第一篇：金融機構反洗錢測試題(銀)

反 洗 錢

一、填空

1、《中華人民共和國反洗錢法》 2006年10月31日 第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過。

2、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞 毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪，等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。

3、在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取 預防、監控 措施，建立健全 客戶身份識別 制度、客戶身份資料和交易記錄保存 制度、大額交易和可疑交易報告 制度，履行反洗錢義務。

4、金融機構應當依照《中華人民共和國反洗錢法》規定建立健全 反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢 內部控制制度 的有效實施負責。

5、金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的 現金匯款、現鈔兌換、票據兌付 等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

6、客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的 身份證件或者其他身份證明文件 進行核對并登記。

7、與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的 受益人 不是客戶本人的，金融機構還應當對 受益人 的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

8、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立 匿名帳戶 或者 假名帳戶。

9、金融機構應當按照規定建立 客戶身份資料和交易記錄保存 制度。

10、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存 五 年。

11、《中華人民共和國反洗錢法》自 2007年1月1日 起施行。

12、《金融機構反洗錢規定》，經 2006年11月6 日第25次行長辦公會議通過，自2007年1月1日起施行。

13、《金融機構反洗錢規定》規定金融機構及其分支機構應當依法建立健全 內部控制制度，設立反洗錢 專門機構、指定內設機構，負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。

14、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以 書面 形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。

15、金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執行情況進行 監督管理。

16、金融機構應當在大額交易發生后的 5 個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以 電子 方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。

17、金融機構對按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》向中國反洗錢監測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行 監督、檢查。

18、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的 真實性、有效性 或者 完整性 有疑問的，應當重新識別客戶身份。

19、金融機構在履行反洗錢義務的過程中，發現涉嫌犯罪的，應及時以書面形式向 中國人民銀行當地分支機構 或者 當地公安機關 報告。

20、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存 5 年。

21、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的 客戶身份資料 和 交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

22、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其交易，不得為客戶開立匿名帳戶 或者 假名帳戶

23、金融機構通過第三方識別客戶身份的，第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由 金融機構 承擔未履行客戶身份識別義務。

24、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規定的“短期”指 10 個工作日內（含），“長期”指 1年 以上。

25、客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對 代理人 和 被代理人 的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

26、金融機構應采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏 客戶身份資料和交易記錄。

27、金融機構應當設立反洗錢 專門機構 或者指定

專人 負責反洗錢工作。

28、在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時 變更 客戶身份資料。

二、選擇題

1、交易一方為自然人，單筆或者當日累計（A）以上的跨境交易屬于大額交易。

A等值1萬美元 B 1萬美元 C等值5萬美元 d等值2萬美元

2、下列表述中哪一句是錯誤的（B）

A金融機構應依法建立健全反洗錢內部控制制度

B 金融機構可以不設立反洗錢專門機構或制定內設機構負責反洗錢工作。

C 金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。D 金融機構應當對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。

3、金融機構在為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件，進行核對并登記。請問下列哪項不屬于規定金額以上的一次性金融服務？(C)A 現金匯款

B 現鈔兌換

C 定期支領工資 D 票據兌換

4、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（B）等部門核實客戶的有關身份信息。A 財政、國庫

B 公安部門

C 工商管理部門

D 公安、工商行政管理

5、金融機構應當在大額交易發生后（A）個工作日內，通過其總部或者由總部制定的一個機構，以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。

A 5個工作日 B 10個工作日 C 15個工作日 D 3個工作日

6、下列對人民銀行反洗錢調查描述不正確的是（C）

A 調查可疑交易活動時，可以詢問金融機構有關人員，要求其說明情況。

B 詢問應當制作詢問筆錄。

C 調查人員無權查閱、復制被調查對象的帳戶信息、交易記錄等有關資料。

D 經調查不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。

7、人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務不包括（A）

A.參與調查義務

B.配合調查義務

C.如實提供信息義務

D.不得拒絕和阻礙義務

8、對涉嫌恐怖活動資金的監控適用于（D）；其他法律另有規定的，適用其規定。A 《刑法》 B 《民法》 C 《商業銀行法》 D 《反洗錢法》

9、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交（D）報告。

A 大額交易報告

B 可疑交易報告

C 反洗錢綜合報告

D大額交易報告和可疑交易報告

10、金融機構提交的大額交易報告和可疑交易報告格式和填報要求由（B）規定？

A中國銀行業監督管理協會

B 中國人民銀行

C 中國證券業監督管理協會

D 中國保險業監督管理協會

11、（A、）有調查可疑交易活動的權利。A 中國人民銀行總行及其省一級分支機構 B 中國人民銀行總行、省和市級分支機構 C 中國人民銀行總行 D 證監會、保監會、銀監會

12、金融機構中對自身反洗錢內部控制制度的有效實施行為負責的是（B）

A 反洗錢部門負責人

B 金融機構負責人 C 監管部門負責人

D 直接負責的業務人員

13、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規定的“頻繁”指交易行為（A、B、）。

A營業日每天發生3次以上

B營業日每天發生持續3天以上 C 營業日每天發生5次以上

D營業日每天發生持續5天以上

14、反洗錢工作機構和崗位設立情況在年內發生變化的，金融機構應將更新情況報告人民銀行或其分支機構的時限是（C）A.及時 B.五個工作日內 C.十個工作日內 D.年底

15、在中國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當建立健全（A、B、C、D、）制度，履行反洗錢義務。

A 客戶身份識別制度

B 客戶身份資料和交易記錄保存制度 C 大額和可疑交易報告制度

D 金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

16、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（A、B、C、）性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A 真實性

B 有效性

C 完整性

D 準確性

17、金融機構存在下列哪些行為，由中國人民銀行或其派出機構給予處罰（Ａ、Ｂ、Ｃ、）

A 未按照規定履行客戶身份識別義務，未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的

B 違反保密規定，泄露有關信息

C 拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查，拒絕提供調查資料。D 按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。＼

18、《中華人民共和國反洗錢法》規定的洗錢犯罪包括（A、B、C、）A 毒品犯罪 B 貪污賄賂犯罪 C 金融詐騙犯罪 D 破壞公共秩序犯罪

19、下列描述正確的有（）

A 金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

B 國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。

C 國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。

D 中華人民共和國根據締結或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作

20、《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象有（）

A.履行反洗錢義務的機構

B.工人

C.農民

D.教師 21、2006年11月14日中國人民銀行發布的《金融機構反洗錢規定》屬于（Ｃ）

A.法律

B.行政法規

C.部門規章

D.部門文件

21、《中華人民共和國反洗錢法》規定金融機構對客戶的交易信息在交易結束后至少保存（D）

A.20年

B.10年

C.15年

D.5年

22、《中華人民共和國反洗錢法》規定在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全（A、B、C、D、）

A.客戶身份識別制度

B.客戶身份資料保存制度 C.交易記錄保存制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

23、金融機構要采取哪三項措施預防洗錢活動

（A、B、D、）A.建立客戶身份識別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續的員工培訓制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

24、人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務主要有（B、C、D、）

A.參與調查義務

B.配合調查義務

C.如實提供信息義務

D.不得拒絕和阻礙義務

25、反洗錢內控制度的主要內容有（）A.建立內部控制環境

B.持續的員工培訓計劃

C.建立內部控制措施

D.合規或審計部門對前述體系進行監督與評價

26、反洗錢內部控制制度建設情況在年度內發生變化的，金融機構應將更新情況報告人民銀行或其當地分支機構的時限是（C）A.及時 B.五個工作日內 C.十個工作日內 D.年底

四、簡答與論述

1、對符合哪些條件的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可不報告？

（一）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶?；钇诖婵畹谋窘鸹蛘弑窘鸺尤炕蛘卟糠掷⑥D為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。

（三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位。

（四）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。

（五）金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。

（六）金融機構內部調撥資金。

（七）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。

（八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。

（九）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

（十）中國人民銀行確定的其他情形。

2、金融機構有哪些行為的由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？

（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的；

（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

（五）違反保密規定，泄露有關信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；

（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。

3、簡述金融機構反洗錢義務包含的內容

1）金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。2）金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。3）金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。4）金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。5）金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。6）金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度。7）金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監督管理機構制定。金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門制定。8）金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

4、金融機構違反《金融機構反洗錢規定》的，由中國人民銀行或其地市中心支行以上分支機構按照《反洗錢法》相關規定進行處罰；區別不同情形，建議銀監會、證監會或者保監會采取哪些措施？

（一）責令金融機構停業整頓或者吊銷營業許可證。

（二）取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業的工作。

（三）責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。

5、出現哪些情況金融機構應當重新識別客戶？

（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。

（二）客戶行為或者交易情況出現異常的。

（三）客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

（四）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

（五）金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。

（六）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

（七）金融機構認為應重新識別客戶身份的其他情形。

6、金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，識別或者重新識別客戶身份，還可以采取什么措施？

（一）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。

（二）回訪客戶。

（三）實地查訪。

（四）向公安、工商行政管理等部門核實。

（五）其他可依法采取的措施。

7、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中自然人客戶和法人、其他組織個體工商戶客戶的身份基本信息分別包括哪些內容？ 自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。

8、根據《反洗錢非現場監管辦法（試行）》，金融機構應按年度向中國人民銀行或其當地分支機構報告哪些反洗錢信息？

（一）反洗錢內部控制制度建設情況。

（二）反洗錢工作機構和崗位設立情況。

（三）反洗錢宣傳和培訓情況。

（四）反洗錢年度內部審計情況。

（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

9、根據《反洗錢非現場監管辦法（試行）》，金融機構應按季度匯總統計并向中國人民銀行或其當地分支機構報告哪些反洗錢信息？

（一）執行客戶身份識別制度的情況。

（二）協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況。

（三）向公安機關報告涉嫌犯罪的情況。

（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

10、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構委托金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應當符合哪些要求？

（一）能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規和本辦法的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施。

（二）第三方為本金融機構提供客戶信息，不存在法律制度、技術等方面的障礙。

（三）本金融機構在辦理業務時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件或者影印件。

11、根據你的認識，談談洗錢犯罪對金融機構本身及社會的危害。

第二篇：金融機構反洗錢規定

金融機構反洗錢規定

第二條 本規定適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：

（一）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行；

（二）證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司；

（三）保險公司、保險資產管理公司；

（四）信托投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司；

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。

第三條 中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。

中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部門、機構和司法機關相互配合。

第八條 金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。

金融機構及其分支機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

第九條 金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度。

（一）對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發生變化時，應當及時予以更新；

（二）按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人；

（三）在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份；

（四）保證與其有代理關系或者類似業務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。

前款規定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定。

第十條 金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿等相關資料。

前款規定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會制定。

第十一條 金融機構應當按照規定向中國反洗錢監測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

第十二條 中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會指

導金融行業自律組織制定本行業的反洗錢工作指引。

第十三條，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。

第十四條 金融機構及其工作人員應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。

第十五條 金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供。

第十六條 金融機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。

第十七條 金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送反洗錢統計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。

第十八條 中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查：

（一）進入金融機構進行檢查；

（二）詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；

（三）查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；

（四）檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。

中國人民銀行或者其分支機構實施現場檢查前，應填寫現場檢查立項審批表，列明檢查對象、檢查內容、時間安排等內容，經中國人民銀行或者其分支機構負責人批準后實施。

現場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應出示執法證和檢查通知書；檢查人員少于2人或者未出示執法證和檢查通知書的，金融機構有權拒絕檢查。

現場檢查后，中國人民銀行或者其分支機構應當制作現場檢查意見書，加蓋公章，送達被檢查機構。現場檢查意見書的內容包括檢查情況、檢查評價、改進意見與措施。

第十九條 中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。

第二十條 中國人民銀行對金融機構實施現場檢查，必要時將檢查情況通報中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會。

第二十一條 中國人民銀行或者其省一級分支機構發現可疑交易活動需要調查核實的，可以向金融機構調查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，金融機構及其工作人員應當予以配合。

前款所稱中國人民銀行或者其省一級分支機構包括中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行。

第二十二條 中國人民銀

行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動，可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況；查閱、復制被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料；對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以封存。

調查可疑交易活動時，調查人員不得少于2人，并出示執法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構出具的調查通知書。查閱、復制、封存被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，應當經中國人民銀行或者其省一級分支機構負責人批準。調查人員違反規定程序的，金融機構有權拒絕調查。

詢問應當制作詢問筆錄。詢問筆錄應當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或者蓋章；調查人員也應當在筆錄上簽名。

調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。

第二十三條 經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告。經中國人民銀行負責人批準，中國人民銀行可以采取臨時凍結措施，并以書面形式通知金融機構，金融機構接到通知后應當立即予以執行。

偵查機關接到報案后，認為需要繼續凍結的，金融機構在接到偵查機關繼續凍結的通知后，應當予以配合。偵查機關認為不需要繼續凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續凍結的通知后，應當立即以書面形式通知金融機構解除臨時凍結。

臨時凍結不得超過48小時。金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除臨時凍結。

第二十五條 金融機構違反本規定的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規定進行處罰；區別不同情形，建議中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會采取下列措施：

（一）責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證；

（二）取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業工作；

（三）責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。

中國人民銀行縣（市）支行發現金融機構違反本規定的，應報告其上一級分支機構，由該分支機構按照前款規定進行處罰或提出建議。

第二十七條 本規定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中國人民銀行發布的《金融機構反洗錢規定》同時廢止。

第三篇：最新反洗錢測試題

1、現金業務容易使交易鏈條斷裂，難于核實資金真實來源、去向、用途，因此與現金相關聯的金融業務存在較高風險。（2、金融機構反洗錢部門發現洗錢風險情況，應及時在本系統內部進行風險提示，并督促相關業務部門和分支機構落實提示

3、金融機構反洗錢部門可自己開展內部審計工作。

4、金融機構可完全借助計算機批量完成客戶的風險等級分類工

個人獨資企業、家族企業、合伙企業、存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調查難度通常會高于一般公司。

6、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會指定的機構。

7、金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、8、在履行客戶身份識別義務時，若客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人

9、銀行應隨時根據國家政策法規、形勢發展的需要以及業務變化的新特點, 適時修訂完善內部控制制度, 確保內部控制制度在各部門和各崗位得到全面地貫

10、調查中需要進一步核查的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的負責人批準，可以查閱、復制被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其

轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以要求帶走。

錯

11、為保證客戶信息安全，金融機構在對客戶身份進行重新識別時不能采取向公安、工商行政管理等部門核實的措施。

12、金融機構發現一個客戶提前償還貸款，經了解，客戶因拆遷獲得賠償，因此金融機構不應該將此筆交易作為可疑交易上報。

13、對于客戶申請開立大額銀行本票、銀行匯票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，銀行在開出本票和銀行匯票時，可免于報送大額交易報告，僅需在實際兌付時報

送大額交易報告。

14、金融機構為客戶開戶時，只需核對客戶提供的身份證件復印件，無須查看身份證件原件。

?

