第一篇：制度經(jīng)濟(jì)學(xué)有感

九周的學(xué)習(xí),新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)帶給我的是巨大的思想沖擊, 我第一次以一個(gè)獨(dú)立人的眼光來(lái)看待這個(gè)世界,去思考聽到的話,看到的事兒.這是四年來(lái)我最大的收獲,我想作為一個(gè)人,知道真相是最基本的權(quán)利.對(duì)于經(jīng)濟(jì)學(xué)涉入不深的我而言,不敢妄加評(píng)判制度/時(shí)事等問(wèn)題,但愿意分享我的學(xué)習(xí)感受

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)讓我擦亮了眼睛,不再人云亦云。當(dāng)接觸一些評(píng)論時(shí),我會(huì)下意識(shí)的問(wèn)一個(gè)為什么，應(yīng)該是什么。這樣的習(xí)慣對(duì)于我的學(xué)習(xí)有很大作用，掌握皮毛的知識(shí)已經(jīng)不再能滿足我的需求。于是我對(duì)一些問(wèn)題展開了調(diào)查：就文革的功與過(guò)問(wèn)題現(xiàn)在已經(jīng)很明朗，但是從小被灌輸?shù)哪Ｊ阶屛也桓蚁嘈攀晡母锼勏碌淖飷骸５?jīng)過(guò)努力我還是從僅有的人脈資源中找到幾位訪問(wèn)對(duì)象，我很殘忍的當(dāng)了一次劊子手，再一次揭開他們埋藏在心底的傷疤，其中揭露出的一些事情讓人觸目驚心。至此我也很難理解搞意識(shí)形態(tài)問(wèn)題、搞階級(jí)斗爭(zhēng)問(wèn)題到底對(duì)當(dāng)局者有什么意義，致使他們視人民大眾的利益于不顧。即使中國(guó)的歷史已經(jīng)證明這種做法的錯(cuò)誤，但是仍然有很多后繼者追捧這種統(tǒng)治模式，悲劇在不斷的上演。

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)不僅讓我愛(ài)上了經(jīng)濟(jì)，而且也關(guān)注了時(shí)事。是的，作為一個(gè)普通人而言，很難有機(jī)會(huì)參與到政治活動(dòng)中，但是至少作為一個(gè)國(guó)家的主人我應(yīng)該了解公仆們?cè)跒槲抑\那些福利。

但與此同時(shí)新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)也給我?guī)?lái)一些麻煩，尤其是生活上。我將理性人的假設(shè)帶入到生活中，我認(rèn)為任何人都是為自己謀最大利益，就像那個(gè)經(jīng)典的經(jīng)濟(jì)學(xué)案例一樣，我成為那幾個(gè)精明的經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士將博弈引入到與人交往之中。我會(huì)猜測(cè)當(dāng)我做出這個(gè)抉擇時(shí)，對(duì)反會(huì)以什么樣的對(duì)策應(yīng)對(duì)，這確實(shí)是一個(gè)累人的活。與此同時(shí)，追根問(wèn)底也成為困擾我的一個(gè)問(wèn)題，其實(shí)很多事情是大不必追根問(wèn)底的，當(dāng)知道真相時(shí)帶來(lái)的失望和迷惑不亞于知道真相的釋然。

第二篇：制度經(jīng)濟(jì)學(xué)

我，鉛筆

Leonard Read

我，鉛筆，盡管看起來(lái)平平凡凡，但是也值得你探索和敬畏，我會(huì)證明給你看的。事實(shí)上，如果你能理解我的心——唉，這對(duì)不管什么人來(lái)說(shuō)，恐怕都是過(guò)高的要求——如果你能認(rèn)識(shí)到我所蘊(yùn)涵的那些不可思議之處，你就會(huì)愿意努力維護(hù)人們正在不幸地喪失的自由。我可以教給你們一些深刻的教訓(xùn)。而且我教給你的教訓(xùn)，要比汽車、飛機(jī)或者是洗碗機(jī)還要深刻——這恰恰是因?yàn)椋铱雌饋?lái)是這么地簡(jiǎn)單。

簡(jiǎn)單？在這個(gè)地球上，沒(méi)有一個(gè)人能了解我是如何被制造出來(lái)的。這聽起來(lái)實(shí)在有點(diǎn)荒唐，是不是？尤其是當(dāng)我們得知，在美國(guó)，每年要生產(chǎn)15億支我，就更荒唐了。

把我拿起來(lái)仔細(xì)端詳一下，你看到了什么？沒(méi)有多少東西——也就是些木頭，漆，印制的標(biāo)簽，石墨，一丁點(diǎn)金屬，還有一塊橡皮。

數(shù)不清的前身

你不能把你的家族追溯到很遙遠(yuǎn)的時(shí)代，同樣，我也不大可能叫得出我的所有前身的名字，并對(duì)其作出解釋。不過(guò)，我想盡可能地列出來(lái)，讓你對(duì)我的背景的豐富性和復(fù)雜性好有個(gè)認(rèn)識(shí)。

我的家譜得從一棵樹算起，一棵生長(zhǎng)在加利福尼亞北部和俄勒岡州的挺拔的雪松。現(xiàn)在，你可以想象一下，鋸子、卡車、繩子，以及無(wú)數(shù)用于砍伐和把雪松圓木搬運(yùn)到鐵道旁的各種設(shè)備。再想想制造砍伐和運(yùn)輸工具的形形色色的人和數(shù)不勝數(shù)的技能：開采礦石，冶煉鋼鐵，再將其加工成鋸子，軸，發(fā)動(dòng)機(jī)；要種植大麻，經(jīng)過(guò)復(fù)雜的工序?qū)⑵浼庸こ纱謮训睦K子；伐木場(chǎng)要有床鋪，有帳篷，要做飯，要消耗各種食物。哎呀，忘了說(shuō)了，在伐木工喝的每杯咖啡背后，也有成千上萬(wàn)的人的勞作！

圓木被裝船運(yùn)輸?shù)郊永Ｄ醽喌氖トR安德羅。你能想象得出制造平板大卡車、鐵軌、火車頭的那些人，和那些修筑和安裝送我到那里的整個(gè)交通體系的人們嗎？這無(wú)數(shù)的人，也都是我的前身。

想想圣萊安德羅的木材加工廠。雪松圓木被切割成鉛筆那么長(zhǎng)的薄板條，只有1/4英寸厚。要在烘干爐內(nèi)將這些板條烘干，然而，涂上顏色，就像婦女們往臉上涂脂抹粉一個(gè)道理。人們喜歡我看起來(lái)漂漂亮亮的，不喜歡我煞白的模樣。板條上蠟，然后再烘干。制造顏料，烘干需要的熱量，照明，電力，傳動(dòng)帶，電動(dòng)機(jī)，一家工廠所需要的一切設(shè)備，等等，所有這一切需要多少技能? 工廠里的清潔工也算我的前身嗎？不錯(cuò)，還應(yīng)該包括那些向太平洋天然氣與電力公司的電站大壩澆鑄水泥的人！因?yàn)椋沁@些發(fā)電站向工廠供應(yīng)了電力。不要忘了那些或早或晚在薄板條穿州越縣的運(yùn)輸過(guò)程中——每車裝60噸——出了一份力的人們。

現(xiàn)在，到了鉛筆制造廠——這樣的工廠在機(jī)械設(shè)備和廠房建筑上要投入400萬(wàn)美元，這一切資本，都是我的生身父母?jìng)兺ㄟ^(guò)省吃儉用才積累下來(lái)的。一臺(tái)很復(fù)雜的機(jī)器在每根板條上開出八條細(xì)槽，之后，再由一臺(tái)機(jī)器在另外的板條上鋪設(shè)筆芯，用膠水粘住，然后，放到其他的板條上面——可以說(shuō)，做成了一塊筆芯三明治。再由機(jī)器切割這“牢牢粘在一起的木頭”三明治，我跟七位兄弟就誕生了。

我的“鉛筆芯”本身——它其實(shí)根本就不含鉛——就相當(dāng)復(fù)雜。石墨開采自錫蘭。想想那些礦工和制造他們所用的工具的人，以及那些制作用輪船運(yùn)輸石墨的紙袋子的工人，還有那些裝船的人，還有那些造船的人。甚至，守護(hù)沿途燈塔的人也為我的誕生出了一把力——還有港口的領(lǐng)航員們。

石墨要與產(chǎn)自密西西比河床的粘土混合，在精煉過(guò)程中，還要用到氫氧化銨。然后，要添加增濕劑，比如經(jīng)過(guò)磺酸鹽處理的油脂——這是用動(dòng)物脂肪與硫磺酸進(jìn)行化學(xué)反應(yīng)制造出來(lái)的。經(jīng)過(guò)一道又一道機(jī)器，這些混合物最后看起來(lái)是在源源不斷地?cái)D出來(lái)——好象是從一臺(tái)香腸研磨機(jī)中擠出來(lái)似的——按尺寸切斷，晾干，再在華氏1850度的溫度下烘烤數(shù)個(gè)小時(shí)。為了提高其強(qiáng)度和順滑性，還要用一種滾熱的混合物處理鉛筆芯，其中包括固體石蠟、經(jīng)過(guò)氫化處理的天然脂肪和產(chǎn)自墨西哥的大戟石蠟。

我的雪松木桿上涂了六層漆。你知道油漆的全部成分嗎？ 誰(shuí)能想到蓖麻子的種植者和蓖麻油的加工者也是我的前身的一個(gè)組成部分？他們確實(shí)都是。啊，僅僅是把油漆調(diào)制成一種美麗的黃顏色的工序，所涉及的各種各樣的人們的技巧，就數(shù)不勝數(shù)了。

再看看標(biāo)簽。那是炭黑跟樹脂加熱混合而形成的一張薄膜，請(qǐng)問(wèn)，你知道怎么制造樹脂嗎，你知道炭黑是什么東西嗎？

我身上的那點(diǎn)金屬——金屬箍——是黃銅的。想想那些開采鋅礦石和銅礦石的人們吧，還有那些運(yùn)用自己的技能，把這些自然的賜予物制作成閃閃發(fā)光的薄薄的黃銅片的人們。金屬箍上的黑圈是黑鎳。黑鎳是什么東西，又有什么用途？為什么在我的金屬箍的中間部分沒(méi)有黑鎳，光這個(gè)問(wèn)題，就得用上好多頁(yè)紙才能回答清楚。

然后就是我那至高無(wú)上的王冠，在該行業(yè)中被人很粗俗地稱之“塞子”，就是人們用來(lái)擦除用我犯下的錯(cuò)誤的那個(gè)東西。起擦除作用的那種成分叫做“硫化油膠”。看起來(lái)像橡膠一樣的東西，是由荷蘭東印度群島出產(chǎn)的菜籽油跟氯化硫進(jìn)行化學(xué)反應(yīng)制造出來(lái)的。與一般人想象的相反，橡膠則僅僅起粘合的作用。在這兒，需要各種各樣的硫化劑和催化劑。浮石產(chǎn)自意大利，給“塞子”上色的顏料則是硫化鉻。

無(wú)人知曉

現(xiàn)在，還有誰(shuí)對(duì)我前面提到的這種說(shuō)法不服：這個(gè)地球上沒(méi)有一個(gè)人完整地知道如何制造？ 事實(shí)上，有成百萬(wàn)參與了我的誕生過(guò)程，他們中沒(méi)有誰(shuí)能比別人知道得多一點(diǎn)。你現(xiàn)在會(huì)說(shuō)，我也扯得太遠(yuǎn)了，竟然把遙遠(yuǎn)的巴西的咖啡豆采摘工和其它地方的糧食種植者，也跟我的制作過(guò)程扯到一起。這也未免太夸張了吧。不過(guò)，我仍堅(jiān)持我的說(shuō)法。在這成百萬(wàn)人中，每個(gè)人，哪怕是鉛筆生產(chǎn)公司的總裁，所作出的貢獻(xiàn)也只是微不足道的一丁點(diǎn)實(shí)際知識(shí)（know-how）。從實(shí)際知識(shí)的角度看，遠(yuǎn)在錫蘭的石墨開采工與俄勒岡的伐木工之間的唯一區(qū)別，僅在于實(shí)際知識(shí)的類型不同。不管是礦工還是伐木工，所作出的貢獻(xiàn)都不比工廠中的化工師或油田工人——石蠟是從石油中提煉出來(lái)的——更多。這真是令人驚異的事：油田工人或化工師家，或石墨、粘土開采工，或者是制造輪船、火車、卡車的人，或者是操縱機(jī)器生產(chǎn)金屬箍上的滾花的工人，或者是鉛筆制造公司的總裁，所有這些人，都不是由于本人需要我而干自己的那份工作的。很可能，他們每個(gè)人對(duì)我的需求都不如一年級(jí)小學(xué)生更殷切，事實(shí)上，在這無(wú)數(shù)的人中，有的人可能從來(lái)就沒(méi)有見過(guò)鉛筆，也根本不知道怎樣使用鉛筆。他們根本就沒(méi)有想到過(guò)我。他們的動(dòng)機(jī)也許是這樣的：這成百萬(wàn)人中的每個(gè)人都明白，他可以因此而用自己那微不足道的實(shí)際知識(shí)來(lái)?yè)Q取自己需要或短缺的物品和服務(wù)。在這些需要中，可能包括我，也可能不包括我。

無(wú)人主宰

還有一件事就更令人稱奇了：并沒(méi)有一個(gè)主宰者來(lái)發(fā)號(hào)施令，或強(qiáng)制性地指揮生產(chǎn)我的這無(wú)數(shù)的生產(chǎn)活動(dòng)。一點(diǎn)都沒(méi)有存在這種人物的跡象。相反，我們發(fā)現(xiàn)，看不見的手在發(fā)揮作用。這就是我在前面提過(guò)的神秘的東西。

據(jù)說(shuō)，“只有上帝能造出一棵樹”。為什么我們同意這種說(shuō)法，難道不是因?yàn)槲覀兌济靼祝覀冏约翰豢赡茉斐鲆豢脴鋪?lái)？事實(shí)上，我們甚至是否真能把一棵樹說(shuō)清楚？恐怕不能，我們只能描述一些表面現(xiàn)象。比如，我們可以說(shuō)，某種特定的分子結(jié)構(gòu)表現(xiàn)出來(lái)就是一棵樹。然而，在人類中是否真的存在一些人，有能力記錄，更不要說(shuō)指揮使一棵樹獲得生命的分子的持續(xù)變化？ 這樣的壯舉，可實(shí)在是無(wú)法想象！

