第一篇：財務部-集團內部單位往來對賬注意事項

財務部-集團內部單位往來對賬注意事項

公司要營業，就難免與其他公司之間發生往來，往來賬款的核算與控制，是財務工作最重要的部分，也是內部控制與審計最關注的部分。我轉載的下篇文章就往來賬的對賬技巧、往來賬對賬中要注意的事情作了描述，值得往來賬核算的財務人員一看。

與往來單位核對賬項，主要是針對會計單位的債權債務與相關單位進行核對，驗證雙方記錄是否相符。財務人員掌握對賬技巧，便可以提高對賬工作的效率。技巧一：往來賬自查

在與對方單位核對余額之前，應將全部經濟業務入賬并結出余額，然后進行往來賬自查：

1.審查往來賬余額的大小及方向，看是否有不正常的余額和方向，如出現異常情況，應重點審查相應的明細賬。

2.審查明細賬時，應當逐筆瀏覽該賬戶借貸方有無不正常的發生額，有無異常摘要。如果存在異常的發生額或著摘要等，應審查相應的記賬憑證及原始憑證，以確定往來賬無錯記金額等錯誤發生。

3.逐筆審查期初至期末業務的記賬憑證及原始憑證，并記錄日期、金額、發票編號等，以備在與對方單位對賬時使用。

技巧二：余額核對

在往來賬自查無誤的基礎上，與對方單位進行余額核對。如果雙方余額一致，則表明雙方的業務記錄無誤。如果雙方余額不一致，則要計算兩者差額，并對差額的方向和大小進行分析:查看是否有與差額相同金額的業務發生；判斷是否存在未達賬項，是否需編制“余額調節表”進行調節；查看是否有與差額的二分之一相同金額的業務發生，判斷是否賬戶方向記錯業務。

雙方期末余額不一致時，還可分段核對余額，也就是按月度或者季度核對余額。如果期中某一時點的余額一致，則可以判斷該時點之前的業務記錄無誤，只需核對該時點之后的賬目。

技巧三：發生額核對

造成雙方余額不一致的原因有很多，如果通過分析差額無法確定雙方余額不一致的原因時節，則需進行發生額核對。核對發生額，有以下兩種方法：

1.核對雙方的業務發生額，可不按時間順序逐筆核對，而是分別核對借方發生額或者貸方發生額。

2.核對單位往來賬中的借方發生額或者貸方發生額，找出借方發生額或者貸方發生額對應的業務。若此類業務對余額不產生影響，則問題可能存在與沒有借貸對應關系的業務中。如此可縮小詳細核對的范圍，從而減少對賬工作量。應付賬款對賬技巧

在對賬前，財務部門會計對供應商提供的對賬資料應進行初步審核，不滿足條件的對賬資料應要求供應商補充完善。首先審核對賬手續，是否經過有權人士的簽批，其次審核如下內容：

1.對于只提供余額無明細賬目的對賬資料，不予對賬。

供應商必須提供最后一次對賬以來的全部賬目資料；以前從未進行過對賬的，必須提供自雙方開始業務往來以后的所有賬目資料。對于對方因財務決算審計發函要求核對賬面余額的，同樣應按照上述原則辦理。

2.對于供應商直接依據其銷售部門往來資料而非財務部門賬目提供對賬資料的，不予對賬。

雙方核對的賬目主要應是財務賬目，供應商銷售部門賬目可能與其財務部門賬目不符，對賬基數存在問題，會給以后的雙方清算帶來不必要的麻煩，因為最后清算以雙方財務賬目為準。

3.對于多年無業務往來的供應商前來對賬，即使經過企業有權人士簽批，供應商的對賬資料也必須加蓋供應商公章（或財務專用章），或者提供加蓋公章的介紹信，否則不予對賬。

因為多年無業務往來的供應商，我們不太了解其近年來的情況，可能原有企業已解體、改制，現在對賬及以后催款都可能系個人行為，并不代表原企業，可能對賬人并不具有索償權利。

4.對于對賬手續和賬目資料齊全的供應商，應及時對賬并出具對賬單。

5.有些供應商屬于小企業或個體工商戶，賬目資料并不齊全，很可能缺失以前年度的賬目資料，這種情況如何處理呢？

如果今后雙方繼續合作，那么應就現有資料出具“有保留意見的對賬單”，至少對賬目齊全的年度不拖拉造成歷史遺留問題。什么是“有保留意見的對賬單”呢？就是在對賬單上加一個說明段，說明雙方對賬由于供應商提供賬目不全的原因，只就某年某月以來的賬目資料進行對賬，以前年度的賬目并未核對，暫時以某余額為準出具對賬單，采購企業保留根據證據進一步調整賬目的權利。

