第一篇：組織管理、合規管理、安全保衛

一、組織管理規范

（一）多項選擇題

1、組織管理規范內容包括（）。

A、組織領導規范 B、組織制度規范 C、組織流程規范 D、崗位流程規范 E、員工管理規范 F、考核考績規范 G、黨的組織規范 H、黨群工作規范

2、信用社檔案材料應分為（）。

A、會計檔案材料 B、人事檔案材料 C、信貸檔案材料 D、專業檔案材料 E、文書檔案材料 F、電子檔案資料

3、黨群工作會議包括（）。

A、支部委員會議 B、黨委辦公會議 C、組織生活會議 D、支部黨員大會 E、民主評議黨員會議 F、黨小組工作會議

4、《帶班日志》的內容應涵蓋（）。A、是否做好營業準備，按時對外營業 B、環境是否整潔

C、安全設施能否正常運行 D、堅持考勤、查崗

E、檢查各項登記簿的記載情況 F、當天的工作安排情況

（二）單項選擇題

1、信用社按規定召開全體員工會議，每年不得少于（）次。A、4次 B、2次 C、1次 D、12次

2、網點負責人每月對會計、出納、財務、信貸、綜合業務操作、安全保衛等規章制度執行情況檢查不得少于（）次。

A、6次 B、4次 C、3次 D、1次

3、組織員工集中進行定期學習，每月不得少于（）次。A、1次 B、2次 C、3次 D、4次

4、黨支部委員會議，每年不得少于（）次。A、1次 B、2次 C、4次 D、6次

5、支部黨員大會，每半年不得少于（）次。A、1次 B、2次 C、4次 D、6次

6、利用具有紀念意義的節日和業務時間開展員工集體文體活動，每年不得少于（）次。A、1次 B、2次 C、4次 D、6次

（三）判斷題

1、網點負責人要有明確分工，要以書面形式與員工共同簽字確認。（）

2、年度終了，信用分社的會計、信貸檔案按規定裝訂后，可就地放入檔案柜保管。（）

3、信用社制定考核考績辦法，應廣泛征求員工意見，并由員工在意見反饋表上簽署意見，必須獲得3/4以上員工簽字認可。（）

4、按照考核考績辦法對每位員工進行行為和業績考核，考核結果向員工反饋，獲3/5以上員工簽字同意后，按時兌現考核工資。（）

5、信用社設立黨支部，黨支部委員會叁年任期屆滿時應及時改選。（）

6、黨支部委員組織生活會每季不少于1次。（）

7、民主評議黨員活動每年不少于2次。（）

三、合規管理

（一）多項選擇題

1、銀監會《商業銀行合規風險管理指引》所稱的合規，是指使商業銀行的經營活動與()相一致。

A、法律 B、法規 C、準則 D、規則

2、商業銀行合規風險管理的目標是()。A、建立健全合規風險管理架構

B、實現對合規風險的有效識別和管理 C、促進全面風險管理體系建設 D、確保依法合規經營

3、合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受（）的風險。A、法律制裁 B、監管處罰 C、重大財務損失 D、聲譽損失

4、商業銀行應建立與其（）相適應的合規風險管理體系。A、經營范圍 B、員工水平C、組織結構 D、業務規模

5、以風險為本的合規管理計劃，包括以下哪些內容？（）A、特定政策和程序的實施與評價 B、合規風險評估 C、合規性測試 D、合規培訓與教育

（二）單項選擇題

1、根據《商業銀行授信工作盡職指引》的規定，客戶資料如有變動，商業銀行應要求客戶（），進一步核實后在檔案中重新記載。A、提供公司章程 B、做出口頭說明 C、提出書面申請 D、提供書面報告

2、商業銀行各業務條線和分支機構的（）應對本條線和本機構經營活動的合規性負首要責任。

A、合規管理人員 B、負責人 C、高管人員 D、全體員工

3、在合規管理建設中，商業銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業操守或可疑行為，并充分保護舉報人的制度是（）。

A、合規績效的考核 B、合規問責制度 C、誠信舉報制度 D、獨立管理制度

4、以下哪項不屬于商業銀行設立相應合規管理部門的直接依據？（）A、業務條線經營范圍 B、分支機構的經營范圍 C、分支機構的業務規模 D、人員的數量

5、商業銀行發現重大違規事件應按照（）的規定向銀監會報告。A、重大事故報告制度 B、重大事項報告制度 C、重大案件報告制度 D、重大事件報告制度

6、商業銀行以（）為經營原則，實行自主經營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。A、安全性、流動性、效益性 B、安全性、商業性、效率性 C、穩定性、流動性、效益性 D、穩定性、商業性、效率性

7、商業銀行與客戶的業務往來，應當遵循（）原則。A、為客戶的交易信息保密的原則 B、自愿、平等、誠實交易的原則 C、平等、自愿、公平和誠實信用的原則 D、平等、自愿、公平的原則

8、以下不屬于法律風險的是（）。

A、商業銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風險

B、商業銀行的業務活動違反法律或行政法規，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的風險 C、商業銀行因違約、侵權或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的風險

D、商業銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規可能被依法撤銷或者確認無效的風險

9、以下不屬于操作風險事件的是（）。

A、內外部欺詐 B、客戶、產品和業務活動 C、就業制度和工作場所安全 D、決策失誤

10、金融創新應當以（）為中心。

A、市場 B、盈利 C、客戶 D、風險

11、核心資本充足率為核心資本與風險加權資產之比，不應低于（）。A、4％ B、6％ C、8％ D、10％

12、下列對物權的表述中不正確的是()A、物權是絕對權 B、物權是對世權 C、物權是對人權 D、物權是支配權

（三）判斷題

1、合規是商業銀行高層責任，與其他員工無關。（）

2、銀行合規管理部門享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利。（）

3、合規負責人可以同時分管業務條線。（）

4、商業銀行應建立有效的合規問責制度，嚴格對違規行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經營管理流程，適時修訂相關政策、程序和操作指南。（）

