第一篇：營業(yè)部合規(guī)管理

營業(yè)部合規(guī)管理

合規(guī)與風險管理部 吳加榮

第一講 什么是合規(guī)

第二講 為什么需要“合規(guī)” 第三講 怎么才能“合規(guī)”

第一節(jié) 怎么才能“合規(guī)”（上）第二節(jié) 怎么才能“合規(guī)”（中）

第三節(jié) 怎么才能“合規(guī)”（下）

引言

案例：2007年，在杭蕭鋼構(gòu)股價異動過程中，長江證券杭州建國中路營業(yè)部因杭蕭鋼構(gòu)成交金額巨大，涉嫌違法違規(guī)，引起監(jiān)管部門高度關(guān)注，并對其進行調(diào)查。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該營業(yè)部嚴重違反了《證券登記結(jié)算辦法》等有關(guān)規(guī)定，賬戶管理極不規(guī)范，存在新開不合格賬戶行為，在落實第三方存管過程中，將不合格賬戶上線，且對不合格賬戶不進行交易限制，在“杭蕭鋼構(gòu)案”中經(jīng)交易所數(shù)次提醒仍未采取配合措施清理不合格賬戶，使違法違規(guī)活動有機可趁，利用不合格賬戶違規(guī)炒作杭蕭鋼構(gòu)，對市場造成了惡劣影響。

調(diào)查結(jié)束后，監(jiān)管部門對該營業(yè)部及長江證券采取了多項監(jiān)管措施，暫停了長江證券杭州建國中路營業(yè)部代理開戶業(yè)務(wù)三個月，將該營業(yè)部負責人認定為不適當人選，責令長江證券立即更換，同時對長江證券在全行業(yè)進行了通報批評，對長江證券負責人及有關(guān)部門負責人進行了監(jiān)管談話，并且在在證券公司分類監(jiān)管評級中對長江證券進行扣分，長江證券多項業(yè)務(wù)的開展因此而延緩,甚至一度影響長江證券的借殼上市進程。

案例點評。這個案例中我們也可以得出這樣的結(jié)論：在規(guī)范經(jīng)營上的任何疏漏，都可能給企業(yè)產(chǎn)生巨大的風險。即使是在牛市，合規(guī)問題上的任何疏漏都可能帶來極為嚴重的后果，甚至喪失發(fā)展機會。

問題：如何防范類似經(jīng)營風險？強化營業(yè)部合規(guī)管理。

第一部分 什么是合規(guī)

一、合規(guī)的字面含義

中文“合規(guī)”的“合”字是我們通常理解的指“符合與遵守”。英文Compliance的含義類似，也是遵從、依從、遵守的意思。所謂“規(guī)”，即行為規(guī)范，是調(diào)整與約束人們行為的各種法律、規(guī)章、公序良德等社會準則?！耙?guī)” 的層次——有廣義與狹義之分：狹義的“規(guī)”就是指法律法規(guī)；廣義的“規(guī)”包括法律法規(guī)、企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度、社會道德規(guī)范、以及企業(yè)所應承擔的社會責任。“規(guī)”作為調(diào)整與約束人們行為的規(guī)范和準則，其作用在保證在一個組織內(nèi)部或者在一個社會內(nèi)部建立穩(wěn)定、協(xié)調(diào)的關(guān)系，以促進其得以持續(xù)的發(fā)展。符合與遵守行為規(guī)范不僅是社會與監(jiān)管機構(gòu)的要求，也是企業(yè)自身提高品牌價值，獲得社會高度認可，從而有效實現(xiàn)自身戰(zhàn)略目標的需要。

二、《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》中合規(guī)的相關(guān)概念

目前，合規(guī)相關(guān)概念集中體現(xiàn)在《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》第2條。根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，合規(guī)是指證券公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則。

法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件統(tǒng)稱為法律法規(guī)，包括我們熟知的證券法、證券公司監(jiān)督管理條例、關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定等等。

行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則主要是指協(xié)會、登記公司、交易所發(fā)布的一些規(guī)范。如證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則、證券賬戶管理規(guī)則等。

公司內(nèi)部規(guī)章制度主要是公司發(fā)布的有關(guān)管理制度。如公司合規(guī)管理制度、合規(guī)績效考核辦法等。

職業(yè)道德和行為準則范圍比較廣泛。比如我們熟知的十六字的證券從業(yè)人員行為操守（遵紀守法 勤勉盡責 廉潔自律 文明服務(wù)）以及證券從業(yè)人員行為準則，即八要十不準。還包括我們經(jīng)常聽到的維護公司利益、保護客戶合法權(quán)益，甚至包括廣義的誠實守信原則。

“合規(guī)，先要有一個合格的規(guī)”。如何衡量規(guī)是否合格呢？首先應當做到合法，合法是合規(guī)的基礎(chǔ)。除了法律、法規(guī)外，公司的內(nèi)部規(guī)章制度，行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則，甚至職業(yè)道德和行為準則也都是合規(guī)工作的依據(jù)。因此，僅僅不違法還不是完全的合規(guī)，合規(guī)應當全方位、多層次，只有同時符合法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則才能算是合規(guī)。

對于營業(yè)部而言，合規(guī)應當包括兩個層次的含義：首先，營業(yè)部的各項制度流程應當與外部的法律、法規(guī)和公司制度相一致；其次，營業(yè)部的各項具體活動應當符合外部的法律、法規(guī)和公司各項相關(guān)規(guī)章制度。

根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，合規(guī)風險是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險。從合規(guī)風險的概念中，可以看出一個營業(yè)部，甚至營業(yè)部的一名員工也可能因失誤或粗心或蓄意違規(guī)對公司的所有員工及整個公司造成嚴重的不利后果。因此，從這個角度講，合規(guī)應當是而且必須是全員合規(guī)、人人合規(guī)。

合規(guī)風險是證券公司面臨的主要風險之一，它與法律風險、操作風險既存在區(qū)別，又存在交叉重疊。

合規(guī)管理就是證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風險的行為。

這個概念首先規(guī)定了證券公司合規(guī)管理的基本內(nèi)容。合規(guī)管理首先是一個行為，它包括一系列的行為：

a、制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度； b、建立合規(guī)管理機制； c、培育合規(guī)文化。

其次，這個概念明確了合規(guī)管理的主要目標，就是防范合規(guī)風險。這幾項內(nèi)容是互相關(guān)聯(lián)，漸次遞進，缺一不可的。沒有合規(guī)管理制度，合規(guī)管理機制根本無從談起。同樣，沒有合規(guī)制度、合規(guī)機制、合規(guī)文化，就根本無法防范合規(guī)風險。

合規(guī)管理是證券公司全面風險管理的一項核心內(nèi)容，也是實施有效內(nèi)部控制的一項基礎(chǔ)性工作。

第二部分 為什么需要“合規(guī)”

一、微觀層面——合規(guī)的目的和意義

對于股東而言，合規(guī)是為了使股東獲得穩(wěn)定回報和資產(chǎn)增值，違規(guī)行為可能使企業(yè)獲得短期的收益，但一旦違規(guī)行為被發(fā)現(xiàn)，就可能對企業(yè)造成致命的影響，甚至使企業(yè)喪失發(fā)展機會，只有合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，才能實現(xiàn)企業(yè)資產(chǎn)逐步增值，股東能夠獲得持續(xù)的穩(wěn)定的回報，企業(yè)只有合規(guī)才能符合股東的長遠利益；

對于員工而言，合規(guī)是為了員工實現(xiàn)個人價值，安居樂業(yè)，企業(yè)違規(guī)經(jīng)營可能導致被監(jiān)管機構(gòu)處罰、受到法律制裁，甚至企業(yè)被關(guān)閉，員工也就失去實現(xiàn)個人價值的舞臺，面臨著重新?lián)駱I(yè)等一系列問題，也就不能安居樂業(yè)；

對于客戶而言，合規(guī)是為了保障客戶利益，為客戶提供更好的服務(wù)，試想一個經(jīng)常違規(guī)經(jīng)營，甚至挪用客戶資產(chǎn)的企業(yè)，客戶怎能安心地將資產(chǎn)托付給該企業(yè)，客戶的利益如何能得到保障？

對于整個社會而言，合規(guī)是為了提升行業(yè)聲譽，維護社會利益。作為社會個體的各個企業(yè)自身能夠合規(guī)經(jīng)營，那整個行業(yè)的聲譽就能得到提升，如果企業(yè)違規(guī)經(jīng)營就會極大地影響到整個行業(yè)的聲譽。

