第一篇：反洗錢知識競賽及答案

反洗錢知識競賽及答案

“預防洗錢?社會的責任”反洗錢知識競賽試題

一、單項選擇題。（共20題，每題1分）

1、我國

最先規定了洗錢罪。A、修訂后的新《憲法》

B、修訂后的新《刑法》

C、修訂后的新《中國人民銀行法》 D、《金融機構反洗錢規定》

2、《中華人民共和國反洗錢法》經第十屆全國人大常委會第二十四次會議上通過，自

起正式實施。

A、2004年1月1日

B、2006年10月31日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

3、目前，中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位是

。A、公安部

B、國務院

C、中國人民銀行 D、財政部

4、根據《個人存款賬戶實名制規定》，下列表述錯誤的是

。A、外國公民可將護照作為實名證件 B、臨時身份證也是有效的實名證件

C、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件 D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件

5、我國具有金融情報中心（FIU）職能的機構是

。A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國人民銀行調查統計司 C、中國人民銀行支付結算司 D、中國反洗錢監測分析中心

6、世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是

。A、美國

B、法國

C、澳大利亞

D、英國

7、我國《刑法》規定的洗錢罪的上游犯罪有

種。A、4種

B、5種

C、6種

D、7種

8、根據《個人存款賬戶實名制規定》，金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處

的罰款。A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上10000元以下 C、30000元

D、1000元以下

9、《中華人民共和國外匯管理條例》是由

頒布的。A、國家外匯管理局 B、國務院

C、中國人民銀行

D、全國人民代表大會

10、以下

活動可能存在洗錢行為。A、地下錢莊

B、購買保險立即退保 C、成立空殼公司 D、以上都是

11、目前全球最有影響的專業反洗錢國際組織是

。A、埃格蒙特集團

B、金融行動特別工作組

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組 D、亞太反洗錢小組

12、我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是

。A 2007年4月28日

B、2007年5月28日 C、2007年6月28日

D、2007年7月28日

13、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，客戶身份資料自業務關系結束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存

年。A、5 B、10 C、15 D、20

14、是我國國務院反洗錢行政主管部門。A、國務院金融辦公室

B、中國人民銀行

C、中國銀行業監督管理委員會 D、公安部

15、反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過。A、24小時 B、48小時 C、64小時 D、7日

16、FATF是

的簡稱。A、埃格蒙特集團

B、亞太反洗錢小組

C、金融行動特別工作組

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

17、以下不屬于“黑錢”來源的是。A、毒品交易所得

B、敲詐勒索所得

C、走私收入

D、誠實守法經營所得

18、建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是

。A、《維也納公約》

B、《巴勒莫公約》

C、《關于洗錢問題的四十項建議》

D、《聯合國反腐敗公約》

19、金融機構在與客戶建立業務關系時，首先應進行

。A、客戶身份識別

B、大額和可疑交易報告 C、可疑交易的分析

D、與司法機關全面合作

20、作為普通市民，在反洗錢行動中應該盡量避免

行為。A、大額存取現金

B、用真實姓名開立銀行賬戶 C、身份證不輕易借人

D、發現可疑的洗錢線索盡快舉報

二、多項選擇題。（共40題，每題2分）

21、按照反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的的洗錢預防措施有

。A、客戶身份識別

B、報告大額交易和可疑交易

C、保存客戶身份資料和交易信息

D、客戶身份登記

22、根據《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調查權的有

。A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行省一級分支機構 C、中國人民銀行地市中心支行 D、中國人民銀行縣（市）支行

23、《中華人民共和國反洗錢法》規定中國人民銀行有權進行反洗錢調查，并可采取的措施有

。A、詢問 B、查閱 C、復制

D、封存

E、臨時凍結

24、下列屬于洗錢特征的是

。A、國際化

B、專業化

C、多樣化 D、復雜化 E、商業化

25、洗錢的過程一般分為

。A、處置階段 B、離析階段 C、轉移階段 D、融合階段

26、我國反洗錢組織體系包括

。A、反洗錢監管部門 B、反洗錢司法部門 C、被監管機構

D、行業自律組織

27、FATF的主要職責是。

A、負責監督成員國對反洗錢和反恐融資建議的執行情況 B、研究和總結洗錢和恐怖融資的趨勢方法 C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的措施 D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪

28、根據我國《刑法》關于對洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個人明知是

等的違法所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，提供資金賬戶、協助將財產轉換為現金或金融票據、通過轉賬或其他結算方式協助轉移資金，以及協助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質和來源的行為。

A、毒品犯罪

B、黑社會性質的組織犯罪 C、詐騙犯罪

D、恐怖活動犯罪

29、屬于金融監管部門制定的反洗錢有關規章有

。A、《金融機構反洗錢規定》 B、《人民銀行結算賬戶管理辦法》 C、《個人存款賬戶實名制規定》 D、《現金管理條例》

30、下列屬于通過非金融機構進行洗錢的類型有

。A、以服務行業掩護進行洗錢 B、通過各種投資工具進行洗錢 C、通過拍賣行進行洗錢

D、通過賭博或博彩業進行洗錢

31、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責有。

A、組織、協調全國反洗錢工作 B、負責反洗錢的資金監測

C、制定金融機構反洗錢規章

D、監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

E、在職責范圍內調查可疑交易活動

32、反洗錢司法部門包括

。A、公安機關 B、國家安全部門 C、海關緝私部門 D、紀檢監察部門

33、屬于專業反洗錢國際組織的是

。A、亞太反洗錢小組

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組 C、巴塞爾銀行監管委員會

D、金融行動特別工作組

34、具備金融機構反洗錢監督管理職能的機構包括

。A、中國人民銀行

B、中國銀行業監督管理委員會 C、中國證券監督管理委員會 D、中國保險監督管理委員會 E、行業自律組織

35、下列屬于反洗錢工作部際聯席會議成員單位的有

。A、中國工商銀行

B、公安部

C、司法部

D、財政部 E、建設部

36、金融機構反洗錢工作的三項基本制度是

。A、客戶身份識別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、保密制度

37、根據《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構有

行為，情節嚴重的，由反洗錢行政主管部門處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、未按照規定建立反洗錢法內控制度 B、未按照規定履行客戶身份識別義務的

C、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的 D、未按照規定報告大額交易和可疑交易的

38、下列屬于金融機構反洗錢義務的是

。A、保密義務

B、向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務 C、與執法部門合作義務 D、反洗錢宣傳培訓義務

39、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構應當按照

，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A、安全性原則

B、準確性原則

C、完整性原則

D、保密性原則

40、金融機構應遵循的反洗錢工作原則是

。A、合法審慎原則

B、保密原則

C、與司法機關行政機關全面合作的原則 D、安全原則

41、人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務主要有。

A、參與調查義務

B、配合調查義務

C、如實提供信息義務

D、不得拒絕和阻礙義務

42、《關于洗錢問題的四十項建議》中“指定的非金融企業和行業”指

。A、賭博業

B、房地產經紀人 C、貴金屬交易商 D、珠寶商 E、期貨業

43、金融情報中心的基本功能有

。A、收集金融信息

B、分析金融信息

C、移送金融信息

D、情報交流

E、指導金融機構開展工作

44、我國開展反洗錢工作的重要意義有。

A、是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要 B、是嚴厲打擊經濟犯罪的需要

C、是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

D、是維護金融機構信譽及金融穩定的需要

45、我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下

除外。A、重大疾病的醫療費

B、臨時差旅費借支款 C、代發工資

D、小額個人勞務報酬

46、金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立

賬戶。A、實名賬戶

B、匿名賬戶

C、真名賬戶

D、假名賬戶

47、根據《個人存款賬戶實名制規定》，除法定有效證件外，銀行還可根據需要要求存款人出具

等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進一步確認存款人身份 A、戶口簿 B、工作證

C、機動車駕駛證 D、結婚證

48、屬于FATF委員會制定的反洗錢相關文件的是

。A、《關于洗錢問題的四十項建議》

B、《反恐融資9項特別建議》 C、《有效銀行監管核心原則》

D、《綜合KYC風險管理》

49、根據《金融機構反洗錢規定》，中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取

措施進行反洗錢現場檢查。A、進入金融機構進行檢查

B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明

C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統

50、根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定了解客戶的。A、交易性質 B、交易目的

C、交易的受益人 D、交易的資金風險

51、根據《金融機構反洗錢規定》，在 情形下金融機構應當重新識別客戶身份。

A、客戶辦理大額現金存取業務時

B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的 C、與客戶的業務關系存續期間建立業務關系的 D、辦理業務中發現異常現象

