第一篇：中國銀行北京市分行遠(yuǎn)期結(jié)售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)操作流

中國銀行北京市分行遠(yuǎn)期結(jié)售匯及 人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)操作流程

（2010版）（試行）

第一條 客戶申請。

客戶向我行業(yè)務(wù)受理行申請辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)時，客戶需提交如下單據(jù)。

（一）當(dāng)客戶為首次辦理業(yè)務(wù)時需提供的單據(jù)：

1、經(jīng)客戶有權(quán)簽字人（指公司法定代表人或其授權(quán)人）簽署的《遠(yuǎn)期結(jié)售匯/人民幣與外幣掉期總協(xié)議》（以下簡稱：《協(xié)議》）一式兩份（見附件五）,如協(xié)議由公司法定代表人授權(quán)人簽署時，應(yīng)同時提交公司法定代表人書面授權(quán)委托書（格式由客戶擬定，如果該被授權(quán)人需轉(zhuǎn)授權(quán)其他第三人簽署總協(xié)議項(xiàng)下具體交易申請書，則應(yīng)在本授權(quán)書中授予該被授權(quán)人轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)限。）正本或復(fù)印件一份，復(fù)印件需加蓋公司公章。

2、客戶法定代表人或其授權(quán)人為協(xié)議的有權(quán)簽署人和每筆具體交易申請書的有權(quán)簽字人，客戶法定代表人也可以針對每筆具體交易申請書的簽字人員進(jìn)行授權(quán)，需提交《遠(yuǎn)期結(jié)售匯/人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)授權(quán)委托書》一份。

3、客戶遞交《協(xié)議》的同時交送一份營業(yè)執(zhí)照副本的復(fù)印件（需加蓋企業(yè)公章）。

4、客戶的交易保證金如采用現(xiàn)匯保證金的形式，需向業(yè)務(wù)受理行提交《保證金賬戶開立申請書》一份。

5、繳納交易保證金。如客戶通過授信的形式，由業(yè)務(wù)受理行配合客戶發(fā)起授信或?qū)ΜF(xiàn)有授信額度進(jìn)行切分。如客戶通過繳納保證金的形式，客戶應(yīng)在交易前將保證金存入客戶保證金賬戶。保證金的計(jì)算比例見《遠(yuǎn)期結(jié)售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)管理規(guī)定》第六章。

6、客戶根據(jù)外匯收支情況，向業(yè)務(wù)受理行提交各項(xiàng)交易申請書。

（二）當(dāng)客戶為非首次辦理業(yè)務(wù)，即在協(xié)議有效期內(nèi)敘做業(yè)務(wù)時只需提供第一條

（一）款5、6條規(guī)定的內(nèi)容。

第二條 業(yè)務(wù)受理行受理客戶申請。

（一）當(dāng)客戶為首次辦理業(yè)務(wù)時

1、簽署協(xié)議

業(yè)務(wù)受理行《協(xié)議》的有權(quán)簽字人為管轄（直屬）支行行長或主管公司業(yè)務(wù)副行長。

支行在簽署協(xié)議時，應(yīng)對以下文件進(jìn)行審核：（1）《遠(yuǎn)期結(jié)售匯/人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)總協(xié)議》

客戶應(yīng)將《協(xié)議》填寫完全，如證實(shí)書寄送地址、賬戶、賬號等內(nèi)容； 業(yè)務(wù)受理行根據(jù)客戶提供的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件審核客戶協(xié)議簽字人是否為公司法定代表人或其授權(quán)人；公司加蓋公章。

(2)《遠(yuǎn)期結(jié)售匯/人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)授權(quán)委托書》

《遠(yuǎn)期結(jié)售匯/人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)授權(quán)委托書》為客戶法定代表人或其授權(quán)人授權(quán)具體每筆交易的有權(quán)簽字人，為《協(xié)議》的一部分，業(yè)務(wù)受理行應(yīng)審核客戶法定代表人或其授權(quán)人簽字及公司公章。

(3)客戶營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件

《協(xié)議》原件的保管由管轄（直屬）支行公司業(yè)務(wù)部，公司業(yè)務(wù)部應(yīng)對協(xié)議進(jìn)行編號。簽署完畢的《協(xié)議》一份退客戶，一份由公司業(yè)務(wù)部留檔，同時應(yīng)將協(xié)議的復(fù)印件交業(yè)務(wù)發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)留存，并將《協(xié)議》復(fù)印件通過交換，發(fā)送至分行資金業(yè)務(wù)部留存。

2、交易日業(yè)務(wù)背景審核

客戶敘做業(yè)務(wù)時，業(yè)務(wù)受理行應(yīng)根據(jù)《遠(yuǎn)期結(jié)售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)管理規(guī)定》第二章第四、五、六條對客戶交易背景進(jìn)行表面真實(shí)性審核。同時應(yīng)提示客戶：交割日前客戶須根據(jù)相應(yīng)的即期結(jié)售匯管理的相關(guān)規(guī)定，備齊相應(yīng)單據(jù)及相關(guān)申報手續(xù)，以確保交割日的正常交割。

3、落實(shí)交易保證金

業(yè)務(wù)受理行按照《保證金管理辦法規(guī)定》為客戶開立保證金賬戶并按照規(guī)定比例收取保證金、切分授信額度。

4、審核客戶提交的申請書并遞交資金業(yè)務(wù)部

（1）核實(shí)客戶交易申請書的簽字人簽字同客戶協(xié)議中預(yù)留印鑒一致，同時 《協(xié)議》還在有效期內(nèi)。

（2）計(jì)算客戶所需保證金金額，并將相應(yīng)金額存入客戶保證金賬戶，或切分相應(yīng)的授信額度，應(yīng)確保授信額度在有效期內(nèi)。在通過授信額度繳納保證金的情況下，業(yè)務(wù)受理行應(yīng)與支行公司業(yè)務(wù)部核對該客戶可用授信額度情況。

