第一篇：2018年反洗錢專項檢查

大安惠民村鎮銀行 2018年反洗錢專項檢查計劃

為進一步了解各機構執行反洗錢規定的情況，督促各機構加強反洗錢工作管理，提高全員反洗錢工作水平，完善反洗錢內控機制，有效防范和遏制洗錢犯罪。我行于2018年4月10日至4月20日對全行全轄范圍內組織開展反洗錢工作的專項檢查。

一、檢查內容

1、組織機構建設情況，即是否指定專人負責反洗錢工作、是否設立反洗錢崗位及崗位責任制落實情況、反洗錢崗位的實際活動情況；

2、客戶盡職調查情況：即與客戶建立業務關系或與其進行交易時客戶身份的識別確認，對客戶提交資料的真實性、完整性和合法性的確認；是否存在匿名賬戶、假名賬戶；

3、大額和可疑交易報告情況：即各類本外幣大額和可疑交易報告情況是否按規定及時、準確地進行報告；、賬戶資料和交易記錄保存情況：即客戶的賬戶資料和交易記錄是否按規定期限保存；

5、反洗錢宣傳和業務培訓情況；

6、客戶風險等級分類工作情況。

二 檢查方式

1、各營業機構按季度自查，自查面要達到100%

2、反洗錢工作組按年檢查，并不定期抽查。三 檢查要求

1、要認真負責，把問題查明、查透，不留死角，消除隱患。

2、各支行要針對本次檢查中發現的問題，深入分析，并在規定期限內進行整改，并將整改情況反饋給檢查部門。

大安惠民村鎮銀行

2018 年4月6日

第二篇：反洗錢檢查方案

反洗錢檢查方案

一、檢查內容：

1.反洗錢組織機構機構建設情況 2.反洗錢內控制度建設和執行情況 3.大額和可疑交易報告執行情況

4.賬戶資料與客戶身份證資料及交易記錄的保存情況 5.反洗錢宣傳和業務培訓情況

6.配合司法機關調查涉嫌洗錢案件情況

二、檢查方法：

主要有談話（與負責人、反洗錢聯絡員或重要崗位人員），查閱反洗錢檔案（反洗錢日志、反洗錢內控制度、客戶身份資料、大額和可疑交易記錄、非現場監管報表、反洗錢培訓宣傳記錄、會議記錄等等），查閱客戶身份識別及重新識別記錄（傳票、客戶身份信息基本臺賬），重點客戶資料抽查（交易量及資金量客戶排名靠前的客戶），進行反洗錢調查問卷（反洗錢業務考試）等。

三、現場檢查實施方案：

（一）1.客戶開立賬戶時，各支行是否執行了客戶盡職調查，各支行是否建立客戶身份登記制度，核對并登記客戶應提交的有效證明文件和資料，并對存款人名稱、資料名稱的一致性，對開戶申請書的填寫事項和證明文件的真實性、完整性進行了認真檢查。2.為客戶辦理存款、結算等業務和提供其他服務時，是否審查客戶身份并登記；代理他人開立個人存款賬戶的，是否核對并登記代理人和被代理人的身份證件上的姓名和號碼。3.是否按規定對存款人大額現金存取和辦理大額轉賬業務的事由進行審核并進行登記和報告。

4.是否按規定對存款人可疑支付交易進行識別和報告。

5.個人或單位賬戶中是否存在匿名賬戶、假名賬戶。是否為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。

檢查方法：

（1）抽查一個時段內各類賬戶開立的原始憑證，檢查客戶登記信息。（2）對于各支行已經報告的可疑交易或大額交易中涉及的客戶，重點檢查各支行是否已進行了充分的客戶盡職調查。

（二）大額和可疑交易報告的情況

1.是否按照人行要求報告大額和可疑交易，有無漏報、錯報情況。2.是否每天向上級部門上報反洗錢數據。

3.是否積極配合、協助司法機關做好有關反洗錢方面的查詢工作等。檢查方法：

（1）調閱、查看原始交易憑證和相關資料。（2）進行口頭或書面的測試。

（三）賬戶資料及交易記錄保存情況

1.保存賬戶資料和交易記錄的情況。賬戶資料自銷戶之日起保存至少5年，交易記錄（賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等）自交易記賬之日起保存至少5年。2.保存資料完整性的評估。

