第一篇：營業部加快理財產品營銷步伐

營業部加快理財產品營銷步伐，實現旺季營銷開門紅

旺季營銷工作開展以來，營業部響應分行黨委的號召，采取有力措施加大對理財產品的營銷步伐，把理財產品的營銷作為工作的突破口，依靠服務創新手段，轉變思路，強化措施，促進了各項業務的聯動發展。

（一）提高認識，更新觀念。面對新形勢下新的市場特點，理順工作思路，牢固樹立以“市場為導向，以客戶為中心”的經營理念，把銷售理財作為一項重要的工作目標，同步抓存款和理財營銷，并以此帶動存款及各項業務共同發展。

（二）強化學習，全員參與。利用晨會或晚課講解理財產品的賣點、每款理財產品的預期收益以及適合的不同客戶群等知識，努力做到抓大不放小，利用柜面優勢加強業務宣傳，提升客戶認知度，努力做到“人人開口營銷”，全網點形成了主動爭市場、攬客戶的良好氛圍。

（三）創新服務，以點促面。通過建立客戶檔案，鎖定目標客戶。在新產品上市之前，由大堂經理及時更新大堂的理財產品信息宣傳專欄，以便客戶挑選，同時將理財風險系數告知客戶，有效地避規理財風險，擴大收益成果。營銷人員也應根據客戶信息和實際需求進行營銷，根據不同客戶層向他們推薦不同期限的理財產品，爭取第一時間購買，加大營銷的成功率。

（四）加大關聯產品的營銷力度，提升邊緣客戶購買力。辦理業務的同時，加大對網銀等電子銀行產品的識別和使用，大力推介高端網上產品，加大客戶網上認購積極性，在理財產品加快發展的同時，進一步帶動電子銀行產品的發展。

（營業部 梁藝玲）

第二篇：2015理財產品營銷方案

2015理財產品營銷方案

方案一：理財產品營銷方案

一、背景資料

1、銀行產品簡介

動產（倉單）質押業務是中國興業銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且符合本行規定的動產或倉單質押，我行據此給予授信用于滿足其生產經營流動資金需求。質押授信業務項下信用業務主要包括短期流動資金貸款、貿易融資、貼現、承兌、商票保貼等。

經過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內首位，泵車產量居世界首位，是全球最大的混凝土機械制造企業。因此對應的其所需要穩固市場份額，擴大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產品來解決公司穩定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據的辦理問題的理財產品就顯得由為需要，興業銀行推出的“動產（倉單）押質受信”產品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產經營流動資金需求。

2、競爭對手分析（1）SWOT分析：

二、營銷目標

向外界推廣“動產（倉單）質押業務”，使興業銀行的新產品業務更為客戶所了解。以擴大業務規模和提高銀行信譽為目的，注重產品的創新發展，牢牢把握現有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產品產生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當比例。不僅如此，對于所需要營銷的集團----三一重工股份有限公司，這款產品對于公司可以使公司更加有效的進行資金的周轉，利用銀行資金，實現杠桿采購，減少應收賬款，扶持經銷商共同發展，擴大市場份額；密切與生產商和銀行關系，利用生產商實力，易于獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。

三、營銷計劃

1、營銷渠道：

（1）普遍性銷售。在興業銀行的分支行網點處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產品及服務。這是最直接、高效的營銷形式，既節約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產品的特性。

（2）專營性銷售。利用在本行開戶的相關企業的穩定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。

（3）利用ATM、POS自助設備等銀行的外部服務設備，通過在提取款項的過程中發布廣告、提供產品信息、，從而提高該產品的知名度。

（4）利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，做到產品良好的普及性。

（5）選擇中間商代理。由興業銀行授權代理銷售產品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產品特色，完成產品的銷售，并為客戶提供相關后續服務。

2、營銷理念：

（一）、以客戶為中心的，注重個性化、優質化、差異化、效率化服務。形成良好的售后咨詢服務聯系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務。

（二）、以銀行業務為主，品牌化、專業化營銷。對外業務是所有商業銀行的生存之本，既要滿足大多數客戶的需求，也要聚焦優質行業客戶，拉動銀行產品的發展。充分發揮自身優勢，營銷全國性行業大客戶。

（三）、以產品為中心，形成全面的客戶評價機制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現金管理、投資增值等方面，要突出銀行產品的優勢進行營銷，使企業通過加強對流動資金的規劃，使銀企雙方實現雙贏。

