第一篇：關于三門峽市空頭支票行政處罰操作流

三門峽市空頭支票行政處罰操作流程

為了保護持票人的合法利益，提高社會信用，規(guī)范對空頭支票的處罰程序，根據《中華人民共和國行政處罰法》、《中華人民共和國票據法》、《票據管理實施辦法》、《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》、《中國人民銀行關于對簽發(fā)空頭支票行為實施行政處罰有關問題的通知(銀發(fā)[2005]114號)和《河南省空頭支票行政處罰操作流程》等有關法律法規(guī)、文件，并結合三門峽市實際，制定本流程。

一、報告

出票人開戶銀行發(fā)現出票人有簽發(fā)空頭支票、與預留銀行簽章不符的支票(以下簡稱簽發(fā)空頭支票)行為的，應做出如下處理：1.立即填制一式兩份《空頭支票報告書》(附式1，以下簡稱《報告書》)。

2.復印支票退票理由書付款時出票人賬戶余額資料同城清算系統提入票據清單等其它足以證明出票人違規(guī)簽發(fā)空頭支票的資料，注明“與原件相符”并加蓋單位公章后，作為《報告書》的附件。

3.當日最遲次日(節(jié)假日順延)將《報告書》一份及其附件(以下統稱“報告資料”)報送當地人民銀行會計財務(綜合業(yè)務)部門;另一份《報告書》留存。

二、審查和擬決定

人民銀行會計財務(綜合業(yè)務)部門收到“報告資料”后，在3個工作日內進行核實，并做出是否進行行政處罰的決定。

(一)在簽發(fā)空頭支票事實清楚證據確鑿的情況下：

1.人民銀行會計財務(綜合業(yè)務)部門提出處罰意見，填制一式三份《中國人民銀行行政處罰意見告知書》(附件2，以下簡稱《告知書》)。擬進行非重大行政處罰的，填制附件2;擬進行重大行政處罰的，填制附件3，連同“報告資料”移送法律事務部門進行復核。

2.人民銀行法律事務部門對會計財務(綜合業(yè)務)部門移送的資料按照有關規(guī)定進行審核，在一份《告知書》上簽署同意意見后，連同會計財務(綜合業(yè)務)部門移送的有關資料退會計財務(綜合業(yè)務)部門。

3.人民銀行會計財務(綜合業(yè)務)部門將《告知書》及法律事務部門的意見一并報主管行領導或行政處罰委員會，非重大行政處罰的，由主管行領導審定簽發(fā);屬于重大行政處罰的，提交行政處罰委員會討論決定后，由主管行領導簽發(fā)。

4.人民銀行會計財務(綜合業(yè)務)部門將一份《告知書》及“報告材料”留存;通知出票人開戶銀行領取兩份《告知書》，其中一份由出票人開戶銀行留存，一份由出票人開戶銀行送達出票人。

(二)在簽發(fā)空頭支票事實不清證據不足的情況下，人民銀行會計財務(綜合業(yè)務)部門或者法律事務部門應提出糾正意見，將“報告材料”退回出票人開戶銀行。

三、告知

1.出票人開戶銀行在收到人民銀行做出的《告知書》之日起5個工作日內，填制《送達回證(附式5)》，并隨一份《告知書》送達出票人，在送達當日最遲次日(節(jié)假日順延)將《送達回證》交回當地人民銀行會計財務(綜合業(yè)務)部門。

2.出票人開戶銀行在收到人民銀行做出的《告知書》后，由于出票人地址、聯系電話Email地址等信息變更或出票人惡意拒收等，導致《告知書》無法送達的，應在《送達回證》上說明原因，并將《告知書》及《送達回證》交回當地人民銀行會計財務(綜合業(yè)務)部門。

四、申辯和聽證

1.出票人收到人民銀行的《告知書》后，對擬進行的行政處罰有異議的，應在《告知書》送達之日起5個工作日內將陳述或申辯書面材料遞交當地人民銀行會計財務(綜合業(yè)務)部門。

2.對擬進行的重大行政處罰有異議的，出票人可以要求聽證，并在《告知書》送達之日起3個工作日內向當地人民銀行會計財務(綜合業(yè)務)部門遞交聽證申請書，說明聽證的要求和理由。出票人逾期不提出申請的，視為放棄聽證權利。

3.出票人申請聽證的，人民銀行應在聽證的7日前，通知出票人舉行聽證的時間、地點。

五、審核和決定

1.人民銀行會計財務(綜合業(yè)務)部門收到出票人遞交的陳述或申辯書面材料后，應會同法律事務部門對出票人提出的事實、理由、證據進行審核。出票人提出的事實、理由和證據成立的，應當予以采納。

2.人民銀行會計財務(綜合業(yè)務)部門在出票人開戶銀行送達《告知書》之日起5個工作日內，未收到出票人陳述或申辯書面材料，或會同法律事務部門做出

不予采納出票人提出的陳述或申辯意見的，應編制《中國人民銀行行政處罰決定書》(附式4，以下簡稱《決定書》)，并通知出票人開戶銀行。

六、決定送達和罰款繳納

(一)出票人開戶銀行在收到《決定書》之日起5個工作日內，填制《送達回證》，并隨《決定書》送達出票人。在送達當日、最遲次日(節(jié)假日順延)將《送達回證》交回當地人民銀行會計財務(綜合業(yè)務)部門。