二、宏觀層面——合規(guī)管理制度發(fā)展的背景。

1、全球合規(guī)管理制度發(fā)展的背景

合規(guī)管理是金融業(yè)在市場經(jīng)濟下發(fā)展的必然，它隨著監(jiān)管和金融業(yè)的發(fā)展而發(fā)展。

在美國，合規(guī)制度正式形成于1991年“聯(lián)邦量刑指南”第八章規(guī)定的“合規(guī)計劃”。美國金融機構(gòu)的合規(guī)管理通常都以該《指南》作為核心框架來展開。實際上是一個指導法官如何對觸犯聯(lián)邦法律的公司進行量刑的手冊，在該指南中，第一次將對企業(yè)犯罪量刑與企業(yè)合規(guī)管理相結(jié)合，并指出“制定了有效合規(guī)管理計劃的企業(yè)，即使發(fā)生了犯罪行為，也可以大幅度減輕對該企業(yè)的罰款額度。也就是說，如果企業(yè)建立了有效的合規(guī)機制，法官就可以酌情減輕對機構(gòu)的處罰

此后，2001年，在美國發(fā)生了安然事件等一系列財務(wù)丑聞，投資者對美國資本市場失去了信心，導致美國股市暴跌。為了恢復投資者的信心，美國最終于2002年7月30日，出臺了薩班斯法案即《2002年薩班斯-奧克斯利法案》。對企業(yè)的內(nèi)部控制提出了苛刻的要求，并確立了企業(yè)的許多合規(guī)報告義務(wù)。該法的出臺，在全球產(chǎn)生了廣泛和深遠的影響。英國、日本、法國、澳大利亞等世界各國金融監(jiān)管機構(gòu)也都要求金融機構(gòu)根據(jù)自身情況建立內(nèi)部的合規(guī)管理制度。

此外，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、國際證監(jiān)會組織等國際金融組織也非常重視金融機構(gòu)的合規(guī)風險及其管理。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會先后發(fā)布一系列文件對合規(guī)管理進行相應的規(guī)范，2003年巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了《銀行內(nèi)部合規(guī)部門》，強調(diào)合規(guī)管理是銀行核心風險管理活動。2005年4月,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》，提出了合規(guī)管理十項原則。

目前，國際性的大金融機構(gòu)基本上都設(shè)置了合規(guī)部門，建立了內(nèi)部合規(guī)管理制度。合規(guī)管理制度已成為金融機構(gòu)內(nèi)部控制制度的重要方面。

2、建立我國證券公司合規(guī)管理制度的背景

我國證券公司建立合規(guī)管理制度與證券公司綜合治理的大背景密切相關(guān)。為鞏固證券公司綜合治理工作的成果，吸取我國證券公司發(fā)展的經(jīng)驗教訓，推動形成證券公司內(nèi)部約束的長效機制，保障證券公司依法合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)運作，早日實現(xiàn)監(jiān)管機制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管與公司自我約束有機結(jié)合的轉(zhuǎn)變。證券監(jiān)管部門從2006年開始醞釀解決路徑，并確定以建立健全以設(shè)立合規(guī)總監(jiān)為標志的合規(guī)管理制度為突破口，進而完善證券公司內(nèi)部約束機制。

2007年下半年開始，監(jiān)管層啟動了證券公司合規(guī)經(jīng)營的試點工作。在試點工作的基礎(chǔ)上，2008年初召開的全國證券期貨監(jiān)管工作會議明確提出，2008年年底前，所有證券公司必須建立并實施合規(guī)管理制度。

三、證券公司建立合規(guī)管理制度的必要性和意義

證券公司合規(guī)管理制度建設(shè)非常重要，直接影響證券公司的安危、興衰和成敗，是證券公司核心競爭力的重要組成部分，是行業(yè)生存和可持續(xù)發(fā)展的基本保障，也是提高監(jiān)管有效性，拓寬證券公司自我探索、自我發(fā)展和自主創(chuàng)新空間的需要。

首先，由于不合規(guī)將遭受監(jiān)管處罰、法律制裁，將遭受重大財務(wù)或聲譽損失，血的教訓充分說明合規(guī)關(guān)乎證券公司的生死存亡。凡是依法合規(guī)經(jīng)營的證券公司，都能夠在市場低迷的環(huán)境中保持生存的機會，在市場好轉(zhuǎn)的情況下抓住機會得到發(fā)展；而無視法律法規(guī)、嚴重違規(guī)經(jīng)營的證券公司，可能短期獲得了一定利益，但終究不能持久，合規(guī)風險爆發(fā)后或被整改重組，或被風險處置，招致滅頂之災。從2002年8月至2004年12月這兩年多的時間內(nèi)，共有19家證券公司因違規(guī)、違法經(jīng)營導致倒閉或被接管。歷史證明，依法合規(guī)者得以生存發(fā)展，違法違規(guī)者終將被淘汰出局。

其次，隨著業(yè)務(wù)規(guī)模擴大，產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，風險也不斷增大，如果沒有相應的合規(guī)機制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透，可能會加劇企業(yè)內(nèi)控各環(huán)節(jié)上的失控，使企業(yè)的內(nèi)部控制機制失效，從而產(chǎn)生合規(guī)風險。

再次，在合規(guī)管理已成為國際金融業(yè)的廣泛共識的大背景下，我國證券公司要走向國際化經(jīng)營，參與國際市場競爭，其重要前提就是遵守游戲規(guī)則，履行合規(guī)義務(wù)。國內(nèi)銀行業(yè)在國外開展業(yè)務(wù)經(jīng)常受到限制，一定程度上也基于部分銀行未能達到國外的監(jiān)管要求。

最后，在證券公司綜合治理工作結(jié)束，轉(zhuǎn)入常規(guī)監(jiān)管階段后，證券公司合規(guī)管理制度建設(shè)是加強證券行業(yè)基礎(chǔ)性制度建設(shè)的一項重點工作。在常規(guī)監(jiān)管階段，健全有效的合規(guī)管理制度將成為對證券公司新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、新設(shè)營業(yè)網(wǎng)點（包括經(jīng)紀人制度申報）進行審批的重要前提。監(jiān)管部門也對證券公司合規(guī)管理制度的健全性和有效性進行檢查評價，作為評價證券公司專業(yè)管理水平和實施分類監(jiān)管的重要依據(jù)。這在最近的分類監(jiān)管規(guī)定中已經(jīng)體現(xiàn)出來。

今后的監(jiān)管機制和監(jiān)管政策會盡最大可能實現(xiàn)合規(guī)者受益、發(fā)展，違規(guī)者受罰、限制發(fā)展，證券公司合規(guī)管理制度已成為一項全行業(yè)統(tǒng)一的法定要求。因此，證券公司要想得到長久的發(fā)展，合規(guī)管理是其必然選擇，合規(guī)經(jīng)營是券商的生命線。

第三部分 怎么才能“合規(guī)”（上）

開展合規(guī)工作，首要的前提就是合法，也就是合規(guī)管理的相關(guān)法律法規(guī)。其次，作為一個工作，那就應該有相應的目標，再就是要有相應的人員以及內(nèi)部配套的制度，并形成相應的合規(guī)文化。法規(guī)——目標——人員——制度——文化，缺一不可。

一、合規(guī)管理相關(guān)法律法規(guī)合規(guī)管理相關(guān)法律法規(guī)。合規(guī)管理的依據(jù)包括的范圍非常廣，只要與業(yè)務(wù)經(jīng)營的有關(guān)的法律法規(guī)均應包括在內(nèi)。按照法律法規(guī)的位階主要包括以下幾個層次：

（一）法律：如《證券法》

《證券法》第5條規(guī)定：證券的發(fā)行、交易活動，必須遵守法律、行政法規(guī)；第136條規(guī)定：證券公司應當建立健全內(nèi)部控制制度。

（二）行政法規(guī)：《證券公司監(jiān)督管理條例》

《證券公司監(jiān)督管理條例》第23條規(guī)定：證券公司設(shè)合規(guī)負責人，對證券公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性進行審查、監(jiān)督或者檢查。合規(guī)負責人為證券公司高級管理人員，由董事會決定聘任，并應當經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認可。合規(guī)負責人不得在證券公司兼任負責經(jīng)營管理的職務(wù)。

合規(guī)負責人發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應當向公司章程規(guī)定的機構(gòu)報告，同時按照規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或者有關(guān)自律組織報告。

證券公司解聘合規(guī)負責人，應當有正當理由，并自解聘之日起3個工作日內(nèi)將解聘的事實和理由書面報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。

（三）部門規(guī)章及相關(guān)監(jiān)管文件

主要包括：《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》、《證券公司內(nèi)部控制指引》以及今年發(fā)布的《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》等證監(jiān)會及相關(guān)部門發(fā)布的規(guī)章或監(jiān)管文件。

