第一篇：關于人民銀行大連市中心支行開展反洗錢現場檢查的通知

關于人民銀行大連市中心支行開展反洗錢現場

檢查的通知

各分支行、市行營業部：

根據《中國人民銀行大連市中心支行現場檢查通知書》（大銀反洗錢現檢字[2009]11號）（以下簡稱《通知書》）精神，人民銀行大連市中心支行將于2009年11月2日至11月6日，對分行及部分分支行開展反洗錢現場檢查。為貫徹落實人民銀行精神，做好人民銀行現場檢查的協調配合，現將《通知書》）轉發給你們，請各單位認真做好各項前期準備工作，確保現場檢查順利完成。

一、檢查內容和范圍

（一）檢查內容

1、內控制度的健全性和有效性

（1）是否建立健全大額和可疑交易報告制度及操作規程、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度及其操作規程，業務流程和操作規范是否合理。

（2）是否定期進行內部審計，評估操作流程是否健全、有效，并及時修改和完善相關制度和內部操作規程，進一步整合和優化內部業務流程。

2、反洗錢組織機構建立及運行

（1）是否在高級管理層中明確專人負責反洗錢合規工作，該專人是否能夠嚴格履行職責，監督指導本機構反洗錢工作的有效開展。（2）本機構反洗錢牽頭部門設置是否合理，能否有效上傳下達，協調各項工作。

（3）反洗錢領導小組各成員部門組成是否合理，能否全面涵蓋反洗錢各項工作、各項業務。

（4）反洗錢崗位管理人員是否專職，是否經過必要的上崗前的培訓與考核。

3、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存

（1）是否按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，科學劃分客戶風險等級；是否在持續關注的基礎上，適時調整客戶風險等級，并據此開展客戶身份識別工作；對風險等級較高客戶或者賬戶的業務審核是否嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的業務審核。

（2）在為客戶提供開立賬戶、辦理業務等金融服務時，執行客戶身份識別情況；在與客戶的業務關系存續期間，是否采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

（3）在為客戶辦理一次性交易、境外匯出（匯入）資金中執行客戶身份識別制度情況。

（4）對已經報送的可疑交易中涉及的客戶，是否進行了客戶身份重新識別。

（5）是否按照有關規定保存客戶身份資料和交易記錄。

4、大額和可疑交易報告

（1）大額和可疑交易報告報送是否及時、準確、完整，是否存在漏報、錯報，是否存在明顯“防御性報告”問題，是否及時補報缺項的可疑交易報告。

（2）對于我國有關部門和聯合國安理會發布的恐怖組織、恐怖分子名單，是否采取有效措施進行監控。

（3）重點可疑交易報告報送情況。

5、反洗錢培訓和宣傳

（1）是否扎實有效開展反洗錢培訓工作，培訓那些內容，采取何種方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否經得起考核檢驗。

（2）是否積極主動地組織反洗錢宣傳工作，內部相關部門的協調和配合情況以及宣傳工作取得的效果。

6、銀行卡、網上銀行等非面對面業務

（1）在辦理批量發卡業務時，是否嚴格履行客戶身份識別義務，并嚴格按照規定保存客戶身份資料。

（2）對于持有多張信用卡的客戶，是否嚴格履行客戶身份識別義務。

（3）委托第三方開展客戶身份識別工作時，雙方職責是否明確、是否符合相關規定。

（4）是否對特約商戶有效開展客戶身份識別、可疑交易監測。（5）銀行機構在辦理網上銀行、ATM等非面對面業務過程中是否采取了必要的反洗錢風險管理措施。

7、其他反洗錢義務履行情況。

（二）檢查范圍：2007年1月1日至2009年6月30日

二、現場檢查時間

2009年11月2日至11月6日

三、須提供數據、資料

（一）由信息科技部提供的資料

2008年2季度、2009年2季度本外幣所有結算賬戶交易數據，交易數據保存為EXCEL格式，須具備交易日期、交易時間、收（付）款人、收（付）方賬號、金額、交易類型（結算方式）等要素。如人民銀行現場檢查需要提供2007年1月1日至2009年6月30日期間其他時段有關數據，另行通知。

（二）由運行管理部準備并按人行現場檢查要求提供的資料

1、檢查期間的會計憑證；

2、個人客戶開戶檔案資料；

3、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

4、反洗錢崗位組織機構建設資料；

5、反洗錢非現場監管報表； 6、2007年-2009年年度本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

7、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（三）由銀行卡中心準備并按人行現場檢查要求提供的資料 1、2008年、2009年上半年銀行卡客戶明細數據。如人民銀行現場檢查需要提供2007年度銀行卡客戶明細數據，另行通知；

2、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

3、反洗錢崗位組織機構建設資料；

4、反洗錢非現場監管報表； 5、2007年-2009年年度本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

6、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（四）由電子銀行部準備并按人行現場檢查要求提供的資料 1、2008年、2009年上半年網上銀行客戶明細數據。如人民銀行現場檢查需要提供2007年度網上銀行客戶明細數據，另行通知；

2、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

3、反洗錢崗位組織機構建設資料；

4、反洗錢非現場監管報表； 5、2007年-2009年年度本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

6、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（五）由個人金融業務部、國際業務部準備并按人行現場檢查要求提供的資料

1、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

2、反洗錢崗位組織機構建設資料；

3、反洗錢非現場監管報表； 4、2007年-2009年年度本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

5、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（六）由相關分支行提供的資料

1、開銷戶登記簿及對公開戶檔案；

2、反洗錢崗位組織機構建設資料；

3、反洗錢非現場監管報表（包括分支行及所轄營業網點）； 4、2007年-2009年涉及反洗錢工作行級會議記錄； 5、2007年-2009年年度反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

