第一篇：關于開展保險營銷員繼續教育工作

關于開展保險營銷員繼續教育工作的通知

日期：2009-02-03來源：http:///

中國保險監督管理委員會吉林監管局保險中介監

吉保監中介函[2008]5號

關于開展保險營銷員繼續教育工作的通知

各保險公司省級分公司：

根據《保險中介從業人員繼續教育暫行辦法》（保監發[2005]41號）（保監會主席令2006年第3號）有關規定，2008年5月1日起保險營銷合繼續教育的規定，即：每年接受繼續教育時間累計不少于36小時，其中道德和誠信教育時間累計不少于12小時。按規定參加繼續教育是《資格證請各公司給予高度重視。

吉林廣播電視大學是我省目前唯一具備保險中介從業人員繼續教育資備工作已經就緒，請各公司積極與其聯系，及時開展營銷員繼續教育工作

白山電大聯系人：陸斌 電話：0439-3281376

肖可俊 電話：0439-3281376

保監局中介處聯系人：逯家英 電話：0431-85862026

二OO八年五月七日

附：保險中介從業人員繼續教育暫行辦法

保險中介從業人員繼續教育暫行辦法

第一章 總則

管理規定》和《保險公估機構管理規定》等有關法規，制定本辦法。

保險公估機構、保險兼業代理機構從事保險中介業務的人員。第一條 為提高保險中介從業人員的整體素質，促進保險業健康發展，根據《中華人民共和國保險法》、《保第二條 保險中介從業人員是指通過保險代理從業人員資格考試、經紀從業人員資格考試或公估從業人員資格

第三條 保險中介從業人員繼續教育是指保險中介從業人員從事保險中介業務所需要接受的有關培訓。包括崗構、高等院校、保險行業協會等。第四條 繼續教育培訓機構是指為保險中介從業人員提供保險法律和業務知識培訓及職業道德教育的機構。包

第五條 保險中介從業人員繼續教育應遵循社會化運作原則。保險中介機構應當對本機構的從業人員進行培訓

第六條 繼續教育培訓機構應向保險監管機構提交開展保險中介從業人員繼續教育的報告。

理辦法。

第二章 崗前培訓管理

第八條 崗前培訓是指保險中介從業人員從事保險中介業務前所必須接受的專業培訓。

第十條 崗前培訓的課程設置由培訓機構負責并報告保險監管機構。

第三章后續教育管理。

第十二條 后續教育是指保險中介從業人員在從事保險中介業務過程中每年所必須接受的專業培訓。第十四條 后續教育課程設置由培訓機構負責并報告保險監管機構。

第四章 委托代理培訓管理 構的有關業務人員進行的專業培訓。專業培訓機構、高等院校、保險行業協會在滿足保險監管機構規定培訓條件的第七條 各保監局是保險中介從業人員繼續教育的具體監督管理部門，可以依照本辦法的原則精神，結合實際第九條 保險中介從業人員接受崗前培訓時間累計不得少于80小時，其中接受保險法律和職業道德教育時間累第十一條 參加培訓人員修完規定課程且培訓課時不少于規定的最低時限，經考核合格，由組織培訓的機構出第十三條 保險中介從業人員每人每年接受后續教育時間累計不得少于36小時，其中接受保險法律和職業道德第十五條 培訓人員修完規定課程且培訓課時不少于規定的最低學時，經考核合格，由組織培訓的機構出具書

第十六條 委托代理培訓是指保險公司負責組織對受其委托的保險代理機構的有關業務人員進行的專業培訓。第十七條 保險公司應當對受其委托的保險代理機構的有關業務人員進行保險法律和業務知識培訓及職業道德專門培訓，銷售前培訓時間不得少于12小時。

第十八條 委托代理培訓的課程設置由保險公司負責并報告保險監管機構。

第五章 培訓機構管理 時。其中，保險公司委托保險代理機構及其分支機構銷售人壽保險新型產品的，應當對銷售人壽保險新型產品的保第十九條 培訓人員修完規定課程且培訓課時不少于規定的最低時限，經考核合格，由組織培訓的機構出具書