四、促銷計劃

1、促銷策略：（1）利用在本行開戶的相關企業的穩定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。

（2）向原有的老客戶提供體驗式服務，將“動產（倉單）質押業務”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產品。（3）采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯系，并完成保產品的推介、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。

（4）采取讓銀行理財人員深入到各家規模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動產（倉單）質押業務”有一定的了解，再推薦使用該產品。（5）廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產（倉單）質押業務”的信息，做到產品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產品，提高知名度，在產品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額。

2、促銷理念： 通過獨特的，市場化的經營運作模式，發掘新的市場機會，開發培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發展空間。要通過提供專業水準的服務，使客戶資產價值增加，讓客戶享受增值服務，實現共生共贏，共同發展的合作模式，使其經營風險降低，運營效率提高，并通過提供產品的服務，達成持續贏利的目標。適應當前經濟金融發展趨勢的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發展路途。方案二：理財產品營銷方案

1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。

2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，給每一位員工發放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。

3、給價值客戶發送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。

4、統計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供更好的服務。

5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統計工作。做到心中有數，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統分析。

6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領3名員工，在繁華地段或高級小區旁進行宣傳，張貼海報及發放傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。

7、在營業室內，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。

在理財的營銷中，善于發現和總結。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯系，定期與客戶溝通，對優質客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準重點客戶，通過理財為基點，發現其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯動式營銷，利用專業的服務、多樣的產品留住客戶，從而擴增優質客戶規模，充分體現優質客戶的價值，以期達到與客戶共同實現雙贏的發展目標。方案三：理財產品營銷方案

一、前言

債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩定的收益。根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場，另外，投資于可轉債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。

二、市場環境分析

（一）行業情勢分析

從全球基金業的發展看，20世紀80年代以后，隨著世界經濟的高速增長和全球經濟一體化的迅速發展，受美國與其他發達國家基金業的發展對促進資本市場的健康發展經驗的啟示，一些發展中國家也認識到基金的重要性，對基金業的發展普遍持積極的態度，相繼制定了一系列法律、法規，使基金在世界范圍內得到了普及發展。根據美國投資公司協會（ICI）的統計，截至20xx年末，全球共同基金的資產規模已達到18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。

（二）市場情況分析

證券投資基金是一種集中資金、專業理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。一方面，它通過發行基金份額的形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，通過專業理財、分散投資的方式投資于資本市場。其獨特的制度優勢促使其不斷發展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了兩規模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。

（三）競爭者分析

1、主要競爭對手分析：

截至20xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨特的基金品種。從出售的基金來看，現在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和ETF，而受到全球金融危機的影響，債券型基金做為一種相對低風險的基金做為較優選擇。

2、其他競爭爭對手分析：

股票：受到全球金融危機的影響，上證在3000大關失守之后，一直都都在2800上下浮動，有漲有跌，風險較大，收益不穩。保險：具有保障生命和經濟回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。儲蓄：風險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。

（四）企業情況及產品分析

招商基金管理有限公司于2002年12月27日經中國證監會證監基金字 [2002]100號文批準設立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ING Asset Management B.V.(荷蘭投資)、中電財務有限公司、中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬元（RMB 160，000，000 元）,其中，招商證券股份有限公司持有40％股權，荷蘭投資持有30％股權，其他三家財務公司各持股權10％。

公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個營業部，各項經營指標均位居國內券商前十名。

公司外方股東荷蘭投資是ING集團的專門從事資產管理業務的全資子公司。ING集團是全球最大的多元化金融集團之一，其金融服務網遍及全球60 多個國家，活躍于銀行保險及資產管理業。ING 集團11.5 萬名員工通過其豐富的環球經驗為全球超過6,000萬名顧客提供綜合金融服務。根據2015 年7 月《財富》雜志全球500 大企業排名，以上市壽險公司計算，ING 集團在資產及盈利兩項均名列第1，而以全球最大企業資產值計算則名列第12。根據2015 年4 月福布斯雜志全球2,000 大企業排名以銷售額盈利資產及市值計算，ING 集團名列第12。

公司本著“誠信、融合、創新、卓越”的經營理念，力爭成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，并具有國際競爭力的專業化的資產管理公司。

招商安本增利債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經中國證券監督管理委員會2015年5月23日《關于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復》（證監基金字〔2015〕99號文）核準公開募集。本基金的基金合同于2015年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。產品特點分析：

（一）低風險，低收益。由于債券型基金的投資對象——債券收益穩定、風險也較小，所以，債券型基金風險較小，但是同時由于債券是固定收益產品，因此相對于股票基金，債券基金風險低但回報率也不高。

