第一篇：關于開展金融機構人民幣收付業務

市級各商業銀行、郵政儲匯局：

根據?轉發?中國人民銀行貨幣金銀局關于2008年進一步加強人民幣收付業務監管工作的通知??（紹銀辦?2008?15號）文件要求，我支行決定開展上半年轄內金融機構柜面人民幣收付業務及假幣收繳鑒定管理辦法執行情況的檢查，現將有關事項通知如下。

一、各單位應立即組織有關人員對轄屬各機構開展一次柜面人民幣收付及假幣收繳鑒定管理辦法執行情況的全面自查，并形成書面自查報告于4月8日前上報我支行貨幣金銀股。

二、檢查內容及事項

（一）法律法規貫徹執行情況。各金融機構貫徹?中華人民共和國中國人民銀行法?、?中華人民共和國人民幣管理條例?、?中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法?、?中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法?等法律法規執行情況。

（二）內控制度建設情況。是否制訂人民幣收付業務管理內部考核制度；是否制訂人民幣收付業務知識學習培訓制度；是否設置檢查、培訓登記簿并規范記載。

（三）營業場所公示內容。是否公示無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調劑的服務承諾及舉報電話；是否公示殘缺污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標準；是否按要求組織愛護人民幣宣傳。

（四）臨柜人員人民幣收付管理情況。是否無償兌換殘缺污損人民幣；是否準確掌握兌換標準；兌換程序是否規范；是否準確掌握不宜流通人民幣挑剔標準；是否對外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣；是否按規定收兌只收不付人民幣或停止流通人民幣；是否根據合理需要原則為公眾辦理券別調劑業務；是否對回籠款及時進行整點挑剔；流通券與殘損券有無互相夾帶現象。

（五）繳存款質量。繳存到人民幣銀行的錢捆是否符合“五好錢捆”標準；殘損券是否按規定逐級解繳到人民銀行；流通券清分有無差錯；殘損券復點有無差錯。

（六）假幣收繳、鑒定管理辦法執行情況。辦理假幣收繳業務人員?反假貨幣上崗資格證書?是否持證上崗；發現假幣是否按規定程序收繳；是否按規定程序進行假幣鑒定；假幣實物是否按規定登記、保管，賬實是否相符，收繳的假幣實物是否按規定及時上繳當地人民銀行；是否截留或私自處理收繳、鑒定、沒收的假幣，是否有已收繳、沒收的假幣重新流出情況；收繳的假外幣是否按規定封存，標注要素是否齊全。

（七）各金融機構服務意識、受理顧客投訴情況和接受公眾監督等情況。

我支行將根據各行的自查情況及我支行掌握的情況，于4月8日起對各金融機構柜面人民幣收付業務及假幣收繳、鑒定管理辦法執行情況進行重點抽查。

特此通知

二○○八年四月一日

第二篇：中國人民銀行金融機構人民幣收付業務管理制度

人民幣收付業務管理制度

（一）法律法規貫徹執行情況。各金融機構貫徹《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》等法律法規執行情況。

（二）內控制度建設情況。是否制訂人民幣收付業務管理內部考核制度；是否制訂人民幣收付業務知識學習培訓制度；是否設置檢查、培訓登記簿并規范記載。

（三）營業場所公示內容。是否公示無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調劑的服務承諾及舉報電話；是否公示殘缺污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標準；是否按要求組織愛護人民幣宣傳。

（四）臨柜人員人民幣收付管理情況。是否無償兌換殘缺污損人民幣；是否準確掌握兌換標準；兌換程序是否規范；是否準確掌握不宜流通人民幣挑剔標準；是否對外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣；是否按規定收兌只收不付人民幣或停止流通人民幣；是否根據合理需要原則為公眾辦理券別調劑業務；是否對回籠款及時進行整點挑剔；流通券與殘損券有無互相夾帶現象。

