第一篇：反洗錢知識競賽-13
反洗錢知識競賽
反洗錢知識競賽-13
選擇題。
1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。
A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年
2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）
A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國
3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。
A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬
4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）
A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式
C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。
5．反洗錢現場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。
A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理
6．金融機構個分支機構應于每月初（）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。
A:3 B:5 C:10 D15
7．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）
A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》
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C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》
D:《聯合國反腐敗公約》
8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。
A:工商銀行 B:農業銀行 C:中國銀行 D:建設銀行
9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（）
A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。
B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。
C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。
10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）
A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。
B:是眼里打擊經濟犯罪的需要
C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要
D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能
A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流
12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。
A:修訂后的新憲法。B: 修訂后的新刑法
C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構反洗錢規定
13．金融機構反洗錢法“一個規定，兩個辦法”在（）正式實施
A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日
14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人
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工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（）
A:《介紹信》 B:《辦案協查函》 C:《協助查詢存款通知書》D:《查詢令》
15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（）
A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部
16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。
A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》
17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）
A:反洗錢立法 B:制定金融業反洗錢規則的職能 C:對金融業反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監控
18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發開戶許可證（）
A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶
19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（）
A:集中轉入，集中轉出 B: 集中轉入,分散轉出
C:分散轉入，集中轉出 D: 分散轉入，分散轉出
20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（）
A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的
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21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（）
A:重大疾病的醫療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發工資 D:小額個人勞務報酬
22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（）
A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員
B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵
C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業務
23．不得作為實名證件使用的有（）
A;臨時身份證 B:學生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復印件
24．下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些（）
A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元
B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元
D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取 E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資
25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并付相關附件（）
A:甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元 B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元
C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元
D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元
E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元
26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（）管理
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A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶
27．一般存款賬戶不得辦理（）
A:現金繳存 B:現金支取 C:資金收入轉賬 D:資金付出轉賬
28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（）
A:《境內外匯賬戶管理規定》 B: 《境外外匯賬戶管理規定》
C:《個人結算賬戶管理規定》 D:《個人存款賬戶實名制規定》
29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準，注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（）
A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證
30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。
A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元
31．金融行動特別工作組的工作目標是（）
A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息
B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法
D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。
32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）
A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》
33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）
A:經營臨時業務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資
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34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）
A:金融機構存放同業資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶
35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）
A:基本建設基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶
36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批準（）
A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經費專用賬戶
37．下列哪些組織屬于專業反洗錢國際組織（）
A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）
C:巴塞爾銀行監管委員會 D:金融行動特別工作組
38．在柜臺發生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（）
A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金
B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化
C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化
D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票
39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（）
A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份 B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構
C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息
D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調
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查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識
40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（）
A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展
B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪
C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律
反洗錢業務知識競賽題答案3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD
1.B.2.D.12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD
反洗錢業務知識競賽試卷
洗錢, 試卷, 業務, 知識, 競賽
一．填空題（每小題1分，共30分）
1．我國反洗錢依據的“一個規定，兩個辦法”指的是 和。
2．“一個規定，兩個辦法”確立的金融機構反洗錢工作的三項原則是 和。
3．“一個規定，兩個辦法”要求金融機構建立反洗錢的四項主要制度是，。
4．金融機構反洗錢工作的監督管理機關是。
5．《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定，存款人申請開銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的 和。
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6．2005年人民銀行反洗錢宣傳活動的主題為。
7．《個人存款賬戶實名制規定》中要求，個人在金融機構開個人存款賬戶時，應當出示
使用。
8．金融機構應制定支付交易報告 和，并向人民銀行報告。
9．金融機構的營業機構經過分析人民幣支付交易，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告 同時報告。
10．金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協助進行洗錢活動的，應當給予 ；構成犯罪的，移交司法機關依法追究。
11．中國人民銀行活著國家外匯管理局經分析研究金融機構的大額和可疑交易報告，對認為涉嫌犯罪的，應當按照 規定的程序將報告等資料移送司法機關，并不得對
和其他人員泄漏報告的內容。
12．洗錢通常經過，和歸并階段（或融合，整合階段）。
13．洗錢者利用金融機構洗錢的技巧包括，控制銀行和其他金融機構等。
14．成立于1989年的 的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，這個組織是目前全球最有影響的。
15．隨著金融交易的復雜和多樣，建立集中收集分析可疑交易的 已成為有效開展反洗錢工作的關鍵所在。
16．我國于2004年建立了，作為人民銀行的直屬事業單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。
17． 作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發領域，是反洗錢工作的。年9月，中國人民銀行正式成立反洗錢局。
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19．反洗錢工作是落實黨中央和國務院關于，的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家，，安全和正常的經濟秩序與 的需要，也是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。是金融機構反洗錢活動的基礎。
21．金融機構反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執行，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告，配合司法機關打擊洗錢等犯罪。
22．金融情報中心的建立，主要發揮倆方面的作用，一是 二是。
23美國金融犯罪執法網絡的信息來源于三大信息庫：，和。
24．銀行結算賬戶的開立和使用應當遵守法律，行政規范，不得利用銀行結算賬戶進行，逃廢債務，及其他違法犯罪活動。
25．金融機構人民幣可疑支付交易報告的最終接受者是。
26．《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是，以便更有效地
和打擊跨國有組織犯罪。
27． 賬戶不得辦理現金收付業務。
28．票據的簽發，取得和轉讓，必須具有
關系和。
29．嚴格控制現金的 是反洗錢的關鍵環節。
30．我國規定，凡辦理現金收付業務色商業銀行，城鄉信用社都必須建立大額現金 制度。
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一．判斷題。（每小題1分，共30分）
1．我國是金融行動特別工作組（FATF）的正式成員。（）
2．日前，我國反洗錢已正式實現本外幣交易信息合并監測。（）
