第一篇：銀行支行自律監管檢查方案

為進一步加強信貸管理，防范和化解信貸風險，提高信貸資產質量，加大內部監控力度，根據《中國農業銀行信貸基本管理制度》、《中國農業銀行關于進一步加強貸后管理若干規定（試行）》、《中國農業銀行業務部門自律監管工作指導原則》等文件精神，支行信貸管理部決定對各分理處及客戶部的信貸業務進行全面檢查。

一、檢查對象及范圍

1、檢查對象

。對所轄有信貸業務的6個分理處和客戶業務部進行普查。

2、檢查范圍。重點對2000年1月1日至檢查日發放的企事業法人客戶本外幣貸款、個人生產經營貸款進行逐戶檢查。

二、檢查形式及時間

1、本次檢查工作在支行黨總支統一領導下進行，由支行信貸管理部牽頭，客戶業務部及各分理處配合完成此項工作。此次檢查本著自查與檢查相結合的原則。

2、本次檢查歷時14天，2005年4月11日開始至2005年4月24日結束。4月25日檢查組整理匯總形成書面材料。

三、檢查內容及重點

（一）、自查內容信貸管理部自查本級行信貸經營管理授權、轉授權管理制度執行情況，客戶統一授信管理制度執行情況，貸審會制度執行情況，貸審部門分離制度執行情況、信貸業務審查情況。

（二）、檢查內容

1、信貸業務辦理程序和要求的執行情況。是否按規定程序和要求辦理信貸業務，有無違規、逆程序、越權辦理信貸業務的行為。

2、貸款風險分類制度執行情況。是否按規定對貸款風險進行分類和認定，真實反映信貸資產質量；對新發生的不良貸款是否按規定明確和追究相關責任人。

3、貸后管理制度執行情況。是否按《中國農業銀行吉林省分行關于進一步加強貸后管理的實施細則（試行）》進行貸后管理。

4、信貸管理系統使用情況。數據錄入時候及時、準確、完整、真實。

5、是否及時發現客戶奉賢預警信號，是否按規定填制《風險預警信號處理表》，處理措施是否得當。

6、是否按規定對到逾期貸款進行處理。對到期貸款客戶經理是否在貸款到期前20天填制《到期貸款通知書》并通知客戶；對逾期貸款客戶經理是否及時填制《債務逾期催收通知書》。

7、客戶經理是否按規定實施有效的客戶監管，是否按規定進行貸后首次跟蹤檢查和定期檢查，是否填表并形成檢查報告，是否對抵（質）押物進行有效監管；是否按規定進行走訪客戶，并形成走訪記錄。

8、是否落實了上級行審批的限制性條款。

9、合同文本的使用和簽定是否依法合規。

四、檢查要求

1、檢查人員要按照規定的檢查事項，逐項進行檢查，必要時可延伸客戶進行現場檢查，認真填寫工作底稿和各項檢查表，切實保證檢查工作質量，對檢查發現的違規問題要準確認定。

2、檢查結束后，對檢查記錄、工作底稿以及檢查出的問題進行分類匯總和分析，在檢查結束5日內形成檢查報告上交支行黨委，并下發整改意見書，各部、處應在15日內將整改情況以書面報告形式報支行信貸管理部備案。

第二篇：支行自律監管檢查計劃

為進一步加強信貸管理，防范和化解信貸風險，提高信貸資產質量，加大內部監控力度，根據《中國農業銀行信貸基本管理制度》、《中國農業銀行關于進一步加強貸后管理若干規定（試行）》、《中國農業銀行業務部門自律監管工作指導原則》等文件精神，支行信貸管理部制訂如下檢查方案：