第二十條 從事保險中介從業人員繼續教育的培訓機構應具備以下條件：

（一）具有與培訓規模和培訓課程相行政管理人員；

（二）規范的培訓教材；

（三）具有健全的培訓管理制度和財務管理制度；

（四）社會培訓機構需定的組織社會培訓的經驗，無不良從業記錄；

（五）開展培訓工作的保險公司和保險中介機構，應自批準設立以來其出具的培訓證明將作為資格證書換發的有效依據。第二十一條 開展保險中介從業人員繼續教育的培訓機構應向保險監管機構提交報告，保險監管機構將對具備

第二十二條 培訓機構的繼續教育報告應包括下列內容：

（一）從事保險中介從業人員繼續教育所具備的條件無不良從業記錄的聲明；

（五）保險公司和保險中介機構需提交上一年度接受監管機構檢查情況的報告。行政管理人員等；

（二）培訓教材及培訓講義；

（三）培訓管理制度和財務管理制度；

（四）社會培訓機構需提交

第二十三條 培訓機構應按照以下程序提交開展保險中介從業人員繼續教育的報告：

（一）保險公司分支機構報告，計劃單列市分支機構由計劃單列市分公司向當地保監局提交報告；

（二）保險中介機構統一由法人機構向注

構、保險行業協會向注冊地保監局提交報告。

第二十四條 保險中介從業人員繼續教育的收費標準應符合國家有關規定，并報告當地保監局。

第六章 監督管理

間必須符合本辦法的規定。第二十五條 參加繼續教育是保險中介從業人員申請換發資格證書的一項重要條件。保險中介從業人員自取得

第二十六條 保險中介從業人員應持有保險中介從業人員培訓證書，該證書應準確完整記載本人參加繼續教育課時、考核成績、培訓日期等信息，參加繼續教育信息由培訓機構負責記載。證書由本人妥善保管，在申請換發資監會監制,各保監局負責對證書使用情況進行監督檢查。提供虛假培訓證書或培訓記錄的，將按照有關規定予以處方式和時間，本年度的培訓計劃。保險監管機構有權要求培訓機構提供某一階段培訓情況的報告。

不改正或出具虛假培訓證明的，保險監管機構將發布公告，其培訓證明將不再作為資格證書換發的有效依據。據。

第七章 附則第二十七條 培訓機構應當在每年1月31日前，向保險監管機構報送年度培訓情況的報告。報告應包括上年度第二十八條 保險監管機構應加強對保險中介從業人員繼續教育工作的監督檢查，對不具備開展保險中介從業第二十九條 保險中介機構組織本公司所屬業務人員，參加未經保險監管機構公告的培訓機構組織的培訓，其

第三十條 保險中介從業人員繼續教育的考核設定3年過渡期，即從2005年5月1日起至2008年5月1日止員資格證書的，申請換發且未達到規定的繼續教育學時要求，在滿足保險法律、法規，以及保險監管機構規定其他求；在過渡期后取得資格證書的，繼續教育的年度學時不得累計。

第三十二條 本辦法由中國保險監督管理委員會負責解釋。

第三十三條 本辦法自2005年5月1日起實行。渡期內將不足學時補足。在過渡期內取得保險中介從業人員資格證書的，允許對年度繼續教育學時進行累計，但申第三十一條 保險法律和職業道德教育推薦教材主要有《保險職業道德教育讀本》、保險中介相關監管法規制

第二篇：保險營銷員工作總結

一、努力提高政治素養和思想道德水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現象;能夠堅持正確的政治方向，認真學習鄧小平理論和“三個代表”重要思想等，從各方面主動努力提高自身政治素養和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。

二、努力提高業務素質和服務水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創造，不斷加強自身業務素質的訓練，不斷提高業務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業業務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業務，知曉本公司經營的各項業務產品并能有針對性地開展宣傳和促銷。

