第一篇：關(guān)于融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報材料、裝訂順序及部分材料要求標(biāo)準(zhǔn)的通知

河北省中小企業(yè)局 融資擔(dān)保處

關(guān)于融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報材料、裝訂順序及部分材料要求標(biāo)

準(zhǔn)的通知

為使融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在復(fù)查整頓、申請設(shè)立和變更時更加準(zhǔn)確的提供提交相關(guān)材料，規(guī)范審批程序、提高審批效率，根據(jù)《關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更等核準(zhǔn)事項審批工作的通知》（冀企融[2010]3號）、《關(guān)于對實(shí)施行政許可前設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行復(fù)查整頓的通知》（冀企融[2010]4號）和《關(guān)于融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請材料要求及設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和變更申請應(yīng)提交材料等問題的通知》（冀企融[2010]5號）的要求，結(jié)合前一階段申報工作的實(shí)際情況，針對存在的問題對開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更等核準(zhǔn)事項審批工作、對實(shí)施行政許可前設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行復(fù)查整頓的工作及擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和變更申請等應(yīng)提交的材料進(jìn)行規(guī)范。

一、裝訂要求

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報時按第三、第四、第五、第六和第七條所列順序及要求一式三份整理裝訂材料，材料原件要裝訂在同一份資料中，并在封面注明“原件”。

二、網(wǎng)上報送申請材料

紙質(zhì)申請材料報送省中小企業(yè)局后，擔(dān)保機(jī)構(gòu)自行登錄河北省網(wǎng)上審批系統(tǒng)（網(wǎng)址：www.tmdps.cn）申報用戶登錄處進(jìn)行注冊并登錄，進(jìn)入省中小企業(yè)局行政審批事項欄目，點(diǎn)擊融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立與變更審批項目，按提示提交申請材料電子文檔。電子文檔應(yīng)與紙質(zhì)材料一致。

三、申請復(fù)查整頓的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按以下順序及要求提交申請材料

（一）申請文件

1、行政許可申請書（載明融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱、所在地、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍）；

2、設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化局初審意見（上報文件）；

3、設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化局初審意見表（審查人員、主管負(fù)責(zé)人、局領(lǐng)導(dǎo)簽字）。

（二）章程

1、公司（機(jī)構(gòu)）章程（要求加蓋機(jī)構(gòu)公章）。

（三）股東或出資人情況

1、股東或出資人名冊及出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

2、申請人基本情況表；

3、主要發(fā)起人和持股5%以上股東近三年經(jīng)營情況和審計報告，或政府出資文件（審計報告要求原件，確不能提供原件的，復(fù)印件加蓋出具此報告的具有法定資格的事務(wù)所公章；若發(fā)起人和持股5%以上股東為無企業(yè)經(jīng)營的自然人，則需提供個人資信證明原件、資金來源等可持續(xù)出資證明材料）。

（四）注冊資本

1、驗(yàn)資報告（要求提供原件，確不能提供原件的需在復(fù)印件加蓋出具本驗(yàn)資報告的具有法定資格的事務(wù)所公章）。

（五）人員情況及證明

1、法定代表人簡表；

2、董事、監(jiān)事、高級管理人員和主要專業(yè)技術(shù)人員一覽表（見附件1）

3、董事、監(jiān)事、高級管理人員情況簡表；

4、董事、監(jiān)事、高級管理人員學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)歷、資格證明材料（設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化局初審時需審核原件，并出具原件與復(fù)印件一致的證明材料，由審核人和主管科室負(fù)責(zé)人簽字）；

5、主要專業(yè)技術(shù)人員簡表；

6、主要專業(yè)技術(shù)人員學(xué)歷資格證明材料（設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化局初審時需審核原件，并出具原件與復(fù)印件一致的證明材料，由審核人和主管科室負(fù)責(zé)人簽字）；

7、董事、監(jiān)事、高級管理人員對提供簡歷資料真實(shí)性的聲明；

8、公司（機(jī)構(gòu)）對高級管理人員任職資格條件的承諾。

（六）機(jī)構(gòu)設(shè)置及管理制度情況

1、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層管理機(jī)構(gòu)設(shè)置；

2、部門設(shè)置和人員配備情況一覽表（見附件2）；

3、內(nèi)部管理制度；

4、風(fēng)險控制制度。

（七）營業(yè)場所證明

所有權(quán)、使用權(quán)證明材料（自有房提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，提交賓館、飯店的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。復(fù)印件需與原件進(jìn)行核對。確不能提供原件的需加蓋出租方紅章或者出租方簽字）。