（二）費用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復雜，因此債券基金的管理費也相對較低。

（三）收益穩定。投資于債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩定。

（四）注重當期收益。債券基金主要追求當期較為固定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險，謀求當期穩定收益的投資者。

三、目標市場及客戶分析

（一）市場目標

1、樹立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費者的有效溝通，加強情感聯系，進一步提高品牌知名度。

2、加強風險的管理，不斷提高產品的收益滿足客戶需求。

3、通過專業投資，保證每位客戶的收益率。

4、發掘潛在客戶，提高融資效益。

四、銷售策略分析

由于基金一類的金融理財產品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設客戶的方式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金托管機構進行推廣。

當然，口口相傳的口碑效應是不受法律法規限制的，故而，良好的效益、優質的服務都能成為人們稱頌與力推的產品。

而對于客戶接近這點，最常用的就是介紹接近法與饋贈接近法。因為，很多普通群眾對于基金都是沒有什么具體概念的，尤其是在現今這個金融理財產品遍地的社會里，多了就會挑花眼，只要你說的讓其動心，那就成了。

并且，現在銷售過程中，也常常用一些小禮品做為購買產品或者參加活動的獎勵。這種類似大人哄小孩的方式卻也是相當有效的一種方法。

銷售洽談主要是要給對方全面的講述此款產品的優勢與基金管理人的能力與相應成就。這些具體的數據與事例都是比較有說服力的，比較能讓人信服。

在銷售成交，制定合同的時候（其實，基金這類的產品，合同都是統一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法。），應該將一切可能出現的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。

五、營銷活動方案設計

之前，有提到，基金此類產品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設計了以下方案。招商迎新，元旦福臨

1.活動時間：20xx年12月31號 2.活動地點：招商先鋒基金代理點

3.活動目的：慶祝2015年元旦，為人民服務，建立公共關系，樹立品牌，擴大銷售業績。

4.內容：

這天進行優待服務，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀念價值并贈送當晚本公司的迎新晚會，憑票出席。5.實施細節：

20xx年12月31號9點開始，凡是在20xx年12月31日來我們營業部開戶等一些手續辦理，我們會以最好的服務來接待，來開戶的人按照號碼可以有機會抽獎，我們進行幸運基民送開戶禮物，比如送禮品油，紀念品、當晚本公司的迎新晚會（憑票出席）等。這個活動的主要目的，迎接20XX年元旦，我們想用行動迎接新的一年，希望新的一年里，大家都會順順利利。主要是設立品牌形象，給大家留個品牌意識，能夠帶來更多的效益和顧客。

第三篇：加快教育改革步伐（精選）

加快教育改革步伐，不斷提高課堂效率

最近我有幸參加了高郵教委在我校舉辦的年青教師優秀課競賽活動，聽了10多位年青教師的公開課，感觸很大，有的老師在教學中，喜歡把每一個內容講得細細道道，還有的老師從頭講到尾，學生參與的機會很少，這種做法是要不得的。我覺得這首先無法體現學生的主體性，學生容易被動學習。.限制了學生創造性思維的發展。課堂氣氛不活躍，難以激發學生的學習興趣。其次難以教會學生自主學習的方法。而有些老師就很好，在教學中大膽放手，老師講的很少，主要是學生在動，充分發揮學生的主體性，激發學生的創造性思維，達到事半功倍的效果。中學信息技術教育是一項基礎文化教育和人才素質教育，是一項知識性和技能性相結合的基礎性學科教育。其根本任務是普及計算機文化，提高青少年素質。然而，縱觀我國中學信息技術教育，由于目前學校在課程設置，時間安排上的不足，教材，大綱的無法定論，硬件設施的不完善，學生缺乏動手實踐能力和創造能力等諸多方面的原因，再加上教師的教學不得法，直接影響了教學效率，限制了學生對計算機知識的掌握和發展。那么，根據我校的實際情況，就如何提高信息技術課堂教學效率，談談本人的幾點心得體會。

一、目前信息技術教學中表現出的影響教學有效性的幾個問題

1、學生的學習基礎層次不齊，任務的完成差異性很大，好的學生感覺完成任務后“吃不飽”，特別是從農村來的學生，文化課成績很好而信息技術基礎卻很差，老師布置的任務卻無法完成；

2、學生提供幫助和接受幫助上缺乏主動性，高中學生在課堂教上不愿和老師配合，更不愿意和同學之間交流；

3、在自主探究性教學中，有些學生容易偏離主題，教師需要如何把握“引導”的恰當程度問題。

4、當課堂教學依賴于學生的進程，部分學生因前面技能的沒有掌握影響到后面內容的學習時，教師該如何解決這個“舊技術”對“新技術”造成的瓶頸問題?