3．金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核，分析。發現涉嫌犯罪的，應于發現之日起3個工作日內報當地公安部門并報送外匯局分支局。（）
4．金融機構違反反洗錢法規定，情節嚴重的，由中國人民銀行停止核準其開立基本存款賬戶，暫停或停止其部分或全部支付結算業務，并取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。（）
5．金融機構違反外匯反洗錢規定，情節嚴重造成重大損失的，外匯局可以暫停或停止部分或全部結售匯業務。（）
6．金融機構必須設立專門的反洗錢工作機構負責反洗錢工作（）
7．我國是歐亞反洗錢與反恐融資小組的創始成員國。（）
8．我市各國有商業銀行應向市人行報告人民幣大額和可疑支付交易信息。（）
9．2004年2月1日后，金融機構未按規定向市人行報告人民幣大額和可疑支付交易的，應按《人民銀行法》第46條的規定處罰。（）
10．金融行動特別工作組的四十項建議和九項特別建議已被國際貨幣基金組織和世界銀行認可，作為打擊洗錢和恐怖籌資的國際標準。（）
11．我國尚無一部統一的，完整的《反洗錢法》。（）
12．儲蓄實名制就是儲蓄記名。（）
13．中國人民銀行對金融機構，其他單位和個人履行反洗錢規定的行為可依法行使檢查權（）。
14．反洗錢管理工作的主要宗旨是防止金融機構及其他容易被洗錢活動利用的行業或機構被洗錢犯罪犯罪分子利用，對已經發生的洗錢行為及時發現并移交司法
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機關處理。（）
15．在金融機構工作人員履行了金融機構反洗錢內控規定的情況下，仍然發生了洗錢犯罪行為，有關工作人員一般要承擔法律責任。（）
16．金融機構為單位客戶辦理開戶，存款，結算等業務的，應當按照中國人民銀行有關規定要求其提供有關證明文件和資料。（）
17.金融機構為個人客戶開存款賬戶，辦理結算的，應當要求其出示本人身份證件，不進行核對，但得登記證件的姓名和號碼。（）
18．在普通支票左上角劃兩條平行線的。為劃線支票，劃線支票只能取現，不能轉賬。（）
19．我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是中國反洗錢監測分析中心。（）
20．我國現有法律規定的洗錢犯罪的上游犯罪有4種。（）
21．當前，我國銀行只需對個人的結算賬戶履行反洗錢義務，而不必對個人儲蓄賬戶履行反洗錢義務。（）
22．臨時存款的有效期最長為2年，但到期可疑辦理展期。（）
23．《陜西省大額現金支付管理實施細則》規定的大額現金的標準與反洗錢法辦法規定的大額現金標準是一致的。（）
24．企業單位不得使用現金銀行匯票和現金銀行本票，銀行不得為企業單位簽發和解付現金銀行匯票和現金銀行本票。（）
25，金融行動特別工作組《九條特別建議》是針對制止恐怖分子籌資而單獨制定的特別建議。（）
26．至2004年底，中國反洗錢監測分析中心已開通開通了與15家商業銀行總行的擔子數據報送渠道。（）
27．國際上第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是《禁毒公約》。（）
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28．美國的金融情報中心是由美聯儲管理的。（）
29．金融機構為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務。（）
30.目前世界通行的反洗錢交易報告制度主要是以美國，澳大利亞等國為代表的大額交易和可以交易報告制度。（）
三：選擇題。（每小題1分，共40分）
1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。
A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年
2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）
A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國
3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。
A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬
4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）
A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式
C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。
5．反洗錢現場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。
A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理
6．金融機構個分支機構應于每月初（）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。
反洗錢知識競賽
A:3 B:5 C:10 D15
7．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）
A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》
C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯合國反腐敗公約》
8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。
A:工商銀行 B:農業銀行 C:中國銀行 D:建設銀行
9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（）
A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。
B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。
C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。
10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）
A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經濟犯罪的需要
C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要
D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能
A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流
12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。
A:修訂后的新憲法。B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構反洗錢規定
反洗錢知識競賽
13．金融機構反洗錢法“一個規定，兩個辦法”在（）正式實施
A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日
14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（）
A:《介紹信》 B:《辦案協查函》 C:《協助查詢存款通知書》D:《查詢令》
15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（）
A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部
16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。
A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》
17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）
A:反洗錢立法 B:制定金融業反洗錢規則的職能 C:對金融業反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監控
18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發開戶許可證（）
A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶
C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶
19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（）
A:集中轉入，集中轉出 B: 集中轉入,分散轉出 C:分散轉入，集中轉出 D: 分散轉入，分散轉出
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20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（）
A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的
21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（）
A:重大疾病的醫療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發工資 D:小額個人勞務報酬
22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（）
A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員
B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵
C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業務
23．不得作為實名證件使用的有（）
A;臨時身份證 B:學生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復印件
24．下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些（）
A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元
B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元
D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取 E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資
25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并付相關附件（）
A:甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元 B:張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人
反洗錢知識競賽
民幣約33萬美元
C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元
D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元
26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（）管理
A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶
27．一般存款賬戶不得辦理（）
A:現金繳存 B:現金支取 C:資金收入轉賬 D:資金付出轉賬
28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（）
A:《境內外匯賬戶管理規定》 B: 《境外外匯賬戶管理規定》 C:《個人結算賬戶管理規定》 D:《個人存款賬戶實名制規定》
29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準，注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（）
A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證
30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。
A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元
31．金融行動特別工作組的工作目標是（）
A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息
B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法
D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。
32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）
反洗錢知識競賽
A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》
33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）
A:經營臨時業務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資
34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）
A:金融機構存放同業資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶
35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（）
A:基本建設基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶
36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批準（）
A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經費專用賬戶
37．下列哪些組織屬于專業反洗錢國際組織（）
A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）
C:巴塞爾銀行監管委員會 D:金融行動特別工作組
38．在柜臺發生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（）
A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金
B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化
C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化
D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票
39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（）
反洗錢知識競賽
A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份 B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構
C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息
D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識
40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（）
A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展
B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪
C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律
反洗錢業務知識競賽題答案
一． 填空題
1.《金融機構反洗錢規定》.《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》
2.合法審慎原則，保密原則和與司法機關，行政機關全面合作原則。
3.“了解客戶”制度，大額交易報告制度，可疑交易報告制度和保存記錄制度。4.中國人民銀行.5.真實性。完整性。合法性
6.“2005反洗錢-----中國在行動” 7.本人身份證。實名.8.內部管理制度。操作規程 9.當地公安機關.其上級單位 10.紀律處分。刑事責任
11.《行政執法機關移送涉嫌犯罪案件的規定》。金融機構客戶 12.處置（放置）階段，離析（培植）階段.13.匿名存儲。利用銀行貸款掩飾犯罪收益 14.金融工作特別工作組，專業反洗錢國際組織 15.金融情報中心（FIU）16.中國反洗錢監測分析中心 17.金融機構。主戰場 18.2003
反洗錢知識競賽
19.反腐倡廉，打擊經濟犯罪，政治。經濟。金融。人民群眾根本利益 20.了解客戶
21.金融交易法律，可疑交易信息
22.為迅速發現洗錢犯罪線索提供了可能，保護了金融機構客戶的隱私權 23.金融信息庫。執法信息庫。商業信息庫 24.偷逃稅款。套取現金 25.人民銀行總行
26.促進合作 預防 27.單位銀行卡
28.真實的交易。債權債務 29.繳存
30.支付登記備案 二.判斷題
1.（錯）為觀察員
2.（錯）外幣由外管監測。抄報人行監測中心 3.（對）4.（對）5.（對）
6（錯）.或指定其內設機構 7.（對）
8.（錯）向上一級報送 9.（對）10.（對）11.（對）12.（錯）13.（對）14.（對）15.（錯）16.（對）17.（錯）18.（錯）19.（對）20.（對）21.（錯）22.（錯）23.（錯）24.（對）25.（對）