5、商業銀行合規管理部門同時具備內部審計職能。（）

6、商業銀行操作風險包括法律風險、策略風險和聲譽風險。（）

四、安全保衛 試題

（一）一、多項選擇

1、火災燃燒必須具備三個基本條件：（）

A.要有可燃物 B.要有助燃物 C.要有著火源 D.要有火源

2、滅火的基本方法是：（）

A.冷卻滅火法B.隔離滅火法C.窒息滅火法D.抑制滅火法

3、農村信用社營業終了需要入庫保管的是（）

A.現金 B.有價證券 C.重要憑證 D.各種印章 E.電腦軟件 F.柜員卡

4、根據省聯社規定，（）和（）連接到UPS上確保24小時通電。A.監控 B.防尾隨門 C.終端 D.計算機

5、堅持做到“四雙”制度，所謂“四雙”是指（）、（）、（）、（）。A雙人臨柜.B.雙人管庫C.雙人守庫D.雙人值班 E.雙人押運

6、所謂四防一保是指（）、（）、（）、（）、（）。

A.防盜竊B.防搶劫C.防詐騙D.防火災E.保護集體財產的安全F.保財產和人身安全

7、值班守庫人員做到“五不準”是指（）、（）、（）、（）、（）。

A.不準喝酒B.不準會客和留宿外人C.不準外出D.不準脫崗空崗E.不準下棋打牌等娛樂活動F.不準遲到早退

8、上級領導來信用社檢查安全保衛工作應出示（）、（）、（）、（）、或（），并及時將檢查記錄簿拿出讓檢查人員登記。

A.身份證明B.工作證C.介紹信 D.聯社保衛部門陪同E.電話通知F.聯社出具的文件

9、信用社安全員為確保財產和職工人身安全，必須堅持做到對所轄網點“四查”制度的落實，四查指（）、（）、（）、（）。

A.平常夜間查B.節假日全方位查C.每月定期查D.下鄉隨時查E.不定時查

10、農村信用社安全保衛工作的特征：（）、（）、（）、（）。A.參與性強.B.技防性C.社會參與性D.人防性強E.預防性.11、信用社繳存現金、調款必須于（）向（）和()用()做好計劃以便做好安排。A.當天下午B.頭天C.營業部D.保衛部E.電話或郵件

12、庫房內嚴禁煙火，保持庫房整潔，不準亂放雜物和存放易燃易爆等違禁物品和個人物品。對儲存在庫內的票幣、實物要采取措施，防止（）、（）、（）、（）、（）等事故的發生。A.火災B.潮濕C.霉變D.蟲蛀E.鼠咬 F.水災

13、守庫值班人員，要按時上崗，不得遲到、早退，不得擅離職守，有事要事先請假，必須經領導批準派人頂班。禁止（）、（）、（）現象發生。A.缺崗B.遲崗C.空崗D.晚崗E.脫崗 14、110報警系統根據規定晚上（），早上（）。.A.布防B.撤防C.開啟D.關閉

15、電視監控設備必須嚴格執行按照（）的規定執行，任何人不得將設備移作他用，更不得將監控設備用來()、()等對監控設備有害的操作。A.專機專用B.打游戲C.加載程序D.上網 E.看電視

16、電視監控資料的保存期限以能進行帳務檢查為宜，不得少于()天，重點防護區蜮不得少于()天。

A.30 B.60 C.90 D.100 E.120

17、電視監控設備必須保持清潔完好，定期擦試打掃。防塵罩必須（）清理一次，攝像機鏡頭（）擦試一遍。A.每10天 B.每20天 C.每30天 D.每90天E.每120天

（二）單項選擇

1、守庫值班終了，必須及時填寫（）。

A.值班交接登記簿 B.雙人守庫登記簿.C.雙人管庫登記簿.D雙人臨柜登記簿.2、電視監控設備的管理工作由各營業網點（）擔任。負責電視監控設備的日常（）及一般故障的（），負責記錄設備的工作狀況，負責（）、（）大事項查閱的（）工作。A.社副主任 開關機 維修 重 特 請示匯報 B.安全員 開關機 維護 重 特 請示匯報 C.社主任 開關機 維護 重 特 通報

D.會計主管 開關機 維修 重 特 請示匯報

3、防尾隨聯動門正確使用方法（）運行，不允許一開到底。A.正常 B.即開即關 C.開啟一扇關閉一扇 D.帶電

試題

（二）一、判斷題

1、處置突發事件的方針是預防為主，嚴密防守；統一指揮，各負其責；快速反應，協同處置；科學決策，依法處置。（）

2、上級部門和公安機關進行安全檢查須兩人以上即可進行檢查。（）

3、各縣級聯社可根據自身條件和需要，建立經濟護衛隊，并可隨時撤銷（）

4、農村信用社工作實行分級管理、省聯社統一負責、層層落實的管理辦法。（）

5、對持槍人員的審查，每3年不少于一次，嚴禁未經審查人員持槍、管搶。（）

6、安全防范設施的立項和施工，各縣可根據自己的實際情況，決定工程資金和施工隊伍（）

7、各地發生刑事案件或災害事故，應在24小時內報告省聯社（）

8、運鈔車在押運的過程中，遇到公安、交警、路政等人員檢查室，要配合檢查人員做好檢查，確認是公安、交警人員時，可允許上車檢查押運物品（）

9、當運鈔車停靠營業網點裝卸錢箱時，車上人員應立即下車觀察周圍是否有可疑情況，看清無可疑情況時在裝卸款箱（）

10、押運員下車后應快速占領營業網點大門外側，背靠墻（或入營業室內）、便于觀察車輛周圍、便于發揮火力、能夠支援司機和組長的有力位置，打開槍保險，雙手持槍準備防衛姿勢（）

