第一篇：反洗錢知識測試題二(含答案)

反洗錢知識測試

（二）部門：

姓名：

一、單項選擇題

1.我國現行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有（）種罪名。C A、5 B、6 C、7 D、8

2、按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。D A、3年 B、5年 C、10年 D、15年

3、金融機構應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在相關情況發生后的（）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。B A、5 B、10 C、15 D、20

4、（）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。D A、中國證券監督管理委員會 B、中國銀行業監督管理委員會 C、中國保險監督管理委員會 D、中國人民銀行

5、定期審核所保存的客戶信息，對風險等級最高的客戶，至少（）進行一次審核。A A、每半年 B、每季度 C、每年 D、每月

6、人行下設（），職責：接收、分析、保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息；建立國家反洗錢數據庫等。A A、中國反洗錢監測分析中心 B、中國反洗錢監察中心 C、中國反洗錢監控中心 D、中國反洗錢監測中心

7、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易預測。此行為屬于（）A A、可疑交易 B、高風險交易 C、頻繁交易 D、大額交易

8、下列行為不屬于可疑交易的有：（）A A、法人、其他組織和個體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易。C、客戶信息資料有虛假內容。

D、客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。

9、未按照規定履行客戶身份識別義務的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）以下罰款C A、20萬元以上50萬元以下 B、1萬元以上10萬元以下 C、1萬元以上五萬元以下 D、5萬元以上10萬元以下

10、“一法四規章”從（）開始施行。B A、2002年 B、2007年 C、2008年 D、2009年

11、對客戶資產資金采取臨時凍結措施不能超過（）小時。B A、24 B、48 C、72 D、36

12、（）在履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。C A、公安機關 B、證監會 C、中國人民銀行 D、局法機關

13、證券公司申請增設分支機構，（）應當審查新權構反洗錢內部控制制度的方案。A A、證監會或其派出機構 B、當地人民銀行中心支行 C、證券業協會 D、工商局

14、金融機構報送的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，在接到補正通知后（）個工作日內需補正。A A、5 B、7 C、10 D、2

15、客戶身份資料和交易記錄保存的原則：（）A A、安全、準確、完整、保密的原則 B、公開、公平、公正的原則 C、安全、準確、保密的原則 D、公開、準確、完整的原則

二、多項選擇題

1、下列哪些法律規章屬于“一法四規章”：（）ABCDE A、《反洗錢法》

B、《金融機構反洗錢規定》

C、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 D、《金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易報告管理法》

E、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

2、有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（）CD A、按照規定履行客戶身份識別義務的； B、未按照規定建立反洗錢內部控制制度的； C、違反保密規定，泄露有關信息的； D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；

3、下列哪些屬于客戶身份識別措施：（）ABCD A、核對客戶身份證件或證明文件 B、回訪客戶 C、實地查訪 D、向公安、工商行政管理等部門核實

4、下列屬于可疑交易行為的有：（）ABCD A、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金帳戶。B、客戶長期不進行或少量進行期貨交易，其資金帳戶卻發生大量的現金收付。C、開戶后短期被大量進行期貨交易，然后迅速銷戶。D、長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。

三、判斷題

1、調查人員查閱、復制、封存被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，應當經中國人民銀行或其省一級分支機構負責人批準。（）對

2、證券公司破產和解散時，應將客戶身份資料和客戶交易信息移交至中國證券業協會。（）錯

3、客戶信息資料有虛假內容的屬于可疑交易。（）對

4、公司反洗錢機構對掌握的公司反洗錢信息有保密義務，并有權制止一切泄露公司秘密的行為，以維護公司和客戶的安全和利益。（）對

5、司法機關通過反洗錢獲得的信息只能用于反洗錢刑事、民事訴訟以及行政審判和執行等工作。（）錯

6、金融機構可以指定內設機構負責反洗錢工作，而不必設立反洗錢專門機構。（）對

四、簡答題

1.簡述我國反洗錢法律法規對于金融機構建立健全反洗錢內控的基本要求。（1）金融機構應當依照反洗錢法律規定建立健全反洗錢內部控制制度。（2）金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。（3）金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。（4）制定反洗錢內部操作規程和控制措施。

（5）對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。

第二篇：反洗錢知識測試題(含答案)

反洗錢知識測試題

（考試時間： 分鐘）

單位： 姓名： 得分：

一、選擇題（每題5分，共60分，每題至少有一個正確答案，多選、錯選、不選均不得分）

1、人民銀行頒布的反洗錢“一個規定”和“兩個辦法”是指：（ACD）A、《金融機構反洗錢規定》 B、《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》

C、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》 D、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》

2、中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》將洗錢規定為：將（ABCD）或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

A、毒品犯罪 B、黑社會性質的組織犯罪 C、恐怖活動犯罪 D、走私犯罪

3、根據《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易？（ABC）

A、法人、其他組織和個體工商戶（統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

B、金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

C、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉；

D、個人儲蓄賬戶5萬元以上的現金支取。

4、根據《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易？（ABCD EF）

A、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出； B、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符； C、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付； D、企業日常收付與企業經營特點明顯不符； E、資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；

