第一篇：制度經濟學總結

制度:一整套規(guī)則，應遵循的要求和合乎倫理道德的行為規(guī)范，用于約束個人行為。制度要看有效能，總是隱含著對違規(guī)行為的懲罰.內涵:制度是一種人為的安排,有目標性;制度是歷史過程中人類行為的產物，具有歷史慣性;制度是和集體活動交織在一起的;制度本身不能獨立，必須有實際的載體;制度與財產權及交易關系十分密切。

制度結構的基本類型

（一）依據制度起源劃分——內在制度、外在制度

1．內在制度：是從人類經驗中演化而來的規(guī)則。類型：習慣；習俗和禮貌；

2．外在制度 ：有一批代理人設計和確立，且有權威機構自上而下強加給社會并執(zhí)行的規(guī)則。類型：外在行為規(guī)則；具有特珠目的的指令

3.內在制度和外在制度的關系① 內在制度橫向運用于平等主體之間，外在制度是自上而下強加于共同體成員（縱向）。② 內在制度有正式和非正式制度之分，外在制度均為正式制度。③ 內在制度很可能未得到足夠清晰的闡述，外在制度可能容易被認識，從而節(jié)約人們的信息成本④ 內在制度執(zhí)行可能會有很大的偏見和傾向性，外在制度執(zhí)行必須是公正裁定。⑤ 內在制度發(fā)揮作用時靠歧視和排外，外在制度發(fā)生作用時靠公正開放的市場機會。⑥ 外在制度有效性很大程度上取決于是否與內在制度互補。⑦ 外在制度可以和內在制度相互替代，但不是所有。

（二）依據形成的方式和作用特征劃分——正式制度、非正式制度

1.正式制度：由一定的組織機構公開發(fā)布和實施的行為規(guī)則

2.非正式制度：人們在社會經濟生活過程中約定俗成，共同恪守的行為準則。

3.兩者區(qū)別：(1)有形和無形的差別(2)強制性與非強制性分別(3)實施成本高低不同(4)建立過程的時間長短差別較大(5)知識基礎不同

（三）依據制度在制度結構中的地位或作用劃分——基礎性、一般性制度

1.基礎性制度:處于整個制度體系的核心 地位,起著規(guī)則的規(guī)則作用2.一般性制度:是次一級的制度安排,由基礎性制度決定,起著直接規(guī)制人們某一方面行為的作用

（四）依據有關制度與組織的關系劃分——組織制度、組織化制度

1.組織制度：支撐和維系組織存在的制度。（以組織名稱表現(xiàn)）班級、家庭、企業(yè)、政府制度。2.組織化制度：由組織制度中的主體或組織來承擔的制度。分配、福利……制度（不以 組織名稱表現(xiàn)）。

制度的性質：1.公共產品屬性（非排它性、非競爭性）制度是一種公共規(guī)則。2.稀缺性：原因：①制度的公共產品屬性——制度D＞制度S②制度資產的專用性③制度變遷的條件和成本限制 ④自然稟賦和物質資源的影響3.制度的中性與非中性4.制度的穩(wěn)定性與可變性。功能1.制度不是一種目的，而是一種工具2.降低交易成本3.所執(zhí)行的功能具有經濟價值

4.為實現(xiàn)合作創(chuàng)造條件 5.可以提供激勵機制6.制度創(chuàng)新有利于外部性內在化7.可以抑制人的機會主義行為

制度實施方式1.自我實施或自愿實施2.雙方自愿實施3.相互實施4.第三方實施；不完全性1.由行為主體本身的差異造成①與行為主體個人素質有關②執(zhí)行者對制度的成本和收益認識不一③對制度的內容不了解2.來自制度本身的不完善①在博弈中發(fā)現(xiàn)制度的漏洞② 制度轉型時期，制度漏洞越多

新制度經濟學的假定前提：1.有限理性：人們只有有限的獲取和處理信息的能力，原因在于環(huán)境的確定性、信息的不完全性及人們對環(huán)境與信息的計算能力和認識能力的有限性。2.效用最大化：人們總是在一定的約束條件下最大化自己的效用，這個原則不只是在經濟活動中，所有的人類行為都可以用這個原則概括。3.機會主義：人們的一種狡詐的自私自利傾向，包括投機取巧、見機行事、有意隱瞞歪曲信息，甚至欺騙和違約等等。

新制度經濟學的內容：簡單說來，就是研究經濟與制度關系的經濟學理論。

1.新制度經濟學研究的基本問題制度的經濟研究（制度的經濟分析）：用經濟學的方法研究制度的制度構成、功能；制度起源、變遷、制度供求，研究國家、產權、法律，政治、婚姻等制度。經濟的制度研究（經濟的制度分析）：研究經濟發(fā)展中的制度作用或制度與資源配置關系：企業(yè)治理理論，經濟發(fā)展的制度分析，運用交易費用分析方法來研究經濟問題、國際貿易等。

交易：交易是經濟主體之間所發(fā)生的產權的轉讓。交易是經濟活動的基本單位。類型：1.買賣交易：平等的商品買賣等管理交易2.企業(yè)內部上下級關系限額的交易：上下級之間的命令與服從關系3.政府與個人的關系：集體或集體的代表與下屬個人之間的關系 威廉姆森以交易的三個維度：資產專用性、不確定性和交易頻率對交易進行比較，區(qū)分不同的交易資產專用性：資產專用性指的是為支持某項特殊交易而進行的耐久性投資所形成的資產，一旦形成便很難轉移到其他用途上。不確定性：環(huán)境或市場的不確定性：市場的未來狀況不確定；交易行為的不確定性：由于策略性的隱瞞、掩蓋或扭曲信息等機會主義而引起的不確定性。

交易費用：（制度費用）經濟制度的運行費用，包括制度的訂立費用、運轉與實施費用、監(jiān)督與維護費用、變革費用；類型：市場交易性費用；管理性交易費用；政治性交易費用。交易費用存在的原因：受到限制的理性思考；機會主義；資產專用性；人類行為的不確定性 交易費用理論基本觀點：1.市場和企業(yè)為相互替代而不是相同的交易機制2.企業(yè)取代市場實現(xiàn)交易有可能減少交易費用3.現(xiàn)代交易費用理論認為交易費用的存在及企業(yè)節(jié)省交易費用的努力是資本注意企業(yè)結構演變的唯一動力

應用領域：1企業(yè)理論：縱向一體化與企業(yè)邊界/企業(yè)組織形式的選擇問題2.代理理論：國際分工與外包問題3.產權理論：產權界區(qū)的明確等措施是降低交易成本的基礎 4.交易費用最小化的制度創(chuàng)新路徑：技術轉讓理論、跨國公司的治理與并購、醫(yī)院治理等等

交易費用范式思路：1.交易是分析的基本單元；2.造成各交易存在成本差異的關鍵是交易的頻繁、不確定性及資產專用性。3.各種一般治理模式都是由一系列屬性所界定的，每一模式都變現(xiàn)為成本、競爭力上的離散的結構性差異。4.預測內容表明，交易與治理結構的對應方式各不相同，但都主要是以交易成本最小化為目標

產權的含義：是一定社會所確認的人們對一定財產或資產的相關權利，是圍繞一定的經濟品所形成的人與人之間的權責利關系。社會對產權關系的確定，就是產權制度。

產權不是一個權利，而是一束權利，一般包括所有權、占有權、使用權、收益權、轉讓權等。產權的一般特性和要求：主要有排他性、可分割性、可讓渡性和明晰性和社會性 產權功能 ：1.激勵功能2.約束功能3.降低交易成本。4.影響資源配置

產權的形式 ：1.根據產權歸屬主體和權利實施的不同分為：私有產權共有產權公有產權

2.根據對象性質：物質產權、知識產權、人力資本產權

3.根據存在形態(tài)：實物形態(tài)產權、價值形態(tài)產權

私有產權 ：將資源的所有、使用與轉讓以及收入的享用權界定給一個特定的人。產生條件：產權界定成本小于產權明晰收益。優(yōu)勢：私有產權的明晰性，較少外部性，有利于形成有效激勵約束機制，有利于市場配置資源，提高效率。也是個人自由和人權的物質條件。局限：不是一切都能私有化，不是一切私有產權都是好的。私有產權與效率，私有產權與公平，私有產權與人的發(fā)展.公共產權：財產權利屬于公眾或者公共組織的產權形式。特點：某個人對一種資源行使權利時，并不排斥他人對該資源行使同樣的權利。公有產權由公共組織行使用權利并用于公共利益目標，排斥私人使用和獲利。局限：共有產權“公共草地悲劇”與公有產權的“搭便車”問題，道德風險和尋租。

關于產權安排的科斯定理

1.科斯第一定理:在交易費用為零的情況下，不管權利如何進行初始配置，當事人之間的談判都會導致這些財富最大化的安排。

2.科斯第二定理:在交易費用不為零的情況下，不同的權利配置界定會帶來不同的資源配置效率。

3.科斯第三定理:因為交易費用的存在，不同的權利界定和分配，則會帶來不同效益的資源配置，所以產權制度的設置是優(yōu)化資源配置的基礎。

第二定理概括了兩個思想：

1．科斯認為不同的產權制度安排增加或減少交易費用，從而導致不同的資源配置效率。

2．科斯強調產權實施和法律對產權的認定對經濟效率有影響，從而溝通了法律和經濟學之間的聯(lián)系。

企業(yè)：有特定生存空間、有獨立的經營財產、按照一定規(guī)則組織起來、為了特定利益目的而進行生產的生產經營組織。本質：強調企業(yè)是以向市場提供商品和服務的“生產者”的身份存在的，企業(yè)的唯一目的是實現(xiàn)利潤最大化。邊界：對企業(yè)邊界的分析等價于對企業(yè)規(guī)模的分析。企業(yè)的規(guī)模唯一取決于生產的技術水平，企業(yè)的最優(yōu)規(guī)模將由長期平均成本曲線的最低點決定。

企業(yè)的生產函數(shù)：所謂生產函數(shù)（Production function）就是描述在一定的生產技術水平下，生產要素的投入量與產品的產出量之間的數(shù)量關系的函數(shù)式，一般表示為：

Q ?f(x1,K,xn)

企業(yè)產權：主要解決在參與企業(yè)生產的眾多要素所有者中，由誰充當委托人、誰充當代理人的問題，即誰雇傭誰的問題。

（一）企業(yè)所有權、剩余索取權與剩余控制權

企業(yè)所有權：體現(xiàn)為對財產排他性的占有、使用、收益和處分的權利。

剩余索取權：指對企業(yè)進行團隊生產產生的合作剩余的要求權，或者是對企業(yè)總收入中扣除固定契約性報酬（固定工資、固定利息等）后剩余收入的要求權。

剩余控制權：為沒有在契約中明確規(guī)定的權利，并認為擁有剩余控制權的一方，有權決定資產除最終契約限定的特殊用途以外的所有用途。

（二）企業(yè)產權配置：

1、資本雇傭勞動

2、勞動雇傭資本

3、利益相關者

企業(yè)制度：主要是以產權制度為核心的企業(yè)組織制度。

1、業(yè)主制企業(yè)產權制度

2、合伙制企業(yè)的產權制度

3、現(xiàn)代公司制企業(yè)產權制度

公司治理：廣義是保護公司所有者利益實現(xiàn)的一系列制度安排，包括公司產權制度、激勵約束機制、財務制度、企業(yè)文化等在內的公司利益協(xié)調機制。狹義是解決公司的委托代理問題。委托——代理理論：是現(xiàn)代企業(yè)理論的重要構成部分，主要研究“所有權和控制權分離”的現(xiàn)代公司中，經濟主體之間在信息不對稱分布情況下的激勵和約束問題。