（八）其他材料

1、設(shè)立時的可行性研究報告；

2、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；

3、最近三個年度經(jīng)營情況概況（截止上月）業(yè)務(wù)匯總表和法定審計機(jī)構(gòu)的財務(wù)審計報告（審計報告要求提供原件，確不能提供原件的需在復(fù)印件加蓋出具本驗(yàn)資報告的具有法定資格的事務(wù)所公章）；

4、自查整改報告。

四、申請設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按以下順序及要求提交申請材料

（一）申請文件

1、設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申請書（載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱、成立背景、設(shè)立的優(yōu)劣態(tài)分析、擬成立時間、地址法定代表人、注冊資本、企業(yè)類型、專業(yè)技術(shù)人員構(gòu)成、機(jī)構(gòu)設(shè)置、經(jīng)營范圍、主要業(yè)務(wù)介紹等）；

2、設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化局出具的初審意見（上報文件);

3、設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化局出具的初審意見表（審查人員、主管負(fù)責(zé)人及局領(lǐng)導(dǎo)簽名）。

（二）章程

1、章程草案。

（三）股東或出資人情況

1、股東或出資人名冊及出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

2、發(fā)起人或申請人基本情況表；

3、主要發(fā)起人和持股5%以上股東近三年經(jīng)營情況和審計報告，或政府出資文件（審計報告要求原件，確不能提供原件的，復(fù)印件加蓋出具此報告的具有法定資格的事務(wù)所公章；若發(fā)起人和持股5%以上股東為無企業(yè)經(jīng)營的自然人，則需提供個人資信證明原件、資金來源等可持續(xù)出資證明材料）。

（四）注冊資本

1、驗(yàn)資報告（要求提供原件，確不能提供原件的需在復(fù)印件加蓋出具本驗(yàn)資報告的具有法定資格的事務(wù)所公章）。

（五）人員情況

1、法定代表人簡表；

2、董事、監(jiān)事、高級管理人員和主要專業(yè)技術(shù)人員一覽表（見附件1）

3、董事、監(jiān)事、高級管理人員情況簡表；

4、董事、監(jiān)事、高級管理人員學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)歷、資格證明材料（設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化局初審時需審核原件，并出具原件與復(fù)印件一致的證明材料，由審核人和主管科室負(fù)責(zé)人簽字）；

5、主要專業(yè)技術(shù)人員簡表；

6、主要專業(yè)技術(shù)人員學(xué)歷資格證明材料（設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化局初審時需審核原件，并出具原件與復(fù)印件一致的證明材料，由審核人和主管科室負(fù)責(zé)人簽字）；

7、董事、監(jiān)事、高級管理人員對提供簡歷資料真實(shí)性的聲明；

8、公司（機(jī)構(gòu)）對高級管理人員任職資格條件的承諾。

（六）機(jī)構(gòu)設(shè)置及管理制度情況

1、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層管理機(jī)構(gòu)設(shè)置；

2、部門設(shè)置和人員配備情況一覽表（見附件2）；

3、內(nèi)部管理制度；

4、風(fēng)險控制制度。

（七）營業(yè)場所證明 所有權(quán)、使用權(quán)證明材料（自有房提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，提交賓館、飯店的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。復(fù)印件需與原件進(jìn)行核對。確不能提供原件的需加蓋出租方紅章或者出租方簽字）。

（八）其他材料

1、工商行政管理部門的預(yù)核名通知書；

2、可行性研究報告；

3、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

五、申請融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更事項的應(yīng)按以下順序及要求提交申請材料。

（一）申請文件

1、變更事項申請書（載明融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱、所在地和變更事項）；

2、設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化局初審意見（上報文件）；

3、設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化局初審意見表（審查人員、主管負(fù)責(zé)人、局領(lǐng)導(dǎo)簽名）；

（二）變更事項

1、非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的按第四條新設(shè)立所要求材料進(jìn)行申報

2、變更名稱 a、修改公司章程的決議、決定(加蓋機(jī)構(gòu)公章）； b、修改后的公司章程或章程修正案； c、告知債權(quán)人的證明材料。

3、變更組織形式

a、變更組織類型及修改公司章程的決議、決定（加蓋機(jī)構(gòu)公章）；

b、修改后的公司章程或章程修正案；

c、有限責(zé)任公司變更為股份有限公司，提供驗(yàn)資報告（驗(yàn)資報告要求提供原件，確不能提供原件的需在復(fù)印件加蓋出具本驗(yàn)資報告的具有法定資格的事務(wù)所公章）。