(二)出票人應當自收到《決定書》之日起15日內，將罰款就地全額繳入中央國庫，收款單位：三門峽市(XX縣)財政局;預算級次：中央級;科目代碼：103050199;開戶行：人行三門峽市(XX縣)國庫。

(三)人民銀行按月與國庫部門罰款收入情況進行對賬。對逾期未繳納罰款的，人民銀行可以采取下列措施：

1.每日按罰款數額的3%加處罰款;

2.要求銀行停止其簽發(fā)支票;

3.由會計財務(綜合業(yè)務)部門填制《中國人民銀行強制執(zhí)行申請書(附式6)，向人民法院申請強制執(zhí)行。

七、監(jiān)督管理

(一)建立簽發(fā)空頭支票“黑名單”制度

人民銀行三門峽市中心支行制定了簽發(fā)空頭支票“黑名單”制度，并將有關違規(guī)信息定期向同一票據交換區(qū)域內的銀行進行通報。通報的內容包括出票單位名稱及法定代表人或出票人個人姓名、簽發(fā)空頭支票種類(指空頭支票還是與其預留簽章不符的支票)、出票日期支票金額支票號碼、出票人賬號、收款人名稱、累計簽發(fā)空頭支票情況等。

對于屢次簽發(fā)空頭支票的出票人，銀行有權停止為其辦理支票或全部支付結算業(yè)務。

(二)出票人開戶銀行不報、漏報或遲報出票人簽發(fā)空頭支票情況的，由人民銀行予以通報，并責令改正;逾期不改正、情節(jié)嚴重的，可建議出票人開戶銀行或其上級行按照規(guī)定對出票人開戶銀行的高級管理人員及直接責任人給予紀律處分。

八、資料管理有關空頭支票處罰的資料按會計檔案管理要求進行專項裝訂，保管期限5年。

九、其他

(一)《操作流程》中所稱空頭支票，是指出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額的支票或簽發(fā)的與其預留簽章不符的支票。

(二)《操作流程》中所稱的重大行政處罰，是指人民銀行三門峽市中心支行決定的50萬元以上(含50萬元)人民幣罰款;人民銀行各支行決定的10萬元以上(含10萬元)人民幣罰款。

(三)《操作流程》由人民銀行三門峽市中心支行負責解釋。

(四)《操作流程》自印發(fā)之日起生效。

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第二篇：空頭支票行政處罰實施細則

湖南省空頭支票行政處罰實施細則

第一章 總則

第一條 為保護持票人的合法利益，提高社會信用，維護市場經濟有序進行，促進非現金支付體系的安全高效運轉，依據《中華人民共和國行政處罰法》和《票據管理實施辦法》的有關規(guī)定，制定本實施細則。

第二條 出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款余額的，為空頭支票。

簽發(fā)空頭支票或者與其預留銀行印鑒不符的支票(以下簡稱簽發(fā)空頭支票),不以騙取財物為目的的違規(guī)行為的處理，適用本實施細則。

第三條 人民銀行省內各分支機構負責對轄區(qū)內空頭支票行政處罰的組織實施。

第四條 簽發(fā)空頭支票的出票人開戶銀行為空頭支票的舉報行。使用支付密碼器的銀行，其系統內交易行發(fā)現出票人簽發(fā)空頭支票，由出票人開戶銀行統一向人民銀行舉報。

第五條 本實施細則原則上不指定專門的罰款代收機構，湖南省內所有能辦理結算業(yè)務的金融機構都是空頭支票罰款的受理銀行，應將款項及時就地全額上繳中央金庫。

第六條 本實施細則所稱“重大行政處罰”是指省內人民銀行各中心支行決定的50萬元以上(含50萬元)人民幣罰款;各縣支行決定的10萬元以上(含10萬元)人民幣罰款。

第二章 處罰程序

第七條 舉報。出票人開戶銀行發(fā)現出票人簽發(fā)支票的票面金額超過其付款時在銀行的實有存款余額，或者支票上的印鑒與其預留銀行印鑒不符，應填制《空頭支票報告書》，同時將以下資料加蓋銀行業(yè)務公章、會計主管和報告經辦人名章，并注明受理時間，于當日至遲次日(節(jié)假日順延)報送人民銀行。

(一)在出票人開戶銀行(或系統交易行)直接提示付款，發(fā)現賬戶余額不足，提交支票、進賬單復印件，并在支票復印件上注明“當前賬戶余額**元，不足以支付支票金額，系空頭支票。”由持票人寫明“情況屬實”，并出示身份證件，記錄身份證號碼。出票人開戶銀行行內系統能夠取得實時賬戶余額信息的，應打印該賬戶余額信息。