如果供應商賬目不全而雙方余額又不符的，這時供應商通常會同意暫時以雙方較小的余額為準出具對賬單，如果采購企業余額較小，就不必調整應付賬款賬面余額；如果供應商余額較小，采購企業就要調低應付賬款賬面余額，憑對賬單確認（債務重組）收益，這時必須由供應商在對賬單上簽字并同時加蓋公章。

6.對于發票丟失又無法確認是采購企業責任的，采購企業不能在對賬單上確認該項債務，應要求供應商調減該債權。

7.采購企業財務部門如果采用手工賬記賬的，最難查找的就是串戶錯誤。對方入賬，我方賬面上沒有入賬，很可能是下錯戶，但是從手工賬上查串戶，非常困難，而使用財務軟件的，在財務軟件上查找串戶就非常容易，主要是查有無該金額的發生額。

8.為方便對賬，應要求供應商下次對賬時攜帶本次的對賬單或其復印件。調整賬目

1.對賬后必須及時調整賬目。如果對賬形成的未達賬項在對賬單上長期掛賬，以后再想調賬還需要重新核實，否則會不知道如何進行賬務處理；另外，不調整賬目會影響企業應付賬款的真實余額。

調整賬目需要供應商提供復印件的，應要求供應商配合；對于金額較小的未達賬項，可以簡化處理，憑對賬單和企業自制說明作為記賬憑證附件進行賬務處理。

2.需要供應商調賬的，采購企業還要督促、協助供應商及時調賬。因為如果供應商不及時調賬，也會影響其應收債權的真實余額。

保管對賬單

1.每年根據對賬次序將對賬單裝訂成冊，供應商提供的對賬資料作為對賬單的附件與對賬單一并裝訂保存，前面要加上對賬清單目錄（包括供應商所屬地區、供應商名稱、對賬日期等信息）并注明對賬單所屬年度、裝訂會計姓名；裝訂成冊的對賬單應按照會計檔案的保管規定進行管理。

2.應付賬款會計崗位發生變動時，其手頭的對賬單也要做好移交工作，在會計崗位移交清單上應特別注明。

從方法上要講求往來賬的對賬技巧

１．選擇適宜的對賬時間。往來賬要定期核對，才能保證雙方賬目余額一致。往來賬雙方定期對賬的周期因業務量的大小而不同。業務量少的往來賬可以按季度、半年度或年度確定定期對賬周期；業務量多的往來賬可以按月份、季度、半年度確定定期對賬周期。不管對賬周期選擇的長還是短，每次對完賬以后，都要填寫對賬單，并經雙方確認簽字后，交各方相關財務負責人保管，以便將來備查。

２．確定方便的對賬方式。往來賬核對的方式比較多，根據現有的條件可以選擇比較方便的對賬方式。賬務少而簡單時，可以通過電話核對，雙方距離相隔比較遠時可以采用信函、電子郵件、傳真等方式核對；賬目比較多而復雜時可以約定當面核對。靈活方便的對賬方式能節約對賬時間。

３．講求巧妙的對賬方法。往來賬雙方人員在對賬前，要確定好雙方記賬的時間口徑和業務口徑，然后一筆一筆地對。每筆都登賬了，而且余額一致，表明賬已經對上了。如果余額不一致，要根據具體情況，分別對待。在核對過程中，如果發現應付款方少記賬了，應收款方要主動配合提供相關單據，經應付款方核實后補登賬簿；如果發現應收款方少記賬了，應付款方也要主動提供單據；如果單據不夠充足，要與本方有關人員核實，取得單據，及時入賬；如果雙方都登賬了，只是數據不一致，可能有價格上的問題，要及時與相關部門負責人核實，完善手續，及時入賬，直到雙方的賬都補登齊了，而且余額也一致了，對賬才算結束。講求巧妙的對賬方法，能提高對賬的效率和質量

