第一篇：銀行支行關于反洗錢自查情況的報告

Xxxxxxxxx銀行支行關于反洗錢自查情況的報告

xxxx人行：

人民銀行xxx分行對我行ⅩⅩ年反洗錢工作中的內控制度建設與執行情況、大額和可疑交易報告情況、身份識別及交易記錄保存情況發出黃色預警后，行領導非常重視，成立了由主管行長掛帥，會計部門負責人、稽核人員組成的反洗錢檢查小組。在認真學習領會反洗錢法及相關文件實質、進一步學習規章制度、統一思想認識的基礎上，迅速開展了以“三查三看”為主要內容的自查工作，即查崗位，看職責是否明確；查制度，看內控制度是否健全，執行是否到位；查憑證、查資料，看是否按要求上報反洗錢資料，身份資料及交易資料是否身份按要求保管?，F將反洗錢自查工作報告如下：

一、制度建設情況

首先從思想上重視反洗錢工作，一是成立了以行長為組長，副行長位副組長，各部室主任為成員的反洗錢工作領導小組，二是年初對反洗錢工作進行安排。三是建立了反洗錢組織機構圖。其次進一步健全和完善反洗錢內控制度，一是制定了《大額和可疑支付審查報告制度》，二是制定和落實了反洗錢崗位責任制，三是制定了《反洗錢工作管理制度》，四是建立了反洗錢工作學習計劃，制定了學習制度，并將采取反洗錢知識問答、以會代訓的方式對反洗錢工作進行全員培訓。從制度上、操作上、考核上進一步具體化，將反洗錢工作落到實處。

二、工作程序制定和執行情況

為了更好的開展反洗錢工作，首先我行一是制定了《反洗錢組織機構、協調職能、職責》，《反洗錢崗位職責》將反洗錢工作落實到具體部門和人員。二是建立了《大額或可疑交易發現和上報流程》，便于了反洗錢工作的開展。三是加強反洗錢工作的日常管理，為此制定了《身份識別和資料保存管理辦法》、《反洗錢培訓宣傳管理辦法》、《反洗錢保密管理辦法》。其次，加強考核，制定了《反洗錢考核辦法》并按季進行考核。再次，建立和完善了相關登記簿，一是建立了《反洗錢大額支付交易登記簿（表）》，并對元月份以來發生的單位對個人超過二十萬元以上的轉帳以及單位對單位一百萬元以上的轉帳進行了登記。二是建立了《可疑支付交易登記簿》，三是完善了對大額現金的登記，四是對大額支現業務采取了逐級審批制度。第四，進一步落實了“了解客戶制度”，使之更詳細、全面。一是信貸人員按照信貸工作的“三查制度”深入企業，全面了解企業的經營情況，二是嚴格按照“封閉管理”的要求，堅持資金匯劃必須有真實的貿易關系，嚴格把握系統內此增彼減，系統外錢貨兩錢的原則。三是信貸人員對企業的采購業務從合同的簽訂，貨物調進調出，到貨款的支付進行全過程的監管。第五，做好反洗錢工作的宣傳工作，一是利用柜臺這個窗口，向客戶做好反洗錢工作的宣傳。二是采用宣傳站點的形式，尤其是利用人行組織的315反假幣宣傳平臺和每年的反洗錢主題宣傳平臺進行反洗錢的宣傳，三是管戶信貸員直接向客戶進行反洗錢的宣傳。

三、反洗錢工作會計結算規定執行情況

1、賬戶管理情況：我行設有三級、二級、一級操作員專門負責銀行結算帳戶的開立、使用、撤消地審查和管理，并建立了開銷戶登記制度，開立的基本存款帳戶，預算單位專用帳戶均有人民銀行核發的開戶許可證，其他帳戶按規定開立，并在規定的時間內向縣人行備案。

我行加強賬戶管理，無非長期合作企業開立的臨時結算賬戶。無未經銀行營銷為企業自然人開立的賬戶。無大筆資金進入并在短期內流出的賬戶。無中介機構和企業人員代辦開立的賬戶。無賬戶開立后一直未發生業務或業務筆數、金額較小、突然發生大額資金收付的賬戶。