我，鉛筆，是種種奇跡的復(fù)雜的結(jié)合：樹，鋅，銅，石墨，等等等等。然而，在這些大自然所顯現(xiàn)的種種奇跡之外，還有一個(gè)更為非凡的奇跡：人的種種創(chuàng)造精神的聚合——成百上千萬(wàn)微不足道的實(shí)際知識(shí)，自然地、自發(fā)地整合到一起，從而對(duì)人的需求和欲望作出反應(yīng)，在這各過(guò)程中，竟然沒(méi)有任何人來(lái)主宰！只有上帝才能造樹，因此我也堅(jiān)持，正是上帝，才造出了我。人是不可能指揮這成百上千萬(wàn)的實(shí)際知識(shí)聚集到一起造出我來(lái)的，就像他不可能把分子聚合到一起造出一棵樹一樣。

這就是當(dāng)我在前面寫下那句話時(shí)的用意所在：“如果你能認(rèn)識(shí)到我所蘊(yùn)涵的那些不可思議之處，你就會(huì)愿意努力維護(hù)人們正在不幸地喪失的自由”。因?yàn)椋绻藗冋J(rèn)識(shí)到，這些實(shí)際知識(shí)會(huì)自然地，是的，會(huì)自動(dòng)地組織成為創(chuàng)造性的、有效率的形態(tài)，從而對(duì)人的需求和要求作出反應(yīng)——也就是說(shuō)，不存在政府或任何強(qiáng)制性控制——那么，人們就掌握了自由的最本質(zhì)的要素：對(duì)自由人的信心。如果沒(méi)有這種信心，也就不可能有自由。

一旦政府擁有了對(duì)創(chuàng)造性活動(dòng)的壟斷權(quán)，比如投遞郵件，那么，絕大多數(shù)人就會(huì)相信，郵件本來(lái)就不可能由可以自由行動(dòng)的人來(lái)有效地投遞。原因如下：每個(gè)人都承認(rèn)，他本人并不知道如何做跟投遞郵件有關(guān)部門的一切事情，他也承認(rèn)，任何個(gè)人都做不到這一點(diǎn)。這些想法都是正確的。沒(méi)有任何個(gè)人擁有制造一支鉛筆的充分的實(shí)際知識(shí)，同樣，也不會(huì)有任何個(gè)人擁有在全國(guó)投遞郵件的足夠的實(shí)際知識(shí)。而今，由于對(duì)自由人缺乏信心——沒(méi)有意識(shí)到成百上千萬(wàn)人的微不足道的實(shí)際知識(shí)會(huì)為了滿足這一需求而自然地、奇跡般地形成并彼此合作——人們就只能得出大錯(cuò)特錯(cuò)的結(jié)論：郵件只能由政府“掌管”來(lái)投遞。

證據(jù)多的是 假如我，鉛筆，是唯一能夠?qū)κ澜缟系哪心信畟冊(cè)诳梢宰杂蓢L試的情況下可以達(dá)到何種成就提供證據(jù)的東西，那么，某人些信心不足，還情有可原，但是，證據(jù)多的是，都近在眼前，唾手可得。與制造一輛汽車或者是一臺(tái)計(jì)算機(jī)、一輛聯(lián)合收割機(jī)等等成千上萬(wàn)的東西相比，投遞郵件實(shí)在是最簡(jiǎn)單不過(guò)的事。都是輸送，可是，由于讓人們自由地嘗試，因此，他們可以在不到一秒的時(shí)間內(nèi)讓人的聲音傳送到世界任何地方；事件還在進(jìn)行之中，他們就可以把圖象傳送進(jìn)每戶人家中；他們可以在四個(gè)小時(shí)內(nèi)把150名乘客從西雅圖送到巴爾的摩；他們把天然氣從得克薩斯州送進(jìn)紐約某戶人家爐中，收費(fèi)之低，令人難以置信，而且還不要任何補(bǔ)貼；他們把四磅石油從波斯灣運(yùn)到美國(guó)東海岸——差不多是繞地球半圈——所花的錢，比政府把一盎司重的信件送到街對(duì)面收的費(fèi)用都要少！

我教給人們的啟示就是：讓一切創(chuàng)造性的活力不受妨礙地發(fā)揮出來(lái)。只須按照這一經(jīng)驗(yàn)組織社會(huì)的運(yùn)轉(zhuǎn)即可。社會(huì)的司法機(jī)構(gòu)則應(yīng)盡最大的努力清除一切妨礙這些活力發(fā)揮的障礙。允許這些創(chuàng)造性的實(shí)際知識(shí)自由地流動(dòng)。要相信自由的男男女女會(huì)對(duì)看不見的手作出反應(yīng)。這種信念會(huì)得到證實(shí)的。我，看起來(lái)再簡(jiǎn)單不過(guò)的一支鉛筆，以我奇跡般的誕生過(guò)程證明了，這是一種實(shí)在可行的信念，就像太陽(yáng)、雨雪、雪松樹等等一切美好的事物一樣實(shí)在而可信。

本文原題I, Pencil，刊于經(jīng)濟(jì)教育基金會(huì)（the Foundation for Economic Education）出版之Freeman雜志1958年12月號(hào)上。作者Leonard E.Read(1898-1983)于1946年創(chuàng)立經(jīng)濟(jì)教育基金會(huì)，并擔(dān)任主席至去世。“I, Pencil“是他最著名的文章。

* 我的大名是Mongol 482，我的很多部件是在Eberhard Faber鉛筆公司組裝、制作和完成的。

附：米爾頓?弗里德曼為本文寫的導(dǎo)語(yǔ)

倫納?里德引人入勝的《鉛筆的故事》，已經(jīng)成為一篇經(jīng)典之作，它也確實(shí)是名副其實(shí)的經(jīng)典。據(jù)我所知，再也沒(méi)有其他的文獻(xiàn)像這篇文章這樣簡(jiǎn)明扼要，令人信服地、有力地闡明了亞當(dāng)?斯密“看不見的手”——在沒(méi)有強(qiáng)制情況下合作的可能性——的含義，也闡明了弗里德里希?哈耶克強(qiáng)調(diào)分立的知識(shí)和價(jià)格體系在傳播某些信息方面的重要性的含義，而這些信息“將使個(gè)人毋須他人告訴他們做這做哪而自行決定做可欲的事情”。

我們?cè)?jīng)在我的電視專題節(jié)目《自由選擇》中引用過(guò)倫納德的故事，也曾經(jīng)引用他的同名著作來(lái)闡明“市場(chǎng)的力量”（見電視專題節(jié)目的第一集和書的第一章，該章題目即《市場(chǎng)的市場(chǎng)》），我們概述了這個(gè)故事后接著說(shuō)：

“成千上萬(wàn)的人卷入了生產(chǎn)鉛筆的過(guò)程中，沒(méi)有一個(gè)是因?yàn)樽约合胍恢сU筆而去干自己的活兒的，他們中有些人從來(lái)沒(méi)有見過(guò)鉛筆，也從來(lái)不管鉛筆是干什么用的。每個(gè)人都把自己的工作僅僅看作是獲取自己所需要的商品和服務(wù)的一種辦法，而我們生產(chǎn)這些商品和服務(wù)，則是為了獲得我們要用的鉛筆。每次我們到商店購(gòu)買一支鉛筆，我們都是用我們的一丁點(diǎn)勞務(wù)，來(lái)?yè)Q取投入到鉛筆生產(chǎn)過(guò)程中的成千上萬(wàn)人中的每個(gè)人提供的極小量的一些勞務(wù)。“更令人嘆為觀止的是，鉛筆在源源不斷地生產(chǎn)出來(lái)。沒(méi)有一個(gè)人坐在一個(gè)中央辦公機(jī)構(gòu)對(duì)這成千上萬(wàn)的人發(fā)布命令。也沒(méi)有軍警來(lái)執(zhí)行這些無(wú)人發(fā)布的命令。這些人生活在不同的地方，講著不同的語(yǔ)言，信奉著不同的宗教，甚至可能彼此憎惡，——然而，所有這些差異，并沒(méi)有妨礙他們合作生產(chǎn)一支鉛筆。這是如何發(fā)生的？亞當(dāng)?斯密在兩百年前就給了我們答案。”

《鉛筆的故事》是典型的倫納德?里德式的作品：富有想象力，樸素而意味深長(zhǎng)，洋溢著對(duì)自由的熱愛(ài)，這一切，貫穿在倫納德所寫的一切著作或所做的一切活動(dòng)中。跟他的其它著作一樣，他并沒(méi)有試圖告訴人們應(yīng)該做什么，或如何管理自己。他只是試圖增進(jìn)人們對(duì)他們自己及其生活于其中的制度的理解。

這就是他的基本信條，是他在長(zhǎng)期服務(wù)于公眾——不是政府公務(wù)員性質(zhì)的公共服務(wù)——的歲月中一以貫之堅(jiān)持的信條。不管遭遇何種壓力，他都堅(jiān)持自己的信念，而絕不在原則問(wèn)題上妥協(xié)。正是這一點(diǎn)，使他在早年能夠引人矚目地堅(jiān)守人的自由需要私有產(chǎn)權(quán)、自由競(jìng)爭(zhēng)和嚴(yán)格限制政府這樣的基本理念，而后則使這種理念廣為傳播。

米爾頓?弗里德曼，1976年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者，胡佛研究所高級(jí)研究員

第三篇：制度經(jīng)濟(jì)學(xué)

題目：溫州商人跑路現(xiàn)象的有關(guān)委托代理制度的探究

作者：鄭珊珊學(xué)號(hào)：091894

單位：河北工業(yè)大學(xué)管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)091班

指導(dǎo)老師：李峰

關(guān)鍵詞：溫州商人跑路制度經(jīng)濟(jì)學(xué)委托代理關(guān)系 民間借貸 溫州中小企業(yè)機(jī)制設(shè)計(jì)

摘要：制度經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門以制度為研究對(duì)象的一門經(jīng)濟(jì)學(xué)分支，著重研究制度與經(jīng)濟(jì)學(xué)行為和經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展的關(guān)系。以制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的視角來(lái)看，溫州商人跑路事件的背后警示著我們民間借貸和中小企業(yè)委托代理關(guān)系的不合理。這也牽動(dòng)了中國(guó)當(dāng)前金融局勢(shì)下中小企業(yè)在銀行貸款方面壁壘高筑，民間借貸亂象橫生。怎么樣利用制度改革改變這一局勢(shì)也給我們帶來(lái)了思考。

正文：

現(xiàn)象問(wèn)題：

十一國(guó)慶長(zhǎng)假，中國(guó)各地?zé)狒[非凡，但是在溫州這座一千八百年歷史的古城，此時(shí)成為了中國(guó)最陰霾的地方。盛夏，溫州的動(dòng)車追撞事故震驚全球，讓中國(guó)高鐵建筑神話頓時(shí)淪為笑柄；入秋，溫州數(shù)百家中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)動(dòng)蕩，從眼鏡、打火機(jī)、鞋廠到紡織廠，無(wú)一幸免，每天都能聽見又一溫商跑路或者跳樓的消息。僅9月22日一天，溫州就有9名老板負(fù)債跑路。更有甚者，十一長(zhǎng)假，老板安排員工休假旅游，趁員工都在外地游玩，老板賣掉廠房設(shè)備，攜款跑路，等員工回來(lái)時(shí)發(fā)現(xiàn)廠房早已人去樓空。

現(xiàn)象原因：

中國(guó)浙江溫州商人有著“中國(guó)猶太人”之稱，是中國(guó)改革開放后最為成功的商業(yè)群體。吃得苦，受得累，信譽(yù)好，這是改革開放30多年來(lái)溫州商人打下的金字招牌。從上世紀(jì)80年代為“四千精神”（走遍千山萬(wàn)水、歷盡千辛萬(wàn)苦、說(shuō)了千言萬(wàn)語(yǔ)、想出千方百計(jì)）；90年代為”四自精神“，（自力更生、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自強(qiáng)不息、自求發(fā)展）再到現(xiàn)在商界人士感嘆溫州商人的可貴品質(zhì)正在淡去。1998年全國(guó)取消福利房，推行商品房制度，敏銳的商業(yè)嗅覺(jué)讓溫州人感到了又一次投機(jī)的機(jī)會(huì)，投機(jī)逐取暴利使得溫州商人逐漸偏離發(fā)家的實(shí)體經(jīng)濟(jì)，轉(zhuǎn)而投資房地產(chǎn)等暴利行業(yè)。于是溫州炒房

團(tuán)名聲鵲起，以至于發(fā)展成老公開廠賺錢，老婆全國(guó)買房的掘金路徑。在暴利的引誘下，更多的溫州人開始迷戀上房地產(chǎn)這個(gè)游戲，甚至不惜鋌而走險(xiǎn)借助高利貸。與此同時(shí)，富裕起來(lái)的溫州商人也漸漸沾染上賭博的惡習(xí)，甚至靠高利貸籌集賭資。

民間借貸俗稱“高利貸“，對(duì)于溫州人來(lái)說(shuō)早已是一種常見的”理財(cái)方式“，溫州商人陳志國(guó)記憶中，祖父輩就有了民間借貸不過(guò)那時(shí)多在親戚和老鄉(xiāng)之間進(jìn)行，利息也比較低。在溫州民間借貸就和吃飯睡覺(jué)一樣是很多人一種不可或缺的生活和理財(cái)方式。