4、變更注冊資本

a、增加或減少注冊資本的決議、決定(加蓋機(jī)構(gòu)公章）； b、修改后的公司章程或章程修正案；

c、驗(yàn)資報告（驗(yàn)資報告要求提供原件，確不能提供原件的需在復(fù)印件加蓋出具本驗(yàn)資報告的具有法定資格的事務(wù)所公章）。

d、增加注冊資本，提交可行性研究報告和經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)劃。

e、募集方式增加資本金，提交證監(jiān)部門批文（設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化局初審時需審核原件，并出具原件與復(fù)印件一致的證明材料，由審核人和主管科室負(fù)責(zé)人簽字）。f、減少注冊資本，提交公告證明、公司債務(wù)清償或債務(wù)擔(dān)保情況說明和債務(wù)人意見書（要求提供債權(quán)人簽字原件）。

5、變更住所

a、修改公司章程的決議、決定（加蓋機(jī)構(gòu)公章）； b、修改后的公司章程或章程修正案；

c、變更后住所的使用證明、及租賃合同（合同復(fù)印件需要加蓋出租方公章）；

d、告知債權(quán)人的證明材料（要求提供債權(quán)人簽字原件）。

6、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍

a、修改公司章程的決議、決定（加蓋機(jī)構(gòu)公章）； b、修改后的公司章程或章程修正案。

7、變更董事、監(jiān)事和高級管理人員

a、變更董事、監(jiān)事和高級管理人員的決議決定(加蓋機(jī)構(gòu)公章）；

b、修改后的公司章程或章程修正案； c、擬任人員資格證明（含聲明、承諾等）。

8、變更持有5%以上股權(quán)的股東

a、向非股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)的，提交其他股東過半數(shù)同意的文件（要求提供原件或復(fù)印件上附其他股東簽字）； b、新、舊股東雙方簽署的股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議或股權(quán)交割證明（設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化局初審時需審核原件，并出具原件與復(fù)印件一致的證明材料，由審核人和主管科室負(fù)責(zé)人簽字）；

c、新股東的主體資格證明（按資格證明要求）或自然人身份證件復(fù)印件（設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化局初審時需審核原件，并出具原件與復(fù)印件一致的證明材料，由審核人和主管科室負(fù)責(zé)人簽字）。

d、新股東近三年經(jīng)營情況及資信證明（要求提供原件，確不能提供原件的，加蓋出具此報告事務(wù)所公章）； e、修改后的公司章程或章程修正案。

9、修改章程

a、涉及修改內(nèi)容的相關(guān)法定材料； b、修改前的公司章程；

c、修改后的公司章程或章程修正案。

（三）以上變更應(yīng)提供的其他材料

1、最近1年完整年度的經(jīng)營情況；

2、最近1年完整年度的財務(wù)審計報告（要求提供原件；確不能提供原件的，復(fù)印件加蓋出具此報告事務(wù)所公章）；

3、公司（機(jī)構(gòu)）營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

4、其他需要提供的材料。

六、跨區(qū)域設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的應(yīng)按以下順序及要求提交申請材料。

1、申請書（應(yīng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的名稱、注冊地和業(yè)務(wù)范圍等事項）；

2、擔(dān)保機(jī)構(gòu)章程、法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

3、出資人或股東會設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的決議或決定；

4、擔(dān)保機(jī)構(gòu)近2年財務(wù)審計報告、經(jīng)營情況及風(fēng)險管理相關(guān)文件；

5、可行性研究報告；

6、擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)高級管理人員的資格證明（擬任高級管理人員的學(xué)歷證明、職稱證明、身份證、工作經(jīng)歷證明等），跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，還需提供首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官、獨(dú)立董事的資格證明；

7、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃（含擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)）；

8、所有權(quán)、使用權(quán)證明材料（自有房提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，提交賓館、飯店的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。復(fù)印件需與原件進(jìn)行核對。確不能提供原件的需加蓋出租方紅章或者出租方簽字。）；

9、工商行政管理部門的企業(yè)預(yù)核名通知書；

10、省中小企業(yè)局要求的其他相關(guān)材料；

11、外省市區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)來我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提供融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的全面情況資料。

七、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)申請變更的應(yīng)按以下順序及要求提交申請材料。

1、申請報告（含公司基本情況,變更內(nèi)容）；

2、最近1年完整年度的經(jīng)營情況（概述）；

3、最近1年完整年度經(jīng)會計師事務(wù)所審計的審計報告（原件或復(fù)印件加蓋出具此報告事務(wù)所公章）；

4、變更事項、變更原因及相關(guān)材料（見第四條）；

5、省中小企業(yè)局規(guī)定的其他材料。

二○一○年八月二十四日

附件1：董事、監(jiān)事、高級管理人員一覽表

附件2：部門設(shè)置和人員配備情況一覽表

第二篇：青海省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報材料股東部分

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報材料（股東部分）

一、股東出資協(xié)議書；

二、股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

三、法人股東相關(guān)資料。

1、法人股東的名稱、注冊地址、法定代表人。

2、經(jīng)上工商年檢合格的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

3、經(jīng)營情況.4、未償還銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況。

5、所處行業(yè)現(xiàn)狀.6、納稅記錄及企業(yè)信用評估報告等；

7、股東(大)會或董事會關(guān)于同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的決議；

8、經(jīng)具備法定資質(zhì)的會計師事務(wù)所審計的最近兩年財務(wù)會計報表包括企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表等；