一、檢查對象及檢查計劃

1、檢查對象。對所轄有信貸業務的6個分理處和客戶業務部進行季度監管。

2、檢查計劃。為加大貸后管理的檢查力度，我行對每季一次的信貸自律監管檢查，要做到每次檢查均有側重點。2005年第一季度強調對去年發生的信用業務進行全面檢查；第二季度要求對今年上半年發生的新增信用業務進行全面檢查評價；第三季度根據前兩個季度檢查中發現問題的整改落實情況進行全面檢查，對整改未落實到位的單位和個人，視其情節進行相應處罰和批評；第四季度對貸后管理工作進行重點檢查，認真檢查貸款五級分類是否及時、準確。

二、檢查形式及時間

2005年自律監管檢查工作在支行黨委統一領導下進行，由支行信貸管理部牽頭，客戶業務部及各分理處配合完成此項工作。檢查時間定在每季度結束后10日內進行。

三、檢查要求

1、檢查人員要按照規定的檢查事項，逐項進行檢查，必要時可延伸客戶進行現場檢查，認真填寫工作底稿和各項檢查表，切實保證檢查工作質量，對檢查發現的違規問題要準確認定。

2、檢查結束后，對檢查記錄、工作底稿以及檢查出的問題進行分類匯總和分析，在檢查結束5日內形成檢查報告上交支行黨委，并下發整改意見書，各部、處應在15日內將整改情況以書面報告形式報支行信貸管理部備案。

xx銀行xx市xx支行

第三篇：銀行支行反洗錢現場檢查方案

關于ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行開展反洗錢現場檢查的通知

各分支行、市行營業部：

根據《中國ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現場檢查通知書》（大銀反洗錢現檢字[ⅩⅩ]11號）（以下簡稱《通知書》）精神，ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行將于ⅩⅩ年11月2日至11月6日，對分行及部分分支行開展反洗錢現場檢查。為貫徹落實ⅩⅩ銀行精神，做好ⅩⅩ銀行現場檢查的協調配合，現將《通知書》）轉發給你們，請各單位認真做好各項前期準備工作，確保現場檢查順利完成。

一、檢查內容和范圍

（一）檢查內容

1、內控制度的健全性和有效性

（1）是否建立健全大額和可疑交易報告制度及操作規程、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度及其操作規程，業務流程和操作規范是否合理。

（2）是否定期進行內部審計，評估操作流程是否健全、有效，并及時修改和完善相關制度和內部操作規程，進一步整合和優化內部業務流程。

2、反洗錢組織機構建立及運行

（1）是否在高級管理層中明確專人負責反洗錢合規工作，該專人是否能夠嚴格履行職責，監督指導本機構反洗錢工作的有效開展。（2）本機構反洗錢牽頭部門設置是否合理，能否有效上傳下達，協調各項工作。

（3）反洗錢領導小組各成員部門組成是否合理，能否全面涵蓋反洗錢各項工作、各項業務。

（4）反洗錢崗位管理人員是否專職，是否經過必要的上崗前的培訓與考核。

3、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存

（1）是否按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，科學劃分客戶風險等級；是否在持續關注的基礎上，適時調整客戶風險等級，并據此開展客戶身份識別工作；對風險等級較高客戶或者賬戶的業務審核是否嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的業務審核。

（2）在為客戶提供開立賬戶、辦理業務等金融服務時，執行客戶身份識別情況；在與客戶的業務關系存續期間，是否采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

（3）在為客戶辦理一次性交易、境外匯出（匯入）資金中執行客戶身份識別制度情況。

（4）對已經報送的可疑交易中涉及的客戶，是否進行了客戶身份重新識別。

（5）是否按照有關規定保存客戶身份資料和交易記錄。

4、大額和可疑交易報告（1）大額和可疑交易報告報送是否及時、準確、完整，是否存在漏報、錯報，是否存在明顯“防御性報告”問題，是否及時補報缺項的可疑交易報告。

（2）對于我國有關部門和聯合國安理會發布的恐怖組織、恐怖分子名單，是否采取有效措施進行監控。

（3）重點可疑交易報告報送情況。

5、反洗錢培訓和宣傳

（1）是否扎實有效開展反洗錢培訓工作，培訓那些內容，采取何種方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否經得起考核檢驗。

