第一篇：跨境人民幣收付信息管理系統(tǒng)管理暫行辦法（精選）

跨境人民幣收付信息管理系統(tǒng)管理暫行辦法

第一條 為保障人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)的平穩(wěn)、有效運(yùn)行，規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱銀行)的操作和使用，根據(jù)《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》及其實(shí)施細(xì)則等的相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 中國(guó)人民銀行建立人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱系統(tǒng))，收集人民幣跨境收付及相關(guān)業(yè)務(wù)信息，對(duì)人民幣跨境收付及相關(guān)業(yè)務(wù)情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、分析、監(jiān)測(cè)。

第三條 依法開展跨境人民幣業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)當(dāng)接入系統(tǒng)，并按照有關(guān)規(guī)定向系統(tǒng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送人民幣跨境收付及相關(guān)業(yè)務(wù)信息。

第四條 銀行工作人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定保存、使用人民幣跨境收付及相關(guān)業(yè)務(wù)信息，依法保守秘密。

第五條 銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立健全應(yīng)急處理機(jī)制，保障系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。

第六條 銀行可以通過直聯(lián)方式或間聯(lián)方式在其注冊(cè)地一點(diǎn)接入系統(tǒng)。直聯(lián)方式是指銀行將其相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)與系統(tǒng)直接對(duì)接，并通過其相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)直接報(bào)送和查詢?nèi)嗣駧趴缇呈崭都跋嚓P(guān)業(yè)務(wù)信息的連接方式。間聯(lián)方式是指銀行用戶通過登錄系統(tǒng)報(bào)送和查詢?nèi)嗣駧趴缇呈崭都跋嚓P(guān)業(yè)務(wù)信息的連接方式。

直聯(lián)方式作為主要接入模式，間聯(lián)方式作為輔助的、應(yīng)急的接入模式。銀行應(yīng)當(dāng)爭(zhēng)取從自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抓取人民幣跨境收付業(yè)務(wù)的交易主體、發(fā)生日期、金額等基礎(chǔ)信息，在補(bǔ)錄相關(guān)信息后，報(bào)送系統(tǒng)。

第七條 銀行按照以下程序接入系統(tǒng)：

(一)向注冊(cè)地人民銀行提交“系統(tǒng)接入申請(qǐng)書”。申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)就城市金融網(wǎng)的接入情況做相應(yīng)說明，如未接入城市金融網(wǎng)的一并申請(qǐng)接入。

(二)注冊(cè)地人民銀行通知銀行領(lǐng)取測(cè)試用戶及口令，向銀行發(fā)放系統(tǒng)的接口報(bào)文規(guī)范。如未接入城市金融網(wǎng)的，通知該銀行按規(guī)定辦理接入手續(xù)并進(jìn)行系統(tǒng)聯(lián)調(diào)測(cè)試。

(三)銀行調(diào)試成功后，應(yīng)當(dāng)報(bào)告其注冊(cè)地人民銀行。中國(guó)人民銀行統(tǒng)一組織對(duì)銀行接入系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn)收，并出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。

(四)對(duì)通過驗(yàn)收的銀行，注冊(cè)地人民銀行在系統(tǒng)中創(chuàng)建并激活該銀行總行(總部)系統(tǒng)管理員用戶，將生成的系統(tǒng)用戶身份文件(包括用戶標(biāo)識(shí)和口令)套封發(fā)放給該銀行，并留存銀行用戶身份信息登記表。

第八條 銀行以間聯(lián)方式接入系統(tǒng)的，系統(tǒng)可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)置銀行用戶。

本辦法所稱銀行用戶，是指經(jīng)中國(guó)人民銀行授權(quán)使用系統(tǒng)的銀行的使用和管理人員。

第九條 銀行用戶分為系統(tǒng)管理員和業(yè)務(wù)操作員兩類。系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)管理本級(jí)業(yè)務(wù)操作員和下級(jí)系統(tǒng)管理員。業(yè)務(wù)操作員負(fù)責(zé)人民幣跨境收付及相關(guān)業(yè)務(wù)信息的報(bào)送工作，并根據(jù)授權(quán)查詢有關(guān)信息。