第二篇：往來對賬工作總結

往來對賬工作總結

往來對賬工作總結 篇一: 銀企對賬工作總結 支行加強銀企對賬管理不斷提高工作質量和效率 銀企對賬是銀行在日常會計核算工作中，完善內控體系，防范金融風險的有效手段之一。為了切實做好銀企對賬工作，不斷提高對賬工作質量和效率，保障客戶資金安全，我行從對賬的組織、人員配備入手，精心組織、扎扎實實地搞好對賬的各項工作，對賬質量和效率明顯提高, 有效地防范了結算風險。在201X年第四季度銀企對賬工作獲得第二名的好成績的基礎上，今年第一季度，我行又以對賬率9 9.42%(重點賬戶對賬率100%，非重點賬戶對賬率9 9.4 2.×%)、綜合考評×分的好成績獲得寧夏銀行銀企對賬綜合考評第二名。我行的主要做法是:

一、建立完善的對賬組織體系，本著一個“責”字。為了保障銀企對賬工作的順利進行，有效的保障客戶資金安全，防范結算風險，我行成立了以主管行長任組長、各網點負責人為成員的對賬工作領導小組，配備一名工作責任心強的同志擔 任對賬人員，負責日常的對賬管理工作。通過完善領導小組崗位責任制，明確對賬人員崗位職責，把銀企對賬工作作為一項長期的事務性工作，確保了對賬工作的組織領導。

二、完善銀企對賬臺賬的登記，突出一個“全”字

1、開戶單位基本信息全面。建立完善的單位基本情況臺賬,做到對賬人員心中有數,提高了對賬工作的主動性。開戶單位基本信息主要包括單位地址，單位對賬人員姓名，單位對賬人員的電 話及手機聯系方式等等。

2、全部簽訂了結算賬戶協議。為了建立銀企對賬工作的規范化，督促企業按時對賬，我行與企業簽訂《單位銀行結算賬戶管理辦法》明確對賬方式。

3、對賬單簽章齊全。對賬時，該行要求企業在銀企帳務核對相符的同時，除加蓋單位財務專用章或行政公章外，注明“核對相符”。

三、銀企對賬期間，體現一個“勤”字 銀企對賬是一項工作量大，比較繁瑣的日常性工作，為了扎實有效的做好銀企對賬工作，提到對賬收回率，我行領導小組要求對賬人員做到: 三勤。

1、勤和企業溝通、聯系，主動為企業宣傳銀企對賬的重要性，著重于宣講政策、增強宣傳的滲透力，使客戶對銀企對賬工作給予理解和支持，取得客戶的積極配合，變單方對賬為銀企雙方主動對賬，使銀企對賬工作順利開展。

2、勤于整理各項資料，注重單位信息和企業對賬人員的變更，及 時修改單位信息資料，做到對賬期間，能夠及時與企業對賬人員取得聯系，保證對賬工作的順利進行。

3、勤于總結對賬工作中存在的問題，每次對賬對存在未達賬項的賬戶，對賬人員及時與企業相互配合，查找原因，直至帳務核對相符。對賬結束后，認真記載對賬工作記錄，總結經驗。

四、因地制宜，多策并舉，保證銀企對賬的質量。由于我行轄屬范圍太大，開戶企業地理位置分散，而且各企業經營情況不一，給銀企對帳帶來非常大的難度，實際對賬工作中,我行主要采取5種對帳方式:

1、對日常業務比較頻繁，經常來銀行的企業單位，實行在柜臺提 前通知及詢問對帳情況。

2、對業務發生比較少，而且企業比較遠的單位采取電話通知及咨詢對帳情況。

3、在無法及時與企業取得聯系，支行出車派專人到企業上門對帳。

4、對有的企業財務人員素質低、帳務記載混亂的情況，對帳人員采取主動提供滿頁賬，耐心細致協助企業做好銀企對帳工作的方法。

5、每月的重點客戶對賬，對賬人員集中時間，提前與企業預約，上門對賬。有效的提高了銀企對賬質量和收回率 銀企對賬的主體是銀行和企業，它既不是銀行為企業對賬，也不是企業為銀行對賬，而是銀行與企業之間相互對賬，銀企雙方都應切 實把它當作進行會計核算的重要監督、制約措施，使銀行和客戶之間共同構筑的這面防火墻發揮應有的功效。

篇二: 201X年對賬工作總結1 201X年對賬工作總結 201X年，依據對賬管理實施細則和上級行有關對賬工作要求，以防范風險為目的，在行領導的正確指導下，多措并舉，規 范有序開展對賬工作，按時保質保量完成對帳任務。