15、對于公安機關查詢、凍結、扣劃的客戶，應審查客戶的歷史交易，如發現或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應當提交可疑交易報

受“可疑交易發生后的10個工作日內”進行報告要求的限制。

16、對于貸款核銷業務，只要不涉及客戶賬戶，僅作為銀行內部對持有債券的處置方式，銀行可免報貸款核銷涉及的大額交易。

17、對于風險程度顯著較低且預估能夠有效控制其風險的客戶，金融機構可自行決定將其定級為低風險加騰訊號10091992保過50元人多優惠^-^

18、與開立賬戶識別客戶身份流程中規定的“核對”不同，銀行在為客戶辦理信貸業務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息

形式進行審核。

19、只有當反洗錢內部控制被納入金融機構的基本框架并成為有效的制衡機制時，內部控制才能產生最大的效果。

20、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，應當按照上述期限要求保存一種

質的客戶身份資料或者交易記錄。

2、金融機構應確保客戶風險評估工作流程具有可稽核性或（）性。

A.可控性

B.可追溯

C.安全保密

D.效率優先

加騰訊號10091992保過50元人多優惠^-^

9、銀行為居住在中國境內16周歲以上的中國公民存款人開立個人銀行賬戶，存款人應出具以下哪種有效證件。（）

A.居民身份證或臨時身份證

B.戶口簿

C.機動車駕駛證

D.護照

10、客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，由（）提交大額交易報告。

A.開戶行

B.發卡行

C.收單行

D.清算行

20、被檢查人在《執法檢查事實認定書》上簽字確認前對《執法檢查事實認定書》有異議的，應當在（）個工作日內提出

A.2

B.3

C.5

D.7

1、調查組實施反洗錢調查，可以采?。ǎ┓绞健?/p>

A.現場調查

B.非現場調查

C.書面調查

D.口頭調查

2、下列哪些機構具有反洗錢調查權力。（）

A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行省級分支機構

C.中國人民銀行地市級分支機構

D.金融機構總部

3、人民銀行某分行在對A銀行進行反洗錢執法檢查時，發現該銀行存在大量客戶身份信息缺失問題，決定對該銀行依法進行處罰，A銀行可加騰訊號10091992保過50元人多優惠^-^

A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款

C.致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款

D.建議有關金融監督管理機構依法責令A銀行對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分

4、金融機構反洗錢部門發現洗錢風險情況，應采取（）。

A.在本系統內部進行風險提示

B.督促相關業務部門和分支機構落實提示內容

C.注意將分析提示與本機構洗錢和恐怖融資風險評估工作有機結合，有效防范洗錢風險。

D.必要時，將風險提示內容作為內部審計、檢查的參考

5、銀行網點在辦理對公人民幣存款賬戶業務時發現交易可疑，以下說法正確的是（）

A.是大額取現銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現銷戶

B.是大額轉賬銷戶的，可疑交易報告須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后資金流向

C.銷戶后該客戶已非本行客戶，無需提交可疑交易報告

D.銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存

6、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得下列哪些信息應予以保密（）

A.客戶身份資料

B.交易信息

C.配合人民銀行調查的可疑交易活動

D.可疑交易報告

8、金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理基本原則包括（）。

A.風險相當原則

B.全面性原則

C.動態管理原則

D.自主管理原則

10、某金融機構的客戶風險等級分為高、中、低三級，下列哪些做法不是《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的規定加騰訊號10091992保過50元人多優惠^-^

A.在與客戶建立業務關系后的15個工作日內劃分其風險等級

B.原則上，高風險等級客戶的審核期限不得超過半年

C.原則上，中風險等級客戶的審核期限不得超過兩年

11、A銀行的反洗錢系統會定期提示身份證件過期的客戶信息，對于系統提示的過期信息，A銀行應采取以下哪

A.設置合理期限讓客戶前來更新身份證件

B.及時采取多種措施提示客戶前來更新身份證件

C.在客戶前來柜臺辦理業務時，要求客戶先更新身份證件

D.對超過合理期限未更新身份證件的客戶，對其網上銀行交易采取相關限制措施

12、以下說法錯誤的是（）。

A.金融機構的反洗錢宣傳工作要符合人民銀行的相關要求

B.金融機構地區分支機構不必自行制定宣傳計劃

C.反洗錢的宣傳方式可多種多樣

D.反洗錢的宣傳工作由反洗錢崗位人員負責，其他業務人員不需要參與

14、金融機構在分析可疑交易報告類型時，可參考加騰訊號10091992保過50元人多優惠^-^

A.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法

B.可疑交易類型和識別點對照表（銀行業參考版）

C.金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

D.金融機構自定義篩選指標以及實踐經驗

15、若為對公客戶辦理終止人民幣貸款業務，以下說法正確的是()。

A.銀行應審核對公客戶和經辦人的身份證明文件

B.銀行應審核對公客戶給經辦人的授權書

C.經辦人出示身份證的，網點經辦人員應核對身份證照片與來人是否相符，相符即可判斷身份證真實

D.銀行應登記授權經辦人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證明文件的種類和號碼

16、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續時，發現交易存在可疑的，以下說法正確的是加騰訊號10091992保過50元人多優惠^-^

A.對于大額取現銷戶的情況，應提交可疑交易報告并注明取現銷戶。同時符合大額交易報告標準的，可以不再

報告

B.對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中須填寫交易對手信息

C.對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件

文件的種類、號碼

D.銷戶后，銀行

17、某日，某金融機構在收到公安機關公布的恐怖活動組織及人員名單后，通過比對客戶信息，發現其中某恐怖活動人員在該機構存有大量資產。該金融

立即對有關資產實施凍結，然后將有關情況迅速向當地人民銀行分支機構報送了書面報告。做完以上工作后，該金融機構認為自身已經完整履行了對涉恐資

序。請問，該金融機構還有哪些工作環節需要完成。

A.應立即向當地公安機關報送書面報告

B.應立即向當地安全機關報送書面報告

C.應立即向當地行業監管部門報送書面報告

D.在不違反有關部門要求的條件下，應及時告知客戶，并說明采取凍結措施的依據和理由

18、以下所列大額交易中，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告的是哪些。（）

A.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換

B.金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易

C.金融機構在黃金交易所進行的黃

19、人民幣貸款客戶要求提前還款的，客戶身份識別的要點有（）。

A.銀行應調查客戶還款資金來源，分析判斷是否存在可疑情況

B.銀行發現客戶先前留存的身份證明文件已過有效期，但未發現資金來源可疑的，可以不再要求客戶更新身份證明資料

C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應對代理人身份進行識別，并注意調查還貸資金來源是否合法

D.償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源與借款人的權屬關系

20、某公司派出財務經理集中代員工申請開立工資賬戶，銀行柜員應做好以下識別工作（）。

A.核對每一名員工的有效身份證件并登記其身份基本信息

B.核對財務經理的有效身份證件并登記其身份基本信息

C.留存每一名員工的身份證件復印件或影印件

D.查看和留存財務經理的身份證明文件復印件及代理關系證明文件

15、下列哪些行為是恐怖融資活動。（）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。

B.以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活

C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財

D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

11、銀行獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的，應當加騰訊號10091992保過50元人多優惠^-^

A.提交可疑交易報告

B.重新識別客戶

C.中止辦理新業務

D.終止與客戶的業務關系4、2006年2月，在XX銀行發現一個新客戶名稱為XX農副產品公司，經常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多

后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支取現金50筆，合計950萬元，匯款單位均不

產品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現過。外地的匯款用途是買農副產品的。但這家農副產品公司經營加騰訊號10091992保過50元人多優惠^-^

A.短期內資金集中轉入、20、大額交易報告的內容包括（）

A.交易主體及交易對手身份

B.涉及交易的賬戶信息

C.交易具體特征，如交易金額、時間、幣種、方

D.交易性質

第四篇：最新反洗錢測試題

1、在客戶身份信息未發生變更的情況下金融機構無需重新識別客戶身份。

B.錯

2、金融機構沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構有證據證明已經對該交易進行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機構就不得將此情形認定為違

規。

B.錯

3、反洗錢內部控制制度主要體現反洗錢法律規章要求，不需要與具體業務相結合。

B.錯

4、金融機構與客戶建立或維持業務關系的渠道不會對金融機構盡職調查工作的便利性、可靠性和準確性產生影響。

B.錯

5、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

A.對

6、金融機構在履行客戶身份識別義務時發現可疑行為應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告。

A.對

7、金融機構通過關聯公司比通過中介機構更能便捷準確地取得客戶盡職調查結果。

A.對

8、在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別。

A.對

9、金融機構的境外分支機構對涉及恐怖活動的資產采取凍結措施的，應當將相關情況及時報告金融機構總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。

B.錯

10、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業務，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常加Q-1009 1992 安心省心

居住地。

? A.對

11、如果短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，但金融機構沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內容。

A.對

12、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業務（含金融?產品、金融服務）、行業（含職業）四類基本要素。

A.對

13、銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業；與武器有關的行業；房地產行業；現金業務等。

B.錯

14、金融機構協助人民銀行進行反洗錢調查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發生類似情況。

B.錯

15、金融機構在日常辦理業務過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經高級管理層批準的客戶除外。B.錯

16、當金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當首先采取上調客戶風險等級措施。（）

B.錯

17、反洗錢調查只能采取現場調查。

B.錯

18、客戶賬戶經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案?？蛻粢髮⒄{查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可

以采取臨時凍結及扣劃措施。

B.錯

19、反洗錢內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規風險的有效手段和保障措施。

A.對Q-1009 1992 包過安心省心

20、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構未發現該交易可疑，可不報告。

A.對

2、下列說法正確的是()。

A.客戶身份識別是一個持續的過程

3、金融機構發現與自己存在業務聯系的境外金融機構出現洗錢問題時，應及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應對。

A.監管部門

B.董事會

C.監事會

D.高級管理層

4、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業務的對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區），金融機構應首先(B)。

A.采取交易限制措施

B.盡可能采取強化的客戶盡職調查措施

C.中止為客戶辦理業務

D.提交可疑交易報告

3、金融機構發現與自己存在業務聯系的境外金融機構出現洗錢問題時，應及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應對。

A.監管部門

B.董事會

C.監事會

D.高級管理層

4、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業務的對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區），金融機構應首先(B)。

A.采取交易限制措施

B.盡可能采取強化的客戶盡職調查措施

C.中止為客戶辦理業務

D.提交可疑交易報告 Q-1009 1992 包過安心省心

6、以下哪些說法是錯誤的（D）。

A.反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監督被查單位執行國家反洗錢

法律制度、預防洗錢的一種常用監管方式

B.中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查

C.中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現場檢查中獲取的信息保密，不得違反規定對外提供

D.中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰

7、金融機構應對自身金融業務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業務、釆用新營銷渠道、運用新技術前，進行系統全面的洗錢風險評估，按照（A）原則建立相應的風險管理措

施。

A.風險可控 B.風險平均

C.效率優先

? D.合法合規

12、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經（A）的批準。

A.董事會或者其他高級管理層

B.中國人民銀行

C.中國銀行業監督管理委員會

D.中國證券監督管理委員會

14、根據客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是(C)。

Q-1009 1992 包過安心省心

A.在為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真

實身份

B.采取合理方式確認代理關系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施

C.對已經開展了身份識別的客戶，不論出現何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別

D.在與客戶的業務關系存續期間，應當采取持續的客戶身份識別措施

15、當銀行機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即采取（D）措施。

A.向銀行業監管機關報告

B.上調客戶風險等級

C.持續跟蹤監測

D.凍結

19、反洗錢內部控制的核心是（B）

A.確保反洗錢工作合規免責

B.有效防范洗錢風險

C.保障業務發展不受限制

D.避免受到監管處罰

某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開立個人銀行結算賬戶。張某告知柜員小劉王某因上班沒有時間親自到柜臺開戶所以委托張某代辦，隨后小劉通過聯網核

