第一篇：業務單位往來對賬函

業務單位往來對賬函

XX有限公司：財務部#經理：

承蒙貴司在業務上對我司多年的支持與厚愛，在此謹致以真誠的謝意！截至目前，我司帳面顯示貴司應付未付款項為￥200000元人民幣（貳拾萬元整），現將相關資料和具體明細對帳提供如下，以方便貴司稽查。

付 款 明 細客戶：XX有限公司截止時間：

2010 年 4 月 10 日合同總金額：1000000元

序號 付款時間 付款金額（單位：元）2010年1月1日 500,000.002011年1月1日 300,000.00 合計付款 800,000.00

應付款項 200,000.00

附件資料：產品訂貨合同

XX公司財務章

第二篇：往來對賬確認函

財務往來對賬確認函

：

截至年月日，貴單位在我公司貨款余額為：￥元，人民幣大寫金額：。

另截至上述時間，貴單位在我公司押金余額合計金額為：￥元，人民幣大寫金額：。押金明細如下：

1）經營保證金，計元（大寫：人民幣元整）。

2）銷量保證金，計元（大寫：人民幣元整）。

3）終端建設押金，計元（大寫：人民幣元整）。

4）亂價保證金，計元（大寫：人民幣元整）。

5）其他押金，計元（大寫：人民幣元整）。請確認后簽字蓋章。

日期：

確認方(簽字/蓋章)

日期：

第三篇：變更業務往來單位變更函樣本

變更函

**公司：

由于我單位業務需要，我單位：****公司與貴公司的業務往來，改由&&公司與貴公司開展業務。原**公司與貴公司的業務以及債權債務由&&公司承擔。特此通知！

變更前單位名稱：**公司

（公章）

年

月

變更后單位名稱：&&公司

（公章）

****年**月**日 日

第四篇：客戶往來對賬函(還款計劃書)

客戶往來對賬函

№：

TO:

客戶名稱：聯系人：

地址：

電話：組織機構代碼（身份號碼）：

截止至年月日，貴公司尚欠我公司貨款（大寫）

敬請核對確認及時回款，如若需延期付款的，依公司給予的信用額度規定，請如實填寫以下還款計劃書并確認回函，謝謝！

xxxxxxxxx有限公司

還 款 計 劃 書

TO: xxxxxxxxxxxxx公司：

截止至年月日，我方尚欠貨款（大寫）元整。

具體還款期限為：1、2、3、4、在上述分期付款期限內我方保證能及時還款，如逾期付款我方自愿承擔逾期付款的違約金，違約金的計算方式為：應付而未付部分按日萬分之三計算利息。

以上還款期限內若超xxxxxxxxxx有限公司有權要求全額全部履行，經確認雙方選擇xxxxxxx有限公司所在地的人民法院具有管轄權。欠款確認人：組織機構代碼（身份號碼）：確認時間：

第五篇：往來對賬工作總結

往來對賬工作總結

往來對賬工作總結 篇一: 銀企對賬工作總結 支行加強銀企對賬管理不斷提高工作質量和效率 銀企對賬是銀行在日常會計核算工作中，完善內控體系，防范金融風險的有效手段之一。為了切實做好銀企對賬工作，不斷提高對賬工作質量和效率，保障客戶資金安全，我行從對賬的組織、人員配備入手，精心組織、扎扎實實地搞好對賬的各項工作，對賬質量和效率明顯提高, 有效地防范了結算風險。在201X年第四季度銀企對賬工作獲得第二名的好成績的基礎上，今年第一季度，我行又以對賬率9 9.42%(重點賬戶對賬率100%，非重點賬戶對賬率9 9.4 2.×%)、綜合考評×分的好成績獲得寧夏銀行銀企對賬綜合考評第二名。我行的主要做法是:

一、建立完善的對賬組織體系，本著一個“責”字。為了保障銀企對賬工作的順利進行，有效的保障客戶資金安全，防范結算風險，我行成立了以主管行長任組長、各網點負責人為成員的對賬工作領導小組，配備一名工作責任心強的同志擔 任對賬人員，負責日常的對賬管理工作。通過完善領導小組崗位責任制，明確對賬人員崗位職責，把銀企對賬工作作為一項長期的事務性工作，確保了對賬工作的組織領導。

二、完善銀企對賬臺賬的登記，突出一個“全”字

1、開戶單位基本信息全面。建立完善的單位基本情況臺賬,做到對賬人員心中有數,提高了對賬工作的主動性。開戶單位基本信息主要包括單位地址，單位對賬人員姓名，單位對賬人員的電 話及手機聯系方式等等。