反洗錢知識競賽
26.（對）
（對）
27.（錯）28.（錯）29.（錯）
30.（錯）還有一種以英國為代表的可疑交易報告制度
三.選擇題
1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD 1、2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過的《中華人民共和國反洗錢法》自 開始施行。
A、2007年1月1日 B、2007年3月1日
C、2007年5月1日 D、2006年10月31日
2、我國 最先規定了洗錢罪。
A、修訂后的新《憲法》 B、修訂后的新《刑法》
C、修訂后的新《中國人民銀行法》
D、《金融機構反洗錢規定》
3、目前，中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位是。A、公安部 B、國務院 C、中國人民銀行 D、財政部
4、我國具有金融情報中心（FIU）職能的機構是。A、中國人民銀行反洗錢局 B、中國人民銀行調查統計司
C、中國人民銀行支付結算司 D、中國反洗錢監測分析中心
5、目前，我國《刑法》（修正案六）規定的洗錢罪的上游犯罪有 種。
A、4種 B、5種 C、6種 D、7種
6、金融機構應當在大額交易發生后的 個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。
A、3 B、5 C、7 D、10
7、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的 個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。
反洗錢知識競賽
A、3 B、5 C、7 D、10
8、任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的 或者其他身份證明文件。
A、工作證 B、身份證件
C、駕駛證 D、身份證復印件
9、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“ ”的原則。
A、認識你的客戶 B、熟悉你的客戶
C、見過你的客戶 D、了解你的客戶
10、金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆 以上或者外幣等值1 萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
A、2萬元 B、1萬元 C、3萬元 D、5萬元
11、任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢 舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。
A、檢察機關 B、其他金融機構
C、監管部門 D、行政主管部門或者公安機關
12、以下 活動可能存在洗錢行為。
A、地下錢莊 B、購買保險立即退保
C、成立空殼公司 D、以上都是
13、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，客戶身份資料自業務關系結束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存 年。
A、5 B、10 C、15 D、20
14、是我國國務院反洗錢行政主管部門。
A、國務院金融辦公室
B、中國人民銀行
C、中國銀行業監督管理委員會
D、公安部
15、反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過。
A、24小時 B、48小時 C、64小時 D、7日
16、FATF是 的簡稱。
A、埃格蒙特集團 B、亞太反洗錢小組
C、金融行動特別工作組
D、歐亞反洗錢與反恐融資小組
17、金融機構在與客戶建立業務關系時，首先應進行。
A、客戶身份識別 B、大額和可疑交易報告
反洗錢知識競賽
C、可疑交易的分析 D、與司法機關全面合作
18、作為普通公民，在反洗錢行動中應該盡量避免的行為是。
A、大額存取現金
B、用真實姓名開立銀行賬戶
C、身份證不要輕易借給他人
D、發現可疑的洗錢線索盡快舉報
19、以下不屬于“黑錢”來源的是。
A、毒品交易所得 B、敲詐勒索所得
C、走私收入 D、誠實守法經營所得
20、中華人民共和國根據締結或者參加的國際條約，或者按照 原則，開展反洗錢國際合作。
A、互惠互利 B、國際公約
C、公平公正 D、平等互惠
二、多選題
21、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪、等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。
A、恐怖活動犯罪 B、貪污賄賂犯罪
C、破壞金融管理秩序犯罪
D、金融詐騙犯罪
22、根據《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調查權的有。
A、中國人民銀行總行
B、中國人民銀行省一級分支機構
C、中國人民銀行地市中心支行
D、中國人民銀行縣（市）支行
23、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向 和 報告。
A、司法機關 B、檢察機關
C、中國人民銀行當地分支行
D、當地公安機關
24、金融機構及其工作人員依法提交 和 報告，受法律保護。
A、大額交易 B、可疑交易 C、個人信息 D、企業信息
25、FATF《關于洗錢問題的四十項建議》中 “指定的非金融企業和行業”指。
A、賭博業 B、房地產經紀人
C、貴金屬交易商 D、珠寶商
反洗錢知識競賽
26、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構應當按照，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。
A、安全性原則 B、準確性原則
C、完整性原則 D、保密性原則
27、下列屬于金融機構反洗錢義務的是。
A、保密義務
B、向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務
C、與執法部門合作義務
D、反洗錢宣傳培訓義務
28、具備金融機構反洗錢監督管理職能的機構包括。
A、中國人民銀行
B、中國銀行業監督管理委員會
C、中國證券監督管理委員會
D、中國保險監督管理委員會
29、金融機構反洗錢工作的三項基本制度是。A、客戶身份識別制度
B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、保密制度
30、金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立 賬戶。
A、實名賬戶 B、匿名賬戶
C、真名賬戶 D、假名賬戶
三、判斷題（A、對 B、錯）
31、金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。
32、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。
33、任何單位和個人發現洗錢活動，有權向中國人民銀行或者公安機關舉報。
34、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。
35、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構也可以繼續為客戶辦理業務。
36、金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。
37、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構只需提交大額交易報告或者可疑交易報告。
38、履行反恐怖融資義務的金融機構及其工作人員依法提交可疑交易報告受法律保護。
反洗錢知識競賽
39、中國人民銀行及其分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監督、檢查。
40、客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記
第二篇：反洗錢知識競賽題庫
吉林省金融系統慶祝《中華人民共和國反洗錢法》
頒布實施五周年知識競賽題庫
1、什么是“洗錢”？
洗錢，通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化的行為。
2、金融行動特別工作組對洗錢是如何定義的？
凡隱匿或掩飾因犯罪行為所取得的財物的真實性質、來源、地點、流向及轉移，或協助任何與非法活動有關系之人規避法律應負責任者，均屬洗錢行為。
3、什么是洗錢罪？
我國《刑法》規定的洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，通過提供資金賬戶、協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券、通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移、協助將資金匯往境外以及以其他方式進行掩飾、隱瞞其來源和性質的犯罪行為。
4、我國現行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類、多少種罪名？都是那幾類？
7類，共73種罪名。7類犯罪是指毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序 犯罪、金融詐騙犯罪。
5、洗錢行為和洗錢罪有何區別？
（1）上游犯罪的范圍不同。我國刑法規定洗錢罪的上游犯罪為7種。犯罪分子只有清洗7種上游犯罪的所得才構成洗錢罪。洗錢行為則沒有上游犯罪限制。洗錢行為的明顯特征是不管其上游犯罪是何種犯罪行為，只要是對非法所得及其收益進行清洗都構成洗錢行為。也就是說，在我國根據目前的法律，洗錢行為并不一定都構成犯罪，只有當事人對從事這七種犯罪活動所獲得的黑錢進行清洗時，才構成我國刑法中規定的洗錢罪。
（2）承擔法律責任不同。洗錢行為不一定要追究刑事責任，有的可能要追究行政責任或民事責任。洗錢罪則必須要追究刑事責任。
6、常見的洗錢渠道有哪些？（1）現金走私；
（2）將大額現金分散存入銀行；（3）向現金流量高的行業投資；（4）購臵流動性較強的商品；
（5）匿名存款或購買不記名有價金融證券；（6）制造顯失公平的進出口貿易；（7）注冊皮包公司，虛擬貿易；（8）設立外資公司；
（9）利用地下錢莊和民間借貸轉移犯罪收入；（10）購買保險；（11）實施復雜的金融交易；（12）在離岸金融中心設立匿名賬戶；（13）利用銀行保密法洗錢。
7、洗錢的危害是什么？
（1）洗錢本身是一種犯罪行為，犯罪分子隱藏和轉移違法犯罪所得，為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規模的犯罪活動。洗錢活動與恐怖活動相結合，還會對社會穩定、國家安全和人民的生命和財產的安全造成巨大損失。
（2）洗錢活動削弱國家的宏觀經濟調控效果，嚴重危害經濟的健康發展。洗錢的主要目的是掩飾和隱瞞違法所得，使違法所得表面合法化。因此，洗錢活動不遵循資金流向最有效益領域的基本經濟規律，破壞了資源的合理配臵，客觀上干擾了國家宏觀經濟調控的政策效果，損害經濟穩定和經濟的可持續增長。
（3）洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，腐蝕國家肌體，導致社會不公平，敗壞國家聲譽。
（4）洗錢活動造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定，增加金融機構的運營風險。大量的資金流入流出也容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動。
（5）洗錢活動損害合法經濟體的正當權益，破壞市場微觀競爭環境，損害市場機制的有效運作和公平競爭。
（6）洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險。合法經營是金融機構控制風險和保持穩健經營的 前提。金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業務機會的巨大風險。
8、洗錢一般包括哪三個階段？
洗錢一般包括處臵、離析和歸并三個階段。處臵階段是洗錢過程的起始環節，離析階段是洗錢過程的核心環節，歸并階段是洗錢過程的最后環節。
9、《中華人民共和國反洗錢法》何時、在何會議上通過？自何時起施行？
2006年10月31日，由第十屆全國人民代表大會常委會第二十四次會議通過，自2007年1月1日起施行。
10、《反洗錢法》的立法宗旨是什么？《反洗錢法》屬于一部什么性質的法律？
預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪。從反洗錢法的立法宗旨看，《反洗錢法》屬于預防性法律制度。
11、《反洗錢法》頒布后，我國又頒布了哪些反洗錢規章？何時以何種方式頒布？生效日期如何規定？
（1）2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2006]第1號）的形式頒布了《金融機構反洗錢規定》。該規定自2007年1月1日施行。
（2）2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2006]第2號）的形式頒布了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦 法》。該辦法自2007年3月1日起施行。
（3）2007年6月11日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2007]第1號）的形式頒布了《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。該辦法自發布之日起施行。
（4）2007年6月21日，中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會以一行三會令（[2007]第2號）的形式頒布了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。該辦法自2007年8月1日起施行。
12、概括《反洗錢法》的基本框架？
共7章，37條。共分為總則、反洗錢監督管理、金融機構反洗錢義務、反洗錢調查、反洗錢國際合作、法律責任、附則。
13、《反洗錢法》對反洗錢是如何定義的？
反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《反洗錢法》規定采取相關措施的行為。
14、《反洗錢法》的適用范圍是什么？
在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構。
15、《反洗錢法》中所稱金融機構，具體包括哪些機構？ 包括政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托 投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業務的其他機構。
16、制定《金融機構反洗錢規定》的目的和法律依據是什么？ 目的：為了預防洗錢活動，規范反洗錢監督管理行為和金融機構的反洗錢工作，維護金融秩序。
依據：根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律、行政法規，制定《金融機構反洗錢規定》。
17、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》的適用范圍是什么？
適用于在中華人民共和國境內設立的下列金融機構：
（1）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行。
（2）證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司。（3）保險公司、保險資產管理公司。
（4）信托投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司。
（5）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。
從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構也適用。
18、我國反洗錢監管體制具有什么特點？
《反洗錢法》頒布實施后，正式確定了我國反洗錢監管體制。總 體特點為“一部門主管、多部門配合”。
一部門主管是指國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作。
多部門配合是指國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。
19、國務院反洗錢行政主管部門具體是指哪個單位？為什么？ 根據我國現行法律的規定，國務院反洗錢行政主管部門是中國人民銀行。確定中國人民銀行為反洗錢行政主管部門的原因是：
（1）法律規定。《中國人民銀行法》第四條規定：中國人民銀行負責指導、部署金融業反洗錢工作，負責反洗錢資金監測。
（2）中國人民銀行著眼于我國金融業反洗錢工作的實際需要，制定了一系列的反洗錢規章制度，以金融業為起點推動我國反洗錢工作。
（3）中國人民銀行設立了專門的反洗錢部門來承擔我國金融業反洗錢的行政管理職能，并設立了中國反洗錢監測分析中心，奠定了我國反洗錢行政管理工作的組織基礎。
（4）中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門，不僅有效地促進了我國反洗錢工作的深入開展，而且有力地推動了我國反洗錢國際合作的進程。
20、我國反洗錢監管體制中多部門配合主要指哪些部門？（1）國務院有關金融監督管理機構。具體包括中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會；（2）執法機構。具體包括公安、檢察、法院等執法機關；（3）海關；
（4）國務院其他行政主管部門。
21、國務院金融管理機構的反洗錢職責是什么？
（1）參與制定反洗錢規章。即參與制定《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》。
（2）對監督管理的金融機構提出內控制度的要求。《反洗錢法》第十四條：國務院有關金融監督管理機構審批新設機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合規定的設立申請，不予審批。
（3）對違反反洗錢法律法規的金融機構，根據中國人民銀行的建議，依法責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證。對致使洗錢后果發生的、情節特別嚴重的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，根據中國人民銀行的建議，依法責令金融機構給予紀律處分，依法取消任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。
