職責。

A．口頭約定 B．郵件 C．書面形式 D．通知

相關制度：《中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》（銀發〔2018〕164號）

二、判斷題

1.金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。（）

相關制度: 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

2.金融機構對當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支需要報送大額交易報告。（）

相關制度: 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

3.對于明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的，金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合反洗錢調查。（）

相關制度: 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

4.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調整的，金融機構應當立即開展回溯性調查。（）

相關制度: 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）5.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）不適用于保險專業代理公司和保險經紀公司。（）

相關制度: 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

6.對交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊（但不包含其下屬的各類企事業單位）的大額交易，如未發現交易或行為可疑的，金融機構可以不報告。（）

相關制度: 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

7.金融機構及其工作人員應當對依法履行大額交易和可疑交易報告義務獲得的客戶身份資料和交易信息，對依法監測、分析、報告可疑交易的有關情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。（）

相關制度: 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

8.當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。（）

相關制度：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令[2007]第2號）

9.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（）

相關制度：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令[2007]第2號）

10.客戶由他人代理在金融機構辦理業務的，應當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記，可以不對代理人進行審核。（）

相關制度：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令[2007]第2號）

11.同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存。（）

相關制度：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令[2007]第2號）

12.金融機構在與客戶的業務續存期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。（）

相關制度：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令[2007]第2號）

13.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環節。（）

相關制度：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令[2007]第2號）

14.任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。（）

相關制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）

15.金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告。（）

相關制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）

16.對于金融機構未按照規定建立反洗錢內部控制制度的，情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）

相關制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）

17.金融機構應當依法采取預防、監管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（）

相關制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）

18.按照風險來源，保險機構洗錢風險可分為內部風險和外部風險。（）

相關制度：關于印發《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監發〔2014〕110號）

19.投保政策性或強制性保險產品，可不開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作，但仍應開展客戶資料和交易記錄保存等其他反洗錢工作。（）

相關制度：關于印發《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監發〔2014〕110號）

20.金融機構應建立健全洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機構唯一的風險等級，但同一客戶可以被同一集團內的不同金融機構賦予不同的風險等級。（）

相關制度：中國人民銀行關于印發《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發〔2013〕2號）

21.金融機構及其工作人員應當將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識別工作的目標，采取定量和定性相結合的方法，對非自然人客戶的股權、控制權結構以及財務決策、人事任免、經營管理等情況進行綜合判斷。（）

相關制度：《中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》（銀發〔2018〕164號）

22.如果未識別出直接或者間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人，或者對滿足前述標準的自然人是否為受益所有人存疑的，應當考慮將通過人事、財務等方式對公司進行控制的自然人判定為受益所有。（）

相關制度：《中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》（銀發〔2018〕164號）

23.在與來自FATF名單所列的高風險國家或地區的客戶建立業務關系或進行交易時，金融機構應采取與高風險相匹配的強化身份識別、交易監測等控制措施，發現可疑情形時應當及時提交可疑交易報告，必要時拒絕提供金融服務乃至終止業務關系。（）相關制度：《中國人民銀行關于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知 》（銀辦發〔2018〕130號）

24.金融機構應當強化內部管理措施，更新技術手段，逐步完善相關信息系統，采取切實可行的管理措施，確保交易記錄和客戶身份信息完整準確，便于開展資金監測，配合反洗錢監管和案件調查。（）

相關制度：《中國人民銀行關于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知 》（銀辦發〔2018〕130號）

三、多選題

1.強化的和持續性的客戶盡職調查包括（）A.進一步調查客戶及其實際控制人、實際受益人情況 B.進一步了解客戶投保目的、收入狀況及保險費資金來源

C.進一步分析客戶的交易行為，審核投保人保險費支付能力是否與其經濟狀況相符合，要求客戶提供財務證明文件

D.適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率

相關制度：關于印發《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監發〔2014〕110號）

2.下面哪些是保險機構開展洗錢風險管理和客戶分類管理工作應當遵循的原則：（）

A.風險為本原則 B.動態管理原則 C.有效性原則 D.保密原則

相關制度：關于印發《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監發〔2014〕110號）

3.對于投保以下哪些產品的，必須開展外部風險評估（）

A.投資型保險產品

B.政策性或強制性保險產品 C.具有儲蓄功能的保險產品

D.保險機構經評估后認為洗錢風險較大的其他產品 相關制度：關于印發《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監發〔2014〕110號）