三、嚴格執行各項規章制度

一年來，無論在辦理業務還是其它的工作中，都能嚴格執行上級公司和支公司的各項規章制度、內控規定和服務規定，堅持使用文明用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現被客戶投訴的行為以及其它違規違章行為。業余生活檢點，不參與賭博、購買六合彩等不良行為。

四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務

一年來，能一直做到兢兢業業、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業務和各種銀行卡等及其它中介業務等。憑著對保險事業的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領導和同志們的好評?；厥滓荒赀^來，在對取得成績欣慰的同時，也發現自己與最優秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。

第三篇：保險營銷員年終總結

保險營銷員年終總結

在XX年9月，我帶著忐忑的心情來到了大地財產保險公司，轉眼間，XX年即將結束，回顧這短暫而又漫長的三個月，心里感慨萬千，因為在這短短的三個月里雖然有過失落，有過沮喪，但在公司領導，同事的關心、支持和幫助下，三個月的保險工作經歷確實也讓我受益匪淺。若要以言語來總結我這三個月來的工作，我覺得應該是學習與收獲。

首先，就以學習方面而言，因為我是一個新員工，所以學習應該是我接手這份工作的重中之重。當我一開始進入大地保險公司時，腦子里一片懵懂，不了保險行業究竟如何，不了解公司的狀況，不了解如何與同事相處，不了解要如何融入我的團隊，更不了解我即將面臨怎樣的工作。但是，慢慢地，在各位領導，前輩的帶領幫助下我開始加深了對保險行業的了解，認識到楚雄大地財產保險公司是一個充滿活力的團體，同時也認識到如何與同事相處，如何融入我所在的團隊中，更重要的是在前輩們的帶領下我明確了自己的崗位職責，并能獨立處理一些簡單的問題。我作為一個新人，不僅缺乏社會經驗，而且對保險業務更是生疏，所以，這三個月的工作歷程給我最大的感受就是學習，在各位前輩帶領下不斷學習保險相關業務，同時也學到了許多為人處事之道。俗話說，活到老，學到老，學習是無止境的，所以，再接下來的工作中也要不斷努力學習，虛心地向他人請教，同時也不斷地在實踐中吸取教訓，積累經驗，為做好一名合格的保險營銷員打下堅實基礎。

其次，來到楚雄大地保險公司三個月的時間給了我許多收獲。我所謂的收獲并不是說我做了很好的業績，而是我在這么短短的時間內獲得了一些重要的保險業務專業知識以及許多在學校或其它地方所學不到的寶貴經驗。就保險專業知識而言，我從一開始的保險知識空白到現在知道了車險相關條款，辦理車險的一些基本程序，及作為一名合格保險營銷員應具備的素質等。比如，通過向各位前輩請教及學習一些相關教程，對保險營銷完全沒有概念的我現在已認識到作為一名保險營銷員應充滿自信，擁有強烈的責任感和使命感，擁有良好的溝通技巧，時刻保持激情，具備很好的團隊協作能力等等。此外，在與公司同事相處及與客戶溝通交流過程中我學會了許多在書本及課堂中無法學到的社會人際交往經驗，這些都將會是我人生中的寶貴財富，不僅會對我今后的工作有積極的影響，而且會引領我不斷向前發展。當然，這點收獲僅僅是我成為一名合格的保險營銷員的一部分，要想成為一名優秀的銷售員應不斷努力，取長補短，不不斷完善自我。

最后，雖然在今年的工作中我已竭盡全力學習并做好自己的本職工作，但由于各方面的欠缺，在工作中有許多做的不夠好的，所以在接下來的一年中我將再接再厲，以更加昂揚的精神風貌，暫新地姿態去迎接新一年的工作。

第四篇：保險營銷員年終工作總結.

