第一篇：反洗錢檢查方案

反洗錢檢查方案

一、檢查內容：

1.反洗錢組織機構機構建設情況 2.反洗錢內控制度建設和執行情況 3.大額和可疑交易報告執行情況

4.賬戶資料與客戶身份證資料及交易記錄的保存情況 5.反洗錢宣傳和業務培訓情況

6.配合司法機關調查涉嫌洗錢案件情況

二、檢查方法：

主要有談話（與負責人、反洗錢聯絡員或重要崗位人員），查閱反洗錢檔案（反洗錢日志、反洗錢內控制度、客戶身份資料、大額和可疑交易記錄、非現場監管報表、反洗錢培訓宣傳記錄、會議記錄等等），查閱客戶身份識別及重新識別記錄（傳票、客戶身份信息基本臺賬），重點客戶資料抽查（交易量及資金量客戶排名靠前的客戶），進行反洗錢調查問卷（反洗錢業務考試）等。

三、現場檢查實施方案：

（一）1.客戶開立賬戶時，各支行是否執行了客戶盡職調查，各支行是否建立客戶身份登記制度，核對并登記客戶應提交的有效證明文件和資料，并對存款人名稱、資料名稱的一致性，對開戶申請書的填寫事項和證明文件的真實性、完整性進行了認真檢查。2.為客戶辦理存款、結算等業務和提供其他服務時，是否審查客戶身份并登記；代理他人開立個人存款賬戶的，是否核對并登記代理人和被代理人的身份證件上的姓名和號碼。3.是否按規定對存款人大額現金存取和辦理大額轉賬業務的事由進行審核并進行登記和報告。

4.是否按規定對存款人可疑支付交易進行識別和報告。

5.個人或單位賬戶中是否存在匿名賬戶、假名賬戶。是否為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。

檢查方法：

（1）抽查一個時段內各類賬戶開立的原始憑證，檢查客戶登記信息。（2）對于各支行已經報告的可疑交易或大額交易中涉及的客戶，重點檢查各支行是否已進行了充分的客戶盡職調查。

（二）大額和可疑交易報告的情況

1.是否按照人行要求報告大額和可疑交易，有無漏報、錯報情況。2.是否每天向上級部門上報反洗錢數據。

3.是否積極配合、協助司法機關做好有關反洗錢方面的查詢工作等。檢查方法：

（1）調閱、查看原始交易憑證和相關資料。（2）進行口頭或書面的測試。

（三）賬戶資料及交易記錄保存情況

1.保存賬戶資料和交易記錄的情況。賬戶資料自銷戶之日起保存至少5年，交易記錄（賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等）自交易記賬之日起保存至少5年。2.保存資料完整性的評估。

A、開立賬戶時的開戶申請書、營業執照和稅務登記證/登記證書/批文、組織機構代碼證書、單位法人代表或負責人身份證件、個人賬戶個人身份證件以及其他有關批文、證明、合同。