6、反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。四．要求

(一)高度重視，積極協調配合。近年來，人民銀行加大反洗錢的監管處罰力度，在對其他行開展業務檢查中，對檢查發現的未嚴格執行規章制度，未認真履行職責等問題，實施了較嚴厲的處罰決定，包括行政處罰和經濟處罰。因此各單位要對檢查工作高度重視，嚴格按照人民銀行《通知書》要求，全力配合人民銀行反洗錢現場檢查工作，確保檢查工作順利完成。同時請相關業務管理部門指定一名專業負責人作為本次現場檢查工作聯系人，主要負責做好檢查前的各項前期準備、資料報送工作，以及檢查期間與人民銀行檢查組及市行反洗錢領導小組辦公室的溝通協調。聯系人名單、電話請于10月16日報市行內控合規部。

（二）認真做好各項業務交易數據的采集和業務資料的匯總。由于我行業務數據信息量非常大，而人民銀行反洗錢現場檢查要求業務交易數據采集的時間較緊，請各相關部室要高度重視，盡快落實，指定專人負責業務交易數據的采集和各項業務資料的匯總，嚴格按照時間要求做好各項業務數據的提取，確保各項資料的完整性和準確性。信息科技部、銀行卡中心、電子銀行部負責準備的結算賬戶交易數據、銀行卡、電子銀行客戶明細數據資料于10月29日前，以電子文本形式報市行內控合規部。如人民銀行現場檢查需提供2007年1月1日至2009年6月30日期間其他時段有關數據，請相關部室協調配合，按要求及時提供。

（三）各分支行應指定一名副行長負責本次反洗錢現場檢查工作，及時將《通知》在全行轉發，落實各部門職責，督促相關部門認真做好各項資料的前期準備工作，確保在檢查組入場前準備完整、設專人保管存放待查。

執行過程中如有疑問，請及時與市行內控合規部聯系。

聯系人：房愛菊 辛玉君 聯系電話：82378279 郵箱地址：大連反洗錢/內控合規/大連/ICBC，附件：《中國人民銀行大連市中心支行現場檢查通知書》（大銀反洗錢現檢字[2007]8號）

大連市分行內控合規部

二○○九年十月十四日

抄送：運行管理部、個人金融業務部、國際業務部、電子銀行部、銀行卡中心、信息科技部 附件：

中國人民銀行大連市中心支行現場檢查通知書

大銀反洗錢現檢字[2009]11號

中國工商銀行大連市分行：

根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規定》等法律法規規定，茲指派下列人員于2009年11月2日至11月6日對你單位及所屬分支機構實施反洗錢現場檢查。

一、檢查組成員 檢查組組長：鐘 相 主查人：郭宏亮

檢查人員：李 昕 王曉巖

二、被查業務時間跨度

2007年1月1日至2009年6月30日

三、檢查內容

（一）內控制度的健全性和有效性

1、是否建立健全大額和可疑交易報告制度及操作規程、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度及其操作規程，業務流程和操作規范是否合理。

2、是否定期進行內部審計，評估操作流程是否健全、有效，并及時修改和完善相關制度和內部操作規程，進一步整合和優化內部業務流程。

（二）反洗錢組織機構建立及運行

1、是否在高級管理層中明確專人負責反洗錢合規工作，該專人是否能夠嚴格履行職責，監督指導本機構反洗錢工作的有效開展。

2、本機構反洗錢牽頭部門設置是否合理，能否有效上傳下達，協調各項工作。

3、反洗錢領導小組各成員部門組成是否合理，能否全面涵蓋反洗錢各項工作、各項業務。

4、反洗錢崗位管理人員是否專職，是否經過必要的上崗前的培訓與考核。

（三）客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存

1、是否按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，科學劃分客戶風險等級；是否在持續關注的基礎上，適時調整客戶風險等級，并據此開展客戶身份識別工作；對風險等級較高客戶或者賬戶的業務審核是否嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的業務審核。

2、在為客戶提供開立賬戶、辦理業務等金融服務時，執行客戶身份識別情況；在與客戶的業務關系存續期間，是否采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

3、在為客戶辦理一次性交易、境外匯出（匯入）資金中執行客戶身份識別制度情況。

4、對已經報送的可疑交易中涉及的客戶，是否進行了客戶身份重新識別。

5、是否按照有關規定保存客戶身份資料和交易記錄。

（四）大額和可疑交易報告

1、大額和可疑交易報告報送是否及時、準確、完整，是否存在漏報、錯報，是否存在明顯“防御性報告”問題，是否及時補報缺項的可疑交易報告。

2、對于我國有關部門和聯合國安理會發布的恐怖組織、恐怖分子名單，是否采取有效措施進行監控。

3、重點可疑交易報告報送情況。

（五）反洗錢培訓和宣傳

1、是否扎實有效開展反洗錢培訓工作，培訓那些內容，采取何種方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否經得起考核檢驗。

2、是否積極主動地組織反洗錢宣傳工作，內部相關部門的協調和配合情況以及宣傳工作取得的效果。

（六）銀行卡、網上銀行等非面對面業務

1、在辦理批量發卡業務時，是否嚴格履行客戶身份識別義務，并嚴格按照規定保存客戶身份資料。

2、對于持有多張信用卡的客戶，是否嚴格履行客戶身份識別義務。

3、委托第三方開展客戶身份識別工作時，雙方職責是否明確、是否符合相關規定。

4、是否對特約商戶有效開展客戶身份識別、可疑交易監測。

5、銀行機構在辦理網上銀行、ATM等非面對面業務過程中是否采取了必要的反洗錢風險管理措施。

（七）其他反洗錢義務履行情況

四、你單位需提供的數據、資料：

（一）電子數據

1、請你單位提取2007年1月1日至2009年6月30日期間本外幣所有結算賬戶交易數據，須具備交易日期、交易時間、收（付）款人、收（付）方賬號、金額、交易類型（結算方式）等要素；