（一）產生原因：其一，委托人和代理人的目標函數(shù)不一致。其二由信息不對稱以及信息的獲得、對代理人行為的監(jiān)督要花費成本

委托人如何才能使代理人為了委托人的目標而努力：一種，直接方式。用直接監(jiān)督和強制命令的辦法來控制代理人一種，間接方式。委托人制定一種規(guī)則，這種規(guī)則創(chuàng)造出激勵，使得代理人出于自身利益的考慮而追求委托人的利益

（二）如何解決：

1、激勵——約束機制設計：最優(yōu)的激勵機制設計需要考慮委托人和代理人的雙方利益，滿足三個條件：參與約束、激勵相容約束、效用最大化

2、企業(yè)經理層激勵——約束機制設計：物質激勵和質激勵

制度變遷是制度的替代、轉換與交易的過程。實質上是一個用效率較高的制度來替代效率較低的制度。

制度變遷的需求是人們在一定條件下對改變現(xiàn)有制度或進行制度創(chuàng)新來實現(xiàn)潛在利益的意

愿和要求。影響因素：利益、權力、意識

制度變遷供給是制度的“生產者” 設計和推動制度變遷的活動。它是制度變遷的生產者供給愿望和能力的統(tǒng)一。主體：政府，社會群體和組織，個人。影響因素:制度環(huán)境，憲法秩序和法律規(guī)2文化傳統(tǒng)和意識形態(tài)3社會科學知識的進步

制度均衡是“指這樣一種狀態(tài)，在給定的一般條件下，現(xiàn)存制度安排的任何改變都不能給經濟中任何個人或團體帶來額外的收入”

制度非均衡是人們對現(xiàn)存制度的一種不滿意或不滿足、意欲改變而又尚未改變的狀態(tài)，也就是制度供給與制度需求不一致的狀態(tài)。表明：現(xiàn)有的制度結構的凈收益小于另一種可供選擇的制度安排，有一部分潛在利益不能轉化為現(xiàn)實利益，或者現(xiàn)有制度的利益分配與現(xiàn)有利益集團的實力不相當。類型1制度供給不足2制度供給過剩

制度變遷過程：①認知潛在利益，發(fā)現(xiàn)變遷機會和條件 ②組織和形成行動團體或變遷主體③確定變遷目標，設計和選擇變遷方案④實施制度變遷⑤檢驗變遷，修補和完善新制度 制度變遷的路徑依賴：制度變遷一旦走向某一路徑以后，就會產生朝著既定方向發(fā)展下去的慣性，并得到逐漸強化。原因：自我強化機制2既得利益集團的維護3傳統(tǒng)觀念和行為習慣約束4循環(huán)累積因果關系。

制度變遷的時滯是指在潛在利潤出現(xiàn)和使?jié)撛诶麧檭炔炕闹贫葎?chuàng)新之間有著一定的時間間隔，制度創(chuàng)新滯后于制度需求。表現(xiàn)：認識和組織的時滯、發(fā)明的時滯、菜單選擇的時滯、啟動與實施的時滯、收益的時滯。原因：現(xiàn)存的法律和制度安排約束、有限理性與信息成本、意識形態(tài)障礙、利益主體之間的摩擦與沖突

時滯對制度變遷的影響：時滯是不可避免的，但時滯、特別是時滯過長將對制度變遷帶來很大的負面影響是。這一是加大了變遷的成本，二是可能造成最佳時機的流失，三是容易造成制度創(chuàng)新的變形。

制度變遷的方式1.漸進式制度變遷2.突進式制度變遷。

誘致性制度變遷：誘致性制度變遷是指現(xiàn)行制度安排的變更或替代由個人或一群人在響應獲利機會時自發(fā)倡導、組織和實行。

強制性制度變遷：強制性制度變遷是指由政府命令和法律引入和實現(xiàn)的制度變遷。

誘致性制度變遷與強制性制度變遷的關系：二者既相互區(qū)別，各有其不同特點和功能，又是相互補充、相互促進、相互轉化的。二者共同推進了人類制度變遷的實現(xiàn)，促進人類社會從低級向高級發(fā)展。

第二篇：制度經濟學

我，鉛筆

Leonard Read

我，鉛筆，盡管看起來平平凡凡，但是也值得你探索和敬畏，我會證明給你看的。事實上，如果你能理解我的心——唉，這對不管什么人來說，恐怕都是過高的要求——如果你能認識到我所蘊涵的那些不可思議之處，你就會愿意努力維護人們正在不幸地喪失的自由。我可以教給你們一些深刻的教訓。而且我教給你的教訓，要比汽車、飛機或者是洗碗機還要深刻——這恰恰是因為，我看起來是這么地簡單。

簡單？在這個地球上，沒有一個人能了解我是如何被制造出來的。這聽起來實在有點荒唐，是不是？尤其是當我們得知，在美國，每年要生產15億支我，就更荒唐了。

把我拿起來仔細端詳一下，你看到了什么？沒有多少東西——也就是些木頭，漆，印制的標簽，石墨，一丁點金屬，還有一塊橡皮。

數(shù)不清的前身

你不能把你的家族追溯到很遙遠的時代，同樣，我也不大可能叫得出我的所有前身的名字，并對其作出解釋。不過，我想盡可能地列出來，讓你對我的背景的豐富性和復雜性好有個認識。

我的家譜得從一棵樹算起，一棵生長在加利福尼亞北部和俄勒岡州的挺拔的雪松。現(xiàn)在，你可以想象一下，鋸子、卡車、繩子，以及無數(shù)用于砍伐和把雪松圓木搬運到鐵道旁的各種設備。再想想制造砍伐和運輸工具的形形色色的人和數(shù)不勝數(shù)的技能：開采礦石，冶煉鋼鐵，再將其加工成鋸子，軸，發(fā)動機；要種植大麻，經過復雜的工序將其加工成粗壯的繩子；伐木場要有床鋪，有帳篷，要做飯，要消耗各種食物。哎呀，忘了說了，在伐木工喝的每杯咖啡背后，也有成千上萬的人的勞作！

圓木被裝船運輸?shù)郊永Ｄ醽喌氖トR安德羅。你能想象得出制造平板大卡車、鐵軌、火車頭的那些人，和那些修筑和安裝送我到那里的整個交通體系的人們嗎？這無數(shù)的人，也都是我的前身。

想想圣萊安德羅的木材加工廠。雪松圓木被切割成鉛筆那么長的薄板條，只有1/4英寸厚。要在烘干爐內將這些板條烘干，然而，涂上顏色，就像婦女們往臉上涂脂抹粉一個道理。人們喜歡我看起來漂漂亮亮的，不喜歡我煞白的模樣。板條上蠟，然后再烘干。制造顏料，烘干需要的熱量，照明，電力，傳動帶，電動機，一家工廠所需要的一切設備，等等，所有這一切需要多少技能? 工廠里的清潔工也算我的前身嗎？不錯，還應該包括那些向太平洋天然氣與電力公司的電站大壩澆鑄水泥的人！因為，正是這些發(fā)電站向工廠供應了電力。不要忘了那些或早或晚在薄板條穿州越縣的運輸過程中——每車裝60噸——出了一份力的人們。

現(xiàn)在，到了鉛筆制造廠——這樣的工廠在機械設備和廠房建筑上要投入400萬美元，這一切資本，都是我的生身父母們通過省吃儉用才積累下來的。一臺很復雜的機器在每根板條上開出八條細槽，之后，再由一臺機器在另外的板條上鋪設筆芯，用膠水粘住，然后，放到其他的板條上面——可以說，做成了一塊筆芯三明治。再由機器切割這“牢牢粘在一起的木頭”三明治，我跟七位兄弟就誕生了。

我的“鉛筆芯”本身——它其實根本就不含鉛——就相當復雜。石墨開采自錫蘭。想想那些礦工和制造他們所用的工具的人，以及那些制作用輪船運輸石墨的紙袋子的工人，還有那些裝船的人，還有那些造船的人。甚至，守護沿途燈塔的人也為我的誕生出了一把力——還有港口的領航員們。

石墨要與產自密西西比河床的粘土混合，在精煉過程中，還要用到氫氧化銨。然后，要添加增濕劑，比如經過磺酸鹽處理的油脂——這是用動物脂肪與硫磺酸進行化學反應制造出來的。經過一道又一道機器，這些混合物最后看起來是在源源不斷地擠出來——好象是從一臺香腸研磨機中擠出來似的——按尺寸切斷，晾干，再在華氏1850度的溫度下烘烤數(shù)個小時。為了提高其強度和順滑性，還要用一種滾熱的混合物處理鉛筆芯，其中包括固體石蠟、經過氫化處理的天然脂肪和產自墨西哥的大戟石蠟。

我的雪松木桿上涂了六層漆。你知道油漆的全部成分嗎？ 誰能想到蓖麻子的種植者和蓖麻油的加工者也是我的前身的一個組成部分？他們確實都是。啊，僅僅是把油漆調制成一種美麗的黃顏色的工序，所涉及的各種各樣的人們的技巧，就數(shù)不勝數(shù)了。

再看看標簽。那是炭黑跟樹脂加熱混合而形成的一張薄膜，請問，你知道怎么制造樹脂嗎，你知道炭黑是什么東西嗎？

我身上的那點金屬——金屬箍——是黃銅的。想想那些開采鋅礦石和銅礦石的人們吧，還有那些運用自己的技能，把這些自然的賜予物制作成閃閃發(fā)光的薄薄的黃銅片的人們。金屬箍上的黑圈是黑鎳。黑鎳是什么東西，又有什么用途？為什么在我的金屬箍的中間部分沒有黑鎳，光這個問題，就得用上好多頁紙才能回答清楚。

然后就是我那至高無上的王冠，在該行業(yè)中被人很粗俗地稱之“塞子”，就是人們用來擦除用我犯下的錯誤的那個東西。起擦除作用的那種成分叫做“硫化油膠”。看起來像橡膠一樣的東西，是由荷蘭東印度群島出產的菜籽油跟氯化硫進行化學反應制造出來的。與一般人想象的相反，橡膠則僅僅起粘合的作用。在這兒，需要各種各樣的硫化劑和催化劑。浮石產自意大利，給“塞子”上色的顏料則是硫化鉻。

無人知曉

現(xiàn)在，還有誰對我前面提到的這種說法不服：這個地球上沒有一個人完整地知道如何制造？ 事實上，有成百萬參與了我的誕生過程，他們中沒有誰能比別人知道得多一點。你現(xiàn)在會說，我也扯得太遠了，竟然把遙遠的巴西的咖啡豆采摘工和其它地方的糧食種植者，也跟我的制作過程扯到一起。這也未免太夸張了吧。不過，我仍堅持我的說法。在這成百萬人中，每個人，哪怕是鉛筆生產公司的總裁，所作出的貢獻也只是微不足道的一丁點實際知識（know-how）。從實際知識的角度看，遠在錫蘭的石墨開采工與俄勒岡的伐木工之間的唯一區(qū)別，僅在于實際知識的類型不同。不管是礦工還是伐木工，所作出的貢獻都不比工廠中的化工師或油田工人——石蠟是從石油中提煉出來的——更多。這真是令人驚異的事：油田工人或化工師家，或石墨、粘土開采工，或者是制造輪船、火車、卡車的人，或者是操縱機器生產金屬箍上的滾花的工人，或者是鉛筆制造公司的總裁，所有這些人，都不是由于本人需要我而干自己的那份工作的。很可能，他們每個人對我的需求都不如一年級小學生更殷切，事實上，在這無數(shù)的人中，有的人可能從來就沒有見過鉛筆，也根本不知道怎樣使用鉛筆。他們根本就沒有想到過我。他們的動機也許是這樣的：這成百萬人中的每個人都明白，他可以因此而用自己那微不足道的實際知識來換取自己需要或短缺的物品和服務。在這些需要中，可能包括我，也可能不包括我。