B、變更、撤銷銀行結算賬戶的申請書及其他資料。C、其他應保存的資料等。檢查方法：

查賬、調閱資料。通過抽查一個時段內的賬戶開戶記錄和交易記錄，核對完整性和真實性。

（四）對反洗錢宣傳和業務培訓情況

1.各支行是否制定培訓計劃，培訓時是否有記錄，培訓后是否有總結。2.是否充分利用各種機會進行反洗錢宣傳。3.宣傳是否有方案、總結等書面記錄備查。檢查方法：

調閱培訓計劃和總結。

（五）配合司法機關及涉嫌犯罪信息移送情況

主要調查是否能夠對涉嫌洗錢犯罪信息及時報告或移送當地公安機關,以及能否積極協助`配合司法和行政執法機關打擊洗錢活動。（包括凍結、止付是否符合手續）

第二篇：反洗錢檢查準備材料

反洗錢工作檢查底稿

一、組織機構情況：

1、是否成立反洗錢工作領導小組；反洗錢領導小組成員職責是否明確； 是否

2、營業機構是否設立反洗錢工作崗位，崗位責任制落實情況；是否

3、是否建立和完善反洗錢信息員管理制度，是否有信息員。是否

4、反洗錢領導小組成員發生變化時是否及時調整，并以正式文件或會議紀要的形式報送市行。

二、內控制度建設、執行情況

1、是否建立反洗錢工作內控制度；是否

2、各行工作計劃中是否安排、部署反洗錢工作；是否

3、反洗錢領導小組是否召開過反洗錢領導小組會議，是否有會議記錄。是否

4、是否組織對反洗錢工作進行工作檢查；檢查的次數；是否有檢查記錄。是否

5、大額支付交易是否登記、可疑資金交易是否上報；是否

6、是否建立可疑資金交易檔案；是否

三、對反洗錢業務培訓情況：

1、反洗錢培訓內容；反洗錢理論知識；法律法規及規章制度；反洗錢業務實際操作；反洗錢資金交易模版的填報。是否

2、反洗錢培訓人數；是否有培訓記錄；是否

3、反洗錢培訓效果；反洗錢人員應熟知以上反洗錢知識，能夠識別大額、可疑交易，正確填寫反洗錢有關模版和報表，熟知反洗錢風險點。是否

四、反洗錢業務宣傳情況：

是否進行反洗錢宣傳，宣傳方式。是否

年月日

第三篇：銀行支行反洗錢現場檢查方案

關于ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行開展反洗錢現場檢查的通知

各分支行、市行營業部：

根據《中國ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現場檢查通知書》（大銀反洗錢現檢字[ⅩⅩ]11號）（以下簡稱《通知書》）精神，ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行將于ⅩⅩ年11月2日至11月6日，對分行及部分分支行開展反洗錢現場檢查。為貫徹落實ⅩⅩ銀行精神，做好ⅩⅩ銀行現場檢查的協調配合，現將《通知書》）轉發給你們，請各單位認真做好各項前期準備工作，確?，F場檢查順利完成。

一、檢查內容和范圍

（一）檢查內容

1、內控制度的健全性和有效性

（1）是否建立健全大額和可疑交易報告制度及操作規程、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度及其操作規程，業務流程和操作規范是否合理。

（2）是否定期進行內部審計，評估操作流程是否健全、有效，并及時修改和完善相關制度和內部操作規程，進一步整合和優化內部業務流程。

2、反洗錢組織機構建立及運行

（1）是否在高級管理層中明確專人負責反洗錢合規工作，該專人是否能夠嚴格履行職責，監督指導本機構反洗錢工作的有效開展。（2）本機構反洗錢牽頭部門設置是否合理，能否有效上傳下達，協調各項工作。

（3）反洗錢領導小組各成員部門組成是否合理，能否全面涵蓋反洗錢各項工作、各項業務。

（4）反洗錢崗位管理人員是否專職，是否經過必要的上崗前的培訓與考核。

3、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存

（1）是否按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，科學劃分客戶風險等級；是否在持續關注的基礎上，適時調整客戶風險等級，并據此開展客戶身份識別工作；對風險等級較高客戶或者賬戶的業務審核是否嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的業務審核。

（2）在為客戶提供開立賬戶、辦理業務等金融服務時，執行客戶身份識別情況；在與客戶的業務關系存續期間，是否采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

（3）在為客戶辦理一次性交易、境外匯出（匯入）資金中執行客戶身份識別制度情況。

（4）對已經報送的可疑交易中涉及的客戶，是否進行了客戶身份重新識別。

（5）是否按照有關規定保存客戶身份資料和交易記錄。

4、大額和可疑交易報告（1）大額和可疑交易報告報送是否及時、準確、完整，是否存在漏報、錯報，是否存在明顯“防御性報告”問題，是否及時補報缺項的可疑交易報告。

（2）對于我國有關部門和聯合國安理會發布的恐怖組織、恐怖分子名單，是否采取有效措施進行監控。

（3）重點可疑交易報告報送情況。

5、反洗錢培訓和宣傳

（1）是否扎實有效開展反洗錢培訓工作，培訓那些內容，采取何種方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否經得起考核檢驗。