（五）繳存款質量。繳存到人民幣銀行的錢捆是否符合“五好錢捆”標準；殘損券是否按規定逐級解繳到人民銀行；流通券清分有無差錯；殘損券復點有無差錯。

（六）假幣收繳、鑒定管理辦法執行情況。辦理假幣收繳業務人員《反假貨幣上崗資格證書》是否持證上崗；發現假幣是否按規定程序收繳；是否按規定程序進行假幣鑒定；假幣實物是否按規定登記、保管，賬實是否相符，收繳的假幣實物是否按規定及時上繳當地人民銀行；是否截留或私自處理收繳、鑒定、沒收的假幣，是否有已收繳、沒收的假幣重新流出情況；收繳的假外幣是否按規定封存，標注要素是否齊全。

（七）各金融機構服務意識、受理顧客投訴情況和接受公眾監督等情況。

第三篇：關于開展人民幣收付業務自查工作匯報

關于開展人民幣收付業務自查工作

匯報

為進一步加強人民幣流通管理，提高流通中人民幣的整潔度，維護人民幣信譽，切實保護公眾利益，根據河銀辦發[2011]43號和按照源農商行發[2011]186號《關于開展2011年人民幣收付業務現場檢查的通知》要求，我支行立即組織全員召開學習分析會議，并組織有關人員進行全面自查，現將自查工作情況匯報如下：

我支行始終貫徹落實《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》、《不宜流通人民幣挑剔標準》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及《中國人民銀行貨幣金銀局關于2010年加強人民幣收付業務監管監管工作的通知》有關規定，切實規范我行人民幣收付業務，提升農商行公眾可信度，樹立文明服務窗口形象。

一、加強學習，擴大宣傳力度。我支行通過營業外廳懸掛《關于殘缺污損人民幣兌換辦法的告知書》、《不宜流通人民幣挑剔標準》和《中國人民銀行授權證書》等公告進行廣泛宣傳與引導，增強社會公眾認知度。

二、加強現金需求預測，確?，F金供應?，F金供應問題關系到金融穩定乃至社會穩定的全局性問題，通過深入學習和理解，員工對現金需求預測工作的重要性有了進一步的認識，能按時向總行上報現金需求預測，科學預測我行日常業務所需現金數量、券別，及時了解和

掌握客戶對現金的需求傾向，提高現金預測的準確性，對20萬元大額現金支取的客戶實行提前預約制度并進行逐一登記及報總行審批。

三、規范人民幣收付業務，提高流通中人民幣整潔度。我行員工能按照《不宜流通人民幣挑剔標準》規定，定期或不定期對殘缺、污損人民幣進行挑剔整點，且按《中國人民銀行發行庫調繳業務管理辦法》標準捆扎、蓋章并及時上繳總行。

四、加強內部管理，嚴格執行現金繳款業務規定。我行對繳存總行的款項，基本做到“五好”錢捆的標準：點準、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰，錢捆封簽應用透明膠帶粘貼，殘損人民幣中夾雜完整券比例不超過30%。

五、增強社會責任感，樹立窗口服務意識。我行員工能認真貫徹執行《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等規定，無償為公眾提供人民幣券別調劑和殘缺污損人民幣兌換服務，無相互推諉拒絕兌換現象發生，沒有將回收的殘損人民幣對個支付給客戶的行為。

六、重視反假貨幣工作，建立反假長效機制。我行臨柜人員能自覺遵守《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》，嚴格按照假幣收繳流程進行操作，對收繳的假人民幣紙幣，能當著客戶的面在正反兩面加蓋“假幣”字樣的藍色戳記，對收繳的假硬幣則當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、枚數、冠字號碼以及對應的《假幣收繳憑證》編號等細項，同時在假幣收繳登記簿上進行登記且在對應欄加蓋收繳人、復核

人名章，并定期向總行上繳假幣實物。

七、多渠道宣傳反假信息，加大反假宣傳力度。我行利用地理位置優勢，常年在營業廳一側擺放反假貨幣宣傳材料并定于每年反洗錢月開展不少于一次的反洗錢戶外宣傳活動，切實做到：宣傳到位，反饋及時，作用持久，管理有序，客戶受益。對外公示了《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標準》。

