第一篇：反洗錢考試測試題及答案（模版）

反洗錢階段性測試

（一）一、判斷（共10題，20分）

1、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。√

2、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。√

3、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM 機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份認證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。√

4、客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。√

5、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶的住所地。×

6、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。√

7、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。√

8、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負責(zé)人。×

9、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。×

10、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。√

二、單選（共10題，40分）

1、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

C.10000

2、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）

D.個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。

3、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。

A.5

4、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（）

B.1年以上，10個工作日（含）

5、選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（）D.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易

6、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。

C.中國人民銀行

7、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（）C.可疑交易

8、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（）

D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算

9、《中華人民共和國反洗錢法》信法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象有（）

A.所有履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)

10、A 銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）

B.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。

二、多選（共10題，40分）

1、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有（ABC）A.擬開立賬戶的對公客戶 B.法定代表人 C.開戶經(jīng)辦人

2、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立” B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

3、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別的要點有（ABC）

A.對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。

B.對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。

C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用，資金來源是否合法。

4、以下說法正確的是（ABD）

A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。5、2006年2月，在XX 銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX 農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開啟以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20㎡，工商注冊為有限責(zé)任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點（）

6、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？（AB）

A.客戶交易行為可疑

B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

7、某投資顧問有限公司，注冊資本為100萬兇，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A 證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆共2050萬元、B 證券營業(yè)部5筆共3000萬元、某典當(dāng)有限公司2筆共900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（AC）

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

8、開立對公外匯存款賬戶的識別主體為（ABCDE）A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B.經(jīng)營部門負責(zé)人 C.國際業(yè)務(wù)經(jīng)算人員 D.客戶經(jīng)理 E.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

9、我國關(guān)于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（ABCDE）等法律和部門規(guī)章中。

A.《反洗錢法》

B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 D.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

E.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》

10、開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核（ABCDE）

A.投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”

B.境外法人當(dāng)商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

C.工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符

D.商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件

E.外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效

反洗錢階段性測試

（二）一、判斷（共10題，20分）

1、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。√

2、金融機構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任。√

3、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。√

4、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。√

5、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。√

6、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。√

7、金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。×

8、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強制措施。√

9、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。×

10、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。√

二、單選（共10題，40分）

1、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（D）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑交易支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。

D.2007年3月1日

2、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（B）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

B.50萬，10萬

3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報告。

4、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。

B.7

5、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款。

B.5萬元以上50萬元以下

6、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。

A.5

7、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）對該金融機構(gòu)作出行政處罰。

B.只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)

8、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（B）

B.1年以上，10個工作日（含）

9、選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（D）D.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易

10、中國人民銀行設(shè)立（B），負責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。、B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

三、多選（共10題，40分）

1、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（??）角度分析？

2、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BC）B.獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文 C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)頒發(fā)的稅務(wù)登記證

3、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立” B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

4、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？?

5、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款賬戶開戶許可證

C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

6、以下說法正確的有（AC）

A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。

C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資。

7、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款賬戶開戶許可證

C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D.財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明

8、金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進行報告？ABCD A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的。

B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的。

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的。

D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。

9、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與（ABCD）有關(guān)的，應(yīng)進行報告？

A.國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B.司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C.聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D.中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

10、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）A.外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明

B.外資企業(yè)駐華代表外、辦事外應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證 C.個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本

D.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明

第二篇：反洗錢知識測試題及答案

反洗錢知識測試題

一、單項選擇題（每題2分共20分）

1、《中華人民共和國反洗錢法》經(jīng)中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議于2006年10月31日通過，自（C）起施行。

A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日

2、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式（B）毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A、協(xié)同、掩護； B、掩飾、隱瞞； C、隱瞞、協(xié)助

3、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法（A）措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。

A、采取預(yù)防、監(jiān)控； B、加強管理，完善內(nèi)控制度； C、明確分工，責(zé)任到人

4、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（B）。A、公開； B、保密； C、登記備案

5、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（B）或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

