第一篇：保險業(yè)反洗錢考試題庫及答案

保險業(yè)反洗錢考試題庫及答案

引導(dǎo)語：洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構(gòu)的信譽，而且對我國正常的經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。下面是小編為大家整理的反洗錢考試題庫及答案，希望對大家有所幫助。

一、選擇題(每題5分，共60分，每題至少有一個正確答案，多選、錯選、不選均不得分)

1、人民銀行頒布的反洗錢“一個規(guī)定”和“兩個辦法”是指：(ACD)

A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B、《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》

C、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

D、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》

2、中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》將洗錢規(guī)定為：將(ABCD)或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

A、毒品犯罪 B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪

C、恐怖活動犯罪 D、走私犯罪

3、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易?(ABC)

A、法人、其他組織和個體工商戶(統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付;

B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付;

C、個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn);

D、個人儲蓄賬戶5萬元以上的現(xiàn)金支取。

4、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易?(ABCD EF)

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出;

B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符;

C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付;

D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符;

E、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符;

F、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付。

5、根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易?(ABDE)

A、某儲戶在同一天內(nèi)繳存美元現(xiàn)金兩次，各8000元和7000元;

B、某企業(yè)一次結(jié)匯現(xiàn)金2萬美元;

C、某企業(yè)當(dāng)天進行非現(xiàn)金資金收付交易累計達20萬美元;

D、某個人當(dāng)天進行非現(xiàn)金資金收付交易累計達11萬美元;

E、某企業(yè)當(dāng)天進行非現(xiàn)金資金收付交易累計達60萬美元;

F、某個人當(dāng)天進行非現(xiàn)金資金收付交易累計達5萬美元。

6、根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易?(ABCD)

A、居發(fā)個人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進行大量資金劃轉(zhuǎn)或撮現(xiàn)金的;

B、企業(yè)外江賬戶沒有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的;

C、居民個人外匯賬戶頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶劃轉(zhuǎn)款項的;

D、企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯方式結(jié)算的出口收匯的;

E、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶。

7、根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)注意下列哪些涉嫌洗錢的外匯資金交易?(ABCDE)

A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合;

B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯;

C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯;

D、企業(yè)在辦理外匯買賣業(yè)務(wù)時，在明知有損失的情況下，仍堅持辦理的;

E、企業(yè)支付的運保費及傭金明顯與其進出口貿(mào)易不符的。

8、金融機構(gòu)反洗錢工作的三項原則是(ABD)

A、合法性原則 B、保密原則 C、保存客戶資料原則

D、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則

9、金融機構(gòu)反洗錢的四項主要制度是：(ABCD)

A、“了解客戶”制度 B、大額交易報告制度

C、可疑交易報告制度 D、保存記錄制度

10、金融機構(gòu)未按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以(B)元以下罰款。

A、1萬 B、5萬 C、10萬 D、20萬

11、金融機構(gòu)在反洗錢工作中的工作職責(zé)是：(ABCD)

A、履行大額和可疑交易報告制度，注意記錄客戶信息、核查交易記錄

B、對報送的反洗錢信息進行識別、記錄和報送;

C、做好本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢查詢與反饋工作，協(xié)助調(diào)查相關(guān)反洗錢情況，遇重大案情，及時報告司法機關(guān)、人民銀行和總行;

D、做好與營業(yè)機構(gòu)反洗錢有關(guān)的其他工作。

12、“了解客戶”制度是指各級營業(yè)機構(gòu)及其工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或為其辦理業(yè)務(wù)時：(ABC)

A、向客戶索要相關(guān)身份識別資料

B、記錄客戶身份證件及有關(guān)信息

C、在平時應(yīng)注意收集客戶經(jīng)營基本情況，了解客戶的資金流動范圍。

二、判斷題(每題2.5分，共40分，對的打√，錯的打╳)

1、反洗錢“一個規(guī)定”和“兩個辦法”于2003年3月1日開始實施。(√)

2、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的立法指導(dǎo)思想是防止金融機構(gòu)被違法犯罪分子利用從事洗錢活動，保障金融機構(gòu)資金的安全，維護金融安全。(√)

3、根據(jù)中國人民銀行《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》(銀發(fā)[1997]339號)的規(guī)定，個人儲戶一次性從個人賬戶提取現(xiàn)金20萬元以上的，儲蓄機構(gòu)柜臺人員應(yīng)要求取款人提供有效身份證件并經(jīng)儲蓄機構(gòu)負責(zé)人審核后支付。(×)

4、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)對客戶的賬戶資料和交易記錄，應(yīng)保存的期限為5年，但國家有關(guān)其他法律法規(guī)有不同的規(guī)定除外。(√)

5、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》有關(guān)可疑交易的規(guī)定中，定義“短期”的期限是5個營業(yè)日以內(nèi)。(×)

6、金融機構(gòu)及其工作人員不得以任何途徑，將大額交易數(shù)據(jù)或可疑報告資料通知客戶或其他無關(guān)人員。(√)

7、《辦法》的保密原則是指金融機構(gòu)對反洗錢的工作信息保守秘密，與有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機構(gòu)保護客戶隱私權(quán)有一定的區(qū)別。(√)

8、將客戶的大額交易數(shù)據(jù)報告給人民銀行，與《儲蓄管理條例》中的“為客戶保密義務(wù)”有關(guān)規(guī)定相沖突。(×)

9、金融機構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以5000元以上10000元以下的罰款，情節(jié)嚴重的，取消其直接負責(zé)的高級管理人員的任職資格。(×)

10、大額交易報告制度是指所有金額在大額交易報告管理辦法規(guī)定限額以上的資金支付業(yè)務(wù)，不論其是否異常，必須向上級行及監(jiān)管機構(gòu)報告的制度。(√)

11、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自2000年4月1日起施行。(√)

12、開立個人結(jié)算賬戶應(yīng)要求客戶其出示本人身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名、號碼及住址。代理人在營業(yè)機構(gòu)開立個人存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號碼及住址。(√)

13、企業(yè)法人開立基本存款賬戶時，客戶應(yīng)向銀行出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，而不是法人企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本。(×)

14辦理個人匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點應(yīng)要求客戶出示其本人有效身份證件，并核對登記。(√)

15、人民幣大額交易報告采取自下而上逐級報告的方式，由網(wǎng)點反洗錢崗位責(zé)任人按月將大額交易報告表上報一級支行，由一級支行匯總后報上級行及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。(√)

16、客戶交易記錄包括賬戶持有人自賬戶開立之日起于保護期限內(nèi)的全部收付記錄，含交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。(√)

第二篇：2018保險業(yè)反洗錢考試題庫

一、判斷題：

1、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，保險業(yè)金融機構(gòu)可只提交可疑報告。（錯）

2、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢的核心措施是大額交易報告制度。（錯）

3、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動之上才能達到預(yù)期效果。（錯）

4、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的辦事機構(gòu)公告的恐怖組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié)，并按照規(guī)定及時向國務(wù)院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門報告。（對）

5、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）

6、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機構(gòu)，中國人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令被檢查單位對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予行政處分。（錯）

7、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）

8、金融機構(gòu)核對新版營業(yè)執(zhí)照時，可通過當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T，或登錄全國或地區(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢以及實地查訪等方式核實證照的真實性。（對）

9、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主管條件、上游犯罪等方面有明確界定。（對）

10、當(dāng)有關(guān)資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，資助恐怖活動的事實不能成立，不具有犯罪性。（錯）11、2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（對）

12、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認其與被保險人之間的關(guān)系。（錯）

13、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯）

14、金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）

15、投保政策性或強制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事故責(zé)任強制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險評估和客戶風(fēng)險等級劃分工作。（錯）

16、客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指金融機構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。（對）

17、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對）

18、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對）

19、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機關(guān)報告。（錯）

20、完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障。（錯）

21、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）

22、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。（錯）

23、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。（對）

24、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）

25、反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）

26、在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較小；相反，不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大。（錯）

27、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。（對）

28、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。（錯）

29、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對）30、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（對）

31、保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。（錯）

32、金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。（錯）

33、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）

34、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（錯）

35、保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估，也可以將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。（對）

36、中國人民銀行做為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對）

37、在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（錯）

38、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯）

39、客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對）

40、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）

41、為確保客戶洗錢風(fēng)險分類的客觀性和準確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理。（錯）

42、我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（對）

43、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）

44、客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。（錯）

45、金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。（對）

46、保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（對）

47、保險機構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險評估工作，間隔一般不超過三年。（對）

48、中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。（對）

49、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）

50、所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（錯）

51、當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）

52、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯）

53、洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯）54、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

55、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）

56、金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任。（錯）

57、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。（錯）

58、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。（錯）

59、客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對）

60、留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。（錯）61、保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。（錯）

62、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）

63、客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關(guān)頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（對）

64、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）

65、保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（對）

66、反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級機構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風(fēng)險。（對）

67、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對）

68、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）

69、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（錯）

70、《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯）

71、將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。（對）72、推行客戶身份識別制度重要的現(xiàn)實意義在于確認客戶真實身份，構(gòu)建真實、完整、全面的客戶信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，有效保護客戶資金安全。（對）

73、客戶身份識別的“差異性”是指秉承“風(fēng)險為本”原則，按照風(fēng)險程度分配資源。（對）74、證券期貨業(yè)機構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)他人辦理業(yè)時，要求核對、登記、留存法人或其他組織、法定代表人的身份證明文件或復(fù)印件。（對）

75、承擔(dān)大額交易和可疑交易報告義務(wù)的證券期貨業(yè)結(jié)構(gòu)，包括證券公司和期貨公司。（錯）76、金融機構(gòu)經(jīng)評估論證后認定，自行確定的風(fēng)險評估標準或風(fēng)險控制措施的實施效果不低于《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》或其中某項要求，即可決定不遵循本指引或其中某項要求，但應(yīng)書面記錄評估論證的方法、過程及結(jié)論。（對）77、為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機構(gòu)應(yīng)盡可能實現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進行有效的規(guī)范化管理。（錯）

78、反洗錢檢查和調(diào)查組均有權(quán)查閱和復(fù)制與檢查調(diào)查相關(guān)的數(shù)據(jù)資料。（對）

79、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（對）

80、金融機構(gòu)破產(chǎn)或解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給國務(wù)院反洗錢行政主管部門指定的機構(gòu)。（錯）

81、我國最高立法機關(guān)2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪。（對）

82、恐怖主義是指通過暴力、破壞、恐嚇等手段，制造社會恐怖、危害公共安全、侵犯人身財產(chǎn)，或者脅迫國家機關(guān)、國際組織，以實施其政治、意識形態(tài)等目的的主張和行為（對）83、客戶身份識別的完成流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯）

84、在保險起見內(nèi)，可任意追加保費、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較小；相反不可以任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大。（錯）

85、金融機構(gòu)于客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。（錯）

86、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對）

87、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，分析排除的合理理由可不保存。（錯）

88、在真實原則中，金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整、嚴格識別和審核，不得弄虛作假。資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新、保存。（錯）

89、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需要承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（錯)

90、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對）

91、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）

92、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對）

93、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）94、客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標是對所有客戶采取不變的識別程序。（錯）

95、當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶（對）

96、客戶身份識別和可疑交易報告是兩項不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。（錯）

97、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)（錯）

98、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。（對）

99、保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。（錯）100、2003年6月，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了200年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

101、保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險的包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品 和服務(wù)自帶的風(fēng)險（錯）

102、保險業(yè)金融機構(gòu)對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依調(diào)查機構(gòu)要求，不得向任何單位和個人提供。（錯）

103、檢查單位應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時限內(nèi)對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》等文書進行確認，認為所列明的問題不屬實的，應(yīng)當(dāng)及時與檢查人員進行溝通，提出書面反饋意見，并附相應(yīng)的書面證據(jù)資料，以便檢查組進行核實。（對）

104、可疑交易報告是指按照規(guī)定的標準、范圍及程序，報告達到規(guī)定金額的交易信息的行為。（錯）

105、通過販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來源。（錯）106、投保人對被保險人無可保利益，是財險業(yè)務(wù)在投保承保環(huán)節(jié)需要 進行風(fēng)險監(jiān)控的點。（對）

107、系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理、客戶信息、報表管理、交易信息等內(nèi)容的備份，必須轉(zhuǎn)儲到不可更改的介質(zhì)上進行保存。（對）

108、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄為大額或可疑交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。（錯）

109、保險業(yè)金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可責(zé)令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。（錯）

110、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一按5年期限保存。（錯）

111、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告（對）

112、金融行動特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織（對）

113、金融機構(gòu)的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資（錯）

114、客戶寧愿損失投連產(chǎn)品的初始費用而提前退保或解除合同，尤其是以現(xiàn)金支付卻要求以支票形式支付給第三方的行為，是一種經(jīng)濟不理性的行為，應(yīng)分析是否存在洗錢可疑。（對）

115、保險業(yè)金融機構(gòu)在報告可疑交易時，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明細不符”、“原因不明”等可疑原因。（對）

116、總過人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取保險機構(gòu)重要業(yè)務(wù)信息的，保險機構(gòu)可以基于保密考慮不予提供。（錯）117、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立笥，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。（錯）

118、保險客戶洗錢風(fēng)險分類不需要考慮業(yè)務(wù)因素。（錯）

119、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（錯）

120、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)確認其與被保險人之間的關(guān)系。（錯）

121、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。（錯）

122、金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）

123、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，在同行條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（對）

124、保險公司評估人員應(yīng)在內(nèi)部風(fēng)險評估基礎(chǔ)上，將客戶投保的保險產(chǎn)品的內(nèi)部風(fēng)險等級作為外部風(fēng)險評分的參考因素，初步確定客戶風(fēng)險等級。（對）

125、保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定獨立性，具有足夠條件獲取、行使洗錢管理職能。（對）

126、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對）

127、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動之上才能達到預(yù)期效果。（對）128、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體制則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名。（錯）

129、保險業(yè)金融機構(gòu)按照反洗錢規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質(zhì)介質(zhì)，不包括電子數(shù)據(jù)。（錯）

130、埃格蒙特集團石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（對）

131、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀律處分（錯）

132、經(jīng)融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）

133、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對）

134、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）

135、2003年6月，金融行到特別工作組擴展、充分并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

136、金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任。（錯）

137、保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，受托機構(gòu)應(yīng)該積極協(xié)助委托機構(gòu)開展洗錢風(fēng)險管理，并對洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。（錯）

138、金融機構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為最高風(fēng)險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（錯）139、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗 錢的上游犯罪。（對）

140、對該高風(fēng)險客戶，保險公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的檢測分析。（錯）

141、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）142、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（錯）

143、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢分析中心報告。（錯）

144、保險金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織機構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具備有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理能。（對）

145、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現(xiàn)形式。（對)

146、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。（錯）

147、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從 國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對）

148、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯）

149、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)管管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機關(guān)報告。（錯）150、客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對）

151、現(xiàn)金和無記名有價證劵的走私是洗錢活動常見的表現(xiàn)形式。（對）

152、保險機構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險評估工作，間隔一般不超過三年。（對）

153、金融行動特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）154、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對）

155、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對）156、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人給予處分。（錯）

157、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（錯）

158、保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估，也可將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理（錯）

159、反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）

160、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出人境攜帶的現(xiàn)金，無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門報告。（對）

161、客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括客戶洗錢風(fēng)險分類有助于金融機構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果。（對）

162、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理中心》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測中心匯報。（錯）

163、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易 信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預(yù)防措施的三項基本制度。（對）

164、保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善的情況進行監(jiān)督檢查。（對）

165、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目標存在差異。（錯）

166、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大；反之，被用于洗錢的風(fēng)險相對較小。（錯）

167、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯）168、客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對）169、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

170、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測。（對）

171、洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯）

172、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的辦公室。（對）

173、《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯）

174、國務(wù)院反洗錢行政主管部門的權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。（錯）

175、反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級根據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類標準，對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風(fēng)險。（對）

176、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對）

177、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協(xié)會。（錯）

178、反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）

179、在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪的主體。（錯）180、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反 洗錢法律法規(guī)的要求，后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需要履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（錯）181、2003年6額，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為反洗錢的上游犯罪。（錯）

182、金融行動特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。（對）

183、客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括客戶洗錢風(fēng)險分類有助于金融機構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果。（對）

184、客戶身份識別的流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯）

31、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測，為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（對）

185、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）改正：可疑交易報告制度

186、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）

187、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對)

188、金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制制度負有責(zé)任。（錯）

36、保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織機構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（對）

189、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）190、金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金額業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）

191、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）

192、洗錢風(fēng)險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。（對）

193、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯）

194、反洗錢調(diào)查涉及案件線索的，金融機構(gòu)應(yīng)按照“知密范圍最小化”的要求管理反洗錢檔案（對）

195、恐怖事件是指正在發(fā)生或者已發(fā)生的造成或者可能造成重大社會危害的恐怖活動。（對）196、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）

197、“三證合一”等級制度改革過渡期內(nèi)，企業(yè)原發(fā)營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證仍在有效期內(nèi)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提示企業(yè)及時更換新版營業(yè)執(zhí)照，未在合理期限內(nèi)更換且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)中止辦理業(yè)務(wù)。（錯）

198、保險業(yè)的可疑交易類型可分為客戶身份異常、客戶行為異常和客戶交易異常三類。（對）

二、單選題：

1、識別客戶身份異常的主要技巧不包括（A）A要注意客戶的交易次數(shù)

B觀察客戶經(jīng)濟狀況與其投保產(chǎn)品價值匹配性 C注意客戶關(guān)鍵身份信息 D查看客戶風(fēng)險等級

2、由我國參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗錢組織是（B）A亞太反洗錢組織

B歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 C埃格蒙特集團 D FATF

3、恐怖組織活動及恐怖活動人員名單調(diào)整的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展（C）調(diào)查，并提交可疑報告。

A普遍性B全面性C回溯性D實時性

4、關(guān)于洗錢過程的說法中，錯誤的是（A）A放置階段的首要目的是隱藏 B放置階段是洗錢行為的首要階段 C融合階段是下一次洗錢的準備階段 D融合階段是一個獨立洗錢行為的必經(jīng)階段

5、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條的規(guī)定，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行交易與洗錢、恐怖融資等犯罪相關(guān)的，（B），應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。A對達到規(guī)定金額以上資金和交易 B無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小 C對交易金額達到大額交易標準的 D當(dāng)涉及金融交易或金融資產(chǎn)的

6、按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取臨時凍結(jié)措施的最長期限為（A）小時。A 48 B 24 C 72 D 60

7、FATF每年發(fā)布（C），總結(jié)洗錢類型、手法、風(fēng)險和發(fā)展趨勢，提出防范和打擊的工作建議，供各國開展洗錢犯罪類型研究。

A反洗錢建議B不合作國家和地區(qū)名單C洗錢類型報告D最佳實踐報告

8、下列關(guān)于洗錢的危害性的說話中，錯誤的是（D）A洗錢主張更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動 B洗錢嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展 C洗錢追漲和滋生腐敗

D洗錢只是掩飾、隱瞞犯罪所得，不影響社會的正常運行

9、金融機構(gòu)的風(fēng)險劃分標準應(yīng)報送（B）A中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B中國人民銀行

C中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D中國人民銀行省一級分支機構(gòu)

10、下列關(guān)于建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用錯誤的是（A）A可以杜絕洗錢行為

B可以加強金融機構(gòu)的自我約束和風(fēng)險管理 C可以提高金融機構(gòu)的風(fēng)險意識 D可以防范洗錢風(fēng)險

11、在認真履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴于風(fēng)險等級較低客戶的審核，指的是（C）原則。A全面性B持續(xù)性C重點識別D審慎性

12、將犯罪所得存入金融機構(gòu)或購買可流通票據(jù)是洗錢的（A）階段。A放置階段B離析階段C融合階段D匯總階段

13、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。A資金來源B經(jīng)濟狀況C經(jīng)營活動D資金用途

14、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》明確了可疑交易報告標準不包括（D）A金融機構(gòu)及其工作人員懷疑客戶、交易或者資金與恐怖組織、恐怖分子、進行恐怖融資的人相關(guān)聯(lián)的

B國務(wù)院有關(guān)部門和機構(gòu)、司法機關(guān)、聯(lián)合國安理會決議所列的恐怖組織和恐怖分子名單 C中國人民銀行要求金融機構(gòu)關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單 D其他國家發(fā)布的但未得到我國承認的反恐融資監(jiān)控名單

15、對于低風(fēng)險等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每（D）進行一次集中核對。A季度B半年C一年D三年

16、對于既符合大額交易標準核和可疑交易標準的交易，保險公司應(yīng)當(dāng)（A）A分別提交大額交易和可疑交易報告 B只提交大額交易報告 C只提交可疑交易報告 D兩個報告均不需要提交

17、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取（C）相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。A同城備份與多地備份 B即時備份與定期備份 C多介質(zhì)備份與異地備份 D人工備份與自動備份

18、以下不屬于識別客戶交易異常的主要技巧的是（B）A客戶有關(guān)基礎(chǔ)信息疑點 B客戶洗錢風(fēng)險等級不合理 C從經(jīng)濟理性分析不合理 D客戶資金流動不合理

19、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心義務(wù)，即（A）A客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告 B合法審慎、保密、與司法機關(guān)全面合作 C依法合規(guī)、防范洗錢犯罪、嚴打恐怖融資 D客戶資料完整、交易記錄可查、資金流向轉(zhuǎn)規(guī)范