保險營銷員年終工作總結

年，史冊上必將留下深深印記的一年，這一年大事頻發，從上半年冰凍災害、汶川大地震到下半年奧運會成功舉辦、全球金融風暴的暴發??無一不把本就不平靜的經濟環境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。**縣支公司在這種復雜多變、困難重重的環境下，在縣委、政府和上級公司的正確領導下，在各職能部門的密切支持和配合下，我司牢固樹立科學的發展觀，努力實踐“三個代表”重要思想，通過全體員工的奮力拼搏，開拓創新，勇于進取，公司業務取得了長足發展，業務規模創造了歷史同期最高紀錄?；仡櫼荒甑墓ぷ?，既有成功的經驗，也暴露了一些不足，為了總結經驗，改進不足，現將全年工作總結如下。

一、基本經營情況。

截止至20xx年12月31日，**縣支公司共實現總保費1956萬元(預)，其中：首年期繳保費296萬元(預)，短期險保費266萬元，團體年金保費54萬元，中介業務保費733萬元(預)，續期保費607萬元(預)。共支付各類賠款、滿期(生存)保險金658萬元(預)，其中：短期意外險賠款20萬元(預)，簡單賠付率為20%(預);短期健康險賠款100萬元(預)，簡單賠付率 為84%(預)，短期險綜合簡單賠付率為39%(預)。

二、團結一心，個人業務取得突破性發展。

個人業務是我們的核心業務，是公司持續經營、穩健發展的基礎。20xx年伊始，根據省、州公司各個時期的企劃，我公司還根據自身實際情況制訂了相應的激勵措施，利用“產說會”、“客戶答謝會”等多種銷售模式，抓住“金彩明天”等新險種強勢上市的有利契機，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

20xx全年我司共實現首年期繳保費296萬元(預)，完成州分公司下達全年任務的101%(預)，圓滿完成預定的保費任務目標。首年期繳保費規模達到歷史最高峰。

核心業務的迅猛發展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設力度，邀請全國銷售精英進行技能提升培訓、重金聘請北京專家進行增員指導，把展業和增員結合起來，通過增員來推動業務發展，通過業務發展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動，他們無時無刻不在關注著自己的屬員，幫其解困、助其成長、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。目前，全司員工已達115人，為歷年之最，并且我們隊伍仍然在繼續發展壯大。

三、奮勇拼搏，團體業務穩中有升。

團體業務是公司經營成效體現的重要指標，也是產、壽險兩類保險的交集市場，因此，競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業務共收取保險費266萬元。四季度經營指標重新下達后，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標。

一年來，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的業務增長點，努力打破前期業務發展低迷的狀況，同時積極加強與有關部門的溝通與協作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，從而贏得市場。

四、雄踞市場主導，再創中介輝煌。

今年上半年，省公司發出中介全年目標上半年完成的號召，面對巨大的挑戰，我們并沒有退縮，按照省、州公司的統一布署和安排，我們積極聯系各代理機構和網點，加強業務指導和促成。在認真為網點做好服務工作的同時，我們還發動全司員工共同努力，全司一心，加大自營業務規模，做到不等、不靠。通過全司員工和各代理機構的共同努力，我司上半年共 實現保費452萬元，雖然這一成績同州公司下達的任務目標還有一定的差距，但這一成績已經創造出**公司中介業務歷史新高，半年的業務規模是2007年全年的3倍多。這大大穩固了**國壽的市場占有率，體現了中國人壽領軍市場的主導地位。

至此，我司全年共完成中介業務保費652萬元(預)，創造歷史最好成績。

五、服務社會主義新農村，農村保險工作大提速。

為積極響應中央關于建設社會主義新農村的號召，全面落實總、省公司提出的“鞏固城市、拓展兩鄉”戰略，我公司增強了發展農村市場的責任感、使命感和緊迫感，加深了對“兩鄉強則縣域強，縣域強則全省興”的理解和認識，農村保險工作開始提速。

