第一篇：人民幣收付管理

雙城惠民村鎮銀行有限責任公司 關于進一步加強人民幣收付業務管理的通知

各支行、營業部：

為了進一步加強人民幣流通管理，提高流通中人民幣整潔度，有效防范假幣，維護人民幣信譽，切實保護公眾利益，各分支機構應加強人民幣收付業務管理，現將有關事宜通知如下：

一、各分支機構要提高服務意識，認真貫徹執行有關人民幣收付業務規定，規范人民幣收付業務。辦理人民幣存取款業務的金融機構要按照《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第7號發布）等法規，根據合理需要的原則，為公眾辦理人民幣券別調劑業務；按規定無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣。各機構要自覺接受公眾的監督，認真受理顧客的投訴，切實改進和規范人民幣收付業務。

二、各分支機構要重視回籠人民幣的整點工作，制定切實有效的內控機制。辦理人民幣存取款業務的金融機構要認真執行《不宜流通人民幣挑剔標準》（銀發〔2003〕226號文印發），做到柜面收到的每一張（枚）人民幣都按照標準經過整點，將不宜流通的人民幣交存當地人民銀行，防止不宜流通的人民幣對外支付。總行要加大對人民幣流通管理工作的監督力度，對轄區內各分支機構人民幣收付業務進行現場檢查，對違規行為要及時糾正，并按照有關規定進行查處。

三、加大反假貨幣宣傳力度,不斷增強公眾愛護人民幣、防范假幣的意識。各分支機構要采取各種形式，加大反假貨幣宣傳力度，尤其是對老年人、農民工等弱勢群體的宣傳。總行及各分支機構要充分發揮城市社區和農村鄉鎮兩個反假貨幣宣傳網絡的作用，通過廣播、電視、報紙等媒體和發放反假貨幣宣傳資料等手段，傳播人民幣防偽特征，以提高公眾的人民幣知識水平和愛護人民幣意識。

四、各分支機構要加大對臨柜人員貨幣知識與技能的培訓，加強柜面反假貨幣堵截能力。各辦理人民幣存取款業務的機構要認真執行《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第4號發布），規范假幣收繳程序；要加大對一線臨柜人員貨幣知識與技能的培訓，特別是要加強對人民幣收付業務量較大營業網點一線臨柜人員的培訓，使臨柜人員能夠及時、準確地堵截假幣；總行要指導和督促分支機構進一步完善人民幣服務設施，及時升級或更換相應的機具設備；督促分支機構建立貨幣信息公示欄，及時公示人民幣有關防偽特征、提示客戶增強防范識假意識，維護自身權益，形成良好的人民幣使用習慣。

雙城惠民村鎮銀行

二〇一一年四月四日

第二篇：人民幣收付管理檢查通知[推薦]

關于開展人民幣收付業務自查工作的通知

各分支機構：

按照人民銀行銀川中心支行的統一布置，人行銀川中心支行將于即日起至6月30日，將在全轄金融機構開展綜合執法檢查，其中包含人民幣收付業務檢查。為做好此次檢查工作，現要求各分支機構針對人民幣收付業務認真開展自查工作，現將具體要求通知如下：

一、檢查內容

（一）柜面現金服務檢查

1.內控制度建設：包括現金收付管理內部考核制度及執行情況，業務培訓和內部檢查情況。

2.營業場所公示內容：包括公示殘缺污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標準、券別調劑及殘缺污損人民幣兌換業務服務承諾、監督電話。

3.臨柜人員柜面人民幣收付業務：包括回籠款整點挑剔情況、臨柜人員對外支付情況、殘損幣兌換認定情況、券別調劑業務情況。

4.繳存款質量：包括繳存人民銀行的錢捆質量情況、流通券清分差錯情況、殘損券復點差錯情況。

（二）反假貨幣檢查

1.假幣收繳。發現假幣是否按規定程序收繳，履行收繳手續憑證是否齊全，是否向客戶說明權利和義務，有無將假幣退還客戶現象，是否有已蓋章假幣流入市場現象。2.假幣保管與上繳。收繳的假幣是否按規定登記《假幣庫存登記簿》，假幣實物保管是否符合要求，是否存在截流或私自處理鑒定、收繳、沒收的假幣，是否按規定將收繳假幣上繳當地人民銀行。

