第一篇：反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題(含答案)

反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題

（考試時(shí)間： 分鐘）

單位： 姓名： 得分：

一、選擇題（每題5分，共60分，每題至少有一個(gè)正確答案，多選、錯(cuò)選、不選均不得分）

1、人民銀行頒布的反洗錢(qián)“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”是指：（ACD）A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》 B、《人民幣銀行結(jié)算帳戶(hù)管理辦法》

C、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》 D、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》

2、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》將洗錢(qián)規(guī)定為：將（ABCD）或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

A、毒品犯罪 B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪

3、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易？（ABC）

A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)（統(tǒng)稱(chēng)單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與單位銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；

D、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取。

4、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易？（ABCD EF）

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符； C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付； D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符； E、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；

F、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付。

5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易？（ABDE）

A、某儲(chǔ)戶(hù)在同一天內(nèi)繳存美元現(xiàn)金兩次，各8000元和7000元； B、某企業(yè)一次結(jié)匯現(xiàn)金2萬(wàn)美元；

C、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)20萬(wàn)美元； D、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)11萬(wàn)美元； E、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)60萬(wàn)美元； F、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)5萬(wàn)美元。

6、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易？（ABCD）

A、居發(fā)個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或撮現(xiàn)金的；

B、企業(yè)外江賬戶(hù)沒(méi)有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的； C、居民個(gè)人外匯賬戶(hù)頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的； D、企業(yè)通過(guò)其外匯賬戶(hù)頻繁大量發(fā)生以票匯方式結(jié)算的出口收匯的； E、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開(kāi)立離岸賬戶(hù)。

7、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注意下列哪些涉嫌洗錢(qián)的外匯資金交易？（ABCDE）

A、外匯賬戶(hù)的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合； B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯；

C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，同一賬戶(hù)所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；

D、企業(yè)在辦理外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)時(shí)，在明知有損失的情況下，仍堅(jiān)持辦理的； E、企業(yè)支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易不符的。

8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)原則是（ABD）

A、合法性原則 B、保密原則 C、保存客戶(hù)資料原則 D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則

9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的四項(xiàng)主要制度是：（ABCD）A、“了解客戶(hù)”制度 B、大額交易報(bào)告制度 C、可疑交易報(bào)告制度 D、保存記錄制度

10、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結(jié)算賬戶(hù)，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以（B）元以下罰款。

A、1萬(wàn) B、5萬(wàn) C、10萬(wàn) D、20萬(wàn)

11、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的工作職責(zé)是：（ABCD）A、履行大額和可疑交易報(bào)告制度，注意記錄客戶(hù)信息、核查交易記錄 B、對(duì)報(bào)送的反洗錢(qián)信息進(jìn)行識(shí)別、記錄和報(bào)送；

C、做好本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢(qián)查詢(xún)與反饋工作，協(xié)助調(diào)查相關(guān)反洗錢(qián)情況，遇重大案情，及時(shí)報(bào)告司法機(jī)關(guān)、人民銀行和總行；

D、做好與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)有關(guān)的其他工作。

12、“了解客戶(hù)”制度是指各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)槠滢k理業(yè)務(wù)時(shí)：（ABC）

A、向客戶(hù)索要相關(guān)身份識(shí)別資料 B、記錄客戶(hù)身份證件及有關(guān)信息

C、在平時(shí)應(yīng)注意收集客戶(hù)經(jīng)營(yíng)基本情況，了解客戶(hù)的資金流動(dòng)范圍。

二、判斷題（每題2.5分，共40分，對(duì)的打√，錯(cuò)的打╳）

1、反洗錢(qián)“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”于2003年3月1日開(kāi)始實(shí)施。（√）

2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的立法指導(dǎo)思想是防止金融機(jī)構(gòu)被違法犯罪分子利用從事洗錢(qián)活動(dòng)，保障金融機(jī)構(gòu)資金的安全，維護(hù)金融安全。（√）

3、根據(jù)中國(guó)人民銀行《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》（銀發(fā)[1997]339號(hào)）的規(guī)定，個(gè)人儲(chǔ)戶(hù)一次性從個(gè)人賬戶(hù)提取現(xiàn)金20萬(wàn)元以上的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員應(yīng)要求取款人提供有效身份證件并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后支付。（×）

4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄，應(yīng)保存的期限為5年，但國(guó)家有關(guān)其他法律法規(guī)有不同的規(guī)定除外。（√）

5、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)可疑交易的規(guī)定中，定義“短期”的期限是5個(gè)營(yíng)業(yè)日以?xún)?nèi)。（×）

6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員不得以任何途徑，將大額交易數(shù)據(jù)或可疑報(bào)告資料通知客戶(hù)或其他無(wú)關(guān)人員。（√）

7、《辦法》的保密原則是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)的工作信息保守秘密，與有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)保護(hù)客戶(hù)隱私權(quán)有一定的區(qū)別。（√）

8、將客戶(hù)的大額交易數(shù)據(jù)報(bào)告給人民銀行，與《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》中的“為客戶(hù)保密義務(wù)”有關(guān)規(guī)定相沖突。（×）

9、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以5000元以上10000元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（×）

10、大額交易報(bào)告制度是指所有金額在大額交易報(bào)告管理辦法規(guī)定限額以上的資金支付業(yè)務(wù)，不論其是否異常，必須向上級(jí)行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的制度。（√）

11、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》自2000年4月1日起施行。（√）

12、開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)應(yīng)要求客戶(hù)其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。代理人在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。（√）

13、企業(yè)法人開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，客戶(hù)應(yīng)向銀行出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，而不是法人企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（×）

14辦理個(gè)人匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求客戶(hù)出示其本人有效身份證件，并核對(duì)登記。（√）

15、人民幣大額交易報(bào)告采取自下而上逐級(jí)報(bào)告的方式，由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)崗位責(zé)任人按月將大額交易報(bào)告表上報(bào)一級(jí)支行，由一級(jí)支行匯總后報(bào)上級(jí)行及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。（√）

16、客戶(hù)交易記錄包括賬戶(hù)持有人自賬戶(hù)開(kāi)立之日起于保護(hù)期限內(nèi)的全部收付記錄，含交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等。（√）

第二篇：反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題二(含答案)

反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試

（二）部門(mén)：

姓名：

一、單項(xiàng)選擇題

1.我國(guó)現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢(qián)罪的上游犯罪有（）種罪名。C A、5 B、6 C、7 D、8

2、按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。D A、3年 B、5年 C、10年 D、15年

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。B A、5 B、10 C、15 D、20

4、（）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。D A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國(guó)人民銀行

5、定期審核所保存的客戶(hù)信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)，至少（）進(jìn)行一次審核。A A、每半年 B、每季度 C、每年 D、每月

6、人行下設(shè)（），職責(zé)：接收、分析、保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)等。A A、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)察中心 C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)控中心 D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心

7、客戶(hù)資金賬戶(hù)原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)測(cè)。此行為屬于（）A A、可疑交易 B、高風(fēng)險(xiǎn)交易 C、頻繁交易 D、大額交易

8、下列行為不屬于可疑交易的有：（）A A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行帳戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

B、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。C、客戶(hù)信息資料有虛假內(nèi)容。

D、客戶(hù)要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右伞?/p>

9、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)以上五十萬(wàn)以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）以下罰款C A、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B、1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 C、1萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下 D、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

10、“一法四規(guī)章”從（）開(kāi)始施行。B A、2002年 B、2007年 C、2008年 D、2009年

11、對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)資金采取臨時(shí)凍結(jié)措施不能超過(guò)（）小時(shí)。B A、24 B、48 C、72 D、36

12、（）在履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查。C A、公安機(jī)關(guān) B、證監(jiān)會(huì) C、中國(guó)人民銀行 D、局法機(jī)關(guān)

13、證券公司申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)分支機(jī)構(gòu)，（）應(yīng)當(dāng)審查新權(quán)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案。A A、證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu) B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行中心支行 C、證券業(yè)協(xié)會(huì) D、工商局

14、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，在接到補(bǔ)正通知后（）個(gè)工作日內(nèi)需補(bǔ)正。A A、5 B、7 C、10 D、2

15、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存的原則：（）A A、安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則 B、公開(kāi)、公平、公正的原則 C、安全、準(zhǔn)確、保密的原則 D、公開(kāi)、準(zhǔn)確、完整的原則

二、多項(xiàng)選擇題

1、下列哪些法律規(guī)章屬于“一法四規(guī)章”：（）ABCDE A、《反洗錢(qián)法》

B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 D、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告管理法》

E、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》

2、有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)以上五十萬(wàn)以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：（）CD A、按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的； B、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的； C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； D、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；

3、下列哪些屬于客戶(hù)身份識(shí)別措施：（）ABCD A、核對(duì)客戶(hù)身份證件或證明文件 B、回訪客戶(hù) C、實(shí)地查訪 D、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)

4、下列屬于可疑交易行為的有：（）ABCD A、客戶(hù)短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金帳戶(hù)。B、客戶(hù)長(zhǎng)期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金帳戶(hù)卻發(fā)生大量的現(xiàn)金收付。C、開(kāi)戶(hù)后短期被大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷(xiāo)戶(hù)。D、長(zhǎng)期不進(jìn)行期貨交易的客戶(hù)突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大。

三、判斷題

1、調(diào)查人員查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)的賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行或其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。（）對(duì)

2、證券公司破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交至中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。（）錯(cuò)

3、客戶(hù)信息資料有虛假內(nèi)容的屬于可疑交易。（）對(duì)

4、公司反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)對(duì)掌握的公司反洗錢(qián)信息有保密義務(wù)，并有權(quán)制止一切泄露公司秘密的行為，以維護(hù)公司和客戶(hù)的安全和利益。（）對(duì)

5、司法機(jī)關(guān)通過(guò)反洗錢(qián)獲得的信息只能用于反洗錢(qián)刑事、民事訴訟以及行政審判和執(zhí)行等工作。（）錯(cuò)

6、金融機(jī)構(gòu)可以指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，而不必設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。（）對(duì)

四、簡(jiǎn)答題

1.簡(jiǎn)述我國(guó)反洗錢(qián)法律法規(guī)對(duì)于金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控的基本要求。（1）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢(qián)法律規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。（2）金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（3）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。（4）制定反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。

（5）對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力。

第三篇：反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題

反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題

一、填空題（每題2分）

1、洗錢(qián)，是指。

2、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。中國(guó)人民銀行設(shè)立 負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)管、協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作。

3、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，自 年 月 日起施行。

4、大額支付交易，是指 金額以上的人民幣支付交易。

5、可疑支付交易，是指交易的 有異常情形的人民幣支付交易。

6、中國(guó)人民銀行建立，對(duì)支付交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)。

7、金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，建立崗位責(zé)任制，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)對(duì) 和 進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。

8、存款人申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶(hù)資料的、、。

9、金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其客戶(hù)有可疑支付交易的，應(yīng)記錄、分析該可疑支付交易，填制 后進(jìn)行報(bào)告。

10、金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑支付交易需要進(jìn)一步核查的，應(yīng)及時(shí)向

報(bào)告。

11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按 的規(guī)定保管支付交易記錄。

12、大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過(guò) 報(bào)告。

13、大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過(guò) 報(bào)告。

14、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應(yīng)填制 并報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中小I(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。

15、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料為個(gè)人開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以 元以上 以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。

16、未按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結(jié)算賬戶(hù)的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬(wàn)元以下罰款。

17、未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬(wàn)元以下罰款。

18、對(duì)明知或應(yīng)知的可疑支付交易不報(bào)告的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬(wàn)元以下罰款。

19、金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開(kāi)戶(hù)資料，為存款人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)，協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予 ；構(gòu)成犯罪的，移交 依法追究刑事責(zé)任。

20、中國(guó)人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)工作人員向單位或個(gè)人泄露可疑支付交易信息，給予其。

21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立 制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶(hù)的身份。

22、金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶(hù)開(kāi)立存款賬戶(hù)、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。

二、不定項(xiàng)選擇題（每題2分）

1、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》所稱(chēng)人民幣支付交易，是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中通過(guò) 和委托收款、網(wǎng)上支付、現(xiàn)金等方式進(jìn)行的以人民幣計(jì)價(jià)的貨幣給付及其資金清算的交易。

A、票據(jù) B、銀行卡 C、匯兌 D、托收承付

2、負(fù)責(zé)支付交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管理的是 A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、各金融機(jī)構(gòu)總行 C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、各金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

3、下列支付交易屬于大額支付交易的是

A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)（以下統(tǒng)稱(chēng)單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與單位銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

4、下列支付交易屬于可疑支付交易的是 A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符 C、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符 D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符

5、下列支付交易不屬于可疑支付交易的是 A、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符 B、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

C、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量 資金收付

D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)（以下統(tǒng)稱(chēng)單位）之間金額 100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

6、應(yīng)記錄、分析并填制《可疑支付交易報(bào)告表》后進(jìn)行報(bào)告的情形是

A、短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款

B、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符 C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付

D、與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶(hù)之間的商業(yè)往來(lái) 活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付

7、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的可疑支付交易共有幾種

A、3 B、4 C、15 D、16

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的信息資料，下列屬于需保存的資料內(nèi)容的有 A、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的名稱(chēng)、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓 名及其有效身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼

B、開(kāi)戶(hù)的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng) 范圍 C、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶(hù)的日平均收付發(fā)生額等信息

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的姓名、身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、住所等信息

9、中國(guó)人民銀行查詢(xún)可疑支付交易時(shí)，應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時(shí)回復(fù)，并記錄存檔的機(jī)構(gòu)是

A、公安機(jī)關(guān) B、有關(guān)金融機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、司法局

10、可疑支付交易由 進(jìn)行柜面審查，通過(guò)書(shū)面方式或其他方式報(bào)告。

A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、所在地公安機(jī)關(guān)

11、金融機(jī)構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由各金融機(jī)構(gòu)于交易發(fā)生日起的第 個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國(guó)人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、4

12、大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第 個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种校⒂善滢D(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、4

13、金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)分析人民幣支付交易，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告，同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

14、泄露可疑支付交易信息的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

15、未按規(guī)定保存客戶(hù)交易記錄的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

16、金融機(jī)構(gòu)違反《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可對(duì)其采取的措施有 A、停止核準(zhǔn)其開(kāi)立基本存款賬戶(hù) B、暫停或停止其部分或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)

C、取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格 D、撤銷(xiāo)該金融機(jī)構(gòu)

17、下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)有 A、研究和制定金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策，制定反 洗錢(qián)工作制度，制定大額和可疑人民幣資金交易報(bào)告制度 B、建立支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)支付交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)

C、研究金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的重大疑難問(wèn)題，提出解決方案 與對(duì)策 D、參與反洗錢(qián)國(guó)際合作，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的對(duì)外合 作交流

18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄，賬戶(hù)資料，自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少 年。

A、4 B、5 C、6 D、10

19、交易記錄，自交易記賬之日起應(yīng)保存至少 年。A、4 B、5 C、6 D、10 20、未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的，情節(jié)嚴(yán)重的，可以

A、取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格 B、可以處以3萬(wàn)元以下罰款 C、責(zé)令限期改正，給予警告 D、撤銷(xiāo)該金融機(jī)構(gòu)

21、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，有下列何種行為的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格

A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的

B、未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的 C、未按照規(guī)定要求單位客戶(hù)提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的

D、未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的

22、金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢(qián)義務(wù)的履行的，依照 的有關(guān)規(guī)定處罰，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。A、金融違法行為處罰辦法 B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

C、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法 D、中國(guó)人民銀行法

23、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處 罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。

A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下

三、問(wèn)答題（10分）

《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額支付交易、可疑支付交易分別有哪些情形

反洗錢(qián)知識(shí)有獎(jiǎng)競(jìng)答題

一、單選題

1、()第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)通過(guò)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日

2、（）負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。

A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén) B、公安局 C、國(guó)務(wù)院 D、商業(yè)銀行

3、經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的賬戶(hù)，可以采取不超過(guò)（）小時(shí)的臨時(shí)凍結(jié)措施。

A、24小時(shí) B、48小時(shí) C、36小時(shí) D、72小時(shí)

4、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，自()起施行。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日

5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是（）。

A、中國(guó)人民銀行 B、公安部 C、安全部 D、國(guó)務(wù)院

6、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）A、2006年4月5日，段小江來(lái)到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)存入現(xiàn)金一筆50萬(wàn)元

B、2006年4月5日，段小江來(lái)到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)存入現(xiàn)金一筆100萬(wàn)元

C、2006年4月5日，段小江來(lái)到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)存入現(xiàn)金一筆60萬(wàn)元

D、2006年4月5日，段小江來(lái)到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)存入現(xiàn)金一筆80萬(wàn)元。

7、企業(yè)各級(jí)機(jī)構(gòu)在辦理外匯資金交易業(yè)務(wù)中，對(duì)符合下列標(biāo)準(zhǔn)的可疑外匯現(xiàn)金交易，應(yīng)當(dāng)每月按照規(guī)定的報(bào)告內(nèi)容和程序報(bào)告。（）

A、企業(yè)頻繁使用20萬(wàn)元以下人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的 B、企業(yè)頻繁使用10萬(wàn)元以上人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的 C、企業(yè)頻繁使用20萬(wàn)元以上人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的 D、企業(yè)頻繁使用10萬(wàn)元以下人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的

8、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》決定自（）起施行。

A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日

9、人民幣可疑交易記錄保存期限為（）

A、自交易記賬之日起至少10年 B、自交易記賬之日起至少5年 C、自交易記賬之日起10年 D、自交易記賬之日起5年

10、（）應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門(mén)查詢(xún)、凍結(jié)客戶(hù)存款。

A.中國(guó)人民銀行 B.金融機(jī)構(gòu) C.商業(yè)銀行 D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

二、多選題

1、“洗錢(qián)”，是指將（）或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

A、毒品犯罪

B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪

E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

2、下列人民幣支付交易屬于人民幣可疑支付交易（）。A、2006年3月22日，李梅在某分行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從其人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)中取現(xiàn)萬(wàn)元。

B、2006年3月28日，張明在某分行從其人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)中取款6萬(wàn)，2006年4月5日支取現(xiàn)金237萬(wàn)元。

C、2006年3月31日，孫明在某分行向其人民幣個(gè)人銀2006年4月4日，取款89萬(wàn)。

502006年3月31日，取現(xiàn)20萬(wàn)元，2006年3月30日取現(xiàn)50

萬(wàn)元，行結(jié)算賬戶(hù)中存款90萬(wàn)，2006年4月1日，取款1萬(wàn)，D、2006年3月22日，常曉向其個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)存入現(xiàn)金420萬(wàn)元。

3、下面屬于反洗錢(qián)上游犯罪的是：（）

A、毒品犯罪

B、社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪活動(dòng) C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪

E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

4、各級(jí)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵守有關(guān)反洗錢(qián)法律、法規(guī)和規(guī)章，建立和完善客戶(hù)身份的審查登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶(hù)、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶(hù)提交的身份證件、資料的真實(shí)性、完整性、合法性，并按照規(guī)定進(jìn)行登記，不得為客戶(hù)開(kāi)立（）或（），不得為（）提供開(kāi)戶(hù)、存款、結(jié)算等服務(wù)。

A、匿名賬戶(hù) B、假名賬戶(hù)

C、身份不明確的客戶(hù) D、持有身份證的客戶(hù)

5、洗錢(qián)的方式有（）A、現(xiàn)金走私 B、匿名存款

C、利用“地下錢(qián)莊”轉(zhuǎn)移犯罪收入 D、通過(guò)民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入

6、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）。A、2006年5月5日，小王來(lái)到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)存入現(xiàn)金一筆50萬(wàn)元

B、2006年5月5日，小王來(lái)到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)存入現(xiàn)金一筆100萬(wàn)元

C、2006年5月5日，小王來(lái)到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)存入現(xiàn)金一筆200萬(wàn)元

D、2006年5月5日，小王來(lái)到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)存入現(xiàn)金一筆500萬(wàn)元

7、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：()A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；

B、泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；

C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的；

D、其他不依法履行職責(zé)的行為。

8、洗錢(qián)的過(guò)程有（）階段 A、歸并階段 B、放置階段 C、離析階段 D、報(bào)告階段

9、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：（）A、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的；

B、未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的；

C、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的；

D、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

10、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易（）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

B、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)。C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。D、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

三、判斷題

1、反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。（）

2、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。（）

3、客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（）

4、經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。（）

5、洗錢(qián)，是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪活動(dòng)、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（）

6、中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。（）

7、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)短期內(nèi)累計(jì)１００萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付，是可疑資金。（）

8、調(diào)查反洗錢(qián)可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不限制人數(shù)，但要出示合法證件。（）

9、與客戶(hù)建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶(hù)本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（）

10、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》于第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十三次會(huì)議通過(guò)。（）

一、單項(xiàng)選擇題：（每題2分，共44分。）

1、我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是________。

A、商業(yè)銀行總行；

B、公安部；

C、中國(guó)人民銀行；

D、銀監(jiān)會(huì)。

2、我國(guó)________最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和定罪。

A、修訂后的新憲法；

B、修訂后的新刑法；

C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法； D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定。

3、我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有________種。（B）

A、3種；

B、4種；

C、7種；

D、8種。

4、我們通常說(shuō)的反洗錢(qián)“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指________。

A、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》；

B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》；

C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》； D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》。

5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)“一規(guī)定兩辦法”在________正式實(shí)施。

A、2003年3月1日；

B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；

D、2004年4月1日。

6、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處________的罰款。

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

7、金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢(qián)義務(wù)的履行的，依照________的有關(guān)規(guī)定處罰。

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》；

B、《境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》；

C、《商業(yè)銀行法》；

D、《金融違法行為處罰辦法》。

8、________是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶(hù)；

B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

9、公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢(xún)?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的________。

A、《介紹信》；

B、《辦案協(xié)查函》；

C、《協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)》； D、《查詢(xún)令》。

10、對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶(hù)銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A、1萬(wàn)元人民幣；

