第一篇：創(chuàng)業(yè)法律風險定稿

創(chuàng)業(yè)期的法律風險防范

一、幾大風險

1、通融資

2、知識產(chǎn)權(quán)、3、合同行為、4、人力資源

5、企業(yè)刑事法律風險

一、選擇合作者和選擇不同的企業(yè)組織形式的風險

1、投資辦公司一般要和別人共同投資，股東之間是一種合作關(guān)系。股東之間的合作基于資產(chǎn)關(guān)系和信任關(guān)系即資合與人合。

合作者的狀況對于投資有重大風險關(guān)系。

范這種風險的主要對策是在辦公司前對合作者的資信狀況進行詳細的了解，切實查明其所掌握的資源和辦公司的真實意圖，查清楚這些人掌握的專利技術(shù)有沒有專利證書，專利權(quán)人是否是其本人，如果是非專利技術(shù)，是否為其獨立掌握，合作對象辦公司的真實意圖是守法經(jīng)營還是謀取不當利益

2、選擇不同的組織形式承擔的責任不同。

個體工商戶、個人合伙、個人獨資企業(yè)的投資者，對該組織形式的債務(wù)承擔無限責任或者無限連帶責任；

普通合伙企業(yè)的合伙 人、有限合伙企業(yè)的普通合伙人對合伙企業(yè)債務(wù)承擔無限連帶責任，而有限合伙企業(yè)的有限合伙人則以其認繳的出資額為限對合伙企業(yè)債務(wù)承擔有限責任；

有限責任公司的股東也是以其認繳的出資額為限對公司債務(wù)承擔有限責任;如果選擇的是個體工商戶、個人獨資企業(yè)等組織形式，應(yīng)盡量控制該組織的資產(chǎn)負債率。

如果選擇的是個人合伙、普通合伙企業(yè)等組織形式，創(chuàng)業(yè)者應(yīng)當通過合伙協(xié)議、規(guī)章 制度、參加保險等法律措施對組織的債務(wù)規(guī)模進行約束，對相關(guān)的風險進行控制和規(guī)避；

如果選擇的是有限合伙企業(yè)、有限責任公司，則有限合伙企業(yè)的有限合伙 人、公司股東由于對組織債務(wù)承擔的是有限責任，這些創(chuàng)業(yè)者則不必考慮這方面 1的風險了。

創(chuàng)業(yè)組織形式的選擇應(yīng)考慮到組織運行后的管理成本風險。從個體工商戶、個人合伙、個人獨資企業(yè)、合伙企業(yè)、有限責任公司這樣的順序上講，組織運行的管理成本是不斷增加的。如果一人有限責任公司在運行過程中將公司與股東、家庭沒有嚴格區(qū)分，則有可能被揭開公司 的面紗，股東就要對公司債務(wù)承擔無限責任，則成立一人有限責任公司意義就失去了。因此，選擇創(chuàng)業(yè)組織形式應(yīng)考慮到創(chuàng)業(yè)者在組織運行后對管理成本的承受能力。

在一些創(chuàng)業(yè)組織形式中存在著人合的風險。個人合伙、合伙企業(yè)、有限責任公司這些組織形式，明顯存在著人合的性質(zhì)。在選擇這些創(chuàng)業(yè)組織形式的同時，選擇志同道合、善于溝通、以創(chuàng)業(yè)組織的利益 為重的合作者是非常重要的。

二、合伙人之間的管理方面

■ 損害企業(yè)利益，比如侵占企業(yè)財產(chǎn)、隱匿企業(yè)證照印章等，造成企業(yè)無法正常經(jīng)營

■ 企業(yè)治理機制癱瘓，公司股東會、董事會等無法正常運作，企業(yè)組織機構(gòu)不能正常運行，企業(yè)秩序崩壞，企業(yè)決策混亂

■ 損害其他股東利益

■ 損害員工利益，不能正常支付勞動報酬

■ 產(chǎn)品質(zhì)量下降、延遲履行義務(wù)、不履行義務(wù)或不完全履行義務(wù)，損害客戶或債權(quán)人利益

■ 企業(yè)遭受行政處罰

■ 企業(yè)被申請司法解散、清算或破產(chǎn)

為了有效防止創(chuàng)始人斗爭給企業(yè)帶來的法律風險，不僅需要創(chuàng)始人具有良好的個人品質(zhì)，還需要創(chuàng)始人具有契約精神，更需要企業(yè)在設(shè)立之初就做好充分的預(yù)防，即設(shè)立好協(xié)議、制度等“防火墻”：

