第一篇：2011年上半年人民幣收付業務的自查報告

關于通州華商村鎮銀行

2011年上半年人民幣收付業務的自查報告

中國人民銀行通州支行貨幣金銀股：

根據（通州銀）檢字【2011】第8號文件、《江蘇省銀行業金融機構執行人民銀行人民幣流通政策情況評價辦法（試行）》及《通州區銀行業機構反假貨幣工作考核評比細則》，本行對2011年上半年人民幣收付業務進行了自查工作，現將自查情況匯報如下。

一、內控制度建設情況

依據《中國人民銀行法》和《人民幣管理條例》，結合控股行昆山農村商業銀行有關人民幣收付業務的規定，本行制定了《通州華商村鎮銀行現金收付柜面監督實施細則》和《通州華商村鎮銀行銀行人民幣收付業務知識學習與培訓制度》，加強了對開戶單位現金支付、個人結算、活期儲蓄賬戶支付、大額現金收付審批、登記和備案的管理，規定了相應的處罰條例，明確了臨柜人員定期培訓的計劃和要求，進一步規范了本行內控制度的建設。

二、營業場所建設情況

本行在柜面窗臺顯眼位置處擺放著兌換殘損污損人民幣標識牌，承諾無償兌換并提供券別調劑的服務；本行在營業大廳墻壁上掛有《殘損污損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標準》標識牌，并標注舉報監督電話。

三、臨柜人員業務管理情況

本行定期對臨柜人員進行人民幣收付業務知識學習與培訓，認真研究《中國人民銀行法》、《人民幣管理條例》及《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。每位臨柜人員均能熟練掌握不宜流通人民幣的挑剔標準和殘缺污損人民幣兌換標準，并按程序規范操作。臨柜人員均能做到不對外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣。臨柜人員均能根據客戶的需要，辦理券別調劑業務。本行主出納與一名臨柜人員能及時對回籠款進行整點挑剔，并嚴格實行現金收付“兩條線”管理。

本行能積極參與當地人行組織的反假貨幣宣傳活動，對臨柜人員定期開展反假貨幣知識學習與培訓。本行所有員工均取得反假貨幣上崗證。本行在營業大廳內建立了反假貨幣宣傳牌，并擺放了反假貨幣宣傳資料，可供客戶學習。本行根據當地人行的通知，組織臨柜人員參加貨幣真偽識別師與貨幣真偽鑒別師考試。現本行臨柜人員均能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。

四、繳存款質量情況

本行具有先進的點鈔機及捆鈔機，多余庫存現金繳存至通州建行營業部，錢捆質量符合“五好”標準。

五、反假機具管理情況

本行配備了五臺點鈔機，每個柜臺配備一臺，并在營業廳內配備一臺為客戶所用，并定期進行更新升級。

六、執行人民銀行人民幣流通政策等相關業務情況

本行均能按照當地人民銀行有關人民幣流通政策的相關規定嚴格執行，沒有出現與人民銀行規定相違背的情形。并定期組織本行所有臨柜人員學習人民銀行人民幣流通等政策，熟練掌握業務知識以便更好的服務于廣大市民。

本行通過對2011年上半年人民幣收付業務的自查，充分認識到本行與人民銀行有關規定還有一定的差距，本行為新成立的村鎮銀行，硬件設施及內控制度建設中都存在不足。在今后工作中，本行會嚴格遵守《江蘇省銀行業金融機構執行人民銀行人民幣流通政策情況評價辦法（試行）》及《通州區銀行業機構反假貨幣工作考核評比細則》的相關要求，并組織本行員工認真學習相關規章制度，將人民幣收付業務工作做得更好。

通州華商村鎮銀行

二〇一一年五月六日

第二篇：人民幣收付業務自查報告

石河子市分行人民幣支付業務自查

報告

按照《中國人民銀行關于開展石河子轄區2011年人民幣收付業務檢查工作的通知》（石銀辦〔2011〕50號）文件要求，為進一步協助人民銀行做好轄區人民幣收付業務監督管理，結合我行人民幣收付業務實際情況，提出了具體的檢查要求，針對人民幣收付業務的內控制度建設、營業場所公示內容、人民幣繳存款質量等業務進行了自查，現將自查情況匯報如下：

為進一步貫徹落實《中華人民共和國人民幣管理條例》和《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及中國人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標準》的相關規定，切實規范人民幣收付業務，維護人民幣信譽，提升我行公眾可信度，樹立文明服務窗口形象，我行組織職工認真學習了相關文件，并對員工進行了業務培訓。