F、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付。

5、根據《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易？（ABDE）

A、某儲戶在同一天內繳存美元現金兩次，各8000元和7000元； B、某企業一次結匯現金2萬美元；

C、某企業當天進行非現金資金收付交易累計達20萬美元； D、某個人當天進行非現金資金收付交易累計達11萬美元； E、某企業當天進行非現金資金收付交易累計達60萬美元； F、某個人當天進行非現金資金收付交易累計達5萬美元。

6、根據《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易？（ABCD）

A、居發個人在境內將大量外幣現金存入銀行卡，在境外進行大量資金劃轉或撮現金的；

B、企業外江賬戶沒有提取大量外幣現金，卻有規律地存入大量外幣現金的； C、居民個人外匯賬戶頻繁收到境內非同名賬戶劃轉款項的； D、企業通過其外匯賬戶頻繁大量發生以票匯方式結算的出口收匯的； E、境內企業以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶。

7、根據《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，金融機構應當注意下列哪些涉嫌洗錢的外匯資金交易？（ABCDE）

A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現金存款額基本吻合； B、企業頻繁使用大量人民幣現鈔購匯；

C、將多筆外匯或人民幣現金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數額的人民幣或外匯；

D、企業在辦理外匯買賣業務時，在明知有損失的情況下，仍堅持辦理的； E、企業支付的運保費及傭金明顯與其進出口貿易不符的。

8、金融機構反洗錢工作的三項原則是（ABD）

A、合法性原則 B、保密原則 C、保存客戶資料原則 D、與司法機關、行政執法機關全面合作原則

9、金融機構反洗錢的四項主要制度是：（ABCD）A、“了解客戶”制度 B、大額交易報告制度 C、可疑交易報告制度 D、保存記錄制度

10、金融機構未按規定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以（B）元以下罰款。

A、1萬 B、5萬 C、10萬 D、20萬

11、金融機構在反洗錢工作中的工作職責是：（ABCD）A、履行大額和可疑交易報告制度，注意記錄客戶信息、核查交易記錄 B、對報送的反洗錢信息進行識別、記錄和報送；

C、做好本業務領域的反洗錢查詢與反饋工作，協助調查相關反洗錢情況，遇重大案情，及時報告司法機關、人民銀行和總行；

D、做好與營業機構反洗錢有關的其他工作。

12、“了解客戶”制度是指各級營業機構及其工作人員在與客戶建立業務關系或為其辦理業務時：（ABC）

A、向客戶索要相關身份識別資料 B、記錄客戶身份證件及有關信息

C、在平時應注意收集客戶經營基本情況，了解客戶的資金流動范圍。

二、判斷題（每題2.5分，共40分，對的打√，錯的打╳）

1、反洗錢“一個規定”和“兩個辦法”于2003年3月1日開始實施。（√）

2、《金融機構反洗錢規定》的立法指導思想是防止金融機構被違法犯罪分子利用從事洗錢活動，保障金融機構資金的安全，維護金融安全。（√）

3、根據中國人民銀行《關于大額現金支付管理的通知》（銀發[1997]339號）的規定，個人儲戶一次性從個人賬戶提取現金20萬元以上的，儲蓄機構柜臺人員應要求取款人提供有效身份證件并經儲蓄機構負責人審核后支付。（×）

4、根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構對客戶的賬戶資料和交易記錄，應保存的期限為5年，但國家有關其他法律法規有不同的規定除外。（√）

5、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》有關可疑交易的規定中，定義“短期”的期限是5個營業日以內。（×）

6、金融機構及其工作人員不得以任何途徑，將大額交易數據或可疑報告資料通知客戶或其他無關人員。（√）

7、《辦法》的保密原則是指金融機構對反洗錢的工作信息保守秘密，與有關法律、行政法規規定的金融機構保護客戶隱私權有一定的區別。（√）

8、將客戶的大額交易數據報告給人民銀行，與《儲蓄管理條例》中的“為客戶保密義務”有關規定相沖突。（×）

9、金融機構未按規定審查開戶資料為個人開立銀行結算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以5000元以上10000元以下的罰款，情節嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。（×）

10、大額交易報告制度是指所有金額在大額交易報告管理辦法規定限額以上的資金支付業務，不論其是否異常，必須向上級行及監管機構報告的制度。（√）

11、《個人存款賬戶實名制規定》自2000年4月1日起施行。（√）

12、開立個人結算賬戶應要求客戶其出示本人身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名、號碼及住址。代理人在營業機構開立個人存款賬戶的，應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號碼及住址。（√）