2、聯網核查情況：我行設置了聯網核查一級操作員和二級操作員各一人，具體辦理身份證聯網核查工作，在核查過程中，我行嚴格按相關規定辦理業務，一是對所開立帳戶，按規定對企業法人或單位負責人進行身份核查，二是個人現金支票使用取款進行身份核查，三是辦理聯網核查時堅持客戶在場，四是對需要聯網核查的每一筆聯網核查業務均向人民銀行轉接平臺發起請求。對身份證聯網核查資料，我行一是隨帳戶管理資料一并進行專夾保管，二是對結算業務涉及的身份證核查資料隨傳票裝訂保管。

3、大額交易情況：我行2013年1月1日至2013年6月30日之間所發生的大額交易共計51筆，金額16384.75萬元，全部為轉賬業務。其中轉入16筆，金額5588.37萬元，分別一是企業的貨款回籠資金，二是省財政廳給縣財政局下撥的退耕還林資金，三是組織的存款轉入，不存在可疑交易。在轉賬中轉出35筆，金額10796.38萬元，分別一是縣財政局給各鄉鎮劃撥的退耕還林資金及綜合直補資金，二是企業給茶農支付的茶葉款，三是支付給農戶的魔芋收購資金，四是組織的存款轉出。也不存在可疑交易。

4、可疑交易情況

我行2013年1月1日至2013年6月30日反洗錢系統提示的可疑交易4筆，類型屬于分散轉入集中轉出或集中轉入分散轉出，經我行核實，均一一排除，分別一是元月9日系統預警的xxxxxx公司分散轉入集中轉出的9筆業務，金額1429萬元，經我行核實是該公司歸行的貨款等，用于歸還到期的730萬元貸款；二是元月15日系統預警的xxx茶廠司分散轉入集中轉出的5筆業務，金額9,103,559元，經我行核實是該公司歸行的貨款等，用于歸還到期的450萬元貸款；三是4月3日系統預警的xxx和平茶廠分散轉入集中轉出的9筆業務，金額788萬元，經我行核實是該公司歸行的貨款等，用于歸還到期的400萬元貸款；四是4月9日系統預警的xxxx和平茶廠分散轉入集中轉出的10筆業務，金額788萬元，經我行核實是對上次預警的9筆業務進行的再次預警。

四、存在的問題

1、由于認識上存在偏差，只注重了本行的反洗錢工作，和人行聯系溝通少，匯報少，沒有及時了解反洗錢動態。

2、相關資料沒及時報人行，使人行不能了解我行反洗錢情況。

隨著經濟的進一步發展，反洗錢工作要求越來越高，我們將進一步加強反洗錢工作，杜絕任何洗錢行為的發生。

xxxxx縣支行

第二篇：銀行支行反洗錢工作自查報告

銀行支行反洗錢工作自查報告

銀行支行反洗錢工作自查報告

工作報告銀行支行反洗錢工作自查報告報告工作洗錢支行銀行

根據銀發（201X）120號文件精神安排，我縣支行結合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區金融網點進行了反洗錢工作的自我檢查，現將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！

一、反洗錢組織機構建設情況

1、我行根據郵政金融網點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監督各網點反洗錢工作正常運轉。

2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。

3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

二、反洗錢內控制度建設和執行情況

1、加強內部控制制度建設?？h支行在行內及各個網點轉發了《甘肅省銀行業金融機構反洗錢工作指導意見》、《甘肅省銀行業金融機構反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關制度，并責任到網點負責人落實制度學習、執行。

2、客戶身份識別情況。與客戶建立業務關系或發生掛失等特定業務時，按照規定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業務50萬元以上和可疑交易報告按規定上報，數據采集完整，報告按照人行規定及時規范上報。

5、根據反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監督，防范洗錢風險。

6、反洗錢非現場監管和現場檢查。按時報送非現場監管報表，報送的非現場報表真實、完整、規范；在人行或上級行現場檢查前根據要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

7、配合反洗錢案件協查、調查。主要對大額或一天筆數較多等異常資金交易及時關注，認真分析和判定，按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當地人民銀行和偵查部門開展反洗錢調查，報送的調查結果準確及時，分析報告規范完整。

8、反洗錢工作稽核審計情況。根據州分行安排的反洗錢內部審計，對審計結論積極整改落實。

9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規范地報送各類工作報告、報表、規章制度等反洗錢文件資料。