A、開戶銀行； B、反洗錢行政主管部門； C、工商行政管理等部門

6、金融機構(gòu)（C）為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易。A、可以； B、原則上可以； C、不得

7、任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性（A）時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。A、金融服務(wù)； B、提取大額現(xiàn)金； C、結(jié)算服務(wù)

8、按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A: 3年

B:5年

C:10年

D:15年

9、（A）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶； B、大額現(xiàn)金交易報告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機關(guān)全面合作。

10、銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（D）管理。A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶

二、多項選擇(每題3分，共30分)

1、以下屬于洗錢犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒品犯罪 B．恐怖活動犯罪 C．貪污賄賂犯罪D．金融誘騙犯罪

2、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列(ABC)機構(gòu)。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．保險公司 D．會計事務(wù)所和律師事務(wù)所

3、下列哪些職責(zé)是中國人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。(BC)A．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易

B．制定或者會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章；

C．負責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；

D．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息。

4、金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

5、洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

6、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。

7、（B、C、D）等制度是金融機構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內(nèi)部控制制度； B、客戶身份識別制度；

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報告制度。

8、按《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規(guī)定，短期內(nèi)資金（BC)、與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

9、根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對存款人的銀行結(jié)算賬戶有查詢、凍結(jié)及扣劃權(quán)限的執(zhí)法機關(guān)包括（ABE）：

A、人民法院； B、稅務(wù)機關(guān)；C、人民檢察院；D、公安機關(guān)；

E、海關(guān)。

10、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其

等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（ABCD）

A、資金來源

B、資金用途C、經(jīng)濟狀況

D、經(jīng)營狀況

三、簡答題（每題10分，共50分）

1、什么是洗錢？

答：洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

2、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告哪些大額交易？ 答：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：

（1）單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（2）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。（4）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

3、如何判定可疑交易？

答：可疑交易的判定往往不能簡單地從交易性質(zhì)、金額、流向和頻率等交易記錄中直接得出，而需要金融機構(gòu)根據(jù)客戶身份以及職業(yè)或經(jīng)營背景、履約能力、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等有關(guān)情況，人工綜合分析交易性質(zhì)、流向頻率和金額等交易記錄，做出交易是否確實可疑的合理判斷。

4、我國哪部法律是制裁和打擊洗錢犯罪的? 答：《中華人民共和國刑法》。

5、在反洗錢調(diào)查過程中臨時凍結(jié)時間不得超過多長時間？ 答：48小時。

第三篇：反洗錢考試題庫及答案

單項選擇題

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年

2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國

3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理

6．金融機構(gòu)個分支機構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構(gòu)。同時報關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>

A:3 B:5 C:10 D15

7．我國政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國際公約（）A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國銀行 D:建設(shè)銀行

9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報交流 12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

13．金融機構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日 14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》 15．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國務(wù)院 C:中國人民銀行 D:財政部

16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》 17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）

A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控

18．存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）

A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的

21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）

A:重大疾病的醫(yī)療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個人勞務(wù)報酬 22．金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23．不得作為實名證件使用的有（）

A;臨時身份證 B:學(xué)生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件 24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元

B:居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元

D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資

25．金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并付相關(guān)附件（）

A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元

B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元

C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元

D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元

26．郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（）

A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬

28．金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

29．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）

A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證

30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元 31．金融行動特別工作組的工作目標(biāo)是（）A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。

32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》

33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）

A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時機構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:金融機構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:基本建設(shè)基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶

C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財政預(yù)算外資金專用賬戶 36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（）A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經(jīng)費專用賬戶 7．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）

A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 D:金融行動特別工作組

38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金 B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化

C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票 39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份

B:確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認識 40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律 反洗錢業(yè)務(wù)知識競賽題1答案 選擇題