13、企業法人開立基本存款賬戶時，客戶應向銀行出具企業營業執照正本，而不是法人企業營業執照正本。（×）

14辦理個人匯款業務，網點應要求客戶出示其本人有效身份證件，并核對登記。（√）

15、人民幣大額交易報告采取自下而上逐級報告的方式，由網點反洗錢崗位責任人按月將大額交易報告表上報一級支行，由一級支行匯總后報上級行及當地人民銀行。（√）

16、客戶交易記錄包括賬戶持有人自賬戶開立之日起于保護期限內的全部收付記錄，含交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。（√）

第三篇：反洗錢知識測試題

反洗錢知識測試題

一、填空題（每題2分）

1、洗錢，是指。

2、是金融機構反洗錢工作的監督管理機關。中國人民銀行設立 負責統一監管、協調金融機構反洗錢工作。

3、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，自 年 月 日起施行。

4、大額支付交易，是指 金額以上的人民幣支付交易。

5、可疑支付交易，是指交易的 有異常情形的人民幣支付交易。

6、中國人民銀行建立，對支付交易進行監測。

7、金融機構的營業機構設立專門的反洗錢崗位，建立崗位責任制，明確專人負責對 和 進行記錄、分析和報告。

8、存款人申請開立銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的、、。

9、金融機構在辦理支付結算業務時，發現其客戶有可疑支付交易的，應記錄、分析該可疑支付交易，填制 后進行報告。

10、金融機構對可疑支付交易需要進一步核查的，應及時向

報告。

11、金融機構應按 的規定保管支付交易記錄。

12、大額轉賬支付由金融機構通過 報告。

13、大額現金收付由金融機構通過 報告。

14、城市商業銀行、農村商業銀行、城鄉信用合作社及其聯合社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業機構發現可疑支付交易的，應填制 并報送中國人民銀行當地分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。

15、金融機構未按規定審查開戶資料為個人開立結算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以 元以上 以下罰款。情節嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。

16、未按規定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。

17、未按規定建立存款人信息數據檔案或收集的存款人信息數據不完整的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。

18、對明知或應知的可疑支付交易不報告的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。

19、金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協助進行洗錢活動的，應當給予 ；構成犯罪的，移交 依法追究刑事責任。

20、中國人民銀行和各金融機構工作人員向單位或個人泄露可疑支付交易信息，給予其。

21、金融機構應建立 制度，審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶的身份。

22、金融機構為個人客戶開立存款賬戶、辦理結算的，應當要求其出示，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。

二、不定項選擇題（每題2分）

1、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》所稱人民幣支付交易，是指單位、個人在社會經濟活動中通過 和委托收款、網上支付、現金等方式進行的以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。

A、票據 B、銀行卡 C、匯兌 D、托收承付

2、負責支付交易報告工作的監督和管理的是 A、中國人民銀行及其分支機構 B、各金融機構總行 C、中國人民銀行分支機構 D、各金融機構營業網點

3、下列支付交易屬于大額支付交易的是

A、法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付

B、金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付

C、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉

D、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出

4、下列支付交易屬于可疑支付交易的是 A、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出 B、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符 C、資金收付流向與企業經營范圍明顯不符 D、企業日常收付與企業經營特點明顯不符

5、下列支付交易不屬于可疑支付交易的是 A、周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符 B、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付

C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量 資金收付

D、法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額 100萬元以上的單筆轉賬支付

6、應記錄、分析并填制《可疑支付交易報告表》后進行報告的情形是

A、短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款

B、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符 C、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付

D、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來 活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付

7、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定的可疑支付交易共有幾種

A、3 B、4 C、15 D、16

8、金融機構應建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料，下列屬于需保存的資料內容的有 A、單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓 名及其有效身份證件的名稱和號碼

B、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營 范圍 C、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發生額等信息

D、個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息

9、中國人民銀行查詢可疑支付交易時，應負責查明，及時回復，并記錄存檔的機構是

A、公安機關 B、有關金融機構 C、中國人民銀行分支機構 D、司法局

10、可疑支付交易由 進行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。

A、中國人民銀行及其分支機構 B、金融機構 C、中國人民銀行分支機構 D、所在地公安機關

11、金融機構辦理大額轉賬支付，由各金融機構于交易發生日起的第 個工作日報告中國人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、4

12、大額現金收付，由金融機構于業務發生日起的第 個工作日報送人民銀行當地分支行，并由其轉報中國人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、4

13、金融機構的營業機構經過分析人民幣支付交易，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告，同時報告其上級單位。A、中國人民銀行及其分支機構 B、金融機構 C、中國人民銀行分支機構 D、當地公安機關

14、泄露可疑支付交易信息的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

15、未按規定保存客戶交易記錄的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

16、金融機構違反《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定，情節嚴重的，中國人民銀行可對其采取的措施有 A、停止核準其開立基本存款賬戶 B、暫停或停止其部分或全部支付結算業務

C、取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格 D、撤銷該金融機構

17、下列屬于金融機構反洗錢工作領導小組的職責有 A、研究和制定金融機構的反洗錢戰略、規劃和政策，制定反 洗錢工作制度，制定大額和可疑人民幣資金交易報告制度 B、建立支付交易監測系統，對支付交易進行監測