在中國(guó)現(xiàn)有的金融制度下，出于金融機(jī)構(gòu)的自利本性和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制，銀行主要為大企業(yè)特別是國(guó)有大企業(yè)服務(wù)。中小企業(yè)尤其是民營(yíng)企業(yè)和個(gè)人，由于信息的不對(duì)稱和可能的道德風(fēng)險(xiǎn)很難從銀行貸到款，而資本市場(chǎng)的國(guó)有性質(zhì)也使得直接融資的渠道對(duì)它們基本堵塞。因此，企業(yè)或個(gè)人要發(fā)展，只能轉(zhuǎn)向地下錢莊或向一些親朋好友等特定人群或公眾借貸。但是民間高利貸是違法的，民間金融的未開放使得放貸者必定要考慮到此種政策風(fēng)險(xiǎn)，所以，民間借貸的利率一般都高于正規(guī)市場(chǎng)的利率。正是因?yàn)橹行∑髽I(yè)難以在銀行獲得融資才使得溫州民間借貸空前活躍，僅2011年上半年溫州的民間借貸就高達(dá) 485.5 億元。中國(guó)央行——人民銀行的調(diào)查顯示，溫州地區(qū)民間借貸規(guī)模達(dá)1100億元人民幣，89%的家庭和60%的企業(yè)涉及民間借貸的投資或貸款。與此同時(shí)利率也節(jié)節(jié)攀升。今年4月份溫州高利貸年利率大都在200%左右，而銀行的1年期貸款基準(zhǔn)利率為6.56%。

然而就在利息不斷攀升的同時(shí)，因?yàn)橄拶?gòu)令政策的出臺(tái)，房地產(chǎn)市場(chǎng)日趨冷淡，房?jī)r(jià)開始走低。不少人的房子短期內(nèi)根本無(wú)法周轉(zhuǎn)出去，房地產(chǎn)利潤(rùn)難以支撐高昂的高利貸利息，而銀行的錢也越來(lái)越難貸，一些商人先從銀行貸了款到期時(shí)沒(méi)錢，只能借高利貸還銀行的錢，想著再?gòu)你y行貸出來(lái)錢還高利貸。但隨著銀行銀根緊縮，很多人貸不出錢了，只好再去拆借，高利貸的利息越滾越高。這種拆東墻補(bǔ)西墻的伎倆最終還是難以維系，資金鏈斷裂了，于是溫州商人跑路成了必然結(jié)局。

由于事態(tài)嚴(yán)重且環(huán)環(huán)相扣，溫家寶10月 4 日急率財(cái)政部長(zhǎng)謝旭人、人行行長(zhǎng)周小川、銀監(jiān)會(huì)主席劉明康等財(cái)金高官趕赴溫州，并與溫州中小企業(yè)家座談。為了穩(wěn)定民間借貸市場(chǎng)，10 月 9日溫州推出「一攬子」救市計(jì)劃，避免中小企業(yè)資金鏈斷裂。有關(guān)措施包括嚴(yán)禁暴力討債、追債，同時(shí)向銀行派駐工作組，以及要求銀行方面不抽資、不追債，協(xié)助中小企業(yè)維持正常經(jīng)營(yíng)。并重申民間借貸利率超過(guò)銀行基準(zhǔn)率的 4 倍，即屬高利貸，是違規(guī)行為。溫家寶下令限1個(gè)月內(nèi)平息溫州走佬潮。

分析問(wèn)題：

哲學(xué)家黑格爾曾經(jīng)說(shuō)過(guò)：“凡是現(xiàn)實(shí)的都是合理的；凡是合理的都是現(xiàn)實(shí)的。”任何事物都有它發(fā)生、存在、發(fā)展的理由。如果理由不成立，它最終會(huì)走向衰亡。既然民間借貸沒(méi)有消亡，那說(shuō)明它有它存在的必然性。放眼全國(guó)，高利貸已經(jīng)成為普遍

現(xiàn)象，簡(jiǎn)單從道德層面進(jìn)行譴責(zé)無(wú)助于我們了解這個(gè)真實(shí)的世界。撇開高利貸是否違法咱不談。單單從民間借貸機(jī)構(gòu)和溫州中小企業(yè)之間的關(guān)系層面來(lái)分析這一現(xiàn)象的制度問(wèn)題存在哪里。

從制度經(jīng)濟(jì)學(xué)層面來(lái)講，民間借貸機(jī)構(gòu)和溫州中小企業(yè)之間存在著委托代理關(guān)系，借貸關(guān)系和委托代理關(guān)系是緊密相連密不可分的。

經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)委托人和代理人的解釋是：一個(gè)人或一些人（委托人）委托其他人（代理人）根據(jù)委托人利益從事某些活動(dòng)，并相應(yīng)地授予代理人某些決策權(quán)力的契約關(guān)系。

博弈論認(rèn)為，擁有私人信息的參與人稱為代理人，不擁有私人信息的參與人稱為委托人。代理人指知情者，是不對(duì)稱信息交易中具有信息優(yōu)勢(shì)的一方，委托人指不知情者，是不對(duì)稱信息交易中具有信息弱勢(shì)的一方。

根據(jù)定義：

在博弈中擁有私人信息的，可能會(huì)利用私人信息損害委托人利益的一方為代理人。溫州中小企業(yè)老板或者說(shuō)法人，他們擁有公司的全部信息，比如固定資產(chǎn)、流動(dòng)資產(chǎn)、年收益率、月收益率、每個(gè)項(xiàng)目利潤(rùn)大概有多少是有了解的。自己公司到期利潤(rùn)是否足以償還利息，是否愿意按時(shí)償還及何時(shí)償還都是有其主觀能動(dòng)性的。一般代理人都是希望自己借來(lái)的錢能夠?qū)崿F(xiàn)利潤(rùn)最大化，賺取更大的利潤(rùn)。

在博弈中不用有私人信息的一方為委托人，民間借貸機(jī)構(gòu)為委托人，沒(méi)有私人信息，不知道債務(wù)人收益為多少，是否愿意和有能力按時(shí)償還自己的本息。對(duì)此他只能自己進(jìn)行主觀判斷，希望代理人能按時(shí)償還自己的本息和。

由于這種信息的不對(duì)稱，民間借貸機(jī)構(gòu)和溫州中小企業(yè)雙方形成了委托—代理關(guān)系。

民間借貸機(jī)構(gòu)將資金借給中小企業(yè)去進(jìn)行投資（我以前一直有個(gè)問(wèn)題，我感到很奇怪，大家說(shuō)為什么民間借貸機(jī)構(gòu)不自己拿錢去經(jīng)營(yíng)、管理和進(jìn)行投資呢？下面這句話是經(jīng)典）歷史告訴我們兩權(quán)分離是可以提高效率的，民間借貸機(jī)構(gòu)把資金的所有權(quán)和控制權(quán)進(jìn)行分離是對(duì)的。因?yàn)橥顿Y是有風(fēng)險(xiǎn)的，高利貸這樣想，如果我自己拿錢去買地建廠，雇傭工人，投資生產(chǎn)資金回籠慢而且又有相當(dāng)一部分風(fēng)險(xiǎn)；而如果我只出資金，剩下的就是坐等分紅就可以了。如果債務(wù)人投資盈利了，我可以收回貸款又獲得利息收益；即使債務(wù)人投資失敗了，但他欠我的債務(wù)沒(méi)有消失啊，他就是砸鍋賣鐵也得還我錢啊，我沒(méi)有損失，何樂(lè)而不為呢。這樣風(fēng)險(xiǎn)就轉(zhuǎn)嫁出去了，我委托給代理人就好了嘛。

著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家張維迎解釋“委托權(quán)的實(shí)質(zhì)是承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。”委托人民間借貸機(jī)構(gòu)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)就是有可能收不回來(lái)自己的本金。所有者把資產(chǎn)的使用權(quán)托付給經(jīng)理人，為經(jīng)理人承擔(dān)了經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，所以所有者是委托人，作為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的回報(bào)，所有者享受資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的剩余索取權(quán)和控制權(quán)，并從經(jīng)理人的經(jīng)營(yíng)成果中得到分配。本文對(duì)此的解釋是：由于所有者民間借貸結(jié)構(gòu)向代理人溫州中小企業(yè)出讓了資金的使用權(quán)，雙方就

資金使用權(quán)發(fā)生了所有者民間借貸結(jié)構(gòu)為委托人的單向的委托代理關(guān)系。從認(rèn)定所有者是委托人看出委托人的資格有兩點(diǎn)，一是出讓自己的資產(chǎn)使用權(quán)，二是為代理人溫州中小企業(yè)承擔(dān)了風(fēng)險(xiǎn)。

那么所有者民間借貸結(jié)構(gòu)應(yīng)該如何行使自己的監(jiān)督權(quán)力才能使中小企業(yè)能按時(shí)償還貸款呢，這是一個(gè)問(wèn)題。溫州商人資金鏈斷裂，跑路現(xiàn)象日益增多，壞賬越來(lái)越多使民間借貸機(jī)構(gòu)屢次要債未果，作為委托人的代理成本越來(lái)越高了，造成了資本投資浪費(fèi)。

作為委托人的民間借貸機(jī)構(gòu)應(yīng)該如何設(shè)計(jì)一個(gè)最佳合約激勵(lì)代理人溫州中小企業(yè)按照委托人的利益行行事呢，這也是一個(gè)亟待解決的問(wèn)題。

縱觀世界和我國(guó)近幾年來(lái)，“產(chǎn)業(yè)空心化”“經(jīng)濟(jì)泡沫化”這些問(wèn)題日益普遍錢生錢并非一片王道樂(lè)土，只有實(shí)業(yè)經(jīng)濟(jì)才是賺錢的硬道理。溫州商人本來(lái)就是以實(shí)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)家致富的。過(guò)去溫商肯吃苦，愿意一點(diǎn)一滴累積財(cái)富，溫州大虎打火機(jī)有限公司董事長(zhǎng)周大虎向晨報(bào)記者介紹，自己在1992年以5000元下崗工人安置費(fèi)起步，創(chuàng)辦工廠生產(chǎn)打火機(jī)，兩口子白天當(dāng)老板，晚上睡地板，義無(wú)反顧打拼天下，到1997年獲中國(guó)最強(qiáng)打火機(jī)企業(yè)稱號(hào)。90 年代溫商靠 1 支 1 角利潤(rùn)的打火機(jī)稱霸市場(chǎng)，2001 年時(shí)溫州擁有近4000 余家打火機(jī)企業(yè)，占據(jù)了全球金屬打火機(jī)市場(chǎng)的 80%。然而投機(jī)逐取暴利使得溫州商人偏離了發(fā)家時(shí)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)，轉(zhuǎn)而投資房地產(chǎn)等暴利行業(yè)。溫州商人陸續(xù)破產(chǎn)的直接原因是，政府對(duì)房地產(chǎn)和煤礦采取的強(qiáng)力調(diào)控政策。中國(guó)政府從去年開始采取限制房地產(chǎn)貸款和個(gè)人住房限購(gòu)的高強(qiáng)度房地產(chǎn)調(diào)控政策，打擊了溫州商人的主要收入來(lái)源——房地產(chǎn)投機(jī)。中小規(guī)模煤礦同樣也因政府強(qiáng)制關(guān)閉與合并等蒙受了巨大損失。2005年左右，溫州商人曾將房地產(chǎn)投資擴(kuò)展向中東迪拜，但因?yàn)?008年全球金融危機(jī)遭受慘重?fù)p失。

“溫州模式”近來(lái)演變而出的溫州地區(qū)民間借貸市場(chǎng)幾乎陷入癱瘓。據(jù)當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)道，由于企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難，當(dāng)?shù)馗呃J年利率上漲到180%。在溫州，民間借貸之發(fā)達(dá)，不僅是一條鏈，更是一個(gè)網(wǎng)。當(dāng)一個(gè)網(wǎng)眼出現(xiàn)破損時(shí)，產(chǎn)生的裂變反應(yīng)就是信任危機(jī)。B把錢借給了A，當(dāng)然，B的錢也不都是他的，可能是從5到10個(gè)C那里拿的，而每個(gè)C背后又可能有5到10個(gè)D……這樣一級(jí)一級(jí)籌資，每一級(jí)又可能互相有交叉。這樣，只要這個(gè)網(wǎng)狀結(jié)構(gòu)的一個(gè)環(huán)節(jié)出了問(wèn)題，影響的就是一大片。所以，有一個(gè)人跑路，相熟不相熟的都人心惶惶的。溫州現(xiàn)在面臨的最大問(wèn)題不是金融危機(jī)，而是信任危機(jī)。人們對(duì)溫州商人的信任從一個(gè)極端，走向了另一個(gè)極端。溫州有36萬(wàn)中小企業(yè)，跑了90多個(gè)，比例是十萬(wàn)分之幾，實(shí)際經(jīng)濟(jì)影響應(yīng)該是不大。但輿論的力量是無(wú)窮的，一些跑路的人，破壞了溫州自己人之間、及外部的信任。曾經(jīng)構(gòu)成溫州民間借貸基礎(chǔ)的人情，如今也因此而變得不堪一擊。

就市場(chǎng)制度公平角度講，眾所周知，包括溫州民營(yíng)經(jīng)濟(jì)在內(nèi)的國(guó)內(nèi)民營(yíng)企業(yè)，經(jīng)過(guò)改革開放以來(lái)的發(fā)展，其對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)與就業(yè)的貢獻(xiàn)已達(dá)總量的５０％，可以說(shuō)已占半壁河山。然與此同時(shí)相對(duì)國(guó)企，民營(yíng)經(jīng)濟(jì)在行業(yè)準(zhǔn)入、政策待遇、銀行貸款等諸多

方面，至今還受到了種種可見而不可得的“玻璃門”阻礙。如果這些企業(yè)主能夠從正規(guī)融資渠道獲得流動(dòng)資金，而不用去借高利貸；如果國(guó)內(nèi)數(shù)量龐大的民營(yíng)企業(yè)能夠得到與其對(duì)經(jīng)濟(jì)與就業(yè)貢獻(xiàn)相稱的政策的公平對(duì)待。想，有多少民營(yíng)企業(yè)主會(huì)放下自已辛辛苦苦多年打下的市場(chǎng)“江山”不管，并情愿落入被債主追債甚至不得不“跑路”的境地。所以就此而言，在承認(rèn)溫州“跑路”老板固然有其個(gè)人經(jīng)營(yíng)不善的同時(shí)，承認(rèn)現(xiàn)有制度本身所有的缺陷，并進(jìn)而對(duì)此進(jìn)行必要反省。