（2）是否積極主動地組織反洗錢宣傳工作，內部相關部門的協調和配合情況以及宣傳工作取得的效果。

6、銀行卡、網上銀行等非面對面業務

（1）在辦理批量發卡業務時，是否嚴格履行客戶身份識別義務，并嚴格按照規定保存客戶身份資料。

（2）對于持有多張信用卡的客戶，是否嚴格履行客戶身份識別義務。

（3）委托第三方開展客戶身份識別工作時，雙方職責是否明確、是否符合相關規定。

（4）是否對特約商戶有效開展客戶身份識別、可疑交易監測。

（5）銀行機構在辦理網上銀行、ATM等非面對面業務過程中是否采取了必要的反洗錢風險管理措施。

7、其他反洗錢義務履行情況。

（二）檢查范圍：ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日

二、現場檢查時間

ⅩⅩ年11月2日至11月6日

三、須提供數據、資料

（一）由信息科技部提供的資料

2008年2季度、ⅩⅩ年2季度本外幣所有結算賬戶交易數據，交易數據保存為EXCEL格式，須具備交易日期、交易時間、收（付）款人、收（付）方賬號、金額、交易類型（結算方式）等要素。如ⅩⅩ銀行現場檢查需要提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期間其他時段有關數據，另行通知。

（二）由運行管理部準備并按人行現場檢查要求提供的資料

1、檢查期間的會計憑證；

2、個人客戶開戶檔案資料；

3、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

4、反洗錢崗位組織機構建設資料；

5、反洗錢非現場監管報表；

6、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

7、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（三）由銀行卡中心準備并按人行現場檢查要求提供的資料 1、2008年、ⅩⅩ年上半年銀行卡客戶明細數據。如ⅩⅩ銀行現場檢查需要提供ⅩⅩ銀行卡客戶明細數據，另行通知；

2、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

3、反洗錢崗位組織機構建設資料；

4、反洗錢非現場監管報表；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

6、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（四）由電子銀行部準備并按人行現場檢查要求提供的資料 1、2008年、ⅩⅩ年上半年網上銀行客戶明細數據。如ⅩⅩ銀行現場檢查需要提供ⅩⅩ網上銀行客戶明細數據，另行通知；

2、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

3、反洗錢崗位組織機構建設資料；

4、反洗錢非現場監管報表；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

6、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（五）由個人金融業務部、國際業務部準備并按人行現場檢查要求提供的資料

1、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

2、反洗錢崗位組織機構建設資料；

3、反洗錢非現場監管報表；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

5、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（六）由相關分支行提供的資料

1、開銷戶登記簿及對公開戶檔案；

2、反洗錢崗位組織機構建設資料；

3、反洗錢非現場監管報表（包括分支行及所轄營業網點）；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年涉及反洗錢工作行級會議記錄；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

6、反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

四．要求(一)高度重視，積極協調配合。近年來，ⅩⅩ銀行加大反洗錢的監管處罰力度，在對其他行開展業務檢查中，對檢查發現的未嚴格執行規章制度，未認真履行職責等問題，實施了較嚴厲的處罰決定，包括行政處罰和經濟處罰。因此各單位要對檢查工作高度重視，嚴格按照ⅩⅩ銀行《通知書》要求，全力配合ⅩⅩ銀行反洗錢現場檢查工作，確保檢查工作順利完成。同時請相關業務管理部門指定一名專業負責人作為本次現場檢查工作聯系人，主要負責做好檢查前的各項前期準備、資料報送工作，以及檢查期間與ⅩⅩ銀行檢查組及市行反洗錢領導小組辦公室的溝通協調。聯系人名單、電話請于10月16日報市行內控合規部。

（二）認真做好各項業務交易數據的采集和業務資料的匯總。由于我行業務數據信息量非常大，而ⅩⅩ銀行反洗錢現場檢查要求業務交易數據采集的時間較緊，請各相關部室要高度重視，盡快落實，指定專人負責業務交易數據的采集和各項業務資料的匯總，嚴格按照時間要求做好各項業務數據的提取，確保各項資料的完整性和準確性。信息科技部、銀行卡中心、電子銀行部負責準備的結算賬戶交易數據、銀行卡、電子銀行客戶明細數據資料于10月29日前，以電子文本形式報市行內控合規部。如ⅩⅩ銀行現場檢查需提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期間其他時段有關數據，請相關部室協調配合，按要求及時提供。