一、領導重視，認真組織。

為貫徹落實和配合好人民銀行的檢查工作要求，加強對我行人民幣收付檢查工作的組織領導，分行成立人民幣收付工作自查領導小組，組員包括個人業務部、公司業務部、審計部、會計結算部。領導小組下設辦公室，辦公室設在會計結算部。在開展自查工作前，我行組織相關人員認真學習和貫徹落實人民銀行關于人民幣支付檢查的通知要求，充分認識到開展人民幣收付自查工作的重要意義，并以此次檢查為契機，對全行人民幣收付管理進

行一次全面的梳理，爭取在自查階段將存在的問題全部查出，并落實整改。

二、全員行動，以查促規。

（一）、人民幣收付管理制度執行情況。

1、分行各網點在日常的現金業務收付過程中，能夠嚴格執行上級行下發的《現金業務管理辦法》。在具體業務辦理的過程中，要求柜員必須對涉及現金收付的細節嚴格、認真的執行遵守。如“唱收唱付、錢款當面點清、所有經手現金必須驗鈔”等現金收付細節。

2、加強現金需求預測，確保現金供應。現金供應問題是關系到金融穩定乃至社會穩定的全局性問題，通過學習，職工對現金需求預測工作的重要性有了進一步的認識，按時向分行財務會計部上報現金需求預測，科學預測支行業務所需現金數量、券別，同時積極了解客戶對現金的需求傾向，提高現金預測的準確性。

3、分行制訂《中國郵政儲蓄銀行人民幣現金出納管理辦法》（郵銀發〔2009〕655號）辦法；要求網點按月對臨柜人員進行人民幣收付業務知識學習培訓；并設置檢查人員，將檢查、培訓情況在登記簿登記，待分行審計部、財務會計部抽查。

（二）、增強社會責任感,樹立窗口服務意識。我行各網點均按照人民銀行要求在營業場所公示無償兌換殘缺污損人民幣兌換辦法、舉報電話，并設置了殘損缺人民幣兌換窗口，認真貫徹執行《中華人民共和國人民幣管理條例》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規,無償為公眾提供人民幣券別調劑和殘缺污損人民幣兌換服務,無相互推諉拒絕兌換現象發生,無將

回收的殘損人民幣對個支付給客戶行為。

（三）、規范人民幣收付業務，提高流通中人民幣整潔度。自查過程中，支行所有臨柜人員都能自覺遵守人行及行內對人民幣挑剔、整理的相關要求，按照《不宜流通人民幣挑剔標準》要求對殘缺、污損人民幣進行挑剔整點，在辦理業務結束后，都能主動、及時、準確的按要求將每筆收進的現金進行幣別、質量的把關和挑剔整理，保證在對外支付時做到券別清晰、券面整潔、券捆整齊，自營網點能夠并按標準捆扎、蓋章并及時上繳分行金庫。

（四）假幣收繳、鑒定管理辦法執行情況。辦理假幣收繳業務人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》上崗證；各支行發現假幣均能按規定程序進行假幣鑒定、收繳及登記、保管，能夠做到賬實相符，收繳的假幣實物由分行財務會計部統一按規定及時上繳石河子市人民銀行；無截留或私自處理收繳、鑒定、沒收的假幣的情況，未發現有已收繳、沒收的假幣重新流出情況。

（五）、ATM機等清分設備的使用情況。目前，我分行自營網點：分行出納班共有人民幣清分機一臺，直屬營業部配備三臺ATM和一臺自助存取款一體機；北四路支行自助銀行配備了兩臺ATM機和一臺自助存取款機。二類支行及代理網點：布放ATM機具共計28臺，各支行儲蓄柜員均配備假幣鑒別儀。截止自查結束，分行自助機具運行良好，未發生因現金配置有誤發生的運行不暢或客戶投訴問題。支行ATM管理人員在對自助機具的現金管理及配置工作方面能夠嚴格遵守分行下發《ATM管理辦法》中相

關現金配置的要求，在配置現金時均能做到對配置入鈔箱的人民幣嚴格把關，保證券別清晰、券面整潔，確保客戶在使用本行ATM時操作順暢、金額準確。

今后我行將繼續加強臨柜人員在人民幣收付業務方面的培訓力度，要求臨柜人員必須反復學習人民銀行有關管理制度及分行下發的各項規定,嚴格規范操作,提高履行執行政策和管理規定的能力,切實做好人民幣收付業務工作。