4.對于具有下列哪些情形之一的客戶，金融機構可直接將其風險等級確定為最高（）

A.客戶被列入我國發布或承認的應實施反洗錢監控措施的名單

B.客戶為外國政要或其親屬、關系密切人 C.客戶多次涉及可疑交易報告

D.客戶拒絕金融機構依法開展的客戶盡職調查工作 相關制度：中國人民銀行關于印發《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發〔2013〕2號）

5.客戶風險等級劃分的參考要素包括（）A.客戶特性 B.地域 C.業務

D.職業（行業）

相關制度：中國人民銀行關于印發《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發〔2013〕2號）

6.保險機構可對低風險產品和低風險客戶采取哪些簡化的客戶盡職調查及其他風險控制措施（）

A.在退保、理賠環節再核實被保險人、受益人與投保人的關系

B.適當延長客戶身份資料的更新周期 C.可不對客戶進行身份識別

D.在合理的交易規模內，適當降低客戶身份識別措施的頻率或強度

相關制度：關于印發《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監發〔2014〕110號）

7.在承保階段，財產保險公司客戶身份識別的識別標準為金額達到下列哪些規定限額以上的保險合同（）

A.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同

B.單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同

C.保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同

D.保險費金額人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同

相關制度：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令[2007]第2號）

8.金融機構與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當重新識別的主要情形包括（）A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的

B.客戶行為或者交易情況出現異常的

C.客戶姓名或者名稱與國家有關部門依法要求協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D.金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。相關制度：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令[2007]第2號）

9.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定金融機構應當按照（）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

A.安全 B.準確 C.完整 D.保密

相關制度：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令[2007]第2號）

10.保險公司在辦理（）時，履行客戶身份識別義務時適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A.承保業務 B.理賠業務 C.再保險業務 D.退保業務 相關制度：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令[2007]第2號）

11.金融機構除核對身份證件外，還可采取（）等措施識別客戶身份

A.要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件 B.回訪客戶 C.實地查訪

D.向公安、工商行政管理部門核實

相關制度：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令[2007]第2號）

12.對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其（）等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。客戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。

A.資金來源 B.資金用途 C.經濟狀況 D.經營狀況 相關制度：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令[2007]第2號）

13.下列關于客戶身份識別制度的說法正確的有（）A.客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一

B.金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各個操作環節中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統

D.金融機構應在持續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變

相關制度：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令[2007]第2號）

14.關于可疑交易報告，以下說法正確的有：（）A.金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告 B.對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告

C.金融機構應當在按本機構可疑交易報告內部操作規程確認為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過10個工作日

D.金融機構應當定期對交易監測標準進行評估，并根據評估結果完善交易監測標準

相關制度: 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

15.金融機構應當報告下列哪些大額交易（）A.當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支

B.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉

C.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉

D.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉

相關制度: 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

16.金融機構應當制定本機構的交易監測標準，并對其有效性負責。交易監測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，并應當參考以下哪些因素（）

A.中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告

B.公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告

C.本機構的資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結論

D.中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見 相關制度:《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

17.對于可疑交易分析與識別要求，以下哪些是正確的（）

A.金融機構應當對通過交易監測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程

B.不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由

C.確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程

D.金融機構應當維持現有的交易監測標準，在一定期限內保持不變。

相關制度: 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

18.對于外國政要，保險公司除采取正常的客戶身份識別措施外，還應當采取以下哪些強化的身份識別措施（）

A.建立適當的風險管理系統，確定客戶是否為外國政要 B.建立（或者維持現有）業務關系前，獲得高級管理層的批準或者授權

C.進一步深入了解客戶財產和資金來源

D.在業務關系持續期間提高交易監測的頻率和強度 相關制度：《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》（銀發〔2017〕235號）

19.洗錢的危害性主要體現在（）A.助長更嚴重和更大規模的犯罪活動 B.削弱國家的宏觀經濟調控效果 C.助長和滋生腐敗 D.影響金融市場的穩定

20.保險公司應當采取持續的客戶身份識別措施，詳細審查保存的客戶資料和業務關系存續期間發生的交易,及時更新客戶（）確保當前進行的交易符合義務機構對客戶及其業務、風險狀況、資金來源等方面的認識。