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

單項選擇題

1、《中華人民共和國外匯管理條例》是由（A）發(fā)布的

A、國務(wù)院； B、中國人民銀行； C、國家外匯管理局； D、全國人大。

2、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由（A）負責(zé)報告

A、發(fā)卡行； B、業(yè)務(wù)辦理行； C、收單行； D、總行。

3、銀行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)張三將80000美元存入李四的外幣賬戶，與此同時張三的人民幣賬戶入賬64萬元人民幣，應(yīng)填制（D）進行報告

A、居民、非居民個人大額外匯資金交易月報表；

B、企業(yè)大額外匯資金交易月報表；

C、可疑外匯資金交易月報表；

D、金融機構(gòu)甄別可疑外匯資金交易報告表。

4、金融機構(gòu)未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易的，可處（D）罰款

A、1萬元以上3萬元以下； B、1000元以上5000元以下；

C、5萬元以上30萬元以下； D、50萬元以上200萬元以下。

5、、對違反反洗錢規(guī)定行為的行政處罰決定由（A）作出。

A、中國人民銀行； B、國家外匯管理局； C、銀監(jiān)局； D、公安機關(guān)。

6、、金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，在客觀上導(dǎo)致犯罪行為人利用金融機構(gòu)洗錢的，原則上處（C）罰款

A、10萬元； B、50萬元； C、100萬元； D、200萬元。

7、美國反洗錢法律體系的核心是（B）A、愛國者法令； B、1970年銀行保密法； C、1986年控制洗錢法令； D、2000年反洗錢戰(zhàn)略。

8、以下外匯資金交易金融機構(gòu)需要及時進行核查的是（A）A、一方將外匯存入他人儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人的儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣； B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購匯；

C、企業(yè)外匯賬戶資金流動以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁； D、經(jīng)營B股的證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。9、2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。（C）

A、里昂銀行； B、巴林銀行；

C、瑞士聯(lián)合銀行； D、日本大和銀行。

10、居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照《中華人民共和國外匯管理條例》，可處（B）罰款。

A、30％以上3倍以下； B、30％以上5倍以下； C、50％以上3倍以下； D、50％以上5倍以下。

11、公、檢、法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的___C_____。

A、《介紹信》；

B、《辦案協(xié)查函》；

C、《協(xié)助查詢存款通知書》；

D、《查詢令》。

12、對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。(B)

A、1萬元人民幣；

B、1萬美元；

C、3萬元人民幣；

D、3萬美元。

13、居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發(fā)____B____。

A、《通行證》；

B、《攜帶外匯進出境許可證》；

C、《外匯交易許可證》； D、《信用證》。

14、負責(zé)對金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告工作進行監(jiān)督和管理的是（B）A、中國人民銀行； B、國家外匯管理局； C、銀監(jiān)局； D、金融機構(gòu)上級部門。

15、金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（C）內(nèi)報當(dāng)?shù)毓簿植⒊彤?dāng)?shù)赝鈪R局 A、當(dāng)日； B、2日； C、3日； D、5日。

16、以下行為屬于套匯的是（C）A、違反國家規(guī)定，擅自將外匯存放境外； B、違反國家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境；

C、違反國家規(guī)定，以人民幣支付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進口貨款； D、不按照國家規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的。

17、按規(guī)定，境內(nèi)不得以外幣計價。境內(nèi)機構(gòu)擅自以外幣在境內(nèi)計價結(jié)算的，可處（A）罰款。

A、不超過違法金額等值；

B、違法金額30％以上1倍以下； C、違法金額1倍以上3倍以下； D、違法金額1倍以上5倍以下。

18、境內(nèi)機構(gòu)違反外匯賬戶管理規(guī)定，出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯賬戶的，可處（C）的罰款

A、1萬元以上3萬元以下； B、10萬元以上30萬元以下； C、5萬元以上30萬元以下； D、10萬元以上50萬元以下。

19、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自（B）開始實施？

A、2000年3月20日； B、2000年4月1日；

B、2000年4月20日； D、2001年4月1日。20、最早對洗錢進行法律控制的國家是（D）

A、英國； B、意大利； C、法國； D、美國。

單項選擇題

1、我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。(B)

