第一篇：分行現金管理工作總結

分行現金管理工作總結

引導語：寫好工作總結,須勤于思索,善于總結。下面是小編為大家精心整理的關于分行現金管理工作總結范文，歡迎閱讀！

分行現金管理工作總結一

XX年上半年我公司各部門都取得了可喜的成就，作為公司出納，我在收付、反映、監督、管理四個方面盡到了應盡的職責，特別是在**期間，仍按時到銀行保險等公共場合辦理業務。

在過去的一年里在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：

一、開學期間日常工作：

1、與銀行相關部門聯系，井然有序地完成了職工工資發放工作。

2、清理客戶欠費名單，并與各個相關部門通力合作，共同完成欠費的催收工作。

3、核對保險名單，與保險公司辦理好交接手續，完成對我公司職工的意外傷害險的投保工作。

4、做好***x年各種財務報表及統計報表，并及時送交相關主管部門。

二、其他工作

1、迎接公司評估，準備所需財務相關材料，及時送交辦公室。

2、為迎接審計部門對我公司帳務情況的檢查工作，做好前期自查自糾工作，對檢查中可能出現的問題做好統計，并提交領導審閱。

3、按照公司部署，做好了社會公益活動及困難職工救濟工作。

在上半年工作中

1、嚴格執行現金管理和結算制度，定期向會計核對現金與帳目，發現現金金額不符，做到及時匯報，及時處理。

2、及時收回公司各項收入，開出收據，及時收回現金存入銀行，從無坐支現金。

3、根據會計提供的依據，及時發放教工工資和其它應發放的經費。

4、堅持財務手續，嚴格審核算（發票上必須有經手人、驗收人、審批人簽字方可報帳），對不符手續的發票不付款。

分行現金管理工作總結二

今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農”問題和糧食安全問題已日趨突出，農發行的管理職能和業務范圍也發生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調整工作思路，以總行的規范化管理考核為工作準則，以努力實現提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效?，F將20XX年上半年資金計劃管理工作總結如下：

一、統一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法

繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20XX年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創新為動力，以凸現機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現金及利率管理、統計管理、等級行管理、業務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。

二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。

今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統內借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營運水平。

1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業務開展的前提下，各行根據自身情況在限額內盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調整，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。

2、完善資金調度管理。在資金調度環節上，市縣明確專人負責資金調撥管理工作。在請調資金時，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調控作用，避免了資金供應脫節情況的發生。今年以來電子聯行資金請調系統運行正常，我行繼續堅持“小額度、勤調度”的資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金××筆×××××萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規范使用《中國農業發展銀行信貸資金調撥通知書》《資金請調單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統內資金往來臺帳》，按月通過電子聯行系統與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。

三、加強統計管理工作，提高統計資料質量

（一）我行各級統計人員克服統計工作量比往年有大幅提增、統計報表上報時間節假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質、保量、按時做好統計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統計報表，統計工作質量有了較大的提高。

（二）為加強對現金計劃執行情況的監測和分析。我行建立了現金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內支行、部現金收支情況及其特點進行分析，并對造成當期現金投放（或回籠）的原因予以重點分析。

（三）我行在統計管理上始終堅持按照國家統計法以及人民銀行和農發行的有關規定進行，統計數據完全來源于各支行（部）會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數，不擅自公開發表統計資料和泄露統計機密，在按時完成好省分行規定的各項統計資料的同時，認真地做好當地人民銀行要求上報的各類統計報表。

四、加強財補資金管理，做好監督撥付工作

今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。

（一）自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業經營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析；認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數據準確、銜接。

（二）積極加強宣傳，密切與財政、企業主管部門的聯系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內外部環境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下撥資金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續的管理。

（三）經過我行與當地財政部門、企業主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金××××萬元，實收各項財政補貼資金××××萬元，財政補貼資金到位率××％。

五、監測和分析等級行管理指標，適時調整工作思路 20XX年度等級行考核與以前年度相比有很大的調整，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據各行按月經營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經營指標的監測反映，適時調整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經營管理水平。

