第一篇：銀行支行反洗錢現場檢查方案

關于ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行開展反洗錢現場檢查的通知

各分支行、市行營業部：

根據《中國ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現場檢查通知書》（大銀反洗錢現檢字[ⅩⅩ]11號）（以下簡稱《通知書》）精神，ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行將于ⅩⅩ年11月2日至11月6日，對分行及部分分支行開展反洗錢現場檢查。為貫徹落實ⅩⅩ銀行精神，做好ⅩⅩ銀行現場檢查的協調配合，現將《通知書》）轉發給你們，請各單位認真做好各項前期準備工作，確保現場檢查順利完成。

一、檢查內容和范圍

（一）檢查內容

1、內控制度的健全性和有效性

（1）是否建立健全大額和可疑交易報告制度及操作規程、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度及其操作規程，業務流程和操作規范是否合理。

（2）是否定期進行內部審計，評估操作流程是否健全、有效，并及時修改和完善相關制度和內部操作規程，進一步整合和優化內部業務流程。

2、反洗錢組織機構建立及運行

（1）是否在高級管理層中明確專人負責反洗錢合規工作，該專人是否能夠嚴格履行職責，監督指導本機構反洗錢工作的有效開展。（2）本機構反洗錢牽頭部門設置是否合理，能否有效上傳下達，協調各項工作。

（3）反洗錢領導小組各成員部門組成是否合理，能否全面涵蓋反洗錢各項工作、各項業務。

（4）反洗錢崗位管理人員是否專職，是否經過必要的上崗前的培訓與考核。

3、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存

（1）是否按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，科學劃分客戶風險等級；是否在持續關注的基礎上，適時調整客戶風險等級，并據此開展客戶身份識別工作；對風險等級較高客戶或者賬戶的業務審核是否嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的業務審核。

（2）在為客戶提供開立賬戶、辦理業務等金融服務時，執行客戶身份識別情況；在與客戶的業務關系存續期間，是否采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

（3）在為客戶辦理一次性交易、境外匯出（匯入）資金中執行客戶身份識別制度情況。

（4）對已經報送的可疑交易中涉及的客戶，是否進行了客戶身份重新識別。

（5）是否按照有關規定保存客戶身份資料和交易記錄。

4、大額和可疑交易報告（1）大額和可疑交易報告報送是否及時、準確、完整，是否存在漏報、錯報，是否存在明顯“防御性報告”問題，是否及時補報缺項的可疑交易報告。

（2）對于我國有關部門和聯合國安理會發布的恐怖組織、恐怖分子名單，是否采取有效措施進行監控。

（3）重點可疑交易報告報送情況。

5、反洗錢培訓和宣傳

（1）是否扎實有效開展反洗錢培訓工作，培訓那些內容，采取何種方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否經得起考核檢驗。

（2）是否積極主動地組織反洗錢宣傳工作，內部相關部門的協調和配合情況以及宣傳工作取得的效果。

6、銀行卡、網上銀行等非面對面業務

（1）在辦理批量發卡業務時，是否嚴格履行客戶身份識別義務，并嚴格按照規定保存客戶身份資料。

（2）對于持有多張信用卡的客戶，是否嚴格履行客戶身份識別義務。

（3）委托第三方開展客戶身份識別工作時，雙方職責是否明確、是否符合相關規定。

（4）是否對特約商戶有效開展客戶身份識別、可疑交易監測。

（5）銀行機構在辦理網上銀行、ATM等非面對面業務過程中是否采取了必要的反洗錢風險管理措施。

7、其他反洗錢義務履行情況。

（二）檢查范圍：ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日

二、現場檢查時間

ⅩⅩ年11月2日至11月6日

三、須提供數據、資料

（一）由信息科技部提供的資料

2008年2季度、ⅩⅩ年2季度本外幣所有結算賬戶交易數據，交易數據保存為EXCEL格式，須具備交易日期、交易時間、收（付）款人、收（付）方賬號、金額、交易類型（結算方式）等要素。如ⅩⅩ銀行現場檢查需要提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期間其他時段有關數據，另行通知。