10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監管機構及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據上級行本反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結合，對各網點進行反洗錢培訓。1

1、反洗錢工作配合情況。積極配合當地人民銀行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。1

2、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質量。

第三篇：銀行支行反洗錢工作自查報告

根據銀發（2011）120號文件精神安排，我縣支行結合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區金融網點進行了反洗錢工作的自我檢查，現將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！

一、反洗錢組織機構建設情況

1、我行根據郵政金融網點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監督各網點反洗錢工作正常運轉。

2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。

3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

二、反洗錢內控制度建設和執行情況

1、加強內部控制制度建設。縣支行在行內及各個網點轉發了《甘肅省銀行業金融機構反洗錢工作指導意見》、《甘肅省銀行業金融機構反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關制度，并責任到網點負責人落實制度學習、執行。

2、客戶身份識別情況。與客戶建立業務關系或發生掛失等特定業務時，按照規定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業務50萬元以上和可疑交易報告按規定上報，數據采集完整，報告按照人行規定及時規范上報。

5、根據反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監督，防范洗錢風險。

6、反洗錢非現場監管和現場檢查。按時報送非現場監管報表，報送的非現場報表真實、完整、規范；在人行或上級行現場檢查前根據要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

7、配合反洗錢案件協查、調查。主要對大額或一天筆數較多等異常資金交易及時關注，認真分析和判定，按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當地人民銀行和偵查部門開展反洗錢調查，報送的調查結果準確及時，分析報告規范完整。

8、反洗錢工作稽核審計情況。根據州分行安排的反洗錢內部審計，對審計結論積極整改落實。

9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規范地報送各類工作報告、報表、規章制度等反洗錢文件資料。

10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監管機構及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據上級行本反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結合，對各網點進行反洗錢培訓。

11、反洗錢工作配合情況。積極配合當地人民銀行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。

12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。

綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質量。

第四篇：XXX銀行支行反洗錢工作自查報告

XXX銀行支行反洗錢工作自查報告

根據銀發（2011）120號文件精神安排，我縣支行結合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區金融網點進行了反洗錢工作的自我檢查，現將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！

一、反洗錢組織機構建設情況

1、我行根據郵政金融網點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監督各網點反洗錢工作正常運轉。

2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。

3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

二、反洗錢內控制度建設和執行情況

1、加強內部控制制度建設?？h支行在行內及各個網點轉發了《甘肅省銀行業金融機構反洗錢工作指導意見》、《甘肅省銀行業金融機構反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關制度，并責任到網點負責人落實制度學習、執行。

2、客戶身份識別情況。與客戶建立業務關系或發生掛失等特定業務時，按照規定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業務50萬元以上和可疑交易報告按規定上報，數據采集完整，報告按照人行規定及時規范上報。

5、根據反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等（轉載自文秘家園http://www.tmdps.cn，請保留此標記。）級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監督，防范洗錢風險。

6、反洗錢非現場監管和現場檢查。按時報送非現場監管報表，報送的非現場報表真實、完整、規范；在人行或上級行現場檢查前根據要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

7、配合反洗錢案件協查、調查。主要對大額或一天筆數較多等異常資金交易及時關注，認真分析和判定，按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當地人民銀行和偵查部門開展反洗錢調查，報送的調查結果準確及時，分析報告規范完整。

8、反洗錢工作稽核審計情況。根據州分行安排的反洗錢內部審計，對審計結論積極整改落實。

9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規范地報送各類工作報告、報表、規章制度等反洗錢文件資料。

10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監管機構及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據上級行本反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結合，對各網點進行反洗錢培訓。

11、反洗錢工作配合情況。積極配合當地人民銀行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。

12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。

綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質量。

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第五篇：某支行反洗錢自查報告

某支行反洗錢自查報告

根據9 月 13 日總行下發的（2011）335 號《關于開展反洗錢自查工作的通知》文件精神后,我支行迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作,現將自查工作報告如下：