11、在運鈔過程中遭到犯罪分子襲擊時，押運員應按照先示警后自衛的原則處置()

12、運鈔車駕駛員在正常執行押運途中，應該做到“人不離車，車不熄火”（）

13、營業期間出現無人臨柜或一人臨柜現象的，給予責任人處以500元罰款（）

14、營業期間在無聯社領導或保衛人員陪同下敲門即開違規接受檢查的，給予單位負責人及責任人記過以上處分，并處以1000元以上罰款（）

15、營業期間，對重要空白憑證、印章、密押、有價單證等亂扔亂放，未妥善保管的，對責任人處以300元以上罰款（）

16、值班守庫期間，聚眾賭博、酗酒等，一律給予責任人警告以上處分，并處以1000元以上罰款，同時追究有關單位負責人的責任（）

17、金庫、保險柜、槍柜、通勤門等鑰匙未按規定保管存放的，對責任人或單位負責人處以500元以上罰款（）

18、重要空白憑證、有價單證、印章（含個人業務印章）未按規定存放保管的，對責任人每項處以罰款100－500元，柜員卡未入庫或未隨身攜帶的，對責任人處以1000元以上罰款，造成遺失的，給予責任人警告或記過處分（）

19、私自將槍支外借或帶槍外出，一律開除公職（）

20、由于思想麻痹大意、有章不循、隱患不整改、安全保衛制度不落實、違規操作等給工作帶來不良影響，不論造成后果與否，分別給予責任人和主管領導經濟處罰。（）

21、信用社新建、改建項目，未按審批辦法的要求報上級主管保衛部門審核、批準的，對相關責任人處以10000元以上罰款，并根據造成的后果和資金損失程度給予責任人相應的行政處分（）

22、對檢查中發現的設施隱患應整改而未整改的，對營業單位負責人處以1000元以上罰款（）

23、在執行押運任務時不按規定著裝，防護頭盔、防彈衣配戴不齊全，少一項，對責任人處以1000元罰款。（）

24、因違反安全保衛工作制度而導致發生涉槍案件（被盜、被搶、損毀、丟失等），無論是否造成人員傷亡都要給予直接責任人和相關人員開除處分（）

25、因違反安全保衛工作制度而導致發生案件，造成一人傷亡的，給予相關責任人記過處分（）

26、因違反安全保衛工作制度而導致發生案件，造成三人以上傷亡的, 給予直接責任人和營業網點負責人記大過處分()

27、守庫人員酒后上崗，形成重大安全隱患的，給予責任人警告以上處分，并處以1000元以上罰款。（）

28、每年各縣聯社組織全轄槍管、保衛人員進行一次槍支培訓，未落實的，對保衛科長、主管領導各處以1000元以上罰款（）

29、防盜安全門的安全級別就是防盜安全門最薄弱環節能夠抵抗非正常開啟的凈工作時間的長短。（）

30、防盜安全門產品的標記FAM。防盜安全門產品的安全級別分別為A、B兩級。（）31、97式防暴槍射擊時，手柄距面部安全距離是10CM以上，防止槍后座撞傷臉部。（）

32、風險等級是銀行工作人員、現金、有價證券、重要憑證及相關設施等在營業場所環境中可能受到的危險程度（）

33、防護級別是為保障銀行工作人員、現金、有價證券、重要憑證及相關設施等的安全，銀行機構對不同風險等級營業場所所采取的相應防范措施的程度。（）

34、安全保衛責任追究中紀律處分具體包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除。（）

35、提款箱的防護級別從高到低的順序分為A、B、C三個級別。（）

36、守庫值班人員在守庫值班期間發現異常情況，但最終未造成損失的，或歹徒最終未能有效實施犯罪的，不必報告單位領導。（）

37.農村信用社安全保衛工作的方針是預防為主，群防群治，突出重點，保障安全（）38.根據農村信用社安全保衛有關案件報告制度規定，發生“四類”案件要在規定時間內向上級主管部門報告。這里所稱的“四類”案件是指詐騙、盜竊、搶劫、涉槍。（）39.消防安全管理工作應貫徹預防為主，防消結合（）

40．發現單位內部有違反《企業事業單位內部治安保衛條例》應采取停業通知。（）41.對滅火器的設置地點主要位置明顯，便于取用，不影響安全疏散（）

42.營業期間嚴禁無關人員進入營業場內，如遇上級安全保衛檢查時，應出示檢查證，身份證，工作證，介紹信（）

43.有現金金庫的營業單位必須堅持24小時守庫值班守庫制度（）

44.安全保衛檢查要經常化、制度化，縣（市）聯社組織檢查每年不得少于4次（）45.消防器材要指定專人負責，定期檢查和保養，發現過期或壓力不足正常值情況時要及時更換（）

46.庫房門鑰匙和款箱柜鑰匙可以由專職守庫人員保管（）

47.信用社主任與轄內網點、柜組負責人要簽訂安全保衛工作責任狀（）48.信用社要與當地派出所或鄰近單位簽訂治安聯防責任書（）49.對于消防器材，必須定期檢查保養（）50.營業期間發生危急情況，涉及危害職工生命的，要貫徹先藏身，后報警，再反擊原則（）51.發生犯罪分子持槍搶劫時，對已安裝防彈玻璃的營業網點，臨柜人員應立即按響防搶報警器，向公安“110”報警（）