（二）由運行管理部準備并按人行現場檢查要求提供的資料

1、檢查期間的會計憑證；

2、個人客戶開戶檔案資料；

3、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

4、反洗錢崗位組織機構建設資料；

5、反洗錢非現場監管報表；

6、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

7、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（三）由銀行卡中心準備并按人行現場檢查要求提供的資料 1、2008年、ⅩⅩ年上半年銀行卡客戶明細數據。如ⅩⅩ銀行現場檢查需要提供ⅩⅩ年度銀行卡客戶明細數據，另行通知；

2、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

3、反洗錢崗位組織機構建設資料；

4、反洗錢非現場監管報表；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

6、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（四）由電子銀行部準備并按人行現場檢查要求提供的資料 1、2008年、ⅩⅩ年上半年網上銀行客戶明細數據。如ⅩⅩ銀行現場檢查需要提供ⅩⅩ年度網上銀行客戶明細數據，另行通知；

2、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

3、反洗錢崗位組織機構建設資料；

4、反洗錢非現場監管報表；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

6、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（五）由個人金融業務部、國際業務部準備并按人行現場檢查要求提供的資料

1、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

2、反洗錢崗位組織機構建設資料；

3、反洗錢非現場監管報表；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

5、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（六）由相關分支行提供的資料

1、開銷戶登記簿及對公開戶檔案；

2、反洗錢崗位組織機構建設資料；

3、反洗錢非現場監管報表（包括分支行及所轄營業網點）；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年涉及反洗錢工作行級會議記錄；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

6、反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

四．要求(一)高度重視，積極協調配合。近年來，ⅩⅩ銀行加大反洗錢的監管處罰力度，在對其他行開展業務檢查中，對檢查發現的未嚴格執行規章制度，未認真履行職責等問題，實施了較嚴厲的處罰決定，包括行政處罰和經濟處罰。因此各單位要對檢查工作高度重視，嚴格按照ⅩⅩ銀行《通知書》要求，全力配合ⅩⅩ銀行反洗錢現場檢查工作，確保檢查工作順利完成。同時請相關業務管理部門指定一名專業負責人作為本次現場檢查工作聯系人，主要負責做好檢查前的各項前期準備、資料報送工作，以及檢查期間與ⅩⅩ銀行檢查組及市行反洗錢領導小組辦公室的溝通協調。聯系人名單、電話請于10月16日報市行內控合規部。

（二）認真做好各項業務交易數據的采集和業務資料的匯總。由于我行業務數據信息量非常大，而ⅩⅩ銀行反洗錢現場檢查要求業務交易數據采集的時間較緊，請各相關部室要高度重視，盡快落實，指定專人負責業務交易數據的采集和各項業務資料的匯總，嚴格按照時間要求做好各項業務數據的提取，確保各項資料的完整性和準確性。信息科技部、銀行卡中心、電子銀行部負責準備的結算賬戶交易數據、銀行卡、電子銀行客戶明細數據資料于10月29日前，以電子文本形式報市行內控合規部。如ⅩⅩ銀行現場檢查需提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期間其他時段有關數據，請相關部室協調配合，按要求及時提供。

（三）各分支行應指定一名副行長負責本次反洗錢現場檢查工作，及時將《通知》在全行轉發，落實各部門職責，督促相關部門認真做好各項資料的前期準備工作，確保在檢查組入場前準備完整、設專人保管存放待查。

執行過程中如有疑問，請及時與市行內控合規部聯系。

聯系人：房愛菊

辛玉君

聯系電話：82378279

郵箱地址：ⅩⅩ反洗錢/內控合規/ⅩⅩ/ICBC，附件：《中國ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現場檢查通知書》（大銀反洗錢現檢字[ⅩⅩ]8號）