52、根據《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業務時，金融機構應對

或者其他身份證明文件進行登記。A、兩人的代理協議

B、代理人的身份證件

C、被代理人的委托書

D、被代理人的身份證件

53、以下屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規定的大額交易的是。

A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉 B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉 C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉

D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉

54、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構通過第三方識別客戶身份的。

A、應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施 B、第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施

C、金融機構不必為第三方未采取符合反洗錢法規定的客戶身份識別措施承擔責任。

D、金融機構應最終承擔履行客戶身份識別義務的責任

55、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構應當保存的客戶身份資料包括

。A、記載客戶身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿

C、反映金融機構開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料 D、反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件

56、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下

措施，識別或者重新識別客戶身份。

A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B、回訪客戶 C、實地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實

57、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，金融機構的 大額交易，可以不報告的是

。A、金融機構同業拆借

B、金融機構在銀行間債券市場進行的債券交易 C、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易 D、金融機構內部調撥資金

58、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，以下屬于可疑交易情形的是。

A、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。

B、與來自販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多 C、提前償還貸款

D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付

59、《中華人民共和國反洗錢法》規定在反洗錢調查中，對可能被 的文件、資料，可以予以封存。A、轉移 B、隱藏 C、篡改 D、毀損

60、中國人民銀行實施反洗錢調查應當遵循 的原則。A、合法 B、合理 C、效率 D、保密

1B 2C 3C 4C 5D 6A 7D 8A 9B 10D 11B 12C 13A 14B 15B 16C 17D 18C 19A 20A 21ABC 22AC 23ABCDE 24ABCD 25ABC 26ABCD 27ABC 28ABD 29AB 30ABCD 31ABCDE 32ABC 33ABD 34ABCD 35BCDE 36ABC 37BCD 38ABCD 39ABCD 40ABC 41BCD 42ABCD 43ABCD 44ABCD 45CD 46BD 47AB 48 AB 49ABCD 50ABC 51BD 52BD 53ABCD 54AD 55AC 56ABCD 57ABCD 58ABD 59ABCD 60ABCD

第二篇：1反洗錢知識競賽試題1及答案

反洗錢知識競賽試題

選擇題。（每小題1分，共40分）

1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A:

三年

B:5年

C:10年

D::15年 2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）A:英國 B:法國

C:澳大利亞

D;美國

3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。

A:20萬 B:50萬 C:100萬

D:500萬 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理 6．金融機構個分支機構應于每月初（）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。

A:3

B:5

C:10

D15

7．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。

A:工商銀行 B:農業銀行 C:中國銀行 D:建設銀行 9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。

B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要 D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要

11．金融情報中心具備（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息

C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流 12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。

B: 修訂后的新刑法

C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構反洗錢規定 13．金融機構反洗錢法“一個規定，兩個辦法”在（）正式實施

A:200年3月1日

B: 2003年7月1日

C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（）

A:《介紹信》 B:《辦案協查函》

C:《協助查詢存款通知書》 D:《查詢令》 15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部 16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》 17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）A:反洗錢立法

B:制定金融業反洗錢規則的職能 C:對金融業反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監控 18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發開戶許可證（）

A:儲蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶

D:臨時存款賬戶 19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（）

A:集中轉入，集中轉出

B: 集中轉入,分散轉出 C:分散轉入，集中轉出

D: 分散轉入，分散轉出 20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（）

A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（）

A:重大疾病的醫療費

B:臨時差旅費借支款

C:代發工資

D:小額個人勞務報酬 22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（）A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵 C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓業務

23．不得作為實名證件使用的有（）

A：臨時身份證

B:學生證 C:機動車駕駛證

D:介紹信 E:法定身份證件的復印件 24．下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些（）A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元

B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元

D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取 E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資

25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并付相關附件（）

A:甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元

B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元 C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元

D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元

26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（）管理 A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶

C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（）A:現金繳存 B:現金支取

C:資金收入轉賬 D:資金付出轉賬

28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（）

A:《境內外匯賬戶管理規定》 B:《境外外匯賬戶管理規定》 C:《個人結算賬戶管理規定》 D：《個人存款賬戶實名制規定》 29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準，注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票