52．營業網點改造必須達到公安部規定的ga38—2004標準（）

53．銀行營業場所與外界相通的出口應安裝堅固的金屬防護門或防盜門，防盜門應符合gb17565要求（）

54.執行運抄任務必須使用專用押款車運送（）

55.發生刑事案件、治安事件、災害事故、特大惡性案件，領導和保衛部門要立即趕到現場（）

56.安全監控錄像至少要保存30天（）

57.調閱、查看監控錄像必須經過保衛部門部門批準（）

58.交接班和晚間上崗時要檢查保衛區域內環境有無異常情況，是否關好門窗，落好窗簾，檢查電視監控、報警器、通訊和消防器材設備技術狀況是否良好（）59．現金業務區安裝的視頻監控裝置，回放圖像應能達到清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征要求（）

60．對單位違反《企業事業單位內部治安保衛條例》最高處20萬元罰款（）61.ATM機的監控錄像至少要保存90天（）62.柜員制監控錄像至少要保存60天（）

63.營業場所二層（含二層）以下窗戶要安裝螺紋鋼防護欄（）64.營業間嚴禁外部人員進入（）

65.認真對待各級安全檢查發出的書面整改通知書，切實將存在的安全隱患按照要求整改到位（）

二、不定項選擇題

1、安全保衛工作的基本任務是（）。A、維護正常的工作環境

B、落實安全防范措施，防盜竊、防搶劫、防破壞、防災害事故、防高科技犯罪、防火災、防洗錢，維護正常工作秩序 C、為業務經營創造良好環境

D、保障農村信用社員工人身、資金和營業場所安全

2、守衛、押運按照（）標準配置槍支彈藥。（）A、每庫一支，每車兩支，每支搶配子彈10發 B、每庫兩支，每車一支，每支搶配配子彈20發 C、每庫每車配槍兩支，每支搶配子彈10發 D、每庫每車配槍兩支，每支搶配子彈20發

3、下列哪些情況，持槍人可以開槍制止。（）A、守庫、押運人員所保衛的目標受到暴力侵害時； B、執行任務人員所佩帶的武器，遭到暴力搶奪時；

C、押運人員護送的現金、金銀等財物的交通工具遭到不明身份的人員攔截時； D、執行任務的人員，人身遭到暴力侵害時。

4、安全設施管理的主要內容包括（）。

A、保衛部門負責安全設施工程圖紙的審查和竣工驗收，嚴禁部門之間互不通氣，前建后拆、重復施工；新建、改建網點安全設施一次達標；

B、保衛部門組織、信息電腦部門配合培訓兼職技術人員，了解器材性能，學會使用、保養和簡單維修；

C、保衛部門組織制定安全設施使用管理制度辦法，經常對安全設施進行檢查，對不達標或違反使用規定的要限期整改。

D、根據自身條件決定安防設施項目、費用及工期。

5、對違反下列情況之一的，由上級主管部門、有關單位、或本單位根據有關規定給予經濟處罰。（）

A、不執行金庫雙人管理B、金庫鑰匙不分開保管 C、金庫不使用密碼 D、各級檢查不查驗證件

6、持槍、管槍人員審查程序。（）A、用槍單位填寫持槍、管槍人員審查登記表，并簽署意見 B、縣級聯社人事、保衛部門負責審查 C、縣級聯社主管領導審查批準 D、報省聯社審查

7、持槍人員年度培訓時間，不得少于（）。A、20小時 B、30小時 C、40小時 D、50小時

8、營業時間，凡外部人員進入營業室、守庫室的，對責任人及當日安全員分別處以（）元以上罰款。（）

A、200元 B、300 C、500元 D、1000

9、守庫人員酒后上崗，形成重大安全隱患的，給予責任人（）罰款。A、100-1000 B、200-1000 C、300-1000 D、500-1000

10、不認真執行值班守庫制度，守庫人員擅離守庫室、隨意脫崗、空崗的，對責任人給予相應的行政處分，并處以（）元以上罰款。（）A、200-1000 B、300-1000 C、500-1000 D、1000

11、金庫鑰匙不分開保管，對責任人處以（）元以上罰款。（）A、100-500 B、300-500 C、500 D、200-500

12、營業網點缺少安全保衛登記簿，給予責任人。（）A、100-200 B、100-300 C、100-400 D、100-500

13、電視監控設備使用時，不按照規定登記，給予責任人()罰款 A、100-200 B、100-300 C、100-400 D、100-500

14、各營業網點每季對信用社員工防范教育不少于（）次。A、一次 B、兩次 C、三次 D、四次

15、各營業網點結合臨柜、守庫、接送款、安全知識培訓等重要環節，每季對信用社人員組織至少（）次有針對性的預案演練（）A、一次 B、兩次 C、三次 D、兩次

16、各信用社主任，每月至少對所轄營業網點進行（）次全面檢查（）A、1 B、2 C、3 D、5

17、各信用社主任，每月對所轄營業網點進行兩次全面檢查，沒有記錄的，處以（）元以上罰款。

A、50 B、200 C、300 D、500

18、在押運過程中，泄露運鈔秘密，對責任人處以（）元以上罰款，情節嚴重的給予（）以上處分。()A、200-500 警告 B、100-500 降低薪酬 C、1000 警告 D、2000 記大過

19、在執行押運送款任務時，發生意外不上報的，對責任人各處以（）元以上罰款。A、200-500 B、300-500 C、100-500 D、1000 20、對押運中擅自改變線路的，處以（）元以上罰款，A、200-500 B、100-500 C、1000 D、2000