C、研究金融機構反洗錢工作的重大疑難問題，提出解決方案 與對策 D、參與反洗錢國際合作，指導金融機構反洗錢工作的對外合 作交流

18、金融機構應當保存客戶的賬戶資料和交易記錄，賬戶資料，自銷戶之日起至少 年。

A、4 B、5 C、6 D、10

19、交易記錄，自交易記賬之日起應保存至少 年。A、4 B、5 C、6 D、10 20、未按照規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的，情節嚴重的，可以

A、取消其直接負責的高級管理人員的任職資格 B、可以處以3萬元以下罰款 C、責令限期改正，給予警告 D、撤銷該金融機構

21、金融機構違反《金融機構反洗錢規定》，有下列何種行為的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節嚴重的，可以取消其直接負責的高級管理人員的任職資格

A、未按照規定建立反洗錢內控制度的

B、未按照規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的 C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的

D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的

22、金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照 的有關規定處罰，對該金融機構直接責任人員給予紀律處分，情節嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。A、金融違法行為處罰辦法 B、金融機構反洗錢規定

C、人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法 D、中國人民銀行法

23、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處 罰款。情節嚴重的，取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。

A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下

三、問答題（10分）

《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定的大額支付交易、可疑支付交易分別有哪些情形

反洗錢知識有獎競答題

一、單選題

1、()第十屆全國人民代表大會常務委員會通過了《中華人民共和國反洗錢法》。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日

2、（）負責全國的反洗錢監督管理工作。

A、國務院反洗錢行政主管部門 B、公安局 C、國務院 D、商業銀行

3、經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，金融機構對經調查仍不能排除洗錢嫌疑的賬戶，可以采取不超過（）小時的臨時凍結措施。

A、24小時 B、48小時 C、36小時 D、72小時

4、根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定，中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規定》，自()起施行。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日

5、金融機構反洗錢工作的監督管理機關是（）。

A、中國人民銀行 B、公安部 C、安全部 D、國務院

6、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）A、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆50萬元

B、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆100萬元

C、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆60萬元

D、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆80萬元。

7、企業各級機構在辦理外匯資金交易業務中，對符合下列標準的可疑外匯現金交易，應當每月按照規定的報告內容和程序報告。（）

A、企業頻繁使用20萬元以下人民幣現鈔購匯的 B、企業頻繁使用10萬元以上人民幣現鈔購匯的 C、企業頻繁使用20萬元以上人民幣現鈔購匯的 D、企業頻繁使用10萬元以下人民幣現鈔購匯的

8、《中華人民共和國反洗錢法》決定自（）起施行。

A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日

9、人民幣可疑交易記錄保存期限為（）

A、自交易記賬之日起至少10年 B、自交易記賬之日起至少5年 C、自交易記賬之日起10年 D、自交易記賬之日起5年

10、（）應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動，依照法律、行政法規等有關規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結客戶存款。

A.中國人民銀行 B.金融機構 C.商業銀行 D.保險機構

二、多選題

1、“洗錢”，是指將（）或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

A、毒品犯罪

B、黑社會性質的組織犯罪 C、恐怖活動犯罪 D、走私犯罪

E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

2、下列人民幣支付交易屬于人民幣可疑支付交易（）。A、2006年3月22日，李梅在某分行營業網點從其人民幣個人銀行結算賬戶中取現萬元。

B、2006年3月28日，張明在某分行從其人民幣個人銀行結算賬戶中取款6萬，2006年4月5日支取現金237萬元。

C、2006年3月31日，孫明在某分行向其人民幣個人銀2006年4月4日，取款89萬。

502006年3月31日，取現20萬元，2006年3月30日取現50

萬元，行結算賬戶中存款90萬，2006年4月1日，取款1萬，D、2006年3月22日，常曉向其個人結算賬戶存入現金420萬元。

3、下面屬于反洗錢上游犯罪的是：（）

A、毒品犯罪

B、社會性質的組織犯罪活動 C、恐怖活動犯罪 D、走私犯罪

E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

4、各級機構及其工作人員應當認真遵守有關反洗錢法律、法規和規章，建立和完善客戶身份的審查登記制度，審查在本機構辦理開戶、存款、結算等業務的客戶提交的身份證件、資料的真實性、完整性、合法性，并按照規定進行登記，不得為客戶開立（）或（），不得為（）提供開戶、存款、結算等服務。

A、匿名賬戶 B、假名賬戶

C、身份不明確的客戶 D、持有身份證的客戶

5、洗錢的方式有（）A、現金走私 B、匿名存款

C、利用“地下錢莊”轉移犯罪收入 D、通過民間借貸轉移犯罪收入

6、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）。A、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆50萬元

B、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆100萬元

C、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆200萬元

D、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆500萬元

7、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：()A、違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的；

B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的；

C、違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的；

D、其他不依法履行職責的行為。

8、洗錢的過程有（）階段 A、歸并階段 B、放置階段 C、離析階段 D、報告階段

9、金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（）A、未按照規定履行客戶身份識別義務的；

B、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；

C、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

D、違反保密規定，泄露有關信息的；

10、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易（）A、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出。