B、1萬(wàn)美元；

C、3萬(wàn)元人民幣；

D、3萬(wàn)美元。

11、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶(hù)納入________管理。

A、存款賬戶(hù)；

B、儲(chǔ)蓄賬戶(hù)；

C、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)；

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。

12、居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料簽發(fā)________。

A、《通行證》；

B、《攜帶外匯進(jìn)出境許可證》；

C、《外匯交易許可證》；

D、《信用證》。

13、一般存款賬戶(hù)不得辦理________。A、現(xiàn)金繳存；

B、現(xiàn)金支取；

C、資金收入轉(zhuǎn)賬；

D、資金付出轉(zhuǎn)賬。

14、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。

A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)；

B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；

C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬；

D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。

15、下列屬于可疑支付交易的是________。

A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)短期累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

16、中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是________。

A、公安部；

B、國(guó)務(wù)院；

C、中國(guó)人民銀行；

D、財(cái)政部。

17、我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是________。

A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局；

B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司；

C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司； D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。18、9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶(hù)識(shí)別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A、《美國(guó)銀行保密法》；

B、《美國(guó)洗錢(qián)管制法》；

C、《愛(ài)國(guó)者法案》；

D、《反恐宣言》。

19、專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱(chēng)是________。

A、艾格蒙特集團(tuán)；

B、金融情報(bào)中心；

C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；

D、金融行動(dòng)特別工作組。20、2004年10月6日，一個(gè)區(qū)域性的專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)李若谷代表中國(guó)政府在成立宣言上簽字。中國(guó)與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國(guó)。

A、上海經(jīng)合組織；

B、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組；

C、亞太反洗錢(qián)小組；

D、金融行動(dòng)特別工作組。21、2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國(guó)制裁國(guó)家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美元的罰款，這暗含美國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢(qián)和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。

A、里昂銀行；

B、巴林銀行；

C、瑞士聯(lián)合銀行；

D、日本大和銀行。22、2004年5月12日，________中央銀行以涉嫌洗錢(qián)為由，吊銷(xiāo)了促進(jìn)生意銀行的許可證，同時(shí)披露多家銀行有類(lèi)似違規(guī)行為也會(huì)受到查處，一度引發(fā)其國(guó)民對(duì)銀行業(yè)的信任危機(jī)，全國(guó)出現(xiàn)兩個(gè)多月大規(guī)模的銀行流動(dòng)性危機(jī)。

A、美國(guó)；

B、英國(guó)；

C、日本；

D、俄羅斯。

二、雙項(xiàng)選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對(duì)才能得分。）

23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄？（）

A、賬戶(hù)資料，自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少5年；

B、賬戶(hù)資料，自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少10年；

C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。

24、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶(hù)身份，不得為客戶(hù)開(kāi)立哪些賬戶(hù)？（）

A、實(shí)名賬戶(hù)；

B、匿名賬戶(hù)；

C、真名賬戶(hù)；

D、假名賬戶(hù)。

25、在下列與反洗錢(qián)有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的金融法規(guī)與規(guī)章中，屬于國(guó)務(wù)院頒布的行政法規(guī)有（）。

A、《現(xiàn)金管理暫行條例》；

B、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》；

C、《境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》； D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》。

26、存款人開(kāi)立什么賬戶(hù)實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開(kāi)戶(hù)銀行核發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證。（）

A、儲(chǔ)蓄存款賬戶(hù)；

B、基本存款賬戶(hù)；

C、一般存款賬戶(hù)；

D、臨時(shí)存款賬戶(hù)。

27、聯(lián)合國(guó)制定了哪兩個(gè)有關(guān)反洗錢(qián)的規(guī)定，世界各國(guó)應(yīng)據(jù)此將洗錢(qián)行為規(guī)定為刑事犯罪？（）

A、四十條建議；

B、1988年聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約；

C、2000年聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約；

D、反恐融資八條特別建議。

28、犯有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪行為之一的，下列正確的表述是（）。

A、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金；

B、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢(qián)數(shù)額20%以上50%以下罰金；

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金；

D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額100%的罰金。

29、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰(shuí)的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼？（）

A、負(fù)責(zé)人；

B、代理人；

C、被代理人；

D、監(jiān)護(hù)人。

30、金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立外匯賬戶(hù)，在客戶(hù)身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）

A、《境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》；

C、《個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)定》；D、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》。

31、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（）

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

32、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。

A、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上； B、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值5千美元以上；

C、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯10萬(wàn)美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯50萬(wàn)美元以上；

D、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯5萬(wàn)美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯20萬(wàn)美元以上。

33、中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）。

A、個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的；

B、個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的；

C、單位提取20萬(wàn)元以上的；

D、單位提取50萬(wàn)元以上的。

34、我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)套取現(xiàn)金，銀行不得為企事業(yè)單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外？（）

A、重大疾病的醫(yī)藥費(fèi)；

B、臨時(shí)差旅費(fèi)借支款；

C、代發(fā)工資；

D、小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬。

35、開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）

A、銀行本票；

B、支票；

C、銀行匯票；

D、信用證。

三、多項(xiàng)選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對(duì)才能得分。）

36、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的原則包括：（）

A、合法審慎原則；

B、保密原則；

C、封閉管理原則；

D、公開(kāi)、公平、公正原則； E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

37、不能作為實(shí)名證件使用的有________。

A、臨時(shí)身份證；

B、學(xué)生證；

C、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證；

D、介紹信；

E、法定身份證件的復(fù)印件。

38、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的；

B、未按規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的；

C、未按照規(guī)定要求單位客戶(hù)提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的； D、未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的；

E、違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶(hù)和其他人員的； F、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易屬于大額支付交易的有（）。A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額10萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付； C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額10萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

E、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付；

40、金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定應(yīng)核查的外匯現(xiàn)金交易有（）。A、外匯賬戶(hù)的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合； B、外匯賬戶(hù)的現(xiàn)金存款總是只收入不支出；

C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，同一賬戶(hù)所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；

D、企業(yè)頻繁使用外匯現(xiàn)鈔兌換大量人民幣； E、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯。

41、典型洗錢(qián)交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（）。

A、開(kāi)戶(hù)；

B、放置；

C、轉(zhuǎn)賬；

D、離析；

E、歸并。

42、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括（）。

A、了解客戶(hù)義務(wù)； B、大額交易報(bào)告義務(wù)；

C、可疑交易報(bào)告義務(wù)； D、制定反洗錢(qián)內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；

E、保存記錄義務(wù)。

43、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（）A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件；

B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；

C、不同年齡段的人都可用戶(hù)口簿作為實(shí)名證件；

D、國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。

44、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（）A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元；

B、居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊； C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元；

D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶(hù)存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取； E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。

45、金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。（）

A、甲企業(yè)外匯賬戶(hù)10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取10.9萬(wàn)美元； B、張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，張三的賬戶(hù)同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)元；

C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元；

D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元； E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元。

答案

一、單項(xiàng)選擇題：

1、C2、B3、B4、D5、A6、A7、D8、A9、C10、B

11、D

12、B13、B14、B15、C

16、C

17、D18、C19、D20、B

21、C

22、D。

二、雙項(xiàng)選擇題：

23、AC24、BD25、AB26、BD

27、BC28、AC29、BC30、AD

31、BC32、AC33、BC34、CD

35、AC

三、多項(xiàng)選擇題：

36、ABE37、BCDE38、ABCDEF

39、ADE40、ACE

41、BDE

42、ABCDE43、ABE44、BDE

45、ABE

第四篇：2012年反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題

2012年反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題

一、單選題

1、反洗錢(qián)國(guó)際性組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱(chēng)是什么？

A.國(guó)際貨幣基金組織 B.亞太經(jīng)合組織 C.世界銀行 D.金融行動(dòng)特別工作 正確答案: D

2、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國(guó)家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處理？

A.遵守本辦法 B.向我國(guó)在駐在國(guó)家（地區(qū)）的領(lǐng)事館報(bào)告 C.遵守駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定 D.向中國(guó)人民銀行報(bào)告

正確答案: D

3、金融機(jī)構(gòu)委托第三方代為履行識(shí)別客戶(hù)身份的，若第三方未能履行識(shí)別客戶(hù)身份義務(wù)的，應(yīng)由誰(shuí)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任？

A.第三方機(jī)構(gòu) B.金融機(jī)構(gòu) C.雙方共同承擔(dān)

D.雙方協(xié)商確定

正確答案: B

4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，“短期”的具體含義系指：

A.10個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含10個(gè)工作日 B.10個(gè)工作日以?xún)?nèi)，不含10個(gè)工作日 C.5個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含5個(gè)工作日 D.5個(gè)工作日以?xún)?nèi)，不含5個(gè)工作日

正確答案: A

5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，“頻繁”的具體含義系指：

A.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上 B.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，并且營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上 C.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，并且營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上 D.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上

正確答案: D

6、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)如何處理？

A.只需提交大額交易報(bào)告 B.只需提交可疑交易報(bào)告 C.可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告 D.應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

正確答案: D

7、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)如何處理？

A.應(yīng)當(dāng)提交符合一項(xiàng)大額交易標(biāo)準(zhǔn)的大額交易報(bào)告 B.可以分別提交大額交易報(bào)告 C.應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告 D.只能提交符合一項(xiàng)大額交易標(biāo)準(zhǔn)的大額交易報(bào)告

正確答案: C

8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，大額交易累計(jì)交易金額以單一客戶(hù)為單位，按什么方式計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。

A.按資金收入情況，單邊累計(jì) B.按資金付出情況，單邊累計(jì) C.按資金收入和付出的情況累計(jì) D.按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)

正確答案: D

9、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向什么部門(mén)通報(bào)？

A.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén) B.偵查機(jī)關(guān) C.反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 D.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)其他監(jiān)管部門(mén)

正確答案: A

10、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，將作如何處理？

A.先批準(zhǔn)，但要求金融機(jī)構(gòu)限期補(bǔ)正 B.不予批準(zhǔn) C.予以批準(zhǔn)，但將情況通報(bào)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu) D.不予批準(zhǔn)，同時(shí)對(duì)申請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰

正確答案: B

11、可疑交易活動(dòng)經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。對(duì)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？

A.立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告 B.立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告 C.立即向中國(guó)人民銀行總行報(bào)告 D.立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

正確答案: B

12、經(jīng)反洗錢(qián)調(diào)查排除洗錢(qián)嫌疑之前，客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)何人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

A.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人 B.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或其省一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 C.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或其設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 D.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

正確答案: A

13、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢(qián)罪的，最高可判刑罰為：

A.十年以上有期徒刑

B.十年有期徒刑 C.無(wú)期徒刑

D.死刑

正確答案: B

14、反洗錢(qián)國(guó)際合作方面，涉及追究洗錢(qián)犯罪的司法協(xié)助，由下列哪個(gè)部門(mén)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理？

A.外交部 B.司法機(jī)關(guān) C.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén) D.國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)

正確答案: B

15、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)如何處理？

A.及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告 B.及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告 C.及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心 D.及時(shí)以書(shū)面形式向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告

正確答案: B

16、經(jīng)反洗錢(qián)調(diào)查排除洗錢(qián)嫌疑之前，客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？

A.立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告 B.立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告 C.立即向中國(guó)人民銀行總行報(bào)告 D.立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

正確答案: B

17、經(jīng)反洗錢(qián)調(diào)查排除洗錢(qián)嫌疑之前，客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)履行法定程序后，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。臨時(shí)凍結(jié)期限如何規(guī)定？

A.不得超過(guò)四十八小時(shí) B.有效期為四十八小時(shí) C.不得超過(guò)二十四小時(shí) D.有效期為二十四小時(shí)

正確答案: A

18、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》所稱(chēng)應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法由誰(shuí)制定？

A.國(guó)務(wù)院 B.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén) C.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén) D.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)

正確答案: D

19、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，單位犯洗錢(qián)罪的，除對(duì)單位判處罰金外，還要對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以下列哪個(gè)刑罰？

A.五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑 B.十年以下有期徒刑 C.三年以上十年以下有期徒刑 D.七年以下有期徒刑

正確答案: A 20、我國(guó)哪部法律最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和定罪？

A.修訂后的《憲法》 B.修訂后的《刑法》 C.修訂后的《中國(guó)人民銀行法》 D.《反洗錢(qián)法》

正確答案: B

21、下列關(guān)于客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是：

A.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年 B.客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年 C.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息集中銷(xiāo)毀 D.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料

正確答案: C

22、金融機(jī)構(gòu)存在下列哪項(xiàng)事實(shí)，情節(jié)嚴(yán)重的，除處罰單位外，還要對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。

A.未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的 B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的 C.未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的 D.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的正確答案: C

23、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)誰(shuí)批準(zhǔn)？

A.董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層 B.董事長(zhǎng) C.負(fù)責(zé)人 D.股東大會(huì)

正確答案: A

24、香港居民吳某在福建省某百貨公司工作，銀行在為吳某開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)要求吳某出具什么證件？

A.吳某的福建省某百貨公司工作證 B.吳某的臨時(shí)居民身份證 C.吳某的港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證 D.吳某的香港居民身份證

正確答案: C 25、2010年1月3日，余某利用自己在X銀行A、B、C支行開(kāi)立的3個(gè)不同賬戶(hù)，分別支取現(xiàn)金22萬(wàn)元、17萬(wàn)元、21萬(wàn)元，X銀行應(yīng)如何提交大額交易報(bào)告？

A.提交3筆大額交易報(bào)告，金額分別為22萬(wàn)元、17萬(wàn)元、21萬(wàn)元 B.提交3筆大額交易報(bào)告，金額分別為22萬(wàn)元、21萬(wàn)元、60萬(wàn)元 C.提交4筆大額交易報(bào)告，金額分別為22萬(wàn)元、17萬(wàn)元、21萬(wàn)元、60萬(wàn)元 D.提交1筆大額交易報(bào)告，金額為60萬(wàn)元

正確答案: D

26、下列大額交易中，金融機(jī)構(gòu)可以不向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額報(bào)告的是

A.甲某于2010年3月1日持一張已到期的200萬(wàn)元定期存單，到銀行直接把這筆存款的本金及利息一起存入他在該銀行的活期賬戶(hù)。該銀行未發(fā)現(xiàn)該筆交易有可疑之處 B.乙某于2010年3月15日到某銀行將其到期的60萬(wàn)元存款本息取出，并存入丙某的活期賬戶(hù)。該銀行未發(fā)現(xiàn)該筆交易有可疑之處 C.丁某于2010年4月1日持長(zhǎng)城借記卡在美國(guó)刷卡2萬(wàn)美元買(mǎi)了一輛汽車(chē)，并將該汽車(chē)送給其在美國(guó)讀書(shū)的兒子。開(kāi)卡行認(rèn)為該筆交易不可疑 D.甲公司于2010年4月10日向丁某轉(zhuǎn)賬21萬(wàn)英鎊

正確答案: A

27、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的下列交易中，該金融機(jī)構(gòu)必須向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告的是：

A.甲某于2010年3月1日持一張已到期的200萬(wàn)元定期存單，到銀行直接把這筆存款的本金及利息一起存入他在該銀行的活期賬戶(hù)。該銀行未發(fā)現(xiàn)該筆交易有可疑之處 B.乙某于2009年3月15日存入一年期定期存款19萬(wàn)9千元，并于2010年3月16日取出該筆存款本息后，將該筆存款本息轉(zhuǎn)存到其在另一家銀行開(kāi)立的活期賬戶(hù) C.丁某于2010年4月1日持長(zhǎng)城借記卡在美國(guó)刷卡9千美元買(mǎi)了一輛二手汽車(chē) D.甲公司于2010年4月10日向丁某轉(zhuǎn)賬200萬(wàn)日元

正確答案: B

28、《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第1號(hào)）規(guī)定，檢查組需要查閱被檢查人的業(yè)務(wù)憑證、會(huì)計(jì)賬目、財(cái)務(wù)報(bào)表等業(yè)務(wù)資料的，應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)《執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單》，由調(diào)閱人和下列誰(shuí)簽字確認(rèn)。

A.調(diào)閱人 B.主查人 C.被查單位負(fù)責(zé)人 D.收回人

正確答案: D

29、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)如何報(bào)告？

A.于結(jié)束后10個(gè)工作日?qǐng)?bào)告 B.及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C.于結(jié)束后5個(gè)工作日?qǐng)?bào)告 D.于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

正確答案: D 30、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)如何報(bào)告？

A.于結(jié)束后11個(gè)工作日?qǐng)?bào)告 B.及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C.于結(jié)束后6個(gè)工作日?qǐng)?bào)告 D.于變化后的11個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

正確答案: B

31、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。前數(shù)中“金融機(jī)構(gòu)”指下列哪項(xiàng)？

A.金融機(jī)構(gòu)總部 B.金融機(jī)構(gòu)省級(jí)機(jī)構(gòu) C.金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu) D.金融機(jī)構(gòu)總部及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)

正確答案: D

32、下列說(shuō)法正確的是哪項(xiàng)？

A.客戶(hù)身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程 B.客戶(hù)身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成 C.客戶(hù)身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢(qián)法律規(guī)定 D.客戶(hù)身份識(shí)別在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開(kāi)始

正確答案: A

33、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？

A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日 B.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日 C.交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起 D.幾筆交易的平均時(shí)間

正確答案: B

34、按照人總行工作部署，對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的幾個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作？ A.5個(gè)工作日 B.7個(gè)工作日 C.10個(gè)工作日 D.15個(gè)工作日

正確答案: C

35、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的幾個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息？

A.5個(gè)工作日 B.7個(gè)工作日 C.10個(gè)工作日 D.15個(gè)工作日

正確答案: A

36、執(zhí)法檢查文書(shū)中，需要被檢查人逐頁(yè)簽字的是哪份文書(shū)？

A.執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū) B.執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū) C.行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)

D.行政處罰決定書(shū)

正確答案: A

37、《江西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作指引（試行）》規(guī)定“按照反洗錢(qián)要求劃分為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)，應(yīng)提高申請(qǐng)辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的條件，一般應(yīng)從有交易的什么時(shí)間開(kāi)始準(zhǔn)予申請(qǐng)注冊(cè)網(wǎng)上銀行？

A.第二個(gè)月份 B.第三個(gè)月份 C.第四個(gè)月份 D.第六個(gè)月份

正確答案: B

38、張三在W銀行開(kāi)立A、B兩個(gè)個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)，A賬戶(hù)向B賬戶(hù)連續(xù)4天轉(zhuǎn)賬共計(jì)50萬(wàn)元，B賬戶(hù)向A賬戶(hù)連續(xù)3天轉(zhuǎn)賬共計(jì)49萬(wàn)元，W銀行下列哪種處理是正確的？

A.將A賬戶(hù)交易上報(bào)大額交易 B.將A賬戶(hù)交易上報(bào)可疑交易 C.將A、B賬戶(hù)交易一起上報(bào)可疑交易

D.不做任何報(bào)告

正確答案: D

39、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二條所規(guī)定的保險(xiǎn)費(fèi)金額的具體含義是什么？

A.客戶(hù)已繳納的保費(fèi) B.客戶(hù)按照保險(xiǎn)合同應(yīng)繳納的所有保費(fèi) C.應(yīng)繳納但實(shí)際尚未繳納的保費(fèi) D.每期保費(fèi)金額

正確答案: B 40、S保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向A保險(xiǎn)公司聲稱(chēng)，客戶(hù)委托其向保險(xiǎn)公司投保儲(chǔ)蓄分紅保險(xiǎn)產(chǎn)品，保險(xiǎn)金額500萬(wàn)元，A保險(xiǎn)公司在審核S經(jīng)紀(jì)公司提交的客戶(hù)資料后，要求與客戶(hù)進(jìn)行確認(rèn)，但經(jīng)紀(jì)公司聲稱(chēng)客戶(hù)長(zhǎng)期在國(guó)外，由于該客戶(hù)是其重要客戶(hù)，其保費(fèi)由經(jīng)紀(jì)公司代為墊付。但據(jù)A公司了解，S公司業(yè)務(wù)量并不大，營(yíng)運(yùn)資金總量也只有200萬(wàn)元左右。如果你是A公司業(yè)務(wù)合規(guī)官員，你認(rèn)為S公司的可疑行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型？

A.以躉交方式購(gòu)買(mǎi)大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符 B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源 C.頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額 D.法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶(hù)方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因

正確答案: B

41、林某2007年6月在A證券公司營(yíng)業(yè)部開(kāi)立了證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù)，之后，該證券賬戶(hù)一直無(wú)股票交易。2009年8月，該賬戶(hù)收到轉(zhuǎn)入款4筆各500萬(wàn)元，共計(jì)2000萬(wàn)元，隨后該賬戶(hù)批量購(gòu)買(mǎi)S股票共計(jì)25筆，累計(jì)金額1600萬(wàn)元，一個(gè)月后，該賬戶(hù)股票悉數(shù)賣(mài)出，共計(jì)獲利300萬(wàn)元，在全部賣(mài)出的當(dāng)天，林某將所有2300萬(wàn)元的資金轉(zhuǎn)出并匯往異地某銀行賬戶(hù)，請(qǐng)問(wèn)林某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型？

A.客戶(hù)資金賬戶(hù)原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè) B.客戶(hù)的證券賬戶(hù)長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶(hù)卻頻繁發(fā)生大額資金收付 C.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易 D.開(kāi)戶(hù)后短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷(xiāo)戶(hù)

正確答案: C

42、根據(jù)我國(guó)反洗錢(qián)法的規(guī)定，洗錢(qián)的上游犯罪不包括：

A.毒品犯罪 B.走私犯罪 C.貪污賄賂犯罪 D.詐騙犯罪

正確答案: D

43、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，下列哪項(xiàng)有關(guān)大額資金交易的標(biāo)準(zhǔn)表述不正確？

A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支 B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) C.自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以上的跨境交易

正確答案: D

44、對(duì)于證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為，由誰(shuí)給予行政處罰。

A.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)部際聯(lián)席會(huì)議 B.證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國(guó)人民銀行 D.中國(guó)人民銀行與證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

正確答案: C

45、中國(guó)人民銀行在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌犯罪的可疑交易線索，應(yīng)當(dāng)如何處理？

A.要求被檢查機(jī)構(gòu)立即按規(guī)定移交當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) B.要求被檢查機(jī)構(gòu)立即按規(guī)定向其上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告 C.要求被檢查機(jī)構(gòu)立即按規(guī)定向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告 D.要求被檢查機(jī)構(gòu)立即按規(guī)定向其上級(jí)機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

正確答案: A

46、關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查與反洗錢(qián)檢查，下列哪項(xiàng)描述不正確？

A.都是人民銀行履行反洗錢(qián)職責(zé)的行政行為 B.檢查的對(duì)象只限于金融機(jī)構(gòu)，調(diào)查的客體既包括金融機(jī)構(gòu)也包括相關(guān)的單位與個(gè)人 C.反洗錢(qián)調(diào)查與反洗錢(qián)檢查的目的不同 D.反洗錢(qián)調(diào)查與反洗錢(qián)檢查的結(jié)果不同

正確答案: B

47、中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的程序必須合法，下面表述不準(zhǔn)確的是哪項(xiàng)？

A.現(xiàn)場(chǎng)檢查前必須填寫(xiě)現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表 B.經(jīng)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn) C.檢查人員不得少于3人，且應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證和現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū) D.給予行政處罰的應(yīng)當(dāng)遵守《行政處罰法》的規(guī)定

正確答案: C

48、負(fù)責(zé)接收外國(guó)向我國(guó)提出反洗錢(qián)司法協(xié)助請(qǐng)求的部門(mén)是哪個(gè)部門(mén)？

A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 C.司法部 D.公安部

正確答案: C

49、在我國(guó)，下列哪個(gè)選項(xiàng)不是反洗錢(qián)的主體? A.司法機(jī)關(guān) B.行政機(jī)關(guān)及其他的專(zhuān)職機(jī)構(gòu) C.金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)國(guó)際組織 D.任何與洗錢(qián)相關(guān)的單位和個(gè)人

正確答案: D 50、賦予中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)管理職責(zé)的法律是哪部？

A.《反洗錢(qián)法》 B.《中國(guó)人民銀行法》 C.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》 D.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 正確答案: B

51、將反洗錢(qián)監(jiān)管的范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)的是下列哪部法規(guī)文件?