四、自然人股東相關(guān)資料。

包括自然人股東姓名、個人簡歷、身份證復(fù)印件、資金來源證明、個人信用報告和戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的個人無犯罪記錄證明等；

第三篇：江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報審批工作指引

江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報審批工作指引

為進(jìn)一步規(guī)范全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立審批工作，明確融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)組建程序和申報材料要求，現(xiàn)對各類投資人在江西設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申報審批工作指引如下：

一、設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的條件

（一）投資者資質(zhì)條件

1.出資人必須具有持續(xù)投資能力。主發(fā)起人原則上應(yīng)是存續(xù)期滿2個完整會計、管理規(guī)范、盈利能力較強(qiáng)、信用優(yōu)良、凈資產(chǎn)1000萬元以上且資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%的企業(yè)，且其出資額不得高于企業(yè)凈資產(chǎn)額的50%。

2.企業(yè)法人投資入股融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，必須是存續(xù)期滿1個完整會計、具有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實(shí)力、企業(yè)未分配利潤大于零，且出資額不得高于企業(yè)凈資產(chǎn)的50%。

3.自然人不能作為主發(fā)起人投資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，但可參股融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，其出資必須是自有貨幣資金。

（二）設(shè)立擔(dān)保公司的基本條件 1.有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程。

2.注冊資本符合法定條件且最低不低于1000萬元人民幣。省內(nèi)跨設(shè)區(qū)市經(jīng)營或擬在注冊地以外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，注冊資本金不得低于5000萬元人民幣。跨省經(jīng)營的，注冊資本金不得低于1億元人民幣。境外資金投資設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，注冊資本金不得低于1000萬美元。來贛設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，須經(jīng)原設(shè)立審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。

3.注冊資本全部為實(shí)繳貨幣資金，由出資人一次足額繳納，其來源真實(shí)合法。

4.法人股必須占注冊資本金的50%以上，且出資占比最大者為法人。

5.有符合擔(dān)保機(jī)構(gòu)任職資格的高級管理人員和熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

6.有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險控制制度；

7.有符合《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍。

8.符合國家、省對擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局及監(jiān)督管理的總體要求。

9.有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所和其他配套設(shè)施。

二、組建工作要點(diǎn)

（一）出資人按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，簽 訂出資人協(xié)議書，確定擬組建融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。

（二）主發(fā)起人召集其他出資人召開發(fā)起出資人會議，按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、成立籌備工作小組并授權(quán)籌備工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。

（三）起草公司章程草案和 各項內(nèi)部管理制度。

（四）聘請綜合評價AA級以上和具備相應(yīng)資質(zhì)的會計師事務(wù)所對出資人進(jìn)行財務(wù)狀況審計。

（五）召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關(guān)會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

（六）預(yù)先核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)名稱?；I備工作小組向工商行政管理部門申請預(yù)先核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)名稱。

（七）驗(yàn)資。投資人將注冊資本撥付到位后，聘請綜合評價AA級以上資質(zhì)的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報告。

境外資金投資設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，須將注冊資本金一次性地存入省外匯管理局批準(zhǔn)的臨時性外幣資金賬戶，并出具國內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外幣存款對賬單。待機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立后，再將資金轉(zhuǎn)入依法開立的資本金賬戶，并在機(jī)構(gòu)設(shè)立完成后，及時到省外匯管理局辦理驗(yàn)資詢證手續(xù)，并在驗(yàn)資完成后5 個工作日內(nèi)將驗(yàn)資報告報省政府金融辦。

（八）各設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門要對當(dāng)?shù)厝谫Y性擔(dān)保機(jī)構(gòu)布局進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，對擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申報、籌備工作進(jìn)行指導(dǎo)和管理。

（十）遞交設(shè)立申請?；I建工作完成后，籌備工作小組按屬地管理原則，將擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請設(shè)立申請及相關(guān)材料遞交到設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門，由設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門匯總后于每月10日前集中報省政府金融辦。

省政府金融辦在收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)完整申請材料后，轉(zhuǎn)交省中小企業(yè)局作前期審核，省中小企業(yè)局在3個工作日內(nèi)將審核意見報省政府金融辦；省政府金融辦收到省中小企業(yè)局的審核意見后，再根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)行審批，并在12個工作日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的，制發(fā)批復(fù)文件；不予批準(zhǔn)的，書面說明理由。