我的解決方案：

我研究的重點(diǎn)是作為委托人的民間借貸機(jī)構(gòu)應(yīng)該如何設(shè)計(jì)一個(gè)最佳合約激勵(lì)代理人溫州中小企業(yè)按照委托人的利益行行事呢；我們又了解在溫州，民間借貸之發(fā)達(dá)，不僅是一條鏈，更是一個(gè)網(wǎng)。當(dāng)一個(gè)網(wǎng)眼出現(xiàn)破損時(shí)，產(chǎn)生的裂變反應(yīng)就是信任危機(jī)。那委托人民間借貸機(jī)構(gòu)要如何防止代理人拿自己的錢再去借貸防止出現(xiàn)委托泡沫呢。我覺(jué)得這是仁者見仁，智者見智的問(wèn)題。

根據(jù)溫州商人是以實(shí)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)家致富的，我覺(jué)得可以設(shè)計(jì)一條機(jī)制民間借貸機(jī)構(gòu)和溫州中小企業(yè)之間應(yīng)該簽訂合同時(shí)注明該部分資金使用情況，如果該部分資金是代理人要拿出去在資本市場(chǎng)進(jìn)行拆借的話，那樣利息自然要高很多，這樣一層一層的高漲自然就會(huì)達(dá)到代理人能接受的額度，這樣也可以防止資金在市場(chǎng)上過(guò)度拆借，當(dāng)然民間借貸利率超過(guò)銀行基準(zhǔn)率的 4 倍這種事不推崇的。如果該部分資金是用來(lái)投資房地產(chǎn)或其它非生產(chǎn)投資的，利息要相對(duì)高一些，這個(gè)利率根據(jù)投資泡沫的比例來(lái)定，使得代理人溫州中小企業(yè)不敢冒險(xiǎn)；如果該部分資金使用來(lái)投資實(shí)體經(jīng)濟(jì)的搞生產(chǎn)投資的，利息要相對(duì)低一些。

參考文獻(xiàn)：

《所有者與經(jīng)理人得委托代理關(guān)系再詮釋 》（互聯(lián)網(wǎng)）

【中華論壇】溫州商人集體破產(chǎn)跑路又走在了全中國(guó)的前頭（互聯(lián)網(wǎng)）

《制度經(jīng)濟(jì)學(xué)》—制度主義與經(jīng)濟(jì)分析（南開大學(xué)出版社）

第四篇：制度經(jīng)濟(jì)學(xué)

國(guó)有企業(yè)改革怎么改革，為什么說(shuō)國(guó)有企業(yè)改革已成為中國(guó)改革的最大障礙

30年來(lái)，國(guó)有企業(yè)改革始終是整個(gè)經(jīng)濟(jì)體制改革的中心環(huán)節(jié)。隨著改革的深入，國(guó)有企業(yè)實(shí)現(xiàn)了向市場(chǎng)主體的轉(zhuǎn)變。這一過(guò)程，大體經(jīng)歷了三個(gè)階段。擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)自主權(quán)階段。國(guó)企改革起步于放權(quán)讓利，黨的十一屆三中全會(huì)提出，要讓企業(yè)有更多的經(jīng)營(yíng)管理自主權(quán)，實(shí)行兩權(quán)分離。先后在國(guó)有企業(yè)推進(jìn)了擴(kuò)大企業(yè)經(jīng)營(yíng)自主權(quán)、利潤(rùn)遞增包干和承包經(jīng)營(yíng)責(zé)任制的試點(diǎn)，調(diào)整了國(guó)家與企業(yè)的責(zé)權(quán)利關(guān)系，進(jìn)一步明確了企業(yè)的利益主體地位，調(diào)動(dòng)了企業(yè)和職工的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)積極性，增強(qiáng)了企業(yè)活力，為企業(yè)進(jìn)入市場(chǎng)奠定了初步基礎(chǔ)。2 制度創(chuàng)新和結(jié)構(gòu)調(diào)整階段。四屆三中全會(huì)明確了國(guó)有企業(yè)改革的方向是建立“產(chǎn)權(quán)清晰、權(quán)責(zé)明確、政企分開、管理科學(xué)”的現(xiàn)代企業(yè)制度。將國(guó)有企業(yè)改制為國(guó)有獨(dú)資公司、有限責(zé)任公司、股份有限公司和股份合作制企業(yè)。利用外資改組國(guó)有企業(yè)和國(guó)有大中型企業(yè)輔業(yè)改制。實(shí)現(xiàn)投資主體多元化，使股份制成為公有制的主要實(shí)現(xiàn)形式；建立“歸屬清晰、權(quán)責(zé)明確、保護(hù)嚴(yán)格、流轉(zhuǎn)順暢”現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)制度；3 以國(guó)有資產(chǎn)管理體制改革推動(dòng)國(guó)有企業(yè)改革發(fā)展階段。針對(duì)長(zhǎng)期制約國(guó)有企業(yè)改革發(fā)展的體制性矛盾和問(wèn)題，建立中央政府和地方政府分別代表國(guó)家履行出資人職責(zé)，享有所有者權(quán)益，權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任相統(tǒng)一，管資產(chǎn)和管人、管事相結(jié)合的國(guó)有資產(chǎn)管理體制。總體來(lái)說(shuō)就是 國(guó)有企業(yè)改革是經(jīng)濟(jì)體制改革的攻堅(jiān)戰(zhàn)，國(guó)有企業(yè)改革按照建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的要求，從以往的放權(quán)讓利、政策調(diào)整進(jìn)入到轉(zhuǎn)換機(jī)制、制度創(chuàng)新的階段。大批國(guó)有企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度試點(diǎn)，推行公司制、股份制改革，為建立現(xiàn)代企業(yè)制度。

國(guó)有企業(yè)改革是中國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革的中心環(huán)節(jié)，而過(guò)于龐大的國(guó)有企業(yè)部門“可能是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的最大障礙”。比如說(shuō)，容易滋生腐敗現(xiàn)象，包括企業(yè)高管的腐敗與政府工作人員的腐敗；容易造成市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的不公平，政府常常偏袒國(guó)有企業(yè)；容易造成巨大的資源浪費(fèi)和效率不高，等等。

中國(guó)現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)制度最大的缺陷就在于，把企業(yè)收益?zhèn)€人化或單位化，而把企業(yè)運(yùn)作的成本通過(guò)國(guó)家組織社會(huì)化。企業(yè)運(yùn)作的成本收益的不對(duì)稱或扭曲，使得企業(yè)改革必須重建企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度。國(guó)有企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度重建須支付經(jīng)濟(jì)與政治兩方面的交易成本，解決政府目標(biāo)即資源吸取最大化與國(guó)有企業(yè)目標(biāo)即資源有效配置之間存在的矛盾與沖突。

國(guó)有企業(yè)的管理者一味強(qiáng)調(diào)擴(kuò)大企業(yè)的規(guī)模 增加資本及勞動(dòng)力投入，容易導(dǎo)致生產(chǎn)成本過(guò)高不利于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的發(fā)展。無(wú)政府主義是一系列政治哲學(xué)思想，無(wú)政府主義包含了眾多哲學(xué)體系和社會(huì)運(yùn)動(dòng)實(shí)踐。它的基本立場(chǎng)是反對(duì)包括政府在內(nèi)的一切統(tǒng)治和權(quán)威，提倡個(gè)體之間的自助關(guān)系，關(guān)注個(gè)體的自由和平等；它的政治訴求是消除政府以及社會(huì)上或經(jīng)濟(jì)上的任何獨(dú)裁統(tǒng)治關(guān)系。對(duì)大多數(shù)無(wú)政府主義者而言，“無(wú)政府”一詞并不代表混亂、虛無(wú)、或道德淪喪的狀態(tài)，而是一種由自由的個(gè)體們自愿結(jié)合，互助、自治、反獨(dú)裁主義的和諧社會(huì)。

無(wú)政府主義從左邊攻擊馬克思主義。小資產(chǎn)階級(jí)在中國(guó)有如汪洋大海，占了人口的大多數(shù)。他們?cè)诘蹏?guó)主義、封建勢(shì)力的長(zhǎng)期壓迫下，不斷破產(chǎn)，產(chǎn)生一種絕望中反抗的極端情緒，否定一切權(quán)威和約束，追求絕對(duì)自由，因此，他們反對(duì)一切國(guó)家、制度、政黨和紀(jì)律。于是就崇信歐洲各種無(wú)政府主義思潮。們反對(duì)一切國(guó)家和一切強(qiáng)權(quán)，反對(duì)暴力革命，主張個(gè)人的絕對(duì)自由。他們否認(rèn)無(wú)產(chǎn)階級(jí)專政和資產(chǎn)階級(jí)專政的本質(zhì)區(qū)別。宣稱“我們不承認(rèn)資本家的強(qiáng)權(quán)”，“我們一樣的不承認(rèn)勞動(dòng)者的強(qiáng)權(quán)”。①他們表示，既反對(duì)資產(chǎn)階級(jí)專政的“現(xiàn)在的國(guó)家”，而尤其反對(duì)無(wú)產(chǎn)階級(jí)專政的“未來(lái)的國(guó)家”。②從反對(duì)一切國(guó)家出發(fā)，他們大肆攻擊馬克思主義關(guān)于無(wú)產(chǎn)階級(jí)專政的學(xué)說(shuō)，誹謗列寧領(lǐng)導(dǎo)的俄國(guó)十月革命和無(wú)產(chǎn)階級(jí)專政的蘇俄政府。他們要求立即廢除一切國(guó)家，廢止一切權(quán)威，立即實(shí)行“各盡所能各取所需”的分配原則，實(shí)現(xiàn)所謂“完全平等”、“絕對(duì)自由”的“無(wú)政府共產(chǎn)主義”。可見，無(wú)政府主義是科學(xué)社會(huì)主義的敵人。批判無(wú)政府主義，主要是捍衛(wèi)和宣傳無(wú)產(chǎn)階級(jí)專政學(xué)說(shuō)和建黨學(xué)說(shuō)



第五篇：制度經(jīng)濟(jì)學(xué)制度

制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的主要觀點(diǎn)與流派

（一）馬克思關(guān)于生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系的論述

馬克思將參與主體看作是“一定階級(jí)關(guān)系和經(jīng)濟(jì)利益的物質(zhì)承擔(dān)者”，超出了古典經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)于“理性人”的假設(shè)，將其看作是在一定社會(huì)關(guān)系和意識(shí)形態(tài)下的“人”。馬克思所研究的“制度”本質(zhì)是經(jīng)濟(jì)主體參與人之間所表現(xiàn)出來(lái)的生產(chǎn)關(guān)系以及這些生產(chǎn)關(guān)系的總和所形成的社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)即上層建筑。在新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)時(shí)期，諾思將意識(shí)形態(tài)列入制度經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的范疇，并認(rèn)為“馬克思的分析框架是最有說(shuō)服力的，這恰恰是因?yàn)樗诵鹿诺浞治隹蚣芩z漏的所有 因素：制度、產(chǎn)權(quán)、國(guó)家和意識(shí)形態(tài)”

（二）以自發(fā)秩序理論為核心的舊制度經(jīng)濟(jì)學(xué)

凡勃倫以人的本能作為出發(fā)點(diǎn)，從本能-習(xí)慣-習(xí)俗-制度，認(rèn)為制度是個(gè)人或群體普遍存在的思想習(xí)慣。制度變遷的原因在于人們一些思想習(xí)慣被自然淘汰，又由于個(gè)人對(duì)環(huán)境的強(qiáng)制適應(yīng)過(guò)程，而出現(xiàn)環(huán)境隨社會(huì)發(fā)展和制

度變化而變化。康芒斯繼承和發(fā)展了凡勃倫的制度分析。康芒斯將經(jīng)濟(jì)學(xué)和社會(huì)學(xué)相結(jié)合做了許多開創(chuàng)性的研究，他在綜合了“從洛克到20世紀(jì)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家的著作”之后，提出了“集體對(duì)個(gè)人交易關(guān)系的控制”是制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心內(nèi)容。康芒斯的研究從“稀缺性”出發(fā)，說(shuō)明了稀缺性“不僅產(chǎn)生沖突，而且產(chǎn)生因?yàn)橄嗷ヒ来娑⒅刃虻募w行動(dòng)”，因此制度就是“集體行動(dòng)控制個(gè)體行動(dòng)”。康芒斯強(qiáng)調(diào)法律制度對(duì)經(jīng)濟(jì)制度所起的重要作用—— —通過(guò)法律保護(hù)所有權(quán)，并提出了法制優(yōu)先于經(jīng)濟(jì)的觀點(diǎn)。康芒斯在我國(guó)曾被認(rèn)為是代表了資產(chǎn)階級(jí)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，其代表作《制度經(jīng)濟(jì)學(xué)》也被認(rèn)為是“為壟斷資本主義辯護(hù)的錯(cuò)誤思想”。但是，他對(duì)稀缺性和效率的分析，已經(jīng)成為了分析不完全競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)之一（james，1937），甚至對(duì)于反壟斷法的建立影響頗深

（三）以產(chǎn)權(quán)和交易成本為核心的新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)這一術(shù)語(yǔ)是由williamson（1975）提出的。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)一直致力于回答“為什么正交易費(fèi)用的存在使得我們?cè)跇?gòu)建經(jīng)濟(jì)模型的時(shí)候必須將制度視為內(nèi)生變量”，對(duì)這一問(wèn)題的回答構(gòu)成了新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心，即制度對(duì)于經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的績(jī)效是至關(guān)重要的。

科斯是新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的開創(chuàng)性人物，在1937年《企業(yè)的性質(zhì)》中提出了交易成本理論。制度因此被理解成為降低交易成本而存在的規(guī)章、規(guī)則、法律、政策等等。之后的交易成本理論被廣泛應(yīng)用，arrow（1969）將交易費(fèi)用看作是經(jīng)濟(jì)制度必不可少的費(fèi)用、williamson（1981）通過(guò)交易成本界定企業(yè)和市場(chǎng)邊界等對(duì)促進(jìn)新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展起到了重要作用。