22、中國反洗錢監測分析中心的主要職責是什么？（1）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（2）建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息；
（3）按照規定向中國人民銀行報告分析結果；
（4）要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（5）經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料；（6）中國人民銀行規定的其他職責。
23、為什么將金融機構確定為預防、監控洗錢行為的義務主體？（1）金融機構是洗錢活動利用的主要通道；
（2）金融機構位于消除和打擊洗錢行為的戰斗的最前線；（3）通過金融機構的專業技能和專業分析，找出不尋常的交易活動；
（4）調查可疑交易線索需要金融機構的配合。
24、外國法人金融機構的在華分支機構是否是反洗錢義務主體？為什么？
是。只要是在中華人民共和國境內設立的金融機構，都應當履行《反洗錢法》要求的反洗錢義務。
25、金融機構應履行的反洗錢義務有哪些？
根據《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等法律的規定，金融機構應履行的反洗錢主要義務包括：
（1）建立反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作；
（2）建立客戶身份識別制度；
（3）建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）執行大額交易和可疑交易報告制度；（5）開展反洗錢培訓和宣傳；（6）遵守反洗錢保密規定；（7）配合行政機關開展反洗錢行政調查；（8）報案和舉報；（9）凍結賬戶；
（10）按照規定報送反洗錢統計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢有關的內容。
26、《反洗錢法》賦予金融機構哪些權利？
（1）請求保護權。《反洗錢法》第六條：履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。
（2）獲得幫助權。金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。
（3）拒絕調查權。中國人民銀行反洗錢調查人員少于二人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構有權拒絕調查。
（4）請求更正權。反洗錢調查人員詢問被調查機構的工作人員時，應當制作詢問筆錄。詢問筆錄應當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。
（5）解除凍結權。金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后四十八小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。
27、簡述反洗錢義務主體應當建立的三大反洗錢預防基本制度。客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。
28、反洗錢義務主體建立反洗錢基本制度的意義有哪些？ 有利于發揮反洗錢義務主體反洗錢“第一道防線”的基礎作用，有利于反洗錢義務主體規避洗錢和恐怖融資風險以及相關的法律風險，有利于反洗錢義務主體加強風險管理、開展審慎經營、樹立商業誠信、限制不正當競爭行為。
29、反洗錢預防措施的核心內容是什么？
大額交易和可疑交易報告制度對于反洗錢具有重要的作用，是反洗錢工作的核心內容。
30、三項反洗錢制度中處于基礎地位的制度是哪個？為什么？ 客戶身份識別制度。通過客戶身份識別制度，金融機構可以據此判斷客戶所需要的金融服務及其賬戶內的資金流動是否與客戶的身份和業務性質相符，其資金來源或用途是否存在可疑之處，從而保護金融機構本身不被犯罪分子利用，維護金融機構的信譽。
31、哪個機構有權代表我國政府開展反洗錢國際合作？ 國務院反洗錢行政主管部門——中國人民銀行根據國務院的授權，代表中國政府與外國政府和有關組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。32、2004年我國與哪些國家創建了一個地區性的反洗錢合作組織？其名稱是什么？
2004年，我國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同作為創始成員國成立了歐亞反洗錢與反恐融資工作組（EAG）。
33、金融行動特別工作組（FATF）是一個什么樣的反洗錢國際組 織？
反洗錢金融行動特別工作組(Financial Action Task Force on Money Laundering — FATF)是西方七國為專門研究洗錢的危害、預防洗錢并協調反洗錢國際行動而于1998年在巴黎成立的政府間國際組織，其成員國遍布各大洲主要金融中心。該機構是反洗錢和反恐融資領域最具權威性的國際組織之一，FATF 關于反洗錢的《40＋9項建議》是國際反洗錢領域中的重要文件。截至2005年２月，該組織已擁有33個成員以及20多名觀察員。
34、FATF《關于反洗錢工作的四十項建議》和反恐融資的特別建議已被哪兩大國際組織認可，作為打擊洗錢和恐怖融資的國際標準？
國際貨幣基金組織和世界銀行。
35、任何單位和個人發現洗錢活動，有權向哪些部門舉報？ 反洗錢行政主管部門或者公安機關。
36、舉報人可以采取哪些形式舉報？
可以登錄中國反洗錢監測分析中心互聯網網站進行在線舉報，也可以采用來電、來信、傳真、電子郵件等方式。
37、司法機關和行政執法機關要求金融機構協助、配合打擊洗錢活動，金融機構能否拒絕？
不能。金融機構及其工作人員應當依法協助、配合。
38、簡述金融機構境外分支機構的反洗錢工作應當遵循的原則規定。
金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或者地區反洗錢方 面的法律規定，協助配合駐在國家或者地區反洗錢機構的工作。
39、金融機構履行反洗錢義務會不會影響其正常經營？ 金融機構履行反洗錢義務不會影響其正常經營，而是有利于增強金融機構的抗風險能力，促進金融機構穩健運營。金融機構的反洗錢義務并不是新創設的，有關客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的部分內容早就分別在《證券法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《貸款通則》以及會計制度和其他業務管理規定中有所體現。這些制度已經成為金融機構開展業務的基本制度，《反洗錢法》只是從反洗錢的角度將這些制度法律化，系統規定了這三項制度的內容。
同時，金融機構嚴格履行反洗錢義務，還有利于增強金融機構自身的抗風險能力，促進其良性發展。其一，金融機構健全內控制度，可以有效地防御操作風險、道德風險、法律風險等各類風險，提高風險控制能力；其二，國家建立完備的反洗錢法律體系，會在國際金融領域樹立我國良好的國際形象，為國內金融機構提供良好的國際環境；其三，國內金融機構健全反洗錢制度，規范反洗錢操作，可以促進金融機構的合規經營。這些措施，都有利于提高我國金融機構的國際競爭力。
40、金融機構客戶應履行的反洗錢義務是什么？
任何單位與個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。
41、哪個機構有權對金融機構的反洗錢工作進行監督檢查？具體包括哪些權限？
中國人民銀行及其派出機構負責對金融機構履行反洗錢義務的情況進行監督檢查。具體包括現場檢查權、非現場監管權、行政處罰權、行政調查權、臨時凍結權。
42、中國人民銀行及其分支機構監督檢查的主要內容是什么？（1）金融機構依法采取反洗錢預防、監控措施的情況；（2）金融機構建立和落實反洗錢內部控制制度情況；（3）建立健全和有效實施客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度的情況；
（4）金融機構履行其他反洗錢義務的情況。如宣傳培訓義務、信息保密義務等。
43、中國人民銀行反洗錢監管的方式有幾種？如何定義？ 有三種。分別是現場檢查、非現場監管、約見談話。
現場檢查是指中國人民銀行及其分支機構根據反洗錢監管工作的需要，到被檢查金融機構實地檢查金融機構執行反洗錢法律制度的情況。現場檢查分為專項檢查和全面檢查。
非現場監管是指中國人民銀行及其分支機構收集金融機構報送的反洗錢信息，分析評估其執行反洗錢法律制度的狀況，根據評估結果采取相應的風險預警、限期整改等監管措施的行為。
約見談話制度指中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構董事、高級管理人員談話，要求其就金融 機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。
44、金融機構應按向中國人民銀行報送中哪些反洗錢信息？（1）反洗錢內部控制制度建設情況；（2）反洗錢工作機構和崗位設立情況；（3）反洗錢宣傳和培訓情況；（4）反洗錢內部審計情況；
（5）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。上述第（1）項反洗錢信息在內發生變化的，金融機構應及時報告。上述第（2）項反洗錢信息在內發生變化的，金融機構應在變化后10個工作日內報告。
45、金融機構應按季度向中國人民銀行報送哪些信息？（1）執行客戶身份識別制度情況；
（2）協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動情況；（3）向公安機關報告涉嫌犯罪情況；
（4）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢信息。
46、下列信息中國人民銀行及其分支機構是否可以要求金融機構報送？報送的時間如何規定?（1）報告可疑交易情況；
（2）配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢行政調查情況；（3）執行中國人民銀行臨時凍結措施情況；
（4）向中國人民銀行及其分支機構報告涉嫌犯罪情況。可以，按季報送。
47、金融機構向中國人民銀行報告非現場監管信息的時間是如何規定的？
金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管信息。
48、中國人民銀行及其分支機構對收集的非現場監管信息發現有疑問或需要進一步確認的，可采取什么方式向報告機構進行核實和確認？
（1）電話詢問；（2）書面詢問：（3）走訪金融機構；
（4）約見金融機構高級管理人員談話。
49、中國人民銀行對非現場監管信息進行書面質詢的，金融機構應如何處理？
（1）審核《反洗錢非現場監管質詢通知書》。質詢書的被質詢單位與報告單位不符或缺少公章的，金融機構可拒絕受理。
（2）對被質詢事項進行確認。
（3）書面回復。報告單位應在收到質詢書5工作日內以書面形式回復中國人民銀行。
50、中國人民銀行對非現場監管信息采取走訪方式進行核實和確認的，金融機構如何受理？
（1）審核《反洗錢非現場監管走訪通知書》。如通知書上的報告機構有誤，或缺少公章的，金融機構可拒絕受理。（2）審核走訪人員及相關證件。走訪時，中國人民銀行及其分支機構反洗錢工作人員不得少于2人，并出示執法證。人員少于2人或者未出示執法證的，金融機構有權拒絕。
（3）配合走訪人員，認真核對相關信息；
（4）審核走訪人員填寫的《反洗錢非現場監管走訪調查記錄》，并簽字、蓋章。
51、金融機構對《反洗錢非現場監管意見書》中涉及行政處罰事項有異議的，如何處理？
金融機構應當在收到相關處理文書之日起10日內向發出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。金融機構陳述的事實、理由及提交的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予以采納。
52、簡述中國人民銀行及其分支機構進行現場檢查可以采取的措施。
（1）進入金融機構進行檢查；
（2）詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；
（3）查詢、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。
（4）檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。
53、什么是反洗錢行政調查？
反洗錢行政調查是指中國人民銀行及其分支機構在履行反洗錢 行政職責過程中，為實現特定的行政目的，而實施的收集資料、核實信息的行為。
54、可疑交易活動行政調查的主體是誰？
中國人民銀行或者其省一級派出機構。具體包括中國人民銀行總行，上海總部，分行，營業管理部，省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行。
55、反洗錢調查的客體是誰? 可疑交易活動。
56、中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查時，金融機構的配合義務是什么？
金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和材料，不得拒絕或者阻礙。金融機構及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調查，拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的，承擔相應法律責任。
57、反洗錢行政調查的事項包括哪些？
中國人民銀行及其省一級分支機構發現下列可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查：
（1）金融機構按照規定報告的可疑交易活動：（2）通過反洗錢監督管理發現的可疑交易活動；
（3）中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報告的可疑交易活動；
（4）其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動；（5）單位和個人舉報的可疑交易活動；（6）通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；
（7）其他有合理理由認為需要調查核實的可疑交易活動。
58、反洗錢行政調查有幾種形式？分別是什么？ 兩種。一種是書面調查；一種是現場調查。
59、反洗錢行政調查的內容有哪些？（1）被調查對象的基本情況；（2）可疑交易活動是否屬實；
（3）可疑交易活動發生的時間、金額、資金來源和去向；（4）被調查對象的關聯交易情況；（5）其他與可疑交易有關的事實。60、金融機構如何受理反洗錢書面調查？
（1）審核中國人民銀行或其省一級分支機構簽發的《反洗錢調查通知書》上的要素填寫是否齊全。如被調查單位名稱不符或缺少調查單位公章的，金融機構可不予受理。
（2）如實填寫被調查事項的相關內容，如實提供相關文件和資料，并對所提供文件和資料的真實性和完整性承擔法律責任。
（3）按照調查通知書的要求向調查單位反饋情況和資料。（4）嚴格保守秘密，不得透漏與調查事項有關的任何信息。61、反洗錢現場調查時，調查人員可以查閱、復制哪些文件或資料？
（1）賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷 帳戶時提供的信息和資料；
（2）交易記錄，包括被調查對象在金融機構進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證。
（3）其他與被調查對象和交易活動有關的紙質、電子或音像等形式的資料。
62、反洗錢調查中詢問的概念是什么? 詢問是指中國人民銀行或者其省一級派出機構的調查人員在調查可疑交易活動過程中,就與可疑交易活動有關的問題,依法直接向金融機構的工作人員了解情況的調查措施。
63、在調查可疑交易活動中,封存的適用條件是什么?（1）中國人民銀行或其省一級機構調查可疑交易活動。（2）可疑交易活動需要進一步核查。（3）經國務院反洗錢行政主管部門或者經其授權的派出機構負責人批準。（4）被調查的文件、資料可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損。
64、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉移境外的，金融機構應當如何處理？
應立即向中國人民銀行當地分支機構報告。
65、根據《反洗錢法》的規定，采取臨時凍結措施的前提條件是什么？
可疑交易涉及的客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經中國人民銀行負責人批準，可以采取臨時凍結措施。
66、臨時凍結時間最長不能超過多長時間？金融機構接到中國人 民銀行對客戶資金采取臨時凍結通知，應當如何處理？
臨時凍結不得超過48小時。金融機構接到中國人民銀行對客戶資金采取臨時凍結通知，應當立即予以執行。接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》的，或超過48小時未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除臨時凍結；接到偵查機關繼續凍結通知的，按照偵查機關的要求繼續凍結。
67、阻礙反洗錢調查、檢查的行為有哪些？
拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查；拒絕提供調查材料，或者故意提供虛假材料。
68、什么是金融機構內部控制制度？
內部控制一般指金融機構為實現經營和管理目標，有效規避和控制經營風險，通過制定和實施一系列的制度、程序和方法，對市場風險、法律風險、操作風險等風險進行事前防范、事中控制、事后監督的動態過程和機制。
69、金融機構為什么要建立反洗錢內部控制制度？
（1）洗錢風險的控制和預防是金融機構風險管理的重要內容，反洗錢內部控制制度是金融機構內部控制制度的重要組成部分。
（2）要求金融機構建立反洗錢內部控制制度，有利于提高金融機構的風險意識，加強自我約束和風險管理，引導金融機構全面切實履行反洗錢義務。
（3）建立健全反洗錢內部控制制度，不僅不會影響金融機構正常的業務活動，也是金融業進一步實現審慎監管、依法監管的應有內 容。
（4）金融機構應當建立反洗錢內部控制制度是國際組織和各國（地區）立法普遍要求采取的反洗錢措施。
70、按內部控制原理，金融機構反洗錢內部控制體系應當包括哪五大要素？
（1）內部控制環境；（2）風險識別與評估；（3）內部控制措施；（4）信息交流與反饋；（5）內部評價與監督。