外商投資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，由省政府金融辦和省商務(wù)廳實(shí)行并聯(lián)審批，分別在規(guī)定時限內(nèi)作出是否同意的批復(fù)意見。

三、設(shè)立申請材料

（一）籌建工作報告暨設(shè)立申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱、組織形式、注冊資本、注冊地、業(yè)務(wù)范圍、籌建工作完成情況等。

（二）可行性研究報告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情 況、設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。

（三）出資人協(xié)議。包括擬注冊擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱、組織形式、注冊地、經(jīng)營場所、業(yè)務(wù)經(jīng)營、股份結(jié)構(gòu)、出資方式、機(jī)構(gòu)籌建、出資人的權(quán)利與義務(wù)等方面內(nèi)容。

（四）出資人依法履行出資人義務(wù)和依法合規(guī)經(jīng)營的承諾書。

（五）公司章程及組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工。

（六）主要內(nèi)部管理制度。包括業(yè)務(wù)管理制度、財務(wù)管理制度、風(fēng)險監(jiān)控制度和信息披露制度等。

（七）出資人大會（股東大會）、董事會審議通過有關(guān)事項的決議。

（八）擬任職董事、監(jiān)事、高級管理人員和主要從業(yè)人員的簡歷及任職資格證明材料，包括：身份證復(fù)印件、簡歷、照片、相關(guān)資質(zhì)證書、無違法犯罪證明和聯(lián)絡(luò)方式。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員擬任人現(xiàn)任或曾任金融機(jī)構(gòu)理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計報告。

（九）公司及董事、高管人員依法合規(guī)經(jīng)營承諾書。

（十）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（十一）綜合評價AA級以上及具備相應(yīng)資質(zhì)的會計師 事務(wù)所機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明或銀行出具的外幣存款對賬單。

（十二）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（十三）主發(fā)起人近兩年經(jīng)營業(yè)績和財務(wù)信用情況，以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。

企業(yè)法人作為出資人的，須提交企業(yè)基本情況簡介、企業(yè)信用報告、由綜合評價AA級以上及具備相關(guān)資質(zhì)的會計師事務(wù)所出具的上財務(wù)審計報告，以及企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證的原件和復(fù)印件。其中，主要發(fā)起人和擬持股比例超過30%的發(fā)起人須提供近兩個會計的財務(wù)審計報告，一般發(fā)起人須提供上一會計的財務(wù)審計報告。

自然人作為出資人的，須提供由有資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具的財產(chǎn)狀況證明材料（如其投資企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)責(zé)表、財務(wù)信用報告和持股證明等材料）、無違法犯罪證明材料、個人信用報告，以及個人創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷簡介、身份證原件和復(fù)印件，凡需個人簽名的，還需同時加按本人手模。

其他社會組織作為投資人的，須提交相應(yīng)資格證明材料。

外國投資者的主體資格證明或身份證明經(jīng)所在地國家公證機(jī)關(guān)公證并經(jīng)我國駐該國使（領(lǐng)）館認(rèn)證的文件；香港、澳門和臺灣地區(qū)投資者需提供當(dāng)?shù)毓C機(jī)構(gòu)的公證文件。

（十四）律師事務(wù)所出具的關(guān)于擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況和資金來源合法性的法律意見書。

（十五）股東名冊、籌建工作小組名單及聯(lián)系方式。（十六）其他審慎性材料。

四、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的條件及申請材料

（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請設(shè)立分支機(jī)構(gòu)需具備的條件 1.申請在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，母公司注冊資本不低于5000萬元人民幣；申請設(shè)立省外分支機(jī)構(gòu)的，母公司注冊資本金不得低于10000萬元人民幣。

2.擔(dān)保業(yè)務(wù)持續(xù)經(jīng)營兩年以上且連續(xù)盈利，申請前4個季度平均在保責(zé)任余額達(dá)到凈資產(chǎn)的3倍以上。

3.符合本辦法業(yè)務(wù)經(jīng)營的要求，無違法違規(guī)經(jīng)營記錄。

（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請材料

1.申請書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的名稱、注冊地和業(yè)務(wù)范圍等事項。

2.董事會（股東大會）決議。

3.母公司上的信用評級報告、近兩年的財務(wù)審計報告、業(yè)績報告。

4.可行性研究報告。5.經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃。

6.母公司所在地監(jiān)管部門出具的同意函。

7.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

8.申請前4個季度的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)。

9.申請前6個月的資金使用情況及相關(guān)證明材料。10.法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。11.擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級管理人員的簡歷和資格證明。12.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。13.其他審慎性材料。

五、擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更條件和申請材料

（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請變更需具備的條件

1.符合《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》設(shè)立條件、業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)督管理的要求。

