第一篇：全縣法院刑事審判調(diào)研報(bào)告

根據(jù)縣人大常委會(huì)2009年工作要點(diǎn)的安排，10月12日，縣人大內(nèi)務(wù)司法工委在分管主任秦賢斌同志的帶領(lǐng)下，對(duì)縣人民法院2007年以來(lái)刑事審判工作情況進(jìn)行專題調(diào)研。調(diào)研組先后在縣法院聽(tīng)取相關(guān)庭、室、處、隊(duì)對(duì)刑事審判工作開(kāi)展情況的匯報(bào)，在縣司法局召開(kāi)由縣委政法委、縣檢察院、公安局、司法局、信訪局等部門負(fù)責(zé)人、人大代表、律師參加的座談會(huì)，采取聽(tīng)取匯報(bào)、交流座談、查閱案件資料等方法，對(duì)我縣的刑事審判工作有了較為全面的掌握。現(xiàn)將調(diào)研情況報(bào)告如下：

一、基本情況

近幾年來(lái)，縣人民法院以“三個(gè)代表”重要思想科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，緊緊圍繞“公正司法、一心為民”的指導(dǎo)方針“公正與效率”的工作主題，在打擊犯罪、社會(huì)治安綜合治理、刑事審判方式改革隊(duì)伍建設(shè)等方面，均取得了較大成績(jī)，為我縣的改革開(kāi)放、經(jīng)濟(jì)發(fā)展社會(huì)諧穩(wěn)定提供有力的司法保障。07、08年該院刑庭榮獲全市法院系統(tǒng)先進(jìn)集體并立集體三等功，體現(xiàn)了該院刑事審判工作的綜合素質(zhì)整體水平。

1、從嚴(yán)把握，較好地發(fā)揮了刑事審判職能。法院領(lǐng)導(dǎo)班子歷來(lái)非常重視刑事審判工作，定期聽(tīng)取刑事審判工作專題匯報(bào)，對(duì)刑事審判工作的重大問(wèn)題、重要情況進(jìn)行分析研究。他們堅(jiān)持“嚴(yán)打”方針，突出重點(diǎn)，充分發(fā)揮審判委員會(huì)的職能作用，依法嚴(yán)厲打擊搶劫、強(qiáng)奸、故意傷害等嚴(yán)重暴力犯罪多發(fā)性侵財(cái)、涉農(nóng)犯罪，保護(hù)人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全;依法懲處破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序犯罪，維護(hù)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展;依法懲處一些職務(wù)犯罪，加大治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作力度，以推動(dòng)反腐敗斗爭(zhēng)深入開(kāi)展。

07年以來(lái)，縣法院共受理各類刑事案件480件，審結(jié)460件，依法判處刑罰的被告人中被判處三年以上有期徒刑的105件155人，緩刑132件170人，免于刑事處罰的14件17人，單處罰金刑的22件29人。被告人不服一審判決上訴的案件共26件，經(jīng)中院審理，24件予以維持，2件被部分改判為適用緩刑;縣檢察院抗訴的案件2件，均作部分改判。

2、標(biāo)本兼治，積極參與社會(huì)治安綜合治理工作。一是認(rèn)真貫徹懲辦與寬大相結(jié)合的刑事政策，對(duì)犯罪情節(jié)較輕、社會(huì)危害不大的初犯、偶犯的犯罪分子依法從輕判處有期徒刑、緩刑、管制、拘役、罰金，并協(xié)助有關(guān)單位做好監(jiān)管工作。二是靈活公訴庭審方式，選擇典型案例，通過(guò)公開(kāi)審判、組織人大代表、政協(xié)委員、公安、煙草系統(tǒng)人員、社會(huì)各界群眾參與庭審旁聽(tīng)以及新聞報(bào)道等形式，深入開(kāi)展法制宣傳，達(dá)到辦理一案、警示一片、教育一方的目的，擴(kuò)大審判工作的社會(huì)效果。三是堅(jiān)持“教育為主、懲罰為輔”的原則，充分發(fā)揮少年法庭預(yù)防青少年犯罪的職能作用，做到當(dāng)寬則寬、當(dāng)嚴(yán)則嚴(yán)、寬嚴(yán)適度、罰當(dāng)其罪，全力預(yù)防減少犯罪。07年以來(lái)，縣法院共審結(jié)未成年人犯罪案件40件70人，并不定期到學(xué)校、社區(qū)犯人家中跟蹤回訪，了解他們的改造情況，切實(shí)做到了審判一件、挽救一個(gè)、教育一批，實(shí)現(xiàn)了法律效果社會(huì)效果的統(tǒng)一。07年至今，已審結(jié)的少年犯無(wú)一人重新犯罪。

3、積極探索，不斷創(chuàng)新刑事審判工作方法。縣法院高度重視刑事審判工作，不斷完善刑事審判管理機(jī)制，嚴(yán)格考核案件的調(diào)解率、當(dāng)庭宣判率、服判率、上訴率發(fā)改率等質(zhì)量指標(biāo)。07年以來(lái)，該院的刑事案件當(dāng)庭宣判率達(dá)75%;全面落實(shí)公開(kāi)審判制度，能公開(kāi)審判的案件，100%地做到審判程序公開(kāi)，裁判理由公開(kāi)，審判結(jié)果公開(kāi)，使公正司法真正貫穿刑事審判的全過(guò)程;他們樹(shù)立司法為民、司法便民意識(shí)，積極開(kāi)展法制宣傳，增強(qiáng)群眾法制觀念，收到較好的社會(huì)效果。

4、強(qiáng)化意識(shí)，自覺(jué)接受縣人大的監(jiān)督。一是經(jīng)常聯(lián)系縣人大相關(guān)工委，虛心聽(tīng)取征求人大常委會(huì)委員及人大代表對(duì)刑事審判工作的意見(jiàn)建議;二是在日常工作中，認(rèn)真落實(shí)司法報(bào)告制度，凡刑事審判工作中的重大事項(xiàng)、重大活動(dòng)、重大案件，都及時(shí)向人大常委會(huì)報(bào)告;三是積極主動(dòng)邀請(qǐng)人大常委會(huì)組成人員、人大代表旁聽(tīng)案件審理、視察、檢查刑事審判工作。07年以來(lái)，刑庭共6次邀請(qǐng)部分常委會(huì)組成人員人大代表26人旁聽(tīng)刑事審判庭審，深受好評(píng);四是認(rèn)真辦理人大代表的批評(píng)、意見(jiàn)、建議人大信訪交辦的刑事涉訴案件，做到“高度重視，精心辦理，件件有答復(fù)，事事有回音”，所辦理案件均按要求及時(shí)結(jié)案上報(bào)，做到了當(dāng)事人比較滿意，上級(jí)部門比較滿意。

二、存在問(wèn)題

一是少數(shù)案件在準(zhǔn)確量刑、運(yùn)用寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策方面出現(xiàn)了尺度把握不嚴(yán)的現(xiàn)象。如：07年以來(lái)，市中院對(duì)我縣刑事上訴案件直接改判的2件中，均適用了緩刑。在檢察院提起抗訴的2件案件中，認(rèn)為不適用緩刑被改判的1件，認(rèn)為量刑畸輕的被改判1件。另外，部分案件在罰金刑運(yùn)用上有一定的偏差，存在有判前商議的現(xiàn)象。二是少年合議庭審判工作機(jī)制制度建設(shè)有待進(jìn)一步完善，對(duì)未成年人的審判工作水平有待進(jìn)一步提高，對(duì)少年犯罪的預(yù)防社會(huì)教育等經(jīng)常性工作范圍有待進(jìn)一步擴(kuò)大探索，對(duì)青少年犯罪的延伸教育有待進(jìn)一步加強(qiáng)，對(duì)已判決的青少年犯罪的回訪工作有待進(jìn)一步提高。三是部分法官的司法理念還不能適應(yīng)新形勢(shì)需要，就案辦案、孤立辦案，只注重法律效果，忽視社會(huì)效果的問(wèn)題仍然存在。如：少數(shù)因民事糾紛引起的刑事案件，量刑時(shí)沒(méi)有充分考慮案發(fā)的原因案件執(zhí)行效果，在一定程度上影響了被告人或被害人的權(quán)利，引起一些不同看法。

三、幾點(diǎn)建議

1、要進(jìn)一步轉(zhuǎn)變刑事司法觀念，更好地執(zhí)行寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策。在刑事審判工作中，要樹(shù)立正確的司法理念，強(qiáng)化刑事司法領(lǐng)域的人權(quán)保護(hù)。既要堅(jiān)持“穩(wěn)、準(zhǔn)、狠”的原則，依法嚴(yán)厲打擊嚴(yán)重刑事犯罪行為犯罪分子，又要貫徹以人為本的執(zhí)法理念，在堅(jiān)持罪刑法定、罪刑相適應(yīng)適用法律一律平等的刑法原則基礎(chǔ)上，從有利于減少犯罪、增強(qiáng)群眾安全感、促進(jìn)社會(huì)諧出發(fā)，準(zhǔn)確把握貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，審時(shí)度勢(shì)，區(qū)別對(duì)待，寬嚴(yán)相濟(jì)，罰當(dāng)其罪，實(shí)現(xiàn)法律效果社會(huì)效果的統(tǒng)一，促進(jìn)社會(huì)諧穩(wěn)定。