71、金融機構反洗錢內控制度的主要內容是什么？ 金融機構反洗錢內部控制制度的主要內容包括：（1）反冼錢工作組織機構和崗位責任制度；（2）客戶身份識別制度；
（3）大額交易和可疑交易報告制度；（4）客戶身份資料和交易記錄保存制度；（5）反洗錢定期培訓制度等；（6）反洗錢工作保密制度；
（7）確保反洗錢工作制度有效執行的內部審計和稽核制度；（8）保證董事會和高級管理層及時掌握反洗錢工作情況的報告制度。
72、《金融機構反洗錢規定》對金融機構建立健全反洗錢內控制 度提出了哪些具體要求？
金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。
73、誰對金融機構及其分支機構的反洗錢內部控制制度的有效實施負責？
金融機構及其分支機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。
74、請談談對金融機構高級管理層在反洗錢內控制度建設中職責的認識。
高級管理層應充分認識洗錢犯罪給金融機構帶來的風險，要對本單位貫徹落實反洗錢法律法規的重要性給與足夠的重視和關注。要把反洗錢工作的目標和要求納入本單位工作目標和戰略政策，要在人員、經費、技術等方面給與反洗錢工作必要的支持。
高級管理層應負責督促建立授權和責任明確、報告關系清晰的反洗錢領導小組（或反洗錢工作委員會），并通過有效渠道及時了解領導小組履行職責的情況。
高級管理層應督促反洗錢領導小組建立健全反洗錢內部控制制度。
高級管理層應督促審計監督部門將反洗錢工作的審計納入審計計劃。審計部門的審計結果應及時向高級管理層報告。高級管理層應當關注本單位內控文化建設，應加強對員工依法合規經營和加強風險防范的教育，采取有效方式自上而下的樹立依法規范經營的意識和良好的職業道德，以保證各項內控制度的有效實施。
75、請談談對金融機構反洗錢專門機構反洗錢工作職責的認識。金融機構應當設立反洗錢專門機構或指定一個內設機構作為反洗錢工作委員會的辦事機構（簡稱反洗錢部門），負責本單位反洗錢的具體工作。反洗錢部門應至少指定1-2人專門負責反洗錢工作。反洗錢部門應承擔以下職責：
（1）組織、協調本單位的反洗錢日常工作；根據反洗錢監管機構的要求和本單位的實際情況匯總制定本單位的反洗錢工作計劃并報反洗錢工作委員會審議通過后組織實施。
（2）受理、部署反洗錢行政調查，向監管機構反饋調查情況。（3）匯總報告可疑交易，負責組織可疑交易的分析和甄別；（4）負責向反洗錢工作委員會報告重大可疑交易線索，經反洗錢工作委員會研究決定后向公安機關報案并向反洗錢行政主管部門報告；
（5）負責組織本單位反洗錢培訓和宣傳；
（6）組織檢查本單位各分支機構的反洗錢工作；對檢查中發現的分支機構存在的問題提出整改的具體要求，并監督整改要求的落實情況。
（7）向反洗錢工作委員會報告本單位反洗錢工作的開展情況。（8）組織落實反洗錢負責人交辦的有關工作。76、請談談金融機構應如何建立符合內控要求的反洗錢內部監督和審計制度。
（1）金融機構應當制定明確的反洗錢內部監督與審計制度，對各項政策、措施和程序進行持續的監督，定期評價本單位的風險及所采取措施的恰當性和有效性，并及時糾正偏離反洗錢目標的各項行為。
（2）反洗錢內部監督與審計應當保持一定的獨立性，并由經過良好訓練的人員擔當。
（3）內部審計機構由總部垂直領導的，金融機構應當積極采取措施，促請其開展針對本單位的內部審計，或由金融機構直接指定相關部門履行內部監督職責。
（4）內部監督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據本單位的業務規模、特定產品和服務的風險暴露狀況確定監督和審計的頻率與級別。
（5）內部監督與審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告的流程、效率和質量進行獨立測試，定期檢驗上述工作的規范化和準確性。
（6）金融機構應當建立反洗錢內部控制的責任追究制度，明確高級管理層、反洗錢辦事機構、內部審計部門及其他相關部門和人員的責任。
（7）反洗錢內部監督與審計結果應當直接向董事會或其下屬委員會或有關高級管理層報告。對于發現的問題，金融機構應當采取有 效措施進行糾正，并追究相關人員的責任。
77、什么是客戶身份識別制度？
客戶身份識別制度，是指反洗錢義務主體在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，應當根據法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，核實和記錄其客戶的身份，并在業務關系存續期間及時更新客戶的身份信息資料的制度。客戶身份識別制度，也稱“了解你的客戶”或者“客戶盡職調查”。
78、客戶身份識別制度在防范洗錢活動中的作用如何？ 客戶身份識別制度也稱客戶盡職調查制度，是金融機構按照反洗錢“了解你的客戶”的指導原則而建立的驗證、確認客戶真實身份并登記其有關情況資料的基本制度，是防范洗錢活動的重要基礎。
79、對身份不明的客戶，《反洗錢法》對金融機構提供服務或進行交易的限制性規定是什么？
不得為客戶開立匿名或者假名賬戶。
80、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，《反洗錢法》對金融機構的原則要求是什么？
應當重新識別客戶身份。
81、金融機構通過第三方識別客戶身份的，《反洗錢法》對金融機構的原則要求是什么？
應當確保第三方已經采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。82、根據《反洗錢法》規定，如何理解“重新識別客戶身份”的含義? 在金融機構與客戶的業務關系持續過程中，客戶的身份信息和其他有關情況可能發生變化，金融機構需要及時發現這些變化，以確保每筆交易符合客戶的交易習慣及其風險偏好，保證可疑交易的識別建立在較為可靠的基礎之上。因此，重新識別客戶身份表明客戶身份識別是一個持續的過程，并非在金融機構與客戶建立業務關系時就可以有效完成。
83、《金融機構反洗錢規定》對金融機構履行建立和實施客戶身份識別制度的義務有什么規定？
（1）對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發生變化時，應當及時予以更新；
（2）按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人；
（3）在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份；
（4）保證與其有代理關系或者類似業務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。
84、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管 理辦法》對金融機構建立健全和執行客戶身份識別制度有何要求？
金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。
85、簡述《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》對金融機構建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面內部操作規程的原則規定。
金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規程，指定專人負責反洗錢和反恐怖融資合規管理工作，合理設計業務流程和操作規范，并定期進行內部審計，評估內部操作規程是否健全、有效，及時修改和完善相關制度。
86、簡述《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》對金融機構監督管理其分支機構執行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度情況的原則規定。
金融機構應當對其分支機構執行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進行監督管理。
金融機構的總部、集團總部應當對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統一要求。
87、金融機構境外分支機構是否適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》？ 金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家（地區）法律規定允許的范圍內，執行該辦法的有關要求，駐在國家（地區）有更為嚴格要求的，遵守其規定。如果該辦法的要求比駐在國家（地區）的相關規定更為嚴格，但駐在國家（地區）法律禁止或者限制境外分支機構和附屬機構實施該辦法，金融機構應向中國人民銀行報告。
88、金融機構與境外金融機構建立代理行或類似業務關系時，在客戶身份識別方面應滿足哪些要求？
金融機構與境外金融機構建立代理行或類似業務關系時，應當充分收集有關境外金融機構業務、聲譽、內部控制、接受監管等方面的信息，評估境外金融機構接受反洗錢監管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。
金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經董事會或者其他高級管理層的批準。
89、簡述盡職調查中金融機構履行“核對”義務的主要含義？ 金融機構對客戶出示的身份證件或其他身份證明文件，需要進行核對并登記。“核對”與“核實”含義不同，實質性區別在于前者為形式審核，后者為實質審核。客戶身份識別制度的本意是要求金融機構通過審核客戶出示的真實有效身份證件或其他身份證明文件而確認客戶的真實身份。由于金融機構不是執法機關和司法機關，沒有能力承擔審核確認身份證件或其他身份證明文件上記載的信息是否真 實的義務，同時，由政府部門頒發的身份證件或者其他身份證明文件具有一定的公信力，通常情況下金融機構不應該懷疑其真實性。因此，《反洗錢法》采用了“核對”一詞，《反洗錢法》第十八條規定，金融機構認為必要時，可以向公安、工商等部門“核實”身份的有關信息。這意味著金融機構不僅需要對客戶出示的身份證明文件進行簡單的形式審核，而且還需要通過查詢公安、工商等部門保存的客戶身份信息，確認客戶的真實身份。如果客戶出示的身份證件或者其他身份證明文件存在明顯瑕疵或者與客戶自身情況存在嚴重差異，例如：在客戶與身份證件記載的性別、年齡不符，身份證件已經失效，身份證件明顯屬于偽造、篡改等情形下，金融機構仍然與客戶建立業務關系或為客戶提供其他金融服務的，金融機構應當承擔相應的法律責任。
90、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，對在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌換等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的情形，應如何進行客戶身份識別？
應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層的批準。91、自然人客戶在商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務，上述金融機構應如何進行客戶身份識別？
應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。92、金融機構提供保管箱服務，應如何進行客戶身份識別？ 應了解保管箱的實際使用人。
93、政策性銀行、商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，應采取哪些盡職調查措施？
（1）登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息。
（2）在匯兌憑證或者相關信息系統中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。
（3）匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構提供其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。
（4）境外收款人住所不明確的，金融機構可登記接收匯款的境外機構所在地名稱。
94、金融機構接收境外匯入資金時，應采取何種盡職調查措施？ 接收境外匯入款的金融機構，發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構補
充。如匯款人沒有在辦理匯出業務的境外機構開立賬戶，接收匯款的境內金融機構無法登記匯款人賬戶的，可登記其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。境外匯款人住所不明確的，境內金融機構可登記資金匯出地名稱。
95、什么情況下，證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業務的機構應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件？
（1）資金賬戶開戶、銷戶、變更、資金存取等。（2）開立基金賬戶。
（3）代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶或者期貨客戶交易編碼的申請、掛失、銷戶。
（4）與客戶簽訂期貨經紀合同。
（5）為客戶辦理代理授權或者取消代理授權。（6）轉托管，指定交易、撤銷指定交易。（7）代辦股份確認。（8）交易密碼掛失。
（10）開通網上交易、電話交易等非柜面交易方式。（11）與客戶簽訂融資融券等信用交易合同。
（12）辦理中國人民銀行和中國證券監督管理委員會確定的其他業務。
96、保險公司在辦理何種業務時，要確認投保人與被保險人的關系；核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件；登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件？
（1）對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同。
（2）單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同。
（3）保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同。
97、保險公司在何種情況下應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，并核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份？
在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，并核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。
98、在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，保險公司應如何進行盡職調查？
保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
99、信托公司在設立信托時，應采取哪些客戶身份識別措施？ 信托公司應當核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托財產的來源，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
100、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、保險資產管理公司以及中國人民銀行確定的其他金融機構在與客戶簽訂金融業務合同時應履行哪些客戶識別義務？
應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
101、金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務，客戶識別的原則要求是什么？
應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。
102、金融機構應如何劃分客戶或者賬戶的風險等級？ 金融機構應當按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業
務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區）的客戶。
金融機構的風險劃分標準應報送中國人民銀行。103、金融機構應該如何定期審核客戶基本信息？
金融機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行一次審核。
104、金融機構應該如何采取持續的客戶身份識別措施？ 在與客戶的業務關系持續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。
105、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構在采取持續的客戶身份識別措施中應了解哪些內容？
對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。客戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。
106、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該如
何處理？
應中止為其辦理業務。
107、對客戶委托代理人辦理業務的，《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》對金融機構識別代理人與被代理人身份提出了哪些具體要求？
金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。
108、當信托公司以外的金融機構了解或者應當了解客戶的資金或者財產屬于信托財產時，金融機構應如何進行客戶身份識別？
應當識別信托關系當事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯系方式。
109、哪些情況下金融機構應當重新識別客戶？
（1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的；
（2）客戶行為或者交易情況出現異常的；
（3）客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；
36（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；
（5）金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的；
