第一篇：開放性基金和封閉性基金區別

開放性基金和封閉性基金區別

1.共同點：都是基金，投資者購買時，與投資者之間屬于一種信托關系。

2.不同點：

1開放式基金：申購和贖回價格，跟基金凈值密切掛鉤；而封閉式基金的買入和賣出價格，與凈值之間沒有必然的聯系，其買賣價格以二級市場的報價為準。

2開放式基金沒有封閉期，更像公司制經營。一旦基金凈值在0以下，表示公司破產，投資者的資金遭受損失。而封閉式基金的買入者，其虧損主要取決于在二級市場的買入和賣出價格差。另外，封閉式基金有封閉期和固定的基金份額，比如某基金的發行規模為20億元，封閉期為10年。10年期滿，就必須改變基金性質，或者清盤，或者轉為開放式基金。

股票和債券的區別發行主體不同：作為籌資手段，無論是國家、地方公共團體還是企業，都可以發行債券；而股票則只能是股份制企業才可以發行。收益穩定性不同：從收益方面看，債券在購買之前，利率已定，到期就可以獲得固定利息，而不用管發行債券的公司經營獲利與否；股票一般在購買之前不定股息率，股息收入隨股份公司的贏利情況變動而變動，贏利多就多得，贏利少就少得，無贏利不得。保本能力不同：從本金方面看，債券到期可回收本金，也就是說連本帶利都能得到，如同放債一樣；

股票則無到期之說。股票本金一旦交給公司，就不能再收回，只要公司存在，就永遠歸公司支配。公司一旦破產，還要看公司剩余資產清盤狀況，那時甚至連本金都會蝕盡。經濟利益關系不同：上述本利情況表明，債券和股票實質上是兩種性質不同的有價證券，二者反映著不同的經濟利益關系。債券所表示的只是對公司的一種債權，而股票所表示的則是對公司的所有權。權屬關系不同，就決定了債券持有者無權過問公司的經營管理，而股票持有者，則有權直接或間接地參與公司的經營管理。風險性不同：債券只是一般的投資對象，其交易轉讓的周轉率比股票低；股票不僅是一般的投資對象，更是金融市場上的主要投資對象，其交易轉讓的周轉率高，市場價格變動幅度大，可以暴漲暴跌，安全性低、風險性大，但卻又能獲得很高的預期收入，因而能夠吸引不少人投入股票交易中.

第二篇：2017年新疆《證券市場》：封閉式基金和開放式基金區別試題

2017年新疆《證券市場》：封閉式基金和開放式基金區別

試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、無法避免的關聯交易應遵循市場公正、公平、公開的原則，關聯交易的價格原則上應不偏離__的價格標準。A．市場獨立第三方 B．市場平均

C．由中國證監會核準 D．由母公司核準

2、股票應記載一定的事項，其內容應全面真實，這些事項應通過法律形式予以確認，這體現了__特征。A．股票是綜合權利證券 B．股票是要式證券 C．股票是有價證券 D．股票是證權證券