A、開立賬戶時的開戶申請書、營業執照和稅務登記證/登記證書/批文、組織機構代碼證書、單位法人代表或負責人身份證件、個人賬戶個人身份證件以及其他有關批文、證明、合同。

B、變更、撤銷銀行結算賬戶的申請書及其他資料。C、其他應保存的資料等。檢查方法：

查賬、調閱資料。通過抽查一個時段內的賬戶開戶記錄和交易記錄，核對完整性和真實性。

（四）對反洗錢宣傳和業務培訓情況

1.各支行是否制定培訓計劃，培訓時是否有記錄，培訓后是否有總結。2.是否充分利用各種機會進行反洗錢宣傳。3.宣傳是否有方案、總結等書面記錄備查。檢查方法：

調閱培訓計劃和總結。

（五）配合司法機關及涉嫌犯罪信息移送情況

主要調查是否能夠對涉嫌洗錢犯罪信息及時報告或移送當地公安機關,以及能否積極協助`配合司法和行政執法機關打擊洗錢活動。（包括凍結、止付是否符合手續）

第三篇：反洗錢檢查準備材料

反洗錢工作檢查底稿

一、組織機構情況：

1、是否成立反洗錢工作領導小組；反洗錢領導小組成員職責是否明確； 是否

2、營業機構是否設立反洗錢工作崗位，崗位責任制落實情況；是否

3、是否建立和完善反洗錢信息員管理制度，是否有信息員。是否

4、反洗錢領導小組成員發生變化時是否及時調整，并以正式文件或會議紀要的形式報送市行。

二、內控制度建設、執行情況

1、是否建立反洗錢工作內控制度；是否

2、各行工作計劃中是否安排、部署反洗錢工作；是否

3、反洗錢領導小組是否召開過反洗錢領導小組會議，是否有會議記錄。是否

4、是否組織對反洗錢工作進行工作檢查；檢查的次數；是否有檢查記錄。是否

5、大額支付交易是否登記、可疑資金交易是否上報；是否

6、是否建立可疑資金交易檔案；是否

三、對反洗錢業務培訓情況：

1、反洗錢培訓內容；反洗錢理論知識；法律法規及規章制度；反洗錢業務實際操作；反洗錢資金交易模版的填報。是否

2、反洗錢培訓人數；是否有培訓記錄；是否

3、反洗錢培訓效果；反洗錢人員應熟知以上反洗錢知識，能夠識別大額、可疑交易，正確填寫反洗錢有關模版和報表，熟知反洗錢風險點。是否

四、反洗錢業務宣傳情況：

是否進行反洗錢宣傳，宣傳方式。是否

年月日

第四篇：河南分行認真開展外匯業務反洗錢專項檢查

河南分行認真開展外匯業務反洗錢專項檢查

作者： 發布時間：2010-08-16 為進一步了解全省農行外匯業務反洗錢職責履行情況，加強對反洗錢工作的管理，切實防范風險和履行社會責任，河南分行于2010年7月21日至31日對全行反洗錢工作進行了專項檢查。

一、周密部署，有序推動。為保證此次反洗錢檢查工作的質量，河南分行結合本行實際,詳細制定了檢查方案，對檢查內容、依據、范圍、方式等方面提出了明確要求。各二級分行認真按照方案要求，開展了多種形式的自查，自查面達到100%；省分行在各行自查的基礎上，從內控合規部、國際業務部、運營管理部、個人金融部抽調業務骨干13人組成三個檢查組，對所轄的6個二級分行和12個縣級支行的進行了抽查。