（2）是否積極主動地組織反洗錢宣傳工作，內部相關部門的協調和配合情況以及宣傳工作取得的效果。

6、銀行卡、網上銀行等非面對面業務

（1）在辦理批量發卡業務時，是否嚴格履行客戶身份識別義務，并嚴格按照規定保存客戶身份資料。

（2）對于持有多張信用卡的客戶，是否嚴格履行客戶身份識別義務。

（3）委托第三方開展客戶身份識別工作時，雙方職責是否明確、是否符合相關規定。

（4）是否對特約商戶有效開展客戶身份識別、可疑交易監測。

（5）銀行機構在辦理網上銀行、ATM等非面對面業務過程中是否采取了必要的反洗錢風險管理措施。

7、其他反洗錢義務履行情況。

（二）檢查范圍：ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日

二、現場檢查時間

ⅩⅩ年11月2日至11月6日

三、須提供數據、資料

（一）由信息科技部提供的資料

2008年2季度、ⅩⅩ年2季度本外幣所有結算賬戶交易數據，交易數據保存為EXCEL格式，須具備交易日期、交易時間、收（付）款人、收（付）方賬號、金額、交易類型（結算方式）等要素。如ⅩⅩ銀行現場檢查需要提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期間其他時段有關數據，另行通知。

（二）由運行管理部準備并按人行現場檢查要求提供的資料

1、檢查期間的會計憑證；

2、個人客戶開戶檔案資料；

3、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

4、反洗錢崗位組織機構建設資料；

5、反洗錢非現場監管報表；

6、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

7、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（三）由銀行卡中心準備并按人行現場檢查要求提供的資料 1、2008年、ⅩⅩ年上半年銀行卡客戶明細數據。如ⅩⅩ銀行現場檢查需要提供ⅩⅩ銀行卡客戶明細數據，另行通知；

2、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

3、反洗錢崗位組織機構建設資料；

4、反洗錢非現場監管報表；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

6、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（四）由電子銀行部準備并按人行現場檢查要求提供的資料 1、2008年、ⅩⅩ年上半年網上銀行客戶明細數據。如ⅩⅩ銀行現場檢查需要提供ⅩⅩ網上銀行客戶明細數據，另行通知；

2、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

3、反洗錢崗位組織機構建設資料；

4、反洗錢非現場監管報表；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

6、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（五）由個人金融業務部、國際業務部準備并按人行現場檢查要求提供的資料

1、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

2、反洗錢崗位組織機構建設資料；

3、反洗錢非現場監管報表；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

5、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（六）由相關分支行提供的資料

1、開銷戶登記簿及對公開戶檔案；

2、反洗錢崗位組織機構建設資料；

3、反洗錢非現場監管報表（包括分支行及所轄營業網點）；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年涉及反洗錢工作行級會議記錄；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

6、反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

四．要求(一)高度重視，積極協調配合。近年來，ⅩⅩ銀行加大反洗錢的監管處罰力度，在對其他行開展業務檢查中，對檢查發現的未嚴格執行規章制度，未認真履行職責等問題，實施了較嚴厲的處罰決定，包括行政處罰和經濟處罰。因此各單位要對檢查工作高度重視，嚴格按照ⅩⅩ銀行《通知書》要求，全力配合ⅩⅩ銀行反洗錢現場檢查工作，確保檢查工作順利完成。同時請相關業務管理部門指定一名專業負責人作為本次現場檢查工作聯系人，主要負責做好檢查前的各項前期準備、資料報送工作，以及檢查期間與ⅩⅩ銀行檢查組及市行反洗錢領導小組辦公室的溝通協調。聯系人名單、電話請于10月16日報市行內控合規部。