5、如何更有效地評價學生信息技術知識、技能的學習?

6、部分學生喜歡上網、聊天、玩游戲，卻不熱忠于信息技術知識和技能的學習。

7、信息技術不是主課，學不學好不會影響升學問題觀念影響信息技術課堂教學有效性提高，有少數學生還指望學生代考，老師幫忙等等。

以上所述問題處理得好，對課堂教學效果將起到事半功倍的作用，但若處理得不好，將影響整個教學進度和教學效率。

二、提高信息技術課堂教學有效性的幾點做法：

（一）熟悉學情，明確目標：

要提高信息技術課堂的有效性，需要我們充分了解學生原有的認知基礎，準確把握好教學目標，確定好教學的重點難點。俗話說：知己知彼，方能百戰百勝。教學也是一樣，我們只有了解了學生原有的知識結構，從而制定出合理的教學目標，讓全體學生在層次性的任務中“因材施教”，從而完成有意義的學習。

1、分層教學，因材施教：

因為信息技術學科的特殊性，一個班級里學生的起點各不相同，“一視同仁”將導致水平高的學生無事可做，水平低的學生做不出來，于是出現了“會的學生玩游戲，不會的學生也玩游戲”的局面。我們在設計任務時要有難易不同程度或同一任務對各層次同學設不同要求。比如學習EXCEL排序及建圖表這一節課知識點的教學目標應該是力爭讓學生在原有的excel基本操作技能的基礎上能從另一個高度學會根據問題解決的需要恰當得對數據進行加工處理，從而挖掘出新的信息，給我們解決問題提供借鑒；重點是如何根據需要將表格數據轉化為相應的圖表信息；難點是如何將EXCEL數據轉換成圖表。這時我們就會碰到學生會排序，但是排序后創建圖表總是不正確。所以，我們設計任務的時候，應該就考慮到這一點。基礎差的就讓他完成排序，基礎好的讓他完成創建圖表。這樣所有的學生如果都完成任務，都會有成就感。從而達到因材施教之目的，低層次學生面對自己的作品感覺很有成就感，而高層次的學生面對自己在班級里脫穎而出的成果，充滿自豪，激發了他進一步探索的激情和信心。

2、了解基礎，提高效率：

首先，要了解學生學習信息技術情況。教師要了解全班學生對學習信息技術的興趣、接受能力、學習態度、知識基礎，還要掌握個別學生的興趣、愛好、注意、記憶、理解能力、知識水平等，只有這樣教師才能在課堂教學中目中有人，心中有數。其次，要熟悉教材。教師對教材的教學要求、教材的編排意圖、舊知識的遷移程度、新內容的重點、難點、疑點都要了如指掌，吃透知識在各單元、章節乃至整冊教材中所處的地位和作用。這樣教學開展起來教師就胸有成竹，能夠融會貫通教授相關知識技能。

（二）創設學情境，提高效率：

教學情境的創設要以激發學生興趣為基點，合理選擇情境素材；要以激活知識、技能為支點，精心設計情境過程；要以積淀學生信息素養為重點作為創設情境之目標。例如：在文字處理教學時，老師首先可以在大屏幕上展示事先已經設計了好的“電子報”、“床頭畫”，由于版面設計非常獨特，文字、插圖、背景非常漂亮，學生觀看后贊不絕口，個個躍躍欲試。于是我們就可以抓住學生們這種求知欲的心情，讓學生自己練習制作賀卡、專題報刊等。這樣同學們表現出極大的興趣，他們充分發揮自己的想象力、繪畫、審美、文才等才能，制作出了非常精美的作品。這就是老師通過創設一定的教學情境，讓學生在老師創設環境的導引下，學生利用所學的知識進行信息技術知識的綜合運用，同時培養了學生的信息技術學習和使用創作能力，最終教師的教學目標完成的很好，教學有效性就得到充分體現。

