第一篇：8F銀行信貸操作風險和道德風險排查方案

內蒙古銀行信貸操作風險 和道德風險排查方案

為進一步強化信貸風險管理，有效化解不良貸款和大額貸款風險，確保信貸資產安全，根據監管部門工作要求，根據我行實際情況，特制訂本信貸風險排查方案。

一、排查目標

要通過本次排查,掌握全行風險真實情況和信貸風險管控政策執行情況；增強各分支機構信貸風險防控意識,防范化解排查中發現的風險隱患；加強信貸流程控制,實現信貸業務依法合規開展,確保本行資產安全、風險可控的目標；建立和完善信貸風險管理體制，提高信貸決策質量與效率，增強信貸綜合競爭力；加強信貸合規文化建設,增強各級信貸人員合規意識,有效防范重點領域操作風險和道德風險。

二、排查內容

（一）排查對象

重點排查近年來新增的不良貸款；關注類貸款和違約客戶情況；信貸資產轉讓情況；銀行員工幫助客戶規避信貸制度獲取貸款情況；貸款抵質押和擔保落實情況；展期貸款和借新還舊貸款情況；直接或變相參與民間借貸、違規擔保情況等。

（二）排查內容

1.不良貸款風險排查。對排查日止本行全部不良貸款余 額，采取“逐筆檢查，成因分類”的方式，逐筆進行風險排查。排查不良貸款中有認定不正確的情況；不良貸款調查、審查、審批、放款各環節是否按權限逐級審批，是否認真核實貸款人資料和客觀評價貸款人真實情況，合同簽訂是否合規，受托支付執行是否符合制度要求，有無違規行為發生；不良貸款是否對責任人責任進行認定和追究。

2.客戶違約情況排查。對排查日全部貸款的履約情況進行風險排查。排查是否存在超過借款人實際資金需求發放貸款或未按合同約定足額發放貸款的情況，貸款存在未按審批用途使用或被變相挪用的情況；有無對到期債權不及時催收，致使債權超過訴訟時效、保證期間而造成損失的；有無對債務人的故意逃廢債務行為，不采取積極措施挽回損失的；有無玩忽職守，內外勾結，弄虛作假，造成我行債權喪失的情形等。

3.抵質押及保證貸款風險排查。對排查日有貸款余額的全部抵質押以及保證貸款（包括擔保公司擔保貸款），逐筆進行風險排查。排查是否按信貸新規發放貸款；抵質押物是否辦理抵押登記手續；抵質押率是否超過我行規定比例；抵質押物是否具備擔保條件；有無虛估抵質押物價值；有無辦理虛假抵質押手續；有無以產權不明晰或有爭議的財產辦理貸款抵質押；貸款未還清，抵質押物有無提前解付或擅自抽走抵質押憑證；保證人是否具備擔保資格，其擔保總金額是否超過其擔保能力；有無違反規定辦理借新還舊、放貸收息。4.假冒名貸款風險排查。對排查日全部貸款逐筆甄別假名、冒名、借名貸款。排查內部工作人員自身或內外勾結，以偽造、編造的虛假借款人身份信息材料，以虛假借款人名義在我行騙取貸款的行為；實際借款人冒他人之名借款，署名借款人并不知情或否認且其本人未簽字確認的行為；內部工作人員自身或內外勾結，利用所掌握的他人身份證明材料騙取貸款的行為；合同借款人與資金實際使用不是同一人的行為等。

5.重點領域貸款風險排查。對房地產貸款、政府融資平臺貸款、“兩高一剩”產業貸款、小額貸款公司和典當行、投資公司等涉及民間借貸的關聯貸款等，逐筆進行風險排查。排查房地產貸款、政府融資平臺貸款、“兩高一剩”產業貸款、小額貸款公司和典當行、投資公司等關聯貸款的變化趨勢；對限控行業貸款是否進行核查清理，掌握此類貸款的風險狀況，是否加強了管理；貸款投向是否符合國家宏觀調控政策；對已經出現風險的貸款，是否及時制定和采取了相應的風險化解措施并得到有效化解。