（二）認真做好各項業務交易數據的采集和業務資料的匯總。由于我行業務數據信息量非常大，而ⅩⅩ銀行反洗錢現場檢查要求業務交易數據采集的時間較緊，請各相關部室要高度重視，盡快落實，指定專人負責業務交易數據的采集和各項業務資料的匯總，嚴格按照時間要求做好各項業務數據的提取，確保各項資料的完整性和準確性。信息科技部、銀行卡中心、電子銀行部負責準備的結算賬戶交易數據、銀行卡、電子銀行客戶明細數據資料于10月29日前，以電子文本形式報市行內控合規部。如ⅩⅩ銀行現場檢查需提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期間其他時段有關數據，請相關部室協調配合，按要求及時提供。

（三）各分支行應指定一名副行長負責本次反洗錢現場檢查工作，及時將《通知》在全行轉發，落實各部門職責，督促相關部門認真做好各項資料的前期準備工作，確保在檢查組入場前準備完整、設專人保管存放待查。

執行過程中如有疑問，請及時與市行內控合規部聯系。

聯系人：房愛菊

辛玉君

聯系電話：82378279

郵箱地址：ⅩⅩ反洗錢/內控合規/ⅩⅩ/ICBC，附件：《中國ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現場檢查通知書》（大銀反洗錢現檢字[ⅩⅩ]8號）

ⅩⅩ市分行內控合規部

二○○九年十月十四日

抄送：運行管理部、個人金融業務部、國際業務部、電子銀行部、銀行卡中心、信息科技部

附件：

中國ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現場檢查通知書

大銀反洗錢現檢字[ⅩⅩ]11號

中國工商銀行ⅩⅩ市分行：

根據《中華ⅩⅩ共和國反洗錢法》、《中國ⅩⅩ銀行法》、《金融機構反洗錢規定》等法律法規規定，茲指派下列人員于ⅩⅩ年11月2日至11月6日對你單位及所屬分支機構實施反洗錢現場檢查。

一、檢查組成員

二、被查業務時間跨度

ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日

三、檢查內容

（一）內控制度的健全性和有效性

1、是否建立健全大額和可疑交易報告制度及操作規程、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度及其操作規程，業務流程和操作規范是否合理。

2、是否定期進行內部審計，評估操作流程是否健全、有效，并及時修改和完善相關制度和內部操作規程，進一步整合和優化內部業務流程。

（二）反洗錢組織機構建立及運行

1、是否在高級管理層中明確專人負責反洗錢合規工作，該專人是否能夠嚴格履行職責，監督指導本機構反洗錢工作的有效開展。

2、本機構反洗錢牽頭部門設置是否合理，能否有效上傳下達，協調各項工作。

3、反洗錢領導小組各成員部門組成是否合理，能否全面涵蓋反洗錢各項工作、各項業務。

4、反洗錢崗位管理人員是否專職，是否經過必要的上崗前的培訓與考核。

（三）客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存

1、是否按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，科學劃分客戶風險等級；是否在持續關注的基礎上，適時調整客戶風險等級，并據此開展客戶身份識別工作；對風險等級較高客戶或者賬戶的業務審核是否嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的業務審核。

2、在為客戶提供開立賬戶、辦理業務等金融服務時，執行客戶身份識別情況；在與客戶的業務關系存續期間，是否采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

3、在為客戶辦理一次性交易、境外匯出（匯入）資金中執行客戶身份識別制度情況。

4、對已經報送的可疑交易中涉及的客戶，是否進行了客戶身份重新識別。

5、是否按照有關規定保存客戶身份資料和交易記錄。

（四）大額和可疑交易報告

1、大額和可疑交易報告報送是否及時、準確、完整，是否存在漏報、錯報，是否存在明顯“防御性報告”問題，是否及時補報缺項的可疑交易報告。

2、對于我國有關部門和聯合國安理會發布的恐怖組織、恐怖分子名單，是否采取有效措施進行監控。

3、重點可疑交易報告報送情況。

（五）反洗錢培訓和宣傳

1、是否扎實有效開展反洗錢培訓工作，培訓那些內容，采取何種方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否經得起考核檢驗。