八、存在問題及今后工作計劃。

通過此次自查，重點檢查了臨柜人員人民幣收付管理情況，臨柜人員是否執行收入現金先收款后記帳,付出現金先記帳后付款,收入人民幣是否整理,支付人民幣是否復點,兌換殘缺污損人民幣時掌握兌換標準是是否準確，程序是否規范，是否準確掌握不宜流通人民幣挑剔標準，是否對回籠款及時進行整點挑剔，流通券與殘損有無互相夾帶現象，收繳假幣操作規程執行情況及實物上繳情況等。存在問題有：一是沒有建立較為完善的人民幣收付業務管理內部考核制度；二是對人民幣收付業務及反假貨幣學習與培訓不夠深入；三是沒有設立檢查、培訓、考核登記薄。今后工作中，我行將要求全員反復認真學習人民銀行有關規定及總行下發的文件精神，嚴格規范操作，提高履行執行政策和管理規定的能力；加強人民幣收付業務和反假貨幣的內容制度建設；提高對流通中人民幣和反假貨幣管理工作水平，完善人民幣流通和反假貨幣管理規章制度，維護人民幣流通秩序，切實做好人民幣收付業務和反假貨幣工作。

第四篇：金融機構人民幣收付業務的調查與思考

金融機構人民幣收付業務的調查與思考

人民幣收付業務是辦理人民幣存取款業務金融機構(以下簡稱“金融機構”)的一項日常基礎工作，包括現金收付與整點、殘損人民幣挑剔和兌換、人民幣券別調劑、假幣收繳與鑒定等業務，其業務質量高低直接關系到人民幣的正常流通秩序和廣大群眾利益以及金融行業的形象。從對麗水市轄內金融機構檢查與調查中發現，當前金融機構人民幣收付業務管理中尚存在一些帶有普遍性的問題，有待研究加以解決。

一、存在的主要問題

(一)內控制度建設不完善。多數金融機構除執行本系統上級行統一的規章制度和操作規程外，未結合實際制定與人民幣收付業務管理相關的業務流程、內部考核、學習培訓及獎懲制度，對臨柜人員人民幣收付業務學習培訓未形成制度化、規范化和系統化。

(二)營業場所公示不到位。部分金融機構網點未在營業場所公示《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》《不宜流通人民幣挑剔標準》和《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》，以及無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調劑等人民幣收付業務的服務承諾和投訴監督電話。各金融機構除按照當地人民銀行的統一部署外，一般未能積極、主動開展愛護人民幣及反假貨幣業務宣傳活動，未在營業場所設置反假貨幣宣傳櫥窗或常年擺放反假貨幣宣傳資料。

(三)臨柜現金收付不規范。一是辦理殘損人民幣兌換服務不到位。部分金融機構臨柜人員對殘損人民幣兌換標準掌握不夠準確，個別機構還存在推諉現象，特別是對火燒、蟲蛀、鼠咬、霉爛等特殊殘損人民幣，往往推至其他商業銀行和當地人民銀行辦理鑒定兌換，給群眾造成不便。二是回籠款整點挑剔不到位。部分金融機構對不宜流通人民幣挑剔標準掌握不嚴，未及時對回籠款進行整點挑剔，流通券與殘損券互相夾帶現象較為普遍，抽樣調查顯示，轄內完整券與殘損券相互夾帶平均比例為4%-7%。個別金融機構當日收入的現金未經復點整理即對外支付，甚至對外支付不宜流通人民幣，使得殘缺污損人民幣再次流入市場。三是未根據合理需要原則為公眾辦理券別調劑業務。檢查中發現部分金融機構網點臨柜錢款尾箱券別搭配不合理，一般為100元、50元大面額券別充足，20元券以下小面額券別則配備較少或缺少若干券種。從暗訪和群眾投訴情況看，個別金融機構存在拒絕為公眾辦理券別調劑業務，特別是20元券以下小面額券別(包括硬幣)的調劑兌換。