C:銀行匯票 D:信用證

30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣

D:3萬美元 31．金融行動特別工作組的工作目標是（）A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A:經營臨時業務 B:設立臨時機構

C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）

A:金融機構存放同業資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶

D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）

A:基本建設基金賬戶

B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批準（）

A:糧棉油收購資金專用賬戶

B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶

D:黨團工會經費專用賬戶 37．下列哪些組織屬于專業反洗錢國際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監管委員會

D:金融行動特別工作組 38．在柜臺發生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金

B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化

C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化 D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票

39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（）

A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份

B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構 C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息 D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識

40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（）

A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律

反洗錢業務知識競賽題1答案 選擇題

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

第三篇：反洗錢知識測試題及答案

反洗錢知識測試題

一、單項選擇題（每題2分共20分）

1、《中華人民共和國反洗錢法》經中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議于2006年10月31日通過，自（C）起施行。

A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日

2、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式（B）毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規定采取相關措施的行為。

A、協同、掩護； B、掩飾、隱瞞； C、隱瞞、協助

3、在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法（A）措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。

A、采取預防、監控； B、加強管理，完善內控制度； C、明確分工，責任到人

4、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（B）。A、公開； B、保密； C、登記備案

5、任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（B）或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

A、開戶銀行； B、反洗錢行政主管部門； C、工商行政管理等部門

6、金融機構（C）為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易。A、可以； B、原則上可以； C、不得

7、任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性（A）時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。A、金融服務； B、提取大額現金； C、結算服務

8、按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A: 3年

B:5年

C:10年

D:15年

9、（A）是金融機構反洗錢活動的基礎工作。A、了解客戶； B、大額現金交易報告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機關全面合作。

10、銀行業金融機構為個人客戶辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（D）管理。A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶

二、多項選擇(每題3分，共30分)

1、以下屬于洗錢犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒品犯罪 B．恐怖活動犯罪 C．貪污賄賂犯罪D．金融誘騙犯罪

2、《金融機構反洗錢規定》適用于中華人民共和國境內依法設立的下列(ABC)機構。A．商業銀行 B．證券公司 C．保險公司 D．會計事務所和律師事務所

3、下列哪些職責是中國人民銀行依法履行的反洗錢監督管理職責。(BC)A．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易

B．制定或者會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定金融機構反洗錢規章；

C．負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測；

D．建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息。

4、金融機構反洗錢工作中的義務包括（ABCD）A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業務

5、洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

6、根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。

B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。

7、（B、C、D）等制度是金融機構反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內部控制制度； B、客戶身份識別制度；

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報告制度。

8、按《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規定，短期內資金（BC)、與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符，屬于可疑支付交易。A、集中轉入、集中轉出；

B、集中轉入、分散轉出； C、分散轉入、集中轉出；

D、分散轉入、分散轉出。

9、根據有關文件規定，對存款人的銀行結算賬戶有查詢、凍結及扣劃權限的執法機關包括（ABE）：

A、人民法院； B、稅務機關；C、人民檢察院；D、公安機關；

E、海關。

10、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其

等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。（ABCD）

A、資金來源

B、資金用途C、經濟狀況

D、經營狀況

三、簡答題（每題10分，共50分）

1、什么是洗錢？

答：洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

2、金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告哪些大額交易？ 答：金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：

（1）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。（2）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。（4）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

3、如何判定可疑交易？

答：可疑交易的判定往往不能簡單地從交易性質、金額、流向和頻率等交易記錄中直接得出，而需要金融機構根據客戶身份以及職業或經營背景、履約能力、交易目的、交易性質以及資金來源等有關情況，人工綜合分析交易性質、流向頻率和金額等交易記錄，做出交易是否確實可疑的合理判斷。

4、我國哪部法律是制裁和打擊洗錢犯罪的? 答：《中華人民共和國刑法》。

5、在反洗錢調查過程中臨時凍結時間不得超過多長時間？ 答：48小時。

第四篇：反洗錢知識競賽-18

反洗錢知識競賽

反洗錢知識競賽-18

一、填空題

1、反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的（）活動，依照規定采取相關措施的行為。

2、在中華人民共和國境內設立的（）機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定（）機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全客戶身份（）制度、客戶身份資料和交易記錄（）制度、大額交易和可疑交易（）制度，履行（）義務。