A.《金融違法行為處罰辦法》 B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》 C.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D.《外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》

正確答案: B

52、根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告給哪個(gè)部門(mén)？

A.反洗錢(qián)行政主管部門(mén) B.偵查機(jī)關(guān) C.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 D.中國(guó)人民銀行的各級(jí)分支機(jī)構(gòu)

正確答案: B

53、根據(jù)我國(guó)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，客戶(hù)資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存幾年時(shí)間？

A.5年 B.10年 C.15年 D.20年

正確答案: A

54、關(guān)于制作現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)，下列說(shuō)法不正確的是哪項(xiàng)？

A.檢查人員應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)檢查內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核、綜合分析的基礎(chǔ)上制作現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū) B.現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)應(yīng)當(dāng)包括被查單位的名稱(chēng)、檢查項(xiàng)目、檢查日期和事實(shí)描述等 C.現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)的每一頁(yè)都應(yīng)當(dāng)有被檢查人的簽名 D.須經(jīng)人民銀行行長(zhǎng)或授權(quán)的副行長(zhǎng)書(shū)面同意

正確答案: D

55、關(guān)于洗錢(qián)的一般特征的描述，不正確的是哪項(xiàng)？

A.洗錢(qián)的過(guò)程具有復(fù)雜性 B.洗錢(qián)不是獨(dú)立的刑事犯罪，必須與上游犯罪相結(jié)合才構(gòu)成犯罪 C.洗錢(qián)方式和手段的多樣性 D.洗錢(qián)的專(zhuān)業(yè)化

正確答案: B

56、下列哪一項(xiàng)不屬于我國(guó)反洗錢(qián)行政法規(guī)的范疇？

A.《現(xiàn)金管理暫行條例》 B.《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》 C.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》 D.《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》

正確答案: C

57、關(guān)于國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)，表述錯(cuò)誤的是哪項(xiàng)？

A.參與制定所監(jiān)管機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章 B.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)立案調(diào)查 C.提供反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)信息 D.對(duì)所監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求

正確答案: B

58、下面說(shuō)法不正確的是哪項(xiàng)？

A.中國(guó)人民銀行承擔(dān)著具體規(guī)劃我國(guó)金融業(yè)反洗錢(qián)的行政規(guī)章和政策的制定 B.中國(guó)人民銀行要與國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)充分合作 C.中國(guó)人民銀行承擔(dān)著銀行、證券和保險(xiǎn)在內(nèi)的整個(gè)金融行業(yè)反洗錢(qián)行政管理職責(zé) D.中國(guó)人民銀行承擔(dān)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)職責(zé)

正確答案: B

59、對(duì)于金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)可以如何處理？

A.責(zé)令限期改正，并處以50萬(wàn)元以下的罰款 B.建議有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法給予金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員和其它責(zé)任人員紀(jì)律處分 C.給予金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員和其它責(zé)任人員紀(jì)律處分 D.建議該金融機(jī)構(gòu)依法給予金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員和其它責(zé)任人員紀(jì)律處分

正確答案: B 60、中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為不符合法律行政法規(guī)或者中國(guó)人民銀行規(guī)章的，應(yīng)當(dāng)如何處理？

A.按照《行政處罰法》和《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定實(shí)施行政處罰 B.報(bào)告其上一級(jí)機(jī)構(gòu)，由該機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰 C.建議該被查單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行行政處罰 D.建議被查單位的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行行政處罰

正確答案: B 61、反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，當(dāng)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，人民銀行可以對(duì)該資金進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)，其法律依據(jù)是什么？

A.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B.《反洗錢(qián)法》 C.《中國(guó)人民銀行法》 D.《刑事訴訟法》

正確答案: B 62、根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，洗錢(qián)罪的最高刑期是多少年？

A.死刑 B.無(wú)期徒刑 C.十年有期徒刑 D.五年有期徒刑

正確答案: C 63、下列可能導(dǎo)致反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查無(wú)效的因素是哪項(xiàng)？

A.中國(guó)人民銀行上海分行經(jīng)總行授權(quán)對(duì)中國(guó)人民銀行天津分行監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查 B.參與現(xiàn)場(chǎng)檢查的三個(gè)人中只有一人帶有執(zhí)法證 C.對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)的處罰適用的是《行政處罰法》 D.未將現(xiàn)場(chǎng)檢查情況通報(bào)給被檢查對(duì)象的監(jiān)管部門(mén)

正確答案: B 64、銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，出現(xiàn)哪種情況應(yīng)拒絕為該客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

A.公民身份號(hào)碼與姓名,與反饋的照片核對(duì)不符 B.公民身份號(hào)碼存在，但與姓名不匹配 C.公民身份號(hào)碼不存在 D.姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且能夠確切判斷客戶(hù)出示的居民身份證為虛假證件

正確答案: D 65、核查行采用單筆精確查詢(xún)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，一次可提交不超過(guò)幾人的待核查信息？

A.1人 B.3人 C.5人 D.10人

正確答案: A 66、核查行采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，一次可提交不得超過(guò)幾人的待核查信息？

A.1人 B.3人 C.5人 D.10人

正確答案: C 67、下列哪個(gè)機(jī)關(guān)是銀行結(jié)算賬戶(hù)的監(jiān)督管理部門(mén)？

A.國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān) B.公安機(jī)關(guān) C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)人民銀行

正確答案: D 68、存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，自正式開(kāi)立之日起幾個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)轉(zhuǎn)為基本存款賬戶(hù)和因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般存款賬戶(hù)除外。A.2 B.3 C.4 D.5 正確答案: B 69、客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立核準(zhǔn)類(lèi)人民幣結(jié)算賬戶(hù)符合開(kāi)戶(hù)條件的，銀行應(yīng)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，并于開(kāi)戶(hù)之日起幾個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行人民幣銀行結(jié)算帳戶(hù)系統(tǒng)備案？

A.2 B.3 C.5 D.10 正確答案: C 70、銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)后幾年？

A.2 B.5 C.7 D.10 正確答案: D 71、某單位違規(guī)在銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立一般存款帳戶(hù)后轉(zhuǎn)入一筆資金待用，隨后被監(jiān)管機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)并被責(zé)令整改。請(qǐng)問(wèn)，在撤消此一般存款帳戶(hù)前，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處理賬戶(hù)內(nèi)該筆資金？

A.資金必須轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶(hù) B.資金可以轉(zhuǎn)入單位其它存款賬戶(hù) C.允許單位現(xiàn)金取出 D.資金原路退回

正確答案: D 72、江西省金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展的反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，被審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)留存以下哪些資料？

A.內(nèi)部審計(jì)(稽核)通知書(shū)、審計(jì)報(bào)告、整改資料 B.內(nèi)部審計(jì)(稽核)通知書(shū)、審計(jì)結(jié)論、整改報(bào)告 C.內(nèi)部審計(jì)(稽核)通知書(shū)、審計(jì)結(jié)論、整改資料 D.內(nèi)部審計(jì)(稽核)通知書(shū)、審計(jì)報(bào)告、審計(jì)結(jié)論、整改資料

正確答案: C 73、江西省金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展的反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)不包括以下哪項(xiàng)？

A.其上級(jí)內(nèi)部審計(jì)(稽核)部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)檢查 B.其上級(jí)業(yè)務(wù)條線部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)檢查 C.本級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)(稽核)部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)檢查 D.本單位反洗錢(qián)部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)檢查

正確答案: D 74、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期或不定期對(duì)本級(jí)機(jī)構(gòu)、下屬機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)情況開(kāi)展常規(guī)內(nèi)部審計(jì)(稽核)，有關(guān)審計(jì)(稽核)頻率、機(jī)構(gòu)數(shù)和業(yè)務(wù)量的基本要求是以下哪項(xiàng)？

A.每年至少開(kāi)展1次，每年不少于10％的審計(jì)面，機(jī)構(gòu)數(shù)少于5個(gè)，每年不少于2個(gè)或全部；抽樣量不得低于2個(gè)月的業(yè)務(wù)量。B.每年至少開(kāi)展1次，每年不少于20％的審計(jì)面，機(jī)構(gòu)數(shù)少于5個(gè)，每年不少于1個(gè)或全部；抽樣量不得低于3個(gè)月的業(yè)務(wù)量。C.每年至少開(kāi)展1次，每年不少于20％的審計(jì)面，機(jī)構(gòu)數(shù)少于5個(gè)，每年不少于2個(gè)或全部；抽樣量不得低于2個(gè)月的業(yè)務(wù)量。D.每年至少開(kāi)展1次，每年不少于20％的審計(jì)面，機(jī)構(gòu)數(shù)少于5個(gè)，每年不少于2個(gè)或全部；抽樣量不得低于3個(gè)月的業(yè)務(wù)量。

正確答案: C 75、江西省金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展的反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)有以下幾種類(lèi)型？

A.常規(guī)內(nèi)部審計(jì)、全面審計(jì)、特殊內(nèi)部審計(jì)、專(zhuān)項(xiàng)審計(jì) B.常規(guī)內(nèi)部審計(jì)、全面審計(jì)、特殊內(nèi)部審計(jì) C.常規(guī)內(nèi)部審計(jì)、特殊內(nèi)部審計(jì) D.全面審計(jì)、專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)

正確答案: C 76、以下表述正確的是哪項(xiàng)？

A.被檢查的金融機(jī)構(gòu)只有配合檢查組工作，如實(shí)回答檢查人員的詢(xún)問(wèn)，提供執(zhí)法檢查需要了解的情況、信息材料等義務(wù)，B.被檢查的金融機(jī)構(gòu)享有對(duì)檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)檢查情況提出修改意見(jiàn)，舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為等權(quán)利。C.被檢查的金融機(jī)構(gòu)既享有法定的權(quán)利，也應(yīng)當(dāng)履行法定的義務(wù) D.被檢查的金融機(jī)構(gòu)既不享有任何權(quán)利，也可不履行任何義務(wù)

正確答案: C 77、以下關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)以下表述不正確的是哪項(xiàng)？

A.未經(jīng)持卡人主動(dòng)申請(qǐng)并書(shū)面確認(rèn)，發(fā)卡機(jī)構(gòu)不得為持卡人開(kāi)通電話轉(zhuǎn)賬、A TM轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬等自助轉(zhuǎn)賬類(lèi)業(yè)務(wù) B.無(wú)正當(dāng)理由不允許個(gè)人代理多人辦卡。原則上，個(gè)人一次性代理辦理借記卡的數(shù)量不得超過(guò)3張。

C.對(duì)已在銀行大量開(kāi)戶(hù)或申卡的持卡人申請(qǐng)辦卡，可以放寬客戶(hù)身份識(shí)別的審查，必要時(shí)可使用原開(kāi)戶(hù)獲取的客戶(hù)身份資料。D.個(gè)人代理多人辦理借記卡的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)全面了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)等，并據(jù)此判斷個(gè)人代理多人辦卡的理由是否正當(dāng)，如理由明顯不正當(dāng)，發(fā)卡機(jī)構(gòu)不得為其辦理借記卡

正確答案: C 78、以下關(guān)于信用卡業(yè)務(wù)以下表述不正確的是哪項(xiàng)？

A.對(duì)申領(lǐng)首張信用卡的客戶(hù)，發(fā)卡機(jī)構(gòu)要對(duì)客戶(hù)親訪親簽，不得采取全程自助發(fā)卡方式。B.金融機(jī)構(gòu)可通過(guò)查詢(xún)?nèi)嗣胥y行征信系統(tǒng)、中國(guó)銀聯(lián)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)、資信調(diào)查等方式分析申請(qǐng)人的資信狀況，合理確定授信額度，控制信用卡發(fā)卡風(fēng)險(xiǎn) C.發(fā)卡機(jī)構(gòu)對(duì)信用卡授信額度及分期付款等業(yè)務(wù)的信用額度應(yīng)合并計(jì)算，統(tǒng)一各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的統(tǒng)計(jì)口徑。D.發(fā)卡機(jī)構(gòu)可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要將信用卡發(fā)卡營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)外包，正確答案: D 79、以下關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)以下表述不正確的是哪項(xiàng)？

A.對(duì)于同一自然人在一家預(yù)防開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)累計(jì)5戶(hù)以上的，銀發(fā)應(yīng)將相關(guān)賬戶(hù)作為重點(diǎn)檢測(cè)對(duì)象 B.對(duì)同一持卡人大量辦卡、頻繁開(kāi)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)、短期內(nèi)資金分散匯入集中轉(zhuǎn)出等異常情況，要及時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)報(bào)送 C.對(duì)有疑似套現(xiàn)、欺詐行為的持卡人，發(fā)卡機(jī)構(gòu)可采取臨時(shí)鎖定交易等措施，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案 D.對(duì)確認(rèn)存在套現(xiàn)、欺詐行為的持卡人，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)采取止付卡片、追索欠款等措施

正確答案: A 80、以下關(guān)于自助轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的表述不正確的是哪項(xiàng)？

A.未經(jīng)持卡人主動(dòng)申請(qǐng)并書(shū)面確認(rèn)，發(fā)卡機(jī)構(gòu)不得為持卡人開(kāi)通電話轉(zhuǎn)賬、A TM轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬等自助轉(zhuǎn)賬類(lèi)業(yè)務(wù) B.持卡人開(kāi)通電話、ATM轉(zhuǎn)賬的,每日每卡轉(zhuǎn)出金額不得超過(guò)5萬(wàn)元人民幣 C.持卡人開(kāi)通網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的，應(yīng)采用數(shù)字證書(shū)、電子簽名等安全認(rèn)證方式，否則單筆轉(zhuǎn)賬金額不應(yīng)超過(guò)1千元人民幣，每日累計(jì)轉(zhuǎn)賬金額不得超過(guò)1萬(wàn)元人民幣。D.發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)支持采用數(shù)字證書(shū)、電子簽名等安全認(rèn)證方式的持卡人自行設(shè)置轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)限額。

正確答案: C 81、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的施行日期是

A.2007年1月1日 B.2007年3月1日 C.2007年7月1日 D.2007年10月1日

正確答案: A 82、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指以下哪個(gè)部門(mén)？

A.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)人民銀行 C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

正確答案: B 83、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，將處以以下哪項(xiàng)處罰？ A.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款 C.處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款 D.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

正確答案: D 84、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處

元以上

元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員以及其他直接責(zé)任人員處

元以上

元以下罰款。

A.十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下；一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下 B.三十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下；三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下 C.五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下；五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 D.五十萬(wàn)元以下二百萬(wàn)元以下罰款；五萬(wàn)元以下二十萬(wàn)元以下罰款

正確答案: C 85、負(fù)責(zé)接受保險(xiǎn)公司大額交易和可疑交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是：

A.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

正確答案: B 86、保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的主要目的是

A.可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明 B.可以為掌握客戶(hù)真實(shí)身份 C.能夠再現(xiàn)客戶(hù)資金交易過(guò)程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù) D.以上都對(duì)

正確答案: D 87、在客戶(hù)身份識(shí)別制度中所說(shuō)的“單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣為2萬(wàn)元以上”，其中“保險(xiǎn)費(fèi)”是指

A.客戶(hù)當(dāng)期繳納的保險(xiǎn)費(fèi) B.客戶(hù)已繳納的保險(xiǎn)費(fèi) C.客戶(hù)應(yīng)繳納但實(shí)際尚未繳納的保險(xiǎn)費(fèi) D.客戶(hù)按照保險(xiǎn)合同應(yīng)繳納的所有保險(xiǎn)費(fèi)

正確答案: D 88、在客戶(hù)申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，必須開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作的業(yè)務(wù)是哪項(xiàng)？

A.人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的 B.人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上的 C.人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付 D.人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付 正確答案: A 89、凡在規(guī)定金額以上的交易，不論是否可疑，都應(yīng)當(dāng)向反洗錢(qián)主管機(jī)關(guān)報(bào)告的制度,是指什么制度？

A.舉報(bào)制度 B.客戶(hù)盡職調(diào)查制度 C.大額交易報(bào)告制度 D.可疑交易報(bào)告制度

正確答案: C 90、我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有幾種？

A.3種 B.4種 C.5種 D.7種 正確答案: D 91、專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是哪個(gè)？

A.金融行動(dòng)特別工作組 B.金融情報(bào)中心 C.艾格蒙特集團(tuán) D.國(guó)際反恐聯(lián)盟

正確答案: A 92、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或者部門(mén)規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的哪個(gè)系統(tǒng)進(jìn)行核查？

A.賬戶(hù)管理系統(tǒng) B.聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng) C.征信系統(tǒng) D.支付結(jié)算系統(tǒng)

正確答案: B 93、什么賬戶(hù)在銀行結(jié)算賬戶(hù)中處于統(tǒng)馭地位，它是單位開(kāi)立其他銀行結(jié)算賬戶(hù)的前提，其他銀行結(jié)算賬戶(hù)則作為其功能和作用的有益補(bǔ)充？

A.一般存款賬戶(hù) B.專(zhuān)用存款賬戶(hù) C.基本存款賬戶(hù) D.臨時(shí)存款賬戶(hù)

正確答案: C 94、什么賬戶(hù)在任何情況下都不可以提取現(xiàn)金? A.一般存款賬戶(hù) B.專(zhuān)用存款賬戶(hù) C.基本存款賬戶(hù) D.臨時(shí)存款賬戶(hù)

正確答案: A 95、以下哪項(xiàng)是金融機(jī)構(gòu)按照反洗錢(qián)“了解你的客戶(hù)”的指導(dǎo)原則而建立的驗(yàn)證、確認(rèn)客戶(hù)真實(shí)身份并登記其有關(guān)情況資料的基本制度，是防范洗錢(qián)活動(dòng)的重要基礎(chǔ)？

A.客戶(hù)盡職調(diào)查制度 B.大額交易報(bào)告制度 C.可疑交易報(bào)告制度 D.保密制度

正確答案: A 96、以下哪項(xiàng)是有關(guān)反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)法律規(guī)定的防范洗錢(qián)活動(dòng)的核心制度？

A.客戶(hù)盡職調(diào)查制度 B.大額交易報(bào)告制度 C.可疑交易報(bào)告制度 D.保密制度

正確答案: C 97、根據(jù)客戶(hù)身份識(shí)別制度，以下表述了對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，表述不正確的是哪項(xiàng)？

A.在為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)客戶(hù)出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶(hù)的真實(shí)身份。B.采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施。C.對(duì)已經(jīng)開(kāi)展了身份識(shí)別的客戶(hù)，不論出現(xiàn)何種情形，盡量不對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行重新識(shí)別。D.在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。

正確答案: C 98、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少應(yīng)多長(zhǎng)時(shí)間進(jìn)行一次審核。

A.每18個(gè)月 B.每12個(gè)月 C.每6個(gè)月 D.每3個(gè)月

正確答案: C 99、《中國(guó)2008-2012年反洗錢(qián)戰(zhàn)略》提出的總體目標(biāo)是：2012年前,參照國(guó)際標(biāo)準(zhǔn),創(chuàng)建具有中國(guó)特色的怎樣的反洗錢(qián)機(jī)制。

A.打防結(jié)合、以防為主、密切協(xié)作、高效務(wù)實(shí) B.打防結(jié)合、突出重點(diǎn) C.以防為主、打防結(jié)合 D.以防為主、積極創(chuàng)新

正確答案: A 100、不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)保密義務(wù)的事項(xiàng)是哪項(xiàng)？

A.反洗錢(qián)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則 B.報(bào)告大額交易和可疑交易的情況 C.金融機(jī)構(gòu)配合人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的工作信息 D.客戶(hù)的基本身份信息