ⅩⅩ市分行內控合規部

二○○九年十月十四日

抄送：運行管理部、個人金融業務部、國際業務部、電子銀行部、銀行卡中心、信息科技部

附件：

中國ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現場檢查通知書

大銀反洗錢現檢字[ⅩⅩ]11號

中國工商銀行ⅩⅩ市分行：

根據《中華ⅩⅩ共和國反洗錢法》、《中國ⅩⅩ銀行法》、《金融機構反洗錢規定》等法律法規規定，茲指派下列人員于ⅩⅩ年11月2日至11月6日對你單位及所屬分支機構實施反洗錢現場檢查。

一、檢查組成員

二、被查業務時間跨度

ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日

三、檢查內容

（一）內控制度的健全性和有效性

1、是否建立健全大額和可疑交易報告制度及操作規程、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度及其操作規程，業務流程和操作規范是否合理。

2、是否定期進行內部審計，評估操作流程是否健全、有效，并及時修改和完善相關制度和內部操作規程，進一步整合和優化內部業務流程。

（二）反洗錢組織機構建立及運行

1、是否在高級管理層中明確專人負責反洗錢合規工作，該專人是否能夠嚴格履行職責，監督指導本機構反洗錢工作的有效開展。

2、本機構反洗錢牽頭部門設置是否合理，能否有效上傳下達，協調各項工作。

3、反洗錢領導小組各成員部門組成是否合理，能否全面涵蓋反洗錢各項工作、各項業務。

4、反洗錢崗位管理人員是否專職，是否經過必要的上崗前的培訓與考核。

（三）客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存

1、是否按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，科學劃分客戶風險等級；是否在持續關注的基礎上，適時調整客戶風險等級，并據此開展客戶身份識別工作；對風險等級較高客戶或者賬戶的業務審核是否嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的業務審核。

2、在為客戶提供開立賬戶、辦理業務等金融服務時，執行客戶身份識別情況；在與客戶的業務關系存續期間，是否采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

3、在為客戶辦理一次性交易、境外匯出（匯入）資金中執行客戶身份識別制度情況。

4、對已經報送的可疑交易中涉及的客戶，是否進行了客戶身份重新識別。

5、是否按照有關規定保存客戶身份資料和交易記錄。

（四）大額和可疑交易報告

1、大額和可疑交易報告報送是否及時、準確、完整，是否存在漏報、錯報，是否存在明顯“防御性報告”問題，是否及時補報缺項的可疑交易報告。

2、對于我國有關部門和聯合國安理會發布的恐怖組織、恐怖分子名單，是否采取有效措施進行監控。

3、重點可疑交易報告報送情況。

（五）反洗錢培訓和宣傳

1、是否扎實有效開展反洗錢培訓工作，培訓那些內容，采取何種方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否經得起考核檢驗。

2、是否積極主動地組織反洗錢宣傳工作，內部相關部門的協調和配合情況以及宣傳工作取得的效果。

（六）銀行卡、網上銀行等非面對面業務

1、在辦理批量發卡業務時，是否嚴格履行客戶身份識別義務，并嚴格按照規定保存客戶身份資料。

2、對于持有多張信用卡的客戶，是否嚴格履行客戶身份識別義務。

3、委托第三方開展客戶身份識別工作時，雙方職責是否明確、是否符合相關規定。

4、是否對特約商戶有效開展客戶身份識別、可疑交易監測。

5、銀行機構在辦理網上銀行、ATM等非面對面業務過程中是否采取了必要的反洗錢風險管理措施。

（七）其他反洗錢義務履行情況

四、你單位需提供的數據、資料：

（一）電子數據

1、請你單位提取ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期間本外幣所有結算賬戶交易數據，須具備交易日期、交易時間、收（付）款人、收（付）方賬號、金額、交易類型（結算方式）等要素；