諾思的研究起始于交易成本理論，但是其分析方法同上述研究有所差異，以諾思為代表形成了制度經(jīng)濟(jì)學(xué)中研究經(jīng)濟(jì)歷史和制度變遷的分支。這一分支認(rèn)為，新的交易制度的形成和延邊促進(jìn)了近代西方世界的經(jīng)濟(jì)社會(huì)變遷過(guò)程。制度安排并不僅僅是為了降低交易費(fèi)用，有助于降低轉(zhuǎn)型費(fèi)用。

1、產(chǎn)權(quán)理論

產(chǎn)權(quán)制度就是一系列用來(lái)確定每個(gè)人對(duì)稀缺資源使用時(shí)的地位的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)關(guān)系。.科斯認(rèn)為，產(chǎn)權(quán)界定能使雙方通過(guò)交易便可達(dá)到資源的最佳配置狀態(tài).產(chǎn)權(quán)是資產(chǎn)所有者行使一定行為的權(quán)利，這些權(quán)利是一定的而不是無(wú)限的.使用產(chǎn)權(quán)會(huì)帶來(lái)收益，同時(shí)也會(huì)帶來(lái)成本.2、交易費(fèi)用理論

最早是科斯在企業(yè)的性質(zhì)中提出的，他認(rèn)為交易費(fèi)應(yīng)包括度量界定和保障產(chǎn)權(quán)的費(fèi)用，發(fā)現(xiàn)交易對(duì)象和交易價(jià)格的費(fèi)用，討價(jià)還價(jià)訂立合同的費(fèi)用，督促契約條款嚴(yán)格履行的費(fèi)用等等。威廉姆森等人建立起交易費(fèi)用完整的理論體系.。

3、企業(yè)理論

科斯認(rèn)為，市場(chǎng)機(jī)制和企業(yè)都是一種配置資源的手段，且他們之間可以相互替代的.但是要采用哪種配置資源的方式，則完全取決于交易成本的比較.市場(chǎng)機(jī)制的運(yùn)行是有成本的，但是這個(gè)市場(chǎng)運(yùn)行成本也是可以減少的.交易費(fèi)用的節(jié)省是企業(yè)生存以及替代市場(chǎng)機(jī)制的唯一動(dòng)力

4、制度變遷理論

諾斯認(rèn)為，在決定一個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和社會(huì)發(fā)展發(fā)面，制度具有決定性的作用篇二：制度經(jīng)濟(jì)學(xué)

1.理解增長(zhǎng)的近似因素與根本因素有哪些？新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家是如理解經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的？ 1．增長(zhǎng)的近似因素：資本，勞動(dòng)力，技術(shù)。2．增長(zhǎng)的根本因素：制度變遷。3．新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家理解的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的出現(xiàn)取決于人們是否從事合乎社會(huì)需要的、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的活動(dòng)，如發(fā)明創(chuàng)新、實(shí)物資本和人力資本投資要使人們積極地從事這些有利于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的活動(dòng)，顯然必須使他們受到刺激和激勵(lì)。什么因素能給人們以刺激和激勵(lì)呢？它離不開各種各樣的制度，即一個(gè)有效的制度結(jié)構(gòu)制度有助于：提高資源配置效率，決定剩余索取權(quán)利和剩余控制權(quán)。因此，制度決定經(jīng)濟(jì)績(jī)效。2.如何理解交易費(fèi)用？

1．交易費(fèi)用：包括事前準(zhǔn)備合同和事后監(jiān)督及強(qiáng)制合同執(zhí)行的費(fèi)用，與生產(chǎn)成本不同，它是履行一個(gè)合同的費(fèi)用。2．威廉姆森將交易費(fèi)用分為合同簽訂之前的交易費(fèi)用和合同簽訂之后的交易費(fèi)用，并特別強(qiáng)調(diào)合同簽訂之后的交易費(fèi)用問(wèn)題。具體來(lái)說(shuō)，包括以下幾個(gè)方面：①由于交易行為偏離合同導(dǎo)致的交易雙方的“不適應(yīng)”成本；②為糾正事后不合作行為而進(jìn)行的討價(jià)還價(jià)的成本；③為解決合同糾紛而建立治理結(jié)構(gòu)的成本；④為保證合同條款兌現(xiàn)而付出的成本。④這種事后的交易費(fèi)用來(lái)源于交易中的不確定性導(dǎo)致的事前簽約的不完備性。

3．交易費(fèi)用還可以分為市場(chǎng)組織方式中的交易費(fèi)用和行政組織方式中的交易費(fèi)用。3.用圖說(shuō)明負(fù)外部性為什么會(huì)導(dǎo)致資源配置過(guò)多？ 如左圖，d代表廠商的邊

際收益曲線，mc代表私

人的邊際成本曲線，msc 代表社會(huì)邊際成本曲

線，mec代表邊際外部曲

線。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，追

求利潤(rùn)最大化的理性人

根據(jù)私人成本和社會(huì)成本的比較進(jìn)行最優(yōu)決

策，在負(fù)外部性的情況

下，即私人邊際成本(mc)小于社會(huì)邊際成本（msc),兩者的差額表現(xiàn)為邊際外部成本（mec），因此對(duì)企業(yè)和個(gè)人的最優(yōu)策略不一定是社會(huì)最優(yōu)策略，廠商根據(jù)邊際成本等于邊際收益進(jìn)行生產(chǎn)，即mc與d的交點(diǎn)，產(chǎn)量為oq，對(duì)應(yīng)價(jià)格為op。而社會(huì)的最優(yōu)生產(chǎn)量為oq1由msc 與d的交點(diǎn)決定，價(jià)格為op，說(shuō)明負(fù)外部性往往導(dǎo)致生產(chǎn)過(guò)度，價(jià)格下降，實(shí)際產(chǎn)量超1 過(guò)了最優(yōu)產(chǎn)量，資源配置過(guò)多。（注：外部性指當(dāng)個(gè)人或企業(yè)在行動(dòng)時(shí)并不付出行動(dòng)的全部代價(jià)或享受行動(dòng)的全部收益，表現(xiàn)為私人成本大于或小于社會(huì)成本。）4.為什么說(shuō)科斯第二定理比第一定理更重要？

1．科斯定理1：如果交易費(fèi)用為零，則初始產(chǎn)權(quán)界定給任一產(chǎn)權(quán)主體都可以最終達(dá)到資源的最優(yōu)配置。2．科斯定理2：如果交易費(fèi)用為正，可交易權(quán)利的初始安排將影響到資源的最終配置（市場(chǎng)交易費(fèi)用影響著資源配置效果）。

3．原因：科斯第二定理是科斯產(chǎn)權(quán)理論的核心部分；現(xiàn)實(shí)生活中交易成本不為零，科斯第二定理更有現(xiàn)實(shí)意義；在宏觀政策制定中能發(fā)揮作用。（言之有理即可）

5.如何理解在交易費(fèi)用大于零時(shí)產(chǎn)權(quán)的初始界定會(huì)對(duì)資源配置效率產(chǎn)生影響？

這實(shí)質(zhì)是科斯第二定理的一種推論，下面將用一個(gè)例子說(shuō)明。假定一個(gè)工廠周圍有5戶居民，工廠煙囪排放煙塵因居民曬在戶外的衣物受到污染，因此使每戶損失75美元，5戶居民總共損失375美元。解決此問(wèn)題的辦法有三種：一是在工廠的煙囪上安裝一個(gè)防塵罩，費(fèi)用為150美元；二是每戶有一臺(tái)除塵機(jī)，除塵機(jī)價(jià)格為50美元，總費(fèi)用是250美元；第三種是每戶居民戶有75美元的損失補(bǔ)償。

1．交易成本為零時(shí)。不管是工廠有排污權(quán)還是居民有清潔權(quán)，工廠和居民的最優(yōu)策略都是給工廠的煙窗上安一個(gè)防塵罩。即如果交易費(fèi)用為零，則初始產(chǎn)權(quán)界定給任一產(chǎn)權(quán)主體都可以最終達(dá)到資源的最優(yōu)配置。

2．交易成本大于零時(shí)，即居民們?yōu)檫_(dá)成買防塵罩協(xié)議需要125美元。這時(shí)候，如果規(guī)定工廠有排污權(quán)，居民會(huì)自己買一臺(tái)除塵機(jī)，每戶成本為50美元，而安防塵罩的每戶成本為（125+150）/5=55美元，因此居民不會(huì)給工廠安一個(gè)防塵罩。如果規(guī)定居民有清潔權(quán)，工廠會(huì)選擇成本最低的防塵罩為150美元。因此當(dāng)交易費(fèi)用大于零時(shí)產(chǎn)權(quán)的初始界定會(huì)對(duì)資源配置效率產(chǎn)生影響。

3．(此題有多種例子，希望自己找一個(gè)，不然這個(gè)例子用得太多讓老師看得厭倦。比如把工廠排放煙塵改為排放污水，或者改一下數(shù)字。或是養(yǎng)牛沒(méi)有欄柵給周圍居民造成損失，解決辦法為1，修欄柵；2，直接給居民賠償。例子很多。）6.如何理解產(chǎn)權(quán)的含義？財(cái)產(chǎn)與產(chǎn)權(quán)有何區(qū)別？

1．產(chǎn)權(quán)是經(jīng)濟(jì)所有制關(guān)系的法律表現(xiàn)形式，本質(zhì)上是一種排他性權(quán)利。它包括財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)、占有權(quán)、支配權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)和處置權(quán)。產(chǎn)權(quán)是一種通過(guò)社會(huì)強(qiáng)制而實(shí)現(xiàn)的對(duì)某種經(jīng)濟(jì)物品的多種用途進(jìn)行選擇的權(quán)利。個(gè)人對(duì)資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)由消費(fèi)這些資產(chǎn)、從這些資產(chǎn)中取得收入和讓渡這些資產(chǎn)的權(quán)利或權(quán)力構(gòu)成。產(chǎn)權(quán)是一組行為性權(quán)利、即一個(gè)“權(quán)利束(rights or a set ofrights)” 2．財(cái)產(chǎn)是具有金錢價(jià)值、并受到法律保護(hù)的權(quán)利的總稱。大體上，財(cái)產(chǎn)有三種，即動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)和知識(shí)財(cái)產(chǎn)(即知識(shí)產(chǎn)權(quán))。產(chǎn)權(quán)反映的是一種人與人之間的關(guān)系，而財(cái)產(chǎn)反映的是一種人與物的關(guān)系。

7.產(chǎn)權(quán)是怎樣起源的？

1．從立憲層次解釋產(chǎn)權(quán)制度起源。人們盡量減少在“自然狀態(tài)”下的風(fēng)險(xiǎn)求助于市民社會(huì)來(lái)保障每個(gè)人的權(quán)利通過(guò)談判建立一個(gè)政府，創(chuàng)造一個(gè)社會(huì)契約，使每個(gè)人的產(chǎn)權(quán)有明確規(guī)定并能得到保障。

2．原始產(chǎn)權(quán)模型。自然狀態(tài)中人口少，動(dòng)植物資源豐富，不必界定產(chǎn)權(quán)，部落以狩獵為主，人口增加導(dǎo)致資源相對(duì)稀缺，以武力或戰(zhàn)爭(zhēng)形成排他性公有產(chǎn)權(quán)或共同產(chǎn)權(quán)，即單個(gè)群落開始不許外來(lái)者分享資源，部落定居下來(lái)，內(nèi)部成員濫用資源會(huì)使資源枯竭（如公共地悲劇），或是生產(chǎn)力發(fā)展有了剩余產(chǎn)品，或是生產(chǎn)力發(fā)展使得個(gè)人能離開部落獨(dú)立謀生。因此內(nèi)部成員進(jìn)一步界定產(chǎn)權(quán)，私有產(chǎn)權(quán)產(chǎn)生。

3．強(qiáng)力產(chǎn)權(quán)理論。當(dāng)事人通過(guò)強(qiáng)力造成先占事實(shí),然后通過(guò)聯(lián)合建立保護(hù)先占事實(shí)的社區(qū)規(guī)范,再通過(guò)游說(shuō)謀求將社區(qū)規(guī)范變成法律。

4．產(chǎn)權(quán)的起源。經(jīng)濟(jì)因素：①稀缺性是產(chǎn)權(quán)產(chǎn)生的基本前提。②潛在利益或預(yù)期收益是產(chǎn)權(quán)產(chǎn)生的基本動(dòng)力（只有當(dāng)界定權(quán)利的費(fèi)用與權(quán)利帶來(lái)的好處在邊際上達(dá)到相等時(shí)才會(huì)產(chǎn)生，或者說(shuō)，只有當(dāng)產(chǎn)權(quán)界定的收益大于產(chǎn)權(quán)界定的成本時(shí)，人們才有動(dòng)力去制訂規(guī)則和界定產(chǎn)權(quán)）。③要素和產(chǎn)品相對(duì)價(jià)格變動(dòng)。④排他性費(fèi)用。⑤人口壓力。⑥技術(shù)。社會(huì)政治因素：①“先占”：如土地。英國(guó)普通法、傳統(tǒng)非洲法系和伊斯蘭法系中,對(duì)土地的先占行為

決定了土地的原始所有權(quán)；在美國(guó)，通過(guò)先占原則和政府轉(zhuǎn)讓，確立了土地私有權(quán)(lueck，1998)。②無(wú)政府和習(xí)俗慣例下私人的強(qiáng)力。③習(xí)俗和習(xí)慣法，如氏族習(xí)俗、行規(guī)等。④國(guó)家暴力：政治決策具有規(guī)模效應(yīng)，能夠節(jié)約私人界定產(chǎn)權(quán)的交易費(fèi)用。