2、檢查期間你單位報送的反洗錢大額交易和可疑交易報告明細。

（二）業務資料

1、檢查期間的會計憑證；

2、開銷戶登記簿及全部開戶檔案；

3、銀行卡、網上銀行客戶明細。

（三）其他資料

1、反洗錢內控制度，包括相關操作規程和控制措施；

2、反洗錢崗位組織機構建設資料；

3、反洗錢非現場監管報表； 4、2007年-2009年涉及反洗錢工作會議記錄； 5、2007年-2009年年度反洗錢工作報告、稽核審計對反洗錢工作的檢查報告；

6、反洗錢宣傳和業務培訓相關資料；

7、檢查需要的有關資料。

請你單位積極配合人民銀行檢查組的工作，準備好相關資料并提供必要的辦公條件。

特此通知。

二○○九年十月十二日

第二篇：縣級人民銀行開展反洗錢現場檢查的難點及對策

縣級人民銀行開展反洗錢現場檢查的難點及對策

縣級人民銀行作為反洗錢監管機構的基層單位，處在反洗錢工作的第一線，擔負著縣級金融機構反洗錢監管的重要職能，反洗錢現場檢查是反洗錢監管的重要抓手，但由于受主客觀因素的制約，縣級人民銀行反洗錢現場檢查工作難以有效開展。

一、工作難點

1、監管意識不強

縣級人民銀行反洗錢工作起步較晚，普遍存在對反洗錢監管工作重要性認識不足的問題，不能及時認識到縣級人民銀行在履行反洗錢工作中的重要地位，缺乏一整套行之有效的監督管理模式，督促和檢查金融機構的反洗錢工作。由于反洗錢監管理念的缺失，開展反洗錢現場檢查時往往流于形式，突出表現為程序不合法，形式較隨意，措施不得力，方法較簡單，致使反洗錢現場檢查不深入，走過場，難以達到現場檢查的目的，影響了縣級人民銀行履行反洗錢監管職能，弱化了縣級人民銀行反洗錢監管工作的主導地位。

2、人員數量不足

目前縣級人民銀行反洗錢從業人員數量不足，這是一個帶有普遍性的問題。基層央行增加了反洗錢監管職能后，沒有及時配備反洗錢專職人員，在開展反洗錢現場檢查時，達不到現場檢查不得少于2人的規定，只好東拉西湊，成立檢查組時，人員組成捉襟見肘，由于缺少專職的反洗錢人員，難以組織開展有效的反洗錢現場檢查。

3、業務知識不精。

反洗錢現場檢查是一項綜合素質要求較高的工作，直接體現人民銀行反洗錢監管隊伍的水平和工作能力，要求檢查人員具備較全面的法律、金融業務知識，熟悉被檢查機構的業務操作流程，掌握相應的檢查技能，才能保證現場檢查的權威性和有效性。目前縣級人民銀行反洗錢知識的學習和培訓工作比較薄弱，主要表現為反洗錢工作人員業務能力不強，制度執行不力，監督檢查不嚴，工作程序不規范，尤其對證券、保險業務知識陌生、內控制度不清、業務流程不熟，現場檢查總感到無從下手，心里沒底，難以保證現場檢查的有效性。

4、執法檢查不嚴

反洗錢現場檢查是一個嚴肅的執法過程，要提高到執行法律的層面來認識，要確保在法律的框架內，依法開展反洗錢現場檢查。目前縣級人民銀行存在著現場檢查程序不規范的問題，主要表現為開展反洗錢檢查時，未能嚴格遵守《反洗錢現場檢查管理辦法》規定，檢查沒有立項審批、實施方案、工作底稿，檢查時沒有提交現場檢查通知書，超越權限向被查機構下發現場檢查意見書等法律文書，影響了反洗錢現場檢查程序的合法性。另外由于縣域圈子小，人緣關系重，檢查組在開展反洗錢現場檢查時，往往受到拉關系、說情風的干擾，不能堅持嚴格公正執法，使現場檢查大事化小，即使查出問題也不了了之，嚴重的影響了反洗錢執法檢查的嚴肅性、權威性和公正性。

二、對策建議

1、建全組織架構 調整充實人員

反洗錢是人民銀行一項重要的監管職能，也是人民銀行依法行政的主要抓手，為樹立人民銀行反洗錢主導地位，不斷擴大人民銀行反洗錢監管有效性，縣級人民銀行要從工作需要和實際出發，組建反洗錢專業部門，壯大反洗錢隊伍。深挖內部潛力，優化人力資源配置，積極調整內部力量，配備反洗錢專職人員和兼職人員，緩解反洗錢業務繁重和人員緊張的矛盾，為依法開展反洗錢現場檢查工作提供充分的人員保證。

2、提高隊伍素質 強化能力建設

結合人員調整實際，加大培訓力度，強化能力建設，提高反洗錢人員的綜合素質，系統性的開展反洗錢培訓工作。在培訓內容上，逐步加大法律、金融知識以及與反洗錢相關的證券﹑期貨和保險知識的比重，擴大反洗錢人員的知識面。在培訓方式上，更加注重理論學習和實務技能訓練相結合，增強工作的實用性，堅持培訓方式多樣化，切實增強反洗錢從業人員的工作責任心和使命感，不斷提高反洗錢工作的分析處理能力，盡快適應現場檢查工作，使反洗錢隊伍的整體素質大幅提升。

3、縣際聯手檢查 增強檢查實效

針對縣級人民銀行開展反洗錢現場檢查人員不足的實際，可以采取由上級行牽頭統籌安排，縣際協作、相互支援、聯手檢查的方法。這樣做一是可以提高反洗錢檢查級別，克服縣域圈子小、人緣熟，難以公正執法的弊端，引起被查金融機構的充分重視。二是聯手檢查可以彌補人員上的不足，縣際之間可以相互學習交流，統一執法尺度，減少執法風險，提高反洗錢現場檢查的權威性、公正性和有效性。在上級行指導下，統籌各縣反洗錢人員組成聯合檢查小組，規范開展現場檢查，切實改善人員不足的狀況，不斷提高反洗錢現場檢查的實效性。

第三篇：銀行支行反洗錢現場檢查方案

關于ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行開展反洗錢現場檢查的通知

各分支行、市行營業部：

根據《中國ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現場檢查通知書》（大銀反洗錢現檢字[ⅩⅩ]11號）（以下簡稱《通知書》）精神，ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行將于ⅩⅩ年11月2日至11月6日，對分行及部分分支行開展反洗錢現場檢查。為貫徹落實ⅩⅩ銀行精神，做好ⅩⅩ銀行現場檢查的協調配合，現將《通知書》）轉發給你們，請各單位認真做好各項前期準備工作，確保現場檢查順利完成。

