第一篇：聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程

阜新銀行大連分行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)

業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制，防范支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，確保我行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)的順利運(yùn)行，依據(jù)中國(guó)人民銀行辦公廳《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《人行處理規(guī)定》）和《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《人行操作規(guī)程》），結(jié)合本行實(shí)際業(yè)務(wù)情況及接口方式系統(tǒng)設(shè)計(jì)，特制定本操作規(guī)程。

第二條 本操作規(guī)程所稱聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)網(wǎng)核查），是指通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)）核對(duì)或查詢相關(guān)個(gè)人的公民身份信息，以驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號(hào)碼、照片及簽發(fā)機(jī)關(guān)等信息真實(shí)性的行為。

第二章 業(yè)務(wù)核查范圍及具體處理方法

第三條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理下述人民幣銀行業(yè)務(wù)時(shí)，如法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證，應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查：

（一）銀行賬戶業(yè)務(wù)，包括開(kāi)立、變更、撤銷各類銀行賬戶（個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶）等業(yè)務(wù)。

（1）存款人申請(qǐng)開(kāi)立、變更、撤銷個(gè)人銀行結(jié)算、儲(chǔ)蓄賬戶的。

（2）存款人申請(qǐng)開(kāi)立、變更、撤銷單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的應(yīng)對(duì)其身份證信息進(jìn)行核查，如授權(quán)他人辦理的，除應(yīng)聯(lián)網(wǎng)核查法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份信息外，還應(yīng)聯(lián)網(wǎng)核查被授權(quán)人的身份信息。

（3）單位存款人申請(qǐng)變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)聯(lián)網(wǎng)核查法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份信息；授權(quán)他人辦理的，除應(yīng)聯(lián)網(wǎng)核查法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份信息，還應(yīng)聯(lián)網(wǎng)核查授權(quán)經(jīng)辦人的身份信息。

（4）異地建筑施工及安裝單位以建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)聯(lián)網(wǎng)核查建筑施工及安裝單位負(fù)責(zé)人、項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人及及授權(quán)經(jīng)辦人的身份信息。

（5）存款人以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱開(kāi)立專用存款賬戶的，應(yīng)聯(lián)網(wǎng)核查單位負(fù)責(zé)人、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）負(fù)責(zé)人及授權(quán)經(jīng)辦人的身份信息。

（6）企業(yè)集團(tuán)總公司或集團(tuán)內(nèi)的法人單位在異地以總公司名稱或法人單位名稱加所屬機(jī)構(gòu)名稱開(kāi)立收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出專用存款賬戶時(shí)，應(yīng)聯(lián)網(wǎng)核查總 公司或法人單位負(fù)責(zé)人及授權(quán)經(jīng)辦人的身份信息。

（7）個(gè)人結(jié)算戶遺失或更換預(yù)留個(gè)人印章的。

（8）注冊(cè)驗(yàn)資資金以現(xiàn)金方式存入，在驗(yàn)資期滿后，未獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的單位，出資人需提取現(xiàn)金的。

（9）其它在開(kāi)立、變更、撤銷各類銀行賬戶（個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶）等業(yè)務(wù)時(shí)，法律、法規(guī)、部門規(guī)章或我行規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證，應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

（二）支付結(jié)算業(yè)務(wù)。包括票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡結(jié)算業(yè)務(wù)、匯兌等業(yè)務(wù)。（1）銀行匯票

①柜員接到未在本行開(kāi)戶的持票人為個(gè)人交來(lái)的匯票和解訖通知及進(jìn)賬單的。

②持票人需要一次或分次辦理轉(zhuǎn)賬的。

③現(xiàn)金銀行匯票持票人委托他人向代理付款行提示付款的，應(yīng)聯(lián)網(wǎng)核查持票人和被委托人的身份信息。

④匯票有多余款的申請(qǐng)人來(lái)我行辦理領(lǐng)取手續(xù)的。

⑤申請(qǐng)人由于匯票超過(guò)付款期限或其他原因要求退款的，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)權(quán)利時(shí)效內(nèi)備函向出票銀行作出說(shuō)明，應(yīng)聯(lián)網(wǎng)核查申請(qǐng)人的身份信息。

（2）銀行本票業(yè)務(wù)

①出票行接到收款人交來(lái)的現(xiàn)金本票的。

②收款人委托他人向出票行提示付款的，應(yīng)聯(lián)網(wǎng)核查被委托人和收款人的身份信息。

③如系退付現(xiàn)金的

④持票人超過(guò)付款期限不獲付款時(shí)，在票據(jù)權(quán)利時(shí)效內(nèi)，請(qǐng)求付款時(shí)。（3）支票業(yè)務(wù)

收款人為個(gè)人的現(xiàn)金支票的。（4）匯兌業(yè)務(wù)