（三）各分支行應指定一名副行長負責本次反洗錢現場檢查工作，及時將《通知》在全行轉發，落實各部門職責，督促相關部門認真做好各項資料的前期準備工作，確保在檢查組入場前準備完整、設專人保管存放待查。

執行過程中如有疑問，請及時與市行內控合規部聯系。

聯系人：房愛菊

辛玉君

聯系電話：82378279

郵箱地址：ⅩⅩ反洗錢/內控合規/ⅩⅩ/ICBC，附件：《中國ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現場檢查通知書》（大銀反洗錢現檢字[ⅩⅩ]8號）

ⅩⅩ市分行內控合規部

二○○九年十月十四日

抄送：運行管理部、個人金融業務部、國際業務部、電子銀行部、銀行卡中心、信息科技部

附件：

中國ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現場檢查通知書

大銀反洗錢現檢字[ⅩⅩ]11號

中國工商銀行ⅩⅩ市分行：

根據《中華ⅩⅩ共和國反洗錢法》、《中國ⅩⅩ銀行法》、《金融機構反洗錢規定》等法律法規規定，茲指派下列人員于ⅩⅩ年11月2日至11月6日對你單位及所屬分支機構實施反洗錢現場檢查。

一、檢查組成員

二、被查業務時間跨度

ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日

三、檢查內容

（一）內控制度的健全性和有效性

1、是否建立健全大額和可疑交易報告制度及操作規程、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度及其操作規程，業務流程和操作規范是否合理。

2、是否定期進行內部審計，評估操作流程是否健全、有效，并及時修改和完善相關制度和內部操作規程，進一步整合和優化內部業務流程。

（二）反洗錢組織機構建立及運行

1、是否在高級管理層中明確專人負責反洗錢合規工作，該專人是否能夠嚴格履行職責，監督指導本機構反洗錢工作的有效開展。

2、本機構反洗錢牽頭部門設置是否合理，能否有效上傳下達，協調各項工作。

3、反洗錢領導小組各成員部門組成是否合理，能否全面涵蓋反洗錢各項工作、各項業務。

4、反洗錢崗位管理人員是否專職，是否經過必要的上崗前的培訓與考核。

（三）客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存

1、是否按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，科學劃分客戶風險等級；是否在持續關注的基礎上，適時調整客戶風險等級，并據此開展客戶身份識別工作；對風險等級較高客戶或者賬戶的業務審核是否嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的業務審核。

2、在為客戶提供開立賬戶、辦理業務等金融服務時，執行客戶身份識別情況；在與客戶的業務關系存續期間，是否采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

3、在為客戶辦理一次性交易、境外匯出（匯入）資金中執行客戶身份識別制度情況。

4、對已經報送的可疑交易中涉及的客戶，是否進行了客戶身份重新識別。

5、是否按照有關規定保存客戶身份資料和交易記錄。

（四）大額和可疑交易報告

1、大額和可疑交易報告報送是否及時、準確、完整，是否存在漏報、錯報，是否存在明顯“防御性報告”問題，是否及時補報缺項的可疑交易報告。

2、對于我國有關部門和聯合國安理會發布的恐怖組織、恐怖分子名單，是否采取有效措施進行監控。

3、重點可疑交易報告報送情況。

（五）反洗錢培訓和宣傳

1、是否扎實有效開展反洗錢培訓工作，培訓那些內容，采取何種方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否經得起考核檢驗。

2、是否積極主動地組織反洗錢宣傳工作，內部相關部門的協調和配合情況以及宣傳工作取得的效果。

（六）銀行卡、網上銀行等非面對面業務

1、在辦理批量發卡業務時，是否嚴格履行客戶身份識別義務，并嚴格按照規定保存客戶身份資料。

2、對于持有多張信用卡的客戶，是否嚴格履行客戶身份識別義務。

3、委托第三方開展客戶身份識別工作時，雙方職責是否明確、是否符合相關規定。

4、是否對特約商戶有效開展客戶身份識別、可疑交易監測。

5、銀行機構在辦理網上銀行、ATM等非面對面業務過程中是否采取了必要的反洗錢風險管理措施。

（七）其他反洗錢義務履行情況

四、你單位需提供的數據、資料：

（一）電子數據

1、請你單位提?、?月1日至ⅩⅩ年6月30日期間本外幣所有結算賬戶交易數據，須具備交易日期、交易時間、收（付）款人、收（付）方賬號、金額、交易類型（結算方式）等要素；