一、檢查內容和范圍

（一）檢查內容

1、內控制度的健全性和有效性

（1）是否建立健全大額和可疑交易報告制度及操作規程、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度及其操作規程，業務流程和操作規范是否合理。

（2）是否定期進行內部審計，評估操作流程是否健全、有效，并及時修改和完善相關制度和內部操作規程，進一步整合和優化內部業務流程。

2、反洗錢組織機構建立及運行

（1）是否在高級管理層中明確專人負責反洗錢合規工作，該專人是否能夠嚴格履行職責，監督指導本機構反洗錢工作的有效開展。（2）本機構反洗錢牽頭部門設置是否合理，能否有效上傳下達，協調各項工作。

（3）反洗錢領導小組各成員部門組成是否合理，能否全面涵蓋反洗錢各項工作、各項業務。

（4）反洗錢崗位管理人員是否專職，是否經過必要的上崗前的培訓與考核。

3、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存

（1）是否按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，科學劃分客戶風險等級；是否在持續關注的基礎上，適時調整客戶風險等級，并據此開展客戶身份識別工作；對風險等級較高客戶或者賬戶的業務審核是否嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的業務審核。

（2）在為客戶提供開立賬戶、辦理業務等金融服務時，執行客戶身份識別情況；在與客戶的業務關系存續期間，是否采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

（3）在為客戶辦理一次性交易、境外匯出（匯入）資金中執行客戶身份識別制度情況。

（4）對已經報送的可疑交易中涉及的客戶，是否進行了客戶身份重新識別。

（5）是否按照有關規定保存客戶身份資料和交易記錄。

4、大額和可疑交易報告（1）大額和可疑交易報告報送是否及時、準確、完整，是否存在漏報、錯報，是否存在明顯“防御性報告”問題，是否及時補報缺項的可疑交易報告。

（2）對于我國有關部門和聯合國安理會發布的恐怖組織、恐怖分子名單，是否采取有效措施進行監控。

（3）重點可疑交易報告報送情況。

5、反洗錢培訓和宣傳

（1）是否扎實有效開展反洗錢培訓工作，培訓那些內容，采取何種方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否經得起考核檢驗。

（2）是否積極主動地組織反洗錢宣傳工作，內部相關部門的協調和配合情況以及宣傳工作取得的效果。

6、銀行卡、網上銀行等非面對面業務

（1）在辦理批量發卡業務時，是否嚴格履行客戶身份識別義務，并嚴格按照規定保存客戶身份資料。

（2）對于持有多張信用卡的客戶，是否嚴格履行客戶身份識別義務。

（3）委托第三方開展客戶身份識別工作時，雙方職責是否明確、是否符合相關規定。

（4）是否對特約商戶有效開展客戶身份識別、可疑交易監測。

（5）銀行機構在辦理網上銀行、ATM等非面對面業務過程中是否采取了必要的反洗錢風險管理措施。

7、其他反洗錢義務履行情況。

（二）檢查范圍：ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日

二、現場檢查時間

ⅩⅩ年11月2日至11月6日

三、須提供數據、資料

（一）由信息科技部提供的資料

2008年2季度、ⅩⅩ年2季度本外幣所有結算賬戶交易數據，交易數據保存為EXCEL格式，須具備交易日期、交易時間、收（付）款人、收（付）方賬號、金額、交易類型（結算方式）等要素。如ⅩⅩ銀行現場檢查需要提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期間其他時段有關數據，另行通知。

（二）由運行管理部準備并按人行現場檢查要求提供的資料

1、檢查期間的會計憑證；

2、個人客戶開戶檔案資料；

3、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

4、反洗錢崗位組織機構建設資料；

5、反洗錢非現場監管報表；

6、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

7、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（三）由銀行卡中心準備并按人行現場檢查要求提供的資料 1、2008年、ⅩⅩ年上半年銀行卡客戶明細數據。如ⅩⅩ銀行現場檢查需要提供ⅩⅩ銀行卡客戶明細數據，另行通知；

2、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

3、反洗錢崗位組織機構建設資料；

4、反洗錢非現場監管報表；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

6、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（四）由電子銀行部準備并按人行現場檢查要求提供的資料 1、2008年、ⅩⅩ年上半年網上銀行客戶明細數據。如ⅩⅩ銀行現場檢查需要提供ⅩⅩ網上銀行客戶明細數據，另行通知；

2、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

3、反洗錢崗位組織機構建設資料；

4、反洗錢非現場監管報表；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

6、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（五）由個人金融業務部、國際業務部準備并按人行現場檢查要求提供的資料

1、本專業反洗錢制度、包括相關操作規程和控制措施；

2、反洗錢崗位組織機構建設資料；

3、反洗錢非現場監管報表；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

5、本專業反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

（六）由相關分支行提供的資料

1、開銷戶登記簿及對公開戶檔案；

2、反洗錢崗位組織機構建設資料；

3、反洗錢非現場監管報表（包括分支行及所轄營業網點）；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年涉及反洗錢工作行級會議記錄；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

6、反洗錢宣傳和業務培訓相關資料。

四．要求(一)高度重視，積極協調配合。近年來，ⅩⅩ銀行加大反洗錢的監管處罰力度，在對其他行開展業務檢查中，對檢查發現的未嚴格執行規章制度，未認真履行職責等問題，實施了較嚴厲的處罰決定，包括行政處罰和經濟處罰。因此各單位要對檢查工作高度重視，嚴格按照ⅩⅩ銀行《通知書》要求，全力配合ⅩⅩ銀行反洗錢現場檢查工作，確保檢查工作順利完成。同時請相關業務管理部門指定一名專業負責人作為本次現場檢查工作聯系人，主要負責做好檢查前的各項前期準備、資料報送工作，以及檢查期間與ⅩⅩ銀行檢查組及市行反洗錢領導小組辦公室的溝通協調。聯系人名單、電話請于10月16日報市行內控合規部。