■ 創(chuàng)始人之間簽訂書面協(xié)議，就創(chuàng)始人之間的權(quán)利、義務(wù)、風險承擔、利潤分配以及在企業(yè)中的分工、職責進行明確的約定，對企業(yè)的管理權(quán)力分配、治理結(jié)構(gòu)進行合理的安排，并對特定情況下創(chuàng)始人之間股權(quán)或財產(chǎn)份額的強制轉(zhuǎn)讓或收購作出約定，即在特定情況下特定創(chuàng)始人可以將其股權(quán)或財產(chǎn)份額轉(zhuǎn)讓給其他創(chuàng)始人，或收購其他創(chuàng)始人的股權(quán)或財產(chǎn)份額，以解決矛盾無法調(diào)和時的部

分創(chuàng)始人退出問題

■ 建立以制衡為核心的企業(yè)治理機制，如董事會、監(jiān)事、獨立董事等制度，平衡好大股東與小股東的利益，重視監(jiān)事會、監(jiān)事等監(jiān)督機構(gòu)的作用，并在企業(yè)章程性文件中作出相應(yīng)規(guī)定，形成科學的決策機制

■ 在企業(yè)資金許可的情況下，引進并充分發(fā)揮外部董事、外部中介機構(gòu)的監(jiān)督、制衡、顧問的作用，完善企業(yè)內(nèi)部治理和風險控制，比如聘請會計師事務(wù)所每年對企業(yè)財務(wù)情況進行審計，聘請律師事務(wù)所擔任企業(yè)常年法律顧問等■ 制訂可操作、可執(zhí)行的企業(yè)規(guī)章制度，依據(jù)規(guī)章制度建立公司管理體系、流程，并逐漸形成企業(yè)制度文化

協(xié)議、制度并不能解決所有的問題，但有了協(xié)議、制度，則可以為解決問題提供一個框架和基礎(chǔ)。企業(yè)創(chuàng)始人應(yīng)尊重契約、尊重法律、學會妥協(xié)，以降低因創(chuàng)始人斗爭給企業(yè)帶來的法律風險，減少對企業(yè)的傷害。

四、勞動法律風險

自2008年1月1日起，隨著《勞動合同法》的正式施行，企業(yè)面臨的勞動法律風險明顯加大，勞動法律糾紛也急劇增多。《勞動合同法》的正式施行，是整個社會的一個巨大進步，從長遠來看肯定是有利的，但企業(yè)切身體會到的是短期內(nèi)用工成本的急劇上升，而且隨著勞動者法律意識的提高，企業(yè)發(fā)現(xiàn)勞動者也越來越難“搞”了。

勞動法律風險是每一個企業(yè)都需面對的法律風險，在本文中，筆者既不會談及未簽書面勞動合同的法律風險，也不會談及未足額支付加班費的法律風險，因為這些方面的法律風險雖然可能會導致初創(chuàng)期的企業(yè)承擔一定的法律責任、遭受一定的損失，但尚達不到傷筋動骨的程度。筆者想談一談的是企業(yè)未為勞動者繳納社會保險費的法律風險。

在企業(yè)初創(chuàng)期，為了節(jié)約成本，企業(yè)往往不為員工繳納社會保險費，或者為員工購買成本更低的商業(yè)保險。以上海市為例，上海市城鎮(zhèn)職工社會保險包括基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險、生育保險五種，自2013年10月1日起，上海市企業(yè)應(yīng)為員工繳納的這五險的繳費比例共計37.5%，最低繳費基數(shù)為2,815元，也就是說，即使按照最低繳費基數(shù)，企業(yè)每個月需要為每個員工繳納的社會保險費為1055.6元，這無疑是一筆巨大的成本，初創(chuàng)期的企業(yè)選擇不繳納社會保險費或者購買商業(yè)保險似乎是一種“經(jīng)濟”的選擇。但在這筆看起來很合算的經(jīng)濟賬背后，則是巨大的法律風險。為員工繳納社會保險費是企業(yè)法定的強制性義務(wù)，不能以任何方式逃避或拒絕履行，即使企業(yè)為員工購買了商業(yè)保險，即使員工自己同意企業(yè)不為其繳納社會保險費，即使企業(yè)已經(jīng)將應(yīng)繳的社會保險費折現(xiàn)作為勞動報酬支付給了員工，也不能免除企業(yè)繳納社會保險費的法定義務(wù)。不為員工繳納社會保險費，可能產(chǎn)生以下法律風險：

■ 社會保險經(jīng)辦機構(gòu)可以責令企業(yè)限期繳納或者補足欠繳的社會保險費，并自欠繳之日起按日加收0.5‰的滯納金；企業(yè)逾期仍不繳納的，由社會保險行政部門處欠繳數(shù)額1倍以上3倍以下的罰款

■ 勞動者可以依照《勞動合同法》第三十八條的規(guī)定解除勞動合同，要求企業(yè)支付經(jīng)濟補償金

■ 企業(yè)未為員工辦理社會保險手續(xù)，且社會保險經(jīng)辦機構(gòu)不能補辦導致員工無法享受社會保險待遇的，員工可以要求企業(yè)賠償損失