正確答案: A 101、盡管對(duì)洗錢(qián)有不同的定義，但各國(guó)和國(guó)際組織在對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)本質(zhì)的理解上基本達(dá)成了共識(shí)，即洗錢(qián)是以下哪種表述的過(guò)程。

A.將非法收入灰色化 B.將合法收入避稅 C.將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)移 D.將非法收入合法化

正確答案: D 102、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)第68號(hào)令正式公布《證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法》，請(qǐng)確認(rèn)該辦法施行的具體時(shí)候。

A.2010年9月1日 B.2011年1月1日 C.2011年5月1日 D.2010年10月1日

正確答案: D 103、我國(guó)成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員的時(shí)間是

A.2007年5月28日 B.2007年6月28日 C.2007年7月28日 D.2007年4月28日

正確答案: B 104、我國(guó)目前是金融行動(dòng)特別工作組的什么成員？

A.觀察員 B.正式代表 C.臨時(shí)成員 D.正式成員

正確答案: D 105、客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何受理客戶(hù)辦理的業(yè)務(wù)？

A.終止 B.選擇性 C.中止 D.繼續(xù)

正確答案: C 106、當(dāng)先前獲得的客戶(hù)身份資料的內(nèi)容存在以下哪些疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。

A.合理性、合法性、完整性 B.真實(shí)性、合理性、合法性 C.真實(shí)性、有效性、完整性 D.真實(shí)性、有效性、合法性

正確答案: C 107、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的什么證件或者其他身份證明文件。

A.身份證復(fù)印件 B.身份證件 C.駕駛證 D.工作證件

正確答案: B 108、洗錢(qián)活動(dòng)將給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)諸多風(fēng)險(xiǎn)，其中不包括哪項(xiàng)？

A.操作風(fēng)險(xiǎn) B.道德風(fēng)險(xiǎn) C.法律風(fēng)險(xiǎn) D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案: B 109、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)當(dāng)進(jìn)行哪項(xiàng)工作？

A.大額和可疑交易報(bào)告 B.與司法機(jī)關(guān)全面合作 C.客戶(hù)身份識(shí)別 D.可疑交易的分析

正確答案: C

110、在我國(guó)，承擔(dān)組織、協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作職責(zé)的行政主管部門(mén)是哪個(gè)？

A.銀監(jiān)會(huì) B.國(guó)務(wù)院金融辦公室 C.中國(guó)人民銀行 D.公安部

正確答案: C 111、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)提交什么報(bào)告？

A.客戶(hù)身份識(shí)別報(bào)告 B.大額交易報(bào)告 C.風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告 D.可疑交易報(bào)告

正確答案: D 112、下列關(guān)于反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的敘述錯(cuò)誤的是

A.現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員可少于2人 B.未出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查 C.現(xiàn)場(chǎng)檢查后，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)，加蓋公章，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu) D.現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、改進(jìn)意見(jiàn)與措施

正確答案: A 113、金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后多少小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。

A.12 B.24 C.48 D.72 正確答案: C 114、客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)發(fā)生的大額交易，由哪家銀行報(bào)告？

A.開(kāi)戶(hù)行 B.收單行 C.收款行 D.代理行

正確答案: A 115、銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個(gè)人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)以虛假居民身份證騙取開(kāi)立銀行賬戶(hù)或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時(shí)向哪個(gè)部門(mén)報(bào)案？

A.檢察機(jī)關(guān) B.公安機(jī)關(guān) C.司法機(jī)關(guān) D.人民銀行

正確答案: B 116、對(duì)于同一自然人在一家銀行開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)累計(jì)幾個(gè)以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶(hù)作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象？

A.5個(gè) B.10個(gè) C.15個(gè) D.20個(gè)

正確答案: B 117、賬戶(hù)生效制度是指新開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，應(yīng)在幾個(gè)工作日后才能辦理付款業(yè)務(wù)的規(guī)定。

A.1 B.2 C.3 D.5 正確答案: C 118、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處以下哪項(xiàng)罰款？

A.1000元以上5000元以下 B.5000元以上10000元以下 C.30000元 D.1000元以下

正確答案: A 119、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職能的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員泄露因反洗錢(qián)知悉的金融機(jī)構(gòu)可疑交易信息，未致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，可依法給予哪種處罰。

A.扣發(fā)獎(jiǎng)金 B.不得晉升 C.處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 D.行政處分

正確答案: D 120、對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)以下哪項(xiàng)等值以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取的，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶(hù)銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A.1萬(wàn)元人民幣 B.1萬(wàn)元美元 C.3萬(wàn)元人民幣 D.3萬(wàn)元美元

正確答案: B 121、下列哪項(xiàng)屬于大額交易？

A.一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款 B.當(dāng)日累積支取人民幣現(xiàn)金18萬(wàn)元 C.個(gè)人銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D.單位銀行賬戶(hù)之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

正確答案: A 122、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的什么崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。

A.會(huì)計(jì) B.儲(chǔ)蓄 C.財(cái)務(wù) D.反洗錢(qián)

正確答案: D 123、對(duì)于單位賬戶(hù)具有資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易特征可疑交易的，該單位銀行結(jié)算賬戶(hù)向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)以下哪項(xiàng)金額時(shí)，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書(shū)面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

A.5萬(wàn)元 B.10萬(wàn)元 C.20無(wú) D.50萬(wàn)元

正確答案: A 124、對(duì)于單位賬戶(hù)具有資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過(guò)渡性質(zhì)明顯特征可疑交易的，該單位銀行結(jié)算賬戶(hù)向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)以下哪項(xiàng)金額時(shí)，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書(shū)面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

A.5萬(wàn)元 B.10萬(wàn)元 C.20無(wú) D.50萬(wàn)元

正確答案: A 125、對(duì)于單位賬戶(hù)具有拆分交易，故意規(guī)避交易限額特征可疑交易的，該單位銀行結(jié)算賬戶(hù)向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)以下哪項(xiàng)金額時(shí)，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書(shū)面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

A.5萬(wàn)元 B.10萬(wàn)元 C.20無(wú) D.50萬(wàn)元

正確答案: A 126、對(duì)于單位賬戶(hù)具有資金金額較大，對(duì)外收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)明顯不符的特征可疑交易的，該單位銀行結(jié)算賬戶(hù)向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)以下哪項(xiàng)金額時(shí)，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書(shū)面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

A.5萬(wàn)元 B.10萬(wàn)元 C.20無(wú) D.50萬(wàn)元

正確答案: A 127、關(guān)于存款人通過(guò)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)支取現(xiàn)金，以下哪項(xiàng)表述正確？

A.每人每日累計(jì)不得超過(guò)人民幣2萬(wàn)元 B.每卡每日累計(jì)不得超過(guò)人民幣2萬(wàn)元 C.每人每日累計(jì)不得超過(guò)人民幣5萬(wàn)元 D.每卡每日累計(jì)不得超過(guò)人民幣5萬(wàn)元

正確答案: B 128、小張拾得他人信用卡并在商場(chǎng)刷卡消費(fèi)了5500元，請(qǐng)問(wèn)小張可能承擔(dān)什么刑事責(zé)任？

A.妨害信用卡管理罪 B.信用卡詐騙罪 C.盜竊公私財(cái)物罪 D.偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪

正確答案: B 129、小張通過(guò)竊取方式獲取了李四信用卡信息資料，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)物支付1萬(wàn)元。請(qǐng)問(wèn)小張的行為已構(gòu)成什么刑事責(zé)任？ A.妨害信用卡管理罪 B.信用卡詐騙罪 C.盜竊公私財(cái)物罪 D.偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪

正確答案: B 130、有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的對(duì)象是以下哪項(xiàng)？

A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B.只能是金融機(jī)構(gòu) C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D.可以是任何單位和個(gè)人

正確答案: D 131、反洗錢(qián)以下制度中處于基礎(chǔ)地位的是哪項(xiàng)？

A.客戶(hù)身份識(shí)別制度 B.大額交易和可疑交易報(bào)告制度 C.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度 D.與公安機(jī)關(guān)合作制度

正確答案: A 132、反洗錢(qián)以下制度中處于核心地位的是哪項(xiàng)？

A.客戶(hù)身份識(shí)別制度 B.大額交易和可疑交易報(bào)告制度 C.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度 D.與公安機(jī)關(guān)合作制度

正確答案: B 133、“洗錢(qián)”正式出現(xiàn)在出版物中并用來(lái)專(zhuān)指隱瞞、轉(zhuǎn)移犯罪收益而成為一個(gè)法律用語(yǔ)，最早見(jiàn)于什么時(shí)間美國(guó)媒體對(duì)水門(mén)事件的新聞報(bào)道？

A.1971年 B.1972年 C.1973年 D.1974年

正確答案: C 134、“洗錢(qián)罪”最早在我國(guó)法律規(guī)定上出現(xiàn)是哪一年？

A.2000年 B.1999年 C.1998年 D.1997年

正確答案: D 135、目前，我國(guó)《刑法》在第幾條界定了洗錢(qián)罪

A.第191條 B.第192條 C.第193條 D.第201條

正確答案: A 136、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于哪些方面

A.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查 B.反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 C.反洗錢(qián)培訓(xùn) D.反洗錢(qián)行政調(diào)查

正確答案: D 137、司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于哪些方面

A.反洗錢(qián)刑事訴訟 B.反洗錢(qián)案件偵查 C.反洗錢(qián)國(guó)際合作 D.反洗錢(qián)司法救助

正確答案: A 138、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》于什么時(shí)間通過(guò)的？

A.2007年1月1日 B.2006年10月31日 C.2007年2月1日 D.2007年1月31日

正確答案: B 139、我國(guó)現(xiàn)行四部重要的反洗錢(qián)金融規(guī)章除了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，另一部反洗錢(qián)金融規(guī)章是下列哪部？

A.個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定 B.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法 C.現(xiàn)金管理暫行條例 D.人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法

正確答案: B 140、現(xiàn)行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》什么時(shí)間起開(kāi)始施行

A.2007年2月1日 B.2007年3月1日 C.2007年1月1日 D.2006年12月31日

正確答案: C 141、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》什么時(shí)間起開(kāi)始施行？

A.2007年2月1日 B.2007年3月1日 C.2007年1月1日 D.2006年12月31日

正確答案: B 142、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》自什么時(shí)間起施行？

A.2007年2月1日 B.2007年8月1日 C.2007年1月1日 D.2007年7月1日

正確答案: B 143、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施由誰(shuí)負(fù)責(zé)

A.金融高管人員 B.直接責(zé)任人 C.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 D.反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人

正確答案: C 144、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)時(shí)，有權(quán)向什么部門(mén)舉報(bào)

A.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān) B.法院 C.檢察院 D.紀(jì)檢部門(mén)

正確答案: A 145、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的派出機(jī)構(gòu)有哪些反洗錢(qián)職責(zé)？

A.開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作 B.實(shí)施反洗錢(qián)法律救助 C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查 D.制定反洗錢(qián)金融規(guī)章

正確答案: C 146、《反洗錢(qián)法》對(duì)違反反洗錢(qián)義務(wù)的行為采取怎樣的處罰原則？

A.“雙罰制”原則 B.“單罰制”原則 C.“三罰制”原則 D.“處罰從重”原則

正確答案: A 147、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中提到的中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)包括哪些機(jī)構(gòu)？

A.分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行 B.上海總部、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、C.上海總部、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行 D.分行、省會(huì)（首府）城市中心支行

正確答案: C 148、在我國(guó)反洗錢(qián)調(diào)查中，封存的核心適用條件是什么

A.被調(diào)查的文件、資料可能被轉(zhuǎn)移隱藏、毀損 B.被調(diào)查的文件、資料可能被轉(zhuǎn)移隱藏、篡改 C.被調(diào)查的文件、資料可能被轉(zhuǎn)移隱藏 D.被調(diào)查的文件、資料可能被轉(zhuǎn)移隱藏、篡改或者毀損

正確答案: D 149、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的多少個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.4 B.5 C.6 D.10 正確答案: B 150、客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由哪個(gè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告

A.開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行 B.開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu) C.發(fā)卡銀行 D.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) 正確答案: A 151、客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，通過(guò)哪個(gè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告

A.收單行 B.開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu) C.發(fā)卡銀行 D.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

正確答案: A 152、客戶(hù)不通過(guò)賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由哪個(gè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告

A.收單行 B.開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu) C.發(fā)卡銀行 D.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

正確答案: D 153、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的多少個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告

A.2 B.5 C.10 D.15 正確答案: B 154、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的多少個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告

A.2 B.5 C.10 D.15 正確答案: C 155、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的客戶(hù)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保的情形，應(yīng)由哪類(lèi)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告

A.保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu) B.保監(jiān)會(huì) C.開(kāi)戶(hù)行 D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

正確答案: D 156、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶(hù)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金的情形，應(yīng)由誰(shuí)報(bào)送可疑交易報(bào)告

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) B.證監(jiān)會(huì) C.開(kāi)戶(hù)行 D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

正確答案: D 157、客戶(hù)與證券機(jī)構(gòu)（或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，且符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，由哪類(lèi)機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) B.證監(jiān)會(huì) C.開(kāi)戶(hù)行 D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

正確答案: D 158、保險(xiǎn)公司在為自然人辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)關(guān)注哪些交易或者行為

A.第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的關(guān)系的情形 B.第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)的情形 C.自然人本人支付保險(xiǎn)費(fèi)的情形 D.投保人支付保險(xiǎn)費(fèi)的情形

正確答案: A 159、保險(xiǎn)公司對(duì)以躉交方式購(gòu)買(mǎi)大額保單的交易應(yīng)關(guān)注什么方面

A.投保人的家庭背景 B.投保人的資金來(lái)源與其經(jīng)濟(jì)狀況是否相符 C.投保人的資金來(lái)源 D.投保人的經(jīng)濟(jì)狀況

正確答案: B 160、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況在內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)在什么時(shí)間將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

A.5個(gè)工作日內(nèi) B.10個(gè)工作日內(nèi) C.及時(shí) D.15個(gè)工作日內(nèi)

正確答案: C 161、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)于變化后的多少工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

A.5個(gè)工作日 B.10個(gè)工作日 C.及時(shí) D.15個(gè)工作日

正確答案: B 162、金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的多少個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢(qián)規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門(mén)檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送

A.5個(gè)工作日 B.10個(gè)工作日 C.及時(shí) D.15個(gè)工作日

正確答案: B 163、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)發(fā)出《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》，要求金融機(jī)構(gòu)在多少個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正

A.5個(gè)工作日 B.10個(gè)工作日 C.及時(shí) D.15個(gè)工作日

正確答案: A 164、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照法律規(guī)定需核對(duì)相關(guān)人的居民身份證的，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的什么業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行核查。

A.人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng) B.中央銀行會(huì)計(jì)集中核算系統(tǒng) C.聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng) D.支票影像交換系統(tǒng)

正確答案: C 165、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)填制《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢(xún)通知書(shū)》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起多少個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面回復(fù)被詢(xún)問(wèn)的問(wèn)題

A.5個(gè)工作日 B.10個(gè)工作日 C.及時(shí) D.15個(gè)工作日

正確答案: A 166、金融機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)人民銀行履行反洗錢(qián)監(jiān)管職責(zé)給予的行政處罰，享有哪些權(quán)利

A.陳述權(quán) B.申辯權(quán) C.拒絕執(zhí)行權(quán) D.陳述權(quán)和申辯權(quán)

正確答案: D 167、根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》規(guī)定，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到行政處罰決定書(shū)之日起多少日內(nèi)到指定的銀行繳納罰款

A.5 B.10 C.15 D.30 正確答案: C 168、個(gè)人代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，代理人應(yīng)當(dāng)出示哪些身份證件

A.被代理人和代理人的身份證件 B.被代理人的身份證件 C.代理人的身份證件 D.被代理人及其妻子的身份證件

正確答案: A 169、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》自什么時(shí)候開(kāi)始施行

A.1999年4月1日 B.2000年4月1日 C.2001年4月1日 D.2002年4月1日

正確答案: B 170、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》自什么時(shí)候起開(kāi)始施行

A.2006年6月11日 B.2007年6月11日 C.2008年6月11日 D.2009年6月11日

正確答案: B 171、金融機(jī)構(gòu)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告，通常包括幾類(lèi)具體情形

A.7 B.13 C.17 D.18 正確答案: A 172、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)多少金額以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別 A.人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上 B.人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上 C.人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上 D.人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上

正確答案: B 173、在客戶(hù)申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為多少時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份

A.人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上 B.人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上 C.人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上 D.人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)元以上

正確答案: A 174、在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如賠償或者給付保險(xiǎn)金的金額為多少時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別

A.人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上 B.人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上 C.人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上 D.人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)元以上

正確答案: A 175、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少多少時(shí)間內(nèi)審核一次客戶(hù)基本信息

A.1個(gè)月 B.3個(gè)月 C.6個(gè)月 D.12個(gè)月

正確答案: C 176、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)如何處理

A.重新識(shí)別客戶(hù)身份 B.解除合同關(guān)系 C.回訪客戶(hù) D.實(shí)地查訪

正確答案: A 177、同一介質(zhì)上存有不同保存期限的，應(yīng)當(dāng)如何保存客戶(hù)身份資料和交易記錄

A.按最短期限 B.按平均期限 C.按5年 D.按最長(zhǎng)期限保存

正確答案: D 178、同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)當(dāng)如何保存

A.僅要求保存紙質(zhì)的客戶(hù)身份資料和交易記錄 B.至少應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定期限保存一種介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄。C.僅要求保存電子介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄 D.要求保存所有客戶(hù)身份資料和交易記錄

正確答案: B 179、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)客戶(hù)身份資料和交易記錄移交哪些部門(mén)的指定機(jī)構(gòu)

A.中國(guó)人民銀行 B.保監(jiān)會(huì) C.證監(jiān)會(huì) D.地方檔案局

正確答案: B 180、按照《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)該如何登記

A.登記客戶(hù)的住所地 B.登記客戶(hù)的單位地址 C.登記客戶(hù)的經(jīng)常居住地 D.登記客戶(hù)的籍貫

正確答案: C 181、明確提出反洗錢(qián)制度的重點(diǎn)是驗(yàn)證客戶(hù)身份，保存交易記錄以及報(bào)告可疑交易的是哪一項(xiàng)國(guó)際公約 A.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》 B.《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》 C.《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 D.反恐融資40+9項(xiàng)建議

正確答案: A 182、聯(lián)合國(guó)要求各締約國(guó)建立反洗錢(qián)工作制度的是哪一項(xiàng)國(guó)際公約

A.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》 B.《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》 C.《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 D.反恐融資40+9項(xiàng)建議

正確答案: B 183、我國(guó)各政府部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)工作的最為重要的協(xié)調(diào)機(jī)制叫什么

A.反洗錢(qián)案件協(xié)查機(jī)制 B.反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議 C.反洗錢(qián)論壇 D.反洗錢(qián)工作會(huì)議

正確答案: B 184、國(guó)際反洗錢(qián)領(lǐng)域中最重要的指導(dǎo)性文件是什么

A.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》 B.《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》 C.《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 D.反恐融資40+9項(xiàng)建議

正確答案: D 185、指出現(xiàn)代法制史上第一宗反洗錢(qián)立法

A.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》 B.美國(guó)的《1970年銀行保密法》 C.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》 D.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

正確答案: B 186、中國(guó)的反洗錢(qián)司法部門(mén)具體包括偵查機(jī)關(guān)（公安機(jī)關(guān)、海關(guān)緝私部門(mén)、反貪污賄賂部門(mén)等）、檢察機(jī)關(guān)和什么機(jī)關(guān)

A.中國(guó)人民銀行 B.政府機(jī)關(guān) C.審判機(jī)關(guān) D.金融監(jiān)管部門(mén)

正確答案: C 187、反洗錢(qián)調(diào)查的主體是什么

A.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu) B.中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu) C.中國(guó)人民銀行地市以上分支機(jī)構(gòu) D.公安機(jī)關(guān)

正確答案: A 188、解除反洗錢(qián)臨時(shí)凍結(jié)措施除了自動(dòng)解除，還有其他什么解除方式

A.規(guī)定解除 B.通知解除 C.臨時(shí)解除 D.暫時(shí)解除

正確答案: B 189、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，對(duì)于2007年8月1日以前建立了業(yè)務(wù)關(guān)系，且2007年8月1日后沒(méi)有再建立新業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于什么時(shí)間前完成客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作

A.2011年3月底前 B.2011年6月底前 C.2011年10月底前 D.2011年年底前

正確答案: D 190、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的多少個(gè)工作日內(nèi)完成客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作

A.5 B.10 C.15 D.30 正確答案: B 191、對(duì)于《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二條中“保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同”，或是“保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同”等規(guī)定情形，保險(xiǎn)公司識(shí)別人身保險(xiǎn)（含團(tuán)險(xiǎn)）客戶(hù)的起點(diǎn)金額應(yīng)如何計(jì)算？

A.依照單個(gè)保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)金額或者分?jǐn)偟矫總€(gè)保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)金額計(jì)算 B.保險(xiǎn)合同金額 C.所有保險(xiǎn)人的保費(fèi)匯總金額 D.躉交保費(fèi)金額

正確答案: A 192、金融交易幣種為外幣時(shí)，金融機(jī)構(gòu)如何將外幣折算成美元

A.按照國(guó)家外匯管理局按月公布的內(nèi)部折算率折算成美元 B.按照國(guó)家外匯管理局按日公布的內(nèi)部折算率折算成美元 C.按照國(guó)家外匯管理局季末日公布的內(nèi)部折算率折算成美元 D.按照國(guó)家外匯管理局不定期公布的內(nèi)部折算率折算成美元

正確答案: A 193、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條所規(guī)定的“票據(jù)兌付”僅限于什么業(yè)務(wù)