2、檢查期間你單位報送的反洗錢大額交易和可疑交易報告明細。

（二）業務資料

1、檢查期間的會計憑證；

2、開銷戶登記簿及全部開戶檔案；

3、銀行卡、網上銀行客戶明細。

（三）其他資料

1、反洗錢內控制度，包括相關操作規程和控制措施；

2、反洗錢崗位組織機構建設資料；

3、反洗錢非現場監管報表；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年涉及反洗錢工作會議記錄；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年反洗錢工作報告、稽核審計對反洗錢工作的檢查報告；

6、反洗錢宣傳和業務培訓相關資料；

7、檢查需要的有關資料。

請你單位積極配合ⅩⅩ銀行檢查組的工作，準備好相關資料并提供必要的辦公條件。

特此通知。

第四篇：反洗錢現場檢查管理辦法

反洗錢現場檢查管理辦法（試行）

第一章 總

則

第一條 為規范中國人民銀行及其分支機構反洗錢現場檢查工作，維護金融機構的合法權益，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機構反洗錢規定》等有關法律法規和規章的規定，制定本辦法。

第二條 中國人民銀行及其分支機構對金融機構進行反洗錢現場檢查，應遵守本辦法。

中國人民銀行及其分支機構包括中國人民銀行總行，上?？偛浚中小I業管理部，省會（首府）城市中心支行，副省級城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行。

第三條 中國人民銀行及其分支機構反洗錢執法部門負責反洗錢現場檢查。

第四條 反洗錢現場檢查包括現場檢查準備、現場檢查實施和現場檢查處理等。

第五條 中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現場檢查中獲取的信息保密，不得違反規定對外提供。

第六條 現場檢查工作結束后，檢查人員應將現場檢查過程中的所有資料按照《中國人民銀行反洗錢監督檢查及案件協查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發〔2006〕160號文印發）立卷歸檔，妥善保管。

第二章 管

轄

第七條 中國人民銀行對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：

（一）金融機構總部；

（二）中國人民銀行認為應當由其直接檢查的金融機構。

第八條 中國人民銀行分支機構對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：

（一）轄區內金融機構的分支機構和地方性金融機構；

（二）上級行授權其現場檢查的金融機構。

第九條 上級行可以直接對下級行轄區內的金融機構進行現場檢查，可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構；下級行認為金融機構執行反洗錢規定的行為有重大社會影響的，可以請求上級行進行現場檢查。

第十條 中國人民銀行分支機構之間對管轄權有爭議的，應當報請共同上級行指定管轄。

第三章 現場檢查準備

第十一條 中國人民銀行及其分支機構（以下簡稱檢查單位）應了解和分析所管轄的金融機構反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構（以下簡稱被查單位）。

第十二條 檢查單位對被查單位進行現場檢查應當立項。檢查單位的反洗錢執法部門就每個被查單位要分別填寫《現場檢查立項審批表》（附件1），制定《現場檢查實施方案》（附件2），經本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準后組織實施。

第十三條 檢查單位在現場檢查實施前應成立現場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。

根據實際情況，可在檢查組下成立若干專項檢查小組，每個專項檢查小組成員不得少于2人。

第十四條 檢查組組長負責現場檢查的全面工作。職責如下：

（一）主持進場會談和離場會談；

（二）確認現場檢查結果；

（三）決定現場檢查中的其他重要事項。

第十五條 主查人的職責如下：

（一）決定現場檢查進度；

（二）組織起草《現場檢查報告》和《現場檢查意見書》等檢查文書；

（三）管理被查單位提供的業務檔案和有關資料；

（四）決定現場檢查組織和實施中的其他有關事項。

第十六條 檢查人員按照分工具體實施現場檢查。

第十七條 檢查單位應制作《現場檢查通知書》（附件3）一式2份，1份于進場5天前送達被查單位，另1份由檢查單位留存。對需要立即進場現場檢查的，可在進場時出示《現場檢查通知書》。