■ 企業(yè)未為員工繳納社會保險費的最嚴重法律風險是，根據(jù)《工傷保險條例》第六十二條第二款的規(guī)定，依照工傷保險條例規(guī)定應(yīng)當參加工傷保險而未參加工傷保險的用人單位職工發(fā)生工傷的，由該用人單位按照工傷保險條例規(guī)定的工傷保險待遇項目和標準支付費用。也就是說，如果企業(yè)未為員工繳納社會保險，在員工發(fā)生工傷時，企業(yè)應(yīng)按照工傷保險條例規(guī)定的工傷保險待遇項目和標準支付費用。這筆費用是巨大的，也以上海市為例，如果員工因工傷在2013年死亡的，企業(yè)應(yīng)承擔的費用包括：喪葬費28,152元、一次性工亡補助金491,300元，如果死亡員工有需要供養(yǎng)的親屬的，企業(yè)還應(yīng)承擔供養(yǎng)親屬撫恤金，以上還不包括因工傷產(chǎn)生的醫(yī)療費等其他相關(guān)費用；即使員工因工傷被鑒定為最低等級的傷殘（十級），企業(yè)應(yīng)承擔的費用包括：一次性傷殘補助金，數(shù)額為7個月的員工本人工資，按2013年4月1日起施行的上海市最低工資標準計算，為11,340元，在勞動合同解除時，企業(yè)還需向員工支付一次性工傷醫(yī)療補助金和一次性傷殘就業(yè)補助金，分別為3個月的上年度全市職工月平均工資，共六個月的上年度全市職工月平均工資，按照2012年上海全市職工月平均工資4,692元計算，為28,152元，以上同樣也不包括因工傷產(chǎn)生的醫(yī)療費等其他相關(guān)費用。由此可見，如果初創(chuàng)期企業(yè)未為員工繳納社會保險費，員工發(fā)生工傷時，企業(yè)需要承擔的是

巨額的費用，這可能是企業(yè)無法承受的。

綜上，初創(chuàng)期企業(yè)為員工繳納社會保險費實際上是“花小錢、辦大事”，企業(yè)千萬不能為了節(jié)省成本，而遭受巨大損失。

四 對外簽署合同

第二篇：創(chuàng)業(yè)融資的法律風險及防范措施

創(chuàng)業(yè)融資的法律風險及防范措施

來源:胡律師網(wǎng)作者:上海律師 胡燕來所屬欄目:企業(yè)法律顧問

專業(yè)企業(yè)法律顧問胡律師認為，概括起來，創(chuàng)業(yè)融資常會遇到這樣一些風險:

1、.管理不善引發(fā)債務(wù)風暴的風險

一些企業(yè)經(jīng)營不善,陷人財務(wù)危機,引起銀行上門逼債,并殃及擔保方,造成公司資金鏈斷裂的骨牌效應(yīng),訴訟風暴席卷公司。如果企業(yè)資不抵債,往往會導致破產(chǎn)的結(jié)局。

2、貸款被挪用或侵占的風險

由于個人私利作祟,再加之管理不嚴,導致不法分子用“借新還舊”的手法,一次又一次地用小錢換大錢,大錢是企業(yè)的,小錢是自己的。這些人利用手中的權(quán)力,貸款的目的不是為經(jīng)營,而是用于感情投資、拉關(guān)系,目的在于釣大魚,以獲得更多的錢財來滿足一己之欲。

3.出借方的工作人員以權(quán)謀私的風險

因為要順利貸到款,一些企業(yè)經(jīng)常給信貸工作人員大筆回扣,結(jié)果導致貸款成本大幅上升。

4.合同終止條款約定不明的風險當借款協(xié)議生效以后,借款人的生產(chǎn)經(jīng)營可能發(fā)生重大變更,由于未在合同中約定此項內(nèi)容,結(jié)果往往這樣:借款人已實際放棄了借款,但法院卻判決借款人按借款協(xié)議的約定負擔高額貸款利'息。

5.不按規(guī)定使用貸款的風險

按照《合同法》規(guī)定,借款人未按照約定的借款用途使用借款的,貸款人可以停止發(fā)放借款、提前收回借款或者解除合同。有的企業(yè)因生產(chǎn)經(jīng)營進行調(diào)整的原因,在未與銀行協(xié)商一致的情況下擅自將款項挪作他用,結(jié)果貸款被終止或提前收回,有的還被判承擔貸款協(xié)議中的違約責任,從而為之付出慘重代價。防范措施：

1.加強內(nèi)部管理,確保貸款用途

企業(yè)內(nèi)部要建立完善資金使用的控制制度,實行嚴格的授權(quán),分清責任,形成部門間的相互監(jiān)督制約,開展定期或不定期的監(jiān)督檢查和評價,以確保消除隱患并將風險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)。