2、要進(jìn)一步加強(qiáng)刑事審判方式改革，確保刑事審判的質(zhì)量效率。要認(rèn)真落實(shí)刑事訴訟法確立的原則制度，依法公正審理好每一起刑事案件，切實(shí)保證作出的裁定、判決經(jīng)得起法律衡量、經(jīng)得起社會(huì)評(píng)價(jià)、經(jīng)得起歷史檢驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)實(shí)體程序公正的有機(jī)統(tǒng)一。要依法保障律師充分履行辯護(hù)職責(zé)，依法保障被告人的人權(quán)，依法保障被害人參與刑事訴訟的權(quán)利，推進(jìn)落實(shí)被害人權(quán)益的各項(xiàng)措施。要切實(shí)貫徹證據(jù)裁判原則，堅(jiān)持證據(jù)確實(shí)、充分的法定標(biāo)準(zhǔn)，以事實(shí)為根據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，確保裁判質(zhì)量。尤其要認(rèn)真研究未成年人犯罪的特點(diǎn)，注重將心理輔導(dǎo)引入少年法庭工作中，針對(duì)未成年人的心理障礙人格缺陷，幫助未成年人樹(shù)立正確的人生觀、正確面對(duì)成長(zhǎng)過(guò)程中遭遇的曲折失敗，提高社會(huì)適應(yīng)能力。要堅(jiān)持公正第一、注重效率原則，在確保審判質(zhì)量的前提下，進(jìn)一步提高辦案效率。要做好量刑規(guī)范化試點(diǎn)工作，依法規(guī)范刑罰自由裁量權(quán)的正確行使，維護(hù)法制統(tǒng)一。

3、要進(jìn)一步加強(qiáng)刑事審判隊(duì)伍建設(shè)，提高審判人員整體素質(zhì)。要全面加強(qiáng)刑事審判隊(duì)伍建設(shè)，確保刑事法官隊(duì)伍政治堅(jiān)定、業(yè)務(wù)精湛、作風(fēng)優(yōu)良、司法公正。一是加強(qiáng)思想政治建設(shè)，增強(qiáng)政治意識(shí)、大局意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，確保政治上的清醒堅(jiān)定。二是加強(qiáng)司法能力建設(shè)，不斷提高刑事法官掌握法律政策精神做群眾工作的能力，增強(qiáng)認(rèn)定事實(shí)、適用法律、釋法說(shuō)理化解矛盾糾紛的能力，爭(zhēng)取更好的社會(huì)效果。三是加強(qiáng)審判作風(fēng)建設(shè)，牢固樹(shù)立群眾觀念，更加注重保障民生，維護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益。四是加強(qiáng)廉政司法教育，不斷完善規(guī)范刑事審判活動(dòng)制度建設(shè)，健全監(jiān)督管理，嚴(yán)肅查處違紀(jì)違法行為，確保司法公正廉潔。

4、要進(jìn)一步加大宣傳力度，擴(kuò)大審判的社會(huì)效果。在主動(dòng)邀請(qǐng)人大代表、政協(xié)委員等旁聽(tīng)一些社會(huì)影響大、群眾普遍關(guān)注的案件的基礎(chǔ)上，嘗試對(duì)一些重大、復(fù)雜案件采取召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)、聽(tīng)證會(huì)等形式，爭(zhēng)取社會(huì)各界的理解支持。要加強(qiáng)與新聞媒體有關(guān)宣傳單位的聯(lián)系，依法對(duì)大案、要案進(jìn)行公開(kāi)審理、公開(kāi)宣判深入剖析、廣泛宣傳，使其真正起到宣判一案教育一片的作用，鞏固擴(kuò)大審判工作的社會(huì)效果。要注重總結(jié)、推廣宣傳在刑事審判工作中的好經(jīng)驗(yàn)、好做法好典型，樹(shù)立法院刑事審判工作及刑事法官隊(duì)伍的良好形象。

第二篇：法院刑事審判、法警隊(duì)伍建設(shè)匯報(bào)材料

法院刑事審判、法警隊(duì)伍建設(shè)匯報(bào)材料

一、基本概況

截至目前，全院共有正式干警 人，政法專項(xiàng)編制 個(gè)，其中 個(gè)政法專項(xiàng)編制已用于公務(wù)員考錄，全院共有 個(gè)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，其中業(yè)務(wù)庭室 個(gè)。

全院共有法官 名，其中正科級(jí)審判員 名，副科級(jí)審判員 名；院領(lǐng)導(dǎo)和在行政部門工作的法官有 名，退二線的有 名，長(zhǎng)期病休的有 名，實(shí)際在一線直接從事審判工作的法官有 名。年受理案件數(shù)件，結(jié)案件。

xx名法官中，沒(méi)有歲以下的青年法官，歲的法官僅有人，占法官總數(shù)%，歲的法官人，占法官總數(shù)%，歲以上的法官人，占法官總數(shù)%，這其中有人將于今年退休，人將在近年內(nèi)陸續(xù)退休。

年以來(lái)，僅新任命了一名法官，而死亡、病退休、轉(zhuǎn)非、調(diào)離的法官約名，法官實(shí)際數(shù)量呈遞減趨勢(shì)。

二、刑庭基本情況及存在的問(wèn)題

目前，刑庭共有名干警，其中審判員人（其中人是副院長(zhǎng)轉(zhuǎn)任非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)在刑庭工作），正科級(jí)審判員人，副科級(jí)審判員人。

存在的問(wèn)題：一是年齡結(jié)構(gòu)偏大，名審判員中有歲及以上人，歲至歲的人，青年審判員缺乏；二是案

多人少矛盾突出，年受理案件件，結(jié)案件，刑庭幾乎每個(gè)工作日都在開(kāi)庭審理案件，長(zhǎng)期處于超負(fù)荷狀態(tài)。

鑒于我院法官短缺的實(shí)際和刑庭案多人少矛盾的存在，我院沒(méi)有設(shè)立未成年人審判法庭。

三、法警隊(duì)基本情況及存在問(wèn)題

目前，法警隊(duì)共有干警人，其中占政法專項(xiàng)編制人（公務(wù)員身份），占事業(yè)編制人，合同制法警人，臨時(shí)法警人。

存在的問(wèn)題：一是職級(jí)待遇問(wèn)題，目前法警隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)的職級(jí)為科員，由于職級(jí)和身份的問(wèn)題，兩名在編法警都無(wú)法授予警銜；二是正式法警短缺，目前法警隊(duì)人員構(gòu)成是以聘用人員為主，在編法警僅二人，這與法警應(yīng)占全院編制數(shù)12%的配備標(biāo)準(zhǔn)相差甚遠(yuǎn)，此外，聘用人員身份不明確，待遇偏低，是法院在執(zhí)行各項(xiàng)公務(wù)中的重要隱患。

xx人民法院

xx年xx月xx日

第三篇：法院刑事審判工作開(kāi)展情況的報(bào)告

主任、各位副主任、各位委員：

現(xiàn)在，我代表xx市人民法院向市人大常委會(huì)報(bào)告刑事審判工作，請(qǐng)予審議。

近年來(lái)，xx法院在市委的正確領(lǐng)導(dǎo)下、在市人大及其常委會(huì)的監(jiān)督、支持下，堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，緊緊圍繞習(xí)近平總書(shū)記提出的“努力讓人民群眾在每一個(gè)司法案件中都感受到公平正義”的目標(biāo)，認(rèn)真貫徹刑事司法理念，落實(shí)寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，不斷創(chuàng)新工作機(jī)制，圓滿完成刑事審判任務(wù)，掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)取得階段性勝利。2019年至今，我院共受理了各類刑事案件xx件，其中，2019年全年，收案x件，結(jié)案x件，結(jié)案率x%；

2020年至今，收案x件，結(jié)案x件，結(jié)案率x%，期限內(nèi)結(jié)案率為100%。審理故意傷害、故意殺人案件x件，占比x%，交通肇事案件x件，占比x%，尋釁滋事案件x件，占比xx%；