無人主宰

還有一件事就更令人稱奇了：并沒有一個主宰者來發(fā)號施令，或強制性地指揮生產我的這無數(shù)的生產活動。一點都沒有存在這種人物的跡象。相反，我們發(fā)現(xiàn)，看不見的手在發(fā)揮作用。這就是我在前面提過的神秘的東西。

據說，“只有上帝能造出一棵樹”。為什么我們同意這種說法，難道不是因為我們都明白，我們自己不可能造出一棵樹來？事實上，我們甚至是否真能把一棵樹說清楚？恐怕不能，我們只能描述一些表面現(xiàn)象。比如，我們可以說，某種特定的分子結構表現(xiàn)出來就是一棵樹。然而，在人類中是否真的存在一些人，有能力記錄，更不要說指揮使一棵樹獲得生命的分子的持續(xù)變化？ 這樣的壯舉，可實在是無法想象！

我，鉛筆，是種種奇跡的復雜的結合：樹，鋅，銅，石墨，等等等等。然而，在這些大自然所顯現(xiàn)的種種奇跡之外，還有一個更為非凡的奇跡：人的種種創(chuàng)造精神的聚合——成百上千萬微不足道的實際知識，自然地、自發(fā)地整合到一起，從而對人的需求和欲望作出反應，在這各過程中，竟然沒有任何人來主宰！只有上帝才能造樹，因此我也堅持，正是上帝，才造出了我。人是不可能指揮這成百上千萬的實際知識聚集到一起造出我來的，就像他不可能把分子聚合到一起造出一棵樹一樣。

這就是當我在前面寫下那句話時的用意所在：“如果你能認識到我所蘊涵的那些不可思議之處，你就會愿意努力維護人們正在不幸地喪失的自由”。因為，如果人們認識到，這些實際知識會自然地，是的，會自動地組織成為創(chuàng)造性的、有效率的形態(tài)，從而對人的需求和要求作出反應——也就是說，不存在政府或任何強制性控制——那么，人們就掌握了自由的最本質的要素：對自由人的信心。如果沒有這種信心，也就不可能有自由。

一旦政府擁有了對創(chuàng)造性活動的壟斷權，比如投遞郵件，那么，絕大多數(shù)人就會相信，郵件本來就不可能由可以自由行動的人來有效地投遞。原因如下：每個人都承認，他本人并不知道如何做跟投遞郵件有關部門的一切事情，他也承認，任何個人都做不到這一點。這些想法都是正確的。沒有任何個人擁有制造一支鉛筆的充分的實際知識，同樣，也不會有任何個人擁有在全國投遞郵件的足夠的實際知識。而今，由于對自由人缺乏信心——沒有意識到成百上千萬人的微不足道的實際知識會為了滿足這一需求而自然地、奇跡般地形成并彼此合作——人們就只能得出大錯特錯的結論：郵件只能由政府“掌管”來投遞。

證據多的是 假如我，鉛筆，是唯一能夠對世界上的男男女女們在可以自由嘗試的情況下可以達到何種成就提供證據的東西，那么，某人些信心不足，還情有可原，但是，證據多的是，都近在眼前，唾手可得。與制造一輛汽車或者是一臺計算機、一輛聯(lián)合收割機等等成千上萬的東西相比，投遞郵件實在是最簡單不過的事。都是輸送，可是，由于讓人們自由地嘗試，因此，他們可以在不到一秒的時間內讓人的聲音傳送到世界任何地方；事件還在進行之中，他們就可以把圖象傳送進每戶人家中；他們可以在四個小時內把150名乘客從西雅圖送到巴爾的摩；他們把天然氣從得克薩斯州送進紐約某戶人家爐中，收費之低，令人難以置信，而且還不要任何補貼；他們把四磅石油從波斯灣運到美國東海岸——差不多是繞地球半圈——所花的錢，比政府把一盎司重的信件送到街對面收的費用都要少！

我教給人們的啟示就是：讓一切創(chuàng)造性的活力不受妨礙地發(fā)揮出來。只須按照這一經驗組織社會的運轉即可。社會的司法機構則應盡最大的努力清除一切妨礙這些活力發(fā)揮的障礙。允許這些創(chuàng)造性的實際知識自由地流動。要相信自由的男男女女會對看不見的手作出反應。這種信念會得到證實的。我，看起來再簡單不過的一支鉛筆，以我奇跡般的誕生過程證明了，這是一種實在可行的信念，就像太陽、雨雪、雪松樹等等一切美好的事物一樣實在而可信。

本文原題I, Pencil，刊于經濟教育基金會（the Foundation for Economic Education）出版之Freeman雜志1958年12月號上。作者Leonard E.Read(1898-1983)于1946年創(chuàng)立經濟教育基金會，并擔任主席至去世。“I, Pencil“是他最著名的文章。

* 我的大名是Mongol 482，我的很多部件是在Eberhard Faber鉛筆公司組裝、制作和完成的。

附：米爾頓?弗里德曼為本文寫的導語

倫納?里德引人入勝的《鉛筆的故事》，已經成為一篇經典之作，它也確實是名副其實的經典。據我所知，再也沒有其他的文獻像這篇文章這樣簡明扼要，令人信服地、有力地闡明了亞當?斯密“看不見的手”——在沒有強制情況下合作的可能性——的含義，也闡明了弗里德里希?哈耶克強調分立的知識和價格體系在傳播某些信息方面的重要性的含義，而這些信息“將使個人毋須他人告訴他們做這做哪而自行決定做可欲的事情”。

我們曾經在我的電視專題節(jié)目《自由選擇》中引用過倫納德的故事，也曾經引用他的同名著作來闡明“市場的力量”（見電視專題節(jié)目的第一集和書的第一章，該章題目即《市場的市場》），我們概述了這個故事后接著說：

“成千上萬的人卷入了生產鉛筆的過程中，沒有一個是因為自己想要一支鉛筆而去干自己的活兒的，他們中有些人從來沒有見過鉛筆，也從來不管鉛筆是干什么用的。每個人都把自己的工作僅僅看作是獲取自己所需要的商品和服務的一種辦法，而我們生產這些商品和服務，則是為了獲得我們要用的鉛筆。每次我們到商店購買一支鉛筆，我們都是用我們的一丁點勞務，來換取投入到鉛筆生產過程中的成千上萬人中的每個人提供的極小量的一些勞務。“更令人嘆為觀止的是，鉛筆在源源不斷地生產出來。沒有一個人坐在一個中央辦公機構對這成千上萬的人發(fā)布命令。也沒有軍警來執(zhí)行這些無人發(fā)布的命令。這些人生活在不同的地方，講著不同的語言，信奉著不同的宗教，甚至可能彼此憎惡，——然而，所有這些差異，并沒有妨礙他們合作生產一支鉛筆。這是如何發(fā)生的？亞當?斯密在兩百年前就給了我們答案。”

《鉛筆的故事》是典型的倫納德?里德式的作品：富有想象力，樸素而意味深長，洋溢著對自由的熱愛，這一切，貫穿在倫納德所寫的一切著作或所做的一切活動中。跟他的其它著作一樣，他并沒有試圖告訴人們應該做什么，或如何管理自己。他只是試圖增進人們對他們自己及其生活于其中的制度的理解。

這就是他的基本信條，是他在長期服務于公眾——不是政府公務員性質的公共服務——的歲月中一以貫之堅持的信條。不管遭遇何種壓力，他都堅持自己的信念，而絕不在原則問題上妥協(xié)。正是這一點，使他在早年能夠引人矚目地堅守人的自由需要私有產權、自由競爭和嚴格限制政府這樣的基本理念，而后則使這種理念廣為傳播。

米爾頓?弗里德曼，1976年諾貝爾經濟學獎獲得者，胡佛研究所高級研究員

第三篇：制度經濟學

題目：溫州商人跑路現(xiàn)象的有關委托代理制度的探究

作者：鄭珊珊學號：091894

單位：河北工業(yè)大學管理學院經濟學091班

指導老師：李峰

關鍵詞：溫州商人跑路制度經濟學委托代理關系 民間借貸 溫州中小企業(yè)機制設計

摘要：制度經濟學是一門以制度為研究對象的一門經濟學分支，著重研究制度與經濟學行為和經濟學發(fā)展的關系。以制度經濟學的視角來看，溫州商人跑路事件的背后警示著我們民間借貸和中小企業(yè)委托代理關系的不合理。這也牽動了中國當前金融局勢下中小企業(yè)在銀行貸款方面壁壘高筑，民間借貸亂象橫生。怎么樣利用制度改革改變這一局勢也給我們帶來了思考。

正文：

現(xiàn)象問題：

十一國慶長假，中國各地熱鬧非凡，但是在溫州這座一千八百年歷史的古城，此時成為了中國最陰霾的地方。盛夏，溫州的動車追撞事故震驚全球，讓中國高鐵建筑神話頓時淪為笑柄；入秋，溫州數(shù)百家中小企業(yè)經營動蕩，從眼鏡、打火機、鞋廠到紡織廠，無一幸免，每天都能聽見又一溫商跑路或者跳樓的消息。僅9月22日一天，溫州就有9名老板負債跑路。更有甚者，十一長假，老板安排員工休假旅游，趁員工都在外地游玩，老板賣掉廠房設備，攜款跑路，等員工回來時發(fā)現(xiàn)廠房早已人去樓空。

現(xiàn)象原因：

中國浙江溫州商人有著“中國猶太人”之稱，是中國改革開放后最為成功的商業(yè)群體。吃得苦，受得累，信譽好，這是改革開放30多年來溫州商人打下的金字招牌。從上世紀80年代為“四千精神”（走遍千山萬水、歷盡千辛萬苦、說了千言萬語、想出千方百計）；90年代為”四自精神“，（自力更生、自擔風險、自強不息、自求發(fā)展）再到現(xiàn)在商界人士感嘆溫州商人的可貴品質正在淡去。1998年全國取消福利房，推行商品房制度，敏銳的商業(yè)嗅覺讓溫州人感到了又一次投機的機會，投機逐取暴利使得溫州商人逐漸偏離發(fā)家的實體經濟，轉而投資房地產等暴利行業(yè)。于是溫州炒房

團名聲鵲起，以至于發(fā)展成老公開廠賺錢，老婆全國買房的掘金路徑。在暴利的引誘下，更多的溫州人開始迷戀上房地產這個游戲，甚至不惜鋌而走險借助高利貸。與此同時，富裕起來的溫州商人也漸漸沾染上賭博的惡習，甚至靠高利貸籌集賭資。

民間借貸俗稱“高利貸“，對于溫州人來說早已是一種常見的”理財方式“，溫州商人陳志國記憶中，祖父輩就有了民間借貸不過那時多在親戚和老鄉(xiāng)之間進行，利息也比較低。在溫州民間借貸就和吃飯睡覺一樣是很多人一種不可或缺的生活和理財方式。