(二)在收款人開戶銀行提示付款，發(fā)現賬戶余額不足，提交支票復印件，提入票據清單，同城票據退票單，出票人開戶銀行行內系統能夠取得實時賬戶余額的賬戶余額信息的，應打印該賬戶余額信息或者其它足以證明該賬戶時點余額不足的資料。

(三)出票人開戶銀行支票上的印鑒與其預留銀行印鑒不符，提交支票復印件及預留銀行印鑒復印件。

第八條 立案。人民銀行收到《空頭支票報告書》之日，經審核，認為可能給予行政處罰的，應填寫《立案審批表》，予以立案。

第九條 調查取證。人民銀行認為證據需補充核實的，應在立案日起3個工作日內進行調查。調查時，執(zhí)法人員應向當事人或有關人員出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和介紹信。執(zhí)法人員不得少于2人。如需詢問當事人應作好調查筆錄，并交當事人核對。經核對無誤后，應由當事人逐頁簽名或蓋章，檢查人員也應在筆錄末頁簽名。當事人拒絕簽名或蓋章的，檢查人員應在筆錄上注明后簽字。對收集到的證據材料，應由出證人簽名或蓋章。

第十條 審核。擬作出行政處罰的，制作《中國人民銀行行政處罰意見告知書》(以下簡稱《告知書》)。《告知書》包括以下內容：擬作出行政處罰的事實、理由、依據以及當事人依法享有的陳述和申辯的權利。支付結算部門應將《告知書》、調查報告、相關證據及其他材料移交法律事務工作部門審核。經審核，法律事務工作部門對提出的建議分別作出如下處理。

事實清楚，證據充分、確鑿，適用法律正確，處罰適當，程序合法的，簽署同意意見，并將材料退回。

違規(guī)事實不清，證據不足的，應注銷立案，并將材料退回。

定性不準，適用法律不當的以及程序不合法的，應按有關規(guī)定完善后重新審核。

第十一條 送達。人民銀行將《告知書》及法律事務部門的意見一并報主管行長批準后，將《告知書》通知出票人開戶銀行，開戶銀行收到人民銀行《告知書》之日起5個工作日內，將《告知書》送達當事人，并填制《送達回證》。受送達人拒絕接收法律文書的，適用留置送達方式，由送達人在送達回證上記明情況，把送達文書留置在受送達人的住所，即視為送達。《送達回證》應于當日至遲次日(節(jié)假日順延)送交人民銀行。

第十二條 申辯。當事人要求陳述和申辯的，應當在收到《告知書》之日起5個工作日將陳述和申辯的書面材料提交人民銀行。

第十三條 聽證。當事人對于作出的重大行政處罰要求組織聽證的，應于收到《告知書》之日起3日內向人民銀行提出書面申請，并說明申請聽證的理由和要求。人民銀行應組織聽證。出票人開戶銀行應將《聽證通知書》在聽證的7日前，通知當事人，并將《送達回執(zhí)》于當日至遲次日(節(jié)假日順延)送交人民銀行。

聽證由人民銀行法律事務工作部門組織。當事人法定代表人或其授權經辦人參加。聽證結束后，應當提出處理意見，并將聽證報告、聽證筆錄及聽證取得的證據，一并報人民銀行行政處罰委員會。

第十四條 決定。人民銀行在開戶銀行送達《告知書》之日起5個工作日內未收到當事人陳述或申辯書面材料的，或對當事人提出的陳述或申辯意見不予采納的，或行政處罰委員會根據審查結果決定給予行政處罰的，制作《中國人民銀行行政處罰決定書》(以下簡稱《決定書》)，并通知出票人開戶銀行。開戶銀行應自收到人民銀行的《決定書》之日起5個工作日內，將《決定書》送達當事人，并填制《送達回證》。《送達回證》應于當日至遲次日(節(jié)假日順延)送交人民銀行。

行政處罰委員會認為違規(guī)事實不能成立，或者違規(guī)情節(jié)輕微，不予給予行政處罰的，人民銀行應將《告知書》收回。

當事人如不服行政處罰的決定，在收到《決定書》之日起六十日內提出行政復議申請或在三個月內向人民法院提出行政訴訟。復議期間決定照常執(zhí)行。

第三章 罰款收繳

第十五條 空頭支票罰款收繳實行直接繳款方式。直接繳款是由當事人持《決定書》和開具的“一般繳款書”到出票人開戶銀行繳款。直接將應繳款項就地全額上繳中央國庫。

第十六條 “一般繳款書”一式五聯。第一聯：國庫經收處收款蓋章后退繳款單位，代罰款收據。第二聯：繳款單位的開戶銀行作付出傳票;第三聯：收款國庫作收入傳票;第四聯：國庫蓋章后退人民銀行;第五聯：國庫蓋章后退財政專員辦。

“一般繳款書”由出票人開戶銀行開具。“一般繳款書”中“財政機關”一欄填寫“財政部”，“預算級次”一欄填寫“中央級”，“預算科目”一欄填寫“4350其他罰沒收入”，“備注”一欄填寫“空頭支票罰款”。填制日期為《決定書》送達之日，繳款期限自填制日期次日起15日內(到期日遇節(jié)假日順延)。超過付款期限的“一般繳款書”無效。