6.信貸管理情況檢查。（1）風險分類制度。是否認真執行了貸款五級分類有關規定，嚴格按分類標準和程序劃分貸款類別，重點關注第一現金還款來源和還款意愿；重點檢查正常貸款的偏離度；是否有人為調整、影響不良貸款比例的現象。（2）貸款新規和“三查”制度。貸前是否做出正確的調查結論；貸款時是否進行了嚴格審查；是否按貸款新規 實施受托支付；貸后是否對貸戶進行跟蹤監控，并形成書面檢查報告。主要檢查借款人是否符合規定標準，是否違規向關聯企業（人）貸款，是否存在假名冒名貸款；檢查有無違規向關系人發放信用貸款和其他優惠條件貸款；檢查抵質押物是否足值、有效；是否定期查看押品狀態，防止擔保懸空。（3）貸款審批制度。是否執行貸款業務管理辦法和操作規程，是否實行審貸分離。審查委員會成員對每筆審批貸款是否有明確意見并如實記錄；有無超權限審批貸款，有無違反貸款規定程序發放貸款，有無信貸人員和管理人員違規自批自貸貸款。

7.參與民間借貸、違規擔保排查。排查是否存在以下情況：（1）以各種形式參加非法集資活動；（2）借銀行名義或利用銀行員工身份違規對外提供擔保；（3）介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸；（4）借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財；（5）自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司、融資性租賃公司、投資理財公司等機構；（6）向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保，或向民間借貸資金提供擔保；（7）允許非本行員工以各種方式進入我行辦公或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活動。

（三）排查方式

根據排查內容，可以采取集中檢查、重點抽查、突擊檢查，以及設立舉報電話、舉報箱，公開征集員工為民間借貸 “牽線搭橋”、提供資金融通、擔保等違規行為的舉報信息線索等方式進行排查。對于需要重點深入排查的內容或人員，可以采取相應的方式進行深入了解，掌握是否存在違規放貸、是否存在操作漏洞和道德風險行為，達到預防風險、控制風險、降低風險的目的。

三、排查要求

（一）高度重視，加強組織領導。各單位要高度重視此次排查工作，在本次專項風險排查工作中，各分支機構的一把手為分支機構第一責任人，各單位制定詳細的排查方案，確定排查重點，明確排查責任，要工作任務和職責明確到人，要安排經驗豐富的人員專門負責此項工作，做到排查工作無遺漏全覆蓋，確保排查工作達到預期目的。

（二）督促整改，建立長效機制。總行各業務管理部門要督促被查機構建立整改臺賬，從制度、機制、管理、流程、執行等方面深入分析問題產生的原因，及時評估風險，修訂完善制度，強化管理，并將制度規定轉化為可操作的業務規程和與之相匹配的檢查工作規程，建立風險排查長效機制。

（三）嚴格問責，建立問責機制。總行將對排查中發現的風險隱患較大，可能引發案件的嚴重違規問題實行問責。針對發現的問題和風險點，深入剖析管理漏洞，在查清、查實、查透的基礎上，按照有關規定落實責任，對違規操作無論是否形成案件及損失都要嚴格問責。對同類問題重復出現屢查屢犯的，在認真查處的基礎上，還要對違規機構負責人 提出要求，責令限期整改，杜絕類似問題再次出現。

（四）及時報告，做好排查工作總結。各分行要將本次風險排查工作的排查方案于2014年3月24日前同時報總行風險管理部，風險排查工作必須于4月30日前全部完成，同時于排查工作結束后7日內將工作開展情況、存在問題、整改措施形成報告上報總行風險管理部。紙質報告經負責人簽字蓋章后報送，電子版通過OA系統報送。總行風險管理部負責匯總，并形成匯總報告上報內蒙古銀監局。

（五）此次風險排查不得走過場、流于形式。各分行必須嚴格按照我行排查方案要求認真進行，對于不認真排查或者包庇被排查人的行為要進行問責，對此項工作中流于形式的單位在年終考核中扣罰績效，并對機構第一責任人進行問責。