21、因違反安全保衛工作制度而導致發生盜竊、搶劫案件，造成10萬元（含10萬元）以內經濟損失的（）

A、給予直接責任人行政記大過以上處分 B、給予營業網點負責人行政記大過以上處分 C、給予縣級聯社主管領導警告以上處分 D、給予營業網點負責人行政記過以上處分

22、因違反安全保衛工作制度而導致發生盜竊、搶劫案件，造成50萬元至100萬元（含100萬元）以內損失或傷亡兩人的。（）A、給予直接責任人行政留用察看以上處分 B、給予營業網點負責人行政撤職以上處分 C、給予縣級聯社主管領導降級以上處分 D、給予縣級聯社主任記大過以上處分

23、因違反安全保衛工作制度而導致發生盜竊、搶劫案件，造成100萬元以上經濟損失或傷亡三人以上的()A、給予直接責任人行政開除處分

B、給予縣級聯社主管領導撤職以上處分 C、給予縣級聯社主任撤職以上處分 D、給予縣級聯社理事長降級以上處分 E、給予營業網點負責人行政開除處分

24．因違反安全保衛工作制度而導致發生詐騙案件，造成100萬元以上損失的（）A、給予直接責任人行政開除處分 B、給予營業網點負責人行政開除處分 C、給予縣級聯社主管領導撤職以上處分 D、給予縣級聯社主任撤職以上處分 E、給予縣級聯社理事長降級以上處分

25、因違反安全保衛工作制度而導致發生涉槍案件，造成兩人傷亡的，對縣級聯社理事長、主任、主管領導，基層營業網點主要負責人和其他直接責任人員處理如下（）A、給予直接責任人行政開除處分；

B、給予營業網點負責人行政留用察看以上處分 C、給予縣級聯社主管領導撤職以上處分 D、給予縣級聯社主任行政降級以上處分 E、給予縣級聯社理事長行政降級以上處分

26、因違反安全保衛工作制度而導致發生涉槍案件，造成三人以上傷亡的（）A、給予直接責任人和營業網點負責人行政開除處分； B、給予縣級聯社主管領導察看留用以上處分； C、給予縣級聯社主任察看留用以上處分 D、給予縣級聯社理事長撤職以上處分

27、C級防護的提款箱應具有以下功能（）A、防砸、防沖擊、防撬 B、存儲 C、記錄 D、報警或定位

28、根據《安徽省農村信用社員工違規違紀行為處理辦法》，對違紀違規人員的處理種類包括（）

A、經濟處罰 B、紀律處分 C、經濟處罰 D、留用察看

29、營業期間，抽屜、保險柜內現金超限額或現金外置桌面，離開辦公崗位，未鎖閉現金抽屜、保險柜的，處以（）元以上罰款，并按違規金額的（）一并罰款。（）A、50 3% B、100 3% C、200 5% D、500 5% 30、守庫值班人員在守庫值班崗位上應該做的事項有（）A、檢查和登記值班記錄 B、清點庫內寄存錢箱數量、整理出庫錢箱 C、巡視保衛區域有無異常

D、做好寄庫錢箱入庫交接登記工作

31、晚間值班期間庫區防入侵報警系統被觸發，守庫人員不應（）。A、拿起自衛武器 B、立即出去巡視

C、通過電視監控設備觀察 D、守庫人員互相聯絡

32、押運途中，押運用槍應（）。A、槍彈分離保管 B、嚴禁上膛 C、不得將子彈裝入槍中D、槍口向下

33、守庫值班人員在守庫值班期間遇外來人員找人、打電話時，應（）。A、守庫人員堅守崗位 B、開啟守庫室通道門 C、按下110報警按扭 D、嚴禁開啟守庫室通道門

34、押運途中運鈔車出現故障時，處置不正確的是（）A、除駕駛員外，押運人員不得下車 B、及時報告單位領導

C、無法修復，請求公安或本系統其他單位或本單位援助 D、除留一人在車上外，其他人員下車警戒

35、晚上守庫值班期間，發現電線、電話線、報警線路遭破壞，又無移動電話向外報警的情況下，守庫值班人員不應（）A、開門外出求援 B、大聲對外呼救 C、敲打響器 D、高度警惕

第二篇：合規管理

銀行業合規管理

為健全銀行內部控制體系框架，建立有效管理合規風險的運行機制，促進全面風險管理體系的建立，才能確保銀行安全穩健運行，但要促進銀行依法合規經營，銀行業的合規風險管理體制建設刻不容緩。

合規風險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

合規風險管理機制是指，銀行有效識別合規風險，主動避免違規事件發生，主動采取各項糾正措施和適當的懲戒措施，持續修訂相關制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規風險的周而復始的循環過程。合規風險管理的任務正是及時發現并制止風險產生以及由此造成的破壞。隨著監管環境的變化，銀行內部合規經營與合規性監督檢查的重要性日益突出，合規風險管理對于銀行具有特別重要的意義。因此，必須建立健全合規風險管理機制建設。

一、倡導和培育良好的合規文化氛圍，推行誠信和正直的道德觀念。

（一）合規從高層做起，樹立“合規人人有責”的觀念。合規應從高層做起，通過不斷完善治理強化合規風險管理，高層的言行應與銀行的宗旨和價值觀念相一致。由于合規文化體現在每一個銀行職員對合規理念的認識及其日常的行為規范和準則之中，這不但需要董事會及高級管理層在全行推行誠實與正直和“合規創造價值”觀念，還需要制定和執行清晰的員工行為準則和規范。只有當銀行的員工恪守高標準的職業道德規范，人人都能有效履行自身合規職責，銀行合規風險管理才會有效。