《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》共二十七條,主要規(guī)定了四方面內(nèi)容（1）合規(guī)管理的基本原則、基本制度和公司有關(guān)各方的合規(guī)責任。（2）合規(guī)總監(jiān)的任職條件、任免程序和主要職責。（3）合規(guī)總監(jiān)的履職保障及其與監(jiān)管機構(gòu)的溝通、協(xié)作。（4）對公司及合規(guī)總監(jiān)的責任追究和責任減免制度?！兑?guī)定》的第二十五條特別規(guī)定：證券公司通過有效的合規(guī)管理，主動發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，積極妥善處理，落實責任追究，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程并及時向住所地證監(jiān)局報告的，依法免于追究責任或從輕、減輕處理。對于證券公司的違法違規(guī)行為，合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)按照規(guī)定履行制止和報告職責的，免除責任。

中國證監(jiān)會《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》（也就是11號公告）于2010年5月1日實行，這是證券公司營業(yè)部管理的新綱領(lǐng)性文件。對照先前的監(jiān)管規(guī)定，在客戶管理和客戶服務(wù)、營銷與經(jīng)紀人管理、營業(yè)部的內(nèi)部管理、分支機構(gòu)高管的管理等方面提出新的要求。

（四）自律規(guī)則和行業(yè)規(guī)范。如證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》。

二、合規(guī)管理的目標。

根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，公司確定了合規(guī)管理的目標，即通過建立健全合規(guī)管理機制，制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，推動合規(guī)文化建設(shè)，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和主動管理，增強自我約束能力，促進全面風險管理體系建設(shè)，保障公司的經(jīng)營管理和所有員工的執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)和準則，切實防范合規(guī)風險，確保依法合規(guī)經(jīng)營，促進公司的可持續(xù)發(fā)展，實現(xiàn)公司自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

第三部分 怎么才能“合規(guī)”（中）

三、公司各層級的合規(guī)職責及公司合規(guī)管理的組織架構(gòu)體系

（一）公司各個層級的合規(guī)職責

公司董事會、監(jiān)事會和高級管理人員依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行與合規(guī)管理有關(guān)的職責，對公司合規(guī)管理的有效性承擔責任。其中，公司監(jiān)事會依據(jù)法律、法規(guī)及公司章程對董事會、經(jīng)營管理層和合規(guī)總監(jiān)履行合規(guī)職責的情況進行監(jiān)督。公司經(jīng)營管理層負責遵照董事會制定的合規(guī)管理基本制度，在合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理部門的協(xié)助下，制定具體的合規(guī)制度并監(jiān)督執(zhí)行，確保公司合規(guī)管理基本制度和各項具體的合規(guī)制度得以遵守。

包括分公司和營業(yè)部在內(nèi)公司各部門和分支機構(gòu)負責人應當加強對本部門和分支機構(gòu)工作人員執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性的監(jiān)督管理，對本部門和分支機構(gòu)合規(guī)管理的有效性承擔責任。

對于全體員工而言，合規(guī)是公司所有員工的共同責任，公司的全體員工都應當熟知與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準則，主動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風險，并對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔責任。這充分體現(xiàn)了合規(guī)人人有責的理念。

（二）公司的合規(guī)管理組織架構(gòu)

根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》等有關(guān)文件，公司建立了董事會及董事會下設(shè)的合規(guī)與風險管理委員會、合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)管理部門、各部門合規(guī)聯(lián)系人及分公司合規(guī)風控專員、營業(yè)部風險控制崗等五個層級的合規(guī)管理組織架構(gòu)體系。

1、董事會是公司合規(guī)管理的最高決策機構(gòu)，負責公司合規(guī)管理基本政策的審批、評估和監(jiān)督實施，對公司合規(guī)管理的有效性承擔責任。公司在董事會下設(shè)合規(guī)與風險管理委員會，根據(jù)董事會授權(quán)對公司的總體風險管理進行監(jiān)督，確保公司內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)則、重大決策和主要業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性。

2、合規(guī)總監(jiān)是公司的合規(guī)負責人，負責協(xié)助經(jīng)營管理層有效識別和管理合規(guī)風險，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和公司合規(guī)管理制度的規(guī)定履行合規(guī)管理職責。合規(guī)總監(jiān)是公司高級管理人員，由董事會任免并列席合規(guī)與風險管理委員會會議，對內(nèi)向董事會負責并報告工作，對外向監(jiān)管機構(gòu)負責并報告工作。

3、公司合規(guī)管理部門為合規(guī)與風險管理部。合規(guī)與風險管理部接受合規(guī)總監(jiān)領(lǐng)導，對合規(guī)總監(jiān)負責，合規(guī)與風險管理部協(xié)助合規(guī)總監(jiān)具體履行合規(guī)管理職責。公司稽查部根據(jù)公司規(guī)定在其職責范圍內(nèi)履行一定的合規(guī)管理職責，如開展合規(guī)管理有效性評估工作等。

4、公司在各部門設(shè)立合規(guī)聯(lián)系人，在各營業(yè)部設(shè)立風險控制崗，具體負責各單位的合規(guī)管理工作，履行對本單位及其工作人員執(zhí)行合規(guī)政策和程序的狀況進行及時有效的監(jiān)督、檢查、評價和報告等職責。

根據(jù)最新的業(yè)務(wù)管理架構(gòu)，公司在分公司設(shè)立了合規(guī)風控專員，實行垂直管理，由公司總部合規(guī)與風險管理部直接派出，負責對分公司及分公司運營進行監(jiān)督檢查，并對下轄證券營業(yè)部的合規(guī)風控工作進行檢查和指導，直接向公司總部相關(guān)部門匯報工作。

四、公司合規(guī)管理制度

公司合規(guī)管理制度各項制度，包括合規(guī)管理實施方案、公司章程、合規(guī)管理基本制度以及合規(guī)管理工作配套制度。

1、合規(guī)管理制度實施方案。是指《華泰證券股份有限公司設(shè)立合規(guī)總監(jiān)建立合規(guī)管理制度工作方案》。它是公司合規(guī)管理制度建設(shè)的指導性文件。

2、公司章程中設(shè)專章對合規(guī)總監(jiān)的地位、職責、任免條件和程序等作出明確的規(guī)定。

3、合規(guī)管理基本制度?！度A泰證券股份有限公司合規(guī)管理制度》，該制度是公司合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件。主要內(nèi)容包括：公司推行“合規(guī)經(jīng)營”、“全員合規(guī)”、“合規(guī)從高層做起”以及“合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念；規(guī)定了公司的合規(guī)管理的目標；公司合規(guī)管理應堅持“全面性、主動性、獨立性、合理性”原則；明確了董事會、高級管理人員、各部門、各分支機構(gòu)以及全體員工的具體合規(guī)職責；明確了合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理部門的地位、職責、權(quán)限、履職保障等具體內(nèi)容；規(guī)定了包括合規(guī)報告在內(nèi)的各項合規(guī)管理工作機制。

4、合規(guī)管理工作配套制度。公司根據(jù)有關(guān)監(jiān)管規(guī)定和《合規(guī)管理制度》，結(jié)合自身情況，完善了合規(guī)管理工作配套制度?！度A泰證券合規(guī)管理日常工作辦法（暫行）》、《華泰證券股份有限公司合規(guī)問責制度》和《華泰證券股份有限公司違規(guī)行為投訴舉報辦法》及相應的細則、《華泰證券合規(guī)績效考核辦法（試行）》、《營業(yè)部合規(guī)考核問責暫行辦法》。此外，公司還制定了《華泰證券股份有限公司員工合規(guī)手冊》。

五、合規(guī)管理主要工作

根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，結(jié)合公司實際，公司制定了合規(guī)管理日常工作制度、工作流程，目前公司合規(guī)管理工作可以歸納為主要包括六個方面。即合規(guī)咨詢與審查、合規(guī)檢查與監(jiān)測、合規(guī)報告、合規(guī)培訓、法律法規(guī)追蹤與落地、外部溝通與協(xié)調(diào)等。此外，還包括反洗錢、信息隔離墻兩個專項合規(guī)管理工作，覆蓋了公司業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)和事前、事中、事后全過程，實現(xiàn)了對合規(guī)風險的主動“識別、報告、評估、控制、處理”，確保了合規(guī)管理的科學性和有效性，為公司各項業(yè)務(wù)發(fā)展提供合規(guī)支持。其中法律法規(guī)的追蹤與落地，主要是指密切關(guān)注并持續(xù)跟蹤有關(guān)法律法規(guī)的最新發(fā)展變化，并及時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，督導有關(guān)部門修訂完善制度流程，確保公司制度流程符合外部監(jiān)管要求。