8.為什么私有產(chǎn)權(quán)通常更有效率的？共有產(chǎn)權(quán)的低效表現(xiàn)在哪些方面？ 1．私有產(chǎn)權(quán)有效率：第一，私有產(chǎn)權(quán)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)自由，在這方面私有產(chǎn)權(quán)的優(yōu)勢(shì)非常明顯，由于產(chǎn)權(quán)屬于唯一的經(jīng)濟(jì)主體，產(chǎn)權(quán)的讓渡取決于所有者的獨(dú)立決策，交易的復(fù)雜性相對(duì)較小。第二，激勵(lì)效果明顯，誘導(dǎo)所有者節(jié)約資源。在私有產(chǎn)權(quán)下，產(chǎn)權(quán)主體明確，保證了產(chǎn)權(quán)主體排他性地獲得行使產(chǎn)權(quán)的收益，有利于激勵(lì)產(chǎn)權(quán)主體以最高的效率來(lái)使用其產(chǎn)權(quán)。第三，通過(guò)防止或消彌物質(zhì)沖突增進(jìn)社會(huì)的平安和諧，利于社會(huì)再生產(chǎn)的順利進(jìn)行。第四，一種產(chǎn)權(quán)安排是否有效率還取決于它是否能為在它支配下的人們提供將外部性較大地內(nèi)在化的激勵(lì)。在私有產(chǎn)權(quán)下，私產(chǎn)所有者在做出一項(xiàng)行動(dòng)決策時(shí)會(huì)考慮未來(lái)的收益和成本，并選擇他認(rèn)為能使他的私有權(quán)利的現(xiàn)期價(jià)值最大化的行為方式來(lái)做出使用資源的安排；而且，私產(chǎn)所有者為獲取收益所產(chǎn)生的成本也只能由他個(gè)人來(lái)承擔(dān)，因而在其他產(chǎn)權(quán)形式下的許多外部性收益在私有產(chǎn)權(quán)下能夠被最大程度地“內(nèi)在化”，從而產(chǎn)生最有效地利用資源的激勵(lì)。2．共有產(chǎn)權(quán)的低效：第一，共有產(chǎn)權(quán)的交易比私有產(chǎn)權(quán)的交易困難。共有產(chǎn)權(quán)在共有組織成員之間是完全不可分的。共有產(chǎn)權(quán)不具備產(chǎn)權(quán)利益的“匿名可轉(zhuǎn)讓性”。共有產(chǎn)權(quán)的“共有”特性所派生出的較高的交易費(fèi)用，阻礙了以交易來(lái)實(shí)現(xiàn)共有產(chǎn)權(quán)的最優(yōu)配置。第二，共有產(chǎn)權(quán)在其組織內(nèi)部不具有排他性，帶來(lái)較大外部性，且易產(chǎn)生“搭便車”行為。9.科斯的企業(yè)性質(zhì)觀和企業(yè)邊界觀是怎樣的？

1．企業(yè)的顯著特征就是作為價(jià)格機(jī)制的替代物。市場(chǎng)調(diào)節(jié)即利用價(jià)格機(jī)制是有成本的，當(dāng)這種交易成本大于企業(yè)內(nèi)部交易成本時(shí)，企業(yè)就會(huì)出現(xiàn)。

2．企業(yè)的邊界觀：企業(yè)規(guī)模不可能無(wú)限擴(kuò)大，企業(yè)的擴(kuò)大必須達(dá)到這一點(diǎn)，即在企業(yè)內(nèi)部組織一筆額外交易的成本等于在公開市場(chǎng)上完成這筆交易所需成本，或等于由另一個(gè)企業(yè)家來(lái)組織這筆交易的成本。（首先，當(dāng)企業(yè)擴(kuò)大時(shí)，對(duì)企業(yè)家的功能來(lái)說(shuō)，收益可能會(huì)減少，也就是說(shuō)，在企業(yè)內(nèi)部組織追加交易的成本可能會(huì)上升。自然，企業(yè)的擴(kuò)大必須達(dá)到這一點(diǎn)，即在企業(yè)內(nèi)部組織一筆額外交易的成本等于在公開市場(chǎng)上完成這筆交易所需的成本，或者等于由另一個(gè)企業(yè)家來(lái)組織這筆交易的成本。其次，當(dāng)組織的交易增加時(shí)，或許企業(yè)家不能成功地將生產(chǎn)要素用在它們價(jià)值最大的地方，也就是說(shuō)，不能導(dǎo)致生產(chǎn)要素的最佳使用。再者，交易增加必須達(dá)到這一點(diǎn)，即資源浪費(fèi)帶來(lái)的虧損等于在公開市場(chǎng)上進(jìn)行交易的成本，或者等于由另一個(gè)企業(yè)家組織這筆交易的虧損。最后，一種或多種生產(chǎn)要素的供給價(jià)格可能會(huì)上升，因?yàn)樾∑髽I(yè)的“其他優(yōu)勢(shì)”大于大企業(yè)。當(dāng)然，企業(yè)擴(kuò)張的實(shí)際停止點(diǎn)可能由上述各因素共同決定。前兩個(gè)原因最有可能對(duì)應(yīng)于經(jīng)濟(jì)學(xué)家們的“管理收益遞減“的論點(diǎn)。）10.如何理解制度變遷需求的含義？影響制度變遷需求的因素有哪些？ 1．含義：人們對(duì)制度變遷的需求就是對(duì)效益更高的新制度的需求。按照現(xiàn)有的制度安排，無(wú)法獲得某些潛在利益。行為者認(rèn)識(shí)到，改變現(xiàn)有制度安排，他們能夠獲得在原有制度下得不到的利益，這時(shí)就會(huì)產(chǎn)生改變現(xiàn)有制度安排的需求。

2．影響因素：①產(chǎn)品和要素的相對(duì)價(jià)格。改變?nèi)藗冎g的激勵(lì)結(jié)構(gòu)和討價(jià)還價(jià)的能力，導(dǎo)致重新締約。②憲法秩序。能深刻影響創(chuàng)立新的制度安排的預(yù)期成本和利益，從而影響對(duì)新的制度安排的需求。③技術(shù)。多方面的影響，如技術(shù)進(jìn)步會(huì)改變相對(duì)產(chǎn)品和要素價(jià)格；技術(shù)進(jìn)步會(huì)降低交易費(fèi)用并使得原先不起作用的某些制度安排顯現(xiàn)潛力。④市場(chǎng)規(guī)模。能改變特定制度安排的利益和費(fèi)用：市場(chǎng)規(guī)模擴(kuò)大使一些與規(guī)模經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的制度安排得以創(chuàng)新，如股份公司制度、跨國(guó)公司制度等，或使得一些制度的運(yùn)作成本大大降低。⑤偏好。改變?nèi)?/p>

們的效用函數(shù)從而改變成本效用比較鏈條，導(dǎo)致利益判斷的變化：原來(lái)符合人們利益判斷的制度變得不再與這種利益判斷相符，制度變遷成為人們改變了的利益判斷的客觀要求。11.影響制度變遷供給的因素有哪些？

1．影響因素：①憲法秩序。通過(guò)對(duì)政體和基本經(jīng)濟(jì)制度的明確規(guī)定來(lái)界定制度創(chuàng)新的方向和形式。將直接影響進(jìn)入政治體系的成本和建立新制度的立法基礎(chǔ)的難易度。②制度創(chuàng)新成本。③現(xiàn)有知識(shí)積累及其社會(huì)科學(xué)知識(shí)的進(jìn)步。④現(xiàn)存制度安排。直接影響提供新制度的能力。⑤規(guī)范性行為準(zhǔn)則。制度安排應(yīng)與文化準(zhǔn)則相和諧，否則就使一些制度安排難以推行或者變遷成本大大提高。

12.制度變遷過(guò)程中出現(xiàn)路徑依賴的原因是什么？

1．路徑依賴，又譯為路徑依賴性，它的特定含義是指人類社會(huì)中的技術(shù)演進(jìn)或制度變遷均有類似于物理學(xué)中的慣性，即一旦進(jìn)入某一路徑（無(wú)論是“好”還是“壞”）就可能對(duì)這種路徑產(chǎn)生依賴。

13.什么是“諾思悖論”？如何減少和避免“諾思悖論”？

2．措施：迫使統(tǒng)治者選擇社會(huì)產(chǎn)出最大化，而不是租金最大化。(1)主權(quán)在民，國(guó)權(quán)民授，讓統(tǒng)治者權(quán)力來(lái)源于人民，而不是相反。(2)權(quán)力制約，利益分立，弱化統(tǒng)治者的作用，形成各自的利益格局。健全有約束機(jī)制的政治體制和權(quán)力機(jī)制，使人們難以通過(guò)重構(gòu)產(chǎn)權(quán)實(shí)現(xiàn)財(cái)富和收入的再分配。建立穩(wěn)定的憲法秩序。(3)社會(huì)開放，加強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)，內(nèi)外強(qiáng)大對(duì)手的競(jìng)爭(zhēng)壓力，迫使執(zhí)政者尋求民眾的支持而被迫將“租金”最大化以社會(huì)產(chǎn)出最大化為前提。（或者：①是有關(guān)公民權(quán)利和政府合法性的社會(huì)共享信念體系的建立，這一信念體系的建立反映了與對(duì)政治官員行為的合法限制有關(guān)的社會(huì)規(guī)范的發(fā)展。政治秩序的關(guān)鍵是建立對(duì)官員行為的可信限制。公民權(quán)利及其暗含的對(duì)政府的限制對(duì)于政治官員來(lái)說(shuō)必須是自我實(shí)施的，即違背它們就會(huì)危及政治領(lǐng)導(dǎo)人的未來(lái)。②是成功的憲法，通過(guò)分派公民權(quán)利和對(duì)政府決策施加限制來(lái)限制政治冒險(xiǎn)，用正確的憲法形式限制政治權(quán)力的專橫實(shí)施。③是產(chǎn)權(quán)和個(gè)人權(quán)利必須很好地界定，使得當(dāng)這些權(quán)利受到侵犯時(shí)個(gè)人能夠心知肚明。④是國(guó)家必須提供尊重這些權(quán)利的可信承諾，以此提供保護(hù)，防止官員的機(jī)會(huì)主義和掠奪行為。）14.如何認(rèn)識(shí)“李約瑟之迷”？

1． 李約瑟之謎：為何在科學(xué)革命前的大約14 個(gè)世紀(jì)中, 中國(guó)文明在發(fā)現(xiàn)自然,并將自然知識(shí)造福于人類方面比西方有成效得多?為什么工業(yè)革命沒(méi)有發(fā)生在中國(guó)，而發(fā)生在西歐？ 2．解釋：李約瑟本人的解答，①中國(guó)沒(méi)有具備宜于科學(xué)成長(zhǎng)的自然觀；②中國(guó)人太講究實(shí)用，很多發(fā)現(xiàn)滯留在了經(jīng)驗(yàn)階段；③中國(guó)的科舉制度扼殺了人們對(duì)自然規(guī)律探索的興趣，思想被束縛在古書和名利上。

3．其他解釋：①西歐資本主義的確立經(jīng)過(guò)了萌芽、萌芽結(jié)合、斗爭(zhēng)和取代三個(gè)階段, 而在中國(guó), 資本主義萌芽的第一階段(宋以前)是存在的, 但第二階段的資本主義萌芽結(jié)合階段卻被遏制和破壞了，所以第三階段就和西歐出現(xiàn)了本質(zhì)上的差別。②在14 世紀(jì)以前,中國(guó)的技術(shù)進(jìn)步優(yōu)于西方,因而人口與資源之間的關(guān)系沒(méi)有超出合理的區(qū)間,所以中國(guó)的經(jīng)濟(jì)、科技發(fā)展好于西方,而在14世紀(jì)以后中國(guó)的技術(shù)進(jìn)步落后于西方,所以中國(guó)過(guò)快的人口開始超出了資源的承載能力, 中國(guó)于是陷入了“馬爾薩斯陷阱”當(dāng)中。③歐洲的優(yōu)勢(shì)是經(jīng)濟(jì)自由放任、政治和軍事的多元化以及智力活動(dòng)自由的一種結(jié)合，這些因素在經(jīng)常的相互作用中產(chǎn)生了歐洲的奇跡（paul kennedy）。環(huán)境因素（氣候溫和使人勤勞；土地貧瘠推動(dòng)農(nóng)業(yè)技術(shù)革新），技術(shù)因素（耕犁、馬鐙或放大鏡），政治-軍事因素（封建主義導(dǎo)致絕對(duì)君主專制，競(jìng)爭(zhēng)和民族國(guó)家的出現(xiàn)以及政治制度上的改進(jìn)），人口因素（節(jié)育和晚育使得家庭規(guī)模小并使資本容易積累）。④有效率的產(chǎn)權(quán)制度。等等

15.什么是現(xiàn)代意義上的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)？為什么現(xiàn)代意義上的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)最早出現(xiàn)在荷蘭和英國(guó)？

1．現(xiàn)代意義的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)：是指在一個(gè)較長(zhǎng)的時(shí)間跨度上，一個(gè)國(guó)家人均產(chǎn)出（或人均收入）水平的持續(xù)增加。

2．原因：①適宜所有權(quán)演進(jìn)的環(huán)境。荷蘭因優(yōu)越地理位置，商業(yè)貿(mào)易成為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的動(dòng)力；為了促進(jìn)商業(yè)發(fā)展，形成了一個(gè)有效率的政府；英國(guó)國(guó)會(huì)在內(nèi)亂之后享有了對(duì)王權(quán)的支配地位,成功地以議會(huì)形式對(duì)其統(tǒng)治者實(shí)行制約。②有效率的經(jīng)濟(jì)組織是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)鍵；一個(gè)有效率的經(jīng)濟(jì)組織在西歐的發(fā)展正是西方興起的原因所在。③,產(chǎn)權(quán)制度的建立。有效率的組織的形成，需要在制度上做出安排和確立所有權(quán)以便造成一種刺激，將個(gè)人的經(jīng)濟(jì)努力變成私人收益率接近社會(huì)收益率的活動(dòng),從而外部性內(nèi)部化，即要形成明晰的產(chǎn)權(quán)制度。④創(chuàng)新、規(guī)模經(jīng)濟(jì)、教育、資本積累等并不是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的原因，而是增長(zhǎng)本身（增長(zhǎng)的結(jié)果），真正的增長(zhǎng)動(dòng)力來(lái)源于制度變遷。篇三：新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)重點(diǎn)

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)

第一章 導(dǎo)論

● 新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的問(wèn)題:問(wèn)題的根源——其假設(shè)前提的非現(xiàn)實(shí)性

假設(shè)：完全理性/完全信息/完全競(jìng)爭(zhēng)/交易成本為０/制度外生

●新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家

1、羅納德.科斯：揭示并澄清了經(jīng)濟(jì)制度結(jié)構(gòu)中交易費(fèi)用和產(chǎn)權(quán)的重要性。1991獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)