強化合規理念、意識和行為準則，合規是銀行提高資產質量的基本保障，是減少案件的必要前提，是銀行企業合規文化的核心要素，合規并不僅僅是合規部門或合規員的職責，更是銀行所有員工的責任，樹立“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”、等理念，只有合規成為銀行每一員工的行為準則，成為各級各崗位員工每日的自覺行動，全行員工欣然接受全面的合規培訓，主動尋求合規部門的建議，才能共同保證有關法律、規則和標準及相關管理部門精神得到遵循和貫徹落實。

（二）倡導“主動合規”的文化氛圍。

加強對員工的政治思想教育和法制教育，規范員工的職業道德行為，增強員工合規意識、法制觀念和自覺遵守制度能力，增強主動合規和對風險識別能力的意識，能將合規理念貫穿到每一業務操作環節和所辦理每筆業務中，加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要，是建立長效發展機制的需要，是提高經濟效益的需要，使其能從“要我合規”向“我要合規”轉變。在全行內倡導主動發現和主動暴露合規風險隱患或問題，主動改進相應的業務政策、行為手冊和操作程序，主動避免任何類似違規事件的發生和主動糾正已發生的違規事件，營造“主動合規”的企業合規文化氛圍。

二、成立專門的合規管理部門，構建合規風險管理機制

（一）建立合規責任體系，明確各級管理層的合規工作職責。建立健全合規責任體系，明確合規部門是專門協助銀行高管層實施合規風險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規經營負最終責任，業務部門對合規風險負直接責任，每位員工對其業務活動的合規性負責，合規部門承擔合規管理責任。對于合規風險及違規問題，要迅速作出處理。明確合規部門的職能定位，合規風險監控的介入時機，落實合規管理職能；業務部門應支持合規部門實施合規風險監測與評估，合規部門應促進業務部門防控合規風險，業務部門應主動地進行動態合規自我評估，建立合規部門與其他部門在合規管理中的溝通與合作機制。

（二）設置合理的合規部門。

根據自身經營特點，組建一個與自身風險管理戰略和組織結構相一致的合規部門，設立獨立或相對獨立的合規風險管理部門，在支行及以下機構可設立合規崗位。還應配備足夠的、素質較高的合規人員，負責合規工作具體組織實施，制定科學、合理的各級機構績效考核辦法等。合規部門應履行崗位職責，就合規法律、規則和準則向高級管理層提出建議；協助高級管理層就合規問題對員工進行教育，并成為員工咨詢有關合規問題的內部聯絡部門；通過政策、內部行為準則和各項操作指引等其他文件，為員工恰當執行合規法律、規則和準則提供書面指引；有效識別、量化、評估內部合規風險。

（三）創建科學的合規管理機制。

許多案件的形成，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。如何確保一個“規”在建立好后能夠被大家持續地遵守，并且保證這個“規”自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。

首先，要切實建立合規風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業文化、組織構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。其次，要通過設立合規部門或專職合規崗位，界定其功能和職責，獨立于銀行的經營活動，對發現有違反法律、規則和標準的操作行為，銀行管理層能夠采取適當措施予以糾正，確保從業人員的行為自覺服從既定的“規”。

再次，要通過一定方式對所有新上任的部門和各級負責人進行上任前的合規培訓，通過培訓使其充分系統地了解和掌握各項主要規章制度和其所在部門的全部規章制度，達到對工作中可能涉及到的“規”了如指掌。而對那些經過培訓不合格的，則不能讓其上崗作業。

三、梳理合規風險點，提出控制風險的有效措施。密切跟蹤銀行適用的法律、規則和準則的最新發展，認真領會行業管理部門的管理意見，對照合規風險點，本單位的合規機制建設情況進行調查摸底，清理現有的規章制度，梳理各項業務流程和風險點，提出如何防范和控制風險的措施和辦法。

（一）清理現行規章制度。對銀行現行的規章制度全面進行清理，清理工作必須橫向到邊，縱向到底，從上至下，各級管理層負責對各自修訂的制度進行清理，對每項制度、每條規定是否適應當前業務發展的需要逐一進行清理，對不適應當前業務發展和監管要求的制度，該廢止的廢止、該修改的修改，而且對沒制度監督的業務要及時進行補充完善，確保不留真空。

（二）梳理業務流程風險點。

梳理各項業務流程，排查各項業務操作環節，對可能會導致發生操作風險的業務流程、環節，或存在的風險點一一記錄在案，組織一線業務人員進行討論，以業務環節和操作流程風險為主題進行討論，收集和掌握一線業務人員對各業務環節操作風險了解的程度，管理層能更清晰地知道各業務流程所存在的風險點，并能促使員工熟悉相關業務操作流程，同時知道相關業務操作環節存在的風險，使其在業務操作過程中能加以防范，只有查找出各項業務操作環節的風險點并制定防范措施，才能有效防范和化解銀行內部風險。

（三）制定完善適應當前業務的規章制度。根據清理結果和梳理、排查情況，結合內外審計發現的合規風險隱患和監管部門的合規風險提示等，開發完善能適應當前業務發展和監管要求的制度，完善相應的合規操作程序，建立有效防范和控制風險的合規機制。

銀行合規工作只有通過以上各環節每一周而復始的循環并能持續下去，銀行內部有效的合規機制才可能形成，合規風險才能得到有效的控制，其他金融機構出現過的違規事件才不會重現，操作風險才能從根本上得到有效遏制。