六、合規(guī)管理配套機制

為保障公司各部門、各分支機構(gòu)及員工有效落實合規(guī)管理的各項要求，公司還建立相對完善的合規(guī)管理配套機制，主要包括：合規(guī)問責、合規(guī)考核和合規(guī)管理有效性評估。通過對合規(guī)管理有效性的定期不定期評估，客觀評價各部門和各分支機構(gòu)的合規(guī)狀況和合規(guī)管理水平，并將合規(guī)評估結(jié)果作為合規(guī)考核和問責的重要指標；

同時，公司還建立“紅黃牌”管理的合規(guī)考核問責機制。將各業(yè)務(wù)出現(xiàn)合規(guī)風險點和部門的績效和薪酬掛鉤，對于營業(yè)部的合規(guī)風控管理建立紅黃牌及提醒談話制度，并和績效及任免掛鉤。

七、營業(yè)部合規(guī)管理工作

（一）營業(yè)部的合規(guī)職責。

根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及公司合規(guī)管理制度的第二十六條規(guī)定，營業(yè)部的合規(guī)職責主要包括以下幾個方面：

1、執(zhí)行法律、法規(guī)和準則，執(zhí)行公司合規(guī)管理制度；這是營業(yè)部合規(guī)管理最基礎(chǔ)的合規(guī)管理職責。這里的法律、法規(guī)和準則，實際上是廣義的法律、法規(guī)和準則，這里的合規(guī)管理制度是指公司合規(guī)管理的專項制度，包括公司的合規(guī)管理制度，也包括公司合規(guī)管理的配套制度，如合規(guī)管理日常工作辦法、合規(guī)問責制度和違規(guī)行為投訴舉報辦法等等。

2、自行或根據(jù)合規(guī)管理部門等部門的督導，完善營業(yè)部內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程；

由于公司制定的制度和業(yè)務(wù)流程是從整個公司的角度出發(fā)，規(guī)范整個業(yè)務(wù)體系和所有營業(yè)部的，解決營業(yè)部的共性問題，營業(yè)部還需要根據(jù)公司的制度和業(yè)務(wù)流程，結(jié)合營業(yè)部自身的情況進行對營業(yè)部的制度進行評估，并根據(jù)評估的結(jié)果決定制定、細化和完善相關(guān)制度流程。由于證券監(jiān)管政策的不斷變化，新業(yè)務(wù)的不斷推出，公司的制度也在不斷地進行更新，這時，營業(yè)部也需要及時更新營業(yè)部內(nèi)部配套的管理制度和業(yè)務(wù)流程。

還有另外一種情形，就是根據(jù)相關(guān)職能部門的督導，細化、完善營業(yè)部的管理制度和業(yè)務(wù)流程。另外，營業(yè)部還要根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的要求，完善相應的制度流程。

3、對營業(yè)部合規(guī)管理制度和流程是否健全、合理和有效，以及合規(guī)管理執(zhí)行情況進行監(jiān)督、檢查和評價，并按規(guī)定向合規(guī)管理部門等職能部門報告； 這里講的合規(guī)管理制度和流程是指營業(yè)部合規(guī)管理專項制度和流程。要使制度和流程真正發(fā)揮作用，首先，制度、流程必須全面，也就是通常所說的要有制度依據(jù)，涵蓋營業(yè)部的各個崗位和各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；其次，制度本身應當是合理的，不僅與相關(guān)法律和公司制度一致，而且與營業(yè)部的實際情況一致；再者，制度和流程必須要有可操作性。合規(guī)管理不是簡單地制定一套制度，它是要和具體的業(yè)務(wù)、具體的流程結(jié)合在一起才能真正有效。

合規(guī)管理執(zhí)行情況不僅包括營業(yè)部執(zhí)行公司合規(guī)管理制度的情況，制度流程細化情況，還包括營業(yè)部具體業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)性，以及營業(yè)部人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性，營業(yè)部應當定期對營業(yè)部的合規(guī)管理制度、流程、營業(yè)部的業(yè)務(wù)開展、人員執(zhí)業(yè)行為進行監(jiān)督和自查，并根據(jù)公司合規(guī)管理日常工作辦法的規(guī)定向合規(guī)管理部門等職能部門報告。

4、發(fā)現(xiàn)營業(yè)部存在違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患時，主動、及時向合規(guī)總監(jiān)或合規(guī)管理部門報告，積極妥善處理，落實責任追究，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程；

這實際上規(guī)定了違法違規(guī)行為的舉報和合規(guī)問責機制。合規(guī)管理的一個重要目標就是實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和主動管理。對于違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患，營業(yè)部應及時向公司報告，并在公司的指導下，積極妥善處理，才能防止風險進一步擴大。如果營業(yè)部不及時報告，公司就不能及時發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險，并采取相應的措施，從而給營業(yè)部和公司造成不必要的損失。

當然，也不能出現(xiàn)另外一種極端，營業(yè)部發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患后，向公司報告后就什么都不做，等著公司去解決。正確的做法應該是，營業(yè)部及時向公司報告發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為和合規(guī)風險隱患，并在公司的指導和配合下，積極主動妥善處理相關(guān)風險隱患，并嚴格追究相關(guān)責任人的責任。如果相關(guān)風險隱患是由于相關(guān)制度和流程不合理或存在漏洞造成的，還應當完善相關(guān)的制度和流程。

5、組織針對營業(yè)部員工的合規(guī)培訓。通過整理國家法律法規(guī)、公司規(guī)章制度流程等方面的信息資料，組織員工認真學習領(lǐng)會，熟悉并掌握公司合規(guī)管理體系、合規(guī)管理理念和目標、合規(guī)報告的匯報途徑、合規(guī)手冊等；營業(yè)部的合規(guī)培訓是營業(yè)部合規(guī)文化建設(shè)的一部分，它是營業(yè)部實行合規(guī)管理的前提。營業(yè)部員工不掌握相關(guān)的法律法規(guī)和公司的規(guī)章制度、尤其是合規(guī)管理方面的制度，營業(yè)部的合規(guī)管理根本無從談起。

6、監(jiān)管機構(gòu)或公司規(guī)定的其他合規(guī)職責。

這里的其他合規(guī)職責，包括的范圍很廣。很多專項的合規(guī)事務(wù)，例如，營業(yè)部的反洗錢工作、異常交易監(jiān)控工作等等，都包括在這里面。當然，隨著合規(guī)管理的不斷深入、監(jiān)管政策的不斷出臺和修訂，營業(yè)部的合規(guī)職責也在不停地進行變化。

（二）營業(yè)部合規(guī)管理的組織架構(gòu)及各層級的合規(guī)職責

營業(yè)部的合規(guī)管理組織架構(gòu)主要分為三個層級：營業(yè)部負責人、風險控制崗、營業(yè)部全體員工。

1、營業(yè)部負責人。營業(yè)部總經(jīng)理作為分支機構(gòu)負責人應當加強對營業(yè)部工作人員執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性的監(jiān)督管理，對營業(yè)部合規(guī)管理的有效性承擔責任。也就是說，營業(yè)部總經(jīng)理是營業(yè)部合規(guī)管理的第一責任人。

2、風險控制崗

（1）人員構(gòu)成。各營業(yè)部應當根據(jù)公司要求設(shè)立風險控制崗。根據(jù)證監(jiān)會《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》的規(guī)定，從事合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動；技術(shù)人員不得承擔合規(guī)管理職責。風險控制崗應當具備履行職責所必需的證券專業(yè)知識，主動學習并掌握相關(guān)法律、法規(guī)、準則、監(jiān)管政策和要求、公司制度及有關(guān)文件通知，主動提高分析、溝通、組織協(xié)調(diào)和處理問題的能力與技巧。風險控制崗應主動學習證券公司合規(guī)管理、風險管理等相關(guān)理論及實務(wù)，能主動深入營業(yè)部了解經(jīng)紀業(yè)務(wù)各項業(yè)務(wù)流程和操作環(huán)節(jié)。要能夠堅持原則、踏實認真、嚴謹敬業(yè)。

（2）風險控制崗的職責。根據(jù)公司《營業(yè)部風險控制崗崗位職責指引》，風險控制崗具體的合規(guī)管理職責主要包括以下幾個方面：

一、負責組織營業(yè)部員工學習國家法律法規(guī)、合規(guī)與風險管理相關(guān)知識，開展合規(guī)培訓，積極推動營業(yè)部合規(guī)文化建設(shè)。