六、加大調查研究深度，做好業務經營分析，發揮業務綜合職能

為了充分發揮資金計劃業務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業務經營分析水平，增強業務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態情況，深入分析影響全行業務活動的各種因素，并且堅持靜態分析與動態分態相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業務活動分析與企業經營活動分析相結合、微觀分析與宏觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業務經營分析的前瞻性和指導性。

七、加強現金和利率檢查，確保政策正確執行

（一）今年以來，我行按照有關現金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續抓好現金管理工作。一是做好現金計劃管理，現金計劃一經下達，認真組織執行，同時要做好與當地人行現金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現金支付的內部審批工作，嚴格按照大額現金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業現金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業帳戶現金的支取，合理核定企業淡旺季庫存現金限額，切實改進金融服務，積極引導企業減少現金使用。各支行（部）在信貸監管中強化了現金管理，并不定期地進行現金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行（部）進行了檢查。從檢查情況來看，企業現金收支基本能按照管理要求執行。

（二）我行利用多種形式向購銷企業宣傳利率政策，明確公布人行規定的企業存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業計算好利息收支帳；銀行內部嚴格執行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執行利率政策的同時，我行要求各支行（部）每季對利率執行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執行情況基本能按照國家有關政策要求。

八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經營決策服務。

為進一步做好xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農業等部門聯系，搜集相關農業經濟部門的信息資料，如農業生產結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產量變化，糧棉企業改革改制進程等。并深入企業，獲取企業的經營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現收糧困難的現象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約××××萬公斤、收購油菜籽××××萬公斤。

回顧xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環節，主要表現在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業務理論水平有待進一步充實，業務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當地財政部門協調力度。

九、下半年工作打算

20xx年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應當前新形勢，迎接新挑戰，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發揮。

[分行現金管理工作總結]

第二篇：現金管理的工作總結

一年來，在區委、區政府的正確領導下，深入貫徹落實科學發展觀，按照“六五”普法規劃目標任務，扎實做好新時期住房公積金普法工作，通過深化法制宣傳教育，推進依法治理，不斷提高干部職工法律素質和依法辦事能力，提升全區公民住房公積金法規意識，努力營造良好的住房公積金文化氛圍，為“法治xxxx”建設作出應有的努力?，F將一年來普法>工作總結如下：

一、認真部署，普法工作有序開展

中心黨組高度重視加強住房公積金普法宣傳教育工作，將這項工作擺上突出的位置。今年2次召開會議研究普法工作，按照“六五”普法規劃的總體要求和法治文化建設的總體目標，結合住房公積金工作實際，制定本單位xxxx年普法依法治理>工作計劃，明確工作重點，創新工作措施，落實工作責任，使普法依法治理工作有序開展。

二、聯系實際，普法教育常抓不懈

面向本單位干部職工，結合工作實際，采取培訓、講座、自學、警示教育、知識競賽等多種形式，積極開展與工作密切相關的普法宣傳教育。今年以黨的十八大精神學習為指引，牢牢抓住保障和改善民生這個重點，深入開展對《住房公積金管理條例》、《浙江省住房公積金條例》、住建部《公共租賃住房管理辦法》和浙江省《關于加快發展公共租賃住房的實施意見》、《寧波市公共租賃住房管理暫行辦法》、《寧波市公共租賃住房管理指導意見》、《xxxx區公共租賃住房管理暫行辦法》等住房保障和住房公積金相關法規政策的學習宣傳。一年來，黨組學習中心組集體學法2次，參加法制講座3人次。單位集中組織參觀廉政教育基地22人次，參加民族政策法規有獎知識競賽1人次，組織行政執法人員法律知識培訓和考試7人次，參加全市公積金擴面和行政執法業務培訓3人次，參加網上學法用法考試19人次，參考率及合格率達100%。全單位掀起學法懂法的新高潮，為推進“六五”普法營造濃厚氛圍。