在中國現(xiàn)有的金融制度下，出于金融機構的自利本性和對風險的控制，銀行主要為大企業(yè)特別是國有大企業(yè)服務。中小企業(yè)尤其是民營企業(yè)和個人，由于信息的不對稱和可能的道德風險很難從銀行貸到款，而資本市場的國有性質也使得直接融資的渠道對它們基本堵塞。因此，企業(yè)或個人要發(fā)展，只能轉向地下錢莊或向一些親朋好友等特定人群或公眾借貸。但是民間高利貸是違法的，民間金融的未開放使得放貸者必定要考慮到此種政策風險，所以，民間借貸的利率一般都高于正規(guī)市場的利率。正是因為中小企業(yè)難以在銀行獲得融資才使得溫州民間借貸空前活躍，僅2011年上半年溫州的民間借貸就高達 485.5 億元。中國央行——人民銀行的調查顯示，溫州地區(qū)民間借貸規(guī)模達1100億元人民幣，89%的家庭和60%的企業(yè)涉及民間借貸的投資或貸款。與此同時利率也節(jié)節(jié)攀升。今年4月份溫州高利貸年利率大都在200%左右，而銀行的1年期貸款基準利率為6.56%。

然而就在利息不斷攀升的同時，因為限購令政策的出臺，房地產市場日趨冷淡，房價開始走低。不少人的房子短期內根本無法周轉出去，房地產利潤難以支撐高昂的高利貸利息，而銀行的錢也越來越難貸，一些商人先從銀行貸了款到期時沒錢，只能借高利貸還銀行的錢，想著再從銀行貸出來錢還高利貸。但隨著銀行銀根緊縮，很多人貸不出錢了，只好再去拆借，高利貸的利息越滾越高。這種拆東墻補西墻的伎倆最終還是難以維系，資金鏈斷裂了，于是溫州商人跑路成了必然結局。

由于事態(tài)嚴重且環(huán)環(huán)相扣，溫家寶10月 4 日急率財政部長謝旭人、人行行長周小川、銀監(jiān)會主席劉明康等財金高官趕赴溫州，并與溫州中小企業(yè)家座談。為了穩(wěn)定民間借貸市場，10 月 9日溫州推出「一攬子」救市計劃，避免中小企業(yè)資金鏈斷裂。有關措施包括嚴禁暴力討債、追債，同時向銀行派駐工作組，以及要求銀行方面不抽資、不追債，協(xié)助中小企業(yè)維持正常經營。并重申民間借貸利率超過銀行基準率的 4 倍，即屬高利貸，是違規(guī)行為。溫家寶下令限1個月內平息溫州走佬潮。

分析問題：

哲學家黑格爾曾經說過：“凡是現(xiàn)實的都是合理的；凡是合理的都是現(xiàn)實的。”任何事物都有它發(fā)生、存在、發(fā)展的理由。如果理由不成立，它最終會走向衰亡。既然民間借貸沒有消亡，那說明它有它存在的必然性。放眼全國，高利貸已經成為普遍

現(xiàn)象，簡單從道德層面進行譴責無助于我們了解這個真實的世界。撇開高利貸是否違法咱不談。單單從民間借貸機構和溫州中小企業(yè)之間的關系層面來分析這一現(xiàn)象的制度問題存在哪里。

從制度經濟學層面來講，民間借貸機構和溫州中小企業(yè)之間存在著委托代理關系，借貸關系和委托代理關系是緊密相連密不可分的。

經濟學對委托人和代理人的解釋是：一個人或一些人（委托人）委托其他人（代理人）根據委托人利益從事某些活動，并相應地授予代理人某些決策權力的契約關系。

博弈論認為，擁有私人信息的參與人稱為代理人，不擁有私人信息的參與人稱為委托人。代理人指知情者，是不對稱信息交易中具有信息優(yōu)勢的一方，委托人指不知情者，是不對稱信息交易中具有信息弱勢的一方。

根據定義：

在博弈中擁有私人信息的，可能會利用私人信息損害委托人利益的一方為代理人。溫州中小企業(yè)老板或者說法人，他們擁有公司的全部信息，比如固定資產、流動資產、年收益率、月收益率、每個項目利潤大概有多少是有了解的。自己公司到期利潤是否足以償還利息，是否愿意按時償還及何時償還都是有其主觀能動性的。一般代理人都是希望自己借來的錢能夠實現(xiàn)利潤最大化，賺取更大的利潤。

在博弈中不用有私人信息的一方為委托人，民間借貸機構為委托人，沒有私人信息，不知道債務人收益為多少，是否愿意和有能力按時償還自己的本息。對此他只能自己進行主觀判斷，希望代理人能按時償還自己的本息和。

由于這種信息的不對稱，民間借貸機構和溫州中小企業(yè)雙方形成了委托—代理關系。

民間借貸機構將資金借給中小企業(yè)去進行投資（我以前一直有個問題，我感到很奇怪，大家說為什么民間借貸機構不自己拿錢去經營、管理和進行投資呢？下面這句話是經典）歷史告訴我們兩權分離是可以提高效率的，民間借貸機構把資金的所有權和控制權進行分離是對的。因為投資是有風險的，高利貸這樣想，如果我自己拿錢去買地建廠，雇傭工人，投資生產資金回籠慢而且又有相當一部分風險；而如果我只出資金，剩下的就是坐等分紅就可以了。如果債務人投資盈利了，我可以收回貸款又獲得利息收益；即使債務人投資失敗了，但他欠我的債務沒有消失啊，他就是砸鍋賣鐵也得還我錢啊，我沒有損失，何樂而不為呢。這樣風險就轉嫁出去了，我委托給代理人就好了嘛。

著名的經濟學家張維迎解釋“委托權的實質是承擔風險。”委托人民間借貸機構承擔的風險就是有可能收不回來自己的本金。所有者把資產的使用權托付給經理人，為經理人承擔了經營風險，所以所有者是委托人，作為承擔風險的回報，所有者享受資產經營的剩余索取權和控制權，并從經理人的經營成果中得到分配。本文對此的解釋是：由于所有者民間借貸結構向代理人溫州中小企業(yè)出讓了資金的使用權，雙方就

資金使用權發(fā)生了所有者民間借貸結構為委托人的單向的委托代理關系。從認定所有者是委托人看出委托人的資格有兩點，一是出讓自己的資產使用權，二是為代理人溫州中小企業(yè)承擔了風險。

那么所有者民間借貸結構應該如何行使自己的監(jiān)督權力才能使中小企業(yè)能按時償還貸款呢，這是一個問題。溫州商人資金鏈斷裂，跑路現(xiàn)象日益增多，壞賬越來越多使民間借貸機構屢次要債未果，作為委托人的代理成本越來越高了，造成了資本投資浪費。

作為委托人的民間借貸機構應該如何設計一個最佳合約激勵代理人溫州中小企業(yè)按照委托人的利益行行事呢，這也是一個亟待解決的問題。

縱觀世界和我國近幾年來，“產業(yè)空心化”“經濟泡沫化”這些問題日益普遍錢生錢并非一片王道樂土，只有實業(yè)經濟才是賺錢的硬道理。溫州商人本來就是以實業(yè)經濟發(fā)家致富的。過去溫商肯吃苦，愿意一點一滴累積財富，溫州大虎打火機有限公司董事長周大虎向晨報記者介紹，自己在1992年以5000元下崗工人安置費起步，創(chuàng)辦工廠生產打火機，兩口子白天當老板，晚上睡地板，義無反顧打拼天下，到1997年獲中國最強打火機企業(yè)稱號。90 年代溫商靠 1 支 1 角利潤的打火機稱霸市場，2001 年時溫州擁有近4000 余家打火機企業(yè)，占據了全球金屬打火機市場的 80%。然而投機逐取暴利使得溫州商人偏離了發(fā)家時的實體經濟，轉而投資房地產等暴利行業(yè)。溫州商人陸續(xù)破產的直接原因是，政府對房地產和煤礦采取的強力調控政策。中國政府從去年開始采取限制房地產貸款和個人住房限購的高強度房地產調控政策，打擊了溫州商人的主要收入來源——房地產投機。中小規(guī)模煤礦同樣也因政府強制關閉與合并等蒙受了巨大損失。2005年左右，溫州商人曾將房地產投資擴展向中東迪拜，但因為2008年全球金融危機遭受慘重損失。

“溫州模式”近來演變而出的溫州地區(qū)民間借貸市場幾乎陷入癱瘓。據當?shù)孛襟w報道，由于企業(yè)資金周轉困難，當?shù)馗呃J年利率上漲到180%。在溫州，民間借貸之發(fā)達，不僅是一條鏈，更是一個網。當一個網眼出現(xiàn)破損時，產生的裂變反應就是信任危機。B把錢借給了A，當然，B的錢也不都是他的，可能是從5到10個C那里拿的，而每個C背后又可能有5到10個D……這樣一級一級籌資，每一級又可能互相有交叉。這樣，只要這個網狀結構的一個環(huán)節(jié)出了問題，影響的就是一大片。所以，有一個人跑路，相熟不相熟的都人心惶惶的。溫州現(xiàn)在面臨的最大問題不是金融危機，而是信任危機。人們對溫州商人的信任從一個極端，走向了另一個極端。溫州有36萬中小企業(yè)，跑了90多個，比例是十萬分之幾，實際經濟影響應該是不大。但輿論的力量是無窮的，一些跑路的人，破壞了溫州自己人之間、及外部的信任。曾經構成溫州民間借貸基礎的人情，如今也因此而變得不堪一擊。

就市場制度公平角度講，眾所周知，包括溫州民營經濟在內的國內民營企業(yè)，經過改革開放以來的發(fā)展，其對國內經濟與就業(yè)的貢獻已達總量的５０％，可以說已占半壁河山。然與此同時相對國企，民營經濟在行業(yè)準入、政策待遇、銀行貸款等諸多

方面，至今還受到了種種可見而不可得的“玻璃門”阻礙。如果這些企業(yè)主能夠從正規(guī)融資渠道獲得流動資金，而不用去借高利貸；如果國內數(shù)量龐大的民營企業(yè)能夠得到與其對經濟與就業(yè)貢獻相稱的政策的公平對待。想，有多少民營企業(yè)主會放下自已辛辛苦苦多年打下的市場“江山”不管，并情愿落入被債主追債甚至不得不“跑路”的境地。所以就此而言，在承認溫州“跑路”老板固然有其個人經營不善的同時，承認現(xiàn)有制度本身所有的缺陷，并進而對此進行必要反省。

我的解決方案：

我研究的重點是作為委托人的民間借貸機構應該如何設計一個最佳合約激勵代理人溫州中小企業(yè)按照委托人的利益行行事呢；我們又了解在溫州，民間借貸之發(fā)達，不僅是一條鏈，更是一個網。當一個網眼出現(xiàn)破損時，產生的裂變反應就是信任危機。那委托人民間借貸機構要如何防止代理人拿自己的錢再去借貸防止出現(xiàn)委托泡沫呢。我覺得這是仁者見仁，智者見智的問題。

根據溫州商人是以實業(yè)經濟發(fā)家致富的，我覺得可以設計一條機制民間借貸機構和溫州中小企業(yè)之間應該簽訂合同時注明該部分資金使用情況，如果該部分資金是代理人要拿出去在資本市場進行拆借的話，那樣利息自然要高很多，這樣一層一層的高漲自然就會達到代理人能接受的額度，這樣也可以防止資金在市場上過度拆借，當然民間借貸利率超過銀行基準率的 4 倍這種事不推崇的。如果該部分資金是用來投資房地產或其它非生產投資的，利息要相對高一些，這個利率根據投資泡沫的比例來定，使得代理人溫州中小企業(yè)不敢冒險；如果該部分資金使用來投資實體經濟的搞生產投資的，利息要相對低一些。