二、根據(jù)公司合規(guī)與風險管理制度的要求，制定、細化和完善營業(yè)部的各項內(nèi)控制度。

三、運用公司合規(guī)與風險管理平臺，對營業(yè)部客戶異常交易行為、營銷人員執(zhí)業(yè)行為、反洗錢大額和可疑交易等進行日常監(jiān)控，及時排查風險，并按照相關(guān)制度要求履行批注、留痕和報告義務(wù)。

四、配合滬深交易所做好自律協(xié)同工作。

五、組織開展反洗錢相關(guān)工作。

六、對營業(yè)場所的安全保障措施進行常規(guī)性檢查。

七、組織做好每月合規(guī)與風險管理的自查工作，并對自查中發(fā)現(xiàn)的問題提出整改措施，督促相關(guān)部門落實整改工作，并將檢查結(jié)果及處理情況形成合規(guī)與風險管理月報。

八、列席營業(yè)部的決策小組會議及重大事項會議，根據(jù)法律法規(guī)和公司相關(guān)制度出具意見。

九、跟蹤檢查營業(yè)部合同執(zhí)行情況，協(xié)助處理營業(yè)部相關(guān)投訴或舉報等有關(guān)事項。

十、根據(jù)公司、分公司相關(guān)要求，處理營業(yè)部有關(guān)法律事務(wù)和法律糾紛。

十一、對各業(yè)務(wù)系統(tǒng)權(quán)限分配的合規(guī)性、系統(tǒng)運行狀況、關(guān)鍵崗位的工作日志進行不定期抽查，并就其中的風險因素向相關(guān)人員進行風險警示。

十二、對營業(yè)部的重大決策、管理和業(yè)務(wù)實施，提出風險防范措施及合規(guī)管理方面的建議，并對營業(yè)部及其工作人員的經(jīng)營管理、執(zhí)業(yè)資格和執(zhí)業(yè)行為進行合規(guī)性檢查。

十三、對營業(yè)部向證券監(jiān)管機構(gòu)、自律性組織、人民銀行及公司、分公司報送的申請材料或報告、文件等內(nèi)容進行合規(guī)性審核。

十四、協(xié)助、配合營業(yè)部負責人做好與監(jiān)管機構(gòu)的聯(lián)系、溝通工作，并及時處理監(jiān)管機構(gòu)下發(fā)的各類協(xié)查函件。

十五、配合監(jiān)管機構(gòu)及公司、分公司相關(guān)部門對營業(yè)部的合規(guī)檢查和調(diào)查。

十六、履行合規(guī)與風險管理工作報告制度。

需要強調(diào)的是，在營業(yè)部設(shè)立風險控制崗并不意味著營業(yè)部合規(guī)僅僅是風險控制崗的事情。風險控制崗只是協(xié)助營業(yè)部及其人員實現(xiàn)合規(guī)，而不是代人承擔責任，合規(guī)是營業(yè)部及全體員工的職責。那種凡是涉及到合規(guī)，就是合規(guī)部門以及風險控制崗的職責的觀點是片面和錯誤的。

（3）營業(yè)部應充分保障風險控制崗獨立履職。為保證合規(guī)風控崗能夠獨立履行合規(guī)職責.營業(yè)部應保障風險控制崗獨立履行合規(guī)管理職責，保障其能夠充分行使履行職責所必需的知情權(quán)和調(diào)查權(quán)。風險控制崗崗有權(quán)參加或列席與其履行職責有關(guān)的會議，調(diào)閱有關(guān)文件、資料，要求營業(yè)部有關(guān)人員對有關(guān)事項作出說明；風險控制崗發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為和合規(guī)風險隱患，可隨時向合規(guī)管理部門報告。外部監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管信息風險控制崗應知曉。公司將營業(yè)部風險控制崗參加相關(guān)會議情況，風險控制崗對公司合規(guī)管理制度及合規(guī)管理機制的了解情況等內(nèi)容作為對營業(yè)部合規(guī)檢查的重要內(nèi)容。對于不能保障風險控制崗根據(jù)公司規(guī)定有效履行合規(guī)職責，或者風險控制崗未執(zhí)行公司合規(guī)管理相關(guān)制度，不能充分履行其職責的，公司將按照合規(guī)績效考核辦法和合規(guī)問責制度的規(guī)定進行處理。

3、營業(yè)部全體員工的合規(guī)職責包括以下內(nèi)容：

根據(jù)公司合規(guī)管理制度，營業(yè)部全體員工的合規(guī)職責包括以下內(nèi)容：

1、認真學習和熟練掌握與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準則，并貫徹執(zhí)行；

2、主動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風險；

3、對執(zhí)業(yè)行為中遇到的合規(guī)問題，主動尋求合規(guī)咨詢、合規(guī)審查等合規(guī)支持；比如，可以向合規(guī)聯(lián)系人進行合規(guī)咨詢，如果合規(guī)聯(lián)系人無法解決的，合規(guī)聯(lián)系人可以向公司相關(guān)職能部門進行咨詢。

4、拒絕執(zhí)行違規(guī)的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為；

5、發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患，主動、及時向營業(yè)部風險控制崗、合規(guī)管理部門和合規(guī)總監(jiān)舉報或報告。

第三部分 怎么才能“合規(guī)”（下）

（三）近期監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題及防范措施

近期監(jiān)管機構(gòu)加大了檢查力度，多家證券公司營業(yè)部或營業(yè)部人員在開展業(yè)務(wù)過程中存在違規(guī)問題或者涉嫌違規(guī)。主要問題包括：未取得證券經(jīng)紀人資格期間允許證券經(jīng)紀人從事客戶招攬和客戶服務(wù)、證券經(jīng)紀人異地開展證券經(jīng)紀營銷活動、無證券從業(yè)資格或執(zhí)業(yè)證書人員從事證券業(yè)務(wù)、營銷人員在展業(yè)過程未嚴格執(zhí)行現(xiàn)場開戶等監(jiān)管制度要求、未按規(guī)定開展客戶回訪等，此外，個別營業(yè)部人員可能涉嫌從業(yè)人員買賣法律明文禁止買賣的證券。

上述營業(yè)部違規(guī)行為給證券公司造成了嚴重后果。不僅導致被監(jiān)管機構(gòu)采取了通報、責令改正等監(jiān)管措施，相關(guān)公司高管或相關(guān)部門負責人被監(jiān)管機構(gòu)約見談話，個別營業(yè)部的違規(guī)行為甚至還將導致有關(guān)公司在分類監(jiān)管中被扣分，或?qū)⒂绊懝就顿Y者保護基金繳納比例。此外，相關(guān)營業(yè)部的違規(guī)行為也對有關(guān)公司聲譽產(chǎn)生了一定的負面影響。無論是從那個角度，證券公司都為上述營業(yè)部的違規(guī)行為付出了較大的成本和代價。

規(guī)范證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷活動是證監(jiān)會及各地證監(jiān)局近期的監(jiān)管重點。去年10月召開的證券公司合規(guī)管理座談會上，尚福林主席明確指出證券公司應切實強化重點領(lǐng)域和環(huán)節(jié)的合規(guī)管理，其中一個重要環(huán)節(jié)就是強化對營銷行為，特別是證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷行為的合規(guī)管理，切實防范違法違規(guī)行為，力促營銷活動規(guī)范進行。今年以來，隨著證監(jiān)會《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》的頒布實施，各地證監(jiān)局也相繼出臺了一系列配套文件，對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷活動進行規(guī)范，并通過監(jiān)管通報等方式將經(jīng)紀業(yè)務(wù)中有關(guān)違規(guī)情況予以通報。

然而，在監(jiān)管機構(gòu)對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷活動持續(xù)開展高壓監(jiān)管的同時，相關(guān)公司相關(guān)營業(yè)部卻屢屢被監(jiān)管機構(gòu)查處，相關(guān)營業(yè)部檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題也是監(jiān)管機構(gòu)一再強調(diào)并多次通報的禁區(qū)。究其原因，既存在外在客觀因素，但更重要的是人為主觀因素，營業(yè)部管理過程中存在薄弱環(huán)節(jié)。在檢查過程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)營業(yè)部在日常管理過程中不注重合規(guī)學習，合規(guī)意識淡薄，無視監(jiān)管政策要求，甚至連基本的監(jiān)管重點和公司制度都不了解。在這種情況下開展經(jīng)紀業(yè)務(wù)，肯定會出現(xiàn)問題。

上述監(jiān)管情況反映了部分公司營業(yè)部合規(guī)管理中存在薄弱環(huán)節(jié)。對此，公司各營業(yè)部應當予以高度關(guān)注，充分吸取教訓。