二、明確方法，鎖定重點。一是非現場分析與現場核查相結合，充分利用外匯管理局個人結售匯系統及我行BIBS、AMLS等監控和業務管理系統，做到非現場分析和現場檢查的有機結合，鎖定檢查重點，提高了工作效率。二是與案件風險排查、業務檢查、盡職監督檢查相結合，有效利用檢查成果，切實減輕基層負擔，降低了檢查成本。三是結合被檢查行的業務特點，有側重、有區別地進行檢查，做到檢查工作重點突出，提高檢查的針對性，保障檢查的質量和效果。

三、加強培訓，明確責任。檢查前，針對本次檢查的內容，省分行對檢查人員進行了培訓，統一思想，提高對反洗錢工作的 認識，認真學習反洗錢相關規章制度，加深了對制度的理解，增強檢查的針對性和操作性，努力做到檢查不留空檔與死角。同時嚴格紀律、明確分工，落實責任，規范檢查行為，強化檢查人員責任意識，確保檢查工作取得實效。

第五篇：關于XX銀行開展反洗錢專項檢查的報告

關于開展xx年反洗錢專項檢查的報告

xx銀行x（下稱“我行”）反洗錢工作領導小組及內審部成員于xx年xx月xx日嚴格按照《XX銀行xx年反洗錢工作檢查方案》對我行xx反洗錢工作進行檢查。檢查情況如下：

一、執行反洗錢規定的基本情況

（一）反洗錢機構建設情況

我行成立反洗錢工作領導小組，由行長任組長，副行長任副組長，各部門負責人為成員，指定內審部為我行反洗錢工作主管部門，并由具有法律職業資格證人員擔任反洗錢專員，負責日常反洗錢工作，現內審部人數為4人。我行在各部門（分支機構）各設一名兼職合規員，合規員職責主要為及時向部門（分支機構）負責人及內審部報告合規報告、定期或不定期進行合規檢查、定期進行合規培訓、定期收集、撰寫合規文章等。截至報告之日沒有發生合規專員調整沒有備案的情況。我行對自身金融產品如存款業務、保管箱業務等均要求客戶在申辦業務時對客戶進行身份聯網核查從而降低客戶洗錢風險。

（二）反洗錢風險管理政策執行情況

我行基本能按照全面風險管理的要求，平衡洗錢風險控制與經營業務發展兩項目標之間的關系，沒有造成反洗錢風險控制措施被弱化或反洗錢風險管理政策缺乏應有執行力的情況。

（三）反洗錢內控制度建設情況

自開展反洗錢工作以來，我行能不斷完善內控制度建設，制定了《XX銀行大額和可疑支付交易報告操作規程》、《XX銀行大額現金交易監測報告管理辦法》、《XX銀行重大可疑線索（含涉嫌恐怖融資）報告管理規定》、《XX銀行客戶洗錢風險等級劃分辦法》、《XX銀行反洗錢考核追究制度》和《XX銀行合規風險 1

管理及反洗錢內控工作操作規程》等制度，制度中涵蓋了反洗錢考核、崗位職責、操作程序等規定，對反洗錢監管政策發生的，我行均有及時修改完善反洗錢內控制度及業務操作規程，例如對新的機構信用代碼證在反洗錢領域的運用，我行在《XX銀行合規風險管理及反洗錢內控工作操作規程》中新增“機構信用代碼在反洗錢領域的運用”一章，對有關情況進行詳細規定。

（四）客戶身份識別情況

本行各業務部門均能夠按照要求進行客戶身份識別，在為客戶辦理規定的業務時，對個人銀行結算賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件，并聯網核查確認無誤后予以開立賬戶。對于公戶開戶，認真檢查客戶的開戶資料，包括法人代表身份證、經辦人身份證、企業營業執照、組織機構代碼證等資料的真實性和有效性（并對法人代表、經辦人身份證件進行聯網核查確認），確認無誤后才予以開立結算賬戶。

我行在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，均重新識別客戶身份。

我行客戶洗錢風險等級認定小組根據我行制定的標準劃分客戶或賬戶的風險等級，定期審核本行保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對風險等級最高的客戶或者賬戶，要求至少每半年進行一次審核。