①收款人為個(gè)人取款的。

②收款人委托他人向匯入銀行支取款項(xiàng)的，代理人代理取款時(shí)，應(yīng)聯(lián)網(wǎng)核查代理人和被代理人身份信息。

③匯款人要求退匯的，對(duì)收款人未在匯入行開(kāi)立賬戶的，匯出行柜員接到匯款人交來(lái)退匯函件或身份證件以及回單時(shí)。

（5）銀行卡業(yè)務(wù)

個(gè)人卡申領(lǐng)、密碼更換、銷卡、卡內(nèi)定期存款部分提前支取、掛失業(yè)務(wù)由他人代辦、銀行卡大額取款超過(guò)5萬(wàn)元等其它銀行卡業(yè)務(wù)，應(yīng)聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。

（6）其他支付結(jié)算業(yè)務(wù)，法律、法規(guī)、部門規(guī)章或我行規(guī)定需要核對(duì)相關(guān) 個(gè)人出示的居民身份證，應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

第四條 法律、法規(guī)、部門規(guī)章或我行規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證的其它業(yè)務(wù)，也可進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

第五條 本行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，當(dāng)相關(guān)個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)與居民身份證所記載的信息核對(duì)完全相符時(shí)，可按照相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。

第六條 本行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，當(dāng)個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時(shí)，本行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

第七條 本行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，當(dāng)個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且無(wú)法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時(shí)，相關(guān)業(yè)務(wù)處理方法如下：

（一）客戶申請(qǐng)辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的，本行機(jī)構(gòu)應(yīng)收取和保留客戶提交的開(kāi)戶資料后暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)將核查結(jié)果明確告知客戶，并及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，本行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)，反之應(yīng)立即按相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定進(jìn)行辦理，并將辦理結(jié)果及時(shí)通知客戶。

（二）客戶申請(qǐng)辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶及借記卡賬戶業(yè)務(wù)的，本行機(jī)構(gòu)可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)。本行機(jī)構(gòu)無(wú)論是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，均應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶。本行機(jī)構(gòu)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的，辦結(jié)業(yè)務(wù)前應(yīng)詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式（如通訊地址、聯(lián)系電話等，下同），并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，本行機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停辦相關(guān)賬戶的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。對(duì)于開(kāi)戶業(yè)務(wù)，本行機(jī)構(gòu)還應(yīng)及時(shí)通知該客戶撤銷賬戶，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告；對(duì)于變更賬戶業(yè)務(wù)，本行機(jī)構(gòu)還應(yīng)及時(shí)采取恢復(fù)原狀、通知真實(shí)存款人等補(bǔ)救措施，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

（三）客戶申請(qǐng)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，本行機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)法規(guī)制度規(guī)定及本行相關(guān)業(yè)務(wù)管理要求決定是否為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。本行機(jī)構(gòu)如拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶。本行機(jī)構(gòu)如暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶，及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)，并根據(jù)核實(shí)情況決定是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。本行機(jī)構(gòu)如繼續(xù)為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式，并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，本行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救措施，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

（五）客戶辦理個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的，本行機(jī)構(gòu)應(yīng)暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，同 時(shí)將核查結(jié)果明確告知客戶，并及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，本行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)，反之應(yīng)立即按相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定進(jìn)行辦理。

第十三條 分行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)之外的其他業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，應(yīng)區(qū)別相關(guān)銀行業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)性質(zhì)、客戶類型、金額大小和風(fēng)險(xiǎn)程度等因素制定具體的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理方法，并將制定的業(yè)務(wù)處理方法向總行及人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。

第十四條 同一分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如先前在為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)已對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查；如對(duì)先前獲得的相關(guān)個(gè)人的公民身份信息的真實(shí)性存在疑義，應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

第十五條 本行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，如對(duì)核查結(jié)果存在疑義，可向公安部門申請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)。

客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問(wèn)的，本行機(jī)構(gòu)應(yīng)按《人行處理規(guī)定》要求向其出具聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個(gè)人居民身份證信息核對(duì)不一致的證明，并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。

第十六條 本行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個(gè)人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開(kāi)立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

第十七條 本行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，因系統(tǒng)故障或網(wǎng)絡(luò)故障等原因不能正常進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，相關(guān)業(yè)務(wù)處理方法如下：

對(duì)故障期間辦理的規(guī)定業(yè)務(wù)進(jìn)行登記，并在故障排除后對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。當(dāng)個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致時(shí)，如能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件或經(jīng)過(guò)進(jìn)一步核實(shí)屬虛假證件，本行機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)，并按有關(guān)規(guī)定終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系或采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施。

