第一篇：某支行反洗錢工作信息

反洗錢工作信息

********經常利用晨會時間向全體員工宣傳和學習反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想，來規范和加強對大額和可疑支付交易的監測，以構建更加完善的金融機構管理體系，從而更好地發揮********職能，維護好********反洗錢工作的合法、穩健運作。在近兩個月********堅持做到 ：

一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查單位客戶開戶資料及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進行核對，并到中國人民銀行所提供的聯網身份核查網站進行身份驗證，身份驗證相符后進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

三、對現有的賬戶進行全面清理，按照人民銀行相關規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業執照過

期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

四、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現金付款和每筆超過10萬元（含）現金收款業務進行身份核查，并要求個人或單位大額支取現金需提前一天預約；對大額現金收付、大額轉賬交易都設立了手工大額登記簿。

五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我行結算帳戶都能合規性地運作，單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。

在近兩個月，********沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶；沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

********2011-6-23

第二篇：支行三季度反洗錢工作情況匯報

支行三季度反洗錢工作情況匯報

支行三季度反洗錢工作情況匯報 根據《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《市分行反洗錢管理實施細則》等有關文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進行了大量的工作，并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進行。現就我行第三季度的反洗錢工作進行總結。

一、我行反洗錢組織機構的建設情況。為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處，我行建立了反洗錢組織

機構，成立了支行反洗錢工作領導小組，由支行副行長同志任反洗錢領導小組負責人，總會計任副組長，各部門、各網點負責人為小組成員，負責對反洗錢工作進行指導和檢查；在支行營業部設立反洗錢信息員崗位，負責對反洗錢工作匯總和報告；在每一個營業網點配備二名反洗錢工作人員，負責對反洗錢工作進行監控、統計和上報。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反洗錢監管工作進行學習和交流，通過學習和工作交流，進一步加強了支行反洗錢的監管工作。

二、我行反洗錢內控管理制度和責任制建設及落實情況。

我行建立了行之有效的反洗錢內控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細則，對每一筆業務都進行嚴格的監控和篩選，認真負責地做好信息收集工作，保證盡職調查數據的真實、準確和完整；此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調查信息的

真實準確，嚴防個別網點因責任心不強而發生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關人員責任。支行通過全行集中、各網點早讀等形式認真學習中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規定，讓全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內控制度，保證反洗錢規定的全面執行。

三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。

支行的反洗錢崗位對網點反洗錢人員報告上來的可疑交易進行匯總并上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內累計一百萬元以上的現金收

付”、“集中轉入分散轉出”、“相同收付人之間頻繁發生資金往來”，發生可疑交易的原因是由于某些行業資金收付數量及往來次數較多。但據我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應屬一般的資金往來，非洗錢行為。

四、客戶盡職調查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。

客戶的帳戶資料和交易記錄由網點反洗錢人員進行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。

五、反洗錢培訓情況。

支行成立反洗錢培訓工作的領導小組，由支行副行長同志任組長，成員包括綜合部、營業部、業務部、科技部門人員，具體的培訓工作由支行負責，制定培訓計劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓，并打印反洗錢

資料發送給各培訓成員，學習內容圍繞《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規及工行總、省、行制定《關于做好反洗錢監控系統后續版本投產工作的通知》、《關于進一步加強反先錢工作的通知》、《反洗錢工作崗位職責及崗位考核試行辦法》、《關于中國農業銀行新昌支行違反反洗錢規定事件的通報》。

六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監管部門抽查、處罰情況。

支行對每季度所發生的業務進行自查，分行每月對支行的反洗錢業務進行專項檢查，實行多方面的監督。至目前為止，經支行自查、分行和人民銀行檢查未發現有對洗錢行為瞞報的情況。

七、依法協助、配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動情況。在有關手續齊備的情況下，積極配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動，堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。

八、執行反洗錢保密義務情況。全行員工根據《金融機構反洗錢規定》，嚴格執行保密義務，除了向有關部門報告外，無將反洗錢報告信息泄露給客戶或其他人現象。

九、我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。

支行個別網點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經過統計、篩選各網點每月上報的大額交易數據后，發現可疑資金交易才上報，造成可疑資金交易出現遲報的現象。采取措施：通過發郵件組織各網點認真學習反洗錢的有關規定，并要求各網點反洗錢崗位人員認真履行職責，防止因責任心不強而發生遲報、漏報等現象。切實做好反洗錢的各項工作，防范金融風險，維護金融體系的穩定。在下來工作中，加強對反洗錢業務的學習，加強