判處十年以上罪犯x人，五年至十年x人，五年以下x人。

一、刑事審判工作開(kāi)展情況

一是突出重點(diǎn)，嚴(yán)厲打擊嚴(yán)重刑事犯罪，維護(hù)社會(huì)秩序。深入開(kāi)展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)。為期三年的掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開(kāi)展以來(lái),xx法院不斷深化政治站位，優(yōu)化工作部署，牢牢把握斗爭(zhēng)形勢(shì)，始終保持對(duì)各類黑惡勢(shì)力犯罪的嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，對(duì)人民群眾反映強(qiáng)烈的各類黑惡勢(shì)力犯罪，堅(jiān)決依法從嚴(yán)懲處。始終堅(jiān)持落實(shí)“一案三查”，加強(qiáng)線索排查工作，堅(jiān)持統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，不斷強(qiáng)化與公安、檢察、紀(jì)檢、監(jiān)察等機(jī)關(guān)的協(xié)調(diào)配合，與紀(jì)檢、監(jiān)察等機(jī)關(guān)建立線索移交與查辦反饋“雙向通道”，完善線索篩查摸排、轉(zhuǎn)辦工作機(jī)制，堅(jiān)持辦理涉黑涉惡案件與查處“保護(hù)傘”同步進(jìn)行，確保在每一起涉黑涉惡案件中有“傘”必挖、逢“傘”必打。敢于“刀刃向內(nèi)”，對(duì)于法院干警充當(dāng)黑惡勢(shì)力“保護(hù)傘”、與黑惡勢(shì)力沆瀣一氣的，以及在審理案件過(guò)程中通風(fēng)報(bào)信、泄露審判秘密的，依紀(jì)依法嚴(yán)肅處理，絕不姑息。2019年以來(lái)，我院共受理涉黑惡案件4件，現(xiàn)已全部審結(jié)。從重從快審結(jié)了被告人xx等14人涉黑案，分別判處xx等14人有期徒刑二十三年至一年六個(gè)月不等的刑罰；

及時(shí)審結(jié)了被告人xx等4人涉惡案、x涉惡案、x涉黑案。有力地震懾了犯罪分子，取得了良好的政治效果、社會(huì)效果和法律效果。

服務(wù)打好碧水藍(lán)天凈土保衛(wèi)戰(zhàn)。綠水青山就是金山銀山，我們堅(jiān)持把打擊破壞生態(tài)環(huán)境犯罪作為重中之重，2019年以來(lái)，共審理環(huán)境資源保護(hù)的刑事案件x件，以污染環(huán)境罪判處罪犯x人。緊密結(jié)合區(qū)域環(huán)境資源保護(hù)的規(guī)律和特點(diǎn)，樹(shù)立區(qū)域環(huán)境資源審判新理念，加大了涉環(huán)境資源案件審判力度，健全了與公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、環(huán)境保護(hù)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)多方協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制。

二是創(chuàng)新理念，深入推進(jìn)認(rèn)罪認(rèn)罰刑事案件審判改革。認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，對(duì)準(zhǔn)確及時(shí)懲罰犯罪、強(qiáng)化人權(quán)司法保障、推動(dòng)刑事案件繁簡(jiǎn)分流、節(jié)約司法資源、化解社會(huì)矛盾、推動(dòng)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化，具有重要意義。自刑訴法確立認(rèn)罪認(rèn)罰制度以來(lái)，我們深刻領(lǐng)會(huì)立法意圖，更新司法理念，對(duì)認(rèn)罪認(rèn)罰案件審理進(jìn)行了積極探索。自2019年至今，共審結(jié)認(rèn)罪認(rèn)罰案件x件。對(duì)符合刑訴法規(guī)定的各類案件，全部適用簡(jiǎn)易程序和速裁程序?qū)徖恚瑪U(kuò)大了速裁案件和簡(jiǎn)易案件適用率，做到了寬嚴(yán)相濟(jì)，極大的節(jié)約了司法資源。

特別是在新冠肺炎疫情防控期間，xx法院充分利用三方遠(yuǎn)程庭審系統(tǒng)，對(duì)事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿充分、被告人認(rèn)罪認(rèn)罰的案件按照法定程序進(jìn)行網(wǎng)上開(kāi)庭審理。在此期間，xx法院遠(yuǎn)程三方庭審審結(jié)案件x余件，在做好疫情防控工作的同時(shí)圓滿完成了庭審不見(jiàn)面、訴權(quán)有保障的“隔空”審案。

三是積極探索，推進(jìn)以審判為中心的刑事訴訟制度改革。以審判為中心的刑事訴訟制度改革是黨中央作出的重大決策，xx法院深刻領(lǐng)會(huì)黨中央的決策部署，嚴(yán)格落實(shí)最高法院等五部委聯(lián)合出臺(tái)的《關(guān)于全面推進(jìn)以審判為中心的刑事訴訟制度改革的實(shí)施意見(jiàn)》等相關(guān)規(guī)定，按照中政委和上級(jí)法院的精神出臺(tái)了相關(guān)配套文件，制度建設(shè)逐步完善。全面貫徹實(shí)施“三項(xiàng)規(guī)程”，深入推進(jìn)庭審實(shí)質(zhì)化，完善證人、偵查人員、鑒定人出庭作證機(jī)制，推動(dòng)形成訴訟以審判為中心、審判以庭審為中心、庭審以證據(jù)為中心的刑事訴訟格局。加強(qiáng)與公安、檢察、監(jiān)察機(jī)關(guān)的溝通協(xié)調(diào)，不斷灌輸以審判為中心的司法理念，用證據(jù)意識(shí)、程序意識(shí)指導(dǎo)偵查、起訴。強(qiáng)化新刑事訴訟法的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)新刑訴法關(guān)于律師辯護(hù)、被告人認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度等相關(guān)規(guī)定的落實(shí)。積極邀請(qǐng)人大代表、政協(xié)委員等參加重大案件的旁聽(tīng)，強(qiáng)化庭審監(jiān)督。2019年至今，xx法院共邀請(qǐng)10余名人大代表、政協(xié)委員參與庭審旁聽(tīng)。

四是強(qiáng)化疏導(dǎo)，不斷加大刑事附帶民事訴訟調(diào)解力度。刑事附帶民事案件一般都是民間矛盾引發(fā)的，當(dāng)事人之間矛盾深，社會(huì)隱患大，如不能及時(shí)調(diào)解，可能引發(fā)信訪，激化矛盾，影響社會(huì)穩(wěn)定。xx法院秉承“能調(diào)則調(diào)，案結(jié)事了”的原則，針對(duì)個(gè)案特點(diǎn)量身定制方案，想盡一切辦法釋法明理，認(rèn)真疏導(dǎo)，當(dāng)調(diào)則調(diào)，能調(diào)盡調(diào)，對(duì)調(diào)解不成的案件，也積極動(dòng)員做被告人及家屬工作，促使其按判決自動(dòng)履行義務(wù)，減少社會(huì)對(duì)抗。近十年來(lái)調(diào)解結(jié)案的刑事附帶民事案件無(wú)一進(jìn)入執(zhí)行程序，無(wú)一反悔，判決后無(wú)一上訴，無(wú)一信訪案件發(fā)生，收到了良好的社會(huì)效果。全年刑事附帶民事調(diào)解率達(dá)到90%以上，真正做到了案結(jié)、事了、人和。

二、當(dāng)前刑事審判工作存在的問(wèn)題和困難

2019年以來(lái)，我院刑事審判工作雖然取得一定成績(jī)，但與形勢(shì)任務(wù)的要求、人民群眾的期待還有一定差距。一是少數(shù)法官刑事司法理念尚未完全轉(zhuǎn)變，證據(jù)裁判意識(shí)尚未完全樹(shù)立；

司法作風(fēng)有待轉(zhuǎn)變，司法能力有待提高。二是少數(shù)案件質(zhì)量和效率不高。因?qū)ψC據(jù)審查不細(xì)、把關(guān)不嚴(yán)，部分案件被上級(jí)法院改判或發(fā)回重審；

裁判文書(shū)說(shuō)理不充分，不能有效促使當(dāng)事人服判息訴；

個(gè)別案件審理周期過(guò)長(zhǎng)，未能很好地處理公正與效率的關(guān)系。三是人民陪審員制度落實(shí)尚不到位，人民陪審員參審還存在陪而不審的現(xiàn)象。四是刑事案件總量居高不下，案多人少矛盾突出。

三、當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期的重點(diǎn)工作任務(wù)

一要繼續(xù)堅(jiān)持“嚴(yán)打”方針不動(dòng)搖，切實(shí)加快辦案節(jié)奏，加大打擊力度，依法嚴(yán)懲暴力犯罪和各類嚴(yán)重危害人民生命財(cái)產(chǎn)安全犯罪，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序發(fā)展。

二要認(rèn)真貫徹執(zhí)行“寬嚴(yán)相濟(jì)”的刑事政策，貫徹罪刑法定和罪刑相適應(yīng)原則，該重判的堅(jiān)決重判，對(duì)具有法定從輕、減輕或者免除處罰情節(jié)的，依法從寬處理。深入推進(jìn)量刑規(guī)范化，嚴(yán)格依法定罪量刑，確保所辦案件經(jīng)得起法律和歷史的檢驗(yàn)。

三要深入貫徹落實(shí)全國(guó)掃黑辦第九次會(huì)議精神，統(tǒng)籌推進(jìn)疫情防控與專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作，深入開(kāi)展“六清”行動(dòng)，以“案件清結(jié)”“黑財(cái)清底”“傘網(wǎng)清除”“行業(yè)清源”為重點(diǎn)，提升掃黑除惡審判質(zhì)效，確保如期實(shí)現(xiàn)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)三年為期的總目標(biāo)。

四要深入推進(jìn)以審判為中心的刑事審判制度改革，依法適時(shí)啟用刑事速裁程序，實(shí)行繁簡(jiǎn)分流，提高當(dāng)庭裁判率。落實(shí)刑事案件律師辯護(hù)全覆蓋制度，依法維護(hù)保障被告人權(quán)益。