第三章 聯(lián)網(wǎng)核查

第十八條 核查行進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)正確選擇業(yè)務(wù)種類，并向本行核查系統(tǒng)準(zhǔn)確提交待核查人的姓名和公民身份號(hào)碼。

第十九條 核查行可采用單筆核對(duì)方式、批量核對(duì)方式或單筆精確查詢方式對(duì)相關(guān)個(gè)人的公民身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

第二十條 核查行采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)將待核查人的姓名、公民身份號(hào)碼以及業(yè)務(wù)種類提交本行核查系統(tǒng)。

核查行一次只能向本行核查系統(tǒng)提交一人的待核查信息。

核查行收到本行核查系統(tǒng)返回的核查結(jié)果后，應(yīng)將其與待核查人的居民身 份證所記載的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)進(jìn)行核對(duì)，并在核對(duì)后按照有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

第二十一條 核查行采用批量核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)按相關(guān)接口規(guī)范制作批量核對(duì)請(qǐng)求文件，并將批量核對(duì)請(qǐng)求文件提交本行核查系統(tǒng)。

核查行可以文件名稱、核查機(jī)構(gòu)、操作用戶、操作日期等為條件，查詢和下載批量核對(duì)結(jié)果。

核查行收到本行核查系統(tǒng)返回的核查結(jié)果后，應(yīng)將其與待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)進(jìn)行核對(duì)，并在核對(duì)后按照有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

第二十二條 核查行采用單筆精確查詢方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)向本行核查系統(tǒng)提交待核查人的姓名、公民身份號(hào)碼及業(yè)務(wù)種類。

核查行一次只能向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交一人的待核查信息。

核查行收到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)返回的核查結(jié)果后，應(yīng)將其與待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號(hào)碼、照片、性別、簽發(fā)機(jī)關(guān)和住址等信息進(jìn)行核對(duì)，并在核對(duì)后按照有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

第五章 核查情況的查詢、監(jiān)測(cè)和統(tǒng)計(jì)

第二十八條 核查行可以核查機(jī)構(gòu)、操作用戶、操作日期、被核查身份證號(hào)、被核查姓名、業(yè)務(wù)種類和核查結(jié)果為條件，查詢和下載成功的核查結(jié)果。

第七章 應(yīng)急機(jī)制

第三十六條 本行機(jī)構(gòu)應(yīng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行申請(qǐng)直接登錄方式操作員，作為本行核查系統(tǒng)的備份。

第三十七條 當(dāng)本行核查系統(tǒng)出現(xiàn)故障導(dǎo)致無(wú)法聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，本行機(jī)構(gòu)應(yīng)立即向總行反映故障現(xiàn)象，并通過(guò)直接登錄方式辦理聯(lián)網(wǎng)核查，總行信息科技部負(fù)責(zé)排除核查系統(tǒng)故障，待系統(tǒng)恢復(fù)正常后本行機(jī)構(gòu)重新使用本行核查系統(tǒng)辦理聯(lián)網(wǎng)核查。

第三十八條 本行機(jī)構(gòu)應(yīng)至少配備兩臺(tái)以上PC機(jī)，用于聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)，其中一臺(tái)可作備機(jī)使用。

第三十九條 當(dāng)接口方式及非接口方式均出現(xiàn)故障導(dǎo)致無(wú)法辦理聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，本行機(jī)構(gòu)應(yīng)按照第二章有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)操作。

第八章 附則

第四十條 本行機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息進(jìn)行保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。本行機(jī)構(gòu)不得將聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身 份信息用于辦理銀行業(yè)務(wù)之外的其他目的。

第四十二條 本操作規(guī)程自2011年6月1日起施行。

第二篇：聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程

聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程(試

行)

第一章 總則

第一條 為規(guī)范聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng))操作，制定本操作規(guī)程。

第二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱銀行機(jī)構(gòu))和人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息以及進(jìn)行其他操作適用本操作規(guī)程。

本操作規(guī)程所稱其他操作是指疑義信息反饋、核查日志查詢、統(tǒng)計(jì)分析、系統(tǒng)管理等操作。

第三條 銀行機(jī)構(gòu)可通過(guò)接口方式、鏈接方式和直接登錄方式三種方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可通過(guò)鏈接方式和直接登錄方式兩種方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

在接口方式下，銀行機(jī)構(gòu)通過(guò)其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

在鏈接方式下，銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱賬戶管理系統(tǒng))操作員或個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)操作員登錄賬戶管理系統(tǒng)或個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，然后鏈接到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

在直接登錄方式下，銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)專用的操作員直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

以接口方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行機(jī)構(gòu)稱為接口行，以鏈接方式或直接登錄方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行機(jī)構(gòu)稱為非接口行，接口行、非接口行和進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的人民銀行分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)稱核查行。

第四條 銀行機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)如需通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行下述操作，應(yīng)采用直接登錄方式：

