第一篇：人民幣收付自查

XX信用社人民幣流通業務的自查報告

根據沈銀辦發[2011]189號和遼農信聯會計電傳

[2011]31號文件要求，XX信用社對2011年人民幣收付業務進行了自查工作，現將自查情況匯報如下。

一、內控制度建設情況

依據《中國人民銀行法》和《人民幣管理條例》，結合東港市人民銀行、東港市農村信用合作聯社有關人民幣收付業務的規定，我社加強了對開戶單位現金支付、個人結算、活期儲蓄賬戶支付、大額現金收付審批、登記和備案的管理，規定了相應的處罰條例，明確了臨柜人員定期培訓的計劃和要求，進一步規范了我社內控制度的建設。

二、營業場所建設情況

我社在柜面窗臺顯眼位置處擺放著兌換殘損污損人民幣標識牌，承諾無償兌換并提供券別調劑的服務；我社在營業大廳掛有《殘損污損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標準》標識牌，并標注舉報監督電話。

三、臨柜人員業務管理情況

我社定期對臨柜人員進行人民幣收付業務知識學習與培訓，認真研究《中國人民銀行法》、《人民幣管理條例》及《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。每位臨柜人員均能熟練掌握不宜流通人民幣的挑剔標準和殘缺污損人民

幣兌換標準，并按程序規范操作。臨柜人員均能做到不對外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣。臨柜人員均能根據客戶的需要，辦理券別調劑業務。我社一號賬簿出納與一名臨柜人員能及時對回籠款進行整點挑剔，并嚴格實行現金收付“兩條線”管理。

我社能積極參與當地人行組織的反假貨幣宣傳活動，對臨柜人員定期開展反假貨幣知識學習與培訓。我社在營業大廳內建立了反假貨幣宣傳牌，并擺放了反假貨幣宣傳資料，可供客戶學習。我社根據當地人行的通知，組織臨柜人員參加貨幣真偽識別師與貨幣真偽鑒別師考試。現我社臨柜人員均能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。

四、繳存款質量情況

我社具有點鈔機及手工捆鈔機，多余庫存現金繳存至東港聯社營業部，錢捆質量符合“五好”標準。

五、反假機具管理情況

我社配備了三臺點鈔機，每個柜臺配備一臺，并在營業廳內配備一臺為客戶所用。

六、執行人民銀行人民幣流通政策等相關業務情況 我社均能按照當地人民銀行有關人民幣流通政策的相關規定嚴格執行，沒有出現與人民銀行規定相違背的情形。并定期組織我社所有臨柜人員學習人民銀行人民幣流通等政策，熟練掌握業務知識以便更好的服務于廣大市民。

我社通過對2011年人民幣收付業務的自查，充分認識到我社與人民銀行有關規定還有一定的差距，我社地處偏遠，硬件設施及內控制度建設中都存在不足。在今后工作中，我社會嚴格遵守人民銀行及東港聯社的相關要求，并組織我社員工認真學習相關規章制度，將人民幣收付業務工作做得更好。

XX

2011信用社 年10月18日

第二篇：關于開展人民幣收付業務自查工作匯報

關于開展人民幣收付業務自查工作

匯報

為進一步加強人民幣流通管理，提高流通中人民幣的整潔度，維護人民幣信譽，切實保護公眾利益，根據河銀辦發[2011]43號和按照源農商行發[2011]186號《關于開展2011年人民幣收付業務現場檢查的通知》要求，我支行立即組織全員召開學習分析會議，并組織有關人員進行全面自查，現將自查工作情況匯報如下：

我支行始終貫徹落實《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》、《不宜流通人民幣挑剔標準》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及《中國人民銀行貨幣金銀局關于2010年加強人民幣收付業務監管監管工作的通知》有關規定，切實規范我行人民幣收付業務，提升農商行公眾可信度，樹立文明服務窗口形象。