(四)假幣收繳業務不嚴格。一是未堅持雙人收繳和當面收繳，個別柜員未經培訓獲取《反假貨幣上崗資格證書》即辦理假幣收繳業務，存在一定的法律風險；二是在假幣收繳過程中，將假幣從柜臺窗口違規退還持有人查看，造成近年來各地屢屢發生已蓋章的假幣再次流入社會現象，甚至發現假幣不予依法收繳；三是未向假幣持有人告知有關權利事項，未要求持有人在假幣收繳憑證上簽字，假幣收繳憑證要素填寫及印章不齊全；四是收繳的假幣實物未建立符合要求的“假幣收繳代保管登記簿”，未做到賬實分管，未于每季末按時解繳當地人民銀行；五是“假幣”印章使用不規范，加蓋的“假幣”印章未按有關規定采用藍色油墨，未蓋在假幣正面水印窗和背面中間，個別假幣印章模糊。

(五)繳存錢捆質量不達標。抽查金融機構繳存人民銀行發行庫的人民幣錢捆(含完整券、殘損券)，部分未達到“五好錢捆”質量標準。主要是錢把未墩齊、錢捆未捆緊、封簽式樣不統一及要素填寫不全、完整券與殘損券相互夾雜以及券別、版別混雜，尤其是完整券與殘損券相互夾雜問題較為突出，反映出金融機構人民幣整點、挑剔工作不到位。

二、原因分析

(一)人民幣收付業務管理相關法規制度不完善。目前涉及人民幣收付業務管理的政策法規較多，主要有《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國人民幣管理條例》和《全國銀行出納基本制度(試行)》《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》《不宜流通人

民幣挑剔標準》和《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》以及人民銀行有關政策性文件，但缺少一部專門的《金融機構人民幣收付業務管理辦法》，現有的政策法規對人民幣收付業務管理缺乏系統性、針對性和有效性，諸如對人民幣收付業務概念尚無清晰界定、要求不夠細化明確、監督管理措施不強等。尤其是制訂于1987年的《全國銀行出納基本制度(試行)》，作為金融機構現金出納工作的基礎性規章已試行20年，隨著時間推移和金融業務發展，已不能適應當前實際需要。

(二)金融機構服務意識不強，重視程度不夠。挑剔殘損人民幣、為公眾調劑人民幣券別、兌換殘損人民幣和反假貨幣工作，金融機構需增加經營成本，而不能帶來直接效益，還可能面臨一定的經濟和法律風險。正是由于人民幣收付業務的政策性、公共性與金融機構商業化經營目標的不一致，個別金融機構在認識上存在偏差，對提高人民幣收付業務質量重視不足，服務群眾、服務社會的意識不強，往往片面追求自身經濟效益而不履行法定職責和社會責任。此外，目前金融機構臨柜人員大都為聘用合同工，缺少系統化的專業培訓，人民幣收付業務知識和技能水平不一，對殘損人民幣的挑剔及兌換標準掌握不嚴。

(三)人民幣收付自動化機具配置率較低。從檢查情況看，各金融機構出納機具設備參差不齊，一般只配備點鈔機、扎把機、捆鈔機等，大部分金融機構未配置人民幣(包括紙幣、硬幣)自動清分等先進的現代化出納機具，人民幣收付業務基本上還處于手工或半手工操作階段，科技化、自動化應用程度還比較低。在當前金融機構一線業務較為繁忙的情況下，金融機構柜員往往忙于處理日間業務，無暇認真挑剔殘損人民幣，對客戶要求兌換殘損人民幣也以種種借口推脫，造成金融機構對外支付的人民幣夾帶殘損券現象比較突出，不利于流通中人民幣整潔度的改善提高。

(四)社會大眾愛護人民幣意識不強。《中華人民共和國人民幣管理條例》第六條規定“任何單位和個人都應當愛護人民幣，禁止損害人民幣和妨礙人民幣流通”。但由于目前公眾對人民幣知識缺乏了解，愛護人民幣法律意識淡薄，在日常生活中人民幣使用不當、保管不善現象較為普遍，如隨意折疊、涂寫、亂存放人民幣，造成人民幣票面污染和損壞。如2006-2007年，麗水轄內各級人民銀行受理群眾因火燒、蟲蛀、鼠咬、霉爛等特殊殘損人民幣兌換鑒定8400多張(枚)、金額18余萬元。此外，形形色色的故意毀損人民幣現象也屢有發生，妨礙了人民幣正常流通秩序。