三、重點突出，法制宣教成效明顯

面向企業負責人、社會公眾、機關干部為重點，采取“進企業、進社會、進機關”等多種形式，深入開展住房公積金政策法規知識的宣傳教育活動。一是公積金法制宣傳進企業。通過走訪規模以上企業、納稅大戶企業30家，面對面耐心宣講住房公積金政策法規，增強企業負責人住房公積金法規意識及社會責任感，促進企業依法為職工繳存住房公積金。二是公積金法制宣傳進社會。制定紀念《住房公積金管理條例》頒布十四周年宣傳活動方案，在xxxx建行、中行、農行等7家委貸銀行共57個服務網點大廳統一設置住房公積金辦理指南宣傳專欄，發放《公積金貸款辦理指南》、《公積金支取辦理

指南》、《公積金變更辦理指南》、《繳存政策問答》等共30000余冊。在xxxx新區時刊開設“住房保障和住房公積金政策及服務”宣傳專版共四期。向辦事大廳服務對象發放辦事指南5000份，到大潤發廣場開展公積金現場咨詢活動，在各公積金承辦理銀行營業網點、公積金辦事大廳懸掛宣傳橫幅及電子屏幕滾動播放宣傳標語，在區政府和單位網站懸掛宣傳飄窗，免費發送公積金便民政策信息短信約30萬條等，努力擴大住房公積金的社會影響力。三是公積金法制宣傳進機關。通過向區政府主要領導和分管領導匯報住房公積金工作，在行政大樓懸掛宣傳橫幅，擺放住房公積金宣傳資料1000份，進一步增強機關干部特別是領導干部的住房公積金法規意識，切實引起政府各部門對實施住房公積制度的高度重視。

四、嚴格依法，扎實推進各項工作

在抓好公積金法規宣傳教育的基礎上，圍繞中心工作，開展各種依法治理工作，一是依法開展2012公積金驗審工作。依據住房公積金法規，審核繳存企業公積金應繳未繳人數，督促企業擴大公積金繳存覆蓋面，讓更多職工享受公積金制度。今年通過年檢新增繳存職工近700人。二是嚴把企業上市關。對準備上市企業執行住房公積金制度情況進行核查，積極引導，嚴格把關，共使19家上市企業住房公積金制度得到規范建立。三是做好公積金執法維權工作。加強執法隊伍能力建設，采用調解、協商等方法妥善處理職工投訴,及時化解矛盾,維護職工權益和社會穩定。一年來，共受理解決投訴27件。四是嚴格執行國家、省、市對住房專項資金管理的有關規定，嚴格執行審計制度，扎實推進廉政風險防控機制建設，及時排查和處置管理中存在的資金風險，及時發現、糾正和查處違紀違規行為，確保資金的安全和完整。五是加強保障性住房售后監督。對保障性住房售后使用情況進行跟蹤監督檢查，防止和糾正保障性住房銷售后可能存在的出租、出借、擅自改變住房用途等違規使用情況。8月份，對已售的經濟適用房、限價房進行了全面檢查，發現有3戶家庭有違規使用情況，已責令限期整改。

第三篇：銀行現金管理工作總結

有總結才會有進步，才會有提高，總結也是不斷提高思想素質和業務技能的一項工作。以下是小編整理的關于銀行現金管理工作總結范文，僅供參考，希望大家喜歡!

銀行現金管理工作總結(一)

大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。新的一年已經到來，現將我2018的工作做個簡短的總結：

一、基本工作情況

1.我認真學習管庫員守則和庫房管理的各規定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規定，協助科領導共同做好現金清點、上繳等業務;

2.及時、準確地使儲蓄專業庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要;

在從事業務主辦時，我積極協同搞好各項工件，利用自己所學掌握的知識，保障業務的正常進行;

3.營業前全面打掃衛生，營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離開。

二、以“客戶滿意、業務發展”為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象

1.在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們xx的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規章范圍內，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶;

2.同時，向客戶宣傳xx的各項新技術，新業務，新政策，擴大xx的知名度;

3.把了解到的企業現金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為xx對企業的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息;

4.在許多季節性的大額現金收款中，我都認真對待每一次大額現金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可;

5.在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。

我到xx工作后，一直兢兢業業、任勞任怨，想客戶所想，急客戶所急，協同其他部門共同搞好服務，取得了一定的成績且獲得了各單位會計人員和領導的信任和支持。

總結過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。在新到來的2019年，我將更加勤奮認真，努力做到更好!