一、加強學習，擴大宣傳力度。我支行通過營業外廳懸掛《關于殘缺污損人民幣兌換辦法的告知書》、《不宜流通人民幣挑剔標準》和《中國人民銀行授權證書》等公告進行廣泛宣傳與引導，增強社會公眾認知度。

二、加強現金需求預測，確保現金供應。現金供應問題關系到金融穩定乃至社會穩定的全局性問題，通過深入學習和理解，員工對現金需求預測工作的重要性有了進一步的認識，能按時向總行上報現金需求預測，科學預測我行日常業務所需現金數量、券別，及時了解和

掌握客戶對現金的需求傾向，提高現金預測的準確性，對20萬元大額現金支取的客戶實行提前預約制度并進行逐一登記及報總行審批。

三、規范人民幣收付業務，提高流通中人民幣整潔度。我行員工能按照《不宜流通人民幣挑剔標準》規定，定期或不定期對殘缺、污損人民幣進行挑剔整點，且按《中國人民銀行發行庫調繳業務管理辦法》標準捆扎、蓋章并及時上繳總行。

四、加強內部管理，嚴格執行現金繳款業務規定。我行對繳存總行的款項，基本做到“五好”錢捆的標準：點準、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰，錢捆封簽應用透明膠帶粘貼，殘損人民幣中夾雜完整券比例不超過30%。

五、增強社會責任感，樹立窗口服務意識。我行員工能認真貫徹執行《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等規定，無償為公眾提供人民幣券別調劑和殘缺污損人民幣兌換服務，無相互推諉拒絕兌換現象發生，沒有將回收的殘損人民幣對個支付給客戶的行為。

六、重視反假貨幣工作，建立反假長效機制。我行臨柜人員能自覺遵守《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》，嚴格按照假幣收繳流程進行操作，對收繳的假人民幣紙幣，能當著客戶的面在正反兩面加蓋“假幣”字樣的藍色戳記，對收繳的假硬幣則當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、枚數、冠字號碼以及對應的《假幣收繳憑證》編號等細項，同時在假幣收繳登記簿上進行登記且在對應欄加蓋收繳人、復核

人名章，并定期向總行上繳假幣實物。

七、多渠道宣傳反假信息，加大反假宣傳力度。我行利用地理位置優勢，常年在營業廳一側擺放反假貨幣宣傳材料并定于每年反洗錢月開展不少于一次的反洗錢戶外宣傳活動，切實做到：宣傳到位，反饋及時，作用持久，管理有序，客戶受益。對外公示了《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標準》。

八、存在問題及今后工作計劃。

通過此次自查，重點檢查了臨柜人員人民幣收付管理情況，臨柜人員是否執行收入現金先收款后記帳,付出現金先記帳后付款,收入人民幣是否整理,支付人民幣是否復點,兌換殘缺污損人民幣時掌握兌換標準是是否準確，程序是否規范，是否準確掌握不宜流通人民幣挑剔標準，是否對回籠款及時進行整點挑剔，流通券與殘損有無互相夾帶現象，收繳假幣操作規程執行情況及實物上繳情況等。存在問題有：一是沒有建立較為完善的人民幣收付業務管理內部考核制度；二是對人民幣收付業務及反假貨幣學習與培訓不夠深入；三是沒有設立檢查、培訓、考核登記薄。今后工作中，我行將要求全員反復認真學習人民銀行有關規定及總行下發的文件精神，嚴格規范操作，提高履行執行政策和管理規定的能力；加強人民幣收付業務和反假貨幣的內容制度建設；提高對流通中人民幣和反假貨幣管理工作水平，完善人民幣流通和反假貨幣管理規章制度，維護人民幣流通秩序，切實做好人民幣收付業務和反假貨幣工作。