五要繼續(xù)推進(jìn)法官員額制和司法責(zé)任制改革，完善刑事新型審判模式，提高審判質(zhì)效，進(jìn)一步加大刑事法官培訓(xùn)力度，著力提升綜合素質(zhì)，努力實(shí)現(xiàn)刑事審判社會(huì)效果和法律效果有機(jī)統(tǒng)一，維護(hù)司法權(quán)威。

主任、各位副主任、各位委員，刑事審判事關(guān)國(guó)家安全與穩(wěn)定，事關(guān)社會(huì)公平與正義，事關(guān)人民的生命與財(cái)產(chǎn)安全，任務(wù)艱巨，責(zé)任重大。xx法院決心以此次會(huì)議為契機(jī)，進(jìn)一步提振精氣神，強(qiáng)化執(zhí)行力，不斷開(kāi)創(chuàng)刑事審判工作新局面，努力為社會(huì)和諧穩(wěn)定做出更大貢獻(xiàn)，為平安xx建設(shè)保駕護(hù)航！

第四篇：刑事模擬審判報(bào)告

刑事模擬審判報(bào)告

隨著我國(guó)步入法制社會(huì)，我國(guó)的法制建設(shè)也逐步走向完善，法律與其學(xué)科也不斷地得到社會(huì)各界的重視。然而在法學(xué)理論的學(xué)習(xí)中，不免有理論與現(xiàn)實(shí)脫節(jié)的現(xiàn)象，為了讓法學(xué)專業(yè)學(xué)生在理論學(xué)習(xí)中學(xué)會(huì)與實(shí)踐相結(jié)合提高分析問(wèn)題解決問(wèn)題的能力，我們班在楊靜老師的指導(dǎo)下進(jìn)行了一次刑事模擬審判。這次刑事模擬審判使大家對(duì)所學(xué)知識(shí)有了系統(tǒng)的認(rèn)知了解，也領(lǐng)悟到了一些法學(xué)理論與司法實(shí)踐的差距，為以后的法學(xué)學(xué)習(xí)指明了方向，也使我們明確了以后事業(yè)的奮斗目標(biāo)。我將從以下幾方面來(lái)闡述此次的模擬審判及心得體會(huì)。

一．案情簡(jiǎn)介

學(xué)完刑法與刑事訴訟法，終于迎來(lái)了我們期待已久的形式模擬法庭。面對(duì)這種實(shí)踐課，年少的我們總是充滿興奮與激情，當(dāng)然并未褻瀆法庭的神圣。實(shí)踐出真知，我們深信不疑，或許我們追求的就是在這種實(shí)踐中尋求“法”與實(shí)踐的結(jié)合或者就是它們之間的差距，從而有所領(lǐng)悟，為自己以后的學(xué)習(xí)指明方向，而非做一個(gè)“兩耳不聞窗外事，一心只讀圣賢書(shū)”的法理論家。

經(jīng)過(guò)大家的斟酌與篩選，我們選定了一個(gè)一審刑事案件，因?yàn)樗婕暗闹R(shí)比較多，可以將許多實(shí)體法與程序法的知識(shí)串起來(lái)，使大家加深了對(duì)所學(xué)知識(shí)的印象，也能更加全面的理解所學(xué)知識(shí)，發(fā)掘這些理論與司法實(shí)踐的差距。

在這次模擬審判中，為了使大家更好融入角色，我們將案中人物都改換成我們的真實(shí)姓名，地點(diǎn)也改成我們所在市的地點(diǎn)。選定案件的案情是這樣的：被告人朱詩(shī)南、聶軍政在被告人王亞磊的指使下砍傷欠自己錢不還的公司的法定代表人楊振雨，事后取得報(bào)酬；而后王亞磊又指使朱詩(shī)南報(bào)復(fù)與自己有經(jīng)濟(jì)糾紛的吳建偉的妻子翟琳琳潑硫酸，致使其重傷，檢察院以此向法院提起公訴請(qǐng)求法院依法追究三被告人刑事責(zé)任。公訴方在庭審過(guò)程中出示大量的證人和證人證言，而且被告人朱詩(shī)南、聶軍政均已認(rèn)罪，其代理人也辯稱其具有減刑情節(jié)，而被告人王亞磊拒不認(rèn)罪，最終判決是因無(wú)證據(jù)證明王亞磊指使被告人朱詩(shī)南、聶軍政犯共 6 頁(yè)，第2頁(yè)

罪的證據(jù)而宣布無(wú)罪釋放，朱詩(shī)南砍砍傷楊振雨案，判有期徒刑8年，潑翟琳琳硫酸案判有期徒刑8年，但具有自首減輕處罰情節(jié)，最終數(shù)罪并罰判有期徒刑15年，聶軍政有法定從輕處罰情節(jié)自首和立功，最終判有期徒刑5年。

二．角色分配

案例選定，大家開(kāi)始分配角色與任務(wù)，幸與不幸，我的職務(wù)是法警。高興的是我覺(jué)得任務(wù)不重，更想象著帥氣的女法警，但也有些失落，自己未能在此次模擬法庭中“大展拳腳”。想起了《蒲公英的種子》，好吧，每個(gè)角色都有它不可磨滅的價(jià)值。

為了保證模擬審判的質(zhì)量，我們預(yù)先審判了兩次，第一次預(yù)先模擬下來(lái)，我最大的感覺(jué)就是女法警不再帥氣了，這個(gè)不算很長(zhǎng)的案例預(yù)審下來(lái)，我們各個(gè)腰酸背疼。我們法警都忍受不了找地方坐歇了。想到真正模擬那天我們要挺直腰桿精神的站整個(gè)過(guò)程，我們個(gè)個(gè)膽戰(zhàn)心驚，瀕臨崩潰。法律職業(yè)是神圣而嚴(yán)肅的，一直以來(lái)我們對(duì)法律的信仰也許是我們這些“法警”的精神支撐了。

三．審判過(guò)程

終于到了正式模擬審判那天，我們都提前到場(chǎng)布置現(xiàn)場(chǎng)。我們“法具”齊全，我們都堅(jiān)信并且期待這場(chǎng)有聲有色的模擬審判。審判桌椅、公訴席、法槌、法袍、法警警服等一經(jīng)準(zhǔn)備，各就各位，真就有了法庭的味兒。一切準(zhǔn)備就緒，我們都激動(dòng)地等待著正式審判的開(kāi)始。

（一）開(kāi)庭

隨著書(shū)記員宣布法警就位，我們這次的模擬審判正式開(kāi)始了。大家著裝正式，表情嚴(yán)肅，審判長(zhǎng)穩(wěn)定沉著的語(yǔ)速，公訴人追究犯罪將其正法的正氣，代理人為其當(dāng)事人脫罪的睿智，被告人身上流露的罪犯氣息，一切如同現(xiàn)實(shí)的法庭審判在現(xiàn)。

審判長(zhǎng)坐在審判席上鎮(zhèn)定沉穩(wěn)地主持著審判程序的進(jìn)行。審查但是人是否到

庭、宣布案由、核對(duì)當(dāng)事人身份、告知其享有的訴訟權(quán)利和承擔(dān)的訴訟義務(wù)。

（二）法庭調(diào)查

審判長(zhǎng)宣布進(jìn)入法庭調(diào)查階段。然后由公訴人宣讀起訴書(shū)，對(duì)被告人的罪行一一列舉，慨然正氣，請(qǐng)求法院追究被告人刑事責(zé)任。接著被告人宣讀答辯狀，被告代理律師針?shù)h相對(duì)，據(jù)理力爭(zhēng)，請(qǐng)求法院駁回公訴人的無(wú)證據(jù)請(qǐng)求并對(duì)其當(dāng)事人所認(rèn)罪刑從輕處罰。宣讀完畢后，審判長(zhǎng)詢問(wèn)被告人是否收到起訴書(shū)，內(nèi)容與公訴人宣讀的是否一致。此環(huán)節(jié)是為保護(hù)被告人的弱勢(shì)地位而設(shè)，體現(xiàn)了刑事訴訟保障人權(quán)。

之后審判長(zhǎng)總結(jié)爭(zhēng)議焦點(diǎn)。這是一個(gè)重要的環(huán)節(jié)，因?yàn)榻裹c(diǎn)是之后法庭審判中質(zhì)證和法庭辯論的核心問(wèn)題，公訴雙方將圍繞此焦點(diǎn)展開(kāi)質(zhì)證和辯論。公訴雙方對(duì)審判長(zhǎng)總結(jié)的焦點(diǎn)如無(wú)異議將進(jìn)入下一舉證質(zhì)證環(huán)節(jié)。在審判長(zhǎng)的主持下，公訴人向法庭展示證據(jù)、傳問(wèn)證人、宣讀證人證言等，而后由被告人及其代理人進(jìn)行質(zhì)證也可以向證人發(fā)問(wèn)，其次被告人舉證，公訴人質(zhì)證。對(duì)于雙方質(zhì)證完畢而又無(wú)新證據(jù)，本訴訟階段便終止。