銀行現金管理工作總結(二)

2018年是辛勤耕耘的一年，是有所收獲的一年，也是發展的一年。在這一年里，在行領導和同事的支持幫助下，我的工作能力、工作業績和任務完成情況都實現了平穩發展，感謝組織和領導給予對我工作的支持和肯定，現將自己這一年的工作和思想情況總結如下：

一、以高度的責任心，勤懇認真地態度，優質高效的完成每天的工作

我的崗位是庫管員，每天都要保證現金和憑證的絲毫不差。前臺柜員缺少憑證和現金，我都保證及時的調劑。每天從前臺收攏殘舊幣到后臺清點和挑剔，保證了現金收付工作的順暢?？蛻舻氖虑楫敵勺约旱氖聛磙k，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，我們的客戶中有許多的超市商店，我經常幫助他們清點零錢兌換成整錢，也在出庫的時候盡可能的多爭取零錢，幫助客戶，也得到了他們的真心贊揚。每天的出庫和上繳都接觸大量現金，我都做到了認真合規，一筆差錯都沒有。我利用自己的關系網和真誠的服務營銷了一大筆忠實的客戶，完成了存款任務x萬。

二、不斷強化業務學習，提高自身綜合素質，適應新形勢的需要

我從事儲蓄工作已有x余年，一直十分注重個人業務能力的培養學習。利用總行和分行業務比賽的機會，努力提升自己的業務技能和理論水品，絲毫不松懈。在保證為儲戶提供規范優質服務的同時，刻苦鉆研業務技能，積極認真地學習新業務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及同事請教學習。很好的適應了我行業務綜合全面發展的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也得到了更新和進步。

時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發生，我也努力把自己培養成為一個業務全面的工行員工，當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以高標準鞭策和完善自我，在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為我行的發展添磚加瓦，充滿激情的完成今后每一天的工作!

銀行現金管理工作總結(三)

度過了難忘的2018年，轉眼間新年到了，在過去的一年里，我們大家一起拼搏努力，成績與不足同在，下面就個人這一年來的工作情況做以下總結。

一、崗位履職情況

1.加強業務學習。根據年初的工作安排，我現在任xx的庫管員，作為一名普通的后臺管庫人員，我深知沒有過硬的規章理論支撐，就無法出色地完成xx的管庫工作，在平時的業余時間，認真的學習相關規章制度和新下發的各項文件，不懂的業務及時的請教xx里面的年輕同事，業務主管，使自己對現行的政策、規章制度有了一個較為全面的認識;

2.努力做好本職工作。我深知員工的一舉一動都時刻體現著xx的形象，一年來對每一筆交款都一絲不茍地認真按照規定操作，早上，開庫核對金額、給每位前臺柜員發放款金憑證;中午及時盤點各柜員的憑證及現金，認真核對，確保資金安全;晚上，耐心收取柜員上交現金，做好核點工作;認真負責與款車的交接工作。一天中，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠，在繁忙的工作之余，我還經常幫助前臺柜員整理殘幣，以便及時上交。

二、工作中存在的問題和不足

1.學習的積極主動性還不夠，因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影響，導致存在學習的連續性不足，存在業務素質提高不快，學習效率低的情況;

2.創新意識和進取意識不足，在自覺主動學習方面，不能有效的結合自身專業特長和崗位實際進行業務創新或針對崗位需求自覺進行相關考試認證;

3、工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務完成要求上，工作開展的實際效率和效果還有待提高。

三、工作規劃

1.以身作則、嚴格管理。作為庫房管理人員，要確?，F金及庫款安全。在現金及庫房管理中事事、處處起表率作用，遵守勞動紀律，嚴格執行規章制度;

2.繼續加強學習，不斷提高自身的綜合能力和業務技能，我將結合自身工作開展的實際，有計劃的報考相關科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質;

3.做好貸款催收工作，確保資產安全：由于貸款客戶常年在外務工，已至不少貸款喪失訴訟時效，馬上一年一度的春節即將來臨，我們要抓住外出務工人員回鄉這段時機，及時的做好催收補救措施，只有保護好我們債權人的債權，我們才能談下一步的清收，同時更是有力的保護好我們自己。