（三）改進教法、提高效率：

1、適時單獨或綜合采用任務驅動、演示、講授等教學方法，提高教學有效性。“任務驅動”就是將所要學習的新知識隱含在一個或幾個任務之中，學生通過對所提出的任務進行分析、討論，明確它大體涉及哪些知識，并指出哪些是舊知識，在教師的指導、幫助下找出解決問題的方法，最后通過任務的完成來實現對所學新知識的掌握。在以任務驅動為教學模式的信息技術課教學中,變教師向學生硬性灌輸為學生主動探求知識、主動向教師請教；變被動學習為主動學習。當然教無定法，學法更加不是單一的，平時我們熟悉的講授法、演示法都可以與任務驅動教學法結合起來使用，這樣課堂教學有效性將會更加明顯。

2、合理采用組內協作、組間競爭教學方式，提高信息技術課堂教學有效性。

由于學生的起點參差不齊，通過教師的統一演示或個別輔導，有時效果并非很顯著，這里一個比較好的方法是進行分組協作學習。分組形式可以采用“異質分組和自由分組相結合”，也就是根據學生個性差異、能力強弱、興趣愛好進行異質和自由分組。但是在實際教學當中，會出現小組內部分同學完成所有任務的情況，這就要求組內小組長需建立明確的責任制，保證每位同學都有任務，只有小組內成員都達到了預定目標，小組才能算獲得成功。這種共同的目標促進了學生自愿性的互幫互助，培養了學生的協作意識和能力。

3、少講多練。計算機課是一門操作性較強的課程。在教學中也發現，有些內容講得越多學生越糊涂，講了一節課不如學生自己操作１０分鐘。所以在操作性較強的課程中，應注重少講多練，通過精心導入，讓學生明確本節課的學習內容，然后新授學習內容和方法，最后鞏固練習。讓學生充分上機練習，達到鞏固、熟練和提高的目的。

4、邊講邊練

這種模式在整個教學過程可以隨時讓學生練習。教師上課前要認真分析教材，制作一些適合于本課的演示教學課件，考慮好什么時候該上新課，什么時候該讓學生做練習；這種模式具有實效性，學生可以及時發現問題，提出問題，加強師生互動和教學過程的雙向性。

5、建立合理的教學平臺，加強學生自主學習，提高信息技術課堂教學有效性。

建立一個功能強大集教學指導、作品發布、教學交流等功能為一體的網絡學習的平臺，更有助于信息技術的課堂教學實效。教師可以根據教學實際設置創設自己的網絡教學平臺，欄目可以設置為：錦囊妙計、星級任務、教學指導、作品發表、資源素材、學習體會等。例如：“制作PPT”這一學習內容，我們可以在各個欄目放置相應的內容，如教學要求、學法指導、教學演示，以及學生的作品與體會等。網絡學習的平臺可用于平時的課堂教學，也可用于學生隨時隨地的自學。使用網絡平臺，學生能自如的下載學習資源、開展網上交流、接受在線指導、發表學生作品??總之，教學方式發生了很大的變化。學生學習更加方便，學習興致高漲。教學平臺的建立把學生的學習活動在時間上延伸到了課堂以外，在空間上延伸到了家庭，學習內容增加了一些課本上沒有的內容；在學習方式上教師與學生、學生與學生之間也增進了交流。總之，網絡教學平臺的創設可以提高信息技術課堂教學的有效性。

（四）合理評價，提高信息技術課堂教學有效性。

一節課結束，給予學生所完成任務及時的評價，能增強學生的成就感，也有助于學生對自己的信息技能掌握情況、信息素養、各方面能力有個清醒的認識，并做及時的反思、總結，同時，也在相互的交流與評價中鍛煉了能力，彌補了不足。在當前新課標下，課堂教學評價己不僅是放在學會知識上，而且更加注重學會學習、掌握方法和培養能力上，所以在對學生信息技術知識進行評價時，我們更注重對學生信息素養和綜合能力的評價。

（五）加強課堂管理，提高信息技術課堂教學有效性。

1、加強課堂教學時間有效性管理

提高教學效率的實質是在單位時間內獲得最大的教學成效。信息技術課堂本身教學時間就不是很多，一星期為一至二節課，所以必須在最小的單位時間內優化課堂教學時間管理，充分發揮教學時間的綜合效用，以提高信息技術課堂教學的有效性。在信息技術課堂教學過程中，要努力爭取在課堂內達成大部分教學目標，盡量不要把一些隨堂作業留到課后去完成。