（五）大額交易和可疑交易報告情況

本行落實分級管理、專人負責的反洗錢工作制度，每日反洗錢系統自動從綜合業務系統獲取符合大額和可疑交易標準的交易信息，由營業網點人員對可疑交易嚴格按照我行制度規定結 2

合客戶和交易背景情況對交易內容進行初級甑別和報送，再由內審部專人負責二次分析、甑別并將結果按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定及時有效地向中國人民銀行報送報送反洗錢報表、大額和可疑交易報告。XX年，我行共上報大額XX宗，共XX筆，交易金額XX萬元；上報可疑交易XX宗，共XX筆，交易金額XX萬元。通過對大額和可疑交易的報送，有效預防和打擊洗錢等違法犯罪案件，更好地履行金融機構的反洗錢義務。

（六）客戶身份資料和交易記錄保存情況

我行設立開銷戶登記簿對開銷戶資料均完整地進行保存，對交易記錄亦按規定進行保存。

《金融機構反洗錢規定》中第十五條明確規定了“金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。”因此我行對依法履行反洗錢職責或義務獲得的客戶身份資料和交易信息、可疑交易報告等工作信息嚴格予以保密，沒有發現對外泄密情況。

（七）反洗錢宣傳和培訓情況

我行結合業務實踐，不定期對一線員工進行了客戶識別及大額可疑交易報告方面的培訓，自開業以來共開展培訓XX次，加強對薄弱環節、重點環節的培訓，以利于反洗錢工作順利開展。同時督促營業網點及時報送大額報告和可疑報告，以便快速、及時分析掌握客戶信息的真實性、完整性，以利于反洗錢工作深入開展。

我行長期在營業網點播放反洗錢宣傳標語、擺放反洗錢宣傳小冊及接受客戶舉報、咨詢，以該等方式進行反洗錢宣傳工作。開業以來，還開展X次反洗錢宣傳月活動，宣傳月除繼續 3

在營業網點播放反洗錢宣傳標語、擺放反洗錢宣傳小冊及接受客戶舉報、咨詢外，還在我行服務區域多處繁榮地段懸掛自制反洗錢標語橫幅，利用公眾休息日在我行門口擺設咨詢臺，發放反洗錢知識宣傳單，接受公眾對反洗錢疑問的咨詢，深入服務區域周邊的社區、工廠、商業區進行反洗錢宣傳。通過反洗錢宣傳活動，能提高我行反洗錢工作人員的業務素質，增強我行的反洗錢意識及履行反洗錢義務的自覺性；加強我行與外部的聯系溝通，為進一步優化反洗錢工作營造良好的外部環境；增強社會公眾的反洗錢意識，使社會公眾能意識到洗錢的危害性及懂得反洗錢是每個公民應盡的義務及責任，形成全社會共同參與反洗錢、打擊洗錢犯罪的良好社會氛圍。

（八）監管要求執行情況

我行按要求按時報送非現場監管報表及報告、機構信用代碼運用情況表及反洗錢動態信息。我行今年尚未接到執法機構要求配合開展反洗錢調查以及協助涉嫌洗錢案件的偵查工作。

二、反洗錢工作存在的問題及建議

一是個別客戶進行大額現金支取時經辦人員沒有在《大額現金支取登記簿》上登記提現人姓名及身份證件號碼；二是公戶開銷戶檔案資料中存在客戶證件復印件沒有雙人復核、印鑒卡登記不齊，缺乏啟用日期或經辦人員簽章等情況；三是《客戶洗錢風險等級劃分評定表》中部分欠缺初分人簽章、要素不齊等情況；四是客戶交易記錄傳票存在客戶現金繳款單留存兩份而錯誤收回的一份沒有加蓋作廢章且第二、三聯沒有收回附上，客戶詢證函無法定代表人或委托代理人簽章等情況。

請對上述問題認真落實整改，并繼續完善內部控制制度建設，加強客戶身份識別能力，加強網絡洗錢風險學習分析，提高網絡洗錢認定能力，加強對大額匯兌收付交易、大額現金收 4

付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記、分析，加大反洗錢培訓和宣傳力度。

特此報告