第三篇：淺談合規管理

淺談合規管理

一家美國本土上市公司，為了遵從薩班斯法案的要求投入了大量的人力、時間和財力，而結果卻沒有通過內控審計。對在美上市公司而言，薩班斯法案到底意味著什么？為什么會出現這樣的情況呢？

2001年，在美國發生了安然事件等一系列財務丑聞，投資者對美國資本市場失去了信心，導致美國股市暴跌。為了恢復投資者的信心，美國最終于2002年7月30日，由布什正式簽署并出臺了薩班斯法案即《2002年薩班斯-奧克斯利法案》（Sarbanes-OxleyActof2002）。薩班斯法案對在美上市公司的內部控制提出了苛刻的要求，并強制要求所有上市公司遵從。然而，薩班斯法案并不那么可怕，關鍵看企業是否真正做到了有效的內部控制，而不是僅僅制定許多內部控制制度。而要做到這一點，不在于投入多少人力、財力，關鍵在于方法。要做到薩班斯法案遵從，就要做到對企業所處的宏觀環境和整體風險的充分認識，更要結合所處行業的特點和企業自身特點切實做好內部控制。為了遵從薩班斯法案也就是達到合規的目標，企業需要一個從合規管理戰略制定、合規管理組織建設到企業合規管理系統設計與實施的全面合規管理解決方案。

合規管理，是企業對各項法規、行業規定以及資本市場對上市公司信息披露和內部控制要求等的遵從工作的管理。薩班斯法案掀開了在美上市公司完善企業合規管理的變革序幕。由于薩班斯法案對在美上市公司的苛刻要求使得所有在美上市公司不得不開展了以薩班斯法案遵從為主的合規管理工作。

很多公司選擇了信息技術提供商來幫助他們進行合規管理。因為，如果沒有IT系統的支撐，很難對大量內控文檔進行有效管理和及時更新，測試工作也全部需要手工完成，效率很低。眾多上市公司，如西門子、AXA、ING等紛紛采用了一種先進的解決方案（即集成內控管理平臺和測試平臺的合規管理解決方案）來支持內控文檔的管理和內控審計測試工作。在國內，位列世界500強的一家中國公司也率先采用了這種解決方案，取得了很好的效果。

以前，在沒有IT系統支持的情況下，這家在美上市公司的合規管理也遇到了很多挑戰。如，由于內控文檔覆蓋面廣，分散且難于管理，文檔的更新與維護相當復雜；測試記錄工作中有很多重復的手工工作等。這些工作不僅耗費了相關人員的大量時間和精力，而且加大了總體合規成本。通過應用了集成內控管理平臺和測試平臺的合規管理信息系統，這家公司的內控管理和測試工作變得更加高效，合規成本大幅降低。

首先，內控部門將所有內控要素集成在內控管理平臺，將流程、風險、控制、測試建立關聯，將內控要素和財務科目、組織結構、應用系統建立關聯，使得流程、風險、控制和測試之間的對應關系更直觀、更清晰，也為測試工作打下了良好的基礎。同時，還制定了通過內控管理平臺進行內部控制手冊的版本變更、集中維護和統一發布的機制，這樣公司總部可以很好地監控下屬公司內部控制手冊的修改工作，保證了內控體系的設計、執行和測試所依據的內部控制手冊版本的一致性及測試結果的準確性。

這家公司對合規工作十分重視，注重結合所處行業的特點和企業自身特點真正做到有效的內部控制。隨著合規工作的推進，內控部門也認識到，要做到有效的內控管理，必須對內控管理的主要對象--流程進行有效的管理。但由于原來公司總部和下屬各級公司間的流程架構不

統一并且原有的流程描述還不夠規范，使得風險的識別難度和工作量很大，也增加了測試工作的復雜度。這家公司重新統一了流程架構并建立了統一的流程規范，將內控文檔管理和流程管理相結合，通過流程的統一規范增強了內控管理的效力。任何業務流程的變更或對合規相關問題的提出等都被集成在內控信息系統平臺中，這樣就確保了內控系統是一個動態更新的、及時反映企業業務變化的管理平臺。

其次，在做好內控文檔管理和流程管理之后，一項重要的工作就是內部控制測試，它是檢查內控系統有效性和不斷完善內控體系的重要一環。這家公司原來大量的測試組織、記錄、報告工作都需要手工完成，非自動化的測試工作又造成了大量的重復工作甚至錯漏現象的發生，內控部門一方面要忙于應對不斷發現的控制缺陷，另一方面又要忙于糾正由于手工工作導致的錯漏。公司將內控管理平臺和測試平臺集成在一起以后，相關測試數據能夠從內控管理平臺同步到測試平臺，工作人員在測試平臺就可以執行內控測試工作。數據同步減少了很多重復工作，極大地提高了測試工作的效率。

這種集成內控管理平臺和測試平臺的合規管理解決方案在文檔管理、流程管理、信息共享、內控測試與報告等方面的優勢能夠很好地滿足上市公司合規管理的需求。而且，這種方案是基于流程以風險管理為核心的，有很好的可擴展性，能夠支持全面風險管理。集成各內控要素的信息系統可以滿足包括國資委《中央企業全面風險管理指引》、上海證券交易所或深圳證券交易所《上市公司內部控制指引》、薩班斯法案、新巴塞爾協議等國內外多項合規要求。同時，這種基于流程的解決方案也能夠支持企業ERP系統及其他IT應用系統，可以實現對企業IT應用系統流程的有效監控，保證藍圖與系統運行的一致性。與IT應用系統的集成可以讓企業更好地強化內控管理。