3、貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權的有價證券，主要包括__。

A．權益證券和債務證券 B．商業證券和銀行證券

C．固定收益證券和變動收益證券 D．短期證券和長期證券

4、相對于經濟周期性波動來說，提供財富“套期保值”手段的行業是__。A．幼稚型行業 B．周期型行業 C．成熟型行業 D．增長型行業

5、外資股招股的說明書的制作在采用向一定的機構投資者或專業投資者進行配售的方式發行外資股時，發行人和承銷商一般需要準備__。A．信息備忘錄 B．招股章程

C．適合配售或私募的信息備忘錄和符合外資股上市地要求的招股章程 D．招股說明書概要

6、__是基金管理公司最核心的一項業務。A．基金募集與銷售 B．投資管理 C．基金運營

D．受托資產管理及投資咨詢服務

7、在下列機構中，負責辦理派發紅股、股息和利息的是__。A．證券交易所 B．發行證券的公司 C．證券登記結算公司 D．證券公司

8、B股最先在（）證券交易所上市。A．上海? B．深圳? C．香港? D．紐約

9、提交中國證監會的法律意見書和律師工作報告應是經__簽名，并經該律師事務所加蓋公章、簽署日期的正式文本。A．2名以上經辦律師

B．3名以上經辦律師和其所在律師事務所的負責人 C．3名以上經辦律師

D．2名以上經辦律師和其所在律師事務所的負責人

10、我國證券投資基金管理人和托管人__對基金資產進行估值。A．每周 B．每兩天 C．每三天 D．每日

11、下列處于成熟期的行業有__。A．電子商務 B．個人電腦 C．電力 D．紡織

12、風險濫估的影響因素不包括__。A．發行人種類 B．發行人的信用度 C．無風險的國債收益率 D．提前贖回等其他條款

13、公司型基金和契約型基金的區別，下列不包括__。A．資金的性質 B．基金的營運依據 C．基金的申購程序不同 D．投資者的地位

14、將金融期貨劃分為外匯期貨、利率期貨和股票價格指數期貨是按__來劃分的。A．時間標準 B．基礎工具

C．合約履行時間 D．投資者的買賣

15、對公司而言，發行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中“公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制”指的是__。A．不動產抵押公司債券 B．信用公司債券 C．保證公司債券 D．收益公司債券

16、清算、交收與財產實際轉移之間的正確關系是（）。A．清算不發生財產實際轉移 B．交收不發生財產實際轉移

C．清算、交收均不發生財產實際轉移 D．清算、交收均發生財產實際轉移

17、__是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的基金運作方式。A．指數型基金 B．LOF基金 C．開放式基金 D．ETF基金

18、證券公司未按照規定為客戶開立賬戶的，責令改正；情節嚴重的，處以__的罰款。

A．10萬元以上15萬元以下 B．15萬元以上20萬元以下 C．20萬元以上50萬元以下 D．30萬元以上50萬元以下

19、在證券組合管理的基本步驟中，投資時機的選擇是（）階段的主要工作。A．進行證券投資分析 B．組建證券投資組合 C．投資組合的修正 D．投資組合業績評估

20、證券營業部提供的咨詢不包括__。A．介紹技術分析軟件的使用 B．提示人市風險及防范措施

C．介紹投資者開戶、委托、交割等操作規程及注意事項 D．推薦近期業績比較優良的股票

21、下面不屬于基金市場營銷的意義的是（）。A．吸引客戶并留住客戶 B．完善基金市場監管

C．建立與投資者的良好關系 D．培養投資者對公司的忠誠度

22、__的出現標志著現代證券組合理論的開端。A．《證券投資組合原理》 B．資本資產定價模型 C．單一指數模型

D．《證券組合選擇》

23、下列關于認股權證的表述中，正確的是__。A．認股權證不能在場外市場交易

B．認股權證的交易方式與股票交易類似 C．從內容上看，認股權證具有期貨的性質

D．認股權證持有者可在任一時間以任一價格買入公司發行的股票

24、根據現行有關規定，境內居民個人從事B股交易前，先要開立__。A．外匯賬戶 B．B股資金賬戶 C．B股賬戶 D．證券賬戶

25、公司犯提供虛假財務會計報告罪，對公司直接負責的主管人員和其他直接人員處__有期徒刑或者拘役。A．5年以下 B．3年 C．3年以下 D．5年

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、國家發展和改革委員會對企業發行債券的審核主要根據以下兩個方面：一是累計發行在外的債券總面額不得超過發行人凈資產額的__。二是若募集資金投向為固定資產投資，發債規模不得超過固定資產投資總額的__；若募集資金投向為技術改造項目投資，發債規模不能超過投資總額的__。A．10%，50%，30% B．30%，20%，30% C．40%，20%，30% D．50%，20%，40%

2、根據相關規定，證券經營機構將自營業務與經紀業務混合操作所受到的最嚴厲的處罰是__。A．沒收非法所得 B．由司法部門解決 C．撤銷相關業務許可

D．警告并處以非法所得加倍罰款

3、招股說明書中引用的財務報表在其最近1期截止日后______個月內有效。特別情況下發行人可申請適當延長，但至多不超過______個月。__ A．3;1 B．6;3 C．6;1 D．12;6

