第一篇：2011反洗錢工作總結--長豐支行

2011年度反洗錢工作總結

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業務快速健康發展的保證。2011年，我支行反洗錢工作緊緊圍繞市分行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習，貫徹執行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規和公司的各項規章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續提升員工對反洗錢工作的認識。在日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業務的監管，努力提高反洗錢識別水平。現將2011年反洗錢工作情況總結如下：

一． 主要工作完成情況及反洗錢工作成果

（一）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

1.精心構建完善領導組織體系。我支行為了做好反洗錢工作，成立了以周斌行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據上級分行和人行的工作要求，結全我支行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。

2.反洗錢的學習和培訓：宣傳貫徹《反洗錢法》。為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、行長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。按上級要求，各網點將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。利用晨會時間，每季度召開一次反洗錢培訓活動，培訓活動采用靈活，有針對性的方式進行。培訓主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充規定等相關制度展開學習，主要目的是更深入地普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解反洗錢有關知識。通過培訓，大幅度提高了員工對反洗錢工作的認識。

3.認真開展反洗錢宣傳月活動。11月我支行按照本地人民銀行和市分行的要求，開展了以“反洗錢，你見我行動”為主體的反洗錢專題宣傳教育活動，利用多途徑，多渠道對大家進行活動宣傳，如在營業網點打出宣傳標語、現場解答群眾疑問等。活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果。

4.按市分行要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管；每月按時上報反洗錢報表，根據實際情況撰寫反洗錢季度總結等。

5.在銷售環節人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數據進行識別，并逐筆保留可疑交易識別軌跡，加強大額交易的審核。根據市行反洗錢工作要求，我支行對大額交易做好相關信息登記，及時上報反洗錢小組進行審核、識別，嚴格執行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定；

6.按照規定向市分行及本地人民銀行報送可疑交易及非現場監管信息。

對系統抽取的可疑交易數據信息進行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》，并按規定進行分析。

7.在2011年度反洗錢工作中，取得較好效果。我行未發生一例疑似案件，這也說明了我支行在反洗錢工作的執行過程中管控到位，杜絕了風險的發生。

（二）加強反洗錢工作相關規章制度的執行力度

1.加強反洗錢工作內部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到任到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展，并將反洗錢納入崗位職責內容。全面，準確領會市行關于反洗錢的各項精神，依法規范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了各種執法風險。

2.對達到客戶信息識別的客戶在辦理業務時對客戶當事人間的關系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印間，若為第二代身份證則保存其雙面資料。

3.對客戶相關規定進行風險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。

（三）面臨的主要問題：

1．相關崗位人員在業務處理過程中對客戶身份識別，可疑交易的判斷

經驗還不夠，技能技巧還有待提高；

2．公司對反洗錢法律法規及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。

二．2012年反洗錢工作思路

2012年，我支行反洗錢工作的總體思路是：繼續深入開展反洗錢監管管，強化反洗錢非現場監管，加大反洗錢監管檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

（一）繼續加強領導，統一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下，全體職工統一思想，嚴格按照規定執行反洗錢的各項規定。

（二）繼續加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規，做好反洗錢工作的基礎，繼續廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識，以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。

（三）繼續完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續完善各項內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發生，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

（四）強化反洗錢非現場監管。按照《反洗錢非現場監管辦法（執行）》及相關文件要求，切實執行非現場報告制度，并依照有關評估規定，對市行發送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分等級，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監管。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我支行將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保公司反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，我支行將一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對業務員及客戶反洗錢法規的宣傳教育，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。

中國郵政儲蓄銀行長豐縣支行

2011年12月1日

第二篇：某某支行2016年反洗錢工作總結

******支行2016年反洗錢工作總結

2016年，根據當地人行及交行總分行的有關文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴格執行反洗錢的有關制度，扎實有效開展反洗錢工作，認真履行反洗錢義務，順利的完成了本的反洗錢工作任務。現將本的反洗錢工作情況總結如下：

一、構建領導組織體系，完善責任分工

我行成立了以行長為組長，各條線負責人為成員的反洗錢工作小組，并指定會計主管專人負責反洗錢系統評級及日常監督上報工作工作，根據上級分行和人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。