“一般繳款書”隨《決定書》由出票人開戶銀行一并送交當事人。

第十七條 出票人開戶銀行收到當事人提交的“一般繳款書”，應當認真審查票據大小寫金額是否一致;賬號和戶名是否相符;票據聯次是否齊全，是否按規(guī)定加蓋了印鑒;是否在繳款期限內。對于超過繳款期限付款的當事人，根據人民銀行在《決定書》上的授權，每日按罰款金額的3%對當事人加處罰款，并將罰款數額和加處罰款數額匯總，重新填制“一般繳款書”。

第十八條 人民銀行應建立空頭支票罰款臺賬。臺賬內容應包括：受理時間、舉報行、《告知書》編號、《決定書》編號、處罰金額、繳款到期日。并根據繳款期限及時到國庫部門取得“一般繳款書”的回執(zhí)，并逐筆勾對，確保罰款及時繳庫。

第十九條 發(fā)現錯繳或多繳的罰款，以及經行政復議后不應處罰的罰款須辦理退付的，由當事人提出退付申請，由受理該項行政處罰的人民銀行提出初步審查意見，報人民銀行長沙中心支行復審后送財政專員辦核批，送繳納單位所在地人民銀行國庫辦理退庫。

第二十條 人民銀行各縣支行應于每季終了3日內，將上季已實現上繳國庫的罰款總額和協助執(zhí)行手續(xù)費總額逐筆填制《空頭支票罰款收入匯總表》報上級行，各中心支行逐行(分中心支行本級和轄屬支行)明細填制《空頭支票罰款收入匯總表》報長沙中心支行，長沙中心支行匯總全省情況報總行和財政專員辦。

第四章 手續(xù)費的支付

第二十一條 代收手續(xù)費。財政專員辦于每年終了后20個工作日，按上年罰款代收機構代收空頭支票實際繳入中央國庫總額的0.5%，開具收入退還書，就地從中央國庫退付給罰款代收機構。

第二十二條 協助執(zhí)行手續(xù)費。人民銀行向舉報空頭支票行為的銀行按每案罰款金額的10%支付協助執(zhí)行手續(xù)費，協助執(zhí)行手續(xù)費每筆最高不超過10萬元。人民銀行分支行于每年終了后的20個工作日內，將上年應支付的協助執(zhí)行手續(xù)費分行別匯總核付給舉報行。

第二十三條 金融機構為人民銀行辦理代收空頭支票罰款而獲得的代收手續(xù)費收入、協助執(zhí)行手續(xù)費收入納入“營業(yè)收入—手續(xù)費收入”中核算。中國人民銀行向舉辦行支付的協助執(zhí)行手續(xù)費在人民銀行“業(yè)務支出—手續(xù)費支出”賬戶中列支。

第五章 罰則

第二十四條 罰款代收機構對空頭支票罰款收入占壓、挪用的，人民銀行可按《金融違法行為處罰辦法》第二十二條的規(guī)定給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款;沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，建議罰款代收機構或其上級行按規(guī)定對罰款代收機構的高級管理人員及直接責任人給予紀律處分。

第二十五條 出票人開戶銀行不報、漏報或遲報出票人簽發(fā)空頭支票情況的，由人民銀行責令其糾正;逾期不改正、情節(jié)嚴重的，可建議出票人開戶銀行或其上級行按照規(guī)定對出票人開戶銀行的高級管理人員及其直接責任人給予紀律處分。

第二十六條 出票人簽發(fā)空頭支票，根據《票據管理實施辦法》第三十一條規(guī)定對簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的行為，由中國人民銀行處以票面金額5% 但不低于1000元罰款。

對于逾期未繳納罰款的出票人，人民銀行可采取以下措施：

(一)每日按罰款數額的3%對當事人加處罰款。

(二)在同一票據交換區(qū)域內的銀行進行通報，要求銀行停止其簽發(fā)支票業(yè)務直至罰款及加處罰款全部繳清。繳清罰款后，開戶銀行方可受理出票人簽發(fā)的支票。

(三)受理該項行政處罰的人民銀行填寫《中國人民銀行強制執(zhí)行通知書》，向人民法院申請強制執(zhí)行。

對于屢次簽發(fā)空頭支票的出票人，銀行有權停止為其辦理支票或全部支付結算業(yè)務。

第六章 附則

第二十七條 人民銀行有關空頭支票處罰的資料按執(zhí)法檢查文書檔案管理要求進行專項裝訂，保管期限五年。

第二十八條 金融機構簽發(fā)空頭支票的違規(guī)行為，適用本實施細則。

第二十九條 本實施細則由人民銀行長沙中心支行負責解釋。

第三十條 本實施細則自文到之日執(zhí)行。

第三篇：15河南省空頭支票行政處罰操作程序

河南省空頭支票行政處罰操作程序

鄭銀發(fā)[2010]132號

第一章 總則

第一條為了規(guī)范河南省人民銀行系統對簽發(fā)空頭支票行為實施行政處罰的操作程序,確保行政處罰的合法、合理、高效，根據《中華人民共和國行政處罰法》、《中華人民共和國票據法》、《票據管理實施辦法》、《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》、《中國人民銀行關于對簽發(fā)空頭支票行為實施行政處罰有關問題的通知》（銀發(fā)[2005]114號）和《中國人民銀行關于對違法簽發(fā)支票行為行政處罰若干問題的實施意見（試行）》（銀發(fā)[2010]88號）等有關法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件，結合實際情況，制定本程序。