2.申請前4個季度平均在保責(zé)任余額達(dá)到凈資產(chǎn)的2倍以上。

3.擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更注冊資本或者調(diào)整股本結(jié)構(gòu)，新進(jìn)入的股東需符合《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》第十二條第二款要求。

（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更申請材料 1.變更申請書。

2.董事會（股東大會）有關(guān)變更決議。

3.上的業(yè)績報告、財務(wù)審計報告、信用評級報告和最近一個月的財務(wù)報表。

4.申請前12個月的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)。

5.申請前6個月的資金使用情況及相關(guān)證明材料。6.調(diào)整區(qū)域范圍和業(yè)務(wù)范圍的，需提供可行性研究報告和經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃。

7.申請變更注冊資本的，需提供驗(yàn)資報告或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外幣存款對賬單，和出資人具備相應(yīng)投資能力的資信證明材料，如企業(yè)財務(wù)報表，經(jīng)綜合評價AA級以上及具備相應(yīng)資質(zhì)會計師事務(wù)所出具的審計報告等。

律師事務(wù)所出具的關(guān)于擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況和資金來源合法性的法律意見書。

8.申請變更名稱的，需提供有名稱管轄權(quán)的工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱變更核準(zhǔn)通知書》。

9.其他審慎性材料。

六、申請材料的范式要求

申請材料一式三份，采用活頁裝訂的方式，申請材料各要件之間應(yīng)明顯分隔，均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于××融資擔(dān)保××公司的申請材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312三號字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。

第四篇：吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法

吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則

（試 行）

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，促進(jìn)全省融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，防范化解融資擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱辦法），特制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 本細(xì)則所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司、非公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)、互助性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、專業(yè)化擔(dān)保機(jī)構(gòu)、事業(yè)法人擔(dān)保機(jī)構(gòu)及社團(tuán)法人擔(dān)保機(jī)構(gòu)，另有規(guī)定的除外。

第三條 根據(jù)吉林省人民政府批準(zhǔn)的省直機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)“三定”方案規(guī)定，吉林省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）是全省融資性擔(dān)保行業(yè)主管部門，負(fù)責(zé)全行業(yè)的發(fā)展規(guī)劃與監(jiān)督管理。市、縣（市、區(qū)）工信部門（中小企業(yè)部門）是轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的主管部門。

第二章 設(shè)立、變更和終止審批

第四條 在吉林省設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，除按辦法規(guī)定的條件外，還須符合以下條件：

（一）注冊資本必須是一次性實(shí)繳貨幣資本，具體要求為：省級擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本不低于5000萬元人民幣，市（州）級擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本不低于3000萬元人民幣，縣級擔(dān)保機(jī) 構(gòu)注冊資本不低于2000萬元人民幣。

（二）有符合擔(dān)保機(jī)構(gòu)任職資格的高級管理人員和熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員，具體要求為：公司專職從業(yè)人員，省級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于14人，市級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于10人，縣級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于6人；大專以上學(xué)歷不低于70%，受過金融、法律、經(jīng)濟(jì)、財務(wù)等相關(guān)專業(yè)學(xué)歷教育或有從業(yè)經(jīng)歷、工作經(jīng)驗(yàn)人員不低于50%。擬任高級管理人員需具備3年以上擔(dān)保、金融或保險等相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且個人信用記錄良好。

（三）有符合經(jīng)營條件的辦公場所，經(jīng)營面積，省級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于200M，市級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于150 M，縣級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于100 M。

第五條 在吉林省新設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)除需提交辦法規(guī)定的材料外，還需提交：

（一）工商部門簽發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)籌建方案。

（三）具有專業(yè)技術(shù)資格人員的資格證書復(fù)印件。

（四）外商投資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)同時需提供商務(wù)部門簽發(fā)的核準(zhǔn)通知書。

第六條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)：

（一）變更名稱。

22（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。

（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。

融資性擔(dān)保公司變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。

第七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請變更事項須提交下列材料：

（一）變更申請報告；

（二）監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證；

（三）變更注冊資本金的，需要提供有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報告；

（四）股東結(jié)構(gòu)發(fā)生變化的，應(yīng)該提供變更說明。

（五）監(jiān)管部門要求提供的其他材料。

第八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止審批程序：

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止的，應(yīng)向所在 市（州）、縣（市）信用擔(dān)保行業(yè)主管部門辦理申請，由所在市（州）、縣（市）信用擔(dān)保行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)初審，初審合格后上報省工信廳。

（二）省工信廳對材料真實(shí)性與合理性進(jìn)行審核合格后，組織人員對現(xiàn)場進(jìn)行考察，適時召開專家評審會。省工信廳自受理之日起20個工作日內(nèi)作出許可或不予許可的決定，需延長審批時間的，經(jīng)省工信廳負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可延長五個工作日，并將延時理由告知申請人。