3.貨幣鑒定。被授權鑒定機構是否按規定在營業場所公示《中國人民銀行授權書》，假幣鑒定程序是否符合規定，鑒定機構是否存在拒絕受理持有人、商業銀行提出貨幣真偽鑒定現象。

4.反假貨幣機具性能。商業銀行點鈔機、清分機、自動存取款機的防偽性能是否符合工作需要，是否有誤收、付假幣現象，是否向公眾提供具有鑒偽功能的點、驗鈔機具。

二、自查要求

各分支機構要高度重視，組織熟悉人民幣收付業務的人員對照檢查內容進行全面自查，并于5月25日前向總行上報紙質自查報告。

三、檢查時間

人民銀行銀川中心支行將抽調專業人員成立檢查工作組，于5月10至6月30日對各金融機構的營業網點進行抽查，對認定存在嚴重違法違規問題的被檢查單位，將按照《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》依法進行處罰。

二0一二年五月十五日

第三篇：人民幣收付業務管理考核制度

人民幣收付業務管理考核制度

為了加強對營業機構現金收付業務管理，切實從日常操作、管理流程和運作機制上落實營業網點業務人員現金收付管理內控制度，提高、督促各網點支付、上繳現金錢捆質量，加強內部管理，建立健全現金收付管理考核制度,特制定本制度。

一、考核目的：為了進一步提高本行現金收付業務的管理水平和服務質量，以及窗口支付和上繳人民銀行錢捆質量的全面提高，確保柜面現鈔的收付、兌換、整點、上繳、結賬的規范操作和主要風險得到有效控制，保障現金安全，切實履行貨幣管理和服務職責。

二、考核范圍：本文適用于本行所有現金服務窗口機構，包括現鈔的柜面收付、兌換、整點、上繳、結賬等業務活動及其管理。

三、考核內容：

1、辦理現金業務網點臨柜人員對外支付現金是否符合人民銀行規定的人民幣流通標準；

2、臨柜人員是否掌握《殘損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標準》；

3、是否按照殘幣兌換辦法為客戶無償兌換殘損人民幣，兌換程序是否合規；

4、臨柜人員是否按照規定程序持反假幣資格證書上崗證進行假幣收繳；

5、營業網點業務人員是否對外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣：

6、儲蓄存款客戶提取現金5萬元以上(含5萬元)的，儲蓄柜臺人員是否要求取款人提供本人有效身份證件，查驗無誤后予以支付。

7、辦理收付業務時，發現可疑類交易和反洗錢交易特征的業務是否及時上報。

四、考核人及考核對象：會計主管為本機構考核主要負責人，考核對象為本機構所有對外辦理現金收付業務的柜員。

五、考評辦法及標準季度考評均采取百分制原則考評，采取柜員自查和按日監督抽查按月統計按季度考評結果的形式，并將每個柜員考評結果在登記簿上進行登記。

1、機構柜臺人員一日內兩次違反“考核內容(第一條)相應條款，在登記簿上進行相應記錄違規一次，月內統計柜員記載違規記錄的一次扣3分。

2、主管負責人定期一周內對柜員掌握《殘損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標準》情況進行不少于2次檢查，一個月內發生兩次對辦法和標準不熟悉掌握的情況將在登記簿上進行相應記錄違規一次并扣3分。

3、主管負責人每日抽查臨柜人員是否按照規定為客戶兌換殘損人民幣，是否對外支付不宜流通人民幣，沒收假幣是否按照程序辦理。以上問題按月統計匯總發現其中一項第一次違規警告處理，第二次扣3分。

4、考評人員按月統計按季度考評，被考核人員季度扣分合計40分以上(不含40分)要對相關人員進行經濟處罰。

六、本制度由本行考核領導小組負責解釋和修訂。監督舉報電話：XXXXX

XXXXXXX支行

二零一五年七月二十日

第四篇：2015人民幣收付自查報告

2015人民幣收付自查報告

自2015年1月1日以來，萊商銀行臨沂分行認真學習并貫徹了《人民幣收付業務管理辦法》等相關制度，在平時工作中堅決執行制度，不放松對人民幣收付業務的嚴格要求，現將自查情況進行以下匯報：