2、道格拉斯.諾斯：建立了包括產(chǎn)權(quán)理論、國(guó)家理論和意識(shí)形態(tài)理論在內(nèi)的制度變遷理論。于1993獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)

3、奧利弗.威廉姆森：對(duì)制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究，特別是在企業(yè)邊界方面的研究做出了重要貢獻(xiàn)，建立了交易成本經(jīng)濟(jì)學(xué)。于2009獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)

●新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的概念：最早由威廉姆森提出:新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)就是用正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)（新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)）去分析制度的構(gòu)成和運(yùn)行，并去發(fā)現(xiàn)這些制度在經(jīng)濟(jì)體系運(yùn)行中的地位和作用。【不僅僅是拓展了經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究范圍，而且還促使人們思考經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究范圍到底是什么。】

●新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究對(duì)象：（科斯和諾斯都強(qiáng)調(diào)了）新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)該研究人、制度與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)以及它們之間的相互關(guān)系。

●新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本假設(shè)(強(qiáng)調(diào)研究真實(shí)的世界)：效用最大化，有限理性，機(jī)會(huì)主義的行為傾像

（一）效用最大化

? 人們總是在一定約束條件下（環(huán)境約束、資源約束、理性約束、機(jī)會(huì)約束等）追求利益（多目標(biāo)整合后的總收益或最效用）最大化。【人既有利己主義（經(jīng)濟(jì)人）的一面，又有利他主義的一面；拋棄了新古典理論陳舊的二分法——家庭追求效用最大化，企業(yè)追求利潤(rùn)最大化】

（二）有限理性

? 人們只有有限的獲取和處理信息的能力。【現(xiàn)實(shí)生活是復(fù)雜的】

? 信息的不完全性、不對(duì)稱【事物是發(fā)展的，其屬性和狀態(tài)是不穩(wěn)定的和不可確知的。人的頭腦也是一種稀缺資源，因而人的行為能力也是有限的。搜集信息、處理及計(jì)算、行為本身的執(zhí)行都是有成本的。由此，人們“有達(dá)到理性的意識(shí)，但又是有限的”（西蒙，1972）。“人不可能無(wú)所不知”】

? 有限理性不僅反映了客觀現(xiàn)實(shí)（事物是復(fù)雜的和多變的），而且也反映了人的經(jīng)濟(jì)特性：個(gè)人不會(huì)為了信息的完全而不顧成本去搜集；也不會(huì)不顧算計(jì)成本去處理所有信息；人的腦力作為一種稀缺資源，為了有效利用它，必須重視節(jié)約和合理使用。

（三）機(jī)會(huì)主義的行為傾向

? 經(jīng)濟(jì)活動(dòng)人會(huì)以狡黠的方式追求自身的利益，他會(huì)隨機(jī)應(yīng)變，投機(jī)取巧，他會(huì)有目的地、有策略地利用信息（包括有時(shí)說(shuō)謊、隱瞞、欺騙等）。【人既有機(jī)會(huì)主義行為傾向，又有講誠(chéng)信的一面隨機(jī)應(yīng)變、投機(jī)取巧、為自己謀取更大利益】

●新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的流派淵源

一、德國(guó)歷史學(xué)派——制度主義的發(fā)端，盛行于 19 世紀(jì)40-60年代

代表人物：李斯特、羅雪爾、希爾德布蘭德、克尼斯等

? 反對(duì)古典學(xué)派運(yùn)用的抽象、演繹的自然主義方法（靜態(tài)分析法），而認(rèn)為歷史是連貫的運(yùn)動(dòng)，主張運(yùn)用從歷史實(shí)際情況出發(fā)的具體的實(shí)證的歷史主義的方法。強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史性和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的有機(jī)體現(xiàn)，代表德國(guó)產(chǎn)業(yè)資本的利益，對(duì)抗英國(guó)古典政治經(jīng)濟(jì)學(xué)。

歷史背景： ? 19世紀(jì)前半葉，英國(guó)完成了產(chǎn)業(yè)革命，獲得了世界工廠的地位。斯密的自由主義經(jīng)濟(jì)

學(xué)說(shuō)代表了英國(guó)產(chǎn)業(yè)資本的利益，而德國(guó)還處在封建割據(jù)的農(nóng)業(yè)國(guó)階段，為了發(fā)展德國(guó)本國(guó)的工業(yè)，對(duì)來(lái)自英國(guó)的工業(yè)品，必須采取保護(hù)貿(mào)易政策，并在意識(shí)形態(tài)上對(duì)抗英國(guó)的斯密理論。

? 李斯特在《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的國(guó)民體系》（1841）一書中指責(zé)英國(guó)古典經(jīng)濟(jì)學(xué)不強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)生

活中國(guó)民有機(jī)體的重要，是“世界主義”和“個(gè)人主義”的經(jīng)濟(jì)學(xué)。他的國(guó)民經(jīng)濟(jì)學(xué)則強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)生活中的國(guó)民性和歷史發(fā)展階段的特征。

? 在經(jīng)濟(jì)理論方面，李斯特提出發(fā)展國(guó)民生產(chǎn)力的理論，批判斯密的單純“交換價(jià)值”的理論。在經(jīng)濟(jì)政策上則主張采取國(guó)民主義和保護(hù)主義的貿(mào)易政策。李斯特的這種歷史主義的經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段論，形成了德國(guó)歷史學(xué)派的傳統(tǒng)和基本特征。? 生產(chǎn)力理論/工業(yè)優(yōu)先理論/國(guó)家干預(yù)理論

二、制度經(jīng)濟(jì)學(xué)——德國(guó)歷史學(xué)派在美國(guó)的變種，產(chǎn)生于19世紀(jì)末20世紀(jì)初

? 該學(xué)派以研究“制度”和分析“制度因素”在社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用為標(biāo)榜，將經(jīng)濟(jì)

分析的核心轉(zhuǎn)向制度，形成了研究經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的制度主義方法，并以此得名。

時(shí)代背景：

? 制度學(xué)派是當(dāng)時(shí)資本主義處于較高發(fā)展水平的美國(guó)環(huán)境中的產(chǎn)物。資本主義所固有的各種矛盾，尤其是大壟斷組織同中小企業(yè)之間的矛盾，在美國(guó)要比在德國(guó)表現(xiàn)得更加突出。因此，制度學(xué)派從一開始起就強(qiáng)調(diào)資本主義制度本身的缺陷和局限性，強(qiáng)調(diào)有必要調(diào)整資本主義的各種經(jīng)濟(jì)關(guān)系，對(duì)之進(jìn)行改良，并預(yù)言美國(guó)資本主義的唯一出路在于社會(huì)改良。? 制度學(xué)派強(qiáng)調(diào)非市場(chǎng)因素(如制度因素、法律因素、歷史因素、社會(huì)和倫理因素等)是

影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的主要因素，認(rèn)為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本身具有較大的缺陷，使社會(huì)無(wú)法在人與人之間的“平等”方面協(xié)調(diào)。

? 不同意19世紀(jì)70年代后的經(jīng)濟(jì)學(xué)家越來(lái)越重視的數(shù)量分析方法，強(qiáng)調(diào)所謂制度分析

或結(jié)構(gòu)分析，不同意當(dāng)時(shí)處于正統(tǒng)地位的經(jīng)濟(jì)自由主義思想，主張國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行調(diào)節(jié)，以克服市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所造成的缺陷和弊端。

1、凡勃侖的制度經(jīng)濟(jì)學(xué)

? 強(qiáng)調(diào)技術(shù)的進(jìn)步作用和制度的約束作用

? 非常注重制度分析和強(qiáng)調(diào)制度因素在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用，反對(duì)把制度因素作為分析經(jīng)

濟(jì)活動(dòng)的前提，否定了古典學(xué)派認(rèn)為資本主義經(jīng)濟(jì)制度是符合“自然秩序”的因而是正常的、穩(wěn)定不變的觀點(diǎn)，主張從制度或結(jié)構(gòu)上來(lái)改革資本主義。? 制度是“廣泛存在的社會(huì)習(xí)慣”，社會(huì)習(xí)慣是逐漸形成的，所以制度本身是進(jìn)化的。

2、康芒斯的制度經(jīng)濟(jì)學(xué)

? 康芒斯對(duì)制度分析進(jìn)行了進(jìn)一步的發(fā)展，并把資本主義社會(huì)關(guān)系解釋為一種交易關(guān)系，認(rèn)為資本主義社會(huì)存在著眾多的利益集團(tuán)，因而存在著眾多的利益沖突，為此就需要制度為各方建立一個(gè)行動(dòng)規(guī)則，對(duì)交易各方進(jìn)行協(xié)調(diào)。? 勞工問(wèn)題專家，認(rèn)為制度是“控制個(gè)體行動(dòng)的集體行動(dòng)”，并從集體行動(dòng)出發(fā)建立了“交 易”的概念，以此作為研究的基本分析單位。同時(shí)強(qiáng)調(diào)產(chǎn)權(quán)、法律的作用，在交易中會(huì)產(chǎn)生利益沖突，只有依靠法律制度才能解決。

三、后制度經(jīng)濟(jì)學(xué)

? 隨著凱恩斯主義的興起，20世紀(jì)30、40年代美國(guó)制度學(xué)派比較消沉。到20世紀(jì)50 年代，美國(guó)制度學(xué)派在加爾布雷斯帶領(lǐng)下重振旗鼓，他們強(qiáng)烈批判新古典方法，是凡勃倫傳統(tǒng)的發(fā)展。

? 在方法上，加爾布雷斯也強(qiáng)調(diào)制度和結(jié)構(gòu)因素的重要性，主張把政治、社會(huì)和文化因

素加入到經(jīng)濟(jì)分析中，反對(duì)抽象的純經(jīng)濟(jì)分析和數(shù)量分析。? 堅(jiān)持以制度為經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究對(duì)象。

? 加爾布雷斯認(rèn)為把資源配臵與利用 作為研究對(duì)象是一種錯(cuò)誤，把經(jīng)濟(jì)學(xué)分為微觀宏觀

是一種不幸。經(jīng)濟(jì)學(xué)研究要改變重物輕人，只看產(chǎn)值不見福利的傾向。? 從制度角度研究資本主義社會(huì)，提出二元體系理論。? 認(rèn)為美國(guó)社會(huì)由計(jì)劃體系和市場(chǎng)體系兩部分構(gòu)成，計(jì)劃體系由1000家大公司組成，權(quán)

力掌握在技術(shù)和管理人員手中，控制著市場(chǎng)和價(jià)格，從而也控制著市場(chǎng)體系。市場(chǎng)體系則由1200萬(wàn)小企業(yè)、農(nóng)場(chǎng)、個(gè)體經(jīng)營(yíng)者組成，完全聽任市場(chǎng)支配。? 提出“新社會(huì)主義”論，實(shí)現(xiàn)兩種體系平等化的社會(huì)。

? 由于計(jì)劃體系占統(tǒng)治和支配地位，美國(guó)這種豐裕社會(huì)存在各種收入分配不平等、經(jīng)濟(jì)

發(fā)展不平衡、資源配臵失調(diào)、通貨膨脹與失業(yè)等問(wèn)題。為解決這些問(wèn)題，需進(jìn)行制度改革，通過(guò)國(guó)家力量使兩種體系的權(quán)力與收入平等化。第二章交易費(fèi)用理論

●科斯對(duì)交易概念的論述

1.存在市場(chǎng)交易和企業(yè)內(nèi)部交易兩種特性的交易； 2.在多數(shù)場(chǎng)合，“交易”主要是指較狹義的市場(chǎng)交換或市場(chǎng)交易；

●威廉姆森對(duì)交易概念的論述 ? 交易的細(xì)化：“當(dāng)一項(xiàng)物品或勞務(wù)在技術(shù)上可分的結(jié)合部發(fā)生轉(zhuǎn)移時(shí)，交易就發(fā)生了。”

【生產(chǎn)或提供商品服務(wù)的活動(dòng)從技術(shù)上可分為一系列獨(dú)立的活動(dòng)過(guò)程，每個(gè)在技術(shù)上不可分的活動(dòng)都是一個(gè)獨(dú)立的活動(dòng)過(guò)程，它們屬于整個(gè)活動(dòng)的一個(gè)階段。當(dāng)一項(xiàng)物品或勞務(wù)從一個(gè)階段交到下一個(gè)階段時(shí)，交易就會(huì)產(chǎn)生。】

●科斯對(duì)交易費(fèi)用的解釋：代表作：《企業(yè)的性質(zhì)》《社會(huì)成本問(wèn)題》1.交易成本的存在 2.交易成本的構(gòu)成3.企業(yè)和市場(chǎng)的相互替代 1.交易成本的存在：首次提出交易是有成本的，并用交易成本來(lái)分析企業(yè)的存在及界限問(wèn)題。

2.交易成本的構(gòu)成：主要是“發(fā)現(xiàn)相對(duì)價(jià)格的成本”（1）交易準(zhǔn)備階段的成本：指收集、處理有關(guān)交易客體的價(jià)格和質(zhì)量以及交易主體的信息的成本；（2）談判和履約成本：包括訂立契約并保證實(shí)施的成本以及處理沖突的成本。【《社會(huì)成本問(wèn)題》：度量、界定和保障排他性權(quán)利的費(fèi)用；發(fā)現(xiàn)交易對(duì)象和交易價(jià)格的費(fèi)用；討價(jià)還價(jià)、訂立合同的費(fèi)用；督促交易條款嚴(yán)格執(zhí)行的費(fèi)用等；】

3.企業(yè)和市場(chǎng)的相互替代：是兩種相互替代的機(jī)制或安排

（1）一項(xiàng)交易是通過(guò)市場(chǎng)還是在企業(yè)內(nèi)部進(jìn)行，是由交易成本決定的；（2）企業(yè)的規(guī)模被決定在企業(yè)內(nèi)部交易的邊際費(fèi)用等于市場(chǎng)交易的邊際費(fèi)用。【交易費(fèi)用是利用價(jià)格機(jī)制的成本；同時(shí)，企業(yè)組織作為市場(chǎng)的替代同樣存在內(nèi)部的“管理費(fèi)用”。】