(一)查詢核查日志、疑義信息核實(shí)情況、批量核對(duì)請(qǐng)求文件登記信息和批量反饋請(qǐng)求文件登記信息。

(二)監(jiān)測(cè)不合規(guī)機(jī)構(gòu)。

(三)統(tǒng)計(jì)核查業(yè)務(wù)量、操作員數(shù)量和疑義信息反饋量。

(四)系統(tǒng)管理。

第五條 銀行機(jī)構(gòu)及人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行批量核對(duì)的時(shí)間為每日7時(shí)至23時(shí)，進(jìn)行其他操作的時(shí)間為每日7時(shí)至19時(shí)。

第二章 聯(lián)網(wǎng)核查

第六條 核查行進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)正確選擇業(yè)務(wù)種類，并向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)準(zhǔn)確提交待核查人的姓名和公民身份號(hào)碼。

第七條 核查行可采用單筆核對(duì)方式、批量核對(duì)方式或單筆精確查詢方式對(duì)相關(guān)個(gè)人的公民身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

第八條 核查行采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)將待核查人的姓名、公民身份號(hào)碼以及業(yè)務(wù)種類提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。

核查行一次可提交不超過(guò)5人的待核查信息。

核查行收到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)返回的核查結(jié)果后，應(yīng)將其與待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)進(jìn)行核對(duì)，并在核對(duì)后按照有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

第九條 核查行采用批量核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)按相關(guān)接口規(guī)范制作批量核對(duì)請(qǐng)求文件，并將批量核對(duì)請(qǐng)求文件提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。

核查行可以文件名稱、上報(bào)機(jī)構(gòu)代碼、核查機(jī)構(gòu)代碼等為條件，查詢和下載批量核對(duì)結(jié)果。

核查行收到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)返回的核查結(jié)果后，應(yīng)將其與待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)進(jìn)行核對(duì)，并在核對(duì)后按照有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

第十條 核查行采用單筆精確查詢方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交待核查人的姓名、公民身份號(hào)碼及業(yè)務(wù)種類。

核查行一次只能向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交1人的待核查信息。

核查行收到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)返回的核查結(jié)果后，應(yīng)將其與待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號(hào)碼、照片、性別、簽發(fā)機(jī)關(guān)和住址等信息進(jìn)行核對(duì)，并在核對(duì)后按照有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

第三章 疑義信息的反饋和核實(shí)

第十一條 核查行對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存在疑義時(shí)，可通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將疑義信息向公安部門反饋并申請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)。

第十二條 核查行可采用單筆反饋方式或批量反饋方式向公安部門反饋疑義信息。

第十三條 核查行在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，可在收到核查結(jié)果后立即向公安部門反饋，并在備注項(xiàng)中說(shuō)明申請(qǐng)核實(shí)的原因；也可在事后逐筆將需核實(shí)的相關(guān)個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、核查日期、申請(qǐng)核實(shí)的原因錄入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)后向公安部門反饋。

第十四條 核查行采用批量反饋方式的，應(yīng)按相關(guān)接口規(guī)范制作批量反饋疑義信息請(qǐng)求文件(以下簡(jiǎn)稱批量反饋請(qǐng)求文件)，并將批量反饋請(qǐng)求文件提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。

第十五條 核查行可以操作員、被核查人姓名、被核查人公民身份號(hào)碼、核實(shí)狀態(tài)等為條件，查詢和下載公安部門對(duì)疑義信息的核實(shí)情況。

人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以查詢和下載公安部門對(duì)本單位、轄內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)所有銀行機(jī)構(gòu)反饋的疑義信息的核實(shí)情況。銀行機(jī)構(gòu)可查詢和下載公安部門對(duì)本機(jī)構(gòu)以及轄屬銀行機(jī)構(gòu)反饋的疑義信息的核實(shí)情況。

第四章 核查情況的查詢、監(jiān)測(cè)和統(tǒng)計(jì)

第十六條 核查行可以操作員、被核查人姓名、被核查公民身份號(hào)碼等為條件，查詢和下載核查日志。

人民銀行分支機(jī)構(gòu)可查詢和下載本單位、轄內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)所有銀行機(jī)構(gòu)的核查日志。

銀行機(jī)構(gòu)可查詢和下載本機(jī)構(gòu)以及轄屬銀行機(jī)構(gòu)的核查日志。

第十七條 核查行可以監(jiān)測(cè)起止日期為條件，對(duì)一定時(shí)期內(nèi)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查操作的不合規(guī)核查機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)測(cè)。

第十八條 人民銀行分支機(jī)構(gòu)可對(duì)本單位、轄內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)所有銀行機(jī)構(gòu)的下述信息進(jìn)行統(tǒng)計(jì)：