A、修訂后的新憲法；

B、修訂后的新刑法；

C、修訂后的新中國人民銀行法； D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定。

2、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有________種。(B)

A、3種；

B、4種；

C、7種；

D、8種。

3、我們通常說的反洗錢“一個規(guī)定兩個辦法”中的“規(guī)定”是指________。(D)A、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》；

B、《金融機構(gòu)管理規(guī)定》；

C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》； D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

4、金融機構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在________正式實施。(A)

A、2003年3月1日；

B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；

D、2004年4月1日。

5、金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照________的有關(guān)規(guī)定處罰。(D)

A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》；

B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《商業(yè)銀行法》；

D、《金融違法行為處罰辦法》。

6、金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以處________的罰款。(A)

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

7、________是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。(A)

A、了解你的客戶；

B、大額現(xiàn)金交易報告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機關(guān)全面合作。

8、一般存款賬戶不得辦理________。(B)

A、現(xiàn)金繳存； B、現(xiàn)金支取；

C、資金收入轉(zhuǎn)賬； D、資金付出轉(zhuǎn)賬。

9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票________。(B)

A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)； B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；

C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬； D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。

10、我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構(gòu)是________。(D)

A、中國人民銀行反洗錢局； B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司；

C、中國人民銀行支付結(jié)算司； D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

11、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是____D____。

A、艾格蒙特集團； B、金融情報中心；

C、沃爾夫斯堡集團； D、金融行動特別工作組。

12、金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時報告（A）

A、當(dāng)?shù)毓膊块T； B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局； C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行； D、上級反洗錢機構(gòu)。

13、《中華人民共和國外匯管理條例》自（C）開始實行 A、1980年12月18日； B、1990年12月18日； C、1996年4月1日； D、1996年1月29日。

14、填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式正確的是（B）A、2006/3/21； B、2006/01/05； C、06/01/2006； D、03/28/2006。

15、按照2001年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴重的洗錢罪適用（C）刑期？ A、3年以上5年； B、5年以下；

C、5年以上10年以下； D、10年以上15年以下。

16、以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是（D）A、美國； B、英國； C、香港； D、中國。

17、總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在（D）部。

A、計劃財務(wù)； B、公司業(yè)務(wù)； C、前臺業(yè)務(wù)； D、會計結(jié)算。

18、居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元； B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元； C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元； D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。

19、（A）根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調(diào)控

A、中國人民銀行； B、外匯管理局； C、國務(wù)院； D、中國外匯交易中心。

20、境內(nèi)機構(gòu)或個人非法逃匯的，處（B）罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、30％以上3倍以下； B、30％以上5倍以下； C、50％以上3倍以下； D、50％以上5倍以下。

多項選擇題

1、金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（ABE）

A、合法審慎原則；

B、保密原則；

C、封閉管理原則；

D、公開、公平、公正原則。

E、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。

2、不能作為實名證件使用的有________。(BCDE)

A、臨時身份證；

B、學(xué)生證；

C、機動車駕駛證；

D、介紹信；

E、法定身份證件的復(fù)印件。

3、金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDE）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

B、未按規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的；

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的；

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；

E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；

4、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（BDE）。

A、開戶；

B、放置；

C、轉(zhuǎn)賬；

D、離析；

E、歸并。

5、金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCDE）。

A、了解客戶義務(wù)； B、大額交易報告義務(wù)；

C、可疑交易報告義務(wù)； D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù)；

E、保存記錄義務(wù)。

6、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（BDE）

A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元；

B、居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊；

C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元；

D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取；

E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。

7、金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件。（AB）

A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元；

B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元；

C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元；

D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元；

E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。

8、金融機構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指（BC）A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年； B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年； C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年； D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。

9、存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。（BD）

A、儲蓄存款賬戶；

B、基本存款賬戶；

C、一般存款賬戶；

D、臨時存款賬戶。

10、代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（BC）

A、負責(zé)人；

B、代理人；

C、被代理人；

D、監(jiān)護人。

多項選擇題

1、金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（AD）

A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》；D、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。