（3）根據(jù)保證金落實(shí)情況，支行填寫《保證金落實(shí)確認(rèn)書》，由網(wǎng)點(diǎn)有權(quán)簽字人簽字，并加蓋業(yè)務(wù)公章。

（4）業(yè)務(wù)受理行完成上述操作后由經(jīng)辦、復(fù)核在客戶交易申請書上加具審批意見并簽字，加蓋業(yè)務(wù)公章。業(yè)務(wù)的復(fù)核人應(yīng)為網(wǎng)點(diǎn)有權(quán)簽字人。

（二）當(dāng)客戶為非首次辦理業(yè)務(wù)時，即在協(xié)議有效期內(nèi)敘做業(yè)務(wù)時，業(yè)務(wù)受理行按照本文第二條

（一）款2、3、4條進(jìn)行辦理。

第三條 業(yè)務(wù)受理行與分行資金業(yè)務(wù)部完成交易

交易是指客戶與我行敘做的遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)、原交易展期及提前交割業(yè)務(wù)以及原交易的違約業(yè)務(wù)、遠(yuǎn)期結(jié)售匯啟動寬限期業(yè)務(wù)、遠(yuǎn)期結(jié)售匯擇期期限部分交割業(yè)務(wù)。

（一）客戶交易的成交

1、業(yè)務(wù)受理行將簽字蓋章后的交易申請書、《保證金落實(shí)確認(rèn)書》及保證金賬戶轉(zhuǎn)賬輸機(jī)流水傳真至分行資金業(yè)務(wù)部市場拓展團(tuán)隊(duì)并電話進(jìn)行確認(rèn)。分行資金業(yè)務(wù)部同業(yè)務(wù)受理行核對交易內(nèi)容并審核相關(guān)單據(jù)。

2、資金業(yè)務(wù)部通過電話向業(yè)務(wù)受理行報價。業(yè)務(wù)受理行向客戶報價，經(jīng)客戶同意并確認(rèn)報價后與分行資金業(yè)務(wù)部電話成交。

3、分行資金業(yè)務(wù)部在交易申請書傳真件上簽字蓋章，并回傳業(yè)務(wù)受理行。業(yè)務(wù)受理行應(yīng)據(jù)此登記臺帳并將傳真件留存，以作為后續(xù)交易的有效憑證。

4、業(yè)務(wù)受理行應(yīng)在交易當(dāng)日將客戶交易申請書原件一式兩聯(lián)通過行內(nèi)交換至分行資金業(yè)務(wù)部。

5、資金業(yè)務(wù)部在支行交換的客戶交易申請書原件上簽字蓋章后，一份交給收付賬務(wù)部，一份返回支行，由支行轉(zhuǎn)交客戶。

（二）分行交易處理

1、交易成交后，分行資金部將客戶交易申請書、《保證金落實(shí)確認(rèn)書》、保證金賬戶轉(zhuǎn)賬輸機(jī)流水及《總、分行交易清單》送交分行收付賬務(wù)部。

2、分行收付賬務(wù)部審核交易后，向支行發(fā)送《交易確認(rèn)書》。

3、分行收付賬務(wù)部經(jīng)審核相關(guān)單據(jù)后為客戶出具《交易證實(shí)書》并將《交易證實(shí)書》原件寄送客戶。

（三）業(yè)務(wù)受理行交易單據(jù)的留擋 業(yè)務(wù)受理行應(yīng)為客戶建立交易檔案。

每筆交易成交后，支行應(yīng)將下列交易單據(jù)留存歸檔：

1、由收付賬務(wù)部發(fā)送的《交易確認(rèn)書》、2、資金業(yè)務(wù)部發(fā)送的客戶申請書傳真件。

3、《保證金落實(shí)確認(rèn)書》

（四）業(yè)務(wù)受理行臺帳的建立

建立臺帳是防范交割風(fēng)險的重要內(nèi)容。支行必須建立完備的交易臺帳，并由專人負(fù)責(zé)管理維護(hù)。支行應(yīng)每日核對臺帳，確保提示客戶以備交割。

第四條 業(yè)務(wù)受理時間及起息日的規(guī)定

（一）客戶交易受理時間

業(yè)務(wù)受理行受理客戶業(yè)務(wù)的時間為工作日9：30-15：30

（二）客戶交易起息日的規(guī)定

業(yè)務(wù)受理行于11：00前向分行資金業(yè)務(wù)部提交客戶申請書并完成交易的，該筆交易起息日為當(dāng)日起息。否則，該筆交易起息日為下一個工作日。

凡客戶在原定交割日（擇期期限最后交割日）向我行提出展期、違約、寬限期申請的，必須于當(dāng)日上午向業(yè)務(wù)受理行遞交相關(guān)交易申請書，業(yè)務(wù)受理行應(yīng)于當(dāng)日上午11：00前向分行資金業(yè)務(wù)部提交客戶申請，并完成交易。

業(yè)務(wù)受理行應(yīng)提示客戶起息日的規(guī)則，并要求客戶按時提交業(yè)務(wù)申請書。

第五條 交易風(fēng)險監(jiān)控

分行收付賬務(wù)部每日下發(fā)對遠(yuǎn)期結(jié)售匯及人民幣與外幣掉期交易敞口頭存（即客戶未交割頭寸）的估值結(jié)果。

（一）當(dāng)客戶未實(shí)現(xiàn)虧損超過保證金金額50％時，分行運(yùn)營部資金交易與結(jié)算團(tuán)隊(duì)立即通知業(yè)務(wù)受理行。業(yè)務(wù)受理行負(fù)責(zé)通知客戶增補(bǔ)保證金事宜，并由專人跟蹤，直到客戶補(bǔ)足為止。

（二）如果客戶未及時補(bǔ)足保證金或授信額度致使客戶未實(shí)現(xiàn)虧損超過保證金余額80％（含）時，分行運(yùn)營部再次書面通知業(yè)務(wù)受理行，同時書面通知資金業(yè)務(wù)部，此時經(jīng)業(yè)務(wù)受理行追繳保證金，在客戶仍舊不補(bǔ)繳的情況下，分行將有權(quán)進(jìn)行強(qiáng)制平倉。由于強(qiáng)行平倉而造成的損失由客戶保證金賬戶扣取，如保證金為切分授信形式，則根據(jù)《中國銀行北京市分行遠(yuǎn)期結(jié)售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)管理規(guī)定》第六章風(fēng)險控制的有關(guān)規(guī)定辦理。

第六條 交易的交割

客戶辦理交割時，應(yīng)符合結(jié)售匯業(yè)務(wù)相關(guān)管理規(guī)定。

根據(jù)臺賬記錄，業(yè)務(wù)受理行應(yīng)于交割日前3個工作日通知客戶交易到期情況并督促客戶備妥交割所需的必要單據(jù)。

客戶按照已簽署相關(guān)交易的內(nèi)容與我行辦理交割及轉(zhuǎn)賬等賬務(wù)處理手續(xù)。支行應(yīng)嚴(yán)格履行通知客戶履約及跟蹤客戶交易資金交割的義務(wù)，控制交割環(huán)節(jié)產(chǎn)生的風(fēng)險。

（一）固定期限交易的交割

客戶辦理固定期限的交割，應(yīng)在原定固定交割日當(dāng)日與我行完成交割。如客戶要求啟動寬限期，客戶應(yīng)于原定固定交割日上午提交《遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)啟動寬限期通知書》。業(yè)務(wù)受理行必須在原定固定交割日上午11：00前向資金業(yè)務(wù)部提交客戶通知書并辦理相關(guān)手續(xù)，方可為客戶辦理啟動寬限期業(yè)務(wù)。

寬限期交易只有全額寬限期，不允許部分寬限期；部分寬限期與部分交割、部分違約、部分展期組合交易，只有在完成全額寬限期交易后才可進(jìn)行。

寬限期的起始日為原定固定交割日，終止日為原定固定交割日后第三個工作日。客戶在寬限期內(nèi)辦理交割，除客戶在寬限期最后一天辦理交割以外，客戶在寬限期內(nèi)其他時間辦理交割均按照擇期期限交割辦法處理。

（二）擇期期限交易的交割

除最后一個交割日以外，客戶在擇期期限內(nèi)進(jìn)行交割均須向業(yè)務(wù)受理行提交《遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)擇期交易交割通知書》，業(yè)務(wù)受理行在11：00之前向分行提交客戶通知書，則交割日為當(dāng)日，否則，該筆交易的交割日為下一個工作日。

擇期期限交割的交易及人民幣對外幣掉期交易無寬限期。第七條 交易的提前交割和交易的展期

（一）交易的提前交割

如果客戶由于自身原因需要對原遠(yuǎn)期交易進(jìn)行提前交割，則客戶需填寫《人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)申請書》。在辦理提前交割時，新的人民幣對外幣掉期業(yè)務(wù)中遠(yuǎn)端交易的交易方向與原遠(yuǎn)端交易方向相反，交割日相同，近端交易與客戶的實(shí)際交割方向相同。

（二）交易的展期

如果客戶由于自身原因需要對原遠(yuǎn)期交易進(jìn)行展期，則客戶應(yīng)在原交割日向業(yè)務(wù)受理行提交《遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)展期申請書》。

業(yè)務(wù)受理行為客戶辦理固定期限交易的展期，必須于原定固定交割日上午11：00前向分行資金業(yè)務(wù)部遞交客戶展期申請并完成交易。

客戶辦理擇期期限交易的展期交易，應(yīng)于原定擇期期限內(nèi)不得晚于最終交割日上午向業(yè)務(wù)受理行提交展期申請書，業(yè)務(wù)受理行應(yīng)不得晚于最終交割日上午11：00前向分行資金業(yè)務(wù)部遞交客戶展期申請并完成交易。

第八條 交易違約

客戶因相關(guān)原因?qū)е略ń灰谉o法交割，應(yīng)與我行辦理違約手續(xù)。客戶可辦理提前違約及到期違約。違約交易屬正常的業(yè)務(wù)品種，只要客戶與我行按《協(xié)議》內(nèi)容辦理違約交易不會對客戶的信譽(yù)造成不良影響。

如客戶在交割日不能提交辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)所需的有關(guān)憑證，或不能按時交付全部貨幣金額，或結(jié)售匯金額少于申請書中的金額視同客戶違約。客戶辦理違約交易應(yīng)向業(yè)務(wù)受理行提交《遠(yuǎn)期結(jié)售匯違約申請書》。

業(yè)務(wù)受理行為客戶辦理固定期限交易違約，必須于原定交割日上午11：00前向分行資金業(yè)務(wù)部提交客戶違約申請并完成交易。

客戶辦理擇期交易的違約，應(yīng)在擇期期限內(nèi)最遲不得晚于最終交割日上午向業(yè)務(wù)受理行提交違約申請。業(yè)務(wù)受理行應(yīng)不得晚于最終交割日上午11：00前向分行資金業(yè)務(wù)部提交客戶違約申請并完成交易。

第九條 交易的登記和交易單據(jù)的保管

業(yè)務(wù)受理行應(yīng)對客戶的遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)及人民幣對外幣掉期業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆 登記，并對客戶交易情況及保證金的落實(shí)情況進(jìn)行逐筆登記。

每筆遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)做完后，除復(fù)印件跟隨傳票作為附件走賬以外，支行應(yīng)對下列交易相關(guān)單據(jù)進(jìn)行留檔：

（1）客戶《遠(yuǎn)期結(jié)售匯/人民幣對外幣掉期交易總協(xié)議》（2）資金部回傳的各種交易申請書傳真確認(rèn)件（3）收付賬務(wù)部發(fā)送的《交易確認(rèn)書》（4）保證金落實(shí)確認(rèn)書原件

支行應(yīng)為客戶建立交易檔案，對客戶交易的紙制文件進(jìn)行保管。上述單據(jù)業(yè)務(wù)受理行應(yīng)保留5年，以備查驗(yàn)。

第十條 本操作流程自藍(lán)圖正式上線之日起執(zhí)行。此前下發(fā)的文件與本操作流程不一致之處，以本操作流程文件為準(zhǔn)。

第十一條 本操作流程由分行資金業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。

第二篇：外匯指定銀行對客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)備案操

【發(fā)布單位】國家外匯管理局 【發(fā)布文號】匯發(fā)〔2005〕70號 【發(fā)布日期】2005-10-12 【生效日期】2005-10-12 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】國家外匯管理局

外匯指定銀行對客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)備案操作指引

（2005年10月12日 國家外匯管理局發(fā)布 匯發(fā)〔2005〕70號）

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：?

根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于擴(kuò)大外匯指定銀行對客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)［2005］201號）的有關(guān)要求，為指導(dǎo)國家外匯管理局分支局和外匯指定銀行順利開展銀行對客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)的備案工作，國家外匯管理局制定了《外匯指定銀行對客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)備案操作指引》（見附件）。?

國家外匯管理局各分局接到本通知后，應(yīng)即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和外資銀行，并結(jié)合轄內(nèi)工作實(shí)際，認(rèn)真落實(shí)上述備案申請審核工作的相關(guān)要求，切實(shí)加強(qiáng)管理。請各外匯指定銀行按照相關(guān)要求進(jìn)行備案申請。?

執(zhí)行中如遇問題請與國家外匯管理局國際收支司聯(lián)系。聯(lián)系電話：010-68402447、68402385。?

特此通知。??

附件：外匯指定銀行對客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)備案操作指引

一、對備案材料的要求

外匯指定銀行（以下簡稱銀行）申請開辦遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備《中國人民銀行關(guān)于擴(kuò)大外匯指定銀行對客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)［2005］201號，以下簡稱《通知》）第一條規(guī)定的條件。《通知》規(guī)定的結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格不限年限。

符合規(guī)定條件的銀行申請開辦遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)提交下列備案材料：?

（一）辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的備案報告。?

（二）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會同意開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)文件。?

（三）遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度。?

1．業(yè)務(wù)操作規(guī)程。應(yīng)包括交易的簽約、報價、交易的受理和審核以及交易平盤等業(yè)務(wù)流程，明確各環(huán)節(jié)的審核要求和法規(guī)依據(jù)。業(yè)務(wù)操作規(guī)程應(yīng)符合《通知》第四條的相關(guān)規(guī)定。《通知》中規(guī)定的遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)外匯收支范圍，限于經(jīng)常項(xiàng)目交易和第1-5類資本與金融項(xiàng)目交易。?

2.統(tǒng)計(jì)報告制度。應(yīng)包括銀行內(nèi)部產(chǎn)生報表的程序，明確數(shù)據(jù)的采集渠道是臺帳登記手工匯總或是系統(tǒng)登記產(chǎn)生匯總；報表需從不同部門取得數(shù)據(jù)的，應(yīng)明確職責(zé)部門和職責(zé)分工。統(tǒng)計(jì)報告制度應(yīng)符合《通知》附件《遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和掉期業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)要求》的相關(guān)規(guī)定。

3．風(fēng)險敞口和頭寸平盤管理制度。應(yīng)包括頭寸計(jì)算方式和風(fēng)險敞口平盤機(jī)制，并符合國家外匯管理局結(jié)售匯頭寸管理有關(guān)規(guī)定。?

4．定價管理制度。應(yīng)包括遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)定價原理、定價公式以及報價方式；展期、擇期以及違約交易的報價處理。?

5．會計(jì)核算制度。應(yīng)包括遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的科目設(shè)置；簽約、履約、展期、違約與平盤時的會計(jì)核算。?

二、備案申請的受理

（一）各類銀行須按照《通知》規(guī)定的程序提交備案材料。正式受理備案申請之前，國家外匯管理局及其分支局（簡稱外匯局）應(yīng)首先確定備案材料的完整性。備案材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)根據(jù)《行政許可法》的有關(guān)規(guī)定盡快告知銀行需要補(bǔ)正的全部內(nèi)容。備案材料齊全、符合法定形式，或者銀行按照要求已提交全部補(bǔ)正申請材料的，方可受理備案申請。?

（二）外國商業(yè)銀行在中國境內(nèi)兩家以上分行擬辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，并由其在中國境內(nèi)分行的主報告行履行備案手續(xù)的，各分行均應(yīng)符合結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格、經(jīng)營合規(guī)性，以及前述對備案材料的相關(guān)要求。?

（三）銀行分支機(jī)構(gòu)辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，可在其法人（外國商業(yè)銀行分行視同為法人）取得該業(yè)務(wù)資格后，持備案報告和法人書面授權(quán)文件向所在地外匯局備案。為提高備案效率，銀行分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一由其所在地的管轄行履行備案手續(xù)。?

（四）城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行及外資銀行提出備案申請后，國家外匯管理局分局（含外匯管理部，以下簡稱外匯分局）應(yīng)自受理符合規(guī)定條件的備案材料之日起5個工作日內(nèi)，將備案材料和初審意見上報國家外匯管理局。?

三、遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案通知書的下達(dá)

（一）對于政策性銀行、全國性商業(yè)銀行的備案申請，由國家外匯管理局直接向銀行下達(dá)遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案通知書。?

（二）對于城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行及外資銀行的備案申請，外匯分局初審后上報國家外匯管理局。由國家外匯管理局通過外匯分局向銀行下達(dá)遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案通知書。?

（三）銀行分支機(jī)構(gòu)所在地外匯局按照《通知》的規(guī)定對銀行分支機(jī)構(gòu)的結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格和經(jīng)營合規(guī)性進(jìn)行確認(rèn)后，向其下達(dá)備案通知書。銀行分支機(jī)構(gòu)通過管轄行履行備案手續(xù)的，應(yīng)在備案通知書中列明所有申請分支機(jī)構(gòu)的名稱。?

（四）外匯局下達(dá)備案通知書時應(yīng)抄送所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理部門。?

四、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)的備案 ?

（一）已獲準(zhǔn)辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)6個月以上的銀行可申請開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)。對于銀行開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)的備案申請，參照遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案材料的相關(guān)要求，凡與遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案材料一致的可不重復(fù)報送，但應(yīng)注明與遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)相同。

已獲準(zhǔn)辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的銀行分支機(jī)構(gòu)，可在其法人（外國商業(yè)銀行分行視同為法人）取得人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)資格后，持備案報告和法人書面授權(quán)文件向所在地外匯局備案。?

（二）外匯局在審核各項(xiàng)材料的基礎(chǔ)上，按照與遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案相同的程序向銀行下達(dá)人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)備案通知書。?

五、其他問題

遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)報表由各銀行總行負(fù)責(zé)向國家外匯管理局報送。外國商業(yè)銀行分行由其主報告行將中國境內(nèi)辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)的各分行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)匯總后，報送國家外匯管理局。??

附：

1、國家外匯管理局遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案通知書（略）?

2、國家外匯管理局人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)備案通知書（略）

3、遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)備案通知書的說明

附3：遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)備案通知書的說明

一、遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案通知書印制格式

備案通知書按照以下規(guī)定的格式印制：?

（一）頁邊距：上、下為2.54厘米，左右為3.17厘米?

（二）方向：縱向?

（三）紙張：A4?

（四）字體和字號?

1．標(biāo)題“國家外匯管理局遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案通知書”為黑體二號并加粗。?

2．次標(biāo)題“編號：”為宋體小三。?

3．表中文字為宋體三號。?

（五）位置?

1．標(biāo)題“國家外匯管理局遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案通知書”和次標(biāo)題“編號：”居中。?

2．表中“申請備案銀行”和“備案審核意見”居中。?

（六）其他：備案通知書的全部內(nèi)容不得手工填寫。?

二、遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案通知書填寫說明?

（一）編號規(guī)則?

備案通知書的編號執(zhí)行分級和順序兩項(xiàng)規(guī)則。?

1．根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于擴(kuò)大外匯指定銀行對客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)［2005］201號）規(guī)定的備案管理程序，銀行法人由國家外匯管理局統(tǒng)一編號，銀行分支機(jī)構(gòu)由國家外匯管理局各分支局統(tǒng)一編號。?

2．銀行法人的編號設(shè)置三位阿拉伯?dāng)?shù)字，從001至999按照各銀行的備案時間順序排列，一份備案通知書一個編號。?

銀行分支機(jī)構(gòu)的編號設(shè)置十三位阿拉伯?dāng)?shù)字，前六位為銀行分支機(jī)構(gòu)所在地的行政區(qū)劃代碼，中間四位為金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識碼，后三位從001至999按照各銀行的備案時間順序排列，一份備案通知書一個編號。?

（二）“申請備案銀行”欄?

填寫申請備案遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的銀行法人名稱或者其分支機(jī)構(gòu)名稱。其中：?

1．對于外國商業(yè)銀行在中國境內(nèi)的多家分行由其主報告行履行備案，應(yīng)在本欄中填寫全部分行的名稱，并在主報告行后注明“（主報告行）”。?

2．對于同一銀行的多家分支機(jī)構(gòu)申請備案，可在本欄中填寫“××銀行×家分支機(jī)構(gòu)（名單附后）”，同時在另一頁列出該銀行各家分支機(jī)構(gòu)名稱。?

（三）“備案審核意見”欄?

1．對同意備案的，填寫：?

“予以備案，自備案通知書下達(dá)之日起可以開辦對客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)。?

你行辦理對客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)遵照《中國人民銀行關(guān)于擴(kuò)大外匯指定銀行對客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)［2005］201號）等有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。?

目前遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的范圍限于銀發(fā)［2005］201號文中規(guī)定的經(jīng)常項(xiàng)目交易和第1-5類資本與金融項(xiàng)目交易。”?

2．對不同意備案的，填寫：?

“不予以備案。?

理由：……。”?

（四）其他?

國家外匯管理局分支局的名稱使用全稱，并加蓋公章。?

三、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)備案通知書的印制格式、填寫說明與遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)相同。

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。

第三篇：中國人民銀行與中國銀行臺北分行簽訂了《關(guān)于人民幣業(yè)務(wù)的清算協(xié)議》

中國人民銀行與中國銀行臺北分行簽訂了《關(guān)于人民幣業(yè)務(wù)的清算協(xié)議》。

為進(jìn)一步便利兩岸日益密切的經(jīng)貿(mào)和人員往來，對臺灣地區(qū)個人人民幣兌換和跨境匯款業(yè)務(wù)給予一定支持。在具體操作上，持有臺灣居民身份證的個人可通過臺灣參加行利用清算行或代理行渠道辦理經(jīng)常項(xiàng)目下往來大陸匯款，包括以賬戶持有人為收款人（即同名匯款）或其他收款人的臺灣對大陸人民幣匯款，每人每天不超過80000元人民幣；以及大陸銀行對未提用部分匯回。

貨幣政策二司

2013年1月31日

第四篇：中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)操作流程(買入期權(quán))

中國銀行股份有限公司江蘇省分行

個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)操作流程

為規(guī)范個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)的操作與管理，有效控制操作風(fēng)險，保證業(yè)務(wù)健康、持續(xù)和穩(wěn)定發(fā)展，特制定本操作流程。

一、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面操作

（一）敘做新交易：

1.客戶敘做期權(quán)交易時，應(yīng)仔細(xì)閱讀《中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)章程》，了解參與買入期權(quán)交易的具體過程，明確可能承擔(dān)的市場風(fēng)險以及享有的收益。

2.客戶填寫《中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權(quán)交易協(xié)議書》（以下簡稱《協(xié)議書》）和《中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)申請表》（以下簡稱《申請表》）后，開設(shè)存折/存單，期權(quán)的標(biāo)的匯率為美元/盎司。客戶買入黃金期權(quán)的期權(quán)面值須大于（含）20盎司。

3.柜面人員核對相關(guān)客戶資料無誤并查驗(yàn)客戶美元金帳戶或美元存款，符合要求后，向資金業(yè)務(wù)部電話詢價。資金業(yè)務(wù)部交易員根據(jù)當(dāng)時的市場報價和客戶的交易面額，告知柜面人員客戶敘做買入期權(quán)業(yè)務(wù)的期權(quán)費(fèi)率及期權(quán)面值。在客戶表示同意敘做并簽字確認(rèn)后，將申請表傳真至資金業(yè)務(wù)部并電話確認(rèn)（申請表上應(yīng)注明聯(lián)系電話）。為了有效控制市場波動的風(fēng)險，維護(hù)銀行資金安全，資金業(yè)務(wù)部交易員

報價完畢后，柜面人員須在5分鐘內(nèi)將客戶簽字確認(rèn)的申請表傳真至資金業(yè)務(wù)部并電話確認(rèn)。資金業(yè)務(wù)部交易員同柜面人員電話確認(rèn)申請表傳真件交易要素?zé)o誤后，由兩位交易員簽字確認(rèn)后將傳真件回傳營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，以最終確認(rèn)交易完成。在收到資金業(yè)務(wù)部回傳的申請表之前，不能與客戶確認(rèn)交易成交。當(dāng)市場行情出現(xiàn)變化時，資金業(yè)務(wù)部交易員有權(quán)對該筆交易重新報價。

4.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在收取期權(quán)費(fèi)后，交易完成。期權(quán)費(fèi)應(yīng)于T+2日貸記“86+本行聯(lián)行清算號+9062014”賬戶。

（二）敘做平盤交易

1、由于買入期權(quán)交易一經(jīng)成交，不能撤消，客戶若想撤消，只能反向操作一筆相同結(jié)構(gòu)的賣出期權(quán)交易，該交易即為平盤交易。

2．客戶如要求將原交易平盤須出示原交易的申請表，并由本人親自辦理。

3．網(wǎng)點(diǎn)柜面人員核對原申請表無誤后，向資金業(yè)務(wù)部電話詢價，并為客戶填寫平盤申請表、告知其該筆交易的盈虧情況，客戶同意并簽字確認(rèn)后柜面人員及時將申請表傳給資金業(yè)務(wù)部，具體流程與

（一）中第3點(diǎn)上同。

4．交易完成后，柜面人員在客戶原期權(quán)交易的申請表上加蓋交易平盤章，避免將來引起糾紛。

5．交易日后的第二個銀行工作日，柜面人員查收運(yùn)營部下劃的期權(quán)費(fèi)后，借記“86+本行聯(lián)行清算號+9062014”賬戶，核對無誤后為客

戶辦理無折進(jìn)帳。

（三）、憑證及事后操作

1．申請表一式四份，第一聯(lián)（正本）交客戶；第二聯(lián)、第三聯(lián)由該網(wǎng)點(diǎn)保存，到期日后，另行裝訂保存三年；第四聯(lián)作為傳票憑證。

2．開辦個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)建立個人黃金期權(quán)業(yè)務(wù)清單，清單內(nèi)容包括：交易日期、交易編號、客戶姓名、到期時間、是否平盤。

3．營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在每筆期權(quán)交割日如未收到該期權(quán)執(zhí)行情況的通知或證實(shí)，應(yīng)盡早與資金業(yè)務(wù)部和運(yùn)營部聯(lián)系。

4．期權(quán)交割日（M+2），柜面工作人員根據(jù)運(yùn)營部通知的客戶收益金額借記9062賬戶，并制定《客戶期權(quán)執(zhí)行通知書》，通知書一式兩聯(lián)，一聯(lián)網(wǎng)點(diǎn)留底，一聯(lián)交客戶。將客戶投資收益(美元現(xiàn)鈔)存入客戶指定的資金賬戶。

二、資金業(yè)務(wù)部操作流程

1.每個銀行工作日(國際市場假期除外)上午10：00，資金業(yè)務(wù)部根據(jù)總行的期權(quán)費(fèi)參考報價，計(jì)算出當(dāng)天的參考期權(quán)費(fèi)率，連同當(dāng)日交易的期權(quán)到期日、交割日等要素，通過NOTES系統(tǒng)發(fā)送至開辦期權(quán)業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)及時查收，如有疑問或未收到，要立即與資金業(yè)務(wù)部聯(lián)系解決。

2.資金業(yè)務(wù)部根據(jù)國際市場行情負(fù)責(zé)對敘做期權(quán)交易業(yè)務(wù)的營業(yè)

網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行報價，確定期權(quán)費(fèi)率以及協(xié)定匯率。

3.資金業(yè)務(wù)部根據(jù)經(jīng)過確認(rèn)的期權(quán)交易申請表，及時同總行平倉，并填制所有黃金期權(quán)交易和平倉交易的期權(quán)交易單，和客戶申請表一并在當(dāng)日交給運(yùn)營部。當(dāng)天期權(quán)頭寸須當(dāng)天完全平倉。

4.期權(quán)到期日下午2:30資金業(yè)務(wù)部列出當(dāng)日到期的期權(quán)交易頭寸清單，根據(jù)協(xié)定匯率和參考匯率的關(guān)系，確定各筆期權(quán)交易中客戶期權(quán)的執(zhí)行情況，并將每筆期權(quán)交易客戶的軋差收益（如期權(quán)被執(zhí)行）制作簡表，于當(dāng)日發(fā)送至運(yùn)營部。

中國銀行股份有限公司江蘇省分行

第五篇：與香港分行境內(nèi)外聯(lián)動業(yè)務(wù)方案(一)遠(yuǎn)期信用證境外貼現(xiàn)

遠(yuǎn)期信用證境外貼現(xiàn)

一、產(chǎn)品描述

境內(nèi)買方與境外賣方簽訂買賣合同，付款期限為遠(yuǎn)期，結(jié)算方式為遠(yuǎn)期信用證，由境內(nèi)買方向境內(nèi)民生銀行申請開立遠(yuǎn)期信用證，通知行為民生香港分行；境外賣方發(fā)貨并交單；境內(nèi)民生銀行承兌；境外賣方憑境內(nèi)民生銀行承兌在香港分行進(jìn)行貼現(xiàn)融資；信用證到期，境內(nèi)民生銀行支付信用證款項(xiàng)至境外賣方用于歸還香港分行的融資。融資幣種與信用證幣種不一致時，由境外賣方在香港分行辦理配套的資金交易業(yè)務(wù)規(guī)避匯率風(fēng)險。

業(yè)務(wù)模式包括：

1、跨境人民幣信用證境外美元貼現(xiàn)+境外遠(yuǎn)期購匯（DF）

2、跨境人民幣信用證境外美元貼現(xiàn)+NDF購匯

3、跨境人民幣信用證境外人民幣貼現(xiàn)

4、美元信用證境外美元貼現(xiàn)

二、方案效果

目前主推的業(yè)務(wù)模式為跨境人民幣信用證境外人民幣或美元貼現(xiàn)，境內(nèi)買方與香港中間商采用遠(yuǎn)期人民幣信用證結(jié)算，中間商與境外的最終供應(yīng)商仍采用原交易條件結(jié)算。中間商憑我行承兌的遠(yuǎn)期人民幣信用證辦理美元貼現(xiàn)用于支付給境外的最終供應(yīng)商，同時中間商在境外配套辦理資金交易產(chǎn)品鎖定遠(yuǎn)期匯率；或由中間商辦理人民幣

貼現(xiàn)后購匯支付給境外的最終供應(yīng)商。

相對于美元信用證貼現(xiàn)或代付來說，上述模式可以為進(jìn)口企業(yè)提供超過三個月的融資，不占用銀行短期外債指標(biāo)。境外的資金價格相對較低，可幫助企業(yè)降低融資成本。對于現(xiàn)金流充裕的進(jìn)口企業(yè)，還可在境內(nèi)辦理配套結(jié)構(gòu)性人民幣存款質(zhì)押，獲得一定套利空間，境內(nèi)民生銀行獲得一筆穩(wěn)定的人民幣存款，香港分行則獲得利差收益以及配套的資金交易收益。

三、境內(nèi)外聯(lián)動優(yōu)勢及操作要點(diǎn)

根據(jù)貿(mào)易金融部與香港分行的產(chǎn)品方案對接討論，就以下問題形成初步共識，香港分行具體操作流程以香港分行制定的產(chǎn)品流程為準(zhǔn)。

（一）融資額度和比例

1、信用證同幣種貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

不需要進(jìn)行客戶授信額度的審批，只需要境內(nèi)民生銀行填寫貿(mào)易背景真實(shí)性審核表格。

2、信用證交叉幣種貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

（1）跨境人民幣信用證美元貼現(xiàn)+DF業(yè)務(wù)

該業(yè)務(wù)匯率風(fēng)險完全鎖定，按香港分行低風(fēng)險業(yè)務(wù)流程辦理。

（2）跨境人民幣信用證美元貼現(xiàn)+NDF業(yè)務(wù)

到期時香港即期購匯價格可能高于境內(nèi)人行中間價，因此該業(yè)務(wù)不能完全鎖定匯率風(fēng)險，存在一定風(fēng)險敞口。

①香港分行對單個客戶核定融資額度；

②簡化額度核定流程，香港分行將制定簡化的資料清單、授信審批表樣本和審批流程，其中注明可以由境內(nèi)民生銀行進(jìn)行調(diào)查的內(nèi)容，由境內(nèi)民生銀行有權(quán)簽字人簽字表明對調(diào)查內(nèi)容真實(shí)性負(fù)責(zé)。

③貼現(xiàn)比例由香港分行資金部根據(jù)市場狀況等因素確定，目前暫定為99%，香港分行資金部將制定貼現(xiàn)比例確定規(guī)則。

（二）與資金交易有關(guān)的問題

1、通過利率互換（IRS）降低融資利息

香港分行可通過浮動利率融資+浮動利率換固定利率的方式，幫助境外企業(yè)降低融資成本，例如，可以以1MLIBOR加點(diǎn)的方式進(jìn)行浮動利率報價，再通過境外企業(yè)與香港分行的利率互換業(yè)務(wù)將利率換為固定利率。

2、申請貼現(xiàn)融資額度的同時可以配套申請NDF和IRS的保證金額度，不需另外報批。

3、DF、NDF 及IRS的報價方面，香港分行資金部根據(jù)市場慣例收取一定的合理利潤，境內(nèi)民生銀行可要求優(yōu)化報價，但決定權(quán)在香港分行資金部。

4、IRS的每月或每季利息交割可延后至到期時一次性交割。

5、境外客戶須簽署外匯交易總協(xié)議（DF、NDF產(chǎn)品）及ISDA協(xié)議（IRS產(chǎn)品）并提交海關(guān)單、運(yùn)輸單、提單或倉單及人民幣計(jì)價貿(mào)易合同等資料。

（三）后收息問題

1、在全額保證金項(xiàng)下的信用證貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中，在經(jīng)過境內(nèi)民生銀

行確認(rèn)以下事項(xiàng)后，香港分行可以根據(jù)客戶的申請為境外企業(yè)辦理后收息的融資：

（1）境內(nèi)企業(yè)事先向境內(nèi)民生銀行提供用于支付到期利息的合格的對外支付相關(guān)單據(jù)（如報關(guān)單、匯出匯款申請書等），由境內(nèi)民生銀行進(jìn)行單據(jù)審核并進(jìn)行反洗錢相關(guān)檢查；

(2)境內(nèi)企業(yè)需要向境內(nèi)民生銀行出具承諾函，承諾向境內(nèi)民生銀行提供符合監(jiān)管政策和民生銀行要求的單據(jù)和文件,在不遲于融資到期日前將相當(dāng)于香港分行融資利息部分的款項(xiàng)(從保證金存款利息中扣收)，經(jīng)境內(nèi)民生銀行辦理匯出匯款至境外融資申請人開在香港分行的指定還款賬戶。

（3）保證金存款產(chǎn)生的利息足以覆蓋香港分行融資利息敞口。

2、境外企業(yè)需在融資申請書的右下角“PLS SPECIFY”空白欄位處特別注明本次融資為到期還本付息,并授權(quán)香港分行在到期日直接借記其賬戶用于歸還融資利息。

3、境內(nèi)企業(yè)不能事先提供付款單據(jù)和保證及時付款的情況下，后收利息部分占用境外企業(yè)在香港分行的授信額度。

（四）傳真交單（如需）

在客戶對業(yè)務(wù)處理的時效性要求較高的情況下，境內(nèi)民生銀行可以應(yīng)境內(nèi)客戶申請開立可接受傳真交單的信用證，憑香港分行的傳真交單進(jìn)行承兌，香港分行在傳真交單的面函上注明已收到與傳真件一致的單據(jù)正本，并將單據(jù)正本隨后寄送給境內(nèi)民生銀行。

（五）直接向開證行交單（如需）

境外客戶的單據(jù)在境內(nèi)進(jìn)行制單的情況下，若客戶對業(yè)務(wù)處理的時效性要求較高，境外客戶可以把正本單據(jù)連同香港分行融資申請書副本直接向開證行交單，按以下條件辦理：

1、境外客戶在向開證行交單的同時或之前，盡早向香港分行寄送融資申請書正本及全套單據(jù)副本，融資申請書需注明貼現(xiàn)后款項(xiàng)只能入賬于境外客戶同名戶口；

2、境內(nèi)民生銀行收到境外客戶提交的單據(jù)后,先經(jīng)郵件簡要通知香港分行收單情況以便其提前安排融資準(zhǔn)備工作,然后進(jìn)行單據(jù)審核，包括進(jìn)行反洗錢相關(guān)檢查；

3、如為相符交單或不符交單但申請人接受不符點(diǎn)的，境內(nèi)民生銀行將全套單據(jù)、融資申請書以及帶有境內(nèi)民生銀行抬頭的收單面函傳真至香港分行，在收單面函上確認(rèn)收到單據(jù)的日期、名稱、份數(shù)、正/副本、收單日期、是否符合反洗錢要求等要素并由境內(nèi)民生銀行有權(quán)簽字人或單證經(jīng)理簽字；收到香港分行回傳的交單面函（付款指示）后，向香港分行發(fā)送MT799承兌報文；香港分行將根據(jù)境外客戶的融資申請書指示敘做信用證項(xiàng)下出口貼現(xiàn)融資。

（六）轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下信用證貼現(xiàn)

需提供提單復(fù)印件或倉單復(fù)印件等第三方單據(jù)證實(shí)貿(mào)易背景真實(shí)性。境內(nèi)民生銀行開立轉(zhuǎn)開貿(mào)易項(xiàng)下信用證，須遵守人民銀行總行、國家外匯管理局以及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，并加強(qiáng)對貿(mào)易背景真實(shí)性的調(diào)查。