3、依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（）；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

4、任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者（）機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

5、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向（）機關報告。

二、判斷題

1、海關發現個人出入境攜帶的現金、記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（）

2、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢調查。（）

4、金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。（）

5、經過調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門批準，可以采取臨時凍結措施。（）

6、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。（）

7、任何單位和個人發現洗錢活動，均有權向反洗錢行政主管部門和公安機關舉報。（）

8、根據《中華人民共和國反洗錢法》的規定，客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（）

9、金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監督管理機構制定。（）

10、根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構“違反保密規定，泄露有關信息”，由國務院反洗錢行政主管部門派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處20萬元以

反洗錢知識競賽

上50萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處1萬元以上10萬元以下罰款。（）

11、對涉嫌恐怖活動資金的監控不適用《中華人民共和國反洗錢法》。（）

12、金融機構應當按照規定向當地人民銀行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（）

13、金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，不得立即解除臨時凍結。（）

14、如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現任人員的家庭成員及其他關系密切的人員，金融機構應按照有關“外國政要”的客戶身份識別要求，履行勤勉盡職義務。（）

15、金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，說明每項交易情況，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。（）

16、在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區）的客戶。（）

17、金融機構的風險劃分標準應報送中國反洗錢監測中心。（）

18、金融機構懷疑客戶、資金、交易與恐怖組織和恐怖分子名單有關的，無論涉及資金金額大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（）

19、金融機構在為客戶辦理業務時，如在規定期限內累計交易超過規定金額，但單筆交易低于規定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。（）

20、金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易僅限于《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規定的七種情形。（）

21、國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，不必審查新機構反洗錢內部控制制度的方案。（）

22、金融機構應當依照規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。但不必設立反洗錢專門機構或者部門。

（）

23、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

（）

24、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

（）

25、金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：

(1)未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；

(2)未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的；

(3)未按照規定對職工進行反洗錢培訓的。（）

反洗錢知識競賽

26、金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。情節嚴重的，處2萬元以上5萬元以下罰款。（）

27、金融機構應當在大額交易發生后的10個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。（）

28、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉，不必作為大額交易進行報告。

（）

29、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉，需要作為大額交易報告。（）30、10個工作日內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋的行為，需要作為可疑交易報告。（）

31、法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的，需要作為可疑交易報告。（）

32、法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付的，需要作為可疑交易報告。（）

33、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與國務院有關部門、機構發布的恐怖組織、恐怖分子名單相關的，應當立即向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。

（）

34、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都與本機構沒有關系，沒有必要報案或提交相關報告。（）

三、單項選擇題

1、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

A、第三方 B、該金融機構和第三方共同

C、該金融機構 D、公安部門或者是工商行政管理部門

2、中華人民共和國根據締結或者參加的國際條約，或者按照（）原則，開展反洗錢國際合作。

反洗錢知識競賽

A、平等互利

B、平等互惠

C、和平共處

D、以上說法都對

3、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發生的，對金融機構處（）罰款。

A、20萬元以上50萬元以下 B、50萬元以上200萬元以下 C、50萬元以上500萬元以下

D、50萬元以上800萬元以下

4、《中華人民共和國反洗錢》規定，金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發生的，除對金融機構罰款外，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）罰款。

A、一萬元以上五萬元以下 B、一萬元以上十萬元以下 C、五萬元以上二十萬元以下 D、五萬元以上五十萬元以下

5、司法機關依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A、司法調查 B、刑事偵查 C、刑事訴訟 D、案件審判

6、任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（）舉報。

A、中國銀行業監督管理委員會、中國證券業監督管理委員會、中國保險監督管理委員會及其分支機構

B、中國人民銀行或者檢察機關

C、反洗錢行政主管部門或者公安機關 D、上級主管單位或者所在單位領導

7、金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向（）報告。

A、中國人民銀行 B、中國人民銀行當地分支機構 C、中國人民銀行及其分支機構D、反洗錢信息中心

8、客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行（）。A、核對B、登記C、核對并登記D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件