4、證券公司經紀業務內部控制的重點是__。A．防范挪用客戶交易結算資金 B．防范挪用其他客戶資產 C．防范非法融入融出資金 D．防范結算風險

5、下列關于印花稅的說法中，正確的有__。A．基金買賣股票，按照1‰征收印花稅 B．基金買賣股票免征印花稅

C．機構法人買賣基金按2‰征收印花稅 D．個人買賣基金按2‰征收印花稅

6、__不屬于上市公司經理的職權。A．決定對股東的分紅方式及分紅金額 B．擬訂公司的基本管理制度 C．擬訂公司內部管理機構設置方案 D．制定公司的具體規章

7、__會增強公司的變現能力。A．銀行貸款指標 B．短期可變現資產 C．良好的償債能力信譽 D．未作記錄的或有負債

8、若某股票市場共有股票450只，三天內的股票價格漲跌情況如表6-4所示。求第三天的3日ADR值（）A.1.70 B.1.71 C.1.72 D.1.73

9、關于ETF二級市場交易，T日日終，中國結算上海分公司按照結算參與人委托，將__從投資者證券賬戶劃撥至結算參與人證券交收賬戶，再統一劃撥至證券集中交收賬戶。

A．結算參與人名下證券賬戶T日賣出的ETF份額、贖回所用的ETF份額、申購所用的組合證券

B．由于T日贖回需從基金管理人ETF證券賬戶付出的組合證券

C．結算參與人名下證券賬戶T日買入和申購的ETF份額、贖回的組合證券 D．由于T日申購而需轉入基金管理人ETF證券賬戶的組合證券

10、關于營業部經紀業務操作規程，在經紀業務操作規范管理的一般要求方面，下列說法不正確的是__。A．電腦人員可兼任清算員

B．資金存取和其他崗位不得合并

C．營業部工作人員應遵紀守法、規范操作、自覺維護客戶權益

D．營業部電腦管理、會計核算與經紀業務操作等部門的人員要嚴格分開

11、投資組合保險策略在股價下降時賣出股票并在上升時買入股票，其支付曲線為__。A．直線 B．凸型曲線 C．凹型曲線

D．不規則，有時平直有時彎曲

12、開放式基金的代銷是一種通過__等代銷機構銷售基金的方法。A．銀行 B．證券公司 C．保險公司

D．財務顧問公司

13、下列關于美國存托憑證發行的說法，不正確的是（）。A．存券銀行發出ADR B．存券銀行一定要命令托管銀行移送證券 C．將所購買的證券存放在托管銀行

D．存券向ADR的持有者派發紅利或利息

14、根據《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》對律師事務所從事證券業務的規定，下列說法正確的有__。

A．同一律師事務所不得同時為同一證券發行的發行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見

B．不得同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見

C．不得在其他同一證券業務活動中為具有利害關系的不同當事人出具法律意見 D．律師擔任公司及其關聯方董事、監事、高級管理人員，該律師所在律師事務所可以接受所任職公司的委托，為該公司提供證券法律服務

15、通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發行的股份達到__時，應當在該事實發生之日起三日內，向國務院證券監督管理機構、證券交易所作出書面報告，通知該上市公司，并予公告。A．5% B．10% C．15% D．30%

16、下列客戶資產管理業務中不屬客戶義務的是__。A．按合同約定支付管理費、托管費 B．保存交易記錄等資料至少7年

C．對資產來源及用途的合法性做出承諾 D．按合同約定承擔投資的風險

17、股東大會通過當次發行議案之日起（）個工作日內，上市公司應當公布股東大會決議。A．2? B．3? C4? D．7

18、全國社會保障基金理事會直接運作的社保基金的投資范圍有__。A．銀行存款 B．股票

C．在一級市場購買國債 D．基金

19、假設1日至5日均為交易日，根據某證券公司1日在上海證券交易所的交易結果，登記結算公司清算結果是：該公司應付資金5億元，當日該公司在上海證券登記結算公司的備付金賬戶上的頭寸余額為3億元。2日上午，該公司補入資金5000萬元，下午17:00前補入5000萬元，4日上午補入資金5000萬元，5日又補入資金5000萬元，試問下列表述中正確的是__。