第三篇：年人民幣收付業務的自查報告

2012年上半年人民幣收付業務的自查報告

州聯社：

根據《xxx農村信用聯社股份有限公司關于加強人民幣收付業務自查工作的通知》，本社以主任xxx為組長，會計主管xx、會計xx、出納xxxx為成員成立了自查小組，對2012年上半年人民幣收付業務進行了自查工作，現將自查情況匯報如下： 一.營業場所收付業務器具配置情況

本社配備了四臺點鈔機，柜面配備兩臺，并在營業廳內配備一臺方便客戶使用。點鈔機定期維護，防偽性能符合要求，無誤收誤付假幣現象,條件所限我社未安裝自動存取款機。

二.臨柜人員業務管理情況

本社定期對臨柜人員進行人民幣收付業務知識學習與培訓，每位臨柜人員均能掌握不宜流通人民幣的挑剔標準和殘缺污損人民幣兌換標準，并按程序規范操作。臨柜人員均能做到不對外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣。臨柜人員均能根據客戶的需要，辦理券別調劑業務。未對外支付未經清分的人民幣。

三.營業場所建設情況

本社在柜面窗臺顯眼位置處擺放著兌換殘損污損人民幣標識牌，承諾無償兌換并提供券別調劑的服務；在營業大廳墻壁上掛有《殘損污損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標準》標識牌，并標注舉報監督電話。我網點未專設兌換窗口，但柜面窗口均對外辦理兌換。

四.網點反假宣傳機具、反假宣傳資料配備情況

我社因條件所限限未配備專門反假幣宣傳機具，但不定期在營業大廳內擺放了反假貨幣宣傳資料，可供客戶學習。截至目前暫無客戶投訴舉報。

5.反假幣制度執行情況

1.持證情況：本社4名臨柜人員，其中三人均取得反假幣上崗證，收繳假幣時保證至少兩名柜員經辦.現已督促未取得反假幣上崗證相關人員盡快考取該證。

2.收繳假幣執行情況：發現假幣時當面加蓋“假幣”印章，并開具假幣收繳憑證及登記《假幣收繳登記薄》，假幣收繳流程合規。無將假幣退還客戶及將已蓋章假幣流入市場現象。

3.假幣保管及上繳情況:假幣實物由出納專夾保管，保管期限內平行交接，賬實相符；收繳的假幣及時錄入反假幣系統，但未按月上繳當地人民銀行。目前已督促相關人員整改，確保已收繳的假幣按月上繳。

6.假幣糾紛的投訴電話公示情況

經調查發現我社未公示假幣糾紛的投訴電話，現已進行整改，在營業廳內公布假幣糾紛的投訴電話，接受廣大群眾監督。

本社通過對2012年上半年人民幣收付業務的自查，充分認識到我社與人民銀行有關規定還有一定的差距，我社為村鎮銀行網點，硬件設施及內控制度建設中都存在不足。在今后工作中，本行會嚴格遵守相關要求，并組織本行員工認真學習相關規章制度，將人民幣收付業務工作做得更好。

xxxxx分社

2012年8月31日

第四篇：2015人民幣收付自查報告

2015人民幣收付自查報告

自2015年1月1日以來，萊商銀行臨沂分行認真學習并貫徹了《人民幣收付業務管理辦法》等相關制度，在平時工作中堅決執行制度，不放松對人民幣收付業務的嚴格要求，現將自查情況進行以下匯報：

1、制定并認真學習了人民幣收付業務管理的相關條例及內部考核制度，定期進行人民幣收付業務知識的培訓與學習交流；

2、在柜臺醒目位置，公示了無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調劑的服務承諾及舉報電話、殘缺污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標準并按要求組織愛護人民幣的宣傳；

3、向客戶無償兌換殘缺污損人民幣，通過準確與規范的兌換標準與兌換程序，嚴格按照不宜流通人民幣的挑剔標準，對不宜流通的人民幣與停止流通的人民幣進行兌換；根據合理需要無償為公眾辦理券別調劑業務；對回籠款及時進行整點與挑剔，不存在流通券與殘損券互相夾帶的現象。