業(yè)務(wù)發(fā)展必須以合規(guī)為前提。隨著證券公司合規(guī)管理的不斷深入，已從最初的制度建設(shè)向常規(guī)運行轉(zhuǎn)變，各地監(jiān)管要求也越來越嚴。各地監(jiān)管機構(gòu)加大了對證券公司各項業(yè)務(wù)的檢查力度，經(jīng)紀業(yè)務(wù)是重點領(lǐng)域。各地證監(jiān)局不斷強化違法違規(guī)行為的查處力度，并持續(xù)保持監(jiān)管壓力。在這種監(jiān)管環(huán)境下，各營業(yè)部必須充分認識到業(yè)務(wù)發(fā)展必須以合規(guī)為前提，監(jiān)管高壓線堅決不能碰，否則，付出的違規(guī)代價要遠遠大于所獲取的收益。

杜絕重業(yè)務(wù)輕管理的現(xiàn)象。從上述營業(yè)部發(fā)生的違規(guī)行為來看，部分營業(yè)部重業(yè)務(wù)輕管理的現(xiàn)象很嚴重。相關(guān)營業(yè)部在日常管理過程中，未能及時組織員工進行制度學習及業(yè)務(wù)培訓，內(nèi)部管理相關(guān)制度及流程不完善，員工管理，尤其是營銷人員的管理不到位，在業(yè)務(wù)開展過程中，疏于管理，甚至無管理，無視監(jiān)管規(guī)定，尤其是監(jiān)管機構(gòu)一再強調(diào)的禁區(qū)、高壓線，違規(guī)開展業(yè)務(wù)，將合規(guī)經(jīng)營拋到腦后。對監(jiān)管政策和監(jiān)管環(huán)境變化缺乏敏感性，不能及時把握監(jiān)管重點。各營業(yè)部應當充分認識合規(guī)經(jīng)營是營業(yè)部的生命線，合規(guī)經(jīng)營和企業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展并不是一個敵對的關(guān)系，而應當是互相促進。從根本上解決營業(yè)部管理過程中存在的問題，避免頻繁被監(jiān)管機構(gòu)查處，營業(yè)部還要采取有效措施，提高員工合規(guī)意識，加強營業(yè)部內(nèi)部合規(guī)管理，提高營業(yè)部合規(guī)經(jīng)營水平。

1、樹立合規(guī)經(jīng)營意識。合規(guī)經(jīng)營和經(jīng)紀業(yè)務(wù)的發(fā)展應當是互相促進的。營業(yè)部及員工在經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)過程中應當將合規(guī)經(jīng)營視作營業(yè)部發(fā)展的生命線。不僅需要考慮如何提升營業(yè)部業(yè)績和內(nèi)部管理，更應堅決執(zhí)行監(jiān)管部門、公司有關(guān)規(guī)定，堅持合法合規(guī)經(jīng)營的前提下，不斷提高合規(guī)經(jīng)營水平、提升經(jīng)營業(yè)績，追求陽光下利潤，切不可心存僥幸，仍留違規(guī)之念。

2、加大制度流程的執(zhí)行力度，嚴格考核問責。上述營業(yè)部之所以被監(jiān)管機構(gòu)查處，不在于公司缺少相應的制度，而是公司制度沒有得到有效的執(zhí)行。因此，營業(yè)部應當切實加強對員工日常工作的指導和監(jiān)督，督促員工認真學習、及時掌握相關(guān)的監(jiān)管文件和公司制度，并對員工的執(zhí)行、落實情況進行跟蹤檢查。同時，嚴格執(zhí)行責任追究制度，將員工執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入員工的績效考核范圍，加大對違法違規(guī)行為的懲罰力度，確保合規(guī)管理各項要求落實在營業(yè)部日常工作的各個環(huán)節(jié)。

3、強化營業(yè)部合規(guī)風控人員作用。營業(yè)部應當根據(jù)公司規(guī)定設(shè)置合規(guī)風控人員，也就是風險控制崗，加強對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，保障營業(yè)部合規(guī)風控人員有效履行對營業(yè)部經(jīng)營管理及員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性進行及時有效監(jiān)督、檢查等職責，推動營業(yè)部合規(guī)管理水平的不斷提高。

4、全客戶投訴和舉報受理和處理機制，妥善處理客戶投訴和舉報，緩解或化解矛盾，防止矛盾升級。各營業(yè)部應嚴格執(zhí)行公司客戶投訴處理制度的要求，積極妥善處理客戶投訴事件，嚴格執(zhí)行“首問負責制”的要求，采取有效措施化解糾紛矛盾。

5、加大合規(guī)培訓力度。營業(yè)部應當加大對各級員工的合規(guī)培訓頻次和密度，緊密把握監(jiān)管重點，尤其是《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，灌輸合規(guī)理念，使其充分認識到違規(guī)將付出慘痛代價。營業(yè)部可借助于公司OA系統(tǒng)合規(guī)風控模塊、網(wǎng)絡(luò)學院、合規(guī)與風險管理平臺、協(xié)會的后續(xù)培訓、合規(guī)手冊等，加強對法律法規(guī)、監(jiān)管要求、公司制度以及其他通知的學習，每一名員工都應知悉相關(guān)業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求和經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)營禁令，切實提高合規(guī)執(zhí)業(yè)水平，同時，加強對業(yè)內(nèi)出現(xiàn)的違規(guī)問題進行總結(jié)，充分吸取教訓，杜絕違規(guī)行為。

（四）公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)營的十大禁令：

1、嚴禁非現(xiàn)場開戶；

2、嚴禁非法違規(guī)設(shè)立任何形式的經(jīng)營網(wǎng)點；

3、嚴禁使用無從業(yè)資格的營銷人員開展客戶開發(fā)等營銷活動；

4、嚴禁在未取得經(jīng)紀人資格的情況下聘用任何形式的外部人員開展營銷活動；

5、嚴禁經(jīng)紀人超執(zhí)業(yè)地域展業(yè)；

6、嚴禁代客理財；

7、嚴禁誘導無投資能力人員開戶或者虛存虛取資金等形式的虛假開戶；

8、嚴禁擅自對外用印，禁止未經(jīng)公司審核擅自對外簽訂任何形式的合同、協(xié)議、備忘等；

9、嚴禁員工炒股；

10、嚴禁使用無投資咨詢執(zhí)業(yè)資格人員在公開媒體或公共場所發(fā)表證券投資觀點。

（五）公司的合規(guī)口號：合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值、主動合規(guī)、違規(guī)必糾。

第二篇：營業(yè)部合規(guī)文化

農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動自查報告

五通橋區(qū)信用聯(lián)社營業(yè)部轄內(nèi)一個營業(yè)社和一個信貸部，現(xiàn)有在職員工16人。一直以來，聯(lián)社營業(yè)部始終堅持合規(guī)操作，將“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我從起”的理念貫輸?shù)絾T工的業(yè)務(wù)辦理過程中，全社年年均未發(fā)生安全責任事故、刑事案件事故。今年5月以來，我社按照（川信聯(lián)辦發(fā)?2011?160號）關(guān)于印發(fā)《四川省農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動實施方案》的通知要求，開展了宣傳發(fā)動、部署動員，并于2011年6月上旬以來開展了一次以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺操作風險為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎(chǔ)上，王勇主任于5月30日對營業(yè)部的合規(guī)操作進行了檢查。檢查內(nèi)容包括：人員管理、授權(quán)授信、貸款管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內(nèi)往來、聯(lián)行往來、現(xiàn)金出納管理、SC6000綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設(shè)置、銀行卡、ATM機、安全保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況等。現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一． 加強組織領(lǐng)導，安排部署到位

我社按活動要求，成立了以社主任王勇同志為組長，營業(yè)部主辦會計邱木蘭、清算中心主辦會計周琳、各營業(yè)部柜員和公司客戶中心的信貸員為成員的營業(yè)部合規(guī)文化建設(shè)年活動領(lǐng)導小組，明確了工作小組的工作職責：及時貫徹落實上級有關(guān)合規(guī)文化建設(shè)年活動的指示精神；加強對全社合規(guī)文化建設(shè)年活動工作的督促和檢查；定期或不定期的召開合規(guī)文化建設(shè)活動分析會，學習各項規(guī)章制度，對合規(guī)文化建設(shè)年活動工作進行總結(jié)分析，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動不流于形式。工作領(lǐng)導小組及時召開動員大會，深入思想發(fā)動，全面部署活動工作目標，落實措施及要求；指定專人對活動開展情況進行宣傳報道，增強員工對工作重要性的認識。

二． 認真自查，堵塞漏洞

堅持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對SC6000操作流程與貸款“三項治理”檢查相結(jié)合，盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問題和漏洞，及時提出整改意見和措施，將合規(guī)文化建設(shè)年活動逐步引向深入。