過去一年成績與不足同在，2019年我將一如既往的繼續努力，在領導班子帶領下、在新的體制下，銳意進取，奮勇前進，共創xx美好的一天。

銀行現金管理工作總結(四)

20xx年是工行發展史上濃墨重彩的一年，工行成功邁出了股份制改革的第一步。20xx年對xx支行來講，是辛勤耕耘的一年，是適應變革的一年，是開拓創新的一年，也是理清思路、加快發展的一年。在這一年里，各支行及下屬分理處機構業務整合平穩發展，綜合業務系統全面推進并取得預期目標。在這一年里，組織和領導給予了我許多學習和鍛練的機會。

一、強化業務學習，提高自身綜合素質，適應新形勢的需要。

我從事儲蓄工作以來，十分注重個人業務潛力的培養學習。為儲戶帶給規范優質服務的同時，刻苦鉆研業務技能，在熟練掌握了原業務流程的基礎上，用心認真地學習新業務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及專業科請教學習。隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進步。

二、以高度的職責心，用戶至上的服務理念，將優質工作落到實處。

20xx年，我在xx

村儲蓄所任業務主管，主要負責重控、內控、核算質量、及柜面正常業務。透過加強內控管理，全所在去年分行開展的核算質量評比中，從未列于倒數五十名內，還曾幾度位于前三、四十名之列，我個人還曾連續兩月在南岸支行被評為“無差錯柜員”。

我始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶帶給最優質服務，以贏得客戶對我行業務的支持。在xx村儲蓄所工作期間，我同眾多客戶由客戶誼發展成朋友情，多次受到不同類型客戶的贊揚，從未接到過一齊客戶投訴。

時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每一天都有新的東西出現、新的狀況發生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環境的變化，提高自己的履崗潛力，把自己培養成為一個業務全面的工行員工，更好地規劃自己的職業生涯是我所努力的目標。當然，在一些細節的處理和操作上我還存在必須的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以“服務無止境，服務要創新

第四篇：現金管理暫行辦法

現金管理暫行辦法 按照國家有關現金管理的規定，嚴格遵守財經紀律，滿足公司正常的現金周轉，特制訂本暫行管理制度。

一、嚴格按照國家有關現金管理條例進行現金收付的結算業務。1.出納根據稽核人員審核蓋章或簽字的收付款憑證，認真復核，辦理日?，F金收付業務。對重大的開支項目，必須匯報單位領導，經過單位領導同意和會計主管人員審核后方可支付。收付款后要在收付款憑證上簽章，并加蓋“現金收訖”、“現金付訖”戳記。2.根據已經辦理完畢的收付款憑證，逐筆順序登記現金日記賬，當日的收支款項當日必須入賬，并結出余額，每日終了，現金的賬面余額要同實際庫存現金核對相符，如有差錯，要及時查詢處理。3.對于現金和各種有價證劵，要確保其安全和完整無缺，如有短缺，要負責賠償責任。要保守保險柜密碼，保管好鑰匙，不得任意轉交他人。4.出納人員所管的印章必須妥善保管，嚴格按照規定用途使用 5.每日末或次日早上8:20前必須把前日的現金日報表報單位領導和財務主管，如有違反，給以50元處罰。6.出納人員所管的印章必須妥善保管，嚴格按照規定用途使用。