（三）省工信廳自作出許可設(shè)立決定之日起5個工作日內(nèi)，向獲得許可的申請人頒發(fā)經(jīng)營許可證，并通知所在市（州）、縣（市）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主管部門備案。

（四）擔(dān)保機(jī)構(gòu)持批復(fù)文件及經(jīng)營許可證辦理相關(guān)營業(yè)手續(xù)。

第三章 業(yè)務(wù)范圍

第九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照平等、自愿、公平及等價有償、誠實(shí)信用的原則與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展合作，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式和風(fēng)險分擔(dān)的比例。

第十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極創(chuàng)新?lián)７?wù)和擔(dān)保產(chǎn)品，從事辦法規(guī)定之外擔(dān)保業(yè)務(wù)的要經(jīng)過監(jiān)管部門批準(zhǔn)。

第四章 風(fēng)險控制

第十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)擔(dān)保資金管理，不得抽逃資本金，不得違規(guī)使用注冊資本金；應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時 向監(jiān)管部門報告注冊資本金的使用情況，并配合監(jiān)管部門對注冊資本金使用情況的檢查工作。

第十二條 跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官，并由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，具有5年以上擔(dān)?；蚪鹑?、保險相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

第十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取，超出當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%部分作為一般風(fēng)險準(zhǔn)備金計提。

第五章 監(jiān)督管理

第十四條 省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位同各市（州）、縣（市）下屬部門和分支機(jī)構(gòu)，按各自職責(zé)，做好融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)日常監(jiān)管工作。

工信部門負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入與退出、監(jiān)督管理與風(fēng)險處置；工商行政管理部門負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入和退出，依法查處違反工商管理法規(guī)行為；人民銀行負(fù)責(zé)推動融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評級工作，認(rèn)定評級機(jī)構(gòu)資質(zhì)、管理評級結(jié)果質(zhì)量，并將評級情況作為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)合作的重要依據(jù)；銀監(jiān)部門會同有關(guān)部門負(fù)責(zé)溝通協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作，協(xié)助 監(jiān)管部門做好有關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作；財政部門負(fù)責(zé)對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的財務(wù)監(jiān)管。

第十五條 省內(nèi)各級信用擔(dān)保協(xié)會作為行業(yè)自律組織，充分發(fā)揮行業(yè)自律和信息交流作用，反映行業(yè)心聲，加強(qiáng)行業(yè)形象宣傳，并協(xié)助監(jiān)管部門做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管各項工作。

第十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年7月底和次年2月底前，向省工信廳報送半年和經(jīng)營情況報告、財務(wù)會計報告、審計報告等文件和資料。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每季度末10日前向財政部門報送財務(wù)快報，每年4月底前向財政部門報送財務(wù)決算。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計報表依照《融資性擔(dān)保公司統(tǒng)計報表制度暫行辦法》執(zhí)行。

第十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極參與信用評級和專項審計活動。監(jiān)管部門將通報融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信用等級和專項審計情況，并把信用等級和專項審計情況作為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的重要評價指標(biāo)。

第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極組織參與吉林省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格認(rèn)證。成立3年及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，取得吉林省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格證書的員工人數(shù)應(yīng)占全部在職員工人數(shù)的50%以上。

第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按照人民銀行要求，向征信系統(tǒng)報送有關(guān)信息，并遵照征信系統(tǒng)相關(guān)管理規(guī)定，憑擬 受保企業(yè)的及企業(yè)經(jīng)營業(yè)主的書面授權(quán)，在征信系統(tǒng)中查詢受保企業(yè)及經(jīng)營業(yè)主的信用狀況。

第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組報告。

省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組指導(dǎo)有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)的突發(fā)事件。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險事件的報告和應(yīng)急處置依照《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理暫行辦法》執(zhí)行。

第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事非法集資活動的，由省打擊金融詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組依法予以查處。

第二十二條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。

第二十三條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門 予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第二十四條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。

第二十五條 未經(jīng)批準(zhǔn)，違反規(guī)定擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由工商部門依法予以查處；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第六章 經(jīng)營許可證的核發(fā)和年檢

第二十六條

辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)在本實(shí)施細(xì)則下達(dá)后按要求到所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門辦理經(jīng)營許可證申領(lǐng)。省工信廳依據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止審批程序有關(guān)規(guī)定對其核發(fā)經(jīng)營許可證。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)憑省工信廳核發(fā)的經(jīng)營許可證到工商部門申請注冊登記；憑年檢合格的經(jīng)營許可證，到工商部門辦理營業(yè)執(zhí)照年檢。

第二十七條

辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申領(lǐng)經(jīng)營許可證，除應(yīng)滿足本實(shí)施細(xì)則第四條的規(guī)定外，還應(yīng)滿足下列條件：