9、根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構在下列業務中需核對客戶身份證件和其他身份證明文件。其中描述不正確的是（）。A、建立業務關系

B、客戶由他人代理辦理業務的

C、客戶人身保險、信托等業務合同的受益人不是客戶本人的

D、為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌換等一次性金融服務

10、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構對經（）仍不能排除洗錢嫌疑的可疑交易，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。

A、現場檢查 B、反洗錢調查 C、反洗錢協查 D、核查

11、根據反洗錢法規定，下列關于臨時凍結的說法中，不正確的是（）。A、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負

反洗錢知識競賽

責人批準，可以采取臨時凍結措施。

B、偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結，偵查機關認為需要繼續凍結的，依照反洗錢法的規定采取凍結措施。C、偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結，偵查機關認為不需要繼續凍結的，應當立即通知國務院反洗錢行政主管部門，國務院反洗錢行政主管部門應當立即通知金融機構解除凍結。

D、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后四十八小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

12、下列機構中不具有反洗錢行政處罰權的是（）

A、國務院反洗錢行政主管部門

B、國務院反洗錢行政主管部門省一級派出機構

C、國務院反洗錢行政主管部門設區的市一級派出機構 D、國務院反洗錢行政主管部門縣一級派出機構

13、根據反洗錢規定，下列說法不正確的是（）

A、金融機構在與客戶業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

B、客戶身份資料在業務關系結束后，客戶交易信息在交易結束后應當至少保存五年。C、金融機構在進行客戶身份識別，認為有必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。

D、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院反洗錢行政主管部門。

14、下列說法中，不正確的是（）

A、毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪。

B、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。

C、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。D、調查可疑交易活動時，調查人員不得少于2人，并應當出示執法證和中國人民銀行當地分支機構出具的調查通知書。

15、《金融機構反洗錢規定》規定，在中國人民銀行省一級分支機構對可疑交易進行調查期間，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向（）報告。

A、中國人民銀行反洗錢局 B、中國人民銀行當地分支機構 C、中國反洗錢監測分析中心 D、當地公安部門

16、金融機構應當按照規定向（）報告人民幣、外幣大額和可疑交易 A、中國人民銀行 B、中國反洗錢監測分析中心 C、中國人民銀行當地分支機構 D、司法機關

反洗錢知識競賽

17、未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的，金融監督管理機構應依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予（）

A、刑事處分 B、行政處分 C、紀律處分 D、經濟處罰

18、銀行業金融機構應加強與大額現金存取業務相關的客戶身份識別工作。為自然人客戶辦理單筆（）的現金存取業務時，金融機構必須核對客戶有效身份證件或其他身份證明文件。

A、人民幣1萬元以上 B、人民幣1萬元以上或者外幣等值2000美元以上 C、人民幣5萬元以上 D、人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上

19、對于目前所建立業務關系的客戶，金融機構應在業務關系建立后的（）內完成等級劃分工作。

A、5個工作日 B、15日 C、10個工作日 D、10日

20、應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監督管理的具體辦法，由（）制定。

A、全國人民代表大會及其常務委員會 B、國務院反洗錢行政主管部門

C、國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門 D、國務院有關部門

21、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循（）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A、客戶至上

B、控制風險

C、盈利最大化

D、了解你的客戶

22、金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的（）。A、登記人

B、使用人

C、代理人

D、實際使用人

23、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常（）、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。A、資金來源

B、經營活動

C、資金用途

D、經濟狀況

24、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（）為客戶辦理業務。A、中止

B、終止C、停止

D、繼續

25、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當（）。A、保存5年 B、保存10年

C、按照會計檔案管理規定 D、按最長期限保存

26、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告

反洗錢知識競賽

存在錯誤的，金融機構應（）

A、在接到補正通知的5日內補正

B、在接到補正通知的5個工作日內補正 C、在接到補正通知的10日內補正

D、在接到補正通知的10個工作日內補正

27、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當（）。A、按權衡后相對重要的一項標準提交大額交易報告 B、按金額較大的一項標準提交大額交易報告 C、任選其中一項標準提交大額交易報告 D、分別提交大額交易報告

28、下面哪項反洗錢信息在內發生變化的，金融機構應及時將 更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構？（）