2、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（BC）

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

3、中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（BC）。

A、個人提取3萬元以上的；

B、個人提取5萬元以上的；

C、單位提取20萬元以上的；

D、單位提取50萬元以上的。

4、下列支付交易屬于大額人民幣交易的是（BDE）A、單筆提取現(xiàn)金5萬元；

B、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達100萬元； C、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達5萬元； D、單筆存入現(xiàn)金20萬元；

E、個人結(jié)算賬戶之間20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)； F、個人結(jié)算賬戶10天之內(nèi)現(xiàn)金收付累計100萬元。

5、洗錢是一種復(fù)雜的犯罪活動，主要體現(xiàn)在其具有（ABDE）。

A、隱蔽性； B、多樣性； C、危害性； D、專業(yè)性； E、技術(shù)性。

判斷題

1、凍結(jié)金額要根據(jù)執(zhí)法部門所作凍結(jié)決定的額度凍結(jié)，不足凍結(jié)金額的，匯入款可以繼續(xù)入賬，只進不出，超過凍結(jié)金額部分，被凍結(jié)人不得自行支配。(X)

2、國家對經(jīng)常項目外匯支付不予限制（√）

3、境內(nèi)機構(gòu)往境外投資的外匯屬于經(jīng)常項目外匯（X）

4、報告大額和可疑外匯資金交易時，對《管理辦法》規(guī)定的累計交易金額按資金收入和付出的情況，雙邊累計計算并報告。（X）

5、不是所有的大額外匯資金交易都需要報告，比如定期轉(zhuǎn)活期、活期轉(zhuǎn)定期、定期存款續(xù)存等業(yè)務(wù)，各級黨的機關(guān)、國家機關(guān)、武警部隊、政協(xié)等發(fā)生的大額外匯資金交易也不需要報告。（√）

6、銀行是洗錢者進行洗錢活動的首選通道，是因為銀行是經(jīng)營貨幣的機構(gòu)。（√）

7、針對特定對象是洗錢犯罪的特征之一。（√）

8、洗錢的目的在于使犯罪收入合法化。（√）

9、聯(lián)合國對洗錢的定義是：凡隱藏或掩飾因犯罪行為所取得的財物的真實性質(zhì)、來源、地點、流向及轉(zhuǎn)移、或協(xié)助任何與非法活動有關(guān)系之人規(guī)避法律應(yīng)負責(zé)任者，均屬洗錢行為。（X）

10、如果一筆外匯資金交易既符合大額報告標(biāo)準(zhǔn)，同時又符合可疑外匯資金交易報告標(biāo)準(zhǔn)，則只報告可疑外匯資金交易月報表即可。（X）

判斷題

1、根據(jù)2001年《刑法》第191條，洗錢罪是指毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為。（X）

2、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報送中國人民銀行備案。（√）

3、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立財務(wù)公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機構(gòu)都必須按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》開展本機構(gòu)的反洗錢工作。（X）

4、金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機構(gòu)擔(dān)任。（X）

5、銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易（X）

6、任何單位和個人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動（√）

7、我國境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動，但可以以外幣進行記價結(jié)算（X）

8、境內(nèi)機構(gòu)的經(jīng)常項目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯（X）

9、經(jīng)營B股業(yè)務(wù)的證券機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(X)

10、金融機構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個人泄露。（X）

第四篇：反洗錢考試題庫及答案

反洗錢考試題庫資料

一、填空題

1．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確(專人)負責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。2．“一個規(guī)定，兩個辦法”確立的金融機構(gòu)反洗錢工作的三項原則是(合法審慎原則)、(保密原則和與司法機關(guān))、(行政機關(guān)全面合作原則)。