2、全部簽訂了結算賬戶協議。為了建立銀企對賬工作的規范化，督促企業按時對賬，我行與企業簽訂《單位銀行結算賬戶管理辦法》明確對賬方式。

3、對賬單簽章齊全。對賬時，該行要求企業在銀企帳務核對相符的同時，除加蓋單位財務專用章或行政公章外，注明“核對相符”。

三、銀企對賬期間，體現一個“勤”字 銀企對賬是一項工作量大，比較繁瑣的日常性工作，為了扎實有效的做好銀企對賬工作，提到對賬收回率，我行領導小組要求對賬人員做到: 三勤。

1、勤和企業溝通、聯系，主動為企業宣傳銀企對賬的重要性，著重于宣講政策、增強宣傳的滲透力，使客戶對銀企對賬工作給予理解和支持，取得客戶的積極配合，變單方對賬為銀企雙方主動對賬，使銀企對賬工作順利開展。

2、勤于整理各項資料，注重單位信息和企業對賬人員的變更，及 時修改單位信息資料，做到對賬期間，能夠及時與企業對賬人員取得聯系，保證對賬工作的順利進行。

3、勤于總結對賬工作中存在的問題，每次對賬對存在未達賬項的賬戶，對賬人員及時與企業相互配合，查找原因，直至帳務核對相符。對賬結束后，認真記載對賬工作記錄，總結經驗。

四、因地制宜，多策并舉，保證銀企對賬的質量。由于我行轄屬范圍太大，開戶企業地理位置分散，而且各企業經營情況不一，給銀企對帳帶來非常大的難度，實際對賬工作中,我行主要采取5種對帳方式:

1、對日常業務比較頻繁，經常來銀行的企業單位，實行在柜臺提 前通知及詢問對帳情況。

2、對業務發生比較少，而且企業比較遠的單位采取電話通知及咨詢對帳情況。

3、在無法及時與企業取得聯系，支行出車派專人到企業上門對帳。

4、對有的企業財務人員素質低、帳務記載混亂的情況，對帳人員采取主動提供滿頁賬，耐心細致協助企業做好銀企對帳工作的方法。

5、每月的重點客戶對賬，對賬人員集中時間，提前與企業預約，上門對賬。有效的提高了銀企對賬質量和收回率 銀企對賬的主體是銀行和企業，它既不是銀行為企業對賬，也不是企業為銀行對賬，而是銀行與企業之間相互對賬，銀企雙方都應切 實把它當作進行會計核算的重要監督、制約措施，使銀行和客戶之間共同構筑的這面防火墻發揮應有的功效。

篇二: 201X年對賬工作總結1 201X年對賬工作總結 201X年，依據對賬管理實施細則和上級行有關對賬工作要求，以防范風險為目的，在行領導的正確指導下，多措并舉，規 范有序開展對賬工作，按時保質保量完成對帳任務。

一、制度健全，對賬工作合規有序。嚴格執行各項制度，扎實推進對賬工作，遇到問題及時請示領導和上級行，確保各 項工作規范有序。

一是對收回的每一張對賬單嚴格審核，尤其對余額不符、印鑒不符的賬戶，均上門核查，直至查清，決不放過任何疑點，切實排除風險隱患。

二是對賬單傳遞各環節均嚴格按要求辦理交接手續。三是對免對賬賬戶均提供相關證明材料。

四是對賬檔案資料裝訂及時，達到要求，保管完整，未發生賬單丟失現象。

二、多措并舉，確保全 面對賬。為確保在規定時間內有條不紊、保質保量完成對賬任務，對每月對賬工作，在領導安排下統籌考慮，做出科學合理安排。一是為避免對賬工作出現“前松后緊”現象，及早安排每月的對賬工作。

二是經常與郵局進行溝通，減少退信，保證賬單回執質量，提高郵寄成功率。三是加強與各網點的溝通督導。通過郵件下發對賬工作提示或要求，有效指導全行對賬工作的開展，保證了對賬的質量和效果。

四是通過上門、電話等方式與客戶取得聯系，耐心向客戶講解對 賬工作重要性，及時完成對賬工作。五是協調解決各網點對賬過程中遇到問 題。

三、督導各營業網點做好賬戶簽約。

一是要求各行新開立對公賬戶時，除與客戶簽訂對賬協議外，同時在對賬子系統中及時做賬戶簽約。二是平時及時查詢賬戶簽約情 況，對未簽約賬戶及時簽約。提高簽約率，減少面對面對賬賬戶數量，進一步提高郵寄對賬率。