20、中國于（C）年通過金融特別行動工作組（FATF）評估，成為其正式成員（C）A 2009年

B 2000年C 2007年 D 2003年

21、（B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。A打擊跨過有組織犯罪公約

B禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約 C禁止向恐怖主義提供資助的國際公約 D反腐敗公約

22、關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)獨立性的說話錯誤的是（C）A可請外部審計機構(gòu)對本單位履行反洗錢義務(wù)的整體情況進行檢查評價 B反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)有直接向董事會和高級管理層報告的渠道 C反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)隸屬于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門 D反洗錢內(nèi)部控制制度的組織推動情況可由內(nèi)部審計機構(gòu)負責(zé)檢查評價

23、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為國外政要因素。劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自于反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（D）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。

A略高于B略低于C低于D高于

24、恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展（B）調(diào)查，并提交可疑交易報告。

A實時性B回溯性C全面性D普遍性

25、當(dāng)有關(guān)資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，（D）資助恐怖活動事實的成立和犯罪性。

A一定程度上會影響B(tài) 無法確定C不能認定D不影響

26、保險業(yè)金融機構(gòu)在接受中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查的過程中，依法享有的合法權(quán)益不包括（D）

A監(jiān)督舉報權(quán)B對檢查事實作出解釋或提出申辯意見權(quán)C拒絕檢查權(quán)D合規(guī)免責(zé)權(quán)

27、我國關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）

A、過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

B、洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得

C、行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的 D、通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪

28、體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）

A、要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險

B、把消除洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)點和落腳點

C、要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的控制框架內(nèi)

D、要與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)

29、合規(guī)部門在反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查事實過程中的職責(zé)是（B）A.對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)控制度情況事實外部監(jiān)督檢查

B.牽頭組織對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查 C.對本機構(gòu)各部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實情況實施外部監(jiān)督檢查 D.對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查

30、根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（[2014]第1號令），境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（B）

A、立即采取凍結(jié)措施

B、告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求 C、立即提供客戶的身份信息 D、立即提供客戶的交易信息

31、識別客戶身份異常的主要技巧，不包括（）

A、注意客戶關(guān)鍵信息

B、觀察客戶經(jīng)濟狀況與其投保產(chǎn)品價值匹配性 C、查看客戶風(fēng)險等級

D、要注意客戶的非正常行為

32、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（C）

A、磁帶 B、光盤 C、銀盤 D、紙質(zhì)檔案

33、以下關(guān)于反洗錢行政調(diào)查的說法錯誤的是（D）

A、保險業(yè)金融機構(gòu)在配合開展反洗錢調(diào)查過程中，應(yīng)在合理的范圍內(nèi)提供必要的人員、技術(shù)和設(shè)備支持，不得拒絕或者阻礙反洗錢調(diào)查

B、保險業(yè)金融機構(gòu)對調(diào)查的可疑交易主體、可疑交易賬號開戶資料和交易明細等信息，應(yīng)積極配合收集，如實提供相資料，不得拒絕提供或故意提供虛假材料

C、保險業(yè)金融機構(gòu)對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密

D、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢有反洗錢監(jiān)管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于反洗錢行政調(diào)查和反洗錢刑事訴訟

34、金融機構(gòu)在收到有關(guān)部門印發(fā)的涉恐黑名單之后，應(yīng)當(dāng)（C）將名單所列個人、實體信息要素嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

A、在合理期限內(nèi) B、在收到名單后5個工作日內(nèi)

C、立即 D、在收到名單后10個工作日內(nèi)

35、以下不屬于識別客戶交易異常的主要技巧的是（D）

A、客戶有關(guān)基礎(chǔ)信息疑點 B、客戶洗錢風(fēng)險等級不合理

C、客戶資金流動不合理 D、從經(jīng)濟理性分析不合理

36、以下關(guān)于反洗錢現(xiàn)場檢查保密要求的說法錯誤的是（D）

A、檢查組及其檢查人員應(yīng)對檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密保密

B、檢查組及其檢查人員應(yīng)對檢查中獲得的客戶身份資料和交易信息保密

C、被查單位不得擅自向無關(guān)人員透露檢查信息 D、現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)涉及客戶的可疑線索，被查單位不得擅自向無關(guān)人員透露，但可以告知客戶本人

37、客戶身份資料與交易記錄保存的原則有：完整原則、真實原則、安全原則（B）

A、有效原則（不選）B、從嚴原則 C、節(jié)約原則 D、避險原則

38、金融機構(gòu)應(yīng)建立三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

A、反洗錢內(nèi)控制度 B、客戶身份識別制度

C、客戶風(fēng)險等級劃分制度 D、報告涉嫌恐怖融資制度

39、資助恐怖主義通常被稱為（B）A、恐怖主義 B、恐怖融資 C、反恐融資 D、恐怖犯罪

40、對反洗錢內(nèi)部控制有較大影響的因素不包括（D）A、企業(yè)合規(guī)文化 B、高級管理層的管理風(fēng)格

C、高級管理層的風(fēng)險意識 D、高級管理層的心理素質(zhì)

41、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（D）

A、磁帶 B、光盤 C、硬盤 D

42、以下關(guān)于金融機構(gòu)依法享有的拒絕檢查權(quán)說法正確的有（B）

A、反洗錢現(xiàn)場檢查內(nèi)容涉及金融機構(gòu)保密信息的，被查單位可以拒絕接受檢查

B、反洗錢現(xiàn)場人員未依照程序出示執(zhí)法證和檢查通知書的，被查單位可以拒絕接受檢查

C、反洗錢現(xiàn)場檢查人員少于3人，被查單位可以拒絕接受檢查 D、被查單位工作人員因工作繁忙，可以拒絕接受檢查詢問

43、反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，不包括（B）

A、反洗錢內(nèi)部控制應(yīng)滲透到所有產(chǎn)品服務(wù)和業(yè)務(wù)的各個操作環(huán)節(jié) B、反洗錢內(nèi)部控制主要涉及反洗錢牽頭部門

C、從制度內(nèi)容看，反洗錢內(nèi)控制度包括核心管理制度

D、從制度內(nèi)容看，反洗錢內(nèi)控制度包括工作責(zé)任制，考核評估和內(nèi)部審計制度

44、以下不屬于個人壽險產(chǎn)品繳納保費環(huán)節(jié)中的洗錢風(fēng)險的是（B）

A.、投保人要求用大額現(xiàn)金繳納保費

B．投保人購買銀保產(chǎn)品，將保費交付給銀行

C．短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保 D．由第三人代為繳納保費，資金的真實來源難以追查

45、洗錢分子在個人壽險的滿期給付和理賠環(huán)節(jié)中，洗錢的可疑之處有（B）

A、寧愿損失投連等產(chǎn)品的初始費用而執(zhí)意解除合同

B、客戶委托他人代領(lǐng)或要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人

C、短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

D、客戶突然要求改變原來銀行轉(zhuǎn)賬的方式而改用大額現(xiàn)金或支票追加大額保費，卻不能合理解釋原因

46、以下關(guān)于保險業(yè)金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查中的保密問題說法正確的是（D）

A、配合調(diào)查的工作人員應(yīng)將調(diào)查情況告知客戶經(jīng)理，由客戶經(jīng)理轉(zhuǎn) 告客戶

B、配合調(diào)查的工作人員可將調(diào)查任務(wù)分配給本單位及下級機構(gòu)盡量多的工作人員，提高調(diào)查效率

C、如果調(diào)查的可疑交易涉及本公司高管或內(nèi)部員工，應(yīng)要求本人協(xié)助調(diào)查，提高調(diào)查質(zhì)量（這項不選）

D、對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

47、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

A、大額 B、可疑 C、重點可疑 D、每筆

48、關(guān)于配合反洗錢行政調(diào)查，以下說法錯誤的是（D）

A、配合反洗錢調(diào)查工作應(yīng)堅持“知密最小化”原則

B、反洗錢調(diào)查相關(guān)信息的應(yīng)控制在配合開展反洗錢調(diào)查人員、審批人員、必要的科技或業(yè)務(wù)人員的范圍內(nèi)

C、配合反洗錢調(diào)查時嚴格禁止向可疑交易主體透露調(diào)查相關(guān)情況

D、對可疑交易調(diào)查的質(zhì)量和效率要求優(yōu)先于保密要求，因此，為提高調(diào)查質(zhì)量和效率，可以直接向可疑交易主體或其客戶經(jīng)理了解第一手信息

49、我國的《反洗錢法》于（A）開始頒布實施。

A．2007年1月1日

B．2007年3月1日

C．2006年10月31日

D．2008年2月1日

50、（A）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)反洗錢工作進行監(jiān)督管理。

A．人民銀行

B．證監(jiān)會

C．保監(jiān)會

D．銀監(jiān)會

51、保險公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進行（A）。A． 客戶身份識別

B．大額和可疑交易報告

C．可疑交易的分析

D．洗錢風(fēng)險評估

52、保險公司在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）A.實事求是

B.規(guī)范管理 C.嚴進寬出

D.了解你的客戶

53、保險公司對于保險費金額人民幣（C）萬元以上或者（）萬美元以上且以轉(zhuǎn)帳形式繳納的保險合同需要進行客戶身份識別可客戶身份資料留存。A．10 1

B.20 1

C.20

D．50

54、客戶由他人代理辦理保險業(yè)務(wù)的，保險公司應(yīng)當(dāng)同時對（C）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對和登記。

A.代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人

D.受益人

55、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)采取何種措施（A）A．中止辦理業(yè)務(wù)

B．繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)

C．終止辦理業(yè)務(wù)

D．無需采取其他措施

56、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（B）、金融交易情況、及時提示客戶更新資料信息。A．資金來源

B．經(jīng)營活動

C．資金用途

D．經(jīng)營狀況

57、客戶風(fēng)險等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識別工作同時進行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（C）內(nèi)完成風(fēng)險等級劃分工作。A． 5個工作日

B．15日

C．10個工作日

D．10日

58、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限應(yīng)當(dāng)至少保存（B）。A．3年

B．5年

C．10年

D．15年

59、客戶與保險公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（A）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告

A.銀行 B.保險公司 C.保險公司和銀行各自

D.客戶

60、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（B）罰款。

A．10萬元以上50萬元以下

B．20萬元以上50萬元以下 C．10萬元以上20萬元以下

D． 20萬元以上30萬元以下

61、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（D）萬元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，保險公司應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。

A． 1萬

1000

B.2萬

2000 C． 10萬

5000

D.20萬

1萬

62、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A．2

B．5

C． 7

D．10 63、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告理辦法》規(guī)定的可疑交易識別標準“短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋”中的“短期”是指（A）。A．10個工作日以內(nèi),含10個工作日

B.10個工作日以內(nèi),不含10個工作日 C．5個工作日以內(nèi)，含5個工作日

D.5個工作日以內(nèi)，不含5個工作日

64、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“長期”是指（C）A．半年

B．1年

C．1年以上

D．2年以上

65、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對該金融機構(gòu)處（C）罰款。

A．20萬元以上50萬元以下

B． 50萬元以上100萬元以下 C．50萬元以上500萬元以下

D．50萬元以上800萬元以下

66、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（B）罰款。A．2萬元以上3萬元以下

B．1萬元以上5萬元以下 C．2萬元以上10萬元以下

D． 1萬元以上10萬元以下

67、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶，至少每（C）進行一次審核 A．1個月

B．3個月

C．半年

D．１年

68、金融機構(gòu)未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（D）罰款

A、20萬元以上50萬元以下

B、20萬元以上200萬元以下

C、50萬元以上200萬元以下

D、50萬元以上500萬元以下

69、對于單個被保險人保險費金額（B）以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，在訂閱保險合同時，應(yīng)確認投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A、人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B、人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C、人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D、人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

70、個人壽險業(yè)務(wù)可分為投保承保、繳納保費、保單保全、滿期給付 和理賠幾個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（A）

A、投保承保 B、繳納保費 C、保單保全 D、滿期給付和理賠

71、當(dāng)有關(guān)資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，（D）資助恐怖活動事實的成立和犯罪性。

A、無法確定 B、不能認定（不選）C、一定程度上會影響 D、不影響

72、下列不屬于金融機構(gòu)在客戶身份資料和交易記錄保存方面應(yīng)當(dāng)采取的必要的管理措施和技術(shù)措施的是（D）

A 多介質(zhì)保存 B 異地備份 C 規(guī)范調(diào)閱流程

D 不同介質(zhì)保存的資料，將最短年限保管

73、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機構(gòu)，中國人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令被檢查單位對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人給予（B）

A、行政罰款 B、行政處分 C、紀律處分

D、取消任職資格或禁止其從事金融行業(yè)工作

74、反洗錢調(diào)查的客體不包括（D）

A、金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動

B、中國人民銀行通過反洗錢管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動

C、單位和個人舉報的可疑交易活動

D、一般交易

75、關(guān)于保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)申請和維護大額和可疑交易報告主體資格的說法錯誤的是（D）

A、保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲取金融許可后的規(guī)定時限內(nèi)，向所在地中國人民銀行申請大額和可疑交易報告主體資格，申領(lǐng)大額和可疑交易互聯(lián)網(wǎng)報送數(shù)字證書 B、保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲取金融許可后的規(guī)定時限內(nèi)，及時開展大額交易或可疑交易報告試報送

C、保險業(yè)法人機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)加強對數(shù)字證書的規(guī)范化管理，對于數(shù)字證書過期的，應(yīng)當(dāng)及時安規(guī)定申領(lǐng)更換

D、保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)的分支機構(gòu)、也需要及時申請大額和可疑交易報告主體資格

76、金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，處（）以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）以下罰款，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可疑建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)和責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證，（D）

A、五萬元以上五十萬、一萬元以上五萬元

B、二十萬元以上五十萬元、一萬元以上五萬元

C、五十萬元以上五百萬元、二十萬元以上五十萬元

D、五十萬元以上五百萬元、五萬元以上五十萬元

77、以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度的是（A）

A、大額交易和可疑交易報告制度 B、反洗錢績效考核制度 C、反洗錢內(nèi)部評估制度 D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

78、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法準確的是（A）

A、涉及反洗錢調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時間應(yīng)延長至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

B、同一介質(zhì)上存有客戶身份資料或者交易記錄的，可以按照交易記錄的保存期限保存 79、以下關(guān)于保險業(yè)金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查中心的保密問題說法錯誤的是（D)A、應(yīng)指定專門部門和人員負責(zé)配合反洗錢調(diào)查工作，知悉范圍應(yīng)控制在配合開展反洗錢調(diào)查人員、審批人員、必要的材料或業(yè)務(wù)人員的范圍內(nèi)

B、若確需上級機構(gòu)、本級機構(gòu)其他部門或分支機構(gòu)提供數(shù)據(jù)、資料的，應(yīng)通過嚴格的、的內(nèi)部審批流程

C、有關(guān)部門人員，不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，所有調(diào)查反饋資料只能移交給調(diào)查組人員，不得以任何形式，向任何單位和個人泄露任何調(diào)查信息

D、若在調(diào)查可疑交易的過程中出現(xiàn)困難，可以直接向可疑交易主體核實客戶身份信息，了解交易背景和交易目的，提高調(diào)查效率和質(zhì)量

80、根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規(guī)定，金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行了交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，（C），應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可以交易報告。

A、對達到規(guī)定金額以上資金和交易 B、對交易金額達到大額交易標準的C、無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小 D、當(dāng)涉及金融交易或金融資產(chǎn)的81、對于現(xiàn)場檢查處理階段的配合措施，描述不正確的是（C）

A.檢查單位應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時限內(nèi)對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定 書》等文書進行確認；

B.認為《執(zhí)法檢查事實認定書》所列明的問題不屬實的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時間內(nèi)提出書面反饋意見；

C.檢查單位對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》有異議的，可以拒絕簽字確認；

D.對于現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，被檢查單位應(yīng)給予高度重視，并按照中國人民銀行的要求進行全面整改，指定專門部門負責(zé)監(jiān)督整改措施的落實情況。

82、金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，足以再現(xiàn)（C）。

A.客戶聲音； B.客戶相貌； C.客戶交易的全貌； D.客戶的言談舉止。

83、金融機構(gòu)報告的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測中心補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。

A.3；B.5；C.7；D.10。

84、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（D）每項交易。

A.說明；B.完整記錄；C.還原；D.足以重現(xiàn)。

85、對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)部控制體系建設(shè)情況、客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行情況，叫做（A）。

A.全面檢查；B.專項檢查；C.行政調(diào)查；D.非現(xiàn)場檢查。

86、對新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，保險機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，在保險合同成立后的（B）個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。

A.5；B.10；C.15；D.30。

87、檔案銷毀時，應(yīng)有（B）負責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。

A、一人B.兩人C.三人D.四人

88、根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（[2014]第1號令），境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（B）

A、立即采取凍結(jié)措施（不選）

B、告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求 C、立即提供客戶的身份信息、D、立即體統(tǒng)客戶的交易信息

89、下述不屬于金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄范圍的是（D）

A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、賬簿 D、客戶業(yè)務(wù)辦理順序號憑證

90、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的說法錯誤的是（D)A 金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對內(nèi)部控制負有責(zé)任

B 內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機構(gòu)日常經(jīng)營管理相結(jié)合C 內(nèi)部控制過程是不斷發(fā)展的

D 內(nèi)部控制可以為金融機構(gòu)提供絕對保障

91、金融機構(gòu)保存的客戶資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實、準確。資料發(fā)生變更的，（D）

A 要調(diào)高客戶風(fēng)險等級 B 應(yīng)當(dāng)及時更新、保存

C 必須停止為客戶辦理業(yè)務(wù) D 應(yīng)當(dāng)將客戶開立的賬戶銷戶

92、以下情形不屬于中國人民銀行重點予以現(xiàn)場檢查范圍的是（D).A 被中國人民銀行及相關(guān)監(jiān)管部門通報重大案件

B 經(jīng)中國人民銀行風(fēng)險評估認定為洗錢風(fēng)險控制能力薄弱

C 涉及重特大金額案件，且有證據(jù)表明或有合理理由懷疑案件的發(fā)生與反洗錢失職有聯(lián)系

D 在中國人民銀行考核中出現(xiàn)資料遲報問題

93、保險業(yè)金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施四十八小時后，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，可采取一下哪些做法（D）

A、應(yīng)向中國人民銀行詢問下一步做法 B、應(yīng)向偵查機關(guān)詢問下一步做法

C、可根據(jù)情況判斷是否繼續(xù)凍結(jié) D、有權(quán)立即解除凍結(jié)

94、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等違法行為的機構(gòu)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可采取的處罰措施不包括（B）

A、依法對被檢查單位處以罰款

B、依法對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款

C、建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)對責(zé)任B人員予以紀律處分

D、建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)取消責(zé)任人員任職資格或者禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作 95、客戶身份資料，自（D）當(dāng)年起至少保存5年。

A、業(yè)務(wù)關(guān)系建立 B、持續(xù)識別 C、重新識別 D、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束

96、可疑交易報告通常不包括（D）

A、涉嫌洗錢的可疑交易 B、涉嫌恐怖融資的可疑交易

C、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為

D、協(xié)助司法機關(guān)開展調(diào)查的資金交易

97、聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 A2001年B1998年C1999年D2003年

98、《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。

A公安部

B保監(jiān)會

C中國人民銀行

D最高人民法院 99、《反洗錢法》規(guī)定哪些部門具有反洗錢調(diào)查權(quán)（B）

A國務(wù)院反洗錢行政主管部門及其縣一級派出機構(gòu)有權(quán)進行反洗錢調(diào)查 B國務(wù)院反洗錢行政主管部門及其省一級派出機構(gòu)有權(quán)進行反洗錢調(diào)查 C國務(wù)院反洗錢行政主管部門

D國務(wù)院反洗錢行政主管部門及其市一級派出機構(gòu)有權(quán)進行反洗錢調(diào)查

100、可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并配合（D）

A.反洗錢檢查

B.反洗錢走訪

C.反洗錢問詢

D.反洗錢調(diào)查 101、從經(jīng)濟理性分析，以下哪個客戶的交易不合理（D）

A由第三方以支票形式支付保費，特別是在第三方與客戶無明顯關(guān)系的情況下 B客戶支付躉繳保費后短時間內(nèi)要求最大金額的保單借款 C難以得到其賬戶的復(fù)印件或其他與客戶有關(guān)文件的單位客戶

D在退保損失較大時，將躉繳保單提前退保（投保一年以內(nèi)），尤其是以現(xiàn)金支付的保單 102、按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易向（D）部門報告。A當(dāng)?shù)匕踩珯C關(guān) B當(dāng)?shù)毓矙C關(guān) C當(dāng)?shù)胤纯植块T

D中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)

103、（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資防范指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作。A.2003年

B.2012年

C.2007年

D.2013年

104、中國人民銀行于（B）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A.2006-10-1 B.2004-6-1 C.2005-2-1 D.2003-8-1 105、客戶身份識別應(yīng)遵循的原則不包括（C）A全面性 B持續(xù)性 C審慎性 D重點識別 106、金融行動特別工作40項建議最初發(fā)布于（A）A.1990 B.2001

C.2003

D.1996 107、根據(jù)反洗錢客戶身份識別規(guī)定，保險公司客戶身份識別的起點金額為（B）A退保保費或現(xiàn)金價值人民幣2萬元以上的

B人身保險新契約投保，單個被保險人保險費金額現(xiàn)金人民幣2萬以上或轉(zhuǎn)賬20萬以上 C財產(chǎn)保險新契約投保，保險費金額現(xiàn)金人民幣1萬以上或轉(zhuǎn)賬10萬以上 D理賠給付金額人民幣2萬元以上的

