第一篇：票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范課后測試

票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范課后測試

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測試成績：70.0分。恭喜您順利通過考試！單選題

1.應(yīng)在背書第一格蓋章的是？ √

A 出票人

B 收款人 C 承兌行 D 貼現(xiàn)行 正確答案： B

2.票據(jù)的哪個(gè)性質(zhì)能夠最大限度地保障和促進(jìn)其流通？ × A 要式性 B 有價(jià)性 C 文義性

D 無因性 正確答案： D 多選題

3.票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系具體是指票據(jù)的什么關(guān)系？ √

A 原因關(guān)系

B 資金關(guān)系

C 預(yù)約關(guān)系 D 支付關(guān)系 正確答案： A B C 判斷題 4.基礎(chǔ)關(guān)系優(yōu)先于票據(jù)關(guān)系 √ 正確 錯(cuò)誤 正確答案： 錯(cuò)誤

5.丟失票據(jù)的持票人在辦理完“掛失止付”后就已經(jīng)使票據(jù)權(quán)力得到了消滅 √

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 錯(cuò)誤

6.《票據(jù)法》規(guī)定了票據(jù)具有優(yōu)先受償權(quán) √

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確

7.貼現(xiàn)憑證的樣式是由各家銀行自行設(shè)計(jì)的 √

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 錯(cuò)誤

8.支付結(jié)算功能是票據(jù)業(yè)務(wù)最基本的功能 √

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確

9.票據(jù)的原因關(guān)系存在于接受票據(jù)的當(dāng)事人之間，但票據(jù)如經(jīng)轉(zhuǎn)手，其原因關(guān)系必然斷裂。×

正確 錯(cuò)誤 正確答案： 正確

10.出票包括“開出”和“交付”兩個(gè)環(huán)節(jié) ×

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確

第二篇：加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管 防范風(fēng)險(xiǎn)課后測試

加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管 防范風(fēng)險(xiǎn)課后測試

多選題

?

1、銀監(jiān)會對票據(jù)業(yè)務(wù)管理的風(fēng)險(xiǎn)提示（）（20 分）

A票據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)專營治理落實(shí)不到位。B通過票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移規(guī)模，消減資本占用。C利用承兌貼現(xiàn)業(yè)務(wù)虛增存貸款規(guī)模。D與票據(jù)中介聯(lián)手，違規(guī)交易，擾亂市場秩序。

正確答案:A B C D ?

2、以下屬于票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）（20 分）

A使用變造、偽造票據(jù)、“克隆票”、作廢票據(jù)，騙取銀行資金。B內(nèi)部人員直接參與作案。C業(yè)務(wù)人員經(jīng)驗(yàn)不足，識假辨假能力不夠。D內(nèi)控制度不嚴(yán)。

正確答案:B C D ?

3、票據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)專營治理落實(shí)不到位，體現(xiàn)在（）（20 分）

A票據(jù)專營不徹底，不同程度的存在未實(shí)行專營部門集中審批，分支機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)；

B會計(jì)處理不集中； C未對同業(yè)票據(jù)交易對手實(shí)行名單制管理； D違規(guī)辦理商業(yè)承兌匯票買入返售業(yè)務(wù)。

正確答案:A B C D ?

4、通過票據(jù)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)移規(guī)模，消減資本占用，表現(xiàn)在（）（20 分）

A利用賣斷+買入返售+到期買斷；假買斷+假賣斷

B附加回購承諾等交易模式 C假賣斷真出票

D幫助他行在月底代持，調(diào)節(jié)信貸規(guī)模；

正確答案:A B C D ?

5、利用票據(jù)貼現(xiàn)虛增信貸規(guī)模，主要體現(xiàn)在（）（20分）

A部分銀行通過滾動簽發(fā)承兌匯票，以票吸存，虛增資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模； B以貸款、貼現(xiàn)資金做保證金，開票，虛增存款；

C通過人為倒換業(yè)務(wù)類型，提增中間業(yè)務(wù)收入，虛增業(yè)績。D擔(dān)保評估、貸款審查和審批、放款

正確答案:A B C

第三篇：票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估課后測試答案

票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估課后測試答案

1.商業(yè)匯票貼現(xiàn)期限自貼現(xiàn)之日起至匯票到期日止，一般情況下最長期限不超過: √

A 3個(gè)月

B 5個(gè)月

C 6個(gè)月

D 一年

正確答案： C 2.下列選項(xiàng)中不屬于票據(jù)業(yè)務(wù)種類的是： √

A 商業(yè)匯票承兌

B 商業(yè)匯票轉(zhuǎn)承兌

C 商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

D 商業(yè)匯票貼現(xiàn)