1、制定并認真學習了人民幣收付業務管理的相關條例及內部考核制度，定期進行人民幣收付業務知識的培訓與學習交流；

2、在柜臺醒目位置，公示了無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調劑的服務承諾及舉報電話、殘缺污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標準并按要求組織愛護人民幣的宣傳；

3、向客戶無償兌換殘缺污損人民幣，通過準確與規范的兌換標準與兌換程序，嚴格按照不宜流通人民幣的挑剔標準，對不宜流通的人民幣與停止流通的人民幣進行兌換；根據合理需要無償為公眾辦理券別調劑業務；對回籠款及時進行整點與挑剔，不存在流通券與殘損券互相夾帶的現象。

4、對于繳存到人民幣銀行（工商銀行沂蒙路支行）的錢捆符合“五好錢捆”標準，殘損券按規定逐級解繳到人民銀行且流通券清分無差錯、殘損券復點無差錯。

5、辦理假幣收繳業務人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》；發現假幣后嚴格按規定程序收繳、鑒定、登記、保管，確保賬實相符；收繳的假幣實物按規定及時上繳當地人民銀行，不存在截留或私自處理收繳、鑒定、沒收假幣的情況，不存在已收繳、沒收的假幣重新流出的情況。

6、樹立服務意識，認真受理顧客投訴的情況，時時接受公眾的監督。

萊商銀行臨沂分行

2015/10/20

第五篇：人民幣收付自查

XX信用社人民幣流通業務的自查報告

根據沈銀辦發[2011]189號和遼農信聯會計電傳

[2011]31號文件要求，XX信用社對2011年人民幣收付業務進行了自查工作，現將自查情況匯報如下。

一、內控制度建設情況

依據《中國人民銀行法》和《人民幣管理條例》，結合東港市人民銀行、東港市農村信用合作聯社有關人民幣收付業務的規定，我社加強了對開戶單位現金支付、個人結算、活期儲蓄賬戶支付、大額現金收付審批、登記和備案的管理，規定了相應的處罰條例，明確了臨柜人員定期培訓的計劃和要求，進一步規范了我社內控制度的建設。

二、營業場所建設情況

我社在柜面窗臺顯眼位置處擺放著兌換殘損污損人民幣標識牌，承諾無償兌換并提供券別調劑的服務；我社在營業大廳掛有《殘損污損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標準》標識牌，并標注舉報監督電話。

三、臨柜人員業務管理情況

我社定期對臨柜人員進行人民幣收付業務知識學習與培訓，認真研究《中國人民銀行法》、《人民幣管理條例》及《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。每位臨柜人員均能熟練掌握不宜流通人民幣的挑剔標準和殘缺污損人民

幣兌換標準，并按程序規范操作。臨柜人員均能做到不對外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣。臨柜人員均能根據客戶的需要，辦理券別調劑業務。我社一號賬簿出納與一名臨柜人員能及時對回籠款進行整點挑剔，并嚴格實行現金收付“兩條線”管理。

我社能積極參與當地人行組織的反假貨幣宣傳活動，對臨柜人員定期開展反假貨幣知識學習與培訓。我社在營業大廳內建立了反假貨幣宣傳牌，并擺放了反假貨幣宣傳資料，可供客戶學習。我社根據當地人行的通知，組織臨柜人員參加貨幣真偽識別師與貨幣真偽鑒別師考試。現我社臨柜人員均能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。

四、繳存款質量情況

我社具有點鈔機及手工捆鈔機，多余庫存現金繳存至東港聯社營業部，錢捆質量符合“五好”標準。

五、反假機具管理情況

我社配備了三臺點鈔機，每個柜臺配備一臺，并在營業廳內配備一臺為客戶所用。

六、執行人民銀行人民幣流通政策等相關業務情況 我社均能按照當地人民銀行有關人民幣流通政策的相關規定嚴格執行，沒有出現與人民銀行規定相違背的情形。并定期組織我社所有臨柜人員學習人民銀行人民幣流通等政策，熟練掌握業務知識以便更好的服務于廣大市民。

我社通過對2011年人民幣收付業務的自查，充分認識到我社與人民銀行有關規定還有一定的差距，我社地處偏遠，硬件設施及內控制度建設中都存在不足。在今后工作中，我社會嚴格遵守人民銀行及東港聯社的相關要求，并組織我社員工認真學習相關規章制度，將人民幣收付業務工作做得更好。

XX

2011信用社 年10月18日