108、下列屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金的方式是（A）A利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢財和物品 B打著宗教的幌子，向本明旭個體經(jīng)營商戶收取“保護費” C通過販賣毒品籌集資金

D進行非法宗教活動，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動經(jīng)費

109、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（D）為基本單位開展資金交易監(jiān)測分析。

A家庭B賬戶C組織D客戶

110、下列不屬于金融機構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)的是（C）A制定公司反洗錢工作的規(guī)劃、方案、制度和政策 B指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門反洗錢工作 C制定績效考核指標

D協(xié)調(diào)和解決公司反洗錢工作的重大問題和難點問題

111、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施，第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由（A）來承擔(dān)。A該金融機構(gòu) B不承擔(dān)責(zé)任 C客戶資金承擔(dān) D第三方

112、依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，客戶交易記錄自記賬當(dāng)年起至少保存（B）年。

A.15年

B.5年

C.2年

D.25年

113、最早收到關(guān)注的洗錢活動是在（C）收益方面 A貪污犯罪 B走私犯罪 C毒品犯罪 D黑社會性質(zhì)犯罪

三、多選題：

1、以下哪些企業(yè)因素屬于保險客戶洗錢風(fēng)險類的參考因素。（ABCD）A其經(jīng)營活動活資金來源合法性受到懷疑的客戶 B其交易金額與其經(jīng)營范圍不符的客戶

C與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認的客戶

2、反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢包括（ABC）A從單純大吉轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重 B洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大 C法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機構(gòu)向特定非金融機構(gòu)擴展 D工作重點由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴散

3、《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利（AB）

A行政處罰權(quán)B建議處分權(quán)C責(zé)令停業(yè)整頓D吊銷經(jīng)營許可證

4、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的（A）和交易的（D）A自然人B法人C受益人D實際受益人

5、金融行動特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評估的直接目標，包括以下哪些方面（ABC）

A通過政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險

B組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告

C發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益 D反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿足FATF要求

6、以下哪種情況需要進行客戶身份的重新識別（ABCD）A客戶姓名或名稱發(fā)生變更的 B客戶有洗錢、恐怖融資嫌疑的 C客戶行為異常的

D先前獲得的客戶資料真實性、有效性、完整性存在疑點的。

7、網(wǎng)點在辦理賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)時，對聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息不一致的，要采取多種方式包括通過下列（ABCD）等輔助手段加以佐證。A居住證B社保卡C駕駛證D戶口簿

8、關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是（ABCD）

A未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

B金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

C金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

D未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的社區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

9、可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向（BC）報告。A所在地人民法院 B所在地公安機關(guān)

C所在地中國人民銀行或者分支機構(gòu) D所在地銀監(jiān)機構(gòu)

10、金融機構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD）A行業(yè)

B是否為外國政要

C地域

D業(yè)務(wù)

11、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機構(gòu)的交易監(jiān)測標準，并對其有效性負責(zé)，交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素（ABCDE）A本機構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估結(jié)論

B公安機關(guān)、司法機關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險提示、犯罪類型報告和工作報告 C中國人民銀行及其分支機構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見 D中國人民銀行要求關(guān)注的其他因素

E中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險提示、洗錢類型分析報告和風(fēng)險評估

12、金融行動特別工作組（FATF）1990年提出的《四十項建議》，在以下哪些年份進行了修改（BCD）

A2014年

B2003年

C1996年

D2012年

13、以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（ABCD）A亞太反洗錢組織 B西非政府間反洗錢工作組 C歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

D歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會

13、客戶身份資料與交易記錄保存方式，按照保存介質(zhì)可分為（BCDE）A交易錄音資料 B不可更改的保存介質(zhì) C磁帶保存介質(zhì) D紙質(zhì)保存介質(zhì) E電子保存介質(zhì)

14、金融機構(gòu)應(yīng)對高風(fēng)險客戶采取強化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施，有效預(yù)防風(fēng)險。可酌情采取的措施包括但不限于（ABCDE）

A對交易及其背景情況做更深入的調(diào)查，詢問客戶交易目的，合適客戶交易動機 B進一步深入了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源 C進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人的情況

D經(jīng)高級管理層批準或授權(quán)后，再為客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系 E適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率

15、以下哪些行為屬于恐怖融資活動（ABCD）A試圖資助恐怖活動 B組織團體資助恐怖活動 C組織或指示他人資助恐怖活動 D以共犯身份資助或試圖資助恐怖活動

16、我國反洗錢依據(jù)的法律規(guī)定是：（ABCD）A．《反洗錢法》

B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法》

D．《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

17、屬于洗錢犯罪的上游犯罪種類有（ABCD）A．毒品犯罪

B．恐怖犯罪

C．貪污犯罪

D．金融詐騙犯罪

18、《反洗錢法》規(guī)定的金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（ABCD）A．建立客戶身份識別制度

B．建立客戶身份資料和交易記錄保存制度 C．建立健全反洗錢內(nèi)控制度

D． 執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

19、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（CD）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

A.司法機關(guān)

B.當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會 C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?/p>

D.當(dāng)?shù)毓矙C關(guān) 20、“了解你的客戶”內(nèi)容主要是（ABCD）

A.確認客戶的真實身份

B.了解客戶的職業(yè)情況

C.了解客戶交易目的和交易性質(zhì)

D.了解客戶資金來源

21、保險公司除核對身份證件外，還可采取（ABCD）等措施識別客戶身份。A.要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件 B.回訪客戶 C.向公安、工商行政管理部門核實

D.實地查訪

22、當(dāng)出現(xiàn)（ABCD）情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人

B、客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者互相矛盾 C、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常

D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點

23、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，保險公司下列（ABCD）行為將受到處罰。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專業(yè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的

B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的

C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的 D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的

24、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列(ABCD)機構(gòu)。A．銀行

B．保險公司

C．證券公司

D．基金公司

25、金融機構(gòu)違反《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的派出機構(gòu)進行（ABCD）處罰。

A．責(zé)令限期改正

B．罰款

C．對直接負責(zé)的高管、董事處分

D．其他處分

26、客戶在辦理哪些保險業(yè)務(wù)時，需要留存并核對客戶身份信息（ABC）A．申請解除合同退還的保費在１萬元以上的 B．申請解除合同退還的保險單現(xiàn)金價值在１萬元以上的 C．被保險人或受益人請求賠償金在１萬元以上的 D．受益人請求給付的保險金在5000元以上的

27、核對客戶身份信息時應(yīng)確認哪些人的關(guān)系（AB）A．投保人與被保險人

B．投保人和保費繳納人

C．投報人和法定繼承人以外的指定受益人

D．其他

28、出現(xiàn)下列哪些情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶（ABCD）A．變更姓名

B．注冊資本

C．身份證號碼

D．經(jīng)營范圍

29、保險公司通過電話、網(wǎng)絡(luò)以及其他方式為客戶提供非面對面方式的保險服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（ABCD）做好資料保存工作。

A.強化內(nèi)部管理措施

B.更新技術(shù)手段，確保相關(guān)交易信息和客戶信息能夠完整傳送

C.保障可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求

D.集中存放或儲存交易數(shù)據(jù)的保險公司，應(yīng)遵循足以重現(xiàn)交易的要求，采取安全保密的措施，向各層級或各業(yè)務(wù)條線人員通過履行反洗錢職責(zé)所需的數(shù)據(jù)資料 30、自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（ABC）A.姓名、性別、國籍、職業(yè)

B.住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式

C.身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限 D.家庭成員的基本情況

31、自然人的有效身份證件包括（ACE）

A．身份證

B．學(xué)生證

C．護照

D．工作證

E.臨時居民身份證

32、法人、其他組織和個體工商戶客戶的“客戶身份基本信息”包括（ABCD）A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼

B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限

C.控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責(zé)人

D.授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限

33、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括(AB)A.記載客戶身份信息、資料

B.反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料 C.客戶家庭成員情況 D.金融機構(gòu)反洗錢制度

34、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，下列哪些行為屬于可疑行為。（ABCD）A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的 B.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的

C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的 D.履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為

35、金融機構(gòu)應(yīng)按照（BC）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.及時、準確

B.完整、保密

C.安全、準確

D.全面、保密

36、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABC）

A．未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B．未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的C．違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的 D．未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的

37、按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列(BC)特點，有可能屬于可疑交易 A、集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B、集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出 C、分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

D、分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

38、按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，保險公司哪些交易或行為應(yīng)該作為可疑交易報告（ABCD）

A．短期內(nèi)集中投保、分散退保且不能合理解釋的 B．頻繁投保、退保、變更險種或者保險金額

C．客戶要求將退還的保險費匯往投保人以外的其他人 D．與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的

39、下列說法正確的是（ABC）

A.由保險經(jīng)紀人代付保費卻無法說明資金來源的屬于可疑交易

B.保險公司支付賠償金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人的應(yīng)作為可疑交易上報

C.實施現(xiàn)場調(diào)查時，可以在金融機構(gòu)進行，也可以在被詢問人同意的其他地點進行 D.交易一方單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值2萬美元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)視為大額交易

40、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的可疑交易識別標準“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額”中的“頻繁”系指（AD）

A．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上

B．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上

D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上

41、《反洗錢法》規(guī)定的中國人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)包括：（ABCD）A.負責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測 B.監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動 D.向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動

42、客戶具備下列（ABC）情形的，金融機構(gòu)可直接將其風(fēng)險等級確定為最高風(fēng)險。A.客戶被列入我國發(fā)布或承認的應(yīng)實施反洗錢監(jiān)控措施的名單 B.客戶為外部政要或其親屬、關(guān)系密切人 C.客戶拒絕金融機構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作 D.客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或者身份證明文件

43、保險業(yè)金融機構(gòu)在按照《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定提交可疑交易報告中，還應(yīng)做好以下哪些工作（ABCD）

A報告可疑交易時，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符”、“原因不明”等可疑原因 B發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，還應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向公安機關(guān)報告

C如果某一交易客觀上具有法規(guī)條款所規(guī)定的異常特征，但卻有合理理由排除這些疑點，則不能將該交易作為可疑交易報告的內(nèi)容

D如果某一交易客觀上具有法規(guī)條款所規(guī)定的異常特征，但卻沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將該交易作為可疑交易報告的內(nèi)容

44、關(guān)于保險客戶洗錢風(fēng)險分類的參指標，以下哪些說法是正確的。（ABD）A個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等 B企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價因素等

C被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素 D客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

45、金融機構(gòu)需提交涉嫌恐怖融資可疑交易報告的具體情形包括（ABCD）A懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及充實恐怖融資活動人員的

B懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的

C懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪或者提供企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的 D懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖犯罪募集或者企圖募集或者其他形式財產(chǎn)的

46、完整的“了解你的客戶”措施包括（ABCD）A驗證客戶身份 B風(fēng)險管理

C對高風(fēng)險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測 D客戶接受政策（包括記錄保存）

47、金融機構(gòu)客戶身份資料與交易記錄在調(diào)閱管理方面的相關(guān)規(guī)定，下列哪些說法是正確的。（ABCD）

A監(jiān)管部門或上級部門在進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，如需調(diào)閱檔案，應(yīng)按照反洗錢資料、文件保密和借閱管理方面的規(guī)定，嚴格掌握調(diào)閱范圍和履行調(diào)閱手續(xù)。

B檔案管理人員對借閱檔案到期末還的及時催還，歸還時要當(dāng)面驗清，并及時放回原處。C借閱者借出的檔案用完后應(yīng)按期歸還，過期不還者必須聲明理由，辦理借閱手續(xù) D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)

48、下列洗錢方式屬于利用金融機構(gòu)洗錢的有（BCD）A通過買賣菜譜和獎券 B利用期貨、期權(quán)洗錢 C利用銀行業(yè)洗錢

D通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢

49、反洗錢現(xiàn)場檢查內(nèi)容包括（ABCD）A內(nèi)部控制體系建設(shè)情況

B大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況

C客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存制度執(zhí)行情況

第三篇：保險業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫

保險業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫

一、判斷題

1、反洗錢監(jiān)管和反洗錢調(diào)查是中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責(zé)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以積極配合。（對）

2、對該高風(fēng)險客戶，保險公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（對）

3、投保環(huán)節(jié)關(guān)系到許多洗錢行為能否真正實現(xiàn)，洗錢分子往往不惜以較大成本支付給保險公司。（錯）

4、涉及反洗錢調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時間應(yīng)延長至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（對）

1、銷售金額產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序、不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（錯）

1.保費繳納人繳納保險費用，由保險業(yè)務(wù)員收取現(xiàn)金或直接向保險公司繳納現(xiàn)金的，應(yīng)視為現(xiàn)金交易，單筆或者當(dāng)日累計20萬人民幣以上或外幣交易等值1萬美元以上的，應(yīng)提交大額交易報告。（對）

2.根據(jù)檔案保管期限的有關(guān)規(guī)定，對檔案作初步鑒定，確定檔案的存毀；應(yīng)銷毀處理的檔案必須經(jīng)單位一把手審批。（錯）

1.保險業(yè)金融機構(gòu)按照反洗錢規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質(zhì)介質(zhì)，不包括電子數(shù)據(jù)。（錯）

4、金融行動特別工作組是目前全國最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織（對）

1、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特

征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易、采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解自然人客戶和受益人。（錯）

2、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。（對）

3、在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。（對）

4、可從客戶的交易動機、交易地點、基礎(chǔ)身份信息和非正常行為四個方面，識別客戶的行為是否異常。（錯

1、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易、采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解自然人客戶和受益人（錯）

2、為確保客戶洗錢分類的客觀性和準確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理（錯）

3、根據(jù)檔案保管期限的有關(guān)規(guī)定，對檔案作初步鑒定，確定檔案的存毀；應(yīng)銷處理的檔案必須經(jīng)單位一把手審批（錯）

4、金融機構(gòu)客戶身份資料與交易記錄保存制度主要是指金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，不得修改客戶資料。（錯）

1、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大；反之，被用于洗錢的相對較小。（錯）

2、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對）

3、在美國遭到9.11恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。（對）

4、投保政策性或強制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事故責(zé)任強制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人操作，雖洗錢風(fēng)險較低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險評估和客戶風(fēng)險等級劃分工作。（錯）

5、金融機構(gòu)客戶身份資料與交易記錄保存制度主要是指金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，不得修改客戶資料。（錯）

1、涉嫌恐怖融資較為容易被監(jiān)測，因為其交易具有特別典型的行為特征和規(guī)律。（錯）

2、客戶與保險業(yè)金融機構(gòu)進行金融交易，應(yīng)由銀行業(yè)金融機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。（錯）

3、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機構(gòu)，中國人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令被檢查單位對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人給予行政處分。（錯）

4、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給國務(wù)院反洗錢行政主管部門指定的機構(gòu)。（錯）

5、金融機構(gòu)在將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)工作中，如果恐怖組織或恐怖分子有多個名字，需在名單匹配系統(tǒng)中全部體現(xiàn)。（對）

1、恐怖融資界定始終遵循的原則是：盡最大努力切斷恐怖組織或恐怖分子的一切資金來源，從經(jīng)濟上徹底消除恐怖活動犯罪的生存土壤，從而達到有效遏制恐怖活動的最終目的。（A）

A、對 B、錯

2、保費交納人以現(xiàn)金形式將保費繳入保險公司銀行賬號的，應(yīng)視為現(xiàn)金交易，單筆或者當(dāng)日累計20萬元人民幣以上或外幣交易等值1萬美元以上的，應(yīng)提交大額交易報告。（錯）

A、對 B、錯

3、金融機構(gòu)在保存客戶身份資料與交易記錄時，法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對保存期限要求更長的，應(yīng)當(dāng)遵守其規(guī)定。（對）

A、對 B、錯

4、保費繳納人繳納保險費時，由保險業(yè)務(wù)收取現(xiàn)金或者直接向保險公司繳納現(xiàn)金的，應(yīng)視為現(xiàn)金交易，單筆或當(dāng)日累計20萬元人民幣以上外幣交易等值1萬美元以上的，應(yīng)提交大額交易報告。（A）

A、對 B、錯

5、由于財產(chǎn)保險合同簽訂后，保險公司關(guān)注的重點是核保人和受益人，因此為方便數(shù)據(jù)統(tǒng)計，在業(yè)務(wù)統(tǒng)計中可以不登記或修改投保人的身份信息。（B）

A、對 B、錯

6、涉嫌恐怖融資較為容易被監(jiān)測，因為其交易具有特別典型的行為特征和規(guī)律（B）

A、對 B、錯

7、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機構(gòu)，中國人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令被檢查單位對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予行政處分（B）

A、對 B、錯

8、金融機構(gòu)保存的客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)立即中止韋客戶辦理業(yè)務(wù)（B）

A、對 B、錯

1、中國人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取保險機構(gòu)重要業(yè)務(wù)信息的，保險機構(gòu)可以基于保密考慮不予提供。（錯

2、客戶寧愿損失投連產(chǎn)品的初始費用而提前退保或解除合同，尤其是以現(xiàn)金支付卻要求以支票形式支付給第三方的行為，是一種經(jīng)濟不理性的行為，應(yīng)分析是否存在洗錢可疑。（對

3、涉及反洗錢調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時間應(yīng)延長至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（對

5、保險業(yè)金融機構(gòu)在報告可疑交易報時，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符”、“原因不明”等可疑原因。（對

6、檢查單位對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》有異議的，可以拒絕簽字確認，從而阻止檢查組對有關(guān)事實的認定。（錯

7、金融機構(gòu)保存的客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯

8、金融機構(gòu)在將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)工作中，如果恐怖組織或恐怖分子有多個名字，須在名單匹配系統(tǒng)中全部體現(xiàn)。（對

9、涉嫌恐怖融資較為容易被監(jiān)測，因為其交易具有特別典型的行為特征和規(guī)律。（錯

10、大額交易和可疑交易報告制度是金融機構(gòu)反洗錢的核心義務(wù)之 一。（對

11、客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指金融機構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。（對

12、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（對

13、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機構(gòu)，中國人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令被檢查單位對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予行政處分。（對

14、反洗錢調(diào)查涉及案件線索的，金融機構(gòu)應(yīng)做到“知密范圍最小化”的要求管理反洗錢檔案。（對

1、金融機構(gòu)在將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)工作中，如果恐怖組織或恐怖分子有多個名字，須在名單匹配系統(tǒng)全部體現(xiàn)。（錯）

2、保險業(yè)金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可責(zé)令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。（錯）

3、保險業(yè)金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。（對）

4、檔案銷毀時，應(yīng)由兩人負責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷（對）

5、違反保定規(guī)定，泄露有關(guān)信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等違法行為的機構(gòu)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可依法對被查單位處以罰款。（對）

6、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金

融機構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任（錯）

7、金融機構(gòu)的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資（錯）

8、金融機構(gòu)對單位客戶風(fēng)險等級判定為最高風(fēng)險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（錯）

9、投保人對被保險人無可保利益，是財險業(yè)務(wù)在投保承保環(huán)節(jié)需要進行風(fēng)險監(jiān)控的點。（對）

10、保險業(yè)金融機構(gòu)在報告可疑交易時，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所條款的“與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符”、“原因不明”等原因。（對）11、2012版的《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及依托和公司服務(wù)提供者。（對）

12、保險業(yè)金融機構(gòu)對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依調(diào)查機構(gòu)要求，不得向任何單位和個人提供。（錯）

1、在真實原則中，金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，嚴格識別和審核，不得弄虛作假。資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新、保存。（錯）

2、通過販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來源。（錯）

3、金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可責(zé)令其停業(yè)整頓或者

經(jīng)營許可證。（錯）

4、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機構(gòu)，中國人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)管管理機構(gòu)責(zé)令被檢查單位對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予行政處分。（錯）

5、反洗錢監(jiān)管和反洗錢調(diào)查是中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責(zé)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以積極配合。（對）

6、保費繳納人繳納保險費時，由保險業(yè)務(wù)員收取現(xiàn)金或直接向保險公司繳納現(xiàn)金的，應(yīng)視為現(xiàn)金交易，單筆或者當(dāng)日累計20萬元人民幣以上或外幣交易等值1萬美元以上的，應(yīng)提交大額交易報告。（對）

7、投保環(huán)節(jié)關(guān)系到許多洗錢行為能否真正實現(xiàn)，洗錢分子往往不惜以較大成本支付給保險公司，（錯）

1.中國人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取保險機構(gòu)重要業(yè)務(wù)信息的，保險機構(gòu)可以基于保密考慮不予提供。（錯）2.由于財產(chǎn)保險合同簽訂后，保險公司關(guān)注的重點是被保險人和受益人，因此為方便數(shù)據(jù)統(tǒng)計，在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中可以不登記或修改投保人的身份信息。（錯）

3.個人壽險業(yè)務(wù)在保單保全業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，主要風(fēng)險點是猶豫期退保、保險合同生效后短期內(nèi)退保，頻繁變更收益人，要求變更繳費渠道。（對）

4.保險業(yè)的可疑交易類型可分為客戶身份異常、客戶行為異常和客戶交易異常三類。（對）

5.金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給國務(wù)院反洗錢行政主管部門指定的機構(gòu)。（錯）

6.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等違法行為的機構(gòu)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可依法對被查單位處以罰款。（對）

7.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內(nèi)未更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該凍結(jié)其賬戶。（錯）

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（B）+1 A、對 B、錯

2、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（B）+2 A.對 B.錯 3、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（A）+5 A、對 B、錯