二、定期開展學習，提高對反洗錢工作認識

為加強大家對反洗錢工作的認識，我們主要從以下幾方面開展相關工作。一是加強學習的覆蓋面，定期組織開展學習，尤其是加強對管理人員的培訓教育工作，為管理人員在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓，充分認識到營業窗口是控制反洗錢的第一道屏障，不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認真收集各類反洗錢業務知識和學習人行的反洗錢規章制度，從基礎做起，開展每月至少一次的培訓及測試工作，努力加強臨柜人員的業務知識素養，為扎實開展反洗錢工作打好基礎。三是通過案例學習、分行相關部分指導工作等方式，強化反洗錢意識，初步形成了一支基層單位反洗錢工作隊伍。本共舉行反洗錢培訓12次，參加人次72人。主要學習內容包括：《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等。

三、加強宣傳，提高社會責任感

支行每年年初制定反洗錢工作計劃，并定期開展集中、非集中化宣傳工作，及人行組織的“金融知識宣傳服務月”活動在每次的宣傳活動過程中，我行精心準備宣傳計劃，成立活動小組，積極創新宣傳模式，每次的宣傳活動都獲得了客戶們的一致好評。

四、嚴格執行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在日常業務辦理過程中，對于開立個人賬戶，我行嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。在代售基金、保險業務時都能嚴格執行客戶身份識別制度。當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。

五、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現金及轉賬管理方面，嚴格執行逐級審批的制度，確保我行結算帳戶都能合規性地進行大額現金收支和大額轉賬收付。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人每日進行核實上報。為全面落實反洗錢工作職責，支行嚴格落實反洗錢工作AB角制度，共同配合，加強監督，確保及時發現和制止洗錢活動。并安排專人每日對大額出款進行監測，加強對大額交易的監控力度，確保我行大額資金進出安全可靠。

七、下一年工作計劃、（一）繼續加強領導，統一認識反洗錢工作的重要性和必要性，嚴格按照規定執行反洗錢的各項規定。

（二）繼續加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，通過對反洗錢知識的學習，加深每位員工對其的了解，提高反洗錢水平專業性。杜絕出現遲報、漏報大額和可疑支付交易的現象。

（三）繼續深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發生。

今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。

第三篇：某支行反洗錢自查報告

某支行反洗錢自查報告

根據9 月 13 日總行下發的（2011）335 號《關于開展反洗錢自查工作的通知》文件精神后,我支行迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作,現將自查工作報告如下：

一、反洗錢組織機構及反洗錢內控制度建設情況。2011 年初，我行成立了以秦艷行長為組長、樸瑩營業室主任為副組長、會計柜員周格曼和袁姝君為成員的反洗錢領導小組，完善了反洗錢工作領導機構。領導小組下轄反洗錢日常工作辦公室和反洗錢調查聯絡小組，確保反洗錢工作的順利開展。自反洗錢小組成立以來，在組長秦艷行長的帶領下，全行范圍內大力開展反洗錢工作，對反洗錢工作領導小組及其內設辦事機構、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。反洗錢日常工作辦公室成員名單及成員變動情況，都做到及時上報上級內審合規部。

二、客戶身份識別、客戶身份持續識別及重新識別情況。來我行辦理開戶的客戶，我行前臺人員都能做到對其客戶進行身份識別，如登陸公安局系統進行聯網核查。對無法提供有效證件或合理說明的，依據人民銀行有關規定停止對其辦理業務。在辦理對公客戶開戶時，除了對法人和來行辦理業務的授權代理人進行身份核查外，我們還要求企業提供有效的企事業法人營業執照、代碼證以及國地稅務登記證等資料進行核查。；根據審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。在客戶變更本人或企業信息時，做到了及時更新我行保存的原有效客戶信息，并重新識別客戶身份及做好資料保管工作。

三、客戶身份資料及交易記錄保存情況。根據人民銀行及本行有關規定登記、留存客戶有效身份證明文件，并及時進行聯網核查。能夠按規定期限保存客戶賬戶資料，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調查制度得到落實，暫未發現有證件不符合要求、數據留存資料留存不完整的賬戶。