參考文獻：

《所有者與經理人得委托代理關系再詮釋 》（互聯(lián)網）

【中華論壇】溫州商人集體破產跑路又走在了全中國的前頭（互聯(lián)網）

《制度經濟學》—制度主義與經濟分析（南開大學出版社）

第四篇：制度經濟學

國有企業(yè)改革怎么改革，為什么說國有企業(yè)改革已成為中國改革的最大障礙

30年來，國有企業(yè)改革始終是整個經濟體制改革的中心環(huán)節(jié)。隨著改革的深入，國有企業(yè)實現(xiàn)了向市場主體的轉變。這一過程，大體經歷了三個階段。擴大經營自主權階段。國企改革起步于放權讓利，黨的十一屆三中全會提出，要讓企業(yè)有更多的經營管理自主權，實行兩權分離。先后在國有企業(yè)推進了擴大企業(yè)經營自主權、利潤遞增包干和承包經營責任制的試點，調整了國家與企業(yè)的責權利關系，進一步明確了企業(yè)的利益主體地位，調動了企業(yè)和職工的生產經營積極性，增強了企業(yè)活力，為企業(yè)進入市場奠定了初步基礎。2 制度創(chuàng)新和結構調整階段。四屆三中全會明確了國有企業(yè)改革的方向是建立“產權清晰、權責明確、政企分開、管理科學”的現(xiàn)代企業(yè)制度。將國有企業(yè)改制為國有獨資公司、有限責任公司、股份有限公司和股份合作制企業(yè)。利用外資改組國有企業(yè)和國有大中型企業(yè)輔業(yè)改制。實現(xiàn)投資主體多元化，使股份制成為公有制的主要實現(xiàn)形式；建立“歸屬清晰、權責明確、保護嚴格、流轉順暢”現(xiàn)代產權制度；3 以國有資產管理體制改革推動國有企業(yè)改革發(fā)展階段。針對長期制約國有企業(yè)改革發(fā)展的體制性矛盾和問題，建立中央政府和地方政府分別代表國家履行出資人職責，享有所有者權益，權利、義務和責任相統(tǒng)一，管資產和管人、管事相結合的國有資產管理體制。總體來說就是 國有企業(yè)改革是經濟體制改革的攻堅戰(zhàn)，國有企業(yè)改革按照建立社會主義市場經濟體制的要求，從以往的放權讓利、政策調整進入到轉換機制、制度創(chuàng)新的階段。大批國有企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度試點，推行公司制、股份制改革，為建立現(xiàn)代企業(yè)制度。

國有企業(yè)改革是中國經濟體制改革的中心環(huán)節(jié)，而過于龐大的國有企業(yè)部門“可能是經濟轉型的最大障礙”。比如說，容易滋生腐敗現(xiàn)象，包括企業(yè)高管的腐敗與政府工作人員的腐敗；容易造成市場競爭的不公平，政府常常偏袒國有企業(yè)；容易造成巨大的資源浪費和效率不高，等等。

中國現(xiàn)有國有企業(yè)制度最大的缺陷就在于，把企業(yè)收益?zhèn)€人化或單位化，而把企業(yè)運作的成本通過國家組織社會化。企業(yè)運作的成本收益的不對稱或扭曲，使得企業(yè)改革必須重建企業(yè)產權制度。國有企業(yè)產權制度重建須支付經濟與政治兩方面的交易成本，解決政府目標即資源吸取最大化與國有企業(yè)目標即資源有效配置之間存在的矛盾與沖突。

國有企業(yè)的管理者一味強調擴大企業(yè)的規(guī)模 增加資本及勞動力投入，容易導致生產成本過高不利于計劃經濟體制的發(fā)展。無政府主義是一系列政治哲學思想，無政府主義包含了眾多哲學體系和社會運動實踐。它的基本立場是反對包括政府在內的一切統(tǒng)治和權威，提倡個體之間的自助關系，關注個體的自由和平等；它的政治訴求是消除政府以及社會上或經濟上的任何獨裁統(tǒng)治關系。對大多數(shù)無政府主義者而言，“無政府”一詞并不代表混亂、虛無、或道德淪喪的狀態(tài)，而是一種由自由的個體們自愿結合，互助、自治、反獨裁主義的和諧社會。

無政府主義從左邊攻擊馬克思主義。小資產階級在中國有如汪洋大海，占了人口的大多數(shù)。他們在帝國主義、封建勢力的長期壓迫下，不斷破產，產生一種絕望中反抗的極端情緒，否定一切權威和約束，追求絕對自由，因此，他們反對一切國家、制度、政黨和紀律。于是就崇信歐洲各種無政府主義思潮。們反對一切國家和一切強權，反對暴力革命，主張個人的絕對自由。他們否認無產階級專政和資產階級專政的本質區(qū)別。宣稱“我們不承認資本家的強權”，“我們一樣的不承認勞動者的強權”。①他們表示，既反對資產階級專政的“現(xiàn)在的國家”，而尤其反對無產階級專政的“未來的國家”。②從反對一切國家出發(fā)，他們大肆攻擊馬克思主義關于無產階級專政的學說，誹謗列寧領導的俄國十月革命和無產階級專政的蘇俄政府。他們要求立即廢除一切國家，廢止一切權威，立即實行“各盡所能各取所需”的分配原則，實現(xiàn)所謂“完全平等”、“絕對自由”的“無政府共產主義”。可見，無政府主義是科學社會主義的敵人。批判無政府主義，主要是捍衛(wèi)和宣傳無產階級專政學說和建黨學說

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第五篇：制度經濟學制度

制度經濟學的主要觀點與流派

（一）馬克思關于生產力與生產關系的論述

馬克思將參與主體看作是“一定階級關系和經濟利益的物質承擔者”，超出了古典經濟學對于“理性人”的假設，將其看作是在一定社會關系和意識形態(tài)下的“人”。馬克思所研究的“制度”本質是經濟主體參與人之間所表現(xiàn)出來的生產關系以及這些生產關系的總和所形成的社會經濟結構即上層建筑。在新制度經濟學時期，諾思將意識形態(tài)列入制度經濟學研究的范疇，并認為“馬克思的分析框架是最有說服力的，這恰恰是因為它包括了新古典分析框架所遺漏的所有 因素：制度、產權、國家和意識形態(tài)”

（二）以自發(fā)秩序理論為核心的舊制度經濟學

凡勃倫以人的本能作為出發(fā)點，從本能-習慣-習俗-制度，認為制度是個人或群體普遍存在的思想習慣。制度變遷的原因在于人們一些思想習慣被自然淘汰，又由于個人對環(huán)境的強制適應過程，而出現(xiàn)環(huán)境隨社會發(fā)展和制

度變化而變化。康芒斯繼承和發(fā)展了凡勃倫的制度分析。康芒斯將經濟學和社會學相結合做了許多開創(chuàng)性的研究，他在綜合了“從洛克到20世紀的經濟學家的著作”之后，提出了“集體對個人交易關系的控制”是制度經濟學的核心內容。康芒斯的研究從“稀缺性”出發(fā)，說明了稀缺性“不僅產生沖突，而且產生因為相互依存而建立秩序的集體行動”，因此制度就是“集體行動控制個體行動”。康芒斯強調法律制度對經濟制度所起的重要作用—— —通過法律保護所有權，并提出了法制優(yōu)先于經濟的觀點。康芒斯在我國曾被認為是代表了資產階級的經濟學家，其代表作《制度經濟學》也被認為是“為壟斷資本主義辯護的錯誤思想”。但是，他對稀缺性和效率的分析，已經成為了分析不完全競爭的基礎之一（james，1937），甚至對于反壟斷法的建立影響頗深

（三）以產權和交易成本為核心的新制度經濟學

新制度經濟學這一術語是由williamson（1975）提出的。新制度經濟學一直致力于回答“為什么正交易費用的存在使得我們在構建經濟模型的時候必須將制度視為內生變量”，對這一問題的回答構成了新制度經濟學的核心，即制度對于經濟運行的績效是至關重要的。

科斯是新制度經濟學的開創(chuàng)性人物，在1937年《企業(yè)的性質》中提出了交易成本理論。制度因此被理解成為降低交易成本而存在的規(guī)章、規(guī)則、法律、政策等等。之后的交易成本理論被廣泛應用，arrow（1969）將交易費用看作是經濟制度必不可少的費用、williamson（1981）通過交易成本界定企業(yè)和市場邊界等對促進新制度經濟學的發(fā)展起到了重要作用。

諾思的研究起始于交易成本理論，但是其分析方法同上述研究有所差異，以諾思為代表形成了制度經濟學中研究經濟歷史和制度變遷的分支。這一分支認為，新的交易制度的形成和延邊促進了近代西方世界的經濟社會變遷過程。制度安排并不僅僅是為了降低交易費用，有助于降低轉型費用。

1、產權理論

產權制度就是一系列用來確定每個人對稀缺資源使用時的地位的經濟和社會關系。.科斯認為，產權界定能使雙方通過交易便可達到資源的最佳配置狀態(tài).產權是資產所有者行使一定行為的權利，這些權利是一定的而不是無限的.使用產權會帶來收益，同時也會帶來成本.2、交易費用理論

最早是科斯在企業(yè)的性質中提出的，他認為交易費應包括度量界定和保障產權的費用，發(fā)現(xiàn)交易對象和交易價格的費用，討價還價訂立合同的費用，督促契約條款嚴格履行的費用等等。威廉姆森等人建立起交易費用完整的理論體系.。

3、企業(yè)理論

科斯認為，市場機制和企業(yè)都是一種配置資源的手段，且他們之間可以相互替代的.但是要采用哪種配置資源的方式，則完全取決于交易成本的比較.市場機制的運行是有成本的，但是這個市場運行成本也是可以減少的.交易費用的節(jié)省是企業(yè)生存以及替代市場機制的唯一動力

4、制度變遷理論

諾斯認為，在決定一個國家經濟增長和社會發(fā)展發(fā)面，制度具有決定性的作用篇二：制度經濟學

1.理解增長的近似因素與根本因素有哪些？新制度經濟學家是如理解經濟增長的？ 1．增長的近似因素：資本，勞動力，技術。2．增長的根本因素：制度變遷。3．新制度經濟學家理解的經濟增長：經濟增長的出現(xiàn)取決于人們是否從事合乎社會需要的、促進經濟增長的活動，如發(fā)明創(chuàng)新、實物資本和人力資本投資要使人們積極地從事這些有利于經濟增長的活動，顯然必須使他們受到刺激和激勵。什么因素能給人們以刺激和激勵呢？它離不開各種各樣的制度，即一個有效的制度結構制度有助于：提高資源配置效率，決定剩余索取權利和剩余控制權。因此，制度決定經濟績效。2.如何理解交易費用？

1．交易費用：包括事前準備合同和事后監(jiān)督及強制合同執(zhí)行的費用，與生產成本不同，它是履行一個合同的費用。2．威廉姆森將交易費用分為合同簽訂之前的交易費用和合同簽訂之后的交易費用，并特別強調合同簽訂之后的交易費用問題。具體來說，包括以下幾個方面：①由于交易行為偏離合同導致的交易雙方的“不適應”成本；②為糾正事后不合作行為而進行的討價還價的成本；③為解決合同糾紛而建立治理結構的成本；④為保證合同條款兌現(xiàn)而付出的成本。④這種事后的交易費用來源于交易中的不確定性導致的事前簽約的不完備性。