A.現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行票據(jù)兌付的業(yè)務(wù) B.現(xiàn)金方式進(jìn)行票據(jù)兌付的業(yè)務(wù) C.轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行票據(jù)兌付的業(yè)務(wù) D.其他方式進(jìn)行票據(jù)兌付的業(yè)務(wù)

正確答案: B 194、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條所指的“本機(jī)構(gòu)”具體包括哪些機(jī)構(gòu)

A.同一家金融機(jī)構(gòu)內(nèi)相同網(wǎng)點(diǎn) B.同一家金融機(jī)構(gòu)內(nèi)相同分支機(jī)構(gòu) C.同一家金融機(jī)構(gòu)內(nèi)所有的網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)構(gòu) D.同一家金融機(jī)構(gòu)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)

正確答案: C 195、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二條所規(guī)定的保險(xiǎn)費(fèi)金額包括哪些部分

A.已繳納的保費(fèi) B.已繳納的保費(fèi)和尚未繳納的保費(fèi) C.尚未繳納的保費(fèi) D.躉交保費(fèi)

正確答案: B 196、奠定了我國(guó)反洗錢(qián)工作中“了解客戶(hù)”制度的實(shí)施基礎(chǔ)是哪部法律或法規(guī)

A.《反洗錢(qián)法》 B.《中國(guó)人民銀行法》 C.《商業(yè)銀行法》 D.《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》

正確答案: D 197、洗錢(qián)的基本過(guò)程中，哪一階段是最薄弱的，也是犯罪行為最容易被偵查到的階段

A.離析階段 B.處置階段 C.整合階段 D.歸集階段

正確答案: B 198、金融機(jī)構(gòu)收到《中國(guó)人民銀行行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)》要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到之日起多少時(shí)間內(nèi)向中國(guó)人民銀行提交陳述和申辯的書(shū)面材料

A.5日 B.5個(gè)工作日 C.10日 D.10個(gè)工作日

正確答案: B 199、金融機(jī)構(gòu)當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，中國(guó)人民銀行除申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行外，還可采取什么措施

A.凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)銀行賬戶(hù) B.每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款 C.每日按罰款數(shù)額的百分之一加處罰款 D.每日按罰款數(shù)額的百分之五加處罰款

正確答案: B 200、中國(guó)人民銀行于哪一年被正式賦予了“反洗錢(qián)”職能

A.2003年 B.2004年 C.2005年 D.2006年

正確答案: A

二、多選題（如果選項(xiàng)E.為空則不必選）

1、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)就對(duì)方做好哪些準(zhǔn)備工作？

A.充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息 B.評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管的情況 C.評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性 D.以書(shū)面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé) E.正確答案: A、B、C、D

2、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶(hù)身份。

A.要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件 B.回訪客戶(hù) C.實(shí)地查訪 D.向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí) E.其他可依法采取的措施

正確答案: A、B、C、D、E

3、金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列哪些要求？

A.能夠證明第三方按反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)規(guī)章的要求，采取了客戶(hù)身份識(shí)別和身份資料保存的必要措施 B.第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶(hù)信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙 C.本金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶(hù)信息 D.在必要時(shí)可從第三方獲得客戶(hù)的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件 E.正確答案: A、B、C、D

4、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下哪些可疑行為？

A.客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的 B.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的 C.客戶(hù)無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶(hù)基本信息的 D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的 E.正確答案: A、B、C、D

5、自然人客戶(hù)的“身份基本信息”包括客戶(hù)的以下哪些信息？

A.客戶(hù)姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式 B.客戶(hù)身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限 C.客戶(hù)直系親屬姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式

D.客戶(hù)直系親屬的身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限 E.正確答案: A、B

6、自然人客戶(hù)的“身份基本信息”包括客戶(hù)的以下哪些信息？

A.姓名、性別 B.國(guó)籍、職業(yè) C.住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式 D.身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限 E.發(fā)證機(jī)關(guān)

正確答案: A、B、C、D

7、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)客戶(hù)的“身份基本信息”包括客戶(hù)的以下哪些信息？

A.名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍 B.組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼 C.可證明依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限 D.控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限 E.正確答案: A、B、C、D

8、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的，中國(guó)人民銀行可向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列哪些措施？

A.責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證 B.取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格 C.禁止金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員從事有關(guān)金融行業(yè)的工作 D.責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分 E.正確答案: A、B、C、D

9、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中關(guān)于客戶(hù)身份資料和交易記錄保存內(nèi)容包括以下哪些規(guī)定？

A.如客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束 B.如客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)可在經(jīng)反洗錢(qián)調(diào)查部門(mén)許可情況下，不再保存相關(guān)數(shù)據(jù) C.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存 D.同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定要求保存一種介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄 E.正確答案: A、C、D

10、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱(chēng)的恐怖融資是指下列哪些行為？

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) B.以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪 C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) E.正確答案: A、B、C、D

11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告包括但不限于以下哪些種類(lèi)？

A.懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的 B.懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的 C.懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的 D.懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的 E.正確答案: A、B、C、D

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告包括但不限于以下哪些種類(lèi)？

A.懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)來(lái)源于或者將來(lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的 B.懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動(dòng)犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員使用的 C.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員有合理理由懷疑資金、其他形式財(cái)產(chǎn)、交易、客戶(hù)與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪有關(guān)的 D.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員有合理理由懷疑資金、其他形式財(cái)產(chǎn)、交易、客戶(hù)與恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員有關(guān)的其他情形 E.正確答案: A、B、C、D

13、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與哪些名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施？

A.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B.司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 C.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單 E.正確答案: A、B、C、D

14、《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是什么？

A.預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng) B.維護(hù)金融秩序 C.維護(hù)金融穩(wěn)定 D.遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪 E.正確答案: A、B、D

15、下列選項(xiàng)中關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)說(shuō)法正確的是哪幾項(xiàng)？

A.金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作 B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢(qián)法規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度 C.未設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)的應(yīng)指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作 D.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) E.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立良好的公司治理結(jié)構(gòu)

正確答案: B、C、D

16、發(fā)現(xiàn)需要調(diào)查核實(shí)的可疑交易活動(dòng)，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查的是下列機(jī)構(gòu)哪些？

A.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén) B.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu) C.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的設(shè)區(qū)市一級(jí)派出機(jī)構(gòu) D.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的縣一級(jí)派出機(jī)構(gòu) E.正確答案: A、B

17、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，有下列哪些情況的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查？

A.調(diào)查人員少于三人 B.未出示合法證件 C.無(wú)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū) D.調(diào)查人員少于二人 E.只有一個(gè)調(diào)查人員出示合法證件

正確答案: B、C、D、E

18、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取下列哪些措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查？

A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查 B.詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明 C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料 D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng) E.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

正確答案: A、B、C、D、E

19、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，為下列哪些犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益提供資金帳戶(hù)的，可能構(gòu)成洗錢(qián)犯罪？

A.貪污罪 B.制販假發(fā)票 C.偽造貨幣 D.恐怖活動(dòng) E.集資詐騙

正確答案: A、C、D、E 20、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、報(bào)送大額交易報(bào)告或者下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。

A.與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的 B.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 C.未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度 D.拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的 E.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的正確答案: A、B、D、E

21、證券公司為黃某開(kāi)立資金賬戶(hù)，登記其姓名、性別、住所地、居民身份證號(hào)碼，留存黃某居民身份證，登記的聯(lián)系地址與居民身份證記載的住址不一致，證券公司還應(yīng)采取下列哪些措施？

A.登記黃某的國(guó)籍、居民身份證有效期限 B.了解登記黃某職業(yè)、聯(lián)系方式 C.登記黃某家屬的身份證件種類(lèi)、年齡 D.了解聯(lián)系地址是否為黃某的經(jīng)常居住地 E.正確答案: A、B、D

22、客戶(hù)羅某2009年4月3日因轉(zhuǎn)戶(hù)申請(qǐng)撤銷(xiāo)指定交易、轉(zhuǎn)托管，證券公司為其辦理了上述業(yè)務(wù)并登記其姓名、性別、職業(yè)、住所地、聯(lián)系方式、申請(qǐng)理由，留存羅某居民身份證復(fù)印件，居民身份證上的有效期限為1996年8月30日至2006年8月30日。該證券公司在識(shí)別客戶(hù)身份方面還存在下列哪些問(wèn)題？

A.未留存羅某有效居民身份證的復(fù)印件 B.未要求羅某提供有效居民身份證 C.未了解交易的實(shí)際受益人 D.登記的羅某身份基本信息不完整 E.正確答案: A、B、D

23、客戶(hù)郭某向證券公司提出注銷(xiāo)資金賬戶(hù)，申請(qǐng)表上銷(xiāo)戶(hù)原因填寫(xiě)為“證券從業(yè)人員”，但其在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表填寫(xiě)的職業(yè)為“無(wú)”，證券公司在辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)，應(yīng)采取下列何種措施識(shí)別客戶(hù)身份？

A.重新核對(duì)郭某有效身份證件或者其他身份證明文件 B.審查郭某證券賬戶(hù)中是否有庫(kù)存證券或指定交易是否已撤消 C.核查是否存在交易清算未了結(jié)情況，客戶(hù)三方存管關(guān)系是否已取消 D.重新登記郭某的職業(yè) E.正確答案: A、D

24、某汽車(chē)出租有限公司于2010年6月30日為被保險(xiǎn)人盧某的小轎車(chē)購(gòu)買(mǎi)機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)，以現(xiàn)金形式繳納保費(fèi)人民幣11242.61元。保險(xiǎn)公司在履行反洗錢(qián)義務(wù)時(shí)，下列哪些選項(xiàng)屬于法定要求？

A.以合理方式確認(rèn)某汽車(chē)出租公司與盧某的關(guān)系 B.要求提供盧某的駕駛證進(jìn)行核對(duì)并留存復(fù)印件 C.要求提供盧某的居民身份證進(jìn)行核對(duì)并留存復(fù)印件 D.核對(duì)盧某的駕駛證但未留存復(fù)印件 E.正確答案: A、C

25、某汽車(chē)出租有限公司于2010年6月30日為被保險(xiǎn)人盧某的小轎車(chē)購(gòu)買(mǎi)機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)，以現(xiàn)金形式繳納保費(fèi)人民幣11242.61元，保險(xiǎn)公司在登記客戶(hù)的身份基本信息時(shí)，下列哪些選項(xiàng)屬于必須登記的內(nèi)容。

A.該汽車(chē)出租公司實(shí)際控制人姓名或名稱(chēng) B.該汽車(chē)出租公司的住所信息 C.盧某的性別、年齡 D.盧某的職業(yè) E.盧某的身份證件號(hào)碼及有效期

正確答案: A、B、D、E

26、謝某（系投保人、被保險(xiǎn)人），2010年3月28日投保國(guó)壽鴻豐兩全保險(xiǎn)（分紅型），保險(xiǎn)期限：5年，從自己名下銀行賬戶(hù)提取現(xiàn)金人民幣195000元（自帶現(xiàn)金人民幣5000元）躉交保費(fèi)人民幣200000元，合同生效后于2010年4月10日申請(qǐng)退保并拒絕說(shuō)明退保原因，以轉(zhuǎn)賬的形式將退保金人民幣188000元轉(zhuǎn)入其朋友張某賬戶(hù)，損失人民幣12000元。以上交易符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》哪些可疑交易情形？

A.明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分 B.通過(guò)第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的 C.大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退保或者提取現(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶(hù)或者非繳費(fèi)賬戶(hù) D.不關(guān)注退保可能帶來(lái)的較大金錢(qián)損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能合理解釋退保原因 E.正確答案: C、D

27、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步完善相關(guān)信息系統(tǒng)，采取切實(shí)可行的管理措施，確保以下哪些方面大額和可疑交易報(bào)告要素信息的完整準(zhǔn)確。A.交易對(duì)手方信息 B.網(wǎng)上交易IP地址 C.交易對(duì)手籍貫 D.交易對(duì)手國(guó)籍 E.正確答案: A、B

28、根據(jù)《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第1號(hào)）規(guī)定，執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū)應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.檢查時(shí)間、內(nèi)容

B.對(duì)被檢查人執(zhí)行金融管理規(guī)定情況的評(píng)價(jià) C.對(duì)被檢查人的建議 D.對(duì)被檢查人的處理意見(jiàn) E.正確答案: A、B、C

29、根據(jù)《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第1號(hào)），《執(zhí)法檢查詢(xún)問(wèn)筆錄》應(yīng)登記下列哪些信息？

A.被詢(xún)問(wèn)人姓名 B.被詢(xún)問(wèn)人性別 C.被詢(xún)問(wèn)人身份證件號(hào)碼 D.被詢(xún)問(wèn)人職務(wù) E.正確答案: A、B、D 30、某公司授權(quán)公司員工小葉在XX證券公司開(kāi)立資金賬戶(hù)，指定證券交易指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人及結(jié)算單確認(rèn)人為公司法定代表人劉某某，根據(jù)反洗錢(qián)規(guī)定要求，該證券公司履行以下哪些反洗錢(qián)義務(wù)？

A.核對(duì)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證并留存復(fù)印件，登記公司的身份基本信息 B.核對(duì)并留存小葉的居民身份證，登記姓名、聯(lián)系方式、身份證件種類(lèi)、號(hào)碼 C.核對(duì)公司法定代表人劉某某的身份證件，登記劉某某身份基本信息，留存劉某某身份證件復(fù)印件 D.登記小葉的姓名、身份證件種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限 E.留存證券交易指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人及結(jié)算單人確認(rèn)書(shū)

正確答案: A、B、C、D、E

31、中國(guó)的反洗錢(qián)組織體系由哪些部門(mén)組成？

A.反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén) B.反洗錢(qián)司法部門(mén) C.反洗錢(qián)義務(wù)主體 D.行業(yè)自律組織 E.正確答案: A、B、C、D

32、反洗錢(qián)調(diào)查的涉密性主要表現(xiàn)在哪幾個(gè)方面？

A.禁止公開(kāi)參與 B.C.對(duì)調(diào)查人員和相關(guān)人員的保密要求 D.限定調(diào)查資料的使用范圍 E.正確答案: A、C、D

33、以下哪些工作屬于客戶(hù)身份識(shí)別的內(nèi)容？

A.了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人 B.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件 C.登記客戶(hù)身份基本信息 D.留存有效身份證件或者其他身份證件文件的復(fù)印件或者影印件 E.客戶(hù)身份聯(lián)網(wǎng)核查

正確答案: A、B、C、D、E

34、下列哪些身份證件可作為個(gè)人實(shí)名證件在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)？

A.公民的居民身份證 B.公民的臨時(shí)居民身份證 C.16周歲以下公民的戶(hù)口簿 D.機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證 E.外國(guó)公民護(hù)照

正確答案: A、B、C、E

35、下列哪些身份證件可作為個(gè)人實(shí)名證件在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)？

A.軍人身份證件 B.武裝警察身份證件 C.工作證 D.港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證 E.來(lái)往大陸通行證

正確答案: A、B、D、E

36、金融機(jī)構(gòu)除了按照反洗錢(qián)主管部門(mén)的要求完善風(fēng)險(xiǎn)控制措施外，還應(yīng)根據(jù)下列哪些內(nèi)容，及時(shí)調(diào)整本金融機(jī)構(gòu)可疑交易監(jiān)測(cè)的工作重點(diǎn)，完善可疑資金監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系。

A.本金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)特點(diǎn) B.本金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)作情況 C.觀察到的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)變化情況 D.金融機(jī)構(gòu)工作重心 E.通過(guò)媒體等公開(kāi)渠道獲悉的金融違法犯罪活動(dòng)變化情況

正確答案: A、B、C、E

37、反洗錢(qián)法規(guī)確定的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)包括以下哪些內(nèi)容？

A.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn) B.按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶(hù)身份識(shí)別制度 C.在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶(hù)身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料 D.按照規(guī)定向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易 E.依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)

正確答案: A、B、C、D、E

38、出現(xiàn)下列哪些情形，金融機(jī)構(gòu)需重新識(shí)別客戶(hù)？

A.客戶(hù)要求變更經(jīng)營(yíng)地址的 B.客戶(hù)要求變更經(jīng)營(yíng)范圍的 C.客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的 D.客戶(hù)要求變更電話號(hào)碼的 E.正確答案: B、C

39、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照怎樣的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶(hù)身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。

A.及時(shí)、準(zhǔn)確

B.完整、保密 C.安全、準(zhǔn)確 D.全面、保密 E.正確答案: B、C 40、對(duì)于客戶(hù)利用網(wǎng)絡(luò)、電話、自助交易終端等工具開(kāi)展的非面對(duì)面金融業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何做好資料保存工作？

A.強(qiáng)化內(nèi)部管理措施

B.更新技術(shù)手段，確保相關(guān)交易信息和客戶(hù)信息能夠完整傳送 C.保障可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求 D.集中存放或儲(chǔ)存交易數(shù)據(jù)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)遵循足以重現(xiàn)交易的要求，采取安全保密的措施，向各層級(jí)或各業(yè)務(wù)條線人員提供履行反洗錢(qián)職責(zé)所需的數(shù)據(jù)資料 E.正確答案: A、B、C、D

41、“《江西省人民銀行系統(tǒng)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管評(píng)估實(shí)施辦法（試行）》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)評(píng)估等級(jí)分為哪幾級(jí)？ ”

A.合規(guī) B.關(guān)注 C.監(jiān)控 D.良好 E.優(yōu)秀

正確答案: A、B、C

42、客戶(hù)身份識(shí)別的基本范疇主要包括哪些方面？

A.客戶(hù)及相關(guān)人員和機(jī)構(gòu)的身份識(shí)別 B.業(yè)務(wù)關(guān)系的識(shí)別 C.交易目的和性質(zhì)的識(shí)別 D.代理行為的識(shí)別 E.實(shí)際控制人或收益人的識(shí)別

正確答案: A、B、C、D、E

43、“總對(duì)總”報(bào)送情況下，金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)履行報(bào)告義務(wù)的重點(diǎn)什么？

A.篩選 B.補(bǔ)充 C.監(jiān)測(cè) D.分析 E.上報(bào)

正確答案: A、B、C、D、E

44、屬于反洗錢(qián)臨時(shí)凍結(jié)適用條件的是以下哪幾項(xiàng)？

A.由公安機(jī)關(guān)指令 B.客戶(hù)要求將所調(diào)查涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外

C.調(diào)查可疑交易活動(dòng) D.經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn) E.洗錢(qián)犯罪事實(shí)

正確答案: B、C、D 45、2010年5月8日，李某利用自己在某銀行A、B、C支行開(kāi)立的3個(gè)不同賬戶(hù)，分別支取現(xiàn)金25萬(wàn)元、20萬(wàn)元，存入現(xiàn)金15萬(wàn)，該行已實(shí)現(xiàn)以客戶(hù)為單位的交易監(jiān)測(cè)，下列所提交的大額交易報(bào)告中錯(cuò)誤的是哪幾項(xiàng)？

A.提交2筆大額交易報(bào)告，金額分別為25萬(wàn)元、20萬(wàn)元 B.提交3筆大額交易報(bào)告，金額分別為25萬(wàn)元、20萬(wàn)元、15萬(wàn)元 C.提交1筆大額交易報(bào)告，金額為60萬(wàn)元 D.提交1筆大額交易報(bào)告，金額為45萬(wàn)元 E.正確答案: A、B、C

46、辦理下列哪些業(yè)務(wù)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或部門(mén)規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。

A.與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系 B.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上的 C.為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的 D.轉(zhuǎn)賬200萬(wàn)元以上業(yè)務(wù) E.正確答案: A、B、C

47、下列大額交易中，金融機(jī)構(gòu)需向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告的是哪幾項(xiàng)？

A.甲公司于2010年4月10日向丁某轉(zhuǎn)賬21萬(wàn)英鎊 B.乙某于2010年3月15日到某銀行將其到期的60萬(wàn)元存款本息取出，并存入丙某的活期賬戶(hù)。該銀行未發(fā)現(xiàn)該筆交易有可疑之處 C.丁某于2010年4月1日持長(zhǎng)城借記卡在美國(guó)刷卡2萬(wàn)美元買(mǎi)了一輛汽車(chē)，并將該汽車(chē)送給其在美國(guó)讀書(shū)的兒子。發(fā)卡行認(rèn)為該筆交易不可疑 D.甲某于2010年3月1日持一張已到期的200萬(wàn)元定期存單，到銀行直接把這筆存款的本金及利息一起存入他在該銀行的活期賬戶(hù)。該銀行未發(fā)現(xiàn)該筆交易有可疑之處 E.正確答案: A、B、C

48、沈某（身份證號(hào)：2701**1991*****921），2010年3月30日在X市某證券公司開(kāi)立資金賬戶(hù)后，4月4日從銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)入證券資金賬戶(hù)1669萬(wàn)元，當(dāng)日即轉(zhuǎn)出1619.8萬(wàn)元至銀行賬戶(hù)；4月6日轉(zhuǎn)存證券資金賬戶(hù)100萬(wàn)元，當(dāng)日全部轉(zhuǎn)出。該證券公司在履行反洗錢(qián)義務(wù)時(shí)應(yīng)采取下列哪些措施？

A.向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告 B.重新識(shí)別沈某身份 C.經(jīng)過(guò)分析判斷不能排除該交易或客戶(hù)涉及違法犯罪活動(dòng)，則向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告 D.了解沈某賬戶(hù)的資金來(lái)源 E.正確答案: B、C、D

49、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與客戶(hù)簽訂保險(xiǎn)合同，以下那些情況應(yīng)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)。