2.打開發(fā)展思路,拓展融資渠道除

常見的抵押貸款和擔保貸款外,銀行還有其他種類的貸款,企業(yè)如果善于利用,可以通過多種渠道向銀行籌集資金

3、.拒絕畸形偏高的利率說“

目前,我國的貸款利率要遵循中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定。對手逾期貸款和挪用貸款應(yīng)按日收取利息,前者一般按4%-6%,后者按6%-8%收取。貸款基準利率由人民銀行制定,貸款利率一般按季結(jié)算;各專業(yè)銀行可以在此基礎(chǔ)上上下浮動20%。如果銀行利率畸形偏高,借款人可依法要求降低利息。

第三篇：創(chuàng)業(yè)風險

創(chuàng)業(yè)的風險

? 摘要：

如今，大學生創(chuàng)業(yè)已然成為一種潮流。而知識的海洋為大學生創(chuàng)業(yè)提供了資源優(yōu)勢，越來越發(fā)達的互聯(lián)網(wǎng)為大學生創(chuàng)業(yè)提供了信息優(yōu)勢。當今的中國是創(chuàng)業(yè)者大展宏圖實現(xiàn)創(chuàng)業(yè)理想的時代。適宜創(chuàng)業(yè)的土壤已經(jīng)逐步形成，一系列激勵創(chuàng)業(yè)的措施和政策也陸續(xù)出臺，隨著創(chuàng)業(yè)教育的開展，大學生知識的增長技能的提高，理性思維的養(yǎng)成，團隊協(xié)作精神的培養(yǎng)，這些都為大學生創(chuàng)業(yè)創(chuàng)造了條件，提供了契機。但是由于大學生在校園的生活與社會接觸較少，思想單純，剛出大學就開始創(chuàng)業(yè)難免會遇到波折和風險。

在創(chuàng)業(yè)過程中，普遍存在的問題包括：創(chuàng)業(yè)初期選項目時，對項目的可行性和創(chuàng)業(yè)風險的恐懼；在創(chuàng)立企業(yè)時對繁瑣的企業(yè)注冊程序以及隨后而來的稅務(wù)問題的恐懼；在初創(chuàng)和發(fā)展過程中，對創(chuàng)業(yè)方式的恐懼；在進入市場時，對競爭對手的恐懼。反之，在創(chuàng)業(yè)初期，計劃不明倉促上陣；在創(chuàng)業(yè)過程中，用心不轉(zhuǎn)、目標游離，急功近利或臨陣脫逃；在創(chuàng)業(yè)后，頭腦發(fā)熱，好大喜功，坐享其成，揮霍浪費，機構(gòu)膨脹、管理失調(diào)，極度擴張財務(wù)失控。

關(guān)鍵詞：大學生創(chuàng)業(yè) 創(chuàng)業(yè)風險 企業(yè)發(fā)展 管理

下面從創(chuàng)業(yè)前創(chuàng)業(yè)中創(chuàng)業(yè)后三個時期的各個風險進行敘述。創(chuàng)業(yè)前：

一、悲觀主義與臨淵羨魚

絕大多數(shù)創(chuàng)業(yè)者承認，他們對創(chuàng)業(yè)感到恐懼是因為對自己產(chǎn)生了懷疑；顧客真的需要我們的產(chǎn)品嗎？我的公司能熬到賺錢的那一天嗎？我的市場促銷方式對嗎？我能戰(zhàn)勝競爭對手嗎？我的創(chuàng)業(yè)可以成功嗎？

曾經(jīng)有科學家專門對一些成功人士的心理做過研究，他們發(fā)現(xiàn)，成功者都具有以下特點：有積極的人生態(tài)度，有賺錢動機，內(nèi)部沖突很少，勇于為結(jié)果承擔責任，同時還具備風險控制和耐心這兩個關(guān)鍵因素。而失敗的投資人普遍具有以下特點：悲觀主義傾向，當事情轉(zhuǎn)壞時，總愛責怪別人，遇挫折容易灰心喪氣。

有些人看到成功者品嘗甜果時，心中好生羨慕。殊不知在別人成功的背后，浸滿了成功者的汗水和辛勞。應(yīng)該說，一切成功都是從苦中得來，創(chuàng)業(yè)尤其如此。

二、計劃不明與倉促上陣

凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢，機遇從來都是垂青有準備的人。創(chuàng)業(yè)，是走一條創(chuàng)新之路，走一條冒險之路，其間的任何一步都需要深思熟慮加機智靈活方能踏過，如果只是空有一番雄心，而無明確且符合實際的完美計劃，那么創(chuàng)業(yè)之路是很難走遠的。計劃不明與倉促上陣主要表現(xiàn)在以下六個方面：