第十條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)管理銀行總行(總部)的系統(tǒng)管理員。銀行依據(jù)業(yè)務(wù)和分級(jí)管理的需要可逐級(jí)開設(shè)系統(tǒng)管理員和本級(jí)的多個(gè)業(yè)務(wù)操作員。

第十一條 銀行的用戶文件、操作員口令管理由各銀行按內(nèi)控要求自行負(fù)責(zé)，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。

第十二條 銀行系統(tǒng)管理員和業(yè)務(wù)操作員均憑用戶標(biāo)識(shí)和口令兩個(gè)要素辦理信息管理業(yè)務(wù)。用戶標(biāo)識(shí)由系統(tǒng)自動(dòng)生成并恒定不變。

第十三條 銀行可借助系統(tǒng)履行交易真實(shí)性、一致性的審核義務(wù)，通過系統(tǒng)查詢下列信息：

(一)跨境人民幣業(yè)務(wù)關(guān)注企業(yè)名錄；

(二)為企業(yè)辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算所需的物流背景信息；

(三)系統(tǒng)對(duì)本機(jī)構(gòu)履行交易真實(shí)性審核情況的考評(píng)情況；

(四)本機(jī)構(gòu)所報(bào)送的信息；

(五)其他可以查詢的信息。

第十四條 銀行不再開展跨境人民幣業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)書面報(bào)告注冊(cè)地人民銀行。注冊(cè)地人民銀行在確認(rèn)該銀行相關(guān)業(yè)務(wù)信息報(bào)送無遺漏后，為其辦理退出系統(tǒng)手續(xù)。

第十五條 銀行未按照有關(guān)規(guī)定向系統(tǒng)報(bào)送人民幣跨境收付及相關(guān)業(yè)務(wù)信息的，中國(guó)人民銀行有權(quán)禁止其繼續(xù)辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)，并予以通報(bào)批評(píng)。

第十六條 港澳人民幣清算行人民幣跨境收付及相關(guān)業(yè)務(wù)信息的報(bào)送及監(jiān)測(cè)，按照中國(guó)人民銀行與港澳人民幣清算行簽訂的《關(guān)于人民幣業(yè)務(wù)的清算協(xié)議》執(zhí)行。

第十七條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。

第十八條 本辦法自公布之日起施行。

第二篇：人民幣收付管理

雙城惠民村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司 關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣收付業(yè)務(wù)管理的通知

各支行、營(yíng)業(yè)部：

為了進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣流通管理，提高流通中人民幣整潔度，有效防范假幣，維護(hù)人民幣信譽(yù)，切實(shí)保護(hù)公眾利益，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)人民幣收付業(yè)務(wù)管理，現(xiàn)將有關(guān)事宜通知如下：

一、各分支機(jī)構(gòu)要提高服務(wù)意識(shí)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行有關(guān)人民幣收付業(yè)務(wù)規(guī)定，規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)。辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)要按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2003〕第7號(hào)發(fā)布）等法規(guī)，根據(jù)合理需要的原則，為公眾辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)；按規(guī)定無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣。各機(jī)構(gòu)要自覺接受公眾的監(jiān)督，認(rèn)真受理顧客的投訴，切實(shí)改進(jìn)和規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)。

二、各分支機(jī)構(gòu)要重視回籠人民幣的整點(diǎn)工作，制定切實(shí)有效的內(nèi)控機(jī)制。辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真執(zhí)行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》（銀發(fā)〔2003〕226號(hào)文印發(fā)），做到柜面收到的每一張（枚）人民幣都按照標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)過整點(diǎn)，將不宜流通的人民幣交存當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，防止不宜流通的人民幣對(duì)外支付。總行要加大對(duì)人民幣流通管理工作的監(jiān)督力度，對(duì)轄區(qū)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)人民幣收付業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)違規(guī)行為要及時(shí)糾正，并按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行查處。