第二篇：道德風險排查報告

道德風險排查報告

中行龍巖分行監察部：

我部門于3月1日至4月14日期間，積極響應省行“長青2012——內控聯合行動”的號召，認真學習《關于開展員工職業道德行為風險排查的通知》（閩中銀發

【2012】177號）及其補充通知（閩中銀發【2012】222號），嚴格按照排查內容的要求先后進行了個人自查及部門排查，現將情況匯報如下。

我部門于2012年3月5日至3月20日期間組織全體人員開展個人自查工作。首先，我部充分結合員工合規教育活動，認真組織員工學習《金融機構從業人員職業操守指引》、《員工守則》和《員工違規處理辦法》等規定，對照排查內容進行自查。自查結束后，每位參加自查人員提交了《個人自查報告》，總計41份，自查覆蓋面達到100%，已提交你部留存保管。

自查工作結束后，我部于2012年3月21日至4月15日進入部門排查階段，在員工自查基礎上，對重要崗位、重要人員情況進行調查了解。經過以上的個人自查與部門排查，我部全體人員均未發現排查內容所列違規事項。

通過此次的道德風險排查，我部全體人員進一步了解了內控的規章制度，充分認識到增強主動防范風險意識的重要性，并明確表示要嚴格執行總行省行的規章制度，珍惜自身職業生涯，為自己負責，為家人負責，為銀行負責。

中行龍巖分行公司業務部

二零一二年四月十六日

第三篇：銀行信貸領域案件隱患風險排查報告

×銀行信貸領域案件隱患風險排查報告

×銀監分局：

根據《×銀監局關于銀行信貸領域案件隱患風險提示的通知》（×銀監辦【×】×號）要求，×行深入、細致地對信貸業務進行了全面風險排查，現將排查情況匯報如下：

一、組織情況

對于此次排查工作，×行領導高度重視，及時組織召開專題會議，下發排查通知，提出工作要求。要求認真學習通知要求，制定排查方案，明確排查范圍及標準，以100萬元以上大額不良貸款、涉訴貸款為排查重點，以風險全覆蓋為原則，以規范行為、防范案件、查找問題、解決問題為出發點，從查業務、查行為入手，認真開展此次排查工作，及時發現苗頭隱患，嚴控信貸風險。

二、排查情況

（一）貸款基本情況

截至201×年末，×行共有貸款×戶×筆，金額×億元。其中五級類正常貸款×戶×筆，金額×億元，五級類不良貸款×戶×筆，金額×億元，不良占比×%。逾期類貸款×戶×筆，金額×億元。

（二）制度情況

一是梳理與完善各項制度，做到有章可循。近年來，×行制定出臺了《×銀行信貸管理基本制度》，對信貸業務操作管理、信貸資產風險管理、信貸人員管理等作了明確規定，規范信貸行為。嚴格執行 “三個辦法一個指引”貸款新規，制定下發了《固定資產貸款管理辦法》、《流動資金貸款管理辦法》、《個人貸款管理辦法》等相關配套制度。重新設置了專用合同文本，對資金合法用途、借款人承諾事項、發放的條件、支付的方式和違約責任等進行了明確規定。

二是明確審批職責，嚴格審批流程。×行制定了《信貸業務審批管理辦法》，規范信貸業務審批管理流程，分級、分權限進行審批與管理，實現相互制約和配合。

三是嚴格執行貸款“三查”制度，確保資產質量。貸前調查，要求雙人嚴格按照國家產業政策規定對借款人及擔保人的經營情況、財務情況、信譽情況、還款能力以及抵質押品等進行認真調查、核實，充分識別客戶和業務風險。在貸中，對貸款報審資料的真實性、完整性、有效性進行認真審查，保證報審資料及合同的合法合規性，貸款合同實行雙人面簽制度。貸款發放后，要求借款企業按時更新報送報表資料，并要求信貸人員定期不定期對貸款企業經營情況及貸款用途進行跟蹤調查與檢查，同時對擔保企業的經營情況、重大變化情況及抵質押品的存放與管理情況進行檢查，如發現不嚴格依合同執行的、或發生其他風險信息的貸款，立即予以制止或提前收回，確保我行的合法權益及資產不受損失。