4、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（B）+2 A、對 B、錯

5、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)管管理職責(zé)。（A）+2 A、對 B、錯

6、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度對洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管索要達到的目標存在差異。（B）+2 A、對 B、錯

7、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（B）

A、對 B、錯

8、金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。（B）+1 A、對 B、錯

9、保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估，也可將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。（A）+1 A、對 B、錯

10、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（A）+2 A、對 B、錯

11、對于低風(fēng)險業(yè)務(wù)和客戶，金融機構(gòu)可以采取簡化的客戶身份識別措施，甚至免除實施客戶身份識別措施（A）+2 A、對 B、錯

12、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預(yù)防措施的三項基本制度（A）

A、對 B、錯

13、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估（B）+5 A、對 B、錯

14、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施、建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（A）+2 A、對 B、錯

15、反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（B）+2 A、對 B、錯 16、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（B）

A、對 B、錯

17、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。（A）+1 A、對 B、錯

18、在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（B）+3 A、對 B、錯

19、反洗錢法的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪（B）+2 A、對 B、錯

20、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級，在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（A）

A、對 B、錯

21、金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任。（B）+1 A、對 B、錯

22、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（B）

A、對 B、錯

23、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測。（A）+2 A、對 B、錯

24、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機關(guān)報告。

（B）+1 A、對 B、錯

25、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動之上才能達到預(yù)期效果。（B）+1 A.對 B、錯

26、完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障。（B）+2 A、對 B、錯

27、對該高風(fēng)險客戶，保險公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（A）+1 A、對 B、錯

28、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律法規(guī)都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（B）

A、對 B、錯

29、客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關(guān)頒發(fā)，具有法律效力，另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（A）+1 A、對 B、錯

30、保險業(yè)務(wù)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（A）

A、對 B、錯

31、反洗錢的目標就是洗錢刑事犯罪化。（B）A、對 B、錯

32、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（A）+3 A、對 B、錯

33、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析，客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（A）+1 A、對 B、錯

34、我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（A）+1 A、對 B、錯

35、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（A）+2 A、對 B、錯

36、金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作（A）+4 A、對 B、錯

37、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。（A）

A、對 B、錯

38、與反洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）

A、對 B、錯

39、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（B）+2 A、對 B、錯

40、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（B）+4 A、對 B、錯

41、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)（B）A、對 B、錯

42、在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較小，相反，不可任意調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大。（B）+1 A、對 B、錯

43、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（B）+2 A、對 B、錯

44、保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（A）+5 A、對 B、錯50、45、金融行動特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。（A）+3 A、對 B、錯

51、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)確認其與被保險人之間的關(guān)系。

（B）+2 A、對 B、錯 52、2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（A）

A、對 B、錯

53、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。（B）

54、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）+2 A、對 B、錯

55、保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（A）+1 A、對 B、錯

56、對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的三年內(nèi)至少應(yīng)進行二次復(fù)核。（B）

A、對 B、錯

57、客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。（B）

A、對 B、錯

58、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風(fēng)格，企業(yè)文化，風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。（B）A、對 B、錯

59、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大，反之，被用于洗錢的風(fēng)險相對較小（B）

A、對 B、錯

60、客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系（A）

A、對 B、錯

61、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障（A）A、對 B、錯

62、金融機構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為最高風(fēng)險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（B）

A、對 B、錯

63、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（×）+1 64、客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（√）

65、金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（√）+1 66、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（√）67、1、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金額機構(gòu)對直接負責(zé)懂事、高級人員、其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。（錯）

68、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）

2、反洗錢目標就是洗錢刑事犯罪化。（錯

3、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）

4、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對

5、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯

6、洗錢風(fēng)險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。（對

7、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。（錯+1

8、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從 國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對

9、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯

10、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)管管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機關(guān)報告。（錯

11、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金額的，應(yīng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（對

12、客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對

14、現(xiàn)金和無記名有價證劵的走私是洗錢活動常見的表現(xiàn)形式。（對

15、保險機構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險評估工作，間隔一般不超過三年。（對

16、金融行動特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對

17、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對

1、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（√）

2、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人給予處分。（×）

3、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（×）

4、保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估，也可將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理（×）

5、反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）

6、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出人境攜帶的現(xiàn)金，無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門報告。（√）

7、客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括客戶洗錢風(fēng)險分類有助于金融機構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果。（√）

8、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理中心》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測中心匯報。（×）

9、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易 信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預(yù)防措施的三項基本制度。（√）

10、保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善的情況進行監(jiān)督檢查。（對）

11、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目標存在差異。（錯）

12、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大；反之，被用于洗錢的風(fēng)險相對較小。（錯）

13、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯）

14、客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對）15、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

16、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測。（對）

17、洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯）

18、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的辦公室。（對）

19、《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯）

20、國務(wù)院反洗錢行政主管部門的權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。（錯）

21、反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級根據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類標準，對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風(fēng)險。（對）

22、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對）

23、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協(xié)會。（錯）

24、反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）

25、在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪的主體。（錯）

26、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反 洗錢法律法規(guī)的要求，后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需要履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（錯）27、2003年6額，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為反洗錢的上游犯罪。（錯）

28、金融行動特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。（對）

29、客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括客戶洗錢風(fēng)險分類有助于金融機構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果。（對）30、客戶身份識別的流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯）

31、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測，為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（對）

32、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）改正：可疑交易報告制度

33、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）

34、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對)

35、金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制制度負有責(zé)任。（錯）

36、保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織機構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（對）

37、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）

38、金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金額業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）

39、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）

40、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）

41、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立笥，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。（錯）

42、保險客戶洗錢風(fēng)險分類不需要考慮業(yè)務(wù)因素。（錯）

43、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（錯）

44、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)確認其與被保險人之間的關(guān)系。（錯）

45、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。（錯）

46、金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）

47、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，在同行條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（對）

48、保險公司評估人員應(yīng)在內(nèi)部風(fēng)險評估基礎(chǔ)上，將客戶投保的保險產(chǎn)品的內(nèi)部風(fēng)險等級作為外部風(fēng)險評分的參考因素，初步確定客戶風(fēng)險等級。（對）

49、保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定獨立性，具有足夠條件獲取、行使洗錢管理職能。（對）

1、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）

A、對 B、錯

2、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動之上才能達到預(yù)期效果。（B）

A、對 B、錯

3、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體制則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名。（錯）

A、對 B、錯

4、金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。（A）

A、對、B、錯

5、埃格蒙特集團石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（B）

A、對 B、錯

6、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀律處分（B）

A、對 B、錯

7、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）

A、對 B、錯

8、經(jīng)融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）

A、對 B、錯

9、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對）A、對 B、錯

10、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）

A、對 B、錯 11、2003年6月，金融行到特別工作組擴展、充分并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

A、對 B、錯

12、金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任。（錯）A、對 B、錯

13、保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，受托機構(gòu)應(yīng)該積極協(xié)助委托機構(gòu)開展洗錢風(fēng)險管理，并對洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。（錯）

A、對 B、錯

14、金融機構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為最高風(fēng)險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（錯）

A、對 B、錯 1、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗

錢的上游犯罪。（A）A、對 B、錯

2、對該高風(fēng)險客戶，保險公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的檢測分析。（B）

A、對 B、錯

3、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（B）A、對 B、錯

4、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（B）

A、對 B、錯

5按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢分析中心報告。（B）

A、對 B、錯

6、保險金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織機構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具備有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理能。（A）

A、對 B、錯

7、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現(xiàn)形式。（A)A、對 B、錯

8、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需要承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（B)A、對 B、錯

9、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（A）

A、對 B、錯

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）

3、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對）

4、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）

2、客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標是對所有客戶采取不變的識別程序。（錯）

5、當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶（對）

1、客戶身份識別和可疑交易報告是兩項不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。

A、（）對 B、（√）錯

2、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè) A、（）對 B、（√）錯

3、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。（對）

1、保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。（B）

A、對 B、錯 2、2003年6月，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了200年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢 的上游犯罪。（B）A、對 B、錯

3、留存客戶身份識別的流程中“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”（B）

A、對 B、錯

4、保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險的包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品 和服務(wù)自帶的風(fēng)險（B）

A、對 B、錯

5、國務(wù)院行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。

A、對 B、錯

6、當(dāng)有關(guān)資金還沒有被實際用于恐怖活動時，資助恐怖活動的事實不能成立，不具有犯罪性。（錯）

7、保險業(yè)金融機構(gòu)對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依調(diào)查機構(gòu)要求，不得向任何單位和個人提供。（錯）

8、檢查單位應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時限內(nèi)對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》等文書進行確認，認為所列明的問題不屬實的，應(yīng)當(dāng)及時與檢查人員進行溝通，提出書面反饋意見，并附相應(yīng)的書面證據(jù)資料，以便檢查組進行核實。（對）

9、可疑交易報告是指按照規(guī)定的標準、范圍及程序，報告達到規(guī)定金額的交易信息的行為。（錯）

10、通過販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來源。（錯）

11、投保人對被保險人無可保利益，是財險業(yè)務(wù)在投保承保環(huán)節(jié)需要

進行風(fēng)險監(jiān)控的點。（對）

12、系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理、客戶信息、報表管理、交易信息等內(nèi)容的備份，必須轉(zhuǎn)儲到不可更改的介質(zhì)上進行保存。（對）

13、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄為大額或可疑交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。（錯）

14、保險業(yè)金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可責(zé)令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。（錯）

15、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一按5年期限保存。（錯）

16、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告（對

17、金融行動特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織（對）

18、金融機構(gòu)的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資（錯）

19、客戶寧愿損失投連產(chǎn)品的初始費用而提前退保或解除合同，尤其是以現(xiàn)金支付卻要求以支票形式支付給第三方的行為，是一種經(jīng)濟不理性的行為，應(yīng)分析是否存在洗錢可疑。（對）

20、保險業(yè)金融機構(gòu)在報告可疑交易時，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明細不符”、“原因不明”等可疑原因。（對）

21、總過人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取保險機構(gòu)重要業(yè)務(wù)信息的，保險機構(gòu)可以基于保密考慮不予提供。（錯）

22、二、單選題

1、客戶身份資料，自（D）當(dāng)年起至少保存5年。A、業(yè)務(wù)關(guān)系建立 B、持續(xù)識別 C、重新識別 D、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束

2、可疑交易報告通常不包括（D）A、涉嫌洗錢的可疑交易 B、涉嫌恐怖融資的可疑交易

C、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為 D、協(xié)助司法機關(guān)開展調(diào)查的資金交易

3、以下關(guān)于保險業(yè)金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查中心的保密問題說法錯誤的是（D)A、應(yīng)指定專門部門和人員負責(zé)配合反洗錢調(diào)查工作，知悉范圍應(yīng)控制在配合開展反洗錢調(diào)查人員、審批人員、必要的材料或業(yè)務(wù)人員的范圍內(nèi)

B、若確需上級機構(gòu)、本級機構(gòu)其他部門或分支機構(gòu)提供數(shù)據(jù)、資料的，應(yīng)通過嚴格的、的內(nèi)部審批流程

C、有關(guān)部門人員，不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，所有調(diào)查反饋資料只能移交給調(diào)查組人員，不得以任何形式，向任何單位和個人泄露任何調(diào)查信息

D、若在調(diào)查可疑交易的過程中出現(xiàn)困難，可以直接向可疑交易主體核實客戶身份信息，了解交易背景和交易目的，提高調(diào)查效率和質(zhì)量

4、根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規(guī)定，金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行了交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，（C），應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可以交易報告。

A、對達到規(guī)定金額以上資金和交易 B、對交易金額達到大額交易標準的 C、無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小 D、當(dāng)涉及金融交易或金融資產(chǎn)的

1、根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規(guī)定，金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的。（C）應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告

A 對達到規(guī)定金額以上資金和交易 B 對交易金額達到大額交易標準的 C 無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小 D 當(dāng)涉及金額交易或金額資產(chǎn)的

1、對于現(xiàn)場檢查處理階段的配合措施，描述不正確的是（C）A.檢查單位應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時限內(nèi)對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定

書》等文書進行確認；

B.認為《執(zhí)法檢查事實認定書》所列明的問題不屬實的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時間內(nèi)提出書面反饋意見；

C.檢查單位對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》有異議的，可以拒絕簽字確認；

D.對于現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，被檢查單位應(yīng)給予高度重視，并按照中國人民銀行的要求進行全面整改，指定專門部門負責(zé)監(jiān)督整改措施的落實情況。

2、金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，足以再現(xiàn)（C）。

A.客戶聲音； B.客戶相貌； C.客戶交易的全貌； D.客戶的言談舉止。

1、金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，能夠還原（d）。

E.客戶聲音； F.客戶相貌； G.客戶身份

D 客戶身份識別的全部過程和結(jié)果

3、金融機構(gòu)報告的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測中心補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。

A.3；B.5；C.7；D.10。

4、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（D）每項交易。

A.說明；B.完整記錄；C.還原；D.足以重現(xiàn)。

5、對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)部控制體系建設(shè)情況、客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行情況，叫做（A）。

A.全面檢查；B.專項檢查；C.行政調(diào)查；D.非現(xiàn)場檢查。

6、對新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，保險機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，在保險合同成立后的（B）個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。

A.5；B.10；C.15；D.30。

7、檔案銷毀時，應(yīng)有（B）負責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。A、一人B.兩人C.三人D.四人

1、根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（[2014]第1號令），境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（B）

A、立即采取凍結(jié)措施（不選）

B、告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求 C、立即提供客戶的身份信息、D、立即體統(tǒng)客戶的交易信息

2、下述不屬于金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄范圍的是（D）A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證

C、賬簿 D、客戶業(yè)務(wù)辦理順序號憑證

3、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的說法錯誤的是（d)A 金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對內(nèi)部控制負有責(zé)任 B 內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機構(gòu)日常經(jīng)營管理相結(jié)合 C 內(nèi)部控制過程是不斷發(fā)展的

D 內(nèi)部控制可以為金融機構(gòu)提供絕對保障

4、金融機構(gòu)保存的客戶資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實、準確。資料發(fā)生變更的，（b）

A 要調(diào)高客戶風(fēng)險等級 B 應(yīng)當(dāng)及時更新、保存 C 必須停止為客戶辦理業(yè)務(wù) D 應(yīng)當(dāng)將客戶開立的賬戶銷戶

5、以下情形不屬于中國人民銀行重點予以現(xiàn)場檢查范圍的是（d).A 被中國人民銀行及相關(guān)監(jiān)管部門通報重大案件 B 經(jīng)中國人民銀行風(fēng)險評估認定為洗錢風(fēng)險控制能力薄弱 C 涉及重特大金額案件，且有證據(jù)表明或有合理理由懷疑案件的發(fā)生與反洗錢失職有聯(lián)系

D 在中國人民銀行考核中出現(xiàn)資料遲報問題

7.保險業(yè)金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施四十八小時后，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，可采取一下哪些做法

（D）

A、應(yīng)向中國人民銀行詢問下一步做法 B、應(yīng)向偵查機關(guān)詢問下一步做法 C、可根據(jù)情況判斷是否繼續(xù)凍結(jié) D、有權(quán)立即解除凍結(jié)

8.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等違法行為的機構(gòu)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可采取的處罰措施不包括（B）

A、依法對被檢查單位處以罰款

B、依法對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款

C、建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)對責(zé)任B人員予以紀律處分

D、建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)取消責(zé)任人員任職資格或者禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作 9我國關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）A、過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

B、洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得

C、行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的

D、通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪

10、體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）A、要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險

B、把消除洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)點和落腳點 C、要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的控制框架內(nèi) D、要與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)

2、保險業(yè)金融機構(gòu)在接受中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場調(diào)查的過程中，依法享有的合法權(quán)益不包括（D）

A.拒絕檢察權(quán)

B.、對檢查事實作出解釋或提出申辯意見權(quán) C.監(jiān)督舉報權(quán) D.合規(guī)免責(zé)權(quán)

1、根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（[2014]第1號令），境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（B）

A、立即采取凍結(jié)措施 B、告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求 C、立即提供客戶的身份信息 D、立即提供客戶的交易信息

2、識別客戶身份異常的主要技巧，不包括（）A、注意客戶關(guān)鍵信息

B、觀察客戶經(jīng)濟狀況與其投保產(chǎn)品價值匹配性 C、查看客戶風(fēng)險等級 D、要注意客戶的非正常行為

3、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（C）A、磁帶 B、光盤 C、銀盤 D、紙質(zhì)檔案

6、以下關(guān)于反洗錢行政調(diào)查的說法錯誤的是（D）

A、保險業(yè)金融機構(gòu)在配合開展反洗錢調(diào)查過程中，應(yīng)在合理的范圍內(nèi)提供必要的人員、技術(shù)和設(shè)備支持，不得拒絕或者阻礙反洗錢調(diào)查

B、保險業(yè)金融機構(gòu)對調(diào)查的可疑交易主體、可疑交易賬號開戶資料和交易明細等信息，應(yīng)積極配合收集，如實提供相資料，不得拒絕提供或故意提供虛假材料

C、保險業(yè)金融機構(gòu)對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密 D、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢有反洗錢監(jiān)管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于反洗錢行政調(diào)查和反洗錢刑事訴訟

1、金融機構(gòu)在收到有關(guān)部門印發(fā)的涉恐黑名單之后，應(yīng)當(dāng)（C）將名單所列個人、實體信息要素嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

A、在合理期限內(nèi) B、在收到名單后5個工作日內(nèi) C、立即 D、在收到名單后10個工作日內(nèi)

2、以下不屬于識別客戶交易異常的主要技巧的是（D）A、客戶有關(guān)基礎(chǔ)信息疑點 B、客戶洗錢風(fēng)險等級不合理 C、客戶資金流動不合理 D、從經(jīng)濟理性分析不合理

3、以下關(guān)于反洗錢現(xiàn)場檢查保密要求的說法錯誤的是（D）A、檢查組及其檢查人員應(yīng)對檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密保密

B、檢查組及其檢查人員應(yīng)對檢查中獲得的客戶身份資料和交易信息保密

C、被查單位不得擅自向無關(guān)人員透露檢查信息

D、現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)涉及客戶的可疑線索，被查單位不得擅自向無關(guān)人員透露，但可以告知客戶本人

4、客戶身份資料與交易記錄保存的原則有：完整原則、真實原則、安全原則（B）A、有效原則（不選）B、從嚴原則 C、節(jié)約原則 D、避險原則

5、金融機構(gòu)應(yīng)建立三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

A、反洗錢內(nèi)控制度 B、客戶身份識別制度

C、客戶風(fēng)險等級劃分制度 D、報告涉嫌恐怖融資制度

6、資助恐怖主義通常被稱為（B）A、恐怖主義 B、恐怖融資 C、反恐融資 D、恐怖犯罪

7、對反洗錢內(nèi)部控制有較大影響的因素不包括（D）A、企業(yè)合規(guī)文化 B、高級管理層的管理風(fēng)格 C、高級管理層的風(fēng)險意識 D、高級管理層的心理素質(zhì)

13、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（D）A、磁帶 B、光盤 C、硬盤 D、紙質(zhì)檔案

14、以下關(guān)于金融機構(gòu)依法享有的拒絕檢查權(quán)說法正確的有（B）A、反洗錢現(xiàn)場檢查內(nèi)容涉及金融機構(gòu)保密信息的，被查單位可以拒絕接受檢查 B、反洗錢現(xiàn)場人員未依照程序出示執(zhí)法證和檢查通知書的，被查單位可以拒絕接受檢查

C、反洗錢現(xiàn)場檢查人員少于3人，被查單位可以拒絕接受檢查 D、被查單位工作人員因工作繁忙，可以拒絕接受檢查詢問

15、反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，不包括（B）A、反洗錢內(nèi)部控制應(yīng)滲透到所有產(chǎn)品服務(wù)和業(yè)務(wù)的各個操作環(huán)節(jié) B、反洗錢內(nèi)部控制主要涉及反洗錢牽頭部門 C、從制度內(nèi)容看，反洗錢內(nèi)控制度包括核心管理制度

D、從制度內(nèi)容看，反洗錢內(nèi)控制度包括工作責(zé)任制，考核評估和內(nèi)部審計制度

1、個人壽險業(yè)務(wù)的滿期給付和理賠環(huán)節(jié)中，洗錢分子的可疑行為有（）全選錯

A、保險公司支付賠償金、給付保險金時，出現(xiàn)客戶委托他人代領(lǐng)或要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人

B、頻繁變更受益人

C、客戶要求將退還的保險費和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人

D、客戶突然要求改變原來銀行轉(zhuǎn)賬的方式而改用大額現(xiàn)金或支票追加大額保費

4、以下不屬于個人壽險產(chǎn)品繳納保費環(huán)節(jié)中的洗錢風(fēng)險的是（B）A.、投保人要求用大額現(xiàn)金繳納保費 B．投保人購買銀保產(chǎn)品，將保費交付給銀行 C．短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保 D．由第三人代為繳納保費，資金的真實來源難以追查

1、洗錢分子在個人壽險的滿期給付和理賠環(huán)節(jié)中，洗錢的可疑之處有（B）

A、寧愿損失投連等產(chǎn)品的初始費用而執(zhí)意解除合同

B、客戶委托他人代領(lǐng)或要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人

C、短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

D、客戶突然要求改變原來銀行轉(zhuǎn)賬的方式而改用大額現(xiàn)金或支票追加大額保費，卻不能合理解釋原因

2、以下關(guān)于保險業(yè)金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查中的保密問題說法正確的是（D）