2、是否積極主動地組織反洗錢宣傳工作，內部相關部門的協調和配合情況以及宣傳工作取得的效果。

（六）銀行卡、網上銀行等非面對面業務

1、在辦理批量發卡業務時，是否嚴格履行客戶身份識別義務，并嚴格按照規定保存客戶身份資料。

2、對于持有多張信用卡的客戶，是否嚴格履行客戶身份識別義務。

3、委托第三方開展客戶身份識別工作時，雙方職責是否明確、是否符合相關規定。

4、是否對特約商戶有效開展客戶身份識別、可疑交易監測。

5、銀行機構在辦理網上銀行、ATM等非面對面業務過程中是否采取了必要的反洗錢風險管理措施。

（七）其他反洗錢義務履行情況

四、你單位需提供的數據、資料：

（一）電子數據

1、請你單位提取ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期間本外幣所有結算賬戶交易數據，須具備交易日期、交易時間、收（付）款人、收（付）方賬號、金額、交易類型（結算方式）等要素；

2、檢查期間你單位報送的反洗錢大額交易和可疑交易報告明細。

（二）業務資料

1、檢查期間的會計憑證；

2、開銷戶登記簿及全部開戶檔案；

3、銀行卡、網上銀行客戶明細。

（三）其他資料

1、反洗錢內控制度，包括相關操作規程和控制措施；

2、反洗錢崗位組織機構建設資料；

3、反洗錢非現場監管報表；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年涉及反洗錢工作會議記錄；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年反洗錢工作報告、稽核審計對反洗錢工作的檢查報告；

6、反洗錢宣傳和業務培訓相關資料；

7、檢查需要的有關資料。

請你單位積極配合ⅩⅩ銀行檢查組的工作，準備好相關資料并提供必要的辦公條件。

特此通知。

第四篇：小企業自律監管

中國農業銀行辦公室文件

農銀辦發〔２００７〕４８３號

關于印發《中國農業銀行小企業業務部門 自律監管實施細則》的通知

各省、自治區、直轄市分行，新疆兵團分行，各直屬分行： 現將《中國農業銀行小企業業務部門自律監管實施細則》印發 給你們，請認真貫徹執行。執行中遇有情況和問題，請及時報告總 行（小企業業務部）。

附件：中國農業銀行小企業業務部門自律監管實施細則 二○○七年六月二十日

主題詞：信貸業務 小企業業務 自律監管 通知

抄

送：中國農業銀行監事會，各審計特派辦，蘇州分行。內部發送：農業信貸部、信貸管理部、審計局、法律與合規部、監察部。中國農業銀行辦公室２００７年６月２１日印發 —１—附件：

中國農業銀行小企業業務部門自律監管實施細則 第一章 總

則

第一條 為加強小企業業務管理，加大內部控制力度，有效防 范和化解小企業業務經營風險，促進我行小企業業務健康發展，根 據《中國農業銀行業務部門自律監管工作指導原則》（農銀發

〔２０００〕７８號）及農業銀行小企業業務有關制度，制定本實施細則。第二條 本實施細則是總行小企業業務部對各一級分行（直

屬分行）小企業業務部門、崗位及其業務經營活動進行自律性監督 管理的依據。一級分行（直屬分行）、二級分行小企業業務部門對 下級行小企業業務部門的自律性監督管理可參照本細則執行。小企業業務部門是指各級行單設的小企業業務部或小企業業 務歸口管理部門。

第三條 小企業業務部門自律監管工作采取下管一級的原

則，上級行監管的主要對象是下一級分支機構的對口業務部門。在監管過程中，上級行小企業業務部門根據工作需要，也可延伸監 管檢查至所轄的各級分支機構。

第四條 小企業業務部門實施自律監管的形式為非現場監測 和現場檢查。非現場監測的范圍主要為下一級分支機構對口業務 部門小企業業務經營管理情況。現場檢查范圍主要為下一級分支 機構對口業務部門上的小企業業務經營管理情況，必要時可 上溯或下延。