●威廉姆森對(duì)交易費(fèi)用的解釋：代表作：《市場(chǎng)與等級(jí)結(jié)構(gòu)》，《資本主義的經(jīng)濟(jì)制度》1.事前的交易費(fèi)用與事后的交易費(fèi)用；2.影響或決定交易費(fèi)用的因素；3.市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與交易費(fèi)用經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)所要付出的代價(jià)或費(fèi)用 1.事前的交易費(fèi)用與事后的交易費(fèi)用：經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)所要付出的代價(jià)或費(fèi)用

事前的：起草、談判、保證落實(shí)某種契約的成本，也就是達(dá)成合同的成本。

事后的：退出某種契約關(guān)系所必須付出的費(fèi)用；因合同有誤而更改合同所必須付出的費(fèi)用；仲裁所付出的費(fèi)用（如法院、仲裁機(jī)構(gòu)等）；為確保交易關(guān)系的長(zhǎng)期化和持續(xù)性所必須付出的費(fèi)用。

2.影響或決定交易費(fèi)用的因素：（1）交易維度；（2）人的因素

（1）交易維度：為解決交易費(fèi)用概念在操作性上的不足，威廉姆森將交易做為基本分析

單位，認(rèn)為交易有三個(gè)維度：①資產(chǎn)的專用性:指為支持某項(xiàng)特殊交易而進(jìn)行 耐久性投資，它一旦形成便很難轉(zhuǎn)移到其它用途上。【（1）物理資產(chǎn)專用性（2）地理區(qū)位的專用性（3）人力資本的專用性（4）完全為特定協(xié)約服務(wù)的資產(chǎn)（5）名牌商標(biāo)資產(chǎn)的專用性】②交易的不確定性【a.環(huán)境的不確定性（原發(fā)——隨機(jī)發(fā)生：人們很難準(zhǔn)確預(yù)測(cè)產(chǎn)品未來(lái)的價(jià)格、數(shù)量和質(zhì)量等）b.交易雙方行為的不確定性(繼發(fā)——缺乏信息溝通:由于策略性隱瞞、掩蓋或扭曲信息等機(jī)會(huì)主義行為而引起的不確定性——信息不對(duì)稱】③交易發(fā)生的頻率【即交易的次數(shù)，也是影響交易成本和收益的一個(gè)重要因素（勞動(dòng)分工受市場(chǎng)規(guī)模的限制，只有交易規(guī)模足夠大，才能支持專用性投資；經(jīng)常發(fā)生的交易相對(duì)于一次性交易更容易補(bǔ)償交易的規(guī)則結(jié)構(gòu)的確立和運(yùn)行成本，相對(duì)降低交易代價(jià)。）】

（2）人的因素：“契約人”的行為特征不同于“經(jīng)濟(jì)人”的理性行為，而具體表現(xiàn)為：①

有限理性；②機(jī)會(huì)主義行為（信息不對(duì)稱:如果“契約人”采取機(jī)會(huì)主義行為，那么他不僅不一定守約，而且還會(huì)見機(jī)行事，使事后的實(shí)際結(jié)果不是按照合同而是按有利于他的方向發(fā)展。因此，怎樣采取措施遏止機(jī)會(huì)主義行為就有了經(jīng)濟(jì)意義，同時(shí)也帶來(lái)了新的成本。）3.市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與交易費(fèi)用：完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)或壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)交易費(fèi)用較小；完全壟斷市場(chǎng)或寡頭壟斷市場(chǎng)，交易費(fèi)用較大；

●交易費(fèi)用的性質(zhì)：1.交易費(fèi)用是機(jī)會(huì)成本2.交易費(fèi)用是對(duì)稀缺資源的損耗 3.交易費(fèi)用是信息不對(duì)稱的結(jié)果 4.交易費(fèi)用是無(wú)法徹底消除的 5.高額的交易費(fèi)用可能減少交易

●交易費(fèi)用的成因：1.有限理性；2.機(jī)會(huì)主義；3.資產(chǎn)專用性；4.不確定性

1.有限理性(如果人們是完全理性的，那么無(wú)須耗費(fèi)交易費(fèi)用就可以使合約完備。)；2.機(jī)會(huì)主義(在不存在機(jī)會(huì)主義的情況下，由于有限理性造成的合約的疏忽及欠妥之處，不會(huì)引起另一方鉆空子的行為。因此，由機(jī)會(huì)主義引起的交易費(fèi)用將消失。)；3.資產(chǎn)專用性(在不存在資產(chǎn)專用性時(shí)，資產(chǎn)可以無(wú)成本的自由進(jìn)出，另一方的機(jī)會(huì)主義行為無(wú)從產(chǎn)生。)；4.不確定性(市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的實(shí)質(zhì)不是風(fēng)險(xiǎn)，而是不確定性。一個(gè)人在做出決策時(shí)，無(wú)從了解其他人同時(shí)也在做的那些決策和計(jì)劃。)第三章產(chǎn)權(quán)理論

●產(chǎn)權(quán)的內(nèi)涵 ：不是指人與物之間的關(guān)系，而是指由物的存在及關(guān)于它們的使用所引起的人們之間相互認(rèn)可的行為關(guān)系。它不僅是人們對(duì)財(cái)產(chǎn)使用的一束權(quán)利，而且確定了人們的行為規(guī)范，是一些社會(huì)制度。

●產(chǎn)權(quán)的結(jié)構(gòu)：1所有權(quán)；2.使用權(quán)；3.收益權(quán)；4.決策權(quán)；5.轉(zhuǎn)讓權(quán)

●產(chǎn)權(quán)的功能：1.激勵(lì)及約束功能；2.外部性內(nèi)在化；3.資源配臵功能

1.激勵(lì)及約束功能：如果經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體有了界限確定的產(chǎn)權(quán)，就界定了他的選擇集合，并且使其行為有了收益保證或穩(wěn)定的收益預(yù)期。這樣，其行為就有利益刺激或獎(jiǎng)勵(lì)。2.外部性內(nèi)在化：外部性，是指從事生產(chǎn)活動(dòng)的當(dāng)事人給他人或社會(huì)帶來(lái)的利益或負(fù)面作用。產(chǎn)權(quán)是界定人們?nèi)绾问芤婕叭绾问軗p，因而誰(shuí)必須向誰(shuí)提供補(bǔ)償以使他修正人們所采取的行動(dòng)。“產(chǎn)權(quán)的一個(gè)主要功能是引導(dǎo)人們實(shí)現(xiàn)將外部性較大地內(nèi)在化的激勵(lì)。”（德姆塞茨）——專利權(quán)/工廠排放污染 3.資源配臵功能 ：在其他情況不變的條件下，任何物品的交換價(jià)值都取決于交易中所包含的產(chǎn)權(quán)束，因此資源中所包含的產(chǎn)權(quán)會(huì)進(jìn)入決策者的效用函數(shù)，這樣產(chǎn)權(quán)制度的變遷必然會(huì)影響人們的行為方式，并通過(guò)對(duì)行為的這一效應(yīng)，產(chǎn)權(quán)安排會(huì)影響資源的配臵、產(chǎn)出的構(gòu)成和收入的分配等等。農(nóng)村聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制改革

●產(chǎn)權(quán)的基本屬性：1.排他性；2.有限性；3.可交易性；4.可分性；5.行為性

1.排他性：一個(gè)人或者一群人擁有某物的產(chǎn)權(quán)，其他人或者群體就不能合法地?fù)碛性撐锊?duì)該物行使產(chǎn)權(quán)。決定誰(shuí)以一定方式使用一種稀缺資源的權(quán)利。2.有限性：產(chǎn)權(quán)之間有清晰的界限——否則導(dǎo)致產(chǎn)權(quán)糾紛； 任何產(chǎn)權(quán)都限定在一定的范圍——數(shù)量、時(shí)間、空間的限度

3.可交易性：產(chǎn)權(quán)中的任何一項(xiàng)權(quán)利都是可交易的，不可交易的產(chǎn)權(quán)不是真正的產(chǎn)權(quán)，這包括產(chǎn)權(quán)的買賣、產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)讓等等。產(chǎn)權(quán)的可交易性是資源優(yōu)化配臵的必要條件。（按產(chǎn)權(quán)空間或?qū)傩允欠窨煞謩澐帧w交易與部分交易；按時(shí)間是否可分劃分——永久性交易與有限期交易）

4.可分性：對(duì)特定財(cái)產(chǎn)的各項(xiàng)產(chǎn)權(quán)可以分解并分屬于不同的主體；產(chǎn)權(quán)分解與產(chǎn)權(quán)合并都是產(chǎn)權(quán)配臵的手段；產(chǎn)權(quán)的分割為資源配臵提供了廣泛的空間

5.行為性：產(chǎn)權(quán)主體在財(cái)產(chǎn)權(quán)利的限度內(nèi)有權(quán)做什么、不做什么、有權(quán)阻止別人做什么——保護(hù)行為、排他行為、內(nèi)部管理行為、處臵行為等

●產(chǎn)權(quán)產(chǎn)生的基本前提——稀缺性（在一個(gè)資源稀缺的社會(huì)，自由使用將會(huì)導(dǎo)致一個(gè)社會(huì)的資源和財(cái)富急劇“耗散”；在一個(gè)資源不稀缺的世界里，是不需要產(chǎn)權(quán)的。在現(xiàn)實(shí)世界里，如果不存在對(duì)于稀缺資源使用進(jìn)行約束的制度，沒(méi)有一個(gè)社會(huì)是能夠生存的。）

●產(chǎn)權(quán)產(chǎn)生的基本動(dòng)力——潛在利益（產(chǎn)權(quán)能夠界定潛在利益或預(yù)期收益）

●科斯定理：是科斯在分析“外部性”問(wèn)題的過(guò)程中逐步形成的。科斯認(rèn)為，市場(chǎng)運(yùn)行之所以存在缺陷，其根源在于產(chǎn)權(quán)界定不清，以及由此造成的交易過(guò)程的摩擦和障礙。因此，要從產(chǎn)權(quán)配臵角度分析外部性產(chǎn)生的根源及其解決途徑。

1.科斯第一定理：在交易費(fèi)用為零和對(duì)產(chǎn)權(quán)充分界定并加以實(shí)施的條件下，外部性因素不會(huì)引起資源的不當(dāng)配臵。（如果市場(chǎng)交易費(fèi)用為零，不管權(quán)利初始安排如何，當(dāng)事人之間的談判會(huì)導(dǎo)致最佳的資源配臵，即市場(chǎng)機(jī)制會(huì)自動(dòng)達(dá)到帕雷托最優(yōu)。）

2.科斯第二定理——科斯定理的反定理：當(dāng)存在交易成本時(shí)，可交易權(quán)利的初始配臵將影響權(quán)利的最終配臵，也可能影響社會(huì)總體福利。因此，應(yīng)該選擇提供較大社會(huì)福利的權(quán)利初始配臵。

3.科斯第三定理——科斯第二定理的補(bǔ)充：當(dāng)交易費(fèi)用大于零時(shí)，產(chǎn)權(quán)的清晰界定將有助于降低人們?cè)诮灰走^(guò)程中的成本，改進(jìn)效率。（如果存在交易成本，沒(méi)有產(chǎn)權(quán)的界定與保護(hù)等規(guī)則，即沒(méi)有產(chǎn)權(quán)制度，則產(chǎn)權(quán)的交易與經(jīng)濟(jì)效率的改進(jìn)就難以展開。）

●科斯定理總結(jié)：與其說(shuō)明了在交易費(fèi)用為零的條件下效率結(jié)果與產(chǎn)權(quán)無(wú)關(guān)的結(jié)論，還不如說(shuō)指明了存在交易費(fèi)用時(shí)產(chǎn)權(quán)制度是如何作用于或影響經(jīng)濟(jì)效率的。當(dāng)我們使用“科斯定理”時(shí)，更多的是指：只要交易費(fèi)用不為零，就可以利用明確界定的產(chǎn)權(quán)之間的自愿交換來(lái)達(dá)到資源配臵的最佳效率，從而克服“外部效果”，而無(wú)須拋棄市場(chǎng)機(jī)制。外部性完全可由私人合約得到解決，亦即基于自愿交易的私人合約行為對(duì)市場(chǎng)運(yùn)轉(zhuǎn)有著自我修正的效能。●巴澤爾的產(chǎn)權(quán)分析：共同財(cái)產(chǎn)問(wèn)題；延留義務(wù)問(wèn)題

1.共同財(cái)產(chǎn)問(wèn)題：指在生產(chǎn)過(guò)程中，由于許多人共同使用一些設(shè)備，設(shè)備的產(chǎn)權(quán)常常是被分割的。（例如關(guān)于復(fù)印機(jī)的產(chǎn)權(quán)問(wèn)題：在企業(yè)里，機(jī)器設(shè)備屬于投資者，但是由工人使用。工人使用機(jī)器的方式(是否過(guò)度使用或不維修)影響機(jī)器設(shè)備的價(jià)值。如果不以雇用工人的方式（即企業(yè)方式）來(lái)運(yùn)作，過(guò)度使用機(jī)器而攫取機(jī)器價(jià)值的情況就會(huì)發(fā)生。所以利用組織來(lái)對(duì)共同財(cái)產(chǎn)問(wèn)題進(jìn)行控制是必要的。這就導(dǎo)致企業(yè)的存在。）

2.延留義務(wù)問(wèn)題：在一些高價(jià)值的交易中，在銷售完成之后，賣方要提供某種擔(dān)保，其責(zé)任仍然繼續(xù)。（如果沒(méi)有賣主的信譽(yù)和擔(dān)保，買者會(huì)對(duì)貨物進(jìn)行充分檢查直到自己確信商品值得購(gòu)買才會(huì)動(dòng)手。而檢查的成本極高，以至于會(huì)阻止購(gòu)買。提供擔(dān)保的實(shí)質(zhì)就是把本該在交易時(shí)界定的權(quán)利推遲到交易之后實(shí)現(xiàn)。這就避免了交易時(shí)完全界定產(chǎn)權(quán)的困難,使交易得以實(shí)現(xiàn)。