3．“一個規(guī)定，兩個辦法”要求金融機構(gòu)建立反洗錢的四項主要制度是（“了解客戶制度”），大額交易報告制度，可疑交易報告制度和保存記錄制度。

4．金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)是(中國人民銀行)。5．《金融機構(gòu)大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的（真實性）、（完整性）、（和合法性）。

6．金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶（開立賬戶）或者（.假名賬戶）

7．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（安全）、（準(zhǔn)確）、（完整）、（保密）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

8．金融機構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔(dān)（本業(yè)務(wù)條線）的反洗錢協(xié)查職責(zé)。

9．金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應(yīng)當(dāng)給予（紀律處分）；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究（.刑事責(zé)任）。

10．履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受（法律）保護。

11．在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（及時）更新客戶身份資料。12．洗錢過程通常經(jīng)過（處置）階段，（離析）階段 和（歸并）階段。

13．成立于1989年的（金融工作特別工作組）的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，這個組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。

14．我國于2004年建立了（中國反洗錢監(jiān)測分析中心），作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。

15．（金融機構(gòu)）作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。

16.2003 年9月，中國人民銀行正式成立（反洗錢局）。17．反洗錢工作是落實黨中央和國務(wù)院關(guān)于（反腐倡廉），打擊經(jīng)濟犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家政治、經(jīng)濟、金融安全和正常的經(jīng)濟秩序與 人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。

18.（了解客戶）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。

19．金融機構(gòu)反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告（可疑交易信息），配合司法機關(guān)打擊洗錢等犯罪。

20．銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結(jié)算賬戶進行（偷逃稅款）、（逃廢債務(wù)）、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動。

21．《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是（促進合作），以便更有效地預(yù)防和打擊跨國有組織犯罪。

22．嚴格控制現(xiàn)金的（激存）是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

二、選擇題

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。

A: 三年

B:5年

C:10年

D::15年

2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（D）

A: 英國 B:法國

C:澳大利亞 D;美國

3．我國規(guī)定的單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（B）。

A: 20萬 B:50萬 C:100萬

D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。

B:改變有關(guān)金錢的形式

C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（BC）

A:個人提取3萬元以上的B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的

21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外。（CD）

A:重大疾病的醫(yī)療費

B:臨時差旅費借支款

C:代發(fā)工資 D:小額個人勞務(wù)報酬 22．金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）。

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23．不得作為實名證件使用的有（BCDE）。

A:臨時身份證

B:學(xué)生證

C:機動車駕駛證

D:介紹信

E:法定身份證件的復(fù)印件

24．任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（AB）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

A、反洗錢行政主管部門 B、公安機關(guān) C、法院 D、檢察院

25．金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（ABC）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

A真實性、B有效性、C、完整性 D、可靠性

26．銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（D）管理。

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（B）業(yè)務(wù)。

A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取

C:資金收入轉(zhuǎn)賬

D:資金付出轉(zhuǎn)

28．金融機構(gòu)為客戶開立個人賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（D）

A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》

B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》

C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》

D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》 29．金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（ABCDEFG）

A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的

D、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶的 E、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的

G、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的

30．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（AB）工作。

A、培訓(xùn) B、宣傳 C、業(yè)務(wù)檢查 D、工作調(diào)研

31．人民銀行頒布的《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》于（A）實施。

A: 2007年3月1日

B: 2007年6月1日

C: 2007年10月1日

D: 2007年12月1日 32．金融行動特別工作組的工作目標(biāo)是（ABC）。A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《金融行動特別工作組四十項建議》 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢

33．下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（BCD）。

劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶。

請針對上述業(yè)務(wù)回答下面問題。

（一）請問可疑交易報告應(yīng)以哪些類型進行填報？（5分）

（一）答：1.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

2.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

3.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

（二）初步分析意見如何填寫？（5分）

（二）答：該戶為自然人銀行賬戶，2006年4月16日至4月22日共轉(zhuǎn)入2筆，金額共330萬元，提現(xiàn)6筆共330萬元，每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶，且該戶開戶后交易頻繁，交易完畢就銷戶，開銷日期間隔不到10天，情形可疑，經(jīng)判斷符合2號令第十一條第一款、第二款和第十六款特征。