—２—第五條 小企業業務部門實施自律監管的主要依據為農業銀 行有關小企業業務管理的制度、辦法和操作規程。第二章 自律監管的主要內容 第六條 監管部門職責履行情況。

（一）是否按總行有關規定在小企業業務部門內設置了相應崗 位，明確了崗位職責，配備了專職客戶經理。

（二）是否對轄內小企業業務發展組織實施了有效監管，落實 了監管責任。

（三）是否按照總行小企業業務工作要點，明確了本行發 展思路和工作目標，并采取了積極措施，推動轄內小企業業務健 康、快速發展。

（四）各一級分行（直屬分行）、二級分行小企業業務部門是否 按照農業銀行貸后管理工作的有關規定，切實履行了對下轄對口 部門小企業客戶貸后管理的指導與監督職責。

（五）是否向上級行定期、按時上報了小企業業務非現場監測 數據和經營管理情況分析報告，上報材料是否真實、準確。第七條 監管業務經營情況。

（一）小企業業務整體經營情況。包括：小企業客戶信用余額 及增減變動、信貸結構和客戶結構、信貸資產質量狀況。

（二）小企業業務對象是否符合總行規定的小企業客戶標準。

（三）小企業貸款投向是否符合國家產行業政策要求，是否符 合農業銀行有關信貸政策和信貸結構調整方向。

（四）小企業信貸業務操作程序是否符合農業銀行有關信貸政 策和管理制度的要求。

—３—

（五）小企業客戶授信前的調查、評估是否按規定進行，首筆信 貸業務是否按規定進行了雙人實地調查。

（六）對除辦理免評級或可不單獨進行評級及統一授信業務以 外的小企業信貸客戶，是否按《中國農業銀行小企業信用等級測評 計分表》的標準進行信用等級評定，是否按小企業信貸管理制度對 小企業客戶測算授信額度。

（七）采用（抵）質押擔保方式辦理小企業貸款的，抵（質）押品 是否符合相關信貸制度規定，且足值、有效，是否辦妥了有效抵

（質）押登記、質物交付、凍結、止付等手續；采用保證擔保方式的，保證人是否符合相關信貸制度規定，具有保證資格和保證能力。

（八）貸款合同是否合法合規、真實有效，貸款發放的流程與手 續是否符合農業銀行有關規定。

（九）小企業客戶與貸款的檔案資料是否完整，管理是否合規。

（十）信貸管理系統（ＣＭＳ）中的小企業客戶標識認定是否符 合總行有關標準，客戶信息填制是否真實、準確。

（十一）是否按照農業銀行有關規定，切實履行了小企業客戶 的各項貸后管理職責；貸后管理各類記錄是否真實、完備；對發現 的重大風險，是否及時進行了預警、上報，并采取了妥善的應對措 施。

（十二）對到期未收回的小企業貸款是否進行了及時催收，并 按相關信貸制度及時調整了貸款形態。第三章 非現場監測

第八條 各級行小企業業務部門根據上級行小企業業務部門 的要求，按照下管一級的原則，組織實施非現場監測。

—４—總行小企業業務部對一級分行的非現場監測主要通過ＣＭＳ 系統進行。

第九條 各一級分行（直屬分行）于每季度后１５日內向總行 小企業業務部報送該季度轄內小企業業務經營管理分析報告。報告的主要內容包括：轄內小企業業務市場營銷、業務經營、系統管理的基本情況，取得的主要成績，存在的主要問題及擬采取 的措施；本部門對轄內分支機構自律監管工作的落實情況；對上一 期分析報告中提出的主要問題采取相應措施后的效果；當地同業 小企業業務的最新動態；對總行小企業業務工作的意見和建議。非現場監測報表指“中國農業銀行小企業信貸業務經營管理 情況監測表（附表１）”。