三是對前臺簽約注意事項及操作方法，及時通過郵件下發各網點，指導網點規范簽約，正確操作，解答操作中遇到的問題。

四是發現簽約不規范賬戶，及時通知營業網點進行修改。

四、201X年對賬工作規劃

1.201X年依據對賬管理實施細則，確保合規全面對賬，把好“對帳關”。2.利用總行版提供多渠道對賬方式，大力推廣電子對賬。

3.采取各種宣傳方式，向客戶宣傳對賬重要性，逐步使客戶由被動對賬變為主動對賬。

4.對各網點賬戶信息進一步進行核實，確保全行對賬賬戶信息完 整準確，為順利開展對賬工作奠定基礎。

篇三: 中國農業銀行對賬管理辦法 第一章 總 則 第一條 為加強中國農業銀行對工作管理，確保內、外賬務數據的真實、準確、一致，有效控制風險，保障資金安全，根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及中國農業銀行有關制度、規定，制定本辦法。

第二條 存款人在農業銀行各級營業機構開立的結算 賬戶、農業銀行與其他金融機構之間開立的結算賬戶，以及農業銀行系統內上、下級行之間的資金往來賬戶之間的對賬，適用本辦法。本辦法所稱結算賬戶，是指農業銀行為存款人開的，辦理本、外幣資金收付結算的活期存款賬戶，包括存款人以單位名稱開立的銀行結 算賬戶、個體工商戶憑營業執照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶，以及存款人憑個人身份證件以自然人名稱開立的銀行結算賬戶(不含銀行卡賬戶及存折類賬戶)。本辦法所稱其他金融機構，是指與農業銀行之間因資金清算或

代理結算需要而開立結算賬戶的人民銀行分支機構、商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、其他金融機構及政策性銀行。本辦法所稱對賬，是指農業銀行與存款人之間、與其他金融機構之間以及系統內上、下級行之間，就某一具體日期雙方結算賬戶的賬面余額，以及某一時段內雙方結算賬戶明細發 生額進行核對的工作。第三條 本辦法適用于中國農業銀行各級管理機構與營業機構。

第二章 基本規定 第四條 對賬工作遵循以下原則: 重要性原則: 實行賬戶分類，對余額較大、活動頻繁的重點賬戶，農業銀行從對賬方式、對賬頻率等方面進行重點管理和服務。及時性原則: 農業銀行在規定的時間 內向存款人發送對賬單據或對賬信息，協助和督促存款人在規定的時間內進行對賬，并反饋對賬結果。連續性原則: 結算賬戶存續期間，農業銀行都與其對賬。全面性原則: 結算賬戶無論余額大小、明細發生額多少，農業銀行都 與其對賬。第五條 對賬工作由各級對賬中心按照分級組織、集中開展、專業運作、協調配合的方式，統一管理、集中實施。第六條 農業銀行要與存款人簽訂對賬服務協議，明確雙方的權利與責任，約定對賬周期，明確對賬方式。第七條 發出的對賬單據，農業銀行要加蓋對賬專用章及經辦人員名章。對賬專用章由一級分行統一刻制，各級對賬中心負責保管、使用。第八條 收回的對賬單據回執，存款人應加蓋約定的專門用 于對賬的相關印鑒。第三章 組織與職責 第九條 二級分行成立對賬中心，其中，未設二級分行的，一級分行成立對賬中 心?？h級支行可根據需要成立對賬中心，縣級支行以下單位不設立對賬中心。對賬中心掛靠同級運營管理部門。后臺中心建立后，對賬 中心納入監控中心管理。第十條 對賬工作由對賬中心、營業機構、客戶部門及科技部門分工協作、共同完成。對賬中心負責組織、開展對賬工作;對轄內對賬工作進行管理、監督;處理對賬過程中發 現的異常情況;受理客戶對賬查詢;負責對賬工作檔案管理。營業機構負責與客戶簽訂對賬協議;收集、整理、規范、保存賬戶信息;配合對賬中心處理對賬過程中發現的異常情況;受理客戶對賬查詢;及時發送賬戶明細對賬單?？蛻舨块T協助營業機構做好賬戶信息的 整理、完善，以及與客戶簽訂對賬協議;配合對賬中心做好上門對賬工作;協助對賬中心發送、回收對賬單據與回執，對逾期未收回的對賬單據回執進行催收?？萍疾块T根據對賬要求，及時提取、分發對 賬數據，并負責對賬管理系統的開發、升級以 及運行、維護。