1低估了創(chuàng)業(yè)起步階段所需要的時間

一家公司，從無到有，從小到大，這段時間只有投入而不會有任何盈利。在創(chuàng)業(yè)初期，很可能沒有幾個顧客來光顧訪問你的公司，要對這一點有足夠的心里準備。創(chuàng)業(yè)的起步成本不能過高。2缺少市場或?qū)κ袌鲞^于樂觀

創(chuàng)業(yè)之所以能夠成功，在很大程度上是依賴于市場，沒有市場需求也就沒有創(chuàng)業(yè)。如果在創(chuàng)業(yè)之前錯誤地估計市場就會導致整個企業(yè)失敗的命運。

3缺乏足夠的流動資金

一般的創(chuàng)業(yè)者在創(chuàng)業(yè)初級階段的資金往往都比較匱乏，或者十分有限，如果一開始在固定資產(chǎn)，原料上投入過多，更容易造成資金匱乏，而沒有了現(xiàn)金，公司可能很難運轉(zhuǎn)。實際上，公司必須有足夠規(guī)模的銷售量發(fā)生后，才會有資金的回流。所以創(chuàng)業(yè)者務(wù)必在創(chuàng)辦公司時充分估計到資金的需求量，而對創(chuàng)業(yè)資金需求量做出盡可能大的估計。

4創(chuàng)業(yè)缺乏地利

選擇自營企業(yè)的所在地是一門學問，在選擇的時候，房屋的租金、社區(qū)的環(huán)境，與目標顧客群的地理關(guān)系、與供應(yīng)商的地理關(guān)系等，這些問題都應(yīng)在創(chuàng)業(yè)者的考慮范圍之內(nèi)。在這些問題上選擇的原則是：企業(yè)的形象業(yè)務(wù)的范圍相適合 5缺乏創(chuàng)業(yè)經(jīng)驗

一家企業(yè)從無到有，從小到大，其間有很多學學習的地方，也需要有創(chuàng)業(yè)或者是管理經(jīng)驗。作為一個創(chuàng)業(yè)者，需要去規(guī)劃和管理許多不同領(lǐng)域的事情，如銷售、采購財務(wù)設(shè)計廣告生產(chǎn)送貨等。6對競爭對手缺乏應(yīng)有的估計

當決定進入某個市場的時候，首先要考慮該市場的現(xiàn)有狀況，以及現(xiàn)有的潛在的競爭對手的情況。如果不對市場情況進行綜合考察，創(chuàng)業(yè)者就不能對競爭狀況做一個合理的估計，不能正確地評估企業(yè)的競爭力。創(chuàng)業(yè)中：

一、目標游離與用心不專

目標游離與用心不專主要有以下情況：

當企業(yè)有了一定實力時，不再專情于主業(yè)，想找別的掙錢項目干干。這種愿望很好，但發(fā)展思路超越了企業(yè)經(jīng)營能力和企業(yè)實力，往往以失敗告終。

二、知難而退與孤軍奮戰(zhàn)

不怕苦不怕累勇往直前不達目的決不罷休這就是創(chuàng)業(yè)精神。任何成功的創(chuàng)業(yè)者都必須有創(chuàng)業(yè)精神，這是成功的必要條件。反過來看有一些失敗的創(chuàng)業(yè)者之所以失敗就是因為缺乏創(chuàng)業(yè)精神。

許多事情根本不是一個人的努力就能完成的。因此需要一個良好的社會網(wǎng)絡(luò)，需要一個有力的團隊，成功培訓大師戴爾.卡耐基說，一個人的成功，只有15%來自于專業(yè)上的技能，另外的85%則來自于人際關(guān)系上的成功，這種來自于同事團隊合作伙伴等方面的支持與互動，對我們的成功起著非常關(guān)鍵的作用。孤軍奮戰(zhàn)只能令我們疲于應(yīng)付，根本不可能令我們?nèi)〉煤艽蟮某晒ΑＲ婚_始你不可能就有整個團隊和社會網(wǎng)絡(luò)，但是可以從一點點做起，慢慢擴大自己的聯(lián)系范圍，當這個強有力的團隊和網(wǎng)絡(luò)建立起來以后，自己會發(fā)現(xiàn)，在做起事情來，如魚得水，游刃有余。

三、急功近利與畫餅充饑

創(chuàng)業(yè)不是一個百米沖刺，而是一個長遠賽跑。在這長遠征途中，基礎(chǔ)的積累將會起到?jīng)Q定性作用。事實上，成功的企業(yè)家都是從短期利潤做起的，有了短期利潤的經(jīng)驗，才有可能去涉足長期利潤，而更重要的是，長期利潤在總量上一定要超過短期利潤的總數(shù)。

我們所處的時代是一個容易讓人急功近利的浮躁的時代。投資者希望投下的每一分錢都能盡快有回報，這不利于造就大企業(yè)的文化心態(tài)。在市場經(jīng)濟形成時期，由于社會資本有限，加上人們對市場秩序不確定的擔心，無法形成長期利益的預(yù)期。即等不及，也輸不起是產(chǎn)生浮躁和急功近利的根本原因。創(chuàng)業(yè)后