B、有意化整為零，逃避大額支付交易監測。C、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付。

三、判斷題

1、反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。（）

2、任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。（）

3、客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（）

4、經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。（）

5、洗錢，是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪活動、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。（）

6、中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人執行有關反洗錢規定的行為進行檢查監督。（）

7、個人銀行結算賬戶短期內累計１００萬元以上現金收付，是可疑資金。（）

8、調查反洗錢可疑交易活動時，調查人員不限制人數，但要出示合法證件。（）

9、與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（）

10、《中華人民共和國反洗錢法》于第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十三次會議通過。（）

一、單項選擇題：（每題2分，共44分。）

1、我國銀行業反洗錢工作的領導和監督管理機關是________。

A、商業銀行總行；

B、公安部；

C、中國人民銀行；

D、銀監會。

2、我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。

A、修訂后的新憲法；

B、修訂后的新刑法；

C、修訂后的新中國人民銀行法； D、金融機構反洗錢規定。

3、我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有________種。（B）

A、3種；

B、4種；

C、7種；

D、8種。

4、我們通常說的反洗錢“一規定兩辦法”中的“規定”是指________。

A、《個人存款賬戶實名制規定》；

B、《金融機構管理規定》；

C、《大額現金支付登記備案規定》； D、《金融機構反洗錢規定》。

5、金融機構反洗錢“一規定兩辦法”在________正式實施。

A、2003年3月1日；

B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；

D、2004年4月1日。

6、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處________的罰款。

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

7、金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照________的有關規定處罰。

A、《金融機構反洗錢規定》；

B、《境內外匯賬戶管理規定》；

C、《商業銀行法》；

D、《金融違法行為處罰辦法》。

8、________是金融機構反洗錢活動的基礎工作。

A、了解客戶；

B、大額現金交易報告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機關全面合作。

9、公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發的________。

A、《介紹信》；

B、《辦案協查函》；

C、《協助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。

10、對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A、1萬元人民幣；

B、1萬美元；

C、3萬元人民幣；

D、3萬美元。

11、郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入________管理。

A、存款賬戶；

B、儲蓄賬戶；

C、單位銀行結算賬戶；

D、個人銀行結算賬戶。

12、居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發________。

A、《通行證》；

B、《攜帶外匯進出境許可證》；

C、《外匯交易許可證》；

D、《信用證》。

13、一般存款賬戶不得辦理________。A、現金繳存；

B、現金支取；

C、資金收入轉賬；

D、資金付出轉賬。

14、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。

A、既可轉賬，又可取現；

B、只能轉賬，不能取現；

C、只能取現，不能轉賬；

D、不能取現，不能轉賬。

15、下列屬于可疑支付交易的是________。

A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

B、金額20萬元以上的單筆現金收付；

C、個人銀行結算賬戶短期累計100萬元以上現金收付；

D、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

16、中國反洗錢工作部際聯席會的牽頭組織者是________。

A、公安部；

B、國務院；

C、中國人民銀行；

D、財政部。

17、我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是________。

A、中國人民銀行反洗錢局；

B、中國人民銀行調查統計司；

C、中國人民銀行支付結算司； D、中國反洗錢監測分析中心。18、9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機構賦予了額外的客戶識別、業務禁止、情報收集和報告等義務。

A、《美國銀行保密法》；

B、《美國洗錢管制法》；

C、《愛國者法案》；

D、《反恐宣言》。

19、專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是________。

A、艾格蒙特集團；

B、金融情報中心；

C、沃爾夫斯堡集團；

D、金融行動特別工作組。20、2004年10月6日，一個區域性的專業反洗錢國際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創始成員國。

A、上海經合組織；

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組；

C、亞太反洗錢小組；

D、金融行動特別工作組。21、2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調整，受到全球廣泛關注。

A、里昂銀行；

B、巴林銀行；

C、瑞士聯合銀行；

D、日本大和銀行。22、2004年5月12日，________中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進生意銀行的許可證，同時披露多家銀行有類似違規行為也會受到查處，一度引發其國民對銀行業的信任危機，全國出現兩個多月大規模的銀行流動性危機。