A、配合調(diào)查的工作人員應(yīng)將調(diào)查情況告知客戶經(jīng)理，由客戶經(jīng)理轉(zhuǎn) 告客戶

B、配合調(diào)查的工作人員可將調(diào)查任務(wù)分配給本單位及下級機構(gòu)盡量多的工作人員，提高調(diào)查效率

C、如果調(diào)查的可疑交易涉及本公司高管或內(nèi)部員工，應(yīng)要求本人協(xié)助調(diào)查，提高調(diào)查質(zhì)量（這項不選）

D、對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

3、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

A、大額 B、可疑 C、重點可疑 D、每筆

4、關(guān)于配合反洗錢行政調(diào)查，以下說法錯誤的是（D）A、配合反洗錢調(diào)查工作應(yīng)堅持“知密最小化”原則

B、反洗錢調(diào)查相關(guān)信息的應(yīng)控制在配合開展反洗錢調(diào)查人員、審批人員、必要的科技或業(yè)務(wù)人員的范圍內(nèi)

C、配合反洗錢調(diào)查時嚴格禁止向可疑交易主體透露調(diào)查相關(guān)情況 D、對可疑交易調(diào)查的質(zhì)量和效率要求優(yōu)先于保密要求，因此，為提高調(diào)查質(zhì)量和效率，可以直接向可疑交易主體或其客戶經(jīng)理了解第一手信息

5、金融機構(gòu)未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（D）罰款

A、20萬元以上50萬元以下 B、20萬元以上200萬元以下 C、50萬元以上200萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下

6、對于單個被保險人保險費金額（B）以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，在訂閱保險合同時，應(yīng)確認投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A、人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元 B、人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元 C、人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元 D、人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

7、個人壽險業(yè)務(wù)可分為投保承保、繳納保費、保單保全、滿期給付 和理賠幾個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（A）A、投保承保 B、繳納保費 C、保單保全 D、滿期給付和理賠

8、當(dāng)有關(guān)資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，（D）資助恐怖活動事實的成立和犯罪性。

A、無法確定 B、不能認定（不選）C、一定程度上會影響 D、不影響

2、下列不屬于金融機構(gòu)在客戶身份資料和交易記錄保存方面應(yīng)當(dāng)采取的必要的管理措施和技術(shù)措施的是（d）

A 多介質(zhì)保存 B 異地備份 C 規(guī)范調(diào)閱流程

D 不同介質(zhì)保存的資料，將最短年限保管

3、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機構(gòu)，中國人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令被檢查單位對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人給予（）

A、行政罰款 B、行政處分 C、紀律處分

D、取消任職資格或禁止其從事金融行業(yè)工作

1、反洗錢調(diào)查的客體不包括（D）A、金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動

B、中國人民銀行通過反洗錢管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動 C、單位和個人舉報的可疑交易活動 D、一般交易

1、關(guān)于保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)申請和維護大額和可疑交易報告主體資格的說法錯誤的是（D）

A、保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲取金融許可后的規(guī)定時限內(nèi)，向所在地中國人民銀行申請大額和可疑交易報告主體資格，申領(lǐng)大額和可疑交易互聯(lián)網(wǎng)報送數(shù)字證書

B、保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲取金融許可后的規(guī)定時限內(nèi)，及時開展大額交易或可疑交易報告試報送

C、保險業(yè)法人機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)加強對數(shù)字證書的規(guī)范化管理，對于數(shù)字證書過期的，應(yīng)當(dāng)及時安規(guī)定申領(lǐng)更換 D、保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)的分支機構(gòu)、也需要及時申請大額和可疑交易報告主體資格

2、金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，處（）以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）以下罰款，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可疑建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)和責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證，（D）

A、五萬元以上五十萬、一萬元以上五萬元 B、二十萬元以上五十萬元、一萬元以上五萬元 C、五十萬元以上五百萬元、二十萬元以上五十萬元 D、五十萬元以上五百萬元、五萬元以上五十萬元

4、以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度的是（A）A、大額交易和可疑交易報告制度 B、反洗錢績效考核制度 C、反洗錢內(nèi)部評估制度

D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

5、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法準確的是（A）

A、涉及反洗錢調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時間應(yīng)延長至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

B、同一介質(zhì)上存有客戶身份資料或者交易記錄的，可以按照交易記錄的保存期限保存

第四篇：保險業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫1

保險業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫

一、判斷題

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（B）+1 A、對 B、錯

2、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（B）+2 A.對 B.錯 3、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（A）+5 A、對

B、錯

4、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（B）+2 A、對 B、錯

5、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)管管理職責(zé)。（A）+2 A、對 B、錯

6、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度對洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管索要達到的目標存在差異。（B）+2 A、對 B、錯

7、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（B）A、對 B、錯

8、金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。（B）+1 A、對 B、錯

9、保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估，也可將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。（A）+1 A、對 B、錯

10、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（A）+2 A、對 B、錯

11、對于低風(fēng)險業(yè)務(wù)和客戶，金融機構(gòu)可以采取簡化的客戶身份識別措施，甚至免除實施客戶身份識別措施（A）+2 A、對 B、錯

12、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預(yù)防措施的三項基本制度（A）A、對 B、錯

13、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估（B）+5 A、對 B、錯

14、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施、建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（A）+2 A、對 B、錯

15、反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（B）+2

A、對 B、錯 16、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（B）A、對 B、錯

17、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告可以行為。（A）+1

A、對 B、錯

18、在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（B）+3 A、對 B、錯

19、反洗錢法的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪（B）+2 A、對 B、錯

20、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級，在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（A）A、對 B、錯

21、金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任。（B）+1 A、對 B、錯

22、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（B）

A、對 B、錯

23、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測。（A）+2 A、對 B、錯

24、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機關(guān)報告。（B）+1 A、對 B、錯

25、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動之上才能達到預(yù)期效果。（B）+1 A.對 B、錯

26、完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障。（B）+2 A、對 B、錯

27、對該高風(fēng)險客戶，保險公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（A）+1 A、對 B、錯

28、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律法規(guī)都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（B）A、對 B、錯

29、客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關(guān)頒發(fā)，具有法律效力，另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（A）+1

A、對 B、錯

30、保險業(yè)務(wù)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（A）A、對 B、錯

31、反洗錢的目標就是洗錢刑事犯罪化。（B）A、對 B、錯

32、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（A）+3 A、對 B、錯

33、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析，客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（A）+1 A、對 B、錯

34、我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（A）+1

A、對 B、錯

35、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（A）+2 A、對 B、錯

36、金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作（A）+4 A、對 B、錯

37、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。（A）A、對 B、錯

38、與反洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）A、對 B、錯

39、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（B）+2 A、對 B、錯

40、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（B）+4 A、對 B、錯

41、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)（B）A、對 B、錯

42、在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較小，相反，不可任意調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大。（B）+1 A、對 B、錯

43、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（B）+2 A、對 B、錯

44、保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（A）+5 A、對 B、錯 50、45、金融行動特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。（A）+3 A、對 B、錯

51、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)確認其與被保險人之間的關(guān)系。（B）+2 A、對 B、錯 52、2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（A）A、對 B、錯

53、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。（B）

54、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）+2 A、對 B、錯

55、保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（A）+1 A、對 B、錯

56、對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的三年內(nèi)至少應(yīng)進行二次復(fù)核。（B）A、對 B、錯

57、客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。（B）A、對 B、錯

58、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風(fēng)格，企業(yè)文化，風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。（B）A、對 B、錯

59、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大，反之，被用于洗錢的風(fēng)險相對較小（B）A、對 B、錯 60、客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系（A）A、對 B、錯

61、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障（A）A、對 B、錯 62、金融機構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為最高風(fēng)險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（B）A、對 B、錯

63、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（×）+1 64、客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（√）

65、金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（√）+1 66、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（√）67、1、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金額機構(gòu)對直接負責(zé)懂事、高級人員、其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。（錯）

68、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）

2、反洗錢目標就是洗錢刑事犯罪化。（錯

3、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）

4、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對

5、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯

6、洗錢風(fēng)險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。（對

7、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。（錯+1

8、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對

9、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯

10、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)管管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機關(guān)報告。（錯

11、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金額的，應(yīng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（對

12、客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對

14、現(xiàn)金和無記名有價證劵的走私是洗錢活動常見的表現(xiàn)形式。（對

15、保險機構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險評估工作，間隔一般不超過三年。（對

16、金融行動特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對

17、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對

1、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（√）

2、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人給予處分。（×）

3、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（×）

4、保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估，也可將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理（×）

5、反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全責(zé)和覆蓋人員全面。（√）

6、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出人境攜帶的現(xiàn)金，無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門報告。（√）

7、客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括客戶洗錢風(fēng)險分類有助于金融機構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果。（√）

8、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理中心》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測中心匯報。（×）

9、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預(yù)防措施的三項基本制度。（√）

10、保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善的情況進行監(jiān)督檢查。（對）

11、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目標存在差異。（錯）

12、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大；反之，被用于洗錢的風(fēng)險相對較小。（錯）

13、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯）

14、客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對）15、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

16、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測。（對）

17、洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯）

18、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的辦公室。（對）

19、《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯）

20、國務(wù)院反洗錢行政主管部門的權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。（錯）

21、反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級根據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類標準，對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進行分類，根據(jù)客戶不同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風(fēng)險。（對）

22、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對）

23、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協(xié)會。（錯）

24、反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）

25、在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪的主體。（錯）

26、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需要履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（錯）27、2003年6額，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為反洗錢的上游犯罪。（錯）

28、金融行動特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。（對）

29、客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括客戶洗錢風(fēng)險分類有助于金融機構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果。（對）30、客戶身份識別的流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯）

31、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測，為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（對）

32、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）

33、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）

34、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對)

35、金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制制度負有責(zé)任。（錯）

36、保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織機構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（對）

37、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）

38、金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金額業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）

39、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）

40、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）

41、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立笥，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。（錯）

42、保險客戶洗錢風(fēng)險分類不需要考慮業(yè)務(wù)因素。（錯）

43、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（錯）

44、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)確認其與被保險人之間的關(guān)系。（錯）

45、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。（錯）

46、金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）

47、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，在同行條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（對）

48、保險公司評估人員應(yīng)在內(nèi)部風(fēng)險評估基礎(chǔ)上，將客戶投保的保險產(chǎn)品的內(nèi)部風(fēng)險等級作為外部風(fēng)險評分的參考因素，初步確定客戶風(fēng)險等級。（對）

49、保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定獨立性，具有足夠條件獲取、行使洗錢管理職能。（對）

1、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）A、對 B、錯

2、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動之上才能達到預(yù)期效果。（B）A、對 B、錯

3、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體制則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名。（錯）A、對 B、錯

4、金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。（A）A、對、B、錯

5、埃格蒙特集團石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（B）A、對

B、錯

6、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀律處分（B）A、對

B、錯

7、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）

A、對 B、錯

8、經(jīng)融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）A、對 B、錯

9、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對）A、對

B、錯

10、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）A、對

B、錯 11、2003年6月，金融行到特別工作組擴展、充分并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）A、對 B、錯

12、金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任。（錯）A、對 B、錯

13、保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，受托機構(gòu)應(yīng)該積極協(xié)助委托機構(gòu)開展洗錢風(fēng)險管理，并對洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。（錯）A、對 B、錯

14、金融機構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為最高風(fēng)險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（錯）A、對

B、錯 1、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（A）A、對 B、錯

2、對該高風(fēng)險客戶，保險公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的檢測分析。（B）A、對 B、錯

3、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（B）A、對 B、錯

4、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（B）A、對 B、錯

5按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢分析中心報告。（B）A、對

B、錯

6、保險金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織機構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具備有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理能。（A）A、對 B、錯

7、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現(xiàn)形式。（A)A、對 B、錯

8、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需要承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（B)A、對 B、錯

9、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（A）A、對 B、錯

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）

3、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對）

4、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）

2、客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標是對所有客戶采取不變的識別程序。（錯）

二、單選題

1、保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，應(yīng)與受托機構(gòu)簽訂（C），并由高級管理層批準。+1 A、代銷合同 B、合作協(xié)議 C、書面協(xié)議 D、職責(zé)分工書

2、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶為外國政要的，風(fēng)險等級劃分為（B）+1 A、較高 B、高 C、一般 D、低

3、金融行動特別工作組秘書處設(shè)在（A）

A、法國巴黎 B、英國倫敦 C、美國華盛頓 D、日本東京

4、金融機構(gòu)要采取三項措施預(yù)防洗錢活動，這三項措施不包括一下哪一項（C）A、建立客戶身份識別制度 B、客戶身份資料交易記錄保存制度 C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度 D、大額交易和可疑交易報告制度

5、下列關(guān)于反洗錢組織架構(gòu)的說法錯誤的是（C）+2

A、金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu) B、為滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門 C、職級上的不對等不影響反洗錢牽頭部門的獨立性 D、明細的反洗錢崗位職責(zé)是反洗錢工作順利開展的基礎(chǔ)

6、以下哪些情況，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)對客戶身份進行識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件（A）

A、單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同

B、保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同。

C、單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以下且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同

D、保險費金額人民幣10萬元以下或者外幣等值1萬美元以下且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同

7、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該（C）A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B、采用臨時凍結(jié)賬戶 C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù) D、不予理睬

8、國際保險監(jiān)管官協(xié)會成立于（B）年

A、1990 B、1994 C、2003 D、2006

9、聯(lián)合國大會是在（B）年通過了《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 A.1998年 B、1999年 C、2001年 D、2003年

10、洗錢的（B）階段的首要目的是隱藏，是為了達到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增加執(zhí)法機關(guān)對其進行有效調(diào)查難度的目的。+1 A、放置階段 B、離析階段 C、融合階段 D、匯總階段

11、目前，反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位包括（B）部門+1 A、19 B、23 C、26 D、25

12、為確保客戶洗錢分類的客觀性和準確性，金融機構(gòu)應(yīng)采取以下哪項措施（B）A、對客戶洗錢分類進行靜態(tài)、不變的管理

B、對客戶洗錢分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理

C、不管影響因素有何變化也不必調(diào)整客戶風(fēng)險等級 D、唯一不變的客戶風(fēng)險等級分類

13、下列不屬于金融機構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)的是（D）A、制定公司反洗錢工作的規(guī)劃、方案、制度和政策 B、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門反洗錢工作

C、協(xié)調(diào)和解決公司反洗錢工作的重大問題和難點問題 D、制定績效考核指標

14、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由（B）來承擔(dān)。+1 A、第三方 B、該金融機構(gòu) C、不承擔(dān)責(zé)任 D、客戶自己承擔(dān)

15、下列哪個階段是洗錢行為的首要階段（A）+1

A、放置階段 B、離析階段 C、融合階段 D、分離階段

16、對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，保險公司應(yīng)當(dāng)（A）A、分別提交大額交易和可疑交易報告 B、只提交大額交易報告 C、只提交可疑交易報告 D、兩個報告均不需要提交

17、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）

A、資金來源 B、經(jīng)濟狀況 C、經(jīng)營活動 D、資金用途

18、我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（）A、法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

B、只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體 C、上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

D、上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定

19、《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布

A、聯(lián)合國 B、亞太反洗錢組織 C、FATF D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 20、《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的（C）給予紀律處分。+1 A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長 B、反洗錢專干 C、董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員 D、其他直接責(zé)任人員

21、金融機構(gòu)應(yīng)對內(nèi)部控制負有責(zé)任的人員是（D）+1 A、高級管理人員 B、中級管理人員

C、一般員工 D、管理層級一般員工

22、FATF的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)下文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。+1 A、反洗錢與反恐怖融資建議 B、不合作國家和地區(qū)名單

C、洗錢類型報告 D、最佳實踐報告

23、（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。A.1998 B、2001 C、2013 D、2003

24、任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的（B）+2

A、工作證 B、身份證件 C、駕駛證 D、身份證復(fù)印件

25、客戶身份識別應(yīng)遵循的原則不包括（D）

A、全面性 B、持續(xù)性 C、重點識別 D、審慎性

26、下列屬于低風(fēng)險客戶的是（C）+2 A、外國政要 B、風(fēng)險較高的特殊行業(yè)

C、金融機構(gòu) D、來自于販毒、走私活動嚴重地區(qū)的客戶 27、1997年，亞太反洗錢組織包括南亞、東南亞、東亞及南太平洋地區(qū)的（B）個成員國家和地區(qū)

A、40 B、41 C、42 D、43

28、銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（B）進行一次審核。A、季度 B、半年 C、一年 D、兩年

29、關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是（A）+1

A、金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

B、未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正 C、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正 D、金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正 30、我國首次指定《中國反洗錢戰(zhàn)略》是在哪一年（C）A、2003年 B、2006年 C、2008年 D、2012年

31、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（A）、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

A、有效性 B、時效性 C、合法性 D、客觀性

32、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（D）的原則。

A、認識你的客戶 B、見過你的客戶 C、熟悉你的客戶 D、了解你的客戶

33、我國首次制定《中國反洗錢戰(zhàn)略》是在哪一年（C）A、2003年 B、2006年 C、2008年 D、2012年

34、反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度不包括（D）

A、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、反洗錢保密制度

35、按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準可以采取。

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人

B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負責(zé)人

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負責(zé)人 D、國務(wù)院總理

36、保險機構(gòu)應(yīng)確保客戶風(fēng)險評估工作流程具有（A）或可追溯性。+2 A、可稽核性 B、可復(fù)核性 C、可行性 D、可驗證性

37、從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般不包括（C）+2 A、立法機關(guān)指定的專門反洗錢法律

B、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī) C、由相關(guān)協(xié)會出臺的規(guī)定和辦法

D、金融監(jiān)管部門指定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引

37、我國刑法規(guī)定洗錢犯罪的主體是（C）

A、單位 B、個人 C、單位或個人 D、單位的法人代表或負責(zé)人

38、按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。+1 A、國務(wù)院 B、中國人民銀行 C、公安部 D、金融監(jiān)管部門

39、反洗錢行政主管依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（C）。

A、現(xiàn)場檢查 B、現(xiàn)場走訪 C、反洗錢調(diào)查 D、高管約談 40、亞太反洗錢組織成立于（B）年

A、1995 B、1997 C、2000 D、2003

41、下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去 C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)

D、金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變

42、FATF于（A）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐報告》。+1 A、2012 B、2011 C、2010 D、2009

43、委托金融業(yè)兼業(yè)代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施。A、反洗錢 B、識別客戶身份

C、客戶洗錢風(fēng)險 D、客戶交易資料保存

44、洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）

A、洗錢金額的大小不同 B、社會危害性的大小不同 C、洗錢次數(shù)的多少不同 D、洗錢的手段不同

45、金融行動特別工作組第四輪反洗錢與反恐怖融資體系互評估增加了（）A、合規(guī)性評估 B、有效性評估

C、合規(guī)和有效性評估 D、合規(guī)或有效性評估

46、FATF于（D）年公布了《預(yù)防和打擊濫用非營利組織最佳實踐報告》+1 A、2010 B、2011 C、2012 D、2013

47、《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）

A、預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 B、打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

C、預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 D、預(yù)防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

48、根據(jù)反洗錢法規(guī)定的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項（C）的義務(wù)+1 A、應(yīng)盡 B、反洗錢 C、法定 D、常規(guī)

49、下列關(guān)于反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的說法錯誤的是（B）A、反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門 B、只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗錢牽頭部門 C、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確

D、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機構(gòu)反洗錢工作

51、（）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出在對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性評估與合規(guī)性評估并重。A、2008年 B、2009年 C、2012年 D、2013年

52、（C）年，聯(lián)合國安理會通過第1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。+1 A、2000年 B、2002年 C、2005年 D、2008年

53、反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素不包括（B）

A、控制環(huán)境 B、人員評估 C、控制活動 D、信息交流

54、（A）是金融機構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作+1 A、了解客戶 B、大額現(xiàn)金交易報告

C、可疑交易報告 D、與司法機關(guān)全面合作

55、按照我國《刑法》的規(guī)定，明知是洗錢的上游犯罪所得，有下列行為不屬于洗錢犯罪（D）+1

A、提供資金賬戶 B、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)

C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移 D、犯罪主體利用本人賬戶轉(zhuǎn)移資金

56、客戶在申請解除保險保險合同時，保險公司應(yīng)當(dāng)進行客戶身份識別，核對申請人的有效證件或者其他身份證明文件的金額起點是（A）

A、退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的

B、退還的保險費或者保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的

C、退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值為人民幣3萬元以上或者外幣等值3000美元以上的

D、退保的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上的

57、FATF每年發(fā)布（C），總結(jié)洗錢類型、手法、風(fēng)險和發(fā)展趨勢，提出防范和打擊的工作建議，供各國開展洗錢犯罪類型研究。A、反洗錢建議 B、不合作國家和地區(qū)名單 C、洗錢類型報告 D、最佳實踐報告

58、西方七國集團決定成立金融行動特別工作組（FATF）是在哪一年（A）A、1989年 B、1992年 C、1999年 D、2000年

59、以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）

A、2001年 B、2004年 C、2008年 D、2010年

60、保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，（B）對受托機構(gòu)進行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終的法律責(zé)任。A、受托機構(gòu) B、委托機構(gòu)

C、受托機構(gòu)和委托機構(gòu) D、業(yè)務(wù)員

61、以下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施組成部門的說法錯誤的是（D）+1 A、實施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門