（6）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；
（7）金融機構認為應重新識別客戶身份的其他情形。
110、除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，金融機構還可以采取哪些識別或者重新識別措施？
（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；（2）回訪客戶；（3）實地查訪；
（4）向公安、工商行政管理等部門核實；（5）其他可依法采取的措施。
111、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》對金融機構利用中國人民銀行“身份證聯網核查系統”作出哪些規定？
銀行業金融機構履行客戶身份識別義務時，按照法律、行政法規或者部門規章的規定需核對相關自然人的居民身份證的，應通過中國人民銀行建立的聯網核查公民身份信息系統進行核查。其他金融機構核實自然人的公民身份信息時，可以通過中國人民銀行建立的聯網核查公民身份信息系統進行核查。
112、金融機構委托其他金融機構向客戶銷售金融產品的，金融
機構之間簽訂委托協議應如何適應客戶身份識別義務的要求？
金融機構委托其他金融機構向客戶銷售金融產品時，應在委托協議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，相互間提供必要的協助，相應采取有效的客戶身份識別措施。
113、符合哪些條件時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序？
（1）銷售金融產品的金融機構采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求。
（2）金融機構能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。114、金融機構委托金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應當符合哪些要求？
（1）能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施。
（2）第三方為本金融機構提供客戶信息，不存在法律制度、技術方面的障礙。
（3）本金融機構在辦理業務時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件或者影印件。
115、金融機構委托第三方代為履行識別客戶身份義務的，誰應
當承擔未履行客戶身份識別義務的責任？
金融機構。
116、金融機構在履行客戶身份識別義務時，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告哪些可疑行為？
（1）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；（2）對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的；
（3）客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的；
（4）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的；
（5）履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為。117、保險公司在辦理再保險業務時，履行客戶身份識別義務是否適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》？
不適用。
118、自然人客戶的身份基本信息包括哪些內容？
客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。
119、客戶的住所地與經常居住地不一致的，如何登記？ 登記客戶的經常居住地。
120、法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括哪些內容？
包括客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。
121、個人存款賬戶實名制所稱實名是指什么？
是指符合法律、行政法規和國家有關規定的身份證件上使用的姓名。
122、《個人存款賬戶實名制規定》是否適用于外幣存款賬戶？ 是。
123、《個人存款賬戶實名制規定》哪些身份證件可作為實名制證件？
（1）居住在境內的中國公民，為居民身份證或者臨時居民身份證；（2）居住在境內的16周歲以下的中國公民，為戶口簿；（3）中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件；中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件；（4）香港、澳門居民，為港澳居民往來內地通行證；臺灣居民，為臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；（5）外國公民，為護照。
124、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，在出具證件上如何要求？
代理人應當出示被代理人和代理人的身份證件。
125、金融機構為存款人開立個人存款賬戶時，應如何履行《個人存款賬戶實名制規定》？
金融機構應當要求其出示本人身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構不得為其開立個人存款賬戶。
126、合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶分別應出具哪些證明文件？
開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業務許可證。
127、哪四類專用存款賬戶不得支取現金？
財政預算外資金、證券交易結算資金、期貨交易保證金和信托基金專用存款賬戶不得支取現金。
128、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定哪些款項可以從單位銀行結算賬戶轉入個人銀行結算賬戶？
（1）工資、獎金收入。（2）稿費、演出費等勞務收入。（3）債券、期貨、信托等投資的本金和收益。（4）個人債權或產權轉讓收益。（5）個人貸款轉存。（6）證券交易結算資金和期貨交易保證金。（7）
繼承、贈與款項。（8）保險理賠、保費退還等款項。（9）納稅退還。（10）農、副、礦產品銷售收入。（11）其他合法款項。
129、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定，存款人哪些賬戶資料變更后，應向開戶銀行提供變更手續？
（1）存款人的賬戶名稱；（2）單位的法定代表人或主要負責人；（3）地址、郵編、電話；（4）注冊資金等信息；（5）其他資料。
130、開戶單位可以在哪些范圍內使用現金：
開戶單位可以在下列范圍內使用現金：（1）職工工資、津貼；（2）個人勞務報酬；（3）根據國家規定頒發給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金；（4）各種勞保、福利費用以及國家規定的對個人的其他支出；（5）向個人收購農副產品和其他物資的價款；（6）出差人員必須隨身攜帶的差旅費；（7）結算起點以下的零星支出；（8）中國人民銀行確定需要支付現金的其他支出。
131、什么是大額交易報告？
大額交易報告是指金融機構對規定金額以上的資金交易依法向金融情報機構報告，包括大額現金交易報告和大額轉賬交易報告。
132、什么是可疑交易報告？
可疑交易報告是指金融機構按照國務院反洗錢行政主管部門規定的標準，或者懷疑、有理由懷疑某項資金屬于犯罪活動的收益或與恐怖分子籌資有關，應按照要求，立即向金融情報機構報告。
133、《反洗錢法》對金融機構大額交易和可疑交易報告制度有何原則規定？
金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度。金融機構辦理的單筆交易或在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告。
134、《金融機構反洗錢規定》對金融機構履行大額交易和可疑交易報告義務有何規定？
金融機構應當按照規定向中國反洗錢監測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。
135、哪個機構負責對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督檢查？
中國人民銀行及其分支機構。
136、哪個機構負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？ 中國反洗錢監測分析中心。
137、金融機構在履行反洗錢義務中發現涉嫌犯罪的，應當如何報告？
金融機構對按照規定向中國反洗錢監測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。
138、反洗錢主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應及時向什么機關報告？
應當向偵查機關報告。
139、大額交易報告的標準是否可以調整？什么單位有權對其進
行調整？
可以。由于大額交易報告應當適應反洗錢工作的實際需要，報告標準需要根據實際情況予以確定和調整，《反洗錢法》第二十一條授權國務院反洗錢行政主管部門制定大額交易報告的具體辦法。《金融機構反洗錢規定》第九條第三款規定，中國人民銀行根據需要可以調整大額交易報告的標準。
140、可疑交易報告制度在反洗錢工作中的地位如何？為什么？ 可疑交易報告制度是有關反洗錢國際標準和各國反洗錢法律規定的防范洗錢活動的核心制度。原因是：
（1）洗錢犯罪通常伴有相應的資金交易活動。反洗錢預防、監控的主要目的在于通過資金監測及時發現和甄別與洗錢活動有關的交易線索，為執法機關啟動反洗錢調查和偵查程序、采取必要的法律措施和手段以及為司法機關追究洗錢犯罪分子的法律責任提供證據支持。
（2）金融機構報告可疑交易，可以避免可能存在的法律風險和聲譽風險。
141、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》對金融機構報告工作有哪些基本要求？
有三項基本要求：
（1）金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。
（2）金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管
理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程。
（3）金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執行情況進行監督檢查。
142、簡述金融機構報告大額交易的基本要求？（1）報送時間：大額交易發生5個工作日內；
（2）報送渠道：通過其總部或者由總部指定的機構報送；（3）報送方式：總部或者由總部指定的機構以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送。
143、金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，應在接到補正通知的幾個工作日內補正？
５個工作日。
144、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由哪家金融機構報告？
開立賬戶的金融機構或者發卡銀行。
145、客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，由哪家金融機構報告？
收單行。
146、客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由哪家金融機構報告？
辦理業務的金融機構。
147、簡述金融機構報告可疑交易的基本要求？（1）報送時間：可疑交易發生后10個工作日；
45（2）報送渠道：金融機構應將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構統一報送；
（3）報送方式：金融機構總部或者由總部指定的報送機構以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。
148、單筆或當日累計金額達到多少的現金收支行為需要報告？ 單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，屬大額交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。
149、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間款項的劃轉達到什么標準需要報告？
法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉，屬大額交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。
150、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間款項劃轉達到什么標準需要報告？
自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉，屬大額交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。
151、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值多少萬美元以上的跨境交易，屬大額交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中
心報告。
１萬美元。
152、客戶與證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信托投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由誰向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告？
銀行。
153、對符合哪些條件的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告？
（1）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。
（2）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。（3）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位。
（4）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。（5）金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。
47（6）金融機構內部調撥資金。
（7）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。（8）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。（9）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。
（10）中國人民銀行確定的其他情形。
154、商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應當將哪些交易或者行為，作為可疑交易進行報告？
（1）短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。
（2）短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。
（3）法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。
（4）長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。
（5）與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多，或者頻繁發生大量資金收付。
（6）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金
收付。
（7）提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。
（8）客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現金或者從非同名銀行賬戶轉入。
（9）客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑。
（10）客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符。
（11）外商投資企業以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符。
（12）外商投資企業外方投入資本金數額超過批準金額或者借入的直接外債，從無關聯企業的第三國匯入。
（13）證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符。
（14）證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。（15）保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保。
（16）自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。
（17）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現大量旅行支票、匯票。
49（18）多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作。
155、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司應當將哪些交易或者行為，作為可疑交易進行報告？
（1）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測。
（2）沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。