由于我縣經濟欠發達，農村群眾經濟狀況普遍不好，而這部分群體又恰恰是最需要獲得保險保障的群體。針對這一實際，根據上級公司“鄉鎮有點，村村有人”的精神，我司積極想辦法，探尋出路，并大膽嘗試，先后在維摩、阿猛兩個鄉(鎮)設立服務點，培訓駐村業務員，把保險服務延伸到農村，極大地方便了當地群眾，減少了他們的投保、理賠成本，此舉獲得了當地群眾的好評，并得到了鄉(鎮)黨委、政府的大力支持與肯定。

六、以人為本，誠信服務。

服務是企業的生存之本，服務質量的好壞不僅關系到公司業務

第五篇：保險營銷員心得體會

推銷保險，必須對保險條款吃透。

條款能否吃透，關系到您對保險好處能否說清楚的大問題。比方一個人存錢5年定期利息有多少，買保險的收益是多少，買保險的優勢在哪，如果這都不清楚，人家也很難購買你推銷的保險。所以一定要把條款弄懂弄通，磨刀不誤砍柴工。

2、推銷保險，語言的技巧更為重要。

同樣是一張嘴，人家幾句話就說到客戶的心坎上。同樣是講保險好處，人家幾句話就說得一清二楚。有的人不研究語言的技巧，話沒少說，卻把人家說煩了，哪還談得上推銷保險。推銷保險就是全靠嘴，因此，當你在推銷之前，除了選準對象、選準突破口之外，還要捉摸語言的技巧，對象不同，表達的語言也不同。應該先說什么、后說什么，從哪兒說起?？汕f注意，險種的條款那么多，也不要面面俱到。要把條款的話，變成自己的話，通俗易懂、簡單明了。推銷保險，如何選擇營銷對象，如何找準突破口，也事關重要

當人們保險意識還不那么強烈，當人們的經濟收入沒有那么高的情況下，選擇投保對象很重要。很簡單，當人們吃穿住行都解決挺好，資金有剩余，肯定考慮是剩余的錢在盡量低的風險下獲得最大的收益。一般情況下，定期的以及活期存折里面的錢取款次數不多并有剩余的可以作為銷售對象。當然，有的有錢也不買，這沒關系，幫助對方提高風險意識，加深對保險的了解，好事多磨，客戶最終會買的。推銷保險，必須學會做人。

推銷保險時，往往有些人不是站在客戶的利益上去做工作，不按條款規定說話，動員客戶有隨意性，對客戶不負責任。請大家記住，保險保障是有范圍的，不能為了傭金見利忘義。即使動員人家購買了，當人家一旦明了，回過頭來找你算帳。我們有些人為了提取傭金，誤導宣傳，不顧客戶利益，那么最后的結果如何呢？退保率很高。這里，我提醒大家，推銷保險，實際是交朋友的過程，買也好，不買也好，都沒關系，咱們交個朋友總算可以吧！那么如何交朋友呢？與朋友交往，就得說點真話、說點實話。我們交朋友就得實實在在，以誠相見，心誠則靈。

一流業務員推銷理念、思想，二流的推銷方案，三流的推銷商品，末流的什么都賣不出去。我們要給客戶推銷保險，就應該時時刻刻在想這些目標客戶在想什么，怎樣讓他認識到你是在幫他。讓客戶非常高興地把口袋里的錢拿出來并給你，還要說聲謝謝你。其中最重要的是讓客戶在短時間內信任你，讓彼此成為朋友，做到誠懇待人不誤導。另外，每個人都有自己的性格特點，推銷保險也注重察言觀色和隨機應變，了解客戶的需要才能更好地迎合客戶。推銷保險，要有失敗是成功之母的思想。

大家都知道，世界上成功的事情，并非一帆風順。沒有失敗，不可能有成功，成功總是在失敗中產生的。我們多數是在失敗中成長起來的，每個人都有自己的難處，每個人都有自己的苦衷。所以做任何事情最重要的是要持之以恒，勇敢地面對挫折，向著自己的理想目標奮發，這樣才能獲得成功。相信自己，決不放棄~