第十條 非現場監測結果的處理。總行小企業業務部以電子 文本形式建立一級分行小企業業務監測檔案，每半年形成一份監 測報告，并以文件形式向各一級分行通報監測情況。

第十一條 異常情況的處理。總行小企業業務部在非現場監 測中發現異常情況，應要求相關一級分行小企業業務部門在規定 時間內提交專題報告，也可對發現的問題進行現場檢查。第四章 現場檢查

第十二條 現場檢查采取周期制方式。具體要求如下：

（一）總行小企業業務部每年對一級分行（直屬分行）小企業業 務部門進行一次抽查，抽查面不低于３０％。總行小企業業務部將 根據非現場監測結果，重點抽查業務量較大、反映問題較多的一級 分行小企業業務部門及轄內相關分支機構。對違法違規案件發生 數量較多、業務風險程度較高的分支機構，將適當增加監管次數，—５—擴大監管范圍。

（二）一級分行小企業業務部門每年對所轄二級分行對口部門 進行一次抽查，抽查面不低于４０％。

（三）二級分行小企業業務部門每半年對所轄支行對口業務部 門進行一次抽查，抽查面不低于３０％。

（四）縣支行小企業業務主管部門每半年對本部門管理的小企 業業務進行一次全面檢查。

第十三條 現場檢查程序。包括檢查前的準備階段、檢查實 施階段和檢查后處理階段。

（一）檢查前準備階段的主要工作程序

１、抽選檢查人員組成檢查組，明確職責分工。

２、制定檢查工作實施方案，報小企業業務部門負責人審批。實施方案的主要內容包括：制定實施方案的依據，被查單位的名稱 和基本情況，擬檢查的范圍、內容、目標、重點、實施步驟和時間要 求，檢查組人員的組成和分工，審批人的意見、簽名和日期。３、發出現場檢查通知。檢查組應提前５個工作日向被查單位 發出現場檢查通知，主要內容包括：被查單位名稱、檢查內容、方 式、時間安排，檢查組成員名單，對被查單位配合檢查工作的要求，被檢查單位應提供的資料清單等。

（二）檢查實施階段的主要程序

１、實施檢查。檢查組人員根據分工，按照檢查實施方案中規 定的檢查事項，調閱有關資料，逐項進行檢查。

２、交換意見，整理登記。全部事項檢查完成后，要對檢查記錄 進行整理分析，補充必要的證明材料。檢查組通過與被檢查單位 進行溝通，就檢查中發現的問題交換意見，進行認定，并填寫《自律 —６—監管檢查登記簿》（附表２）。登記簿一式三聯，第一聯留被監管單 位，第二聯由小企業業務部門保管，第三聯交同級審計部門。

（三）檢查后處理階段的主要程序

１、撰寫檢查報告。主要內容為：檢查的業務和時間范圍，發現 的問題以及處罰處理和整改建議。檢查報告經小企業業務部門負 責人審定后，報主管行領導。

２、下發意見書。根據內部監督委員會或主管行長簽發的意

見，小企業業務部門會同有關部門研究處理意見，將處罰處理和整 改建議正式形成意見書下發，并限期糾正。

３、建立檢查檔案。檢查全過程完成后，要建立檢查檔案，內容 包括：現場檢查實施方案、現場檢查通知、自律監管登記簿、現場檢 查報告、現場檢查意見書及有關附件等。

第十四條 跟蹤檢查整改措施和處理意見的落實情況。被檢

查單位根據下發的現場檢查意見書，在規定期限內完成整改工作，并將整改情況及時上報上級行小企業業務部門。對同一被檢查單 位再次進行檢查時，檢查組必須首先核實上次現場檢查提出的整 改意見是否落實到位。