2、加強課堂教學紀律管理

良好的課堂紀律能使老師有效地教，學生有效地學，是順利進行課堂教學活動的保證。而在信息技術課堂上，一部分學生卻只喜歡玩游戲、玩Q Q，而不熱忠于學習。這種現象的產生多是因為這部分學生對學習失去信心或沒有了興趣，或者是學生的思想認識不夠。在實際教學中我們可以試著采取以下一些措施，有時會有良好的效果：（1）學生機安裝還原卡并采用自動還原的方式；（2）通過反面典型教育學生，讓他們深刻認識到沉迷于游戲會造成的嚴重后果；通過談心疏導學生，淡化他們的游戲情結；（3）通過屏蔽、監控等技術手段加強對學生的管理，減少學生下載、安裝、運行游戲的機會；（4）分配給學生一定時間玩游戲，但前提是先完成學習任務，等等。

總之，只有不斷激發學生的學習興趣，充分發揮學生的主體性，培養學生的創造性思維，創造良好的學習氣氛，才能有效地提高課堂效率。

第四篇：證券公司理財產品營銷策劃書

證券公司理財產品市場營銷策劃書

概要提示：

為了發展我們證券公司的業務，對“宏源三號”進行大力宣傳，為客戶解答與其有之相關的疑惑，讓客戶進一步了解“宏源三號”這款理財產品，實現“宏源三號”的順利快速的募集，利于其運作盈利，同時樹立起我們公司的優秀券商品牌形象，打造穩健的、專業的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的金融服務企業形象。

策劃目的：

本次策劃主要針對“宏源三號”非集合性理財產品展開營銷，其主要目的在于實現其順利快速的募集，對公司的金融服務進行宣傳，擴大理財產品市場中客戶占有份額，同時建立企業內部文化及品牌形象，發展潛在客戶。

營銷環境分析：

隨著中國經濟的進一步繁榮，資本市場的進一步完善，投資機會不斷涌現。在居民財富不斷的增值情況下，CPI不斷上串，其對財富的增值保值有了更多的需求。暴利與投機時代漸行漸遠，廣大居民需要專業的團隊為其理財。

2011年，各國金融風險隱患尚未消除，全球經濟經過年初較快復蘇后增長趨緩。由于實體經濟低于產能要求，特別是發達國家與新興市場復蘇程度不均，導致各國宏觀政策出現分化。為刺激需求、對抗通縮風險和降低失業率，美國維持零利率，并推出第二輪量化寬松貨幣政策。其他發達國家也采取競爭貶值的匯率政策，貨幣戰和貿易戰升級。對于中國經濟而言，2011年是“十二五”規劃的開局之年，在積極的財政政策和穩健的貨幣政策調控下，我國經濟將由較快增長轉為穩定增長，經濟發展的重點是“調結構”和“穩物價”。在穩定物價方面，我國貨幣政策已明確轉向“穩健”或“中性”，貨幣投放和信貸增長將回歸常態，預計央行還有調整存款準備金和加息的可能。在經濟轉型方面，城市化、收入分配改革、消費升級將是政策重點。監管部門對于銀行理財產品的銷售管理、適當銷售的規定將進一步明確，必將推動銀行等金融機構的產品創新和服務創新。

為促進經濟結構轉型，符合“十二五”規劃的新興產業將受到政策的扶持。對于新興產業的政策支持可能會推動企業融資方式的創新，風險投資、股權投資、創業板上市等都會為理財產品的發展創造機會。

理財產品優缺點分析：

宏源三號的產品的優點有：

（1）精選紅利成長，模型捕捉時機，具體表現為采用宏源證券自主研發的“成長、價值與價格動量”三因子量化選股模型，通過基本面研究確定上市公司的紅利價值和成長價值，運用價格動量模型緊密跟蹤二級市場價量轉化趨勢，捕捉最恰當的投資時機，提高投資效率、增強投資收益。（2）謹慎控制風險，敏銳洞察趨勢，具體表現為公司秉承“謹慎+敏銳”的投資原則，以控制風險為第一要義，面對復雜多變的市場保持冷靜謹慎，同時敏銳洞察市場變化，發現投資機會，實現理想的投資收益。

（3）配置更加靈活，攻守進退自如，具體表現為本計劃無最低倉位限制，投資品種配置比例靈活。通過倉位的靈活控制，有效降低投資風險。（4）自有資金投入，彰顯投資信心，具體表現為宏源證券作為管理人以自有資金認購本計劃，認購金額為集合計劃成立規模（含管理人自有資金認購部分）的5%（最多不超過2億元），并承諾在存續期內不會提前退出，以持有份額為限彌補全程參與份額的投資損失，充分發揮安全墊作用.宏源三號理財產品的劣勢：