（3）客戶的證券賬戶長期閑臵不用，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付。
（4）長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易。
（5）與洗錢高風險國家和地區有業務聯系。（6）開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶。
（7）客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發生大量的資金收付。
（8）長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。
（9）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。
（10）客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提
第三篇：反洗錢知識競賽-05
反洗錢知識競賽
反洗錢知識競賽-05
一、單選題：
1、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，單位之間的轉賬交易單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者等值20萬美元以上，金融機構應該向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易。
● 200萬
○ 180萬
○ 150萬
○ 130萬
2、在我國，承擔組織、協調國家反洗錢工作職責的行政主管部門是()。
○ 中國銀監會
○ 財政部
○ 公安部
● 中國人民銀行
3、根據客戶身份識別制度，以下對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，不正確的是()。
○ 采用合理方式確認代理關系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施
● 在出現特定情形時，應采取相應的措施，盡量不對客戶身份重新進行識別
○ 在與客戶的業務存續期間，應當采取持續的客戶身份識別措施
○ 為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份
4、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，當某個交易既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機構應當()。
○ 提交大額交易報告或可疑交易報告
○ 僅提交可疑交易報告
○ 僅提交大額交易報告
● 分別提交大額交易報告和可疑交易報告
二、多選題：
5、典型的洗錢通常包含以下哪幾個階段？()。（本題有超過一個的正確選項）
■ 融合階段
■ 處置階段
□ 分離階段
■ 培植階段
6、按照中華人民共和國反洗錢法》的規定，在我國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全()，履行反洗錢義務。（本題有超過一個的正確選項）
■ 大額交易報告制度
■ 客戶身份資料和交易記錄保存制度
■ 可疑交易報告制度
■ 客戶身份識別制度
7、按照中華人民共和國反洗錢法》的規定，國務院反洗錢行政主管部門組織協調全國的反洗錢工作，包括()及履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。（本題有超過一個 1
反洗錢知識競賽 的正確選項）
■ 監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況
■ 制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章
■ 在職責范圍內調查可疑交易話動
■ 負責反洗錢資金監測
8、按照中華人民共和國反洗錢法》的規定，反洗錢內部控制制度的核心內容般包括()及員工反洗錢定期培訓計劃等。（本題有超過一個的正確選項）
■ 確保反洗錢工作制度有效執行的內部審計和稽核制度
■ 客戶身份識別程序、報告大額和可疑交易流程、保存客戶身份資料和交易記錄制度
■ 反洗錢工作保密制度
■ 保證董事會和高級管理層及時掌握反洗錢工作情況的報告制度
9、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，對下列交易或者行為，證券公司、基金管理公司應作為可疑交易進行報告的有()。（本題有超過個的正確選項）
■ 開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶
■ 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易
■ 與洗錢高風險國家和地區有業務聯系
■ 客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由
10、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，對于客戶為自然人的交易或者行為，商業銀行等金融機構應作為可疑交易進行報告的有()。（本題有超過一個的正確選項）
□ 自然人通過網上銀行進行交易
■ 自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑
■ 多個境自居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作
■ 居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現大量旅行支票、匯票
三、判斷題：
11、按照中華人民共和國反洗錢法》的規定，履行反洗錢義務的主體僅包括在中華人民共和國境內設立的金融機構，不包括非金融機構。()
●錯誤
○正確
12、按照中華人民共和國反洗錢法》的規定，金融機構應當按照規定建立反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對內部控制制度的有效實施負責。()
○錯誤
●正確
13、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，交易方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易，金融機構應該向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易。()
●正確
○錯誤
14、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，外商投資企業外方投入資本金數額超過批準金額或者借入的直接外債，從無關聯企業的第三國匯入時，金融機構應將上述交易或行為作為大額交易報告反洗錢主管部門。()
●正確
反洗錢知識競賽
○ 錯誤
15、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符時，商業銀行等金融機構應將上述交易或者行為作為可疑交易進行報告。()
● 正確
○ 錯誤
第四篇：反洗錢知識競賽-02
反洗錢知識競賽
反洗錢知識競賽-02
一、填空（30題，每題2分，共計60分）
1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。
A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年 2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）
A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國
3.金融機構個分支機構應于每月初（）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。
A:3 B:5 C:10 D15 4．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。
A:修訂后的新憲法。B: 修訂后的新刑法
C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構反洗錢規定
5．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（）
A:《介紹信》 B:《辦案協查函》 C:《協助查詢存款通知書》 D:《查詢令》 6．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（）
A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部
7．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。
A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》
8．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（）管理
A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶 9．一般存款賬戶不得辦理（）
反洗錢知識競賽
A:現金繳存 B:現金支取 C:資金收入轉賬 D:資金付出轉賬 10．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。
A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元 11.2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過的《中華人民共和國反洗錢法》自()開始施行。
A、2007年1月1日 B、2007年3月1日
C、2007年5月1日 D、2006年10月31日
12.金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的（）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。
A、3 B、5 C、7 D、10 13.任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的（）或者其他身份證明文件。
A、工作證 B、身份證件 C、駕駛證 D、身份證復印件 14.金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“()”的原則。
A、認識你的客戶 B、熟悉你的客戶
C、見過你的客戶 D、了解你的客戶
15.金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆()以上或者外幣等值1 萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
A、2萬元 B、1萬元 C、3萬元 D、5萬元
16.任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢()舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。
A、檢察機關 B、其他金融機構
C、監管部門 D、行政主管部門或者公安機關
反洗錢知識競賽
17.以下()活動可能存在洗錢行為。
A、地下錢莊 B、購買保險立即退保
C、成立空殼公司 D、以上都是
18.()是我國國務院反洗錢行政主管部門。
A、國務院金融辦公室
B、中國人民銀行 C、中國銀行業監督管理委員會 D、公安部
19.反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過()。A、24小時 B、48小時 C、64小時 D、7日 20.FATF是()的簡稱。
A、埃格蒙特集團
B、亞太反洗錢小組 C、金融行動特別工作組
D、歐亞反洗錢與反恐融資小組 21.金融機構在與客戶建立業務關系時，首先應進行()。
A、客戶身份識別 B、大額和可疑交易報告 C、可疑交易的分析 D、與司法機關全面合作
22.作為普通公民，在反洗錢行動中應該盡量避免的行為是()。A、大額存取現金
B、用真實姓名開立銀行賬戶 C、身份證不要輕易借給他人
D、發現可疑的洗錢線索盡快舉報 23.中華人民共和國根據締結或者參加的國際條約，或者按照()原則，開展反洗錢國際合作。
A、互惠互利 B、國際公約
C、公平公正 D、平等互惠
二、多選題
1、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪、()等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。
反洗錢知識競賽
A、恐怖活動犯罪 B、貪污賄賂犯罪 C、破壞金融管理秩序犯罪
D、金融詐騙犯罪
2、金融機構及其工作人員依法提交()和()報告，受法律保護。A、大額交易 B、可疑交易 C、個人信息 D、企業信息
3、反洗錢現場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準備 B:檢查實施 C:檢查報告 D:檢查處理
4、我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）
A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》
C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯合國反腐敗公約》
5、根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（）
A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。
B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。
C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。
D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。
6、我國反洗錢工作有哪些重要意義（）
A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。
B:是眼里打擊經濟犯罪的需要
C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要
D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要 7.金融情報中心具備（）基本功能
A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流
8、人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）
反洗錢知識競賽
A:反洗錢立法 B:制定金融業反洗錢規則的職能
C:對金融業反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監控
9、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發開戶許可證（）
A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶
C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶
10、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（）
A:集中轉入，集中轉出 B: 集中轉入,分散轉出
C:分散轉入，集中轉出 D: 分散轉入，分散轉出
11、中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（）
A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的
12、金融機構反洗錢工作中的義務包括（）
A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員
B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易記錄
C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業務
13、不得作為實名證件使用的有（）
A;臨時身份證 B:學生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復印件
14、下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些（）
A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元
B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元
D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取 E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資
15、金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（）
反洗錢知識競賽
A:《境內外匯賬戶管理規定》 B: 《境外外匯賬戶管理規定》
C:《個人結算賬戶管理規定》 D:《個人存款賬戶實名制規定》
16、開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準，注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（）
A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證
17、金融行動特別工作組的工作目標是（）
A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息
B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法
D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。
18、下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（）
A:經營臨時業務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資
19、下列哪些組織屬于專業反洗錢國際組織（）