一、制度健全，對賬工作合規有序。嚴格執行各項制度，扎實推進對賬工作，遇到問題及時請示領導和上級行，確保各 項工作規范有序。

一是對收回的每一張對賬單嚴格審核，尤其對余額不符、印鑒不符的賬戶，均上門核查，直至查清，決不放過任何疑點，切實排除風險隱患。

二是對賬單傳遞各環節均嚴格按要求辦理交接手續。三是對免對賬賬戶均提供相關證明材料。

四是對賬檔案資料裝訂及時，達到要求，保管完整，未發生賬單丟失現象。

二、多措并舉，確保全 面對賬。為確保在規定時間內有條不紊、保質保量完成對賬任務，對每月對賬工作，在領導安排下統籌考慮，做出科學合理安排。一是為避免對賬工作出現“前松后緊”現象，及早安排每月的對賬工作。

二是經常與郵局進行溝通，減少退信，保證賬單回執質量，提高郵寄成功率。三是加強與各網點的溝通督導。通過郵件下發對賬工作提示或要求，有效指導全行對賬工作的開展，保證了對賬的質量和效果。

四是通過上門、電話等方式與客戶取得聯系，耐心向客戶講解對 賬工作重要性，及時完成對賬工作。五是協調解決各網點對賬過程中遇到問 題。

三、督導各營業網點做好賬戶簽約。

一是要求各行新開立對公賬戶時，除與客戶簽訂對賬協議外，同時在對賬子系統中及時做賬戶簽約。二是平時及時查詢賬戶簽約情 況，對未簽約賬戶及時簽約。提高簽約率，減少面對面對賬賬戶數量，進一步提高郵寄對賬率。

三是對前臺簽約注意事項及操作方法，及時通過郵件下發各網點，指導網點規范簽約，正確操作，解答操作中遇到的問題。

四是發現簽約不規范賬戶，及時通知營業網點進行修改。

四、201X年對賬工作規劃

1.201X年依據對賬管理實施細則，確保合規全面對賬，把好“對帳關”。2.利用總行版提供多渠道對賬方式，大力推廣電子對賬。

3.采取各種宣傳方式，向客戶宣傳對賬重要性，逐步使客戶由被動對賬變為主動對賬。

4.對各網點賬戶信息進一步進行核實，確保全行對賬賬戶信息完 整準確，為順利開展對賬工作奠定基礎。

篇三: 中國農業銀行對賬管理辦法 第一章 總 則 第一條 為加強中國農業銀行對工作管理，確保內、外賬務數據的真實、準確、一致，有效控制風險，保障資金安全，根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及中國農業銀行有關制度、規定，制定本辦法。

第二條 存款人在農業銀行各級營業機構開立的結算 賬戶、農業銀行與其他金融機構之間開立的結算賬戶，以及農業銀行系統內上、下級行之間的資金往來賬戶之間的對賬，適用本辦法。本辦法所稱結算賬戶，是指農業銀行為存款人開的，辦理本、外幣資金收付結算的活期存款賬戶，包括存款人以單位名稱開立的銀行結 算賬戶、個體工商戶憑營業執照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶，以及存款人憑個人身份證件以自然人名稱開立的銀行結算賬戶(不含銀行卡賬戶及存折類賬戶)。本辦法所稱其他金融機構，是指與農業銀行之間因資金清算或

代理結算需要而開立結算賬戶的人民銀行分支機構、商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、其他金融機構及政策性銀行。本辦法所稱對賬，是指農業銀行與存款人之間、與其他金融機構之間以及系統內上、下級行之間，就某一具體日期雙方結算賬戶的賬面余額，以及某一時段內雙方結算賬戶明細發 生額進行核對的工作。第三條 本辦法適用于中國農業銀行各級管理機構與營業機構。