3．交易費用還可以分為市場組織方式中的交易費用和行政組織方式中的交易費用。3.用圖說明負外部性為什么會導致資源配置過多？ 如左圖，d代表廠商的邊

際收益曲線，mc代表私

人的邊際成本曲線，msc 代表社會邊際成本曲

線，mec代表邊際外部曲

線。在市場經濟中，追

求利潤最大化的理性人

根據私人成本和社會成本的比較進行最優(yōu)決

策，在負外部性的情況

下，即私人邊際成本(mc)小于社會邊際成本（msc),兩者的差額表現(xiàn)為邊際外部成本（mec），因此對企業(yè)和個人的最優(yōu)策略不一定是社會最優(yōu)策略，廠商根據邊際成本等于邊際收益進行生產，即mc與d的交點，產量為oq，對應價格為op。而社會的最優(yōu)生產量為oq1由msc 與d的交點決定，價格為op，說明負外部性往往導致生產過度，價格下降，實際產量超1 過了最優(yōu)產量，資源配置過多。（注：外部性指當個人或企業(yè)在行動時并不付出行動的全部代價或享受行動的全部收益，表現(xiàn)為私人成本大于或小于社會成本。）4.為什么說科斯第二定理比第一定理更重要？

1．科斯定理1：如果交易費用為零，則初始產權界定給任一產權主體都可以最終達到資源的最優(yōu)配置。2．科斯定理2：如果交易費用為正，可交易權利的初始安排將影響到資源的最終配置（市場交易費用影響著資源配置效果）。

3．原因：科斯第二定理是科斯產權理論的核心部分；現(xiàn)實生活中交易成本不為零，科斯第二定理更有現(xiàn)實意義；在宏觀政策制定中能發(fā)揮作用。（言之有理即可）

5.如何理解在交易費用大于零時產權的初始界定會對資源配置效率產生影響？

這實質是科斯第二定理的一種推論，下面將用一個例子說明。假定一個工廠周圍有5戶居民，工廠煙囪排放煙塵因居民曬在戶外的衣物受到污染，因此使每戶損失75美元，5戶居民總共損失375美元。解決此問題的辦法有三種：一是在工廠的煙囪上安裝一個防塵罩，費用為150美元；二是每戶有一臺除塵機，除塵機價格為50美元，總費用是250美元；第三種是每戶居民戶有75美元的損失補償。

1．交易成本為零時。不管是工廠有排污權還是居民有清潔權，工廠和居民的最優(yōu)策略都是給工廠的煙窗上安一個防塵罩。即如果交易費用為零，則初始產權界定給任一產權主體都可以最終達到資源的最優(yōu)配置。

2．交易成本大于零時，即居民們?yōu)檫_成買防塵罩協(xié)議需要125美元。這時候，如果規(guī)定工廠有排污權，居民會自己買一臺除塵機，每戶成本為50美元，而安防塵罩的每戶成本為（125+150）/5=55美元，因此居民不會給工廠安一個防塵罩。如果規(guī)定居民有清潔權，工廠會選擇成本最低的防塵罩為150美元。因此當交易費用大于零時產權的初始界定會對資源配置效率產生影響。

3．(此題有多種例子，希望自己找一個，不然這個例子用得太多讓老師看得厭倦。比如把工廠排放煙塵改為排放污水，或者改一下數(shù)字。或是養(yǎng)牛沒有欄柵給周圍居民造成損失，解決辦法為1，修欄柵；2，直接給居民賠償。例子很多。）6.如何理解產權的含義？財產與產權有何區(qū)別？

1．產權是經濟所有制關系的法律表現(xiàn)形式，本質上是一種排他性權利。它包括財產的所有權、占有權、支配權、使用權、收益權和處置權。產權是一種通過社會強制而實現(xiàn)的對某種經濟物品的多種用途進行選擇的權利。個人對資產的產權由消費這些資產、從這些資產中取得收入和讓渡這些資產的權利或權力構成。產權是一組行為性權利、即一個“權利束(rights or a set ofrights)” 2．財產是具有金錢價值、并受到法律保護的權利的總稱。大體上，財產有三種，即動產、不動產和知識財產(即知識產權)。產權反映的是一種人與人之間的關系，而財產反映的是一種人與物的關系。

7.產權是怎樣起源的？

1．從立憲層次解釋產權制度起源。人們盡量減少在“自然狀態(tài)”下的風險求助于市民社會來保障每個人的權利通過談判建立一個政府，創(chuàng)造一個社會契約，使每個人的產權有明確規(guī)定并能得到保障。

2．原始產權模型。自然狀態(tài)中人口少，動植物資源豐富，不必界定產權，部落以狩獵為主，人口增加導致資源相對稀缺，以武力或戰(zhàn)爭形成排他性公有產權或共同產權，即單個群落開始不許外來者分享資源，部落定居下來，內部成員濫用資源會使資源枯竭（如公共地悲劇），或是生產力發(fā)展有了剩余產品，或是生產力發(fā)展使得個人能離開部落獨立謀生。因此內部成員進一步界定產權，私有產權產生。

3．強力產權理論。當事人通過強力造成先占事實,然后通過聯(lián)合建立保護先占事實的社區(qū)規(guī)范,再通過游說謀求將社區(qū)規(guī)范變成法律。

4．產權的起源。經濟因素：①稀缺性是產權產生的基本前提。②潛在利益或預期收益是產權產生的基本動力（只有當界定權利的費用與權利帶來的好處在邊際上達到相等時才會產生，或者說，只有當產權界定的收益大于產權界定的成本時，人們才有動力去制訂規(guī)則和界定產權）。③要素和產品相對價格變動。④排他性費用。⑤人口壓力。⑥技術。社會政治因素：①“先占”：如土地。英國普通法、傳統(tǒng)非洲法系和伊斯蘭法系中,對土地的先占行為

決定了土地的原始所有權；在美國，通過先占原則和政府轉讓，確立了土地私有權(lueck，1998)。②無政府和習俗慣例下私人的強力。③習俗和習慣法，如氏族習俗、行規(guī)等。④國家暴力：政治決策具有規(guī)模效應，能夠節(jié)約私人界定產權的交易費用。

8.為什么私有產權通常更有效率的？共有產權的低效表現(xiàn)在哪些方面？ 1．私有產權有效率：第一，私有產權促進經濟自由，在這方面私有產權的優(yōu)勢非常明顯，由于產權屬于唯一的經濟主體，產權的讓渡取決于所有者的獨立決策，交易的復雜性相對較小。第二，激勵效果明顯，誘導所有者節(jié)約資源。在私有產權下，產權主體明確，保證了產權主體排他性地獲得行使產權的收益，有利于激勵產權主體以最高的效率來使用其產權。第三，通過防止或消彌物質沖突增進社會的平安和諧，利于社會再生產的順利進行。第四，一種產權安排是否有效率還取決于它是否能為在它支配下的人們提供將外部性較大地內在化的激勵。在私有產權下，私產所有者在做出一項行動決策時會考慮未來的收益和成本，并選擇他認為能使他的私有權利的現(xiàn)期價值最大化的行為方式來做出使用資源的安排；而且，私產所有者為獲取收益所產生的成本也只能由他個人來承擔，因而在其他產權形式下的許多外部性收益在私有產權下能夠被最大程度地“內在化”，從而產生最有效地利用資源的激勵。2．共有產權的低效：第一，共有產權的交易比私有產權的交易困難。共有產權在共有組織成員之間是完全不可分的。共有產權不具備產權利益的“匿名可轉讓性”。共有產權的“共有”特性所派生出的較高的交易費用，阻礙了以交易來實現(xiàn)共有產權的最優(yōu)配置。第二，共有產權在其組織內部不具有排他性，帶來較大外部性，且易產生“搭便車”行為。9.科斯的企業(yè)性質觀和企業(yè)邊界觀是怎樣的？

1．企業(yè)的顯著特征就是作為價格機制的替代物。市場調節(jié)即利用價格機制是有成本的，當這種交易成本大于企業(yè)內部交易成本時，企業(yè)就會出現(xiàn)。

2．企業(yè)的邊界觀：企業(yè)規(guī)模不可能無限擴大，企業(yè)的擴大必須達到這一點，即在企業(yè)內部組織一筆額外交易的成本等于在公開市場上完成這筆交易所需成本，或等于由另一個企業(yè)家來組織這筆交易的成本。（首先，當企業(yè)擴大時，對企業(yè)家的功能來說，收益可能會減少，也就是說，在企業(yè)內部組織追加交易的成本可能會上升。自然，企業(yè)的擴大必須達到這一點，即在企業(yè)內部組織一筆額外交易的成本等于在公開市場上完成這筆交易所需的成本，或者等于由另一個企業(yè)家來組織這筆交易的成本。其次，當組織的交易增加時，或許企業(yè)家不能成功地將生產要素用在它們價值最大的地方，也就是說，不能導致生產要素的最佳使用。再者，交易增加必須達到這一點，即資源浪費帶來的虧損等于在公開市場上進行交易的成本，或者等于由另一個企業(yè)家組織這筆交易的虧損。最后，一種或多種生產要素的供給價格可能會上升，因為小企業(yè)的“其他優(yōu)勢”大于大企業(yè)。當然，企業(yè)擴張的實際停止點可能由上述各因素共同決定。前兩個原因最有可能對應于經濟學家們的“管理收益遞減“的論點。）10.如何理解制度變遷需求的含義？影響制度變遷需求的因素有哪些？ 1．含義：人們對制度變遷的需求就是對效益更高的新制度的需求。按照現(xiàn)有的制度安排，無法獲得某些潛在利益。行為者認識到，改變現(xiàn)有制度安排，他們能夠獲得在原有制度下得不到的利益，這時就會產生改變現(xiàn)有制度安排的需求。

2．影響因素：①產品和要素的相對價格。改變人們之間的激勵結構和討價還價的能力，導致重新締約。②憲法秩序。能深刻影響創(chuàng)立新的制度安排的預期成本和利益，從而影響對新的制度安排的需求。③技術。多方面的影響，如技術進步會改變相對產品和要素價格；技術進步會降低交易費用并使得原先不起作用的某些制度安排顯現(xiàn)潛力。④市場規(guī)模。能改變特定制度安排的利益和費用：市場規(guī)模擴大使一些與規(guī)模經濟相適應的制度安排得以創(chuàng)新，如股份公司制度、跨國公司制度等，或使得一些制度的運作成本大大降低。⑤偏好。改變人

們的效用函數(shù)從而改變成本效用比較鏈條，導致利益判斷的變化：原來符合人們利益判斷的制度變得不再與這種利益判斷相符，制度變遷成為人們改變了的利益判斷的客觀要求。11.影響制度變遷供給的因素有哪些？

1．影響因素：①憲法秩序。通過對政體和基本經濟制度的明確規(guī)定來界定制度創(chuàng)新的方向和形式。將直接影響進入政治體系的成本和建立新制度的立法基礎的難易度。②制度創(chuàng)新成本。③現(xiàn)有知識積累及其社會科學知識的進步。④現(xiàn)存制度安排。直接影響提供新制度的能力。⑤規(guī)范性行為準則。制度安排應與文化準則相和諧，否則就使一些制度安排難以推行或者變遷成本大大提高。

12.制度變遷過程中出現(xiàn)路徑依賴的原因是什么？

1．路徑依賴，又譯為路徑依賴性，它的特定含義是指人類社會中的技術演進或制度變遷均有類似于物理學中的慣性，即一旦進入某一路徑（無論是“好”還是“壞”）就可能對這種路徑產生依賴。