第三篇：人民幣收付管理

雙城惠民村鎮銀行有限責任公司 關于進一步加強人民幣收付業務管理的通知

各支行、營業部：

為了進一步加強人民幣流通管理，提高流通中人民幣整潔度，有效防范假幣，維護人民幣信譽，切實保護公眾利益，各分支機構應加強人民幣收付業務管理，現將有關事宜通知如下：

一、各分支機構要提高服務意識，認真貫徹執行有關人民幣收付業務規定，規范人民幣收付業務。辦理人民幣存取款業務的金融機構要按照《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第7號發布）等法規，根據合理需要的原則，為公眾辦理人民幣券別調劑業務；按規定無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣。各機構要自覺接受公眾的監督，認真受理顧客的投訴，切實改進和規范人民幣收付業務。

二、各分支機構要重視回籠人民幣的整點工作，制定切實有效的內控機制。辦理人民幣存取款業務的金融機構要認真執行《不宜流通人民幣挑剔標準》（銀發〔2003〕226號文印發），做到柜面收到的每一張（枚）人民幣都按照標準經過整點，將不宜流通的人民幣交存當地人民銀行，防止不宜流通的人民幣對外支付。總行要加大對人民幣流通管理工作的監督力度，對轄區內各分支機構人民幣收付業務進行現場檢查，對違規行為要及時糾正，并按照有關規定進行查處。

三、加大反假貨幣宣傳力度,不斷增強公眾愛護人民幣、防范假幣的意識。各分支機構要采取各種形式，加大反假貨幣宣傳力度，尤其是對老年人、農民工等弱勢群體的宣傳。總行及各分支機構要充分發揮城市社區和農村鄉鎮兩個反假貨幣宣傳網絡的作用，通過廣播、電視、報紙等媒體和發放反假貨幣宣傳資料等手段，傳播人民幣防偽特征，以提高公眾的人民幣知識水平和愛護人民幣意識。

四、各分支機構要加大對臨柜人員貨幣知識與技能的培訓，加強柜面反假貨幣堵截能力。各辦理人民幣存取款業務的機構要認真執行《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第4號發布），規范假幣收繳程序；要加大對一線臨柜人員貨幣知識與技能的培訓，特別是要加強對人民幣收付業務量較大營業網點一線臨柜人員的培訓，使臨柜人員能夠及時、準確地堵截假幣；總行要指導和督促分支機構進一步完善人民幣服務設施，及時升級或更換相應的機具設備；督促分支機構建立貨幣信息公示欄，及時公示人民幣有關防偽特征、提示客戶增強防范識假意識，維護自身權益，形成良好的人民幣使用習慣。

雙城惠民村鎮銀行

二〇一一年四月四日

第四篇：2015人民幣收付自查報告

2015人民幣收付自查報告

自2015年1月1日以來，萊商銀行臨沂分行認真學習并貫徹了《人民幣收付業務管理辦法》等相關制度，在平時工作中堅決執行制度，不放松對人民幣收付業務的嚴格要求，現將自查情況進行以下匯報：

1、制定并認真學習了人民幣收付業務管理的相關條例及內部考核制度，定期進行人民幣收付業務知識的培訓與學習交流；

2、在柜臺醒目位置，公示了無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調劑的服務承諾及舉報電話、殘缺污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標準并按要求組織愛護人民幣的宣傳；

3、向客戶無償兌換殘缺污損人民幣，通過準確與規范的兌換標準與兌換程序，嚴格按照不宜流通人民幣的挑剔標準，對不宜流通的人民幣與停止流通的人民幣進行兌換；根據合理需要無償為公眾辦理券別調劑業務；對回籠款及時進行整點與挑剔，不存在流通券與殘損券互相夾帶的現象。

4、對于繳存到人民幣銀行（工商銀行沂蒙路支行）的錢捆符合“五好錢捆”標準，殘損券按規定逐級解繳到人民銀行且流通券清分無差錯、殘損券復點無差錯。

5、辦理假幣收繳業務人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》；發現假幣后嚴格按規定程序收繳、鑒定、登記、保管，確保賬實相符；收繳的假幣實物按規定及時上繳當地人民銀行，不存在截留或私自處理收繳、鑒定、沒收假幣的情況，不存在已收繳、沒收的假幣重新流出的情況。