反洗錢考試題庫資料答案

一、填空題參考答案：

1.專人 2.合法審慎原則.保密原則和與司法機關(guān).行政機關(guān)全面合作原則 3.“了解客戶制度”4.中國人民銀行 5.真實性、完整性和合法性 6.開立賬戶.假名賬戶 7.安全.準(zhǔn)確.完整.保密 8.本業(yè)務(wù)條線 9.紀律處分.刑事責(zé)任10.法律 11.及時 12.處置 離析 歸并 13.金融工作特別工作組 14.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 15.金融機構(gòu) 16.反洗錢局 17.反腐倡廉 18.了解客戶 19.可疑交易信息 20.偷逃稅款

逃廢債務(wù) 21.促進合作 22.繳存

二、選擇題參考答案：

1.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8.C 9.ABCD.10ABCD 11.ABCD 12.B.13.A.14.C 15.C 16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.AB 25.ABC.26.D.27.B.28.D.29.ABCDEFG.30.AB.31.A.32.ABC.33.BCD.34.ABCD.35.A.36.A.37.ACD..38.ABCD.39.C.三、判斷題答案：

1、√、2、√、3、×、4、√、5、×、6、√、7、√、8、√、9、×、10、√、四、案例分析參考答案：

（一）答：1.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

2.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

3.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

（二）答：該戶為自然人銀行賬戶，2006年4月16日至4月22日共轉(zhuǎn)入2筆，金額共330萬元，提現(xiàn)6筆共330萬元，每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶，且該戶開戶后交易頻繁，交易完畢就銷戶，開銷日期間隔不到10天，情形可疑，經(jīng)判斷符合2號令第十一條第一款、第二款和第十六款特征。

反洗錢知識19問：

1、什么是洗錢？

1、洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

2、清洗什么錢將構(gòu)成冼錢罪？

主要是指清洗毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，將構(gòu)成洗錢罪。

3、為什么要反洗錢？

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

4、國家反洗錢行政主管部門是指哪個部門？其主要職責(zé)是什么？

國家反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行，主要負責(zé)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢資金監(jiān)測，制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機構(gòu)及特定非金融機構(gòu)的反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。

5、還有其他部門參與反洗錢管理工作嗎？

在國家層面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢查院、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等23個部門參與的反洗錢工作部際聯(lián)席會議。全國各省、自治區(qū)、直轄市和大連、青島、寧波、廈門、深圳也建立了相應(yīng)的聯(lián)席會議制度。

6、為什么強調(diào)金融業(yè)反洗錢？

金融業(yè)承擔(dān)著社會資金存儲、融通和轉(zhuǎn)移職能，對社會經(jīng)濟發(fā)展起著重要的促進作用。但同時也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融業(yè)是反洗錢工作的前沿陣地，能夠盡早識別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預(yù)防和打擊犯罪活動。

第五篇：反洗錢考試題庫及答案

反洗錢考試題庫資料

一、填空題

1．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確()負責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。2．“一個規(guī)定，兩個辦法”確立的金融機構(gòu)反洗錢工作的三項原則是（）、（）、（）。3．“一個規(guī)定，兩個辦法”要求金融機構(gòu)建立反洗錢的四項主要制度是（），大額交易報告制度，可疑交易報告制度和保存記錄制度。

4．金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)是（）。5．《金融機構(gòu)大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的（）、（）、（）。

6．金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶（）或者（）。7．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）、（）、（）、（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

8．金融機構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔(dān)（）的反洗錢協(xié)查職責(zé)。

9．金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應(yīng)當(dāng)給予（）；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究（）。

10．履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受（）保護。

11．在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（）更新客戶身份資料。12．洗錢過程通常經(jīng)過（）階段，（）階段 和（）階段。

13．成立于1989年的（）的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，這個組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。

14．我國于2004年建立了（），作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。15．（）作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。