（二）認真做好各項業務交易數據的采集和業務資料的匯總。由于我行業務數據信息量非常大，而ⅩⅩ銀行反洗錢現場檢查要求業務交易數據采集的時間較緊，請各相關部室要高度重視，盡快落實，指定專人負責業務交易數據的采集和各項業務資料的匯總，嚴格按照時間要求做好各項業務數據的提取，確保各項資料的完整性和準確性。信息科技部、銀行卡中心、電子銀行部負責準備的結算賬戶交易數據、銀行卡、電子銀行客戶明細數據資料于10月29日前，以電子文本形式報市行內控合規部。如ⅩⅩ銀行現場檢查需提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期間其他時段有關數據，請相關部室協調配合，按要求及時提供。

（三）各分支行應指定一名副行長負責本次反洗錢現場檢查工作，及時將《通知》在全行轉發，落實各部門職責，督促相關部門認真做好各項資料的前期準備工作，確保在檢查組入場前準備完整、設專人保管存放待查。

執行過程中如有疑問，請及時與市行內控合規部聯系。

聯系人：房愛菊

辛玉君

聯系電話：82378279

郵箱地址：ⅩⅩ反洗錢/內控合規/ⅩⅩ/ICBC，附件：《中國ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現場檢查通知書》（大銀反洗錢現檢字[ⅩⅩ]8號）

ⅩⅩ市分行內控合規部

二○○九年十月十四日

抄送：運行管理部、個人金融業務部、國際業務部、電子銀行部、銀行卡中心、信息科技部

附件：

中國ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現場檢查通知書

大銀反洗錢現檢字[ⅩⅩ]11號

中國工商銀行ⅩⅩ市分行：

根據《中華ⅩⅩ共和國反洗錢法》、《中國ⅩⅩ銀行法》、《金融機構反洗錢規定》等法律法規規定，茲指派下列人員于ⅩⅩ年11月2日至11月6日對你單位及所屬分支機構實施反洗錢現場檢查。

一、檢查組成員

二、被查業務時間跨度

ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日

三、檢查內容

（一）內控制度的健全性和有效性

1、是否建立健全大額和可疑交易報告制度及操作規程、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度及其操作規程，業務流程和操作規范是否合理。

2、是否定期進行內部審計，評估操作流程是否健全、有效，并及時修改和完善相關制度和內部操作規程，進一步整合和優化內部業務流程。

（二）反洗錢組織機構建立及運行

1、是否在高級管理層中明確專人負責反洗錢合規工作，該專人是否能夠嚴格履行職責，監督指導本機構反洗錢工作的有效開展。

2、本機構反洗錢牽頭部門設置是否合理，能否有效上傳下達，協調各項工作。

3、反洗錢領導小組各成員部門組成是否合理，能否全面涵蓋反洗錢各項工作、各項業務。

4、反洗錢崗位管理人員是否專職，是否經過必要的上崗前的培訓與考核。

（三）客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存

1、是否按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，科學劃分客戶風險等級；是否在持續關注的基礎上，適時調整客戶風險等級，并據此開展客戶身份識別工作；對風險等級較高客戶或者賬戶的業務審核是否嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的業務審核。

2、在為客戶提供開立賬戶、辦理業務等金融服務時，執行客戶身份識別情況；在與客戶的業務關系存續期間，是否采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

3、在為客戶辦理一次性交易、境外匯出（匯入）資金中執行客戶身份識別制度情況。

4、對已經報送的可疑交易中涉及的客戶，是否進行了客戶身份重新識別。

5、是否按照有關規定保存客戶身份資料和交易記錄。

（四）大額和可疑交易報告

1、大額和可疑交易報告報送是否及時、準確、完整，是否存在漏報、錯報，是否存在明顯“防御性報告”問題，是否及時補報缺項的可疑交易報告。

2、對于我國有關部門和聯合國安理會發布的恐怖組織、恐怖分子名單，是否采取有效措施進行監控。

3、重點可疑交易報告報送情況。

（五）反洗錢培訓和宣傳

1、是否扎實有效開展反洗錢培訓工作，培訓那些內容，采取何種方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否經得起考核檢驗。

2、是否積極主動地組織反洗錢宣傳工作，內部相關部門的協調和配合情況以及宣傳工作取得的效果。

（六）銀行卡、網上銀行等非面對面業務

1、在辦理批量發卡業務時，是否嚴格履行客戶身份識別義務，并嚴格按照規定保存客戶身份資料。

2、對于持有多張信用卡的客戶，是否嚴格履行客戶身份識別義務。

3、委托第三方開展客戶身份識別工作時，雙方職責是否明確、是否符合相關規定。

4、是否對特約商戶有效開展客戶身份識別、可疑交易監測。

5、銀行機構在辦理網上銀行、ATM等非面對面業務過程中是否采取了必要的反洗錢風險管理措施。

（七）其他反洗錢義務履行情況

四、你單位需提供的數據、資料：

（一）電子數據

1、請你單位提取ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期間本外幣所有結算賬戶交易數據，須具備交易日期、交易時間、收（付）款人、收（付）方賬號、金額、交易類型（結算方式）等要素；

2、檢查期間你單位報送的反洗錢大額交易和可疑交易報告明細。

（二）業務資料

1、檢查期間的會計憑證；

2、開銷戶登記簿及全部開戶檔案；

3、銀行卡、網上銀行客戶明細。

（三）其他資料

1、反洗錢內控制度，包括相關操作規程和控制措施；

2、反洗錢崗位組織機構建設資料；

3、反洗錢非現場監管報表；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年涉及反洗錢工作會議記錄；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年反洗錢工作報告、稽核審計對反洗錢工作的檢查報告；

6、反洗錢宣傳和業務培訓相關資料；

7、檢查需要的有關資料。

請你單位積極配合ⅩⅩ銀行檢查組的工作，準備好相關資料并提供必要的辦公條件。

特此通知。

第四篇：反洗錢現場檢查管理辦法

反洗錢現場檢查管理辦法（試行）

第一章 總

則

第一條 為規范中國人民銀行及其分支機構反洗錢現場檢查工作，維護金融機構的合法權益，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機構反洗錢規定》等有關法律法規和規章的規定，制定本辦法。