需要被查單位于檢查組進場前報送或進場時提供有關數據、資料的，檢查單位應在《現場檢查通知書》中具體列明所需數據、資料的內容、范圍。

第十八條 檢查組進場前，檢查單位應對檢查組成員進行專項培訓，要求檢查組成員掌握現場檢查實施方案、現場檢查要求和被查單位有關情況，遵守工作紀律等。

第四章 現場檢查實施

第十九條 檢查組應向被查單位出示《中國人民銀行執法證》和《現場檢查通知書》，按《現場檢查通知書》確定的時間進駐被查單位。

檢查組應與被查單位舉行進場會談，會談由檢查組組長主持。會談內容包括：

（一）檢查組組長宣讀《現場檢查通知書》，說明檢查的目的、內容、時間安排以及對被查單位配合檢查工作的要求；

（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應提供文字材料交檢查組歸檔）。

主查人負責編制《現場檢查進駐會談紀要》（附件4），并由檢查組組長和被查單位負責人簽字確認。

第二十條 檢查組調閱被查單位會計憑證等資料應填制《現場檢查資料調閱清單》（附件5）一式2份，由主查人和被查單位負責人簽字確認，1份交被查單位，1份由檢查組留存。現場檢查結束后，檢查組應將調閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負責人分別在《現場檢查資料調閱清單》上簽字確認。

第二十一條 檢查組進行現場檢查時，應對檢查工作進行記錄，編制《現場檢查工作底稿》（附件6）。檢查組應對所編制的《現場檢查工作底稿》的真實性負責。

第二十二條 檢查組應就檢查中發現的問題進行取證。取證材料包括被查單位有關憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件或復印件。取證時檢查組應不少于2人在場，并填寫《現場檢查取證記錄》（附件7）。

《現場檢查取證記錄》上應載明證據的來源和取得過程；證據的編號、名稱、證據原件或復印件等情況。

《現場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據材料上加蓋行政公章或業務章。證據提供人、被查單位負責人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應當在《現場檢查取證記錄》上注明。

第二十三條 在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查單位行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，檢查組可對有關證據材料予以先行登記保存。

登記保存時，檢查組需填寫《現場檢查登記保存證據材料通知書》（附件8）一式2份，1份由檢查組留存，另1份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應在《現場檢查登記保存證據材料通知書》上注明。對先行登記保存的，檢查單位應當在7日內及時作出處理決定。

第二十四條 檢查組應按《現場檢查通知書》確定的時間離開被查單位。如需延期，應報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，并于《現場檢查通知書》確定的離場日3天前告知被查單位。

第二十五條 離開被查單位前，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談，由檢查組組長通報檢查的有關情況。

第五章 現場檢查處理

第二十六條 檢查人員應對《現場檢查工作底稿》進行分類整理，擬寫現場檢查總結，并將現場檢查總結和《現場檢查工作底稿》一并交主查人審核。

主查人應組織檢查人員對有關檢查內容進行復核、綜合分析，制作《現場檢查事實認定書》（附件9）。檢查組組長應在《現場檢查事實認定書》的每1頁簽字。此項工作應于現場檢查離場次日起15個工作日內完成。

第二十七條 檢查組應將《現場檢查事實認定書》發給被查單位。被查單位應在收到之日起5個工作日內，以書面形式對《現場檢查事實認定書》所述事實進行確認或提出異議。對《現場檢查事實認定書》所述事實沒有異議的，被查單位應在每1頁加蓋行政公章，并由被查單位主要負責人簽字確認；有異議的，被查單位應提交說明材料及證據，檢查組應予以核實。被查單位超過時限未反饋的，不影響檢查單位根據證據對有關事實的認定。

第二十八條 在核實現場檢查事實并確認檢查程序符合法律規定后，檢查組應起草《現場檢查報告》（附件10），報本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）。報告的主要內容包括：