（三）法庭辯論

公訴雙方在此階段對(duì)爭(zhēng)議焦點(diǎn)進(jìn)行辯論，在審判長(zhǎng)的主持下首先由公訴人發(fā)言，而后被告人或其辯護(hù)律師發(fā)言。雙方可以根據(jù)案情發(fā)表意見(jiàn)也可以互相辯論。

（四）被告人最后陳述

它是審判的必經(jīng)環(huán)節(jié)，任何人不得剝奪被告人最后陳述的權(quán)利，而且如果被告人有新的證據(jù)或關(guān)鍵陳述可以導(dǎo)致訴訟程序的倒流。

（五）評(píng)議和宣判

合議庭根據(jù)法庭審理查明的事實(shí)、證據(jù)和有關(guān)的法律規(guī)定，確定雙方提供的證據(jù)、辯護(hù)意見(jiàn)采用與否，以及不采用的理由，最后根據(jù)證據(jù)與法律依法作出判決，可以當(dāng)庭作出也可以在五日內(nèi)將判決書(shū)送達(dá)當(dāng)事人和提起公訴的檢察院。

四、心得體會(huì)

本次模擬法庭舉辦的非常成功，我們也從中收獲頗多。經(jīng)過(guò)模擬法庭，我們對(duì)以往學(xué)過(guò)的相關(guān)知識(shí)也有了系統(tǒng)的認(rèn)知和理解，例如刑法的主從犯、自首、立功、數(shù)罪并罰、法定和酌定減輕處罰等，但重點(diǎn)說(shuō)一下在此次模擬中對(duì)程序法刑事訴訟法的體會(huì)，從以下幾點(diǎn)論述。

首先，法庭依法查明“楊振雨被砍案”、“翟琳琳被潑硫酸案”均為王亞磊指使，但無(wú)直接證據(jù)證明王亞磊是事后主謀，最終王亞磊無(wú)罪釋放，這正是刑事訴訟法疑罪從無(wú)的體現(xiàn)。在我國(guó)“寬嚴(yán)相濟(jì)”的刑事政策指導(dǎo)下，以及保障人權(quán)的提倡下，對(duì)于王亞磊的罪行指控只有另外兩被告人的供述而無(wú)其他證據(jù)證明，更是沒(méi)有一個(gè)完整的證據(jù)鏈條證明王亞磊的罪刑，所謂孤證不能定罪，這都決定了王亞磊無(wú)罪釋放的結(jié)局。雖然很多情況下這會(huì)讓犯罪分子逍遙法外，但是防止枉法裁判、保證無(wú)辜的人不受追訴、保障人權(quán)具有更大的價(jià)值。

其次，在法庭辯論過(guò)程中，被告代理律師對(duì)被告人的從輕或減輕處罰的情節(jié)進(jìn)行了辯護(hù)，這是如今我國(guó)刑事訴訟辯護(hù)制度的一大改革。辯護(hù)不僅只針對(duì)被告人犯罪與否進(jìn)行，而且對(duì)其所具有的量刑情節(jié)進(jìn)行辯護(hù)保護(hù)了被告人的利益，有利于罪行相當(dāng)，而不至于處罰過(guò)重。

再次，本案中有三個(gè)證人出庭，而且有許多證人證言，但在司法實(shí)踐中證人極少出庭，甚至由于懼怕犯罪分子的報(bào)復(fù)陷害拒絕作證。盡管證人制度在我國(guó)法律中規(guī)定的比較完善，但是實(shí)施起來(lái)難度相當(dāng)大，他并不像我們預(yù)想的那樣，而是出現(xiàn)更多新問(wèn)題，這就是法理論與司法實(shí)踐的差距。任何理論不管你預(yù)想的多么周全，不經(jīng)實(shí)踐你都難以發(fā)現(xiàn)它的不足。

最后也是最重要的，在此次模擬法庭中擔(dān)任法警角色的我對(duì)法警的認(rèn)識(shí)和感想。

法警不像審判長(zhǎng)那么高高在上，不像公訴人那樣慷慨陳詞，不想辯護(hù)人那樣沉著睿智言辭犀利，也不想被告人那樣成為審判的中心，但法警也有他螺絲釘一樣的作用。首先法警是維持法庭秩序的重要保障。法警是一種微暴力，震懾大家遵守法庭紀(jì)律，“清理”擾亂法庭秩序的人。特別是在法庭審判過(guò)程中，各種矛盾沖突加劇，容易發(fā)生暴力襲擊等事件，而法警可以及時(shí)防治或制止此類事件的發(fā)生，防止“再犯罪”的出現(xiàn)。其次法警是法庭審判連續(xù)性、程序性的重要保證。法警在審判過(guò)程中經(jīng)審判長(zhǎng)傳喚及時(shí)引領(lǐng)證人、鑒定人、被害人到庭，保證法庭審判的連續(xù)性，防止出現(xiàn)證人等因沒(méi)找到方向而導(dǎo)致審判中斷或是因此不能作證等現(xiàn)象，而且法庭審判具有程序性，證人因?yàn)橐陨系仍蛭醇皶r(shí)出庭作證會(huì)影響到以后的辯論甚至是判決。同時(shí)也會(huì)因?yàn)槠渥C言的重要性而導(dǎo)致訴訟程序的倒流，增加訴訟成本。最后，法警是維護(hù)法庭莊嚴(yán)性的重要保證。被告人、證人、被害人等到庭退庭均由法警帶領(lǐng)，而非他們自行出入，體現(xiàn)了法庭的秩序性和嚴(yán)肅性，同時(shí)法庭中證據(jù)資料的傳閱也由法警來(lái)執(zhí)行也體現(xiàn)了此。

由于在此次模擬法庭中擔(dān)任法警角色，我也通過(guò)各種方式對(duì)法警的職責(zé)與職權(quán)加以了解，但發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題。查找法警的職責(zé)與職權(quán)卻沒(méi)有找到相關(guān)的規(guī)定，而根據(jù)《中華人民共和國(guó)警察法》第十八條僅對(duì)人民法院司法警察的職責(zé)與職權(quán)作了原則性的規(guī)定，即“依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定履行職權(quán)”。現(xiàn)行人民法院司法警察的職責(zé)職權(quán)主要是根據(jù)1979修改通過(guò)的《人民法院組織法》、1997年最高人民法院頒布的《人民法院司法警察暫行條例》、1998年最高人民法院政治部下發(fā)的《人民法院司法警察暫行條例若干問(wèn)題解釋》和2005年最高人民法院印發(fā)的《最高人民法院關(guān)于加強(qiáng)人民法院司法警察隊(duì)伍建設(shè)的若干意見(jiàn)》進(jìn)行明確的，但其職責(zé)職權(quán)是基于法院內(nèi)部管理層面上規(guī)定的，所以法律授權(quán)不明確、不具體，使司法警察面臨一系列問(wèn)題，如司法警察有警察之名而無(wú)其份，權(quán)利義務(wù)不對(duì)等，工作職責(zé)等如同“救火打雜”以及其執(zhí)法權(quán)的規(guī)定不明確等。明確司法警察的法律地位、作用、職責(zé)與職權(quán)，優(yōu)化司法警察的職能設(shè)置，規(guī)范人員管理體制和工作機(jī)制，建立健全適合審判工作特點(diǎn)的警務(wù)體系，成為改革司法警務(wù)體制的一系列重點(diǎn)和核心問(wèn)題。希望我國(guó)立法部門完善司法警察的相關(guān)立法，以便執(zhí)法部門有法可依更好地執(zhí)法。

本次模擬法中擔(dān)任法警工作，我也由此認(rèn)識(shí)到身體是革命的本錢，以后的生活中也要鍛煉好身體來(lái)做好自己的工作更好的生活。

相信我們每一個(gè)人都承諾過(guò)這次模擬法庭審判中獲益匪淺，學(xué)習(xí)了很多，認(rèn)知了很多，領(lǐng)悟了很多。“年年歲歲花相似，歲歲年年人不同”，只希望我們這來(lái)來(lái)往往的人，都能從模擬審判中有所領(lǐng)悟，在以后的學(xué)習(xí)和工作中受益一生。

第五篇：2014上海法院金融刑事審判典型案例

2014上海法院金融刑事審判典型案例

1.嵐林公司等騙取貸款、鄭某信用卡詐騙案???????（1）2.顧某、沈某非法吸收公眾存款、合同詐騙、貸款詐騙、騙取貸款案??????????????????????（3）3.吳某等偽造金融票證案??????????????（8）4.艾某、徐某妨害信用卡管理案???????????（10）5.錢某利用未公開(kāi)信息交易案????????????（11）6.大乾同公司等逃匯案??????????????（13）7.張某信用證詐騙、合同詐騙案???????????（16）8.劉某信用卡詐騙案????????????????（18）9.薛某、曹某保險(xiǎn)詐騙案??????????????（20）10.俞某非法經(jīng)營(yíng)案????????????????（22）

