第一篇：保函業務

? 保函業務 ?

保函業務是指擔保公司應客戶的申請而開立的有擔保性質的書面承諾文件，一旦申請人未按其與受益人簽訂的合同的約定償還債務或履行約定義務時，由擔保公司履行擔保責任。

1、工程保函········································································?

工程保函是指為了保證建筑工程雙方按規定履約，預防與控制建設合同履約風險，融通擔保所開立的保函，主要產品有：

? 銀行保函

? 履約保函

? 支付保函

? 投標保函

產品優勢：

? 融通擔保與中信銀行、廣發銀行等金融機構及東莞市建設局建立了良好的業務合作關系；? 融通擔保是東莞市最早開創工程保函的擔保機構之一，產品完善，操作便捷，我公司開立的保函在東莞市具有很高的公信力。

2、訴訟保函········································································?

訴訟保函又稱“訴訟保全擔保”，是申請人在向法院申請進行財產保全時，由融通擔保向法院提供的保函對因財產保全不當給被申請人所造成的損失進行賠償的擔保業務。融通擔保提供的訴訟保函分為訴前財產保全和訴中財產保函。

產品優勢：

? 融通擔保訴訟保函業務方便、快捷，不占用申請人的自有資產；

? 具有高度公信力的融通擔保能夠有力保障了申請人的合法權益。

第二篇：長期業務保函

長期業務保函

保函編號：

鑒于： XXX（公司名）（以下簡稱本公司）委托新時代國際運輸服務有限公司上海分公司（以下簡稱貴司）提供航空貨物運輸代理服務；

故本公司特出具本保函，向貴司保證：

一． 本公司委托貴司的所有業務和提供的所有單證均符合國家法律法規的規

定，本公司具備進行相關業務的資格、資質。

二． 就貴司為本公司墊付的費用，本公司自墊付之日起天內向貴司支付墊付的全部費用。（關稅、增值稅等）（如果有）

三． 就業務中發生的空運費、報關費、報檢費、拖車費等一切必要的費用，本

公司按下列月結方式支付給貴司：

（一）出口貨物，航班起飛日在本月1日至本月最后一日的所有費用，本公

司于下一月1號起天內支付（本月為N，則下一月為N+1）

（二）進口貨物, 航班抵達日在本月1日至本月最后一日的所有費用, 本公

司于下一月1號起天內支付（本月為N，則下一月為N+1）

四． 就貴司給予本公司的元（大寫）的信用額度

1.本公司將在應付費用達到信用額度時立即支付，不受第三條規定的限制。

2.就超出上述額度的費用貴司無須代為墊付。

五.就發生的貨物毀損、滅失，運輸延遲等與貴司發生爭議主張賠償的，應當

與貴司協商解決，協商不成，無法就索賠數額達成一致意見的，可以根據本合同十一條的規定進行訴訟，但不得以索賠等為由拒絕支付、拖延支付、或者扣押各項已到期費用。就提起的訴訟，敗訴方應該承擔勝訴方為此支付的律師費用、差旅費用、調查費用、公證和認證費用、翻譯費用等額外開支。

六.本公司與貴司就業務往來中的爭議，協商無法解決的，應該提交運輸始發

地法院提起訴訟。本保函未盡事宜適用中國人共和國相關法律、法規的規定處理。

以下為簽字信息：

出具保函人：（蓋章）：

日期：

第三篇：借款保函操作業務

借款保函操作業務

協 議 書

甲方（需資方）：

乙方（出借方）：

第一條：乙方為支持甲方新建開發項目，向甲方出借資金億元人民幣，借款期限為五年，年利率為5%。

第二條：甲方在乙方資金到位后，應當即向乙方支付一次性貼息，貼息數額為借款總額的25%（含當年年息），并自第二年起，年滿十二個月支付一次利息；此外，甲方在資金到位后，應當即向參與運作企業一次性支付4%的咨詢服務費。

第三條：甲方在簽訂本協議的同時，應向乙方提供企業六證一卡及項目批復或備案文件；乙方確認出借資金并確定出借額度后，即指定操作人員赴甲方所在地辦理相關業務。

第四條：操作程序

1、乙方操作人員應攜帶有效資金證明（不少于，赴甲方銀行，由乙方和甲方銀行相互核實資金和擔保事宜。甲方同意在乙方進入甲方擔保銀行前兩小時，向乙方支付陸萬元，作為核行保證金，同時雙控甲方資金壹佰萬元，做為履約保證金。