6、樹立服務意識，認真受理顧客投訴的情況，時時接受公眾的監督。

萊商銀行臨沂分行

2015/10/20

第五篇：人民幣收付整改報告[推薦]

為了進一步加強人民幣流通管理，規范人民幣收付業務，維護人民幣信譽和金融行業的形象，根據南銀貨金[2009]20號《轉發中國人民銀行貨幣金銀局關于2009年進一步加強人民幣收付業務監管工作的通知》文件要求，按照中國人民銀行南昌中心支行貨幣金銀處“關于開展人民幣收付業務和假幣收繳、鑒定執行情況檢查的通知”精神，我中心支行于2009年7月9日至15日組織人員對轄內工行、農行、中行、建行、交行、城市信用社、農村聯社、郵政儲蓄銀行等8家金融機構及下屬16個支行網點柜面人民幣收付業務及假幣收繳情況進行了一次現場檢查。

一、檢查基本情況

本次檢查重點檢查了轄內城鄉金融機構網點16個，重點是農行、農信社及郵儲銀行。從檢查情況來看，轄內各金融機構均能認真履行法定職責，較好地執行《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規，為公眾辦理人民幣券別調劑業務，按規定無償兌換殘缺、污損的人民幣；認真執行《不宜流通人民幣挑剔標準》，庫箱錢幣整點情況較好；營業場所為客戶都提供了點驗鈔設備；假幣收繳、鑒定工作基本規范。

二、存在的問題

但是，現場檢查中也發現轄內部分網點在辦理人民幣收付業務方面還存在不足之處。主要表現在：

（一）內控制度建設不健全。經現場檢查調閱相關內控制度，部分被查單位制定人民幣收付業務管理內部考核制度、人民幣收付業務知識學習與培訓制度，未設置檢查、培訓登記簿。

（二）檢查當日個別營業網點臨柜人員沒有出示《反假貨幣資格上崗證書》。也沒有假幣收繳記錄，與實際業務量不符。

（三）營業場所公示內容不全。經現場檢查，部分營業網點沒有公示無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調劑的服務承諾及舉報電話；未公示殘缺、污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標準；人民銀行授權的金融機構假幣鑒定點未張貼授權證書。

三、對營業網點人民幣現金業務服務質量客戶滿意度調查情況

在現場檢查同時, 我中支檢查組開展了對營業網點人民幣現金業務服務質量客戶滿意度調查，隨機選取在被查行開戶的單位和個人發放了《商業銀行人民幣現金業務服務質量調查問卷》，共發放問卷42份，收回42份。從回收的問卷匯總統計結果看，客戶基本上知道銀行應該辦理零鈔兌換、應該無償兌換殘損幣、不得對外支付殘損幣及停止流通人民幣及殘損幣兌換的相關規定；轄內大部分銀行能做到在營業場所設置兌零兌殘窗口、公示人民幣管理舉報電話。通過問卷調查結果，也顯示個別銀行營業網點在客戶辦理業務時存在向客戶支付的現金中夾帶殘損券現象及未滿足客戶合理的零鈔兌換需要。

檢查中，我們對各行在辦理人民幣收付業務中存在的問題和困難也進行了調查。各行普遍反映：一是對特種殘損券兌換標準、尺度把握不準（如霉爛、火燒嚴重的殘損人民幣），經辦人員普遍存在畏難情緒；二是基層網點兌換后的殘損券個別票面數量不多，難以湊成捆，上介難；三是部分券別（特別是小面額紙幣、硬幣）由于各種原因難以上介人行，普遍存在壓庫現象。

現場檢查結束后，我們及時對各被檢查單位下發了事實確認書，要求各單位對照檢查中發現的問題，認真進行整改，切實履行法定職責，加強內控制度建設，為公眾辦理人民幣券別調劑業務，按規定無償兌換殘缺、污損的人民幣，不斷提高銀行業人民幣收付業務服務水平。對整改不徹底的我們將跟蹤檢查，并以此推動流通中人民幣的券別結構不斷優化，整潔度不斷提高。

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