第十一條 對賬中心職責

(一)一級分行要設立機構或安排專人負責管理對賬工作，組織、協調、指導和監督轄屬機構開展對賬工作。終了后50日內向總行書面上報對賬工作總結，總結內容包括對賬工作開展情況、對賬單據回執收回率、存在的問題、工作措施與建議等。一級分行設立對賬中心的，對賬中心職責在此基礎上，可參照二級分行對賬中心管理。

(二)二級分行對賬中心負責轄內重點賬戶，以及二級分行所在城市分支機構普通賬戶與其他賬戶對賬工作;對縣級支行對賬中心對賬工作進行指導和監督。每半年(6月末、12月末)終了后45日內向一級分行書面上報對賬工作總結，總結內容包括: 應對賬賬戶數、實際發出對賬單數、對賬單收回率、對賬中存在 的問題、工作措施與建議等。

(三)縣級支行對賬中心負責轄內除重點賬戶以外的賬戶對賬工作，配合二級分行對賬中心做好轄內重點賬戶的對賬工作。每季度終了后50日內向二級分行對賬中心書面上報對賬工作開展情況。第十二條 各級行對賬中心應根據賬戶數量、地域范圍等具體情況，配備一定數量的專職對賬人員。

第十三條 對賬人員的要求

(一)政治思想好，責任心強，堅持原則;(二)熟練掌握對賬制度和對賬流程;(三)具有一定柜面工作經驗以及與客戶交流能力，能熟練 操作電子驗印系統、對賬管理系統等應用系統。第十四條 對賬中心專職對賬人員工作滿3年的，要進行崗位輪換。

第四章 內外部往來對賬

第十五條 賬戶分類。各一級分行要根據賬戶余額、發生額、發生 頻率等數據，對賬戶進行分類，將需對賬賬戶至少分為重點賬戶、普

通賬戶、其他賬戶、特殊賬戶等不同類別。原則上日均存款50萬元(含)以上，以及上門服務的賬戶，都要納入重點賬戶管理;日均

存款在1萬元(含)以上、50萬元以下的賬戶，納入普通賬戶管理;日均存款1萬元以下的賬戶，納入其他賬戶管理。保證金賬戶、“睡眠賬戶”、驗資賬戶等賬戶，由于其變動具有特定原因，或具有 特定的使用范圍與要求，作為特殊賬戶進行對賬管理。第十六條 對賬周期。各行在賬戶分類的基礎上，可針對不同類型的賬戶采取不同的對賬周期。重點賬戶的對賬周期不超過一個季度，其中，日均存款300萬元以上的，按月對賬。普通賬戶的對賬按季進行，其他賬戶每年至少核對一次。每年年終決算前，必須進行一次內、外部往來全面對賬。第十七條 對賬單據回執收回管理。重點賬戶對賬單據回執收回率應達到100%;普通賬戶對賬單據回執收回率不低于90%;其他賬戶對賬單據回執收回率不納入考核，各行應根據自身 實際篇四: 銀企對賬工作總結 支行加強銀企對賬管理不斷提高工作質量和

效率 銀企對賬是銀行在日常會計核算工作中，完善 內控體系，防范金融風險的有效手段之一。為了切實做好銀企對賬工作，不斷提高對賬工作質量和效率，保障客戶資金安全，我行從對賬的組織、人員配備入手，精心組織、扎扎實實地搞好對賬的各項工作，對賬質量和效率明顯提高, 有效地防范了結算風險。在201X年第四季度銀企對賬

工作獲得第二名的好成績的基礎上，今年第一季度，我行又以對賬率 9 9.42%(重點賬戶對賬率100%，非重點賬戶對賬率9 9.4 2.×%)、綜合考評×分的好成績獲得寧夏銀行銀企對賬綜合考評第

二名。我行的主要做法是:

一、建立完善的對賬組織體系，本著一個“責”字。為了保障銀企對賬工作的順利進行，有效的保障客戶資金安全，防范結算風險，我行成立了以主管行長任組長、各網點負責人為成員的對賬工作領導小組，配備一名工作責任心強的同志擔任對賬人員，負責日常的對賬管理工作。通過完善領導小組崗位責任制，明確對賬人員崗位職責，把銀企對賬工作作為一項長期的事務性工作，確保了對賬工作的組織領導。