第二條 中國人民銀行及其分支機構對金融機構進行反洗錢現場檢查，應遵守本辦法。

中國人民銀行及其分支機構包括中國人民銀行總行，上海總部，分行、營業管理部，省會（首府）城市中心支行，副省級城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行。

第三條 中國人民銀行及其分支機構反洗錢執法部門負責反洗錢現場檢查。

第四條 反洗錢現場檢查包括現場檢查準備、現場檢查實施和現場檢查處理等。

第五條 中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現場檢查中獲取的信息保密，不得違反規定對外提供。

第六條 現場檢查工作結束后，檢查人員應將現場檢查過程中的所有資料按照《中國人民銀行反洗錢監督檢查及案件協查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發〔2006〕160號文印發）立卷歸檔，妥善保管。

第二章 管

轄

第七條 中國人民銀行對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：

（一）金融機構總部；

（二）中國人民銀行認為應當由其直接檢查的金融機構。

第八條 中國人民銀行分支機構對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：

（一）轄區內金融機構的分支機構和地方性金融機構；

（二）上級行授權其現場檢查的金融機構。

第九條 上級行可以直接對下級行轄區內的金融機構進行現場檢查，可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構；下級行認為金融機構執行反洗錢規定的行為有重大社會影響的，可以請求上級行進行現場檢查。

第十條 中國人民銀行分支機構之間對管轄權有爭議的，應當報請共同上級行指定管轄。

第三章 現場檢查準備

第十一條 中國人民銀行及其分支機構（以下簡稱檢查單位）應了解和分析所管轄的金融機構反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構（以下簡稱被查單位）。

第十二條 檢查單位對被查單位進行現場檢查應當立項。檢查單位的反洗錢執法部門就每個被查單位要分別填寫《現場檢查立項審批表》（附件1），制定《現場檢查實施方案》（附件2），經本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準后組織實施。

第十三條 檢查單位在現場檢查實施前應成立現場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。

根據實際情況，可在檢查組下成立若干專項檢查小組，每個專項檢查小組成員不得少于2人。

第十四條 檢查組組長負責現場檢查的全面工作。職責如下：

（一）主持進場會談和離場會談；

（二）確認現場檢查結果；

（三）決定現場檢查中的其他重要事項。

第十五條 主查人的職責如下：

（一）決定現場檢查進度；

（二）組織起草《現場檢查報告》和《現場檢查意見書》等檢查文書；

（三）管理被查單位提供的業務檔案和有關資料；

（四）決定現場檢查組織和實施中的其他有關事項。

第十六條 檢查人員按照分工具體實施現場檢查。

第十七條 檢查單位應制作《現場檢查通知書》（附件3）一式2份，1份于進場5天前送達被查單位，另1份由檢查單位留存。對需要立即進場現場檢查的，可在進場時出示《現場檢查通知書》。

需要被查單位于檢查組進場前報送或進場時提供有關數據、資料的，檢查單位應在《現場檢查通知書》中具體列明所需數據、資料的內容、范圍。

第十八條 檢查組進場前，檢查單位應對檢查組成員進行專項培訓，要求檢查組成員掌握現場檢查實施方案、現場檢查要求和被查單位有關情況，遵守工作紀律等。

第四章 現場檢查實施

第十九條 檢查組應向被查單位出示《中國人民銀行執法證》和《現場檢查通知書》，按《現場檢查通知書》確定的時間進駐被查單位。

檢查組應與被查單位舉行進場會談，會談由檢查組組長主持。會談內容包括：

（一）檢查組組長宣讀《現場檢查通知書》，說明檢查的目的、內容、時間安排以及對被查單位配合檢查工作的要求；

（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應提供文字材料交檢查組歸檔）。

主查人負責編制《現場檢查進駐會談紀要》（附件4），并由檢查組組長和被查單位負責人簽字確認。

第二十條 檢查組調閱被查單位會計憑證等資料應填制《現場檢查資料調閱清單》（附件5）一式2份，由主查人和被查單位負責人簽字確認，1份交被查單位，1份由檢查組留存。現場檢查結束后，檢查組應將調閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負責人分別在《現場檢查資料調閱清單》上簽字確認。

第二十一條 檢查組進行現場檢查時，應對檢查工作進行記錄，編制《現場檢查工作底稿》（附件6）。檢查組應對所編制的《現場檢查工作底稿》的真實性負責。

第二十二條 檢查組應就檢查中發現的問題進行取證。取證材料包括被查單位有關憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件或復印件。取證時檢查組應不少于2人在場，并填寫《現場檢查取證記錄》（附件7）。

《現場檢查取證記錄》上應載明證據的來源和取得過程；證據的編號、名稱、證據原件或復印件等情況。

《現場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據材料上加蓋行政公章或業務章。證據提供人、被查單位負責人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應當在《現場檢查取證記錄》上注明。

第二十三條 在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查單位行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，檢查組可對有關證據材料予以先行登記保存。

登記保存時，檢查組需填寫《現場檢查登記保存證據材料通知書》（附件8）一式2份，1份由檢查組留存，另1份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應在《現場檢查登記保存證據材料通知書》上注明。對先行登記保存的，檢查單位應當在7日內及時作出處理決定。

第二十四條 檢查組應按《現場檢查通知書》確定的時間離開被查單位。如需延期，應報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，并于《現場檢查通知書》確定的離場日3天前告知被查單位。

第二十五條 離開被查單位前，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談，由檢查組組長通報檢查的有關情況。

第五章 現場檢查處理

第二十六條 檢查人員應對《現場檢查工作底稿》進行分類整理，擬寫現場檢查總結，并將現場檢查總結和《現場檢查工作底稿》一并交主查人審核。

主查人應組織檢查人員對有關檢查內容進行復核、綜合分析，制作《現場檢查事實認定書》（附件9）。檢查組組長應在《現場檢查事實認定書》的每1頁簽字。此項工作應于現場檢查離場次日起15個工作日內完成。