A.張某為住房及家庭財(cái)產(chǎn)投保簽訂保險(xiǎn)合同，并向保險(xiǎn)公司繳入人民幣1.2萬(wàn)元現(xiàn)金 B.李某當(dāng)日為自己購(gòu)買(mǎi)健康保險(xiǎn)一份，保險(xiǎn)費(fèi)1.8萬(wàn)元，購(gòu)買(mǎi)意外保險(xiǎn)一份，保險(xiǎn)費(fèi)9千元，上述保險(xiǎn)費(fèi)即日以現(xiàn)金躉交給保險(xiǎn)公司 C.A公司購(gòu)買(mǎi)安全生產(chǎn)保險(xiǎn)，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣25萬(wàn)元，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬繳納了保險(xiǎn)費(fèi) D.A公司購(gòu)買(mǎi)安全生產(chǎn)保險(xiǎn)，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣5萬(wàn)元，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬繳納了保險(xiǎn)費(fèi) E.A公司為30名工人購(gòu)買(mǎi)意外傷害保險(xiǎn)，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣33萬(wàn)元，用現(xiàn)金繳納了保險(xiǎn)費(fèi)

正確答案: A、B、C 50、下列哪些不能視為《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》大額交易標(biāo)準(zhǔn)所規(guī)定的“現(xiàn)金收支”情形？

A.保費(fèi)繳納人在繳納保險(xiǎn)費(fèi)時(shí)，將現(xiàn)金交付銀行柜面將保費(fèi)繳入保險(xiǎn)公司銀行賬戶(hù)的 B.保費(fèi)繳納人在繳納保險(xiǎn)費(fèi)時(shí)，自行或由保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員收取其現(xiàn)金向保險(xiǎn)公司繳納現(xiàn)金的 C.保費(fèi)繳納人在繳納保險(xiǎn)費(fèi)時(shí)，轉(zhuǎn)賬繳入保險(xiǎn)公司銀行賬戶(hù)的 D.保費(fèi)繳納人在繳納保險(xiǎn)費(fèi)時(shí)，利用銀行卡、存折、支票等支付結(jié)算工具，將保費(fèi)繳入保險(xiǎn)公司銀行賬戶(hù)的 E.正確答案: A、C、D

51、利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)的方式主要有哪些？

A.偽造商業(yè)票據(jù)洗錢(qián) B.利用期貨期權(quán)洗錢(qián) C.利用地下錢(qián)莊 D.貨幣走私 E.利用支票開(kāi)立賬戶(hù)

正確答案: A、B、E

52、在反洗錢(qián)工作中，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的法律依據(jù)包括哪些？

A.《反洗錢(qián)法》 B.《中國(guó)人民銀行法》 C.《銀行業(yè)監(jiān)管法》 D.《行政處罰法》 E.《保險(xiǎn)法》和《證券法》

正確答案: A、B、D

53、反洗錢(qián)調(diào)查的內(nèi)容包括哪些？

A.被調(diào)查對(duì)象的基本情況 B.可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí) C.被調(diào)查對(duì)象是否涉嫌犯罪 D.可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間、金額、資金來(lái)源和去向等 E.被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易情況

正確答案: A、B、D、E

54、客戶(hù)身份識(shí)別制度要求金融機(jī)構(gòu)不僅需要了解客戶(hù)的真實(shí)身份，還需要了解客戶(hù)的什么內(nèi)容？

A.職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景 B.履約能力 C.交易目的 D.交易性質(zhì) E.資金來(lái)源

正確答案: A、C、D、E

55、下列說(shuō)法正確的是哪幾項(xiàng)？

A.“什么行為是洗錢(qián)？”這是立法機(jī)構(gòu)和反洗錢(qián)行政管理部門(mén)的職責(zé) B.“誰(shuí)在洗錢(qián)？”這是金融情報(bào)機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)的職責(zé) C.“如何抓住洗錢(qián)者，并使之受到法律制裁？”這是執(zhí)法和司法機(jī)關(guān)的職責(zé) D.“什么行為是洗錢(qián)？”這是反洗錢(qián)行政管理部門(mén)和金融情報(bào)部門(mén)的職責(zé) E.“誰(shuí)在洗錢(qián)？”這是金融機(jī)構(gòu)和金融監(jiān)管部門(mén)的職責(zé)

正確答案: A、B、C

56、洗錢(qián)的基本過(guò)程包括以下幾個(gè)階段？

A.犯罪階段 B.放置階段 C.離析階段 D.融合階段 E.合法階段

正確答案: B、C、D

57、在分析重點(diǎn)可疑交易過(guò)程中，一般要分析哪些內(nèi)容和信息？

A.分析實(shí)際交易行為 B.利用其它信息資源 C.分析開(kāi)戶(hù)資料 D.分析交易數(shù)據(jù) E.正確答案: A、B、C、D

58、在重點(diǎn)可疑交易分析過(guò)程中，下列哪些信息資源可以用作輔助分析？

A.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) B.以往警方是否調(diào)查過(guò)可疑賬戶(hù) C.互聯(lián)網(wǎng)信息 D.當(dāng)?shù)貍髀労兔襟w報(bào)道 E.正確答案: A、B、C、D

59、在分析可疑人員的實(shí)際交易行為時(shí)，可以通過(guò)哪些途徑獲得相關(guān)信息？

A.詢(xún)問(wèn)相關(guān)工作人員 B.查閱開(kāi)戶(hù)資料 C.查閱營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控錄相 D.查閱ATM機(jī)監(jiān)控錄相 E.交易記錄

正確答案: A、C、D 60、下列哪幾項(xiàng)情況，保險(xiǎn)公司可不將其作為《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所規(guī)定的可疑交易進(jìn)行報(bào)告？ A.保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人依據(jù)被保險(xiǎn)人的授權(quán)委托書(shū)，將保險(xiǎn)金付給第三方代理人 B.保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人依據(jù)被保險(xiǎn)人的授權(quán)委托書(shū)，將保險(xiǎn)金作為已出險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的的修理費(fèi)支付給修理廠家或已代墊費(fèi)用的保險(xiǎn)標(biāo)的使用人，或作為被保險(xiǎn)人的醫(yī)藥費(fèi)支付給醫(yī)院 C.保險(xiǎn)人對(duì)責(zé)任保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人給第三者造成的損害，依照法律的規(guī)定或者合同的約定，直接向該第三者賠償保險(xiǎn)金 D.根據(jù)人民法院的調(diào)解、判決或協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)，保險(xiǎn)人直接向第三方支付賠款 E.正確答案: A、B、C、D 61、林某2008年8月在A證券公司營(yíng)業(yè)部開(kāi)立了證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù)，之后，該證券賬戶(hù)一直無(wú)股票交易。2010年8月，該賬戶(hù)收到轉(zhuǎn)入款4筆各500萬(wàn)元，共計(jì)2000萬(wàn)元，隨后該賬戶(hù)批量購(gòu)買(mǎi)S股票共計(jì)25筆，累計(jì)金額1600萬(wàn)元，一個(gè)月后，該賬戶(hù)股票悉數(shù)賣(mài)出，共計(jì)獲利300萬(wàn)元，在全部賣(mài)出的當(dāng)天，林某將所有2300萬(wàn)元的資金轉(zhuǎn)出并匯往異地某銀行賬戶(hù)，請(qǐng)問(wèn)林某的交易行為不符合以下那些可疑交易類(lèi)型？

A.客戶(hù)資金賬戶(hù)原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè) B.客戶(hù)的證券賬戶(hù)長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶(hù)卻頻繁發(fā)生大額資金收付 C.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易 D.開(kāi)戶(hù)后短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷(xiāo)戶(hù) E.正確答案: A、B、D 62、金融機(jī)構(gòu)按季度向人民銀行報(bào)送的反洗錢(qián)信息是哪些？

A.執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度的情況 B.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況 C.反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況 D.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 E.正確答案: A、B 63、銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且無(wú)法確切判斷客戶(hù)出示的居民身份證為虛假證件，相關(guān)業(yè)務(wù)處理方法中，下列哪些處理是正確的？

A.客戶(hù)申請(qǐng)辦理單位銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)暫停為該客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)，將核查結(jié)果明確告知客戶(hù)，并及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。B.客戶(hù)申請(qǐng)辦理個(gè)人銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)可繼續(xù)為該客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。詳細(xì)登記客戶(hù)的聯(lián)系方式（如通訊地址、聯(lián)系電話等），并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。C.客戶(hù)申請(qǐng)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)法規(guī)制度規(guī)定及內(nèi)部管理要求決定拒絕為該客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶(hù)。D.客戶(hù)申請(qǐng)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)法規(guī)制度規(guī)定及內(nèi)部管理要求決定暫停為該客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶(hù)，及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)，并根據(jù)核實(shí)情況決定是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。E.客戶(hù)申請(qǐng)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)法規(guī)制度規(guī)定及內(nèi)部管理要求決定繼續(xù)為該客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)詳細(xì)登記客戶(hù)的聯(lián)系方式，并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。

正確答案: A、B、C、D、E 64、客戶(hù)申請(qǐng)辦理個(gè)人銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)為此進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且無(wú)法確切判斷客戶(hù)出示的居民身份證為虛假證件。銀行繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，詳細(xì)登記客戶(hù)的聯(lián)系方式（如通訊地址、聯(lián)系電話等），并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停辦相關(guān)賬戶(hù)業(yè)務(wù)。“停辦相關(guān)賬戶(hù)業(yè)務(wù)”指下列哪些具體措施？

A.對(duì)于開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)通知該客戶(hù)撤銷(xiāo)賬戶(hù)，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告 B.對(duì)于開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)凍結(jié)該客戶(hù)賬戶(hù)，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告 C.對(duì)于變更賬戶(hù)業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)及時(shí)采取恢復(fù)原狀，通知真實(shí)存款人等補(bǔ)救措施，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告 D.對(duì)于變更賬戶(hù)業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)及時(shí)通知該客戶(hù)撤銷(xiāo)賬戶(hù)，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告 E.正確答案: A、C 65、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)哪些操作功能？

A.核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息 B.疑義信息反饋 C.核查日志查詢(xún) D.統(tǒng)計(jì)分析 E.監(jiān)測(cè)不合規(guī)機(jī)構(gòu)

正確答案: A、B、C、D、E 66、在聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)中，下列哪些業(yè)務(wù)只能采用直接登錄方式通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)操作？

A.核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息 B.疑義信息反饋 C.核查日志查詢(xún) D.統(tǒng)計(jì)分析 E.監(jiān)測(cè)不合規(guī)機(jī)構(gòu)

正確答案: B、C、D、E 67、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)為核查行核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息提供哪幾種聯(lián)網(wǎng)核查方式？

A.單筆核對(duì)方式 B.多筆核對(duì)方式 C.批量核對(duì)方式 D.批量掃描方式 E.單筆精確查詢(xún)方式

正確答案: A、C、E 68、核查行采用批量核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，核查行可以哪些內(nèi)容為條件，查詢(xún)和下載批量核對(duì)結(jié)果？

A.文件名稱(chēng) B.上報(bào)機(jī)構(gòu)代碼 C.核查機(jī)構(gòu)代碼 D.操作員代碼 E.核查相關(guān)個(gè)人名稱(chēng)

正確答案: A、B、C 69、核查行可以哪些內(nèi)容為條件，查詢(xún)和下載公安部門(mén)對(duì)疑義信息的核實(shí)情況？

A.操作員 B.被核查人姓名 C.被核查人公民身份號(hào)碼 D.核實(shí)狀態(tài) E.機(jī)構(gòu)代碼

正確答案: A、B、C、D 70、核查行可以哪些內(nèi)容為條件，查詢(xún)和下載核查日志？

A.操作員 B.被核查人姓名 C.被核查人公民身份號(hào)碼 D.核實(shí)狀態(tài) E.機(jī)構(gòu)代碼

正確答案: A、B、C 71、核查行通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)辦理哪些業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按相關(guān)接口規(guī)范制作有關(guān)業(yè)務(wù)請(qǐng)求文件，并將有關(guān)業(yè)務(wù)請(qǐng)求文件提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)？

A.采用單筆精確查詢(xún)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查 B.采用批量核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查 C.日終查詢(xún)網(wǎng)點(diǎn)核查日志 D.采取批量反饋疑義信息 E.修改操作員密碼

正確答案: B、D 72、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》規(guī)定，下列哪些單位可以在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)？

A.機(jī)關(guān)、團(tuán)體 B.部隊(duì) C.企業(yè)、事業(yè)單位 D.其他組織 E.個(gè)體工商戶(hù)

正確答案: A、B、C、D 73、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》適用于下列哪些在中國(guó)境內(nèi)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行？

A.政策性銀行 B.國(guó)有控股商業(yè)銀行 C.外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行、D.外國(guó)銀行分行 E.城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社 正確答案: A、B、C、D、E 74、單位存款人可以根據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)需要在銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立哪些人民幣結(jié)算賬戶(hù)？

A.基本存款賬戶(hù) B.一般存款賬戶(hù) C.專(zhuān)用存款賬戶(hù) D.臨時(shí)存款賬戶(hù) E.準(zhǔn)備金存款賬戶(hù)

正確答案: A、B、C、D 75、存款人開(kāi)立哪些人民幣結(jié)算賬戶(hù)須經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)？

A.基本存款賬戶(hù) B.一般存款賬戶(hù) C.預(yù)算單位開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù) D.除注冊(cè)驗(yàn)資以外的臨時(shí)存款賬戶(hù) E.準(zhǔn)備金存款賬戶(hù)

正確答案: A、C、D 76、下列哪些存款人，可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)？

A.非法人企業(yè) B.社會(huì)團(tuán)體 C.民辦非企業(yè)組織 D.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì) E.單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)

正確答案: A、B、C、D、E 77、下列哪些情形可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)？

A.單位管理一塊特殊資金 B.設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C.單位在異地發(fā)展業(yè)務(wù) D.單位在異地承接一個(gè)工程 E.單位注冊(cè)驗(yàn)資

正確答案: B、D、E 78、符合下列哪些情形的，存款人可以在異地申請(qǐng)開(kāi)立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶(hù)？

A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的 B.辦理異地借款和其他結(jié)算需要開(kāi)立一般存款賬戶(hù)的 C.存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的 D.異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的 E.自然人根據(jù)需要在異地開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的

正確答案: A、B、C、D、E 79、下列哪些證件可以在存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)作為有效證件使用？

A.臨時(shí)身份證 B.武警身份證件 C.戶(hù)口簿 D.駕駛執(zhí)照 E.護(hù)照

正確答案: A、B、C、E 80、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)客戶(hù)所提交建立業(yè)務(wù)關(guān)系的相關(guān)申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)的事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查。請(qǐng)問(wèn)下列哪些屬于真實(shí)性的有效審查范疇？

A.開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)賬戶(hù)名稱(chēng)與法定有效證件或證明文件一致性審查 B.預(yù)留印鑒與賬戶(hù)名稱(chēng)和法定有效證件或證明文件一致性審查 C.有關(guān)留存復(fù)印件內(nèi)容與原件內(nèi)容一致性審查 D.相關(guān)個(gè)人的身份信息聯(lián)網(wǎng)核查 E.相關(guān)個(gè)人相貌與所提交的有效身份證件照片一致性核對(duì)

正確答案: A、B、C、D、E 81、2010年6月11日，投保人劉某，投保金鼎富貴險(xiǎn)種，被保險(xiǎn)人本人，現(xiàn)金躉交保費(fèi)100萬(wàn)元，保險(xiǎn)期間5年，到期給付保險(xiǎn)金額為106.5萬(wàn)元。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按規(guī)定審查其基本信息：身份證號(hào)碼3605021949??，個(gè)體經(jīng)營(yíng)職業(yè)。請(qǐng)問(wèn)，保險(xiǎn)公司受理此業(yè)務(wù)后還應(yīng)做何處理？

A.暫時(shí)無(wú)需任何處理 B.提交大額交易報(bào)告 C.提交可疑交易報(bào)告 D.提交重點(diǎn)可疑交易報(bào)告 E.正確答案: B、C 82、2009年8月3日，投保人A向B保險(xiǎn)公司投保鑫榮團(tuán)體年金保險(xiǎn)，保險(xiǎn)費(fèi)1千萬(wàn)元人民幣，由甲銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬交費(fèi)，指定被保險(xiǎn)人數(shù)500人，但未附被保險(xiǎn)人名單。2010年8月9日申請(qǐng)退保，并堅(jiān)持指定退保本金和紅利1.041千萬(wàn)元全數(shù)轉(zhuǎn)入其在乙銀行開(kāi)立的賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)，在該筆業(yè)務(wù)中，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別履行哪些反洗錢(qián)義務(wù)？

A.該法人大額保費(fèi)保單合同生效日后短期內(nèi)提取現(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶(hù)，且不能合理解釋原因，具有可疑交易特征。B保險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告 B.該法人堅(jiān)持要求轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶(hù)方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因，具有可疑交易特征。B保險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告 C.B保險(xiǎn)公司應(yīng)于2009年8月8日前和2010年8月14日前分別提交大額交易報(bào)告，交易金額分別為1千萬(wàn)元和1.041千萬(wàn)元 D.甲銀行應(yīng)于2009年8月8日前提交存款人A大額交易報(bào)告,交易金額1千萬(wàn)元 E.乙銀行應(yīng)于2010年8月14日前提交存款人A大額交易報(bào)告,交易金額1.041千萬(wàn)元

正確答案: B、D、E 83、江西省金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)應(yīng)遵循以下哪些原則？

A.獨(dú)立性 B.客觀性 C.高效性 D.預(yù)防性 E.風(fēng)險(xiǎn)為本

正確答案: A、B、E 84、江西省金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)的工作目標(biāo)是以下哪些？

A.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程 B.各業(yè)務(wù)條線反洗錢(qián)工作有效開(kāi)展并形成整體合力 C.反洗錢(qián)法律法規(guī)規(guī)章得到認(rèn)真貫徹執(zhí)行 D.及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑交易 E.逐步提高預(yù)防、監(jiān)測(cè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的能力

正確答案: A、B、C、E 85、江西省金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展的反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)有以下幾種類(lèi)型？

A.常規(guī)內(nèi)部審計(jì) B.全面審計(jì) C.特殊內(nèi)部審計(jì) D.專(zhuān)項(xiàng)審計(jì) E.正確答案: A、C 86、江西省金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展的反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)有以下幾種審計(jì)方法？

A.常規(guī)內(nèi)部審計(jì) B.全面審計(jì) C.特殊內(nèi)部審計(jì) D.專(zhuān)項(xiàng)審計(jì) E.正確答案: B、D 87、江西省金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展的反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，被審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)留存以下哪些資料？

A.內(nèi)部審計(jì)(稽核)通知書(shū) B.審計(jì)報(bào)告 C.審計(jì)結(jié)論 D.整改資料 E.正確答案: A、C、D 88、江西省金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)的，其審計(jì)報(bào)告應(yīng)包括以下哪些內(nèi)容？

A.審計(jì)時(shí)間 B.審計(jì)內(nèi)容 C.審計(jì)的基本情況 D.審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題 E.對(duì)審計(jì)情況的處理意見(jiàn)和建議

正確答案: A、B、C、D、E 89、江西省金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展的反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括以下哪項(xiàng)？

A.本單位業(yè)務(wù)條線部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)檢查 B.本單位反洗錢(qián)部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)檢查 C.本級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)(稽核)部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)檢查 D.其上級(jí)業(yè)務(wù)條線部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)檢查 E.其上級(jí)內(nèi)部審計(jì)(稽核)部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)檢查 正確答案: A、C、D、E 90、在審理此類(lèi)刑事案件中，具有下列哪些情形之一的，可以認(rèn)定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有證據(jù)證明確實(shí)不知道的除外。

A.沒(méi)有正當(dāng)理由，通過(guò)非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的 B.沒(méi)有正當(dāng)理由，以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格收購(gòu)財(cái)物的 C.沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶(hù)或者在不同銀行賬戶(hù)之間頻繁劃轉(zhuǎn)的 D.協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財(cái)產(chǎn)狀況明顯不符的財(cái)物的 E.知道他人從事犯罪活動(dòng)，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的

正確答案: A、B、C、D、E 91、在審理此類(lèi)刑事案件中，具有下列哪些情形之一的，可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項(xiàng)規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)”：

A.通過(guò)典當(dāng)、租賃、買(mǎi)賣(mài)、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的 B.通過(guò)與商場(chǎng)、飯店、娛樂(lè)場(chǎng)所等現(xiàn)金密集型場(chǎng)所的經(jīng)營(yíng)收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的 C.通過(guò)虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財(cái)物的 D.通過(guò)買(mǎi)賣(mài)彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的 E.通過(guò)賭博方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為賭博收益的

正確答案: A、B、C、D、E 92、以下哪幾項(xiàng)是關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)工作要求？

A.常規(guī)內(nèi)部審計(jì)（稽核），每年至少開(kāi)展1次 B.每年不少于20%的審計(jì)面 C.機(jī)構(gòu)數(shù)少于5個(gè)，每年不少于2個(gè)或全部 D.抽樣量不得低于2個(gè)月的業(yè)務(wù)量 E.管理行所屬營(yíng)業(yè)部為必審對(duì)象

正確答案: A、B、C、D 93、對(duì)于達(dá)到客戶(hù)身份識(shí)別條件的新單保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，下列各項(xiàng)中屬于客戶(hù)身份識(shí)別要點(diǎn)的有：

A.確認(rèn)投保人和被保險(xiǎn)人關(guān)系 B.核對(duì)投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人有效身份證或者其他身份證明文件 C.登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人身份基本信息 D.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件 E.聯(lián)網(wǎng)核查客戶(hù)身份信息

正確答案: A、B、C、D、E 94、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向什么機(jī)構(gòu)報(bào)告？

A.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) B.上級(jí)機(jī)關(guān) C.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) D.當(dāng)?shù)卣O(jiān)察審計(jì)機(jī)關(guān) E.當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)

正確答案: A、C 95、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶(hù)身份，不得為客戶(hù)開(kāi)立下列把些賬戶(hù)？

A.實(shí)名賬戶(hù) B.匿名賬戶(hù) C.冒名賬戶(hù) D.假名賬戶(hù) E.正確答案: B、D 96、典型洗錢(qián)交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指：