三、加大反假貨幣宣傳力度,不斷增強(qiáng)公眾愛護(hù)人民幣、防范假幣的意識(shí)。各分支機(jī)構(gòu)要采取各種形式，加大反假貨幣宣傳力度，尤其是對(duì)老年人、農(nóng)民工等弱勢(shì)群體的宣傳。總行及各分支機(jī)構(gòu)要充分發(fā)揮城市社區(qū)和農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)兩個(gè)反假貨幣宣傳網(wǎng)絡(luò)的作用，通過廣播、電視、報(bào)紙等媒體和發(fā)放反假貨幣宣傳資料等手段，傳播人民幣防偽特征，以提高公眾的人民幣知識(shí)水平和愛護(hù)人民幣意識(shí)。

四、各分支機(jī)構(gòu)要加大對(duì)臨柜人員貨幣知識(shí)與技能的培訓(xùn)，加強(qiáng)柜面反假貨幣堵截能力。各辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)要認(rèn)真執(zhí)行《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2003〕第4號(hào)發(fā)布），規(guī)范假幣收繳程序；要加大對(duì)一線臨柜人員貨幣知識(shí)與技能的培訓(xùn)，特別是要加強(qiáng)對(duì)人民幣收付業(yè)務(wù)量較大營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線臨柜人員的培訓(xùn)，使臨柜人員能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地堵截假幣；總行要指導(dǎo)和督促分支機(jī)構(gòu)進(jìn)一步完善人民幣服務(wù)設(shè)施，及時(shí)升級(jí)或更換相應(yīng)的機(jī)具設(shè)備；督促分支機(jī)構(gòu)建立貨幣信息公示欄，及時(shí)公示人民幣有關(guān)防偽特征、提示客戶增強(qiáng)防范識(shí)假意識(shí)，維護(hù)自身權(quán)益，形成良好的人民幣使用習(xí)慣。

雙城惠民村鎮(zhèn)銀行

二〇一一年四月四日

第三篇：2015人民幣收付自查報(bào)告

2015人民幣收付自查報(bào)告

自2015年1月1日以來，萊商銀行臨沂分行認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹了《人民幣收付業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)制度，在平時(shí)工作中堅(jiān)決執(zhí)行制度，不放松對(duì)人民幣收付業(yè)務(wù)的嚴(yán)格要求，現(xiàn)將自查情況進(jìn)行以下匯報(bào)：

1、制定并認(rèn)真學(xué)習(xí)了人民幣收付業(yè)務(wù)管理的相關(guān)條例及內(nèi)部考核制度，定期進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)與學(xué)習(xí)交流；

2、在柜臺(tái)醒目位置，公示了無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調(diào)劑的服務(wù)承諾及舉報(bào)電話、殘缺污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)并按要求組織愛護(hù)人民幣的宣傳；

3、向客戶無償兌換殘缺污損人民幣，通過準(zhǔn)確與規(guī)范的兌換標(biāo)準(zhǔn)與兌換程序，嚴(yán)格按照不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)不宜流通的人民幣與停止流通的人民幣進(jìn)行兌換；根據(jù)合理需要無償為公眾辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)；對(duì)回籠款及時(shí)進(jìn)行整點(diǎn)與挑剔，不存在流通券與殘損券互相夾帶的現(xiàn)象。

4、對(duì)于繳存到人民幣銀行（工商銀行沂蒙路支行）的錢捆符合“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)，殘損券按規(guī)定逐級(jí)解繳到人民銀行且流通券清分無差錯(cuò)、殘損券復(fù)點(diǎn)無差錯(cuò)。

5、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》；發(fā)現(xiàn)假幣后嚴(yán)格按規(guī)定程序收繳、鑒定、登記、保管，確保賬實(shí)相符；收繳的假幣實(shí)物按規(guī)定及時(shí)上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，不存在截留或私自處理收繳、鑒定、沒收假幣的情況，不存在已收繳、沒收的假幣重新流出的情況。

6、樹立服務(wù)意識(shí)，認(rèn)真受理顧客投訴的情況，時(shí)時(shí)接受公眾的監(jiān)督。

萊商銀行臨沂分行

2015/10/20

第四篇：人民幣收付自查

XX信用社人民幣流通業(yè)務(wù)的自查報(bào)告

根據(jù)沈銀辦發(fā)[2011]189號(hào)和遼農(nóng)信聯(lián)會(huì)計(jì)電傳

[2011]31號(hào)文件要求，XX信用社對(duì)2011年人民幣收付業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下。