（1）周期較長。一般投資基金不要象投資股票那樣一天會上漲很多，操作上也不要指望快進快出，它是一個長期投資的品種，一般基金管理公司對于投資的品種要進行充分的調研后進行行業的選擇然后進行資金投入，并且是一種組合投資，只有耐心的等待才會獲得穩健的收益，也就是投資基金需要更大的耐心，而不應頻繁的操作。

（2）巨額贖回風險。投資市場有時跟風思想非常嚴重，當市場下跌時，一些投資者心理影響非常之大。有時會盲目的跟風操作，這時對基金也會產生比較大的贖回，如果這種情況發生的比較統一，那就會出現發行開放式基金的擠兌現象，這樣可能造成無法正常的贖回，當你可以辦理贖回時，你的帳面已經下跌很多了，同時這種情況出現也會打亂基金投資所預想的布局，也就不能保證預期收益。（3）贏利較慢。在有大行情的市場時，例如97年九月以來的市場出現過一博火爆的行情，如果你選擇了好的股票，上漲的幅度可能達到翻十倍，而這在投資基金是不可能的。（4）下跌的市

場，基金也一樣跌。買基金比買股票投資風險小一點，但在熊市里面，基金也會同樣的下跌，并且跌也不會很小，所以千萬不要認為投資基金沒有風險。我們在投資基金時為自己做足承擔風險的精神準備是必須的，并做一番研究，確定自己可以承受多大的風險，來投資與之相應的基金產品。值得一提的是，風險與收益是成正比例的，高風險往往蘊涵著高收益，高收益背后往往隱藏著高風險。

市場機會分析：

隨著我國國民經濟的高速增長，國內潛在的巨大投資需求亟待激活。而在當前銀行利率低，股市風險大，國債少的情況下，通過基金專業投資理財的理念已經被老百姓了解并快速接受基金。理財市場銷售競爭日益增大，理財投資的財富效應日益顯現基金規模迅速擴大，基金資產凈值快速增長，基金賬戶開戶數持續增長，廣大投資者投資基金的熱情高漲。不管從市場還是投資者去分析，機會無處不在。

營銷策劃達到的目標：

我們的最終目標是：理財產品持有人能夠成為我們公司的忠實客戶，分享我們公司的經營成果，保證產品規模的穩定性。同時建立企業文化，塑造品牌形象，發展潛在客戶。

促銷方式：

多樣化促銷手段并用，加大理財產品的促銷力度。

理財產品的促銷活動可以采取多種方式，按照市場營銷理論，促銷活動一般來說可分為兩類：一類是人員促銷，即利用促銷人員進行推銷；第二類是非人員推銷，包括廣告促銷、營業推廣和公共關系三種具體形式。在我國當前的條件下，證券公司應當將人員促銷和非人員推銷進行有機的結合，針對不同的投資者類型開展不同的促銷活動。一般來說，（1）廣告上：證券公司本身對于理財產品就會開展促銷活動，主要把力度放在廣告上，對消費者本身已經起到了相當大的推廣和介紹，那么作為證券公司，我們在廣告上的首要任務就是包裝自己，宣傳自己。打響我們的廣告語：“因您而變，專注

你所關注”。充分讓投資者意識到我們能給他們帶來穩定的收入，我們能給他們帶來可觀的收益，我們就是他們想要的經理。我們擁有專業的理財能力，能幫他們理出他們所專注的財。我們是最棒的。打響我們的品牌：經注，經注，進駐你心。營銷學上來說，絕不可忽視的力量就是品牌效應，試想，當你信任我們了，你還會選擇其他的公司么？一般廣告的效果至少需要6個月到一年以上的時間才能測量或感覺得出來。所以我們必須有效的重視結合有效的評估才能得到廣告投資的回報率。

（2）營業推廣和公共關系上：以推介會、座談會、報刊或網上路演等方式組織與投資者的訪談，通過理財經理的“現身說法”，幫助投資者增進對證券公司投資理念和經營思路的理解，判定理財產品將來的成長潛力，促使投資者認同理財產品的投資價值。開展投資者教育活動，一是要幫助投資者了解證券理財產品。二是要幫助投資者了解自己。三是要幫助投資者了解市場。四是要幫助投資者了解理財產品發展歷史。五是要幫助投資者了解證券公司。建立相互信任的模式，讓投資者放心的把錢交給我們來理財。具體形式上可通過燈箱、電視、報刊、網絡、宣傳材料、戶外廣告等，還可以對部分投資者進行現在購買，抽大獎，有機會參加為期7天旅游學習活動。號召大家的積極性。這種促銷方式對于廣大中小投資者最為適用。綜合營業推廣和公共關系等手段，爭取與投資者進行全方位、廣泛、持續的交流溝通。