第二條本程序所稱空頭支票包括余額不足、與預留簽章不符的支票兩種。

第三條人民銀行支付結算部門履行下列職責：

（一）接受對空頭支票行為的報告，審核機關證據，對擬作出的行政處罰的，制作《行政處罰意見告知書》（以下簡稱《告知書》）和《行政處罰意見決定書》（以下簡稱《決定書》）；

（二）對已涉嫌犯罪的案件，按規(guī)定辦理案件移送；

（三）對出票人提出的陳述或申辯意見進行查核；

（四）送達或委托送達法律文書；

（五）對出票人逾期不繳納罰款的，負責催繳罰款；

（六）對出票人逾期不履行行政處罰決定的，會同法律事務部門向人民法院申請強制執(zhí)行；

（七）負責行政處罰案件的立卷和歸檔管理；

（八面玲瓏）負責對出票人開戶銀行報告情況進行監(jiān)督檢查；

（九）負責與代收罰款銀行、國庫部門核對罰款繳納情況；

（十）按年向舉報空頭支票行為的銀行核付協助執(zhí)行手續(xù)費。

第四條人民銀行法律事務部門履行下列職責：

（一）根據本程序規(guī)定負責對重點處罰案件審核：

（二）履行空頭支票行政處罰的監(jiān)督、檢查和協調;

（三）組織聽證、辦理相關案件的復議和應訴工作；

（四）對逾期未履行行政處罰決定的案件，配合支付結算部門向人民法院申請強制執(zhí)行。

第五條非重大行政處罰的，由主管行領導審定、簽發(fā)；屬于重大行政處罰的，提交行政處罰委員會討論決定后，由主管行領導簽發(fā)。

第二章調查、取證和審核

第六條支付結算部門收到出票人開戶銀行或其他金融機構（以下簡稱報告書）舉報出票人簽發(fā)空頭支票的“報告材料”（包括：空頭支票報告書、支票復印件、退票理由書、受理支票時出票人賬戶余額資料、同城清算系統提入票據清單、透支賬戶余額情況表、違規(guī)支票核查單）后，應及時查核當事人基本情況、有關的事實與相關的證據。對擬作出處罰的，支付結算部門填制一式三份《告知書》（一份人民銀行留存，一份報告行留存，一份送達出票人）（附式1,重大行政處罰填制附式2）,送法律事務部門審核。

第七條法律事務部門審核后，認為事實清楚，證據充分、確鑿，適用法律、行政法規(guī)和規(guī)章正確，處罰適當，程序合法的，在一份《告知書》上簽署同意意見。

有下列情形之一的，法律事務部門應當在《告知書》上提出糾正意見，退回支付結算部門。

（一）違法事實不清，證據不足的；

（二）定性不準，適用法律不當的；

（三）處罰程序不合法的。

第八條“報告材料”經過支付結算部門審查，認為簽發(fā)空頭支票事實不清、證據不足或者不應處罰的，應將“報告材料”退回報告行。

第九條出票人要求陳述的，應當自收到《告知書》之日起5個工作日內，將陳述和申辯的書面材料遞交人民銀行，由支付結算部門負責簽收。

第三章申辯和聽證

第十條出票人收到人民銀行的《告知書》后，對擬進行的行政處罰有異議的，應在《告知書》送達之日起5個工作日內將陳述和申辯的書面材料遞交人民銀行支付結算部門。

第十一條對擬進行重大行政處罰有異議的，出票人可以要求聽證，應自收到《告知書》之日起3個工作日內,向人民銀行提交聽證申請書，說明聽證的要求的理由，并簽字或蓋章。逾期不提出申請的，視為放棄聽證權利。

第十二條法律事務部門應當在聽證的7日前，告知申請聽證的出票人舉行聽證的時間、地點。除涉及國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私外，聽證應當公開進行。

第十三條聽證由法律事務部門根據《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》進行組織。

第四章處罰決定

第十四條傳達《告知書》后的5個工作日內，未收到出票人陳述、申辯書面材料或出票人無《實施意見》規(guī)定的不予行政處罰、減輕行政處罰情形的，支付結算部門應及時填制一式三份《決定書》（一份人民銀行留存，一份報告行留存，一份送達出票人）（附式3）,向出票人發(fā)出《決定書》。

第十五條出票人遞交陳述或申辯書面材料，支付結算部門應及時進行查核，分以下情況處理。

（一）出票人有下列情形的，支付結算部門應填制一式三份《決定書》（一份人民銀行留存，一份報告行留存，一份送達出票人）（附式4）,經法律事務部門審核后，向出票人發(fā)出減輕行政處罰的《決定書》。

1.出票人第一次簽發(fā)空頭支票或者與預留銀行簽章不符支票，在銀行退票后能主動、及時支付票款，但未獲得收款人諒解的，可以給予支票票面金額1%但不低于300元的罰款；

2.出票人第二次簽發(fā)空頭支票或者與預留銀行簽章不符支票，并且在銀行退票后能主動、及時支付票款，可以給予支票票面金額2%但不低于400元的罰款；

3.除《實施意見》規(guī)定的不予行政處罰的情形外，出票人第三次簽發(fā)空頭支票或者與預留銀行簽章不符支票，并且在銀行退票后能主動、及時支付票款，可以給予支票票面金額3%但不低于500元的罰款；

(二）出票人有下列情形的，支付結算部門應填制一式三份《決定書》（一份人民銀行留存，一份報告行留存，一份送達出票人）（附式5）,經法律事務部門審核后，向出票人發(fā)出不予行政處罰的《決定書》。

1.支票提示付款期內出票人預留銀行簽章變更造成預留銀行簽章不符的支票，并且在銀行退票后出票人主動、及時支付票據款的；

2.出票人第一次簽發(fā)空頭支票或者與預留銀行簽章不符支票，在銀行退票后能主動、及時支付票款，并且獲得收款人諒解的；

3.出票人簽發(fā)以自己為收款人的支票時，因其工作失誤，導致該支票成為空頭支票或者與預留銀行簽章不符支票，并且該支票未經背書轉讓的；

4.商業(yè)銀行或者其他金融機構（以下簡稱銀行）在處理同一場票據交換提回的票據時，先處理支票等借方票據（應付款項），后處理貸方票據（應收款項），使出票人簽發(fā)的支票無法兌付而退票，并且貨方票據入賬后出票人賬戶余額足夠支付原簽發(fā)的支票的；

5.由于銀行辦理結算業(yè)務中的差錯或者支付清算系統故障等原因，使出票人的應收款項

不能及時入賬，造成出票人簽發(fā)的支票無法兌付而退票的；

6.出票人簽發(fā)支票后，因其銀行結算賬戶的存款被司法機關以及其他有權機關凍結或或者扣劃，使出票人簽發(fā)的支票無法兌付而退票的。但是出票人明知其銀行結算賬戶的存款已經被凍結或者扣劃仍簽發(fā)支票的除外；

7.出票人的支票因被騙、被搶、被盜、遺失后被他人冒用造成支票無法兌付或者與預留銀行簽章不符的。

第五章送達、執(zhí)行

第十六條《告知書》、《決定書》等法律文書可以由支付結算部門委托報告行送達出票人，也可以通過郵寄送達出票人、送達后均應填制《送達回證》（附式6），要求出票人填寫有關項目后送回或寄回。

第十七條出票人應當自收到《決定書》之日起15日內，持《決定書》到指定的罰款代收機構主動繳納罰款。對逾期繳納罰款的，每日按罰款金額的3%加收罰款。

第十八條《決定書》繳款期滿時，支付結算部門可以通過電話或其他方式進行催繳。逾期超過三個月的，支付結算部門應及時會同法律事務部門向人民法院申請強制執(zhí)行。

第六章復議、訴訟

第十九條出票人對處罰決定不服提起行政復議或者行政訴訟的，由支付結算部門將案件材料移交到法律事務部門、法律事務部門按照辦理有關復議及應訴工作。

第七章案件結案及案件材料歸檔管理

第二十條以下情況，支付結算部門應及時結案。

（一）出票人自動繳納；

（二）通過強制執(zhí)行程序執(zhí)行終結；

（三）法院裁定執(zhí)行終結。

第二十一條支付結算部門應將以下案件材料按會計檔案管理要求進行專項裝訂、保管期限為五年。

（一）空頭支票報告書；

（二）告知書；

（三）決定書；

(四)其他與案件有關材料（主要包括支票復印件、退票通知書、其他足以證明出票人違規(guī)簽發(fā)空頭支票的證據材料，以及出票人遞交的陳述或申辯書面材料等）。

第八章監(jiān)督、檢查

第二十二條支付結算部門負責對報告行報告情況的監(jiān)督。報告行不報、漏報或遲報出票人簽發(fā)空頭支票的，由支付結算部門負責查處，責令其糾正。對逾期不改正、情節(jié)嚴重的，可建議報告行其上級機構按照規(guī)定對報告的高級管理人員及其責任人給予法律處分。法律事務部門負責對處罰案件的監(jiān)督、檢查。

第九章附則

第二十三條本程序“重大行政處罰”系指《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》第十二條中規(guī)定的情形

第二十四條本程序由人民銀行鄭州中心支行負責解釋。

第二十五條本程序自發(fā)布之日起實施。人民銀行鄭州中心支行2008年7月2日發(fā)布的《河南省空頭支票行政處罰操作流程》同時廢止。

第四篇：機器操作流,2

沖床安全操作規(guī)程 1，沖床安全操作規(guī)程

規(guī)范沖床操作程序及方法，確保人身安全，設備安全和產品質量穩(wěn)定。

沖床是具有很大風險加工機床，必須牢固樹立安全第一的思想，必須嚴格操作流程，嚴防意外發(fā)生。

（一）執(zhí)行工廠安全技術守則和本設備操作規(guī)程。

1上班前檢查沖壓工作區(qū)有無無關工件，雜物。清除后檢查上下模具、螺絲有無松動，模具松動必須重新組合模具。

2檢查沖床運行模式，是單手動、還是雙手動或是腳踏方式。將切換手柄置于選定方式。我公司加工暫時不需要聯動方式，因此不允許置于聯動位置。

3當發(fā)現異常問題,比如異常聲響等。排除故障或修理前必須將總電源關閉。

4合模時應停機飛輪停止運轉時進行，合完模具時手動檢查一至二次沖壓行程，無誤后方可以開機。

5物品必須嚴格按照要求擺放，不得隨意擺放。下班時如上下模具有較位或未完成合模工作應掛嚴禁使用警示牌。下班關閉總電源，關閉供電箱。

（二）工作前先用手搬動飛輪數轉或電紐一開即關，不得突然起動，并檢查下列情況。

(1)必須檢查機床的潤滑系統、機械系統是否正常。自帶加油泵進行加注潤滑油一次，防止曲軸銅套和套軌干磨拉傷。

(2)必須檢查離合器、制動器是否靈活好用，腳踏板、拉桿、模壓板、螺絲以及各轉運裝置有無松動現象。

(3)必須檢查沖頭是否能在導軌上自由移動，飛輪是否跳動，飛輪離合器是否可靠。

(4)必須檢查防護罩、沖模和壓板是否安裝牢固，沖床是否有重復連擊情況。

(5)必須檢查推出器的運作是否準確，胚料是否適宜沖壓。

(6)必須檢查電氣接地線是否完好、可靠。

（三）開車前將活銷離合器脫開，停車時先將結合脫開，方準開動或停止電機轉運。

（四）安裝沖模須注意下列幾點：

(1)上下沖模的接觸點必須擦拭干凈，沖模導軸套，不準露出導軸桿，應連在一起，必須將打棒裝好。

(2)上下沖模，必須平行，上沖頭與下模面必須垂直，沖模壓板要平整，壓板螺絲要在對稱方向擰緊。

(3)沖模沖力中心必須與沖床壓力中心重合，最大沖力不得超過本機的額定壓力。

(4)不準用手在沖模、托板下取拿螺絲和其它物件，以防壓傷手。

(5)100T以下沖床的模具裝好后，用手搬轉校對好后用紙片試沖，在試車時不準用眼在刃口附近觀看。

（五）在沖壓過程中必須執(zhí)行下列各條：

(1)禁止在滑塊運行中和已踩腳踏或操作手柄后，再去修正沖模胚料位置。

(2)禁止在操縱機構和自動停閉機構運行不正常時進行工作。

(3)禁止在沖床臺面放任何東西和改變腳踏機構或墊任何物件。

(4)禁止同時在沖模上放一個以上的胚料件和用手清理鐵屑和邊料。

(5)禁止發(fā)現沖床沖擊與自動落下有異聲時工作。

(6)禁止用手清掃灰渣，投放零件，送取工件時要用攝子與工具。

(7)禁止將手、頭伸入沖頭、沖模、沖墊之間。

(8)禁止運轉時清洗、加油或到設備頂部觀查運轉情況及修理。

(9)禁止在操作時與他人說笑、打鬧，思想要高度集中。

(10)禁止酒后上機床和操作吸煙。

（六）裝卸沖模、潤滑機床和檢修故障時，必須切斷電源，待飛輪停止轉動，后方可進行。

（七）兩人以上同時操作時，必須由一人負責指揮，夜間工作須有足夠的照明。

（八）工作完畢，切斷電源，清除邊角料，工具物件放置整齊，通道暢通，搞好安全文明生產。

第五篇：中國人民銀行關于對簽發(fā)空頭支票行為實施行政處罰有關問題的通知

中國農業(yè)銀行蔚縣支行關于對簽發(fā)空頭支票行為的

處理辦法

為保護持票人的合法利益，提高社會信用，根據《票據法》、《票據管理實施辦法》及人民銀行對空頭支票管理的有關規(guī)定，制定本辦法。

一、適用范圍

對簽發(fā)空頭支票、與預留銀行簽章不符的支票（以下簡稱簽發(fā)空頭支票）的違規(guī)行為實施處理。

二、違規(guī)處理

（一）對簽發(fā)空頭支票開戶單位的處理 依據《中華人民共和國行政處罰法》、《票據管理實施辦法》的有關規(guī)定，由中國人民銀行及其分支機構實施對簽發(fā)空頭支票出票人的行政處罰。

1、按照《票據管理實施辦法》第三十一條規(guī)定，“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5％但不低于1000元的罰款”。中國人民銀行及其分支機構依據上述規(guī)定對空頭支票的出票人予以處罰。

2、對于屢次簽發(fā)空頭支票的出票人，停止為其辦理支票或全部支付結算業(yè)務。

（二）對業(yè)務經辦單位的處理

我行經辦對公業(yè)務的營業(yè)機構應予以積極協助。發(fā)現簽發(fā)空頭支票等行為的要積極協助人民銀行進行處罰，對拒不繳納罰款的依據人民銀行要求停止其簽發(fā)支票。

1、作為罰款代收機構，對空頭支票罰款收入占壓、挪用的，除依據人民銀行處罰外，對經辦機構和有關責任人依據我行《員工違反規(guī)章制度處罰辦法》進行行政經濟處罰。情節(jié)嚴重的，對經辦機構及直接責任人給予紀律處分。

2、開戶機構不報、漏報或遲報出票人簽發(fā)空頭支票情況的，責令糾正；逾期不改正、情節(jié)嚴重的，對出票人開戶機構主要負責人、運營主管和直接責任人給予紀律處分。

二○一○年十月六日

附：人民銀行空頭支票行政處罰操作流程

一、調查取證

（一）銀行發(fā)現出票人有簽發(fā)空頭支票行為的，應立即填制《空頭支票報告書》（見附式1，以下簡稱《報告書》），將支票和其他足以證明出票人違規(guī)簽發(fā)空頭支票的資料復印并簽章后作《報告書》附件，于當日至遲次日（節(jié)假日順延）報送當地人民銀行分支行支付結算管理部門（以下簡稱人民銀行）。

（二）人民銀行收到《報告書》之日起3個工作日內進行核實，并作出是否進行行政處罰的決定。

1、簽發(fā)空頭支票事實清楚、證據確鑿的，應作出行政處罰。行政處罰決定由主管行長授權支付結算管理部門負責人批準。作出行政處罰決定后，應編制《中國人民銀行行政處罰意見告知書》（見附式2、3，以下簡稱《告知書》），并連同擬處罰決定一并通知舉報行。

2、簽發(fā)空頭支票事實不清、證據不足的，應提出糾正意見，將材料退回舉報行。

二、告知

銀行應在收到人民銀行作出的擬處罰決定和《告知書》之日起5個工作日內，填寫《告知書》中出票人名稱、違規(guī)事實等有關內容，并送達出票人。送達情況應在當日至遲次日（節(jié)假日順延）報告人民銀行。

三、決定

（一）人民銀行在銀行送達《告知書》之日起5個工作日內，未收到出票人陳述或申辯的書面材料的，或在對當事人提出的陳述或申辯意見復核后不予采納的，應編制《中國人民銀行行政處罰決定書》（見附式4，以下簡稱《決定書》），并通知銀行。

對于擬進行重大行政處罰決定的，出票人在收到《告知書》3日內，要求聽證的，人民銀行應組織聽證。

（二）銀行在收到《決定書》之日起5個工作日內填寫《決定書》中出票人名稱、違規(guī)事實、罰款金額等內容，送達出票人，并填制《送達回證》（見附式 5）。送達情況應在當日至遲次日（節(jié)假日順延）報告人民銀行。

四、罰款繳納

罰款代收機構應根據《決定書》決定的罰款金額收取罰款。對逾期繳納罰款的出票人，人民銀行可按每日按罰款數額的3％加處罰款，或填寫《中國人民銀行強制執(zhí)行申請書》（見附式6），向人民法院申請強制執(zhí)行。

罰款代收機構應將所收罰款就地全額繳入中央國庫，預算科目為“4350其他罰沒收入”。代收機構應于每季終了后3日內，將上季代收并繳入中央國庫的各項罰款匯總，填制《空頭支票罰款收入匯總表》（見附式7），分送財政部駐各地財政監(jiān)察專員辦事機構和作出行政處罰決定的中國人民銀行分支行。

人民銀行分支行應按月與委托的代收機構就罰款收入的代收情況進行對賬，對未到指定代收機構繳納罰款的，應責成被處罰單位和個人繳納并加處罰款。

五、手續(xù)費的支付

（一）代收手續(xù)費。財政部門向收取空頭支票罰款的代收機構支付代收手續(xù)費。財政專員辦于每年終了后的20個工作日內，按上年金融機構代收空頭支票罰款實際繳入中央國庫總額的0.5％，開具收入退還書，就地從中央國庫退付給代收機構。

（二）協助執(zhí)行手續(xù)費。協助執(zhí)行手續(xù)費是指向發(fā)現并舉報空頭支票違規(guī)行為、協助人民銀行辦理行政處罰工作的出票人開戶銀行支付的費用。人民銀行分支行向舉報空頭支票行為的銀行按每案罰款的10％支付協助執(zhí)行手續(xù)費，協助執(zhí)行手續(xù)費每筆最高不超過 10萬元。人民銀行分支行于每年終了后的 20個工作日內，將上年應支付的協助執(zhí)行手續(xù)費核付給舉報行。

六、資料管理

有關空頭支票處罰的資料按會計檔案管理要求進行專項裝訂，保管期限五年。