四是嚴格執行貸款檔案管理。×行信貸檔案專人負責、專人管理，所有貸款均建立了完整的信貸檔案，并確保信貸資料完整、準確、連續。通過對貸款管理情況進行排查，×行在日常貸款管理中能按規定執行各項規章制度，未發現存在違規、違紀發放貸款現象。

（三）不良貸款排查情況

為確保此次風險排查效果，×行對所有不良貸款相關檔案資料全部進行風險排查，力爭發現問題隱患，找出化解對策，為下一步有效清收做好鋪墊工作。截至×年末，×行共有逾期貸款×戶×筆，金額×億元。根據貸款風險程度的不同，逐戶研究制定風險化解方案，制定具體工作措施，積極進行清收和化解。同時，督促信貸員加大對到期貸款與不良貸款催收，維護我行債權，并保證貸款的訴訟時效。

通過對上述貸款資料的重新審查、分析，×行不良貸款審批、進帳流程合規，未發現案件風險隱患。

（四）對信貸人員履職行為進行排查

此次共對×行×名信貸人員盡職履職行為進行了排查，防止由于信貸人員不履職造成的不良貸款形成原因。排查組一是與各支行負責人座談交流，了解信貸人員日常工作表現是否勤勉盡職。二是與信貸人員座談，了解其基本情況和思想動態，使信貸人員明白什么能做，什么不能做，做到自覺規范從業行為，遵守職業道德，防范從業風險。三是通過現場查看，了解信貸人員操作流程是否合規。四是做到負責人“了解你的員工”，使員工牢記禁止性規定，堅守道德底線，不觸犯法律，廉潔、合規從業，努力創造合規工作氛圍。通過排查，未發現有內部員工內外勾結以偽造、編造虛假借款人身份信息資料、以虛假借款人名義騙取貸款，或內部員工提供他人的身份證明資料給實際借款人騙取貸款行為、以及其他不良、異常行為。

三、排查結果

經排查，一是×行貸款發放嚴格按照制度流程辦理，嚴格執行貸款“三查”制度。二是對將到期的貸款提前向借款人進行還款提示；對逾期貸款及時下發催收通知，確保每筆貸款的時效連續。三是×行大額不良貸款、涉訴貸款檔案資料齊全，借款人及擔保人提供的資料全部合法有效，貸款發放流程合規，未發現違規、違紀發放貸款現象。四是能嚴格按照×行客戶風險監測預警管理辦法及×行不良資產管理內控制度進行貸款管理，對不良貸款逐戶研究制定風險化解方案，力爭將風險降至最低，逐步化解信貸領域風險。

今后，×行在貸款管理方面將繼續嚴格執行各項金融政策及各項規章制度，同時，繼續加強對信貸人員職業操守教育、崗位培訓及履職調查，對信貸員異常行為進行動態分析監測，防止內外勾結造成貸款風險隱患，確保我行信貸資產安全。

×銀行 ×年×月×日

第四篇：銀行業操作風險排查報告

河卡信用社關于開展銀行業操作

風險排查情況的報告

阿盟分行：

根據銀監局《關于開展銀行業操作風險排查的通知》要求，我行以加強對柜面業務的監督管理，查找單位存款及系統內往來賬戶對賬的風險隱患，進一步規范銀行業務操作行為，加強銀行案件風險防控為目標，對相關業務進行了操作風險排查工作，現將檢查情況報告如下：

一、基本情況

烏斯太支行不斷加強內控制度建設和發揮內控制度作用，加強對重點環節、重要事項的監督控制，通過全面落實區分行“9166”工程的22項防范措施，有效提升了支行的內控和風險防范水平，各類支付結算業務、現金收付款等業務的差錯明顯減少。賬戶管理工作也因嚴格執行規章制度，我行的賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規范。