第五章 自律監管的權力與責任

第十五條 小企業業務部門實施自律監管時，監管人員有權

查閱被查單位的相關業務資料，查詢有關事項；有權對違法違規事 項當場糾正或責令限期整改；有權依據總行制定的有關工作人員 違反規章制度的處理辦法提出處理建議。給予經濟處罰的，經監 管部門負責人審核同意后，報主管行領導批準后執行；需要給予紀 律處分的，移交監察部門，需要給予組織處理的，移交人事部門；違 —７—法違規行為已構成案件的，移交監察、保衛部門查處。第十六條 各一級分行小企業業務部門可根據本實施細則制 定自律監管措施，明確監管責任。對沒有按規定要求進行檢查或 檢查走過場，其間發生違法違規問題的，對發現問題未按規定進行 處理的，對檢查發現的重大問題隱瞞不報的，視情節輕重追究檢查 人員或有關領導的責任。第六章 附

則

第十七條 小企業業務部門的自律監管工作接受經內部監督 委員會或行長授權的行內同級審計部門的監督和檢查。第十八條 本實施細則由中國農業銀行總行小企業業務部負 責解釋和修訂。

第十九條 本實施細則自發布之日起執行。

附表：１．中國農業銀行小企業信貸業務經營管理情況監測表 ２．中國農業銀行小企業業務部門自律監管登記簿 —８—

第五篇：銀行支行消防演練方案

根據上級行的通知精神，結合我行的實際情況和近期發生的火災案例，為加強全行員工的消防安全意識，提高員工應付和處置火險隱患的能力，真正落實“預防為主，防消結合”的方針，保障全行工作安全運營無事故，決定在每季第一個月中上旬進行一次消防演練活動。具體實施方案如下：

一、消防演練的內容：

1、報警與接警；

2、初期火災的撲救；

3、人員的逃生、自救、疏散和重要物品的轉移；

4、火災現場的安全保衛。

二、消防演練的階段劃分：

1、進行學習動員。在全行進行一次消防安全大教育活動，組織員工學習《中華人民共和國消防法》、《中國建設銀行消防安全管理暫行規定》和《中國建設銀行辦公樓安全管理辦法》，提高員工的消防安全意識。由各部門為單位在支行分管領導和安全員的組織指導下，認真學習和模擬演練我行制訂的消防應急預案，熟悉在消防突發事件中各自的職責和任務，熟練掌握每一種消防器材的性能和用途，掌握火災中基本的自救和逃生方法，保障自身和國家財產的安全。

2、成立消防演練領導組織機構，明確責任，嚴格組織實施演練活動，確保演練活動順利完成，達到預期效果。

指揮組：

滅火組：

接水組：

搶救組：

警戒組：

保障組：

3、組織演練。請縣公安和消防部門的同志來行，講解消防知識及演練過程中的注意事項，并在消防隊的指導下進行演練。全體人員都要參加，把演練當成實戰，認真對待；擔任警戒任務的員工要提高警惕，防止在演練當中不法分子趁火打劫。

4、總結匯報。演練結束后，各部門要對演練進行總結，針對演練中出現的問題要及時上報并進行整改，總結情況按要求上報支行辦公室，辦公室整理后上報市分行安全保衛部。

三、演練要求：

1、加強領導，確保演練工作達到預期目的。在支行的統一部署下，全行人員要高度重視，提高認識，積極參加，確保演練效果。

2、各部門調整好工作，確保全員參加。這次演練是全面性的、較大規模的消防演練，各部門要組織好員工積極參加這次演練學習，增強自己處理火災隱患、躲避火災危險的能力等消防技能。

3、完善規章制度，強化責任制的落實。演練結束后，支行辦公室要對這次演練活動進行認真的總結，針對演練中出現的問題要及時進行整改，設施、器材需要更新的立即請示行領導進行解決，制度不完善的立即著手完善，個別員工需要補課的要堅決補上，不能使任何一人缺課。對于各部門的消防安全責任制要再次加以明確和落實。

4、本方案將從每季第一個月初開始逐步實施，到該月中旬結束。