A．身份證明文件 B．數據信息 C.交易情況 D.資料

相關制度：《中國人民銀行關于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知 》（銀辦發〔2018〕130號）

21.保險公司依托第三方機構開展客戶身份識別的，應當采取以下措施（）

A．確認第三方機構接受反洗錢和反恐怖融資監管,并按照反洗錢法律、行政法規和本通知要求，采取了客戶身份識別及交易記錄保存措施。

B．立即從第三方機構獲取客戶身份識別的必要信息。C．在需要時立即從第三方機構獲取客戶身份證明文件和其他相關資料的復印件或影印件。

D.充分評估該機構所在國家或地區的風險狀況，不得依托來自高風險國家或地區的第三方機構開展客戶身份識別。

相關制度：《中國人民銀行關于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知 》（銀辦發〔2018〕130號）

第五篇：反洗錢知識測試題參考答案

反洗錢宣傳培訓月

反洗錢知識測試題參考答案

單位

姓名

得分

一、單項選擇題：（每題2分，共30分）

1．我國反洗錢依據的法律規定是：（）A．《反洗錢法》

B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法》

D．《金融機構反洗錢規定》

2．金融機構反洗錢工作的監督管理機關是：（）A．人民銀行

B．證監會

C．保監會

D．銀監會 3.反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

4.金融機構應當在可疑交易發生后的（）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。A.5

B.10

C.15

D.20 5.我國的《反洗錢法》是什么時候開始頒布實施的？（）反洗錢宣傳培訓月

A．2007年1月1日

B．2007年3月1日

C．2006年10月31日

D．2008年2月1日

6.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節嚴重的，對金融機構處（）罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處（）罰款。（）A.20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下

B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下

C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下

D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下

7.大額和可疑交易報告單位：（）

A．中國人民銀行

B．中國人民銀行分支機構

C．中國銀監會

D．中國人民銀行反洗錢監測分析中心

8.有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（）。

A、只能是金融機構工作人員 B、只能是金融機構

C、只能是金融機構工作人員或金融機構 反洗錢宣傳培訓月

D、可以是任何單位和個人

９.屬于洗錢犯罪的上游犯罪種類有（）

A．毒品犯罪

B．恐怖犯罪

C．貪污犯罪

D．金融詐騙犯罪

10.金融機構通過第三方識別客戶身份的，若第三方未采取合法要求的客戶身份識別，承擔相應的責任？（）

A．客戶本人

B．人民銀行

C．該金融機構

D．第三方機構

11.《反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或可疑交易報告，情節嚴重的，對該金融機構處（）罰款。A．20萬元以上50萬元以下

B．50萬元以上100萬元以下

C．50萬元以上500萬元以下

D． 50萬元以上800萬元以下

12、下列說法不正確的一項是（）

A.反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查

B.金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任 反洗錢宣傳培訓月

C.國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕

D.對客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施

13.《反洗錢法》規定，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重的，對金融機構處（）罰款。

A．10萬元以上50萬元以下

B．20萬元以上50萬元以下

C．10萬元以上20萬元以下

D．20萬元以上30萬元以下

14.為及時發現洗錢行為，各國紛紛建立了專門負責反洗錢資金監測機構是（）。

A.金融情報機構

B.金融信息機構

C.金融調研機構

D.金融監測機構

15.金融機構違反反洗錢的規定，最高可遭到（）萬元的罰款。

A．200

B．800

C． 500

D．1000

二、多項選擇題：（全部選對才能得分，每題2分，共20分）

反洗錢宣傳培訓月

16.《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）

A．交易行為營業日每天發生3次以上 B．交易行為營業日每天發生5次以上

C．交易行為營業日每天發生，且持續5天以上

D.交易行為營業日每天發生，且持續3天以上 17.自然人的有效身份證件包括（）

A．身份證

B．學生證

C．護照

D．駕駛證 18.《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“短期”是指（）

A．10個工作日內

B．含10個工作日

C．7個工作日

D．3個工作日

19.金融機構反洗錢工作的法律依據有（）A.《反洗錢法》

B.《金融機構反洗錢規定》

C.《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》反洗錢宣傳培訓月

D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

20.《反洗錢法》規定的金融機構反洗錢義務包括（）A．建立客戶身份識別制度

B．建立客戶身份資料和交易記錄保存制度 C．建立健全反洗錢內控制度

D． 執行大額交易和可疑交易報告制度

21.《反洗錢法》規定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）A．未按規定履行客戶身份識別義務的 B．未按規定保存客戶身份資料和交易紀錄的 C．違反保密規定，泄漏有關信息的D．未按規定對職工進行反洗錢培訓的