(一)核查業(yè)務(wù)量。人民銀行分支機(jī)構(gòu)可按銀行類別、行別、銀行機(jī)構(gòu)代碼和行政區(qū)劃，統(tǒng)計(jì)某一時(shí)期的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)量。

(二)操作員數(shù)量。人民銀行分支機(jī)構(gòu)可按銀行類別、行別和行政區(qū)劃，統(tǒng)計(jì)某一時(shí)點(diǎn)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的操作員數(shù)量。

(三)疑義信息反饋量。人民銀行分支機(jī)構(gòu)可按銀行類別、行別和行政區(qū)劃，統(tǒng)計(jì)某一時(shí)期的疑義信息反饋量。

第十九條 銀行機(jī)構(gòu)可對(duì)本機(jī)構(gòu)以及轄屬銀行機(jī)構(gòu)的下述信息進(jìn)行統(tǒng)計(jì)：

(一)核查業(yè)務(wù)量。銀行機(jī)構(gòu)可按銀行機(jī)構(gòu)代碼，統(tǒng)計(jì)某一時(shí)期的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)量。

(二)疑義信息反饋量。銀行機(jī)構(gòu)可按銀行機(jī)構(gòu)代碼，統(tǒng)計(jì)某一時(shí)期的疑義信息反饋量。

第五章 系統(tǒng)管理

第二十條 人民銀行統(tǒng)一維護(hù)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、行別代碼以及接口行的節(jié)點(diǎn)代碼等基礎(chǔ)信息。

第二十一條 人民銀行分支機(jī)構(gòu)根據(jù)管理需要，可查詢本單位、轄內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)所有銀行機(jī)構(gòu)的操作日志。

第二十二條 聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的操作員分為接口方式操作員、鏈接方式操作員和直接登錄方式操作員三類。

銀行機(jī)構(gòu)以接口方式接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的，其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員為聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的接口方式操作員。

銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)以鏈接方式接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的，其賬戶管理系統(tǒng)操作員或個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)操作員為聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的鏈接方式操作員。

銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的，其在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)上建立的專用操作員為直接登錄方式操作員。

第二十三條 聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的直接登錄方式操作員分為一級(jí)和二級(jí)操作員。核查行可設(shè)置1個(gè)二級(jí)操作員和若干個(gè)一級(jí)操作員。

人民銀行分支機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員設(shè)置本單位的一級(jí)操作員、轄內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員和轄區(qū)內(nèi)的銀行機(jī)構(gòu)的二級(jí)操作員。銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員設(shè)置本單位一級(jí)操作員。

人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)在設(shè)置直接登錄方式操作員時(shí)，應(yīng)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交銀行機(jī)構(gòu)代碼、操作員代碼、操作員姓名、操作員級(jí)別、電話、電子郵件地址、啟用日期等信息，并在各級(jí)別操作員可選權(quán)限中選擇該操作員的具體權(quán)限。

接口方式操作員由銀行機(jī)構(gòu)按照其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員的設(shè)置程序和方法進(jìn)行設(shè)置。

鏈接方式操作員由銀行機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)按照賬戶管理系統(tǒng)操作員和個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)操作員的設(shè)置程序和方法進(jìn)行設(shè)置。

第二十四條 在直接登錄方式操作員中，銀行機(jī)構(gòu)和人民銀行一級(jí)操作員的可選權(quán)限如下：在線上報(bào)批量核對(duì)請(qǐng)求文件和批量反饋請(qǐng)求文件，單筆核對(duì)、單筆精確查詢和單筆反饋疑義信息，查詢批量核對(duì)請(qǐng)求文件登記信息、批量反饋請(qǐng)求文件登記信息、疑義信息核實(shí)情況和核查日志，修改操作員密碼。

銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員的可選權(quán)限如下：查詢批量核對(duì)請(qǐng)求文件登記信息、批量反饋請(qǐng)求文件登記信息、疑義信息核實(shí)情況和核查日志，監(jiān)測(cè)不合規(guī)機(jī)構(gòu)，統(tǒng)計(jì)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)量和疑義信息反饋量，導(dǎo)出和下載核查日志信息，操作員維護(hù)。人民銀行分支機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員除具有銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員的可選權(quán)限外，還具有統(tǒng)計(jì)操作員數(shù)量、查詢系統(tǒng)操作日志等權(quán)限。

接口方式操作員和鏈接方式操作員只具有直接登錄方式操作員中一級(jí)操作員的可選權(quán)限。

第二十五條 人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員可對(duì)本機(jī)構(gòu)設(shè)置的直接登錄方式操作員信息進(jìn)行查詢、修改、刪除、啟用、停用和解鎖等操作。