（一）按截止申請經(jīng)營許可證日期計算，成立時間1年以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，上一擔(dān)保額原則上不低于注冊 資本金，注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可降低至注冊資本金的70%。

（二）辦法公布實(shí)施后，不存在主觀違反辦法相關(guān)規(guī)定的經(jīng)營行為。

（三）監(jiān)管部門要求的其他條件。

第二十八條 經(jīng)營許可證實(shí)行年檢制度。年檢受理時間為每一的3月1日至5月31日，獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，需向監(jiān)管部門申請年檢。

（一）經(jīng)營許可證的年檢合格除需滿足辦法和本實(shí)施細(xì)則前款的有關(guān)規(guī)定外，還要滿足下列條件：

1、按截止申請經(jīng)營許可證年檢日期計算，成立時間1年及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，上一擔(dān)保額原則上不低于注冊資本金，注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上一擔(dān)保額可降低至不低于注冊資本金的70%。

2、主動接受省工信廳組織的專項審計活動，且未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問題。

（二）申請經(jīng)營許可證年檢需提供的材料：

1、監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證及復(fù)印件（一份）；

2、《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證年檢申請書》；

3、市（州）、縣（市）工信部門關(guān)于申請年檢工作的請示文件；

4、合作銀行提供的滿足年檢合格條件的擔(dān)保業(yè)務(wù)證明；

5、監(jiān)管部門要求提供的其他材料。

（三）經(jīng)營許可證年檢程序：

1、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)向所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門申請經(jīng)營許可證年檢，由所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)初審，并上報省工信廳；

2、省工信廳依據(jù)經(jīng)營許可證審核條件，作出年檢合格或不合格的決定，對經(jīng)營許可證加蓋年檢合格或不合格印章，并將經(jīng)營許可證由市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門返還融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證管理工作按照《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證管理制度》執(zhí)行。

第二十九條 辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不符合辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到辦法規(guī)定的要求。到期未達(dá)到規(guī)定條件的，省工信廳將不予頒發(fā)經(jīng)營許可證或辦理經(jīng)營許可證年檢。

第七章 附 則

第三十條 本實(shí)施細(xì)則自公布之日起施行，未盡事宜按辦法規(guī)定執(zhí)行。

第五篇：開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查的通知

福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會

閩經(jīng)貿(mào)函中小[2011]784號

福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會關(guān)于 開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查的通知

各設(shè)區(qū)市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門：

為加強(qiáng)我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保經(jīng)營行為，有效促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)、審慎經(jīng)營和健康發(fā)展。根據(jù)省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議《關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理與合法合規(guī)經(jīng)營情況檢查的通知》（閩融資擔(dān)保函[2 011 ]5號)要求，省聯(lián)席會議成員單位擬于1 O月8日一2 0日對全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行聯(lián)合現(xiàn)場檢查，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、檢查對象

已獲融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)檢查未開展業(yè)務(wù)、易地開展業(yè)務(wù)、法人機(jī)構(gòu)不在本轄區(qū)和貿(mào)易性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)．

二、檢查內(nèi)容

按閩融資擔(dān)保函[2 O 11]5號文提出的十項內(nèi)容，重點(diǎn)檢查融資性擔(dān)保公司注冊資本金到位、運(yùn)用和合規(guī)經(jīng)營情況。

三、檢查方式

(一)聽取設(shè)區(qū)市和部分縣(市、區(qū))監(jiān)管部門工作匯報，重點(diǎn)是聽

取監(jiān)管部門按照閩融資擔(dān)保函[2‘011]5號文進(jìn)行自查的情況匯報；(二)對部分縣(市、區(qū))部分融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

四、日程安排及檢查組成員

具體檢查日程安排、被抽查的縣(市、區(qū))名單和檢查組成員名單另行通知。

五、有關(guān)要求

(一)請各設(shè)區(qū)市監(jiān)營部門負(fù)責(zé)通知被抽查的縣(市、區(qū))監(jiān)管部門，并請各設(shè)區(qū)市和被檢查的縣(市、區(qū))監(jiān)管部門圍繞閩融資擔(dān)保函[2 011]5號要求，準(zhǔn)備好書面匯報材料；

(二)請各設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門負(fù)責(zé)通知被抽查的縣(市、區(qū))擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場提供截至8月30日的銀行對帳單、貸款卡企業(yè)基本信用信息報告、資本金使用情況報告和2010財務(wù)會計審計報告等備查資料和相關(guān)原始憑證、臺帳?，F(xiàn)場檢查的擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單現(xiàn)場抽取。

聯(lián)系人：黃承源、周艷

聯(lián)系電話：0591-88016089 0591-87833634

福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會

二○一一年九月三十日