一、機構(gòu)膨脹與管理失調(diào)

企業(yè)快速發(fā)展過程中，機構(gòu)迅速膨脹是必然結(jié)果，而機構(gòu)的快速膨脹會使企業(yè)的管理面臨挑戰(zhàn)。

1管理問題：隨著企業(yè)快速發(fā)展，業(yè)務(wù)范圍擴大，經(jīng)營地點變多，人員大幅擴增，就使得管理跨度增大管理層次加深管理結(jié)構(gòu)變得復雜，為此管理難度也就大大增加了。企業(yè)管理出現(xiàn)問題，員工工作渙散效率低下競爭力減弱成為必然。2文化問題：隨著機構(gòu)的擴張，公司人員急劇膨脹，成分日益復雜，也必然帶進各種文化和價值觀。企業(yè)文化由此面臨嚴峻的考驗和巨大的挑戰(zhàn)。

3人才問題：企業(yè)發(fā)展過快，人才儲備就會顯現(xiàn)出嚴重不足，主要表現(xiàn)在嚴重缺乏受過本企業(yè)文化熏陶的企業(yè)快速發(fā)展所需的各類人才，尤其是中高級管理人才。

二、過度擴張與財務(wù)失控

財務(wù)過度擴張是快速發(fā)展企業(yè)普遍存在的現(xiàn)象，其結(jié)果往往導致企業(yè)財務(wù)狀況的惡化。

1、財務(wù)結(jié)構(gòu)不健全 2項目準備不充分 3多元化失控

三、坐享其成與揮霍浪費

企業(yè)在取得一定成績平穩(wěn)發(fā)展時，創(chuàng)業(yè)者容易產(chǎn)生惰性，坐享財富，揮霍浪費，自滿不進。在創(chuàng)業(yè)初期，大多數(shù)創(chuàng)業(yè)者能做到開源節(jié)流，艱苦勤儉，因為當時根本就沒有東西供他們浪費。可是當成功創(chuàng)業(yè)后，企業(yè)有了資源，有了資金，創(chuàng)業(yè)者以為苦盡甘來，放松了警惕，貪圖享受，花錢大方，甚至揮霍無度。

四、頭難發(fā)熱與好大喜功

企業(yè)快速發(fā)展容易造成創(chuàng)業(yè)者的頭難發(fā)熱與好大喜功，創(chuàng)業(yè)者的不斷成功使之變得自以為是，以為自己做什么都行，目空一切。當創(chuàng)業(yè)的企業(yè)初具規(guī)模小有成就時，許多企業(yè)容易被自己營造的局部知名度沖昏頭腦，不顧發(fā)展實際盲目擴張。其造成的原因，從創(chuàng)業(yè)者角度上分析主要有以下兩個方面：

1個人英雄主義導致企業(yè)決策出現(xiàn)完全的壟斷。2經(jīng)驗主義導致經(jīng)營決策僵化和教條化。

企業(yè)規(guī)模擴張?zhí)欤藛T資金管理三大要素相對落后，企業(yè)發(fā)展根基脆弱。

參考文獻：

《創(chuàng)業(yè)學》 清華大學出版社，劉平李堅 編著 《創(chuàng)業(yè)成長戰(zhàn)略》 清華大學出版社，楊玉明 惠超 編著

第四篇：法律風險自查報告

公司法律風險防控自查報告

為了貫徹落實省國資委文件精神，按照集團公司領(lǐng)導的要求，公司認真全面排查經(jīng)營管理中的法律風險，找出存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。為進一步做好公司法律風險防控工作，對排查出的法律風險，制定了針對性的整改方案。

一、公司經(jīng)營管理中存在的主要法律風險

（一）外部風險

由于外部的宏觀經(jīng)濟及有關(guān)政策法律發(fā)生變化，會影響承租企業(yè)的經(jīng)營狀況和合同簽署時的法律關(guān)系，可能導致承租企業(yè)的履約能力下降及有關(guān)法律糾紛，進而對公司的經(jīng)營產(chǎn)生影響。

（二）內(nèi)部風險

主要包括企業(yè)的經(jīng)營管理風險及員工的道德風險，其中融資租賃公司作為資金密集型和人才密集型企業(yè)，對承接項目的評估和決策正確與否直接關(guān)系到企業(yè)的存亡，公司的項目風險內(nèi)控制度至關(guān)重要；租賃合約簽訂中的法律風險也要重視。員工的道德品質(zhì)、職業(yè)素養(yǎng)和法律風險意識是影響風險的重要因素。

二、整改方案

（一）密切關(guān)注國家宏觀經(jīng)濟和政策法律規(guī)定的變化，及時采取針對性的有關(guān)措施，有效減少其對公司經(jīng)營管理產(chǎn)生的法律風險。