一、內(nèi)控制度建設(shè)情況

依據(jù)《中國(guó)人民銀行法》和《人民幣管理?xiàng)l例》，結(jié)合東港市人民銀行、東港市農(nóng)村信用合作聯(lián)社有關(guān)人民幣收付業(yè)務(wù)的規(guī)定，我社加強(qiáng)了對(duì)開戶單位現(xiàn)金支付、個(gè)人結(jié)算、活期儲(chǔ)蓄賬戶支付、大額現(xiàn)金收付審批、登記和備案的管理，規(guī)定了相應(yīng)的處罰條例，明確了臨柜人員定期培訓(xùn)的計(jì)劃和要求，進(jìn)一步規(guī)范了我社內(nèi)控制度的建設(shè)。

二、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所建設(shè)情況

我社在柜面窗臺(tái)顯眼位置處擺放著兌換殘損污損人民幣標(biāo)識(shí)牌，承諾無償兌換并提供券別調(diào)劑的服務(wù)；我社在營(yíng)業(yè)大廳掛有《殘損污損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》標(biāo)識(shí)牌，并標(biāo)注舉報(bào)監(jiān)督電話。

三、臨柜人員業(yè)務(wù)管理情況

我社定期對(duì)臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，認(rèn)真研究《中國(guó)人民銀行法》、《人民幣管理?xiàng)l例》及《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。每位臨柜人員均能熟練掌握不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)和殘缺污損人民

幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，并按程序規(guī)范操作。臨柜人員均能做到不對(duì)外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣。臨柜人員均能根據(jù)客戶的需要，辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。我社一號(hào)賬簿出納與一名臨柜人員能及時(shí)對(duì)回籠款進(jìn)行整點(diǎn)挑剔，并嚴(yán)格實(shí)行現(xiàn)金收付“兩條線”管理。

我社能積極參與當(dāng)?shù)厝诵薪M織的反假貨幣宣傳活動(dòng)，對(duì)臨柜人員定期開展反假貨幣知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我社在營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)建立了反假貨幣宣傳牌，并擺放了反假貨幣宣傳資料，可供客戶學(xué)習(xí)。我社根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械耐ㄖM織臨柜人員參加貨幣真?zhèn)巫R(shí)別師與貨幣真?zhèn)舞b別師考試。現(xiàn)我社臨柜人員均能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。

四、繳存款質(zhì)量情況

我社具有點(diǎn)鈔機(jī)及手工捆鈔機(jī)，多余庫存現(xiàn)金繳存至東港聯(lián)社營(yíng)業(yè)部，錢捆質(zhì)量符合“五好”標(biāo)準(zhǔn)。

五、反假機(jī)具管理情況

我社配備了三臺(tái)點(diǎn)鈔機(jī)，每個(gè)柜臺(tái)配備一臺(tái)，并在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)配備一臺(tái)為客戶所用。

六、執(zhí)行人民銀行人民幣流通政策等相關(guān)業(yè)務(wù)情況 我社均能按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行有關(guān)人民幣流通政策的相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行，沒有出現(xiàn)與人民銀行規(guī)定相違背的情形。并定期組織我社所有臨柜人員學(xué)習(xí)人民銀行人民幣流通等政策，熟練掌握業(yè)務(wù)知識(shí)以便更好的服務(wù)于廣大市民。

我社通過對(duì)2011年人民幣收付業(yè)務(wù)的自查，充分認(rèn)識(shí)到我社與人民銀行有關(guān)規(guī)定還有一定的差距，我社地處偏遠(yuǎn)，硬件設(shè)施及內(nèi)控制度建設(shè)中都存在不足。在今后工作中，我社會(huì)嚴(yán)格遵守人民銀行及東港聯(lián)社的相關(guān)要求，并組織我社員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度，將人民幣收付業(yè)務(wù)工作做得更好。

XX

2011信用社 年10月18日

第五篇：前海跨境人民幣貸款管理暫行辦法[模版]