操作員發(fā)生變更的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)或銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)變更相關(guān)操作員信息；撤銷操作員的，應(yīng)及時(shí)刪除相關(guān)操作員信息；操作員信息在一定時(shí)期暫不操作的，相關(guān)操作員的狀態(tài)信息應(yīng)及時(shí)修改為停用。

第六章 附則

第二十六條 本操作規(guī)程由人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。

第二十七條 本操作規(guī)程自聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)運(yùn)行之日起施行。

第三篇：信用社(銀行)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)

信用社（銀行）聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)

系統(tǒng)概述

＃＃省農(nóng)村信用社身份核查系統(tǒng)通過(guò)人民銀行信息轉(zhuǎn)接系統(tǒng)與公安部的信息共享系統(tǒng)相連。該系統(tǒng)負(fù)責(zé)將＃＃省農(nóng)村信用社的各網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)所發(fā)出的身份驗(yàn)證請(qǐng)求信息發(fā)送給公安部的信息共享系統(tǒng)，并負(fù)責(zé)接收返回的核查結(jié)果，然后將核查結(jié)果返回給各請(qǐng)求網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)。系統(tǒng)功能

身份核查系統(tǒng)具有發(fā)送單筆核查請(qǐng)求、精確查詢請(qǐng)求、批量核查請(qǐng)求、單筆反饋、批量反饋以及接收來(lái)自公安部信息共享系統(tǒng)的核查結(jié)果等功能。其中單筆核查、精確核查、單筆反饋采用實(shí)時(shí)模式，批量核查、批量反饋采用非實(shí)時(shí)模式。

名詞解釋

實(shí)時(shí)模式：在實(shí)時(shí)模式下，用戶提交請(qǐng)求后立即返回核對(duì)結(jié)果。非實(shí)時(shí)模式：在非實(shí)時(shí)模式下，用戶提交請(qǐng)求系統(tǒng)提示“發(fā)送成功”僅表示人民銀行信息轉(zhuǎn)接系統(tǒng)已經(jīng)收到該請(qǐng)求并不表示收到核對(duì)結(jié)果，當(dāng)人民銀行返回核對(duì)結(jié)果時(shí)系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)接收并處理，但不會(huì)提示操作員，操作員需要檢查項(xiàng)目狀態(tài)以確認(rèn)結(jié)果是否返回。注意事項(xiàng)

根據(jù)人行規(guī)定，系統(tǒng)所有身份證必須為18位身份證，如果操作員錄入15位身份證，系統(tǒng)將自動(dòng)轉(zhuǎn)化為相應(yīng)的18位身份證，所以用戶在返回結(jié)果界面上看到的是經(jīng)過(guò)轉(zhuǎn)化的對(duì)應(yīng)18位身份證信息。系統(tǒng)提示“身份證不合法”表示該身份證號(hào)碼不是合法的身份證號(hào)碼，可能由以下幾種情況造成： ①身份證位數(shù)不是18位或15位。②身份證效驗(yàn)碼不正確。

批量核查操作流程新建批量核查項(xiàng)目 批量核查明細(xì)錄入 批量核查錄入檢查 批量核查信息發(fā)送 批量核查項(xiàng)目狀態(tài) 批量核查明細(xì)管理 批量核查信息查詢

如果操作員在執(zhí)行“批量核查信息發(fā)送”交易提示“報(bào)文組裝失敗”或“項(xiàng)目沒(méi)有準(zhǔn)備好”。可能由以下幾種情況造成。項(xiàng)目沒(méi)有核查明細(xì) 核查明細(xì)超過(guò)1000條 項(xiàng)目狀態(tài)不為1 批量核查錄入檢查失敗 該項(xiàng)目已經(jīng)發(fā)送過(guò)

為了避免公民身份信息核查流于形式，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)在要進(jìn)行身份證核查的交易進(jìn)行了控制。同時(shí)為了方便操作員辦理業(yè)務(wù)，系統(tǒng)在交易前和交易中分別進(jìn)行了控制。關(guān)于身份信息核查的范圍

根據(jù)人行的有關(guān)要求，以下要求要求強(qiáng)制進(jìn)行核查。

新開(kāi)戶 大額存取，轉(zhuǎn)帳 提前支取 交易中控制

綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理需要進(jìn)行身份證核查的交易時(shí)，檢查該身份證是否進(jìn)行了核查，如果交易辦理前沒(méi)有進(jìn)行身份證核查交易，系統(tǒng)提示“ 該戶身份證還沒(méi)有核查，請(qǐng)進(jìn)行身份證核查!”，交易失敗！