2、檢查期間你單位報送的反洗錢大額交易和可疑交易報告明細。

（二）業務資料

1、檢查期間的會計憑證；

2、開銷戶登記簿及全部開戶檔案；

3、銀行卡、網上銀行客戶明細。

（三）其他資料

1、反洗錢內控制度，包括相關操作規程和控制措施；

2、反洗錢崗位組織機構建設資料；

3、反洗錢非現場監管報表；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年涉及反洗錢工作會議記錄；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度反洗錢工作報告、稽核審計對反洗錢工作的檢查報告；

6、反洗錢宣傳和業務培訓相關資料；

7、檢查需要的有關資料。

請你單位積極配合ⅩⅩ銀行檢查組的工作，準備好相關資料并提供必要的辦公條件。

特此通知。

第二篇：反洗錢現場檢查管理辦法

反洗錢現場檢查管理辦法（試行）

第一章 總

則

第一條 為規范中國人民銀行及其分支機構反洗錢現場檢查工作，維護金融機構的合法權益，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機構反洗錢規定》等有關法律法規和規章的規定，制定本辦法。

第二條 中國人民銀行及其分支機構對金融機構進行反洗錢現場檢查，應遵守本辦法。

中國人民銀行及其分支機構包括中國人民銀行總行，上海總部，分行、營業管理部，省會（首府）城市中心支行，副省級城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行。

第三條 中國人民銀行及其分支機構反洗錢執法部門負責反洗錢現場檢查。

第四條 反洗錢現場檢查包括現場檢查準備、現場檢查實施和現場檢查處理等。

第五條 中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現場檢查中獲取的信息保密，不得違反規定對外提供。

第六條 現場檢查工作結束后，檢查人員應將現場檢查過程中的所有資料按照《中國人民銀行反洗錢監督檢查及案件協查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發〔2006〕160號文印發）立卷歸檔，妥善保管。

第二章 管

轄

第七條 中國人民銀行對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：

（一）金融機構總部；

（二）中國人民銀行認為應當由其直接檢查的金融機構。

第八條 中國人民銀行分支機構對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：

（一）轄區內金融機構的分支機構和地方性金融機構；

（二）上級行授權其現場檢查的金融機構。

第九條 上級行可以直接對下級行轄區內的金融機構進行現場檢查，可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構；下級行認為金融機構執行反洗錢規定的行為有重大社會影響的，可以請求上級行進行現場檢查。

第十條 中國人民銀行分支機構之間對管轄權有爭議的，應當報請共同上級行指定管轄。

第三章 現場檢查準備

第十一條 中國人民銀行及其分支機構（以下簡稱檢查單位）應了解和分析所管轄的金融機構反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構（以下簡稱被查單位）。

第十二條 檢查單位對被查單位進行現場檢查應當立項。檢查單位的反洗錢執法部門就每個被查單位要分別填寫《現場檢查立項審批表》（附件1），制定《現場檢查實施方案》（附件2），經本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準后組織實施。

第十三條 檢查單位在現場檢查實施前應成立現場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。

根據實際情況，可在檢查組下成立若干專項檢查小組，每個專項檢查小組成員不得少于2人。

第十四條 檢查組組長負責現場檢查的全面工作。職責如下：

（一）主持進場會談和離場會談；

（二）確認現場檢查結果；

（三）決定現場檢查中的其他重要事項。

第十五條 主查人的職責如下：

（一）決定現場檢查進度；

（二）組織起草《現場檢查報告》和《現場檢查意見書》等檢查文書；

（三）管理被查單位提供的業務檔案和有關資料；

（四）決定現場檢查組織和實施中的其他有關事項。

第十六條 檢查人員按照分工具體實施現場檢查。

第十七條 檢查單位應制作《現場檢查通知書》（附件3）一式2份，1份于進場5天前送達被查單位，另1份由檢查單位留存。對需要立即進場現場檢查的，可在進場時出示《現場檢查通知書》。