A.開(kāi)戶(hù) B.放置 C.離析 D.歸并 E.正確答案: B、C、D 97、不能作為存款實(shí)名制證件使用的有：

A.臨時(shí)身份證 B.學(xué)生證 C.機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證 D.介紹信 E.正確答案: B、C、D 98、下列哪些能成為洗錢(qián)的交易媒介？

A.現(xiàn)金 B.有價(jià)證券 C.不動(dòng)產(chǎn) D.寶石及藝術(shù)品等貴重資產(chǎn) E.正確答案: A、B、C、D 99、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送下列資料：

A.反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表 B.信息資料 C.會(huì)計(jì)報(bào)表 D.稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容 E.正確答案: A、B、D 100、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？

A.外國(guó)公民的護(hù)照 B.軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件 C.不同年齡段的人都可用戶(hù)口簿作為實(shí)名證件 D.臨時(shí)身份證

E.正確答案: A、B、D 101、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，經(jīng)過(guò)分析判斷后不能排除交易或客戶(hù)涉及犯罪活動(dòng)的，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告？

A.短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋 B.頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額 C.對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注 D.猶豫期退保時(shí)稱(chēng)大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的 E.正確答案: A、B、C、D 102、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)以下哪些信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。

A.資金用途 B.經(jīng)濟(jì)狀況 C.資金來(lái)源 D.經(jīng)營(yíng)狀況 E.正確答案: A、B、C、D 103、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢(qián)等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，下列哪些情形可以認(rèn)定被告人“明知”系犯罪所得及其收益，但有證據(jù)證明確實(shí)不知道的除外。

A.協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財(cái)產(chǎn)狀況明顯不符的財(cái)物的 B.沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”的 C.沒(méi)有正當(dāng)理由，通過(guò)非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的 D.知道他人從事犯罪活動(dòng)，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的 E.正確答案: A、B、C、D 104、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢(qián)等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，下列哪些情形，可以認(rèn)定為是洗錢(qián)罪的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)”。

A.通過(guò)典當(dāng)、租賃、買(mǎi)賣(mài)、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的 B.通過(guò)買(mǎi)賣(mài)彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的 C.通過(guò)與商場(chǎng)、飯店、娛樂(lè)場(chǎng)所等現(xiàn)金密集型場(chǎng)所的經(jīng)營(yíng)收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的 D.通過(guò)虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財(cái)物的 E.正確答案: A、B、C、D 105、下列情形中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份重新識(shí)別的是哪幾項(xiàng)？

A.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。B.客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。C.客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。D.客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相似的。E.正確答案: A、B、C、D 106、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問(wèn)或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下哪些方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)？

A.走訪金融機(jī)構(gòu) B.約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話 C.書(shū)面詢(xún)問(wèn) D.封存可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者銷(xiāo)毀的文件、資料 E.正確答案: A、B、C、107、證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份。

A.交易密碼掛失、修改客戶(hù)身份基本信息等資料 B.轉(zhuǎn)托管、指定交易、撤銷(xiāo)指定交易 C.為客戶(hù)辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán) D.資金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、變更，資金存取等 E.正確答案: A、B、C、D 108、對(duì)以下洗錢(qián)特征的表述，你認(rèn)為哪項(xiàng)正確？

A.過(guò)程的公開(kāi)性 B.方式的多樣性 C.對(duì)象的不特定性 D.目的的特殊性 E.正確答案: B、D 109、中國(guó)人民銀行依法履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)包括以下哪些內(nèi)容？

A.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng) B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況 C.制定或者會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章 D.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè) E.正確答案: A、B、C、D

110、金融機(jī)構(gòu)劃分客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，并考慮以下哪些因素？

A.客戶(hù)是否為外國(guó)政要 B.地域 C.行業(yè) D.業(yè)務(wù) E.正確答案: A、B、C、D 111、下列關(guān)于可疑交易報(bào)告條款表述正確的是哪幾項(xiàng)？

A.客戶(hù)資金賬戶(hù)原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)。B.客戶(hù)要求基金份額非交易過(guò)戶(hù)且不能提供合法證明文件。C.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。D.開(kāi)戶(hù)后大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后銷(xiāo)戶(hù)。E.正確答案: A、B、C 112、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列哪些可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查。

A.其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌洗錢(qián)的可疑交易活動(dòng) B.通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng) C.單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng) D.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng) E.正確答案: A、B、C、D 113、下列關(guān)于反洗錢(qián)的說(shuō)法，正確的是哪幾項(xiàng)？

A.反洗錢(qián)的目的是為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪 B.司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，能用于刑事訴訟 C.反洗錢(qián)部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查 D.履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù) E.正確答案: A、C、D 114、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為，對(duì)直接負(fù)責(zé)的高管人員和直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

A.未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度 B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作 C.泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私 D.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn) E.正確答案: A、B、C、D 115、以下關(guān)于反洗錢(qián)的敘述正確的是哪幾項(xiàng)？

A.對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶(hù)身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新。B.按照規(guī)定了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人。C.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶(hù)身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。E.正確答案: A、B、C、D 116、以下關(guān)于反洗錢(qián)的敘述正確的是哪幾項(xiàng)？

A.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易等有關(guān)反洗錢(qián)工作信息予以保密。C.中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話。D.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。E.正確答案: A、B、D 117、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其哪些信息，以加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。

A.資金來(lái)源 B.資金用途 C.經(jīng)濟(jì)狀況 D.經(jīng)營(yíng)狀況 E.正確答案: A、B、C、D 118、在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好以下哪些工作？

A.采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施 B.關(guān)注客戶(hù)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng) C.關(guān)注客戶(hù)金融交易情況 D.及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息 E.正確答案: A、B、C、D 119、人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有哪些？

A.參與調(diào)查義務(wù)

B.配合調(diào)查義務(wù)

C.如實(shí)提供信息義務(wù) D.不得拒絕和阻礙義務(wù)

E.正確答案: B、C、D 120、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料包括以下哪幾項(xiàng)？

A.記載客戶(hù)身份信息的記錄和資料

B.每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C.反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份工作情況的各種記錄和資料

D.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑 證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

E.正確答案: A、B、C、D 121、在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份？

A.客戶(hù)辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí) B.對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的C.客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的 D.辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象 E.正確答案: B、C、D 122、根據(jù)人民銀行有關(guān)開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確？

A.外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù) B.軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù) C.不同年齡段的人都可用戶(hù)口簿作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù) D.在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù) E.正確答案: A、B、123、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)下列哪些內(nèi)容？

A.交易性質(zhì) B.交易目的 C.交易的受益人 D.交易的資金風(fēng)險(xiǎn) E.正確答案: A、B、C、124、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)下列哪些資料或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記？ A.兩人的代理協(xié)議 B.代理人的身份證件 C.被代理人的委托書(shū)

D.被代理人的身份證件

E.正確答案: B、D、125、客戶(hù)提交的身份證件或者證明文件包括：

A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照 B.居民身份證 C.組織機(jī)構(gòu)代碼證 D.稅務(wù)登記證 E.正確答案: A、B、C、D 126、以下敘述正確的是哪幾項(xiàng)？

A.“對(duì)于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，銀行除審核存款人提供的開(kāi)戶(hù)證明文件外，應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪、向公安、工商行政管理部門(mén)核實(shí)等一項(xiàng)或多項(xiàng)措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份，并重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)

賬戶(hù)的支付交易情況。” B.“對(duì)于同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)的，銀行除審核存款人提供的開(kāi)戶(hù)證明文件外，應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪、向公安、工商行政管理部門(mén)核實(shí)等一項(xiàng)或多項(xiàng)措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份，并重點(diǎn)關(guān)注相關(guān) 賬戶(hù)的支付交易情況。” C.兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶(hù)信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，銀行除審核存款人提供的開(kāi)戶(hù)證明文件外，應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪、向公安、工商行政管理部門(mén)核實(shí)等一項(xiàng)或多項(xiàng)措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份，并重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)賬戶(hù)的支付交易情況。D.E.正確答案: A、B、C 127、對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶(hù)向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)。但是，具有下列哪種特征的可疑交易，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書(shū)面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件。

A.賬戶(hù)資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易 B.“賬戶(hù)資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn) 出，過(guò)渡性質(zhì)明顯

” C.拆分交易，故意規(guī)避交易限額 D.“賬戶(hù)資金金額較大，對(duì)外收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng) 活動(dòng)明顯不符

” E.其他可疑情形

正確答案: A、B、C、D、E 128、以下敘述正確的是哪幾項(xiàng)？

A.為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件。B.對(duì)于單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金支取，銀行應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。C.有合理理由認(rèn)為現(xiàn)金支取與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，同時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。D.存款人通過(guò)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)支取現(xiàn)金，每卡每日累計(jì)不得超過(guò)人民幣2萬(wàn)元。E.正確答案: A、B、C、D 129、對(duì)于代理開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的銀行應(yīng)嚴(yán)格審核以下哪些內(nèi)容？

A.審核代理人的身份證件 B.審核被代理人的身份證件 C.聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí) D.留存身份證復(fù)印件及電話記錄等聯(lián)系資料 E.正確答案: A、B、C、D 130、洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征？

A.洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源 B.改變有關(guān)金錢(qián)的形式 C.洗錢(qián)過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡 D.洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程 E.正確答案: A、B、C、D 131、下列哪些項(xiàng)屬于通過(guò)非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)的類(lèi)型？

A.以服務(wù)業(yè)掩護(hù)進(jìn)行洗錢(qián) B.通過(guò)各種投資工具進(jìn)行洗錢(qián) C.通過(guò)拍賣(mài)進(jìn)行洗錢(qián) D.通過(guò)賭博或博彩進(jìn)行洗錢(qián) E.正確答案: A、B、C、D 132、在我國(guó)具有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括以下哪些？

A.中國(guó)人民銀行 B.”銀、證、保三業(yè)”監(jiān)督管理委員會(huì) C.行業(yè)自律組織 D.金融機(jī)構(gòu) E.正確答案: A、B 133、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料包括以下哪幾項(xiàng)？

A.記載客戶(hù)身份信息的記錄和資料

B.每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C.反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份工作情況的各種記錄和資料

D.反映交易真實(shí)情況合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件 E.正確答案: A、C 134、以下哪些是有關(guān)存款實(shí)名制的正確表述：

A.客戶(hù)應(yīng)使用符合法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定的身份證件上的姓名 B.銀行通過(guò)核對(duì)存款人身份證明文件的姓名、身份證件號(hào)碼及照片，防止存款人以虛假身份證件或者借用、冒用他人身份證件開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù) C.嚴(yán)格核對(duì)客戶(hù)身份，確認(rèn)客戶(hù)是否存在代理關(guān)系并客觀記錄在案，是確保實(shí)名制落實(shí)的重要環(huán)節(jié) D.確保能提供客戶(hù)身份的真實(shí)信息，為預(yù)防、打擊洗錢(qián)等犯罪奠定基礎(chǔ) E.正確答案: A、B、C、D 135、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)走訪的方式包括以下哪些內(nèi)容？

A.現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地查看 B.與金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層談話 C.與反洗錢(qián)牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)人、管理人員進(jìn)行談話 D.反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)人員進(jìn)行談話 E.與反洗錢(qián)相關(guān)客戶(hù)進(jìn)行談話

正確答案: A、B、C、D 136、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立的反洗錢(qián)基本制度有哪些：

A.客戶(hù)身份識(shí)別制度 B.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度 C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度 D.反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)制度 E.正確答案: A、B、C、137、個(gè)人存款賬戶(hù)包括以下哪幾類(lèi)：

A.活期存款賬戶(hù) B.定期存款賬戶(hù) C.定活兩便存款賬戶(hù) D.通知存款賬戶(hù) E.正確答案: A、B、C、D 138、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中，要求金融機(jī)構(gòu)及其工作人員予以保密、不得違法違規(guī)對(duì)外提供的事項(xiàng)有哪些：

A.對(duì)可疑交易特征予以保密 B.對(duì)報(bào)告可疑交易的信息予以保密 C.對(duì)配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的信息予以保密 D.對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息予以保密 E.正確答案: B、C、D 139、《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》中“指定的非金融企業(yè)和行業(yè)”指哪些： A.賭博業(yè) B.房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人 C.貴金屬交易商 D.珠寶商 E.正確答案: A、B、C、D 140、關(guān)于國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)，下列說(shuō)法表述錯(cuò)誤的是：

A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章 B.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)立案調(diào)查 C.提供反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)信息 D.對(duì)所監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求 E.正確答案: B、C 141、金融機(jī)構(gòu)保存客戶(hù)賬戶(hù)資料和交易記錄的期限是：

A.客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)結(jié)束或一次性交易記賬之日計(jì)起至少5年 B.客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少5年 C.交易記錄，自交易記錄當(dāng)年計(jì)起至少5年 D.交易記錄，自交易記錄之日計(jì)起至少5年 E.正確答案: B、C 142、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》由哪些部門(mén)聯(lián)合發(fā)布？

A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) E.正確答案: A、B、C、D 143、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人在發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)時(shí)，有權(quán)向哪個(gè)部門(mén)舉報(bào)。

A.公安機(jī)關(guān) B.人民檢察院 C.人民法院 D.中國(guó)人民銀行 E.正確答案: A、D 144、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶(hù)身份，不得為客戶(hù)開(kāi)立以下哪些類(lèi)賬戶(hù)？

A.實(shí)名賬戶(hù) B.匿名賬戶(hù) C.冒名賬戶(hù) D.假名賬戶(hù) E.正確答案: B、D 145、《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪以及哪些犯罪？

A.貪污賄賂犯罪 B.破壞金融管理秩序犯罪 C.搶劫犯罪 D.金融詐騙犯罪 E.正確答案: A、B、D 146、《中華人民共和國(guó)刑法（修正案六）》中規(guī)定的洗錢(qián)行為包括哪幾種情形？

A.提供資金賬戶(hù)的 B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的 C.通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 D.協(xié)助將資金匯往境外的 E.正確答案: A、B、C、D 147、洗錢(qián)犯罪給社會(huì)造成的危害有哪些？

A.助長(zhǎng)走私、毒品等嚴(yán)重犯罪 B.擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序 C.破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng) D.影響國(guó)家聲譽(yù) E.正確答案: A、B、C、D 148、向他人出租、出借自己的身份證件可能會(huì)產(chǎn)生不良后果有哪些？

A.他人借用您的名義從事非法活動(dòng) B.可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng) C.可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊 D.您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑 E.正確答案: A、B、C、D 149、《反洗錢(qián)法》在保護(hù)公民、法人的合法權(quán)益方面的規(guī)定有哪些？

A.規(guī)定了有關(guān)人員對(duì)公民和組織的信息保密義務(wù) B.嚴(yán)格規(guī)定了進(jìn)行行政調(diào)查的審批權(quán)限和程序 C.嚴(yán)格限定了臨時(shí)凍結(jié)措施的條件和期限 D.規(guī)定了有關(guān)機(jī)關(guān)未依法履行職責(zé)、侵犯公民、組織合法權(quán)益的行為法律責(zé)任 E.正確答案: A、B、C、D 150、常見(jiàn)的洗錢(qián)活動(dòng)途徑或方式有哪些？

A.通過(guò)地下錢(qián)莊，將犯罪所得轉(zhuǎn)移境外 B.利用他人賬戶(hù)提現(xiàn) C.購(gòu)買(mǎi)珠寶古董交易和虛假拍賣(mài) D.購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn) E.正確答案: A、B、C、D 151、客戶(hù)與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需要配合完成的工作主要有哪些？

A.出示有效身份證件 B.如實(shí)填寫(xiě)身份信息 C.配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式的身份確認(rèn) D.回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問(wèn) E.正確答案: A、B、C、D 152、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與客戶(hù)簽訂保險(xiǎn)合同，以下那些情況應(yīng)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)：

A.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1 萬(wàn)元以上或者外幣等值1000 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同 B.單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2 萬(wàn)元以上或者外幣等值2000 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同 C.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同 D.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同 E.正確答案: A、B、C 153、公民可通過(guò)以下哪些方式舉報(bào)洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪，所有舉報(bào)信息將嚴(yán)格保密：

A.電話 B.傳真 C.電子郵件 D.信件 E.正確答案: A、B、C、D 154、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。監(jiān)控名單應(yīng)至少涵蓋以下哪些內(nèi)容？

A.我國(guó)有權(quán)部門(mén)發(fā)布的要求實(shí)施反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)控的名單 B.其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控名單 C.聯(lián)合國(guó)等國(guó)際組織發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控名單 D.人民銀行官方網(wǎng)站反洗錢(qián)專(zhuān)欄“風(fēng)險(xiǎn)提示與金融制裁”項(xiàng)下所涉名單 E.正確答案: A、B、C、D 155、《金融機(jī)構(gòu)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中所稱(chēng)的“實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人” 包括（但不限于）以下兩類(lèi)人員，是指以下哪些人員？

A.公司實(shí)際控制人 B.被代理人 C.未被客戶(hù)披露，但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員 D.未被客戶(hù)披露，但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）E.正確答案: A、D 156、具有下列情形之一，可以認(rèn)定為《刑法》191條第一款第五項(xiàng)規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。”

A.通過(guò)賭博方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換賭博收益的 B.通過(guò)典當(dāng)方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益的 C.通過(guò)買(mǎi)賣(mài)彩票方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的 D.通過(guò)與商場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益的 E.正確答案: A、B、C、D 157、客戶(hù)身份識(shí)別的基本范疇主要包括：

A.客戶(hù)及相關(guān)人員和機(jī)構(gòu)的身份識(shí)別 B.業(yè)務(wù)關(guān)系識(shí)別 C.交易目的和性質(zhì)識(shí)別 D.代理行識(shí)別 E.正確答案: A、B、C、D

三、判斷題

1、金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)其處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以責(zé)令其停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。

答案： 錯(cuò)

2、金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)其處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。

答案： 錯(cuò)

3、金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)其處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。

答案： 錯(cuò)

4、金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)對(duì)其處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。

答案： 對(duì)

5、《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，打擊洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪。

答案： 錯(cuò)

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督管理，分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身實(shí)際情況規(guī)范客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存工作。

答案： 錯(cuò)

7、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)反洗錢(qián)分管領(lǐng)導(dǎo)或反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)。

答案： 錯(cuò)

8、自然人客戶(hù)的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻?hù)的經(jīng)常居住地。

答案： 對(duì)

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)或者賬戶(hù)的審核應(yīng)一視同仁，標(biāo)準(zhǔn)一致。

答案： 錯(cuò)

10、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。

答案： 對(duì)

11、即使銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶(hù)身份識(shí)別措施符合反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，金融機(jī)構(gòu)可信賴(lài)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶(hù)身份識(shí)別結(jié)果，為保證嚴(yán)格履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)再次重新進(jìn)行已完成的客戶(hù)身份識(shí)別程序，同時(shí)應(yīng)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。答案： 錯(cuò)

12、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》制定的目的為監(jiān)測(cè)恐怖融資行為，防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行恐怖融資，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易的行為。

答案： 對(duì)

13、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

答案： 對(duì)

14、履行反恐怖融資義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報(bào)告受法律保護(hù)。

答案： 對(duì)

15、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。

答案： 對(duì)

16、金融機(jī)構(gòu)按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》報(bào)告可疑交易，具體的報(bào)告要素及報(bào)告格式、填報(bào)要求參照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

答案： 對(duì)

17、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

答案： 對(duì)

18、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，只負(fù)責(zé)接收人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告。

答案： 錯(cuò)

19、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。

答案： 對(duì)

20、金融機(jī)構(gòu)一定要設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)管理部門(mén)，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)管理工作。

答案： 錯(cuò)

21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國(guó)人民銀行報(bào)備。

答案： 對(duì)

22、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。

答案： 對(duì)

23、金融機(jī)構(gòu)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況，按一般程序歸檔并妥善保存。

答案： 錯(cuò)

24、金融機(jī)構(gòu)對(duì)所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶(hù)與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)行政調(diào)查工作。

答案： 對(duì)

25、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。

答案： 錯(cuò)

26、如果交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報(bào)告。

答案： 錯(cuò)

27、中國(guó)人民銀行市級(jí)中心支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，應(yīng)報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由該分支機(jī)構(gòu)按照前款規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議。

答案： 錯(cuò)

28、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。

答案： 對(duì)

29、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)解除凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)凍結(jié)。

答案： 錯(cuò)

30、金融機(jī)構(gòu)未履行反洗錢(qián)義務(wù)，致使洗錢(qián)后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。

答案： 對(duì)

31、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

答案： 錯(cuò)

32、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。

答案： 對(duì)

33、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查。

答案： 錯(cuò) 34、2010年3月12日，鄭某為林某支取現(xiàn)金6萬(wàn)元，銀行核對(duì)鄭某的居民身份證后，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核實(shí)了鄭某的公民身份信息，并留存核查記錄。

答案： 錯(cuò) 35、2010年5月6日，暫時(shí)居住在泉州的歸國(guó)華僑陳某持中國(guó)護(hù)照到銀行開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)，銀行以陳某不能提供居民身份證為由，拒絕為其開(kāi)戶(hù)。

答案： 錯(cuò) 36、2009年11月10日，周某和11歲的兒子一起到銀行為其兒子開(kāi)立賬戶(hù)，銀行要求周某出具居民身份證和其兒子的戶(hù)口簿。

答案： 對(duì)

37、賴(lài)某在S證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)立資金戶(hù)并激活其休眠A股上海證券賬戶(hù)，激活賬戶(hù)后4個(gè)交易日內(nèi)發(fā)生證券交易共36筆，累計(jì)成交金額84.42萬(wàn)元，隨即要求注銷(xiāo)資金賬戶(hù)，S證券營(yíng)業(yè)部認(rèn)為該客戶(hù)交易符合可疑交易特征，應(yīng)提交可疑交易報(bào)告。

答案： 錯(cuò)