息系統對王某的身份證進行核查，留存了王某身份證復印件，并根據張某填寫的《個人銀行結算賬戶開戶申請表》內容，在核心業務系統中完整錄入了王某的身份基本

本行恐怖融資名單庫進行匹配確定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開立了個人銀行結算賬戶。請問小劉為王某開立個人銀行結算賬戶的流程中哪些環節不符合反洗錢

ABCD ABC 錯

A.未核對代理人張某的身份證

B.未登記代理人張某的身份基本信息

C.未留存代理人張某的身份證復印件

D.未采取合理方式確認代理關系的存在2、金融機構有下列哪些行為之一且情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元

（ABCD）

A.違反保密規定，泄露有關信息的3、張某分別在某金融集團旗下的A銀行開立了信用卡賬戶和儲蓄賬戶，B信托公司開立信托賬戶，C財產保險公司投保了意外傷害險。該金融集團

是（）ABCD AC 錯 Q-1009 1992 包過安心省心

A.三家子公司經風險評估后，將該客戶的風險等級分別評定為高、中、低

B.該集團在對三家子公司進行審計時認為，為了貫徹風險等級劃分的同一性原則，它們應將該客戶風險等級調整成同一風險

級別

C.A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時，評定客戶風險等級為高級；在為客戶開立儲蓄賬戶時，評定客戶風險等級為低級

D.該集團在對A銀行進行審計時認為，為了貫徹風險等級劃分的同一性原則，A銀行應將該客戶風險等級調整成同一風險級別

4、下列關于大額交易報告的描述正確的是（）

ABCD ABD 錯

A.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告

B.客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，由發卡行報告

C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告

D.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

5、洗錢類型分析報告應突出本機構特點，包括但不限于（ACD）。

A.全系統可疑交易報告統計情況

B.本機構接收協查統計情況

C.突出或值得關注的可疑交易活動或動向

D.可疑交易報告的類型、地區、行業、業務分布情況

6、金融機構的一名反洗錢工作人員在協助人民銀行開展反洗錢調查后得知，該客戶的可疑交易行為經調查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪

BD

AB 錯 Q-1009 1992 包過安心省心

A.將該客戶視為正?？蛻?/p>

B.電話通知該客戶改變交易方式，避免觸發異常交易監測系統的預警，并保存電話記錄

C.將該客戶洗錢風險等級調高

D.持續對該客戶交易進行監測，發現可疑情形按規定及時報告

7、金融機構應當保存的交易記錄包括（AD）。ABCD 錯

A.關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿

B.反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料

C.記載客戶身份信息、資料的各種記錄

D.有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料

8、我國的A商業銀行在B國的分行被當地的著名媒體報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關的跨境資金交易服務。在同時向下列哪些部門和機構報告有關情況，并釆取有效的風險防范措施，防止事態惡化。（）ABCD

CD 錯

A.董事會

B.高級管理層

C.中國人民銀行

D.公安機關

9、為境內對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，如果授權他人辦理的，應查看客戶的()。

ABCD 錯

A.合法有效的授權委托書

B.代理人的資質證明

C.合法有效的合同書

D.授權經辦人員的有效身份證件

10、反洗錢內部審計包括（ABCD）環節

A.檢查發現問題

B.通報問題

C.跟蹤整改

D.責任認定

11、反洗錢內部控制制度包括哪些內容（ABCD）

A.客戶身份識別及洗錢風險等級分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢考核、評估和內部審計制度

C.反洗錢培訓宣傳制度

D.配合反洗錢調查和保密制度 Q-1009 1992 包過安心省心

12、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（）

ABCD 錯

A.客戶到柜面從賬戶取現交易后，立即在同一網點ATM機具向某敏感地區賬戶存現

B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現，賬戶不留余額

C.客戶賬戶頻繁發生境外IP地址登錄網上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉賬

D.客戶賬戶開立后兩年內定期收取某境外慈善機構賬戶轉賬，且金額相同，且該客戶登記職業為“學生”

13、為對私客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括(ABCD)。

A.客戶的住所地或者工作單位地址

B.客戶的聯系方式

C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

14、金融機構為不在本機構開立賬戶的客戶提供符合（AD）條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，需要進行客戶身份識別。

A.交易金額單筆人民幣1萬元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬元以上

C.交易金額單筆外幣等值10000美元以上

D.交易金額單筆外幣等值1000美元以上

15、金融機構的可疑交易分析意見應關注并清晰描述哪些內容。（ABCD）

A.客戶職業、年齡、收入等基本信息

B.交易的可疑特征

C.客戶的歷史交易情況

D.關聯客戶基本信息和交易情況

? Q-1009 1992 包過安心省心

16、為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，進行客戶身份識別的要點

包括（ABCD）。

A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件

17、為境外對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應采取以下身份識別措施（ABCD）。

A.核對并留存經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件

B.登記經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件的名稱、號碼和有效期限

C.登記對公客戶的控股股東、法定代表人、負責人 D.登記授權辦理業務人員的姓名、身份證件的種類、號碼、有效期限

18、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（BCD）

A.企業法人，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證、稅務登記證的正本或復印件

B.非法人企業，應出具企業營業執照正本

C.機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D.非預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

19、反洗錢內部控制的目標是（ABC）

A.保證國家反洗錢法規政策和金融機構內部規章制度的貫徹執行。

B.確保將洗錢風險控制在規定的范圍之內。

C.確保金融機構各項業務的穩健運行。

D.確保將洗錢風險控制在最低。

20、為對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括(ABCD)

A.客戶的名稱

B.客戶的住所

C.客戶的經營范圍

D.客戶的組織機構代碼

Q-1009 1992 包過安心省心

1、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（ABC）

A.客戶到柜面從賬戶取現交易后，立即在同一網點ATM機具向某敏感地區賬戶存現

B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現，賬戶

C.客戶賬戶頻繁發生境外IP地址登錄網上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉賬

D.客戶賬戶開立后兩年內定期收取某境外慈善機構賬戶轉賬，且金額相同，且該客戶登記職業為“學生”

為境內對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，如果授

ABCD 錯

A.合法有效的授權委托書

B.代理人的資質證明

C.合法有效的合同書

第五篇：反洗錢測試題

1、在客戶身份信息未發生變更的情況下金融機構無需重新識別客戶身份。

B.錯

2、金融機構沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構有證據證明已經對該交易進行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機構就不得將此情形認定為違

規。

B.錯

3、反洗錢內部控制制度主要體現反洗錢法律規章要求，不需要與具體業務相結合。

B.錯

4、金融機構與客戶建立或維持業務關系的渠道不會對金融機構盡職調查工作的便利性、可靠性和準確性產生影響。

B.錯

5、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

A.對

6、金融機構在履行客戶身份識別義務時發現可疑行為應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告。

A.對

7、金融機構通過關聯公司比通過中介機構更能便捷準確地取得客戶盡職調查結果。

A.對

8、在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別。

A.對

9、金融機構的境外分支機構對涉及恐怖活動的資產采取凍結措施的，應當將相關情況及時報告金融機構總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。

B.錯

10、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業務，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常加Q-1009 1992 安心省心

居住地。

? A.對

11、如果短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，但金融機構沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內容。A.對

12、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業務（含金融?產品、金融服務）、行業（含職業）四類基本要素。

A.對

13、銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業；與武器有關的行業；房地產行業；現金業務等。

B.錯

14、金融機構協助人民銀行進行反洗錢調查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發生類似情況。

B.錯

15、金融機構在日常辦理業務過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經高級管理層批準的客戶除外。

B.錯

16、當金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當首先采取上調客戶風險等級措施。（）

B.錯

17、反洗錢調查只能采取現場調查。

B.錯

18、客戶賬戶經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案?？蛻粢髮⒄{查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可

以采取臨時凍結及扣劃措施。

B.錯

19、反洗錢內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規風險的有效手段和保障措施。

A.對Q-1009 1992 包過安心省心

20、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構未發現該交易可疑，可不報告。

A.對

2、下列說法正確的是()。

A.客戶身份識別是一個持續的過程

3、金融機構發現與自己存在業務聯系的境外金融機構出現洗錢問題時，應及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應對。

A.監管部門

B.董事會

C.監事會

D.高級管理層

4、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業務的對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區），金融機構應首先(B)。

A.采取交易限制措施

B.盡可能采取強化的客戶盡職調查措施

C.中止為客戶辦理業務 D.提交可疑交易報告

3、金融機構發現與自己存在業務聯系的境外金融機構出現洗錢問題時，應及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應對。

A.監管部門

B.董事會

C.監事會

D.高級管理層

4、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業務的對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區），金融機構應首先(B)。

A.采取交易限制措施

B.盡可能采取強化的客戶盡職調查措施

C.中止為客戶辦理業務

D.提交可疑交易報告 Q-1009 1992 包過安心省心

6、以下哪些說法是錯誤的（D）。

A.反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監督被查單位執行國家反洗錢

法律制度、預防洗錢的一種常用監管方式

供

B.中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查

C.中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現場檢查中獲取的信息保密，不得違反規定對外提D.中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰

7、金融機構應對自身金融業務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業務、釆用新營銷渠道、運

用新技術前，進行系統全面的洗錢風險評估，按照（A）原則建立相應的風險管理措

施。

A.風險可控

B.風險平均

C.效率優先

? D.合法合規

12、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經（A）的批準。

A.董事會或者其他高級管理層 B.中國人民銀行

C.中國銀行業監督管理委員會 D.中國證券監督管理委員會

14、根據客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是(C)。

Q-1009 1992 包過安心省心

A.在為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真

實身份

B.采取合理方式確認代理關系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施

C.對已經開展了身份識別的客戶，不論出現何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別

D.在與客戶的業務關系存續期間，應當采取持續的客戶身份識別措施

15、當銀行機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即采?。―）措施。

A.向銀行業監管機關報告

B.上調客戶風險等級

C.持續跟蹤監測 D.凍結

19、反洗錢內部控制的核心是（B）

A.確保反洗錢工作合規免責 B.有效防范洗錢風險 C.保障業務發展不受限制

D.避免受到監管處罰

某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開立個人銀行結算賬戶。張某告知柜員小劉王某因上班沒有時間親自到柜臺開戶所以委托張某代辦，隨后小劉通過聯網核

息系統對王某的身份證進行核查，留存了王某身份證復印件，并根據張某填寫的《個人銀行結算賬戶開戶申請表》內容，在核心業務系統中完整錄入了王某的身份基本

本行恐怖融資名單庫進行匹配確定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開立了個人銀行結算賬戶。請問小劉為王某開立個人銀行結算賬戶的流程中哪些環節不符合反洗錢

ABCD ABC 錯

A.未核對代理人張某的身份證

B.未登記代理人張某的身份基本信息

C.未留存代理人張某的身份證復印件

D.未采取合理方式確認代理關系的存在2、金融機構有下列哪些行為之一且情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元

（ABCD）

A.違反保密規定，泄露有關信息的3、張某分別在某金融集團旗下的A銀行開立了信用卡賬戶和儲蓄賬戶，B信托公司開立信托賬戶，C財產保險公司投保了意外傷害險。該金融集團

是（）ABCD AC 錯 Q-1009 1992 包過安心省心

A.三家子公司經風險評估后，將該客戶的風險等級分別評定為高、中、低

B.該集團在對三家子公司進行審計時認為，為了貫徹風險等級劃分的同一性原則，它們應將該客戶風險等級調整成同一風險

級別

C.A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時，評定客戶風險等級為高級；在為客戶開立儲蓄賬戶時，評定客戶風險等級為低級

D.該集團在對A銀行進行審計時認為，為了貫徹風險等級劃分的同一性原則，A銀行應將該客戶風險等級調整成同一風險級別

4、下列關于大額交易報告的描述正確的是（）

ACD

ABD 錯

A.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告

B.客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，由發卡行報告

C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告

D.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

5、洗錢類型分析報告應突出本機構特點，包括但不限于（ACD）。

A.全系統可疑交易報告統計情況

B.本機構接收協查統計情況

C.突出或值得關注的可疑交易活動或動向

D.可疑交易報告的類型、地區、行業、業務分布情況

6、金融機構的一名反洗錢工作人員在協助人民銀行開展反洗錢調查后得知，該客戶的可疑交易行為經調查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪

BD

AB 錯

Q-1009 1992 包過安心省心

A.將該客戶視為正?？蛻?/p>

B.電話通知該客戶改變交易方式，避免觸發異常交易監測系統的預警，并保存電話記錄

C.將該客戶洗錢風險等級調高

D.持續對該客戶交易進行監測，發現可疑情形按規定及時報告

7、金融機構應當保存的交易記錄包括（AD）。ABCD 錯

A.關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿

B.反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料

C.記載客戶身份信息、資料的各種記錄

D.有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料

8、我國的A商業銀行在B國的分行被當地的著名媒體報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關的跨境資金交易服務。在同時向下列哪些部門和機構報告有關情況，并釆取有效的風險防范措施，防止事態惡化。（）ABCD