需要被查單位于檢查組進場前報送或進場時提供有關數據、資料的，檢查單位應在《現場檢查通知書》中具體列明所需數據、資料的內容、范圍。

第十八條 檢查組進場前，檢查單位應對檢查組成員進行專項培訓，要求檢查組成員掌握現場檢查實施方案、現場檢查要求和被查單位有關情況，遵守工作紀律等。

第四章 現場檢查實施

第十九條 檢查組應向被查單位出示《中國人民銀行執法證》和《現場檢查通知書》，按《現場檢查通知書》確定的時間進駐被查單位。

檢查組應與被查單位舉行進場會談，會談由檢查組組長主持。會談內容包括：

（一）檢查組組長宣讀《現場檢查通知書》，說明檢查的目的、內容、時間安排以及對被查單位配合檢查工作的要求；

（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應提供文字材料交檢查組歸檔）。

主查人負責編制《現場檢查進駐會談紀要》（附件4），并由檢查組組長和被查單位負責人簽字確認。

第二十條 檢查組調閱被查單位會計憑證等資料應填制《現場檢查資料調閱清單》（附件5）一式2份，由主查人和被查單位負責人簽字確認，1份交被查單位，1份由檢查組留存。現場檢查結束后，檢查組應將調閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負責人分別在《現場檢查資料調閱清單》上簽字確認。

第二十一條 檢查組進行現場檢查時，應對檢查工作進行記錄，編制《現場檢查工作底稿》（附件6）。檢查組應對所編制的《現場檢查工作底稿》的真實性負責。

第二十二條 檢查組應就檢查中發現的問題進行取證。取證材料包括被查單位有關憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件或復印件。取證時檢查組應不少于2人在場，并填寫《現場檢查取證記錄》（附件7）。

《現場檢查取證記錄》上應載明證據的來源和取得過程；證據的編號、名稱、證據原件或復印件等情況。

《現場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據材料上加蓋行政公章或業務章。證據提供人、被查單位負責人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應當在《現場檢查取證記錄》上注明。

第二十三條 在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查單位行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，檢查組可對有關證據材料予以先行登記保存。

登記保存時，檢查組需填寫《現場檢查登記保存證據材料通知書》（附件8）一式2份，1份由檢查組留存，另1份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應在《現場檢查登記保存證據材料通知書》上注明。對先行登記保存的，檢查單位應當在7日內及時作出處理決定。

第二十四條 檢查組應按《現場檢查通知書》確定的時間離開被查單位。如需延期，應報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，并于《現場檢查通知書》確定的離場日3天前告知被查單位。

第二十五條 離開被查單位前，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談，由檢查組組長通報檢查的有關情況。

第五章 現場檢查處理

第二十六條 檢查人員應對《現場檢查工作底稿》進行分類整理，擬寫現場檢查總結，并將現場檢查總結和《現場檢查工作底稿》一并交主查人審核。

主查人應組織檢查人員對有關檢查內容進行復核、綜合分析，制作《現場檢查事實認定書》（附件9）。檢查組組長應在《現場檢查事實認定書》的每1頁簽字。此項工作應于現場檢查離場次日起15個工作日內完成。

第二十七條 檢查組應將《現場檢查事實認定書》發給被查單位。被查單位應在收到之日起5個工作日內，以書面形式對《現場檢查事實認定書》所述事實進行確認或提出異議。對《現場檢查事實認定書》所述事實沒有異議的，被查單位應在每1頁加蓋行政公章，并由被查單位主要負責人簽字確認；有異議的，被查單位應提交說明材料及證據，檢查組應予以核實。被查單位超過時限未反饋的，不影響檢查單位根據證據對有關事實的認定。

第二十八條 在核實現場檢查事實并確認檢查程序符合法律規定后，檢查組應起草《現場檢查報告》（附件10），報本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）。報告的主要內容包括：