A．該公司應付上海證券登記結算公司罰金，金額為75萬元 B．該公司1日在上海證券登記結算公司透支2億元 C．該公司2日在上海證券登記結算公司透支1億元

D．該公司4日在上海證券登記結算公司透支5000萬元

20、在證券承銷業務中，應注意依據歷史上不同的文件規定，對于已設立的股份有限公司的資產評估歷史進行__。A．盡職調查 B．評估立項 C．確認所有者的財產和權益 D．部分資產評估

21、滬市投資者可以使用其所持的上海證券賬戶在申購日向上證所申購在上證所發行的新股，每一申購單位為（）股。A．1 B．10 C．100 D．1000

22、下列各項屬于我國基金管理公司主要業務范圍的有__。A．證券投資基金的募集與管理 B．資產管理業務 C．投資咨詢服務

D．信托投資管理業務

23、證券組合管理中第二步是指__。

A．發現價格波動幅度大于市場組合的證券

B．對個別證券或證券組合的具體特征進行的考查分析 C．預測和比較各種不同類型證券的價格走勢和波動情況 D．綜合衡量投資收益和所承擔的風險情況

24、股票價格指數期貨的出現主要是為了規避__。A．違約風險 B．市場風險 C．系統性風險 D．非系統性風險

25、金融自由化的主要內容包括__。A．取消對存款利率的最高限額

B．打破金融機構經營范圍的地域和業務種類限制 C．放松外匯管制

D．開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制

第三篇：河北省2016年基金從業資格：聯接基金和FOF的區別考試試題

河北省2016年基金從業資格：聯接基金和FOF的區別考試

試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、證券市場的基本功能包括__。A．風險控制功能 B．籌資一投資功能 C．資本定價功能 D．資本配置功能

2、下列不屬于基金管理公司內部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監督

C．公司總經理及其領導的監察稽核部門對各部門和各項業務的監督控制 D．獨立董事的檢查、監督、控制和指導

3、下列關于券商集合計劃的說法，不正確的是__。A．管理人的收入與其業績表現沒有直接關系 B．目標客戶群體抗風險能力相對較強 C．投資門檻比基金高 D．流動性比基金差

4、基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務

C．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務和產品

5、上證指數系列的第一只債券指數是__。A．中國債券指數 B．中證全債指數 C．上證國債指數 D．上證企業債指數

6、一般情況下假設投資者是____，則投資的風險和收益之間存在的正相關關系，形成無差異曲線 A：風險厭惡 B：風險偏好 C：風險中性 D：其他

7、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的__承擔。A．商業銀行 B．證券公司 C．基金公司 D．保險公司

8、通過處理客戶投訴，基金銷售機構可以__。A．從客戶的投訴意見中發現自身經營上的不足 B．改善和提升基金銷售機構的服務水平

C．通過妥善處理，建立和鞏固良好的企業形象 D．通過妥善處理，再次贏得客戶

9、投資指令經風控部門審核，可以起到__的作用。A．防止基金經理決策的隨意性與道德風險 B．避免出現投資失誤 C．提高交易效率

D．實現決策人與執行人相分離

10、在股票型基金業績分析指標中，__是最主要的分析指標。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實現收益

D．份額凈值增長率

11、從事基金銷售的人員參加由中國證券業協會統一組織的證券投資基金銷售人員從業考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業許可。A．《證券市場基礎知識》 B．《證券投資基金》 C．《證券發行與承銷》

D．《證券投資基金銷售基礎知識》

12、關于股東表決權，下列表述不正確的是__。A．普通股股東對公司重大決策參與權是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權

C．普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權 D．對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定

13、關于股票價格指數期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價格指數期貨是以股票價格指數為基礎變量的期貨交易 B．中金所推出的首個股指期貨合約為滬深300股指期貨 C．股票價格指數期貨屬于衍生類金融產品

D．股票價格指數期貨是為適應人們控制非系統性風險的需要而產生的

14、公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的____列入公司法定積金。A：百分之五 B：百分之十

C：百分之五至百分之十 D：沒有規定

15、投資者對基金產品的選擇有時需依賴個人成長的文化背景、社會階層、家庭、身份和社會地位等因素，這些因素屬于__。A．外在因素 B．內在因素

C．個人自身因素 D．環境因素

16、基金市場營銷的營銷環境中，__是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素。A．微觀環境 B．宏觀環境 C．內部環境 D．外部環境