四、大額交易和可疑交易數據上報及備份情況。我行已建立臺賬制度和異常交易報告制度，制訂《大額轉賬登記簿》，對大額現金支付業務、大額轉賬支付業務進行詳細登記、分析，防止不法分子利用我行進行洗錢活動。對出入我行的大額現金支付、大額轉賬支付實行有效的監測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否出現異常，都能夠主動上報。對記錄大額交易信息筆筆核實，確保大額交易相關審批表及登記簿的記錄相吻合。在核查客戶信息時，暫未發現大額交易內容與客戶身份基本信息不符情況。在填報我行反洗錢系統時，嚴格按照總行要求進行填報，保證可疑特征和可疑行為描述填報的真實性。未出現過接收錯誤及補正回執情況。對記錄的數據按要求做到了及時性和保存的完整性。

五、客戶風險等級評定工作情況。根據反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規定，反洗錢日常工作辦公室對客戶風險等級進行了劃分、登記、上報工作，在每次的初評結束后，持續關注客戶，及時更新客戶資料，強化洗錢監督，防范洗錢風險。

六、曾接受內、外部反洗錢檢查情況及相關整改情況。按時報送總行反洗錢系統報表數據，報送的數據真實、完整、規范；在人行或上級行現場檢查前根據要求開展了反洗錢自查工作，并及時總結，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

七、反洗錢培訓與宣傳活動。2011 年上半年，我支行積極開展了反洗錢活動，通過在周邊4S 店、華明鎮懸掛橫幅、張貼宣傳海報和分發反洗錢知識傳單，結合本行工作實際，進行廣泛的宣傳。不斷加強公眾反洗錢知識普及和相關金融法律法規的教育，提高客戶幾公民的法律、法規意識，積極配合總行的反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。我支行根據總行反洗錢工作要求，認真組織全員學習和領會有關反洗錢文件精神，積極開展反洗錢宣傳工作，并將反洗錢學習活動擺上工作日程，讓員工不斷增強反洗錢工作能力，提高工作效率。在每次反洗錢宣傳活動過后，反洗錢領導小組都做了全面的分析、總結，為未來的反洗錢工作打好堅實的基礎。

我行在反洗錢工作中還存在很多的問題。我支行基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但在實際的工作中還存在一些不足，如部分員工對反洗錢缺乏系統理論知識和足夠的實踐經驗；大額支付和可疑交易監測與識別能力有待進一步 提高等。今后，我支行將按照總行反洗錢工作要求，第一，重點做好反洗錢自查工作，在自查中查找缺陷漏洞。二是繼續加強現金支付交易監測和轉賬支付交易監測，做好系統補錄工作，防止和打擊非法洗錢活動。三是完善客戶資料，保證客戶資料的有效性和真實性。四是進一步加強反洗錢的工作力度，確保我行反洗錢工作的順利開展。

第四篇：XX支行反洗錢自查報告

XX支行反洗錢自查報告

分行法律與合規部：

根據總行反洗錢辦公室在全行開展反洗錢檢查的要求，近期我行對照《XX銀行XX分行反洗錢檢查方案》進行自查，現就檢查內容相關情況報告如下：

一、工作計劃完成情況

2010，我行各項反洗錢工作均已按計劃實施。

其中，做的比較好的有：在拓展及受理國際業務時嚴格貫徹客戶接納政策，認真執行X銀發?XXXX?XX號文；補充完善客戶身份基本信息的工作已完成90%，并能夠在10月底前全面完成；反洗錢培訓均按期進行，并不定期組織客戶經理、市場營銷人員進行有針對性的專題培訓；盡職調查工作由會計部與公司部共同配合完成，會計部門提供并監測規模性、高風險、異常交易賬戶信息，由公司部有針對性的進行標準型或加強型客戶盡職調查;另外，在客戶風險分類、可疑交易人工分析、高風險客戶和高風險業務的監測分析這三項工作方面還需要加強。我行對部分高、低風險客戶等級拿捏不準，后期應加強客戶風險等級劃分的學習，并提高對相關信息的關注度；雖近幾月我行對可疑交易人工分析質量有所提高，但后期還應積極留存分析記錄，不僅是“勤勉盡責”的要求，同時也給日后的風險評級和盡職調查積累了分析材料；我行未做好每季選擇不同的數據類別對高風險客戶和高風險業務進行監測分析的工作，后期將逐步完善此項工作。