嵐林公司等騙取貸款、鄭某信用卡詐騙案

【裁判要旨】

以偽造公司財(cái)務(wù)資料、采購(gòu)合同，虛構(gòu)貸款用途等方式，取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失的，構(gòu)成騙取貸款罪。以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額巨大，構(gòu)成信用卡詐騙罪。【基本案情】

被告單位嵐林公司及其實(shí)際負(fù)責(zé)人被告人鄭某、阮某，在上海某鋼材市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)期間，為獲取銀行貸款，經(jīng)預(yù)謀后于2012年5月，采取偽造公司財(cái)務(wù)資料、采購(gòu)合同，虛構(gòu)貸款用途等方式，向華夏銀行上海分行申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款500萬(wàn)元，貸款發(fā)放后全部用于償還嵐林公司原有債務(wù)，至貸款期限屆滿，嵐林公司無(wú)力償還貸款本息，造成銀行損失500萬(wàn)元。

2007年12月、2008年7月，鄭某還分別向交通銀行、民生銀行申領(lǐng)信用卡。至2013年8月，累計(jì)透支信用卡本金296,000余元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后，超過(guò)三個(gè)月未還。【審判結(jié)果】

上海市閔行區(qū)人民法院審理認(rèn)為，被告單位嵐林公司及公司的實(shí)際負(fù)責(zé)人被告人鄭某、阮某，以虛構(gòu)事實(shí)的欺騙手段，取得銀行貸款500萬(wàn)元，至今尚有470萬(wàn)元未歸還，給銀行造成特別重大損失，其行為均已構(gòu)成騙取貸款罪，且屬共同犯罪。阮某還以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額巨大，其行為又構(gòu)成信用卡詐騙罪。阮某犯兩罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。對(duì)于騙取貸款犯罪，嵐林公司、鄭某、阮某均具有自首情節(jié)，依法均可從輕、減輕處罰。在共同犯罪中，鄭某起主要作用，系主犯，阮某起次要作用，系從犯，依法應(yīng)從輕處罰。被告單位及兩名被告人均有部分退贓情節(jié)，可酌情從輕處罰。對(duì)于信用卡詐騙犯罪，鄭某有坦白情節(jié)，依法可從輕處罰。據(jù)此，以騙取貸款罪判處被告單位嵐林公司罰金三十萬(wàn)元；判處被告人阮某有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年，并處罰金五萬(wàn)元；以騙取貸款罪和信用卡詐騙罪兩罪并罰判處被告人鄭某有期徒刑六年，并處罰金十一萬(wàn)元。一審判決后，被告人未提出上訴，公訴機(jī)關(guān)也未提出抗訴，判決已經(jīng)發(fā)生法律效力。【相關(guān)法條】

刑法第一百七十五條之一

以欺騙手段取得銀行或者其他 金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

刑法第一百九十六條

有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

??

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

顧某、沈某非法吸收公眾存款、合同詐騙、貸款詐騙、騙取貸款案

【裁判要旨】

違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向不特定社會(huì)公眾借款，承諾支付高額利息，非法吸收公眾資金，數(shù)額巨大的，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。以非法占有為目的，在簽訂、履行合同中，騙取擔(dān)保公司為銀行承兌匯票提供擔(dān)保，數(shù)額特別巨大的，構(gòu)成合同詐騙罪。以非法占有為目的，采用欺騙手段取得銀行貸款，數(shù)額特別巨大的，構(gòu)成貸款詐騙罪。冒用公司名義，私刻印章，騙取小額貸款公司貸款，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成騙取貸款罪。【基本案情】

2005年至2012年5月間，被告人顧某以籌措經(jīng)營(yíng)資金等為由，口頭或者書(shū)面承諾支付高額利息，以本人或者路用材料分公司名義，通過(guò)直接收取現(xiàn)金或者銀行轉(zhuǎn)賬等方式，在被告人沈某的介紹和協(xié)助下，向社會(huì)不特定個(gè)人或單位吸收資金2.3億余元，至案發(fā)尚有1.2億余元本金無(wú)法歸還。此外，顧某還以上述方式，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金600余萬(wàn)元，至案發(fā)大部分未予歸還。

2011年9月，顧某明知其個(gè)人經(jīng)營(yíng)的路用材料分公司已嚴(yán)重資不抵債，伙同沈某，在向中信銀行嘉定支行提供734萬(wàn)元的保證金和向住房擔(dān)保公司提供110萬(wàn)元的反擔(dān)保資金后，利用偽造的羅依萊公司法定代表人授權(quán)書(shū)、財(cái)務(wù)報(bào)表、購(gòu)銷合同、發(fā)票等材料，騙得上海住房置業(yè)擔(dān)保公司為其一張金額為 1,833萬(wàn)元的銀行承兌匯票提供擔(dān)保。在扣除先期支付的保證金等費(fèi)用后，顧某將騙得的匯票資金主要用于歸還借款。2012年4月，票據(jù)到期后，住房擔(dān)保公司因代其歸還銀行而損失799.79萬(wàn)元。

2011年11月至2012年4月，顧某伙同沈某，假借采購(gòu)原材料的名義，詐騙中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行普陀支行、平安銀行上海分行等5家銀行貸款8,900萬(wàn)元，主要用于歸還借款。至案發(fā)，前述五家銀行共計(jì)損失8,549.95萬(wàn)元。

2011年8月，顧某伙同沈某，采用私刻印章等手法，冒用羅依萊公司名義與上海嘉定嘉加小額貸款公司簽訂《借款合同》，騙取該公司250萬(wàn)元貸款資金。【審判結(jié)果】

上海市第二中級(jí)人民法院審理認(rèn)為，被告人顧某在被告人沈某的協(xié)助和參與下，未經(jīng)批準(zhǔn)向社會(huì)不特定對(duì)象變相吸收公眾存款達(dá)2.3億余元，顧某還單獨(dú)變相吸收公眾存款600余萬(wàn)元，數(shù)額巨大；顧某伙同沈某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取住房擔(dān)保公司790余萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大；顧某伙同沈某以非法占有為目的，采用欺騙手段取得中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行普陀支行等5家銀行貸款8,500余萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大；顧某伙同沈某以欺騙手段取得上海嘉定嘉加小額貸款公司貸款250萬(wàn)元，情節(jié)嚴(yán)重，兩人的行為均已分別構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、合同詐騙罪、貸款詐騙罪和騙取貸款罪，依法應(yīng)四罪 并罰予以處罰。在共同犯罪中，顧某系主犯，沈某系從犯。沈某自動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的非法吸收公眾存款、合同詐騙和貸款詐騙罪行，系自首。據(jù)此，以非法吸收公眾存款罪、合同詐騙罪、貸款詐騙罪、騙取貸款罪四罪并罰判處被告人顧某無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)六百八十萬(wàn)元；判處被告人沈某有期徒刑十二年，并處罰金八十萬(wàn)元。判決后，被告人不服提出上訴。上海市高級(jí)人民法院終審裁定：駁回上訴，維持原判。【相關(guān)法條】

刑法第一百七十五條之一

以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

??

刑法第一百七十六條

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

?? 刑法第一百九十三條

有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

(一)編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；

(二)使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；

(三)使用虛假的證明文件的；

(四)使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；

(五)以其他方法詐騙貸款的。

刑法第二百二十四條

有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

(一)以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；(二)以偽造、變?cè)臁⒆鲝U的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；(三)沒(méi)有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；

(四)收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的；

(五)以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。

吳某等偽造金融票證案

【裁判要旨】

竊取他人信用卡信息制作偽卡，并利用偽卡進(jìn)行信用卡詐騙，可能同時(shí)構(gòu)成竊取信用卡信息罪、偽造金融票證罪和信用卡詐騙罪，三罪之間成立牽連犯，應(yīng)從一重處。本案以偽造金融票證罪定罪屬于較重的處罰。【基本案情】

2012年7月，被告人吳某、彭某經(jīng)商議后，由吳某聯(lián)系被告人胡某，利用其在酒店工作的便利，竊取消費(fèi)客戶銀行卡磁條信息并伺機(jī)窺探銀行卡交易密碼。2012年7月至8月，胡某竊取銀行卡磁條信息52條，彭某、吳某利用竊得的信息偽造銀行卡18張。2012年10月，彭某、吳某使用其中2張?zhí)赚F(xiàn)、消費(fèi)，金額共計(jì)33萬(wàn)余元。2012年8、9月間，吳某指使胡某采用相同手法，竊取信用卡磁條信息117條，并利用竊取的信息偽造銀行卡34張。吳某使用其中2張?zhí)赚F(xiàn) 78,000元，將部分贓款分給胡某。胡某單獨(dú)使用其中1張?zhí)赚F(xiàn)24,000元。【審判結(jié)果】

上海市金山區(qū)人民法院審理認(rèn)為，被告人吳某、胡某、彭某的行為均分別觸犯竊取信用卡信息、偽造金融票證、信用卡詐騙三個(gè)罪名，且屬于手段行為與目的行為的牽連關(guān)系，應(yīng)擇一重罪處罰。吳某、胡某偽造金融票證的行為系情節(jié)特別嚴(yán)重，彭某偽造金融票證的行為系情節(jié)嚴(yán)重，而三被告人竊取信用卡信息的行為均達(dá)到數(shù)量巨大，信用卡詐騙的行為均達(dá)到數(shù)額巨大。故對(duì)吳某、胡某、彭某均應(yīng)以偽造金融票證罪定罪處罰，且吳某、胡某系情節(jié)特別嚴(yán)重，彭某系情節(jié)嚴(yán)重。三被告到案后如實(shí)供述自己的行為，可以從輕處罰。胡某有退贓情節(jié)，可酌情從輕處罰。據(jù)此，以偽造金融票證罪判處被告人吳某有期徒刑十二年，并處罰金十二萬(wàn)元；判處被告人胡某有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金十萬(wàn)元；判處被告人彭某有期徒刑七年，并處罰金六萬(wàn)元。一審判決后，公訴機(jī)關(guān)提出抗訴。上海市第一中級(jí)人民法院終審裁定：駁回抗訴，維持原判。【相關(guān)法條】

刑法第一百七十七條第一款

有下列情形之一，偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處 二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

??