前海跨境人民幣貸款管理暫行辦法

第一章總則

第一條 為促進(jìn)香港離岸人民幣業(yè)務(wù)進(jìn)一步發(fā)展，支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)（以下簡(jiǎn)稱前海）開發(fā)建設(shè)，根據(jù)《前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)總體發(fā)展規(guī)劃》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于支持深圳前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)開發(fā)開放有關(guān)政策的批復(fù)》等有關(guān)文件精神，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱前海跨境人民幣貸款是指符合條件的境內(nèi)企業(yè)從香港經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的銀行借入人民幣資金。符合條件的境內(nèi)企業(yè)（以下稱借款企業(yè)）是指在前海注冊(cè)成立并在前海實(shí)際經(jīng)營(yíng)或投資的企業(yè)。

第三條 借款企業(yè)應(yīng)依據(jù)本辦法的規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，并履行提供相應(yīng)業(yè)務(wù)資料及備案義務(wù)。

第四條 本辦法所稱境內(nèi)結(jié)算銀行是指為前海跨境人民幣貸款辦理資金結(jié)算的深圳市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)依據(jù)本辦法的規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，并履行相應(yīng)審核責(zé)任。

第五條 中國(guó)人民銀行深圳市中心支行（以下簡(jiǎn)稱深圳人行）在中國(guó)人民銀行總行的指導(dǎo)下，根據(jù)本辦法對(duì)前海跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督。

第二章 貸款投向、期限和利率

第六條 深圳人行根據(jù)香港人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展情況、前海建設(shè)發(fā)展需求和國(guó)內(nèi)宏觀調(diào)控的需要，對(duì)前海企業(yè)獲得香港人民幣貸款實(shí)行余額管理。

第七條 前海跨境人民幣貸款的用途應(yīng)在符合國(guó)家有關(guān)政策的前提下，用于前海的建設(shè)與發(fā)展。

第八條 前海跨境人民幣貸款期限由借貸雙方按照貸款實(shí)際用途在合理范圍內(nèi)自主確定。

第九條 前海跨境人民幣貸款利率由借貸雙方自主確定，在貸款發(fā)放前向深圳人行備案。

第三章 業(yè)務(wù)辦理

第十條 借款企業(yè)應(yīng)在辦理前海跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)前通過境內(nèi)結(jié)算銀行向深圳人行提交備案申請(qǐng)。

第十一條 借款企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，向境內(nèi)結(jié)算銀行提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照等材料，申請(qǐng)開立一般存款賬戶，專門用于存放從香港匯入的前海跨境人民幣貸款資金，該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。

第十二條 借款企業(yè)償還前海跨境人民幣貸款本息應(yīng)憑貸款合同、支付命令函、納稅證明等材料到境內(nèi)結(jié)算銀行辦理。

第十三條 前海跨境人民幣貸款應(yīng)通過境外人民幣業(yè)務(wù)清算行或境內(nèi)代理行辦理跨境支付結(jié)算。

第十四條 借款企業(yè)及其境內(nèi)結(jié)算銀行辦理前海跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照《國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》等有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支申報(bào)。

第十五條 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)可根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》及《中國(guó)人民銀行關(guān)于明確跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)問題的通知》等相關(guān)規(guī)定，以保證、抵押或者質(zhì)押等形式，為前海跨境人民幣貸款提供擔(dān)保。

第四章 業(yè)務(wù)監(jiān)督

第十六條 境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)借款企業(yè)跨境人民幣貸款資金使用的真實(shí)性進(jìn)行審查。

第十七條 境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行信息報(bào)送義務(wù)，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送依據(jù)本辦法開立的一般存款賬戶的開立信息，以及通過該賬戶辦理的跨境人民幣資金收入和支付信息。

第十八條 境內(nèi)企業(yè)因辦理前海跨境人民幣貸款需要，在香港開立人民幣賬戶的，應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生后五個(gè)工作日內(nèi)報(bào)深圳人行備案。

第十九條 境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，切實(shí)履行反洗錢和反恐融資義務(wù)，預(yù)防洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)。

第二十條 深圳人行依據(jù)本辦法對(duì)前海跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第五章 附則

第二十一條 借款企業(yè)、境內(nèi)結(jié)算銀行違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，深圳人行可以暫停其辦理前海跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)。違反其他法律法規(guī)規(guī)定的，依據(jù)有關(guān)規(guī)定處理。

第二十二條 本辦法由深圳人行負(fù)責(zé)解釋。

第二十三條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施