正確答案： B 3.形成企業(yè)存款，從而增加貼現(xiàn)企業(yè)的開戶銀行的存款、貸款和存款衍生功能的環(huán)節(jié)是： ×

A 匯票首次辦理貼現(xiàn)后，貼現(xiàn)銀行向企業(yè)支付資金

B 匯票的開出時(shí)

C 匯票在企業(yè)間的背書轉(zhuǎn)讓期間

D 匯票到期時(shí)

正確答案： C 4.下列不屬于承兌業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)的是： √

A 承兌申請人的經(jīng)營狀況

B 項(xiàng)目現(xiàn)金流的可預(yù)測性

C 可實(shí)施的擔(dān)保利益

D 可靠參與方的資信增級

正確答案： A 5.下列不屬于貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)防范措施的是： √

A 票面審查

B 票據(jù)查詢

C 經(jīng)辦人員資格審查

D 授信審批

正確答案： D 6.商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)基本流程中，調(diào)查評價(jià)階段的主要任務(wù)不包括： √

A 客戶調(diào)查評價(jià)

B 業(yè)務(wù)調(diào)查評價(jià)

C 匯兌數(shù)額評價(jià)

D 擔(dān)保評價(jià)

正確答案： C 7.客戶除了需要提交一般信貸業(yè)務(wù)要求的客戶、業(yè)務(wù)、擔(dān)保有關(guān)材料外，還必須提交的其他重要資料中不包括： √

A 商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)申請書

B 客戶資信及財(cái)務(wù)證明

C 基礎(chǔ)交易合同的原件及復(fù)印件

D 連續(xù)申請承兌的企業(yè)的上一次商品、勞務(wù)交易已履行的證明

正確答案： B 8.下列不屬于負(fù)責(zé)商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批部門重點(diǎn)審查的內(nèi)容是： √

A 承兌人的資信是否發(fā)生變化或是否有無理拒付行為

B 信貸經(jīng)營部門送交的材料是否正確、完整、合規(guī)

C 貼現(xiàn)申請人資格和條件是否具備

D 調(diào)查人對申請人的評價(jià)分析是否準(zhǔn)確合理

正確答案： A 9.資信狀況審查中，在以客戶評價(jià)報(bào)告為中心進(jìn)行審查時(shí)關(guān)注的方面不包括： √

A 組織機(jī)構(gòu) B 財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)

C 資金核算方式

D 資信狀況

正確答案： D 10.貼現(xiàn)票據(jù)審查風(fēng)險(xiǎn)，除在商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)中的真實(shí)貿(mào)易背景審查風(fēng)險(xiǎn)外，其他方面中不包括的是： √

A 合法持票人審查風(fēng)險(xiǎn)

B 貼現(xiàn)票據(jù)真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)

C 貼現(xiàn)票據(jù)查詢風(fēng)險(xiǎn)

D 貼現(xiàn)后承兌人兌付風(fēng)險(xiǎn)

正確答案： D 判斷題

11.按照貼現(xiàn)利息支付人的不同，可將商業(yè)匯票貼現(xiàn)分為賣方付息貼現(xiàn)、買方付息貼現(xiàn)和協(xié)議付息貼現(xiàn)。此種說法： √

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 正確

12.銀行間辦理轉(zhuǎn)帖現(xiàn)業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)帖現(xiàn)在總體上會衍生出新的存款。此種說法： √

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

13.票據(jù)業(yè)務(wù)的信用創(chuàng)造和存款衍生功能主要來源于匯票開立和貼現(xiàn)環(huán)節(jié)。此種說法： √

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 正確

14.匯票在企業(yè)之間的背書轉(zhuǎn)讓與銀行的存款、貸款和存款衍生功能有直接影響。此種說法： √

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 錯(cuò)誤

15.防范保證金賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)的主要措施是對保證金分賬管理。此種說法： √

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 正確

第四篇：票據(jù)業(yè)務(wù)及其風(fēng)險(xiǎn)防控課后測試

票據(jù)業(yè)務(wù)及其風(fēng)險(xiǎn)防控課后測試

如果您對課程內(nèi)容還沒有完全掌握，可以點(diǎn)擊這里再次觀看。觀看課程

測試成績：100.0分。恭喜您順利通過考試！

單選題

1.票據(jù)權(quán)利因票據(jù)的()得以產(chǎn)生。√

A 出票

B 背書

C 保證

D 轉(zhuǎn)讓

正確答案： A 2.將商業(yè)匯票劃分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票是根據(jù)()。A 承兌人的不同

B 付款人的不同

C 簽發(fā)人的不同

D 收款人的不同

正確答案： A 3.辦理同城票據(jù)查詢時(shí)，應(yīng)由()一同前往承兌行辦理。√

A 票據(jù)查詢?nèi)藛T客戶經(jīng)理和客戶

B 兩名客戶經(jīng)理

C 客戶經(jīng)理和客戶

D 客戶經(jīng)理和票據(jù)查詢?nèi)藛T

正確答案： C 4.持票人對票據(jù)出票人和承兌人的權(quán)利自()起兩年。√

A 到期日

B 出票日

√

C D 承兌日

背書日

正確答案： A 5.票據(jù)上大、小寫金額不一致時(shí)，票據(jù)()。√

A B C D 票據(jù)無效

行為無效

依數(shù)額較小者為準(zhǔn)

以數(shù)額較大者為準(zhǔn)

正確答案： A 多選題

6.進(jìn)行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出時(shí)應(yīng)該()。√

A B C D 雙人前往

利率不能超授權(quán)

金額不能超授權(quán)

行蹤要保密

正確答案： A D 7.票據(jù)融資按交易對手劃分為（）。√

A B C D 貼現(xiàn)

轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

回購

再貼現(xiàn)

正確答案： A B D 8.以下表述正確的是()。√

A B C 匯票中的付款人承擔(dān)必須付款的義務(wù)

匯票中的付款人是否承擔(dān)付款義務(wù)，取決于是否做出承兌行為

付款人是否承兌，完全由自己決定 D 付款人與出票人之間沒有資金關(guān)系，就不能進(jìn)行承兌

正確答案： B C 9.票據(jù)的主要功能包括()。√

A B C D 支付功能

信用功能

結(jié)算功能

融資功能

正確答案： A B C D 10.票據(jù)關(guān)系的特點(diǎn)包括()。√

A B C D 是一種獨(dú)立的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

基于票據(jù)行為而產(chǎn)生

是一種無因性法律關(guān)系

屬于民法關(guān)系

正確答案： A B C 判斷題

11.商業(yè)銀行的專家認(rèn)為：票據(jù)業(yè)務(wù)能夠產(chǎn)生比同期短期貸款更優(yōu)的綜合收益。√

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 正確

12.目前國內(nèi)票據(jù)市場上交易工具包括本票、匯票、支票。√

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

13.商業(yè)匯票的付款期限，最長不得超過9個(gè)月。√

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 錯(cuò)誤

14.轉(zhuǎn)讓票據(jù)上的權(quán)利需通知債務(wù)人，讓與人只要按照規(guī)定的程序，把票據(jù)按照合規(guī)的背書交給受讓人，債權(quán)的轉(zhuǎn)移遂告成立。√

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

15.由企業(yè)承兌的票據(jù)稱作商業(yè)承兌匯票，由銀行承兌的匯票稱作銀行承兌匯票。正確

錯(cuò)誤

正確答案： 正確

第五篇：加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管 防范風(fēng)險(xiǎn)

1、銀監(jiān)會對票據(jù)業(yè)務(wù)管理的風(fēng)險(xiǎn)提示（）（20 分）

A

票據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)專營治理落實(shí)不到位。

B

通過票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移規(guī)模，消減資本占用。

C

利用承兌貼現(xiàn)業(yè)務(wù)虛增存貸款規(guī)模。

D

與票據(jù)中介聯(lián)手，違規(guī)交易，擾亂市場秩序。

正確答案:A B C D

2、以下屬于票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）（20 分）

A

使用變造、偽造票據(jù)、“克隆票”、作廢票據(jù)，騙取銀行資金。B

內(nèi)部人員直接參與作案。

C

業(yè)務(wù)人員經(jīng)驗(yàn)不足，識假辨假能力不夠。

D

內(nèi)控制度不嚴(yán)。

正確答案:B C D

3、票據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)專營治理落實(shí)不到位，體現(xiàn)在（）（20 分）?

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A

票據(jù)專營不徹底，不同程度的存在未實(shí)行專營部門集中審批，分支機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)票?

據(jù)業(yè)務(wù)；

B

會計(jì)處理不集中；

C

未對同業(yè)票據(jù)交易對手實(shí)行名單制管理；

D

違規(guī)辦理商業(yè)承兌匯票買入返售業(yè)務(wù)。

正確答案:A B C D

4、通過票據(jù)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)移規(guī)模，消減資本占用，表現(xiàn)在（）（20 分）A

利用賣斷+買入返售+到期買斷；假買斷+假賣斷

B

附加回購承諾等交易模式

C

假賣斷真出票

D

幫助他行在月底代持，調(diào)節(jié)信貸規(guī)模；

正確答案:A B C D

5、利用票據(jù)貼現(xiàn)虛增信貸規(guī)模，主要體現(xiàn)在（）（20分）

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A

部分銀行通過滾動簽發(fā)承兌匯票，以票吸存，虛增資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模；

B

以貸款、貼現(xiàn)資金做保證金，開票，虛增存款；

C

通過人為倒換業(yè)務(wù)類型，提增中間業(yè)務(wù)收入，虛增業(yè)績。

D

擔(dān)保評估、貸款審查和審批、放款

正確答案:A B C

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