13.什么是“諾思悖論”？如何減少和避免“諾思悖論”？

2．措施：迫使統(tǒng)治者選擇社會產出最大化，而不是租金最大化。(1)主權在民，國權民授，讓統(tǒng)治者權力來源于人民，而不是相反。(2)權力制約，利益分立，弱化統(tǒng)治者的作用，形成各自的利益格局。健全有約束機制的政治體制和權力機制，使人們難以通過重構產權實現(xiàn)財富和收入的再分配。建立穩(wěn)定的憲法秩序。(3)社會開放，加強競爭，內外強大對手的競爭壓力，迫使執(zhí)政者尋求民眾的支持而被迫將“租金”最大化以社會產出最大化為前提。（或者：①是有關公民權利和政府合法性的社會共享信念體系的建立，這一信念體系的建立反映了與對政治官員行為的合法限制有關的社會規(guī)范的發(fā)展。政治秩序的關鍵是建立對官員行為的可信限制。公民權利及其暗含的對政府的限制對于政治官員來說必須是自我實施的，即違背它們就會危及政治領導人的未來。②是成功的憲法，通過分派公民權利和對政府決策施加限制來限制政治冒險，用正確的憲法形式限制政治權力的專橫實施。③是產權和個人權利必須很好地界定，使得當這些權利受到侵犯時個人能夠心知肚明。④是國家必須提供尊重這些權利的可信承諾，以此提供保護，防止官員的機會主義和掠奪行為。）14.如何認識“李約瑟之迷”？

1． 李約瑟之謎：為何在科學革命前的大約14 個世紀中, 中國文明在發(fā)現(xiàn)自然,并將自然知識造福于人類方面比西方有成效得多?為什么工業(yè)革命沒有發(fā)生在中國，而發(fā)生在西歐？ 2．解釋：李約瑟本人的解答，①中國沒有具備宜于科學成長的自然觀；②中國人太講究實用，很多發(fā)現(xiàn)滯留在了經驗階段；③中國的科舉制度扼殺了人們對自然規(guī)律探索的興趣，思想被束縛在古書和名利上。

3．其他解釋：①西歐資本主義的確立經過了萌芽、萌芽結合、斗爭和取代三個階段, 而在中國, 資本主義萌芽的第一階段(宋以前)是存在的, 但第二階段的資本主義萌芽結合階段卻被遏制和破壞了，所以第三階段就和西歐出現(xiàn)了本質上的差別。②在14 世紀以前,中國的技術進步優(yōu)于西方,因而人口與資源之間的關系沒有超出合理的區(qū)間,所以中國的經濟、科技發(fā)展好于西方,而在14世紀以后中國的技術進步落后于西方,所以中國過快的人口開始超出了資源的承載能力, 中國于是陷入了“馬爾薩斯陷阱”當中。③歐洲的優(yōu)勢是經濟自由放任、政治和軍事的多元化以及智力活動自由的一種結合，這些因素在經常的相互作用中產生了歐洲的奇跡（paul kennedy）。環(huán)境因素（氣候溫和使人勤勞；土地貧瘠推動農業(yè)技術革新），技術因素（耕犁、馬鐙或放大鏡），政治-軍事因素（封建主義導致絕對君主專制，競爭和民族國家的出現(xiàn)以及政治制度上的改進），人口因素（節(jié)育和晚育使得家庭規(guī)模小并使資本容易積累）。④有效率的產權制度。等等

15.什么是現(xiàn)代意義上的經濟增長？為什么現(xiàn)代意義上的經濟增長最早出現(xiàn)在荷蘭和英國？

1．現(xiàn)代意義的經濟增長：是指在一個較長的時間跨度上，一個國家人均產出（或人均收入）水平的持續(xù)增加。

2．原因：①適宜所有權演進的環(huán)境。荷蘭因優(yōu)越地理位置，商業(yè)貿易成為經濟增長的動力；為了促進商業(yè)發(fā)展，形成了一個有效率的政府；英國國會在內亂之后享有了對王權的支配地位,成功地以議會形式對其統(tǒng)治者實行制約。②有效率的經濟組織是經濟增長的關鍵；一個有效率的經濟組織在西歐的發(fā)展正是西方興起的原因所在。③,產權制度的建立。有效率的組織的形成，需要在制度上做出安排和確立所有權以便造成一種刺激，將個人的經濟努力變成私人收益率接近社會收益率的活動,從而外部性內部化，即要形成明晰的產權制度。④創(chuàng)新、規(guī)模經濟、教育、資本積累等并不是經濟增長的原因，而是增長本身（增長的結果），真正的增長動力來源于制度變遷。篇三：新制度經濟學重點

新制度經濟學

第一章 導論

● 新古典經濟學的問題:問題的根源——其假設前提的非現(xiàn)實性

假設：完全理性/完全信息/完全競爭/交易成本為０/制度外生

●新制度經濟學家

1、羅納德.科斯：揭示并澄清了經濟制度結構中交易費用和產權的重要性。1991獲得諾貝爾經濟學獎

2、道格拉斯.諾斯：建立了包括產權理論、國家理論和意識形態(tài)理論在內的制度變遷理論。于1993獲得諾貝爾經濟學獎

3、奧利弗.威廉姆森：對制度經濟學的研究，特別是在企業(yè)邊界方面的研究做出了重要貢獻，建立了交易成本經濟學。于2009獲得諾貝爾經濟學獎

●新制度經濟學的概念：最早由威廉姆森提出:新制度經濟學就是用正統(tǒng)經濟學（新古典經濟學）去分析制度的構成和運行，并去發(fā)現(xiàn)這些制度在經濟體系運行中的地位和作用。【不僅僅是拓展了經濟學的研究范圍，而且還促使人們思考經濟學的研究范圍到底是什么。】

●新制度經濟學的研究對象：（科斯和諾斯都強調了）新制度經濟學應該研究人、制度與經濟活動以及它們之間的相互關系。

●新制度經濟學的基本假設(強調研究真實的世界)：效用最大化，有限理性，機會主義的行為傾像

（一）效用最大化

? 人們總是在一定約束條件下（環(huán)境約束、資源約束、理性約束、機會約束等）追求利益（多目標整合后的總收益或最效用）最大化。【人既有利己主義（經濟人）的一面，又有利他主義的一面；拋棄了新古典理論陳舊的二分法——家庭追求效用最大化，企業(yè)追求利潤最大化】

（二）有限理性

? 人們只有有限的獲取和處理信息的能力。【現(xiàn)實生活是復雜的】

? 信息的不完全性、不對稱【事物是發(fā)展的，其屬性和狀態(tài)是不穩(wěn)定的和不可確知的。人的頭腦也是一種稀缺資源，因而人的行為能力也是有限的。搜集信息、處理及計算、行為本身的執(zhí)行都是有成本的。由此，人們“有達到理性的意識，但又是有限的”（西蒙，1972）。“人不可能無所不知”】

? 有限理性不僅反映了客觀現(xiàn)實（事物是復雜的和多變的），而且也反映了人的經濟特性：個人不會為了信息的完全而不顧成本去搜集；也不會不顧算計成本去處理所有信息；人的腦力作為一種稀缺資源，為了有效利用它，必須重視節(jié)約和合理使用。

（三）機會主義的行為傾向

? 經濟活動人會以狡黠的方式追求自身的利益，他會隨機應變，投機取巧，他會有目的地、有策略地利用信息（包括有時說謊、隱瞞、欺騙等）。【人既有機會主義行為傾向，又有講誠信的一面隨機應變、投機取巧、為自己謀取更大利益】

●新制度經濟學的流派淵源

一、德國歷史學派——制度主義的發(fā)端，盛行于 19 世紀40-60年代

代表人物：李斯特、羅雪爾、希爾德布蘭德、克尼斯等

? 反對古典學派運用的抽象、演繹的自然主義方法（靜態(tài)分析法），而認為歷史是連貫的運動，主張運用從歷史實際情況出發(fā)的具體的實證的歷史主義的方法。強調經濟發(fā)展的歷史性和國民經濟的有機體現(xiàn)，代表德國產業(yè)資本的利益，對抗英國古典政治經濟學。

歷史背景： ? 19世紀前半葉，英國完成了產業(yè)革命，獲得了世界工廠的地位。斯密的自由主義經濟

學說代表了英國產業(yè)資本的利益，而德國還處在封建割據的農業(yè)國階段，為了發(fā)展德國本國的工業(yè)，對來自英國的工業(yè)品，必須采取保護貿易政策，并在意識形態(tài)上對抗英國的斯密理論。

? 李斯特在《政治經濟學的國民體系》（1841）一書中指責英國古典經濟學不強調經濟生

活中國民有機體的重要，是“世界主義”和“個人主義”的經濟學。他的國民經濟學則強調經濟生活中的國民性和歷史發(fā)展階段的特征。

? 在經濟理論方面，李斯特提出發(fā)展國民生產力的理論，批判斯密的單純“交換價值”的理論。在經濟政策上則主張采取國民主義和保護主義的貿易政策。李斯特的這種歷史主義的經濟發(fā)展階段論，形成了德國歷史學派的傳統(tǒng)和基本特征。? 生產力理論/工業(yè)優(yōu)先理論/國家干預理論

二、制度經濟學——德國歷史學派在美國的變種，產生于19世紀末20世紀初

? 該學派以研究“制度”和分析“制度因素”在社會經濟發(fā)展中的作用為標榜，將經濟

分析的核心轉向制度，形成了研究經濟問題的制度主義方法，并以此得名。

時代背景：

? 制度學派是當時資本主義處于較高發(fā)展水平的美國環(huán)境中的產物。資本主義所固有的各種矛盾，尤其是大壟斷組織同中小企業(yè)之間的矛盾，在美國要比在德國表現(xiàn)得更加突出。因此，制度學派從一開始起就強調資本主義制度本身的缺陷和局限性，強調有必要調整資本主義的各種經濟關系，對之進行改良，并預言美國資本主義的唯一出路在于社會改良。? 制度學派強調非市場因素(如制度因素、法律因素、歷史因素、社會和倫理因素等)是

影響社會經濟生活的主要因素，認為市場經濟本身具有較大的缺陷，使社會無法在人與人之間的“平等”方面協(xié)調。

? 不同意19世紀70年代后的經濟學家越來越重視的數(shù)量分析方法，強調所謂制度分析

或結構分析，不同意當時處于正統(tǒng)地位的經濟自由主義思想，主張國家對經濟進行調節(jié)，以克服市場經濟所造成的缺陷和弊端。

1、凡勃侖的制度經濟學

? 強調技術的進步作用和制度的約束作用

? 非常注重制度分析和強調制度因素在經濟發(fā)展中的作用，反對把制度因素作為分析經

濟活動的前提，否定了古典學派認為資本主義經濟制度是符合“自然秩序”的因而是正常的、穩(wěn)定不變的觀點，主張從制度或結構上來改革資本主義。? 制度是“廣泛存在的社會習慣”，社會習慣是逐漸形成的，所以制度本身是進化的。

2、康芒斯的制度經濟學

? 康芒斯對制度分析進行了進一步的發(fā)展，并把資本主義社會關系解釋為一種交易關系，認為資本主義社會存在著眾多的利益集團，因而存在著眾多的利益沖突，為此就需要制度為各方建立一個行動規(guī)則，對交易各方進行協(xié)調。? 勞工問題專家，認為制度是“控制個體行動的集體行動”，并從集體行動出發(fā)建立了“交 易”的概念，以此作為研究的基本分析單位。同時強調產權、法律的作用，在交易中會產生利益沖突，只有依靠法律制度才能解決。

三、后制度經濟學

? 隨著凱恩斯主義的興起，20世紀30、40年代美國制度學派比較消沉。到20世紀50 年代，美國制度學派在加爾布雷斯帶領下重振旗鼓，他們強烈批判新古典方法，是凡勃倫傳統(tǒng)的發(fā)展。

? 在方法上，加爾布雷斯也強調制度和結構因素的重要性，主張把政治、社會和文化因

素加入到經濟分析中，反對抽象的純經濟分析和數(shù)量分析。? 堅持以制度為經濟學的研究對象。

? 加爾布雷斯認為把資源配臵與利用 作為研究對象是一種錯誤，把經濟學分為微觀宏觀

是一種不幸。經濟學研究要改變重物輕人，只看產值不見福利的傾向。? 從制度角度研究資本主義社會，提出二元體系理論。? 認為美國社會由計劃體系和市場體系兩部分構成，計劃體系由1000家大公司組成，權