二、檢查工作的組織及工作情況

支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風險經理、會計監管員、運營主管等人員對賬戶管理、對賬業務、印押證管理、大額存單簽發、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進行了檢查。

三、檢查情況

（一）賬戶管理

經查我行今年開立的賬戶資料齊全、手續合規，保證了賬戶資料的真實性、完整性、合規性。開戶手續完成后存款人密碼、支付密碼器、網銀密鑰等由企業有權人領取。新開立的賬戶均在3日后辦理支付業務。銷戶業務手續齊全、合規。但存在如下問題：

1、內蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程（***）賬戶于2007年7月19日開戶，于2009年7月24日延期，賬戶于2011年7月23日到期，已超期限使用賬戶。

2、未在規定期限內到人民銀行辦理開戶手續，阿拉善經濟開發區力遠輪胎商行于2011年7月12日在我行開戶，于7月18日在人行開戶。

（二）銀企對賬情況：我行一、二季度銀企對賬率100%，均賬實相符。

（三）柜面業務基礎控制

1、終端管理：我行物理終端與ABIS分配的邏輯終端號建立了對應關系，2、柜員管理：支行嚴格執行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑證分管分用、聯行業務錄入和確認分離和當班主出納不處理庫戶類交易的規定。我行柜員交易掩碼、應用掩碼均按柜員權限設置，在柜員崗位有變動時及時進行調整，掩碼設置符合要求。柜員短期離職時主管能夠及時將柜員屬性修改為“休假離職”狀態。經對重要崗位人員的任職期限進行排查，不存在超期限任職情況。

（三）柜面重要事項監督管理

1、柜員交接監督：會計交接工作堅持“先交后接”的原則，嚴格執行《中國農業銀行柜員現金箱管理規定》和《農行內蒙古分行有價單證和重要空白憑證管理實施細則》要求交接現金和重空，未發現長短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續時柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫員未認真核對賬務，監交人未認真履行工作職責，當時未發現差錯，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時該憑證一并被刪除。

2、現金箱、庫房管理檢查：通過調閱監控錄像和現場查看，主管日終能夠做到對柜員現金箱進行檢查，對現金大數卡把審核。各級檢查人員能夠按照規定頻率對柜員現金、重空進行檢查，賬實、賬款均相符。

3、業務印章管理：我行現有停用業務印章2枚，由綜合部封存入保險柜保管，已督促上交。各類印章按規定使用，不存在預先在各類重空或有價單證上簽章的現象。

4、預留印鑒管理：今年我行無掛失預留印鑒業務，變更印鑒手續齊全，均有主管審批簽字。電子驗印系統上線后我行指定運營主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。

5、掛失、解掛業務資料齊全、手續合規，未發現違規操作轉移客戶資金或侵占存款的現象。

（四）支付結算業務

1、支付結算審核：經查，大額支付憑證印鑒清晰、真實、齊全，柜員能夠按照規定進行驗印。保證金賬戶按承兌業務逐筆開立，不存在挪用保證金現象。查詢查復業務及時、合規。中間業務收費嚴格按照《收費標準》進行收費，收入 及時入賬。

2、現金業務審核：經調閱錄像和現場查看，柜員在辦理大額資金存取業務時能夠堅持“收入現金先收款后記賬，付出現金先記賬后付款”的原則，未發現逆程序操作現象。大額取款業務經有權人審批，手續齊全合規。

3、特殊業務審核：沖抹賬業務程序合規，均由主管審批簽字，并登記在“會計主管工作日志”，抹賬業務傳票上的注明正確、完整。掛失業務資料齊全、手續合規，無他人代辦現象。查詢、凍結、扣劃業務手續齊全、全法，未發現逆程序操作現象。

4、其他業務事項審核：柜員在臨時離崗時能夠退出操作畫面，重要空白憑證、有價單證、印章等入箱加鎖。未發現柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。