第二章 基本規定 第四條 對賬工作遵循以下原則: 重要性原則: 實行賬戶分類，對余額較大、活動頻繁的重點賬戶，農業銀行從對賬方式、對賬頻率等方面進行重點管理和服務。及時性原則: 農業銀行在規定的時間 內向存款人發送對賬單據或對賬信息，協助和督促存款人在規定的時間內進行對賬，并反饋對賬結果。連續性原則: 結算賬戶存續期間，農業銀行都與其對賬。全面性原則: 結算賬戶無論余額大小、明細發生額多少，農業銀行都 與其對賬。第五條 對賬工作由各級對賬中心按照分級組織、集中開展、專業運作、協調配合的方式，統一管理、集中實施。第六條 農業銀行要與存款人簽訂對賬服務協議，明確雙方的權利與責任，約定對賬周期，明確對賬方式。第七條 發出的對賬單據，農業銀行要加蓋對賬專用章及經辦人員名章。對賬專用章由一級分行統一刻制，各級對賬中心負責保管、使用。第八條 收回的對賬單據回執，存款人應加蓋約定的專門用 于對賬的相關印鑒。第三章 組織與職責 第九條 二級分行成立對賬中心，其中，未設二級分行的，一級分行成立對賬中 心。縣級支行可根據需要成立對賬中心，縣級支行以下單位不設立對賬中心。對賬中心掛靠同級運營管理部門。后臺中心建立后，對賬 中心納入監控中心管理。第十條 對賬工作由對賬中心、營業機構、客戶部門及科技部門分工協作、共同完成。對賬中心負責組織、開展對賬工作;對轄內對賬工作進行管理、監督;處理對賬過程中發 現的異常情況;受理客戶對賬查詢;負責對賬工作檔案管理。營業機構負責與客戶簽訂對賬協議;收集、整理、規范、保存賬戶信息;配合對賬中心處理對賬過程中發現的異常情況;受理客戶對賬查詢;及時發送賬戶明細對賬單。客戶部門協助營業機構做好賬戶信息的 整理、完善，以及與客戶簽訂對賬協議;配合對賬中心做好上門對賬工作;協助對賬中心發送、回收對賬單據與回執，對逾期未收回的對賬單據回執進行催收。科技部門根據對賬要求，及時提取、分發對 賬數據，并負責對賬管理系統的開發、升級以 及運行、維護。

第十一條 對賬中心職責

(一)一級分行要設立機構或安排專人負責管理對賬工作，組織、協調、指導和監督轄屬機構開展對賬工作。終了后50日內向總行書面上報對賬工作總結，總結內容包括對賬工作開展情況、對賬單據回執收回率、存在的問題、工作措施與建議等。一級分行設立對賬中心的，對賬中心職責在此基礎上，可參照二級分行對賬中心管理。

(二)二級分行對賬中心負責轄內重點賬戶，以及二級分行所在城市分支機構普通賬戶與其他賬戶對賬工作;對縣級支行對賬中心對賬工作進行指導和監督。每半年(6月末、12月末)終了后45日內向一級分行書面上報對賬工作總結，總結內容包括: 應對賬賬戶數、實際發出對賬單數、對賬單收回率、對賬中存在 的問題、工作措施與建議等。

(三)縣級支行對賬中心負責轄內除重點賬戶以外的賬戶對賬工作，配合二級分行對賬中心做好轄內重點賬戶的對賬工作。每季度終了后50日內向二級分行對賬中心書面上報對賬工作開展情況。第十二條 各級行對賬中心應根據賬戶數量、地域范圍等具體情況，配備一定數量的專職對賬人員。

第十三條 對賬人員的要求

(一)政治思想好，責任心強，堅持原則;(二)熟練掌握對賬制度和對賬流程;(三)具有一定柜面工作經驗以及與客戶交流能力，能熟練 操作電子驗印系統、對賬管理系統等應用系統。第十四條 對賬中心專職對賬人員工作滿3年的，要進行崗位輪換。

第四章 內外部往來對賬

第十五條 賬戶分類。各一級分行要根據賬戶余額、發生額、發生 頻率等數據，對賬戶進行分類，將需對賬賬戶至少分為重點賬戶、普

通賬戶、其他賬戶、特殊賬戶等不同類別。原則上日均存款50萬元(含)以上，以及上門服務的賬戶，都要納入重點賬戶管理;日均

存款在1萬元(含)以上、50萬元以下的賬戶，納入普通賬戶管理;日均存款1萬元以下的賬戶，納入其他賬戶管理。保證金賬戶、“睡眠賬戶”、驗資賬戶等賬戶，由于其變動具有特定原因，或具有 特定的使用范圍與要求，作為特殊賬戶進行對賬管理。第十六條 對賬周期。各行在賬戶分類的基礎上，可針對不同類型的賬戶采取不同的對賬周期。重點賬戶的對賬周期不超過一個季度，其中，日均存款300萬元以上的，按月對賬。普通賬戶的對賬按季進行，其他賬戶每年至少核對一次。每年年終決算前，必須進行一次內、外部往來全面對賬。第十七條 對賬單據回執收回管理。重點賬戶對賬單據回執收回率應達到100%;普通賬戶對賬單據回執收回率不低于90%;其他賬戶對賬單據回執收回率不納入考核，各行應根據自身 實際篇四: 銀企對賬工作總結 支行加強銀企對賬管理不斷提高工作質量和