力掌握在技術和管理人員手中，控制著市場和價格，從而也控制著市場體系。市場體系則由1200萬小企業(yè)、農場、個體經營者組成，完全聽任市場支配。? 提出“新社會主義”論，實現(xiàn)兩種體系平等化的社會。

? 由于計劃體系占統(tǒng)治和支配地位，美國這種豐裕社會存在各種收入分配不平等、經濟

發(fā)展不平衡、資源配臵失調、通貨膨脹與失業(yè)等問題。為解決這些問題，需進行制度改革，通過國家力量使兩種體系的權力與收入平等化。第二章交易費用理論

●科斯對交易概念的論述

1.存在市場交易和企業(yè)內部交易兩種特性的交易； 2.在多數(shù)場合，“交易”主要是指較狹義的市場交換或市場交易；

●威廉姆森對交易概念的論述 ? 交易的細化：“當一項物品或勞務在技術上可分的結合部發(fā)生轉移時，交易就發(fā)生了。”

【生產或提供商品服務的活動從技術上可分為一系列獨立的活動過程，每個在技術上不可分的活動都是一個獨立的活動過程，它們屬于整個活動的一個階段。當一項物品或勞務從一個階段交到下一個階段時，交易就會產生。】

●科斯對交易費用的解釋：代表作：《企業(yè)的性質》《社會成本問題》1.交易成本的存在 2.交易成本的構成3.企業(yè)和市場的相互替代 1.交易成本的存在：首次提出交易是有成本的，并用交易成本來分析企業(yè)的存在及界限問題。

2.交易成本的構成：主要是“發(fā)現(xiàn)相對價格的成本”（1）交易準備階段的成本：指收集、處理有關交易客體的價格和質量以及交易主體的信息的成本；（2）談判和履約成本：包括訂立契約并保證實施的成本以及處理沖突的成本。【《社會成本問題》：度量、界定和保障排他性權利的費用；發(fā)現(xiàn)交易對象和交易價格的費用；討價還價、訂立合同的費用；督促交易條款嚴格執(zhí)行的費用等；】

3.企業(yè)和市場的相互替代：是兩種相互替代的機制或安排

（1）一項交易是通過市場還是在企業(yè)內部進行，是由交易成本決定的；（2）企業(yè)的規(guī)模被決定在企業(yè)內部交易的邊際費用等于市場交易的邊際費用。【交易費用是利用價格機制的成本；同時，企業(yè)組織作為市場的替代同樣存在內部的“管理費用”。】

●威廉姆森對交易費用的解釋：代表作：《市場與等級結構》，《資本主義的經濟制度》1.事前的交易費用與事后的交易費用；2.影響或決定交易費用的因素；3.市場結構與交易費用經濟系統(tǒng)運轉所要付出的代價或費用 1.事前的交易費用與事后的交易費用：經濟系統(tǒng)運轉所要付出的代價或費用

事前的：起草、談判、保證落實某種契約的成本，也就是達成合同的成本。

事后的：退出某種契約關系所必須付出的費用；因合同有誤而更改合同所必須付出的費用；仲裁所付出的費用（如法院、仲裁機構等）；為確保交易關系的長期化和持續(xù)性所必須付出的費用。

2.影響或決定交易費用的因素：（1）交易維度；（2）人的因素

（1）交易維度：為解決交易費用概念在操作性上的不足，威廉姆森將交易做為基本分析

單位，認為交易有三個維度：①資產的專用性:指為支持某項特殊交易而進行 耐久性投資，它一旦形成便很難轉移到其它用途上。【（1）物理資產專用性（2）地理區(qū)位的專用性（3）人力資本的專用性（4）完全為特定協(xié)約服務的資產（5）名牌商標資產的專用性】②交易的不確定性【a.環(huán)境的不確定性（原發(fā)——隨機發(fā)生：人們很難準確預測產品未來的價格、數(shù)量和質量等）b.交易雙方行為的不確定性(繼發(fā)——缺乏信息溝通:由于策略性隱瞞、掩蓋或扭曲信息等機會主義行為而引起的不確定性——信息不對稱】③交易發(fā)生的頻率【即交易的次數(shù)，也是影響交易成本和收益的一個重要因素（勞動分工受市場規(guī)模的限制，只有交易規(guī)模足夠大，才能支持專用性投資；經常發(fā)生的交易相對于一次性交易更容易補償交易的規(guī)則結構的確立和運行成本，相對降低交易代價。）】

（2）人的因素：“契約人”的行為特征不同于“經濟人”的理性行為，而具體表現(xiàn)為：①

有限理性；②機會主義行為（信息不對稱:如果“契約人”采取機會主義行為，那么他不僅不一定守約，而且還會見機行事，使事后的實際結果不是按照合同而是按有利于他的方向發(fā)展。因此，怎樣采取措施遏止機會主義行為就有了經濟意義，同時也帶來了新的成本。）3.市場結構與交易費用：完全競爭市場或壟斷競爭市場交易費用較小；完全壟斷市場或寡頭壟斷市場，交易費用較大；

●交易費用的性質：1.交易費用是機會成本2.交易費用是對稀缺資源的損耗 3.交易費用是信息不對稱的結果 4.交易費用是無法徹底消除的 5.高額的交易費用可能減少交易

●交易費用的成因：1.有限理性；2.機會主義；3.資產專用性；4.不確定性

1.有限理性(如果人們是完全理性的，那么無須耗費交易費用就可以使合約完備。)；2.機會主義(在不存在機會主義的情況下，由于有限理性造成的合約的疏忽及欠妥之處，不會引起另一方鉆空子的行為。因此，由機會主義引起的交易費用將消失。)；3.資產專用性(在不存在資產專用性時，資產可以無成本的自由進出，另一方的機會主義行為無從產生。)；4.不確定性(市場經濟的實質不是風險，而是不確定性。一個人在做出決策時，無從了解其他人同時也在做的那些決策和計劃。)第三章產權理論

●產權的內涵 ：不是指人與物之間的關系，而是指由物的存在及關于它們的使用所引起的人們之間相互認可的行為關系。它不僅是人們對財產使用的一束權利，而且確定了人們的行為規(guī)范，是一些社會制度。

●產權的結構：1所有權；2.使用權；3.收益權；4.決策權；5.轉讓權

●產權的功能：1.激勵及約束功能；2.外部性內在化；3.資源配臵功能

1.激勵及約束功能：如果經濟活動主體有了界限確定的產權，就界定了他的選擇集合，并且使其行為有了收益保證或穩(wěn)定的收益預期。這樣，其行為就有利益刺激或獎勵。2.外部性內在化：外部性，是指從事生產活動的當事人給他人或社會帶來的利益或負面作用。產權是界定人們如何受益及如何受損，因而誰必須向誰提供補償以使他修正人們所采取的行動。“產權的一個主要功能是引導人們實現(xiàn)將外部性較大地內在化的激勵。”（德姆塞茨）——專利權/工廠排放污染 3.資源配臵功能 ：在其他情況不變的條件下，任何物品的交換價值都取決于交易中所包含的產權束，因此資源中所包含的產權會進入決策者的效用函數(shù)，這樣產權制度的變遷必然會影響人們的行為方式，并通過對行為的這一效應，產權安排會影響資源的配臵、產出的構成和收入的分配等等。農村聯(lián)產承包責任制改革

●產權的基本屬性：1.排他性；2.有限性；3.可交易性；4.可分性；5.行為性

1.排他性：一個人或者一群人擁有某物的產權，其他人或者群體就不能合法地擁有該物并對該物行使產權。決定誰以一定方式使用一種稀缺資源的權利。2.有限性：產權之間有清晰的界限——否則導致產權糾紛； 任何產權都限定在一定的范圍——數(shù)量、時間、空間的限度

3.可交易性：產權中的任何一項權利都是可交易的，不可交易的產權不是真正的產權，這包括產權的買賣、產權的轉讓等等。產權的可交易性是資源優(yōu)化配臵的必要條件。（按產權空間或屬性是否可分劃分——整體交易與部分交易；按時間是否可分劃分——永久性交易與有限期交易）

4.可分性：對特定財產的各項產權可以分解并分屬于不同的主體；產權分解與產權合并都是產權配臵的手段；產權的分割為資源配臵提供了廣泛的空間

5.行為性：產權主體在財產權利的限度內有權做什么、不做什么、有權阻止別人做什么——保護行為、排他行為、內部管理行為、處臵行為等

●產權產生的基本前提——稀缺性（在一個資源稀缺的社會，自由使用將會導致一個社會的資源和財富急劇“耗散”；在一個資源不稀缺的世界里，是不需要產權的。在現(xiàn)實世界里，如果不存在對于稀缺資源使用進行約束的制度，沒有一個社會是能夠生存的。）

●產權產生的基本動力——潛在利益（產權能夠界定潛在利益或預期收益）

●科斯定理：是科斯在分析“外部性”問題的過程中逐步形成的。科斯認為，市場運行之所以存在缺陷，其根源在于產權界定不清，以及由此造成的交易過程的摩擦和障礙。因此，要從產權配臵角度分析外部性產生的根源及其解決途徑。

1.科斯第一定理：在交易費用為零和對產權充分界定并加以實施的條件下，外部性因素不會引起資源的不當配臵。（如果市場交易費用為零，不管權利初始安排如何，當事人之間的談判會導致最佳的資源配臵，即市場機制會自動達到帕雷托最優(yōu)。）

2.科斯第二定理——科斯定理的反定理：當存在交易成本時，可交易權利的初始配臵將影響權利的最終配臵，也可能影響社會總體福利。因此，應該選擇提供較大社會福利的權利初始配臵。

3.科斯第三定理——科斯第二定理的補充：當交易費用大于零時，產權的清晰界定將有助于降低人們在交易過程中的成本，改進效率。（如果存在交易成本，沒有產權的界定與保護等規(guī)則，即沒有產權制度，則產權的交易與經濟效率的改進就難以展開。）

●科斯定理總結：與其說明了在交易費用為零的條件下效率結果與產權無關的結論，還不如說指明了存在交易費用時產權制度是如何作用于或影響經濟效率的。當我們使用“科斯定理”時，更多的是指：只要交易費用不為零，就可以利用明確界定的產權之間的自愿交換來達到資源配臵的最佳效率，從而克服“外部效果”，而無須拋棄市場機制。外部性完全可由私人合約得到解決，亦即基于自愿交易的私人合約行為對市場運轉有著自我修正的效能。●巴澤爾的產權分析：共同財產問題；延留義務問題

1.共同財產問題：指在生產過程中，由于許多人共同使用一些設備，設備的產權常常是被分割的。（例如關于復印機的產權問題：在企業(yè)里，機器設備屬于投資者，但是由工人使用。工人使用機器的方式(是否過度使用或不維修)影響機器設備的價值。如果不以雇用工人的方式（即企業(yè)方式）來運作，過度使用機器而攫取機器價值的情況就會發(fā)生。所以利用組織來對共同財產問題進行控制是必要的。這就導致企業(yè)的存在。）

2.延留義務問題：在一些高價值的交易中，在銷售完成之后，賣方要提供某種擔保，其責任仍然繼續(xù)。（如果沒有賣主的信譽和擔保，買者會對貨物進行充分檢查直到自己確信商品值得購買才會動手。而檢查的成本極高，以至于會阻止購買。提供擔保的實質就是把本該在交易時界定的權利推遲到交易之后實現(xiàn)。這就避免了交易時完全界定產權的困難,使交易得以實現(xiàn)。