對反洗錢工作的檢查和監督。

十、做好反洗錢工作對防范金融風險，維護金融體系的穩定具有重要的現實意義，反洗錢工作作為一項長期而艱巨的任務，我行將嚴格按照人民銀行的有關要求，在全行范圍內認真貫徹執行，確保我行各項業務穩健運行和國家資金安全。支行

9月30日

第三篇：銀行支行反洗錢工作自查報告

根據銀發（2011）120號文件精神安排，我縣支行結合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區金融網點進行了反洗錢工作的自我檢查，現將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！

一、反洗錢組織機構建設情況

1、我行根據郵政金融網點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監督各網點反洗錢工作正常運轉。

2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。

3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

二、反洗錢內控制度建設和執行情況

1、加強內部控制制度建設。縣支行在行內及各個網點轉發了《甘肅省銀行業金融機構反洗錢工作指導意見》、《甘肅省銀行業金融機構反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關制度，并責任到網點負責人落實制度學習、執行。

2、客戶身份識別情況。與客戶建立業務關系或發生掛失等特定業務時，按照規定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業務50萬元以上和可疑交易報告按規定上報，數據采集完整，報告按照人行規定及時規范上報。

5、根據反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監督，防范洗錢風險。

6、反洗錢非現場監管和現場檢查。按時報送非現場監管報表，報送的非現場報表真實、完整、規范；在人行或上級行現場檢查前根據要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

7、配合反洗錢案件協查、調查。主要對大額或一天筆數較多等異常資金交易及時關注，認真分析和判定，按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當地人民銀行和偵查部門開展反洗錢調查，報送的調查結果準確及時，分析報告規范完整。

8、反洗錢工作稽核審計情況。根據州分行安排的反洗錢內部審計，對審計結論積極整改落實。

9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規范地報送各類工作報告、報表、規章制度等反洗錢文件資料。

10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監管機構及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據上級行本反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結合，對各網點進行反洗錢培訓。

11、反洗錢工作配合情況。積極配合當地人民銀行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。

12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。

綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質量。

第四篇：某支行反洗錢自查報告

某支行反洗錢自查報告

根據9 月 13 日總行下發的（2011）335 號《關于開展反洗錢自查工作的通知》文件精神后,我支行迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作,現將自查工作報告如下：

一、反洗錢組織機構及反洗錢內控制度建設情況。2011 年初，我行成立了以秦艷行長為組長、樸瑩營業室主任為副組長、會計柜員周格曼和袁姝君為成員的反洗錢領導小組，完善了反洗錢工作領導機構。領導小組下轄反洗錢日常工作辦公室和反洗錢調查聯絡小組，確保反洗錢工作的順利開展。自反洗錢小組成立以來，在組長秦艷行長的帶領下，全行范圍內大力開展反洗錢工作，對反洗錢工作領導小組及其內設辦事機構、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。反洗錢日常工作辦公室成員名單及成員變動情況，都做到及時上報上級內審合規部。

二、客戶身份識別、客戶身份持續識別及重新識別情況。來我行辦理開戶的客戶，我行前臺人員都能做到對其客戶進行身份識別，如登陸公安局系統進行聯網核查。對無法提供有效證件或合理說明的，依據人民銀行有關規定停止對其辦理業務。在辦理對公客戶開戶時，除了對法人和來行辦理業務的授權代理人進行身份核查外，我們還要求企業提供有效的企事業法人營業執照、代碼證以及國地稅務登記證等資料進行核查。；根據審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。在客戶變更本人或企業信息時，做到了及時更新我行保存的原有效客戶信息，并重新識別客戶身份及做好資料保管工作。

三、客戶身份資料及交易記錄保存情況。根據人民銀行及本行有關規定登記、留存客戶有效身份證明文件，并及時進行聯網核查。能夠按規定期限保存客戶賬戶資料，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調查制度得到落實，暫未發現有證件不符合要求、數據留存資料留存不完整的賬戶。

四、大額交易和可疑交易數據上報及備份情況。我行已建立臺賬制度和異常交易報告制度，制訂《大額轉賬登記簿》，對大額現金支付業務、大額轉賬支付業務進行詳細登記、分析，防止不法分子利用我行進行洗錢活動。對出入我行的大額現金支付、大額轉賬支付實行有效的監測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否出現異常，都能夠主動上報。對記錄大額交易信息筆筆核實，確保大額交易相關審批表及登記簿的記錄相吻合。在核查客戶信息時，暫未發現大額交易內容與客戶身份基本信息不符情況。在填報我行反洗錢系統時，嚴格按照總行要求進行填報，保證可疑特征和可疑行為描述填報的真實性。未出現過接收錯誤及補正回執情況。對記錄的數據按要求做到了及時性和保存的完整性。