A、美國；

B、英國；

C、日本；

D、俄羅斯。

二、雙項選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對才能得分。）

23、金融機構應當按照下列哪些規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）

A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；

C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。

24、金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（）

A、實名賬戶；

B、匿名賬戶；

C、真名賬戶；

D、假名賬戶。

25、在下列與反洗錢有業務關聯的金融法規與規章中，屬于國務院頒布的行政法規有（）。

A、《現金管理暫行條例》；

B、《個人存款賬戶實名制規定》；

C、《境內外匯賬戶管理規定》； D、《金融機構反洗錢規定》。

26、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后由開戶銀行核發開戶許可證。（）

A、儲蓄存款賬戶；

B、基本存款賬戶；

C、一般存款賬戶；

D、臨時存款賬戶。

27、聯合國制定了哪兩個有關反洗錢的規定，世界各國應據此將洗錢行為規定為刑事犯罪？（）

A、四十條建議；

B、1988年聯合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約；

C、2000年聯合國打擊跨國有組織犯罪公約；

D、反恐融資八條特別建議。

28、犯有法律規定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（）。

A、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數額20%以上50%以下罰金；

C、情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金；

D、情節嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數額100%的罰金。

29、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（）

A、負責人；

B、代理人；

C、被代理人；

D、監護人。

30、金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（）

A、《境內外匯賬戶管理規定》；B、《境外外匯賬戶管理規定》；

C、《個人結算賬戶管理規定》；D、《個人存款賬戶實名制規定》。

31、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（）

A、集中轉入、集中轉出；

B、集中轉入、分散轉出；

C、分散轉入、集中轉出；

D、分散轉入、分散轉出。

32、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。

A、當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值1萬美元以上； B、當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值5千美元以上；

C、外匯非現金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯10萬美元以上，企業當天單筆或累計等值外匯50萬美元以上；

D、外匯非現金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯5萬美元以上，企業當天單筆或累計等值外匯20萬美元以上。

33、中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》，對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（）。

A、個人提取3萬元以上的；

B、個人提取5萬元以上的；

C、單位提取20萬元以上的；

D、單位提取50萬元以上的。

34、我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為企事業單位辦理資金轉入個人儲蓄賬戶的轉賬結算，但以下哪些情況除外？（）

A、重大疾病的醫藥費；

B、臨時差旅費借支款；

C、代發工資；

D、小額個人勞務報酬。

35、開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準、注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（）

A、銀行本票；

B、支票；

C、銀行匯票；

D、信用證。

三、多項選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對才能得分。）

36、金融機構反洗錢工作的原則包括：（）

A、合法審慎原則；

B、保密原則；

C、封閉管理原則；

D、公開、公平、公正原則； E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則。

37、不能作為實名證件使用的有________。

A、臨時身份證；

B、學生證；

C、機動車駕駛證；

D、介紹信；

E、法定身份證件的復印件。

38、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規定建立反洗錢內控制度的；

B、未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的；

C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；

E、違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規定報告大額交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易屬于大額支付交易的有（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付； B、金額10萬元以上的單筆現金收付； C、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉。D、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

E、金額20萬元以上的單筆現金收付；

40、金融機構按規定應核查的外匯現金交易有（）。A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現金存款額基本吻合； B、外匯賬戶的現金存款總是只收入不支出；

C、將多筆外匯或人民幣現金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數額的人民幣或外匯；

D、企業頻繁使用外匯現鈔兌換大量人民幣； E、企業頻繁使用大量人民幣現鈔購匯。

41、典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指（）。

A、開戶；

B、放置；

C、轉賬；

D、離析；

E、歸并。

42、金融機構應履行的反洗錢義務包括（）。

A、了解客戶義務； B、大額交易報告義務；

C、可疑交易報告義務； D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務；

E、保存記錄義務。

43、根據有關存款實名證件的規定，下列哪些表述正確？（）A、外國公民可將護照作為實名證件；

B、臨時身份證也是有效的實名證件；

C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；

D、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。

44、下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些？（）A、居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元；

B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊； C、居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元；

D、甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取； E、某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資。

45、金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。（）

A、甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元； B、張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元；

C、李四當日單筆支取外幣現金5萬美元；

D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元； E、乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元。

答案

一、單項選擇題：

1、C2、B3、B4、D5、A6、A7、D8、A9、C10、B

11、D

12、B13、B14、B15、C

16、C

17、D18、C19、D20、B

21、C

22、D。

二、雙項選擇題：

23、AC24、BD25、AB26、BD

27、BC28、AC29、BC30、AD

31、BC32、AC33、BC34、CD

35、AC

三、多項選擇題：

36、ABE37、BCDE38、ABCDEF

39、ADE40、ACE

41、BDE

42、ABCDE43、ABE44、BDE

45、ABE

第四篇：反洗錢知識測試題及答案

反洗錢知識測試題

一、單項選擇題（每題2分共20分）

1、《中華人民共和國反洗錢法》經中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議于2006年10月31日通過，自（C）起施行。

A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日

2、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式（B）毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規定采取相關措施的行為。

A、協同、掩護； B、掩飾、隱瞞； C、隱瞞、協助

3、在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法（A）措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。

A、采取預防、監控； B、加強管理，完善內控制度； C、明確分工，責任到人

4、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（B）。A、公開； B、保密； C、登記備案

5、任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（B）或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

A、開戶銀行； B、反洗錢行政主管部門； C、工商行政管理等部門

6、金融機構（C）為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易。A、可以； B、原則上可以； C、不得

7、任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性（A）時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。A、金融服務； B、提取大額現金； C、結算服務