2、乙方核實甲方擔保銀行前，應首先接受銀行對其所持的資金證明進行核實，乙方對銀行的核實僅限于核實銀行簽字官員和經辦官員身份和任職文件，并核實銀行是否為甲方提供借款擔保并出具不上網銀行保函。在確定身份并肯定答復后，乙方應當即將元人民幣轉入該銀行，并在小時內將全

部借款轉入該銀行；甲方將壹佰萬元保證金支付給乙方，銀行開出保保函及貼息承諾書后，乙方將借款金額轉入甲方帳戶；擔保銀行應同時將保函和貼息轉交給乙方。

3、甲方或甲方銀行在辦理上述業務后，亦應當即一次性向參與運作企業支付咨詢服務費。

第五條：違約責任

1、如甲方未按雙方約定進行核行業務不實或當日不能開出同等數額銀行保函，甲方所交的陸萬元費用及保證金不予退還，并賠付乙方人民幣伍佰萬元作為補償。

2、以上業務均應在參與運作的企業協助下進行，任何一方不得違反。否則，違約方向該企業賠償壹百萬元人民幣。

第六條：甲乙雙方應認真執行并履行約定程序和義務，如發生糾紛，可向當地仲裁機構申請仲裁。

第七條：本協議一式叁份，甲、乙雙方和運作方各執一份，有同等法律效力。

甲方：

乙方：

運作方：

年月日

第四篇：保函業務資料清單（范文）

開立保函業務材料清單一、二、三、首次辦理貿金業務的企業請參照《首次辦理貿金業務資料清單》； 開立保函申請書暨承諾書(附件 1，蓋章驗印)； 保函格式 1)企業蓋章；

2)若保函采用我行的格式則不需提交；

3)若采用非我行格式，需提前至少三個工作日提交格式至貿金部審核，應在提交紙質格式的同時提供電子版格式；

四、開立保函所依據的合同、協議或相關文件的正本復印件 1)經營單位雙人面簽原件相符；企業蓋章；

2)合同買賣雙方印章清晰可辨；保函申請人、受益人名稱與合同買賣雙方一致；合同載有明確的開立保函條款，包括保函金額、期限等；如為投標保函，需提供招標公告、招標答疑（如有）；如為質量保函，需提供第三方權威機構出具的質量檢驗報告；

3)內保外貸保函項下，客戶出具《內保外貸業務資金用途說明》，經營單位出具《內保外貸業務盡職調查報告》（詳細內容請參照我行2015年3月20日《關于明確我行跨境擔保外匯管理規定內部操作流程的通知》）；

五、保證金相關（如需）：

1)保證金開立、存入及凍結確認書； 2)保函保證金質押協議（蓋章驗印）；

六、經營單位審批資料及授信資料：

1)使用授信額度材料清單/低風險業務審核材料清單、法人授信業務實地核保面簽工作責任書、授信使用審批意見表（如需）；

2)授信批復和額度啟用通知書、額度調整通知書（若有），如為低風險業務則提交信貸業務通知書、低風險批復、低風險報告（客戶經理需在低風險報告上標注低風險余額）；

七、基礎材料

1)已年檢的營業執照復印件 2)已年檢的組織機構代碼證復印件

3)法定代表人身份證復印件、法定代表人身份證明書、授權委托書（如需）、被授權人身份證復印件（如需）； 4)企業工商公示登記信息查詢； 5)首次辦理保函客戶需提交公司章程；

6)《貿易金融業務真實性情況表》（就該筆業務本身的情況進行描述，包括但不限于與交易對手合作情況，是否有合同、發票等）；

八、其他材料

1)根據風險管理部和授信管理部2014年5月19日《關于加強一般風險授信額度使用管理的通知》及2014年12月10日《關于要求經營單位加強對

公一般風險授信額度使用的通知》要求，綜合授信下單筆提款前須查詢借款企業及其關聯企業的企業信用報告、借款企業實際控制人的個人征信報告，并提交借款企業《授信情況對比分析說明》。

2)根據授信管理部和風險管理部2014年9月29日的《關于進一步明確對貿易企業放款要求的通知》要求，貿易企業綜合授信下提款需提交《貿易企業綜合授信項下具體債項審批意見表》。

3)根據授信管理部2014年9月5日的《關于加強抵押物查冊要求的緊急通知》要求，抵押類授信企業綜合授信下提款需提交授信批復顯示的抵押物的查詢信息（即相關的查詢結果資料）。備注：分行所在地抵押物查詢信息原則上2個工作日內有效，異地抵押物3個工作日內有效。