第二十七條 檢查組應將《現場檢查事實認定書》發給被查單位。被查單位應在收到之日起5個工作日內，以書面形式對《現場檢查事實認定書》所述事實進行確認或提出異議。對《現場檢查事實認定書》所述事實沒有異議的，被查單位應在每1頁加蓋行政公章，并由被查單位主要負責人簽字確認；有異議的，被查單位應提交說明材料及證據，檢查組應予以核實。被查單位超過時限未反饋的，不影響檢查單位根據證據對有關事實的認定。

第二十八條 在核實現場檢查事實并確認檢查程序符合法律規定后，檢查組應起草《現場檢查報告》（附件10），報本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）。報告的主要內容包括：

（一）現場檢查基本情況，包括檢查內容、范圍、時間以及檢查方案的執行情況等；

（二）被查單位執行反洗錢規定的基本情況；

（三）被查單位涉嫌違反反洗錢規定的具體情況（所述事實應與《現場檢查事實認定書》的內容相一致）；

（四）提出依法應當給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據；

（五）其他值得關注的問題。

第二十九條 現場檢查結束后，對被查單位執行有關反洗錢規定的行為符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，檢查單位應當直接制作《現場檢查意見書》（附件11），經本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）批準，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現場檢查意見書》應當包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定、檢查結論。

第三十條 現場檢查結束后，中國人民銀行縣（市）支行發現被查單位執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，應將現場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構，由上一級分支機構按照有關規定進行后續處理。

第三十一條 現場檢查結束后，中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據現場檢查情況或者中國人民銀行地市級分支機構根據縣（市）支行報送的材料，發現金融機構執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，應先制作《現場檢查意見告知書》（附件12），經本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現場檢查意見告知書》應以檢查事實為依據，符合反洗錢法律法規和規章規定，內容應包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。

第三十二條 被查單位對《現場檢查意見告知書》有異議的，應當在收到《現場檢查意見告知書》之日起10日內向發出《現場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構提出陳述、申辯意見；被查單位陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，發出《現場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構應當予以采納；被查單位在規定期限內未提出異議的，不影響發出《現場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據現場檢查相關證據對被查單位有關行為的認定和處理。

第三十三條 中國人民銀行及其地市級以上分支機構應當根據被查單位對《現場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現場檢查事實認定書》和其他相關證據制作《現場檢查意見書》，經本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

本《現場檢查意見書》的內容除檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定外，還應當包括對被查單位的處理意見。

第三十四條 中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據現場檢查記錄、《現場檢查事實認定書》、《現場檢查意見書》以及其他證據材料初步認定被查單位執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定，且依法擬給予行政處罰的，應當按照《中國人民銀行行政處罰程序規定》（中國人民銀行令〔2001〕第3號）對被查單位進行處理。

第三十五條 對于檢查中發現的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應依法移送公安機關。

第六章 附

則

第三十六條 本辦法由中國人民銀行負責解釋。

第三十七條 本辦法自發布之日起實施。

第五篇：人民銀行XXX市中心支行大監督機制建設工作管理辦法

中國人民銀行XXX市中心支行 大監督機制建設工作管理辦法

第一章 總則

第一條 為進一步增強XXX市中支監督機制建設的針對性和實效性，促進中支安全、高效履行工作職責，特制訂本辦法。

第二條 本辦法適用于中國人民銀行XXX市中心支行。

第三條 大監督機制是以降低監督成本，提高監督效率為目標，以整合監督資源、共享監督信息、開展風險預警為手段，運用信息化、專業化和系統化的管理技術及方法，形成的一種資源共享、分工協作、整體聯動的內部監督協調運作機制。

第四條 大監督機制建設遵循的原則：

（一）全員參與。大監督機制建設要形成黨委統一領導，紀委組織協調，監督部門分工負責，其它職能部門主動配合，全體職工充分參與的運作方式。

（二）全面覆蓋。大監督機制建設要貫穿于央行職責履行的全過程，涵蓋每個層級、部門、崗位和環節。大監督范圍要力求全面，不留死角。

（三）突出重點。大監督機制建設要在全面控制的基礎上，重點關注風險集中、易發的部位，實現對業務和權力運行關鍵環關的有效監督。

（四）持續改進。大監督機制建設要結合基層央行履職環境的變化，適應業務發展的要求，動態調整、持續完善大監督的內容和手段。

第二章 組織機構 第五條 中國人民銀行XXX市中心支行成立以行長為組長，紀委書記為副組長；紀檢監察、內審、事后監督中心、黨委辦公室（法律事務）、組織人事（機關黨委）、宣傳群工部等部門為主要成員單位的大監督領導小組。

領導小組工作職責包括但不限于以下內容：

（一）貫徹落實上級行大監督工作部署；

（二）研究制訂大監督工作計劃，整合監督資源，確定監督項目；

（三）研究制訂大監督工作制度，決定重要監督事項；

（四）評估風險狀況，確定風險處置措施；

（五）討論通過大監督綜合報告。

第六條 中國人民銀行XXX市中心支行大監督領導小組下設執行辦公室（簡稱“大監督辦公室”），負責大監督日常工作。辦公室設在紀檢監察室，辦公室主任由紀委副書記、監察室主任兼任。

大監督辦公室工作職責包括但不限于以下內容：

（一）每季度組織召開大監督領導小組聯席會議；

（二）起草大監督工作制度，經大監督領導小組同意后組織實施；

（三）建立大監督信息共享機制，實現大監督組成部門之間的信息溝通；

（四）收集項目檢查報告和風險評估報告，提出風險處置建議；

（五）起草大監督綜合報告；

（六）辦理大監督領導小組決定和交辦的工作。

第七條 中國人民銀行XXX市中心支行大監督領導小組成員部門依據各自分工，履行以下工作職責：

（一）落實大監督領導小組部署的與本部門、縣支行相關的各項監督工作；

（二）加強與大監督辦公室及成員部門的溝通，按時參加大監督聯席會議，按要求報送監督檢查計劃和檢查結論；

（三）定期開展各類業務檢查和風險排查，每半年向大監督辦公室報送綜合檢查分析報告。

第三章 監督資源整合

第八條 建立大監督檢查報備制度。年初，各監督檢查部門和業務職能部門向大監督辦公室報送全年監督檢查計劃，包括實施主體、檢查對象、檢查內容、檢查時間及期限等要素。各部門有臨時性監督檢查任務應及時向大監督辦公室報備。