（一）現場檢查基本情況，包括檢查內容、范圍、時間以及檢查方案的執行情況等；

（二）被查單位執行反洗錢規定的基本情況；

（三）被查單位涉嫌違反反洗錢規定的具體情況（所述事實應與《現場檢查事實認定書》的內容相一致）；

（四）提出依法應當給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據；

（五）其他值得關注的問題。

第二十九條 現場檢查結束后，對被查單位執行有關反洗錢規定的行為符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，檢查單位應當直接制作《現場檢查意見書》（附件11），經本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）批準，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現場檢查意見書》應當包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定、檢查結論。

第三十條 現場檢查結束后，中國人民銀行縣（市）支行發現被查單位執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，應將現場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構，由上一級分支機構按照有關規定進行后續處理。

第三十一條 現場檢查結束后，中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據現場檢查情況或者中國人民銀行地市級分支機構根據縣（市）支行報送的材料，發現金融機構執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，應先制作《現場檢查意見告知書》（附件12），經本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現場檢查意見告知書》應以檢查事實為依據，符合反洗錢法律法規和規章規定，內容應包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。

第三十二條 被查單位對《現場檢查意見告知書》有異議的，應當在收到《現場檢查意見告知書》之日起10日內向發出《現場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構提出陳述、申辯意見；被查單位陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，發出《現場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構應當予以采納；被查單位在規定期限內未提出異議的，不影響發出《現場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據現場檢查相關證據對被查單位有關行為的認定和處理。

第三十三條 中國人民銀行及其地市級以上分支機構應當根據被查單位對《現場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現場檢查事實認定書》和其他相關證據制作《現場檢查意見書》，經本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

本《現場檢查意見書》的內容除檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定外，還應當包括對被查單位的處理意見。

第三十四條 中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據現場檢查記錄、《現場檢查事實認定書》、《現場檢查意見書》以及其他證據材料初步認定被查單位執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定，且依法擬給予行政處罰的，應當按照《中國人民銀行行政處罰程序規定》（中國人民銀行令〔2001〕第3號）對被查單位進行處理。

第三十五條 對于檢查中發現的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應依法移送公安機關。

第六章 附

則

第三十六條 本辦法由中國人民銀行負責解釋。

第三十七條 本辦法自發布之日起實施。

第五篇：反洗錢活動方案

寧夏銀行北京路支行開展《中華人民共和國反洗錢法》頒布實施五周年主題宣傳月活動方案

接總行《寧夏銀行關于開展<中華人民共和國反洗錢法>頒布和實施五周年主題宣傳月活動的通知》文件精神，進一步做好反洗錢宣傳工作，現將我行反洗錢主題宣傳月活動工作安排如下：

一、反洗錢主題宣傳月活動安排

1、成立反洗錢主題宣傳月活動領導小組： 組長：陳志勇

成員：周時亮 包延安 賈愛萍 張虎 萬煒 王仲元 宋博 王復艷 徐雯靜 勉惠琴

2、活動方式：

一是利用宣傳條幅在支行門頭宣傳反洗錢口號；二是在營業大廳擺放宣傳資料，制做宣傳展板，張貼宣傳畫，營造濃厚的宣傳氛圍；三是開展形式新穎、實效性強的多種宣傳活動。

二、具體活動

1、布置整理支行營業大廳，營造濃厚的宣傳氛圍。(11月10日至11月20日)形式：制做宣傳條幅，擺放宣傳資料，制做宣傳展板，張貼宣傳畫，營造濃厚的宣傳氛圍

2、舉行全行反洗錢知識專題培訓及考試。（11月20日）形式：由反洗錢專管員對全行員工進行反洗錢知識進行專題培訓，并在培訓后進行測試考試。

3、反洗錢有獎知識問答（11月20日至11月30日）形式：在營業大廳擺放反洗錢知識問答小知識抽題箱，由客戶隨機抽取并答題，如答對由支行頒發小禮品。

4、反洗錢客戶培訓（11月25日）

形式：由營銷部門聯系我行重點客戶，由支行反洗錢領導小組成員組成培訓小組，對不同客戶進行反洗錢專項培訓及宣傳。

5、走上街頭宣傳（11月26日）

形式：組織員工在支行門口進行反洗錢專項宣傳活動，對來往行人進行《中華人民共和國反洗錢法》等反洗錢內容進行宣傳。