22.保險公司哪些交易或行為應該作為可疑交易報告（）A．短期分散投保、集中退保

B．頻繁投保、退保

C． 猶豫期退保稱大額發票丟失

D． 提前償還貸款與其財務狀況明顯不符

23.金融機構可以采取哪些措施重新識別客戶身份（）

反洗錢宣傳培訓月

A．回訪客戶

B．實地查訪

C．向公安部門核實

D．向工商部門核實

24.客戶在辦理哪些保險業務時，需要留存并核對客戶身份信息（）

A．申請解除合同退還的保費在１萬元以上的B．申請解除合同退還的保險單現金價值在１萬元以上的 C．被保險人或受益人請求賠償金在１萬元以上的 D．受益人請求給付的保險金在５０００元以上的 25.核對客戶身份信息時應確認哪些人的關系（）A．投保人與被保險人

B．投報人和法定繼承人以外的指定受益人 C．投保人和保費繳納人

D．其他

三、填空題：（每空1分，共10分）

26.典型洗錢交易過程通常需要經過放置、離析和歸并(或者融合)三個階段。對于反洗錢當局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統的入口是反洗錢的第一步，也是最關鍵的一步。27.國務院反洗錢主管行政部門設立 反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑報告交易的接收和、分析，并按照規定向國務 7 反洗錢宣傳培訓月

院主管行政部門報告分析結果，履行國務院反洗錢主管行政部門的其他職責。

28.現場檢查意見書包括

檢查情況、檢查評價、改進意見及措施。

29.反洗錢國際組織的英文縮寫“FATF”是指金融行動特別小組。

30.金融機構應按照 安全、準確、完整、保密原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

四、判斷題：（正確的劃√，錯誤的劃×，每題1分，共10分）31.金融機構千萬元以上的資金調撥屬于可疑交易。（×）32.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，交易金額接近大額交易標準的，屬于可疑交易。（√）

33.客戶頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額屬可疑交易。（√）

34.保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保，屬于可疑交易。（√）

35.同一投保人短期內多次退保，且遺失發票總額達到大額標準，應作為大額交易進行報告。（×）

36.交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當合并為一份大額交易報告進行報送。（×）反洗錢宣傳培訓月

37.頻繁投保、退保、變更險種，屬于可疑交易。（√）38.猶豫期退保時稱大額發票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的，屬于可疑交易。（√）39.保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源的，屬于可疑交易。（√）

40.金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關，只有資金足夠大時才提交涉嫌恐怖融資的可疑報告。（×）

五、簡答題：（每題10分，共3分）

41.目前金融機構主要采取哪些反洗錢措施？是否會因此延長客戶辦理業務的時間？

答：主要采取客戶身份識別、盡職調查、大額和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施，包括事前預防、事后監測及調查等。監測及調查發生在完成業務之后，不會額外增加客戶辦理業務的時間。目前的預防手段主要包括核對客戶身份證件及填寫有關客戶信息，與現行的金融業務要求也基本吻合。

42.客戶辦理哪些保險業務需出示身份證件？

答：客戶在投保、退保、賠償或領取保險金時，如果超過一定數額，金融機構將對客戶進行身份識別。例如，當退還的保險 反洗錢宣傳培訓月

費或保單現金價值超過1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，退保申請人應在出示保險合同或保險憑證原件的基礎上，出示退保申請人的有效身份證件或其他身份證明文件。又如，在發生保險賠償或領取保險金時，如果1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，客戶應出示被保險人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文件，告知被保險人、受益人與投保人之間的關系，填寫被保險人和受益人的基本身份信息。

43.金融機構除核對身份證件外，還可采取哪些措施識別客戶身份？ 答：金融機構還可采取要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實地查訪或者向公安、工商行政管理部門核實等措施。如金融機構 目前能聯網核查居民身份證信息。