考慮到公安部信息庫(kù)的信息也可能存在不完全準(zhǔn)確的情況，為了不影響業(yè)務(wù)的展開(kāi)，當(dāng)公民身份核查發(fā)現(xiàn)不一致的情況，如果操作員進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)發(fā)現(xiàn)由于同音字、電腦字庫(kù)中沒(méi)有造成的形近字等原因造成的不一致，再次執(zhí)行由于沒(méi)有核對(duì)身份證而造成失敗的交易,繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。

銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且無(wú)法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，相關(guān)業(yè)務(wù)處理方辦法如下：

（一）客戶申請(qǐng)辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)，將核查結(jié)果明確告知客戶，并及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)，反之，可按相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。

（二）客戶申請(qǐng)辦理個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)。銀行機(jī)構(gòu)無(wú)論是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，均應(yīng)將核查結(jié)果明確告

知客戶。銀行機(jī)構(gòu)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式（如通訊地址、聯(lián)系電話等，下同），并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停辦相關(guān)賬戶的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。對(duì)于開(kāi)戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)通知該客戶撤銷賬戶，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告；對(duì)于變更賬戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)還應(yīng)及時(shí)采取恢復(fù)原狀、通知真實(shí)存款人等補(bǔ)救措施，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

（三）客戶申請(qǐng)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)可根據(jù)法規(guī)制度規(guī)定及內(nèi)部管理要求決定是否為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。銀行機(jī)構(gòu)如拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶。銀行機(jī)構(gòu)如暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶，及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)，并根據(jù)核實(shí)情況決定是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。銀行機(jī)構(gòu)如繼續(xù)為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式，并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救措施，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，如對(duì)核查結(jié)果存在疑義，可向公安部門申請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)。客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問(wèn)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個(gè)人居民身份證信息核對(duì)不一致的證明（格式見(jiàn)附式），并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。

進(jìn)一步核實(shí)有兩條途徑：一是由銀行機(jī)構(gòu)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)給公安部，由其統(tǒng)一組織核實(shí)；二是由客戶向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)申請(qǐng)核實(shí)。第一種方式可以核實(shí)本、異地身份證，反饋周期可能較長(zhǎng)；第二種方式只能核實(shí)本地身份證，所需時(shí)間較短，適用于客戶急需辦理業(yè)務(wù)的情形。

人民銀行將協(xié)調(diào)公安部建立健全疑義信息反饋核實(shí)機(jī)制，為銀行機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾提供高效的反饋服務(wù)。附式：

聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明

一、提交核查的公民身份信息

姓名：

公民身份號(hào)碼：

二、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果

1、公民身份號(hào)碼與姓名一致

與反饋的照片核對(duì)： ①相符 ②不符 ③未反饋照片

與反饋的簽發(fā)機(jī)關(guān)核對(duì)： ①相符 ②不符（應(yīng)填寫(xiě)原簽發(fā)機(jī)關(guān)和反饋的簽發(fā)機(jī)關(guān)）

原簽發(fā)機(jī)關(guān)：

反饋的簽發(fā)機(jī)關(guān)：

2、公民身份號(hào)碼存在，但與姓名不匹配

3、公民身份號(hào)碼不存在核查

機(jī)

構(gòu)

（公

章）

****年**月**日

第四篇：聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息自查報(bào)告

聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息自查報(bào)告

一、網(wǎng)核查的現(xiàn)狀

1．**信用社建立了聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息制度。

2．**信用社建立了聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。

二、開(kāi)展?fàn)顩r

聯(lián)網(wǎng)核查工作運(yùn)行正常，偶爾綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)里的身份核查不好用，就用人民銀行系統(tǒng)中的身份核查對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對(duì)無(wú)照片，戶名與身份證不符等情況及時(shí)上報(bào)，并對(duì)此種情況不予辦理業(yè)務(wù)。

三、網(wǎng)點(diǎn)配備核查設(shè)備的臺(tái)數(shù) **信用社共配備核查設(shè)備兩臺(tái)

四、核查效果

聯(lián)網(wǎng)核查制度中規(guī)定的需要客戶出示身份證原件并且留存身份證復(fù)印件的業(yè)務(wù)我們都認(rèn)真對(duì)客戶身份信心進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查，同時(shí)系統(tǒng)業(yè)務(wù)及技術(shù)崗位有備份人員，實(shí)行 AB 角制度。崗位職責(zé)以 A 角為主，在 A 角業(yè)務(wù)多或休假期間，B角代為履行崗位職責(zé)，并做好交接班手續(xù)。，以保證身份核查工作的及時(shí)正常有序開(kāi)展。

信用社

2013年12月2日

第五篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定測(cè)試題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定測(cè)試題

一、單選

1.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個(gè)人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開(kāi)立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時(shí)向報(bào)案。A.公安機(jī)關(guān) B.人民銀行 C.銀監(jiān)局 D.海關(guān) 答案：A 2.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全（）機(jī)制，確保聯(lián)網(wǎng)核查和各項(xiàng)規(guī)定業(yè)務(wù)的正常、合規(guī)開(kāi)展。