九、注：上述材料僅為業務通用材料，如單筆業務有特殊情況需按貿金部要求提交其他補充文件。

廣州分行行政公章用印審批單

附件 1

開立保函申請書暨承諾書

編號：

致中國光大銀行 分（支）行：

1、申請人名稱（中文）：（英文）：

法定地址：

郵政編碼： 聯系人： 電話： 傳真：

2、項目名稱（中文）：

（英文）：

項目金額：

合同或協議編號：

資金來源：

3、受益人名稱：

地址：

4、保函種類： 有效期限：

保函金額（小寫）：

（大寫）：

保函格式：□ 申請人提供，貴行確認 □ 貴行提供，申請人確認

5、開出方式（1）：□ 電開 □ 信開（□由貴行郵寄給受益人 □由我公司送達受益人）

開出方式（2）：□ 直開 □ 轉開 □ 轉遞 如為轉開/轉遞，轉開/轉遞行名稱：

我公司茲申請貴行按上述內容及所附保函格式開立不可撤銷保函。我公司在此承諾如下：

一、我公司同意貴行依照國際慣例及有關法律法規和貴行的相關業務規定開出保函及處理該保函項下的一切事宜，由此產生的所有責任由我公司承擔。

二、我公司保證本申請項下的基礎交易符合國家有關法律、行政法規之規定，且基礎

交易真實、合法。貴行有權依照法律、法規和貴行相關業務管理規定決定是否接受我公司的保函業務申請。

三、我公司保證在貴行規定的時間內向貴行支付該保函項下的索賠款、手續費、利息及費用所需的外匯和人民幣資金（即備付金）。

在發生下列情形時，貴行有權于發生當日自行等額扣劃我公司在貴行開立的保證金及/或人民幣/外幣帳戶，如幣種不一致，則按照當日貴行公布的外幣匯率牌價進行折算：

1、在貴行由于履行保函項下的責任而支付任何款項時；

2、在貴行要求補償由于開立或履行保函而發生的各項合理費用時；

3、在貴行要求我公司償付本保函項下的任何欠款利息時（利息按照貴行同期人民幣/外幣貸款利率計算）。

在該帳戶不足以清償上述款項時，貴行可自行等額扣劃我公司在貴行開立的其他任何帳戶。如仍不足補償，我公司保證在收到貴行書面索償通知后三個工作日之內以其它資金支付或償還。

四、我公司承諾對貴行上述自行扣劃我公司帳戶的行為不持任何異議，并放棄一切抗辯和追索的權利。

五、我公司同意無條件地賠償貴行因履行本保函項下業務而支出之全部款項（包括但不限于賠付款項、國外銀行費用、雜費、訴訟費），并賠償貴行因此發生的利息損失。利率按照貴行公布的同期貸款利率上浮 ％計算。

六、我公司保證受益人將在保函規定的時間內將保函正本退還，或向貴行發出解除有關擔保責任的函件，否則貴行可繼續向我公司收取費用，直至受益人將保函正本退還貴行或向貴行發出上述函件。

七、該保函及其項下業務往來函電及單據，如因郵、電或其他方式傳遞過程中發生的遺失、延遲、錯漏，貴行不承擔任何責任。

八、本承諾在貴行解除該保函項下的全部對外責任前和我公司在該保函業務項下承擔的全部債務（如有）清償完畢前一直有效。

九、如保函有效期不確定、擔保金額不確定、適用外國法律或慣例、保函條款不規范等，我司承諾承擔由此所引起的一切風險，并將賠償貴行因此而承受的直接和間接損失。

十、我公司已全面、準確地閱讀并理解了本申請書和承諾書各項條款。我公司特作出

如上承諾，保證嚴格遵守。

十一、（此為選擇性條款，雙方的選擇是 ：

1、適用；

2、不適用）本開立保函業務我司將按照如下方式向貴行交納保證金：我公司將在保函開出前向在貴行處開立的專用賬戶（賬戶名： 賬號：）中存入或匯入 至少相當于開立保函金額百分之（大寫）的保證金，并簽署了《保函保證金質押協議》（此為選擇性條款，雙方的選擇是 ：

1、適用；

2、不適用，協議編號為：）。在貴行解除保函項下付款義務前，我公司無權支取或動用該保證金。

十二、此項保函業務之申請系使用我公司與貴行簽署之《貿易融資綜合授信協議》（編號為）項下保函授信額度，并構成該協議的有效組成部分。我公司將依照該協議之規定履行有關義務。