五、客戶風險等級評定工作情況。根據反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規定，反洗錢日常工作辦公室對客戶風險等級進行了劃分、登記、上報工作，在每次的初評結束后，持續關注客戶，及時更新客戶資料，強化洗錢監督，防范洗錢風險。

六、曾接受內、外部反洗錢檢查情況及相關整改情況。按時報送總行反洗錢系統報表數據，報送的數據真實、完整、規范；在人行或上級行現場檢查前根據要求開展了反洗錢自查工作，并及時總結，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

七、反洗錢培訓與宣傳活動。2011 年上半年，我支行積極開展了反洗錢活動，通過在周邊4S 店、華明鎮懸掛橫幅、張貼宣傳海報和分發反洗錢知識傳單，結合本行工作實際，進行廣泛的宣傳。不斷加強公眾反洗錢知識普及和相關金融法律法規的教育，提高客戶幾公民的法律、法規意識，積極配合總行的反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。我支行根據總行反洗錢工作要求，認真組織全員學習和領會有關反洗錢文件精神，積極開展反洗錢宣傳工作，并將反洗錢學習活動擺上工作日程，讓員工不斷增強反洗錢工作能力，提高工作效率。在每次反洗錢宣傳活動過后，反洗錢領導小組都做了全面的分析、總結，為未來的反洗錢工作打好堅實的基礎。

我行在反洗錢工作中還存在很多的問題。我支行基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但在實際的工作中還存在一些不足，如部分員工對反洗錢缺乏系統理論知識和足夠的實踐經驗；大額支付和可疑交易監測與識別能力有待進一步 提高等。今后，我支行將按照總行反洗錢工作要求，第一，重點做好反洗錢自查工作，在自查中查找缺陷漏洞。二是繼續加強現金支付交易監測和轉賬支付交易監測，做好系統補錄工作，防止和打擊非法洗錢活動。三是完善客戶資料，保證客戶資料的有效性和真實性。四是進一步加強反洗錢的工作力度，確保我行反洗錢工作的順利開展。

第五篇：XX支行反洗錢自查報告

XX支行反洗錢自查報告

分行法律與合規部：

根據總行反洗錢辦公室在全行開展反洗錢檢查的要求，近期我行對照《XX銀行XX分行反洗錢檢查方案》進行自查，現就檢查內容相關情況報告如下：

一、工作計劃完成情況

2010，我行各項反洗錢工作均已按計劃實施。

其中，做的比較好的有：在拓展及受理國際業務時嚴格貫徹客戶接納政策，認真執行X銀發?XXXX?XX號文；補充完善客戶身份基本信息的工作已完成90%，并能夠在10月底前全面完成；反洗錢培訓均按期進行，并不定期組織客戶經理、市場營銷人員進行有針對性的專題培訓；盡職調查工作由會計部與公司部共同配合完成，會計部門提供并監測規模性、高風險、異常交易賬戶信息，由公司部有針對性的進行標準型或加強型客戶盡職調查;另外，在客戶風險分類、可疑交易人工分析、高風險客戶和高風險業務的監測分析這三項工作方面還需要加強。我行對部分高、低風險客戶等級拿捏不準，后期應加強客戶風險等級劃分的學習，并提高對相關信息的關注度；雖近幾月我行對可疑交易人工分析質量有所提高，但后期還應積極留存分析記錄，不僅是“勤勉盡責”的要求，同時也給日后的風險評級和盡職調查積累了分析材料；我行未做好每季選擇不同的數據類別對高風險客戶和高風險業務進行監測分析的工作，后期將逐步完善此項工作。

二、X銀發?XXXX?XX號文執行情況

1、我行及時組織相關人員學習X銀發?XXXX?XX號文，同時一并學習了分行制定的對XX號文理解和執行原則；

2、我行尚未接納過“禁止客戶”或“控制方禁止客戶”；

3、我行尚未接納過來自或其控制方為“控制類業務”和“高風險類業務”國家或地區的客戶；

4、我行尚未受理過與“禁止類業務”的國家和地區有關的業務；

5、我行尚未受理過“控制類業務”的國家或地區與聯合國等制裁的物項或服務有關的業務；

6、我行受理過有關“控制類業務”（伊拉克）的匯入匯款一筆，有關“高風險類業務”（黎巴嫩X筆，巴拿馬X筆）的匯入匯款共X筆。客戶交易涉及“控制類業務”和“高風險類業務”的國家或地區時，我行均已按XX號文的相關執行原則要求客戶提供貿易合同、報關單證等商業單據，審核其貿易背景；此類交易均為產品，且未涉及聯合國等制裁項目或內容；