（一）現場檢查基本情況，包括檢查內容、范圍、時間以及檢查方案的執行情況等；

（二）被查單位執行反洗錢規定的基本情況；

（三）被查單位涉嫌違反反洗錢規定的具體情況（所述事實應與《現場檢查事實認定書》的內容相一致）；

（四）提出依法應當給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據；

（五）其他值得關注的問題。

第二十九條 現場檢查結束后，對被查單位執行有關反洗錢規定的行為符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，檢查單位應當直接制作《現場檢查意見書》（附件11），經本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）批準，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現場檢查意見書》應當包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定、檢查結論。

第三十條 現場檢查結束后，中國人民銀行縣（市）支行發現被查單位執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，應將現場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構，由上一級分支機構按照有關規定進行后續處理。

第三十一條 現場檢查結束后，中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據現場檢查情況或者中國人民銀行地市級分支機構根據縣（市）支行報送的材料，發現金融機構執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，應先制作《現場檢查意見告知書》（附件12），經本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現場檢查意見告知書》應以檢查事實為依據，符合反洗錢法律法規和規章規定，內容應包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。

第三十二條 被查單位對《現場檢查意見告知書》有異議的，應當在收到《現場檢查意見告知書》之日起10日內向發出《現場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構提出陳述、申辯意見；被查單位陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，發出《現場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構應當予以采納；被查單位在規定期限內未提出異議的，不影響發出《現場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據現場檢查相關證據對被查單位有關行為的認定和處理。

第三十三條 中國人民銀行及其地市級以上分支機構應當根據被查單位對《現場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現場檢查事實認定書》和其他相關證據制作《現場檢查意見書》，經本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

本《現場檢查意見書》的內容除檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定外，還應當包括對被查單位的處理意見。

第三十四條 中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據現場檢查記錄、《現場檢查事實認定書》、《現場檢查意見書》以及其他證據材料初步認定被查單位執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定，且依法擬給予行政處罰的，應當按照《中國人民銀行行政處罰程序規定》（中國人民銀行令〔2001〕第3號）對被查單位進行處理。

第三十五條 對于檢查中發現的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應依法移送公安機關。

第六章 附

則

第三十六條 本辦法由中國人民銀行負責解釋。

第三十七條 本辦法自發布之日起實施。

第三篇：銀行支行反洗錢工作自查報告

銀行支行反洗錢工作自查報告

銀行支行反洗錢工作自查報告

工作報告銀行支行反洗錢工作自查報告報告工作洗錢支行銀行

根據銀發（201X）120號文件精神安排，我縣支行結合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區金融網點進行了反洗錢工作的自我檢查，現將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！

一、反洗錢組織機構建設情況

1、我行根據郵政金融網點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監督各網點反洗錢工作正常運轉。

2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。

3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

二、反洗錢內控制度建設和執行情況

1、加強內部控制制度建設。縣支行在行內及各個網點轉發了《甘肅省銀行業金融機構反洗錢工作指導意見》、《甘肅省銀行業金融機構反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關制度，并責任到網點負責人落實制度學習、執行。

2、客戶身份識別情況。與客戶建立業務關系或發生掛失等特定業務時，按照規定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業務50萬元以上和可疑交易報告按規定上報，數據采集完整，報告按照人行規定及時規范上報。

5、根據反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監督，防范洗錢風險。

6、反洗錢非現場監管和現場檢查。按時報送非現場監管報表，報送的非現場報表真實、完整、規范；在人行或上級行現場檢查前根據要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

7、配合反洗錢案件協查、調查。主要對大額或一天筆數較多等異常資金交易及時關注，認真分析和判定，按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當地人民銀行和偵查部門開展反洗錢調查，報送的調查結果準確及時，分析報告規范完整。

8、反洗錢工作稽核審計情況。根據州分行安排的反洗錢內部審計，對審計結論積極整改落實。

9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規范地報送各類工作報告、報表、規章制度等反洗錢文件資料。

10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監管機構及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據上級行本反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結合，對各網點進行反洗錢培訓。1

1、反洗錢工作配合情況。積極配合當地人民銀行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。1

2、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質量。

第四篇：銀行支行反洗錢工作自查報告

根據銀發（2011）120號文件精神安排，我縣支行結合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區金融網點進行了反洗錢工作的自我檢查，現將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！