(四)偽造信用卡的。

艾某、徐某妨害信用卡管理案

【裁判要旨】

為牟取非法利益，明知系他人非法獲取的銀行卡，代為接收、校驗(yàn)、轉(zhuǎn)交，數(shù)量巨大的，構(gòu)成妨害信用卡管理罪。在他人指使下，持有大量銀行卡進(jìn)行密碼修改的行為，也構(gòu)成妨害信用卡管理罪。【基本案情】

2012年6月起，被告人艾某為牟取非法利益，明知相關(guān)人員將非法獲取的他人銀行卡用于違法行為，仍應(yīng)相關(guān)人員的要求，實(shí)施接收、校驗(yàn)、轉(zhuǎn)交銀行卡等行為。被告人徐某明知艾某非法持有他人銀行卡，仍在艾某指使下，分二次在廣東省東莞市常平鎮(zhèn)數(shù)家金融機(jī)構(gòu)的ATM機(jī)上，將艾某當(dāng)場(chǎng)交于其的70余張銀行卡進(jìn)行密碼修改，獲取非法利益600元。同年11 月1日，公安人員抓獲艾某，當(dāng)場(chǎng)繳獲其非法持有的發(fā)卡行為中國(guó)銀行上海市南京西路第二支行等金融機(jī)構(gòu)的他人銀行卡290余張。【審判結(jié)果】

上海市嘉定區(qū)人民法院審理認(rèn)為，被告人艾某、徐某非法持有他人信用卡，數(shù)量巨大，其行為均已構(gòu)成妨害信用卡管理罪。在共同犯罪中，艾某系主犯，徐某系從犯，對(duì)于從犯應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰；艾某、徐某如實(shí)供述自己的罪行，可以從輕處罰。據(jù)此，以妨害信用卡管理罪判處被告人艾某有期徒刑五年，并處罰金五萬(wàn)元；判處被告人徐某有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金一萬(wàn)元。一審判決后，被告人未提出上訴，公訴機(jī)關(guān)也未提出抗訴，判決已經(jīng)發(fā)生法律效力。【相關(guān)法條】

刑法第一百七十七條之一

有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟小⑦\(yùn)輸，數(shù)量較大的；

（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

（四）出售、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假 的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

??

錢某利用未公開(kāi)信息交易案

【裁判要旨】

基金管理公司從業(yè)人員，利用因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券交易活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成利用未公開(kāi)信息交易罪。【基本案情】

2007年9月至2014年1月，被告人錢某在光大保德信基金公司先后擔(dān)任該公司新增長(zhǎng)基金、紅利基金、量化基金三只基金的基金經(jīng)理。2009年2月28日至2014年1月23日間，錢某利用因職務(wù)便利獲取的基金股票交易情況等未公開(kāi)信息，使用其控制的“戴元東”證券賬戶，先于或同期于其管理的基金買入或賣出 “航天電器”“寧波富達(dá)”“國(guó)投電力”等135只相同的股票，累計(jì)交易金額1.22億余元，累計(jì)獲利金額1,40萬(wàn)余元。【審判結(jié)果】

上海市第一中級(jí)人民法院審理認(rèn)為，被告人錢某身為基金公司的從業(yè)人員，利用因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券交易活動(dòng)，交易金額1.22億余元，獲利140萬(wàn)余元，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成利用未公開(kāi)信息交 易罪。錢某主動(dòng)投案并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，具有自首情節(jié)；其協(xié)助偵查機(jī)關(guān)凍結(jié)相關(guān)賬戶內(nèi)資金297萬(wàn)余元，可視為主動(dòng)退繳全部違法所得。據(jù)此，以內(nèi)幕交易罪判處被告人錢某有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金一百六十萬(wàn)元。一審宣判后，被告未提出上訴，公訴機(jī)關(guān)也未提出抗訴，判決已經(jīng)發(fā)生法律效力。【相關(guān)法條】

刑法第一百八十條

證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對(duì)證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前，買入或者賣出該證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易，或者泄露該信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

……

證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動(dòng)，或者明示、暗示他人從事相關(guān) 交易活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重的，依照第一款的規(guī)定處罰。

大乾同公司等逃匯案

【裁判要旨】

違反國(guó)家規(guī)定，虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易，將境內(nèi)的外匯非法轉(zhuǎn)移到境外，數(shù)額巨大的，構(gòu)成逃匯罪。【基本案情】

2012年8月至2013年4月，被告人王某在經(jīng)營(yíng)大乾同公司期間，虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景，以虛假的銷售合同、貨物裝箱單、貨物提單等材料向銀行申請(qǐng)外匯貸款；同時(shí)，向他人借款、借用銀票以用于向銀行支付保證金、提供銀票質(zhì)押等，為外匯貸款提供擔(dān)保，其中保證金存入銀行保證金賬戶，利息按定期存款利率計(jì)算。由此，以獲取人民幣定期存款利息收入與外匯貸款成本之間的利差部分。

通過(guò)上述方式，王某以大乾同公司名義從7家國(guó)內(nèi)銀行獲取外匯融資資金76筆，金額累計(jì)為29,493.11萬(wàn)美元（折合人民幣181,885.17萬(wàn)元），均以轉(zhuǎn)口貿(mào)易名義匯入王某控制的境外公司銀行賬戶。

另查明，2013年3月，王某在經(jīng)營(yíng)昊祥公司期間，為達(dá)到前述同樣目的，以虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景且支付保證金的方式向交通銀行上海新區(qū)支行申請(qǐng)付款保函6筆，金額總計(jì)6,259.36 萬(wàn)美元，同時(shí)存入等額于票面金額的人民幣保證金。2013年9月4日至23日，上述保函業(yè)務(wù)陸續(xù)到期，交通銀行上海新區(qū)支行即購(gòu)匯向境外貼現(xiàn)行付款6259.35萬(wàn)美元。2013年10月16日，昊祥公司在保證金賬戶內(nèi)歸還銀行上述購(gòu)匯墊款本金，償還銀行墊款逾期利息，支付各項(xiàng)手續(xù)費(fèi)后，實(shí)際獲利370萬(wàn)余元。【審判結(jié)果】

上海市浦東新區(qū)人民法院審理認(rèn)為，被告單位大乾同公司、昊祥公司虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易，致使境內(nèi)外匯被非法轉(zhuǎn)移至境外，其中大乾同公司涉及金額為2.9億余美元，昊祥公司涉及金額為6,259萬(wàn)余美元，數(shù)額巨大，大乾同公司、昊祥公司均構(gòu)成逃匯罪；王某系大乾同公司、昊祥公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為構(gòu)成（單位）逃匯罪。王某到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，對(duì)王某及被告單位均依法從輕處罰；被告單位的相關(guān)銀行賬戶被凍結(jié)，王某也當(dāng)庭表示愿意退繳違法所得，對(duì)被告人及被告單位再酌情從輕處罰。據(jù)此，以逃匯罪判處被告單位上海大乾同公司罰金九千一百萬(wàn)元；判處被告單位昊祥公司罰金二千萬(wàn)元；判處被告人王某有期徒刑五年六個(gè)月。一審判決后，被告單位和被告人均未提出上訴，公訴機(jī)關(guān)也未提出抗訴，判決已經(jīng)發(fā)生法律效力。【相關(guān)法條】

刑法第一百九十條

公司、企業(yè)或者其他單位，違反國(guó)家 規(guī)定，擅自將外匯存放境外，或者將境內(nèi)的外匯非法轉(zhuǎn)移到境外，數(shù)額較大的，對(duì)單位判處逃匯數(shù)額百分之五以上百分之三十以下罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，對(duì)單位判處逃匯數(shù)額百分之五以上百分之三十以下罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處五年以上有期徒刑。

張某信用證詐騙、合同詐騙案

【裁判要旨】

采用虛構(gòu)貿(mào)易、偽造相關(guān)單據(jù)的方式，騙取銀行開(kāi)立信用證，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成信用證詐騙罪。單位以非法占有為目的，編造項(xiàng)目等虛假理由，騙取銀行貸款，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成合同詐騙罪。【基本案情】