17、證券承銷業務采取的方式有__。A．直銷 B．分銷 C．代銷 D．包銷

18、在我國，證券監管機構是指____ A：國務院 B：證券業協會 C：證券交易所

D：證監會及其派出機構

19、基金銷售客戶服務的售前服務包括__。

A．為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 B．介紹基金管理人投資運作情況、風險及化解風險的辦法

C．開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 D．在基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶

20、以下關于我國基金營銷的證券公司渠道的說法，不正確的是__。A．面向股票及債券市場，面對的客戶主要是股票投資人 B．應建立起以服務為中心、客戶至上的運營模式 C．相比商業銀行，可以為投資者提供個性化的服務

D．應以持續銷售為主，保證基金代銷業務的持續健康發展

21、股份公司通過發行股票籌措的資金是公司用于營運的__。A．真實資本 B．債務資金 C．虛擬資本 D．應付賬款

22、營銷環境的諸多因素中，基金銷售機構最需要關注的因素不包括__。A．監管機構對基金營銷的監管 B．影響投資者決策的因素 C．基金銷售機構本身的情況 D．產品、費率、渠道和促銷

23、下列關于基金管理公司內部控制總體目標的說法，不正確的是__。A．保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則 B．防范和化解經營風險，提高經營管理效益 C．確?；鹦畔⒄鎸?、準確、完整、及時 D．實現公司利潤最大化

24、信息管理平臺應用系統的支持系統規范中，__應當報中國證監會備案。A．系統投入使用 B．系統重大升級

C．技術風險評估的報告 D．用戶密碼修改

25、關于基金份額持有人權利，下列描述正確的是__。

A．基金份額持有人享有基金財產的收益權，而基金合同終止并清算后的財產歸基金管理人所有

B．基金份額持有人對基金份額的轉讓權是指其可以依法轉讓其基金資產

C．因為基金份額持有人享有基金信息的知情權，所以基金公司應該在基金份額持有人查詢基金資產狀況時及時提供最新的資產明細信息

D．基金份額持有人享有表決權是指其可以對基金的投資運作享有表決權

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按__進行劃分的。A．資產配置下限限制 B．持有債券的投資比例 C．主要投資對象的不同 D．持有股票的投資比例

2、當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內機構投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產品的申請及核準 C．經營外匯業務資格申請，D．基金份額發售

3、基金招募說明書中最為重要的信息包括__。A．投資目標 B．投資范圍 C．投資限制

D．風險收益特征

4、證券投資基金有不同的投資目的，對于收入型基金來說____ A：資產成長的潛力較大，損失本金的風險相對較低 B：資產成長的潛力較小，損失本金的風險相對較低 C：資產成長的潛力較大，損失本金的風險相對較高 D：資產成長的潛力較小，損失本金的風險相對較高

5、客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產品而轉移購買。A．價格原因 B．產品原因 C．技術原因 D．服務原因

6、開放式基金轉換、轉入的基金份額可贖回的時間為__日。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

7、信息管理平臺應用系統的支持系統中涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

8、____是指基金經營活動中因買賣股票、債券、資產支持證券、基金等實現的差價收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產生的相關損益，如賣出或放棄權證、權證行權等實現的損益。A：利息收入 B：投資收益 C：其他收入

D：公允價值變動損益

9、決定股票市場價格的是股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

10、處于形成期的家庭，適宜采取的投資策略為__。A．以長期投資的權益投資工具為主 B．以偏進取的平衡資產配置為主 C．以偏保守的平衡資產配置為主 D．以固定收益工具為主

11、《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業務準入的規定中，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少于（）人，并具有基金從業資格。A．3? B．5? C．10? D．12

12、基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于____的股東。A：20% B：25% C：33% D：50%

13、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經濟關系是____ A：所有權關系 B：債權債務關系 C：信托關系

D：合伙投資關系

14、假設投資者在2010年8月13日(周五，法定節假目前最后一個工作日)申購了貨幣市場基金份額，那么該投資者將會從__起享有基金的分配權益。A．8月13日 B．8月14日 C．8月15日 D．8月16日