（五）運營主管授權管理：運營主管在授權前對授權業務進行認真審核，將原始憑證與柜員輸入內容進行核對，在確定業務正確、合規時予以授權。今年我行有一筆運營主管轉授權業務，轉授權和撤銷轉授權均在“會計主管工作日志”進行登記。

（六）運營主管對ARMS系統管理：我行運營主管及時核銷預警信息，未發生不及時核銷情況。因運營主管對制度規定學習不夠，出現了一筆違規核銷差錯，7月14日柜員辦理一筆存折補磁業務，這之前上級行多次要求停止使用補磁交易，但當班主管仍以正常核銷。主管對上級行的督辦信息及時回復，未出現延誤。

（七）系統內往來對賬基本規定：我行開立1戶系統內往來賬戶，與盟分行進行清算，對賬工作由運營副主管負責，按月對賬，明細賬逐筆勾對，換人復核，自年初以來賬賬相符。

（八）大額存單簽發、大額存款支取情況

1、我行今年以來共簽發4份，金額為640萬元的單位定期存單，均資料齊全，手續合規。

2、對2011年1月1日至8月20日存量發生額超過100萬元的現金和轉賬業務進行了檢查，涉及19筆13042萬元，經查支付手續齊全、合規，未發現違規違紀現象。

（九）其他業務檢查：

截止2011年8月末，發放貸款58788萬元，簽發銀行承兌匯票29330萬元，均按照信貸審批原則逐級上報批準后經放款審核崗審核同意后放款。

第五篇：突發事件風險排查方案

2012XXX開展突發事件

風險隱患排查工作方案

為了掌握全區風險隱患情況，有效防范突發事件的發生，確保公共生命財產安全，維護社會安全穩定，區政府決定將在全區范圍內開展突發事件風險隱患排查工作，具體方案如下：

一、指導思想

以“鄧小平理論”和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發展觀，堅持“預防為主、預防與應急處置相結合的方針”，全面排查治理突發事件風險隱患，建立隱患排查治理機制，認真解決突出的問題，有效防范和抑制重特大突發事件的發生，確保人民群眾生命和財產的安全，促進全區經濟又好又快的發展。

二、基本任務

各鎮（場）、各部門要按照分類指導、分級管理、重點突出、全面推進的原則，認真做好突發事件風險隱患集中排查工作。通過排查，全面準確掌握風險隱患的種類、數量和狀況；對風險隱患進行安全評估，加強動態監督管理；加大風險隱患治理整改力度，防范突發事件的發生；建立風險隱患數據庫，探索建立長效機制。

三、重點排查內容和工作分工

此次排查工作的重點是可能引發自然災害、事故災難、公共

衛生事件、社會安全事件等各類突發事件的風險隱患。具體是指對可能造成上述突發事件的風險隱患和嚴重的危險源、危險區域、安全隱患、矛盾糾紛或不穩定因素等進行普查登記、分析評估、治理整改和統計匯總，風險隱患排查具體由區應急辦組織、負責總體部署、協調和督查；各有關部門單位負責本行業或領域突發事件風險隱患集中排查工作，做好可能引發突發事件的風險隱患監管、整改和登記工作。各縣區人民政府、各林業局要積極配合各部門的風險隱患排查工作，同時要立足本轄區實際，在其它領域上也要開展風險隱患排查工作。

各部門具體職責分工如下：

（一）自然災害類。

非煤礦山生產安全、地質災害等由國土資源局負責；農作物災害由農委負責；森林病蟲害等由營林處負責；地震災害由科技局負責；洪澇災害由水利局負責。

（二）事故災害類。

重特大刑事案件、交通擁堵和事故高發區域安全、人員密集等場所的安全、消防安全、民爆用品使用安全、恐怖襲擊等由公安局負責；林業、工業生產安全，煤礦安全，危險化學品生產經營、儲存企業安全生產等由安監局負責；建筑、工地安全等建設局負責；公路營運、公路安全等由公路管理處負責；大壩安全等由水利局負責；環境污染由環保局負責；森林防火等由防火辦負責；特種設備安全等由質監局負責；電力設施安全由電業局負責；