（二）完善公司內(nèi)控制度。建立完善的內(nèi)控制度，保障業(yè)務(wù)操作能夠根據(jù)公司的政策、規(guī)定、內(nèi)控程序規(guī)范有序地進行。

（三）完善有效的退出機制。通過有效的退出機制保全公司資產(chǎn)，對公司資源進行優(yōu)化配臵，在風險可控的前提下實現(xiàn)公司業(yè)務(wù)目標。

（四）加強對融資租賃項目的風險管理。融資租賃項目管理主要分為前期調(diào)查、中期評估、后期審批和還款跟蹤等四個過程，針對不同的過程設(shè)定切實可行的操作流程，使各環(huán)節(jié)的調(diào)查和評估做到客觀準確，堅持現(xiàn)場調(diào)查和非現(xiàn)場調(diào)查相結(jié)合原則、堅持共同調(diào)查人制度、堅持風險控制第一位的原則等。力求在融資租賃業(yè)務(wù)的源頭就對全部可能發(fā)生的法律風險有深刻了解并加以控制。

（五）加強對融資租賃資金的風險管理。建立有效的資金監(jiān)控制度，選擇合理的籌資方式，優(yōu)化資金使用結(jié)構(gòu)，強化財務(wù)的監(jiān)控與實施。

（六）加強對融資租賃資產(chǎn)的風險管理。根據(jù)市場環(huán)境的變化，審慎選擇租賃物及供應(yīng)商，規(guī)范租賃合同的談判和簽署，制定標準的租賃物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租賃風險。

（七）加強培訓，提高員工職業(yè)道德和法律風險意識。加強職業(yè)道德教育和法律知識培訓，提高員工道德意識和法 2

律風險意識，使員工樹立正確的職業(yè)道德觀，提升員工的職業(yè)素養(yǎng)，增強法律風險意識，使在業(yè)務(wù)中控制法律風險成為員工的自覺行為。

第五篇：法律風險管理

2013年法律風險管理（法律事務(wù)工作）總結(jié)

荊各莊礦業(yè)分公司

緊張的2013年順利結(jié)束，一年中我公司認真貫徹落實集團公司《關(guān)于法律風險管理的實施意見》（開董法字?2013?67號），特別是今年集團公司企業(yè)法制工作會以來，我公司樹立大局意識和責任意識，緊密圍繞集團公司改革發(fā)展中心工作，全面開展法律風險管理，全力做好對外合同管理、工商登記內(nèi)部管理、法律糾紛案件管理等各項法律事務(wù)工作，為維護企業(yè)合法權(quán)益，促進企業(yè)發(fā)展提供了強有力的法律保障。下面將2013年的具體工作總結(jié)如下：

一、建立健全荊礦公司法制工作體系

1、按照集團公司和省國資委的要求，我公司建立并施行了企業(yè)總法律顧問制度，由經(jīng)營副經(jīng)理擔任我公司的總法律顧問，經(jīng)營部負責本公司的法律事務(wù)工作，并配備專人負責法律事務(wù)工作。按照《開灤（集團）有限責任公司涉法事項法律審核管理暫行辦法》、《開灤（集團）有限責任公司法律糾紛案件集體會商暫行規(guī)定》、《開灤（集團）有限責任公司法律風險管理實施意見》（開董法字?2013?67號）、《開灤（集團）有限責任公司對外合同管理辦法》、《開灤（集團）有限責任公司報省政府國資委重大事項法律審核暫行辦法》的規(guī)定，結(jié)合我公司實際，建立健全我公司的法制工作體系，推動法律事務(wù)工作在制度化軌道上運行。

2、我公司的法律事務(wù)工作實行歸口管理，具體歸口部門為經(jīng)營部，主任張建。并配備專門人員從事法律事務(wù)工作，法律事務(wù)管理員王玉成，專門負責合同管理、工商管理、訴訟仲裁案件管理等。

3、法律風險管理為瓶頸，加強企業(yè)法律風險防范機制建設(shè) 按照集團公司《關(guān)于法律風險管理的實施意見》（開董法字?2013?67號），我公司明確了法律風險管理的基本流程和重點內(nèi)容，提出了法律風險管理的主要工作措施，荊礦公司法律風險防范機制正式運行。通過對2012年我公司所發(fā)生的訴訟案件及信訪案件的對照分析，勞動爭議有上升的趨勢，同時也暴露出在管理上的不足，這就為公司做出了風險預(yù)警，公司及時組織相關(guān)部門集體會商，制訂相關(guān)有效措施，使得2013年新發(fā)勞動爭議案件只一起，案發(fā)率大幅下降，而且以仲裁調(diào)解方式解決，真正做到事前防范、事中控制為主、事后補救為輔的法律風險防范措施。