申請人（簽章）：

法定代表人（或授權簽字人）： 年 月 日 銀行意見： 光大銀行（蓋章）： _____ 授權簽字人： 年 月 日

本 申 請 書 一 式 二 份，雙 方 各 執 一 份，具 有 同 等 法 律 效 力

第五篇：保函業務種類包括

保函業務種類包括：貿易、工程項下的投標保函、履約保函、預付款保函、質量及維修保函、一年期以內的付款保函及其他非融資類保函。

（一）投標保函：是指在以招標方式成交的購買或承建項目中，招標方為了達到制約各投標人行為之目的而要求投標人通過其銀行所出具的一種書面付款保證文件，憑此文件擔保銀行向招標作出保證，保證投標人在其報價的有效期內不撤標、不改標、不更改原報價條件，并在一旦中標后，將按照招標文件的規定在一定時間內與招標方簽訂合同并提交履約保函。如果投標人日后違反以上條件，擔保銀行將立即向招標人賠付一定金額的款項作為補償，該金額通常為投標人報價總額的1%-5%不等。

（二）履約保函：是指擔保銀行應供貨方或勞務承包方的請求而向買方或業主方所做出的一種履約保證承諾，履約保函要擔保供貨方、勞務承包方誠信、善意、及時地履行合約，倘若這些履約責任者日后未能按合約的規定及時發運貨物、提供勞務或完成所承建的工程，以及未能履行合約項下的其他義務，則擔保行將向買方或業主支付一筆不超過保函金額的罰款（通常相當于合約總金額的5%-10%），作為對其損害的補償及作為對供貨方或勞務承包方的懲罰。

（三）預付款保函：又稱還款保函，在買賣合同中還可稱為定金保函。在大額交易中，買方或業主方常需在合約簽訂后的一定時間內向供貨方或勞務承包方支付一筆相當于合同價款一定比例的預付款項，作為合約的啟動資金或動員費用。由于這筆款項系對履約責任者在履約之前所預作的支付，買方或業主為了避免日后由于這些履約責任者拒絕履約或無法履約卻又不予退款而無端遭受損失，常常會要求供貨方或勞務承包方在買主或業主實施支付之前的若干時日內通過其銀行開出這種還款保函，由擔保銀行憑此承諾，一旦申請人未能履約、或未能全部履約（無論這種行為是有意或無意造成的），擔保行將在收到買方或業主提出的索賠后向其返還這筆與預付金額等值的款項、或相當于合約尚未履行部分相應比例預付金的款項（在某些情況下，加上自買方或業主支付預付金至擔保行退還款項這一期間所發生的利息），以使買方或業主的預付金額能得以收回。

（四）質量及維修保函：是指擔保銀行就合同標的物的質量所出具的一種擔保，憑以保證供貨方所提供的貨物或承包方所承建的工程項目在一定時間（即包修期或稱維修期）內符合合同所規定的規格和質量標準。如果在這一時間內發現貨物或工程的質量發生與合同規定不符的情況，而供貨方或承建方又不愿或不予進行修理、更換或維修，則買方或業主有權在這類保函項下向擔保行索取一筆款項，使其所受的損失在某種程度上得到補償。

質量保函通常應用在買賣合同項下，尤其是在大型機電產品、成套設備、船舶的買賣中使用較多，它是對貨物質量的一種擔保形式。維修保函通常在有關工程建設的合同中使用，它是對工程項目的質量所作的擔保。這兩種保函都是對履約責任者在合同標的物的質量保證期內合同義務之履行的制約和擔保，其數額通常也與履約保函的金額相同，為合同總價的5%-10%不等。

（五）付款保函：是對合同某一方在合同項下的付款責任所作出的擔保。它是由買方或業主通過其銀行向賣方或承包方所作出的一種旨在保證貨款支付或承包工程進度款支付的付款保證。付款保函的作用是保證買方或業主履行其對合同價款的支付義務。付款保函與其他擔保不同，就在于它是對合同價款的支付保證，而不是一般的違約賠償金的支付承諾。