4、對于繳存到人民幣銀行（工商銀行沂蒙路支行）的錢捆符合“五好錢捆”標準，殘損券按規定逐級解繳到人民銀行且流通券清分無差錯、殘損券復點無差錯。

5、辦理假幣收繳業務人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》；發現假幣后嚴格按規定程序收繳、鑒定、登記、保管，確保賬實相符；收繳的假幣實物按規定及時上繳當地人民銀行，不存在截留或私自處理收繳、鑒定、沒收假幣的情況，不存在已收繳、沒收的假幣重新流出的情況。

6、樹立服務意識，認真受理顧客投訴的情況，時時接受公眾的監督。

萊商銀行臨沂分行

2015/10/20

第五篇：人民幣收付業務管理辦法

XX銀行人民幣收付業務管理考核辦法

第一條

為加強轄內人民幣收付業務管理，督促本機構履行法定職責，不斷提高現金服務水平，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》和《現金管理暫行條例》等，制定本辦法。

第二條

本機構現金存取業務必須按旗人民銀行相關規定辦理。第三條 本機構現金存取業務在杭后聯社統一管理下進行辦理。第四條

本機構向人民銀行申請辦理現金存取業務，除必須具備相關的開戶條件外，還須具備以下條件：

（一）現金收付工作內控制度健全。必須建立規范的現金出納工作制度。包括現金出納人員上崗培訓制度、人民幣收付業務管理內部考核制度、現金整點操作規程、現金整點人員工作職責、庫房安全管理制度、殘損人民幣和小額人民幣兌換工作制度等。

（二）現金管理硬件設施完善。

1.整點場所。（1）整點場所的面積原則上不低于40平方米，整點場所應盡可能靠近庫房并必須與其它區域實行物理隔離；（2）整點場所內必須安裝電子監控設備，做到監控不留死角。整點場所內不堆放無關物品、不設置固定箱柜和抽屜；（3）整點人員必須是持有人民銀行頒發的《反假貨幣上崗資格證書》專職人員，且必須熟練掌握《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》及《中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標準》的相關內容和要求；（4）整點人員必須統一 1 著裝，服裝不附口袋；（5）整點場所（含營業場所）配備的整點機具（點鈔機、清分機等）必須具備良好的防偽識假功能，且數量與業務量相適應；（6）整點場所的各項規章制度必須齊全、上墻。規章制度包括現金整點操作規程、整點人員職責、績效考核和責任追究制度等。

2.庫房設施。（1）庫房的面積應綜合考慮核定庫存、業務發展和回籠峰值等因素，原則上不低于20平方米；（2）庫房環境要整潔明亮、通風恒溫，溫控、除濕和清潔設備配備齊全。庫存實物的保管應達到“三防四無”的安全標準：防盜、防火、防潮，無蟲蛀、無鼠咬、無氧化、無霉爛。

（三）公示內容和服務窗口到位。網點營業場所應公示的內容包括：《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》、《中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標準》、受理鑒定貨幣真偽的資質證明（如有資格）、提供券別兌換業務的服務承諾及舉報電話；服務窗口包括假幣鑒定收繳窗口、殘缺污損人民幣兌換窗口和人民幣零鈔兌換窗口。

第五條

本機構主管人民幣收付業務、現金出納業務的負責人必須認真履行其崗位職責，密切配合人民銀行做好人民幣收付業務的管理工作。對管理工作嚴重不到位、現金出納差錯率居高不下、一年內連續出現3次以上（含3次）大額差錯或多次小額異常業務差錯的部門負責人及差錯直接責任人，將進行人員調整及相關處理。

第六條

本機構到聯社辦理現金存取業務實行隔日預約制。預約制必須遵循的基本原則是：（1）一個工作日內清算中心按計劃對一 個金融機構只辦理一次存款或取款業務，如因特殊情況需要辦理兩次業務的，本機構應提出書面申請，批準后方可辦理；（2）預約的主要內容包括存款或取款的券別及金額、辦理業務的時間及其他需求等；（3）本機構預約存取款應有明確的基本數量單位并嚴格按照預約辦理存取現金業務。（4）聯社清算中心綜合平衡各金融機構的預約情況，可以對現金預約金額、券別作適當調整。對不嚴格按約定辦理現金存取業務的金融機構，將實施限制措施。

第七條

金融機構應嚴把人民幣質量關，上繳聯社的錢捆必須達到“五好”（點準、挑凈、墩齊、捆緊、名章齊全清楚）質量標準（見附3），同時必須經過全額復點（包括殘損券）。

第八條

本機構從事柜面現金收付業務和清分、復點業務的員工，必須經過下列專業培訓并取得相關證書：經過專業的反假貨幣培訓并取得人民銀行頒發的《反假貨幣上崗資格證書》；經過專業的《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》和《中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標準》培訓并取得相關證書。