A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組
C:巴塞爾銀行監管委員會 D:金融行動特別工作組 20、在柜臺發生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（）
A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金
B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化
C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化
D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票
21、《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（）
A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份
B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構
C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息
D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識
22、《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（）
反洗錢知識競賽
A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展
B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪
C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛
D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律
三、簡答題
1、按照國家法律的規定和中國人民銀行的要求，金融機構應積極履行哪些反洗錢義務？
2、什么是洗錢和反洗錢？
第五篇：反洗錢知識競賽及答案
反洗錢知識競賽及答案
“預防洗錢?社會的責任”反洗錢知識競賽試題
一、單項選擇題。（共20題，每題1分）
1、我國
最先規定了洗錢罪。A、修訂后的新《憲法》
B、修訂后的新《刑法》
C、修訂后的新《中國人民銀行法》 D、《金融機構反洗錢規定》
2、《中華人民共和國反洗錢法》經第十屆全國人大常委會第二十四次會議上通過，自
起正式實施。
A、2004年1月1日
B、2006年10月31日
C、2007年1月1日
D、2007年3月1日
3、目前，中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位是
。A、公安部
B、國務院
C、中國人民銀行 D、財政部
4、根據《個人存款賬戶實名制規定》，下列表述錯誤的是
。A、外國公民可將護照作為實名證件 B、臨時身份證也是有效的實名證件
C、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件 D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件
5、我國具有金融情報中心（FIU）職能的機構是
。A、中國人民銀行反洗錢局
B、中國人民銀行調查統計司 C、中國人民銀行支付結算司 D、中國反洗錢監測分析中心
6、世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是
。A、美國
B、法國
C、澳大利亞
D、英國
7、我國《刑法》規定的洗錢罪的上游犯罪有
種。A、4種
B、5種
C、6種
D、7種
8、根據《個人存款賬戶實名制規定》，金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處
的罰款。A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上10000元以下 C、30000元
D、1000元以下
9、《中華人民共和國外匯管理條例》是由
頒布的。A、國家外匯管理局 B、國務院
C、中國人民銀行
D、全國人民代表大會
10、以下
活動可能存在洗錢行為。A、地下錢莊
B、購買保險立即退保 C、成立空殼公司 D、以上都是
11、目前全球最有影響的專業反洗錢國際組織是
。A、埃格蒙特集團
B、金融行動特別工作組
C、歐亞反洗錢與反恐融資小組 D、亞太反洗錢小組
12、我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是
。A 2007年4月28日
B、2007年5月28日 C、2007年6月28日
D、2007年7月28日
13、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，客戶身份資料自業務關系結束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存
年。A、5 B、10 C、15 D、20
14、是我國國務院反洗錢行政主管部門。A、國務院金融辦公室
B、中國人民銀行
C、中國銀行業監督管理委員會 D、公安部
15、反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過。A、24小時 B、48小時 C、64小時 D、7日
16、FATF是
的簡稱。A、埃格蒙特集團
B、亞太反洗錢小組
C、金融行動特別工作組
D、歐亞反洗錢與反恐融資小組
17、以下不屬于“黑錢”來源的是。A、毒品交易所得
B、敲詐勒索所得
C、走私收入
D、誠實守法經營所得
18、建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是
。A、《維也納公約》
B、《巴勒莫公約》
C、《關于洗錢問題的四十項建議》
D、《聯合國反腐敗公約》
19、金融機構在與客戶建立業務關系時，首先應進行
。A、客戶身份識別
B、大額和可疑交易報告 C、可疑交易的分析
D、與司法機關全面合作
20、作為普通市民，在反洗錢行動中應該盡量避免
行為。A、大額存取現金
B、用真實姓名開立銀行賬戶 C、身份證不輕易借人
D、發現可疑的洗錢線索盡快舉報
二、多項選擇題。（共40題，每題2分）
21、按照反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的的洗錢預防措施有
。A、客戶身份識別
B、報告大額交易和可疑交易
C、保存客戶身份資料和交易信息
D、客戶身份登記
22、根據《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調查權的有
。A、中國人民銀行總行
B、中國人民銀行省一級分支機構 C、中國人民銀行地市中心支行 D、中國人民銀行縣（市）支行
23、《中華人民共和國反洗錢法》規定中國人民銀行有權進行反洗錢調查，并可采取的措施有
。A、詢問 B、查閱 C、復制
D、封存
E、臨時凍結
24、下列屬于洗錢特征的是
。A、國際化
B、專業化
C、多樣化 D、復雜化 E、商業化
25、洗錢的過程一般分為
。A、處置階段 B、離析階段 C、轉移階段 D、融合階段
26、我國反洗錢組織體系包括
。A、反洗錢監管部門 B、反洗錢司法部門 C、被監管機構
D、行業自律組織
27、FATF的主要職責是。
A、負責監督成員國對反洗錢和反恐融資建議的執行情況 B、研究和總結洗錢和恐怖融資的趨勢方法 C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的措施 D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪
28、根據我國《刑法》關于對洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個人明知是
等的違法所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，提供資金賬戶、協助將財產轉換為現金或金融票據、通過轉賬或其他結算方式協助轉移資金，以及協助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質和來源的行為。
A、毒品犯罪
B、黑社會性質的組織犯罪 C、詐騙犯罪
D、恐怖活動犯罪
29、屬于金融監管部門制定的反洗錢有關規章有
。A、《金融機構反洗錢規定》 B、《人民銀行結算賬戶管理辦法》 C、《個人存款賬戶實名制規定》 D、《現金管理條例》
30、下列屬于通過非金融機構進行洗錢的類型有
。A、以服務行業掩護進行洗錢 B、通過各種投資工具進行洗錢 C、通過拍賣行進行洗錢
D、通過賭博或博彩業進行洗錢
31、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責有。
A、組織、協調全國反洗錢工作 B、負責反洗錢的資金監測
C、制定金融機構反洗錢規章
D、監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況
E、在職責范圍內調查可疑交易活動
32、反洗錢司法部門包括
。A、公安機關 B、國家安全部門 C、海關緝私部門 D、紀檢監察部門
33、屬于專業反洗錢國際組織的是
。A、亞太反洗錢小組
B、歐亞反洗錢與反恐融資小組 C、巴塞爾銀行監管委員會
D、金融行動特別工作組
34、具備金融機構反洗錢監督管理職能的機構包括
。A、中國人民銀行
B、中國銀行業監督管理委員會 C、中國證券監督管理委員會 D、中國保險監督管理委員會 E、行業自律組織
35、下列屬于反洗錢工作部際聯席會議成員單位的有
。A、中國工商銀行
B、公安部
C、司法部
D、財政部 E、建設部
36、金融機構反洗錢工作的三項基本制度是
。A、客戶身份識別制度
B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、保密制度
37、根據《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構有
行為，情節嚴重的，由反洗錢行政主管部門處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、未按照規定建立反洗錢法內控制度 B、未按照規定履行客戶身份識別義務的
C、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的 D、未按照規定報告大額交易和可疑交易的
38、下列屬于金融機構反洗錢義務的是
。A、保密義務
B、向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務 C、與執法部門合作義務 D、反洗錢宣傳培訓義務
39、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構應當按照
，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A、安全性原則
B、準確性原則
C、完整性原則
D、保密性原則
40、金融機構應遵循的反洗錢工作原則是
。A、合法審慎原則
B、保密原則
C、與司法機關行政機關全面合作的原則 D、安全原則
41、人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務主要有。
A、參與調查義務
B、配合調查義務
C、如實提供信息義務
D、不得拒絕和阻礙義務
42、《關于洗錢問題的四十項建議》中“指定的非金融企業和行業”指
。A、賭博業
B、房地產經紀人 C、貴金屬交易商 D、珠寶商 E、期貨業
43、金融情報中心的基本功能有
。A、收集金融信息
B、分析金融信息
C、移送金融信息
D、情報交流
E、指導金融機構開展工作
44、我國開展反洗錢工作的重要意義有。
A、是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要 B、是嚴厲打擊經濟犯罪的需要
C、是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要
D、是維護金融機構信譽及金融穩定的需要
45、我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下
除外。A、重大疾病的醫療費
B、臨時差旅費借支款 C、代發工資
D、小額個人勞務報酬
46、金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立
賬戶。A、實名賬戶
B、匿名賬戶
C、真名賬戶
D、假名賬戶
47、根據《個人存款賬戶實名制規定》，除法定有效證件外，銀行還可根據需要要求存款人出具
等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進一步確認存款人身份 A、戶口簿 B、工作證
C、機動車駕駛證 D、結婚證
48、屬于FATF委員會制定的反洗錢相關文件的是
。A、《關于洗錢問題的四十項建議》
B、《反恐融資9項特別建議》 C、《有效銀行監管核心原則》
D、《綜合KYC風險管理》
49、根據《金融機構反洗錢規定》，中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取
措施進行反洗錢現場檢查。A、進入金融機構進行檢查
B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明
C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存
D、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統
50、根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定了解客戶的。A、交易性質 B、交易目的
C、交易的受益人 D、交易的資金風險
51、根據《金融機構反洗錢規定》，在 情形下金融機構應當重新識別客戶身份。
A、客戶辦理大額現金存取業務時
B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的 C、與客戶的業務關系存續期間建立業務關系的 D、辦理業務中發現異常現象
52、根據《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業務時，金融機構應對
或者其他身份證明文件進行登記。A、兩人的代理協議
B、代理人的身份證件
C、被代理人的委托書
D、被代理人的身份證件
53、以下屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規定的大額交易的是。
A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉 B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉 C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉
D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉
54、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構通過第三方識別客戶身份的。
A、應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施 B、第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施
C、金融機構不必為第三方未采取符合反洗錢法規定的客戶身份識別措施承擔責任。
D、金融機構應最終承擔履行客戶身份識別義務的責任
55、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構應當保存的客戶身份資料包括
。A、記載客戶身份信息的記錄和資料
B、每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿
C、反映金融機構開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料 D、反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件
56、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下
措施，識別或者重新識別客戶身份。
A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B、回訪客戶 C、實地查訪
D、向公安、工商行政管理等部門核實
57、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，金融機構的 大額交易，可以不報告的是
。A、金融機構同業拆借
B、金融機構在銀行間債券市場進行的債券交易 C、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易 D、金融機構內部調撥資金
58、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，以下屬于可疑交易情形的是。
A、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。
B、與來自販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多 C、提前償還貸款
D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付
59、《中華人民共和國反洗錢法》規定在反洗錢調查中，對可能被 的文件、資料，可以予以封存。A、轉移 B、隱藏 C、篡改 D、毀損
60、中國人民銀行實施反洗錢調查應當遵循 的原則。A、合法 B、合理 C、效率 D、保密
1B 2C 3C 4C 5D 6A 7D 8A 9B 10D 11B 12C 13A 14B 15B 16C 17D 18C 19A 20A 21ABC 22AC 23ABCDE 24ABCD 25ABC 26ABCD 27ABC 28ABD 29AB 30ABCD 31ABCDE 32ABC 33ABD 34ABCD 35BCDE 36ABC 37BCD 38ABCD 39ABCD 40ABC 41BCD 42ABCD 43ABCD 44ABCD 45CD 46BD 47AB 48 AB 49ABCD 50ABC 51BD 52BD 53ABCD 54AD 55AC 56ABCD 57ABCD 58ABD 59ABCD 60ABCD
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