1．開展對合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責是否明確清晰、合規(guī)工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。

2．對主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，重點是各項制制度執(zhí)行是否走樣，各個環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會計對帳制度落實情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，個人結(jié)算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，ATM機管理和SC6000操作流程等進行了全面檢查。從檢查的情況看，我營業(yè)部的職工均能比較嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，嚴格落實會計出納基本制度；嚴格執(zhí)行“十六項基本規(guī)定”，做到了“五無”、“六相符”；均能按照SC6000操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位

能做到相互配合、相互監(jiān)督，從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。

3．對貸款“三法一指引”執(zhí)行情況和貸款“三項治理”工作的檢查；對貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內(nèi)部授權(quán)、授信管理規(guī)定，借款合同、擔保合同印章、簽名與預留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實有效。我營業(yè)部公司客戶中心一直比較注重貸后跟蹤檢查。

4．對崗位設(shè)置、工作職責邊界、安全保衛(wèi)等進行了檢查。經(jīng)查我營業(yè)部能夠較好地執(zhí)行農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。

5．營業(yè)部員工結(jié)合本崗位實際，認真查找工作中存在的問題和不足，并及時寫出自查報告，簽訂整改承諾責任書。

三．存在的問題

通過自查，依然找出了各網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員日常工作中存在的不足之處：

（一）個別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時只顧先減少客戶的等候時間、而對身份核查不及時；

（二）崗位設(shè)置上的不足：由于營業(yè)部的對公客戶集中了全區(qū)90%以上客戶，事情多，人員少，大量業(yè)務(wù)需要復核授權(quán)，在辦理對公業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，占用了較多的時間，超成了客戶等候時間較長。

（三）信貸方面存在的問題：一是貸后檢查不及時或檢查內(nèi)容過

于簡單、格式化；二是客戶資料過期后未及時收集。

（四）其它方面：如紀律性還不是很強，開會時存在員工手機未關(guān)閉或調(diào)到震動，環(huán)境衛(wèi)生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。

通過對自查發(fā)現(xiàn)的問題進行分析：一是業(yè)務(wù)量確實增大，但員工配置不足，上班時間精神高度集中，超成精神疲勞；二是個別員工的政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進一步的提高且認識存在一定的偏差，防范意識尚待加強。

四．整改措施及今后工作思路

今后，我營業(yè)部將繼續(xù)加強對員工的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。

（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期組織全社員工集中學習，通過學習SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保員工更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保全社員工在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。

（二）加強對員工的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

（三）積極組織全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

（四）以科學的發(fā)展觀為指導，樹立正確的經(jīng)營指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

特此報告

五通橋區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社營業(yè)部

二0一一年六月十一日

第三篇：工商銀行票據(jù)營業(yè)部加強內(nèi)控合規(guī)管理

工商銀行票據(jù)營業(yè)部加強內(nèi)控合規(guī)管理

2013-04-09來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)

中國經(jīng)濟網(wǎng)北京4月9日訊今年以來，工行票據(jù)營業(yè)部認真貫徹落實監(jiān)管部門各項監(jiān)管政策、意見和精神，制定各項工作管理辦法，加強與監(jiān)管部門的聯(lián)系、溝通，發(fā)揮監(jiān)管聯(lián)動平臺功能，為促進各項業(yè)務(wù)合規(guī)開展夯實基礎(chǔ)。

根據(jù)監(jiān)管政策和總行的要求，該部加大對各類制度、流程文件的整合、梳理及優(yōu)化，真正實現(xiàn)制度精簡、流程高效，確保各項經(jīng)營管理活動依法合規(guī)。加強對各類檢查統(tǒng)籌管理，切實提高監(jiān)督檢查及監(jiān)測分析的工作質(zhì)量和效率；有效開展內(nèi)控評價工作，切實提高內(nèi)部控制和風險管理水平；嚴格執(zhí)行各類違規(guī)積分標準和要求，切實提高員工合規(guī)意識。對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的設(shè)計方案、資格申請、推出發(fā)布等各個環(huán)節(jié)進行合規(guī)審查，加大準風險事件核查和業(yè)務(wù)操作潛在風險預警的力度，為合規(guī)經(jīng)營提供保障。認真做好監(jiān)督檢查管理系統(tǒng)各項工作，更好地為經(jīng)營管理提供決策依據(jù)；積極開發(fā)內(nèi)部控制監(jiān)測軟件，實現(xiàn)對所轄分部異地跨區(qū)域管理和非現(xiàn)場監(jiān)控。認真做好客戶身份識別工作，避免一切有可能牽涉票據(jù)業(yè)務(wù)的洗錢風險發(fā)生；加強對外包業(yè)務(wù)的立項審批和風險管理，以及關(guān)聯(lián)交易的管控，確保內(nèi)部控制涉及各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域。進一步加強員工行為規(guī)范管理，把制度約束、技術(shù)控制、員工職業(yè)道德教育有機結(jié)合起來，構(gòu)建健康良好的合規(guī)文化；進一步加強內(nèi)控隊伍建設(shè)，提升內(nèi)控隊伍的專業(yè)知識和技能；改進工作作風，主動將內(nèi)控管理融入業(yè)務(wù)過程，踏實履行內(nèi)控合規(guī)職能。

第四篇：營業(yè)部2013年合規(guī)工作計劃

營業(yè)部2013年合規(guī)工作計劃

為建立健全合規(guī)風險管理制度，完善合規(guī)風險管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)風險管理責任，構(gòu)建合規(guī)風險管理體系，有效識別并積極主動防范化解風險。我部制定2013年初步合規(guī)工作計劃。

一、合規(guī)目標

通過建立健全合規(guī)風險管理機制，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設(shè)，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營。

二、合規(guī)文化

倡導、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識，倡導誠實、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵主動報告合規(guī)問題和合規(guī)風險隱患，促進內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

三、工作思路

1、協(xié)助高級管理層制定、推動和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參與業(yè)務(wù)流程制度的完善，為日常工作的實施提供政策法規(guī)支持；

2、正確處理日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題，每季度對合規(guī)風險的有效性作出評價，并向合規(guī)部提交合規(guī)風險報告，以確保被認定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時有效的解決；

3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導，建立合規(guī)風險管理的長效機制；

4、主動對員工工作中的違規(guī)事項或存在合規(guī)風險的相關(guān)事項進行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關(guān)處理意見。

5、建立舉報監(jiān)督機制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風險的意識，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。

6、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經(jīng)驗，結(jié)合我行實際，建立健全業(yè)務(wù)風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)。

7、對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風險提示等監(jiān)管文件準確理解和把握監(jiān)管部門的要求，并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見或建議；

8、持續(xù)性梳理補充行內(nèi)各項規(guī)章制度。

XX農(nóng)商行營業(yè)部

2013-2-22

第五篇：證券營業(yè)部XX年合規(guī)管理工作報告

XX證券XXXX證券營業(yè)部

XX年合規(guī)管理工作報告

依據(jù)《XX證券合規(guī)報告辦法》，營業(yè)部XX年的合規(guī)管理工作情況如下：

一、營業(yè)部經(jīng)紀業(yè)務(wù)運行情況

XX，XXXX營業(yè)部經(jīng)紀業(yè)務(wù)操作流程符合合規(guī)要求，風險控制到位，印鑒齊全，檔案的交接、保管符合制度要求，營業(yè)經(jīng)營場所，公示信息種類齊全。

1、日常開戶方面

截止XX年XX月底，業(yè)務(wù)柜臺資金賬戶開戶XX戶，銷戶XX戶。

2、身份信息維護方面

客戶身份證件有效期限修改：XX戶，客戶姓名更改XX戶，客戶基本信息修改：XX戶。

3、中登開戶方面

營業(yè)部證券賬戶開戶：XX戶。

4、客戶身份識別與風險等級劃分方面

截止XX年XX月XX日，業(yè)務(wù)柜臺客戶身份識別業(yè)務(wù)XX戶，限制信息解除客戶共計XX余戶。

5、配合公司業(yè)務(wù)測試方面

全年營業(yè)部業(yè)務(wù)柜臺配合公司業(yè)務(wù)測試X次，營業(yè)部按要求、按質(zhì)量完成測試工作的具體要求。

6、融資融券業(yè)務(wù)方面

1、業(yè)務(wù)開展

兩融全年開戶XX戶，征信XX戶，銷戶XX戶。

2、業(yè)務(wù)培訓

主要培訓有：融資融券培訓三次。

二、IB業(yè)務(wù)協(xié)助開戶過程、投資者適當性管理落實情況

1.期貨開戶業(yè)務(wù)，正常開戶X戶，仿真賬戶X戶，經(jīng)核查，文本信息與系統(tǒng)信息一致無誤，且開戶過程均有監(jiān)控錄像。（投資者、IB業(yè)務(wù)崗、IB管理崗、營業(yè)部合規(guī)專員在場）2.客戶文本檔案一戶一檔單獨保存，資料齊全、且有專用檔案柜存放。電子檔案都定期通過光盤刻錄保存，信息齊全。