第九條

本機構柜面支付的回籠人民幣必須經過全額復點，同時嚴格按照《中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標準》進行整點挑剔，杜絕參有假幣、長短款、殘損幣和停止流通的人民幣流入市場，維護人民幣形象，提高人民幣的整潔度。同時，金融機構應做好殘缺污損人民幣的兌換和小面額人民幣的兌換工作，殘缺污損人民幣兌換和小面額人民幣兌換實行首兌負責制。對社會反響大、群眾投訴多的人員 3 采取警告、罰款和侍崗等處罰措施，對責任人員經查實違規事實后提出處理意見。

第十條

本機構每年、每季度向聯社報送現金分析報告，每天向聯社預約次日現金出入庫計劃，每月向聯社報反假幣報表，要結合實際、有深度，計劃要做到及時、準確。

第十一條

本機構必須嚴格執行現金投放、回籠計劃，尤其是在旺季投放時，對轄內可能出現的突發情況應預先制訂好各種應急預案。為使現金投放更趨合理，必須服從人民銀行按照“最急需”原則進行的轄內行際間的現金與券別調節，確保轄內現金供應總體平衡。

第十二條

本機構應嚴格按照人民銀行人民幣收付和現金管理的各項規定辦理客戶現金存取業務，加強對現金收付的柜面監督，嚴格執行大額現金收付審批、登記和備案制度，控制現金流量。自覺接受人民銀行對現金管理工作的各項檢查，對違反《現金管理暫行條例》和《商業銀行現金收付柜面監督辦法》辦理現金存取業務的金融機構，人民銀行將根據《金融違法行為處罰辦法》進行嚴肅處理。

第十三條

人民銀行貨幣金銀部門每年對本機構的人民幣收付業務進行檢查考核，內容包括：

（一）人民幣質量管理方面；

（二）現金計劃方面；

（三）反假貨幣管理方面；1.反假貨幣宣傳服務站的組織、溝通與運行情況；2.柜面員工持證上崗情況；3.反假貨幣和愛護人民幣的宣傳情況；4.假幣投訴情況；

（四）其他方面：主要考核配合人民銀行開展調研情況、各種材料上報質量情況、貨幣金銀工作會議精神布置落實情況等。

第十四條

本金融機構必須嚴格按照本辦法開展現金收付和人民幣質量管理工作。

第十五條 本辦法自發文之日起執行。

附1

“五好”錢捆質量標準

一、點準。紙幣每捆10把，每把100張；硬幣每捆10卷，壹元、伍角、壹角每卷50枚，分幣每卷100枚。

二、挑凈。無不同套別混扎，無完整券、殘損人民幣混扎，無夾雜粘貼膠帶的鈔票，無明顯大頭針、回形針等附著物，無偽造、變造幣。

三、墩齊。每捆票面三面對齊，第四面毛邊不超過0.2厘米。

四、捆緊。每把鈔票腰條在票幅的三分之一處，整捆鈔票每5把錯位捆扎，且腰條整齊、無斷裂；錢捆捆扎緊湊，從錢捆側面（底面）拎起捆扎繩，錢捆自然下垂不超過1.0厘米；錢捆塑封或機器雙十字捆扎，機器捆扎錢捆應達到五點粘結；錢捆底部最后一張票券的人像朝外，方向與封簽對應。

五、名章齊全清楚。封簽、腰條要素和印章、名章齊全，清晰可辯；封簽上復點員名章與腰條名章一致；行名章應為在同級人民銀行開戶的金融機構的錢捆封簽章。

附2

現金出納差錯標準

一、大額差錯標準為：

（一）在100元、50元和20元券一捆鈔票中發現長、短款差錯10張以上的；

（二）在10元、5元券一捆鈔票中發現長、短款差錯15張以上的；

（三）在其它券別一捆鈔票中發現長、短款差錯20張以上的；

（四）在各券別一捆鈔票中發現假幣5張以上的。

二、異常差錯標準為：

（一）發現新種類假幣的；

（二）一個月中發現同一銀行業機構出現5元以上券別差錯20筆以上的；

（三）一個月中發現同一銀行業機構同一個復點員現金差錯5筆以上的；

（四）一個月中發現同一銀行業機構累計出現假幣20張或某一券別假幣10張以上的。