三、對策建議

(一)完善政策法規，健全制度保障。建議出臺《金融機構人民幣收付業務管理辦法》，并盡快修訂《全國銀行出納基本制度(試行)》，對金融機構有關人民幣收付業務的內控制度建設、機構崗位設置、營業場所公示、臨柜業務操作、人員學習培訓及違規處罰措施等作出明確規定，進一步完善人民幣收付業務監管法規制度保障。同時建議制定《金融機構人民幣收付業務現場檢查操作規程》，不定期組織開展業務培訓，加強各地工作交流，提高各級人民銀行監管水平。

(二)增強服務意識，規范收付行為。一是各金融機構要提高服務意識，認真履行法定職責，根據合理需要的原則為公眾辦理人民幣券別調劑業務，無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣。二是各金融機構要重視回籠人民幣的整點工作，認真執行和準確掌握《不宜流通人民幣挑剔標準》，制定切實有效的內控機制，嚴把殘損人民幣挑剔關，避免流通券與殘損券互相夾帶，防止將不宜流通的人民幣對外支付；要嚴格按照“五好錢捆”(點準、挑凈、墩齊、捆緊、名章齊全清楚)的要求，切實提高交存人民銀行發行庫錢捆質量。三是各金融機構要嚴格按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》的規定，依法、合規辦理假幣收繳、鑒定業務，切實防止已收繳假幣再次流入社會。四是各金融機構要健全業務內控制度，優化綜合柜員業務操作流程，加強臨柜人員人民幣收付業務的學習培訓和職業道德教育，提高臨柜人員業務技能，引導柜員牢固服務意識，樹立金融機構良好社會形象。同時建立內部激勵約

束機制，自覺接受公眾的監督，認真受理顧客的投訴，切實改進和規范人民幣收付業務操作。五是加大現金出納機具、反假貨幣設備的配備，提高人民幣收付業務科技化、自動化水平，減輕一線柜員勞動強度，改進人民幣收付業務質量與效率。

(三)加大監管力度，維護流通秩序。各級人民銀行要加大對人民幣流通管理工作的監管力度，對轄內金融機構柜面人民幣收付業務進行定期、不定期的現場檢查，加強業務指導：同時向社會公布監督舉報電話，暢通社會監督機制，發現違規行為要及時糾正，并按照有關法規進行處罰；人民銀行發行庫對金融機構交存的人民幣錢捆要嚴格質量把關，對不符合“五好錢捆”標準的不予入庫，并結合殘損人民幣復點、清分業務中掌握的情況，對差錯率較高的金融機構進行通報，督促各金融機構健全相關內控制度，落實人民幣收付各項法規、制度，維護人民幣正常流通秩序。此外，各級人民銀行要適當加大小面額券別人民幣的投放，加大殘損人民幣回籠力度，持續提高市場流通人民幣質量。

(四)加強業務宣傳，創建良好環境。各級人民銀行要結合反假貨幣宣傳活動，運用城鄉反假貨幣宣傳網絡，組織愛護人民幣宣傳，向社會公眾宣傳人民幣法規和知識，增強公眾愛護人民幣的意識和技能。同時發揮各金融機構網絡優勢，結合金融機構自身業務拓展，積極開展多種形式的愛護人民幣和反假貨幣宣傳活動，并積極配合公安等執法部門，打擊不法分子損害人民幣的違法犯罪活動，營造愛護人民幣的良好社會氛圍。

第五篇：人民幣收付業務管理辦法

XX銀行人民幣收付業務管理考核辦法

第一條

為加強轄內人民幣收付業務管理，督促本機構履行法定職責，不斷提高現金服務水平，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》和《現金管理暫行條例》等，制定本辦法。