15、下列各項中，只能在失效日當日行權的權證是__。A．美式權證 B．歐式權證 C．認沽權證

D．百慕大式權證

16、關于買入與賣出封閉式基金份額的申報數量，說法錯誤的有__。A．為100份或其整數倍 B．為1000份或其整數倍

C．基金單筆最大數量應當低于10萬份 D．基金單筆最大數量應當低于100萬份 17、2007年6月18日，中國證監會頒布的____規定，符合條件的境內基金公司和證券公司，經中國證監會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A：《證券投資基金管理暫行辦法》

B：《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》 C：《中華人民共和國證券投資基金法》 D：《開放式證券投資基金試點方法》

18、基金管理人與基金銷售機構在代銷協議中應明確基金銷售機構在開展基金產品銷售時需遵循的業務規則，具體包括__。A．基金銷售基本業務規范 B．基金銷售資金清算業務規范 C．基金銷售客戶服務規范 D．異常情況報告

19、交易型開放式指數基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)的區別主要包括__。A．LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價；而ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票

B．只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別的要求

C．ETF通常采用被動式管理方法，而LOF則可以是指數基金，也可以是主動管理型基金

D．ETF的申購、贖回通過交易所進行，而LOF的申購、贖回既可以在代銷網點進行，也可以在交易所進行

20、以下不屬于證券投資基金的客戶服務模式的是____ A：電話服務中心

B：自動傳真、電子信箱與手機短信 C：短信服務

D：互聯網、媒體和宣傳手冊的應用

21、費用率是評價基金運作效率和運作成本的一個重要統計指標，等于基金運作費用與基金平均凈資產的比率?；疬\作費用包括__。A．后端申購費 B．基金管理費 C．銷售服務費 D．基金托管費

22、按照《證券投資基金運作管理辦法》規定，股票型基金的股票投資比重在__以上。A．80% B．70% C．60% D．50%

23、《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》中所指的基金評價專指基金評價機構及其評價人員對__開展評級、評獎、單一指標排名等。A．基金的收益和風險 B．基金管理人的預測能力 C．基金的分析研究及投資咨詢 D．基金管理人的管理能力

24、投資短期封閉式基金應綜合分析的因素有__。A．凈值收益率 B．折價率 C．市場走勢

D．潛在分紅能力

25、基金賬戶可用于__的認購和交易。A．基金 B．國債 C．企業債券 D．公司股票

第四篇：變課程預定性及封閉性為課程生成性及開放性

變課程的預定性和封閉性為課程的生成性和開放性

一班的A老師正在上《為你打開一扇門》一課，突然，從窗外傳來一陣急促的“的嘟”——“的嘟”——聲，這聲音猶如一塊巨石落入平靜的水面，教室里頓時喧鬧起來。緊接著，像有誰下了一道命令：“向左看齊”，所有的學生都向左邊看去。這是怎么回事，還沒等老師喊出話來，坐在靠窗邊的同學已經站起來，趴在窗臺上向外張望，其他的同學更是著急，他們有的站在椅子上，有的一蹦一跳，脖子伸得老長，平時上課就坐不住的索性沖出座位，涌到窗前。他們你扒我，我推他，爭先恐后地向外張望——原來是兩輛紅色的消防車由南向北從窗前駛過……

教室里恢復平靜后，A老師靈機一動，便放棄了原來的教學內容，而讓同學把剛才的所見、所聞、所想說出來，寫下來。結果，同學們個個情緒高漲，說得頭頭是道，寫得也很精彩，樂得老師滿臉堆笑。

二班的B老師面對以上的情境板起面孔，維持紀律，讓學生回到座位上，繼續原來的教學。而學生卻余興末止，沉浸在剛才的氛圍中…… B老師不愿意放棄原來的教學內容，否則他認為自己“沒有完成教學任務”。

請問：A、B兩位老師的做法有何不同？你贊同哪位老師的做法？

[分析]課程改革的價值取向之一就是“變課程的預定性和封閉性為課程的生成性和開放性”。

A老師突破預定計劃而“創造性地教學”，凸現了課程的多元創新的價值取向，尊重學生的興趣、情感，培養和愛護學生的求知欲。依據學生的興趣、愛好和個性化選擇來拓深、拓寬課程的內涵和外延。捕捉了這一偶發事件，把它轉變成培養學生觀察能力的活教材，引導學生看、聽、說、寫；指導他們學會了正確、全面、有條理地觀察事物，取得了意想不到的教學效果。