二、X銀發?XXXX?XX號文執行情況

1、我行及時組織相關人員學習X銀發?XXXX?XX號文，同時一并學習了分行制定的對XX號文理解和執行原則；

2、我行尚未接納過“禁止客戶”或“控制方禁止客戶”；

3、我行尚未接納過來自或其控制方為“控制類業務”和“高風險類業務”國家或地區的客戶；

4、我行尚未受理過與“禁止類業務”的國家和地區有關的業務；

5、我行尚未受理過“控制類業務”的國家或地區與聯合國等制裁的物項或服務有關的業務；

6、我行受理過有關“控制類業務”（伊拉克）的匯入匯款一筆，有關“高風險類業務”（黎巴嫩X筆，巴拿馬X筆）的匯入匯款共X筆。客戶交易涉及“控制類業務”和“高風險類業務”的國家或地區時，我行均已按XX號文的相關執行原則要求客戶提供貿易合同、報關單證等商業單據，審核其貿易背景；此類交易均為產品，且未涉及聯合國等制裁項目或內容；

7、我行有外資控股企業，此類企業在我行開立的賬戶上未發生過頻繁或大額套匯業務。

三、客戶身份識別開展情況

1、因近期總行正在開展離在岸客戶梳理工作，截至20XX年X月X日我行已完成檢查范圍期間新開客戶的身份基本信息收集與錄入（除股東信息部分由公司部進行錄入）；

2、截至自查日，我行對存量客戶身份基本信息的補充完善工作已完成90％;

3、我行對客戶相關信息發生變化或出現異常可疑情況時，進行了客戶身份重新識別，并記錄客戶盡職調查表。

四、客戶盡職調查推動和落實情況

我行的客戶盡職調查工作主要由會計部和公司部共同配合完成。對新開戶客戶，在開戶之初，由會計柜面人員向客戶初步了解行業歸屬、經營范圍、地址、經營規模狀況及一些主要的業務等。預開戶后，由公司部客戶經理或市場營銷人員通過上門實地拜訪、電話回訪、工商查詢、與公司股東及財務人員交流等方式過一步了解公司實際狀況并填寫客戶盡職調查表交會計部入檔。

五、高風險等級客戶的評定和定期審核工作情況

1、我行對客戶風險等級的劃分在開戶時進行初定，如已有客戶號的原則上遵循系統已定風險等級；如我行新開客戶號，則依照高風險客戶的認定因素并結合客戶涉及行業性質綜合分析評級；根據《XX銀行反洗錢規定》，在高風險因素中新增了“咨詢、中介”公司等存在洗錢風險的行業，因此20XX年3、4月份我行集中對一些已開戶的這類企業進行重新識別分析，經支行行長審批后將其調整為高風險;

2、我行暫無即將到期或已過期的高風險客戶。同時應近期總行安排的離在岸客戶梳理工作要求，對所有存量客戶風險等級進行檢查，調低個別客戶風險等級已由公司部出具書面申請交支行反洗錢工作小組審批，小組會議通過認定。

六、可疑交易報告工作情況

1、我行暫無上報重點可疑交易的情況;2、20XX年至20XX年X月我行對可疑交易的報告未做好人工分析甄別工作，為不出現漏報的情況，對系統提取的可疑交易我行均上報可疑；另對系統未提取的異常交易，已做手工上報，但未做詳細原因說明;20XX年X月開始我行對系統提取的可疑交易進行了分析再上報，并在系統中保留了分析說明記錄;

3、對系統提取的部分可疑交易，結合客戶本身性質及相關業務特性，可以證明暫無洗錢嫌疑的交易，我行則不上報，或對該客戶持續關注暫不上報。在保留工作記錄方面20XX未做到，20XX此項工作開始逐步完善改進；

4、自20XX開始，我行對可疑交易的報送均結合客戶身份背景進行人工識別分析，對不明交易通過向客戶經理了解或詢問客戶后再甄別上報； 5、20XX年X月因系統對個別可疑宗交易反復提取，反洗錢報告員反復報送，導致可疑交易報告量過大；20XX年X月以來按照人民銀行及總分行對可疑交易報告的相關要求，認真分析上報或不上報，不存在為降低可疑交易報告量而簡單隨意報告的情況。

6、我行系統提取到的跨分行可疑交易較少，如有則通過查詢套交易及客戶行業背景來分析資金來源及交易是否可疑。

七、監測分析工作情況

我行未按照總行要求提取數據并選擇幾類業務交易開展監測分析工作，此項工作將于本月開始實施。

八、反洗錢檢查及整改情況

對分行組織開展的各項反洗錢現場或非現場檢查發現的問題，我行均已及時整改到位。

九、反洗錢崗位準入及考核情況

1、我行反洗錢報告員、管理員的崗位人員設臵施行準入制度，通過崗前學習培訓考試，上崗資格經支行申請報分行審批;