38、某證券公司營(yíng)業(yè)部2009年10月30日為客戶(hù)劉某開(kāi)立資金賬戶(hù)，隨后劉某11月5日從銀行存管賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金賬戶(hù)1235萬(wàn)元，次日轉(zhuǎn)回1231.8萬(wàn)元；11月6日轉(zhuǎn)入資金賬戶(hù)100萬(wàn)元，當(dāng)日100萬(wàn)元全部轉(zhuǎn)回；11月7日轉(zhuǎn)入資金賬戶(hù)135萬(wàn)元，當(dāng)日轉(zhuǎn)回120萬(wàn)元；劉某的證券賬戶(hù)開(kāi)立至今均未發(fā)生證券交易。該證券公司經(jīng)分析認(rèn)為有理由表明上述交易沒(méi)有可疑之處，故未提交可疑交易報(bào)告。

答案： 對(duì)

39、被保險(xiǎn)人A汽車(chē)租賃運(yùn)輸發(fā)展公司車(chē)輛（車(chē)牌：贛XX30）于2010年3月18日出險(xiǎn)（受益人為A汽車(chē)租賃運(yùn)輸發(fā)展公司），授權(quán)車(chē)輛駕駛?cè)它S某前來(lái)辦理理賠事宜，賠償金32962.75元。保險(xiǎn)公司登記了黃某的姓名、身份證件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限。可以認(rèn)為保險(xiǎn)公司已按反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定履行了客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)。

答案： 錯(cuò)

40、某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司在為某X公司辦理商業(yè)險(xiǎn)及交強(qiáng)險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)過(guò)程中，經(jīng)受益人（某X公司）授權(quán)將理賠款20997元?jiǎng)澣胛棠常ù鷫|了出險(xiǎn)標(biāo)的的修理費(fèi)用）的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。保險(xiǎn)公司應(yīng)以“保險(xiǎn)公司支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶(hù)要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人”為由提交可疑交易報(bào)告。

答案： 錯(cuò)

41、中國(guó)人民解放軍軍人的實(shí)名證件為軍人身份證件；中國(guó)人民武裝警察的實(shí)名證件為武裝警察身份證件。

答案： 對(duì)

42、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

答案： 對(duì)

43、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符。對(duì)于這一可疑交易行為，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告。

答案： 錯(cuò)

44、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保”。對(duì)于這一可疑交易行為，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告。

答案： 錯(cuò)

45、金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶(hù)身份。

答案： 對(duì)

46、保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱(chēng)、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的，應(yīng)及時(shí)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

答案： 對(duì)

47、洗錢(qián)犯罪只能是故意犯罪，過(guò)失不構(gòu)成本罪。

答案： 對(duì)

48、洗錢(qián)的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，這種貨幣資金與財(cái)產(chǎn)無(wú)一例外與刑事犯罪相關(guān)。

答案： 對(duì)

49、商業(yè)機(jī)構(gòu)中非法資金流動(dòng)與合法資金流動(dòng)的比率越低，其洗錢(qián)活動(dòng)被發(fā)現(xiàn)的難度越小。

答案： 錯(cuò) 50、金融機(jī)構(gòu)制定的反洗錢(qián)內(nèi)控制度可以比現(xiàn)行的法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格，但不能比法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加寬松。

答案： 對(duì)

51、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)審批金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)可以審查新增分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制方案，但對(duì)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)，必須審查新設(shè)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制方案。

答案： 錯(cuò)

52、金融機(jī)構(gòu)出于善意報(bào)告了與洗錢(qián)實(shí)質(zhì)無(wú)關(guān)的大額交易和可疑交易，可以免除任何民事責(zé)任和刑事責(zé)任。

答案： 對(duì)

53、金融機(jī)構(gòu)自主識(shí)別、判斷、報(bào)告可疑交易是我國(guó)相關(guān)法規(guī)倡導(dǎo)的工作原則。

答案： 對(duì)

54、恐怖融資往往以正當(dāng)?shù)男问匠霈F(xiàn)，其違法不是因?yàn)橘Y金來(lái)源于犯罪行為，而是因?yàn)橘Y金的使用目的是非法的。

答案： 對(duì)

55、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的作用說(shuō)到底就是提供情報(bào)。

答案： 對(duì)

56、人民銀行在反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中擁有一定的自由裁量權(quán)。

答案： 錯(cuò)

57、洗錢(qián)通常是指為了隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)合法手段使其在形式上合法化的行為。

答案： 對(duì)

58、根據(jù)我國(guó)法律的相關(guān)規(guī)定，洗錢(qián)行為和洗錢(qián)犯罪不是同一概念。

答案： 對(duì)

59、金融機(jī)構(gòu)能夠提供的多樣化金融服務(wù)品種越多，其洗錢(qián)活動(dòng)被發(fā)現(xiàn)的難度越大。

答案： 對(duì)

60、和其它普通刑事犯罪相比，洗錢(qián)犯罪沒(méi)有明確的受害人。

答案： 對(duì)

61、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理中的規(guī)章制度，不具有強(qiáng)制性。

答案： 錯(cuò)

62、大額交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)及其下屬的各類(lèi)企事業(yè)單位，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。

答案： 錯(cuò)

63、大額交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。

答案： 對(duì)

64、金融機(jī)構(gòu)作為報(bào)告主體只能收集確認(rèn)交易是否可疑的基本事實(shí)，而不具備調(diào)查權(quán)力。

答案： 對(duì)

65、在重點(diǎn)可疑交易報(bào)告中，分析可疑點(diǎn)時(shí)，只說(shuō)符合《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的某項(xiàng)可疑標(biāo)準(zhǔn)即可。

答案： 錯(cuò)

66、在分析可疑交易數(shù)據(jù)時(shí)，只要統(tǒng)計(jì)出可疑交易的總金額和筆數(shù)即可。

答案： 錯(cuò)

67、可疑交易就是異常交易。

答案： 錯(cuò)

68、在分析重點(diǎn)可疑交易時(shí)，只要分析可疑賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料和交易記錄就足夠了。

答案： 錯(cuò) 69、地下錢(qián)莊洗錢(qián)賬戶(hù)的交易金額往往與官方或黑市匯率相關(guān)的特點(diǎn)，是由地下錢(qián)莊非法跨境匯款業(yè)務(wù)性質(zhì)決定的。

答案： 對(duì) 70、劉某某于2009年2月3日在L證券公司營(yíng)業(yè)部開(kāi)立資金賬戶(hù)并申請(qǐng)激活其休眠的A股證券賬戶(hù), 2009年2月23日-2010年3月31日發(fā)生證券交易313筆，成交金額4025.66萬(wàn)元。L證券公司營(yíng)業(yè)部應(yīng)以“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”為由提交可疑交易報(bào)告。

答案： 錯(cuò)

71、被檢查人逾期未對(duì)《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》提出陳述和申辯意見(jiàn)，又不在《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》上簽字確認(rèn)的，不影響檢查組對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定。

答案： 對(duì)

72、被檢查人逾期未對(duì)《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》提出陳述和申辯意見(jiàn)，又不在《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》上簽字確認(rèn)，執(zhí)法機(jī)關(guān)將無(wú)法對(duì)有關(guān)事實(shí)進(jìn)行認(rèn)定。

答案： 錯(cuò)

73、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。

答案： 對(duì)

74、金融機(jī)構(gòu)獲得新的反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控名單后，應(yīng)立即針對(duì)監(jiān)控名單做回溯性調(diào)查，如發(fā)現(xiàn)本金融機(jī)構(gòu)已與監(jiān)控名單所涉主體建立了業(yè)務(wù)關(guān)系或者有涉及監(jiān)控名單的交易發(fā)生，應(yīng)立即提交可疑交易報(bào)告。

答案： 對(duì)

75、可疑交易報(bào)告量是做為金融機(jī)構(gòu)是否合規(guī)的最主要標(biāo)準(zhǔn)。

答案： 錯(cuò)

76、為便于案件調(diào)查、資金監(jiān)測(cè)、反洗錢(qián)監(jiān)管和內(nèi)部審計(jì)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)交易資料保存的規(guī)定，將涉及審查異常交易、識(shí)別分析可疑交易、內(nèi)部處理可疑交易報(bào)告信息等方面工作情況的記錄，至少保存3年。

答案： 錯(cuò)

77、金融機(jī)構(gòu)在利用技術(shù)手段篩選出符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列舉的異常交易后，可直接將所發(fā)現(xiàn)的異常交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容。

答案： 錯(cuò) 78、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)信息中心或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

答案： 錯(cuò)

79、某丁于2010年4月1日持長(zhǎng)城借記卡在美國(guó)刷卡2萬(wàn)美元買(mǎi)了一輛汽車(chē)，并將該汽車(chē)送給其在美國(guó)讀書(shū)的兒子。發(fā)卡行認(rèn)為該筆交易不可疑，故未提交任何報(bào)告。

答案： 錯(cuò)

80、某乙于2010年3月15日到某銀行將其到期的60萬(wàn)元存款本息取出，并存入丙某的活期賬戶(hù)。該銀行未發(fā)現(xiàn)該筆交易有可疑之處，故未提交任何報(bào)告。

答案： 錯(cuò)

81、某甲于2010年3月1日持一張已到期的300萬(wàn)元定期存單，到銀行直接把這筆存款的本金及利息一起存入他在該銀行的活期賬戶(hù)。該銀行未發(fā)現(xiàn)該筆交易有可疑之處，故未提交任何報(bào)告。

答案： 對(duì)

82、某證券公司向地方某金融機(jī)構(gòu)拆借人民幣1000萬(wàn)元，經(jīng)辦金融機(jī)構(gòu)未提交大額交易報(bào)告。

答案： 對(duì) 83、人民銀行張三到某金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，出示了執(zhí)法證和檢查通知書(shū)，但該金融機(jī)構(gòu)拒絕他的檢查。

答案： 對(duì) 84、自然人張三將賬戶(hù)內(nèi)100萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)帳劃入某中級(jí)法院，經(jīng)辦金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該筆交易有可疑之處，故未提交任何報(bào)告。

答案： 對(duì) 85、自然人張三將賬戶(hù)內(nèi)100萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)帳劃入解放軍某下屬企事業(yè)單位，經(jīng)辦金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該筆交易有可疑之處，故未提交任何報(bào)告。

答案： 錯(cuò) 86、金融機(jī)構(gòu)在依法審慎識(shí)別和報(bào)告各種類(lèi)型的可疑支付交易這一環(huán)節(jié)出了紕漏。只會(huì)給洗錢(qián)分子留下可乘之機(jī)，不會(huì)給金融機(jī)構(gòu)自身造成嚴(yán)重的法律后果。

答案： 錯(cuò)

87、保險(xiǎn)公司在辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

答案： 對(duì)

88、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，如果第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，第三方應(yīng)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

答案： 錯(cuò)

89、存款人不得出租但可以出借銀行結(jié)算賬戶(hù)。

答案： 錯(cuò) 90、《反洗錢(qián)法》從國(guó)家立法層面上明確了國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)及相關(guān)部門(mén)的監(jiān)管職責(zé)和分工，確立了我國(guó)“一個(gè)部門(mén)主管，多部門(mén)參與并協(xié)調(diào)配合”的反洗錢(qián)監(jiān)管體制。

答案： 對(duì) 91、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要謹(jǐn)慎使用。

答案： 錯(cuò) 92、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

答案： 錯(cuò)

93、對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，依法審慎識(shí)別和報(bào)告各種類(lèi)型的可疑交易，是履行反洗錢(qián)職責(zé)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

答案： 對(duì)

94、中國(guó)人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。

答案： 對(duì) 95、金融機(jī)構(gòu)在報(bào)告可疑交易時(shí)，經(jīng)人工分析判斷確屬可疑但卻不在人民銀行規(guī)定的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)范圍內(nèi)，可以不受中國(guó)人民銀行規(guī)定的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)限制。

答案： 對(duì)

96、對(duì)不符合中國(guó)人民銀行規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的可疑交易，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。

答案： 錯(cuò) 97、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息是當(dāng)前銀行機(jī)構(gòu)驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號(hào)碼、照片等信息真實(shí)性的最有效方法。答案： 對(duì) 98、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息是當(dāng)前銀行機(jī)構(gòu)驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號(hào)碼、照片及簽發(fā)機(jī)關(guān)等信息真實(shí)性的唯一可以信賴(lài)的方法。

答案： 錯(cuò)

99、銀行機(jī)構(gòu)在辦理除規(guī)定業(yè)務(wù)之外的其他銀行業(yè)務(wù)時(shí),不能進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

答案： 錯(cuò)

100、銀行機(jī)構(gòu)在辦理除銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)等規(guī)定業(yè)務(wù)之外的其他銀行業(yè)務(wù)時(shí),也可以進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

答案： 對(duì)

101、銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，必須當(dāng)場(chǎng)聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。

答案： 錯(cuò)

102、銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，何時(shí)開(kāi)展聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息，可視業(yè)務(wù)情況而定，但均必須在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)前進(jìn)行。

答案： 對(duì)

103、銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若相關(guān)個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)與居民身份證所記載的信息核對(duì)完全相符，可按照相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。

答案： 對(duì)

104、銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致，一律拒絕為該客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

答案： 錯(cuò)

105、同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如先前在為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)已對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，仍應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

答案： 錯(cuò)

106、同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如先前在為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)已對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

答案： 對(duì) 107、在接口方式下，銀行機(jī)構(gòu)通過(guò)其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

答案： 對(duì)

108、在直接登錄方式下，銀行機(jī)構(gòu)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)專(zhuān)用的操作員直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

答案： 對(duì)

109、在鏈接方式下，銀行機(jī)構(gòu)通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)操作員或個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)操作員登錄賬戶(hù)管理系統(tǒng)或個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，然后鏈接到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

答案： 對(duì)

110、核查行可采用單筆核對(duì)方式、批量核對(duì)方式或單筆精確查詢(xún)方式對(duì)相關(guān)個(gè)人的公民身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

答案： 對(duì)

111、核查行采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，一次可提交最多可達(dá)10人的待核查信息。

答案： 錯(cuò)

112、核查行采用單筆精確查詢(xún)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交待核查人的姓

第五篇：反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題參考答案

反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)月

反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題參考答案

單位

姓名

得分

一、單項(xiàng)選擇題：（每題2分，共30分）

1．我國(guó)反洗錢(qián)依據(jù)的法律規(guī)定是：（）A．《反洗錢(qián)法》

B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C．《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易資料記錄保存管理辦法》

D．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

2．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是：（）A．人民銀行

B．證監(jiān)會(huì)

C．保監(jiān)會(huì)

D．銀監(jiān)會(huì) 3.反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A.5

B.10

C.15

D.20 5.我國(guó)的《反洗錢(qián)法》是什么時(shí)候開(kāi)始頒布實(shí)施的？（）反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)月

A．2007年1月1日

B．2007年3月1日

C．2006年10月31日

D．2008年2月1日

6.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。（）A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

B.50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

7.大額和可疑交易報(bào)告單位：（）

A．中國(guó)人民銀行

B．中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D．中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

8.有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的是（）。

A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B、只能是金融機(jī)構(gòu)

C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) 反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)月

D、可以是任何單位和個(gè)人

９.屬于洗錢(qián)犯罪的上游犯罪種類(lèi)有（）

A．毒品犯罪

B．恐怖犯罪

C．貪污犯罪

D．金融詐騙犯罪

10.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，若第三方未采取合法要求的客戶(hù)身份識(shí)別，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任？（）

A．客戶(hù)本人

B．人民銀行

C．該金融機(jī)構(gòu)

D．第三方機(jī)構(gòu)

11.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。A．20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

B．50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下

C．50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

D． 50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下

12、下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是（）

A.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查

B.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，因第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任 反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)月

C.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕

D.對(duì)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的帳戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施

13.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。

A．10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

B．20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

C．10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下

D．20萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

14.為及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)行為，各國(guó)紛紛建立了專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)是（）。

A.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)

B.金融信息機(jī)構(gòu)

C.金融調(diào)研機(jī)構(gòu)

D.金融監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)

15.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)的規(guī)定，最高可遭到（）萬(wàn)元的罰款。

A．200

B．800

C． 500

D．1000

二、多項(xiàng)選擇題：（全部選對(duì)才能得分，每題2分，共20分）

反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)月

16.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱(chēng)的“頻繁”是指（）

A．交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B．交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C．交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上

D.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上 17.自然人的有效身份證件包括（）

A．身份證

B．學(xué)生證

C．護(hù)照

D．駕駛證 18.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱(chēng)的“短期”是指（）

A．10個(gè)工作日內(nèi)

B．含10個(gè)工作日

C．7個(gè)工作日

D．3個(gè)工作日

19.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的法律依據(jù)有（）A.《反洗錢(qián)法》

B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)月

D.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》

20.《反洗錢(qián)法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)包括（）A．建立客戶(hù)身份識(shí)別制度

B．建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度 C．建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度

D． 執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

21.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款（）A．未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的 B．未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易紀(jì)錄的 C．違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D．未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的

22.保險(xiǎn)公司哪些交易或行為應(yīng)該作為可疑交易報(bào)告（）A．短期分散投保、集中退保

B．頻繁投保、退保

C． 猶豫期退保稱(chēng)大額發(fā)票丟失

D． 提前償還貸款與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符

23.金融機(jī)構(gòu)可以采取哪些措施重新識(shí)別客戶(hù)身份（）

反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)月

A．回訪客戶(hù)

B．實(shí)地查訪

C．向公安部門(mén)核實(shí)

D．向工商部門(mén)核實(shí)

24.客戶(hù)在辦理哪些保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，需要留存并核對(duì)客戶(hù)身份信息（）

A．申請(qǐng)解除合同退還的保費(fèi)在１萬(wàn)元以上的B．申請(qǐng)解除合同退還的保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值在１萬(wàn)元以上的 C．被保險(xiǎn)人或受益人請(qǐng)求賠償金在１萬(wàn)元以上的 D．受益人請(qǐng)求給付的保險(xiǎn)金在５０００元以上的 25.核對(duì)客戶(hù)身份信息時(shí)應(yīng)確認(rèn)哪些人的關(guān)系（）A．投保人與被保險(xiǎn)人

B．投報(bào)人和法定繼承人以外的指定受益人 C．投保人和保費(fèi)繳納人

D．其他

三、填空題：（每空1分，共10分）

26.典型洗錢(qián)交易過(guò)程通常需要經(jīng)過(guò)放置、離析和歸并(或者融合)三個(gè)階段。對(duì)于反洗錢(qián)當(dāng)局來(lái)說(shuō)，在放置階段堵住黑錢(qián)流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢(qián)的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。27.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)主管行政部門(mén)設(shè)立 反洗錢(qián)信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑報(bào)告交易的接收和、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù) 7 反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)月

院主管行政部門(mén)報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)主管行政部門(mén)的其他職責(zé)。

28.現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)包括

檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、改進(jìn)意見(jiàn)及措施。

29.反洗錢(qián)國(guó)際組織的英文縮寫(xiě)“FATF”是指金融行動(dòng)特別小組。

30.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照 安全、準(zhǔn)確、完整、保密原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄。

四、判斷題：（正確的劃√，錯(cuò)誤的劃×，每題1分，共10分）31.金融機(jī)構(gòu)千萬(wàn)元以上的資金調(diào)撥屬于可疑交易。（×）32.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，屬于可疑交易。（√）

33.客戶(hù)頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額屬可疑交易。（√）

34.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保，屬于可疑交易。（√）

35.同一投保人短期內(nèi)多次退保，且遺失發(fā)票總額達(dá)到大額標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報(bào)告。（×）

36.交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并為一份大額交易報(bào)告進(jìn)行報(bào)送。（×）反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)月

37.頻繁投保、退保、變更險(xiǎn)種，屬于可疑交易。（√）38.猶豫期退保時(shí)稱(chēng)大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的，屬于可疑交易。（√）39.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源的，屬于可疑交易。（√）

40.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)，只有資金足夠大時(shí)才提交涉嫌恐怖融資的可疑報(bào)告。（×）

五、簡(jiǎn)答題：（每題10分，共3分）

41.目前金融機(jī)構(gòu)主要采取哪些反洗錢(qián)措施？是否會(huì)因此延長(zhǎng)客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間？

答：主要采取客戶(hù)身份識(shí)別、盡職調(diào)查、大額和可疑交易報(bào)告、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存等反洗錢(qián)措施，包括事前預(yù)防、事后監(jiān)測(cè)及調(diào)查等。監(jiān)測(cè)及調(diào)查發(fā)生在完成業(yè)務(wù)之后，不會(huì)額外增加客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間。目前的預(yù)防手段主要包括核對(duì)客戶(hù)身份證件及填寫(xiě)有關(guān)客戶(hù)信息，與現(xiàn)行的金融業(yè)務(wù)要求也基本吻合。

42.客戶(hù)辦理哪些保險(xiǎn)業(yè)務(wù)需出示身份證件？

答：客戶(hù)在投保、退保、賠償或領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)，如果超過(guò)一定數(shù)額，金融機(jī)構(gòu)將對(duì)客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別。例如，當(dāng)退還的保險(xiǎn) 反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)月

費(fèi)或保單現(xiàn)金價(jià)值超過(guò)1萬(wàn)元人民幣或外幣等值1000美元時(shí)，退保申請(qǐng)人應(yīng)在出示保險(xiǎn)合同或保險(xiǎn)憑證原件的基礎(chǔ)上，出示退保申請(qǐng)人的有效身份證件或其他身份證明文件。又如，在發(fā)生保險(xiǎn)賠償或領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)，如果1萬(wàn)元人民幣或外幣等值1000美元時(shí)，客戶(hù)應(yīng)出示被保險(xiǎn)人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文件，告知被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，填寫(xiě)被保險(xiǎn)人和受益人的基本身份信息。

43.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采取哪些措施識(shí)別客戶(hù)身份？ 答：金融機(jī)構(gòu)還可采取要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶(hù)，實(shí)地查訪或者向公安、工商行政管理部門(mén)核實(shí)等措施。如金融機(jī)構(gòu) 目前能聯(lián)網(wǎng)核查居民身份證信息。