3.營業(yè)部現(xiàn)場配有客戶委托電腦（互聯(lián)網(wǎng)、駐留），應急委托電話X部，設(shè)備均能正常使用。

4.應急演練記錄、檔案查閱記錄、風險提示記錄（未發(fā)生）、總結(jié)計劃、投訴記錄（未發(fā)生）、培訓記錄、空白檔案領(lǐng)用、IB業(yè)務(wù)專用章領(lǐng)取、使用情況，嚴格按照制度流程進行逐條記錄，且信息無誤。

5.營業(yè)部負責人及專職人員檔案內(nèi)容齊全，相關(guān)資料完備無誤。

6.IB業(yè)務(wù)人員操作符合相關(guān)制度規(guī)范，熟悉IB業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)的風險控制，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，對投資者教育工作及風險揭示到位，后續(xù)的客戶檔案管理、重要憑證的交接、保管符合要求，日常應急演練科目項目充分。

7、XX年X月、X月、X月，根據(jù)公司合規(guī)部及營業(yè)部的工作安排，我部對IB業(yè)務(wù)進行了X次專項自查，通過檢查，營業(yè)部IB業(yè)務(wù)開展符合規(guī)范，運行良好。

三、營業(yè)部財務(wù)部情況

財務(wù)部門人員操作按照公司的相關(guān)制度執(zhí)行，人、權(quán)、責獨立運行，符合公司對于關(guān)鍵崗位的信息隔離墻制度。

四、營業(yè)部電腦部的情況

電腦部門操作都能按照公司的相關(guān)制度執(zhí)行，人、權(quán)、責獨立運行，符合公司對于關(guān)鍵崗位的信息隔離墻制度，日常運行日志記錄規(guī)范。

五、營業(yè)部印章及證照使用情況

營業(yè)部印章管理嚴格按照公司印鑒管理的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，印鑒保管、使用分開、獨立，登記使用記錄完整。

六、營業(yè)部投資者教育情況

1.專題講座。

對于投資者教育工作營業(yè)部領(lǐng)導高度重視，并指定專人負責此項工作的長期開展，XX年，營業(yè)部多次舉辦專題講座，其中涉及整非教育、創(chuàng)業(yè)板、新入市投資者講座、其他講座。通過投資者教育專項活動，使投資者豐富證券知識，了解相關(guān)證券的投資風險，同時更重要的是引導投資者多學習、多研究、多比較，不盲目、不投機、不炒作，以獲取長期合理回報為目標，養(yǎng)成理性投資、長期投資的習慣，進而在全市場形成健康的投資文化。

2.投資者園地建設(shè)。

為了讓投資了解更新、更快的咨詢，營業(yè)部對投資者園地進行了更換，營業(yè)部投資者園地分為：公司基本情況介紹、法律法規(guī)、風險提示、新入市指引、研究咨詢、每日公告、整非教育專欄、創(chuàng)業(yè)板專欄等板塊，布局合理，內(nèi)容完備，位置醒目，方便投資者隨時進行查詢相關(guān)內(nèi)容。

3.投資者教育日常工作

⑴ 通過每日晨報和投資者園地向投資者介紹每日市場回顧與展望，并公告今日的新股申購。并提醒廣大投資者在日常交易中識別不法分子的騙術(shù)并提醒投資者不要輕易將證券賬戶借個他人使用，以防不法之徒從事非法證券活動。

⑵XX年，營業(yè)部工作人員不定期向現(xiàn)場客戶發(fā)放證券知識和整非活動的宣傳資料,向廣大投資者普及證券知識，告知客戶應樹立正確投資理念，通過合法證券經(jīng)營機構(gòu)從事證券交易，并通過合法途徑獲取公開信息進行理性分析判斷，謹慎防范市場風險；

⑶ 營業(yè)部信息咨詢崗的工作人員在進行客戶回訪時，都會核對回訪者的重要資料，并詢問回訪者是否在日常的股票交易中遇到疑難問題，最后對回訪者提出的需求和建議及時反饋給相關(guān)的工作人員，所有回訪都認真做好記錄。

（4）按照上交所發(fā)布的《關(guān)于在營業(yè)場所配合做好上證重點指數(shù)展示宣傳的通知》，營業(yè)部在投資者園地開設(shè)專門欄目，每天及時更新上證重點指數(shù)及樣本表現(xiàn)，主要包括：上證180、上證50、上證380、上證綜指、上證國債、上證基金、上證企債。此外利用行情機，展示上證380每日表現(xiàn)情況。

七、營業(yè)部檔案管理情況

檔案獨立保管，檔案室防火、防盜、防蛀、技防設(shè)施運轉(zhuǎn)正常，檔案分類明確，借閱采取嚴格的登記制度。

八、合規(guī)管理組織建設(shè)：兼職合規(guī)管理專員的舉薦、變更，反洗錢工作小組的成立、成員的變更情況

XX年，營業(yè)部合規(guī)管理工作組織體系運行正常，下半年，針對營業(yè)部XXXX崗位變動，營業(yè)部調(diào)整了反洗錢工作小組成員，并對此次人員變更上報合規(guī)管理部進行了報備。

九、本期制度審查匯總

XX年，營業(yè)部無制度審查情況發(fā)生

十、反洗錢工作方面

1、對日常業(yè)務(wù)及時予以合規(guī)檢查。

經(jīng)過日常合規(guī)檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有違公司相關(guān)管理制度的業(yè)務(wù)發(fā)生。

2、對反洗錢、合規(guī)核查方面：

大額交易和可疑交易核查方面，累計核查業(yè)務(wù)筆數(shù)約XX筆，合規(guī)月報的報送XX筆。

3、風險等級調(diào)整：

反洗錢等級劃分日常調(diào)整XX筆。

十一、信息隔離墻制度執(zhí)行方面

1、通過對電腦部的檢查，營業(yè)部信息系統(tǒng)未發(fā)生重大應急事件，機房日志填寫、保管完善，人員權(quán)限設(shè)置符合規(guī)定。

2、通過對財務(wù)的檢查，部門操作都能按照公司的相關(guān)制度執(zhí)行，低值易耗品的購買審批手續(xù)齊全，資金類崗位權(quán)限符合公司對于關(guān)鍵崗位的信息隔離墻制度。

十二、合規(guī)宣傳、培訓情況

XX年營業(yè)部共組織全體員工反洗錢及合規(guī)方面的相關(guān)培訓XX次，使員工在學習的過程中更直觀地了解洗錢犯罪的情形和危害。從根本上做到反洗錢工作的防控相結(jié)合。投資者教育工作方面，在日常開戶及各項經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動中，業(yè)務(wù)人員在做好客戶的身份識別工作的同時，通過業(yè)務(wù)辦理過程的交流向客戶講解身份重新識別的重要性，潛移默化提高客戶對反洗錢工作的認識程度

十三、配合合規(guī)管理部其他相關(guān)工作

切實履行公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理相關(guān)的操作制度流程，較好完成公司合規(guī)管理部的實時監(jiān)控核查和核查記錄回復，對于核查記錄資料保存完整，任務(wù)計劃按時完成。并對所核查的業(yè)務(wù)資料保管、流轉(zhuǎn)采取保密處理，嚴格按照合規(guī)制度執(zhí)行。

十四、配合稽核部、風險管理部等公司相關(guān)部門工作的情況匯總

XX年，營業(yè)部配合稽核、風險管理部門相關(guān)檢查工作X次。

十五、配合證監(jiān)會、交易所等外部監(jiān)管部門相關(guān)工作的情況匯總 XX年，營業(yè)部配合證監(jiān)會調(diào)查工作X次，檢查期間營業(yè)部報送材料準確、完整，符合要求，全年營業(yè)部共報送人民銀行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表X次，營業(yè)部洗錢風險識別分析報送工作X次。

十六、違法違規(guī)行為、合規(guī)風險隱患的發(fā)現(xiàn)、處理及整改情況

XX年，營業(yè)部未發(fā)現(xiàn)經(jīng)紀業(yè)務(wù)運行違規(guī)行為及各類合規(guī)風險。

XXX證券XXXX營業(yè)部

XX年X月X日