2、支行領導班子將我行反洗錢報告員、管理員對總、分行反洗錢工作安排及支行反洗錢工作方面的執行、推動等履職情況納入工作考評。

十、業務條線反洗錢工作情況及評價

會計業務條線定期開展反洗錢培訓，對總分行各項反洗錢制度組織相關人員進行學習；分管行長每月定期檢查反洗錢工作情況，召開風險研討會分析日常工作中可能遇到的風險點、提示相關工作重點。

十一、當地人行檢查和評價

我行自20XX年X月開業至今尚未接受過人民銀行XX中心支行反洗錢方面的檢查。

XX行XX支行 20XX年X月X日

第五篇：萬用支行反洗錢自查報告

支行反洗錢自查報告根據 9 月 13 日總行下發的（2011）335 號《關于開展反洗錢自查工作的通知》文件精神 后,我支行迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作,現將自查工作報告如下：

一、反洗錢 組織機構及反洗錢內控制度建設情況。2011 年初，我行成立了以秦艷行長為組長、樸瑩營 業室主任為副組長、會計柜員周格曼和袁姝君為成員的反洗錢領導小組，完善了反洗錢工作 領導機構。領導小組下轄反洗錢日常工作辦公室和反洗錢調查聯絡小組，確保反洗錢工作的 順利開展。自反洗錢小組成立以來，在組長秦艷行長的帶領下，全行范圍內大力開展反洗錢 工作，對反洗錢工作領導小組及其內設辦事機構、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不 定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。反洗錢日常工作辦公室成員名單及成員變動情 況，都做到及時上報上級內審合規部。

二、客戶身份識別、客戶身份持續識別及重新識別 情況。來我行辦理開戶的客戶，我行前臺人員都能做到對其客戶進行身份識別，如登陸公 安局系統進行聯網核查。對無法提供有效證件或合理說明的，依據人民銀行有關規定停止對 其辦理業務。在辦理對公客戶開戶時，除了對法人和來行辦理業務的授權代理人進行身份核 查外，我們還要求企業提供有效的企事業法人營業執照、代碼證以及國地稅務登記證等資料 進行核查。；根據審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。在客戶變 更本人或企業信息時，做到了及時更新我行保存的原有效客戶信息，并重新識別客戶身份及 做好資料保管工作。

三、客戶身份資料及交易記錄保存情況。根據人民銀行及本行有關規 定登記、留存客戶有效身份證明文件，并及時進行聯網核查。能夠按規定期限保存客戶賬戶 資料，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調查制 度得到落實，暫未發現有證件不符合要求、數據留存資料留存不完整的賬戶。

四、大額交 易和可疑交易數據上報及備份情況。我行已建立臺賬制度和異常交易報告制度，制訂《大 額轉賬登記簿》 對大額現金支付業務、大額轉賬支付業務進行詳細登記、分析，防止不法，分子利用我行進行洗錢活動。對出入我行的大額現金支付、大額轉賬支付實行有效的監測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否出現異常，都能夠主動上報。對記錄大額交 易信息筆筆核實，確保大額交易相關審批表及登記簿的記錄相吻合。在核查客戶信息時，暫 未發現大額交易內容與客戶身份基本信息不符情況。在填報我行反洗錢系統時，嚴格按照總 行要求進行填報，保證可疑特征和可疑行為描述填報的真實性。未出現過接收錯誤及補正回 執情況。對記錄的數據按要求做到了及時性和保存的完整性。

五、客戶風險等級評定工作 情況。根據反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規定，反洗錢日常工作辦公室 對客戶風險等級進行了劃分、登記、上報工作，在每次的初評結束后，持續關注客戶，及時 更新客戶資料，強化洗錢監督，防范洗錢風險。

六、曾接受內、外部反洗錢檢查情況及相 關整改情況。按時報送總行反洗錢系統報表數據，報送的數據真實、完整、規范；在人行 或上級行現場檢查前根據要求開展了反洗錢自查工作，并及時總結，對提出的反洗錢工作檢 查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