而B老師的教學是一種“插秧式”的教學，這種教學其實就是試圖維護嚴格的甚至苛刻的課堂秩序，即極端的課堂紀律，通過這種方式來確立所謂的教師權威。

B老師“以知識、學科為本位”，把學生當作“學科人”，而不是真正的“生命、成長中的完整的人”。他力圖完成教學內容和任務，剝奪了學生作為學習主體的地位和權利，忽略了學生的興趣、需求、情感，不重視學生的生心發展特點，是一種傳統的教學活動。

第五篇：勞動部轉發國家審計署《關于開展養老保險基金和待業保險基金審計

【發布單位】勞動部

【發布文號】勞險字[1992]5號 【發布日期】1992-03-05 【生效日期】1992-03-05 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規 【文件來源】中國法院網

勞動部轉發國家審計署《關于開展

養老保險基金和待業保險基金審計的通知》的通知

（勞險字〔1992〕5號）

各省、自治區、直轄市及計劃單列市勞動（勞動人事）廳（局）：

當前，我國社會保險制度的改革正在進行，切實加強各項保險基金的管理十分重要。養老保險基金和待業保險基金是解決職工養老和待業期間基本生活的專項基金，屬于全體職工所有，任何單位和個人都不能侵占、挪用。管好用好這兩項基金，是各級勞動部門的重要責任。為了加強對兩項基金的管理和監督，保證基金的?？顚Ｓ?，維護企業和廣大職工的權益，促進社會保險制度改革的順利進行，國家審計署已發出通知，在一九九二年開展兩項基金專項審計?，F將國家審計署《關于開展養老保險基金和待業保險基金審計的通知》轉發給你們，望你們認真做好準備工作，積極支持和配合各級審計機關對兩項基金進行審計。

附件：國家審計署《關于開展養老保險基金和待業保險基金審計的通知》

勞動部 一九九二年三月五日

關于開展養老保險基金和待業保險基金審計的通知

各省、自治區、直轄市審計局：

根據全國審計工作會議確定的審計工作計劃，一九九二年在實行社會養老保險和待業保險制度的地方，開展養老保險基金和待業基金（以下簡稱“兩項基金”）專項審計，現將有關事項通知如下：

一、審計的目的

通過審計“兩項基金”的財務收支和管理情況，肯定工作成績，查處違紀事項，促進財務管理，健全各項制度，保證社會保險制度改革的順利進行。

二、審計范圍

對各級勞動部門集中管理的“兩項基金”的收支及管理情況進行審計。

時間以一九九0年和一九九一年兩個為主，根據需要也可以追溯到以前。

三、審計的重點

1．基金的收繳情況。收繳基金依據、比例和有無擴大比例情況；有無欠繳和任意免繳情況等。

2．基金的發放情況。離退休費用和待業職工生活費是否按國家有關規定及時發放：有無擴大或縮小范圍、數額等情況。

3．基金的管理情況。有無擠占挪用、貪污私分問題：有無非法金融活動；各種存款利息及其他投資收入是否計入基金，調劑基金的上繳下撥是否一致、有無隱瞞、漏報問題。

4．管理費的提取使用情況。是否按規定比例提取上交、使用管理費，有無擠占挪用、輔張浪費濫發錢物等違紀問題；管理費的結余和結余的處理情況。

四、各省、自治區、直轄市可選擇少數市、縣結合審計，對“兩項基金”的管理制度進行調查研究，從宏觀調控的角度，反映問題，提出建議。

五、幾點要求

1．此次審計盡可能于一九九二年七月底前結束，八月底前各省（自治區、直轄市）審計局將審計情況匯總，寫出有情況、有數據、有典型、有分析、有建議的綜合報告報本級政府和審計署。

2．對違紀問題應依照有關規定嚴肅處理。有些政策界限不清和帶有普遍性難以處理的問題，可向上反映，統一研究處理。

3．各地審計機關可根據本地具體情況，在本通知的基礎上制訂審計實施方案并報署備案。

“兩項基金”審計涉及面廣，政策性強，希望各級審計機關要切實加強領導抓緊抓好抓出成果。

一九九二年一月十日

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