第二條

本機構現金存取業務必須按旗人民銀行相關規定辦理。第三條 本機構現金存取業務在杭后聯社統一管理下進行辦理。第四條

本機構向人民銀行申請辦理現金存取業務，除必須具備相關的開戶條件外，還須具備以下條件：

（一）現金收付工作內控制度健全。必須建立規范的現金出納工作制度。包括現金出納人員上崗培訓制度、人民幣收付業務管理內部考核制度、現金整點操作規程、現金整點人員工作職責、庫房安全管理制度、殘損人民幣和小額人民幣兌換工作制度等。

（二）現金管理硬件設施完善。

1.整點場所。（1）整點場所的面積原則上不低于40平方米，整點場所應盡可能靠近庫房并必須與其它區域實行物理隔離；（2）整點場所內必須安裝電子監控設備，做到監控不留死角。整點場所內不堆放無關物品、不設置固定箱柜和抽屜；（3）整點人員必須是持有人民銀行頒發的《反假貨幣上崗資格證書》專職人員，且必須熟練掌握《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》及《中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標準》的相關內容和要求；（4）整點人員必須統一 1 著裝，服裝不附口袋；（5）整點場所（含營業場所）配備的整點機具（點鈔機、清分機等）必須具備良好的防偽識假功能，且數量與業務量相適應；（6）整點場所的各項規章制度必須齊全、上墻。規章制度包括現金整點操作規程、整點人員職責、績效考核和責任追究制度等。

2.庫房設施。（1）庫房的面積應綜合考慮核定庫存、業務發展和回籠峰值等因素，原則上不低于20平方米；（2）庫房環境要整潔明亮、通風恒溫，溫控、除濕和清潔設備配備齊全。庫存實物的保管應達到“三防四無”的安全標準：防盜、防火、防潮，無蟲蛀、無鼠咬、無氧化、無霉爛。

（三）公示內容和服務窗口到位。網點營業場所應公示的內容包括：《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》、《中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標準》、受理鑒定貨幣真偽的資質證明（如有資格）、提供券別兌換業務的服務承諾及舉報電話；服務窗口包括假幣鑒定收繳窗口、殘缺污損人民幣兌換窗口和人民幣零鈔兌換窗口。

第五條

本機構主管人民幣收付業務、現金出納業務的負責人必須認真履行其崗位職責，密切配合人民銀行做好人民幣收付業務的管理工作。對管理工作嚴重不到位、現金出納差錯率居高不下、一年內連續出現3次以上（含3次）大額差錯或多次小額異常業務差錯的部門負責人及差錯直接責任人，將進行人員調整及相關處理。

第六條

本機構到聯社辦理現金存取業務實行隔日預約制。預約制必須遵循的基本原則是：（1）一個工作日內清算中心按計劃對一 個金融機構只辦理一次存款或取款業務，如因特殊情況需要辦理兩次業務的，本機構應提出書面申請，批準后方可辦理；（2）預約的主要內容包括存款或取款的券別及金額、辦理業務的時間及其他需求等；（3）本機構預約存取款應有明確的基本數量單位并嚴格按照預約辦理存取現金業務。（4）聯社清算中心綜合平衡各金融機構的預約情況，可以對現金預約金額、券別作適當調整。對不嚴格按約定辦理現金存取業務的金融機構，將實施限制措施。

第七條

金融機構應嚴把人民幣質量關，上繳聯社的錢捆必須達到“五好”（點準、挑凈、墩齊、捆緊、名章齊全清楚）質量標準（見附3），同時必須經過全額復點（包括殘損券）。

第八條

本機構從事柜面現金收付業務和清分、復點業務的員工，必須經過下列專業培訓并取得相關證書：經過專業的反假貨幣培訓并取得人民銀行頒發的《反假貨幣上崗資格證書》；經過專業的《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》和《中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標準》培訓并取得相關證書。