B、合規(guī)部門負責(zé)牽頭支對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查

C、業(yè)務(wù)部門負責(zé)對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查

D、內(nèi)審部門負責(zé)對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實情況實施外部監(jiān)督檢查 62、保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》+1 A、保險業(yè)務(wù) B、理賠業(yè)務(wù) C、再保險業(yè)務(wù) D、財險業(yè)務(wù) 63、對客戶洗錢風(fēng)險分類標準的描述，不正確的有（C）A、屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類

C、不需要對客戶保密

D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施

64、客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標中，以下說法不正確的是（D）+1 A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評論

C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等

D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

65、《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。

A、最高人民法院 B、公安部 C、中國人民銀行 D、保監(jiān)會 66、成立空殼公司是（D）洗錢方式常用的手法。A、利用銀行業(yè)洗錢 B、通過證券、保險業(yè)洗錢

C、利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進行保密的限制洗錢 D、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢 67、在保全退保業(yè)務(wù)中，對于達到客戶身份識別標準的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示（C）或者保險憑證原件、核對退保申請人的有效身份證件或掐身份證明文件，確認申請人的身份。

A、退保人申請書 B、收益人同意簽名書 C、保險合同原件 D、保險合同復(fù)印件 68、可疑交易報告通常不包括（D）

A、涉嫌洗錢的可疑交易 B、涉嫌恐怖融資的可疑交易 C、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為

D、協(xié)助司法機關(guān)開展調(diào)查的資金交易

69、根據(jù)反洗錢客戶身份識別規(guī)定，保險公司客戶身份識別的起點金額為（B）A、財產(chǎn)保險新契約投保，保險費金額人民幣1萬以上或轉(zhuǎn)賬10萬以上 B、人身保險新契約投保，單個被保險人保險費金額現(xiàn)金人民幣2萬以上或轉(zhuǎn)賬20萬以上

C、退保保費或現(xiàn)金價值人民幣2萬元以上的 D、理賠給付金額人民幣2萬元以上的

70、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或（D）

A、實名賬戶 B、聯(lián)名賬戶 C、同名賬戶 D、假名賬戶

71、金融機構(gòu)在設(shè)立或新設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身機構(gòu)的特點和經(jīng)營狀況，將哪部法律所要求的的內(nèi)控制度細化落實到金融機構(gòu)的具體管理和業(yè)務(wù)流程中。（A）+1

A、反洗錢法 B、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

C、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 D、金融機構(gòu)大額和可疑交易管理辦法

72、我國于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員。A、2005 B、2006 C、2007 D、2008 73、我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）A、毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪 B、恐怖活動犯罪、走私犯罪

C、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

D、稅務(wù)犯罪

74、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的說法錯誤的是（C）。+1

A、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的總體目標應(yīng)符合全面性、審慎性、有效性和獨立性四大原則

B、對于新建業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的身份識別流程應(yīng)包括核對、等級、留存等環(huán)節(jié) C、反洗錢牽頭部門應(yīng)當(dāng)全面負責(zé)公司的各項反洗錢工作 D、應(yīng)當(dāng)制定專門的反洗錢保密規(guī)程

75、金融機構(gòu)應(yīng)（B）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，確保客戶風(fēng)險等級符合實際風(fēng)險情況。

A、定期 B、不定期 C、長期 D、定期或不定期 77、利用支票開立賬戶賬戶進行洗錢屬于（A）洗錢方式 A、利用銀行業(yè)洗錢 B、通過證券業(yè)洗錢 C、通過保險業(yè)洗錢 D、利用期貨、期權(quán)洗錢

78、《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發(fā)布 A、聯(lián)合國 B、亞太反洗錢組織

C、FATF D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 79、反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送 B、客戶身份識別 C、客戶身份資料和交易記錄保存

D、反洗錢監(jiān)督檢查

80、下列關(guān)于金融機構(gòu)信息交流的說法錯誤的是（C）

A、包括金融機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息 B、包括金融機構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息 C、不利于管理層作出正確決策

D、使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用

81、國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是（C）+1 A、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

82、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》頒布日期為（A）

A、2007-6-21 B、2008-6-21 C、2008-9-21 D、2007-9-21 83、金融機構(gòu)《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（A）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄 A、安全、準確、完整、保密 B、安全、準確、高效、保密

C、及時、準確、高效、保密 D、及時、準確、高效、透明

84、客戶與保險公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（A）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額可疑交易報告+1 A、銀行 B、保險公司

C、保險公司和銀行各自 D、保險公司和客戶各自 85、（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議在北京召開。A、2003 B、2012 C、2004 D、2013 86、客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標不包括（D）A、國家或地區(qū)因素 B、行業(yè)因素

C、業(yè)務(wù)因素 D、客戶性別因素

87、我國刑法及有關(guān)司法解釋對洗錢罪作出了明確規(guī)定，涉及《中華人民共和國刑法》的（D）

A、第191條 B、第312條 C、第349條 D、以上三條 88、利用客戶自身特點所隱含的風(fēng)險因素，風(fēng)險大小通過客戶的基本身份信息及其真實性、準確性和完整性來衡量屬于（A）A、客戶身份風(fēng)險因素 B、客戶地域風(fēng)險因素 C、客戶行業(yè)風(fēng)險因素 D、客戶交易風(fēng)險因素 89、關(guān)于洗錢過程說法中，錯誤的是（D）

A、融合階段是一個獨立洗錢行為的最后階段 B、放置階段是洗錢行為的首要階段 C、融合階段是下一次洗錢的準備階段 D、放置階段的首要目的的隱藏

90、建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要 B、符合接受外部監(jiān)管要求 C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ) D、是參與國際競爭的唯一要求

92、金融行動特別工作組目前采用的《四十項建議》是在什么時候由全會通過的？（B）

A、2012-1-1 B、2012-2-1 C、2003-6-1 D、2004-10-1 93、中國人民銀行于（A）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。+2 A、2004-6-1 B、2003-8-1 C、2005-2-1 D、2006-10-1 94、加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于（B）年 A、1997 B、1992 C、2013 D、1990 95、合規(guī)部門在反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施過程中的職責(zé)是（A）

A、牽頭組織對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查 B、對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查

C、對本機構(gòu)各部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實情況實施外部監(jiān)督檢查 D、對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)控制度情況實施外部監(jiān)督檢查 96、金融機構(gòu)的風(fēng)險劃分標準應(yīng)報送（B）A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B、中國人民銀行

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)

97、金融行動特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項建議》是在（B）A、1989-10-1 B、1990-2-1 C、1996-6-1 D、1996-2-1 98、下面（D）不是反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢

A、從單純打擊轉(zhuǎn)向的預(yù)防與打擊并重 B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大

C、法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機構(gòu)向特定非金融機構(gòu)擴展

D、工作重點由反洗錢和反恐怖融資變成防范資助大規(guī)模殺傷性武器擴散 99、在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，金融機構(gòu)應(yīng)及時調(diào)整其客戶風(fēng)險等級分類并（C）

A、要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件 B、終止交易 C、報告客戶可疑交易行為

D、拒絕交易

100、反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)形式上看包括（B）A、防范、控制、監(jiān)督和糾正 B、制度、措施、程序和方法 C、指定、評估、組織和實施 D、目標、原則、內(nèi)容和形式

101、聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》 A、1999年 B、2000年 C、2003年 D、2006年 102、2006年11月14日發(fā)布了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下表述不正確的是（D）

A、將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構(gòu)擴大到證券、期貨、保險等行業(yè)的金融機構(gòu)

B、統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣返現(xiàn)監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀況

C、規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序 D、明確了特定非金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)

103、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）A、采集與分析 B、分析與報告

C、采集與報告 D、采集、分析與報告

104、金融行動特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項建議》進行修改（C）+1

A、1996年 B、2003年 C、2009年 D、2012年 105、客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）A、客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法 B、客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C、客戶洗錢風(fēng)險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果 D、客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求

106、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向（B）和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告 A、中國人民銀行 B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、行業(yè)監(jiān)管部門 D、公安部

107、金融行動特別工作40項建議最初發(fā)布于（A）年 A、1990 B、1996 C、2001 D、2003 108、金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。A、3 B、5 C、7 D、10

1、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制制度的要素構(gòu)成的說法錯誤的是（C）A 控制環(huán)境是指金融機構(gòu)所創(chuàng)造的內(nèi)部控制氣氛

B 風(fēng)險評估包括確定和分析金額機構(gòu)所面臨的相關(guān)風(fēng)險

C 信息交流就是指金額機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間傳遞各種政策或信息 D 控制活動指為實現(xiàn)內(nèi)部控制目標而實施的各種政策、程序和方法

3、對客戶洗錢風(fēng)險分類標準的描述，不正確的有（c）A 屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息

B 直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類 C 不需要對客戶保密

D 避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施

4、FATF的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。A 反洗錢與反恐怖融資建議 B 不合作國家和地區(qū)名單 C 洗錢類型報告

D 最佳實踐報告

5、以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）A 2001 B 2004 C 2008 D 2010

6、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（c）

A 金融機構(gòu)要保存客戶觀的客戶身份資料和交易記錄 B 金融機構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料

C 金融機構(gòu)實現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可

D 金融機構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進行有效的規(guī)范化管理

7、金融行動特別工作組目前采用的《四十項建議》是在什么時候有全會通過的（b）A 2012-1-1 B 2012-2-1 C 2003-6-1 D 2004-10-1

9、金融行動特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項建議》是在（b）A 1989-10-1 B 1990-2-1 C 1996-6-1 D 1996-2-1

10、（d）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。A 1998 B 2001 C 2013 D 2003 11、2003年12月27日，修訂后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定未包括（D）

A 指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作 B 負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

C 有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進行檢查監(jiān)督

D 對金融機構(gòu)高管人員任職資格進行任免

12、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了（C）批恐怖分子和恐怖組織名單。A 一 B 二

C 三 D 四

13、最早提出反洗錢監(jiān)管理念并付諸實踐的是哪個國家（）。A 英國 B 美國 C 德國 D 中國

14、國際刑警組織于（A）年成立了預(yù)防犯罪行動基金工作組，負責(zé)調(diào)查并監(jiān)測有組織犯罪的金融資產(chǎn)及與國際犯罪活動相聯(lián)系的基金的流動。A 1983 B 1985 C 1990 D 1995

15、聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》。A 1998年 B 1999年 C 2000年 D 2001年

16、建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（B）A 提高金融機構(gòu)的風(fēng)險意識 B 防御外部監(jiān)管

C 加強金融機構(gòu)的自我約束和風(fēng)險管理

D 保證金額機構(gòu)主動有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風(fēng)險

17、《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)[2010]48號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說法不正確的是（d）

A 金融機構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作

B 金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié) C 反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)履蓋各險金融業(yè)務(wù) D 對于客戶準備開展的交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易報告。

20、金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）A 實事求是 B 規(guī)范管理 C 嚴進寬出

D 了解你的客戶

1、以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通告的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）A 2001年 B 2004年 C 2008年 D 2010年

2、《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A）

A 2006-10-31 B 2007-10-31 C 2003-10-31 D2007-1-1

3、對于保險費金額（D）以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂閱保險合同時，應(yīng)確認投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元； B.民幣2萬以上或者外幣等值2000美元； C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元；

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元。

4、下列關(guān)于實施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是（B）+2 A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行；

B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行；

C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場； D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計。

5、金融行動特別工作組秘書處設(shè)在（A）。

A.法國巴黎 B.英國倫敦 C.美國華盛頓 D.日本東京

6、在風(fēng)險等級的劃分居次上，金融機構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于（C）。A.一級 B.二級 C.三級 D.四級

7、金融機構(gòu)要采取三項措施預(yù)防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項（C）。A.建立客戶身份識別制度；

B.客戶身份資料交易記錄保存制度； C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度；

D.大額交易和可疑交易報告制度。

8、客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標不包括（D）。

A.國家或地區(qū)因素；B.行業(yè)因素；C.業(yè)務(wù)因素；D客戶性別因素。

10.根據(jù)反洗錢客戶身份識別規(guī)定，保險公司客戶身份識別的地點金額為（D）。A.財產(chǎn)保險新契約投保，保險費金額現(xiàn)金人民幣1萬元以上或轉(zhuǎn)賬10萬以上； B.人身保險新契約投保，單個被保險人保險費金額現(xiàn)金人民幣2萬以上或轉(zhuǎn)賬20萬以上；

C.退保保費或現(xiàn)金價值人民幣2萬元以上的； D.理賠給付金額人民幣1萬元以上的。

11、金融機構(gòu)有以下哪種行為，情況嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度；

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作； C.未按照規(guī)定發(fā)行客戶身份識別義務(wù)；

D.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)。

12、目前，反洗錢部際聯(lián)席會議成員包括（B）個部門。A.10；B.23；C.26；D.25。

13、我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（C）大類。A.5；B.6；C.7；D8。

14、關(guān)于風(fēng)險為本方法的反洗錢基本原則，下列說法不正確的是（C）A.在高風(fēng)險情形下，金融機構(gòu)應(yīng)采取強化措施管理和降低風(fēng)險； B.在低風(fēng)險情形下，允許金融機構(gòu)采取簡化措施；

C.如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但在低風(fēng)險情形下，則允許采取簡化措施；

D.如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施。

15、保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，應(yīng)與受托機構(gòu)簽訂（C），并由高級管理層批準。A.供銷合同；B。合作協(xié)議；C.書面協(xié)議；D.職責(zé)分工書。

16、最早受到關(guān)注的洗錢活動是在（A）收益方面。

A.毒品犯罪；B.貪污犯罪；C.走私犯罪；D.黑社會性質(zhì)犯罪。

17、反洗錢內(nèi)控制度中的核心管理制度不包括（D）A.客戶身份識別制度；

B.客戶身份資料和交易記錄保存制度；

C.大額交易和可疑交易報告制度； D.反洗錢保密制度。

18、客戶身份識別應(yīng)遵循的原則不包括（D）A.全面性；B.持續(xù)性；C.重點識別；D.審慎性。

19、下面（D）不是反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢。A.從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重； B.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大；

C.法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機構(gòu)應(yīng)特定非金融機構(gòu)擴展；

D.工作重點由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴散。

20、金融機構(gòu)在設(shè)立或新設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身機構(gòu)的特點和經(jīng)營狀況，將哪部法律所要求的內(nèi)控制度細化落實到金融機構(gòu)的具體管理和業(yè)務(wù)流程中。（D）

A.反洗錢法；

B..金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定；

C..金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法；

D.金融機構(gòu)大額和可疑交易管理辦法。

21、中國于（C）年通過金融行動特別工作級（FATF）的評估，成為其正式成員 A.2000年；B.2003年；C.2007年；D.2009年。

22、利用支票開立賬戶進行洗錢屬于（A）的洗錢方式。

A.利用銀行業(yè)洗錢； B.通過證券業(yè)洗錢； C.通過保險業(yè)洗錢； D.利用期貨、期權(quán)洗錢。

23、對于低風(fēng)險等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料，客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每（D）進行一次集中核對。A.季度；B.半年；C.一年；D.三年。24、2001年，（）組織發(fā)布《金融情報機構(gòu)間就洗錢案件進行信息交換的原則》，這個文件對不同國家的金融機構(gòu)的交換和總體框架、信息交換的條件、信息交換的適用范圍和信息交換的保密進行了原則規(guī)定。A.埃格蒙特集團；

B.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織；

C.亞太反洗錢組織； D.FATA。

25、下列關(guān)于建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的說法錯誤的是（A）A.只要建立有效的內(nèi)部的內(nèi)控體系，就能確保依法經(jīng)營原則落實到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和崗位；

B.是符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要；

C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)；

D.可以保證金融機構(gòu)主動有效地履行反洗錢義務(wù)。

26、《反腐敗公約》由（A）發(fā)布。

A.聯(lián)合國；B.亞太反洗錢組織；C.FATF；D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織。

27、下列關(guān)于反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的說法錯誤的是（B）。

A.反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員部門； B.只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗錢牽頭部門； C.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確；

D.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機構(gòu)反洗錢工作。

28、我國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位為（B）

A.公安部；B.中國人民銀行；C.財政部；D.安全部。

30、國際社會通過第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是哪一年（A）。A.1988年；B.1992年；C.2001年；D.2003年。

31、金融機構(gòu)應(yīng)建立合理的客戶風(fēng)險等級劃分流程，引導(dǎo)不同條線參與客戶風(fēng)險評估工作，賦予同一客戶在本金融機構(gòu)（B）的風(fēng)險等級。

A.一定；B.唯一；C.不同；D.相同。

32、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（A）、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A.有效性；B.時效性；C.合法性；D.客觀性。

33、《反洗錢法》規(guī)定哪些部門具有反洗錢調(diào)查權(quán)（A）

A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門及其省一級派出機構(gòu)有權(quán)進行反洗錢調(diào)查； B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門及其市一級派出機構(gòu)有權(quán)進行反洗錢調(diào)查； C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門；

D.國務(wù)院反洗錢行政主管部門及其縣一級派出機構(gòu)有權(quán)進行反洗錢調(diào)查。

34、FATA在評估各國的反洗錢措施過程中，總結(jié)某些國家值得推薦的反洗錢實踐做法，作為（D）推廣，為其他國家開展相關(guān)工作提供范本。A.反洗錢建議；

B.不合作國家和地區(qū)名單； C.洗錢類型報告；

D.最佳實踐報告。

35、對金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)和運行進行監(jiān)督不包括（C）A.各業(yè)務(wù)部門的自我監(jiān)督和評價；

B.接受合規(guī)管理部門的監(jiān)督檢查； C.接受人民銀行的反洗錢調(diào)查； D.稽核部門開展獨立的內(nèi)部審計。

36、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分（A）等級。A.風(fēng)險；B.客戶；C.VIP；D.服務(wù)。

37、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的說法錯誤的是（B）

A.金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對內(nèi)部控制負有責(zé)任； B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機構(gòu)的日常經(jīng)營管理相獨立； C.內(nèi)部控制過程是不斷發(fā)展的；

D.內(nèi)部控制只能為金融機構(gòu)提供合理保障。

38、國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（B）年。A.1990；B.1994；C.2003；D.2006。

39、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施的組成部門不包括（D）A.合規(guī)部門；B.業(yè)務(wù)部門；C.內(nèi)審部門；D.培訓(xùn)部門。40、客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則不包括（B）。

A.全面性；B.間歇性；C.持續(xù)性；D.保密性。

41、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施，第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由此產(chǎn)生的責(zé)任由（B）承擔(dān)。

A.第三方；B.該金融機構(gòu)；C.不承擔(dān)責(zé)任；D.客戶自己承擔(dān)。

42、我國首次制定《中國反洗錢戰(zhàn)略》是哪一年（C）A.2003；B.2006年；C.2008年；D.2012年。

43、對新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，保險機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，在保險合同成立后的（B）個工作日劃分風(fēng)險等級。

A.5；B.10；C.15；D.30。

44、為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料保存和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等相關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制度《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.規(guī)范；B.規(guī)定；C.監(jiān)督；D.管理。

45、《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）發(fā)布。A.2003；B.2006；C.2013；D1990。

45、洗錢的（B）階段的首要目的是隱藏，是為了達到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增加執(zhí)法機關(guān)對其進行有效調(diào)查難度的目的。A.放置階段；B.離析階段；C.融合階段；D.匯總階段。

46、建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法經(jīng)營的內(nèi)在需要；

B.符合接受外部監(jiān)管要求； C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)； D.是參與國際競爭的唯一要求。

47、我國刑法規(guī)定洗錢犯罪的主體是（C）

A.單位；B.個人；C.單位或個人；D.單位的法人代表或負責(zé)人。

48、《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述正確的是（A）

A.金融機構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；

B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)部機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市區(qū)的縣一級以上機構(gòu)責(zé)令限期改正； C.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；

D.金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。

49、按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準可以采取。

A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人；

B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負責(zé)人； C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負責(zé)人； D.國務(wù)院總理。

50、客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或的控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或者法律實體行使最終 A.受益人；B.托管人；C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人；D.授權(quán)委托人。

51、下列屬于低風(fēng)險客戶的是（C）A.外國政要；B.風(fēng)險較高的特殊行業(yè)；

C.金融機構(gòu)；D.來自于販毒、走私活動嚴重地區(qū)的客戶。

52、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易紀錄保存管理辦法》由（B）制定。

A.中國人民銀行；B中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定； C.國務(wù)院；D.保監(jiān)會。

53、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（D）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險。。的措施，了解客戶及其交易目標和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A.客戶至上；B.控制風(fēng)險；C.盈利最大化；D.了解你的客戶。

54、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）A.采集與分析； B.分析與報告； C.采集與報告；

D.采集、分析與報告。

55、反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)形式上看包括（B）A.防范、控制、監(jiān)督和糾正； B.制度、措施、程序和方法； C.制定、評估、組織和實施； D.目標、原則、內(nèi)容和形式。

56、（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約。+2 A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約； B.禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約； C.打擊跨國有組織犯罪公約； D.反腐敗公約。

57、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分（A）等級。A.風(fēng)險；B.客戶；C.VIP；D.服務(wù)。

1、（B）年，為了加強各國反洗錢信息交流與合作，部分國家的金融情報中心成立了一個各國金融情報中心的聯(lián)合體，稱為埃塔蒙特集團 A、1989年 B、1995年 C、1999年 D、2001年

2、《中華人民共和國反洗錢》發(fā)布時間為（A）A、2006-10-31 B、2007-10-31 C、2003-10-31 D、2007-1-1

3、金融行為特別工作組秘書處設(shè)在（A）A、法國巴黎 B、英國倫敦 C、美國華盛頓 D、日本東京

4、在風(fēng)險等級的劃分層次上，金融機構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于（C）A、一級 B、二級 C、三級 D、四季、5、下列關(guān)于客戶身份資料和交友記錄保存制度的說法錯誤的是（C）A、金融機構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄

B、金融機構(gòu)要保存客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主管記錄和資料

C、金融機構(gòu)實現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可

D、金融機構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進行有效的規(guī)范化管理

6、金融行動特別工作組（FATF）第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項建議》是在那一年？（B）

A、1989年 B、1990年 C、1992年 D、1999年

7、客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標中，以下說法不正確的是（D）A、客戶因素包括個人客戶和業(yè)務(wù)客戶

B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價

C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信譽評級以及中介機構(gòu)

D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

8、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向（A）報告。

A、中國反洗錢檢測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu) B、當(dāng)?shù)胤纯植块T C、當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)

D、當(dāng)?shù)匕踩珯C關(guān)

10、由我國參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗錢組織是（A）A、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 B、亞太反洗錢組織

C、FATF D、埃格蒙特集團

12、金融行動特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項建議》是在（B）A、1989-10-1 B、1990-2-1 C、1996-6-1 D、1996-2-1

13、在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，金融機構(gòu)應(yīng)及時調(diào)整其客戶風(fēng)險等級分類并（C）

A、要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件 B、終止交易

C、報告客戶可疑交易行為

D、拒絕交易

14、為確保客戶洗錢分類的客觀性和準確性。金融機構(gòu)應(yīng)采取以下哪項措施。（B）

A、對客戶洗錢分類進行靜態(tài)、不變的管理 B、對客戶洗錢分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理

C、不管影響因素有何變化也不必調(diào)整客戶風(fēng)險等級 D、唯一不變的客戶風(fēng)險等級分類

15、保險公司在辦理（）時，履行客戶身份識別義務(wù)是不適用<金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶資料及交易記錄保存管理辦法>(C)A、保險業(yè)務(wù) B、理賠業(yè)務(wù) C、再保險業(yè)務(wù) D、財險業(yè)務(wù)

16、按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)（D）應(yīng)當(dāng)對內(nèi)控制度的有效實施負責(zé)。

A、董事長

B、負責(zé)人

C、高級管理層 D、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組

17、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由（）裁定。（B）A、中國人民銀行

B、中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定 C、國務(wù)院 D、保監(jiān)會

18、關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制制度建立獨立性的說法錯誤的是（D）

A、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)隸屬內(nèi)部控制制度的指定和執(zhí)行部門

B、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)有直接董事會和高級管理層報告的渠道

C、反洗錢內(nèi)部控制制度的組織推動情況可由內(nèi)部審計機構(gòu)負責(zé)檢查評價 D、可請外部審計機構(gòu)對本單位履行反洗錢義務(wù)的整體情況進行檢查評價

19、金融行動特別工作組（FATF）在（）年指定了關(guān)于跨越現(xiàn)金攜帶的反恐怖融資第九項特別建議（）A、2001年 B、2004年 C、2005年 D、2012年

20、我國反洗錢行政主管部門是（B）A.公安部

B.中國人民銀行 C.保監(jiān)會

D.最高人民法院

21、將犯罪所得存入金融機構(gòu)或購買可流通票據(jù)是洗錢的（A）階段。A.放置階段 B.離析階段 C.融合階段 D.匯總階段

1、金融機構(gòu)的風(fēng)險劃分標準應(yīng)報送（B）A、中國銀行監(jiān)督管理委員會 B、中國人民銀行

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)

2、《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發(fā)布 A、聯(lián)合國

B、亞太反洗錢組織 C、FATF D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

5、委托金融機構(gòu)以外的代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（D）方面的反洗錢職責(zé)。

A、可疑交易報告 B、宣傳培訓(xùn) C、交易資料保存 D、客戶身份識別

6、（）年，金融行動特別工作組（FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作 A、2003年 B、2007年 C、2012年 D、2013年

7、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》明確了可疑交易報告標準不包括（D）

A、金融機構(gòu)及其工作人員懷疑客戶、交易或者資金與恐怖組織、恐怖分子、進行恐怖融資的人相關(guān)聯(lián)的

B、國務(wù)院有關(guān)部門和機構(gòu)、司法機關(guān)、聯(lián)合國安理會決議所列的恐怖組織和恐怖分子名單

C、中國人民銀行要求金融機構(gòu)關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單 D、其他國家發(fā)布的但未得到我國承認的反恐融資監(jiān)控名單

10、下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）

A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去 C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)

D、金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變

1、委托金融業(yè)兼業(yè)代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施。A.反洗錢

B.識別客戶身份 C.客戶洗錢風(fēng)險

D.客戶交易資料保存

2、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級，在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（A）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于

3、金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素。（A）

A、信用 B、地域 C、業(yè)務(wù) D、行業(yè)

4、按照《反洗錢法》規(guī)定，實踐預(yù)防、監(jiān)控的行為主體包括（B）A、金融機構(gòu)

B、金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，也包括國務(wù)院各相關(guān)部門

C、特定非金融機構(gòu)

D、國務(wù)院各相關(guān)部門

5、根據(jù)《反洗錢法》，與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)（B）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

A、可選擇對受益人 B、應(yīng)對受益人

C、無需對受益人 D、對非法定受益人的受益人

三、多選題

1、金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四 十項建議》，要求各國政府加強反洗錢國際合作，包括（）A、反洗錢情報交流 B、洗錢犯罪調(diào)查 C、非法資金追查、凍結(jié) D、人員引渡

2、金融行動特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評估的直接目標，包括以下哪些方面（ABC）+1

A、通過政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險

B、組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告

C、發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益

D、反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿足FATF要求

3、亞太反洗錢組織的職責(zé)包括（ABCD）

A、通過系統(tǒng)的洗錢類型分析，提高本地區(qū)對反洗錢和反恐怖融資類型的認識 B、監(jiān)督亞太地區(qū)執(zhí)行國際反洗錢和反恐怖融資標準的情況

C、向成員國提供技術(shù)支持

D、評估成員國執(zhí)行反洗錢標準情況

4、金融機構(gòu)應(yīng)將各項反洗錢義務(wù)有效分解至各部門，這些部門包括（ABCD）A、反洗錢牽頭部門 B、反洗錢檢查部門

C、所有業(yè)務(wù)部門 D、與反洗錢相關(guān)的業(yè)務(wù)部門

5、聯(lián)合國禁毒署的全球反洗錢計劃包括（ABC）A、向各國政府提供反洗錢方面的技術(shù)支持 B、管理國際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)

C、管理反洗錢國際數(shù)據(jù)庫 D、毒品控制

6、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（ABCD）A、記載客戶身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料 D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件 7、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，對下列哪些事項進行了修訂（ABCD）A、將稅務(wù)犯罪增列為上游犯罪 B、明確提出實施風(fēng)險為本方法

C、增加防范資助大規(guī)模殺傷性武器擴散活動的新標準

D、增加了金融集團在集團層面建立與風(fēng)險相匹配的反洗錢與反恐怖融資制度的要求

9、金融機構(gòu)《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄+1 A、安全 B、準確 C、完整 D、保密

10、保險機構(gòu)開展洗錢風(fēng)險管理和客戶分類管理工作應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則（ABCD）

A、風(fēng)險相當(dāng)原則 B、全面性原則 C、保密原則 D、動態(tài)管理原則

11、下列洗錢方式屬于利用金融機構(gòu)洗錢的有（ABC）A、利用銀行業(yè)洗錢 B、通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢 C、利用期貨、期權(quán)洗錢 D、通過買賣彩票和獎券

13、某保險法人機構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部是一個二級部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級部門，對于這種設(shè)置的分析正確的有（ABD）

A、二級部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時會遇到很大困難 B、職級上的不對等不便于牽頭部門開展反洗錢工作 C、要滿足反洗錢工作的需要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位也應(yīng)為二級部門 D、要滿足反洗錢工作的需要，最好由一級部門來做牽頭部門

14、關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是（ABC）

A、金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

B、未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正 C、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

D、金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

15、金融機構(gòu)特別工作組（FATF）在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義的資金進入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告方面進行有效性評估，包括以下哪些具體內(nèi)容（）

A、監(jiān)管者對金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)要求方面，采取適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管、監(jiān)測和管理措施

B、金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告

C、通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動

D、防止濫用法人和法律安排進行洗錢和恐怖融資，并確保主管部門順利獲取其受益所有權(quán)信息

16、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份、有關(guān)信息包括（ABCD）+1 A、姓名或者名稱 B、身份證件或者身份證明文件種類 C、身份證件號碼 C、注冊資本

17、關(guān)于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下表述正確的是（ABCD）

A、將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構(gòu)擴大到證券、期貨、保險等行業(yè)的金融機構(gòu)

B、統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀況

C、規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序 D、明確了特定非金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)

18、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶資料的（ACD）存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份+2

A、真實性 B、統(tǒng)一性 C、有效性 D、完整性

19、對正常類客戶可以采取哪些標準型盡職調(diào)查措施（ABCD）

A、按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理 B、定期對正常類客戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶風(fēng)險等級，審核時間不超過2年

C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級

D、正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，應(yīng)當(dāng)立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險等級進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易 20、2008年，我國首次指定的《中國反洗錢戰(zhàn)略》（2008-20120，）提出了2008-2012年我國反洗錢工作的總體目標包括（ABCD）

A、在2012年前構(gòu)建符合國際標準和中國國情的反洗錢工作體制 B、建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系

C、建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)

D、有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序，保障國家利益和經(jīng)濟安全

21、一個典型、完整的洗錢過程包括（ABC）+1

A、放置階段 B、離析階段 C、融合階段 D、匯總階段

22、金融行動特別工作組集中實現(xiàn)哪些工作目標（ABC）A、向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)

B、在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議 C、關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢，探討反洗錢措施

D、對成員國開展互評估活動

23、下列哪些措施是對正常類客戶采取的標準型盡職調(diào)查措施（ABCD）+2 A、按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理

B、定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級。

C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級。

D、正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，保險應(yīng)當(dāng)立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易。

25、《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD）+2

A、確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份 B、確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)

C、獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息 D、對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認識 26、2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括（ABCD）+1 A.賭場 B、房地產(chǎn)代理商

C、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人

D、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務(wù)提供者

27、出現(xiàn)以下哪些情形的投保客戶，不能未經(jīng)外部風(fēng)險評估程序直接定級為低風(fēng)險。（ABCD）+1 A、在本保險機構(gòu)的已繳納保費金融超過一定限額

B、客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或者身份證明文件 C、客戶涉及可疑交易報告

D、客戶委托非職業(yè)性中介機構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人與保險機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系

28、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)。（ABCD）+1 A、組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作

B、制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章 C、監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 D、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

29、反洗錢內(nèi)控制度包括（ABCD）

A、核心管理制度 B、工作責(zé)任制 C、考核評估和內(nèi)部審計制度 D、宣傳培訓(xùn)制度

30、在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有（ABCD）+1 A、聯(lián)合國 B、世界銀行 C、國際刑警組織 D、FATF

31、下面哪些文件中，包含風(fēng)險為本的反洗錢工作理念（）

A、1970年美國《銀行保密法》 B、2000年英國《新千年的新監(jiān)管者》 C、2001年美國《愛國者發(fā)案》C、2004年英國《國家反洗錢張略》

32、我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（ABCD）+1 E、毒品犯罪、和社會性質(zhì)的組織犯罪

F、恐怖活動犯罪、走私犯罪

G、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪 H、金融詐騙犯罪

33、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易、采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的（A）和交易的（D）。

A、自然人 B、法人 C、受益人 D、實際受益人

35、反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢包括（ABC）+2

E、從單純打擊轉(zhuǎn)向的預(yù)防與打擊并重 F、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大

G、法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機構(gòu)向特定非金融機構(gòu)擴展

H、工作重點由反洗錢和反恐怖融資變成防范資助大規(guī)模殺傷性武器擴散

36、以下哪些個人因素屬于客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素。（ABCD）A、外國政要、政黨遙遠、國企高管、司法和軍事高級官員 B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶

37、自然人客戶的有效身份證包括（ABCD）+1

A、居住在中國境內(nèi)的16周歲以上的中國公民為居民身份證或臨時身份證 B、軍人、武裝警察尚未申領(lǐng)居民身份證的為軍人、武裝警察身份證件 C、居住在境內(nèi)或境外的中國籍華僑為中國護照

D、香港、澳門特別行政區(qū)居民為港澳居民往來內(nèi)地通行證

38、保險業(yè)金融機構(gòu)對可疑類客戶應(yīng)采取哪些風(fēng)險控制措施（）A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理。

B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為。

C、對于可疑類客戶，保險公司應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級。

D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告。

39、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施的組成部門包括（ABC）A、合規(guī)部門 B、業(yè)務(wù)部門 C、內(nèi)審部門 D、培訓(xùn)部門 40、利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征（ABCD）+1 A、有嚴格的銀行保密法 B、有嚴格的公司保密法 C、有寬松的金融規(guī)則 D、有自由的公司法

41、客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括那些方面（BC）A、客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法 B、客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C、客戶洗錢風(fēng)險分類有助于金融機構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果

D、客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求

42、金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項建議》，包括（ABCD）A、要求各國將有關(guān)各類嚴重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪

B、要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管 C、要求各國政府建立金融情報中心 D、要求各國進行反洗錢國際合作

43、關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，不正確的是（AB）+1

A、金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

B、未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正 C、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

D、金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

44、反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度包括（ABC）

B、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、反洗錢保密制度

45、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABC）+1

A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的

46、國際保險監(jiān)督官協(xié)會的宗旨是（ABCD）+2 A、指定全球保險監(jiān)管的知道原則和標準

B、維護國際保險市場穩(wěn)定和保護投保人利益 C、促進全世界范圍內(nèi)保險業(yè)監(jiān)管者的合作

D、加強保險業(yè)監(jiān)管方與其他金融市場監(jiān)管方之間的協(xié)作

47、請問下列人員中應(yīng)對保險公司反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任的有（ABCD）+1 A、公司總經(jīng)理 B、公司主管反洗錢工作副總經(jīng)理 C、反洗錢主管部門經(jīng)理 D、反洗錢具體工作人員

48、對于客戶洗錢風(fēng)險分類標準的描述，正確的是（ABCD）A、屬于保險公司內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類 C、需要對客戶嚴格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施

49、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，下列哪些行為屬于可疑行為（ABCD）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的 B、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的 C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的

D、履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為

51、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（ABD）A、成立空殼公司 B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資

C、貨幣走私 D、利用財務(wù)公司、律師事務(wù)所等機構(gòu)進行洗錢

52、對金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)和運行進行監(jiān)督包括（ABC）A、各業(yè)務(wù)部門的自我監(jiān)督和評價 B、接受合規(guī)管理部門的監(jiān)督檢查 C、稽核部門開展獨立的內(nèi)部審計 D、人力部門開展的績效考核

53、目前世界上的國際金融監(jiān)管組織有（）。+1 A、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 B、國際證監(jiān)會組織 C、國際保險監(jiān)督官協(xié)會 D、離案銀行業(yè)監(jiān)管集團

54、保險公司反洗錢組織架構(gòu)包括（ABCD）A、總部反洗錢合規(guī)官

B、反洗錢合規(guī)管理部門合規(guī)專員、情報專員 C、分值機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門 D、其他相關(guān)部門合規(guī)員

55、劃分客戶風(fēng)險等級時，需考慮以下哪些因素（BCD）

A、客戶性別 B、是否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家 C、行業(yè)類型 D、是否為外國政要

56、以風(fēng)險為本的反洗錢工作基本原則包括以下哪些內(nèi)容（ABC）A、在高風(fēng)險情形下，金融機構(gòu)應(yīng)采取強化措施管理和降低風(fēng)險 B、在低風(fēng)險情形下，允許采取簡化措施

C、如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施 D、如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險較低，則允許采取簡化措施

57、對具有下列哪些情形之一的客戶，保險機構(gòu)可直接將其定級為最高風(fēng)險（ABCD）

A、客戶被列入我國發(fā)布或成人的反洗錢監(jiān)控名單及類似監(jiān)控名單

B、客戶利用虛假證件辦理業(yè)務(wù)，或在代理他人辦理業(yè)務(wù)時使用虛假證件 C、客戶為政治公眾人物或其親屬及關(guān)系密切人員

D、發(fā)現(xiàn)客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者曾被監(jiān)管機構(gòu)、執(zhí)法機關(guān)或金融交易所提示予以關(guān)注或者設(shè)計權(quán)威媒體與洗錢相關(guān)的重要負面新聞報道或評論的

58、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)應(yīng)遵循的基本原則是（ABCD）+1 A、全面性原則 B、審慎性原則 C、有效性原則 D、獨立性原則

59、可疑交易報告通常可分為（ABC）

B、涉嫌洗錢的可疑交易 B、涉嫌恐怖融資的可疑交易 C、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為 D、協(xié)助司法機關(guān)開展調(diào)查的資金交易

60、金融機構(gòu)的各項經(jīng)營管理活動均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求，包括（ABD）

A、要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險

B、要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的控制框架內(nèi) C、要充分考慮金融機構(gòu)面臨的監(jiān)管環(huán)境

D、要與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)

61、客戶投保以下哪些產(chǎn)品，保險公司必須開展外部風(fēng)險評估程序（ABD）+1 A、投資型保險產(chǎn)品 B、網(wǎng)絡(luò)渠道銷售的大額保險產(chǎn)品 C、政策性大病補充醫(yī)療保險等產(chǎn)品

D、保險機構(gòu)經(jīng)評估后認為洗錢風(fēng)險較大的其他產(chǎn)品 62、2003年12月27日，修訂后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定中國人民銀行（ABC）

A、指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作 B、負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

C、有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進行檢查監(jiān)督

D、對金融機構(gòu)高管人員任職資格進行任免 63、《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利（AB）。

A、行政處罰權(quán) B、建議處分權(quán) C、責(zé)令停業(yè)整頓 D、吊銷經(jīng)營許可證

64、客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則包括（ABCD）A、全面性 B、定性與定量相結(jié)合 C、持續(xù)性 D、保密性

65、中國的反洗錢組織體系包括（ABCD）A、反洗錢監(jiān)管部門 B、司法部門 C、被監(jiān)管機構(gòu) D、行業(yè)自律組織

66、建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用有（ABCD）A、提高金融機構(gòu)的風(fēng)險意識

B、加強金融機構(gòu)的自我約束和風(fēng)險管理 C、保證金融機構(gòu)主動有效的履行反洗錢義務(wù) D、確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行

67、做好反洗錢工作的重要意義包括（ABC）+1 A、做好反洗錢工作是遏制犯罪的客觀需要

B、做好反洗錢工作是維護金融機構(gòu)聲譽及金融穩(wěn)定的需要 C、做好反洗錢工作是維護國家利益、履行國際承諾的需要 D、做好反洗錢工作是提高貨幣服務(wù)業(yè)的金融透明性的需要

68、《反洗錢法》第三十一條規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上的派出機構(gòu)責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上伍拾萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（ABCD）A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)

B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄

C、未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告，或與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶

D、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，或拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，或拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料

70、上報大額交易報告，對于預(yù)防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括（）A、通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等

B、通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪

C、在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索

D、通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索。

72、金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的主要情形包括（ABCD）

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的 B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C、客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的 73、對于高風(fēng)險客戶，保險公司應(yīng)了解哪些方面的信息（ABCD）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B、資金來源 C、資金用途

D、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

75、金融機構(gòu)劃分客戶的洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮的風(fēng)險因素包括（BCD）。A、信用等級 B、地域 C、業(yè)務(wù) D、行業(yè) 76、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，發(fā)現(xiàn)以下可疑行為應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告（ACD）+1

A、客戶拒絕提供有效身份證或者其他身份證明文件的 B、客戶有正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的

C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的

D、履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為 77、2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，就洗錢罪規(guī)定（ABCD）

A、沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的 B、沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價格收購財物的

C、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的 D、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的

78、保險客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素（ABCD）

A、金融行動特別工作組（FATF）等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)

B、被聯(lián)合國、美國海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區(qū) C、毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū) D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)

79、保險機構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動特點等各方面情況，衡量本機構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估客戶風(fēng)險，客戶風(fēng)險子項包括（ABCD）A、客戶信息的公開程度

B、客戶所持身份證或身份證明文件的種類 C、自然人客戶財務(wù)狀況、資金來源、年齡

D、非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時間

80、保險公司反洗錢組織架構(gòu)中，分支機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門包括（ABCD）A、反洗錢合規(guī)專員 B、反洗錢情報專員

C、營業(yè)網(wǎng)點反洗錢合規(guī)員 D、其他相關(guān)部門合規(guī)員 81、2008年，我國首次制定的《中國反洗錢戰(zhàn)略》（2008-2012）提出了2008-2012年我國反洗錢工作的總體目標包括（ABCD）

A、在2012年前構(gòu)建符合國際標準和中國國情的反洗錢工作體制 B、建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系

C、建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)

D、有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序，保障國家利益和經(jīng)濟安全

82、以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（ABCD）+2

A、亞太反洗錢組織 B、歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會 C、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

D、西非政府間反洗錢工作組

83、反洗錢的目標包括（ABCD?）

A、洗錢刑事犯罪化 B、建立有效的洗錢防范機制

C、增強金融機構(gòu)和高風(fēng)險的特定非金融機構(gòu)抵御洗錢風(fēng)險能力 D、維護國家切身利益

84、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（ABCD）A、行為主體 B、行為方式 C、主管要件 D、上游犯罪