企業合規管理不僅僅是為了滿足外部監管機構的要求，更是企業完善公司治理，提高內部控制管理水平的重要手段。企業可以借助IT系統從深層次上真正完善內部控制體系，結合所處行業的特點和企業自身特點切實有效地提升公司的內部控制管理水平，真正做到持續有效的合規管理。

第四篇：合規管理

1、合規管理是商業銀行的一項核心的風險管理活動。商業銀行應綜合考慮合規風險與信用風險、市場風險、管理風險和其他風險的關聯性，確保各項管理政策和程序的一致性。

2、合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行高層 做起。

3、董事會和高級管理層應確定合規的基調，確立全員主動合規、合規創造價值等合規理念，在全行推行誠信與正直的職業操守和價值觀念，提高全體員工的合規意識，促進商業銀行自身合規與外部監管的有效互動。

4、監事會應監督董事會和高級管理層 合規管理職責的履行情況。

5、商業銀行應建立對管理人員合規績效的考核制度。商業銀行的績效考核應體現倡導合規和懲處違規的價值觀念。

6、商業銀行應建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業操守或可疑 的行為，并充分保護舉報人。

7、商業銀行內部審計部門應負責商業銀行各項經營活動的合規性審計。內部審計方案應包括合規管理職能適當性和有效性的審計評價，內部審計的風險評估方法應包括對合規風險的評估。

8、商業銀行資本充足率為核心資本與風險加權資產之比，不應低于8%。

作為一名銀行業員工,你認為自己應該怎樣參與到銀行合規文化建設中? 答：

1.努力鉆研業務知識

2.不斷提高業務技能

3.愛崗敬業

4.自學維護本行社會形象

第五篇：合規管理

一、單項選擇題

1.按照《證券公司合規管理試行規定》，中國證監會對證券公司合規管理的有效性進行評價，評價結果作為（）的重要依據。

A.公司合規報告

B.決定其高管人員薪酬待遇

C.對證券公司實施分類監管

D.對證券公司實施分類評級

您的答案：C 題目分數：6 此題得分：6.0 2.因證券公司或其工作人員的經營管理或執業行為違反法律、法規或準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險是（）。

A.信用風險

B.操作風險

C.管理風險

D.合規風險

您的答案：D 題目分數：6 此題得分：6.0 3.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規總監不能履行職責或缺位時，證券公司應當（）。

A.向有關自律組織報告

B.指定本公司一名高級管理人員代行其職責

C.向住所地證監局報告，并請求住所地證監局指派專人代行其職責

D.指定一名與合規管理職責相沖突的部門人員代行其職責

您的答案：B 題目分數：6 此題得分：6.0 4.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規總監對公司及其工作人員合規監督檢查的重點是（）。

A.業務創新和風險管理

B.經營管理和執業行為

C.投資決策和道德風險

D.財務管理制度和流動性風險

您的答案：B 題目分數：7 此題得分：7.0 5.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司發生違法違規行為，合規總監在以下哪種情況下可以免除責任（）。

A.合規總監不知道證券公司發生違法違規行為

B.證券公司的董事長、總經理已經依法受到處罰

C.合規總監已經向監管部門報告了

D.合規總監已經依有關規定履行制止和報告職責

您的答案：D 題目分數：7 此題得分：7.0

二、多項選擇題

6.以下對證券公司合規總監和合規部門的表述正確的是（）。（本題有超過一個的正確選項）

A.合規總監不得兼任與合規管理職責相沖突的職務

B.合規總監不得分管與合規管理職責相沖突的部門

C.合規部門承擔的其他職責不得與合規管理職責相沖突

D.證券公司的高級管理人員可以直接向合規總監下達指令

您的答案：B,C,A 題目分數：6 此題得分：6.0 7.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司應當樹立（）的合規管理理念，倡導和推進合規文化建設，培育全體工作人員的合規意識。（本題有超過一個的正確選項）

A.合規經營

B.全員合規

C.合規從高層做起

D.合規從基層做起

您的答案：C,B,A 題目分數：7 此題得分：7.0 8.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規管理是指證券公司（）的行為。（本題有超過一個的正確選項）

A.制定和執行合規管理制度

B.建立合規管理機制

C.培育合規文化

D.防范合規風險

您的答案：C,A,B,D 題目分數：7 此題得分：7.0 9.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規總監有權（）。（本題有超過一個的正確選項）

A.參加或列席與其履行職責有關的會議

B.調閱有關文件、資料

C.要求公司有關人員對合規有關事項作出說明

D.對合規總監和合規管理人員的履職情況進行考核

您的答案：B,A,C 題目分數：7 此題得分：7.0 10.按照《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規總監應當對公司（）等進行合規審查，并出具書面的合規審查意見。（本題有超過一個的正確選項）

A.內部管理制度

B.重大決策

C.新產品方案

D.新業務方案

您的答案：A,D,B,C 題目分數：7 此題得分：7.0

三、判斷題

11.證券公司合規總監應當主動配合證券監管機構和自律組織的工作，及時處理證券監管機構和自律組織要求調查的事項。（）

您的答案：正確 題目分數：7 此題得分：7.0 12.證券公司合規總監不是證券公司的高級管理人員。（）

您的答案：正確 題目分數：7 此題得分：0.0 13.證券公司合規部門對公司董事會負責，按照公司規定和合規總監的安排履行合規管理職責。（）

您的答案：正確 題目分數：7 此題得分：0.0 14.證券公司合規總監認為必要時，可以公司名義聘請外部專業機構或人員協助其工作。（）

您的答案：正確 題目分數：7 此題得分：7.0 15.代行證券公司合規總監職責的時間不得超過3個月。（）

您的答案：錯誤 題目分數：6 此題得分：6.0

試卷總得分：86.0