7、我行有外資控股企業，此類企業在我行開立的賬戶上未發生過頻繁或大額套匯業務。

三、客戶身份識別開展情況

1、因近期總行正在開展離在岸客戶梳理工作，截至20XX年X月X日我行已完成檢查范圍期間新開客戶的身份基本信息收集與錄入（除股東信息部分由公司部進行錄入）；

2、截至自查日，我行對存量客戶身份基本信息的補充完善工作已完成90％;

3、我行對客戶相關信息發生變化或出現異常可疑情況時，進行了客戶身份重新識別，并記錄客戶盡職調查表。

四、客戶盡職調查推動和落實情況

我行的客戶盡職調查工作主要由會計部和公司部共同配合完成。對新開戶客戶，在開戶之初，由會計柜面人員向客戶初步了解行業歸屬、經營范圍、地址、經營規模狀況及一些主要的業務等。預開戶后，由公司部客戶經理或市場營銷人員通過上門實地拜訪、電話回訪、工商查詢、與公司股東及財務人員交流等方式過一步了解公司實際狀況并填寫客戶盡職調查表交會計部入檔。

五、高風險等級客戶的評定和定期審核工作情況

1、我行對客戶風險等級的劃分在開戶時進行初定，如已有客戶號的原則上遵循系統已定風險等級；如我行新開客戶號，則依照高風險客戶的認定因素并結合客戶涉及行業性質綜合分析評級；根據《XX銀行反洗錢規定》，在高風險因素中新增了“咨詢、中介”公司等存在洗錢風險的行業，因此20XX年3、4月份我行集中對一些已開戶的這類企業進行重新識別分析，經支行行長審批后將其調整為高風險;

2、我行暫無即將到期或已過期的高風險客戶。同時應近期總行安排的離在岸客戶梳理工作要求，對所有存量客戶風險等級進行檢查，調低個別客戶風險等級已由公司部出具書面申請交支行反洗錢工作小組審批，小組會議通過認定。

六、可疑交易報告工作情況

1、我行暫無上報重點可疑交易的情況;2、20XX年至20XX年X月我行對可疑交易的報告未做好人工分析甄別工作，為不出現漏報的情況，對系統提取的可疑交易我行均上報可疑；另對系統未提取的異常交易，已做手工上報，但未做詳細原因說明;20XX年X月開始我行對系統提取的可疑交易進行了分析再上報，并在系統中保留了分析說明記錄;

3、對系統提取的部分可疑交易，結合客戶本身性質及相關業務特性，可以證明暫無洗錢嫌疑的交易，我行則不上報，或對該客戶持續關注暫不上報。在保留工作記錄方面20XX未做到，20XX此項工作開始逐步完善改進；

4、自20XX開始，我行對可疑交易的報送均結合客戶身份背景進行人工識別分析，對不明交易通過向客戶經理了解或詢問客戶后再甄別上報； 5、20XX年X月因系統對個別可疑宗交易反復提取，反洗錢報告員反復報送，導致可疑交易報告量過大；20XX年X月以來按照人民銀行及總分行對可疑交易報告的相關要求，認真分析上報或不上報，不存在為降低可疑交易報告量而簡單隨意報告的情況。

6、我行系統提取到的跨分行可疑交易較少，如有則通過查詢套交易及客戶行業背景來分析資金來源及交易是否可疑。

七、監測分析工作情況

我行未按照總行要求提取數據并選擇幾類業務交易開展監測分析工作，此項工作將于本月開始實施。

八、反洗錢檢查及整改情況

對分行組織開展的各項反洗錢現場或非現場檢查發現的問題，我行均已及時整改到位。

九、反洗錢崗位準入及考核情況

1、我行反洗錢報告員、管理員的崗位人員設臵施行準入制度，通過崗前學習培訓考試，上崗資格經支行申請報分行審批;

2、支行領導班子將我行反洗錢報告員、管理員對總、分行反洗錢工作安排及支行反洗錢工作方面的執行、推動等履職情況納入工作考評。

十、業務條線反洗錢工作情況及評價

會計業務條線定期開展反洗錢培訓，對總分行各項反洗錢制度組織相關人員進行學習；分管行長每月定期檢查反洗錢工作情況，召開風險研討會分析日常工作中可能遇到的風險點、提示相關工作重點。

十一、當地人行檢查和評價

我行自20XX年X月開業至今尚未接受過人民銀行XX中心支行反洗錢方面的檢查。

XX行XX支行 20XX年X月X日