第九條 大監督的主要檢查形式包括三種：綜合檢查項目、專項檢查項目、督導項目。

（一）綜合檢查項目。大監督辦公室將各部門計劃在相近時期組織實施的檢查項目，協調在同一時間段，集中統一進行；對多部門涉及檢查對象相同、內容相近的檢查項目，指定牽頭部門組織聯合檢查。

（二）專項檢查項目。大監督辦公室圍繞總、分行、長沙中支以及中支黨委中心工作，從促進重大決策部署貫徹落實、強化內控安全的實際需要出發，不定期組織開展專項檢查。

（三）督導項目。包括現場督導和非現場督導。現場督導是反映大監督辦公室對難以整合的監督檢查項目，建立大監督工作臺賬，督導各部門按時開展檢查并抄報檢查結果。非現場督導是指大監督辦公室采取函審、函詢等形式，收集各部門非現場監督信息匯總監督結果。

第十條 大監督隊伍建設。中支組建大監督人才庫，采取推薦選拔、定向培養等方式，將實踐經驗豐富、業務水平精湛，有較強事業心、責任心的工作人員吸納到大監督人才隊伍之中，實行分散管理、統一使用。同時，要建立監督協管員隊伍，各部門、各縣支行要明確1人作為大監督協管員，負責監督檢查、信息收集和報告等工作。

第四章 監督信息共享

第十一條 建立大監督信息共享制度。各部門要明確信息共享的內容、形式和范圍。應該共享的信息包括但不限于以下方面：

(一）紀檢監察部門關于黨風廉政建設監督檢查、懲治和預防腐敗體系建設檢查、案件防范風險排查、執法監察以及專項治理等情況；

（二）內審部門關于離任審計、履職審計、專項審計、內控評估等情況；

（三）事后監督部門關于國庫、貨幣發行、營業室等部門會計核算業務的監督情況；

（四）組織人事（機關黨委）部門關于干部選拔任用以及黨員干部的政治理論學習，思想道德教育等監督情況；

（五）辦公室（法律事務）部門關于依法行政、執法檢查等情況；

（六）宣傳群工部門關于群眾監督等情況；

（七）其他職能部門關于制度建設、業務檢查等方面的情況。第十二條 建立大監督聯席會議制度。每季度召開大監督聯席會議，參會人員為大監督領導小組成員，會議主要內容是分析評估大監督工作形勢、研究部署大監督工作、分析檢查發現的問題和隱患、提出落實整改的意見和建議。會后編會議紀要發領導小組和成員部門。

第十三條 建立大監督信息共享平臺。各部門、縣支行要及時將現場檢查、非現場檢查、接受上級檢查等監督檢查信息以規定的格式報送大監督辦公室。發布大監督檢查計劃、結果及整改落實情況。大監督辦公室按季匯總，并遵照信息管理規定進行披露。

第五章 內控風險評估

第十四條 各部門要探索建立風險評估預警體系，制訂部門、縣支行風險評估辦法，提出綜合性風險評估量化指標。

第十五條 各部門每半年對風險狀況進行自我評估，查找風險點，確定風險等級，提出風險處置意見，上報大監督辦公室。

第十六條 風險評估主要內容包括：

（一）運行機制評估。包括對組織結構、決策機制、執行機制、監督機制等方面的評估；

（二）運行環境評估。包括對道德風尚、行為規范、紀律約束、激勵機制、廉政建設等方面的評估；

（三）內控過程評估。包括對制度的執行情況、信息交流的暢通性、各關鍵崗位的風險控制等方面的評估；

（四）履職結果評估。包括對貫徹上級重大決策部署，履行人民銀行職能等方面的績效評估。

第十七條 風險評估結果原則上劃分為“高、較高、中、較低和低”五個等級。

第六章 監督成果運用

第十八條 各部門要定期整理、綜合分析并充分利用大監督工作成果。對風險評估等級為“中”級以上的部門或縣支行主要負責人、直接責任人，可采取約見談話、批評教育、發函詢問等方式進行提醒警示，并責令限期整改，必要時進行責任追究。

第十九條 對風險評估等級為“中”級以上的部門和縣支行要重點監督，加大檢查頻率和力度，督促其限期整改。第二十條 實行大監督綜合報告制度。大監督辦公室每半年應向同級黨委和上級紀委報送大監督綜合報告，內容包括大監督工作開展情況、風險評估情況、風險等級及原因分析、風險處置結果及風險防范建議等。

第七章 責任追究和紀律約束

第二十一條 要建立監督激勵和約束機制。對內部控制有力、履職成效顯著的部門或崗位給予正向激勵；對違反法律法規或規章制度，不履行或不正確履行工作職責，導致事故、案件、重大工作差錯，造成經濟損失和不良影響的，實行經濟處罰或“一票否決”，并視情節追究法律責任。

第二十二條 建立違規違紀行為和重大差錯責任追究制度。對監督檢查中發現的問題，要統一問題定性、統一處罰手段和處罰標準。

第二十三條 大監督工作人員紀律要求：

（一）不準代替被監督部門更改差錯；

（二）不準隱瞞被監督部門的履職差錯；

（三）不準延誤報告發現重大差錯和事故的時間；

（四）不準拖延報送相關資料。

對濫用職權、徇私舞弊、玩忽職守、違反紀律的監督人員，大監督領導小組要視情節輕重進行責任追究。

第八章 檔案管理

第二十四條 大監督工作檔案按照相關業務分工實行歸口管理，各部門按照檔案管理要求辦理立卷、歸檔手續。

第二十五條 大監督工作檔案管理的主要內容：

（一）大監督領導小組、大監督聯系會議及大監督辦公室產生的檔案資料由大監督辦公室負責收集管理；

（二）各部門、縣支行向大監督辦公室報備的檢查項目資料，由大監督辦公室建立檔案索引，便于查詢利用。

第九章 附則

第二十六條 本辦法由中國人民銀行XXX市中心支行大監督領導小組制訂并負責解釋。

第二十七條 本辦法印發之日起實施。