A.內(nèi)控管理 B.聯(lián)網(wǎng)核查應(yīng)急 C.合規(guī)管理 D.客戶身份識(shí)別 答案：B 3.客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問(wèn)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具（），并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。

A.聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個(gè)人居民身份證信息核對(duì)不一致的證明 B.聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果 C.不出具任何證明 D.聯(lián)網(wǎng)核查審定說(shuō)明書(shū) 答案：A 4.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如先前在為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)已對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，應(yīng)如何處理？ A.重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查 B.可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查 C.登記身份信息 D.留存身份證件復(fù)印件 答案：B 5.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如對(duì)先前獲得的相關(guān)個(gè)人的公民身份信息的真實(shí)性存在疑義，應(yīng)如何處理？ A.可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查 B.登記身份信息 C.重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查 D.留存身份證件復(fù)印件 答案：C

二、多選

1.銀行機(jī)構(gòu)可通過(guò)（）進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

A.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)

C.個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)D.直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行 答案：ABCD 2.銀行機(jī)構(gòu)在辦理（）人民幣銀行業(yè)務(wù)時(shí)，如法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證，則應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查：

A.銀行賬戶業(yè)務(wù)，包括開(kāi)立、變更個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。

B.支付結(jié)算業(yè)務(wù)，包括票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡結(jié)算業(yè)務(wù)、匯兌等業(yè)務(wù)。

C.應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行業(yè)務(wù)統(tǒng)稱為規(guī)定業(yè)務(wù)。

D.存取款 答案：ABC 3.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)之外的其他業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應(yīng)區(qū)別相關(guān)銀行業(yè)務(wù)的（）等因素制定具體的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理方法，并將制定的業(yè)務(wù)處理方法向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。

A.業(yè)務(wù)性質(zhì) B.客戶類型 C.金額大小 D.風(fēng)險(xiǎn)程度 答案：ABCD 4.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若相關(guān)（）與居民身份證所記載的信息核對(duì)完全相符，可按照相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。

A.個(gè)人的姓名 B.公民身份號(hào)碼 C.照片 D.簽發(fā)機(jī)關(guān) 答案：ABCD

三、判斷

1.銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，需當(dāng)場(chǎng)為客戶辦結(jié)的，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息；不需當(dāng)場(chǎng)辦結(jié)的，應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)后聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。錯(cuò)誤

2.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)繼續(xù)為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。錯(cuò)誤

3.銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，因網(wǎng)絡(luò)故障等原因不能正常進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，可采取其他方式驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人的居民身份證信息的真實(shí)性并辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，但應(yīng)對(duì)故障期間辦理的規(guī)定業(yè)務(wù)進(jìn)行登記，并在故障排除后對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。當(dāng)個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致時(shí)，如能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件或經(jīng)過(guò)進(jìn)一步核實(shí)屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)，并按有關(guān)規(guī)定終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系或采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施。正確

4.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息進(jìn)行保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。銀行機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況將聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息用于辦理銀行業(yè)務(wù)之外的其他目的。錯(cuò)誤

5.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，如對(duì)核查結(jié)果存在疑義，可向民政部門申請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)。錯(cuò)誤

四、簡(jiǎn)答

1.什么是聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息？

答案：本規(guī)定所稱聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息(以下簡(jiǎn)稱聯(lián)網(wǎng)核查)，是指通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng))核對(duì)或查詢相關(guān)個(gè)人的公民身份信息，以驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號(hào)碼、照片及簽發(fā)機(jī)關(guān)等信息真實(shí)性的行為。

1.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且無(wú)法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，應(yīng)當(dāng)如何處理？ 答案：(一)客戶申請(qǐng)辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)，將核查結(jié)果明確告知客戶，并及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)，反之，可按相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。

(二)客戶申請(qǐng)辦理個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)。銀行機(jī)構(gòu)無(wú)論是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，均應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶。銀行機(jī)構(gòu)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式(如通訊地址、聯(lián)系電話等，下同)，并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停辦相關(guān)賬戶的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。對(duì)于開(kāi)戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)通知該客戶撤銷賬戶，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告；對(duì)于變更賬戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)還應(yīng)及時(shí)采取恢復(fù)原狀、通知真實(shí)存款人等補(bǔ)救措施，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

(三)客戶申請(qǐng)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)可根據(jù)法規(guī)制度規(guī)定及內(nèi)部管理要求決定是否為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。銀行機(jī)構(gòu)如拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶。銀行機(jī)構(gòu)如暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶，及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)，并根據(jù)核實(shí)情況決定是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。銀行機(jī)構(gòu)如繼續(xù)為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式，并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救措施，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。