（六）其他非融資類保函。第三條 辦理保函業務的基本要求

（一）必須以真實的商品交易或工程建設項目為依據；

（二）辦理保函業務必須嚴格按我行授信審批權限規定審批。第四條 保函業務的申請

（一）申請辦理保函的客戶應當是依法成立的企、事業法人，并符合下列條件：

1、在受理行開立人民幣結算賬戶；

2、有真實的商品交易合同、工程建設合同或協議、標書等；

3、資信狀況良好，具備履行合同、償還債務的能力；

4、能夠提供符合要求的保證金和反擔保。

（二）申請開立保函時，應向本行提供以下資料：

1、保函申請書；

2、證明保函交易背景的合同、協議、標書等；

3、保函申請人和本當期財務報告；

4、根據本辦法規定需要提供的反擔保相關資料；

5、按規定需要被授權客戶提交的有關授權文件；

6、法人代表簽署不可撤銷承諾函；

7、銀行要求的其他資料。第五條 保函業務的審查和審批

（一）保函的審查。主要審查以下內容：

1、保函申請人的合法資格；

2、保函申請書填寫是否完整、真實；

3、有關交易、項目的真實性、可行性；

4、保函申請人的信譽狀況，是否有不良記錄；

5、保函申請人的資產負債、效益、現金流量情況以及履行合同的能力，測算申請人是否有到期支付保函項下款項的能力；

6、對按規定需要提供反擔保的，審查保函申請人或反擔保人是否提供合法、足值、有效的反擔保；

7、其他有關事項。

（二）保函的審批權限

1、提供100%保證金或存單質押的由支行行長（總經理）審批；

2、敞口部分提供抵押的參照非個人消費貸款抵押貸款的審批權限執行；

3、敞口部分提供保證的參照非個人消費貸款保證貸款的審批權限執行。

第六條 保函的開具

（一）經過審查、審批同意開具保函的，經辦行應與保函申請人簽訂《開立保函協議》，在保函申請人按約定存足保證金、提供反擔保并繳納手續費后，客戶經理根據審批意見填具保函，報有權簽批人簽發；

（二）保函的有效期限應根據主合同（或主債務）的履行期限確定，貿易項下的保函期限不超過1年（含），工程項目的保函期限不超過3年（含），不得開具超期限敞口保函；

（三）開具保函應根據保函風險度按季收取保函金額0.5‰—3‰的擔保費（100%保證金或存單質押，一次性收取保函金額0.5‰擔保費；敞口提供抵押按季收取保函金額2‰擔保費；敞口提供保證按季收取保函金額3‰擔保費），每筆保函另收取保函金額萬分之一的手續費，最低100元；

（四）因擔保事項變更或已開出的保函更換，保函申請人與受益人協商一致后經擔保行同意，可重新訂立《開立保函協議》并由擔保行開具新的保函。新保函的辦理程序與原保函相同，并按規定標準另行收費。原保函和原《開立保函協議》由保函申請人、受益人和擔保銀行三方協議終止。第七條 保證金和反擔保規定

（一）辦理保函業務一律收取不低于30%保證金；

（二）保證金差額敞口部分按我行擔保規定落實反擔保。第八條 檢查管理

（一）保函開具后的檢查

擔保行開具保函后，應即時登錄信貸咨詢系統，加強跟蹤檢查，防止出現可能影響保函申請人履行合同或償還債務的事項。主要檢查以下內容：

1、有關交易的進展情況，保函申請人是否按照合同、協議約定供貨、付款等；

2、保函申請人擔保期內的經營活動、信用情況和財務狀況是否發生重大變化，擔保期間是否發生貸款逾期、欠息和其他不良信用記錄；

3、反擔保情況，抵押物、質物價值變化，反擔保人擔保能力的變化情況等；

4、其他可能影響保函申請人履約能力或支付能力的事項。

在檢查中一旦發現保函申請人有違約行為、財務狀況惡化、反擔保價值或反擔保能力下降以及其他不利因素，擔保行應及時采取有效措施防范和化解風險。

（二）保函的履行和墊付處理

在保函有效期內保函申請人未履行合同義務，擔保行受理保函受益人的書面追索，經審查符合保函項下條件的，向受益人履行支付或賠償責任，并根據《開立保函協議》的約定，從保函申請人保證金專戶和其他存款賬戶扣款，不足部分由銀行墊付。同時應采取下列措施：

1、將保函到期當日發生的墊付款項轉入保函申請人逾期貸款戶，按人民銀行有關規定計收利息；

2、就保函墊付款項向保函申請人進行催收；

3、及時處理抵押物、質物或向反擔保人追償，盡量減少墊款損失；

4、保函項下墊款未還清之前，不再為該保函申請人開具新的保函；對單筆保函墊款15天以上或年內發生2筆以上墊款的保函申請人，經辦行不再為其辦理非全額保證金保函業務；

5、保函檔案管理

建立保函業務檔案。主要包括保函申請書、有關合同、協議和標書等文件，反擔保合同文本，開立保函協議，保函文本，保函付款通知、付款憑證和保函失效記錄等。