二、完善銀企對賬臺賬的登記，突出一個“全”字

1、開戶單位基本信息全面。建立完善的單位基本情況臺賬,做到對賬人員心中有數,提高了對賬工作的主動性。開戶單位基本信息主要

包括單位地址，單位對賬人員姓名，單位對賬人員的電話及手機聯系 方式等等。

2、全部簽訂了結算賬戶協議。為了建立銀企對賬工作的規范化，督促企業按時對賬，我行與企業簽訂《單位銀行結算賬戶管理辦法》，明確對賬方式。

3、對賬單簽章齊全。對賬時，該行要求企業在銀企帳務核對相符 的同時，除加蓋單位財務專用章或行政公章外，注明“核對相符”。

三、銀企對賬期間，體現一個“勤”字 銀企對賬是一項工作量大，比較繁瑣的日常性工作，為了扎實有效的做好銀企對賬工作，提到 對賬收回率，我行領導小組要求對賬人員做到: 三勤。

1、勤和企業溝通、聯系，主動為企業宣傳銀企對賬的重要性，著 重于宣講政策、增強宣傳的滲透力，使客戶對銀企對賬工作給予理解 和支持，取得客戶的積極配合，變單方對賬為銀企雙方主動對賬，使 銀企對賬工作順利開展。

2、勤于整理各項資料，注重單位信息和企業對賬人員的變更，及時修改單位信息資料，做到對賬期間，能夠及時與企業對賬人員取得聯系，保證對賬工作的順利進行。

3、勤于總結對賬工作中存在的問題，每次對賬對存在未達賬項的 賬戶，對賬人員及時與企業相互配合，查找原因，直至帳務核對相符

。對賬結束后，認真記載對賬工作記錄，總結經驗。

四、因地制宜，多策并舉，保證銀企對賬的質量。由于我行轄屬范圍太大，開戶企業地理位置分散，而且各企業經營情況不一，給銀企對帳帶來非常大的難度，實際對賬工作中,我行主要采取5種對帳方式:

1、對日常業務比較頻繁，經常來銀行的企業單位，實行在柜臺提前通知及詢問對帳情況。

2、對業務發生比較少，而且企業比較遠的單位采取電話通知及咨 詢對帳情況。

3、在無法及時與企業取得聯系，支行出車派專人到企業上門對帳。

4、對有的企業財務人員素質低、帳務記載混亂的情況，對帳人員 采取主動提供滿頁賬，耐心細致協助企業做好銀企對帳工作的方法。

5、每月的重點客戶對賬，對賬人員集中時間，提前與企業預約，上門對賬。有效的提高了銀企對賬質量和收回率 銀企對賬的主體是銀行和企業，它既不是銀行為企業對賬，也不是企業為銀行對賬，而是銀行與企業之間相互對賬，銀企雙方都應切 實把它當作進行會計核算的重要監督、制約措施，使銀行和客戶之間共同構筑的這面防火墻發揮應有的功效。篇五: 銀行對賬工作總結 對賬工作總結 為深入貫徹 精神，落實 要求，進一步提升銀企對賬質量，薊縣支行公司業務部加強對賬制度落實，切實把銀企對賬作為防范風險和經濟案件的重要措施來抓。并結合區 域特點，制定了一套對賬管理辦法，特總結如下:

一、網點確定專人負責日常客戶信息維護工作，以確保掌握客戶對賬信息的正確。

二、落實雙人對賬原則，將 位客戶經理兩兩結合，分為4組。對所有的 個對公賬戶進行全面梳理，按客戶地址所處方位劃分為東南西北4個區域。將每個區域分別交由一組客戶經理專門負責，加強對賬管理，責任到人力保賬戶對賬率100%。

三、每月根據網點提供新 開戶賬戶、客戶更換單位地址賬戶等情況，對客戶經理分管的賬戶進行調整。

四、如客戶前來網點辦理業務，而分管客戶經理不能及時返回的，則由臨柜柜員重新打印一份對賬單，交給客戶。日終由客戶經理與臨柜柜員核對無誤后將多余的一 份對賬單銷毀。

五、建立密切配合規范有序的，協作和考核機制，嚴格規定賬戶對 賬回執收回時效，對不及時維護信息、未及時收回對賬回執的客戶經 理進行處罰，有效提高對賬單的收回工作。

六、確定專人負責日常對收回的對賬回執進行復審，以確保對賬質量。