1998年11月至1999年3月間，被告人張某以上海捷耀公司名義，采用虛構(gòu)貿(mào)易、指使公司員工偽造信用證附隨單據(jù)和虛假財(cái)務(wù)報(bào)表等方式騙取銀行開(kāi)立信用證，先后騙取招商銀行上海分行、民生銀行上海分行、農(nóng)業(yè)銀行上海分行、蘇州分行信用證項(xiàng)下資金共計(jì)3,410余萬(wàn)元，造成實(shí)際損失3,240余萬(wàn)元。

1998年9月、1999年3月至4月，上海捷耀公司以虛構(gòu) 的購(gòu)買原料用途先后向農(nóng)行漕河涇支行貸款980萬(wàn)元，后將錢款用于支付到期信用證及開(kāi)證保證金等。2002年2月，上海捷耀公司被吊銷法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照。【審判結(jié)果】

上海市第一中級(jí)人民法院審理認(rèn)為，原上海捷耀公司采用騙取信用證、偽造信用證附隨單據(jù)、文件并使用等方法，騙取信用證項(xiàng)下資金共計(jì)3,410余萬(wàn)元，造成實(shí)際損失3,240余萬(wàn)元；在簽訂合同過(guò)程中，采用虛構(gòu)事實(shí)的方法騙取銀行貸款共計(jì)980萬(wàn)元，被告人張某作為原上海捷耀公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為應(yīng)以信用證詐騙罪、合同詐騙罪追究刑事責(zé)任，且均屬數(shù)額特別巨大。鑒于張某主動(dòng)投案自首，并退繳贓款200萬(wàn)元，依法可對(duì)其所犯兩罪均予以減輕處罰。據(jù)此，以信用證詐騙罪、合同詐騙罪兩罪并罰判處被告人張某有期徒刑八年，并處罰金八十萬(wàn)元。一審判決后，被告未提出上訴，公訴機(jī)關(guān)也未提出抗訴，判決已經(jīng)發(fā)生法律效力。【相關(guān)法條】

刑法第一百九十五條

有下列情形之一，進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者附隨的單據(jù)、文件的；

（二）使用作廢的信用證的；

（三）騙取信用證的；

（四）以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的。

刑法第二百二十四條

有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

（一）以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；

（二）以偽造、變?cè)臁⒆鲝U的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；

（三）沒(méi)有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；

（四）收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的；

（五）以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。

刑法第二百三十一條

單位犯本節(jié)第二百二十一條至第二百三十條規(guī)定之罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照本節(jié)各該條的規(guī)定處罰。

劉某信用卡詐騙案

【裁判要旨】

持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還，數(shù)額特別巨大的，構(gòu)成信用卡詐騙罪。【基本案情】

被告人劉某自2009年3月至2011年6月間，陸續(xù)以本人名義向交通銀行、中信銀行和工商銀行申領(lǐng)多張信用卡，并于2009年4月至2013年2月期間，持上述信用卡透支消費(fèi)和提取現(xiàn)金。雖經(jīng)上述銀行多次催討，超過(guò)三個(gè)月其仍拒不歸還欠款，截止案發(fā)尚有本金346萬(wàn)余元未歸還。

【審判結(jié)果】

上海市黃浦區(qū)人民法院審理認(rèn)為，被告人劉某以非法占有為目的，持本人信用卡惡意透支，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。劉某到案后如實(shí)供述自己的犯罪行為，并主動(dòng)退賠部分違法所得，可依法和酌情從輕處罰。據(jù)此，以信用卡詐騙罪判處被告人劉某有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金十萬(wàn)元。一審判決后，被告人未提出上訴，公訴機(jī)關(guān)也未提出抗訴。判決已經(jīng)發(fā)生法律效力。【相關(guān)法條】 刑法第一百九十六條

有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

??

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

??

薛某、曹某保險(xiǎn)詐騙案

【裁判要旨】

投保人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故、夸大損失程度，騙取保險(xiǎn)金，數(shù)額特別巨大的，構(gòu)成保險(xiǎn)詐騙罪。【基本案情】

2009年1月至2013年4月，被告人薛某為騙取保險(xiǎn)公司 醫(yī)療保險(xiǎn)理賠款，陸續(xù)以本人、其子、親屬的名義，向中國(guó)人壽、平安保險(xiǎn)、建信人壽保險(xiǎn)、招商信諾保險(xiǎn)、泰康人壽保險(xiǎn)、海康保險(xiǎn)、美亞保險(xiǎn)、安聯(lián)保險(xiǎn)購(gòu)買含有住院補(bǔ)貼的險(xiǎn)種。之后，薛某利用與醫(yī)生相熟的關(guān)系，虛構(gòu)或夸大本人及家屬的病情，在上海中醫(yī)醫(yī)院、上海閘北區(qū)市北醫(yī)院、上海第二人民醫(yī)院、上海閘北區(qū)中心醫(yī)院等醫(yī)院開(kāi)具虛假病歷、辦理虛假住院，并以虛假住院證明材料作為理賠依據(jù)，騙取上述保險(xiǎn)公司理賠款共計(jì)32萬(wàn)余元。

2008年4月至2012年10月間，被告人曹某在妻子薛某的授意、出資下，以其本人名義向友邦保險(xiǎn)、安聯(lián)保險(xiǎn)、美亞保險(xiǎn)、合眾人壽保險(xiǎn)、中國(guó)人壽、海康保險(xiǎn)、招商信諾保險(xiǎn)購(gòu)買含有住院補(bǔ)貼的險(xiǎn)種，后薛某采用前述手段，幫助曹某虛構(gòu)或夸大病情，偽造病歷并開(kāi)具住院證明，以此為依據(jù)向上述保險(xiǎn)公司申請(qǐng)理賠，共同騙取保險(xiǎn)理賠款13萬(wàn)余元。

2009年7月至2013年4月，薛某為徐某、王某、張某介紹相熟的醫(yī)生出具虛假病史及住院證明材料，幫助上述人員騙取保險(xiǎn)理賠款共計(jì)16.8萬(wàn)余元，薛從中獲利。【審判結(jié)果】

上海市閘北區(qū)人民法院審理認(rèn)為，被告人薛某、曹某以非法占有為目的，在購(gòu)買保險(xiǎn)后通過(guò)虛構(gòu)或夸大病情的方式，騙取保險(xiǎn)金，其中薛某犯罪數(shù)額特別巨大，曹某犯罪數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成保險(xiǎn)詐騙罪。在共同犯罪中，薛某系主犯，曹 某系從犯，依法可對(duì)曹某減輕處罰。兩名被告人到案后均如實(shí)供述自己的罪行，依法均可從輕處罰。另在案件審理中，薛某退出部分違法所得，曹某退出全部違法所得，依法均可酌情從輕處罰。據(jù)此，以保險(xiǎn)詐騙罪判處被告人薛某有期徒刑十年，并處罰金六萬(wàn)元；判處被告人曹某有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金三萬(wàn)元。一審判決后，被告人未提出上訴，公訴機(jī)關(guān)未提出抗訴，判決已發(fā)生法律效力。【相關(guān)法條】

刑法第一百九十八條

有下列情形之一，進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

（一）投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的，騙取保險(xiǎn)金的；

（二）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度，騙取保險(xiǎn)金的；

（三）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的；

??

俞某非法經(jīng)營(yíng)案

【裁判要旨】

未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨業(yè)務(wù)，從中賺取傭金，情節(jié)特別嚴(yán)重的，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。【基本案情】

2009年7月至案發(fā)，被告人俞某同殷某、陳某（均已被判刑）為非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨業(yè)務(wù)設(shè)立上海金嘯投資管理公司、上海頂勝投資管理公司、香港黃金匯行公司，在未取得經(jīng)營(yíng)黃金期貨、基金業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，租借商務(wù)樓，招聘員工以隨機(jī)撥打電話形式招攬客戶，并向客戶提供香港黃金匯行、香港中國(guó)金、香港金業(yè)金庫(kù)交易平臺(tái)，非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨業(yè)務(wù)、共同基金業(yè)務(wù)，從中賺取傭金。其間，俞某擔(dān)任公司副總經(jīng)理、行政總監(jiān)，負(fù)責(zé)員工考勤、設(shè)備維護(hù)等行政管理，并經(jīng)殷某、陳某授意，將客戶部分資金提現(xiàn)。至案發(fā)，該公司非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨等業(yè)務(wù)金額共計(jì)30,769,786.70元。【審判結(jié)果】

上海市虹口區(qū)人民法院審理認(rèn)為，被告人俞某與他人結(jié)伙，違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。在共同犯罪中，俞某起主要作用，系主犯；案發(fā)后其自首，可從輕處罰。據(jù)此，以非法經(jīng)營(yíng)罪判處被告人俞某有期徒 刑八年，并處罰金四十萬(wàn)元。一審判決后，被告人未提出上訴，公訴機(jī)關(guān)也未提出抗訴，判決已經(jīng)發(fā)生法律效力。【相關(guān)法條】

刑法第二百二十五條 違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

??

（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；

??