供水、供熱、供暖由松安物業負責；排水、環境衛生、供水管線、垃圾淤泥處理等由各鎮、場負責。

（三）公共衛生事件類。

動植物疫情等由農委負責；群體性傳染疫情、職業中毒、一氧化碳中毒、群體性食品安全等由衛生局負責；食品藥品安全等由食品藥品監督管理局負責。

（四）社會安全事件類。

學校安全事項由教育局負責；民族、宗教事件由法制辦負責；群體性事件由信訪辦負責；勞資糾紛、社會保險糾紛等由人力資源和社會保障局負責；大型文化藝術活動安全等由文體局負責；商品價格波動等可能引發的事件由物價局負責。

四、具體安排

（一）準備階段（2012年4月15日至2012年5月15日）。各鎮、場，各單位要結合本轄區、本行業系統的實際，針對職責范圍內可能引發突發事件的風險隱患，制訂突發事件隱患集中排查實施方案；各部門要立足實際對負責風險隱患排查工作的人員進行培訓。

（二）實施階段（2012年5月20日至2012年10月20日）。一是排查登記。各鎮、場，各單位采用資料分析、實地調查、勘察、走訪、鼓勵群眾報告和聽取專家意見等多種方式，動員各方面力量參與風險隱患排查工作，確保應查盡查，不留死角；要根據突發事件分級標準登記風險隱患的類型、形成原因、確定依

據、責任主體、上報單位以及各類風險隱患的應急資源和應急能力等基本情況，對排查出的風險隱患逐一建立檔案。

二是分析評估。各鎮、場，各單位要對各類風險隱患的成因，易發時間、地點及發生概率，可控性和緊急程度，可能造成的直接危害及次生危害、衍生危害，受其影響區域內其它風險隱患情況、多災種結合的可能性等因素，進行全面深入的分析評估，確定風險隱患級別并采取相應措施。

三是治理整改。各鎮、場，各相關部門把治理整改工作貫穿于普查登記全過程，邊查邊改。治理整改工作堅持“誰主管、誰負責”的有所不同，對可在短時期完成整改的，立即采取有效措施消防風險隱患；對情況復雜、短期內難以整改的，制訂切實可行的整改方案和應對預案，落實整改措施、責任人和整改期限等，有效遏制、防范突發事件的發生。

（三）督查總結階段（2012年10月25日至2012年10月30日）。各鎮、場，各有關單位要對突發事件風險隱患集中排查工作開展情況進行全面檢查，認真總結分析，研究改進方案，并提出下一步突發事件風險隱患排查和治理整治的具體目標。各鎮、場，各有關單位，于2012年11月5日前將開展隱患排查的總結，報送區應急辦。

區應急辦將對各地、各單位開展突發事件風險隱患集中排查工作進行抽查，重點抽查突發事件風險隱患集中排查工作的部署等落實及治理整改、應急措施準備等情況。

五、工作要求

（一）加強組織領導，狠抓責任落實。各鎮、場，各相關單位要提高思想認識，認真制定工作方案，明確責任，組織精干人員專門負責突發事件風險隱患集中排查管理工作；要建立責任追究制度，對不按要求開展排查工作，排查不全面徹底，發現問題沒有采取措施的要追究責任。

（二）加強日常監管，夯實基層工作。各鎮、場，各相關單位要加強對突發事件隱患的日常監管，依靠群眾、依靠科技、依靠法律等，采取有效措施，建立健全風險隱患監測網絡；要加強動態管理，對新發現的風險隱患及時登記，對已不構成風險隱患的及時核銷；要根據各單位存在風險隱患的實際情況，制訂有針對性的應急預案，加強應急演練，提高防范和處置能務。

（三）加強制度建設，建立長效機制。各鎮、場，各相關單位要及時總結經驗，開拓創新，逐步建立日常管理的長效機制。

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