一、反洗錢組織機構建設情況

1、我行根據郵政金融網點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監督各網點反洗錢工作正常運轉。

2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。

3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

二、反洗錢內控制度建設和執行情況

1、加強內部控制制度建設。縣支行在行內及各個網點轉發了《甘肅省銀行業金融機構反洗錢工作指導意見》、《甘肅省銀行業金融機構反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關制度，并責任到網點負責人落實制度學習、執行。

2、客戶身份識別情況。與客戶建立業務關系或發生掛失等特定業務時，按照規定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業務50萬元以上和可疑交易報告按規定上報，數據采集完整，報告按照人行規定及時規范上報。

5、根據反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監督，防范洗錢風險。

6、反洗錢非現場監管和現場檢查。按時報送非現場監管報表，報送的非現場報表真實、完整、規范；在人行或上級行現場檢查前根據要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

7、配合反洗錢案件協查、調查。主要對大額或一天筆數較多等異常資金交易及時關注，認真分析和判定，按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當地人民銀行和偵查部門開展反洗錢調查，報送的調查結果準確及時，分析報告規范完整。

8、反洗錢工作稽核審計情況。根據州分行安排的反洗錢內部審計，對審計結論積極整改落實。

9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規范地報送各類工作報告、報表、規章制度等反洗錢文件資料。

10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監管機構及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據上級行本反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結合，對各網點進行反洗錢培訓。

11、反洗錢工作配合情況。積極配合當地人民銀行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。

12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。

綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質量。

第五篇：銀行支行2012反洗錢宣傳計劃（推薦）

XX銀行XX支行2012

反洗錢宣傳計劃

為了深入貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》及各項規章制度要求，進一步提高我行及社會公眾對反洗錢工作的認識，營造濃厚的反洗錢社會氛圍，加強全行各級員工反洗錢意識，提高我行反洗錢工作水平，特制定宣傳計劃如下：

一、支行不定期的組織反洗錢宣傳。

做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，同時柜臺一線人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

二、通過人民銀行規定的反洗錢宣傳月，開展宣傳活動。

（一）宣傳方式：外部宣傳和內部宣傳相結合。

外部宣傳：懸掛標語、擺放宣傳材料、制作宣傳展板、海報等。

內部宣傳：市行將在本月開展反洗錢培訓以及反洗錢測試等活動。

（二）組織具體的宣傳內容如下：

1、《反洗錢知識一點通》、《反洗錢知識26問》等；

2、反洗錢工作重要意義；

3、金融機構反洗錢的義務和公民反洗錢的社會責任、義務；

4、呼吁加強社會輿論監督。

三、對反洗錢宣傳工作相關要求：

1、要高度重視反洗錢宣傳活動，做好安排，確保宣傳活動順利開展。并利每次反洗錢宣傳工作，加強內部員工反洗錢知識培訓及反洗錢操作規定的執行力度，并結合我行宣傳活動，歸納前期在反洗錢工作中存在的問題，制定整改方案，加強監督落實，切實將支行反洗錢工作落到實處。

2、自行印制反洗錢宣傳橫幅，懸掛于網點顯著位置，或通過LED屏，擴大宣傳范圍。宣傳內容參考宣傳口號中所列標語。網點應擺放宣傳材料，要充分利用電子屏幕等設備，或制作反洗錢展板，方便社會公眾了解反洗錢知識。

3、各部門做好宣傳工作的資料留存工作，包括影像資料、反洗錢工作簡報等，影像資料要能充分體現各支行特色，反映支行名稱信息。

4、在每次宣傳月活動結束后，要進行全面總結，包括活動開展情況、取得的實際效果、活動中存在的問題以及對今后反洗錢宣傳工作的建議。

2012年1月1日

附件：《反洗錢知識一點通》、《反洗錢知識26問》、反洗錢標語