85、客戶身份識別制度由（ABCD?）制定 A、中國人民銀行

B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C、中國保險監(jiān)督管理委員會 D、中國證券監(jiān)督管理委員會

86、下列不屬于金融機構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)的是（CD？）+1 A、統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機構(gòu)反洗錢工作 B、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門反洗錢工作 C、對大額、可疑交易進行分析、監(jiān)測 D、制定績效考核指標

87、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中規(guī)定保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心義務(wù)包括（ABD）

A、客戶身份識別 B、客戶身份資料和交易記錄保存 C、層層上報 D、大額交易和可疑交易報告 88、客戶身份識別完整性原則主要包括（ABCD）

A、完整了解客戶身份信息，了解交易目的和交易性質(zhì)

B、完整核對客戶的身份證件，如核對單位客戶的組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件

C、完整登記客戶身份基本信息

D、完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件

89、以下哪些企業(yè)因素屬于保險客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素。（ABCD）A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性收到懷疑的客戶 B、其交易金額與其經(jīng)營范圍不符的客戶

C、與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認的客戶

90、金融行動特別工作組（FATF）在對通過政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險方面進行有效性評估時，包括以下哪些具體內(nèi)容（）

A、理解洗錢和恐怖融資風(fēng)險，并在適當(dāng)情況下采取國內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資

B、通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動

C、金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告

D、防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人籌集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營利機構(gòu)被利用

91、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解以下哪些信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析（ABCD）

A、資金來源 B、資金用途 C、經(jīng)濟狀況 D、經(jīng)營狀況 92、公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括（）A、聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)制度 B、案件聯(lián)合督辦制度 C、情報定期會商制度 D、信息共享制度

93、客戶風(fēng)險等級劃分的參考要素包括（ABCD）A、客戶特性 B、地域

C、業(yè)務(wù) D、職業(yè)（行業(yè)）

94、洗錢方式可以被歸納為以下哪幾種（ABCD）+1 A、利用金融機構(gòu)洗錢 B、通過賭博方式 C、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢 D、通過市場的商品交易活動

95、反洗錢工作責(zé)任制的涵蓋范圍應(yīng)包括（ABCD）A、公司高層領(lǐng)導(dǎo) B、各部門負責(zé)人 C、反洗錢聯(lián)絡(luò)員 D、具體工作人員

96、下列哪些聯(lián)合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求（ABCD）+1 A、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 B、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 C、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》 D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

97、劃分客戶風(fēng)險等級時，需考慮以下哪些因素（ACD）A、客戶的特點或者賬戶的屬性

B、客戶性別 C、行業(yè)類型

D、是否為外國政要

98、金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢《四十項建議》，要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管，包括（ABCD）A、督促金融機構(gòu)制定和實施反洗錢內(nèi)部控制制度 B、履行客戶身份識別義務(wù)

C、履行客戶信息和交易記錄保存 D、履行識別并報告可疑金融交易的義務(wù)

99、按照我國《刑法》的規(guī)定，明知是洗錢的上游犯罪所得，有下列行為屬于洗錢犯罪（ABCD）

A、提供資金賬戶 B、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù) C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移 D、協(xié)助將資金匯往境外

101、人身保險新契約業(yè)務(wù)中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括（ABC）A、投保人有效身份證復(fù)印件 B、被保險人有效身份證復(fù)印件

C、法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件 D、業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件

102、金融行動特別工作組（FATF）在對發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益方面進行有效性評估時，不包括以下哪些具體內(nèi)容（）

A、通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動和打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動

B、金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告

C、主管部門適當(dāng)運用金融情報和其他所有相關(guān)信息開展洗錢和恐怖融資調(diào)查 D、調(diào)查洗錢犯罪活動，起訴犯罪分子，并采取有效、適當(dāng)和勸誡性的處罰措施 103、保險業(yè)務(wù)風(fēng)險包括（ABD?）A、代理交易 B、非面對面交易 C、異常交易或行為 D、柜面交易

104、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)（ABCD）A、建立健全客戶身份識別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、開展反洗錢宣傳培訓(xùn)

105、金融機構(gòu)在進行交易時，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括（ABCD）A、識別客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實客戶身份 B、識別受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，使金融機構(gòu)充分了解受益所有人

C、了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實意圖的信息 D、對業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查

106、下列屬于金融機構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)的有（ABCD）A、統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機構(gòu)反洗錢工作

B、制定公司反洗錢工作的規(guī)劃、方案、制度和政策 C、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門反洗錢工作 D、協(xié)調(diào)和解決公司反洗錢工作的重大問題和難點問題

107、《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）中對金融機構(gòu)風(fēng)險管理作出指引意見，具體包括（）

A、確定了金融機構(gòu)評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險的基本原則為風(fēng)險相當(dāng)，全面性、同一性、動態(tài)管理、自主管理和保密

B、要求建立百科客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品和金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素在內(nèi)的風(fēng)險指標體系

C、對風(fēng)險評估及客戶等級劃分操作流程提出具體要求，包括收集信息、篩選分析信息、初評、復(fù)評等步驟

D、細化金融機構(gòu)在客戶風(fēng)險等級劃分的基礎(chǔ)上應(yīng)采取相應(yīng)的風(fēng)險分類控制措施 108、1、在反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)上，金融機構(gòu)總部的分工為（ABC?）A 總體上，反洗錢內(nèi)部控制制度框架應(yīng)由總部負責(zé)制定 B 總部負責(zé)從操作、執(zhí)行角度著手，制定貫徹落實規(guī)程 C 任務(wù)的分解、工作目標、落實標準在總部層面解決 D 總部機構(gòu)重在工作任務(wù)的執(zhí)行

2、金融行動特別工作組FATF1990年提出的《四十項建議》，在以下哪些年份進行了修改（abc)A 1996年 B 2003年 C 2012年 D 2014年

3、劃分客戶風(fēng)險等級時，需考慮已下哪些因素（bcd）A 客戶性別

B 是否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家 C 行為類型

D 是否為外國政要

4、金融行動特別工作組FATF對一國反洗錢狀況進行有效性評估的作用包括（abcd A 可以提高TATF對評估結(jié)果的關(guān)注

B 有助于識別一國反洗錢和反恐怖融資體系達到FATF標準的程度

第五篇：反洗錢考試題庫及答案分享

【反洗錢考試題庫及答案分享】

1-1

1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對

2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對

3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯

4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些?ABCDE

A.員工的專業(yè)能力

B.員工的職業(yè)操守

C.員工的誠信程度

D.領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度

E.領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施

5.金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任 對

6.金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致 錯

7.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制 對

8.加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么?ABCD

A.外部監(jiān)管的要求

B.金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要

C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)

D.金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件

9.反洗錢內(nèi)部控制的目標是什么?ABC

A.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B.確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)

C.確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行

D.確保將洗錢風(fēng)險控制在最低

10.加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構(gòu)才能“走出去” 對

11.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門 錯

12.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 對

13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險 對

14.建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些?ABCD

A.全面性原則

B.審慎性原則

C.有效性原則

D.相對獨立性原則

1-2

1.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些?ACD

A.反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)

B.反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)

C.反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易

D.反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理

2.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān) 錯

3.金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機組成部分 對

4.反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施 對

5.在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單 對

6.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易 錯

7.可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息 錯

8.金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé) 錯

9.對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密 對

10.客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作 錯

11.關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是?ADE

A.培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層

B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)

D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)

E.培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員

12.反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)?ABCD

A.檢查發(fā)現(xiàn)問題

B.通報問題

C.跟蹤整改

D.責(zé)任認定

13.以下說法正確的是?ABD

A.內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別

B.內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性

C.金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責(zé)

D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求

2-1

1.客戶身份識別的基本原則有哪些方面?ABCD

A.真實性

B.有效性

C.完整性

D.持續(xù)性

2客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 對

3.金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么?ABD

A.中華人民共和國反洗錢法

B.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

C.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

D.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

4.客戶身份識別包含哪三層含義?ABCD

A.了解客戶本人的真實身份

B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C.了解客戶的資金來源和用途

D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

5.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份認證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份 對

6.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進行客戶身份識別 對

7.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑 對

8.客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對

9.金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任 錯

10.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息?ABCD

A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.資金來源

C.資金用途

D.經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

11.客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對

2-2(2.1-2.3)

1.為對私客戶辦理

和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD

A.華僑出具中國護照

B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證

C.臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D.外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件

2.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?AB

A.合法有效的授權(quán)委托書

B.代理人的有效身份證件

C.合法有效的合同書

D.代理人的資質(zhì)證明

3.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD

A.軍人出具軍官證

B.武警出具武警警官證

C.16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿

D.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

4.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客戶的住所地或者工作單位地址

B.客戶的聯(lián)系方式

C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

5.為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCD

A.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B.其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件

C.董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書

D.能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

6.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請問：B銀行的做法是否合理?

答：合理

7.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCDE

A.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件

B.組織機構(gòu)代碼證

C.稅務(wù)登記證

D.法定代表人或單位負責(zé)人的有效身份證明文件

E.授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件

8.為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客戶的名稱

B.客戶的住所

C.客戶的經(jīng)營范圍

D.客戶的組織機構(gòu)代碼

9.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地 錯

10.一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些?ABCD

A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

11.一次性金融服務(wù)識別對象有哪些?AB

A.客戶

B.代理人

C.客戶經(jīng)理

D.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

12.應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù) AC

A.交易金額單筆人民幣1萬元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬元以上

C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上

D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上

13.一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACD

A.現(xiàn)金匯款

B.現(xiàn)金存款

C.現(xiàn)鈔兌換

D.票據(jù)兌付

14.申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD

A.糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文

B.單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料

C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明

D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明

15.申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD

A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本

B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C.機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

16.申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC

A.金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明

C.黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明

D.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

17.申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD

A.外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明

B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證

C.個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本

D.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明

18.申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC

A.獨立核算的附屬機構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證

B.獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文

C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證

D.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

19.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABC

A.擬開立賬戶的對公客戶

B.法定代表人

C.開戶經(jīng)辦人

D.經(jīng)營部門負責(zé)人

20.開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料 對

20.申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 ABCD

A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶開戶登記證

C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

21.申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件.ABCD

A.臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文

B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文

D.注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)部門的批文

23.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCD

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營部門負責(zé)人

D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

24.申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD

A.軍隊、武警團級(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支(分)隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明

B.社會團體，應(yīng)出具社會團體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明

C.民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書

D.外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文

25.申請開立專用存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD

A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶開戶登記證

C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D.財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明

26.異地開立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACD

A.開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況

B.開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明

C.可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明

D.因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明

2-2(2.4-2.5)

1.開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目AB

A.開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”

B.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢

C.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

D.商務(wù)部門對外非法人項目的批復(fù)文件

2.外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD

國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》

中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文

公司章程、驗資證明書、股權(quán)證明等

工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準成立的

3.境內(nèi)機構(gòu)(外商投資企業(yè)除外)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD

A.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況

B.工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證

C.組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證

D.國家授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件

4.開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABC

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”

B.外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效

C.外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符

D.國家外匯管理局核準發(fā)放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書》

5.境內(nèi)機構(gòu)(外商投資企業(yè)除外)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD

A.公司章程、驗資證明(如有需要)

B.國務(wù)院授權(quán)機構(gòu)批準經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件

C.外匯局審核時提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料

D.查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況

6.開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCD

A.經(jīng)營部門負責(zé)人

B.擬開立賬戶的對公客戶

C.法定代表人

D.開戶經(jīng)辦人

7.開立外匯資本項目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCD

A.要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證

B.授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證

C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的

D.銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶

8.開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABCDE

A.投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”

B.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

C.工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符

D.商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件

E.外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效

9.經(jīng)常項目主要包括什么ABCD

A.貨物

B.服務(wù)

C.收益

D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移

10.資本項目主要包括什么ABCD

A.資本轉(zhuǎn)移

B.直接投資

C.證券投資

D.衍生產(chǎn)品及貸款

11.開立對公外匯存款賬戶的為以下哪些人員ABCDE

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B.經(jīng)營部門負責(zé)人

C.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

D.客戶經(jīng)理

E.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

12.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注哪些方面ABC

A.大額現(xiàn)金開戶

B.異常開戶

C.存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符

D.一般存款賬戶

13.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點ABCD

A.要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息

B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在 C.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

14.開立個人外匯賬戶的有哪些人員ABCD

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營部門負責(zé)人

D.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

15.外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些AB

A.非經(jīng)營性外匯收付

B.本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)

C.經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支

D.投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)

16.營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABC

A.無法判斷身份證件真實性

B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致

C.能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件

D.客戶提供了真實有效的身份證件

17.銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應(yīng)注意審核哪些要素ABCD

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”

B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準

D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

18.個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACD

A.外匯結(jié)算賬戶

B.經(jīng)常項目賬戶

C.資本項目賬戶

D.外匯儲蓄賬戶

19.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些BD

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B.擬開立賬戶的自然人

C.客戶經(jīng)理

D.代理人

2-3(3.1-3.3)

3.1 持續(xù)識別客戶身份基礎(chǔ)知識

選擇題：

1、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面? ABCDE

A、姓名或者名稱

B、身份證件或者身份證明文件種類

C、身份證件號碼

D、注冊資本

E、法定代表人

2、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份? BC

A、簡潔性

B、真實性

C、完整性

D、必要性

3、下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶? ABD

A、客戶行為異常

B、客戶有洗錢嫌疑

C、客戶提出銷戶

D、客戶代理人沒有授權(quán)

4、金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況? ABCD

A、客戶及其日常經(jīng)營活動

B、客戶辦理結(jié)算情況

C、客戶買賣外匯情況

D、客戶開銷戶情況

判斷題：

1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(錯)

2、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。(對)

3.2 對公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份

判斷題：

1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。(對)

2、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。(錯)

3、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。(對)

4、銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點等身份與所收款項的來源、金額相符。(對)

3.3 對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份

選擇題：

1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息? ABC

A、匯款人的姓名或者名稱

B、匯款人賬戶、住所

C、收款人的姓名、住所

D、匯款銀行的地址

2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充? B

A、匯款人工作單位

B、匯款人住所

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，若境外機構(gòu)屬于加入FATF的國家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融投資標準的國家(地區(qū))，則銀行()A

A、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息

B、應(yīng)要求境外機構(gòu)再次補充

4、銀行與境外機構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)? ABD

A、客戶身份識別

B、客戶身份資料

C、可疑交易報告

D、交易記錄保存

2-3(3.4-3.6)

1.查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查(ABC)?

A、互聯(lián)網(wǎng)

B、銀行“黑名單”系統(tǒng)

C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng);

D、公證機關(guān)

2.對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施?(ABCD)

A、實地查訪;

B、要求可戶補充身份資料;

C、回訪客戶;

D、向公安機關(guān)核查

在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進一步識別客戶身份?(BCD)

A、結(jié)婚證;

B、完稅證明;

C、單位出具的收入證明;

D、駕駛證

4.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息?AB

A，收款人的姓名、帳號、住所;

B，匯款人的姓名、住所;

C，匯款銀行的名稱和地址;

D，匯款人職業(yè)、工作單位

5.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單?D

A，《外匯申報單》;

B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》;

C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》;

D，《涉外收入申報單(對私)》

6.對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?(B)

A，《外匯申報單》;

B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》;

C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》;

D，《涉外收入申報單(對私)》

7.與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。錯

8.貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險;但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進行關(guān)注，不必填報可疑交易報告。錯

9.貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人(貸款企業(yè))的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。對

10.有針對性地開展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。對

11.人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。對

2-3(3.7)

1.發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況 錯

2.對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析 對

3.外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景 對

2-4

1、對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。對

2、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些?(ABCD)

A、單位因撤并、解散需終止的 B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的 D、因遷址等需要變更開戶銀行的

3、個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員(AC)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負責(zé)人

4、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。對

5、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面?(ABCD)

A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。

B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。

D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

6、對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員(ABCD)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負責(zé)人

7、個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。錯

8、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人 錯

9、客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息(ABCD)

A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性

B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢

C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

D、涉及可疑交易的，是否已上報。

10、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份有哪些?(CD)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、銀行客戶經(jīng)理

C、客戶

D、代理人

11、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點?(ABCD)

A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶;是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。

C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息;以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

12、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點?(ACD)

A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。

B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。

C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。

D、銷戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

13、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員?(ABCD)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營部門負責(zé)人

D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

14、外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括?(ABCD)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

15、外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點?(ACD)

A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。

B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性。

C、銷戶時，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

16、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點?(ABC)

A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。

B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源于借款人的權(quán)屬關(guān)系。

C、銷戶時，有其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意待查貸款是否被挪用

D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

17、若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：(ABC)

A、法人代表的授權(quán)書

B、法人代表的身份證明文件

C、代理人身份證明文件

D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。

18、人民銀行反洗錢處在對某商業(yè)銀行進行反洗錢專項檢查時發(fā)現(xiàn)，一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動、未欠開戶行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶。該銀行并未對這些賬戶做任何處理。人民銀行根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別要求，責(zé)令其進行整改。請問銀行該如何整改?

該銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。

2-5(5.1-5.3)

1.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標有哪些ACD

A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度

B.對所有客戶采取不變的識別程序

C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險

D.為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理提供依據(jù)

2.客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括哪些方面BC

A.客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風(fēng)險分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果

D.客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求

3.客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程 對

4.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持ABCD

A.管理制度和工作制度

B.分類參數(shù)體系

C.評估計量體系

D.系統(tǒng)控制體系

5.為確保客戶洗錢風(fēng)險分類的客觀性和準確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施BD

A.對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理

B.對客戶洗錢風(fēng)險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理

C.不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類

D.根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類

6.對于客戶洗錢風(fēng)險等級分類標準的描述，正確的是哪些選項ABCD

A.屬于銀行內(nèi)部保密信息

B.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險等級

C.需要對客戶嚴格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施

7.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進行分類ABCD

A.地域、行業(yè)

B.身份、國籍

C.交易目的 D.交易特征

8.客戶洗錢風(fēng)險等級的原則是什么ABCD

A.全面性

B.定性與定量相結(jié)合 C.持續(xù)性

D.保密性

9.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè);與武器有關(guān)的行業(yè);房地產(chǎn)行業(yè);現(xiàn)金業(yè)務(wù)等 錯

10.要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標 錯

11.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的ABC

A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B.個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等

C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素

D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

12.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類通常包括哪些參考指標ABCD

A.國家或地區(qū)因素

B.行業(yè)因素

C.義務(wù)因素

D.客戶因素

13.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素ACD

A.其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶

B.長期存在大額交易的客戶

C.與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶

D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認的客戶

14.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素ABCD

A.外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員

B.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶

C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶

15.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD

A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)

B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C.代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)

D.匯兌業(yè)務(wù)

16.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一的標準 對

2-5(5.4-5.5)

1.對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險控制措施BCD

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理

B.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為

C.對于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告

2.對正常類客戶采取哪些標準型盡職調(diào)查措施

A.按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理

B.定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，審核時間不超過2年

C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級

D.正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易

3.對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些BD

A.原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶

B.銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

C.經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

D.對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)

4.對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強型措施

A.在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動

B.定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確認，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年

D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，確認為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易

2-6(6.1-6.2)銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等 文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。(正確)金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。(錯誤)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。(正確)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年。(錯誤)客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。(正確)以下說法哪些是正確的?(ABD)

A 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及 不可更改的介質(zhì)。

B 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

C 檔案銷毀時，可由一人負責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。

D 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。(正確)

3-1(1.1-1.2)

1.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行?2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》(中國人民銀行令[2003]第2號)和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》(中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。答案： 2007年03月01日

2.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的()個工作日內(nèi)補正。答案： 5個

3.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，()可對該金融機構(gòu)做出行政處罰?

答案： 只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)

4.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交的哪一個報告，并受法律保護?

答案： 大額交易和可疑交易報告

5.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向什么機關(guān)舉報?接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。答案： 中國人民銀行及公安機關(guān)

6.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款? 答案： 五萬元以上五十萬元以下

7.中國人民銀行設(shè)立哪一個機構(gòu)，負責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告? 答案：中國反洗錢監(jiān)測分析中心

8.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向()報備? 答案：中國人民銀行

9.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個報告? 答案：大額交易、可疑交易報告

10.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)對其()? 答案：處以20萬元以上50萬元以下的罰款

11.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過()向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告? 答案：金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)

12.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值()美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：10000

13.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案： 50萬??10萬

14.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機構(gòu)對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告，以下不屬于規(guī)定條件的是()? 答案：個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

15.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易()以上或者外幣交易等值()美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：20萬??1萬

16.客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由()向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告 答案：銀行

17.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的()個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢

監(jiān)測分析中心報送大額交易報告?沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。答案：5

18.以下屬于大額外匯資金交易的是()答案：個人當(dāng)天存款1萬美元

19.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由()誰報告。答案：開立帳戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡行。

20.下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，()屬于大額交易報告的范圍? 答案：法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)帳交易

21.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第9條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計達到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是()

答案：應(yīng)將某一客戶在同一金融機構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算

22.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：200萬?..20萬

3-1(1.3-1.4)

1.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是(D)

A.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算

B.金融機構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算

C.金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)之日起計算

D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算

2.(A)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。

A.中國人民銀行及其分支機構(gòu)

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C.公安機關(guān)

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

3.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告范圍的是(C)

A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符

B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C.客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理由

D.客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑

4.下列哪種交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告(D)

A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符

B.證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保

D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣間的轉(zhuǎn)換