8、按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A: 3年

B:5年

C:10年

D:15年

9、（A）是金融機構反洗錢活動的基礎工作。A、了解客戶； B、大額現金交易報告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機關全面合作。

10、銀行業金融機構為個人客戶辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（D）管理。A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶

二、多項選擇(每題3分，共30分)

1、以下屬于洗錢犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒品犯罪 B．恐怖活動犯罪 C．貪污賄賂犯罪D．金融誘騙犯罪

2、《金融機構反洗錢規定》適用于中華人民共和國境內依法設立的下列(ABC)機構。A．商業銀行 B．證券公司 C．保險公司 D．會計事務所和律師事務所

3、下列哪些職責是中國人民銀行依法履行的反洗錢監督管理職責。(BC)A．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易

B．制定或者會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定金融機構反洗錢規章；

C．負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測；

D．建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息。

4、金融機構反洗錢工作中的義務包括（ABCD）A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業務

5、洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

6、根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。

B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。

7、（B、C、D）等制度是金融機構反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內部控制制度； B、客戶身份識別制度；

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報告制度。

8、按《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規定，短期內資金（BC)、與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符，屬于可疑支付交易。A、集中轉入、集中轉出；

B、集中轉入、分散轉出； C、分散轉入、集中轉出；

D、分散轉入、分散轉出。

9、根據有關文件規定，對存款人的銀行結算賬戶有查詢、凍結及扣劃權限的執法機關包括（ABE）：

A、人民法院； B、稅務機關；C、人民檢察院；D、公安機關；

E、海關。

10、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其

等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。（ABCD）

A、資金來源

B、資金用途C、經濟狀況

D、經營狀況

三、簡答題（每題10分，共50分）

1、什么是洗錢？

答：洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

2、金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告哪些大額交易？ 答：金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：

（1）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。（2）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。（4）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

3、如何判定可疑交易？

答：可疑交易的判定往往不能簡單地從交易性質、金額、流向和頻率等交易記錄中直接得出，而需要金融機構根據客戶身份以及職業或經營背景、履約能力、交易目的、交易性質以及資金來源等有關情況，人工綜合分析交易性質、流向頻率和金額等交易記錄，做出交易是否確實可疑的合理判斷。

4、我國哪部法律是制裁和打擊洗錢犯罪的? 答：《中華人民共和國刑法》。

5、在反洗錢調查過程中臨時凍結時間不得超過多長時間？ 答：48小時。

第五篇：反洗錢知識測試題參考答案

反洗錢宣傳培訓月

反洗錢知識測試題參考答案

單位

姓名

得分

一、單項選擇題：（每題2分，共30分）

1．我國反洗錢依據的法律規定是：（）A．《反洗錢法》

B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法》

D．《金融機構反洗錢規定》

2．金融機構反洗錢工作的監督管理機關是：（）A．人民銀行

B．證監會

C．保監會

D．銀監會 3.反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

4.金融機構應當在可疑交易發生后的（）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。A.5

B.10

C.15

D.20 5.我國的《反洗錢法》是什么時候開始頒布實施的？（）反洗錢宣傳培訓月

A．2007年1月1日

B．2007年3月1日

C．2006年10月31日

D．2008年2月1日

6.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節嚴重的，對金融機構處（）罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處（）罰款。（）A.20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下

B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下

C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下

D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下

7.大額和可疑交易報告單位：（）

A．中國人民銀行

B．中國人民銀行分支機構

C．中國銀監會

D．中國人民銀行反洗錢監測分析中心

8.有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（）。

A、只能是金融機構工作人員 B、只能是金融機構

C、只能是金融機構工作人員或金融機構 反洗錢宣傳培訓月

D、可以是任何單位和個人

９.屬于洗錢犯罪的上游犯罪種類有（）

A．毒品犯罪

B．恐怖犯罪

C．貪污犯罪

D．金融詐騙犯罪

10.金融機構通過第三方識別客戶身份的，若第三方未采取合法要求的客戶身份識別，承擔相應的責任？（）

A．客戶本人

B．人民銀行

C．該金融機構

D．第三方機構

11.《反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或可疑交易報告，情節嚴重的，對該金融機構處（）罰款。A．20萬元以上50萬元以下