二、現金的財務核算： 1．收付現金必須根據規定的合法憑證辦理，不準白條頂款，不準墊支挪用。2．庫存現金不準超過銀行規定的限額，超過限額要當日送存銀行。如因特殊原因滯留超額現金過夜的（如待發放的獎金等），必須經單位領導批準，并設專人看守。3．庫存現金必須每日核對清楚，保持賬款相符，如發生長、短款問題要及時向領導匯報，查明原因按“財產損溢處理辦法”進行處理，不得擅自將長、短款相互抵補。4．因公外出或購買物品，需借用現金時，出納人員一律憑領導審批的借條方可付款。5．外埠出差人員回公司后3日內應主動向財會部門報賬，如因手續沒有辦完，可將所剩現金先行交回，于7日內必須辦理轉賬手續。6．購買物品所借現金必須當日報賬。如因一時購買有困難，次日需向財會部門說明原因，3日內不報賬，出納人員有權收回所借現金。7．出納人員不得擅自將單位現金借給個人或其他單位，不準謊報用途套取現金、不準利用銀行賬戶代其他單位或個人存人或支取現金，不準將單位收入的現金以個人名義存人銀行，不準保留賬外公款。8．保管現金的部位要有安全防范措施，門要安裝保險鎖，存放現金要用保險柜，保險柜鑰匙要有專人保管。下班要檢查窗戶、保險柜，門鎖好后，方能離開。9.出納員根據已辦理完畢的收付款憑證，及時登記現金日記賬，做到日清月結，并保證庫存現金與明細賬完全相符。10.現金收支的原始憑證，對其真實性、合法性及開支標準范圍應進行嚴格的審核。

第五篇：現金管理規定

紅星農場現金管理規定

為了加強企業現金的內部控制和管理，提高現金使用效率，保證企業現金安全，根據《中華人民共和國會計法》、《內部會計控制基本規范》、《集團公司財務管理規定》以及我場的實際情況，特制定本規定。

第一條本規定的適用范圍包括：農場及農場下屬各單位。

第二條建立貨幣資金業務的崗位責任制，明確相關部門和崗位的職責權限，確保辦理貨幣資金業務的不相容崗位相互分離、制約和監督。出納人員不得兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權債務賬目的登記工作。

第三條各單位必須設置現金日記賬，以人民幣為記賬本位幣，按日期作為記賬流水號，逐筆記載現金收付業務。每月終了，出納人員應計算當日現金收入、支出合計數和結存數，并同庫存現金核對，做到賬實相符，日清月結。次月月初，出納必須根據現金，銀行存款收支單據，編制現金移交單給會計，與會計賬現金科目進行核對，做到賬賬相符。核對無誤后，由會計、出納在移交單上簽字，以明確責任。

第四條定期（每月）和不定期地進行現金盤點，確?，F金賬面余額與庫存相符。發現不符，及時查明原因，向單位負責人報告做出處理。

第五條每筆現金業務的發生，都必須履行實名制手續。原始單據都必須填制日期、業務內容、數量、單價、金額、單位名稱及填制人姓名。購買實物的單據，必須有驗收人的證明。對內容不完整、手續不完善、原始單據不齊備的現金收付業務，財務人員有權拒絕辦理。

第六條嚴禁出納直接使用現金支付未經審批的原始單據。機關人員差旅費及其他費用開支，實行逐級、限額審批制度。100元以下由部門負責人或管線領導審批；超過100元由場長審批；超過1000元以上的由場長、書記雙簽。接待費、出差費、用車標準按有關文件實行包干。

第七條收到欠款、崗位承包費、罰沒款或處理固定資產殘值等農場的款項時，要及時全額上繳財務部，嚴禁各單位、部門開設“小金庫”，不得賬外設賬。

第八條嚴禁用“白條”報銷；不得用借據及基金會存折等不符合財務制度的憑證抵充庫存現金，不準以謊報用途的手段套取現金。

第九條單位借出款項必須執行嚴格的授權審批程序，嚴禁擅自挪用借出貨

幣資金。對單位個人借款要定期進行清理，防止造成不應有的損失。

第十條嚴格執行庫存現金限額制度，每個單位的庫存現金限額500元，以各單位的月末現金移交表為準，超過部分要在移交現金原始單據的同時將超過

部分的現金上繳財務部，不足部分由財務部補足。

第十一條經查實有違反本制度的，按違規金額的20%對相關責任人給予

處罰，并視情節輕重按有關規定給予黨紀政紀處分，情節嚴重的移交司法機關依

法追究法律責任。

本規定從2008年10月8日起執行，如有與本規定相沖突的，按本規定執

行。

主題詞：內部控制現金管理規定

抄送：場領導機關各部室基層單位發文單位：紅星農場財務部2008年10月8日印發（共印50份）