第九條

本機構柜面支付的回籠人民幣必須經過全額復點，同時嚴格按照《中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標準》進行整點挑剔，杜絕參有假幣、長短款、殘損幣和停止流通的人民幣流入市場，維護人民幣形象，提高人民幣的整潔度。同時，金融機構應做好殘缺污損人民幣的兌換和小面額人民幣的兌換工作，殘缺污損人民幣兌換和小面額人民幣兌換實行首兌負責制。對社會反響大、群眾投訴多的人員 3 采取警告、罰款和侍崗等處罰措施，對責任人員經查實違規事實后提出處理意見。

第十條

本機構每年、每季度向聯社報送現金分析報告，每天向聯社預約次日現金出入庫計劃，每月向聯社報反假幣報表，要結合實際、有深度，計劃要做到及時、準確。

第十一條

本機構必須嚴格執行現金投放、回籠計劃，尤其是在旺季投放時，對轄內可能出現的突發情況應預先制訂好各種應急預案。為使現金投放更趨合理，必須服從人民銀行按照“最急需”原則進行的轄內行際間的現金與券別調節，確保轄內現金供應總體平衡。

第十二條

本機構應嚴格按照人民銀行人民幣收付和現金管理的各項規定辦理客戶現金存取業務，加強對現金收付的柜面監督，嚴格執行大額現金收付審批、登記和備案制度，控制現金流量。自覺接受人民銀行對現金管理工作的各項檢查，對違反《現金管理暫行條例》和《商業銀行現金收付柜面監督辦法》辦理現金存取業務的金融機構，人民銀行將根據《金融違法行為處罰辦法》進行嚴肅處理。

第十三條

人民銀行貨幣金銀部門每年對本機構的人民幣收付業務進行檢查考核，內容包括：

（一）人民幣質量管理方面；

（二）現金計劃方面；

（三）反假貨幣管理方面；1.反假貨幣宣傳服務站的組織、溝通與運行情況；2.柜面員工持證上崗情況；3.反假貨幣和愛護人民幣的宣傳情況；4.假幣投訴情況；

（四）其他方面：主要考核配合人民銀行開展調研情況、各種材料上報質量情況、貨幣金銀工作會議精神布置落實情況等。

第十四條

本金融機構必須嚴格按照本辦法開展現金收付和人民幣質量管理工作。

第十五條 本辦法自發文之日起執行。

附1

“五好”錢捆質量標準

一、點準。紙幣每捆10把，每把100張；硬幣每捆10卷，壹元、伍角、壹角每卷50枚，分幣每卷100枚。

二、挑凈。無不同套別混扎，無完整券、殘損人民幣混扎，無夾雜粘貼膠帶的鈔票，無明顯大頭針、回形針等附著物，無偽造、變造幣。

三、墩齊。每捆票面三面對齊，第四面毛邊不超過0.2厘米。

四、捆緊。每把鈔票腰條在票幅的三分之一處，整捆鈔票每5把錯位捆扎，且腰條整齊、無斷裂；錢捆捆扎緊湊，從錢捆側面（底面）拎起捆扎繩，錢捆自然下垂不超過1.0厘米；錢捆塑封或機器雙十字捆扎，機器捆扎錢捆應達到五點粘結；錢捆底部最后一張票券的人像朝外，方向與封簽對應。

五、名章齊全清楚。封簽、腰條要素和印章、名章齊全，清晰可辯；封簽上復點員名章與腰條名章一致；行名章應為在同級人民銀行開戶的金融機構的錢捆封簽章。

附2

現金出納差錯標準

一、大額差錯標準為：

（一）在100元、50元和20元券一捆鈔票中發現長、短款差錯10張以上的；

（二）在10元、5元券一捆鈔票中發現長、短款差錯15張以上的；

（三）在其它券別一捆鈔票中發現長、短款差錯20張以上的；

（四）在各券別一捆鈔票中發現假幣5張以上的。

二、異常差錯標準為：

（一）發現新種類假幣的；

（二）一個月中發現同一銀行業機構出現5元以上券別差錯20筆以上的；

（三）一個月中發現同一銀行業機構同一個復點員現金差錯5筆以上的；

（四）一個月中發現同一銀行業機構累計出現假幣20張或某一券別假幣10張以上的。