一、反洗錢組織機構及反洗錢內控制度建設情況。2011 年初，我行成立了以秦艷行長為組長、樸瑩營業室主任為副組長、會計柜員周格曼和袁姝君為成員的反洗錢領導小組，完善了反洗錢工作領導機構。領導小組下轄反洗錢日常工作辦公室和反洗錢調查聯絡小組，確保反洗錢工作的順利開展。自反洗錢小組成立以來，在組長秦艷行長的帶領下，全行范圍內大力開展反洗錢工作，對反洗錢工作領導小組及其內設辦事機構、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。反洗錢日常工作辦公室成員名單及成員變動情況，都做到及時上報上級內審合規部。

二、客戶身份識別、客戶身份持續識別及重新識別情況。來我行辦理開戶的客戶，我行前臺人員都能做到對其客戶進行身份識別，如登陸公安局系統進行聯網核查。對無法提供有效證件或合理說明的，依據人民銀行有關規定停止對其辦理業務。在辦理對公客戶開戶時，除了對法人和來行辦理業務的授權代理人進行身份核查外，我們還要求企業提供有效的企事業法人營業執照、代碼證以及國地稅務登記證等資料進行核查。；根據審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。在客戶變更本人或企業信息時，做到了及時更新我行保存的原有效客戶信息，并重新識別客戶身份及做好資料保管工作。

三、客戶身份資料及交易記錄保存情況。根據人民銀行及本行有關規定登記、留存客戶有效身份證明文件，并及時進行聯網核查。能夠按規定期限保存客戶賬戶資料，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調查制度得到落實，暫未發現有證件不符合要求、數據留存資料留存不完整的賬戶。

四、大額交易和可疑交易數據上報及備份情況。我行已建立臺賬制度和異常交易報告制度，制訂《大額轉賬登記簿》，對大額現金支付業務、大額轉賬支付業務進行詳細登記、分析，防止不法分子利用我行進行洗錢活動。對出入我行的大額現金支付、大額轉賬支付實行有效的監測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否出現異常，都能夠主動上報。對記錄大額交易信息筆筆核實，確保大額交易相關審批表及登記簿的記錄相吻合。在核查客戶信息時，暫未發現大額交易內容與客戶身份基本信息不符情況。在填報我行反洗錢系統時，嚴格按照總行要求進行填報，保證可疑特征和可疑行為描述填報的真實性。未出現過接收錯誤及補正回執情況。對記錄的數據按要求做到了及時性和保存的完整性。

五、客戶風險等級評定工作情況。根據反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規定，反洗錢日常工作辦公室對客戶風險等級進行了劃分、登記、上報工作，在每次的初評結束后，持續關注客戶，及時更新客戶資料，強化洗錢監督，防范洗錢風險。

六、曾接受內、外部反洗錢檢查情況及相關整改情況。按時報送總行反洗錢系統報表數據，報送的數據真實、完整、規范；在人行或上級行現場檢查前根據要求開展了反洗錢自查工作，并及時總結，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

七、反洗錢培訓與宣傳活動。2011 年上半年，我支行積極開展了反洗錢活動，通過在周邊4S 店、華明鎮懸掛橫幅、張貼宣傳海報和分發反洗錢知識傳單，結合本行工作實際，進行廣泛的宣傳。不斷加強公眾反洗錢知識普及和相關金融法律法規的教育，提高客戶幾公民的法律、法規意識，積極配合總行的反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。我支行根據總行反洗錢工作要求，認真組織全員學習和領會有關反洗錢文件精神，積極開展反洗錢宣傳工作，并將反洗錢學習活動擺上工作日程，讓員工不斷增強反洗錢工作能力，提高工作效率。在每次反洗錢宣傳活動過后，反洗錢領導小組都做了全面的分析、總結，為未來的反洗錢工作打好堅實的基礎。

我行在反洗錢工作中還存在很多的問題。我支行基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但在實際的工作中還存在一些不足，如部分員工對反洗錢缺乏系統理論知識和足夠的實踐經驗；大額支付和可疑交易監測與識別能力有待進一步 提高等。今后，我支行將按照總行反洗錢工作要求，第一，重點做好反洗錢自查工作，在自查中查找缺陷漏洞。二是繼續加強現金支付交易監測和轉賬支付交易監測，做好系統補錄工作，防止和打擊非法洗錢活動。三是完善客戶資料，保證客戶資料的有效性和真實性。四是進一步加強反洗錢的工作力度，確保我行反洗錢工作的順利開展。