（3）人員推銷上：針對機構投資者、中高收入階層這樣的大客戶，我們公司可以建立具備專業素質的直銷隊伍，進行一對一的人員促銷，以達到最佳的營銷效果。對排名前十的大客戶予以費率降低優惠政策。

（4）網絡上：理財產品網上營銷擁有眾多優勢，費率優惠、資金安全、投資靈活、到帳快捷。我們可以通過網絡去宣傳我們的企業形象，打響我們的品牌。進入21世紀，大學生作為廣泛業余空閑人群，我們可以通過他們在網上做宣傳工作，而所需要支付的費用，絕對比在電視媒體上來的少的多，同時，把我們網站建好，方便客戶與我們的聯系，建立起網上理財經理面對面。使你不用出門就可以了解到理財產品，當然，對于有些東西，我們能做的就是在網上吸引消費者過來我們公司，進行現場咨詢，營銷學上說，當他跨進這門的時候，你已經成功一半了。

產品銷售特色：

突出產品的特色：（1）精選紅利成長，模型捕捉時機，具體表現為采用宏源證券自主研發的“成長、價值與價格動量”三因子量化選股模型，通過基本面研究確定上市公司的紅利價值和成長價值，運用價格動量模型緊密跟蹤二級市場價量轉化趨勢，捕捉最恰當的投資時機，提高投資效率、增強投資收益。（2）謹慎控制風險，敏銳洞察趨勢，具體表現為公司秉承“謹慎+敏銳”的投資原則，以控制風險為第一要義，面對復雜多變的市場保持冷靜謹慎，同時敏銳洞察市場變化，發現投資機會，實現理想的投資收益。（3）配置更加靈活，攻守進退自如，具體表現為本計劃無最低倉位限制，投資品種配置比例靈活。通過倉位的靈活控制，有效降低投資風險。（4）自有資金投入，彰顯投資信心，具體表現為宏源證券作為管理人以自有資金認購本計劃，認購金額為集合計劃成立規模（含管理人自有資金認購部分）的5%，充分發揮安全墊作用.宏源三號和以前該公司推出的宏源一號理財計劃都是主要投資股票，這不同于宏源二號，宏源二號主要是投資基金，稱作金之寶，即基金中的基金。銷售該理財產品時可作為對比的宏源一號“宏源1號”自成立以來，面對整體偏弱的市場環境，充分發揮優選個股、靈活操作的優勢，規避了期間市場大幅下跌的風險，為投資者不斷獲取穩定的絕對收益，并不斷超越市場及其他理財產品，業績排名不斷提升。從成立到2011年1月31日，宏源1號累計凈值上漲12.51%，而同期上證指數下跌10.69%，宏源1號業績超越指數23.20%。最近半年以來，宏源1號累計收益率為12.67%，在88只同類券商集合理財產品中排名第8。

價格策略：根據不同投資者需求合理制定靈活的收費標準。在產品差異微小的現實情況下，金融理財產品的銷售戰已經演變為價格戰，對于機構投資客戶來說，執行靈活的價格策略顯得尤為重要。我們公司可以根據投資人認購時間、額度、持有期的不同，設計合理的費率標準，以提高費率手段的競爭力。

結束語:

場營銷策劃是企業對未來將要發生的市場營銷活動，進行全面系統統籌的一種超前決策，他所提供的是一套關于企業市場營銷的未來方案，其作用可以視為企業市場營銷管理軟件。當然，由于是超前決策，不可能窮盡未來所有因素，因此必須在實施過程中根據需要進行補充。我們通過對宏源三號金融產品的營銷策劃，具有很大的意義，對整個產品的銷售過程有一個積極的指導作用。

第五篇：2014年理財產品營銷方案

2014年理財產品營銷方案

1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。

2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，給每一位員工發放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。

3、給價值客戶發送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。

4、統計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供更好的服務。

5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統計工作。做到心中有數，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統分析。

6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領3名員工，在繁華地段或高級小區旁進行宣傳，張貼海報及發放傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。

7、在營業室內，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客

戶做好資料留存和定期回訪工作。

在理財的營銷中，善于發現和總結。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯系，定期與客戶溝通，對優質客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準重點客戶，通過理財為基點，發現其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯動式營銷，利用專業的服務、多樣的產品留住客戶，從而擴增優質客戶規模，充分體現優質客戶的價值，以期達到與客戶共同實現雙贏的發展目標。