七、反洗錢培訓與宣傳活動。2011 年 上半年，我支行積極開展了反洗錢活動，通過在周邊 4S 店、華明鎮懸掛橫幅、張貼宣傳海 報和分發反洗錢知識傳單，結合本行工作實際，進行廣泛的宣傳。不斷加強公眾反洗錢知識 普及和相關金融法律法規的教育，提高客戶幾公民的法律、法規意識，積極配合總行的反洗 錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。我支行根據總行反洗錢工作要求，認 真組織全員學習和領會有關反洗錢文件精神，積極開展反洗錢宣傳工作，并將反洗錢學習活 動擺上工作日程，讓員工不斷增強反洗錢工作能力，提高工作效率。在每次反洗錢宣傳活動 過后，反洗錢領導小組都做了全面的分析、總結，為未來的反洗錢工作打好堅實的基礎。我行在反洗錢工作中還存在很多的問題。我支行基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但在實際的工作中還存在一些不足，如部分員工對反洗錢缺乏系統理論知識和足夠的實踐經

驗；大額支付和可疑交易監測與識別能力有待進一步 提高等。今后，我支行將按照總行反 洗錢工作要求，第一，重點做好反洗錢自查工作，在自查中查找缺陷漏洞。二是繼續加強現 金支付交易監測和轉賬支付交易監測，做好系統補錄工作，防止和打擊非法洗錢活動。三是 完善客戶資料，保證客戶資料的有效性和真實性。四是進一步加強反洗錢的工作力度，確保 我行反洗錢工作的順利開展。

根據市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現將有關情況報告如下：

一、按照中國人民銀行的規定，建立健全反洗錢內控制度。聯社于2009年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監督檢查制度（永信聯函字［2009］043號），并于2009年6月10日在綜合業務系統存款業務交易中新增反洗錢維護子交易，實現對反洗錢工作的實時監測分析。

二、設立專門的反洗錢工作機構，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構的反洗錢情況進行監督、檢查。

三、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業法人營業執照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。

2、在綜合業務系統上按規定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發生額等信息和個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

3、按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員盡量掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。

四、精心組織自查工作，對2008年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業務系統的大額支付進行逐筆審查。其中

（一）大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬；

2、對金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款解付；

3、對個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：

1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

2、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

3、資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；

4、企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

5、周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

8、短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；

9、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

10、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；

11、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監測；

（三）經自查，未曾發現開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務；暫時未發現相關的企事業及個人結算賬戶有可疑支付交易的行為。

五、檢查中發現的不足之處：

1、反洗錢有關的資料及相關信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質材料不夠齊全。

2、由于我社系統格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。

3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業人員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

銀行反洗錢自查報告

州分行：

根據甘郵銀發（2011）120號文件精神安排，我縣支行結合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區金融網點進行了反洗錢工作的自我檢查，現將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！

一、反洗錢組織機構建設情況

1、我行根據郵政金融網點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監督各網點反洗錢工作正常運轉。

2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。

3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

二、反洗錢內控制度建設和執行情況

1、加強內部控制制度建設。縣支行在行內及各個網點轉發了《甘肅省銀行業金融機構反洗錢工作指導意見》、《甘肅省銀行業金融機構反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關制度，并責任到網點負責人落實制度學習、執行。

2、客戶身份識別情況。與客戶建立業務關系或發生掛失等特定業務時，按照規定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業務50萬元以上和可疑交易報告按規定上報，數據采集完整，報告按照人行規定及時規范上報。

5、根據反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監督，防范洗錢風險。

6、反洗錢非現場監管和現場檢查。按時報送非現場監管報表，報送的非現場報表真實、完整、規范；在人行或上級行現場檢查前根據要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗

錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

7、配合反洗錢案件協查、調查。主要對大額或一天筆數較多等異常資金交易及時關注，認真分析和判定，按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當地人民銀行和偵查部門開展反洗錢調查，報送的調查結果準確及時，分析報告規范完整。

8、反洗錢工作稽核審計情況。根據州分行安排的反洗錢內部審計，對審計結論積極整改落實。

9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規范地報送各類工作報告、報表、規章制度等反洗錢文件資料。

10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監管機構及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據上級行本反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結合，對各網點進行反洗錢培訓。

11、反洗錢工作配合情況。積極配合當地人民銀行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。

12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。

綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質量。