16.2003 年9月，中國人民銀行正式成立（）。17．反洗錢工作是落實黨中央和國務(wù)院關(guān)于（），打擊經(jīng)濟犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家政治、經(jīng)濟、金融安全和正常的經(jīng)濟秩序與 人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。

18.（）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。

19．金融機構(gòu)反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告（），配合司法機關(guān)打擊洗錢等犯罪。

20．銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結(jié)算賬戶進行（）、（）、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動。

21．《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是（），以便更有效地預(yù)防和打擊跨國有組織犯罪。22．嚴格控制現(xiàn)金的（）是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

二、選擇題

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A: 三年

B:5年

C:10年

D::15年

2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）

A: 英國 B:法國

C:澳大利亞

D;美國

3．我國規(guī)定的單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。

A: 20萬 B:50萬 C:100萬

D:500萬 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。

B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。

A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理

21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外。（）

A:重大疾病的醫(yī)療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發(fā)工資

D:小額個人勞務(wù)報酬 22．金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）。

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23．不得作為實名證件使用的有（）。

A:臨時身份證

B:學(xué)生證

C:機動車駕駛證 D:介紹信

E:法定身份證件的復(fù)印件

24．任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

A、反洗錢行政主管部門 B、公安機關(guān) C、法院 D、檢察院

25．金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

A真實性、B有效性、C、完整性 D、可靠性

26．銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理。

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（）業(yè)務(wù)。

A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取

C:資金收入轉(zhuǎn)賬

D:資金付出轉(zhuǎn)

28．金融機構(gòu)為客戶開立個人賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）

A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》

B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》

C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》

D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》 29．金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）

A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的

D、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶的 E、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的

G、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的

30．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（）工作。

A、培訓(xùn) B、宣傳 C、業(yè)務(wù)檢查 D、工作調(diào)研

31．人民銀行頒布的《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》于（）實施。

A: 2007年3月1日

B: 2007年6月1日

C: 2007年10月1日

D: 2007年12月1日 32．金融行動特別工作組的工作目標(biāo)是（）。A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《金融行動特別工作組四十項建議》 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢

33．下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（）。

A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時機構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資 34．反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A黑社會性質(zhì)的組織犯罪、B恐怖活動犯罪、C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、反洗錢考試題庫資料答案

一、填空題參考答案：

1.專人 2.合法審慎原則.保密原則和與司法機關(guān).行政機關(guān)全面合作原則 3.“了解客戶制度”4.中國人民銀行 5.真實性、完整性和合法性 6.開立賬戶.假名賬戶 7.安全.準(zhǔn)確.完整.保密 8.本業(yè)務(wù)條線 9.紀律處分.刑事責(zé)任10.法律 11.及時 12.處置 離析 歸并 13.金融工作特別工作組 14.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 15.金融機構(gòu) 16.反洗錢局 17.反腐倡廉 18.了解客戶 19.可疑交易信息 20.偷逃稅款

逃廢債務(wù) 21.促進合作 22.繳存

二、選擇題參考答案：

1.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8.C 9.ABCD.10ABCD 11.ABCD 12.B.13.A.14.C 15.C 16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.AB 25.ABC.26.D.27.B.28.D.29.ABCDEFG.30.AB.31.A.32.ABC.33.BCD.34.ABCD.35.A.36.A.37.ACD..38.ABCD.39.C.三、判斷題答案：

1、√、2、√、3、×、4、√、5、×、6、√、7、√、8、√、9、×、10、√、四、案例分析參考答案：

（一）答：1.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

2.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

3.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

（二）答：該戶為自然人銀行賬戶，2006年4月16日至4月22日共轉(zhuǎn)入2筆，金額共330萬元，提現(xiàn)6筆共330萬元，每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶，且該戶開戶后交易頻繁，交易完畢就銷戶，開銷日期間隔不到10天，情形可疑，經(jīng)判斷符合2號令第十一條第一款、第二款和第十六款特征。