CD 錯

A.董事會 B.高級管理層 C.中國人民銀行 D.公安機關

9、為境內對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，如果授權他人辦理的，應查看客戶的()。

ABCD 錯

A.合法有效的授權委托書

B.代理人的資質證明

C.合法有效的合同書

D.授權經辦人員的有效身份證件

10、反洗錢內部審計包括（ABCD）環節

A.檢查發現問題 B.通報問題 C.跟蹤整改

D.責任認定

11、反洗錢內部控制制度包括哪些內容（ABCD）

A.客戶身份識別及洗錢風險等級分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢考核、評估和內部審計制度

C.反洗錢培訓宣傳制度

D.配合反洗錢調查和保密制度 Q-1009 1992 包過安心省心

12、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（）

ABCD 錯

A.客戶到柜面從賬戶取現交易后，立即在同一網點ATM機具向某敏感地區賬戶存現

B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現，賬戶不留余額

C.客戶賬戶頻繁發生境外IP地址登錄網上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉賬

D.客戶賬戶開立后兩年內定期收取某境外慈善機構賬戶轉賬，且金額相同，且該客戶登記職業為“學生”

13、為對私客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客

戶身份基本信息包括(ABCD)。

A.客戶的住所地或者工作單位地址

B.客戶的聯系方式

C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

14、金融機構為不在本機構開立賬戶的客戶提供符合（AD）條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，需要進行客戶身份識別。

A.交易金額單筆人民幣1萬元以上 B.交易金額單筆人民幣10萬元以上 C.交易金額單筆外幣等值10000美元以上 D.交易金額單筆外幣等值1000美元以上

15、金融機構的可疑交易分析意見應關注并清晰描述哪些內容。（ABCD）

A.客戶職業、年齡、收入等基本信息

B.交易的可疑特征

C.客戶的歷史交易情況

D.關聯客戶基本信息和交易情況

? Q-1009 1992 包過安心省心

16、為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，進行客戶身份識別的要點

包括（ABCD）。

A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件

17、為境外對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應采取以下身份識別措施（ABCD）。

A.核對并留存經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件

B.登記經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件的名稱、號碼和有效期限

C.登記對公客戶的控股股東、法定代表人、負責人

D.登記授權辦理業務人員的姓名、身份證件的種類、號碼、有效期限

18、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（BCD）

A.企業法人，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證、稅務登記證的正本或復印件

B.非法人企業，應出具企業營業執照正本

C.機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D.非預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

19、反洗錢內部控制的目標是（ABC）

A.保證國家反洗錢法規政策和金融機構內部規章制度的貫徹執行。B.確保將洗錢風險控制在規定的范圍之內。C.確保金融機構各項業務的穩健運行。

D.確保將洗錢風險控制在最低。

20、為對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括(ABCD)

A.客戶的名稱

B.客戶的住所

C.客戶的經營范圍

D.客戶的組織機構代碼

Q-1009 1992 包過安心省心

1、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（ABC）

A.客戶到柜面從賬戶取現交易后，立即在同一網點ATM機具向某敏感地區賬戶存現

B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現，賬戶

C.客戶賬戶頻繁發生境外IP地址登錄網上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉賬

D.客戶賬戶開立后兩年內定期收取某境外慈善機構賬戶轉賬，且金額相同，且該客戶登記職業為“學生”

為境內對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，如果授

ABCD 錯

A.合法有效的授權委托書

B.代理人的資質證明

C.合法有效的合同書

多項題（按照首字母排序索引）

《金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表》中的“其它機關”不包含（）機關。（A、各省金融辦，B、海關，C、公安機關，D、中國人民銀行。）CD 《金融機構客戶身份識別情況統計表》中“通過第三方識別數”不指由（）識別的數量。（A、公安機關，B、工商管理部門，C、保險經紀公司，D、代理行。）ABD 2006年2月，在XX銀行發現一個新客戶名稱為XX農副產品公司，經常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支取現金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿易公司等。經該行調查，這是經營范圍為收購農副產品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現過。外地匯款用途是買農副產品的。但這家農副產品公司經營面積約20平方米，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問XX）答題時ABD J市N銀行客戶肖某…………（A、法人、其他組織和個體工商戶短期內收取與其經營業務明顯無關的匯款，B、頻繁支取大額現金，違反現金管理辦法，C、短期內資金分散轉入，集中轉出或集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符，D、短期內相同收付款人頻繁收付金額

接近大額標準。）CD XX商行經營范圍為：零售農機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉出資金4筆，共計900萬元。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？（答題時ACE 被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合？（A、提供必要的工作條件，B、配合進行現場會談，C、及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據，D、做好檢查保密工作。）ABCD 查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑進行核查？（A、互聯網，B、銀行“黑名單”系統，C、公民身份聯網核查系統，D、公證機關。）ABC 從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、某企業賬戶通常與現金交易無關，但該賬戶卻存在提取大量現金的現象，B、通過同一家金融機構多個營業網點存款，或由同時進入同一個營業網點的多人進行存款，C、現金存取款金額經常性略低于大額交易或可疑交易報告標準，D、存取多張金融票據，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續編號的票據。）ABCD 從交易涉及的地區分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區，或者經由敏感國家或地區匯到其他國家或地區，B、企業往來賬戶發生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業務經營或其他經濟目的，尤其是該電匯往返或途徑敏感國家或地區，C、客戶獲取的貸款或從事的商業金融交易涉及或往返于敏感國家或地區的資金轉移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區存在業務往來，D、賬戶開設于來自敏感國家或地區的金融機構。）ABCD 從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、涉及現金交易的多人地址相同，B、交易人員所稱職業同交易量或交易類型不符，C、非盈利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經濟目的，D、在客戶身份驗證或核實過程中發現無法解釋、原因不明的矛盾。）BCD 從融資目的來劃分，恐怖融資的表象形式分為哪幾種類型？（A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為，B、主體為他人或其他組織的融資行為，C、資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為，D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為。）CD 從融資主體來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型？（A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為，B、有特定目的的融資行為，C、主體為他人或其他組織的融資行為，D、無特定目的的融資行為。）AC 從賬戶開立和使用特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、長期閑臵的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現金存款，直到所存資金全部提取完畢，B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平，C、同一個人開立多個賬 10 戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不相符，D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動。）ABC 大額交易報告的內容包括（）（A、交易主體及交易對手身份，B、涉及交易的賬戶信息，C、交易具體特征，如交易金額、時間、幣種、方向等，D、交易性質。）ABCD 對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取哪些措施？（A、實地查訪，B、要求客戶補充身份資料，C、回訪客戶，D、向公安機關核查。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業務關系終止，客戶身份識別有哪些要點？（A、是大額取現銷戶的，銀行須在 可疑交易報告中注明取現銷戶；是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶。出資人以現金方式存入，需提取現金銷戶的，應出具繳存現金時的現金繳款單原件及其有效身份證件。如為業務代辦人，需記錄代辦人信息；以轉賬存入的，資金應退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業務關系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？（A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，客戶未按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，應要求其出具有關證明，造成損失的，由其自行承擔。B、若該賬戶為反洗錢合規部門一直關注的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責。C、一年未發生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶，開戶銀行應通知單位自發出通知之日起30日內辦理銷戶手續，逾期視同自愿銷戶。未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業務關系終止的原因有哪些？（A、單位因撤并、解散需終止的，B、單位因宣告破產或關閉原因終止的，C、注銷、被吊銷營業執照的，D、因遷址等需要變更開戶銀行的。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別對象有哪些？（A、銀行營業網點經辦人員，B、銀行客戶經理，C、客戶，D、代理人。）CD 對公外匯存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（A、銀行營業網點經辦人員，B、國際業務結算人員，C、客戶經理，D、經營部門負責人。）ABCD 對公外匯存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體有哪些人員？（A、銀行營業網點經辦人員，B、國際業務結算人員，C、客戶經理，D、經營部門負責人。）ABCD 對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施基礎上視情采取如下哪些加強型措施？（A、在關注客戶的業務存續期間，應當了解客戶的資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動，B、定期對身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信息資料、調整客戶洗錢風險等級，C、定期審核頻率可根據各銀行的實際情況進行確定，但應高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年，D、關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易。）ABD 對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？（A、原則上銀行不為禁止類客戶辦理業務或開立賬戶，B、銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業務關系或辦理業務，C、經進一步分析調查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業務關系或辦理業務，D、對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內為其辦理金融業務。）BD 對可疑類客戶采取哪些風險控制措施？（A、與可疑類客戶建立業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進行辦理，B、在可疑類客戶的業務關系存續期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和操作行為，C、對于可疑類客戶，銀行應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢風險等級，D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現可疑交易，應持續進行報告。）BCD 對于客戶洗錢風險分類標準的描述，正確的是哪些選項？（A、屬于銀行內部保密信息，B、直接關

系到客戶風險分類，C、需要對客戶嚴格保密，D、避免被犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施。）ABCD 對正常類客戶采取哪些標準型盡職調查措施？（A、按照本機構客戶是否識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業務處理程序進行辦理，B、定期對正常類客戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級，審核時間不超過2年，C、在業務存續期間如發現法規規定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調整風險等級，D、正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易。）ABCD 反洗錢的主體可以分為（）（A、司法機關，B、行政機關，C、其他專職機構，D、金融機構，E、國際組織。）ABDE不對，反洗錢非現場監管的步驟包括（A、信息收集，B、信息分析評估，C、非現場監管措施，D、信息歸檔。）ABCD 反洗錢非現場監管數據報表包括以下哪些報表？（）（A、金融機構反洗錢機構和崗位設立情況報表，B、金融機構客戶身份識別情況（涉及可疑交易識別情況）報表，C、金融機構反洗錢宣傳活動情況報表，D、金融機構客戶身份識別情況（識別客戶）報表。）ABCD 反洗錢非現場監管數據報表包括以下哪些報表？（）（A、金融機構反洗錢內控制度建設情況報表，B、金融機構協助公安機關、其它機關打擊洗錢活動情況報表，C、金融機構可疑交易報告情況報表，D、金融機構客戶身份識別情況（重新識別客戶）報表。）ABCD 反洗錢崗位人員包括（A、反洗錢工作負責人，B、反洗錢合規官，C、反洗錢合規專員，D、反洗錢情報專員。）ABCD 反洗錢內部控制制度的特點包括（）（A、內容的廣泛性，B、對象的特定性，C、形式的完整性，D、執行的強制性。）ABCD 反洗錢內部控制的目標是什么？（A、保證國家反洗錢法規政策和金融機構內部規章制度的貫徹執行。B、確保將洗錢風險控制在規定的范圍之內。C、確保金融機構各項業務的穩健運行。D、確保將洗錢風險控制在最低。）ABC 反洗錢內部審計包括哪些環節？（A、檢查發現問題，B、通報問題，C、跟蹤整改，D、責任認定）ABCD 反洗錢培訓包括哪些內容？（A、基礎知識，B、法律法規培訓，C、業務操作，D、法律、財會等綜合性知識培訓。）ABCD 反洗錢培訓對象包括哪些人員？（A、新員工，B、一線人員，C、中高級管理人員，D、反洗錢崗位人員。）ABCD 反洗錢全面檢查的內容應包括（A、內控體系建設情況，B、客戶身份識別工作情況，C、客戶身份資料和交易記錄保存情況，D、大額和可疑交易報告制度執行情況，E、宣傳培訓情況、內部審計情況。）ABCDE 反洗錢現場檢查的方式有（A、查閱資料，B、詢問，C、現場測試，D、數據篩選。）ABCD 個人人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（A、銀行營業網點經辦人員，B、客戶經理，C、經營部門負責人，D、其他相關業務人員。）ABCD 個人外乎賬戶按賬戶性質區分為哪些賬戶？（A、外匯結算賬戶，B、經常項目賬戶，C、資本項目賬戶，D、外匯儲蓄賬戶。）ACD 個人外匯存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（A、銀行營業網點經辦人員，B、國際業務結算人員，C、客戶經理，D、經營部門負責人。）ABCD 根據《反洗錢法》第三十二條規定，金融機構有（）之一的，由人民銀行責令限期改正；情節嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬

元以上五萬元以下的罰款？（A、違反保密規定，泄露有關信息的，B、故意提供虛假材料的，C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的，D、未指定專人聯絡現場檢查事項的。）ABC 關于反洗錢調查中封存措施，以下說法錯誤的是（A、調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存，B、封存期間，金融機構也可根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，C、調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》，D、調查人員不能對封存文件、資料進行拍照或掃描。）BD 關于凍結的說法正確的有（）ABCD全選

關于金融機構反洗錢培訓對象的說法以下正確的是？（A、培訓對象應包括高級管理層，B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓，C、反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓，D、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓，E、培訓的對象是金融機構的全體人員）ADE 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？

（A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，B、資金來源，C、資金用途，D、經濟狀況或者經營狀況）ABCD 匯出匯款業務環節，銀行應登記哪些信息？（A、匯款人的姓名或者名稱，B、匯款人賬戶、住所，C、收款人的姓名、住所，D、匯款銀行的地址。）ABC 加強反洗錢內部控制的意義是什么？（A、外部監管的要求，B、金融機構依法經營的內在需求，C、保障金融業安全的基礎，D、金融機構參與國際競爭的前提條件）ABCD 建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些？（A、全面性原則，B、審慎性原則，C、有效性原則，D、相對獨立性原則）ABCD 12 金融機構報送的反洗錢非現場監管信息按報送時期劃分為那幾類信息？（A、月度反洗錢信息，B、季度反洗錢信息，C、半反洗錢信息，D、反洗錢信息。）BCD 金融機構對于選項中哪些情況需要提交大額交易報告？（A、單筆或當日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現金收支，B、單筆或當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金收支，C、自然人銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的款項劃轉，D、自然人銀行賬戶之間單筆或當日人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。）BD 金融機構對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告（）（A、3個工作日內資金分散轉入、集中轉出，與客戶身份明顯不符，B、5個工作日內資金集中轉入、分散轉出，與客戶經營業務明顯不符，C、10個工作日內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，D、10個工作日內相同收款人之間頻繁發生資金收付。）ABC 金融機構對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？（）（A、嚴重販毒，B、嚴重走私，C、恐怖活動嚴重，D、賭博嚴重。）ABCD 金融機構對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？（）（A、提前償還貸款，與客戶財務狀況明顯不符，B、客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑，C、客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符，D、自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。）ABCD 金融機構對于以下哪些情形應進行報告？（A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的，B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的，C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖

分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產的，D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。）ABCD 金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關的，應進行報告？（A、與國務院有關部門、機構發布的恐怖組織、恐怖分子名單，B、司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單，C、聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單，D、中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。）ABCD 金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些？（A、反洗錢內控制度必須結合業務，B、反洗錢內控制度必須保持穩定性，與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關，C、反洗錢內控制度必須能夠發現和識別可疑交易，D、反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現動態管理。）ABCD 金融機構反洗錢培訓的目的是（A、保證金融機構各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規意識，B、讓公眾了解反洗錢知識，C、保證員工了解反洗錢法律法規的具體要求，D、掌握反洗錢工作必備技能。）ACD 金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時，應考慮下列風險因素（）（A、客戶的特點或者賬戶的屬性，B、信用等級，C、地域，D、業務，E、行業。）全選不對。ABCD 金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是什么？（A、《中華人民共和國反洗錢法》，B、《金融機構反洗錢規定》，C、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》）ABD 金融機構境外分支機構和復數機構如何上報非現場監管信息？（A、B、C、D、）AC 金融機構配合反洗錢調查的義務包括哪些？（A、配合調查義務，B、如實提供信息義務，C、保密義務，D、拒絕調查義務。）ABC 金融機構配合開展反洗錢調查是具有哪些權利？（A、拒絕調查的權利，B、核對、補充和更正詢問筆錄的權利，C、清點及封存清單的權利，D、逾期自動解除凍結的權利。）ABCD 金融機構配合開展反洗錢調查是應（A、提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數據，B、通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現場調查的順利進行，C、審核調查人數是否符合規定，審核執法證件的合法性，并審核調查通知書，D、配合開展現場調查，包括協助安排相關人員接收詢問，協助查閱或復制有關文件和資料，以及協助封存有關資料。）ABCD 金融機構配合開展反洗錢調查中保密工作的主要內容包括（A、在開展反洗錢工作中產生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料，B、配合開展反洗錢調查工作的任務、背景和目的，C、配合開展反洗錢調查所涉及的被調查客戶名單，D，被調查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。）ABCD 金融機構需要上報的非現場監管信息包括哪些？（A、反洗錢內部控制制度建設情況，B、反洗錢工作機構、崗位設立及宣傳和培訓情況，C、執行客戶身份識別制度的情況，D、協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況。）ABCD 金融機構需要上報的非現場監管信息包括哪些？（A、協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況，B、向 13 公安機關報告涉嫌犯罪的情況，C、報告可疑交易的情況，D、配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況。）ABCD 金融機構應按季度匯總統計并向中國人民銀行或其當地分支行報告以下哪些反洗錢信息？（A、執行客戶身份識別制度的情況，B、協助司法機關和行政機關打擊洗錢活動的情況，C、向公安機關報告

涉嫌犯罪的情況，D、反洗錢宣傳和培訓情況。）ABC 金融機構應按匯總統計并向中國人民銀行或其當地分支行報告以下哪些反洗錢信息？（A、反洗錢內部控制制度建設，B、反洗錢工作機構和崗位設立情況，C、反洗錢宣傳和培訓情況，D、反洗錢內部審計情況。）ABCD 金融機構在采取持續的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況？（A、客戶及其日常經營活動，B、客戶辦理結算情況，C、客戶買賣外匯情況，D、客戶開銷戶情況。）ABCD 金融機構在為客戶向境外匯出資金時，應當登記（）（A、匯款人身份證件或者身分證明文件種類、號碼，B、匯款人的姓名或者名稱，C、匯款人的賬號，D、匯款人的住所，E、匯款人的國籍。）BCD 經常項目主要包括什么？（A、貨物，B、服務，C、收益，D、經常轉移。）ABCD 境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件？（A、登錄外匯賬戶信息系統中查詢企業基本信息登記情況，B、工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證，C、組織機構代碼證和稅務登記證，D、國家授權機關批準成立的有效批件。）ABCD 境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件？（A、公司章程、驗資證明、股權證明（如有需要），B、國務院授權機關批準經營業務的批件，C、外匯局審核時提供的相應合同、協議或者其他有關材料，D、查詢外匯賬戶管理信息系統中企業基本信息登記情況。）ABCD 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有哪些？（A、擬開立賬戶的對公客戶，B、法定代表人，C、開戶經辦人，D、經營部門負責人。）ABC 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？（A、銀行營業網點經辦人員，B、客戶經理，C、經營部門負責人，D、其他相關醫務人員。）ABCD 開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些？（A、經營部門負責人，擬開立賬戶的對公客戶，C、法定代表人，D、開戶經辦人。）BCD 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些？（A、銀行營業網點經辦人員，B、擬開立賬戶的自然人，C、客戶經理，D、代理人。）BD 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該重點關注哪些方面？（A、大額現金開戶，B、異常開戶，C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶。）ABC 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點？（A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯網信息核查系統進行核對并登記其身份基本信息，B、授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在，C、核對代理人的有效身份證件或者身分證明文件，D、登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身分證明文件的種類、號碼。）ABCD 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面？（A、大額現金開戶，B、異常開戶，C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶。）ABC 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別主體為（A、銀行營業網點經辦人員，B、客戶經理，C、經營部門負責人，D、其他相關人員等。）ABCD 開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員？（A、銀行營業網點經辦人員，B、客戶經理，C、經營部門負責人，D、國際業務結算人員。）ABCD

開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目？（A、投資項目所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”，B、境外法人當地商業登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效，C、工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符，D、商務部門對外資非法人項目的批復文件，E、外國投資者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效。）ABCDE 開立外匯經常項目賬戶時應注意以下哪些方面？（A、留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，B、了解其關聯企業、控股股東或者實際控制人，C、通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記，D、登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續。）ABCD 開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目？（A、開戶所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”，B、外商投資企業外匯登記證在有效期內并通過年檢，C、境外 14 法人當地商業登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效，D、商務部門對外資非法人項目的批復文件。）AB 可疑交易報告的內容包括（）（A、可疑交易主體的身份信息，B、可疑交易的明細信息，C、可疑交易特征描述，D、以上均不正確。）ABC 客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息？（A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性，B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢。C、若該賬戶為一直關注的賬戶，則銀行營業網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責，D、涉及可疑交易的，是否已上報。）ABCD 客戶身份識別包含哪三層含義？（A、了解客戶本人的真實身份，B、了解客戶的交易目的和交易性質，C、了解客戶的資金來源和用途，D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。）ABCD 客戶身份識別的基本原則有哪些方面？（A、真實性，B、有效性，C、完整性，D、持續性）ABCD 客戶身份識別，也稱（）（A、客戶識別，B、反洗錢調查，C、客戶風險管理，D、了解你的客戶，E、客戶盡職調查。）DE 客戶洗錢風險等級分類的原則是什么？（A、全面性，B、定性與定量相結合，C、持續性，D、保密性。）ABCD 客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面？（A、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法，B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求，C、客戶洗錢風險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果，D、客戶洗錢風險分類是額外要求。）BC 客戶洗錢風險分類管理目標有哪些？（A、全面、真實、動態地掌控本機構客戶洗錢風險程度，B、對所有客戶采取不變的識別程序，C、提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險，D、為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據。）ACD 客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括以下哪些方面？（A、姓名或者名稱，B、身份證件或者身份證明文件種類，C、身份證件號碼，D、注冊資本，E、法定代表人。）ABCDE 恐怖融資與洗錢的區別是什么？（A、資金來源不同，B、行為目的不同，C、行為手段不同，D、犯罪主體不同。）ABCD不對，選BD錯，有人建議選ABC 控制環境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？（A、員工的專業能力，B、員工的職業操守，C、員工的誠信程度，D、領導層對內控重要的認識和態度，E、領導層

對管理內控制度采取的措施。）ABCDE 某面包店為個人經營，經營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發生。交易規律是，每天從同一個貿易公司匯入幾筆資金后，立即提現或轉賬付出，提現交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經統計，2007年該賬戶共轉賬收入101筆，金額27346894.67元；提現79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達59筆；轉賬付出109筆，金額17692620元；全年無1筆存入現金交易。請說出選項中的情況符合哪些可疑情形？（A、短期內相同收款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款，C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付，D、自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。）AB 某私人賬戶在足球聯賽期間突然交易活躍，短期內款項分別通過網銀及現金形式存入，筆數及多，存入款項短期）答題時AB 某投資顧問有限公司，注冊資本金為100萬元，經營范圍是項目投資咨詢、市場調查、企業管理、營銷策劃、中介服務。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業部集中轉入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉給某綜合大藥房5筆2050萬元、B證券營業部5筆3000萬元、某典當有限公司2筆900萬答題時AC 農村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？（）全選

配合開展反洗錢調查所得到的信息用于（A、建立反洗錢檢查檔案庫，B、建立案件線索檔案庫，C、客戶身份的重新識別，D、發現反洗錢工作中的合規風險。）BCD 人民幣貸款類業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點？（A、銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源與借款人的權屬關系。C、銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用，D、銷戶后，銀行可將客戶資料一并銷毀。）ABC 人民銀行開展反洗錢現場檢查包括哪些程序？（A、準備，B、進駐現場，C、實施，D、處理。）ACD 若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業務，銀行應審核：（A、法人代表的授權書，B、法人代表的身份證明文件，C、代理人身份證明文件，D、自然人出示身份證的，只需網點經辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。）ABC 商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，(A、將3000美元現匯結匯入客戶的人民幣賬戶，B、將1000美元現鈔結匯，C、張三轉賬18萬到李四賬戶，D、開立理財賬戶，E、提取現金6萬元。)ABE不正確。

商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，(A、為不在本機構開立賬戶的客戶提供4萬元現金匯款，B、為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元現金匯款，C、為不在本機構開立賬戶的客戶兌換1000美元現鈔，D、為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元票據兌換，E、提取現金5萬元。)ACE不正確。

商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，(A、開立賬戶，B、為不在本機構開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易，C、為不在本機構開立賬戶的客戶提供1000美元以上的一次性交易，D、大額

取現服務，E、大額存現服務。)全選不正確。

涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析？（A、賬戶及存取款特征，B、電子匯兌特征，C、行為異常表現，D、敏感國家或地區。）ABCD 數據報表文件名包含哪些因素（）（A、報送機構的總行代碼，B、數據來源和類型，C、業務數據，D、報表類型。）ABCD 申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、獨立核算的附屬機構，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證，B、獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文，C、存款人為從事生產、經營活動納稅人的，還應出具稅務部門頒發的稅務登記證，D、存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同。）BC 申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執勤的支（分）隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明，B、社會團體、應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明，C、民辦非企業組織，應出具民辦非企業登記證書，D、外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文。）ABCD 申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、企業法人、應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本，B、非法人企業，應出具企業營業執照正本，C、機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明，D、非預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書。）BCD 申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明，B、外資企業駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發的登記證，C、個體工商戶，應出具個體工商營業執照正本，D、居民委員會、村民委員會、社區委員會，應出具其主管部門的批文或證明。）ABCD 申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些基本證明文件？（A、臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設計臨時機構的批文，B、異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業執照正本或其隸屬單位的營業執照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合同，C、異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業執照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文，D、注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批文。）ABCD 申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、開立基本存款賬戶規定的證明文件，B、基本存款賬戶開戶登記證，C、存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同，D、存款人因其他結算需要，應出具有關證明。）ABCD 申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、金融機構存放同業 16 資金，應出具其證明，B、收入匯繳資金和業務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明，C、黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明，D、合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業務許可證。）ABC 申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文，B、單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀

行卡章程的規定出具有關證明和資料，C、證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明，D、期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明。）BCD 申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件，B、基本存款賬戶開戶登記證，C、基本建設資金，更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文，D、財政預算外資金，應出具財政部門的證明。）ABCD 實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象下列哪些資料？（A、賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料，B、交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證，C、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料，D、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料。）ABCD 數據報表文件名包含哪些因素（）（A、報送機構的總行代碼，B、數據來源和類型，C、業務數據，D、報表類型。）ABCD 通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、有規律地進行小額電匯，明顯地企圖規避達到大額交易和可疑交易報告標準，B、當需要隨附有關電匯始發人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供，C、第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區，D、使用多個個人和企業往來賬戶或非盈利組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內把資金轉給少數外國受益人。）ABD 外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？（A、非經營性外匯收付，B、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉，C、經常性項目下經營性外匯收支，D、投資并購專用賬戶內資金的境內劃轉。）AB 外匯貸款類業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點？（A、銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產狀況不符的，銀行應深入調查，B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性，C、銷戶時，其相應的外乎貸款業務是否結清，D、銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存。）ACD 外匯貸款類業務終止環節的客戶身份識別主體包括：（A、銀行營業網點經辦人員，B、國際業務結算人員，C、客戶經理，D、經營部門負責人及其他相關業務人員。）ABCD 外商投資企業開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些？（A、國家外匯管理居核發的“開戶通知書”和《外商投資企業外匯登記證》，B、中華人民共和國外商投資企業批準證書和外經委批文，C、公司章程、驗資證明、股權證明等，D、工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證，國家授權機關批準成立的有效批件，組織機構代碼證和稅務登記證等。）ABCD 外商投資企業開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些？（A、國家外匯管理居核發的“開戶通知書”和《外商投資企業外匯登記證》，B、中華人民共和國外商投資企業批準證書和外經委批文，C、公司章程、驗資證明、股權證明等，D、工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證，國家授權機關批準成立的有效批件，組織機構代碼證和稅務登記證等。）ABCD 為對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（A、客戶的名稱，B、客戶的住所，C、客戶的經營范圍，D、客戶的組織機構代碼。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？（A、華僑出具中國護照，B、香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證，C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件，D、外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規及有關文件規定的其他有效證件。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證

明文件？（A、華僑出具中國護照，B、香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證，C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件，D、外國公民出具外國人永久居留證，或者國家法律法規及有關文件規定的其他有效證件。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？（A、軍人出具軍官證，B、武警出具武警警官證，C、16歲以下公民應由監護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口 17 簿，D、中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（A、客戶的住所或者工作單位地址，B、客戶的聯系方式，C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類，D、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限）ABCD 為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？（A、合法有效的授權委托書，B、代理人的有效身份證件，C、合法有效的合同書，D、代理人的資質證明。）AB 為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身分證明文件？（A、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或文件，B、組織機構代碼證，C、稅務登記證，D、法定代表人或單位負責人的有效身分證明文件，E、授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經辦人員的有效身份證件。）ABCDE 為境外對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？（A、經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件，B、其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件，C、董事會或董事、主要股東及有權人事的授權委托書，D、能夠證明授權人有權授權的文件。）ABCD 為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施？（A、對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理，B、對客戶洗錢風險分類進行動態、持續的管理，C、不管影響因素如何變化也不必調整等級分類，D、根據影響因素的變化隨時調整等級分類。）BD 我國關于大額和可疑交易報告制度的規定，主要體現在（）等法律和部門規章中。（A、《反洗錢法》，B、《金融機構反洗錢規定》，C、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，D、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，E、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。）ABCDE 下列那種情況出現時，應重新識別客戶？（A、客戶行為異常，B、客戶有洗錢嫌疑，C、客戶提出銷戶，D、客戶代理人沒有授權。）ABD 現場檢查準備階段包括哪些配合措施？（A、按照通知書的要求，組織開展被查業務時間段內執行反洗錢法規情況的自查活動，并在規定時限內提交書面自查報告，B、嚴格按要求提取被查業務時間段內的客戶信息數據及交易數據，并在規定時間內提交給檢查組，C、準備好與反洗錢檢查相關的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現場作業時調閱，D、被查單位負責人對《現場檢查會談紀要》簽字確認。）ABC 需要金融機構重點參與、配合的反洗錢非現場監管環節包括（A、信息收集，B、信息分析評估，C、非現場監管措施，D、信息歸檔。）AC 一次性金融服務識別對象有哪些？（A、客戶，B、代理人，C、客戶經理，D、銀行營業網點經辦人員。）AB 一次性金融服務識別要點包括哪些？（A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，C、登記客戶身份基本信息，D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件。）ABCD

一次性金融服務是指，為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務？（A、現金匯款，B、現金存款，C、現鈔兌換，D、票據兌付。）ACD 一個國家的反洗錢策略應當包括五個基本要素（）（A、將洗錢活動作為刑事犯罪來處罰，B、為適當的機構設定反洗錢法定職責，C、執行金融交易報告要求，D、建立適當的機制來處理報告及負責調查和偵查洗錢活動，E、建立適當的國際反洗錢合作。）ABCDE 以下對保密要求說法正確的有（A、反洗錢調查涉及的部門多、環節多，泄密的風險大，因此，金融機構在配合反洗錢調查時應高度重視保密工作，B、對反洗錢調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作要求，不涉及違反國家法律問題，C、如果在協查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安全，D、向客戶泄漏反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監管機構預防、監控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構和相關工作人員面臨因協查工作泄密帶來的法律風險。）ACD 以下關于大額交易報告主體說法正確的是（）（A、客戶通過境內金融機構開立的賬戶發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構報告，B、客戶通過境內金融機構發行的銀行卡所發生的大額交易，由發卡行報告，C、客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單行報告，D、客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告，E、客戶在異地跨行通存通兌業務中發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。）ABCD 以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？（A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員，B、被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶，C、已經或正在接受行政或司法調查的客戶，D、有犯罪嫌 18 疑或其他犯罪記錄的客戶。）ABCD 以下哪些機構在與客戶簽訂金融業務合同時，應當核對客戶的客戶的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件（）（A、金融資產管理公司，B、財務公司，C、金融租賃公司，D、汽車金融租賃公司，E、貨幣經紀公司。）ABCDE 以下哪些企業因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？（A、其經營活動或資金來源合法性收到懷疑的客戶，B、長期存在大額交易的客戶，C、與高風險國家、地區或客戶有密切貿易往來的客戶，D、股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶。）ACD 以下哪些情況將影響金融機構上報信息準確性和完整性？（A、表間數據的對照關系失實，B、數據信息無理由陡增、陡降，C、所填可疑交易數據少于反洗錢監測分析中心反饋數據，D、報表提現分支機構數少于實際數。）ABCD 以下哪些說法是正確的？（A、反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被檢查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監督被檢查單位執行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監管方式，B、中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查，C、中國人民銀行總行授權省級以上分支機構對其轄區內的金融機構總部開展反洗錢日常監管工作，包括履行反洗錢現場檢查職責，D、中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰。）ABC 以下說法哪些是正確的？（A、按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質，B、紙質檔案保存環境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火，C、檔案銷毀時，可由一人負責現場監銷，D、借閱檔案要按規定辦理等級手續。）ABD 以下說法正確的是（A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關，B、宣傳方式可靈活多樣，C、對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規、中外反洗錢監管處罰實例等，D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用金融機構內部辦公網絡或信息網絡、內部刊物等方式開展宣傳。）BCD 以下說法正確的是（A為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗錢宣傳工作，B、金融機構應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃，C、金融機構地區分支機構可直接執行總部的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃，D、反洗錢宣傳應區分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。）ABD 以下說法正確的有（A、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供，B、金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶，C、金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，D、金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。）ACD 以下說法正確的有（A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇，B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資，C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資，D、該項資金或財產沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應將其確定為恐怖融資行為。）AC 異地開立單位銀行結算賬戶的，銀行除根據不同賬戶類型核對規定的資料外，還包括哪些方面的核查？（A、開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況，B、開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，C、開立專業存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，D、因經營需要在異地辦理收入匯繳和業務支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明。）ACD 銀行辦理自然人境外匯入款業務，應在匯兌憑證或者相關信息系統中登記哪些信息？（A、收款人的姓名、賬號、住所，B、匯款人的姓名、住所，C、匯款銀行的名稱和地址，D、匯款人職業、工作單位。）AB 銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？（A、簡潔性，B、真實性，C、完整性，D、必要性。）BC 銀行發現客戶或其交易對手屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，應立即采取下列哪些交易限制措施？（A、不予開立金融賬戶，B、停止使用金融賬戶，C、暫停金融交易，D、拒絕轉移或轉換金融資產。）ABCD 銀行客戶范圍和業務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類？（A、地域、行業，B、身份、國籍，C、交易目的，D、交易特征。）ABCD 銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的？（A、客戶因素包括個人客戶和企業客戶，B、個 第19 / 23頁

人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等，C、企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價因素，D、被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素。）ABC 銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區因素通常包括但不限于以下哪些因素？（A、金融行

動特別工作組（FATF）等國籍反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區，B、被聯合國、美國海外資產控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區，C、毒品販賣活動猖獗的國家或地區，D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區。）ABCD 銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統性的工作，必須有以下哪些方面相應的支持？（A、管理制度和工作制度，B分類參數體系，C、評估計量體系，D、系統控制體系。）ABCD 銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標？（A、國家或地區因素，B、行業因素，C、業務因素，D、客戶因素。）ABCD 銀行與境外機構建立代理或者類似業務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責？

（A、客戶身份識別，B、客戶身份資料，C、可疑交易報告，D、交易記錄保存。）ABD 銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶是應注意審核哪些要素？（A、外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”，B、境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記，C、境內個人對外捐贈和財產轉移需購付外匯的，是否符合有關規定并經外匯管理局核準，D、境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則。）ABCD 銀行在為個人客戶辦理銷戶手續時應注意哪些要點？（A、對大額取現銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現銷戶，B、對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息，C、對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯網核查公民身份信息系統進行核查，D、銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存。）ACD 應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務？（A、交易金額單筆人民幣1萬元以上，B、交易金額單筆人民幣10萬元以上，C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上，D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上。）AC 營業機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶巴黎相關業務包括哪些情形？（A、無法判斷身份證件真實性，B、聯網核查身份證件時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發機關中一項或多項核對不一致，C、能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，D、客戶提供了真實有效的身份證件。）ABC 在反洗錢非現場監管工作中，金融機構的職責有哪些？（A、指定專人負責此項工作，B、向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢相關資料，C、如實反映反洗錢工作情況，D、主動配合公安機關調研可疑交易線索。）ABC 在業務存續期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進一步識別客戶身份？（A、結婚證，B、完稅證明，C、單位出具的收入證明，D、駕駛證。）BCD 中國人民銀行開展反洗錢非現場監管工作的目的是（A、健全監管信息檔案，B、有效評估洗錢風險，C、指導現場檢查，實現持續有效監管，D、幫助金融機構合理分配洗錢風險管理成本。）ABCD 資本項目主要包括什么？（A、資本轉移，B、直接投資，C、證券投資，D、衍生產品及貸款。）ABCD 綜觀反洗錢法律制度的發展過程，其基本趨勢是（）（A、從單純打擊轉向預防和打擊并重，B、洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大，C、以金融機構為核心主體，同時包括特定非金融機構，D、反洗錢國際合作機制日益重要，E、反洗錢工作機制和信息情報機構發揮重要作用。）ABCDE 第三十二條 金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的；

（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

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（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

（五）違反保密規定，泄露有關信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；

（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機構有前款行為，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：

（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。金融情報機構在反洗錢體系中具有樞紐作用（對）

行政型金融情報機構大多數設立在財政部、中央銀行或監管機構里。（對）執法型金融情報機構通常不具有執法部門本身所具有的執法權力。（錯）

洗錢的跨國性是由洗錢活動的跨國性、洗錢主體的跨國性和洗錢對象的跨國性所決定的，其中，洗錢對象的跨國流動性是跨國洗錢最明顯的標志。（對）

開立定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對）

如果為了獲得將所有因素結合在一起的優勢，最好建立下列哪種類型的金融情報機構（）（A、行政型，B、執法型，C、司法型或訴訟型，D、混合型。）

下列哪項不是金融情報機構的核心功能（）（A、接收涉及洗錢和恐怖融資的信息，B、分析涉及洗錢和恐怖融資的信息，C、移交涉及洗錢和恐怖融資的信息，D、參與反洗錢國際合作。）B不對，可能是D 哪個國際公約被國際反洗錢領域公認為第一個反洗錢國際文件？（A、《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》，B、《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》，C、《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》，D、《聯合國反腐敗公約》。）C不對，可能是B 北京新成立的A銀行的反洗錢內部控制方案應由哪個部門審查？（A、中國人民銀行營業管理部，B、銀監會，C、北京銀監局，D、中國人民銀行。）D不對，可能是C 以下說法正確的是（）（A、大額交易和可疑交易的報告時限并不完全不同，B、大額交易和可疑交易的報告時限相同，C、大額交易和可疑交易的報送路徑并不完全一致，D、大額交易和可疑交易的報送路徑完全相同。）C

一個國家的反洗錢策略應當包括五個基本要素（）（A、將洗錢活動作為刑事犯罪來處罰，B、為適當的機構設定反洗錢法定職責，C、執行金融交易報告要求，D、建立適當的機制來處理報告及負責調查和偵查洗錢活動，E、建立適當的國際反洗錢合作。）ABCDE 綜觀反洗錢法律制度的發展過程，其基本趨勢是（）（A、從單純打擊轉向預防和打擊并重，B、洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大，C、以金融機構為核心主體，同時包括特定非金融機構，D、反洗錢國際合作機制日益重要，E、反洗錢工作機制和信息情報機構發揮重要作用。）ABCDE 金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時，應考慮下列風險因素（）（A、客戶的特點或者賬戶的屬性，B、信用等級，C、地域，D、業務，E、行業。）全選不對。

需要金融機構重點參與，配合的反洗錢非現場監管的環節有（）（A、信息收集，B、信息分析評估，C、非現場監管 第21 / 23頁

措施，D、信息歸檔。）全選不對。金融機構境外分支機構和復數機構如何上報非現場監管信息？（A、B、C、D、）AC 反洗錢調查中的詢問本質上是一種司法措施，因而金融機構的工作人員作為被詢問人有接受詢問和如實說明情況的義務。（錯）

對于故意提供虛假材料的金融機構，中國人民銀行可以（）（A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款，B、責令限期改正，C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款，D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。）A不對，可能是B。

對于未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的金融機構，中國人民銀行可以（）（A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款，B、責令限期改正，C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款，D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。）A不對，可能是B。

商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，(A、將3000美元現匯結匯入客戶的人民幣賬戶，B、將1000美元現鈔結匯，C、張三轉賬18萬到李四賬戶，D、開立理財賬戶，E、提取現金6萬元。)ABE不正確。

客戶身份識別，也稱（）（A、客戶識別，B、反洗錢調查，C、客戶風險管理，D、了解你的客戶，E、客戶盡職調查。）AD不正確。

商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，(A、為不在本機構開立賬戶的客戶提供4萬元現金匯款，B、為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元現金匯款，C、為不在本機構開立賬戶的客戶兌換1000美元現鈔，D、為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元票據兌換，E、提取現金5萬元。)ACE不正確。

開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別主體為（A、銀行營業網點經辦人員，B、客戶經理，C、經營部門負責人，D、其他相關人員等。）ABCD 商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，(A、開立賬戶，B、為不在本機構開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易，C、為不在本機構開立賬戶的客戶提供1000美元以上的一次性交易，D、大額取現服務，E、大額存現服務。)全選不正確。關于凍結的說法正確的有（）ABCD全選

農村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？（）全選 金融機構在為客戶向境外匯出資金時，應當等級（）（A、匯款人身份證件或者身分證明文件種類、號碼，B、匯款人的姓名或者名稱，C、匯款人的賬號，D、匯款人的住所，E、匯款人的國籍。）BCD 外商投資企業以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符，屬于可以交易。（對）

調查通知書是法律規定的反洗錢調查的核心形式要件，是在人民銀行和金融機構之間正式產生行政法律關系（調查權和配合義務）的基礎。（對）

沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大梁資金收付的，不屬于可疑交易。（錯）在反洗錢現場調查結束時，調查組應當及時撤離金融機構現場。（對）

金融機構應當設立反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（對）

某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構未發現該交易可疑，可以不報告。（對）調查人員在實施反洗錢調查時，向被調查機構出示調查通知書，就是標明該合法人員是在依法履行職責，而不是個人行為。（對）

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的商業銀行、城市信用合作社，農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行。（對）

金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易包括交易一方為自然人，單筆或者當日累計等值10萬美元以上的跨境交易。（錯）

《反洗錢法》規定調查人員在調查可疑交易活動時應出示“合法證件”。《金融機構反洗錢規定》將其具體為“執法證”，在實踐中，即為中國人民銀行執法證。（對）

封存期間，金融機構不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。（對）

2001年12月，我國立法機關對《刑法》進行了修訂，在第120條增加規定了“資助恐怖活動罪”。（錯）

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《金融機構客戶身份識別統計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。（對）

2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常委會第二十四次會議審議通過了《中華人民共和國反洗錢法》，以法律的形式明確了我國反洗錢行政管理體制，規定了金融機構以及特定非金融機構的反洗錢義務。（對）

反洗錢法律制度，主要內容就是關于洗錢犯罪的有關規定。（錯）

對于不執行客戶身份識別制度，不按照規定報告可疑資金交易，泄露反洗錢秘密等行為，部分國家和地區也將其規定為犯罪。（對）金融機構應就涉恐黑名單管理制訂明確的內控管理制度。（對）

從我國刑法規定看，為恐怖主義犯罪資金及所得提供資金劃轉等幫助的行為可疑構成洗錢罪。（對）在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。（對）

根據《反洗錢法》，應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍，其履行反洗錢義務和對其監管管理的具體辦法由（）（A、中國人民銀行制訂，B、中國人民銀行會同國務院有關部門制訂，C、國務院有關部門制訂，D、國務院制訂。）C不對，可能是B 根據《反洗錢法》的規定，海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時通報（）（A、國務院反洗錢行政主管部門，B、反洗錢行政主管部門，C、反洗錢信息中心，D、國務院有關部門。）B 中國反洗錢監測分析中心成立于（）（A、2004年6月，B、2007年10月，C、2003年5月，D、2003年9月。）A 《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（）舉報，接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

（A、金融監管機構，B、財政部門，C、檢察機關，D、中國人民銀行及公安機關。）D 根據我國現行法律規定，中國人民銀行反洗錢檢查監督的范圍包括（）（A、銀行、證券、保險業金融機構，B、金融機構和特定非金融機構，C、銀行業金融機構，D、金融機構及其他單位和個人。）B不對，可能是D 下列哪種洗錢形式在我國南方沿海地區十分猖獗（）（A、保險業，B、利用銀行貸款，C、成立空殼公司，D、地下錢莊。）D 《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，收法律保護的對象有（）（A、所有履行反洗錢義務的機構，B、只有銀行機構，C、只有證券機構，D、只有保險機構。）A 反洗錢內部控制制度的特定包括（）（A、內容的廣泛性，B、對象的特定性，C、形式的完整性，D、執行的強制性。）ABCD 以下說法正確的是（A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關，B、宣傳方式可靈活多樣，C、對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規、中外反洗錢監管處罰實例等，D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用金融機構內部辦公網絡或信息網絡、內部刊物等方式開展宣傳。）BCD 以下關于大額交易報告主體說法正確的是（）（A、客戶通過境內金融機構開立的賬戶發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構報告，B、客戶通過境內金融機構發行的銀行卡所發生的大額交易，由發卡行報告，C、客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單行報告，D、客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告，E、客戶在異地跨行通存通兌業務中發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。）ABCD J市N銀行客戶肖某…………（A、法人、其他組織和個體工商戶短期內收取與其經營業務明顯無關的匯款，B、頻繁支取大額現金，違反現金管理辦法，C、短期內資金分散轉入，集中轉出或集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符，D、短期內相同收付款人頻繁收付金額接近大額標準。）AC選項不對，可能是CD 以下哪些機構在與客戶簽訂金融業務合同時，應當核對客戶的客戶的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件（）（A、金融資產管理公司，B、財務公司，C、金融租賃公司，D、汽車金融租賃公司，E、貨幣經紀公司。）ABCDE 反洗錢的主體可以分為（）（A、司法機關，B、行政機關，C、其他專職機構，D、金融機構，E、國際組織。）ABDE不對，恐怖融資與洗錢的區別是什么？（A、資金來源不同，B、行為目的不同，C、行為手段不同，D、犯罪主體不同。）ABCD不對

判斷題（按照首字母排序索引）

《反洗錢法》規定調查人員在調查可疑交易活動時應出示“合法證件”?！督鹑跈C構反洗錢規定》將其具體為“執法證”，在實踐中，即為中國人民銀行執法證。（對）

《反洗錢法》中專門規定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據。（對）

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的商業銀行、城市信用合作社，農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行。（對）

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構在與客戶的業務存續期間，應當采取持續的客戶身份識別措施。（對）

《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。（對）《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位。（錯）

2001年12月，我國立法機關對《刑法》進行了修訂，在第120條增加規定了“資助恐怖活動罪”。（錯）

2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常委會第二十四次會議審議通過了《中華人民共和國反洗錢法》，以法律的形式明確了我國反洗錢行政管理體制，規定了金融機構以及特定非金融機構的反洗錢義務。（對）

按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規定，金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。（對）從我國刑法規定看，為恐怖主義犯罪資金及所得提供資金劃轉等幫助的行為可疑構成洗錢罪。（對）大額提現業務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金的客戶身份。（對）

貸后定期識別可通過人民銀行征信系統查詢借款人（貸款企業）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。（對）貸后應關注客戶融資后資金流量和業務狀況，避免客戶利用融資資金從事高風險業務而給銀行業務帶來風險；但發現客戶有可疑行為，只需進行關注，不必填報可疑交易報告。（錯）單位客戶的票據背書、資金去向、資金規模與單位的經營范圍、背景、規模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。（對）

調查人員在實施反洗錢調查時，向被調查機構出示調查通知書，就是標明該合法人員是在依法履行職責，而不是個人行為。（對）

調查通知書是法律規定的反洗錢調查的核心形式要件，是在人民銀行和金融機構之間正式產生行政法律關系（調查權和配合義務）的基礎。（對）對公人民幣存款類業務的識別工作主體包括銀行營業網點經辦人員、經營部門負責人、其他相關業務人員等。（錯）對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。（對）對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規部門一直關注的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責。（對）

對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發現客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。（對）

對收到《反洗錢非現場監管意見書》后，金融機構有異議要在10個工作日內書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，中國人民銀行總行或其分支機構應當予以采納。（對）對收到《反洗錢非現場監管意見書》后，金融機構有異議要在10個工作日內書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，中國人民銀行總行或其分支機構應當予以采納。（對）對外匯貸款真實貿易背景的審查中，銀行要對貿易買賣雙方的資信情況，生產、經銷該產品的能力進行分析。（對）對協助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。（對）對于不執行客戶身份識別制度，不按照規定報告可疑資金交易，泄露反洗錢秘密等行為，部分國家和地區也將其規定為犯罪。（對）

發放外匯貸款后，銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量和業務狀況。（錯）

反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為。（錯）應該是“或者省一級分支機構” 反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。（錯）

反洗錢調查中的詢問本質上是一種司法措施，因而金融機構的工作人員作為被詢問人有接受詢問和如實說明情況的義務。（錯）

反洗錢調查只能采取現場調查。（錯）還有書面調查 反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施。（對）

反洗錢調查中的臨時封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。（對）反洗錢法律制度，主要內容就是關于洗錢犯罪的有關規定。（錯）

反洗錢檢查現場作業結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。（對）反洗錢內部控制的檢查、評價部門不應當獨立于內部控制的制定和執行部門。（錯）反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發揮作用。（錯）

反洗錢內部控制制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利。（對）反洗錢內部控制制度與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關。（錯）反洗錢內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規風險的有效手段和保障措施。（對）反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是養早良好內控環境的關鍵因素之一。（對）

反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。（對）封存期間，金融機構不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。（對）個人客戶在辦理銷戶手續時沒有必要提交銷戶申請書。（錯）

個人人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人。（錯）

根據《反洗錢法》的規定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料。（對）加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數國家尤其是發達國家對金融機構國際化戰略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”。（對）將新建業務和業務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業務系統的監控名單，不必上報可疑交易。（錯）金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任。（對）金融機構對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別。（錯）金融機構反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責。（錯）

金融機構建立的目的是對自身金融業務中可能出現的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監管所要達到的目的并不一致。（錯）

金融機構破產或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處臵。（錯）金融機構違反保密規定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。（錯）應為二十萬元以上五十萬元以下罰款

金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由受托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（錯）

金融機構應當建立數據信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數據備份方式，確保交易數據的安全、準確、完整。（對）

金融機構應當設立反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（對）金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業務工作程序和管理系統，使反洗錢稱為金融機構整體風險控制的有機組成部分。（對）

金融機構應就涉恐黑名單管理制訂明確的內控管理制度。（對）

金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易包括交易一方為自然人，單筆或者當日累計

等值10萬美元以上的跨境交易。（錯）

金融機構應就涉恐名單管理制訂明確的內控管理制度。（對）金融機構在配合反洗錢現場檢查過程中故意提供虛假材料，情節嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。（對）

金融情報機構在反洗錢體系中具有樞紐作用（對）

居民是指在中國居住1年以上者，外國留學生、就醫人員及領使館工作人員及家屬除外。（對）開立定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對）

可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份 2 識別所獲得的信息。（錯）

客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據自身情況決定是否開展此項工作。（錯）客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。（對）客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構應保護商業秘密和個人隱私、妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。（對）

客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構利用電話、網絡、自動銀行營業網點經辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。（對）

客戶身份識別中的禁止性要求是指，金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（對）

客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。（對）客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，由收單行報告。（對）客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（對）客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以中止為客戶辦理業務。（錯）

聯合國安理會1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。（對）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大梁資金收付的，不屬于可疑交易。（錯）

某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構未發現該交易可疑，可以不報告。（對）

內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經營為出發點，充分考慮各個業務環節潛在的風險，通過適當的程序、措施避免和減少風險。（對）人民幣貸款業務的客戶身份持續識別工作環節包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查等。（對）涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業務系統；第二，辦理業務時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。（對）

外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景。（對）

外商投資企業以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符，屬于可以交易。（對）

為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）

洗錢的跨國性是由洗錢活動的跨國性、洗錢主體的跨國性和洗錢對象的跨國性所決定的，其中，洗錢

對象的跨國流動性是跨國洗錢最明顯的標志。（對）

信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發現的問題能夠及時、完整地為高層掌握。（對）行政型金融情報機構大多數設立在財政部、中央銀行或監管機構里。（對）要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標。（錯）

銀行發現客戶或其交易對手屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應按規定報送可疑交易報告。（對）

銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統一的標準。（對）

銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業；與武器有關的行業；房地產行業；現金業務等。（錯）

銀行應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監督管理，杜絕非法修改客戶資料。（對）

銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。（對）銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經營范圍、經營規模、業務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（對）有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監督的一個完整的運行機制。（對）

有針對性地開始貸前調查，應了解客戶的真實交易目的和性質。（對）

與開立賬戶識別客戶身份流程中規定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。（錯）在反洗錢現場調查結束時，調查組應當及時撤離金融機構現場。（對）

在開立賬戶識別客戶身份流程中規定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。（錯）在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。（對）

在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施。當對客戶及其交易的風險認知程度發生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑。（對）

在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別。（對）

在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構有關證據材料予以先行登記保存。（錯）應該為金融機構應配合檢查組對有關證據材料先行登記保存。執法型金融情報機構通常不具有執法部門本身所具有的執法權力。（錯）只要系統中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。（錯）4 單項題（按照首字母排序索引）

（）代表內控制度數據類型？（A、英文字母B，B、英文字母E，C、英文字母F，D、英文字母A。）A 《反洗錢法》規定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交哪一個報告，并受法律保護？（A、大額交易和可疑交易報告，B、現金交易報告，C、財務報表，D、業務報告。）A 《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（）舉報，接受舉報的機關應當對舉報人

和舉報內容保密。（A、金融監管機構，B、財政部門，C、檢察機關，D、中國人民銀行及公安機關。）D 《反洗錢非現場監管辦法（試行）》中填報單位是指（A、中國人民銀行總行，B、金融機構總部，C、獨力承擔法律責任的金融機構及其分支機構，D、獨立承擔法律責任的金融機構分支機構。）C 《反洗錢非現場約見談話記錄》需要由（）簽字確認。（A、中國人民銀行總行或其分支機構反洗錢工作人員，B、被談話人，C、單位負責人，D、部門負責人。）B 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。（A、2006年11月14日，B、2006年12月1日，C、2007年1月1日，D、2007年3月1日。）D 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符”，“客戶”（）。（A、僅指對公客戶，B、僅指對私客戶，C、包括對公客戶和對私客戶，D、以上都正確。）C 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第八條規定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。（A、3，B、7，C、8，D、13。）B 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規定，單筆或者當日累計達到規定金額的，應向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是。（A、應將某一賬戶發生的交易累計計算，B、應將某一客戶在不同金融機構的不同營業網點開立的所有賬戶發生的交易累計計算，C、應將某一客戶在同一金融機構的同一營業網點開立的所有賬戶發生的交易累計計算，D、應將某一客戶在同一金融機構的不同營業網點開立的所有賬戶發生的交易累計計算。）D 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條明確規定，金融機構對符合條件的大額交易，如未發現該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規定條件的是（）？（A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款，B、金融機構內部調撥資金，C、商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正，利息支付，D、個體工商戶50萬元大額現金存取。）D 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，“可疑交易發生后的10個工作日”是（）。（A、構成可疑交易的交易發生之日起計算，B、金融機構人員發現可疑交易之日起計算，C、金融機構的總部或者制定機構收到其分支機構之日起計算，D、構成可疑交易的最后一筆交易發生之日起計算。）D 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。（A、5萬，5000，B、10萬，1萬，C、20萬，1萬，D、50萬，5萬。）C 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。（A、20萬，2萬，B、50萬，5萬，C、100萬，10萬，D、200萬，20萬。）D 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。（A、1000，B、5000，C、10000，D、20000。）C 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的（）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。（A、3，B、5，C、7，D、10。）D 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當在大額交易發生后的（）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告，沒有總部或者無法通過總部及指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。（A、3，B、5，C、7，D、10。）B 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報

告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日補正？（A、3，B、5，C、7，D、10。）B 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。（A、20萬，5萬，B、50萬，10萬，C、100萬，20萬，D、200萬，30萬。）B 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業銀行、城市信用合作社，農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。（A、13，B、17，C、18，D、20。）C 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）。（A、交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上，B、交易行為營業日每天發生5次以上，C、交易行為營業日每天發生，且持續5天以上，D、交易行為營業日每天發生，且持續7天以上。）A 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中明確了由銀行業金融機構報告的可疑交易或者行為有（）項。

（A、11，B、15，C、18，D、20。）C 《金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表》應填報（A、填報單位的上級機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件，B、本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況，C、單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動，D、機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。）B 《金融機構反洗錢內控制度建設情況表》應填報（A、填報單位的上級機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件，B、本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況，C、單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動，D、機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。）A 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。（A、5，B、7，C、8，D、10。）A 《金融機構客戶身份識別情況統計表》填報依據為（A、《金融機構反洗錢規定》，B、《金融機構反洗錢大額和可疑交易報告管理辦法》，C、《反洗錢非現場監管辦法（試行）》，D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。）D 《金融機構客戶身份識別情況統計表》中“通過第三方識別數”是指由（）識別的數量。（A、公安

機關，B、工商管理部門，C、保險經紀公司，D、代理行。）C 《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“其他情形”是否要包括“發現問題”而沒有建立業務關系的客戶？（A、不包括，B、包括，C、金融機構自行決定，D、隨意。）B 《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“通過代理行識別數”指由哪個行業的金融機構填寫？（A、銀行，B、保險，C、證券，D，期貨。）A 《中華人民共和國反洗錢法》????（A、所有履行反洗錢義務的機構，）A 《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，收法律保護的對象有（）（A、所有履行反洗錢義務的機構，B、只有銀行機構，C、只有證券機構，D、只有保險機構。）A A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可以交易類型？（A、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，B、多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數人操作，C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付，D、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。）B S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？（A、短期內相同收款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款，C、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付，D、自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。）C

一、判斷(共20題，20分)

1、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。√

對 錯

2、金融機構從管理層到一般業務員工都應對反洗錢內部控制負有責任?！?/p>

對 錯

一、判斷(共20題，20分)

3、金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構可登記匯出款的機構所在地名稱。√

對 錯

4、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存。√

對 錯

一、判斷(共20題，20分)

5、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告?！?/p>

A.B.對 錯

6、銀行機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單相關的，應當立即向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施?！?/p>

A.B.對 錯

一、判斷(共20題，20分)

7、反洗錢檢查現場作業結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。√

A.B.對 錯

8、客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，由收單行報告?！?/p>

A.B.對 錯

一、判斷(共20題，20分)

9、金融機構違反保密規定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款?！?/p>

A.B.對 錯

10、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付的，不屬于可疑交易?！?/p>

A.B.對 錯

一、判斷(共20題，20分)

11、《反洗錢法》中專門規定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據?！?/p>

A.B.對 錯

12、外商投資企業以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符，屬于可疑交易?！?/p>

A.B.對 錯

一、判斷(共20題，20分)

13、反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報?！?/p>

A.B.對 錯

14、多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金劃轉和結匯均由一人或者少數人操作，屬于可疑交易。√

A.B.對 錯

一、判斷(共20題，20分)

15、根據《反洗錢法》的規定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料。√

A.B.對 錯

16、金融機構對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別?！?/p>

A.B.對 錯

一、判斷(共20題，20分)

17、反洗錢調查只能采取現場調查?！?/p>

A.B.對 錯

18、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構?！?/p>

A.B.對 錯

一、判斷(共20題，20分)

19、客戶由他人代理在金融機構辦理業務的，當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記，可以不對代理人審核。√

A.B.對 錯

20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內。√

A.B.對 錯

二、單選(共20題，40分)

1、選項中的哪種交易，銀行業金融機構可以不報告（）√

A.B.C.D.證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符 證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保 自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換

2、A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）√

A.B.C.D.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數人操作。沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。

長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付

二、單選(共20題，40分)

3、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（）向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告?！?/p>

A.證券公司

B.C.D.證券公司和銀行各自 證券公司和客戶各自 銀行

4、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規定，銀行對符合規定條件的大額交易，如未發現該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規定條件的是（）√

A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

B.C.金融機構內部調撥資金。

商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

D.個體工商戶50萬元大額現金存取。

二、單選(共20題，40分)

5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符”，“客戶”指（）√

A.B.C.D.僅指對公客戶 僅指對私客戶

包括對公客戶和對私客戶 以上都不正確

6、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告?！?/p>

A.B.C.D.13 17 18 20

二、單選(共20題，40分)

7、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（）√

A.B.C.D.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付的，金融機構應當報告可疑交易報告 自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，金融機構應當報告可疑交易報告

自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑交易報告 自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑交易報告

8、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止?！?/p>

A.B.C.D.2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日

二、單選(共20題，40分)

9、下列屬于大額交易的是()√

A.B.C.D.一筆25萬元人民幣的現金匯款 當日累計支取現金人民幣18萬元

自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

10、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型?！?/p>

A.B.C.D.3 7 8 13

二、單選(共20題，40分)

11、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經（）的批準。√

A.B.C.D.董事會或者其他高級管理層 中國人民銀行

中國銀行業監督管理委員會 中國證券監督管理委員會

12、銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應要求境外機構補充?！?/p>

A.B.C.D.匯款人工作單位 匯款人住所 匯款行地址

匯款人身份證明文件

二、單選(共20題，40分)

13、銀行機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。√

A.B.C.D.接受人姓名或者名稱 接受人賬號 接受人身份證 境外機構所在地名稱

14、對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件。√

A.B.C.D.《外匯業務審批表》 《提取外幣現鈔備案表》 《外匯申報單》

《涉外收入申報單（對私）》

二、單選(共20題，40分)

15、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）?！?/p>

A.B.C.D.匯款人姓名或者名稱 資金匯出地名稱 匯款人身份證 匯款人住所

16、銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查（）√

A.B.C.D.《外匯申報單》

《提取外幣現鈔備案表》 《外匯業務審批表》 《涉外收入申報單（對私）》

二、單選(共20題，40分)

17、銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。√

A.B.C.D.一月 三月 半年 一年

18、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告?！?/p>

A.B.C.D.客戶身份識別 交易記錄保存 大額交易 可疑交易

二、單選(共20題，40分)

19、《反洗錢法》規定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（），受法律保護?！?/p>

A.B.C.D.大額交易和可疑交易報告 現金交易報告 財務報表 業務報告

20、《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。√

A.B.C.D.金融監管機構 財政部門 檢察機關

中國人民銀行及公安機關

三、多選(共20題，40分)

1、金融機構配合反洗錢調查的義務包括（）√

A.B.C.D.配合調查義務。如實提供信息義務。保密義務。拒絕調查義務。

2、金融機構配合開展反洗錢現場調查時應（）√

A.B.C.D.提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數據。通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現場調查的順利進行。審核調查人數是否符合規定，審核執法證件的合法性，并審核調查通知書。

配合開展現場調查，包括協助安排相關人員接受詢問，協助查閱或復制有關文件和資料，以及協助封存有關資料。

三、多選(共20題，40分)

3、配合開展反洗錢調查所得到的信息可以用作：（）√

A.B.C.D.建立反洗錢檢查檔案庫 建立案件線索檔案庫 客戶身份的重新識別 發現反洗錢工作中的合規風險

4、以下對保密要求說法正確的有（）√

A.反洗錢調查涉及的部門多，環節多，泄密的風險大，因此，金融機構在配合反洗錢調查時應高度重視保密工作。

B.題。C.對反洗錢調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作要求，不涉及違反國家法律問如果在協查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危。

D.向客戶泄漏反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監管機構預防、監控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構和相關工作人員面臨因協查工作泄密帶來的法律風險。

三、多選(共20題，40分)

5、金融機構配合開展反洗錢調查中保密工作的主要內容包括（）×

A.B.C.D.在開展反洗錢工作中產生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料； 配合開展反洗錢調查工作的任務、背景和目的； 配合開展反洗錢調查所涉及的被調查客戶名單； 被調查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。

6、若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業務，銀行應審核：()√

A.B.法人代表的授權書 法人代表的身份證明文件

C.D.代理人身份證明文件

自然人出示身份證的，只需網點經辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可

三、多選(共20題，40分)

7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？√

A.B.C.D.不予開立金融賬戶 停止使用金融賬戶 暫停金融交易

拒絕轉移或轉換金融資產

8、大額交易報告的內容包括（）√

A.B.C.D.交易主體及交易對手身份 涉及交易的賬戶信息

交易具體特征，如交易金額、時間、幣種、方向等 交易性質

三、多選(共20題，40分)

9、金融機構對于選項中哪些情況需要提交大額交易報告？（）√

A.單筆或當日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現金收支