A、反洗錢工作機構和崗位設立情況 B、反洗錢內部控制制度建設情況 C、反洗錢宣傳培訓情況

D、反洗錢內部審計情況

29、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）萬元以上的款項劃轉屬于人民幣大額交易。

A、5 B、50 C、100 D、200 30、金融機構反洗錢工作機構和崗位設立情況內發生變化的，應于變化后的（）個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其分支機構。A、3 B、5 C、7 D、10

四、多項選擇題

1、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A、有效性

B、完整性

C、規范性

D、真實性

2、下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（）

A、在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

B、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當地政府指定的機構。

C、客戶身份資料在業務關系結束后次年、客戶交易信息在交易結束后次年計起至少保存5年。

D、以上說法只有一個正確。

3、下面關于臨時凍結措施的敘述正確的有（）

A、偵查機關接到報案后，對已依照規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍

反洗錢知識競賽

結。

B、偵查機關認為需要繼續凍結的，依照刑事訴訟法的規定采取凍結措施。C、偵查機關認為不需要繼續凍結的，應當立即通知金融機構解除凍結。D、臨時凍結不得超過48小時。

4、金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員給予紀律處分（）。A、未按照規定建立反洗錢內部控制制度的。

B、未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的。C、未按照規定對職工進行反洗錢培訓的。

D、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的。

5、下列犯罪屬于洗錢犯罪的上游犯罪的是（）A、破壞金融管理秩序犯罪 B、金融詐騙犯罪 C、恐怖活動犯罪 D、貪污賄賂犯罪

6、在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內，對金融機構履行反洗錢義務進行監督檢查的職能不能由（）實施。

A、國務院反洗錢行政主管部門的派出機構 B、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會及其分支機構

C、各級政府的司法機關 D、各級政府的公安機關

7、根據反洗錢法的規定，在進行反洗錢調查時，下列哪種做法是允許的（）？ A、在調查中需要進一步核查的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的反洗錢部門負責人批準，可以將被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料帶走。

B、對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。

C、調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。

D、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。

8、關于反洗錢信息中心，下列說法中正確的是（）。A、由國務院反洗錢行政主管部門設立。B、接收、分析大額和可疑交易報告。

C、對金融機構履行大額和可疑交易報告義務情況進行監督檢查。D、按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果。

9、下列哪些說法體現了我國“一部門牽頭，多部門合作協調”的反洗錢工作機制？（）

A、國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作。

B、國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理工作。

反洗錢知識競賽

C、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。

D、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。

10、金融機構應當履行的反洗錢義務包括（）A、建立反洗錢內部控制制度

B、設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

C、建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

D、開展反洗錢培訓和宣傳工作等

11、《反洗錢法》規定的反洗錢義務主體包括（）A、中華人民共和國公民

B、在中華人民共和國境內的居民和非居民 C、在中華人民共和國境內設立的金融機構

D、按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構

12、下面說法敘述正確的是（）

A、對履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

B、司法機關依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反行錢刑事訴訟。

C、對違反保密義務的，依法承擔法律責任，但履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告受法律保護。

D、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，作為我國統一的大額交易和可疑交易報告的接收、分析、保存機構，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機構客戶的隱私權和商業秘密。

13、金融機構應當對其分支機構執行（）的情況進行監督管理。A、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料保存制度 C、交易記錄保存制度 D、業務流程

14、金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份（）

A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。B、現場檢查 C、回訪客戶

D、向公安、工商行政管理等部門核實

15、下列哪些行為屬于恐怖融資行為

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產 B、以資金或者其他財產

C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產 D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產

16、以下交易行為，具有可疑交易特征的有（）

反洗錢知識競賽

A、長期內分散投保，集中退保的

B、購買的保險產品與其表述明顯不符，經勸說改為其他險種的

C、不關注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的

D、明顯超額支付當期應繳保費并隨即要求返還超出部分的

17、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，單位應報送以下可疑交易（）。A、對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注

B、購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符，經金融機構及其工作人員解釋后，仍堅持購買的。

C、以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的

D、大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內退保或者提取現金價值，并要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。

18、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，單位應報送下列可疑交易（）

A、不關注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的

B、短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋 C、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額