效率 銀企對賬是銀行在日常會計核算工作中，完善 內控體系，防范金融風險的有效手段之一。為了切實做好銀企對賬工作，不斷提高對賬工作質量和效率，保障客戶資金安全，我行從對賬的組織、人員配備入手，精心組織、扎扎實實地搞好對賬的各項工作，對賬質量和效率明顯提高, 有效地防范了結算風險。在201X年第四季度銀企對賬

工作獲得第二名的好成績的基礎上，今年第一季度，我行又以對賬率 9 9.42%(重點賬戶對賬率100%，非重點賬戶對賬率9 9.4 2.×%)、綜合考評×分的好成績獲得寧夏銀行銀企對賬綜合考評第

二名。我行的主要做法是:

一、建立完善的對賬組織體系，本著一個“責”字。為了保障銀企對賬工作的順利進行，有效的保障客戶資金安全，防范結算風險，我行成立了以主管行長任組長、各網點負責人為成員的對賬工作領導小組，配備一名工作責任心強的同志擔任對賬人員，負責日常的對賬管理工作。通過完善領導小組崗位責任制，明確對賬人員崗位職責，把銀企對賬工作作為一項長期的事務性工作，確保了對賬工作的組織領導。

二、完善銀企對賬臺賬的登記，突出一個“全”字

1、開戶單位基本信息全面。建立完善的單位基本情況臺賬,做到對賬人員心中有數,提高了對賬工作的主動性。開戶單位基本信息主要

包括單位地址，單位對賬人員姓名，單位對賬人員的電話及手機聯系 方式等等。

2、全部簽訂了結算賬戶協議。為了建立銀企對賬工作的規范化，督促企業按時對賬，我行與企業簽訂《單位銀行結算賬戶管理辦法》，明確對賬方式。

3、對賬單簽章齊全。對賬時，該行要求企業在銀企帳務核對相符 的同時，除加蓋單位財務專用章或行政公章外，注明“核對相符”。

三、銀企對賬期間，體現一個“勤”字 銀企對賬是一項工作量大，比較繁瑣的日常性工作，為了扎實有效的做好銀企對賬工作，提到 對賬收回率，我行領導小組要求對賬人員做到: 三勤。

1、勤和企業溝通、聯系，主動為企業宣傳銀企對賬的重要性，著 重于宣講政策、增強宣傳的滲透力，使客戶對銀企對賬工作給予理解 和支持，取得客戶的積極配合，變單方對賬為銀企雙方主動對賬，使 銀企對賬工作順利開展。

2、勤于整理各項資料，注重單位信息和企業對賬人員的變更，及時修改單位信息資料，做到對賬期間，能夠及時與企業對賬人員取得聯系，保證對賬工作的順利進行。

3、勤于總結對賬工作中存在的問題，每次對賬對存在未達賬項的 賬戶，對賬人員及時與企業相互配合，查找原因，直至帳務核對相符

。對賬結束后，認真記載對賬工作記錄，總結經驗。

四、因地制宜，多策并舉，保證銀企對賬的質量。由于我行轄屬范圍太大，開戶企業地理位置分散，而且各企業經營情況不一，給銀企對帳帶來非常大的難度，實際對賬工作中,我行主要采取5種對帳方式:

1、對日常業務比較頻繁，經常來銀行的企業單位，實行在柜臺提前通知及詢問對帳情況。

2、對業務發生比較少，而且企業比較遠的單位采取電話通知及咨 詢對帳情況。

3、在無法及時與企業取得聯系，支行出車派專人到企業上門對帳。

4、對有的企業財務人員素質低、帳務記載混亂的情況，對帳人員 采取主動提供滿頁賬，耐心細致協助企業做好銀企對帳工作的方法。

5、每月的重點客戶對賬，對賬人員集中時間，提前與企業預約，上門對賬。有效的提高了銀企對賬質量和收回率 銀企對賬的主體是銀行和企業，它既不是銀行為企業對賬，也不是企業為銀行對賬，而是銀行與企業之間相互對賬，銀企雙方都應切 實把它當作進行會計核算的重要監督、制約措施，使銀行和客戶之間共同構筑的這面防火墻發揮應有的功效。篇五: 銀行對賬工作總結 對賬工作總結 為深入貫徹 精神，落實 要求，進一步提升銀企對賬質量，薊縣支行公司業務部加強對賬制度落實，切實把銀企對賬作為防范風險和經濟案件的重要措施來抓。并結合區 域特點，制定了一套對賬管理辦法，特總結如下:

一、網點確定專人負責日常客戶信息維護工作，以確保掌握客戶對賬信息的正確。

二、落實雙人對賬原則，將 位客戶經理兩兩結合，分為4組。對所有的 個對公賬戶進行全面梳理，按客戶地址所處方位劃分為東南西北4個區域。將每個區域分別交由一組客戶經理專門負責，加強對賬管理，責任到人力保賬戶對賬率100%。

三、每月根據網點提供新 開戶賬戶、客戶更換單位地址賬戶等情況，對客戶經理分管的賬戶進行調整。

四、如客戶前來網點辦理業務，而分管客戶經理不能及時返回的，則由臨柜柜員重新打印一份對賬單，交給客戶。日終由客戶經理與臨柜柜員核對無誤后將多余的一 份對賬單銷毀。

五、建立密切配合規范有序的，協作和考核機制，嚴格規定賬戶對 賬回執收回時效，對不及時維護信息、未及時收回對賬回執的客戶經 理進行處罰，有效提高對賬單的收回工作。

六、確定專人負責日常對收回的對賬回執進行復審，以確保對賬質量。

第三篇：往來對賬確認函

財務往來對賬確認函

：

截至年月日，貴單位在我公司貨款余額為：￥元，人民幣大寫金額：。

另截至上述時間，貴單位在我公司押金余額合計金額為：￥元，人民幣大寫金額：。押金明細如下：

1）經營保證金，計元（大寫：人民幣元整）。

2）銷量保證金，計元（大寫：人民幣元整）。

3）終端建設押金，計元（大寫：人民幣元整）。

4）亂價保證金，計元（大寫：人民幣元整）。

5）其他押金，計元（大寫：人民幣元整）。請確認后簽字蓋章。

日期：

確認方(簽字/蓋章)

日期：

第四篇：業務單位往來對賬函

業務單位往來對賬函

XX有限公司：財務部#經理：

承蒙貴司在業務上對我司多年的支持與厚愛，在此謹致以真誠的謝意！截至目前，我司帳面顯示貴司應付未付款項為￥200000元人民幣（貳拾萬元整），現將相關資料和具體明細對帳提供如下，以方便貴司稽查。

付 款 明 細客戶：XX有限公司截止時間：

2010 年 4 月 10 日合同總金額：1000000元

序號 付款時間 付款金額（單位：元）2010年1月1日 500,000.002011年1月1日 300,000.00 合計付款 800,000.00

應付款項 200,000.00

附件資料：產品訂貨合同

XX公司財務章

第五篇：客戶往來對賬函(還款計劃書)

客戶往來對賬函

№：

TO:

客戶名稱：聯系人：

地址：

電話：組織機構代碼（身份號碼）：

截止至年月日，貴公司尚欠我公司貨款（大寫）

敬請核對確認及時回款，如若需延期付款的，依公司給予的信用額度規定，請如實填寫以下還款計劃書并確認回函，謝謝！

xxxxxxxxx有限公司

還 款 計 劃 書

TO: xxxxxxxxxxxxx公司：

截止至年月日，我方尚欠貨款（大寫）元整。

具體還款期限為：1、2、3、4、在上述分期付款期限內我方保證能及時還款，如逾期付款我方自愿承擔逾期付款的違約金，違約金的計算方式為：應付而未付部分按日萬分之三計算利息。

以上還款期限內若超xxxxxxxxxx有限公司有權要求全額全部履行，經確認雙方選擇xxxxxxx有限公司所在地的人民法院具有管轄權。欠款確認人：組織機構代碼（身份號碼）：確認時間：