二、建立健全法律事務(wù)崗位責任制度和工作標準 我公司按照集團公司人力資源部的要求，對相應(yīng)工作崗位建立崗位責任制度和工作標準，我公司的法律事務(wù)工作更是如此，明確該崗

位的具體工作內(nèi)容和要求，并制定了詳細的管理考核辦法，并且法律事務(wù)管理人員對自己的工作實行自認打分和部門領(lǐng)導打分的考評細則，切實保證法律事務(wù)工作的安全、合理、規(guī)范進行，真正為企業(yè)減小法律風險，為我公司的依法經(jīng)營，安全生產(chǎn)保駕護航。

三、加強企業(yè)法制建設(shè)所取得的成效

1、合同管理：依據(jù)《保密法》、《合同法》、《集團公司對外合同管理辦法》，我公司經(jīng)營部法律事務(wù)管理人員負責審查對外簽訂合同、合同檔案及合同專用章的管理，保守企業(yè)秘密。本我公司對外簽訂經(jīng)濟合同60份，合同總金額高達2690萬元。比2012年有所減少。在簽訂過程但中我部門負責對合同的審查及管理等，大部份合同的條款格式及合法性都很過關(guān)，特別是合同條款齊備，杜絕了以往個別合同缺乏違約責任條款和爭議解決方式條款等，但個別的還有合同標的額書寫不規(guī)范、忘記寫合同簽訂日期的現(xiàn)象。另外在簽訂過程中還發(fā)現(xiàn)有的工程已經(jīng)開工，甚至已經(jīng)完工，承辦部門才將合同拿到我部門審查蓋章，這明顯增大了企業(yè)風險，也是違反集團公司規(guī)定的，我部門也都及時向有關(guān)部門及公司領(lǐng)導提出了法律建議，防止此類事情的發(fā)生，要求必須先訂立合同后開工，防止給公司帶來不必要的損失。在合同管理方面，按照集團公司要求，建立了合同臺帳，清晰明確的記錄了每份合同的簽訂時間、標的、對方名稱、審批領(lǐng)導、代理人、蓋章人、履行情況等，并將合同歸檔，存檔保管。

2、工商管理：依照《開灤（集團）有限責任公司工商企業(yè)登記內(nèi)部管理暫行辦法》，負責本公司的營業(yè)執(zhí)照變更及年檢。2013年6月份，順利地通過了營業(yè)執(zhí)照年檢網(wǎng)上年檢，然后按照集團公司統(tǒng)一部署，與集團公司進行了統(tǒng)一集中年檢。再者就是按時參加了工商局組織的各種會議，參加了企業(yè)信用管理協(xié)會的各種活動，保持住我公司的重合同守信用理事單位的光榮稱號，增強了我公司的社會信用指數(shù)。

3、訴訟仲裁案件管理：依照《省國資委所出資企業(yè)重大法律糾紛案件管理暫行辦法》，《訴訟仲裁復議案件管理暫行辦法》。代理本公司訴訟仲裁案件及管理。及時應(yīng)訴、舉證，同時加強與司法機關(guān)、仲裁機關(guān)、公證機關(guān)的溝通，真正做到依法治企，通過司法為企業(yè)保駕護航。2013年我公司新發(fā)案件1起，公司案發(fā)率比2012年明顯減少而且是以調(diào)節(jié)方式解決。但通過這起案件反映出我公司各部門法律意識加強，嚴格依法辦事，減少企業(yè)損失。我部門也都和公司領(lǐng)導作了匯報，希望各部門再接再厲，加強法律風險的管理。另外，對每起案件實行建檔管理，并及時按照集團公司法律事務(wù)部和煤業(yè)公司的要

求，在每月25日前及時上報案件進展情況，真正樹立起全局統(tǒng)一，依法治企的全局觀念。加強與各部門的工作配合及協(xié)調(diào)處理：我部門作為法律事務(wù)部門對公司領(lǐng)導提供積極的法律支持，配合信訪辦、組織人事部、綜合治理辦公室等部門，對信訪人員積極認真接待，耐心作出解釋，盡量把問題解決在萌芽狀態(tài)，讓公司領(lǐng)導放心、安心，把精力集中在安全生產(chǎn)及經(jīng)營管理當中。

總之、我公司以集團公司《關(guān)于法律風險管理的實施意見》（開董法字?2013?67號）為指導，不斷提升法制工作水平，把法制工作放在前沿，認真做好法律風險管理工作，為我公司實施“走出去”的新戰(zhàn)略，拓展發(fā)展新領(lǐng)域，打造創(chuàng)業(yè)新平臺，培育新的經(jīng)濟增長點提供法律保障，從而助推我公司的轉(zhuǎn)型發(fā)展，走出一條可持續(xù)發(fā)展之路。

開灤（集團）有限責任公司荊各莊礦業(yè)分公司

2014年1月8日