D、法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的。

19、田某是A公司財務人員，2009年12月向B保險公司躉交200萬元保費，為其本人投保養老保險，期限為3年。2010年2月，田某向B保險公司申請退保，因短期內退保將對田某造成較大損失，B保險公司提醒田某如因短期資金周轉發生問題，可采用保單質押等方式獲取資金，但是田某堅決要求退保，并且最好以現金方式給付，至于退保的原因田某不愿說明。請問田某的交易行為符合以下哪種可疑交易特征（）A、短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。B、以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的。C、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。

D、不關注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。

20、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，單位應報送以下可疑交易（）

A、通過第三人支付自然人保費，并進一步說明第三人與自然人關系的。B、機構為自然人個人支付保險費的。

C、通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。

D、發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的。

反洗錢知識競賽。

填空

1、洗錢

2、金融 非金融 識別 保存 報告 反洗錢

3、保密

4、公安

5、偵查

判斷題

1、×

2、√

3、×

4、√

5、√

6、√

7、√

8、√

9、×

10、×

11、×

12、×

13、×

14、√

15、√

16、√

17、×

18、√

19、× 20×

21、×

22、×

23、√

24、√

25、√

26、×

27、×

28、×

29、√ 30、√

31、√

32、√

33、√

34、×

單選

1、C

2、B

3、B

4、D

5、C

6、C

7、D

8、C

9、D

10、B

11、B

12、D

13、D

14、D

15、B

16、B

17、C

18、D

19、C 20、B

21、D

22、D

23、B

24、A

25、D

26、B

27、D

28、A

29、D 30、D 多選

1、ABD

2、AD

3、ABD

4、ABC

5、ABCD

6、CD

7、BCD

8、ABD

9、ABCD

10、ABCD

11、CD

12、ABCD

13、ABC

14、ACD

15、ABCD

16、CD

17、BCD

18、ABCD

19、D 20、CD 11

第五篇：反洗錢知識競賽-07

反洗錢知識競賽

反洗錢知識競賽-07

1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年

2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國

3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。

A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。

A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理

6．金融機構個分支機構應于每月初（）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。

A:3 B:5 C:10 D15

7．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）

A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支

反洗錢知識競賽

行。

A:工商銀行 B:農業銀行 C:中國銀行 D:建設銀行

9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。

B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。

C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。

10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經濟犯罪的需要

C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流

12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構反洗錢規定

13．金融機構反洗錢法“一個規定，兩個辦法”在（）正式實施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（）

A:《介紹信》 B:《辦案協查函》 C:《協助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（）

A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部

16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。

反洗錢知識競賽

涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）

A:反洗錢立法 B:制定金融業反洗錢規則的職能 C:對金融業反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監控

18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發開戶許可證（）

A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（）

A:集中轉入，集中轉出 B: 集中轉入,分散轉出 C:分散轉入，集中轉出 D: 分散轉入，分散轉出

20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（）

A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的

C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的ffice ffice“ />

21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（）

A:重大疾病的醫療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發工資 D:小額個人勞務報酬

22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（）

A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業務

23．不得作為實名證件使用的有（）

反洗錢知識競賽

A;臨時身份證 B:學生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復印件

24．下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些（）

A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元

B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元

D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取 E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資

25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并付相關附件（）

A:甲企業外匯賬戶ffice:smarttags” />10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元

B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元

C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元

D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元

26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（）管理

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶

27．一般存款賬戶不得辦理（）

A:現金繳存 B:現金支取 C:資金收入轉賬 D:資金付出轉賬

28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（）

A:《境內外匯賬戶管理規定》 B: 《境外外匯賬戶管理規定》 C:《個人結算賬戶管理規定》 D:《個人存款賬戶實名制規定》

29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準，注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（）

A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證

30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

反洗錢知識競賽

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元

31．金融行動特別工作組的工作目標是（）

A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。

32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》

33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）

A:經營臨時業務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資

34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）

A:金融機構存放同業資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶

35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）

A:基本建設基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批準（）

A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶

C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經費專用賬戶

37．下列哪些組織屬于專業反洗錢國際組織（）

A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）

C:巴塞爾銀行監管委員會 D:金融行動特別工作組

38．在柜臺發生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金

B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化

反洗錢知識競賽

C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化

D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票

39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（）

A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份 B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構

C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息

D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識

40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（）

A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展

B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律

答案：

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD