第一篇：2013年反洗錢例會測試題
2013年第1季度反洗錢例會知識測試題
單位： 姓名： 得分： 不定項選擇題
1.未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機構應依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予什么處分？（C）A、行政處分 B、刑事處分 C、紀律處分
2．金融機構應當按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？（A）A、客戶身份識別制度 B、大額和可疑交易報告制度 C、交易信息保存制度
3．客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存幾年？（C）A、3年 B、2年 C、5年 D、7年 4．調查可疑交易活動時，調查人員不得少于多少人？（C）A、3人 B、5人 C、2人
5．由于金融機構違規(guī)行為而致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處以多少罰款？（D）
A、10萬元以上200萬元以下 B、20萬元以上300萬元以下 C、50萬元以上200萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下 6．國際通用的防范洗錢活動的核心措施是什么？（C）A、客戶身份識別制度 B、交易記錄保存制度 C、可疑交易報告制度 7．根據(jù)?中國人民銀行棗莊市中心支行關于修訂?棗莊市金融機構綜合評價實施細則?的通知?（棗銀發(fā)?2013?25號）的要求，對綜合評價等級為“A級”的機構，采取以下哪些措施：（ABCD）？ A、人民銀行棗莊中支免予下一年度自主立項的綜合執(zhí)法檢查 B、全市通報表彰并抄報該金融機構的上級管轄機構
C、在信貸政策、金融穩(wěn)定、金融服務、外匯管理等方面采取便利化措施
D、對于在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的違法行為，依法從輕或減輕行政處罰 8．我們通常說的反洗錢“一法四令”指（ABCDE）? A、?金融機構反洗錢規(guī)定? B、?中華人民共和國反洗錢法? C、?金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法? D、?金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法?
E、?金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法?
9．中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認的，可根據(jù)情況采取什么方式進行確認和核實？（ABCD）
A、電話詢問 B、書面詢問 C、走訪金融機構 D、約見金融機構高級管理人員談話
10．我國新?刑法?規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪包括（ABCDEFG）？ A、毒品犯罪 B、恐怖活動犯罪 C、走私犯罪 D、貪污賄賂犯罪 E、破壞金融管理秩序犯罪 F、金融詐騙犯罪 G、黑社會性質的組織犯罪
第二篇：最新反洗錢測試題
1、現(xiàn)金業(yè)務容易使交易鏈條斷裂，難于核實資金真實來源、去向、用途，因此與現(xiàn)金相關聯(lián)的金融業(yè)務存在較高風險。（2、金融機構反洗錢部門發(fā)現(xiàn)洗錢風險情況，應及時在本系統(tǒng)內部進行風險提示，并督促相關業(yè)務部門和分支機構落實提示
3、金融機構反洗錢部門可自己開展內部審計工作。
4、金融機構可完全借助計算機批量完成客戶的風險等級分類工
個人獨資企業(yè)、家族企業(yè)、合伙企業(yè)、存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調查難度通常會高于一般公司。
6、金融機構破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會指定的機構。
7、金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、8、在履行客戶身份識別義務時，若客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人
9、銀行應隨時根據(jù)國家政策法規(guī)、形勢發(fā)展的需要以及業(yè)務變化的新特點, 適時修訂完善內部控制制度, 確保內部控制制度在各部門和各崗位得到全面地貫
10、調查中需要進一步核查的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的負責人批準，可以查閱、復制被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其
轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以要求帶走。
錯
11、為保證客戶信息安全，金融機構在對客戶身份進行重新識別時不能采取向公安、工商行政管理等部門核實的措施。
12、金融機構發(fā)現(xiàn)一個客戶提前償還貸款，經(jīng)了解，客戶因拆遷獲得賠償，因此金融機構不應該將此筆交易作為可疑交易上報。
13、對于客戶申請開立大額銀行本票、銀行匯票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，銀行在開出本票和銀行匯票時，可免于報送大額交易報告，僅需在實際兌付時報
送大額交易報告。
14、金融機構為客戶開戶時，只需核對客戶提供的身份證件復印件，無須查看身份證件原件。
?
15、對于公安機關查詢、凍結、扣劃的客戶，應審查客戶的歷史交易，如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應當提交可疑交易報
受“可疑交易發(fā)生后的10個工作日內”進行報告要求的限制。
16、對于貸款核銷業(yè)務，只要不涉及客戶賬戶，僅作為銀行內部對持有債券的處置方式，銀行可免報貸款核銷涉及的大額交易。
17、對于風險程度顯著較低且預估能夠有效控制其風險的客戶，金融機構可自行決定將其定級為低風險加騰訊號10091992保過50元人多優(yōu)惠^-^
18、與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”不同，銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息
形式進行審核。
19、只有當反洗錢內部控制被納入金融機構的基本框架并成為有效的制衡機制時，內部控制才能產(chǎn)生最大的效果。
20、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，應當按照上述期限要求保存一種
質的客戶身份資料或者交易記錄。
2、金融機構應確?？蛻麸L險評估工作流程具有可稽核性或（）性。
A.可控性
B.可追溯
C.安全保密
D.效率優(yōu)先
加騰訊號10091992保過50元人多優(yōu)惠^-^
9、銀行為居住在中國境內16周歲以上的中國公民存款人開立個人銀行賬戶，存款人應出具以下哪種有效證件。（）
A.居民身份證或臨時身份證
B.戶口簿
C.機動車駕駛證
D.護照
10、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）提交大額交易報告。
A.開戶行
B.發(fā)卡行
C.收單行
D.清算行
20、被檢查人在《執(zhí)法檢查事實認定書》上簽字確認前對《執(zhí)法檢查事實認定書》有異議的，應當在（）個工作日內提出
A.2
B.3
C.5
D.7
1、調查組實施反洗錢調查，可以采?。ǎ┓绞?。
A.現(xiàn)場調查
B.非現(xiàn)場調查
C.書面調查
D.口頭調查
2、下列哪些機構具有反洗錢調查權力。（）
A.中國人民銀行總行
B.中國人民銀行省級分支機構
C.中國人民銀行地市級分支機構
D.金融機構總部
3、人民銀行某分行在對A銀行進行反洗錢執(zhí)法檢查時，發(fā)現(xiàn)該銀行存在大量客戶身份信息缺失問題，決定對該銀行依法進行處罰，A銀行可加騰訊號10091992保過50元人多優(yōu)惠^-^
A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款
B.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款
C.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款
D.建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令A銀行對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分
4、金融機構反洗錢部門發(fā)現(xiàn)洗錢風險情況，應采?。ǎ?。
A.在本系統(tǒng)內部進行風險提示
B.督促相關業(yè)務部門和分支機構落實提示內容
C.注意將分析提示與本機構洗錢和恐怖融資風險評估工作有機結合，有效防范洗錢風險。
D.必要時，將風險提示內容作為內部審計、檢查的參考
5、銀行網(wǎng)點在辦理對公人民幣存款賬戶業(yè)務時發(fā)現(xiàn)交易可疑，以下說法正確的是（）
A.是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶
B.是大額轉賬銷戶的，可疑交易報告須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后資金流向
C.銷戶后該客戶已非本行客戶，無需提交可疑交易報告
D.銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存
6、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得下列哪些信息應予以保密（）
A.客戶身份資料
B.交易信息
C.配合人民銀行調查的可疑交易活動
D.可疑交易報告
8、金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理基本原則包括（）。
A.風險相當原則
B.全面性原則
C.動態(tài)管理原則
D.自主管理原則
10、某金融機構的客戶風險等級分為高、中、低三級，下列哪些做法不是《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的規(guī)定加騰訊號10091992保過50元人多優(yōu)惠^-^
A.在與客戶建立業(yè)務關系后的15個工作日內劃分其風險等級
B.原則上，高風險等級客戶的審核期限不得超過半年
C.原則上，中風險等級客戶的審核期限不得超過兩年
11、A銀行的反洗錢系統(tǒng)會定期提示身份證件過期的客戶信息，對于系統(tǒng)提示的過期信息，A銀行應采取以下哪
A.設置合理期限讓客戶前來更新身份證件
B.及時采取多種措施提示客戶前來更新身份證件
C.在客戶前來柜臺辦理業(yè)務時，要求客戶先更新身份證件
D.對超過合理期限未更新身份證件的客戶，對其網(wǎng)上銀行交易采取相關限制措施
12、以下說法錯誤的是（）。
A.金融機構的反洗錢宣傳工作要符合人民銀行的相關要求
B.金融機構地區(qū)分支機構不必自行制定宣傳計劃
C.反洗錢的宣傳方式可多種多樣
D.反洗錢的宣傳工作由反洗錢崗位人員負責，其他業(yè)務人員不需要參與
14、金融機構在分析可疑交易報告類型時，可參考加騰訊號10091992保過50元人多優(yōu)惠^-^
A.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法
B.可疑交易類型和識別點對照表（銀行業(yè)參考版）
C.金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法
D.金融機構自定義篩選指標以及實踐經(jīng)驗
15、若為對公客戶辦理終止人民幣貸款業(yè)務，以下說法正確的是()。
A.銀行應審核對公客戶和經(jīng)辦人的身份證明文件
B.銀行應審核對公客戶給經(jīng)辦人的授權書
C.經(jīng)辦人出示身份證的，網(wǎng)點經(jīng)辦人員應核對身份證照片與來人是否相符，相符即可判斷身份證真實
D.銀行應登記授權經(jīng)辦人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證明文件的種類和號碼
16、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時，發(fā)現(xiàn)交易存在可疑的，以下說法正確的是加騰訊號10091992保過50元人多優(yōu)惠^-^
A.對于大額取現(xiàn)銷戶的情況，應提交可疑交易報告并注明取現(xiàn)銷戶。同時符合大額交易報告標準的，可以不再
報告
B.對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中須填寫交易對手信息
C.對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件
文件的種類、號碼
D.銷戶后，銀行
17、某日，某金融機構在收到公安機關公布的恐怖活動組織及人員名單后，通過比對客戶信息，發(fā)現(xiàn)其中某恐怖活動人員在該機構存有大量資產(chǎn)。該金融
立即對有關資產(chǎn)實施凍結，然后將有關情況迅速向當?shù)厝嗣胥y行分支機構報送了書面報告。做完以上工作后，該金融機構認為自身已經(jīng)完整履行了對涉恐資
序。請問，該金融機構還有哪些工作環(huán)節(jié)需要完成。
A.應立即向當?shù)毓矙C關報送書面報告
B.應立即向當?shù)匕踩珯C關報送書面報告
C.應立即向當?shù)匦袠I(yè)監(jiān)管部門報送書面報告
D.在不違反有關部門要求的條件下，應及時告知客戶，并說明采取凍結措施的依據(jù)和理由
18、以下所列大額交易中，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告的是哪些。（）
A.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換
B.金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易
C.金融機構在黃金交易所進行的黃
19、人民幣貸款客戶要求提前還款的，客戶身份識別的要點有（）。
A.銀行應調查客戶還款資金來源，分析判斷是否存在可疑情況
B.銀行發(fā)現(xiàn)客戶先前留存的身份證明文件已過有效期，但未發(fā)現(xiàn)資金來源可疑的，可以不再要求客戶更新身份證明資料
C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應對代理人身份進行識別，并注意調查還貸資金來源是否合法
D.償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源與借款人的權屬關系
20、某公司派出財務經(jīng)理集中代員工申請開立工資賬戶，銀行柜員應做好以下識別工作（）。
A.核對每一名員工的有效身份證件并登記其身份基本信息
B.核對財務經(jīng)理的有效身份證件并登記其身份基本信息
C.留存每一名員工的身份證件復印件或影印件
D.查看和留存財務經(jīng)理的身份證明文件復印件及代理關系證明文件
15、下列哪些行為是恐怖融資活動。（）
A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。
B.以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活
C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財
D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。
11、銀行獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的，應當加騰訊號10091992保過50元人多優(yōu)惠^-^
A.提交可疑交易報告
B.重新識別客戶
C.中止辦理新業(yè)務
D.終止與客戶的業(yè)務關系4、2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多
后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不
產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營加騰訊號10091992保過50元人多優(yōu)惠^-^
A.短期內資金集中轉入、20、大額交易報告的內容包括（）
A.交易主體及交易對手身份
B.涉及交易的賬戶信息
C.交易具體特征，如交易金額、時間、幣種、方
D.交易性質
第三篇：最新反洗錢測試題
1、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機構無需重新識別客戶身份。
B.錯
2、金融機構沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機構就不得將此情形認定為違
規(guī)。
B.錯
3、反洗錢內部控制制度主要體現(xiàn)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務相結合。
B.錯
4、金融機構與客戶建立或維持業(yè)務關系的渠道不會對金融機構盡職調查工作的便利性、可靠性和準確性產(chǎn)生影響。
B.錯
5、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。
A.對
6、金融機構在履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)可疑行為應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。
A.對
7、金融機構通過關聯(lián)公司比通過中介機構更能便捷準確地取得客戶盡職調查結果。
A.對
8、在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別。
A.對
9、金融機構的境外分支機構對涉及恐怖活動的資產(chǎn)采取凍結措施的，應當將相關情況及時報告金融機構總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。
B.錯
10、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常加Q-1009 1992 安心省心
居住地。
? A.對
11、如果短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，但金融機構沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內容。
A.對
12、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務（含金融?產(chǎn)品、金融服務）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。
A.對
13、銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務等。
B.錯
14、金融機構協(xié)助人民銀行進行反洗錢調查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發(fā)生類似情況。
B.錯
15、金融機構在日常辦理業(yè)務過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經(jīng)高級管理層批準的客戶除外。B.錯
16、當金融機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當首先采取上調客戶風險等級措施。（）
B.錯
17、反洗錢調查只能采取現(xiàn)場調查。
B.錯
18、客戶賬戶經(jīng)調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案?？蛻粢髮⒄{查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可
以采取臨時凍結及扣劃措施。
B.錯
19、反洗錢內部審計是金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。
A.對Q-1009 1992 包過安心省心
20、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。
A.對
2、下列說法正確的是()。
A.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程
3、金融機構發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務聯(lián)系的境外金融機構出現(xiàn)洗錢問題時，應及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應對。
A.監(jiān)管部門
B.董事會
C.監(jiān)事會
D.高級管理層
4、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業(yè)務的對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機構應首先(B)。
A.采取交易限制措施
B.盡可能采取強化的客戶盡職調查措施
C.中止為客戶辦理業(yè)務
D.提交可疑交易報告
3、金融機構發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務聯(lián)系的境外金融機構出現(xiàn)洗錢問題時，應及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應對。
A.監(jiān)管部門
B.董事會
C.監(jiān)事會
D.高級管理層
4、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業(yè)務的對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機構應首先(B)。
A.采取交易限制措施
B.盡可能采取強化的客戶盡職調查措施
C.中止為客戶辦理業(yè)務
D.提交可疑交易報告 Q-1009 1992 包過安心省心
6、以下哪些說法是錯誤的（D）。
A.反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢
法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式
B.中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查
C.中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供
D.中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰
7、金融機構應對自身金融業(yè)務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務、釆用新營銷渠道、運用新技術前，進行系統(tǒng)全面的洗錢風險評估，按照（A）原則建立相應的風險管理措
施。
A.風險可控 B.風險平均
C.效率優(yōu)先
? D.合法合規(guī)
12、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（A）的批準。
A.董事會或者其他高級管理層
B.中國人民銀行
C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
D.中國證券監(jiān)督管理委員會
14、根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是(C)。
Q-1009 1992 包過安心省心
A.在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真
實身份
B.采取合理方式確認代理關系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施
C.對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別
D.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施
15、當銀行機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當立即采取（D）措施。
A.向銀行業(yè)監(jiān)管機關報告
B.上調客戶風險等級
C.持續(xù)跟蹤監(jiān)測
D.凍結
19、反洗錢內部控制的核心是（B）
A.確保反洗錢工作合規(guī)免責
B.有效防范洗錢風險
C.保障業(yè)務發(fā)展不受限制
D.避免受到監(jiān)管處罰
某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開立個人銀行結算賬戶。張某告知柜員小劉王某因上班沒有時間親自到柜臺開戶所以委托張某代辦，隨后小劉通過聯(lián)網(wǎng)核
息系統(tǒng)對王某的身份證進行核查，留存了王某身份證復印件，并根據(jù)張某填寫的《個人銀行結算賬戶開戶申請表》內容，在核心業(yè)務系統(tǒng)中完整錄入了王某的身份基本
本行恐怖融資名單庫進行匹配確定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開立了個人銀行結算賬戶。請問小劉為王某開立個人銀行結算賬戶的流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢
ABCD ABC 錯
A.未核對代理人張某的身份證
B.未登記代理人張某的身份基本信息
C.未留存代理人張某的身份證復印件
D.未采取合理方式確認代理關系的存在2、金融機構有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元
（ABCD）
A.違反保密規(guī)定，泄露有關信息的3、張某分別在某金融集團旗下的A銀行開立了信用卡賬戶和儲蓄賬戶，B信托公司開立信托賬戶，C財產(chǎn)保險公司投保了意外傷害險。該金融集團
是（）ABCD AC 錯 Q-1009 1992 包過安心省心
A.三家子公司經(jīng)風險評估后，將該客戶的風險等級分別評定為高、中、低
B.該集團在對三家子公司進行審計時認為，為了貫徹風險等級劃分的同一性原則，它們應將該客戶風險等級調整成同一風險
級別
C.A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時，評定客戶風險等級為高級；在為客戶開立儲蓄賬戶時，評定客戶風險等級為低級
D.該集團在對A銀行進行審計時認為，為了貫徹風險等級劃分的同一性原則，A銀行應將該客戶風險等級調整成同一風險級別
4、下列關于大額交易報告的描述正確的是（）
ABCD ABD 錯
A.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行報告
B.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告
C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告
D.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。
5、洗錢類型分析報告應突出本機構特點，包括但不限于（ACD）。
A.全系統(tǒng)可疑交易報告統(tǒng)計情況
B.本機構接收協(xié)查統(tǒng)計情況
C.突出或值得關注的可疑交易活動或動向
D.可疑交易報告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務分布情況
6、金融機構的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調查后得知，該客戶的可疑交易行為經(jīng)調查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪
BD
AB 錯 Q-1009 1992 包過安心省心
A.將該客戶視為正常客戶
B.電話通知該客戶改變交易方式，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測系統(tǒng)的預警，并保存電話記錄
C.將該客戶洗錢風險等級調高
D.持續(xù)對該客戶交易進行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時報告
7、金融機構應當保存的交易記錄包括（AD）。ABCD 錯
A.關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿
B.反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料
C.記載客戶身份信息、資料的各種記錄
D.有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料
8、我國的A商業(yè)銀行在B國的分行被當?shù)氐闹襟w報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關的跨境資金交易服務。在同時向下列哪些部門和機構報告有關情況，并釆取有效的風險防范措施，防止事態(tài)惡化。（）ABCD
CD 錯
A.董事會
B.高級管理層
C.中國人民銀行
D.公安機關
9、為境內對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，如果授權他人辦理的，應查看客戶的()。
ABCD 錯
A.合法有效的授權委托書
B.代理人的資質證明
C.合法有效的合同書
D.授權經(jīng)辦人員的有效身份證件
10、反洗錢內部審計包括（ABCD）環(huán)節(jié)
A.檢查發(fā)現(xiàn)問題
B.通報問題
C.跟蹤整改
D.責任認定
11、反洗錢內部控制制度包括哪些內容（ABCD）
A.客戶身份識別及洗錢風險等級分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度
B.反洗錢考核、評估和內部審計制度
C.反洗錢培訓宣傳制度
D.配合反洗錢調查和保密制度 Q-1009 1992 包過安心省心
12、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（）
ABCD 錯
A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點ATM機具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)
B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額
C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉賬
D.客戶賬戶開立后兩年內定期收取某境外慈善機構賬戶轉賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學生”
13、為對私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括(ABCD)。
A.客戶的住所地或者工作單位地址
B.客戶的聯(lián)系方式
C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類
D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限
14、金融機構為不在本機構開立賬戶的客戶提供符合（AD）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，需要進行客戶身份識別。
A.交易金額單筆人民幣1萬元以上
B.交易金額單筆人民幣10萬元以上
C.交易金額單筆外幣等值10000美元以上
D.交易金額單筆外幣等值1000美元以上
15、金融機構的可疑交易分析意見應關注并清晰描述哪些內容。（ABCD）
A.客戶職業(yè)、年齡、收入等基本信息
B.交易的可疑特征
C.客戶的歷史交易情況
D.關聯(lián)客戶基本信息和交易情況
? Q-1009 1992 包過安心省心
16、為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，進行客戶身份識別的要點
包括（ABCD）。
A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件
C.登記客戶身份基本信息
D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件
17、為境外對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應采取以下身份識別措施（ABCD）。
A.核對并留存經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件
B.登記經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件的名稱、號碼和有效期限
C.登記對公客戶的控股股東、法定代表人、負責人 D.登記授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件的種類、號碼、有效期限
18、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（BCD）
A.企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務登記證的正本或復印件
B.非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本
C.機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明
D.非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書
19、反洗錢內部控制的目標是（ABC）
A.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。
B.確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內。
C.確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行。
D.確保將洗錢風險控制在最低。
20、為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括(ABCD)
A.客戶的名稱
B.客戶的住所
C.客戶的經(jīng)營范圍
D.客戶的組織機構代碼
Q-1009 1992 包過安心省心
1、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（ABC）
A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點ATM機具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)
B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶
C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉賬
D.客戶賬戶開立后兩年內定期收取某境外慈善機構賬戶轉賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學生”
為境內對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，如果授
ABCD 錯
A.合法有效的授權委托書
B.代理人的資質證明
C.合法有效的合同書
第四篇：反洗錢測試題
1、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機構無需重新識別客戶身份。
B.錯
2、金融機構沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機構就不得將此情形認定為違
規(guī)。
B.錯
3、反洗錢內部控制制度主要體現(xiàn)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務相結合。
B.錯
4、金融機構與客戶建立或維持業(yè)務關系的渠道不會對金融機構盡職調查工作的便利性、可靠性和準確性產(chǎn)生影響。
B.錯
5、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。
A.對
6、金融機構在履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)可疑行為應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。
A.對
7、金融機構通過關聯(lián)公司比通過中介機構更能便捷準確地取得客戶盡職調查結果。
A.對
8、在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別。
A.對
9、金融機構的境外分支機構對涉及恐怖活動的資產(chǎn)采取凍結措施的，應當將相關情況及時報告金融機構總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。
B.錯
10、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常加Q-1009 1992 安心省心
居住地。
? A.對
11、如果短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，但金融機構沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內容。A.對
12、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務（含金融?產(chǎn)品、金融服務）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。
A.對
13、銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務等。
B.錯
14、金融機構協(xié)助人民銀行進行反洗錢調查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發(fā)生類似情況。
B.錯
15、金融機構在日常辦理業(yè)務過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經(jīng)高級管理層批準的客戶除外。
B.錯
16、當金融機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當首先采取上調客戶風險等級措施。（）
B.錯
17、反洗錢調查只能采取現(xiàn)場調查。
B.錯
18、客戶賬戶經(jīng)調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案?？蛻粢髮⒄{查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可
以采取臨時凍結及扣劃措施。
B.錯
19、反洗錢內部審計是金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。
A.對Q-1009 1992 包過安心省心
20、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。
A.對
2、下列說法正確的是()。
A.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程
3、金融機構發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務聯(lián)系的境外金融機構出現(xiàn)洗錢問題時，應及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應對。
A.監(jiān)管部門
B.董事會
C.監(jiān)事會
D.高級管理層
4、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業(yè)務的對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機構應首先(B)。
A.采取交易限制措施
B.盡可能采取強化的客戶盡職調查措施
C.中止為客戶辦理業(yè)務 D.提交可疑交易報告
3、金融機構發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務聯(lián)系的境外金融機構出現(xiàn)洗錢問題時，應及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應對。
A.監(jiān)管部門
B.董事會
C.監(jiān)事會
D.高級管理層
4、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業(yè)務的對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機構應首先(B)。
A.采取交易限制措施
B.盡可能采取強化的客戶盡職調查措施
C.中止為客戶辦理業(yè)務
D.提交可疑交易報告 Q-1009 1992 包過安心省心
6、以下哪些說法是錯誤的（D）。
A.反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢
法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式
供
B.中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查
C.中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提D.中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰
7、金融機構應對自身金融業(yè)務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務、釆用新營銷渠道、運
用新技術前，進行系統(tǒng)全面的洗錢風險評估，按照（A）原則建立相應的風險管理措
施。
A.風險可控
B.風險平均
C.效率優(yōu)先
? D.合法合規(guī)
12、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（A）的批準。
A.董事會或者其他高級管理層 B.中國人民銀行
C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D.中國證券監(jiān)督管理委員會
14、根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是(C)。
Q-1009 1992 包過安心省心
A.在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真
實身份
B.采取合理方式確認代理關系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施
C.對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別
D.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施
15、當銀行機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當立即采取（D）措施。
A.向銀行業(yè)監(jiān)管機關報告
B.上調客戶風險等級
C.持續(xù)跟蹤監(jiān)測 D.凍結
19、反洗錢內部控制的核心是（B）
A.確保反洗錢工作合規(guī)免責 B.有效防范洗錢風險 C.保障業(yè)務發(fā)展不受限制
D.避免受到監(jiān)管處罰
某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開立個人銀行結算賬戶。張某告知柜員小劉王某因上班沒有時間親自到柜臺開戶所以委托張某代辦，隨后小劉通過聯(lián)網(wǎng)核
息系統(tǒng)對王某的身份證進行核查，留存了王某身份證復印件，并根據(jù)張某填寫的《個人銀行結算賬戶開戶申請表》內容，在核心業(yè)務系統(tǒng)中完整錄入了王某的身份基本
本行恐怖融資名單庫進行匹配確定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開立了個人銀行結算賬戶。請問小劉為王某開立個人銀行結算賬戶的流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢
ABCD ABC 錯
A.未核對代理人張某的身份證
B.未登記代理人張某的身份基本信息
C.未留存代理人張某的身份證復印件
D.未采取合理方式確認代理關系的存在2、金融機構有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元
（ABCD）
A.違反保密規(guī)定，泄露有關信息的3、張某分別在某金融集團旗下的A銀行開立了信用卡賬戶和儲蓄賬戶，B信托公司開立信托賬戶，C財產(chǎn)保險公司投保了意外傷害險。該金融集團
是（）ABCD AC 錯 Q-1009 1992 包過安心省心
A.三家子公司經(jīng)風險評估后，將該客戶的風險等級分別評定為高、中、低
B.該集團在對三家子公司進行審計時認為，為了貫徹風險等級劃分的同一性原則，它們應將該客戶風險等級調整成同一風險
級別
C.A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時，評定客戶風險等級為高級；在為客戶開立儲蓄賬戶時，評定客戶風險等級為低級
D.該集團在對A銀行進行審計時認為，為了貫徹風險等級劃分的同一性原則，A銀行應將該客戶風險等級調整成同一風險級別
4、下列關于大額交易報告的描述正確的是（）
ACD
ABD 錯
A.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行報告
B.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告
C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告
D.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。
5、洗錢類型分析報告應突出本機構特點，包括但不限于（ACD）。
A.全系統(tǒng)可疑交易報告統(tǒng)計情況
B.本機構接收協(xié)查統(tǒng)計情況
C.突出或值得關注的可疑交易活動或動向
D.可疑交易報告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務分布情況
6、金融機構的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調查后得知，該客戶的可疑交易行為經(jīng)調查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪
BD
AB 錯
Q-1009 1992 包過安心省心
A.將該客戶視為正?？蛻?/p>
B.電話通知該客戶改變交易方式，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測系統(tǒng)的預警，并保存電話記錄
C.將該客戶洗錢風險等級調高
D.持續(xù)對該客戶交易進行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時報告
7、金融機構應當保存的交易記錄包括（AD）。ABCD 錯
A.關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿
B.反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料
C.記載客戶身份信息、資料的各種記錄
D.有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料
8、我國的A商業(yè)銀行在B國的分行被當?shù)氐闹襟w報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關的跨境資金交易服務。在同時向下列哪些部門和機構報告有關情況，并釆取有效的風險防范措施，防止事態(tài)惡化。（）ABCD
CD 錯
A.董事會 B.高級管理層 C.中國人民銀行 D.公安機關
9、為境內對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，如果授權他人辦理的，應查看客戶的()。
ABCD 錯
A.合法有效的授權委托書
B.代理人的資質證明
C.合法有效的合同書
D.授權經(jīng)辦人員的有效身份證件
10、反洗錢內部審計包括（ABCD）環(huán)節(jié)
A.檢查發(fā)現(xiàn)問題 B.通報問題 C.跟蹤整改
D.責任認定
11、反洗錢內部控制制度包括哪些內容（ABCD）
A.客戶身份識別及洗錢風險等級分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度
B.反洗錢考核、評估和內部審計制度
C.反洗錢培訓宣傳制度
D.配合反洗錢調查和保密制度 Q-1009 1992 包過安心省心
12、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（）
ABCD 錯
A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點ATM機具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)
B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額
C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉賬
D.客戶賬戶開立后兩年內定期收取某境外慈善機構賬戶轉賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學生”
13、為對私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客
戶身份基本信息包括(ABCD)。
A.客戶的住所地或者工作單位地址
B.客戶的聯(lián)系方式
C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類
D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限
14、金融機構為不在本機構開立賬戶的客戶提供符合（AD）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，需要進行客戶身份識別。
A.交易金額單筆人民幣1萬元以上 B.交易金額單筆人民幣10萬元以上 C.交易金額單筆外幣等值10000美元以上 D.交易金額單筆外幣等值1000美元以上
15、金融機構的可疑交易分析意見應關注并清晰描述哪些內容。（ABCD）
A.客戶職業(yè)、年齡、收入等基本信息
B.交易的可疑特征
C.客戶的歷史交易情況
D.關聯(lián)客戶基本信息和交易情況
? Q-1009 1992 包過安心省心
16、為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，進行客戶身份識別的要點
包括（ABCD）。
A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件
C.登記客戶身份基本信息
D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件
17、為境外對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應采取以下身份識別措施（ABCD）。
A.核對并留存經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件
B.登記經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件的名稱、號碼和有效期限
C.登記對公客戶的控股股東、法定代表人、負責人
D.登記授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件的種類、號碼、有效期限
18、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（BCD）
A.企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務登記證的正本或復印件
B.非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本
C.機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明
D.非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書
19、反洗錢內部控制的目標是（ABC）
A.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B.確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內。C.確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行。
D.確保將洗錢風險控制在最低。
20、為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括(ABCD)
A.客戶的名稱
B.客戶的住所
C.客戶的經(jīng)營范圍
D.客戶的組織機構代碼
Q-1009 1992 包過安心省心
1、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（ABC）
A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點ATM機具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)
B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶
C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉賬
D.客戶賬戶開立后兩年內定期收取某境外慈善機構賬戶轉賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學生”
為境內對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，如果授
ABCD 錯
A.合法有效的授權委托書
B.代理人的資質證明
C.合法有效的合同書
多項題（按照首字母排序索引）
《金融機構協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》中的“其它機關”不包含（）機關。（A、各省金融辦，B、海關，C、公安機關，D、中國人民銀行。）CD 《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別數(shù)”不指由（）識別的數(shù)量。（A、公安機關，B、工商管理部門，C、保險經(jīng)紀公司，D、代理行。）ABD 2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20平方米，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問XX）答題時ABD J市N銀行客戶肖某…………（A、法人、其他組織和個體工商戶短期內收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，B、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法，C、短期內資金分散轉入，集中轉出或集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符，D、短期內相同收付款人頻繁收付金額
接近大額標準。）CD XX商行經(jīng)營范圍為：零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉出資金4筆，共計900萬元。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？（答題時ACE 被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合？（A、提供必要的工作條件，B、配合進行現(xiàn)場會談，C、及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數(shù)據(jù)，D、做好檢查保密工作。）ABCD 查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑進行核查？（A、互聯(lián)網(wǎng)，B、銀行“黑名單”系統(tǒng)，C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，D、公證機關。）ABC 從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象，B、通過同一家金融機構多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一個營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款，C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標準，D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)。）ABCD 從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國家或地區(qū)匯到其他國家或地區(qū)，B、企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業(yè)務經(jīng)營或其他經(jīng)濟目的，尤其是該電匯往返或途徑敏感國家或地區(qū)，C、客戶獲取的貸款或從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務往來，D、賬戶開設于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構。）ABCD 從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同，B、交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符，C、非盈利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經(jīng)濟目的，D、在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾。）BCD 從融資目的來劃分，恐怖融資的表象形式分為哪幾種類型？（A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為，B、主體為他人或其他組織的融資行為，C、資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為，D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為。）CD 從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型？（A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為，B、有特定目的的融資行為，C、主體為他人或其他組織的融資行為，D、無特定目的的融資行為。）AC 從賬戶開立和使用特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、長期閑臵的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢，B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平，C、同一個人開立多個賬 10 戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不相符，D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動。）ABC 大額交易報告的內容包括（）（A、交易主體及交易對手身份，B、涉及交易的賬戶信息，C、交易具體特征，如交易金額、時間、幣種、方向等，D、交易性質。）ABCD 對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取哪些措施？（A、實地查訪，B、要求客戶補充身份資料，C、回訪客戶，D、向公安機關核查。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止，客戶身份識別有哪些要點？（A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在 可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶。出資人以現(xiàn)金方式存入，需提取現(xiàn)金銷戶的，應出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件。如為業(yè)務代辦人，需記錄代辦人信息；以轉賬存入的，資金應退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？（A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結算憑證的，應要求其出具有關證明，造成損失的，由其自行承擔。B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關注的賬戶，則網(wǎng)點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶，開戶銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止的原因有哪些？（A、單位因撤并、解散需終止的，B、單位因宣告破產(chǎn)或關閉原因終止的，C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，D、因遷址等需要變更開戶銀行的。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別對象有哪些？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、銀行客戶經(jīng)理，C、客戶，D、代理人。）CD 對公外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務結算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負責人。）ABCD 對公外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體有哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務結算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負責人。）ABCD 對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施基礎上視情采取如下哪些加強型措施？（A、在關注客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動，B、定期對身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信息資料、調整客戶洗錢風險等級，C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定，但應高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年，D、關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易。）ABD 對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？（A、原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務或開立賬戶，B、銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務關系或辦理業(yè)務，C、經(jīng)進一步分析調查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務關系或辦理業(yè)務，D、對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內為其辦理金融業(yè)務。）BD 對可疑類客戶采取哪些風險控制措施？（A、與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行辦理，B、在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為，C、對于可疑類客戶，銀行應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)結果調整客戶洗錢風險等級，D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告。）BCD 對于客戶洗錢風險分類標準的描述，正確的是哪些選項？（A、屬于銀行內部保密信息，B、直接關
系到客戶風險分類，C、需要對客戶嚴格保密，D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施。）ABCD 對正常類客戶采取哪些標準型盡職調查措施？（A、按照本機構客戶是否識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務處理程序進行辦理，B、定期對正常類客戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級，審核時間不超過2年，C、在業(yè)務存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調整風險等級，D、正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現(xiàn)異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易。）ABCD 反洗錢的主體可以分為（）（A、司法機關，B、行政機關，C、其他專職機構，D、金融機構，E、國際組織。）ABDE不對，反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括（A、信息收集，B、信息分析評估，C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施，D、信息歸檔。）ABCD 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報表包括以下哪些報表？（）（A、金融機構反洗錢機構和崗位設立情況報表，B、金融機構客戶身份識別情況（涉及可疑交易識別情況）報表，C、金融機構反洗錢宣傳活動情況報表，D、金融機構客戶身份識別情況（識別客戶）報表。）ABCD 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報表包括以下哪些報表？（）（A、金融機構反洗錢內控制度建設情況報表，B、金融機構協(xié)助公安機關、其它機關打擊洗錢活動情況報表，C、金融機構可疑交易報告情況報表，D、金融機構客戶身份識別情況（重新識別客戶）報表。）ABCD 反洗錢崗位人員包括（A、反洗錢工作負責人，B、反洗錢合規(guī)官，C、反洗錢合規(guī)專員，D、反洗錢情報專員。）ABCD 反洗錢內部控制制度的特點包括（）（A、內容的廣泛性，B、對象的特定性，C、形式的完整性，D、執(zhí)行的強制性。）ABCD 反洗錢內部控制的目標是什么？（A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B、確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內。C、確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行。D、確保將洗錢風險控制在最低。）ABC 反洗錢內部審計包括哪些環(huán)節(jié)？（A、檢查發(fā)現(xiàn)問題，B、通報問題，C、跟蹤整改，D、責任認定）ABCD 反洗錢培訓包括哪些內容？（A、基礎知識，B、法律法規(guī)培訓，C、業(yè)務操作，D、法律、財會等綜合性知識培訓。）ABCD 反洗錢培訓對象包括哪些人員？（A、新員工，B、一線人員，C、中高級管理人員，D、反洗錢崗位人員。）ABCD 反洗錢全面檢查的內容應包括（A、內控體系建設情況，B、客戶身份識別工作情況，C、客戶身份資料和交易記錄保存情況，D、大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況，E、宣傳培訓情況、內部審計情況。）ABCDE 反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有（A、查閱資料，B、詢問，C、現(xiàn)場測試，D、數(shù)據(jù)篩選。）ABCD 個人人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負責人，D、其他相關業(yè)務人員。）ABCD 個人外乎賬戶按賬戶性質區(qū)分為哪些賬戶？（A、外匯結算賬戶，B、經(jīng)常項目賬戶，C、資本項目賬戶，D、外匯儲蓄賬戶。）ACD 個人外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務結算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負責人。）ABCD 根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有（）之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬
元以上五萬元以下的罰款？（A、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的，B、故意提供虛假材料的，C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的，D、未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的。）ABC 關于反洗錢調查中封存措施，以下說法錯誤的是（A、調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存，B、封存期間，金融機構也可根據(jù)需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，C、調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》，D、調查人員不能對封存文件、資料進行拍照或掃描。）BD 關于凍結的說法正確的有（）ABCD全選
關于金融機構反洗錢培訓對象的說法以下正確的是？（A、培訓對象應包括高級管理層，B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓，C、反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓，D、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓，E、培訓的對象是金融機構的全體人員）ADE 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？
（A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，B、資金來源，C、資金用途，D、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況）ABCD 匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，銀行應登記哪些信息？（A、匯款人的姓名或者名稱，B、匯款人賬戶、住所，C、收款人的姓名、住所，D、匯款銀行的地址。）ABC 加強反洗錢內部控制的意義是什么？（A、外部監(jiān)管的要求，B、金融機構依法經(jīng)營的內在需求，C、保障金融業(yè)安全的基礎，D、金融機構參與國際競爭的前提條件）ABCD 建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些？（A、全面性原則，B、審慎性原則，C、有效性原則，D、相對獨立性原則）ABCD 12 金融機構報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期劃分為那幾類信息？（A、月度反洗錢信息，B、季度反洗錢信息，C、半反洗錢信息，D、反洗錢信息。）BCD 金融機構對于選項中哪些情況需要提交大額交易報告？（A、單筆或當日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現(xiàn)金收支，B、單筆或當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支，C、自然人銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的款項劃轉，D、自然人銀行賬戶之間單筆或當日人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。）BD 金融機構對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告（）（A、3個工作日內資金分散轉入、集中轉出，與客戶身份明顯不符，B、5個工作日內資金集中轉入、分散轉出，與客戶經(jīng)營業(yè)務明顯不符，C、10個工作日內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，D、10個工作日內相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付。）ABC 金融機構對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？（）（A、嚴重販毒，B、嚴重走私，C、恐怖活動嚴重，D、賭博嚴重。）ABCD 金融機構對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？（）（A、提前償還貸款，與客戶財務狀況明顯不符，B、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑，C、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符，D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）ABCD 金融機構對于以下哪些情形應進行報告？（A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的，B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的，C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖
分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的，D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。）ABCD 金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關的，應進行報告？（A、與國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，B、司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單，D、中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。）ABCD 金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些？（A、反洗錢內控制度必須結合業(yè)務，B、反洗錢內控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關，C、反洗錢內控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易，D、反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現(xiàn)動態(tài)管理。）ABCD 金融機構反洗錢培訓的目的是（A、保證金融機構各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識，B、讓公眾了解反洗錢知識，C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求，D、掌握反洗錢工作必備技能。）ACD 金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時，應考慮下列風險因素（）（A、客戶的特點或者賬戶的屬性，B、信用等級，C、地域，D、業(yè)務，E、行業(yè)。）全選不對。ABCD 金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據(jù)是什么？（A、《中華人民共和國反洗錢法》，B、《金融機構反洗錢規(guī)定》，C、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》）ABD 金融機構境外分支機構和復數(shù)機構如何上報非現(xiàn)場監(jiān)管信息？（A、B、C、D、）AC 金融機構配合反洗錢調查的義務包括哪些？（A、配合調查義務，B、如實提供信息義務，C、保密義務，D、拒絕調查義務。）ABC 金融機構配合開展反洗錢調查是具有哪些權利？（A、拒絕調查的權利，B、核對、補充和更正詢問筆錄的權利，C、清點及封存清單的權利，D、逾期自動解除凍結的權利。）ABCD 金融機構配合開展反洗錢調查是應（A、提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)，B、通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調查的順利進行，C、審核調查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調查通知書，D、配合開展現(xiàn)場調查，包括協(xié)助安排相關人員接收詢問，協(xié)助查閱或復制有關文件和資料，以及協(xié)助封存有關資料。）ABCD 金融機構配合開展反洗錢調查中保密工作的主要內容包括（A、在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料，B、配合開展反洗錢調查工作的任務、背景和目的，C、配合開展反洗錢調查所涉及的被調查客戶名單，D，被調查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。）ABCD 金融機構需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些？（A、反洗錢內部控制制度建設情況，B、反洗錢工作機構、崗位設立及宣傳和培訓情況，C、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況，D、協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況。）ABCD 金融機構需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些？（A、協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況，B、向 13 公安機關報告涉嫌犯罪的情況，C、報告可疑交易的情況，D、配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況。）ABCD 金融機構應按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种袌蟾嬉韵履男┓聪村X信息？（A、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況，B、協(xié)助司法機關和行政機關打擊洗錢活動的情況，C、向公安機關報告
涉嫌犯罪的情況，D、反洗錢宣傳和培訓情況。）ABC 金融機構應按匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种袌蟾嬉韵履男┓聪村X信息？（A、反洗錢內部控制制度建設，B、反洗錢工作機構和崗位設立情況，C、反洗錢宣傳和培訓情況，D、反洗錢內部審計情況。）ABCD 金融機構在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況？（A、客戶及其日常經(jīng)營活動，B、客戶辦理結算情況，C、客戶買賣外匯情況，D、客戶開銷戶情況。）ABCD 金融機構在為客戶向境外匯出資金時，應當?shù)怯洠ǎˋ、匯款人身份證件或者身分證明文件種類、號碼，B、匯款人的姓名或者名稱，C、匯款人的賬號，D、匯款人的住所，E、匯款人的國籍。）BCD 經(jīng)常項目主要包括什么？（A、貨物，B、服務，C、收益，D、經(jīng)常轉移。）ABCD 境內機構（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件？（A、登錄外匯賬戶信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況，B、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，C、組織機構代碼證和稅務登記證，D、國家授權機關批準成立的有效批件。）ABCD 境內機構（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件？（A、公司章程、驗資證明、股權證明（如有需要），B、國務院授權機關批準經(jīng)營業(yè)務的批件，C、外匯局審核時提供的相應合同、協(xié)議或者其他有關材料，D、查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況。）ABCD 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有哪些？（A、擬開立賬戶的對公客戶，B、法定代表人，C、開戶經(jīng)辦人，D、經(jīng)營部門負責人。）ABC 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負責人，D、其他相關醫(yī)務人員。）ABCD 開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些？（A、經(jīng)營部門負責人，擬開立賬戶的對公客戶，C、法定代表人，D、開戶經(jīng)辦人。）BCD 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、擬開立賬戶的自然人，C、客戶經(jīng)理，D、代理人。）BD 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該重點關注哪些方面？（A、大額現(xiàn)金開戶，B、異常開戶，C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶。）ABC 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點？（A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息，B、授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在，C、核對代理人的有效身份證件或者身分證明文件，D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身分證明文件的種類、號碼。）ABCD 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面？（A、大額現(xiàn)金開戶，B、異常開戶，C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶。）ABC 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別主體為（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負責人，D、其他相關人員等。）ABCD 開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負責人，D、國際業(yè)務結算人員。）ABCD
開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目？（A、投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”，B、境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效，C、工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符，D、商務部門對外資非法人項目的批復文件，E、外國投資者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效。）ABCDE 開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應注意以下哪些方面？（A、留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，B、了解其關聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，C、通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記，D、登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)。）ABCD 開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目？（A、開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”，B、外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內并通過年檢，C、境外 14 法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效，D、商務部門對外資非法人項目的批復文件。）AB 可疑交易報告的內容包括（）（A、可疑交易主體的身份信息，B、可疑交易的明細信息，C、可疑交易特征描述，D、以上均不正確。）ABC 客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息？（A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性，B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢。C、若該賬戶為一直關注的賬戶，則銀行營業(yè)網(wǎng)點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責，D、涉及可疑交易的，是否已上報。）ABCD 客戶身份識別包含哪三層含義？（A、了解客戶本人的真實身份，B、了解客戶的交易目的和交易性質，C、了解客戶的資金來源和用途，D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。）ABCD 客戶身份識別的基本原則有哪些方面？（A、真實性，B、有效性，C、完整性，D、持續(xù)性）ABCD 客戶身份識別，也稱（）（A、客戶識別，B、反洗錢調查，C、客戶風險管理，D、了解你的客戶，E、客戶盡職調查。）DE 客戶洗錢風險等級分類的原則是什么？（A、全面性，B、定性與定量相結合，C、持續(xù)性，D、保密性。）ABCD 客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面？（A、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法，B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求，C、客戶洗錢風險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果，D、客戶洗錢風險分類是額外要求。）BC 客戶洗錢風險分類管理目標有哪些？（A、全面、真實、動態(tài)地掌控本機構客戶洗錢風險程度，B、對所有客戶采取不變的識別程序，C、提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險，D、為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)。）ACD 客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括以下哪些方面？（A、姓名或者名稱，B、身份證件或者身份證明文件種類，C、身份證件號碼，D、注冊資本，E、法定代表人。）ABCDE 恐怖融資與洗錢的區(qū)別是什么？（A、資金來源不同，B、行為目的不同，C、行為手段不同，D、犯罪主體不同。）ABCD不對，選BD錯，有人建議選ABC 控制環(huán)境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？（A、員工的專業(yè)能力，B、員工的職業(yè)操守，C、員工的誠信程度，D、領導層對內控重要的認識和態(tài)度，E、領導層
對管理內控制度采取的措施。）ABCDE 某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共轉賬收入101筆，金額27346894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達59筆；轉賬付出109筆，金額17692620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。請說出選項中的情況符合哪些可疑情形？（A、短期內相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款，C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付，D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）AB 某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)及多，存入款項短期）答題時AB 某投資顧問有限公司，注冊資本金為100萬元，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉給某綜合大藥房5筆2050萬元、B證券營業(yè)部5筆3000萬元、某典當有限公司2筆900萬答題時AC 農(nóng)村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？（）全選
配合開展反洗錢調查所得到的信息用于（A、建立反洗錢檢查檔案庫，B、建立案件線索檔案庫，C、客戶身份的重新識別，D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險。）BCD 人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源與借款人的權屬關系。C、銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用，D、銷戶后，銀行可將客戶資料一并銷毀。）ABC 人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序？（A、準備，B、進駐現(xiàn)場，C、實施，D、處理。）ACD 若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務，銀行應審核：（A、法人代表的授權書，B、法人代表的身份證明文件，C、代理人身份證明文件，D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。）ABC 商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，(A、將3000美元現(xiàn)匯結匯入客戶的人民幣賬戶，B、將1000美元現(xiàn)鈔結匯，C、張三轉賬18萬到李四賬戶，D、開立理財賬戶，E、提取現(xiàn)金6萬元。)ABE不正確。
商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，(A、為不在本機構開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款，B、為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款，C、為不在本機構開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔，D、為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌換，E、提取現(xiàn)金5萬元。)ACE不正確。
商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，(A、開立賬戶，B、為不在本機構開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易，C、為不在本機構開立賬戶的客戶提供1000美元以上的一次性交易，D、大額
取現(xiàn)服務，E、大額存現(xiàn)服務。)全選不正確。
涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析？（A、賬戶及存取款特征，B、電子匯兌特征，C、行為異常表現(xiàn)，D、敏感國家或地區(qū)。）ABCD 數(shù)據(jù)報表文件名包含哪些因素（）（A、報送機構的總行代碼，B、數(shù)據(jù)來源和類型，C、業(yè)務數(shù)據(jù)，D、報表類型。）ABCD 申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、獨立核算的附屬機構，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證，B、獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文，C、存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應出具稅務部門頒發(fā)的稅務登記證，D、存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同。）BC 申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明，B、社會團體、應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明，C、民辦非企業(yè)組織，應出具民辦非企業(yè)登記證書，D、外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文。）ABCD 申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、企業(yè)法人、應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本，B、非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，C、機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明，D、非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書。）BCD 申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明，B、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證，C、個體工商戶，應出具個體工商營業(yè)執(zhí)照正本，D、居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明。）ABCD 申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些基本證明文件？（A、臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設計臨時機構的批文，B、異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同，C、異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文，D、注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文。）ABCD 申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件，B、基本存款賬戶開戶登記證，C、存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同，D、存款人因其他結算需要，應出具有關證明。）ABCD 申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、金融機構存放同業(yè) 16 資金，應出具其證明，B、收入?yún)R繳資金和業(yè)務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明，C、黨、團、工會設在單位的組織機構經(jīng)費，應出具該單位或有關部門的批文或證明，D、合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證。）ABC 申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文，B、單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀
行卡章程的規(guī)定出具有關證明和資料，C、證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明，D、期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明。）BCD 申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件，B、基本存款賬戶開戶登記證，C、基本建設資金，更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文，D、財政預算外資金，應出具財政部門的證明。）ABCD 實施現(xiàn)場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象下列哪些資料？（A、賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料，B、交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證，C、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料，D、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料。）ABCD 數(shù)據(jù)報表文件名包含哪些因素（）（A、報送機構的總行代碼，B、數(shù)據(jù)來源和類型，C、業(yè)務數(shù)據(jù)，D、報表類型。）ABCD 通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易報告標準，B、當需要隨附有關電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供，C、第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)，D、使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非盈利組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內把資金轉給少數(shù)外國受益人。）ABD 外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？（A、非經(jīng)營性外匯收付，B、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉，C、經(jīng)常性項目下經(jīng)營性外匯收支，D、投資并購專用賬戶內資金的境內劃轉。）AB 外匯貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應深入調查，B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性，C、銷戶時，其相應的外乎貸款業(yè)務是否結清，D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。）ACD 外匯貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括：（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務結算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負責人及其他相關業(yè)務人員。）ABCD 外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些？（A、國家外匯管理居核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》，B、中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文，C、公司章程、驗資證明、股權證明等，D、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權機關批準成立的有效批件，組織機構代碼證和稅務登記證等。）ABCD 外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些？（A、國家外匯管理居核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》，B、中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文，C、公司章程、驗資證明、股權證明等，D、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權機關批準成立的有效批件，組織機構代碼證和稅務登記證等。）ABCD 為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（A、客戶的名稱，B、客戶的住所，C、客戶的經(jīng)營范圍，D、客戶的組織機構代碼。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？（A、華僑出具中國護照，B、香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證，C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件，D、外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效證件。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證
明文件？（A、華僑出具中國護照，B、香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證，C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件，D、外國公民出具外國人永久居留證，或者國家法律法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效證件。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？（A、軍人出具軍官證，B、武警出具武警警官證，C、16歲以下公民應由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口 17 簿，D、中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（A、客戶的住所或者工作單位地址，B、客戶的聯(lián)系方式，C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類，D、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限）ABCD 為境內對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？（A、合法有效的授權委托書，B、代理人的有效身份證件，C、合法有效的合同書，D、代理人的資質證明。）AB 為境內對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身分證明文件？（A、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件，B、組織機構代碼證，C、稅務登記證，D、法定代表人或單位負責人的有效身分證明文件，E、授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經(jīng)辦人員的有效身份證件。）ABCDE 為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？（A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件，B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件，C、董事會或董事、主要股東及有權人事的授權委托書，D、能夠證明授權人有權授權的文件。）ABCD 為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施？（A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理，B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理，C、不管影響因素如何變化也不必調整等級分類，D、根據(jù)影響因素的變化隨時調整等級分類。）BD 我國關于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（）等法律和部門規(guī)章中。（A、《反洗錢法》，B、《金融機構反洗錢規(guī)定》，C、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，D、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，E、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。）ABCDE 下列那種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶？（A、客戶行為異常，B、客戶有洗錢嫌疑，C、客戶提出銷戶，D、客戶代理人沒有授權。）ABD 現(xiàn)場檢查準備階段包括哪些配合措施？（A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務時間段內執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內提交書面自查報告，B、嚴格按要求提取被查業(yè)務時間段內的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內提交給檢查組，C、準備好與反洗錢檢查相關的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調閱，D、被查單位負責人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認。）ABC 需要金融機構重點參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括（A、信息收集，B、信息分析評估，C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施，D、信息歸檔。）AC 一次性金融服務識別對象有哪些？（A、客戶，B、代理人，C、客戶經(jīng)理，D、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員。）AB 一次性金融服務識別要點包括哪些？（A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，C、登記客戶身份基本信息，D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件。）ABCD
一次性金融服務是指，為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務？（A、現(xiàn)金匯款，B、現(xiàn)金存款，C、現(xiàn)鈔兌換，D、票據(jù)兌付。）ACD 一個國家的反洗錢策略應當包括五個基本要素（）（A、將洗錢活動作為刑事犯罪來處罰，B、為適當?shù)臋C構設定反洗錢法定職責，C、執(zhí)行金融交易報告要求，D、建立適當?shù)臋C制來處理報告及負責調查和偵查洗錢活動，E、建立適當?shù)膰H反洗錢合作。）ABCDE 以下對保密要求說法正確的有（A、反洗錢調查涉及的部門多、環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，金融機構在配合反洗錢調查時應高度重視保密工作，B、對反洗錢調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作要求，不涉及違反國家法律問題，C、如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安全，D、向客戶泄漏反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監(jiān)管機構預防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構和相關工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風險。）ACD 以下關于大額交易報告主體說法正確的是（）（A、客戶通過境內金融機構開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構報告，B、客戶通過境內金融機構發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告，C、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報告，D、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告，E、客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告。）ABCD 以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？（A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員，B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶，C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調查的客戶，D、有犯罪嫌 18 疑或其他犯罪記錄的客戶。）ABCD 以下哪些機構在與客戶簽訂金融業(yè)務合同時，應當核對客戶的客戶的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件（）（A、金融資產(chǎn)管理公司，B、財務公司，C、金融租賃公司，D、汽車金融租賃公司，E、貨幣經(jīng)紀公司。）ABCDE 以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？（A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性收到懷疑的客戶，B、長期存在大額交易的客戶，C、與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶，D、股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶。）ACD 以下哪些情況將影響金融機構上報信息準確性和完整性？（A、表間數(shù)據(jù)的對照關系失實，B、數(shù)據(jù)信息無理由陡增、陡降，C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù)，D、報表提現(xiàn)分支機構數(shù)少于實際數(shù)。）ABCD 以下哪些說法是正確的？（A、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被檢查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被檢查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式，B、中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查，C、中國人民銀行總行授權省級以上分支機構對其轄區(qū)內的金融機構總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責，D、中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰。）ABC 以下說法哪些是正確的？（A、按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質，B、紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火，C、檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷，D、借閱檔案要按規(guī)定辦理等級手續(xù)。）ABD 以下說法正確的是（A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關，B、宣傳方式可靈活多樣，C、對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等，D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用金融機構內部辦公網(wǎng)絡或信息網(wǎng)絡、內部刊物等方式開展宣傳。）BCD 以下說法正確的是（A為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗錢宣傳工作，B、金融機構應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃，C、金融機構地區(qū)分支機構可直接執(zhí)行總部的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃，D、反洗錢宣傳應區(qū)分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。）ABD 以下說法正確的有（A、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供，B、金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶，C、金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，D、金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。）ACD 以下說法正確的有（A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇，B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資，C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資，D、該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應將其確定為恐怖融資行為。）AC 異地開立單位銀行結算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查？（A、開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，B、開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，C、開立專業(yè)存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，D、因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明。）ACD 銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（A、收款人的姓名、賬號、住所，B、匯款人的姓名、住所，C、匯款銀行的名稱和地址，D、匯款人職業(yè)、工作單位。）AB 銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？（A、簡潔性，B、真實性，C、完整性，D、必要性。）BC 銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，應立即采取下列哪些交易限制措施？（A、不予開立金融賬戶，B、停止使用金融賬戶，C、暫停金融交易，D、拒絕轉移或轉換金融資產(chǎn)。）ABCD 銀行客戶范圍和業(yè)務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類？（A、地域、行業(yè)，B、身份、國籍，C、交易目的，D、交易特征。）ABCD 銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的？（A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶，B、個 第19 / 23頁
人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等，C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構的評價因素，D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素。）ABC 銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素？（A、金融行
動特別工作組（FATF）等國籍反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)，B、被聯(lián)合國、美國海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區(qū)，C、毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)，D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)。）ABCD 銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應的支持？（A、管理制度和工作制度，B分類參數(shù)體系，C、評估計量體系，D、系統(tǒng)控制體系。）ABCD 銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標？（A、國家或地區(qū)因素，B、行業(yè)因素，C、業(yè)務因素，D、客戶因素。）ABCD 銀行與境外機構建立代理或者類似業(yè)務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責？
（A、客戶身份識別，B、客戶身份資料，C、可疑交易報告，D、交易記錄保存。）ABD 銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶是應注意審核哪些要素？（A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”，B、境內個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記，C、境內個人對外捐贈和財產(chǎn)轉移需購付外匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準，D、境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則。）ABCD 銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應注意哪些要點？（A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶，B、對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息，C、對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查，D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。）ACD 應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務？（A、交易金額單筆人民幣1萬元以上，B、交易金額單筆人民幣10萬元以上，C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上，D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上。）AC 營業(yè)機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶巴黎相關業(yè)務包括哪些情形？（A、無法判斷身份證件真實性，B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證件時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致，C、能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，D、客戶提供了真實有效的身份證件。）ABC 在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構的職責有哪些？（A、指定專人負責此項工作，B、向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢相關資料，C、如實反映反洗錢工作情況，D、主動配合公安機關調研可疑交易線索。）ABC 在業(yè)務存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進一步識別客戶身份？（A、結婚證，B、完稅證明，C、單位出具的收入證明，D、駕駛證。）BCD 中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的是（A、健全監(jiān)管信息檔案，B、有效評估洗錢風險，C、指導現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管，D、幫助金融機構合理分配洗錢風險管理成本。）ABCD 資本項目主要包括什么？（A、資本轉移，B、直接投資，C、證券投資，D、衍生產(chǎn)品及貸款。）ABCD 綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程，其基本趨勢是（）（A、從單純打擊轉向預防和打擊并重，B、洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大，C、以金融機構為核心主體，同時包括特定非金融機構，D、反洗錢國際合作機制日益重要，E、反洗錢工作機制和信息情報機構發(fā)揮重要作用。）ABCDE 第三十二條 金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：
（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；
（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；
（三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；
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（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；
（五）違反保密規(guī)定，泄露有關信息的；
（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；
（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。
金融機構有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：
（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。
（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。
（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。金融情報機構在反洗錢體系中具有樞紐作用（對）
行政型金融情報機構大多數(shù)設立在財政部、中央銀行或監(jiān)管機構里。（對）執(zhí)法型金融情報機構通常不具有執(zhí)法部門本身所具有的執(zhí)法權力。（錯）
洗錢的跨國性是由洗錢活動的跨國性、洗錢主體的跨國性和洗錢對象的跨國性所決定的，其中，洗錢對象的跨國流動性是跨國洗錢最明顯的標志。（對）
開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對）
如果為了獲得將所有因素結合在一起的優(yōu)勢，最好建立下列哪種類型的金融情報機構（）（A、行政型，B、執(zhí)法型，C、司法型或訴訟型，D、混合型。）
下列哪項不是金融情報機構的核心功能（）（A、接收涉及洗錢和恐怖融資的信息，B、分析涉及洗錢和恐怖融資的信息，C、移交涉及洗錢和恐怖融資的信息，D、參與反洗錢國際合作。）B不對，可能是D 哪個國際公約被國際反洗錢領域公認為第一個反洗錢國際文件？（A、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》，B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》，C、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》，D、《聯(lián)合國反腐敗公約》。）C不對，可能是B 北京新成立的A銀行的反洗錢內部控制方案應由哪個部門審查？（A、中國人民銀行營業(yè)管理部，B、銀監(jiān)會，C、北京銀監(jiān)局，D、中國人民銀行。）D不對，可能是C 以下說法正確的是（）（A、大額交易和可疑交易的報告時限并不完全不同，B、大額交易和可疑交易的報告時限相同，C、大額交易和可疑交易的報送路徑并不完全一致，D、大額交易和可疑交易的報送路徑完全相同。）C
一個國家的反洗錢策略應當包括五個基本要素（）（A、將洗錢活動作為刑事犯罪來處罰，B、為適當?shù)臋C構設定反洗錢法定職責，C、執(zhí)行金融交易報告要求，D、建立適當?shù)臋C制來處理報告及負責調查和偵查洗錢活動，E、建立適當?shù)膰H反洗錢合作。）ABCDE 綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程，其基本趨勢是（）（A、從單純打擊轉向預防和打擊并重，B、洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大，C、以金融機構為核心主體，同時包括特定非金融機構，D、反洗錢國際合作機制日益重要，E、反洗錢工作機制和信息情報機構發(fā)揮重要作用。）ABCDE 金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時，應考慮下列風險因素（）（A、客戶的特點或者賬戶的屬性，B、信用等級，C、地域，D、業(yè)務，E、行業(yè)。）全選不對。
需要金融機構重點參與，配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的環(huán)節(jié)有（）（A、信息收集，B、信息分析評估，C、非現(xiàn)場監(jiān)管 第21 / 23頁
措施，D、信息歸檔。）全選不對。金融機構境外分支機構和復數(shù)機構如何上報非現(xiàn)場監(jiān)管信息？（A、B、C、D、）AC 反洗錢調查中的詢問本質上是一種司法措施，因而金融機構的工作人員作為被詢問人有接受詢問和如實說明情況的義務。（錯）
對于故意提供虛假材料的金融機構，中國人民銀行可以（）（A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款，B、責令限期改正，C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款，D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。）A不對，可能是B。
對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的金融機構，中國人民銀行可以（）（A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款，B、責令限期改正，C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款，D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。）A不對，可能是B。
商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，(A、將3000美元現(xiàn)匯結匯入客戶的人民幣賬戶，B、將1000美元現(xiàn)鈔結匯，C、張三轉賬18萬到李四賬戶，D、開立理財賬戶，E、提取現(xiàn)金6萬元。)ABE不正確。
客戶身份識別，也稱（）（A、客戶識別，B、反洗錢調查，C、客戶風險管理，D、了解你的客戶，E、客戶盡職調查。）AD不正確。
商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，(A、為不在本機構開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款，B、為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款，C、為不在本機構開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔，D、為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌換，E、提取現(xiàn)金5萬元。)ACE不正確。
開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別主體為（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負責人，D、其他相關人員等。）ABCD 商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，(A、開立賬戶，B、為不在本機構開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易，C、為不在本機構開立賬戶的客戶提供1000美元以上的一次性交易，D、大額取現(xiàn)服務，E、大額存現(xiàn)服務。)全選不正確。關于凍結的說法正確的有（）ABCD全選
農(nóng)村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？（）全選 金融機構在為客戶向境外匯出資金時，應當?shù)燃墸ǎˋ、匯款人身份證件或者身分證明文件種類、號碼，B、匯款人的姓名或者名稱，C、匯款人的賬號，D、匯款人的住所，E、匯款人的國籍。）BCD 外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可以交易。（對）
調查通知書是法律規(guī)定的反洗錢調查的核心形式要件，是在人民銀行和金融機構之間正式產(chǎn)生行政法律關系（調查權和配合義務）的基礎。（對）
沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大梁資金收付的，不屬于可疑交易。（錯）在反洗錢現(xiàn)場調查結束時，調查組應當及時撤離金融機構現(xiàn)場。（對）
金融機構應當設立反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（對）
某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報告。（對）調查人員在實施反洗錢調查時，向被調查機構出示調查通知書，就是標明該合法人員是在依法履行職責，而不是個人行為。（對）
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社，農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行。（對）
金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易包括交易一方為自然人，單筆或者當日累計等值10萬美元以上的跨境交易。（錯）
《反洗錢法》規(guī)定調查人員在調查可疑交易活動時應出示“合法證件”?！督鹑跈C構反洗錢規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實踐中，即為中國人民銀行執(zhí)法證。（對）
封存期間，金融機構不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。（對）
2001年12月，我國立法機關對《刑法》進行了修訂，在第120條增加規(guī)定了“資助恐怖活動罪”。（錯）
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《金融機構客戶身份識別統(tǒng)計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。（對）
2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常委會第二十四次會議審議通過了《中華人民共和國反洗錢法》，以法律的形式明確了我國反洗錢行政管理體制，規(guī)定了金融機構以及特定非金融機構的反洗錢義務。（對）
反洗錢法律制度，主要內容就是關于洗錢犯罪的有關規(guī)定。（錯）
對于不執(zhí)行客戶身份識別制度，不按照規(guī)定報告可疑資金交易，泄露反洗錢秘密等行為，部分國家和地區(qū)也將其規(guī)定為犯罪。（對）金融機構應就涉恐黑名單管理制訂明確的內控管理制度。（對）
從我國刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及所得提供資金劃轉等幫助的行為可疑構成洗錢罪。（對）在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。（對）
根據(jù)《反洗錢法》，應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍，其履行反洗錢義務和對其監(jiān)管管理的具體辦法由（）（A、中國人民銀行制訂，B、中國人民銀行會同國務院有關部門制訂，C、國務院有關部門制訂，D、國務院制訂。）C不對，可能是B 根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時通報（）（A、國務院反洗錢行政主管部門，B、反洗錢行政主管部門，C、反洗錢信息中心，D、國務院有關部門。）B 中國反洗錢監(jiān)測分析中心成立于（）（A、2004年6月，B、2007年10月，C、2003年5月，D、2003年9月。）A 《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（）舉報，接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。
（A、金融監(jiān)管機構，B、財政部門，C、檢察機關，D、中國人民銀行及公安機關。）D 根據(jù)我國現(xiàn)行法律規(guī)定，中國人民銀行反洗錢檢查監(jiān)督的范圍包括（）（A、銀行、證券、保險業(yè)金融機構，B、金融機構和特定非金融機構，C、銀行業(yè)金融機構，D、金融機構及其他單位和個人。）B不對，可能是D 下列哪種洗錢形式在我國南方沿海地區(qū)十分猖獗（）（A、保險業(yè)，B、利用銀行貸款，C、成立空殼公司，D、地下錢莊。）D 《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，收法律保護的對象有（）（A、所有履行反洗錢義務的機構，B、只有銀行機構，C、只有證券機構，D、只有保險機構。）A 反洗錢內部控制制度的特定包括（）（A、內容的廣泛性，B、對象的特定性，C、形式的完整性，D、執(zhí)行的強制性。）ABCD 以下說法正確的是（A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關，B、宣傳方式可靈活多樣，C、對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等，D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用金融機構內部辦公網(wǎng)絡或信息網(wǎng)絡、內部刊物等方式開展宣傳。）BCD 以下關于大額交易報告主體說法正確的是（）（A、客戶通過境內金融機構開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構報告，B、客戶通過境內金融機構發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告，C、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報告，D、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告，E、客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告。）ABCD J市N銀行客戶肖某…………（A、法人、其他組織和個體工商戶短期內收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，B、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法，C、短期內資金分散轉入，集中轉出或集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符，D、短期內相同收付款人頻繁收付金額接近大額標準。）AC選項不對，可能是CD 以下哪些機構在與客戶簽訂金融業(yè)務合同時，應當核對客戶的客戶的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件（）（A、金融資產(chǎn)管理公司，B、財務公司，C、金融租賃公司，D、汽車金融租賃公司，E、貨幣經(jīng)紀公司。）ABCDE 反洗錢的主體可以分為（）（A、司法機關，B、行政機關，C、其他專職機構，D、金融機構，E、國際組織。）ABDE不對，恐怖融資與洗錢的區(qū)別是什么？（A、資金來源不同，B、行為目的不同，C、行為手段不同，D、犯罪主體不同。）ABCD不對
判斷題（按照首字母排序索引）
《反洗錢法》規(guī)定調查人員在調查可疑交易活動時應出示“合法證件”。《金融機構反洗錢規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實踐中，即為中國人民銀行執(zhí)法證。（對）
《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據(jù)。（對）
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社，農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行。（對）
《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。（對）
《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。（對）《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位。（錯）
2001年12月，我國立法機關對《刑法》進行了修訂，在第120條增加規(guī)定了“資助恐怖活動罪”。（錯）
2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常委會第二十四次會議審議通過了《中華人民共和國反洗錢法》，以法律的形式明確了我國反洗錢行政管理體制，規(guī)定了金融機構以及特定非金融機構的反洗錢義務。（對）
按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。（對）從我國刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及所得提供資金劃轉等幫助的行為可疑構成洗錢罪。（對）大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）
貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。（對）貸后應關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況，避免客戶利用融資資金從事高風險業(yè)務而給銀行業(yè)務帶來風險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進行關注，不必填報可疑交易報告。（錯）單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。（對）
調查人員在實施反洗錢調查時，向被調查機構出示調查通知書，就是標明該合法人員是在依法履行職責，而不是個人行為。（對）
調查通知書是法律規(guī)定的反洗錢調查的核心形式要件，是在人民銀行和金融機構之間正式產(chǎn)生行政法律關系（調查權和配合義務）的基礎。（對）對公人民幣存款類業(yè)務的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人、其他相關業(yè)務人員等。（錯）對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。（對）對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關注的賬戶，則網(wǎng)點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。（對）
對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。（對）
對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構有異議要在10個工作日內書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行總行或其分支機構應當予以采納。（對）對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構有異議要在10個工作日內書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行總行或其分支機構應當予以采納。（對）對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析。（對）對協(xié)助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。（對）對于不執(zhí)行客戶身份識別制度，不按照規(guī)定報告可疑資金交易，泄露反洗錢秘密等行為，部分國家和地區(qū)也將其規(guī)定為犯罪。（對）
發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況。（錯）
反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為。（錯）應該是“或者省一級分支機構” 反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。（錯）
反洗錢調查中的詢問本質上是一種司法措施，因而金融機構的工作人員作為被詢問人有接受詢問和如實說明情況的義務。（錯）
反洗錢調查只能采取現(xiàn)場調查。（錯）還有書面調查 反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施。（對）
反洗錢調查中的臨時封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。（對）反洗錢法律制度，主要內容就是關于洗錢犯罪的有關規(guī)定。（錯）
反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。（對）反洗錢內部控制的檢查、評價部門不應當獨立于內部控制的制定和執(zhí)行部門。（錯）反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。（錯）
反洗錢內部控制制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利。（對）反洗錢內部控制制度與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關。（錯）反洗錢內部審計是金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。（對）反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是養(yǎng)早良好內控環(huán)境的關鍵因素之一。（對）
反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。（對）封存期間，金融機構不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。（對）個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。（錯）
個人人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人。（錯）
根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料。（對）加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”。（對）將新建業(yè)務和業(yè)務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。（錯）金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任。（對）金融機構對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別。（錯）金融機構反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內部審計監(jiān)督的職責。（錯）
金融機構建立的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致。（錯）
金融機構破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處臵。（錯）金融機構違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。（錯）應為二十萬元以上五十萬元以下罰款
金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由受托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（錯）
金融機構應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。（對）
金融機構應當設立反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（對）金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢稱為金融機構整體風險控制的有機組成部分。（對）
金融機構應就涉恐黑名單管理制訂明確的內控管理制度。（對）
金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易包括交易一方為自然人，單筆或者當日累計
等值10萬美元以上的跨境交易。（錯）
金融機構應就涉恐名單管理制訂明確的內控管理制度。（對）金融機構在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。（對）
金融情報機構在反洗錢體系中具有樞紐作用（對）
居民是指在中國居住1年以上者，外國留學生、就醫(yī)人員及領使館工作人員及家屬除外。（對）開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對）
可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份 2 識別所獲得的信息。（錯）
客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。（錯）客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。（對）客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構應保護商業(yè)秘密和個人隱私、妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。（對）
客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。（對）
客戶身份識別中的禁止性要求是指，金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（對）
客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。（對）客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報告。（對）客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（對）客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以中止為客戶辦理業(yè)務。（錯）
聯(lián)合國安理會1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。（對）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大梁資金收付的，不屬于可疑交易。（錯）
某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報告。（對）
內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避免和減少風險。（對）人民幣貸款業(yè)務的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查等。（對）涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。（對）
外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景。（對）
外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可以交易。（對）
為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）
洗錢的跨國性是由洗錢活動的跨國性、洗錢主體的跨國性和洗錢對象的跨國性所決定的，其中，洗錢
對象的跨國流動性是跨國洗錢最明顯的標志。（對）
信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為高層掌握。（對）行政型金融情報機構大多數(shù)設立在財政部、中央銀行或監(jiān)管機構里。（對）要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標。（錯）
銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應按規(guī)定報送可疑交易報告。（對）
銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一的標準。（對）
銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務等。（錯）
銀行應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。（對）
銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。（對）銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（對）有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。（對）
有針對性地開始貸前調查，應了解客戶的真實交易目的和性質。（對）
與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。（錯）在反洗錢現(xiàn)場調查結束時，調查組應當及時撤離金融機構現(xiàn)場。（對）
在開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。（錯）在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。（對）
在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑。（對）
在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別。（對）
在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構有關證據(jù)材料予以先行登記保存。（錯）應該為金融機構應配合檢查組對有關證據(jù)材料先行登記保存。執(zhí)法型金融情報機構通常不具有執(zhí)法部門本身所具有的執(zhí)法權力。（錯）只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。（錯）4 單項題（按照首字母排序索引）
（）代表內控制度數(shù)據(jù)類型？（A、英文字母B，B、英文字母E，C、英文字母F，D、英文字母A。）A 《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交哪一個報告，并受法律保護？（A、大額交易和可疑交易報告，B、現(xiàn)金交易報告，C、財務報表，D、業(yè)務報告。）A 《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（）舉報，接受舉報的機關應當對舉報人
和舉報內容保密。（A、金融監(jiān)管機構，B、財政部門，C、檢察機關，D、中國人民銀行及公安機關。）D 《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（A、中國人民銀行總行，B、金融機構總部，C、獨力承擔法律責任的金融機構及其分支機構，D、獨立承擔法律責任的金融機構分支機構。）C 《反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄》需要由（）簽字確認。（A、中國人民銀行總行或其分支機構反洗錢工作人員，B、被談話人，C、單位負責人，D、部門負責人。）B 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。（A、2006年11月14日，B、2006年12月1日，C、2007年1月1日，D、2007年3月1日。）D 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”（）。（A、僅指對公客戶，B、僅指對私客戶，C、包括對公客戶和對私客戶，D、以上都正確。）C 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。（A、3，B、7，C、8，D、13。）B 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當日累計達到規(guī)定金額的，應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是。（A、應將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算，B、應將某一客戶在不同金融機構的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算，C、應將某一客戶在同一金融機構的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算，D、應將某一客戶在同一金融機構的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算。）D 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機構對符合條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）？（A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款，B、金融機構內部調撥資金，C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正，利息支付，D、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。）D 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是（）。（A、構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算，B、金融機構人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算，C、金融機構的總部或者制定機構收到其分支機構之日起計算，D、構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算。）D 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（A、5萬，5000，B、10萬，1萬，C、20萬，1萬，D、50萬，5萬。）C 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（A、20萬，2萬，B、50萬，5萬，C、100萬，10萬，D、200萬，20萬。）D 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（A、1000，B、5000，C、10000，D、20000。）C 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。（A、3，B、5，C、7，D、10。）D 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告，沒有總部或者無法通過總部及指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。（A、3，B、5，C、7，D、10。）B 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報
告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日補正？（A、3，B、5，C、7，D、10。）B 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（A、20萬，5萬，B、50萬，10萬，C、100萬，20萬，D、200萬，30萬。）B 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社，農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。（A、13，B、17，C、18，D、20。）C 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）。（A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上，B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上，D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上。）A 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機構報告的可疑交易或者行為有（）項。
（A、11，B、15，C、18，D、20。）C 《金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統(tǒng)計表》應填報（A、填報單位的上級機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件，B、本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況，C、單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動，D、機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。）B 《金融機構反洗錢內控制度建設情況表》應填報（A、填報單位的上級機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件，B、本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況，C、單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動，D、機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。）A 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。（A、5，B、7，C、8，D、10。）A 《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》填報依據(jù)為（A、《金融機構反洗錢規(guī)定》，B、《金融機構反洗錢大額和可疑交易報告管理辦法》，C、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》，D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。）D 《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別數(shù)”是指由（）識別的數(shù)量。（A、公安
機關，B、工商管理部門，C、保險經(jīng)紀公司，D、代理行。）C 《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問題”而沒有建立業(yè)務關系的客戶？（A、不包括，B、包括，C、金融機構自行決定，D、隨意。）B 《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“通過代理行識別數(shù)”指由哪個行業(yè)的金融機構填寫？（A、銀行，B、保險，C、證券，D，期貨。）A 《中華人民共和國反洗錢法》????（A、所有履行反洗錢義務的機構，）A 《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，收法律保護的對象有（）（A、所有履行反洗錢義務的機構，B、只有銀行機構，C、只有證券機構，D、只有保險機構。）A A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可以交易類型？（A、短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，B、多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數(shù)人操作，C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付，D、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。）B S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？（A、短期內相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款，C、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付，D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）C
一、判斷(共20題，20分)
1、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。√
對 錯
2、金融機構從管理層到一般業(yè)務員工都應對反洗錢內部控制負有責任?！?/p>
對 錯
一、判斷(共20題，20分)
3、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構可登記匯出款的機構所在地名稱?！?/p>
對 錯
4、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存?！?/p>
對 錯
一、判斷(共20題，20分)
5、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告?！?/p>
A.B.對 錯
6、銀行機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施?！?/p>
A.B.對 錯
一、判斷(共20題，20分)
7、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談?！?/p>
A.B.對 錯
8、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報告。√
A.B.對 錯
一、判斷(共20題，20分)
9、金融機構違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款?！?/p>
A.B.對 錯
10、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付的，不屬于可疑交易?！?/p>
A.B.對 錯
一、判斷(共20題，20分)
11、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據(jù)。√
A.B.對 錯
12、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可疑交易?！?/p>
A.B.對 錯
一、判斷(共20題，20分)
13、反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報?！?/p>
A.B.對 錯
14、多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金劃轉和結匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易。√
A.B.對 錯
一、判斷(共20題，20分)
15、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料。√
A.B.對 錯
16、金融機構對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別。√
A.B.對 錯
一、判斷(共20題，20分)
17、反洗錢調查只能采取現(xiàn)場調查?！?/p>
A.B.對 錯
18、金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構?！?/p>
A.B.對 錯
一、判斷(共20題，20分)
19、客戶由他人代理在金融機構辦理業(yè)務的，當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記，可以不對代理人審核?！?/p>
A.B.對 錯
20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內?！?/p>
A.B.對 錯
二、單選(共20題，40分)
1、選項中的哪種交易，銀行業(yè)金融機構可以不報告（）√
A.B.C.D.證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符 證券經(jīng)營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金
保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保 自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換
2、A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）√
A.B.C.D.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數(shù)人操作。沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。
長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付
二、單選(共20題，40分)
3、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告?！?/p>
A.證券公司
B.C.D.證券公司和銀行各自 證券公司和客戶各自 銀行
4、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）√
A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。
B.C.金融機構內部調撥資金。
商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。
D.個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。
二、單選(共20題，40分)
5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指（）√
A.B.C.D.僅指對公客戶 僅指對私客戶
包括對公客戶和對私客戶 以上都不正確
6、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告?！?/p>
A.B.C.D.13 17 18 20
二、單選(共20題，40分)
7、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（）√
A.B.C.D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構應當報告可疑交易報告 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構應當報告可疑交易報告
自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑交易報告 自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑交易報告
8、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。√
A.B.C.D.2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日
二、單選(共20題，40分)
9、下列屬于大額交易的是()√
A.B.C.D.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元
自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬
10、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型?！?/p>
A.B.C.D.3 7 8 13
二、單選(共20題，40分)
11、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（）的批準。√
A.B.C.D.董事會或者其他高級管理層 中國人民銀行
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會
12、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應要求境外機構補充。√
A.B.C.D.匯款人工作單位 匯款人住所 匯款行地址
匯款人身份證明文件
二、單選(共20題，40分)
13、銀行機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）?！?/p>
A.B.C.D.接受人姓名或者名稱 接受人賬號 接受人身份證 境外機構所在地名稱
14、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件。√
A.B.C.D.《外匯業(yè)務審批表》 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯申報單》
《涉外收入申報單（對私）》
二、單選(共20題，40分)
15、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）?！?/p>
A.B.C.D.匯款人姓名或者名稱 資金匯出地名稱 匯款人身份證 匯款人住所
16、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查（）√
A.B.C.D.《外匯申報單》
《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯業(yè)務審批表》 《涉外收入申報單（對私）》
二、單選(共20題，40分)
17、銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。√
A.B.C.D.一月 三月 半年 一年
18、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告?！?/p>
A.B.C.D.客戶身份識別 交易記錄保存 大額交易 可疑交易
二、單選(共20題，40分)
19、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（），受法律保護?！?/p>
A.B.C.D.大額交易和可疑交易報告 現(xiàn)金交易報告 財務報表 業(yè)務報告
20、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。√
A.B.C.D.金融監(jiān)管機構 財政部門 檢察機關
中國人民銀行及公安機關
三、多選(共20題，40分)
1、金融機構配合反洗錢調查的義務包括（）√
A.B.C.D.配合調查義務。如實提供信息義務。保密義務。拒絕調查義務。
2、金融機構配合開展反洗錢現(xiàn)場調查時應（）√
A.B.C.D.提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調查的順利進行。審核調查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調查通知書。
配合開展現(xiàn)場調查，包括協(xié)助安排相關人員接受詢問，協(xié)助查閱或復制有關文件和資料，以及協(xié)助封存有關資料。
三、多選(共20題，40分)
3、配合開展反洗錢調查所得到的信息可以用作：（）√
A.B.C.D.建立反洗錢檢查檔案庫 建立案件線索檔案庫 客戶身份的重新識別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險
4、以下對保密要求說法正確的有（）√
A.反洗錢調查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，金融機構在配合反洗錢調查時應高度重視保密工作。
B.題。C.對反洗錢調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作要求，不涉及違反國家法律問如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危。
D.向客戶泄漏反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監(jiān)管機構預防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構和相關工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風險。
三、多選(共20題，40分)
5、金融機構配合開展反洗錢調查中保密工作的主要內容包括（）×
A.B.C.D.在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料； 配合開展反洗錢調查工作的任務、背景和目的； 配合開展反洗錢調查所涉及的被調查客戶名單； 被調查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。
6、若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務，銀行應審核：()√
A.B.法人代表的授權書 法人代表的身份證明文件
C.D.代理人身份證明文件
自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可
三、多選(共20題，40分)
7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？√
A.B.C.D.不予開立金融賬戶 停止使用金融賬戶 暫停金融交易
拒絕轉移或轉換金融資產(chǎn)
8、大額交易報告的內容包括（）√
A.B.C.D.交易主體及交易對手身份 涉及交易的賬戶信息
交易具體特征，如交易金額、時間、幣種、方向等 交易性質
三、多選(共20題，40分)
9、金融機構對于選項中哪些情況需要提交大額交易報告？（）√
A.單筆或當日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現(xiàn)金收支
第五篇：反洗錢測試題
中國銀行安徽省分行反洗錢知識測試
單位：
姓名：
得分：
一.單選題：（每題1分）
1、《反洗錢法》所確定的反洗錢義務主體為（）。
A.金融機構
B.金融機構和依法應履行反洗錢義務的特定非金融機構 C.銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)從業(yè)機構 D.銀行
2、根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（）報告。
A.金融機構總部
B.中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關 C.中國人民銀行當?shù)胤种C構或當?shù)毓矙C關 D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
3、根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，（）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
A.單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上、外幣交易等值3萬美元以上 B.單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上、外幣交易等值1萬美元以上 C.單筆或短期內累計人民幣交易20萬元以上、外幣交易等值1萬美元以上 D.單筆或者當日累計人民幣交易5萬元以上、外幣交易等值1萬美元以上
4、銀行業(yè)金融機構為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣（）元以上或外幣等值（）美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。
A．1萬
1000
B．5萬
1萬 C．5000
1000
D．20萬
1萬
5、根據(jù)《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，全員每年至少參加一次反洗錢培訓，操作崗位人員每年至少參加()反洗錢培訓，新入行員工應進行反洗錢基礎知識培訓，以持續(xù)提高員工反洗錢意識和能力。
A.一次
B.兩次
C.三次
D.四次
6、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的人民幣金額起點為（）。
A:20萬 B:50萬 C：200萬
D:500萬
7、根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構應在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知書（）個工作日內補正。A.2
B.3 C.5
D.10
8、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，臨時凍結不得超過（）。A.3天
B.72小時 C.2天
D.48小時
9、根據(jù)《中國銀行安徽省分行反洗錢與反恐怖融資客戶盡職調查及風險分類實施細則》規(guī)定，對于劃分為高、低風險的客戶，應填寫《客戶風險分類表》并將評定意見提交（）審核。
A、業(yè)務經(jīng)理
B、基層網(wǎng)點負責人
C、二級分行分管行領導
D、二級分行行長
10、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對金融機構處（）罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處（）罰款。
A.20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下 B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下
11、有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（）。A、只能是金融機構工作人員 B、只能是金融機構
C、只能是金融機構工作人員或金融機構 D、可以是任何單位和個人
12、根據(jù)《中國銀行安徽省分行大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，基層網(wǎng)點操作人員在日?？梢山灰椎匿浫耄òㄕ？梢山灰椎匿浫牒脱a報可疑交易的錄入）后，應當（）。
A、立即將交易形成案例
B、在次日形成案例
C、在5個工作日內形成案例
D、不需要形成案例
13、根據(jù)《中國銀行反洗錢和反恐怖融資客戶盡職調查及風險分類管理辦法》規(guī)定，以下哪類客戶應當列入高風險客戶？
A.空殼公司
B．外國人
C.超市
D.會計師事務所
14、根據(jù)《中國銀行反洗錢和反恐怖融資客戶盡職調查及風險分類管理辦法》規(guī)定，當?shù)卣畽C關及事業(yè)單位（）。
A.應當列為低風險客戶
B.可以列為低風險客戶 C.應當列為中風險客戶
D.應當列為高風險客戶
15、FATF的含義下列正確的選項是()A．反洗錢金融行動特別工作組 B.金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡
C.外國資產(chǎn)控制屬 D.國際安全暨防核武擴散局
16、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規(guī)定，存款人申請開立銀行結算賬戶時，應填制開戶申請書。開戶申請書按照中國人民銀行的規(guī)定記載有關事項。銀行應對存款人的開戶申請書填寫的事項和證明文件的()進行認真審查。
A.真實性 B.完整性 C.合規(guī)性 D.上述三方面
17、根據(jù)《中國銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資政策》，各級機構應當制定客戶身份識別制度，逐步建立（）制度，切實做到“了解你的客戶及其業(yè)務”。
A.客戶盡職調查 B.基于風險的客戶分類和開戶接受 C.了解你的客戶 D.客戶資料分類管理
18、根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，下列哪些大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告？
A．交易一方為國有上市公司的 B．交易一方為某人民法院的 C．交易一方為某重點大學的 D．交易一方為某省立醫(yī)院的
19、下列哪一項不屬于《個人存款賬戶實名制規(guī)定》中規(guī)定的實名證件？ A、居住在中國境內的中國公民的居民身份證 B、中國人民解放軍軍官證 C、外國公民的護照
D、居住在中國境內的中國公民的護照
20、國務院反洗錢行政主管部門設立()，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析。
A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.反洗錢局
C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D.金融犯罪情報中心
二、多選題：（每題2分）
1、具有金融機構反洗錢監(jiān)督管理職能的機構包括（）： A、中國人民銀行
B、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C、證券監(jiān)督管理委員會 D、保險監(jiān)督管理委員會
2、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調查權的有（）。A、中國人民銀行總行
B、中國人民銀行省一級派出機構
C、中國人民銀行地市中心支行 D、中國人民銀行縣（市）支行
3、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責有（）。
A、組織、協(xié)調全國反洗錢工作
B、負責反洗錢的資金監(jiān)測
C、制定金融機構反洗錢規(guī)章
D、監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況
E、在職責范圍內調查可疑交易活動
4、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構有（）行為，情節(jié)嚴重的，由反洗錢行政主管部門處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。
A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內控制度 B、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的
C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的
5、根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示（），進行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。
A.兩人的代理協(xié)議
B.代理人的身份證件 C.被代理人的委托書
D.被代理人的身份證件
6、根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，在（）情形下金融機構應當重新識別客戶身份。
A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務時
B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的 C、與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間建立業(yè)務關系的 D、辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象
7、根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易情形的是（）。
A、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。
B、與來自販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多
C、提前償還貸款
D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
8、根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下（）措施，識別或者重新識別客戶身份。
A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B、回訪客戶 C、實地查訪
D、向公安、工商行政管理等部門核實
9、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法錯誤的是（）。
A.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應分別提交大額交易報告和可疑交易報告
B.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構只需提交可疑交易報告
C.交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告
D.交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構只需提交其中一項大額交易報告
10．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）
A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金
B:開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化
C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化
D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票
11、根據(jù)《中國銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資政策》，我行不得為從事（）的機構和個人提供金融服務。
A.洗錢
B.恐怖融資
C.大規(guī)模殺傷性武器
D.大規(guī)模殺傷性武器擴散
12、根據(jù)《中國銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資政策》，對于（）應采取合理措施加強對客戶的盡職調查。
A.高風險客戶
B.敏感客戶
C.中國籍客戶
D.外國籍客戶
13、《中華人民共和國刑法修正案》
（六）所規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、（）。
A、破壞金融管理秩序犯罪
B、金融詐騙犯罪 C、侵犯公民人身權利犯罪
D、貪污賄賂犯罪
14、《個人金融業(yè)務反洗錢工作指引》規(guī)定，應了解賬戶交易背景，對各類賬戶進行嚴格監(jiān)督管理，對以大額和多筆累計大額的現(xiàn)金、轉賬等方式存入，又以現(xiàn)金、轉賬等方式轉移的交易，應了解和掌握客戶（），如發(fā)生異?？梢山灰讜r，按規(guī)定程序報告。
A.身份
B.地址
C.聯(lián)系電話 D.交易背景
15、根據(jù)《中國銀行反洗錢和反恐怖融資客戶盡職調查及風險分類管理辦法》規(guī)定，以下哪些客戶應列入高風險客戶？（）
A、外國政要或者客戶的股東、董事或實際控制人為外國政要的 B、金融機構之外的現(xiàn)金服務行業(yè)，如貨幣兌換點、匯款公司等 C、珠寶、古董、藝術品交易行業(yè) D、空殼公司
16、根據(jù)《中國銀行反洗錢和反恐怖融資客戶盡職調查及風險分類管理辦法》規(guī)定，以下哪些客戶可列為低風險客戶？
A、具備嚴格反洗錢和反恐怖融資金融監(jiān)管要求的國家或地區(qū)登記或營業(yè)的金融機構
B、在具備嚴格信息披露監(jiān)管要求的國家或地區(qū)上市的公司及其附屬公司 C、當?shù)卣畽C關及事業(yè)單位
D、其他被各級機構確定為低風險的客戶
17、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）
A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的
B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的 C、違反保密規(guī)定，泄漏有關信息的 D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的
18、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機構可以不報告”的大額交易（）A、個人和機構定期存款到期后，不直接提取或劃轉，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個定期賬戶里
B、個人和機構的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款
C、個人和機構的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款
D、金融機構內部調撥資金。
19、根據(jù)《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（）
A、提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。
B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符 C、相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付 D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符
20、金融機構反洗錢工作的三項基本制度是（）A、客戶身份識別制度
B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、保密制度
三、簡答題
1、請簡述制裁合規(guī)的三層防御措施 答：
2、當前我國反洗錢監(jiān)管的趨勢是什么？ 答：
3、簡述反洗錢的概念，并列出金融機構須向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易的四種交易情形。
答：
答案：
一.單選題：（每題1分）
1、B，2、B，3、B，4、A，5、B，6、C，7、C，8、D，9、A，10、A，11、D，12、A，13、A，14、B，15、A，16、D，17、B，18、B，19、D，20、A
二、多選題：（每題2分）
1、ABCD，2、AB，3、ABCDE，4、BCD，5、BD，6、BD，7、ABD，8、ABCD，9、BD，10、B,C，11、A,B,C,D，12、A,B，13、A,B,D，14、A,B,C,D，15、ABCD，16、ABC，17、ABC，18、ABCD，19、ABD，20、ABC。
三、簡答題（每題10分）
1、請簡述制裁合規(guī)的三層防御措施
答：第一層防御措施是以風險為本的“了解你的客戶”（KYC）和“客戶盡職調查”（CDD）
第二層防御措施是持續(xù)的和定期的使用已更新的綜合篩查名單篩查已有客戶數(shù)據(jù)庫
第三層防御主要是在交易層面的篩查
2、當前反洗錢監(jiān)管的趨勢是什么？
答：推進風險為本的監(jiān)管原則；現(xiàn)場檢查將惡意違反反洗錢法規(guī)行為作為重點；建立非現(xiàn)場監(jiān)管體系，減少檢查數(shù)量；逐步推進可疑報告客觀標準+主觀標準；建立向金融機構發(fā)布涉嫌洗錢犯罪和恐怖主義實體或個人名單的信息發(fā)布機制和操作指引；加強現(xiàn)金使用的監(jiān)管。
3、簡述反洗錢的概念，并列出金融機構須向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易的四種交易情形。
答：反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的反洗錢活動，依照反洗錢法等規(guī)定采取相關措施的行為。
(一)單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
(二)法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。
(三)自然人銀行賬戶之間，一級自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。
(四)交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
通過買賣股票、基金、保險或設立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化；
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