B．50萬元以上100萬元以下

C．50萬元以上500萬元以下

D． 50萬元以上800萬元以下

12、下列說法不正確的一項是（）

A.反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查

B.金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任 反洗錢宣傳培訓月

C.國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕

D.對客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施

13.《反洗錢法》規定，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重的，對金融機構處（）罰款。

A．10萬元以上50萬元以下

B．20萬元以上50萬元以下

C．10萬元以上20萬元以下

D．20萬元以上30萬元以下

14.為及時發現洗錢行為，各國紛紛建立了專門負責反洗錢資金監測機構是（）。

A.金融情報機構

B.金融信息機構

C.金融調研機構

D.金融監測機構

15.金融機構違反反洗錢的規定，最高可遭到（）萬元的罰款。

A．200

B．800

C． 500

D．1000

二、多項選擇題：（全部選對才能得分，每題2分，共20分）

反洗錢宣傳培訓月

16.《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）

A．交易行為營業日每天發生3次以上 B．交易行為營業日每天發生5次以上

C．交易行為營業日每天發生，且持續5天以上

D.交易行為營業日每天發生，且持續3天以上 17.自然人的有效身份證件包括（）

A．身份證

B．學生證

C．護照

D．駕駛證 18.《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“短期”是指（）

A．10個工作日內

B．含10個工作日

C．7個工作日

D．3個工作日

19.金融機構反洗錢工作的法律依據有（）A.《反洗錢法》

B.《金融機構反洗錢規定》

C.《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》反洗錢宣傳培訓月

D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

20.《反洗錢法》規定的金融機構反洗錢義務包括（）A．建立客戶身份識別制度

B．建立客戶身份資料和交易記錄保存制度 C．建立健全反洗錢內控制度

D． 執行大額交易和可疑交易報告制度

21.《反洗錢法》規定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）A．未按規定履行客戶身份識別義務的 B．未按規定保存客戶身份資料和交易紀錄的 C．違反保密規定，泄漏有關信息的D．未按規定對職工進行反洗錢培訓的

22.保險公司哪些交易或行為應該作為可疑交易報告（）A．短期分散投保、集中退保

B．頻繁投保、退保

C． 猶豫期退保稱大額發票丟失

D． 提前償還貸款與其財務狀況明顯不符

23.金融機構可以采取哪些措施重新識別客戶身份（）

反洗錢宣傳培訓月

A．回訪客戶

B．實地查訪

C．向公安部門核實

D．向工商部門核實

24.客戶在辦理哪些保險業務時，需要留存并核對客戶身份信息（）

A．申請解除合同退還的保費在１萬元以上的B．申請解除合同退還的保險單現金價值在１萬元以上的 C．被保險人或受益人請求賠償金在１萬元以上的 D．受益人請求給付的保險金在５０００元以上的 25.核對客戶身份信息時應確認哪些人的關系（）A．投保人與被保險人

B．投報人和法定繼承人以外的指定受益人 C．投保人和保費繳納人

D．其他

三、填空題：（每空1分，共10分）

26.典型洗錢交易過程通常需要經過放置、離析和歸并(或者融合)三個階段。對于反洗錢當局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統的入口是反洗錢的第一步，也是最關鍵的一步。27.國務院反洗錢主管行政部門設立 反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑報告交易的接收和、分析，并按照規定向國務 7 反洗錢宣傳培訓月

院主管行政部門報告分析結果，履行國務院反洗錢主管行政部門的其他職責。

28.現場檢查意見書包括

檢查情況、檢查評價、改進意見及措施。

29.反洗錢國際組織的英文縮寫“FATF”是指金融行動特別小組。

30.金融機構應按照 安全、準確、完整、保密原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

四、判斷題：（正確的劃√，錯誤的劃×，每題1分，共10分）31.金融機構千萬元以上的資金調撥屬于可疑交易。（×）32.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，交易金額接近大額交易標準的，屬于可疑交易。（√）

33.客戶頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額屬可疑交易。（√）

34.保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保，屬于可疑交易。（√）

35.同一投保人短期內多次退保，且遺失發票總額達到大額標準，應作為大額交易進行報告。（×）

36.交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當合并為一份大額交易報告進行報送。（×）反洗錢宣傳培訓月

37.頻繁投保、退保、變更險種，屬于可疑交易。（√）38.猶豫期退保時稱大額發票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的，屬于可疑交易。（√）39.保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源的，屬于可疑交易。（√）

40.金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關，只有資金足夠大時才提交涉嫌恐怖融資的可疑報告。（×）

五、簡答題：（每題10分，共3分）

41.目前金融機構主要采取哪些反洗錢措施？是否會因此延長客戶辦理業務的時間？

答：主要采取客戶身份識別、盡職調查、大額和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施，包括事前預防、事后監測及調查等。監測及調查發生在完成業務之后，不會額外增加客戶辦理業務的時間。目前的預防手段主要包括核對客戶身份證件及填寫有關客戶信息，與現行的金融業務要求也基本吻合。

42.客戶辦理哪些保險業務需出示身份證件？

答：客戶在投保、退保、賠償或領取保險金時，如果超過一定數額，金融機構將對客戶進行身份識別。例如，當退還的保險 反洗錢宣傳培訓月

費或保單現金價值超過1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，退保申請人應在出示保險合同或保險憑證原件的基礎上，出示退保申請人的有效身份證件或其他身份證明文件。又如，在發生保險賠償或領取保險金時，如果1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，客戶應出示被保險人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文件，告知被保險人、受益人與投保人之間的關系，填寫被保險人和受益人的基本身份信息。

43.金融機構除核對身份證件外，還可采取哪些措施識別客戶身份？ 答：金融機構還可采取要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實地查訪或者向公安、工商行政管理部門核實等措施。如金融機構 目前能聯網核查居民身份證信息。